Cecul in Valuta - B00662-5-2016

Informaţii generale
Reglementare tip B Procedura

Denumirea reglementării Cecul in valuta
Identificator B00662.5-2016
Nivel de confidenţialitate Uz intern
Data intrarii in vigoare 24/03/2016
Entitate Directia Process Excellence Center - John Winkler
Autor Cod
Nume, prenume Daniela Butoi
Descrierea pe scurt a reglementării
Descrie si reglementeaza cecurile in valuta procesate in BCR: emitere fila cec, incasare si/sau
achitare fila cec si anulare fila cec
Comparaţie cu versiunea anterioară
Actualizare flux cu contul intern Alte sume datorate - Din decontari interbancare - cu ORG ID de
Centrala si ORG ID de Sucursala.
1. Generalitati
Prezenta reglementare descrie fluxul privind procesarea cecurilor in valuta.
2. Cecul in valuta
Fluxul privind procesarea cecurilor in valuta este prezentat in Anexa A Cecul in valuta.
3. Dispoziţii finale
3.1. Dispoziţii generale
3.1.1. Prezenta reglementare reprezinta proprietatea intelectuala a Bancii Comerciale Romane si intra
sub incidenta Legii nr. 8/1996 privind dreptul de autor şi drepturile conexe, cu modificarile si
completarile ulterioare.
3.1.2. Prezenta reglementare are caracter “Uz intern”, difuzarea acesteia neautorizata de catre
salariatii bancii catre terte persoane intra sub incidenta angajamentului de confidentialitate si se
sanctioneaza conform legislatiei in vigoare.
3.1.3. Aplicarea sanctiunilor nu inlatura raspunderea penala, civila, materiala sau contraventionala,
dupa caz.
3.1.4. Daca, ulterior datei intrarii in vigoare a prezentei reglementari, o prevedere legala
modifica/completeaza/abroga prevederi ale acesteia, se vor aplica prevederile legale in vigoare.
3.2. Această reglementare abrogă
Cecul in valuta - B00662-4-2015
3.3. Lista reglementărilor în legătură cu prezenta

Activitate corectii pasiv puncte de vedere operationale si monitorizare - D00389-3-2015
Cecul in valuta - E00149-2-2016
4. Anexe
Anexa A - Cecul in valuta-docx-docx
Anexa nr 01 - Formular depunere cec la UBR-doc
Anexa nr 02 - Adresa remitere cec collection-doc
Anexa nr 03 - Adresa remitere cash letter-doc
Anexa nr 04 - Adresa remitere cec bancar emis la UBR-doc
Anexa nr 05 - Adresa remitere cec bancar emis la extern-doc
Anexa nr 06 - Adresa retur UBR-doc
Anexa nr 07 - Cec neonorat la plata - recuperare speze -UBR--doc
1/1
Anexa nr 08 - Cec neonorat la plata - retur deponent la UBR-doc
Anexa nr 09 - Adresa info Directia Prevenire Frauda-doc
Anexa nr 10 - Adresa info Directia Juridica-doc
Anexa nr 11 - Caracteristici ale cecurilor in valuta-docx-docx
Anexa nr 12 - Formular anulare cec la UBR-doc
Anexa nr 13 - Fluxuri Aris-doc
Anexa nr 14 - Roluri si responsabilitati-pptx-pptx
Nivel de aprobare Director Executiv
Istoric document
Data Autor
Versiune intrării
Entitate Cod Nume, prenume
în vigoare
Directia Service Delivery
4 11/12/2015 Daniela Butoi
- Elena Mateescu
- Elena Mateescu
- Elena Mateescu
Directia Service Delivery Ruxandra Ioana
1 15/05/2013 52004018
Corporate Bortoi
2/2
Anexa A
CECUL IN VALUTA
Clasificare : C1
Directia responsabila: Directia Process Excellence Center
Versiune: 5.0
Data intrarii in vigoare: 24.03.2016
B00662.5-2016 Cecul in valuta 1/1

Detalii Document
Denumire reglementare Cecul in valuta
Autor Daniela Butoi
Responsabil reglementare Departamentul Tranzactii, Pasive si Functii Suport - Carmen Andrei
Sumar Continut: Descrie si reglementeaza cecurile in valuta procesate in BCR: emitere fila cec, incasare si/
sau achitare fila cec si anulare fila cec
Versiune 5.0 Data versiune: 25.01.2016

Clasificare C1 Referinta document Grup: n/a
Denumire Reglementare Versiune Reglementare
n/a n/a
Grup: Grup:
Retail CEO CFO COO CRO

Liniile functionale in care
se aplica reglementarea
Corporate R-Unit
Aplicabilitate Corporate, Retail

Clasificare continut Uz intern
Publicare Infonet
Urmatoarea revizuire Aniversarea a 12 luni de la data intrarii in vigoare a prezentei versiuni
Politica superioara n/a
Identificator DMS B00662.5-2016
Nivel Aprobare standard Vicepresedinte Executiv
Istoric Modificari Data aprobare Aprobat de catre
Versiune 1.0 n/a 22.04.2013 Vicepresedinte coordonator

Eliminare 2 fluxuri:
- Gestionare stoc cecuri de calatorie
Versiune 2.0 13.05.2014 Vicepresedinte coordonator
- Vanzarea cecurilor de calatorie la
UBR.
- Crearea unei anexe noi, Anexa nr
11 Caracteristici ale cecurilor in
valuta;
- Actualizarea denumirilor functiilor
Versiune 3.0 si entitatilor din cadrul BCR 05.05.2015 Vicepresedinte coordonator
implicate in flux, conform noii
structuri organizatorice din
01.04.2015;
- Modificare format reglementare.
Modificare denumiri entitati
functionale ca urmare a
reorganizarii Directiei Back Office
Pasive si Tranzactii (DBOT: Directia
Versiune 4.0 08.12.2015 Director Executiv
Back Office Tranzactii si DBOAAC:
Directia Back Office Active si
Administrare Conturi) conform RF in
vigoare.
Actualizare flux cu contul intern Alte
sume datorate - Din decontari
Versiune 5.0 25.01.2016 Director Executiv
interbancare - cu ORG ID de
Centrala si ORG ID de Sucursala.

Detalii versiune curenta
Nivel Aprobare Director Executiv
Motiv solicitare
Reglementare noua Revizuire anuala Modificare reglementare
aprobare
Data aprobare 25.01.2016

Lista de distributie
Toate entitatile BCR – Publicare Infonet

Cuprins
1. Informatii Generale ........................................................................................................................5

1.1. Obiectiv .................................................................................................................................5
1.2. Arie de aplicabilitate...............................................................................................................5
2. Roluri si responsabilitati .................................................................................................................5
3. Prezentare proces..........................................................................................................................7
4. Descriere sub-procese ...................................................................................................................7
4.1. Receptia si procesarea cecurilor necumparate in vederea incasarii.......................................7
4.1.1. Receptia cecurilor necumparate in vederea incasarii .........................................................7
4.1.2. Verificarea si procesarea cecurilor necumparate in vederea incasarii ................................9
4.1.3. Recuperare debit..............................................................................................................15
4.2. Emitere cecuri bancare in valuta..........................................................................................17
4.3. Anulare cec - clientul nu este in posesia filei cec emisa de BCR..........................................21
4.4. Anulare cec - clientul este in posesia filei cec emisa de BCR ..............................................23
4.5. Achitare cecuri calatorie/ trezorerie SUA .............................................................................25
4.6. Incasare si achitare cec tras pe BCR ...................................................................................28
5. Definitii si Abrevieri.......................................................................................................................31
5.1. Definitii.................................................................................................................................31
5.2. Abrevieri ..............................................................................................................................31
6 Anexe…………………………………………………………………………………………………….31

1. Informatii Generale
1.1. Obiectiv
Reglementarea Cecul in valuta, descrie fluxul aferent cecurilor in valuta procesate in BCR:
emitere fila cec, incasare si/ sau achitare fila cec si anulare fila cec.
1.2. Arie de aplicabilitate

Reglementarea Cecul in valuta se aplica clientilor Retail si Corporate.
2. Roluri si responsabilitati

3. Prezentare proces
4. Descriere sub-procese
.
4.1. Receptia si procesarea cecurilor necumparate in vederea incasarii
4.1.1. Receptia cecurilor necumparate in vederea incasarii
Receptia cecurilor necumparate in vederea incasarii

Pasul Mijloc de
Responsabil Pas Actiune
urmator comunicare
PB/ CCR/ 1 Analiza fila cec 2,4 Posta

CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR primeste fila cec de la
CCZR/ client. In acest caz, fluxul continua cu pasul 4.
RUR In cazul in care fila cec este primita de la banca
(UBR) externa, prin posta, direct la sucursala solicitata
de beneficiar, fluxul continua cu pasul 2.
Informatii privind fila cec sunt cuprinse in Anexa
nr 11 - Caracteristici ale cecurilor in valuta.
PB/ CCR/ 2 Contactare client 3,4 Telefon,
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR contacteaza clientul. Posta
CCZR/ In cazul in care clientul nu se prezinta la UBR,

RUR fluxul continua cu pasul 3.
(UBR) In cazul in care clientul se prezinta la UBR, fluxul
continua cu pasul 4.
PB/ CCR/ 3 Restituire fila cec catre banca externa stop Posta
CCM/ In cazul in care clientul nu se prezinta la banca in
CCZR/ termen de 10 zile lucratoare, de la notificarea
RUR clientului, fila cec este restituita bancii externe.
(UBR) PB/CCR/CCM/CCZR/RUR completeaza pe plic
“clientul nu s-a prezentat la banca” si trimite retur
plicul cu fila cec bancii externe, prin posta.
In acest caz, fluxul se termina.
PB/ CCR/ 4 Identificare client 5,7 Sibcor
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR efectueaza
CCZR/ urmatoarele operatiuni:
RUR a) identifica clientul pe baza informatiilor din
(UBR) documentul de identitate cu datele inregistrate in
Sibcor sau introduce datele de identificare in
Sibcor in situatia in care nu este client BCR;
b) verifica corespondenta intre informatiile din
actul de identitate si informatiile de pe cec: nume
si prenume, adresa (in functie de detaliile
furnizate) pentru corectitudinea andosamentului;
c) verifica andosarea corecta a cecului, inclusiv
aplicarea stampilei (pentru persoane juridice).
Identificarea clientului se face si in cazul in care
clientul se prezinta la UBR cu fila cec.
Identificarea si stabilirea beneficiarului real al
sumei este exclusiv sarcina UBR. In cazul in care
la identificarea beneficiarului se constata
neconcordante intre informatiile din actul de
identitate si informatiile de pe cec, fluxul continua
cu pasul 7; in caz contrar, cu pasul 5.
PB/ CCR/ 5 Scanare fila cec si transmitere la EOV 6 E-mail
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR scaneaza si transmite
CCZR/ la adresa de e-mail Dog.cecuri.valuta@bcr.ro,
RUR pentru a fi verificate de catre EOV:
(UBR) a) cecurile in valoare mai mare de 5000 USD sau
echivalent in alte valute impreuna cu copia
documentului de identitate al beneficiarului;
b) cecurile care nu intrunesc conditiile de bonitate
impreuna cu copia documentului de identitate al
beneficiarului.
SBO/ EBO/ 6 Verificare fila cec si transmitere instructiuni la 7,8 E-mail
CRD UBR
(EOV - SBO/EBO/CRD verifica fila cec scanata
DBOT) insotita de documentul de identitate al clientului,
transmite instructiuni UBR pe e-mail cu privire la
acceptarea sau refuzul la preluare a filei cec si
raspunde la eventualele intrebari suplimentare
adresate de UBR.Transmite pe e-mail si
formularul de depunere (Anexa nr 1 - Formular
depunere cec la UBR).
Pentru cecurile de valori mari, care depasesc
5000 USD sau echivalent in alte valute, daca
exista suspiciuni, se solicita documente
referitoare la provenienta fondurilor.
In cazul in care fila cec nu indeplineste conditiile
pentru a fi remisa spre incasare, fluxul continua
cu pasul 7.
In cazul in care fila cec indeplineste conditiile
pentru a fi remisa spre incasare, fluxul continua
cu pasul 8.
PB/ CCR/ 7 Restituire fila cec clientului stop
CCM/ Daca elementele verificate nu corespund,
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR restituie fila cec
RUR clientului.
(UBR) In acest caz, fluxul se termina.
PB/ CCR/ 8 Inregistrare fila cec 8 Sibcor
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR introduce in Sibcor,
CCZR/ elementele de identificare ale cecului (numar cec,
RUR valoare, client, valuta)
(UBR) a) verifica completarea corecta a formularului de
depunere si semnarea acestuia de catre
titular/ persoanele desemnate sa reprezinte
societatea (pentru persoane juridice);
b) confirma, pe formularul de depunere, primirea
cecului prin semnatura si stampila personala;
c) inscrie data estimativa cand se poate incasa
suma de la extern restituind exemplarul destinat
clientului; termenele de decontare/ rezerva sunt
prezentate in Anexa 11;
d) efectueaza depunerea si blocarea in contul
curent a sumei depuse in avans pentru cecurile
mai mari de 5000 USD/echivalent; aceasta suma
reprezinta o garantie pentru recuperarea spezelor
cecului returnat neonorat.
Prin completarea datelor aferente cecului in
Sibcor, sistemul atribuie cecului starea de “Cec
bancar remis spre incasare”.
PB/ CCR/ 9 Remitere fila cec si Scrisoare remitere catre 10 Posta
CCM/ BCR P
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR listeaza din Sibcor,
RUR modulul cecuri, scrisoarea de remitere si
(UBR) semneaza.
Cecurile in original, prezentate la incasare
impreuna cu un exemplar din scrisoarea de
remitere se transmit, cu prima posta, la BCR P, la
adresa: str Emil Cioran, nr 1, cladirea BCR, et 6,
Sibiu.
Fluxul continua cu 4.1.2.Verificarea si procesarea
cecurilor necumparate in vederea incasarii.
PB/ CCR/ 10 Arhivare fila cec si Scrisoare remitere Flux
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR arhiveaza letric 4.1.2.
CCZR/ fotocopia cecului fata/ verso, 1 exemplar din
RUR formularul de depunere, 1 exemplar din
(UBR) scrisoarea de remitere si fotocopie dupa actul de
identitate.
4.1.2. Verificarea si procesarea cecurilor necumparate in vederea incasarii
Verificarea si procesarea cecurilor necumparate in vederea incasarii

Pasul Mijloc de
urmator comunicare
Operator/ 1 Receptie si verificare file cec transmise de 2,3

