societate comerciala, cu obiect unic de activitate schimbul valutar, autorizata de

Banca Nationala a Romaniei si care trebuie sa indeplineasca urmatoarele conditii:

1) obiectul unic de activitate conform statutului si contractului de societate, sa il

constituie schimbul valutar pentru persoane fizice
2) solicitantul sa prezinte dovada posesiei spatiului de lucru destinat exclusiv
schimbului valutar, cu acces public direct si adresa identificabila. Se considera in
posesia casei de schimb valutar acele spatii dobindite de aceasta prin contracte de
vinzare-cumparare, inchiriere, subinchiriere. In cazul contractelor de inchiriere si
subinchiriere este necesara dovada inregistrarii acestora la Circumscriptia financiara.
Se pot accepta si contracte de asociere, cu conditia ca totalitatea operatiunilor legate
de activitatea de schimb valutar sa fie efectuate numai de persoana juridica autorizata
de Banca Nationala a Romaniei.
In cazul contractelor de subinchiriere si asociere pentru dobindirea spatiului de catre
casa de schimb valutar, solicitantul are obligatia prezentarii tuturor documentelor care
atesta dreptul de proprietate al locatorului sau asociatului, precum si consimtamintul
proprietarului sau asociatiei de locatari in cazul spatiilor comune.
Nu sunt considerate in sensul prezentelor norme spatii de lucru, chioscurile sau alte
constructii executate si amplasate in baza unor autorizatii cu caracter provizoriu.
In cazul in care casa de schimb valutar solicita autorizarea unui punct de schimb
valutar in cadrul unui spatiu comercial in care se desfasoara si alte activitati,
amplasarea punctului de schimb valutar va fi strict delimitata de restul spatiului prin
pereti despartitori;
3) solicitantul sa notifice numele si sediul societatii(lor) bancare unde are deschis
contul (conturile);
4) solicitantul, trebuie sa prezinte dovada capitalului social subscris si varsat in
totalitate in numele casei de schimb valutar ca persoana juridica;
Totodata, solicitantul va prezenta dovada existentei unor disponibilitati in cont, la data
depunerii cererii de autorizare la Banca Nationala a Romaniei, echivalente cu 30
milioane lei, dar nu mai putin de 1,5 milioane lei pentru fiecare punct de schimb
valutar. Aceste sume trebuie sa se regaseasca permanent sub forma de disponibilitati
in lei sau valuta, in conturile si in casieriile casei de schimb valutar.
Dovada existentei capitalului social si a disponibilitatilor (in lei sau valuta) se va face
prin prezentarea unui document bancar (extras de cont) care sa ateste existenta sumei
in contul casei de schimb valutar. Extrasul de cont va purta data depunerii
documentatiei pentru autorizare la Sucursala Bancii Nationale a Romaniei;
5) personalul de conducere si cel angajat al casei de schimb valutar trebuie sa prezinte
certificatul de cazier judiciar fara antecedente. Numai personalul angajat are dreptul
sa efectueze operatiuni de schimb valutar;
6) casa de schimb valutar trebuie sa aiba asigurata pentru fiecare punct de schimb
valutar in parte, dotarea necesara derularii activitatii de schimb valutar. Prin dotare se
inteleg urmatoarele:
- aparat de verificare a autenticitatii bancnotelor;
- conditii necesare pastrarii in deplina securitate a valorilor (sistem de alarma, casa de
bani);
7) in cazul societatilor cu aport de capital strain sau cu capital integral strain,
partenerul strain sau solicitantul trebuie sa prezinte acordul Bancii Centrale din tara de
rezidenta pentru transfer de capital si deschidere de cont in strainatate (tradus si
autentificat la Consulatul Romaniei din tara de rezidenta);
8) orice acte sau documente justificative ale operatiunii solicitate de catre Banca
Nationala a Romaniei - Oficiul control devize in vederea autorizarii.

