Sistemul electronic de pli

TransFonD
o TransFonD este o societate comercial privat a corei acionari sunt BNR (33,33%) i
bncile comerciale (66,66%)
o Participanii la SEP pot fi i alte bnci sau instituii (ex: Visa/Mastercard)

Componentele SEP
o SENT (casa automat de compensare)
o ReGIS (sistemul de decontare pe baz brut n timp real)
o SaFIR (sistemul de depozitare i decontare a operaiunilor cu titluri de stat)

SENT
o Prin SENT se asigur compensarea instruciunilor de plat de mic valoare;
o SENT este un sistem electronic de compensare multilateral a plilor interbancare de
mic valoare transmise ntre participani
o Prin SENT se deconteaz aprox. 97% din pli

ReGIS
o ReGIS este sistemul de decontare pe baz brut n timp real
o Prin ReGIS se deconteaz plile de mare valoare i cele urgente
o Prin ReGIS se pot deconta doar instrumentele pentru care exist lichiditate n contul
iniiatorului la BNR
o n caz de lips de lichiditate de formeaz cozi de ateptare

SaFIR
o SaFIR este sistemul de nregistrare i decontare a operaiunilor cu titluri de stat;
o Se afl n administrarea BNR i utilizeaz platforma SWIFT pentru transmiterea
mesajelor de decontare i nregistrare

Instrumente de plat utilizate de Trezorerie
Instrumente de plat utilizate:
Ordinul de plat pentru trezorerie (OPT) utilizat pentru efectuarea de
viramente ntre conturi (de trezorerie i/sau bancare)
CEC de numerar utilizat pentru retrageri de numerar de la casieriile
trezoreriei

Ordinul de plat
o Reprezint o instruciune necondiionat dat de emitent instituiei receptoare n
scopul punerii la dispoziia unui beneficiar a sumei de plat indicate n OPT
o Titularii de conturi la Trezorerie sunt obligai s utilizeze OPT pentru orice plat
doresc s iniieze
o Plile derulate prin unitile Trezoreriei Statului:
pli intratrezorerie caracterizate prin suprapunerea dintre
trezoreria iniiatoare i cea beneficiar;




Trezoreria judean
Trezoreria
operativ
Trezoreria
operativ
pli locale (intrajudeene) cuprind plile care au ca destinatar
o trezorerie din acelai jude;
pli interjudeene nglobeaz plile care au ca destinatar o
trezorerie din alt jude, o trezorerie de sector al municipiului
Bucureti sau Trezoreria municipiului Bucureti (DCTPMB);










plilor interbancare de mic i mare valoare








ncasrile efectuate prin sistemul electronic de pli parcurg traseul invers celui
prezentat la pli. Retururile la pli datorate unor erori ale instruciunii de plat
(IBAN inexistent, cont inexistent, cont nchis etc.) parcurg acelai circuit ca i
ncasrile.

Trezoreria Central
Trezoreria judeean
iniiatoare
Trezoreria judeean
destinatar
Trezoreria operativ
iniiatoare
Trezoreria operativ
destinatar
Trezoreria Central

Trezoreria judeean
iniiatoare
Trezoreria operativ
iniiatoare
TRANSFOND

Banc comercial