EXP/ SPV UBR
(BCR P) La receptia plicurilor primite de la UBR prin posta,
operator/EXP/SPV verifica urmatoarele:
a) numarul de plicuri sa corespunda cu numarul
plicurilor inregistrate si predate de catre
reprezentantul Cargus;
b) numarul de cecuri in original sa corespunda cu
numarul cecurilor din scrisoarea de remitere de la
UBR.
In cazul in care inregistrarile nu sunt corecte si
exista diferente, fluxul continua cu pasul 2.
In cazul in care inregistrarile sunt corecte si nu
exista diferente, fluxul continua cu pasul 3.
Operator/ 2 Contactare UBR pentru clarificari si reglare 3,4 Telefon/
EXP/ SPV diferente E-mail/
(BCR P) Operator/EXP/SPV contacteaza UBR, prin e-mail Posta
sau telefon, pentru clarificari si regleaza
diferentele. Termenul de raspuns la clarificarile
solicitate este de 2 zile lucratoare.
In cazul in care raspunsul se primeste in termenul
stabilit de 2 zile lucratoare, fluxul continua cu
pasul 3.
In cazul in care raspunsul nu se primeste in
termenul stabilit de 2 zile lucratoare, fluxul
Operator/ 3 Verificare eligibilitate fila cec 4,6 Sibcor
EXP/ SPV Operator/EXP/SPV efectueaza urmatoarele
(BCR P) verificari privind:
a) elementele de bonitate ale cecului: semnatura
emitent, andosament beneficiar, semnatura
beneficiar pe fata cecului pentru cecurile care
prezinta “firma di/per traenza”,concordanta
intre suma in litere si cea in cifre, locul emiterii
(unde este cazul), data emiterii si perioada de
valabilitate, numele inscris pe cec sa fie identic cu
inregistrarea din scrisoarea de remitere; aceste
verificari se fac pe baza cecului in original cu
datele existente in Sibcor;
b) existenta sumelor blocate in contul clientului, in
cazul cecurilor de valori mari; aceste verificari se
fac in Sibcor.
In cazul in care fila de cec nu este eligibila a fi
remisa la extern, aceasta nu se accepta pentru
incasare, fluxul continua cu pasul 4.
In cazul in care fila de cec este eligibila a fi remisa
la extern, aceasta se accepta pentru incasare,
fluxul continua cu pasul 6.
Operator/ 4 Restituire fila cec la UBR 5 Posta
EXP/ SPV In cazul in care cecul nu intruneste conditiile de
(BCR P) bonitate pentru a fi remis la banca externa,
operator/EXP/SPV restituie fila la UBR cu o
scrisoare insotitoare (Anexa nr 6 - Adresa retur
UBR) unde se mentioneaza motivul refuzului si se
anuleaza in Sibcor.
In urma anularii, starea cecului se modifica in:
“Cec bancar refuzat definitiv la remitere spre
incasare”.
PB/ CCR/ 5 Restituire fila cec clientului Stop Posta
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR receptioneaza cecul
CCZR/ refuzat la incasare, in original si il restituie
RUR clientului. La primirea cecului, clientul
(UBR) completeaza pe Anexa nr 6 “am primit cecul”,
semneaza si dateaza. Anexa 6 se arhiveaza in
UBR.
Operator/ 6 Validare fila cec 7 Sibcor
EXP/ SPV Daca cecul este eligibil pentru remitere la
(BCR P) incasare, operator/EXP/SPV efectueaza
acceptarea in Sibcor. In urma acestei operatiuni
starea cecului se va modifica in ”Cec bancar
acceptat la remitere spre incasare".
Operator/ 7 Pregatire documente remitere externa si 8 Posta
EXP/ SPV expediere catre EBG
(BCR P) La pregatirea remiterii externe se vor avea in
vedere cerintele specifice din conventiile incheiate
cu bancile externe pentru procesarea cecurilor in
valuta.
Remiterea se face separat pentru fiecare valuta si
tip remitere (cash letter sau collection).
Scrisoarea de remitere de tip cash letter (Anexa
nr 3 doar in limba engleza) se face in Sibcor cu
setarea perioadei de rezerva (se calculeaza in
zile lucratoare de la data remiterii la extern) in
functie de valuta, tipul beneficiarului (persoana
fizica/ persoana juridica), tipul cecului (cumparat/
necumparat).
Pentru remiterea tip collection (Anexa nr 2 doar in
limba engleza) nu este necesara setarea
perioadei de rezerva.
SPV/EXP valideaza scrisoarea de remitere
generata in Sibcor.
Cecurile se pregatesc in vederea remiterii externe
prin: stampilare (barare si andosare de catre
banca), scanare fata/verso, arhivare electronica.
Cecurile in original insotite de formularul de
remitere (Anexa nr 3 sau Anexa nr 2 doar in limba
engleza) si o copie a scrisorii de remitere (Anexa
nr 5 doar in limba engleza) listata din Sibcor, se
vor expedia prin curier rapid catre EBG.
Operator/ 8 Inregistrare scrisori de remitere externa in 9,23
EXP/ SPV Registrul de cecuri in valuta
(BCR P) Operator/EXP/SPV inregistreaza scrisorile de
remitere externa in Registrul de cecuri in
valuta.
Fiecare inregistrare contine: numarul remiterii,
valuta, suma totala, banca catre care s-a facut
remiterea, numarul de cecuri, numarul de AWB,
tipul cecurilor, data iesirii din rezerva, tipul
remiterii (cash letter sau collection), numarul
cecurilor cuprinse in remitere.
In cazul in care cecurile remise la extern nu sunt
onorate, fluxul continua cu pasul 9.
In cazul in care cecurile remise la extern sunt
onorate, fluxul continua cu pasul 23.
Operator/ 9 Primire mesaj de la EBG pentru cecuri 10 E-mail
EXP/ SPV neonorate
(BCR P) Operator/EXP/SPV primeste prin mesaj swift
MT499 de la EBG informatii cu privire la cecurile
neonorate la plata: valuta, valoare cec, numar
remitere, valoare comision de neplata.
Pe parcursul procesarii, corespondentul extern
EGB poate refuza remiterea cecului la incasare,
notificarea fiind transmisa la adresa de e-mail
Dog.cecuri.valuta@bcr.ro, restituind BCR fila de
cec in original.
Operator/ 10 Verificare remiteri neincasate/ intarziate in 11
EXP/ SPV Registrul de cecuri in valuta
(BCR P) Operator/EXP/SPV verifica saptamanal daca
exista intarzieri la incasarea cecurilor remise,
accesand link-ul:
\\fps01buhqb\groups\DOG\DOG.SIBIU\CECValu
ta.
EXP/ SPV 11 Initiere investigatii catre EBG si primire 12 E-mail
(BCR P) raspuns de la EBG
In cazul intarzierii incasarii, la o luna de la
remitere, EXP/SPV face investigatii la EBG via
e-mail, solicitand informatii cu privire la statusul
cecurilor remise si neincasate inca.
De asemenea, investigatiile pot fi facute si pentru
debitele primite pentru care nu se poate
indentifica cecul refuzat sau pentru cecuri achitate
clientului pentru care se primesc debite ulterioare
de la bancile externe.
EXP/SPV face revenire daca nu primeste
raspunsul pentru investigatia solicitata, in 2 zile
lucratoare.
SBO/ EBO/ 12 Transmitere pozitii debit extras cont la BCR P 13 E-mail
CRD SBO/EBO/CRD transmite la BCR P, pe adresa de
(EREC - e-mail Dog.cecuri.valuta@bcr.ro, avizele de debit
DBOAAC) aferente cecurilor remise si neincasate (in acest
caz suma debitata reprezinta contravaloarea
cecului si a comisionului aferent).
Operator/ 13 Preluare si analiza pozitii debitoare 14,15 E-mail
EXP/ SPV Operator/EXP/SPV primeste pe adresa de e-mail
(BCR P) Dog.cecuri.valuta@bcr.ro de la EBG instiintarea
de debitare a contului Nostro, cu contravaloarea
cecurilor neonorate si a comisioanelor aferente
(debitele pot fi ale cecurilor deja achitate sau
celor care se afla inca in perioada de rezerva).
In cazul in care pozitiile debitoare se refera la
cecuri achitate clientului, fluxul continua cu pasul
14.
In cazul in care pozitiile debitoare se refera la
cecuri neachitate clientului, fluxul continua cu
pasul 15.
Operator/ 14 Informare DHI Flux E-mail
EXP/ SPV Operator/EXP/SPV instiinteaza EHO I/EHO II din 4.1.3.
(BCR P) cadrul DHI prin incident deschis pe USD, aria
Operatiuni Bancare - Asistenta Tranzactii -
Solicitari Operatiuni CPS, cu privire la sumele de
recuperat aferente cecurilor achitate clientilor si
iesite din perioada de rezerva (contravaloare cec,
comisioane banci externe, comision BCR).
Fluxul continua cu 4.1.3. Recuperare debit.
Operator/ 15 Prelucrare, arhivare si inregistrare avize de 16 Sibcor
EXP/ SPV debit
(BCR P) Operator/EXP/SPV lucreaza debitul setand
comisionul extern conform instructiunilor primite si
comisionul BCR, conform tarifului de comisioane
al BCR.
In cazul cecurilor remise cash letter neachitate
clientului, operator/EXP va schimba in Sibcor
starea cecului in “Cec remis la incasare externa -
refuzat la incasare dupa creditare cont
corespondent”, pentru a se evita virarea la UBR la
expirarea perioadei de rezerva.
In cazul cecurilor remise collection si neonorate la
plata, starea cecului se va schimba in “Cec remis
la incasare externa-refuzat la incasare inainte de
creditare cont corespondent”.
EXP/SPV valideaza operatiunile.
Avizul de debit este arhivat la remiterea
respectiva si inregistrat in Registrul de cecuri in
valuta cu toate informatiile necesare.
Operator/ 16 Receptie scrisoare tip de la EBG si fila cec 17,18 Posta
EXP/ SPV neachitat
(BCR P) Operator/EXP/SPV primeste de la EBG o
scrisoare tip si cecul neachitat, in original sau
copie, in care se specifica: motivul neachitarii
precum si contravaloarea comisioanelor datorate
(comisoane banca trasa, comision de retur, speze
DHL).
In cazul in care motivul neachitarii cecului este
frauda, fluxul continua cu pasul 17.
In cazul in care motivul neachitarii cecului nu este
frauda, fluxul continua cu pasul 18.
Operator/ 17 Informare Directia Juridica, Directia Prevenire 18 Posta,
EXP/ SPV Frauda E-mail
(BCR P) Operator/EXP/SPV intocmeste adrese tip de
instiintare asupra cecurilor fraudate catre Directia
Juridica (Anexa nr 10) si catre Directia Prevenire
Frauda (Anexa nr 9), dupa ce comisioanele
datorate sunt recuperate de la client. Aceste
adrese sunt insotite de originale/ copii ale
cecurilor si adreselor primite de la extern.
Operator/ 18 Intocmire scrisoare tip si expediere 19 Posta
EXP/ SPV documente la UBR
(BCR P) Operator/EXP/SPV intocmeste o scrisoare tip prin
care instiinteaza UBR despre refuzul la plata a
cecului (inclusiv frauda) precum si despre
comisioanele aferente (Anexa nr 7 pentru cele de
tip collection sau pentru cele de tip cash letter).
Operator/EXP/SPV anexeaza la scrisoarea tip
banca interna si copii ale documentelor primite de
la extern (cec, scrisori si mesaje banca externa).
PB/ CCR/ 19 Contactare client 20, Posta
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR contacteaza clientul in Flux
CCZR/ vederea recuperarii sumelor datorate. 4.1.3.
RUR Pentru recuperarea sumelor datorate de clienti,
(UBR) UBR va proceda astfel:
a) pe baza acordului dat de client prin semnarea
formularului de depunere la prezentarea spre
incasare a cecurilor, va debita conturile acestuia
cu contravaloarea sumei datorate;
b) In cazul in care clientul nu are suficient
disponibil in cont pentru plata comisioanelor si a
spezelor, acestea se vor inregistra pe contul
sume de recuperat, urmand a fi recuperate
ulterior conform reglementarii E00149.1-2015
Cecul in valuta.
Pentru cecurile de valori mari, suma minima
exista deja in cont; pentru cecurile de valori mici
care sunt neplatite, UBR contacteaza clientul
pentru a recupera comisioanele de neplata.
In cazul in care comisioanele se pot recupera,
In cazul in care comisioanele nu se pot recupera,
fluxul continua cu 4.1.3. Recuperare debit.
PB/ CCR/ 20 Recuperare comisioane din contul clientului 21 Sibcor
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR initiaza operatiunea de
CCZR/ incasare a sumelor datorate, aferente refuzului
RUR filei cec in Sibcor si transmite la adresa de e-mail
(UBR) Dog.cecuri.valuta@bcr.ro, numarul de voucher
aferent operatiunii de recuperare debit. Astfel
pozitia respectiva devine inactiva; in Sibcor se va
pastra istoricul tranzactiei respective, starea
cecului este “Cec remis la incasare externa si
refuzat la incasare - speze recuperate”.
Operator/ 21 Expediere fila cec original/ copie la UBR 22 Posta
EXP/ SPV Dupa ce contravaloarea comisioanelor de la client
(BCR P) a fost recuperata si inregistrata in Sibcor
operator/EXP/SPV expediaza fila cec in original
sau copia acesteia insotita de copii ale scrisorilor
primite de la bancile externe (EBG si bancile
trase) precum si de o scrisoare tip din partea BCR
P (Anexa nr 8).
PB/ CCR/ 22 Receptionare si predare documente clientului Stop
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR receptioneaza
CCZR/ documentele trimise de catre BCR P.
RUR PB/CCR/CCM/CCZR/RUR inmaneaza clientului
(UBR) fila cec in original sau copia acesteia insotita de
copii ale scrisorilor primite de la bancile externe.
La primirea documentelor, clientul completeaza
pe Anexa nr 8 “am primit cecul in original/
fotocapia”, semneaza si dateaza.
SBO/ EBO/ 23 Transmitere pozitii creditoare din extrasul de 24 E-mail
CRD cont cu EBG
(EREC - SBO/EBO/CRD transmite la adresa de e-mail
DBOAAC) Dog.cecuri.valuta@bcr.ro, avizele de incasare
corespunzatoare pozitiilor creditoare din extrasul
de cont cu EBG, reprezentand contravaloarea
cecurilor remise si incasate (collection si cash
letter).
Operator/ 24 Prelucrare, arhivare si inregistrare avize de 25
EXP/ SPV credit
(BCR P) Operator/EXP/SPV proceseaza pozitiile
creditoare din extrasul de cont, setand
comisioanele externe pentru cecurile collection,
conform instructiunilor primite, precum si spezele
BCR.
SPV/EXP valideaza inregistrarile.
Operator/EXP inregistreaza pozitiile creditoare in
Registrul de cecuri valuta si arhiveaza avizul de
credit la remiterea respectiva.
Operator/ 25 Virare fonduri in contul clientului 26 Sibcor
EXP In cazul remiterii de tip cash letter, operator/EXP
(BCR P) vireaza fondurile in contul clientului la data
la care cecurile ies din perioada de rezerva.
In cazul remiterii de tip collection, fondurile se
vireaza in contul clientului, la data la care se
incaseaza de la extern; concomitent se
efectueaza si operatiunea de deblocare pentru
suma depusa in avans. Operatiunea de
deblocare din cont client se va face la UBR la
care a fost depus cecul.
Dupa efectuarea operatiunii de virare in contul
clientului, starea cecului se modifica, in Sibcor, in
“Cec bancar incasat de la remitere externa si virat
la UB - achitat clientului”.
Pozitia cecului respectiv devine inactiva,
pastrandu-se un istoric al operatiunilor de
remitere-incasare achitare a filei cec.
Nota: In cazul in care contul clientului este inchis
in momentul virarii, fondurile se transfera automat
in contul intern Alte sume datorate - Din decontari
interbancare, cu ORG ID-ul Sucursalei unde s-a
depus fila de cec. Dupa redeschiderea contului
curent, se transfera contravaloarea cecului in
contul curent si se retin comisioanele din contul
Alte sume datorate - Din decontari interbancare,
cu ORG ID-ul Sucursalei unde s-a depus fila de
cec.
SBO/ EBO 26 Reconciliere conturi interne 26, Sibcor
(EOV - SBO/EBO reconciliaza zilnic contul intern Alte stop
DBOT) sume datorate - Din decontari interbancare - cu
ORG ID de Centrala si ORG ID de Sucursala.
Incasari din cecuri remise la extern are in
componenta sa doar cecurile bancare incasate
pentru care nu a expirat perioada de rezerva. In
acest caz, fluxul se termina.
In cazul in care exista diferente, fluxul se reia de
la pasul 26.
4.1.3. Recuperare debit
Recuperare debit
Pasul Mijloc de
urmator comunicare

SBO/ EBO/ 1 Contactare UBR in vederea recuperarii 2,4,5 E-mail
CRD debitului
(EHO I/ SBO/EBO/CRD contacteaza UBR pe e-mail in
EHO II - vederea instiintarii clientului pentru necesitatea
DHI - asigurarii disponibilului. Daca clientul asigura
DBOAAC) disponibilul in termen de 2-3 zile, atunci nu
mai este necesara notificarea scrisa. In schimb,
daca UBR observa ca nu se asigura disponibilul
de catre client, atunci clientul este notificat de
catre UBR in scris.
Termenul limita pentru asigurarea disponibilului
de catre client este de 6 luni de la data instiintarii.
In cazul in care debitul nu este recuperat, clientul
nu asigura disponibil in cont pentru recuperarea
sumelor debitoare in termen de 6 luni de la data
instiintarii, fluxul continua cu pasul 2. In caz
contrar, fluxul continua cu pasul 4.
In cazul in care debitul este recuperat, clientul
asigura disponibil in cont pentru recuperarea
sumelor debitoare, fluxul continua cu pasul 5.
SBO/ EBO/ 2 Reconciliere conturi interne 3,5 Sibcor
CRD SBO/EBO/CRD efectueaza lunar reconcilierea
(EOV - contului intern Valori de recuperat - din operatiuni
DBOT) de decontari - decontari din operatiuni cu cecuri in
valuta, urmarind ca sumele inregistrate in acest
cont (contravaloare cec, comisioane) sa fie
recuperate in termen de 6 luni de la data primirii
debitului in extrasul de la banca corespondenta si
inregistrarea in contul Valori de recuperat.
In cazul in care disponibilul nu este asigurat de
catre client, fluxul continua cu pasul 3.
In cazul in care disponibilul este asigurat de catre
client, fluxul continua cu pasul 5.
SBO/ EBO/ 3 Informare DHI pentru trecerea sumei pe 4
CRD cheltuieli nedeductibile
(EOV - SBO/EBO/CRD la expirarea termenului de
DBOT) recuperare, de 6 luni, instiinteaza EAC din cadrul
DHI prin e-mail la DBOPT.CorectiiPasiv sau
postand incident in USD zona Operatiuni Bancare
- Solicitari puncte de vedere si corectii operatiuni -
Corectii clienti PF cu privire la expirarea
termenului de recuperare si necesitatea
inregistrarii sumelor respective din contul de
debitori diversi - debite generatoare de cheltuieli
nedeductibile.
ABO/ SBO/ 4 Efectuare demersuri pentru trecere pe stop E-mail
EBO/ CRD cheltuieli nedeductibile
(EAC – DHI ABO/SBO/EBO/CRD face demersuri necesare in
- DBOAAC) vederea obtinerii aprobarilor entitatilor de
business ale clientului si ulterior, dispune
inregistrarea sumei pe cheltuieli nedeductibile de
catre Echipa Operatiuni Pasiv, conform fluxului
procedurii D00389 Activitatea Biroului Reclamatii
si Corectii Operatiuni.
SBO/ EBO/ 5 Efectuare inregistrari contabile de recuperare stop Sibcor
CRD a sumei
(EOV - In cazul in care clientul asigura disponibil in contul
DBOT) curent, SBO/EBO/CRD este instiintat prin e-mail
de catre EHO I/ EHO II din cadrul DHI privind
existenta disponibilului in contul curent.
SBO/EBO/CRD procedeaza la inregistrarea
contabila aferenta recuperarii contravalorii cecului
si a comisioanelor datorate.
SBO/ EBO/ 6 Informare BCR P cu privire la recuperare debit 7 E-mail
CRD SBO/EBO/CRD instiinteaza BCR P cu
(EOV - privire la recuperarea debitului.
DBOT)
Operator/ 7 Restituire documente catre UBR 8 Posta
EXP/ SPV Operator/EXP/SPV restituie la UBR fila cec, in
(BCR P) original/ copie, insotita de o scrisoare tip banca
interna din partea BCR P, precum si copii ale
scrisorilor primite de la bancile externe (EBG si
bancile trase).
PB/ CCR/ 8 Contactare client si predare documente Stop Telefon,
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR contacteaza clientul in E-mail,
CCZR/ vederea predarii documentelor primite la pasul Posta
RUR anterior.
(UBR)
4.2. Emitere cecuri bancare in valuta
Emitere cecuri bancare in valuta