Pentru autorizarea casei de schimb valutar, vei depune la sucursala Bancii Nationale a
Romaniei o cerere scrisa, insotita de urmatoarele documente (in fotocopie, in doua
exemplare):

D1 – certificatul constatator/extrasul din registrul societatilor, emis de Oficiul

registrului comertului cu cel mult 30 de zile calendaristice inainte de data depunerii
cererii de autorizare/notificare la Banca Nationala a Romaniei, continand cel putin
informatii privind obiectul de activitate (cu precizarea codului CAEN), capitalul
social, identitatea actionarilor/asociatilor societaii comerciale;
D2 – copia legalizata/certificata a certificatului de inregistrare emis de catre Oficiul
registrului comertului;
D3 – dovada posesiei spatiului de lucru destinat schimbului valutar, cu acces public
direct si adresa identificabila. Se considera in posesia casei de schimb valutar acele
spatii dobandite cu acte legale si pentru care s-au efectuat inregistrarile si s-au obtinut
toate avizele, potrivit prevederilor legale aplicabile,
inclusiv acordul proprietarului pentru desfasurarea activitatii de schimb valutar, in
situatia in care contractul prin care s-a dobandit posesia spatiului nu este incheiat
direct cu proprietarul acestuia;
D4 - dovada existentei disponibilitatilor banesti in moneda nationala si/sau valuta
cotata. La momentul autorizarii dovada se va face printr-un extras de cont eliberat in
data depunerii documentatiei de autorizare la Banca Nationala a Romaniei;
D5 - certificatele de cazier judiciar ale personalului de conducere si ale celui angajat
in activitatea de schimb valutar, care nu trebuie sa contina mentiuni referitoare la
condamnari penale pronuntate prin hotarari judecatoresti definitive;
D6 - certificatul de clasificare si brevetul de turism pentru persoana fizica ce asigura
conducerea structurii de primire turistice, emise de autoritatea competenta;
D7 - declaratia pe propria raspundere, semnata de persoane imputernicite prin actul
constitutiv sa reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu acte ca au fost
mandatate in mod expres sa reprezinte societatea in relatia cu Banca Nationala a
Romaniei, din care sa rezulte ca sunt indeplinite toate prevederile legale aplicabile
activitatii de schimb valutar pentru persoane fizice.
D8 – orice alte documente solicitate de catre Banca Nationala a Romaniei - Directia
Reglementare si Autorizare, daca este cazul;

In termen de 7 zile de la primirea documentatiei complete, solicitata de Banca

Nationala a Romaniei, sucursala judeteana a Bancii Nationale a Romaniei va analiza
documentatia si va verifica pe teren existenta faptica a celor prezentate. Un exemplar
din documentatia prezentata de solicitant, semnat si stampilat, pe fiecare fila, pentru
conformitate cu originalul, impreuna cu referatul intocmit de sucursala Bancii
Nationale a Romaniei, avizat de consilierul juridic al acesteia vor fi remise Bancii
Nationale a Romaniei Oficiul control devize.
Pe baza analizei efectuate, Banca Nationala a Romaniei - Oficiul control devize va
transmite sucursalei subordonate autorizatia de functionare sau ii va comunica
respingerea cererii si motivul respingerii.
Autorizatia de functionare sau respingerea cererii vor fi trimise solicitantului de catre
sucursala Bancii Nationale a Romaniei.
Trebuie sa infiintati un SRL, avand acest obiect de activitate.

Pentru a infiinta societatea comerciala trebuie sa intocmiti si sa depuneti un dosar la

Registrul Comertului; acesta va va elibera certificatul de inmatriculare al societatii.
Dosarul trebuie sa cuprinda:
- dovada rezervarii de denumire a societatii;
- dovada actului de spatiu;
- declaratie pe proprie raspundere a asociatilor si administratorilor,
- cazierele fiscale ale acestora;
- specimen de semnatura,
- dovada depunerii capitalului social,
- actul constitutiv al societatii;
Toate acestea autentificate si inregistrate de catre un notar sau avocat.
In cazul in care nu aveti timpul necesar pentru a va ocupa de intocmirea dosarului
puteti imputernici o alta persoana; e bine sa fie o persoana cu studii juridice, de
preferinta un avocat sau un consilier juridic.
Din momentul depunerii si acceptarii dosarului la Registrul Comertului, in termen de
3 zile va puteti ridica Certificatul de inmatriculare al societatii, urmand apoi cu acesta,
sa va inregistrati la Administratia financiara.

