FIŞĂ DE POST – CONSILIER FINANCIAR-BANCAR 1/2

FIŞĂ DE POST

Constituie anexă la CIM nr. ……………… din data …………………….

Înregistrat la ITM al Mun./Jud. …………………..

DENUMIREA POSTULUI: CONSILIER FINANCIAR BANCAR (cod COR: 241103)

RELAŢII IERARHICE: se subordonează şefului de birou CREDITE
RELAŢII DE COLABORARE: cu echipa de marketing/vânzări a companiei

SCOPUL POSTULUI: răspunde de întocmirea dosarelor de credit şi consilierea clienţilor în

legătură cu produsele de creditare din portofoliul angajatorului.

ATRIBUŢIILE PRINCIPALE ŞI SARCINILE SPECIFICE:

 întocmeşte zilnic oferte de creditare adaptate în funcţie de oferta băncii şi de cerinţele
clienţilor;
 preia şi înregistrează solicitările de credite.
 verifică bonitatea clienţilor.
 lansează operaţiunile de întocmire a dosarelor de creditare;
 lansează în circuitul juridic documentele legale şi contabile primite de la clienţi;
 contactează departamentul juridic al băncii în funcţie de situaţiile cu care se confruntă
 contactează evaluatori autorizaţi
 ţine legătura cu notarii acreditaţi ai băncii
 obţine îndeplinirea tuturor condiţiilor de la bancă şi client pentru bunul de credit.

RESPONSABILITĂŢILE POSTULUI:
 este responsabil de performanţa individuală;
 este responsabil de performanţa financiară a segmentului său de piaţă, de serviciile
complete oferite clienţilor (calitatea serviciului, atitudinea faţă de clienţi, etc.)
 foloseşte şi interpretează rezultatele sistemelor interne de control
 rezolva problemele apărute în cadrul activităţii de deservire a clienţilor
 asigură organizarea şi executarea corectă a operaţiunilor zilnice.
 este responsabil pentru crearea şi menţinerea unui mediu operaţional bun cu ceilalţi colegi.

AUTORITATEA POSTULUI:
 contribuie direct sau indirect la atragerea noilor clienţi şi la menţinerea celor deja existenţi;
 contribuie la creşterea performanţelor economice ale portofoliului său de clienţi prin
prezentări diversificate ale produselor de care se ocupă
 contribuie la activitatea generală de vânzare prin sugestii oferite departamentelor de
vânzări/promovare
 utilizează echipamentele/consumabile/materiale, (maşina – dacă e cazul) şi calculatorul
(portabil) puse la dispoziţie de companie;
FIŞĂ DE POST – CONSILIER FINANCIAR-BANCAR 2/2

SPECIFICAŢIILE POSTULUI:

Nivel de studii: superioare (de preferinţă economice) sau cu masterat pe teme

economico/bancare.
Experienţă cerută: minim 1 an de activitate bancară şi/sau a unor activităţi care, prin natura lor,
aparţin domeniului financiar-bancar.
CERINŢE PENTRU EXERCITARE:
 orientare către clienţi, abilităţi în vânzări, abilităţi de comunicare şi negociere.
 orientare spre obţinerea rezultate.
 abilităţi manageriale.
 capacitatea de a lua decizii şi de a lucra în condiţii de stres.
 persoană organizată.
 flexibilitate/adaptabilitate.
 iniţiativă.
 abilităţi de comunicare
 rezistenţă la stres;
 disponibilitate pentru lucrul în mediu solicitant din punct de vedere psihic.

CARACTERISTICI DE PERSONALITATE, APTITUDINI ŞI DEPRINDERI NECESARE :

 spirit de echipă şi abilitatea de a rezolva probleme;
 bună capacitate de comunicare şi relaţionare cu clienţii;
 abilităţi de verificare a bonităţii clienţilor;
 capacitate de analiză şi integrare a datelor
 capacitatea de a îndeplini obiective şi a respecta termene;
 dinamism, responsabilitate, corectitudine, acurateţe şi atenţie în îndeplinirea sarcinilor;
 bună capacitate de planificare şi organizare;
 abilitatea de a lua decizii rapide;

Director resurse Director

Director General Titular de post
umane Departament

Data Data Data Data

Semnătura Semnătura Semnătura Semnătura

1
Acest document constituie anexă la contractul de muncă şi este încheiat în 2 exemplare originale: unul pentru angajat şi
unul pentru dosarul său de personal.