Pasul Mijloc de
urmator comunicare
PB/ CCR/ 1 Consiliere client in vederea completarii DPE 2

CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR consiliaza clientul in
CCZR/ vederea completarii formularului DPE.
RUR
(UBR)
PB/ CCR/ 2 Receptie DPE completat 3,4
CCM/ Identitatea clientului este verificata conform
CCZR/ C00070 Procedura de cunoastere a clientelei.
RUR PB/CCR/CCM/CCZR/RUR receptioneaza de la
(UBR) clientii bancii, in vederea emiterii unui cec bancar
in valuta, pentru efectuarea unei plati externe.
In cadrul operatiunii de receptie,
PB/CCR/CCM/CCZR/RUR verifica din punct de
vedere formal modul de completare al
formularului DPE.
Rubricile din formularul DPE trebuie sa fie
completate de client cu majuscule, lizibil,manual
sau computerizat, cu cerneala/ pix albastru inchis/
negru.
Elementele obligatorii ale formularului DPE pentru
platile prin cec sunt:
a) Suma;
b) Valuta ordonata;
c) Nume/ denumire platitor, cod IBAN platitor;
d) Nume beneficiar;
e) Detalii de plata cu referinte privind continutul
economic al operatiunii;
f) Semnatura platitorului;
g) Bifarea punctului nr 7 Alte modalitati de
plata,casuta cec.
PB/CCR/CCM/CCZR/RUR verifica daca plata se
incadreaza in prevederile legale in vigoare cu
privire la regimul valutar.
Clientul va specifica pe formular daca doreste ca
cecul sa fie remis catre beneficiarul extern de
catre banca sau daca doreste sa-i fie remis lui.
PB/CCR/CCM/CCZR/RUR certifica receptia
formularului, prin aplicarea a stampilei
dreptunghiulare, a semnaturii persoanei care a
efectuat operatiunea de receptie, precum si a
datei si orei receptiei.
In cazul in care formularul DPE nu este completat
corect, fluxul continua cu pasul 3.
In cazul in care formularul DPE este completat
corect, fluxul continua cu pasul 4.
PB/ CCR/ 3 Restituire DPE clientului stop
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR restituie formularul
CCZR/ DPE emitentului/ persoana imputernicita/ delegat
RUR fara a efectua receptia in situatia in care
(UBR) formularul nu are completate campurile obligatorii
sau nu poate fi acceptat din cauza conditiilor de
redactare, respectiv acesta nu este lizibil, prezinta
stersaturi, modificari, adaugiri, IBAN-ul inscris pe
ordinul de plata nu apartine clientului ordonator,
operatiunea respective nu se incadreaza in
prevederile Regulamentului valutar nr.4/2005.
Formularul DPE se restituie depunatorului in
situatia in care acesta nu are calitatea de
a reprezenta clientul ordonator al platii.
PB/ CCR/ 4 Restituire exemplar 2 al DPE clientului 5
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR inmaneaza clientului
CCZR/ exemplarul pentru client (copie) al formularului
RUR DPE, iar exemplarul bancii (originalul) va ramane
(UBR) in UBR.
PB/ CCR/ 5 Initiere si validare operatiune emitere cecuri la 6,7 Sibcor
CCM/ UBR
CCZR/ Dupa acceptarea si preluarea documentelor in
RUR vederea emiterii cecului,
(UBR) PB/CCR/CCM/CCZR/RUR initiaza in Sibcor
operatiunea de emitere a cecului, prin achitarea
contravaloarii cecului, a comisioanelor (de
emitere, taxa de urgenta, dupa caz) si spezelor
aferente (remitere cec in numele clientului) din
contul curent al clientului.
Operatiunea de emitere cec este validata de catre
persoana desemnata din cadrul UBR.
Prin efectuarea acestei operatiuni datele despre
client, precum si comisioanele si spezele
incasate, sunt stocate automat in Sibcor.
Ca urmarea a validarii se genereaza automat
inregistrarile contabile si se atribuie cecului
respectiv (prin marcare electronica automata)
starea: “Cec bancar - emitere pas 2: executie
incasare contravaloare cec la Sucursala”.
Fluxul continua cu pasii 6, 7, concomitent.
PB/ CCR/ 6 Arhivare DPE stop
CCM/ Formularul DPE depus de catre clientul ordonator
CCZR/ (galben) se arhiveaza la arhiva zilnica de plati a
RUR UBR care a initiat operatiunea, conform
(UBR) reglementarii C00158 Arhivarea documentelor si
administrarea stampilelor.
PB/ CCR/ 7 Scanare si transmitere DPE catre EOV 8
CCM/ Formularul DPE este scanat si transmis de catre
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR, pe e-mail, la adresa
RUR Dog.cecuri.valuta@bcr.ro.
(UBR)
SBO/ EBO/ 8 Verificare DPE 9,12
CRD SBO/EBO/CRD verifica daca datele stocate in
(EOV - sistem la initierea operatiunii corespund cu cele
DBOT) din documentul scanat.
In cazul in care forumularul DPE necesita
clarificari, fluxul continua cu pasul 9.
In cazul in care forumularul DPE nu necesita
clarificari, fluxul continua cu pasul 12.
SBO/ EBO/ 9 Solicitare clarificare de la UBR 10,8 Telefon/
CRD In cazul in care exista diferente intre datele E-mail
(EOV - inregistrate in sistem si formularul DPE sau
DBOT) acestea nu sunt complete, SBO/EBO/CRD
solicita, pe e-mail, clarificari la UBR initiatoare,
imediat.
In cazul in care nu s-au primit clarificarile
solicitate, fluxul continua cu pasul 10.
In cazul in care s-au primit clarificarile solicitate,
fluxul se reia de la pasul 8.
SBO/ EBO/ 10 Restituire suma catre UBR 11 Sibcor
CRD In cazul in care nu se intrunesc conditiile de
(EOV - emitere a cecului, SBO/EBO/CRD anuleaza
DBOT) operatiunea in Sibcor, starea cecului se modifica
in “Cec bancar - la Centrala refuzat la emitere din
vina clientului/ din vina Sucursalei”, situatie in
care se genereaza automat in sistem
inregistrarea contabila de restituire a sumei la
UBR initiatoare a operatiunii de emitere.
In cazul in care cecul nu se emite din vina bancii
se restituie clientului si comisionul de emitere.
PB/ CCR/ 11 Restituire suma client stop Sibcor
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR ramburseaza clientului
CCZR/ contravaloarea cecului mai putin comisioanele
RUR retinute (in situatia in care cecul nu a putut fi emis
(UBR) din vina clientului).
In urma operatiunii de rambursare starea cecului
se modifica in “Cec bancar refuzat la emitere din
vina client/din vina sucursala, c/v rambursata”.
In Sibcor, pozitia cecului respectiv devine inactiva
si se pastreaza un istoric al operatiunii de emitere
si ulterior de refuz la emitere a filei de cec
respective.
SBO/ EBO/ 12 Emitere fila cec, scrisoare de remitere si 13
CRD generare MT110
(EOV - In cazul in care sunt intrunite conditiile de emitere
DBOT) a cecului, SBO/EBO/CRD emite fila de cec si
redacteaza manual in MS Office o scrisoare tip
catre UBR de remitere documente.
In functie de solicitarea clientului, cecul si
scrisoarea tip (de remitere ) vor fi transmise fie
UBR initiatoare (Anexa nr 4), fie beneficiarului
extern (Anexa nr 5).
SBO/EBO/CRD inregistreaza in sistem: numar
cec, banca corespondenta. Prin selectarea
acestor informatii in Sibcor, se genereaza
automat mesajul swift MT110.
CRD/ Sef 13 Semnare si avizare fila cec si scrisoare de 14
Departame remitere
nt Scrisoarea de remitere si cecul sunt verificate si
(EOV - avizate de CRD si Sef Departament.
DBOT)
EBO/ CRD 14 Validare MT 110 15,16
(EOV - EBO/CRD valideaza mesajul swift MT110 in
DBOT) interfata swift IBM Box.
In cazul in care clientul a cerut ca cecul sa fie
remis beneficiarului de catre banca, fluxul
In cazul in care clientul remite cecul
beneficiarului, fluxul continua cu pasul 16.
EBO/ CRD 15 Expediere fila cec stop Posta
(EOV - In situatia in care clientul a solicitat ca cecul sa fie
DBOT) remis la extern de catre banca,
EBO/CRD remit, cu posta, cecul la extern.
Cheltuielile de curierat se suporta de catre client.
EBO/ CRD 16 Transmitere fila cec si scrisoare de remitere 17,19 Posta
(EOV - catre UBR
DBOT) In situatia in care clientul a solicitat ca cecul sa ii
fie remis EBO/CRD transmite in termen de 3 zile
lucratoare, cu posta, cecul si scrisoarea de
remitere la UBR. Cecurile solicitate a fi emise cu
taxa de urgenta se emit si transmit in ziua primirii
formularului DPE.
SBO/ EBO/ 17 Inregistrare cecuri emise in Registrul de Flux
CRD cecuri in valuta 4.2.1
(EOV - SBO/EBO/CRD inregistreaza cecurile emise in
DBOT) Registrul de cecuri in valuta.
Informatiile inregistrate se refera la: numar cec,
denumire client, valoare, UBR initiatoare, data
initierii, data emiterii la EOV, comisioane BCR.
Fluxul continua cu 4.2.1. Reconciliere pozitii
debitoare.
PB/ CCR/ 18 Inmanare fila cec clientului 19
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR inmaneaza fila cec
CCZR/ clientului.
RUR Clientul confirma primirea cecului, cu semnatura,
(UBR) pe scrisoarea de remitere.
PB/ CCR/ 19 Arhivare Scrisoare de remitere stop
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR arhiveaza scrisoarea
CCZR/ de remitere semnata de client.
RUR
(UBR)
4.2.1. Reconciliere pozitii debitoare
Reconciliere pozitii debitoare

Pasul Mijloc de
urmator comunicare
SBO/ EBO/ 1 Transmitere pozitii debitoare cont 2 E-mail

CRD corespondent
(EREC - SBO/EBO/CRD transmite catre EOV pe adresa
DBOAAC) de e-mail Dog.cecuri.valuta@bcr.ro pozitiile
debitoare primite de la banca, reprezentand suma
cecurilor prezentate de catre banca beneficiarului,
bancii trase (banca corespondenta BCR) spre a fi
incasate, aferente cecurilor emise de BCR.
SBO/ EBO/ 2 Reconciliere pozitii debitoare cont 3 E-mail
CRD corespondent
(EOV - SBO/EBO/CRD realizeaza zilnic un punctaj
DBOT) manual intre avizarea primita referitoare la
cecurile incasate de beneficiar (evidentiata in
extrasul de cont) si cecurile emise.
SBO/ EBO/ 3 Completare stare cec in Sibcor si creditare 4 Sibcor
CRD cont Nostro
(EOV - In cazul in care se regasesc in extrasul de cont
DBOT) cecuri incasate de catre beneficiar,
SBO/EBO/CRD modifica in Sibcor starea cecului
din “Cec bancar - emitere pas 3: cec emis la
centrala” in “Cec bancar achitat (plata externa
finalizata)”. La schimbarea starii cecului se
genereaza inregistrarile contabile de creditare
cont NOSTRO cu suma achitata pentru cecul
respectiv.
SBO/ EBO/ 4 Rulare raport si reconciliere conturi interne 5 Sibcor
CRD Lunar, SBO/EBO/CRD ruleaza din Sibcor, meniul
(EOV - Cecuri bancare - Raportul finalizare plata cec
DBOT) bancar - preluare date Centrala.
Dupa rularea raportului se reconciliaza sumele
din raportul mentionat reprezentand cecuri
bancare emise cu sumele din fisa contului Alte
sume datorate - decontari cu cecuri in valuta,
acestea trebuind sa fie identice.
SBO/ EBO/ 5 Inregistrare pozitii debitoare in Registrul stop
CRD cecuri in valuta
(EOV - SBO/EBO/CRD inregistreaza in Registrul de
DBOT) cecuri in valuta pozitiile debitoare aferente
cecurilor bancare emise de BCR si incasate de
beneficiari cu data debitului.
4.3. Anulare cec - clientul nu este in posesia filei cec emisa de BCR
Anulare cec- clientul nu este in posesia filei cec emisa de BCR

Pasul Mijloc de
urmator comunicare
PB/ CCR/ 1 Verificare stare fila cec 2,3 Sibcor

CCM/ In cazul in care clientul care doreste anularea filei
CCZR/ cec emisa de BCR, dar nu este in posesia
RUR acesteia din diverse motive (fila de cec pierduta)
(UBR) si solicita in scris anularea operatiunii de emitere
si restituirea contravalorii (Anexa nr 12),
PB/CCR/CCM/CCZR/RUR verifica in Sibcor
starea cecului:
a) Daca cecul are starea “Cec bancar achitat
(plata externa finalizata)”, inseamna ca a fost deja
incasat de catre beneficiar, situatie in care se va
refuza clientului cererea facuta. In aceasta
situatie fluxul continua cu pasul 2;
b) Daca cecul nu a fost incasat de catre beneficiar
atunci, pe baza solicitarii scrise,
PB/CCR/CCM/CCZR/RUR modifica in Sibcor
starea cecului din “Cec bancar - emitere cec emis
la Centrala” in “Cec bancar anulat prin stop plata,
mesaj swift initiat”, iar fluxul continua cu pasul 3.
PB/ CCR/ 2 Informare client imposibilitate efectuare stop stop
CCM/ plata
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR comunica clientului ca
RUR cecul a fost achitat si nu se mai poate da curs
(UBR) cererii sale de stop plata.
PB/ CCR/ 3 Verificare incadrare fila cec in perioada de 4,5
CCM/ valabilitate
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR verifica daca fila cec
RUR se incadreaza in perioada de valabilitate,
(UBR) calculand 6 luni de zile de la data emiterii tiparita
pe cec.
In cazul in care fila cec nu se incadreaza in
perioada de valabilitate, fluxul continua cu pasul
4.
In cazul in care fila cec este in perioada de
valabilitate, fluxul continua cu pasul 5.
PB/ CCR/ 4 Informare client despre comisionul de anulare 6
CCM/ al bancii externe
CCZR/ Daca fila cec este in afara perioadei de
RUR valabilitate, PB/CCR/CCM/CCZR/RUR
(UBR) instiinteaza clientul asupra valorii comisionului de
anulare al bancii externe (Tariful de comisioane
BCR).
In acest caz, fluxul continua cu pasul 6.
PB/ CCR/ 5 Informare client despre comision banca 6
CCM/ externa de anulare si comision BCR
CCZR/ Daca fila cec se incadreaza in perioada de
RUR valabilitate, PB/CCR/CCM/CCZR/RUR informeza
(UBR) clientul cu privire la comisionul de anulare al
bancii externe, precum si cel al BCR (Anexa nr
11).
PB/ CCR/ 6 Scanare cerere client si transmitere catre EOV 7 E-mail/
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR scaneaza adresa Posta
CCZR/ prezentata de client si le transmite EOV, la
RUR adresa de e-mail Dog.cecuri.valuta@bcr.ro.
(UBR) De asemenea, expediaza cu posta documentele
in original (cerere anulare).
SBO/ EBO/ 7 Receptie si verificare cerere client 8 E-mail/
CRD SBO/EBO/CRD receptioneaza si verifica daca Posta
(EOV - cecul apartine celui care a depus documentul
DBOT) transmis de UBR.
SBO/ EBO/ 8 Validare cerere stop plata 9
CRD SBO/EBO/CRD confirma operatiunea de stop
(EOV - plata initiata la nivel UBR.
DBOT) Ca urmare a acestei confirmari se genereaza
automat mesaj swift MT111 de stop plata catre
banca corespondenta, iar starea cecului se
schimba in “Cec bancar anulat prin stop plata,
mesaj swift confirmat”.
CRD/ EBO 9 Validare MT 111 la banca externa 10
(EOV - CRD/EBO valideaza mesajul swift MT 111 in
DBOT) interfata swift IBM Box.
SBO/ EBO/ 10 Primire rezolutie cerere stop plata MT 112 de 11
CRD la banca externa
(EOV - SBO/EBO/CRD primeste de la banca externa
DBOT) corespondenta rezolutia la cererea de anulare,
prin stop plata, prin mesaj swit MT112.
SBO/ EBO/ 11 Transmitere pozitii debitoare la EOV 12 E-mail
CRD SBO/EBO/CRD trimite pe adresa de e-mail
(EREC - DOG.Cecuri.valuta@bcr.ro, pozitiile debitoare
DBOAAC) reprezentand comisioanele de anulare existente
in extrasul de cont MT940/950 primit de la banca
corespondenta, aferente cecurilor anulate.
SBO/ EBO/ 12 Prelucrare pozitie extras si retinere 13 Sibcor
CRD comisioane aferente
(EOV - SBO/EBO/CRD confirma in Sibcor pozitia din
DBOT) extrasul de cont primit la pasul anterior si retine
comisioanele aferente si vireaza contravaloarea
in contul clientului, astfel se modifica automat in
sistem starea cecului in “Cec bancar anulat prin
STOP plata, mesaj SWIFT confirmat - c/v
restituita”.
SBO/ EBO/ 13 Inregistrare cec anulat prin stop plata in 14
CRD Registrul de cecuri in valuta
(EOV - SBO/EBO/CRD inregistreaza in Registrul de
DBOT) cecuri in valuta, fisier excel, urmatoarele
informatii: numar cec, denumire client, valoare,
UBR initiatoare, data emiterii cererii de anulare,
data emiterii cererii de catre EOV, data incasarii,
comision BCR retinut.
SBO/ EBO/ 14 Virare suma de restituit clientului la UBR 15,16 Sibcor
CRD SBO/EBO/CRD crediteaza contul curent al
(EOV - clientului cu suma aferenta cecului anulat mai
DBOT) putin comisionul BCR si comisionul bancii
externe.
Fluxul continua cu pasii 15 si 16, concomitent.
SBO/ EBO/ 15 Arhivare documente stop
CRD SBO/EBO/CRD arhiveaza zilnic documentele
(EOV - primite de la UBR (fila cec, cerere stop plata).
DBOT)
PB/ CCR/ 16 Informare client creditare cont stop
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR informeaza clientul
CCZR/ despre anularea cecului si creditarea contului.
RUR Pozitia cecului respectiv devine astfel inactiva, in
(UBR) sistem se pastreaza un istoric al operatiunilor de
emitere - Stop Plata.
4.4. Anulare cec - clientul este in posesia filei cec emisa de BCR
Anulare cec - clientul este in posesia filei cec emisa de BCR