In principiu, daca va descurcati singur cu actele, pentru a le depune la Registrul

Comertului, va costa: taxele care se vor plati acolo (aproximativ 400-500 lei) si actul
constitutiv al firmei care trebuie atestat de un avocat (aprox. 200-250 lei) SAU
certificat de un notar (poate costa mult mai mult deoarece acesta percepe si TVA).
pe langa toate actele pentru deschiderea casei de schimb valutar tine cont si de
investitia in autorizatia de la politie.Vei fi nevoit/a sa investesti in sistemul de
securitate :
sistemul de alarma : centrala alarma,unitate avertizare,butoane panica,pedale
panica,geam antiglont sau macar securizat,detectorii de miscare,senzorii magnetici;
daca nu ma insel la intrarea in casa de schimb sau amanet iti trebuie si control access.
Toate astea sunt obligatorii altfel nu primesti avizul de la politie.

Case de schimb valutar

Reglementarile referitoare la modul de organizare si functionare a caselor de schimb valutar

au fost cuprinse in Regulamentul B.N.R. nr. 4 din 1 aprilie 2005 privind regimul valutar (M. Of.
nr. 297 din 8 aprilie 2005) si in Norma nr. 4 din 1 aprilie 2005 privind efectuarea operatiunilor
de schimb valutar (M. Of. nr. 297 din 8 aprilie 2005).

Casele de schimb valutar sunt organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990
privind societatile comerciale, republicata si trebuie sa aiba ca obiect principal de activitate
schimbul valutar cu numerar si substitute de numerar pentru persoane fizice prin intermediul
punctelor de schimb valutar. Activitatile secundare ale unei astfel de societati pot fi numai
cele incluse in grupa 67 – Activitati auxiliare intermedierilor financiare din Clasificarea
activitatilor din economia nationala – CAEN – actualizata.
Atat la infiintare, cat si pe parcursul desfasurarii activitatii de schimb valutar, disponibilitatile
banesti in moneda nationala si/sau valute cotate ale caselor de schimb valutar trebuie sa fie
in echivalent de minimum 75.000 EURO la cursurile de schimb ale pietei valutare comunicate
de B.N.R. in ziua anterioara datei la care se face evaluarea.

Casele de schimb valutar pot efectua urmatoarele operatiuni de schimb valutar:

•cumparare de valute cotate sub forma de numerar si substitute de numerar (cecuri de
calatorie) in schimbul monedei nationale de la persoane fizice;
•vanzare de valute cotate catre persoanele fizice sub forma de numerar si substitute de
numerar in schimbul monedei nationale;
•cumparare de valute cotate sub forma de numerar in schimbul monedei nationale de la
persoane fizice, prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar.

Efectuarea operatiunilor de schimb valutar se poate face printr-un numar nelimitat de puncte
de schimb valutar ale unei societati comerciale autorizate in acest sens, numai daca sunt
indeplinite cumulativ urmatoarele conditii:

•s-a primit autorizatia de functionare emisa de B.N.R.;

• s-a atribuit codul statistic de catre B.N.R. pentru fiecare punct de schimb valutar;
• s-a inscris codul statistic pe stampila punctului de schimb valutar.

Casele de schimb valutar au obligatia sa asigure pentru fiecare punct de schimb valutar
urmatoarele dotari:

a) tehnica de calcul (aparat de marcat electronic fiscal sau calculator, dupa caz) si programe
care sa asigure:
•emiterea bonurilor fiscale (pentru schimb valutar), respectiv a buletinelor de schimb valutar;
•evidenta operatiunilor;

b) aparat de verificare a autenticitatii bancnotelor.