Pasul Mijloc de
urmator comunicare
PB/ CCR/ 1 Primire si verificare cerere de anulare fila cec 2,3

CCM/ de la client si fila cec
CCZR/ Clientul se prezinta cu fila cec emisa de BCR, in
RUR original, la UBR si solicita in scris anularea si
(UBR) restituirea contravalorii acesteia (Anexa nr 12).
PB/CCR/CCM/CCZR/RUR verifica identitatea
clientului conform reglementarii C00070
Cunoasterea clientelei si daca persoana prezenta
este titularul filei de cec.
In cazul in care fila cec nu indeplineste conditiile
pentru a fi anulata, fluxul continua cu pasul 2.
In cazul in care fila cec indeplineste conditiile
pentru a fi anulata, fluxul continua cu pasul 3.
PB/ CCR/ 2 Restituire fila cec si cerere de anulare stop
CCM/ Daca persoana care s-a prezentat pentru anulare
CCZR/ nu este aceeasi cu cea care a solicitat cecul, fila
RUR cec insotita de cererea de anulare sunt restituite
(UBR) clientului.
In acest caz fluxul se termina.
PB/ CCR/ 3 Anulare fila cec 4,5 Sibcor
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR anuleaza fila cec in
CCZR/ Sibcor completand motivul anularii. Aceasta
RUR operatiune este cu autovalidare, iar starea cecului
(UBR) se modifica in “Cec bancar anulat, c/v
rambursata”.
In urma operatiunii sistemul genereaza automat
notele contabile de anulare fila cec, restituirea
contravaloarii cecului si retinerea comisionului de
anulare.
Pozitia cecului respectiv devine inactiva, in Sibcor
se pastreaza un istoric al operatiuniilor de
emitere - anulare a filei de cec respective.
In cazul in care fila cec nu este expirata, fluxul
In cazul in care fila cec este expirata, fluxul
PB/ CCR/ 4 Restituire contravaloare cec din care se retine 6 Sibcor
CCM/ comisionul de anulare
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR restituie clientului in
RUR cont/ numerar contravaloarea filei cec mai putin
(UBR) comisionul de anulare atunci cand fila cec nu este
expirata.
In acest caz, fluxul continua cu pasul 6.
PB/ CCR/ 5 Restituire integrala a contravalorii cecului 6 Sibcor
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR restituie clientului in
CCZR/ cont/ numerar contravaloarea integrala a filei cec,
RUR atunci cand fila cec este expirata.
(UBR)
PB/ CCR/ 6 Remitere Cerere client si fila cec in original la 7,8 Posta
CCM/ EOV
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR remit prin posta, la
RUR EOV, in original, fila cec si cererea de anulare de
(UBR) la client.
PB/ CCR/ 7 Arhivare documente remise la EOV stop
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR arhiveaza zilnic copiile
CCZR/ documentelor remise la EOV.
RUR In acest caz, fluxul se termina.
(UBR)
SBO/ EBO/ 8 Inregistrare fila cec anulata in Registrul de 9
CRD Cecuri in valuta
(EOV - Dupa primirea prin posta a filei cec si cererii de
DBOT) anulare in original, SBO/EBO/CRD inregistreaza
anularea filei cec in Registrul de cecuri in valuta.
SBO/ EBO/ 9 Arhivare documente primite de la UBR stop
CRD SBO/EBO/CRD arhiveaza zilnic documentele
(EOV - primite de la UBR, in original.
DBOT )
4.5. Achitare cecuri calatorie/ trezorerie SUA
Achitare cecuri calatorie/ trezorerie SUA

Pasul Mijloc de
urmator comunicare
PB/ CCR/ 1 Primire si verificare fila cec 2,3

CCM/ UBR achita la prezentare cecuri de calatorie
CCZR/ American Express/ trezorerie primite numai de la
RUR persoane fizice.
(UBR) La primirea cecului PB/CCR/CCM/CCZR/RUR va
efectua urmatoarele verificari:
a) identifica clientul conform reglementarii
C00070 Cunoasterea clinetelei;
b) verifica cecul sub aspectul indeplinirii conditiilor
de bonitate: prima semnatura data pe cec sa
coincida cu semnatura din actul de identitate,
pentru cecurile de calatorie;
c) solicita clientului contrasemnarea in spatiul
special rezervat, pe fata cecului, pentru cecurile
de calatorie;
d) verifica adresa mentionata pe fata cecului cu
cea din actul de identitate, pentru cecurile de
trezorerie;
e) solicita clientului semnarea pe versoul cecului
pentru cecurile de trezorerie.
In cazul in care cecul nu poate fi achitat, fluxul
In cazul in care cecul poate fi achitat, fluxul
PB/ CCR/ 2 Restituire fila cec clientului stop
CCM/ Cecul care nu corespunde verificarilor de la pasul
CCZR/ 1 este restituit clientului de catre
RUR PB/CCR/CCM/CCZR/RUR.
PB/ CCR/ 3 Preluare date client si fila cec 4,7
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR completeaza datele de
CCZR/ identitate ale clientului, impreuna cu datele
RUR cecului de trezorerie in Sibcor.
(UBR) Cecurile de calatorie American Express se
scaneaza la adresa de e-mail
Dog.cecuri.valuta@bcr.ro.
In cazul in care suma este mai mica sau egala cu
5000 USD sau echivalent alte valute, fluxul
In cazul in care suma este mai mare de 5000
USD sau echivalent alte valute, fluxul continua cu
pasul 4.
SBO/ EBO/ 4 Solicitare cod de autorizare prin telefon 5,6 Telefon
CRD Pentru cecurile de calatorie American Express cu
(EOV - valori mai mari de 5000 USD sau echivalent alte
DBOT) valute, codul de autorizare se obtine telefonic de
catre SBO/EBO/CRD.
In cazul in care codul de autorizare nu este primit,
In cazul in care codul de autorizare este primit,
PB/ CCR/ 5 Restituire fila cec clientului si informare stop
CCM/ privind neprimirea codului de autorizare
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR restituie filele cec
RUR clientului si il informeaza despre neprimirea
(UBR) codului de autorizare.
SBO/ EBO/ 6 Informare UBR privind primire cod de 10 E-mail
CRD autorizare
(EOV - SBO/EBO/CRD informeaza UBR privind primirea
DBOT) codului de autorizare.
Fluxul continua cu pasul 10.
EXP/ SPV 7 Solicitare cod de autorizare pe site-ul AMEX 8,10
(BCR P) EXP/SPV din cadrul BCR P si/sau
SBO/EBO/ SBO/EBO/CRD din cadrul EOV solicita cod de
CRD autorizare on–line, pe site-ul American Express
(EOV - pentru cecurile de calatorie American Express cu
DBOT) valori mai mici sau egale cu 5000 USD sau
echivalent alte valute.
In cazul in care codul de autorizare nu este
obtinut, fluxul continua cu pasul 8.
In cazul in care codul de autorizare este dat, in
aproximativ 1 minut, fluxul continua cu pasul 10.
EXP/ SPV 8 Inregistrare refuz acordare cod de autorizare 9
SBO/ EBO/ SBO/EBO/CRD din cadrul EOV modifica in
CRD Sibcor starea cecurilor din “Cecuri calatorie in
(EOV - autorizare la centrala” in “Cecuri calatorie
DBOT ) neautorizate la achitare in centrala”.
EXP/ SPV 9 Informare UBR 5 Telefon
SBO/ EBO/ SBO/EBO/CRD din cadrul EOV informeaza UBR
CRD despre neprimirea codului de autorizare.
(EOV - Fluxul continua cu pasul 5.
DBOT)
EXP/ SPV 10 Inregistrare cod de autorizare 11 Telefon/
(BCR P) EXP/SPV din cadrul BCR P si/sau E-mail
SBO/ EBO/ SBO/EBO/CRD din cadrul EOV introduce in
CRD modulul Cecuri cumparate din Sibcor codul de
(EOV - autorizare obtinut telefonic pentru cecurile cu
DBOT) valori mai mari de 5000 USD.
PB/ CCR/ 11 Achitare cec si retinere comision 12 Sibcor
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR achita cecul in
CCZR/ numerar sau in cont si retine comisionul/ spezele
RUR BCR aferente. Dupa achitarea contravalorii catre
(UBR) client starea cecului se modifica in “Cec calatorie
rascumparat de la client” astfel, pozitia cecului
respectiv devine inactiva si se pastreaza un istoric
al operatiunii de rascumparare.
La achitarea cecurilor de calatorie starea cecului
este “Cecuri calatorie in autorizare la centrala”.
La achitarea cecurilor de trezorerie,
PB/CCR/CCM/CCZR/RUR initiaza in Sibcor
operatiunea de plata a cecului catre client.
Valoarea platita clientului este diminuata automat
cu contravaloarea comisionului aferent, iar starea
cecului este “Cec calatorie rascumparat de la
client”.
PB/ CCR/ 12 Remitere file cec si scrisoare de remitere la 13 Posta
CCM/ BCR P
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR intocmeste scrisoarea
RUR de remitere, iar starea cecului se modifica in “Cec
(UBR) calatorie remis de la sucursala la HQ”. Cecurille in
original, insotite de un exemplar din scrisoarea de
remitere, se expediaza la BCR P cu prima posta
de la data achitarii catre client.
Operator/ 13 Receptie si verificare fila cec si scrisoare 14,16 Posta
EXP remitere
(BCR P) Operator/EXP receptioneaza filele cec si
efectueaza urmatoarele verificari :
a) numarul de cecuri mentionat in scrisoarea de
remitere sa fie identic cu numarul de cecuri in
original;
b) existenta si asemanarea semnaturii si
contrasemnaturii beneficiarului cecului, in cazul
cecurilor de calatorie;
c) andosamentul beneficiarului cecului, valoarea
cecului sa coincida cu valoarea din scrisoarea de
remitere in cazul cecurilor de trezorerie;
d) codul de autorizare sa fie inscris si incercuit pe
fata cecurilor de calatorie, jos in dreapta.
In cazul in care exista diferente in urma verificarii,
In cazul in care nu exista diferente in urma
verificarii, fluxul continua cu pasul 16.
Operator/ 14 Informare UBR existenta diferente 15 E-mail
EXP/ SPV Operator/EXP/SPV informeaza pe e-mail UBR in
(BCR P) situatia in care exista diferente intre numarul/
seria cecurilor inscrise in scrisoarea de remitere si
cele primite efectiv.
PB/ CCR/ 15 Remediere diferente 13 E-mail
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR efectueaza corectia in
CCZR/ scrisoarea de remitere sau remit cecurile lipsa.
RUR In acest caz, fluxul se reia de la pasul 13.
(UBR)
Operator/ 16 Inregistrare cecuri rascumparate 17
EXP Operator/EXP accepta in Sibcor valoarea
(BCR P) cecurilor rascumparate din scrisoarea de
remitere. Prin selectarea fiecarui cec din
scrisoare, confirma primirea acestora.
Operator/ 17 Pregatire cecuri pentru remitere externa 18
EXP Cecurile se pregatesc in vederea remiterii externe
(BCR P) prin: andosare, crosare, fotocopiere.
Operator/EXP listeaza din sistem scrisoarea
standard pentru remitere, care se anexeaza
cecurilor.
EXP/ SPV 18 Validare remitere externa 19
(BCR P) EXP/SPV valideaza remiterea, starea cecului
modificandu-se in “remis la extern”.
Operator/ 19 Remitere file cec 20 Posta
EXP Operator/EXP expediaza cecurile in original cu
(BCR P) DHL la banca externa. Remiterea cuprinde
formularul cash letter completat conform
instructiunilor de la banca externa, un exemplar
din scrisoarea de remitere listata din Sibcor si
cecurile in original.
Operator/ 20 Inregistrare remiteri externe in Registrul de 21
EXP cecuri in valuta
(BCR P) Operator/EXP inregistreaza cecurile remise in
Registrul de cecuri in valuta (valoare, serie,
valuta).
SBO/ EBO/ 21 Transmitere pozitii creditoare din extrasul de 22 E-mail
CRD la banca corespondenta
(EREC - SBO/EBO/CRD transmite, pe adresa de e-mail
DBOAAC) Dog.cecuri.valuta@bcr.ro, extrasele de cont de la
bancile corespondente cu pozitiile creditoare
aferente cecurilor remise spre incasare.
Operator/ 22 Primire si inregistrare incasare contravaloare 23 E-mail
EXP/ SPV file cec
(BCR P) Operator/EXP/SPV primeste pe adresa de e-mail
Dog.cecuri.valuta@bcr.ro, pozitiile creditoare
aferente cecurilor remise la incasare si
efectueaza inregistrarea acestora in Sibcor.
In urma acestei operatiuni - se genereaza
automat nota contabila de incasare a contravalorii
cecurilor de calatorie (operatiune cu autovalidare)
si se modifica starea cecului in “incasate de la
extern”. In sistem pozitia cecului devine inactiva si
se pastreaza istoricul tranzactiilor.
SBO/ EBO/ 23 Reconciliere conturi interne Stop,
CRD SBO/EBO/CRD realizeaza un punctaj intre 24
(EOV - avizarile primite, pe baza extrasului de cont de la
DBOT) banca corespondenta si cecurile rascumparate,
pe baza totalului din fiecare scrisoare de remitere.
In cazul in care nu exista diferente, fluxul se
termina.
In cazul in care exista diferente, fluxul continua cu
pasul 24.
Operator/ 24 Initiere corespondenta cu EBG 25 E-mail
EXP/ SPV In situatia in care se constata diferente intre
(BCR P) valoarea cecurilor incasate de la banca
corespondenta si valoarea cecurilor remise se
intiaza corespondenta cu Erste Bank.
Operator/ 25 Reglare diferente 23 E-mail
EXP/ SPV Ca urmare a corespondentei initiate la pasul
(BCR P) anterior se primesc in extrasul de cont pozitiile
lipsa care se inregistreaza in Sibcor de catre
Operator/EXP/SPV.
In acest caz, fluxul se reia de la pasul 23.
4.6. Incasare si achitare cec tras pe BCR
Incasare si achitare cec tras pe BCR

Pasul Mijloc de
urmator comunicare

SBO/ EBO/ 1 Primire si analiza extras credit de la EREC 2,3 E-mail
CRD SBO/EBO/CRD primeste de la EREC pozitiile
(EOV - reprezentand contravaloarea cecurilor incasate in
DBOT) extrasele de cont cu bancile corespondente.
In cazul in care detaliile din extras nu sunt
corecte, fluxul continua cu pasul 2.
In cazul in care detaliile din extras sunt corecte,
SBO/ EBO/ 2 Initiere corespondenta cu banca emitenta si 1 IBM Box
CRD primire raspuns
(EOV - SBO/EBO/CRD initiaza corespondenta cu banca
DBOT) externa.
SBO/EBO/CRD primeste raspuns de la banca
externa prin care se crediteaza contul NOSTRO.
In acest caz fluxul se reia de la pasul 1.
SBO/ EBO/ 3 Inregistrare si validare pozitie extras banca 4,6 Sibcor
CRD emitenta
(EOV - SBO/EBO/CRD identifica cecul in Sibcor si
DBOT) efectueaza operatiunea de incasare cec tras pe
BCR cecul avand starea “Cec tras pe BCR cont
Nostro-incasat de la extern/Cec tras pe BCR cont
LORO-incasate de la extern”.
In cazul in care pana la prezentarea clientului la
UBR pentru depunere fila cec se primeste
solicitare de oprire cec la plata de la banca
emitenta fluxul continua cu pasul 4, altfel fluxul
SBO/ EBO/ 4 Primire cerere de anulare la plata cec de la 5 IBM Box
CRD banca emitenta
(EOV - SBO/EBO/CRD primeste de la banca externa,
DBOT) cerere de anulare la plata a cecului tras pe BCR,
la cererea emitentului.
SBO/ EBO/ 5 Acordare autorizare de debitare cont bancii stop IBM Box
CRD emitente
(EOV - SBO/EBO/CRD acorda bancii externe autorizatia
DBOT) de debitare, contul BCR este debitat cu
contravaloarea cecului. Aceasta operatiune se
autorizeaza fara a se retine comision pentru
tranzactie.
PB/ CCR/ 6 Identificare client si verificare fila cec 7,8 Sibcor
CCM/ Beneficiarul cecului se prezinta la ghiseele UBR
CCZR/ si depune cecul in vederea incasarii.
RUR PB/CCR/CCM/CCZR/RUR efectueaza
(UBR) urmatoarele:
a) identifica clientul conform reglementarii
C00070 Cunoasterea clinetelei;
b) verifica cecul sub aspectul bonitatii;
c) identifica cecul in sistem si verifica
corespondenta datelor din sistem cu datele
cecului si numele beneficiarului.
In cazul in care cecul nu indeplineste conditiile de
In cazul in care cecul indeplineste conditiile de
PB/ CCR/ 7 Restituire fila cec stop
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR restituie cecul
CCZR/ clientului daca acesta nu indeplineste conditiile de
RUR incasare.
PB/ CCR/ 8 Andosare cec si completare formular de 9
CCM/ depunere
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR solicita beneficiarului
RUR sa andoseze cecul si sa completeze formularul de
(UBR) depunere.
PB/ CCR/ 9 Inregistrare fila cec si generare scrisoare 10 Sibcor
CCM/ remitere
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR inregistreaza in
RUR Sibcor, in modulul cecuri trase pe BCR
(UBR) urmatoarele informatii: data emiterii, numar cec,
valoare si genereaza din Sibcor scrisoarea de
remitere.
PB/ CCR/ 10 Remitere fila cec si scrisoare de remitere la 11 Posta
CCM/ EOV
CCZR/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR expediaza fila cec in
RUR original si scrisoarea de remitere la EOV.
(UBR)
SBO/ EBO/ 11 Receptionare documente si verificare relatie 12,14 Sibcor
CRD de corespondenta cu banca emitenta
(EOV - In cazul in care banca corespondenta este banca
DBOT) cu relatie de cont LORO, fluxul continua cu pasul
12.
In cazul in care banca corespondenta este banca
cu relatie de cont NOSTRO, fluxul continua cu
pasul 14.
SBO/ EBO/ 12 Solicitare viza trezorerie la EBOT 13 Telefon/
CRD Daca cecul este emis de o banca cu relatie de E-mail
(EOV - cont corespondent LORO, SBO/EBO/CRD solicita
DBOT) viza la EBOT.
SBO 13 Acordare viza trezorerie 14 Telefon/
(EBOT - SBO acorda si transmite viza solicitata la punctul E-mail
DBOT) anterior.
SBO/ EBO/ 14 Initiere debitare cont NOSTRO/ LORO 15,17 Sibcor
CRD SBO efectueaza in Sibcor inregistrarea de
(EOV - debitare a contului bancii trase si de creditare a
DBOT) contului Alte sume datorate -incasari din Cecuri
remise la extern.
EBO/CRD valideaza operatiunea in Sibcor.
SBO/ EBO/ 15 Inregistrare cec in Registrul de cecuri in 16
CRD valuta
(EOV - SBO/EBO/CRD inregistreaza, intr-un fisier excel,
DBOT) cecurile trase pe BCR, in Registrul de cecuri in
valuta precizand:
numarul cecului, valoarea, data emiterii, banca
emitenta, beneficiarul, data platii.
SBO/ EBO/ 16 Arhivare fila cec in original si scrisoare stop
CRD remitere
(EOV - SBO/EBO/CRD arhiveaza fila cec in original
DBOT) impreuna cu scrisoarea de remitere transmisa la
UBR.
SBO/ EBO/ 17 Creditare cont client si informare UBR 18 Sibcor
CRD SBO/EBO/CRD efectueaza operatiunea de
(EOV - creditare cont client mai putin retinerea
DBOT) comisionului BCR aferent.
PB/ CCR/ 18 Informare client privind achitare cecului 19 Telefon/
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR instiinteaza clientul cu E-mail
CCZR/ privire la achitarea cecului si creditarea contului.
RUR
(UBR)
PB/ CCR/ 19 Arhivare copie fila cec si scrisoare de remitere stop
CCM/ PB/CCR/CCM/CCZR/RUR arhiveaza copia filei
CCZR/ cec insotita de scrisoarea de remitere inmanata
RUR clientului.
(UBR)
5. Definitii si Abrevieri
5.1. Definitii
Andosare: a indica pe versoul unui cec numele persoanei imputernicite sa incaseze contravaloarea
cecului.
Cod de autorizare American Express: cod din patru caractere alfa numerice furnizat de catre AMEX si
care reprezinta dovada ca operatiunea de achitare cecuri de calatorie a fost autorizata si cecurile pot
fi achitate clientului.
Cont Loro: un cont curent detinut de o alta banca in evidentele BCR, care poate fi atat in moneda
straina, cat si in RON.
Cont Nostro: Cont de corespondent deschis de BCR la alte banci.
Data de valuta: Data la care se face decontarea tranzactiei.
E-mail: Reprezinta transmiterea unui mesaj in mediu electronic ce poate contine text formatat, imagini
si atasamente.
IBM Box: interfata swift a BCR.
MT 110: mesaj swift de avizare a cecurilor remise la incasare.
MT 111: mesaj swift de cerere stop plata cec.
MT 112: mesaj swift de raspuns cu privire la cererea de stop plata cec.
MT940/950: mesaj swift ce reprezinta extrasul de cont emis de o banca corespondenta BCR.
Registru cecuri in valuta: Registru in format letric in care se tine evidenta intrarilor/ iesirilor de cecuri in
valuta.
SIBCOR: Sistem informatic principal al bancii, care contine datele clientilor, conturile acestora si
conturile nostro/ loro.
Taxa de urgenta: suma platita de clientul BCR pentru executarea in aceeasi zi a tranzactiei solicitate
cu incadrare in ora limita (COT) pana la care se poate executa operatiunea respectiva
Client: Reprezinta orice persoana sau entitate care utilizeaza ori beneficiaza de un serviciu sau de un
produs oferit de banca, fie ca operatiunea implica ori nu deschiderea unui cont, precum si orice
persoana imputernicita sa opereze in conturile unui client al bancii.
IBAN: numar de cont care identifica in mod unic la nivel international, contul unui client.
5.2. Abrevieri
ABO: Administrator Back Office

Amex: American Express Travel Related Services Company
AUD: dolar australian
AWB: Document de transport aerian
BC: Banca corespondenta
BCR: Banca Comerciala Romana
BCR P: BCR Payments Services SRL
BE: Banca Externa
BI: Buletin de identitate
BNR: Banca Nationala a Romaniei
BPP: Biroul Procesare Plati
CAD: dolar canadian
CCM: Consilier Client Micro
CCR: Consilier client retail
CCZR: Consilier Client Zona Rapida
CHF: franc elvetian
CI: Carte de identitate
COT: Cut of Time
CRD: Coordonator
DAF: Directia Prevenire Frauda
DBOAAC: Directia Back Office Active si Administrare Conturi
DBOT: Directia Back Office Tranzactii
DCON: Directia Conformitate
DHI: Departamentul Helpdesk Integrat
DHL: Societate de curierat express
DJ: Directia Juridica
DPE: Declaratie de Plata Externa
EAC: Echipa Analiza Corectii
EBG: Erste Bank Group
EBO: Expert back-office
EBOT: Echipa Back Office Trezorerie
EHO I: Echipa Helpdesk Operatiuni I
EHO II: Echipa Helpdesk Operatiuni II
EOV: Echipa Operatiuni Valuta
EREC: Echipa Reconciliere
EUR: euro
EXP: Expert
GBP: lira sterlina
HQ: sediu central
IBAN: International Bank Account Number
NC: Nota contabila
PB: Personal Banker
PF: Persoana fizica
PJ: Persoana Juridica
Prioripost: Serviciul Express intern al Postei Romane pentru documente si marfa
RUR: Responsabil Unitate Retail
SBO: Specialist Back-Office
SPV: Supervizor
SR: Scrisoare remitere
Sv2: Sibcor
SUA: Statele Unite ale Americii
SWIFT: Society for Worldwide Interbank Financial S.C. (Societatea Internationala pentru
Telecomunicatii Financiare Interbancare)
UBR: Unitate Bancara Retail
USD: dolar american
6. Anexe
Anexa nr 01 - Formular depunere cec la UBR-doc

Anexa nr 02 - Adresa remitere cec collection-doc
Anexa nr 03 - Adresa remitere cash letter-doc
Anexa nr 04 - Adresa remitere cec bancar emis la UBR-doc
Anexa nr 05 - Adresa remitere cec bancar emis la extern-doc
Anexa nr 06 - Adresa retur UBR-doc
Anexa nr 07 - Cec neonorat la plata - recuperare speze-UBR-doc
Anexa nr 08 - Cec neonorat la plata - retur deponent la UBR-doc
Anexa nr 09 - Adresa info Directia Prevenire Frauda-doc
Anexa nr 10 - Adresa info Directia Juridica-doc
Anexa nr 11 - Caracteristici ale cecurilor in valuta-doc
Anexa nr 12 - Formular anulare cec la UBR-doc
Anexa nr 13 - Fluxuri Aris-doc
Anexa nr 14 - Roluri si responsabilitati-pptx

Anexa nr 1 – Formular depunere cec la UBR
Banca Comercială Română S.A. contact.center@bcr.ro Înmatriculată la Registrul Înregistrată la Registrul de evidenţă
Societate administrată în sistem www.bcr.ro Comerţului: J40/90/1991 a prelucrărilor de date cu caracter
dualist InfoBCR: 0800.801.227, apelabil Înmatriculată la Registrul Bancar personal sub nr. 3776 şi 3772
gratuit din orice reţea naţională; Nr. RB-PJR-40-008/18.02.1999 Capital Social: 1.625.341.614,50 lei
Bd. Regina Elisabeta nr. 5, +4021.407.42.00 apelabil din Cod Unic de Înregistrare: RO 361757 SWIFT: RNCB RO BU
Sector 3, Bucureşti, cod 030016 străinătate la tarif normal
FORMULAR DE DEPUNERE CEC IN VALUTA
Subsemnatul ________________ CNP__________ legitimat cu _______ seria ______

numar ____ eliberat de _________ la data de __________ avand calitatea de:
□ reprezentant legal al societatii ________________ CUI ____________
□ persoana fizica
va depun spre incasare urmatoarele cecuri in valuta:
Serie cec Valuta Valoare
Solicit ca suma sa fie virata in cont IBAN ______________________________
In cazul in care cecul este refuzat la plata de catre banca externa ma oblig sa platesc
spezele si comisioanele (externe si ale BCR) aferente operatiunii, precum si
contravaloarea cecului/ cecurilor daca plata s-a efectuat inaintea comunicarii respective.
Sunt de acord cu debitarea contului curent cu suma aferenta cecului/ cecurilor

neonorat(e).
Semnatura client conform fisa specimen semnatura _______________________
Data _______________
Semnatura/ Stampila Banca
1/1
Anexa nr 2 - Adresa remitere cec collection
Societate administrată în sistem dualist www.bcr.ro Comerţului: J40/90/1991 a prelucrărilor de date cu caracter
InfoBCR: 0800.801.227, apelabil Înmatriculată la Registrul Bancar personal sub nr. 3776 şi 3772
Bd. Regina Elisabeta nr. 5, gratuit din orice reţea naţională; Nr. RB-PJR-40-008/18.02.1999 Capital Social: 1.625.341.614,50 lei
Sector 3, Bucureşti, cod 030016 +4021.407.42.00 apelabil din Cod Unic de Înregistrare: RO 361757 SWIFT: RNCB RO BU
străinătate la tarif normal
No________/Date________
From: Banca Comerciala Romana SA

Shared Services Division - Cheques dept.
Attn. to:
Dear Colleagues,
We are sending you herewith the above cheque for Collection which please handle as follows:
Please credit our account no. 404-330-718/00 held with you, quoting our ref.`s bellow, only after
final payment.
No. Cheque number Amount Our reference
Items Attached:
Aggregate amount:
Please advise us about non acceptance / non payment / or other difficulties stating reason by
SWIFT.
Thank you for your good cooperation, we remain,

Yours faithfully,
Executive Director,
1/1
Anexa nr 3 - Adresa remitere cash letter
No_______/Date________
From: Banca Comerciala Romana SA

Shared Services Division - Cheques dept.
Attn. to:
Dear Colleagues,
We are sending you herewith the above cheques for Cash Letter which please handle as follows:
Please credit our account no. 404-330-718/00 held with you, quoting our ref. under usual
reserve.
Our reference no:

Items Attached:
Aggregate amount:
Please advise us about non acceptance / non payment / or other difficulties stating reason
throught our mailbox DOG.CecuriValuta@bcr.ro
Thank you for your good cooperation, we remain,

Yours faithfully,
Executive Director,
1/1
Anexa nr 4 - Adresa remitere cec bancar emis la UBR
Dualist InfoBCR: 0800.801.227, apelabil Înmatriculată la Registrul Bancar personal sub nr. 3776 şi 3772
De la: Nume Telefon Adresa

Dept. Adresa e-mail
Catre:
Nr____/Data______
Referitor : emitere cec bancar
Va remitem alaturat cecul numar ___, in valoare de___ solicitat in data ___de ____.
Va multumim,
Sef Departament,
Intocmit,
Anexa nr 5 - Adresa remitere cec bancar emis la extern
Banca Comercială Română S.A. contact.center@bcr.ro Registration no in the Register of Registered at the Register of
Joint stock company www.bcr.ro Commerce: J40/90/1991 evidence of Personal Data
InfoBCR: 0800.801.227, toll free Registration no in the Bank Register: under number 3776 and 3772
5th Regina Elisabeta Blvd, from any national provider; RB-PJR-40-008/18.02.1999 Share capital: 1.625.341.614,50 lei
3rd district, Bucharest, code 030016 +4021.407.42.00 normal rate from Sole Registration Code: RO 361757 SWIFT: RNCB RO BU
abroad
From: Name Phone Address

Deptament E-mail address
Attn to:
No____/ Date_________
Re: banking cheque
Please find enclosed the original banking cheque no____ amounting to____ duly filled and spread in
your favour.
Kindly take into account that the concerned amount was paid to your order by ____ from_____.
The reason for payment: ______.
Yours faithfully,
Head of Departament,
Anexa nr 6 - Adresa retur UBR
Nr.______/ Data________
De la: Biroul Plati Non Standard II
Catre: BCR____________
D-nei/D-lui director executiv
Re: Scrisoare de remitere nr.
Va returnam atasat cec-ul nr.__________ in valoare de _______ la ordinul