Listele cursurilor de schimb de vanzare/cumparare pentru valutele cotate si substitute de

numerar, stampilate si semnate de conducatorii caselor de schimb valutar trebuie afisate la
loc vizibil, pe perioada programului zilnic de lucru, urmand ca la sfarsitul zilei de lucru sa fie
anexate la registrul tranzactiilor.

Pentru fiecare tranzactie efectuata, casele de schimb valutar au obligatia sa intocmeasca

buletine de schimb valutar sau bonuri fiscale, documente care trebuie sa contina cel putin
urmatoarele elemente:

•denumirea si adresa emitentului;

•codul statistic al punctului de schimb valutar;
•data emiterii, seria si numarul buletinului de schimb valutar/bonului fiscal;
•numele, prenumele si tara clientului;
•categoria rezident/nerezident;
•documentul de identitate al clientului: tip, serie, numar;
•suma incasata de la client (valute cotate/moneda nationala);
•cursul de schimb valutar;
•suma platita clientului (valute cotate/moneda nationala);
•semnatura casierului si stampila punctului de schimb valutar.

Buletinele de schimb valutar sunt formulare cu regim special care se intocmesc in doua
exemplare, din care:
-un exemplar este inmanat clientului;
-un exemplar este atasat la registrul tranzactiilor.

Operatiunile efectuate trebuie consemnate in registrul zilnic al tranzactiilor, document in care

se evidentiaza cumpararile si vanzarile de valute cotate, pe feluri de valute cotate, si sumele
in moneda nationala platite/incasate sau transferate.

Daca o casa de schimb valutar/punct de schimb valutar isi inceteaza definitiv activitatea, are
urmatoarele obligatii:
-in maximum 10 zile calendaristice de la data incetarii activitatii sa comunice in scris acest
fapt catre B.N.R. – Directia reglementare si autorizare;
-sa restituie in original autorizatia de functionare si scrisoarea de atribuire a codului statistic.

Cursurile in lei ale valutelor publicate de Banca Nationala a Romaniei in lista cursurilor pietei
valutare vor fi cotate cu 4 zecimale (de exemplu, 1 EURO = n,zzzz RON).

EXEMPLU

La punctul de schimb valutar deschis de catre S.C. ANAVAL S.R.L. se efectueaza in data de
14 iulie 2006 urmatoarele operatii de vanzare/cumparare de valuta catre/ de la populatie la
cursurile afisatein moneda nationala:
• cumpararea a 4.000 EURO la un curs valutar de 3,6400 lei/EURO;
•vanzarea a 3.500 EURO la un curs valutar de 3,6900 lei/EURO.

Inregistrarea in contabilitate a operatiunilor de vanzare-cumparare valuta:

1. cumpararea de valuta:

      5314                   =                5311                14.560 lei (pretul de cumparare)

„Casa in valuta“                       „Casa in lei“

 
2. vanzarea de valuta:

      5311                    =           %               14.760 lei (pretul de vanzare al valutei)

„Casa in lei“

                                    5314                    12.915 lei (pretul de cumparare al valutei)

                            „Casa in valuta“

                                    708 *)                      1.845 lei (venit din comision)

                       „Venituri din activitati diverse“

*)La venituri se inregistreaza numai suma ce reprezinta comisionul casei de schimb la

momentul tranzactiei.

ANPC modifica legea privind activitatea caselor de schimb valutar

Prin ordinul presedintelui Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor, Constantin

Cerbulescu, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei se modifica legea privind activitatea
caselor de schimb valutar.

Astfel, Ordinul 632/2009 privind unele masuri de informare a consumatorilor de catre

operatorii economici care desfasoara activitati de schimb valutar, publicat in Monitorul
Oficial al Romaniei nr. 886 / 17.12.2009 intra in vigoare in 30 de zile de la data publicarii.