________, pentru motivul: _________________.
Va rugam restituiti cecul beneficiarului explicandu-i motivul pentru care nu a fost
acceptat la incasare. Dupa rezolvarea aspectului prezentat, va rugam repreluati fila de
cec in Sibcor V2 inainte de a o remite spre incasare.
Multumim pentru colaborare.
Supervizor, Intocmit,
1/1
Anexa nr 7 – Cec neonorat la plata - collection sau cash letter recuperare speze (UBR)
Nr.________/ Data________
De la: Biroul Plati Non Standard II
Catre: BCR_______________
Referitor: Cec returnat neonorat
Va aducem la cunostinta refuzul la plata a cecului nr.______ in valoare de _____

in favoarea _____ remis de dvs. cu scrisoarea de remitere nr.____, pentru motivul
“_______”.
Va rugam sa contactati beneficiarul cecului si sa recuperati suma de _____
reprezentind: ___ speze BCR, ____ speze banca externa, suma debitata automat din
contul nostru de corespondent - pe care sa le virarti in contul de venituri 7085.A04 al
sucursalei dvs., operatiune care se efectueaza in modulu Cecuri in valuta – Cecuri
Necumparate – Recuperare speze pentru cecuri neonorate.
Dupa efectuarea operatiunii de recuperare a sumei in cauza, va rugam sa
transmiteti numarul de voucher pe adresa de e-mail dog.cecurivaluta@bcr.ro.
Cecul va fi returnat beneficiarului numai dupa recuperarea spezelor aferente.
1/1
Anexa nr 8 – Cec neonorat la plata – retur deponent la UBR
Nr.______/ Data________
De la: : Biroul Plati Non Standard II
Catre: BCR______________
Va restituim alaturat cecul nr.______ in valoare de _______ trimis la incasare cu

scrisoarea nr.______, refuzat la incasare de catre banca externa conform mesajului
anexat.
Va rugam restituiti fila de cec deponentului.
1/1
Anexa nr 9 - Adresa info DAF
Nr._______/ Data________
De la: BCR PAYMENTS SERVICES

Biroul Plati Non Standard II- Echipa cecuri in valuta
Catre: DIRECTIA PREVENIRE FRAUDA

D-nei/lui director executiv
Referitor: cec fraudat
In conformitate cu prevederile scrisorii circulare nr. 16/2003, va transmitem

anexat fotocopia unui cec, care pe parcursul procesarii s-a dovedit a fi fraudat.
Cecul are urmatoarele detalii:
- Numar:
- Valoare:
- Emis la:
- Beneficiar:
- Tras pe:
Cecul a fost depus spre incasare la sucursala ______ si remis la banca externa
in data de _______ sub referinta _______.
Prin mesajul din data de ____, banca externa a transmis ca cecul este fraudat.
Cheltuielile ocazionate de remiterea cecului spre incasare au fost deja recuperate de la
client.
Anexam in fotocopie:
- cecul
- scrisoare remitere de la sediu
- mesaj de la banca externa.
1/1
Anexa nr 10 - Adresa info DJ
Nr._______/ Data________
De la: BCR PAYMENTS SERVICES

Biroul Plati Non Standard II- Echipa cecuri in valuta
Catre: DIRECTIA JURIDICA

D-nei/lui director executiv
Referitor: cec fraudat
In conformitate cu prevederile scrisorii circulare nr. 16/2003, va transmitem

anexat fotocopia unui cec, care pe parcursul procesarii s-a dovedit a fi fraudat.
Cecul are urmatoarele detalii:
- Numar:
- Valoare:
- Emis la:
- Beneficiar:
- Tras pe:
Cecul a fost depus spre incasare la sucursala ______ si remis la banca externa
in data de _______ sub referinta _______.
Prin mesajul din data de ____, banca externa a transmis ca cecul este fraudat.
Cheltuielile ocazionate de remiterea cecului spre incasare au fost deja recuperate de la
client.
Anexam in fotocopie:
- cecul
- scrisoare remitere de la sediu
- mesaj de la banca externa.
1/1
Anexa nr 11
Caracteristici ale cecurilor in valuta
1.1. Tipuri de cecuri
1.1.1. Cecuri cumparate sau Cecuri platibile la prezentare - prin plata lor banca avanseaza
fonduri, urmand a le recupera ulterior.
1.1.1.1. In categoria cecurilor cumparate se includ: cecurile de calatorie si cecurile de Trezorerie
SUA care reprezinta pensii si alocatii, iar plata se poate face si in numerar.
1.1.1.2. Plata cecurilor de calatorie se face exclusiv PF si numai in conditiile identitatii
semnaturilor posesorului.
1.1.1.3. Cecurile de Trezorerie SUA sunt cecurile emise si garantate de catre Trezoreria SUA.
Acestea au forma specifica, similare unei cartele magnetice de calculator, culoare alb-galbuie,
iar in partea stanga prezinta simbolul Statuii Libertatii.
1.1.1.4. Cecul de trezorerie SUA poate fi tratat ca fiind:
a) cec cumparat - daca beneficiarul persoana fizica se prezinta efectiv la banca in vederea
incasarii si daca suma respectiva reprezinta pensie/ alocatie, mentiune facuta pe cec sub
denumirea de “SOC SEC FOR …“;
b) cec necumparat - daca beneficiarul persoana fizica imputerniceste o alta persoana sa-l
depuna/ incaseze, daca suma reprezinta restituiri de taxe/ impozite sau daca beneficiarul este
persoana juridica.
In aceste situatii, cecurile se vor prelua de la beneficiari in vederea remiterii la banca
corespondenta si vor fi achitate clientului dupa incasarea contravalorii lor.
1.1.2. Cecuri necumparate sau cecuri platibile la termen - cecuri pe care banca le plateste
numai dupa incasarea prealabila a contravalorii lor prin intermediul unor relatii operative
interbancare. In categoria cecurilor necumparate se includ: cecurile bancare, cecurile personale
si cele emise de persoane juridice, cecurile de calatorie date la ordin si cecurile de trezorerie
decontate ca cecuri necumparate. La depunerea cecurilor pentru remiterea la incasare, clientii
completeaza un formular de depunere (Anexa nr 1 - Formular depunere cec la UBR).
Preluarea cecurilor se efectueaza exclusiv pe contul curent.
Similar cu cecurile primite de la clientii proprii, interni sau externi, BCR poate primi cecuri spre
decontare de la bancile corespondente.
1.1.3. Cecuri trase pe BCR
1.1.3.1. Cecurile trase pe BCR sunt caracterizate prin faptul ca la momentul prezentarii cecurilor
pentru a fi incasate fondurile sunt deja disponibile in conturile NOSTRO sau LORO ale BCR.
1.1.3.2. In momentul emiterii cecului, banca emitenta:
a) crediteaza unul din conturile NOSTRO cu contravaloarea acestuia, sau
b) are disponibila aceasta suma intr-un cont LORO deschis la BCR si avizeaza prin mesaj Swift
emiterea cecului.
1.1.3.3. Deoarece sumele reprezentand contravaloarea cecului se afla la dispozitia bancii,
aceste cecuri vor fi achitate, dupa caz, in cel mult 5 zile lucratoare de la depunerea lor, termen
necesar pentru transmiterea cecurilor la centrala, verificarea lor si creditarea UBR cu fondurile
respective.
1.1.4. Cecuri bancare emise de BCR
1.1.4.1. Banca pune la dispozitia clientilor sai, persoane fizice si juridice, cecuri exprimate in
EUR si USD.
1.1.4.2. Clientul poate solicita:
a) transmiterea cecului in strainatate de catre BCR. Expedierea cecului in strainatate se
efectueaza prin scrisoare recomandata, iar raspunderea pentru integritatea plicului pe traseul
postal si predarea lui la destinatie revine Postei Romane.
b) transmiterea cecului la unitatea initiatoare. Clientul va intra in posesia acestuia in 3 zile
lucratoare de la data efectuarii operatiunii in UBR initiatoare.
1.1.5. Modalitati de decontare cecuri necumparate
Prin BCR cecurile sunt remise spre incasare folosind urmatoarele servicii:
1.1.5.1. Serviciul de incasare fara plata finala (cash - letter)
1.1.5.1.1. Metoda presupune transmiterea cecurilor spre incasare la Erste Group Bank AG care,
la un anumit numar de zile de la primirea cecurilor stabilit prin conventiile incheiate, crediteaza
sub rezerva contul BCR cu contravaloarea acestora. Cecurile eligibile pentru acest tip de
serviciu sunt cecurile cu valoare mai mica de 5000 USD sau cecuri exprimate in alte valute
platibile la bancile din Europa, SUA, Canada, Australia.
1.1.5.1.2. Inainte de a fi virate la UBR la care au fost depuse cecurile, sumele sunt tinute in
rezerva pentru o perioada de zile calentaristice ce variaza in functie de cerintele bancilor
externe. BCR a stabilit termenul minim de decontare a unui cec necumparat la:
a) EUR: PF - 25 zile, PJ - 25 zile, cecuri trase pe Franta - 30 zile;
b) GBP: PF - 25 zile, PJ - 21 zile;
c) CHF: PF - 25 zile, PJ - 21 zile;
d) USD, CAD, AUD: 45 zile;
1.1.5.1.3. Dupa expirarea perioadei de rezerva, contravaloarea cecurilor incasate se vireaza in
contul clientului beneficiar.
1.1.5.1.4. In situatia in care bancile externe intarzie creditarea contului NOSTRO, perioada de
rezerva se prelungeste corespunzator pentru a fi respectate conditiile de decontare.
1.1.6.1.5. BCR constituie remiterea la extern saptamanal. Pentru cecurile in USD, in functie de
numarul cecurilor primite, remiterea se poate constitui si de doua ori pe saptamana.
1.1.5.2. Serviciul de incasare cu plata finala (collection)
1.1.5.2.1. Prin acest serviciu vor fi decontate cecuri cu valoare mai mare de 5000 USD sau in
echivalent alte valute sau cecuri cu valoare mai mica de 5000 USD la solicitarea expresa a
beneficiarului. Serviciul de incasare cu plata finala genereaza costuri suplimentare precum:
cheltuieli de transmitere a cecului prin curier rapid, comision banca externa, investigatii (daca se
considera necesar). In aceasta situatie, bancile externe transfera in contul BCR contravaloarea
cecurilor incasate diminuata cu contravaloarea spezelor aferente procesarii. Sumele virate catre
UBR vor fi diminuate cu contravaloarea costurilor de transmitere postala si spezele eventualelor
investigatii. Incasarea cecurilor expediate cu plata finala (collection) depinde exclusiv de banca
platitoare.
1.1.5.2.2. La solicitarea serviciului de incasare cu plata finala, clientul va fi informat corect
asupra costurilor.
In functie de locul in care cecurile sunt platibile, BCR stabileste urmatoarele sume minime ce
vor fi depuse in avans in contul clientului:
a) 100 EUR, in cazul cecurilor platibile in Europa;
b) 150 CAD pentru cecurile platibile in Canada;
c) 150 AUD pentru cecurile platibile in Australia;
d) 100 USD pentru cecurile platibile in SUA.
Suma minima va fi blocata in contul curent al clientului pana la decontarea cecului.
1.1.5.2.3. Sumele retinute in avans se vor debloca la incasarea cecului.
1.1.5.2.4. In cazul unor suspiciuni privind conditiile de bonitate aferente cecurilor de valori mari,
preluarea si acceptarea lor de catre UBR se va efectua numai dupa primirea unui raspuns
favorabil din partea Directiei Conformitate. De asemenea, daca valoarea cecului depaseste
100000 EUR si clientul nu prezinta documente din care sa rezulte provenienta sumei se va
solicita avizul Directiei Prevenire Antifrauda si se va efectua investigatie la banca externa, costul
fiind suportat de catre client.
1.2. Conditiile de bonitate ale cecurilor necumparate

Pentru aceste tipuri de cecuri se vor avea in vedere urmatoarele:
1.2.1. element de bonitate primordial obligatoriu: pe fata documentului trebuie sa apara
tiparit cuvantul check/cheque/draft/assegno bancario. Daca nu apar aceste mentiuni nu va fi
procesat ca cec in valuta;
1.2.2. conditii de redactare: trebuie sa fie completate toate rubricile de pe fata cecului fara
stersaturi, modificari, adaugiri. La preluare se vor urmari cu atentie numele beneficiarului, data
si locul emiterii, inscrierea sumei in cifre si litere, inscrierea bancii si a locului unde este platibil
cecul, semnaturile autorizate ale emitentului;
1.2.3. data emiterii cecului: in cazul in care cecul nu prezinta nici o mentiune expresa
referitoare la perioada de valabilitate, atunci acesta este considerat valabil timp de 6 luni de la
emitere.
Nu se vor prelua in vederea incasarii cecuri expirate sau fara data de emitere, iar cecurile
postdatate se vor prelua in saptamana in care este cuprinsa data si nu in avans.
1.2.4. concordanta dintre valoarea cecului exprimata in cifre si cea in litere: se va verifica
daca suma in cifre coincide cu cea in litere, iar in caz de neconcordanta, cecul nu se preia de la
client.
1.2.5. valuta in care este emis cecul: in cazul in care apar neclaritati referitoare la valuta in
care este exprimat cecul, in identificarea acesteia se va tine cont de locatia bancii trase.
Exemplu: pe cec simbolul dolarului este acelasi indiferent ca este vorba de USD, CAD sau
AUD.
Valuta va fi stabilita in concordanta cu locatia bancii trase.
In cazul in care pe cec sunt mentionate doua tipuri de valuta, cecul va fi preluat spre incasare
numai dupa avizarea si cu acordul clientului.
1.2.6. beneficiarul cecului: beneficiarul se identifica conform procedurii C00070 Cunoasterea
clientelei, PB/CCR/CCM/CCZR/RUR din cadrul UBR verifica concordanta datelor din actul de
identitate cu informatiile de pe cec si eventual alonja cecului: nume beneficiar, adresa, data
nasterii.
1.2.6.1. Daca exista neconcordante intre numele din actul de identitate si cel inscris pe cec sau
beneficiarul are doua sau mai multe prenume si nu exista alte elemente prin care sa poata
proba ca este beneficiarul de drept al cecului (exemplu: adresa la care a primit plicul cu cecul
nu corespunde cu cea din actul de identitate) cecul nu va fi preluat spre incasare.
1.2.6.2. Informatiile din alonja cecului referitoare la identitatea beneficiarului trebuie sa
corespunda cu cele din actul de identitate.
1.2.6.3. Cecurile prezentate de beneficiari care, din diverse motive (disabilitati fizice/ psihice,
nestiutori de carte etc.) nu pot semna cecul vor fi preluate spre incasare fara a fi andosate de
catre persoana trecuta pe fata cecului, daca pe cec nu este solicitat in mod expres
andosamentul beneficiarului. Aceste cecuri se transmit spre incasare la banca externa pe baza
garantarii de catre BCR a andosamentului care lipseste. Astfel, la preluarea lor spre incasare se
vor pastra fotocopii ale documentelor prezentate de beneficiar: document de identitate, alonja
cecului (daca a fost emis cu alonja), documentul care atesta transmiterea cecului prin posta la
adresa beneficiarului.
1.2.6.4. Cecurile pot fi incasate de catre imputerniciti numai pe baza unei procuri notariale
speciale in care se specifica ca cecul va fi andosat numai de catre beneficiar. In acest caz, se
verifica cele doua semnaturi: din procura si din andosament, care trebuie sa prezinte o
asemanare rezonabila.
1.2.6.5. Cecurile prezentate de beneficiari minori cu varsta intre 14-18 ani, care au o capacitate
restrinsa de exercitiu, se vor prelua spre decontare respectand Legea asupra cecului, Legea
59/1934 cu modificarile si completarile ulterioare, cadrul legal al operatiunilor ce pot fi efectuate
de catre minorii care nu au implinit inca varsta majoratului.
Minorul sub 14 ani, fiind lipsit in intregime de capacitate de exercitiu, nu poate efectua
operatiuni de incasari/ plati, el fiind reprezentat pentru efectuarea acestor operatiuni de parinti/
tutore/ curator.
1.2.7. andosamentul beneficiarului: cecul se va prelua, dupa identificarea clientului, numai
dupa ce beneficiarul l-a andosat in fata PB/CCR/CCM/CCZR/RUR din cadrul UBR. Daca cecul
are mentionat “and” sau semnul “&“ si sunt trecuti doi beneficiari, atunci este necesar
andosamentul ambelor persoane. Daca cecul are mentionat “or” si sunt trecuti doi beneficiari,
atunci va andosa unul dintre beneficiari.
1.2.7.1. Andosamentul va fi dat in zona indicata in mod expres pe verso-ul cecului. Daca pe cec
nu exista marcaje in acest sens, beneficiarul va andosa cecul pe verso, in marginea din stanga
(corespunzatoare zonei in care pe fata cecului apare textul “pay to the order of”).
1.2.7.2. Corectitudinea andosamentului este in sarcina UBR la care este depus cecul spre
incasare, iar daca beneficiarul cecului nu poate fi identificat cu exactitate cecul respectiv nu va fi
preluat spre incasare.
1.2.7.3. Cecurile platibile in Italia care au specificat pe fata cecului in dreapta jos “firma di/per
traenza” - beneficiarul cecului va semna in zona indicata in mod expres pe fata cecului (in
partea dreapta jos) si totodata va semna cecul si pe verso. De regula, cecurile tiparite au
completate si campurile aferente datei si locului emiterii, in cazul in care acestea lipsesc (marea
majoritate a cecurilor completate manual), atunci se va solicita beneficiarului sa completeze
aceste rubrici conform alonjei, iar in cazul in care cecul nu are alonja, se inscrie data din ziua
prezentarii cecului la banca si localitatea din care s-a emis cecul (beneficiarul va fi informat ca
isi asuma riscul completarii cecului).
1.2.8. integritatea fizica a cecului: cecurile care prezinta modificari, stersaturi sau sunt
deteriorate, nu vor fi preluate spre incasare.
1.2.9. banca trasa: se va urmari cu atentie existenta pe cec a numelui si adresei bancii trase,
verificandu-se ca aceasta sa nu se afle in lista tarilor supuse sanctiunilor economice.
1.2.10. semnatura tragatorului emitent de pe fata cecului: se vor prelua in vederea incasarii
numai cecurile semnate de catre emitent.
1.3. Conditii de bonitate pentru cecurile cumparate
1.3.1. BCR accepta si achita la prezentare cecuri de calatorie American Express in

urmatoarele valute: CAD, EUR, USD.
1.3.2. Acceptare si achitare cecuri de calatorie American Express
1.3.2.1. In situatia prezentarii la plata a cecurilor de calatorie, PB/CCR/CCM/CCZR/RUR din
UBR trebuie sa respecte urmatorii pasi:
a) verifica existenta semnaturii clientului data la cumpararea cecurilor pe linia de sus sub care
este tiparit: SIGN HERE IMMEDIATELY UPON RECEIPT OF THIS TRAVELERS CHEQUE;
b) compara semnatura de pe cec cu cea din actul de identitate;
c) daca semnaturile nu coincid cecurile de calatorie nu vor fi acceptate de catre banca;
d) cecul si actul de identitate se scaneaza la adresa de e-mail DOG Cecuri Valuta@bcr.ro;
e) autorizare tranzactie: internet on-line sau telefonic la American Express de catre EOV;
f) dupa obtinerea codului de autorizare cecurile vor fi contrasemnate pe linia de jos sub care
este tiparit: COUNTER SIGN HERE IN THE PRESENCE OF PERSON CASHING;
g) integritatea fizica a cecului: cecurile alterate si modificate nu vor fi acceptate la plata.
1.3.2.2. In situatia prezentarii unor cecuri de calatorie American Express variantele ‘for two’
sau ‘gift’, se vor respecta urmatoarele reguli:
a) pentru cecurile ‘for two‘ se compara semnatura clientului comparator cu una din cele doua
semnaturi date la cumpararea cecurilor si cu semnatura din pasaport pentru nerezidenti si cu
semnatura din specimenul de semnatura din Sibcor pentru rezidenti), iar daca aceasta coincide,
cecurile pot fi achitate pe loc. Pentru achitarea acestor cecuri se poate prezenta pentru
rascumparare doar unul dintre cei care au semnat cecul la cumparare;
b) pentru cecurile de calatorie ‘gift‘, clientul va prezenta plicul si chitanta aferente cumpararii
cecurilor de calatorie. Cecurile vor fi semnate si contrasemnate in fata
PB/CCR/CCM/CCZR/RUR din cadrul UBR si se vor achita la prezentare.
1.3.2.3. La solicitarea clientului de a i se achita contravaloarea cecurilor de calatorie, acesta va
fi identificat conform reglementarii C00070 Cunoasterea clinetelei. Acesta trebuie sa
contrasemneze cecul in fata PB/CCR/CCM/CCZR/RUR din cadrul UBR.
1.3.2.4. Daca exista suspiciuni privind cecurile de calatorie prezentate la incasare se va solicita
dovada (chitanta) care atesta cumpararea acestora. In cazul in care clientul nu prezinta chitanta
de cumparare, cecurile se preiau la incasare ca necumparate.
1.3.2.5. In situatia in care cumparatorul cecurilor de calatorie a decedat si, pentru incasarea lor,
la banca se prezinta mostenitorul, acesta va fi indrumat sa se adreseze direct emitentilor
cecurilor de calatorie (American Express sau Thomas Cook) pentru a fi ajutat sa incaseze
fondurile aferente.
1.3.3. Cecurile de trezorerie SUA prezentate de catre beneficiarul persoana fizica inscris pe
cec se achita la prezentare, unde se va verifica:
1.3.3.1. Valabilitatea cecului (1 an de la data emiterii) formatul datei fiind: luna/zi/an; cecurile cu
data de emitere mai veche de un an nu mai sunt negociabile;
1.3.3.2. Beneficiarul le va andosa in fata PB/CCR/CCM/CCZR/RUR din cadrul UBR si va
prezenta actul de identitate.
1.3.3.3. Se va verifica identitatea beneficiarului si compara numele si adresa clientului inscrise
pe cec cu cele din actul de identitate prezentat.
1.3.3.4. Daca din diverse motive (invaliditate, boala, lipsa temporara din tara) beneficiarul nu se
poate prezenta la banca pentru incasarea cecului, atunci poate imputernici in acest sens o
persoana sa il depuna si/ sau sa il incaseze in numele sau, urmand procedura de decontare
valabila pentru cecurile necumparate (vezi 1.2.6.4.).
1.3.3.5. Imputernicirea pentru depunerea/ incasarea cecurilor data unei persoane pe baza unei
procuri notariale speciale nu-l exonereaza pe beneficiarul cecului de obligatia de a andosa cecul
inainte de a-l transmite imputernicitului.
1.3.3.6. O situatie aparte este cea in care beneficiarul imputerniceste o persoana sa-i incaseze
drepturile banesti avand acordul autoritatilor americane. In acest caz, imputernicitul este
mentionat pe cec ca beneficiar (acesta avand specimenul de semnatura transmis in SUA), dar
apare distinct destinatarul si natura sumei (exemplu: beneficiar Popescu Ion cu mentiunea
“pension for Popa Adrian’’ drepturile banesti ale lui Popa Adrian vor fi ridicate de imputernicitul
sau Popescu Ion). In acest caz, cecurile se vor achita pe loc.
1.4. Conditii de bonitate pentru cecurile trase pe BCR
1.4.1. Cecurile trase pe BCR respecta conditiile de bonitate aferente cecurilor necumparate.
1.5. Conditii de eliberare cecuri bancare emise de BCR
1.5.1. Pentru emiterea acestor tipuri de cecuri, clientilor le este solicitat sa completeze
formularul DPE cu datele personale, numele beneficiarului si scopul platii, formular in baza
caruia se va emite fila cec de catre Directia Back Office Tranzactii, Echipa Operatiuni Valuta.
1.5.2. Clientul este responsabil de corectitudinea datelor inscrise pe formularul DPE.
1.5.3. Pentru stabilirea incadrarii in prevederile reglementarilor legale in vigoare, banca poate
solicita clientului prezentarea documentelor justificative ale platii.
1.5.4. In conditiile in care formularul DPE nu este corect intocmit, clientul nu respecta cerintele
Regulamentului valutar BNR nr. 4/2005 cu modificarile si completarile ulterioare, OG 15/1996
privind intarirea disciplinei financiar valutare, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si
in cazul in care semnatura si/ sau amprenta stampilei nu corespund cu cele aflate in evidentele
bancii, operatiunea nu se va efectua, iar banca restituie ordonatorului documentele prin care
acesta a dispus plata.
1.5.5. Solicitarea emiterii cecurilor bancare se face numai din contul curent al clientului.
1.6. Alte precizari:
1.6.1. Identificarea clientului conform reglementarii C00070 Cunoasterea clinetelei este

obligatorie atat la emitere, cat si la primire/decontare pentru orice tip de cec/serviciu. De
asemenea pentru clientii cu risc inalt sau cei care se regasesc in “black list” trebuie solicitat aviz
de la Directia Conformitate.
1.6.2. Datorita conditiilor externe de decontare a cecurilor in valuta se retin speze din
contravaloarea cecului, atat pentru decontarea cecurilor necumparate, pentru achitarea
cecurilor de calatorie in EUR, cat si a cecurilor bancare emise de BCR si ulterior anulate.
1.6.3. Banca isi rezerva dreptul de a refuza efectuarea operatiunilor pe care le considera
suspecte si nu va efectua operatiunile care sunt contrare legii.
Spezele pentru achitarea cecurilor de calatorie American Express sunt de 1 EUR/fila de cec, iar
spezele pentru decontarea cecurilor necumparate sunt de 0.5 EUR/fila de cec.
Comisioanele de achitare cecuri de orice natura sunt prevazute in Tariful de comisioane BCR.
1.6.4. Date si informatii privind incasarea cecurilor prin BCR vor fi furnizate clientilor doar in
cazul prezentarii filei de cec in original. Incasarea unor astfel de cecuri care prezinta suspiciuni
este o optiune a bancii in functie de caracteristicile documentului prezentat si a altor elemente
adiacente.
1.6.5. Informatii suplimentare privind formatul cecurilor in valuta si instructiunile de lucru in
Sibcor pentru PB/CCR/CCM/CCZR/RUR din cadrul UBR se gasesc pe Infonet in zona Sprijin
pentru fortele de vanzare - Manuale - Training cecuri in valuta si in zona Produse si servicii
retail - Documente conexe argumente vanzari - Cecuri calatorie.
Anexa nr 12 – Formular anulare cec la UBR
FORMULAR DE ANULARE CEC IN VALUTA EMIS DE BCR
Subsemnatul ________________ CNP__________ legitimat cu _______ seria ______

numar ____ eliberat de _________ la data de __________ avand calitatea de:
□ reprezentant legal al societatii ________________ CUI ____________
□ persoana fizica
solicit anularea urmatoarelor cecuri in valuta:
Numar cec Data emiterii Valuta Valoare
pentru motivul __________________________________________________
Solicit ca suma sa fie virata in cont IBAN ______________________________
Am luat la cunostinta de valoarea comisionul de anulare (extern si al BCR) aferent

operatiunii.
Semnatura client conform fisa specimen semnatura _______________________
Data _______________
Semnatura/ Stampila Banca
1/1
Anexa 13
4.1.1. Receptie cecuri necumparate in vederea incasarii

BE
Sfarsit proces
4.1.2.
03
Este necesara
Restituire verificarea filei cec
fila cec catre si a Scrisorii de
BE (posta) remitere la BCRP
02 10
Nu
Clientul Arhivare fila
Contactare
PB/CCR/CCZR/RUR
se prezinta cec si Scrisoare

client (telefon, posta)
la UBR? remitere
(UBR)
Da
01 BE 04 Sfarsit proces
09
Analiza Identificare
fila cec client (Sibcor) Remitere file
Clientul
cec si Scrisoare
Primire fila 07
BCR
Expeditor remitere catre

cec la BCR fila cec BCRP (posta)
Da Restituire
Se constata
fila cec
neconcordante?
clientului
Nu
05 08
Scanare
fila cec si Inregistrare
transmitere fila cec (Sibcor)
la EOV (e-mail)
06 Nu
Verificare fila
Da
SBO/EBO/CRD
cec si transmitere
(EOV-DBOT)
instructiuni
la UBR (e-mail)
Fila cec
indeplineste
conditiile pentru
a fi remisa?
B00662.4-2015 Cecul in valuta Page 1 of 1

Anexa 13
4.1.2. Verificare si procesare cecuri necumparate in vederea incasarii

(EREC-DBOAAC)
SBO/EBO/CRD
12 23
Transmitere pozitii Transmitere pozitii
debitoare din extrasul creditoare din extrasul
de cont cu EBG de cont cu EBG
catre BCRP (e-mail) catre BCRP (e-mail)
Sfarsit proces Sfarsit proces

4.1.3.
22
Este necesara NU
recuperarea c/val cec Receptionare
si comisioane BE si BCR si predare DA Exista diferente
PB/CCR/CCZR/RUR
documente virare valoare

NU remitere?
Sfarsit proces
(UBR)
20
Recuperare
Comisioanele DA
comisioane din
se pot
contul clientului
recupera?
(Sibcor)
05 19 26
Receptionare Reconciliere
si restituire Contactare conturi interne
fila cec clientului client (posta) (Sibcor)
4.1.3.
25
Virare fonduri
21
in contul
Este necesara
Expediere fila clientului
04 recuperarea c/val cec
cec original/ (Sibcor)
si comisioane BE si BCR
Restituire copie la UBR
BCR
14
fila cec (posta)
11
la UBR
Initiere investigatii
(posta) Informare DHI
NU catre EGB si primire 24
(USD)
raspuns cu privire
Prelucrare, arhivare
NU la cecurile neonorate
si inregistrare
Raspuns 03 (e-mail) 13
avize de credit
primit in DA Fila cec este DA
Verificare Pozitiile debitoare
termen eligibila a fi Preluare si
eligibilitate se refera la
de 2 zile remisa la extern analiza pozitii
fila cec cecuri achitate
lucratoare? si se accepta 10 debitoare
(Sibcor) clientului?
DA pentru incasare? Verificare existenta
cecuri remise si NU
neincasate/intarziate
in Registrul de 15
02 cecuri in valuta
EXP/SPV
(BCRP)
Prelucrare, arhivare
Contactare UBR si inregistrare
17
pentru clarificari si avize de debit
06
reglarediferente Saptamanal,este (Sibcor)
Nu Nu Informare
(e-mail,telefon,posta) verificata existenta
Validare fila DJ si DAF
remiteri neincasate/
cec in sistem (posta,e-mail)
intarziate
(Sibcor)
09
Motivul
01 NU
4.1.1. Primire mesaj SWIFT neachitarii
07 16
Receptie si de la EBG pentru cecului este
DA DA
verificare file Pregatire documente cecuri neonorate Receptie frauda?
Da
cec transmise remitere externa (e-mail) scrisoare tip de
de UBR si expediere la EGB si fila cec
Au fost transmise
spre verificare si Inregistrarile sunt catre EGB (posta) neachitata (posta)
procesare file cec corecte si nu
NU NU
din UBR exista diferente?
08
18
Inregistrare scrisori
de remitere externa Intocmire scrisoare
Cecurile
in Registrul de tip si expediere
remise la extern
cecuri in valuta documente la UBR
sunt onorate?
(posta)
DA
Investigatii Raspuns
EBG

Anexa 13
4.1.3. Recuperare debit

Client
Sfarsit proces
PB/CCR/CCZR/RUR
08
44
(UBR)
Contactare
client si
predare
documente
06
Informare BCRP
recuperare debit
(e-mail)
05
Efectuare
inregistrari
contabile
SBO/EBO/CRD
(EOV-DBOT)
(Sibcor)
0238
DA
Da
Este asigurat
Reconciliere
disponibilul
conturi interne
de catre client?
NU
Nu 03
39
Informare EAC
pentru trecerea
sumei pe cheltuieli
BCR
nedeductibile
Da
37
01 DA
4.1.2.
Contactare
Debitul
UBR in vederea
este
recuperarii
Nu
recuperat?
Este necesara debitului (e-mail)
NU
recuperarea c/val
(EAC-DHI-DBOAAC)
ABO/SBO/EBO/CRD
cec si comisioane Au trecut Nu NU

BE si BCR 6 luni de la
data instiintarii?
Da DA 04
Efectuare
demersuri pentru
trecerea pe cheltuieli
nedeductibile
Sfarsit proces
07
EXP/SPV (BCRP)
Restituire
documente
catre UBR
(posta)

Anexa 13
4.2. Emitere cecuri bancare in valuta

Client
Restituire Exemplar
Solicitare
DPE DPE client
Sfarsit
proces
03
Restituire
DPE clientului
01 02 NU
Formularul
Consiliere client
PB/CCM/CCZR/RUR
Receptie si verificare DPE este Sfarsit

in vederea DPE completat completat proces
completarii DPE
Clientul a corect?
(UBR)
DA
solicitat un cec 04
bancar pentru 06 Sfarsit
efectuarea unei Restituire proces
exemplar 2
plati in valuta Arhivare
al DPE
clientului DPE
19
Arhivare
05
Sfarsit Scrisoare de
Initiere si validare proces remitere semnata
operatiune de client
emitere cecuri
(Sibcor) 18
07 11
Restituire
Transmitere DPE Inmanare fila
suma
catre EOV cec clientului
clientului
(scanat,e-mail)
(Sibcor)
BCR
Sfarsit
proces
10
Restituire suma
catre UBR prin
anulare operatiune 15
de emitere cec in
Sibcor Expediere fila
cec catre BE
(posta)
NU
S-au primit
clarificarile 16
NU
solicitate?
DA Transmitere fila
Clientul remite DA
cec si scrisoare
SBO/EBO/CRD
fila cec
(EOV-DBOT)
remitere catre
09 beneficiarului?
UBR (posta)
Solicitare
14 17
clarificari de la
UBR initiatoare Inregistrare
(telefon,e-mail) Validare cecuri emise
MT 110 (Sv2) in Registrul de
cecuri in valuta
DA
08 12 13
Emitere fila Semnare si
Verificare
NU cec, scrisoare avizare cec si
DPE 4.2.1.
de remitere si scrisoare de
(e-mail)
generare MT 110 remitere
Formularul Reconciliere
DPE necesita pozitii debitoare
clarificari?