Noul ordin urmareste o mai buna informare a consumatorilor de catre operatorii economici
care desfasoara activitati de schimb valutar prin impunerea unor reguli mult mai stricte in
ceea ce priveste modul de afisare a cursurilor practicate, atat in interiorul cat si in
exteriorul casei de schimb valutar.
Afisarea informatiilor se va face in campul vizual al consumatorului care efectueaza
tranzactia.
Operatorii economici au obligatia de a afisa la exteriorul casei de schimb un suport sau un
panou unic, monocolor, fara degradeuri sau alte insemne grafice sau culori, pe care
informatiile privind vanzarea si cumpararea de valuta sa fie indicate in mod vizibil si intr-o
forma neechivoca, usor de citit.
In interiorul casei de schimb valutar, cursurile de schimb, atat pentru operatiunile de
vanzare cat si pentru operatiunile de cumparare, vor fi inscrise pe un panou unic, de
dimensiune echivalenta unei pagini format A4.
Inaltimea admisa a caracterelor (litere, cifre sau simboluri grafice) utilizate pentru afisarea
in exteriorul casei de schimb valutar, atat pentru operatiunile de vanzare, cat si pentru
operatiunile de cumparare de valuta, este de 80 mm, grosimea de 10mm, distanta dintre
caractere de 10 mm, iar distanta intre cuvinte de 20mm.
Marimea caracterelor de pe panoul unic din interiorul casei de schimb trebuie sa fie cea a
fontului Times New Roman 20 Bold.
Informatiile afisate in interior trebuie sa fie identice ca valoare si exprimare cu cele afisate
in exteriorul casei de schimb.
Daca operatorul economic percepe comision pentru operatiunile de schimb valutar,
cursurile de schimb afisate vor include si comisioanele practicate (in sensul afisarii valorilor
calculate dupa aplicarea comisionului casei de schimb valutar).  
Daca operatorul economic percepe comision pentru operatiunile de schimb valutar,
cursurile de schimb afisate pe panoul unic de la exteriorul casei de schimb vor include si
comisioanele practicate.
Afisarea oricaror altor informatii pe suportul unic sau afisarea altor suporturi care fac
referire la cursul de schimb este strict interzisa.

De asemenea, este prevazut dreptul consumatorilor ca, in cazul in care constata

neconcordante intre cursul valutar afisat si cel mentionat in formulatul de acceptare a
tranzactiei sau pe bonul fiscal, de a solicita in scris, in cel mult 24 de ore, anularea
tranzactiei.
Totodata, operatorii economici trebuie sa dovedeasca corectitudinea tranzactiilor,
prezentand organelor de control listele cursurilor de schimb de vanzare/cumparare pentru
valutele tranzactionate, care sa cuprinda semnatura persoanelor imputernicite, precum si
perioada pentru care au fost valabile, respectiv ziua si ora.

Presedintele ANPC recomanda atentie sporita la formularul de acceptare a tranzactiei. Este

important ca inainte de semnarea acestui formular, consumatorii sa citeasca toate
informatiile cuprinse astfel incat sa poata face o alegere rationala.
Formularul de acceptare a tranzactiei trebuie sa contina obligatoriu informaţii referitoare la
denumirea si adresa operatorului economic, numele si prenumele consumatorului, seria si
numarul actului de identitate al acestuia, suma tranzactionata, suma ce urmeaza a fi
incasata de consumator, data emiterii, semnatura operatorului si cea a consumatorului.
Toate aceste informatii trebuie sa fie scrise pe o singura pagina format A4, vizibil si lizibil,
iar literele sa aiba marimea Times New Roman 12, negru pe fond alb. De asemenea,
formularele trebuie sa fie intocmite in doua exemplare, unul pentru consumator si unul
pentru operatorul economic si sa fie redactate atat in limba romana cat si in limba engleza.

Institutiile financiar-bancare vor avea obligatia de a informa consumatorii cu privire la

cursurile de schimb ale valutelor tranzactionate prin sisteme electronice, ce pot permite un
afisaj vizibil, lizibil si usor accesibil consumatorilor, amplasate in interiorul punctelor de
lucru, langa ghiseul de schimb valutar.

Formularul de acceptare a tranzactiei este disponibil la adresa:

http://www.anpc.gov.ro/anpc/anpcftp/infocons/case_schimb_valutar/Formular_acceptare_tranzactie.pdf

 Biroul de presa - 21.12.2009