Anexa 13
4.2.1. Reconciliere pozitii debitoare
02 03 04 05
SBO/EBO/CRD
(EOV-DBOT)
Reconciliere Completare Rulare raport Inregistrare

pozitii debitoare stare cec in si reconciliere pozitii debitoare
cont corespondent sistem si creditare conturi interne in Registrul de
(e-mail) cont Nostro (Sibcor) (Sibcor) cecuri in valuta Sfarsit
proces
BCR
01
(EREC-DBOAAC)
Transmitere
SBO/EBO/CRD
pozitii debitoare
cont corespondent
catre EOV (e-mail)
Sunt primite
pozitiile debitoare
transmise de BC

Anexa 13
4.3. Anulare cec - in situatia in care clientul nu este in posesia filei cec emisa de BCR
Client
Comision BE
Solicitare Informare Comisioan BE Informare
si BCR
Sfarsit
proces
02
Informare client
imposibilitate
efectuare stop
plata
01 DA
Cecul a fost
incasat de
Verificare
catre
PB/CCM/CCZR/RUR
stare fila cec

beneficiar?
(Sibcor)
Fila cec este
Clientul solicitae NU
(UBR)
03 in perioada 04
anularea unei file
de valabiliate?
cec care nu se afla Verificare
Informare client
in posesia lui incadare fila
despre comisionul
cec in perioada
NU de anulare al BE
de valabilitate
DA
05
Informare client Sfarsit
despre comisionul proces
de anulare al BE
si BCR
16
06
Transmitere cerere Informare client
client catre EOV privind creditarea
BCR
(e-mail, posta) contului
07
Receptie si
verificare
cerere client
(e-mail,posta)
08 14
Validare
Virare suma
cerere stop
de restituit
plata si generare
SBO/EBO/CRD
clientului la UBR
(EOV-DBOT)
automata MT 111
(Sibcor)
09 13 15
Inregistrare cec
Validare
anulat prin stop Arhivare
MT 111 de stop
plata in Registrul documente
plata catre BE
de cecuri in valuta
10 12
Prelucrare pozitie
Primire rezolutie
extras si retinere
cerere stop plata
comisioane Sfarsit
MT 112 de la BE
aferente (Sibcor) proces
11
(EREC-DBOAAC)
SBO/EBO/CRD
Transmitere
pozitii debitoare
la EOV
(e-mail)
MT 111 Rezolutie-MT 112

externa
Banca

Anexa 13
4.4. Anulare cec - in situatia in care clientul este in posesia filei cec emisa de BCR
Client
Fila cec
Solicitare
client
Sfarsit
proces
02 04
Restituire c/val Sfarsit
Restituire fila cec
cec din care se proces
si cerere anulare
PB/CCM/CCZR/RUR
retine comisionul
clientului
de anulare (Sv2)
(UBR)
NU NU
01 03 07
Primire si Arhivare copii
DA Anulare Fila cec
verificare cerere documente
fila cec este
de anulare fila transmise
(Sv2) expirata?
cec si fila cec la EOV
Clientul solicita
anularea unei file Fila cec
indeplineste DA
cec aflata in 05 06
posesia lui conditiile pentru
a fi anulata? Restituire Remitere cerere
integrala client si fila cec in
BCR
c/val cec original la EOV

(Sv2) (posta)
08
Inregistrare fila
cec anulata in
Registrul de cecuri
in valuta
SBO/EBO/CRD
(EOV-DBOT)
09
Arhivare cerere
anulare si fila
cec in original
Sfarsit
client

Anexa 13
4.5. Achitare cecuri calatorie/ trezorerie SUA

Client
Solicitare
Fila cec
client
Sfarsit proces
02
Restituire
fila cec
clientului
PB/ CCR/ CCM/ CCZR/ RUR (UBR)
01 NU
Primire si
Cecul poate
verificare
fi achitat?
fila cec
Clientul solicita
incasarea c/val DA
03
cec calatorie/ 12
trezorerie SUA Preluare date
Remitere file
client si
cec si scrisoare
fila cec Sfarsit proces
de remitere
(Sv2)
la BCRP (posta)
05 11 15
Restituire fila cec Achitare cec
Suma este mai Suma este mai
clientului si informarea si retinere Remediere
mica sau egala mare de 5000
lui privind neprimirea comision diferente
cu 5000 USD USD sau
codului de autorizare (Sv2)
sau echivalent echivalent
alte valute alte valute
Sfarsit
04 NU
proces
Solicitare cod Codul de
SBO/ EBO/ CRD
(EOV-DBOT)
de autorizare autorizare
prin telefon este primit? 23 NU
DA
06
Reconciliere Exista
Informare UBR conturi interne diferente?
privind primire
DA
cod autorizare
(e-mail)
BCR
14 17 18 24
Informare UBR Validare
Pregatire Initiere
despre existenta operatiune
cecuri pentru corespondenta
diferentelor remitere cecuri
remitere la BE cu EBG
SBO/EBO/CRD (EOV-DBOT)
(e-mail) la BE
EXP/SPV (BCR P)
DA
16 19 25
Inregistrare
NU Remitere Reglare
cecuri
file cec la diferente
rascumparate
BE (posta) (Sv2)
Exista (Sv2)
diferente?
13 20 22
Primire si
Receptie si Inregistrare
inregistrare
verificare file cec file cec remise
incasare c/valoare
si scrisoare in Registrul de
fila cec in sistem
de remitere cecuri in valuta
(Sv2)
10
Inregistrare cod
de autorizare
(Sv2,telefon,e-mail)
EXP/ SPV (BCR P)
07 DA
Solicitare cod Codul de

de autorizare autorizare a
pe site-ul AMEX fost acordat?
NU 08 09
Inregistrare
Informare
refuz acordare
UBR
cod de autorizare
(telefon)
(Sv2)
SBO/EBO/CRD
21
DBOAAC)
Transmitere
(EREC-
pozitii creditoare
din extrasul de la BC
la BCRP (e-mail)
EBG

Anexa 13
4.6. Incasare si achitare cec tras pe BCR

BE
MT110 Raspuns Corespondenta
13
(EBOT-DBOT)
Acordare
SBO
viza trezorerie
(telefon, e-mail)
Sfarsit proces
16
Arhivare fila
Sarsit proces
cec in original
02
Asteapta si scrisoare de
raspuns BE Initiere remitere
12
corespondenta cu
05 15
banca emitenta Solicitare viza
Acordare
(IBM BOX) trezorerie la Inregistrare
autorizare de
EBOT cec in Registrul
SBO/EBO/CRD
(EOV-DBOT)
debitare cont
(e-mail,telefon) de cecuri in
bancii emitente
valuta
01 NU (IBM BOX)
04 LORO 14
Primire si
Detaliile din
verificare extras Primire cerere de Initiere debitare
extras sunt NOSTRO
credit de la anulare la plata Tip relatie cont NOSTRO/
corecte?
S-a primit EREC (e-mail) cec de la banca cont cu BC LORO
emitenta (IBM BOX) (Sv2)
mesaj swift DA
MT 110 03
BCR
DA 11 17
Inregistrare si validare Banca emitenta Receptionare
Creditare cont
pozitie extras solicita oprirea documente si
client si
banca emitenta (Sv2) cecului la plata? verificare relatie
informare UBR
de corespondenta
(Sibcor, e-mail)
NU cu banca emitenta
08 09 10
Remitere fila 18
Andosare cec Inregistrare fila
cec si scrisoare
si completare cec si generare Informare
de remitere in
formular de scrisoare de client privind
original la EOV
depunere remitere (Sv2) achitarea cecului
(posta)
PB/CCR/CCM/CCZR/RUR
(telefon, e-mail)
06
DA 19
Cecul
(UBR)
Identificare client indeplineste Arhivare

si verificare fila cec conditiile de copie fila cec
(Sv2) incasare? si scrisoare de
NU
remitere
07
Restituire
fila cec
clientului
Sarsit proces Sfarsit proces
Fila cec Informare

Client

Anexa nr 14
Foreign currency cheque
Roles and responsibilities 1/3
Receiving and processing unpaid cheque for collection Issuance of bankingcheque in foreign currency
FO, BO, BCR Payments FO, BO

Responsabil
 Receiving the cheque file, contact and identification the client
 Client counseling, reception DPE filled
 Scanning and transmission cheque file to EOV
 Refund client copy 2 of DPE
Front office
PB, CCR,  Register cheque file

 Scanning and submission DPE the to EOV
CCM, CCZR,  Submit cheque file and delivery letter to BCR P
 Refund the amount to customer
RUR (UBR)  Archive
 Return DPE
 Return cheque file to client / correspondent bank
 Archive
 Recovery fees
SBO, EBO, Transmission debit account statement positions to BCR P
CRD (EREC-
 Transmission credit account statement positions to BCR P  Transmission debtor position on corresponding account
DBOAAC)
 Verify DPE and request for clarification to UBR

Verify cheque file and transmision instructions to UBR
SBO, EBO,  Refund amount to UBR
Back office
 Reconciliation internal accounts

CRD (EOV -  Issuing and signing cheque file and delivery letter
DBOT)
 DHI information for moving the amount on non deductible expenses
 Reconciliation debtor positionson of corresponding account
 Accounting records on debt recovery from client
 Archive
SBO, EBO,
CRD (EHO I,
 Contact UBR for recovering the debit
EHO II - DHI-
DBOAAC)
ABO, SBO,
EBO, CRD
(EAC - DHI -  Perform steps for moving the non deductible expenses
DBOAAC)
 Receive, check and validation cheque file

 Clarification and adjustment differences with UBR
 Prepare external remittance documents and forwarding to EBG
 Recording in Register of foreign currency cheque
BCR Payments
 Receive message from EBG for return unpaid cheques

Operator,  Initiate investigations on EBG and receive answer
EXP, SPV  Return the cheque file to UBR
 Analysis and processing debtor, creditor positions
 Reception standard letter from correspondent bank and unpaid cheque file
 Information to DJ, DAF
 Preparing standard letter and forwarding documents to UBR
 Remittance funds in customer account
 Information to DHI
Roles and responsabilities 2/3
Cancel the cheque - the customer is not in possession of cheque file Cancel the cheque - the customer is in possession of cheque file
FO, BO FO, BO
Responsabil
 Receive request from client for cancellation cheque file

 Receive stop payment address for cheque file  Verify receive documents
Front office
PB, CCR,  Verify cheque file and framing in the validity period  Cancel cheque file
CCM, CCZR,  Full refund / counter value without commission of the cheque
 Customer information for impossibility of stop payment / cancellation fee of
RUR (UBR)  Delivery client request and the original cheque file to EOV
correspondent bank
 Scanning the client request and transmission to EOV  Return cheque file
 Refund the counter value of cheque to the customer  Archive
 Receive and performing the stop payment request

 Receive the answer from correspondent bank  Receive request for cancellation and cheque file
Back office
SBO, EBO,  Processing statement position and retention fee  Recording canceled cheque file in Register of foreign currency
CRD (EOV -  Recording in Register of foreign currency cheque
DBOT)
cheques
 Remittance amount returned to customer  Archive
 Archive
SBO ,EBO,
CRD (EREC-  Transmission debtor position to EOV
DBOAAC)
Roles and responsabilities 3/3
Payment travel cheques/ U.S. Treasury Collection and payment cheques drawn on BCR
Responsabil FO, BO, BCR Payments FO, BO
Receive and verify cheque file  Client identification and verification the cheque file
 Taking over customer data and cheque file  Refund / endorsement cheque
 Request authorization code to BCR P/EOV  Recording cheque file and generate remittance letter
Front office
PB, CCR,  Delivery file check to EOV

 Payment cheque and retaining fee
CCM, CCZR,  Informing customer for payment the cheque
RUR (UBR)
 Delivery cheque file and delivery letter to BCR P
 Transmission the correction for remittance to BCR P  Archive a copy of cheque file and remittance letter
 Return cheque file
 Archive
SBO, EBO,
CRD (EREC-
 Transmission creditor position of the extract from correspondent bank
DBOAAC)
Back office
 Taking over credit statement from EREC

 Initiation and solve correspondence with the issuing bank
 Recording the position of statement of issuing bank
SBO, EBO,
 Reconciliation internal accounts  Request stop payment of cheque from the issuing bank
CRD (EOV-
DBOT)  Request authorization code and receive response from Amex  Award debit authorization
 Information UBR on award / not award for authorization code  Initiation debiting Nostro/ Loro account
 Recording check in the Register of foreign currency cheques
 Archive original cheque file and delivery letter
 Credit customer account
SBO (EBOT-  Treasury visa
DBOT)
Request authorization code and receive response from Amex
 Information UBR on award / not award for authorization code
BCR Payments
 Reception cheque file and letter delivery

Operator,  Information UBR for existence differences
EXP, SPV  Recording redeemed cheques and external remittance
 Recording in Register of foreign currency cheques
 Receiving and recording credit of file cheque
 Initiation correspondence with EBG and adjust differences
Verificare/avizare
Carmen Andrei Directia Process 1/22/2016 1:04:15 PM
Excellence Center -
John Winkler
Valerica Popa Bir Reglementare 1/25/2016 10:57:12 AM
Control

Cecul in Valuta - B00662-5-2016

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Cecul in Valuta - B00662-5-2016

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Informaţii generale

Reglementare tip B Procedura

Descrierea pe scurt a reglementării

Comparaţie cu versiunea anterioară

3.3. Lista reglementărilor în legătură cu prezenta

Nivel de aprobare Director Executiv

Directia responsabila: Directia Process Excellence Center

Data intrarii in vigoare: 24.03.2016

B00662.5-2016 Cecul in valuta 1/1

Versiune 5.0 Data versiune: 25.01.2016

Retail CEO CFO COO CRO

Aplicabilitate Corporate, Retail

Istoric Modificari Data aprobare Aprobat de catre

Versiune 1.0 n/a 22.04.2013 Vicepresedinte coordonator

B00662.5-2016 Cecul in valuta 2/2

Nivel Aprobare Director Executiv

Data aprobare 25.01.2016

Toate entitatile BCR – Publicare Infonet

B00662.5-2016 Cecul in valuta 3/3

1. Informatii Generale ........................................................................................................................5

B00662.5-2016 Cecul in valuta 4/4

1.2. Arie de aplicabilitate

B00662.5-2016 Cecul in valuta 5/5

4.1.1. Receptia cecurilor necumparate in vederea incasarii

Receptia cecurilor necumparate in vederea incasarii

PB/ CCR/ 1 Analiza fila cec 2,4 Posta

B00662.5-2016 Cecul in valuta 7/7

4.1.2. Verificarea si procesarea cecurilor necumparate in vederea incasarii

Verificarea si procesarea cecurilor necumparate in vederea incasarii

Operator/ 1 Receptie si verificare file cec transmise de 2,3

4.1.3. Recuperare debit

B00662.5-2016 Cecul in valuta 15/15

4.2. Emitere cecuri bancare in valuta

Emitere cecuri bancare in valuta

PB/ CCR/ 1 Consiliere client in vederea completarii DPE 2

4.2.1. Reconciliere pozitii debitoare

Reconciliere pozitii debitoare

B00662.5-2016 Cecul in valuta 20/20

SBO/ EBO/ 1 Transmitere pozitii debitoare cont 2 E-mail

Anulare cec- clientul nu este in posesia filei cec emisa de BCR

PB/ CCR/ 1 Verificare stare fila cec 2,3 Sibcor

Anulare cec - clientul este in posesia filei cec emisa de BCR

PB/ CCR/ 1 Primire si verificare cerere de anulare fila cec 2,3

4.5. Achitare cecuri calatorie/ trezorerie SUA

Achitare cecuri calatorie/ trezorerie SUA

PB/ CCR/ 1 Primire si verificare fila cec 2,3

4.6. Incasare si achitare cec tras pe BCR

Incasare si achitare cec tras pe BCR

B00662.5-2016 Cecul in valuta 28/28

ABO: Administrator Back Office

Anexa nr 01 - Formular depunere cec la UBR-doc

B00662.5-2016 Cecul in valuta 32/32

FORMULAR DE DEPUNERE CEC IN VALUTA

Subsemnatul ________________ CNP__________ legitimat cu _______ seria ______

□ reprezentant legal al societatii ________________ CUI ____________

va depun spre incasare urmatoarele cecuri in valuta:

Serie cec Valuta Valoare

Solicit ca suma sa fie virata in cont IBAN ______________________________

Sunt de acord cu debitarea contului curent cu suma aferenta cecului/ cecurilor

Semnatura client conform fisa specimen semnatura _______________________

Semnatura/ Stampila Banca

From: Banca Comerciala Romana SA

No. Cheque number Amount Our reference

Subsemnatul __________ CNP legitimat cu _ seria ____

□ reprezentant legal al societatii ____ CUI

Va returnam atasat cec-ul nr.____ in valoare de _ la ordinul

Va aducem la cunostinta refuzul la plata a cecului nr.__ in valoare de _

Va restituim alaturat cecul nr. in valoare de _ trimis la incasare cu

Subsemnatul __________ CNP legitimat cu _ seria ____

□ reprezentant legal al societatii ____ CUI