Strasbourg, 13 Octombrie 2011

MONEYVAL(2011)14 QST

COMITETUL DE EXPERTI PENTRU EVALUAREA

MASURILOR DE COMBATERE A SPALARII BANILOR
SI FINANTARII TERORISMULUI
(MONEYVAL)

ROMANIA
CEL DE-AL DOILEA CHESTIONAR
PENTRU RAPORTUL DE PROGRES
2011

CONFIDENTIAL

Include i informaiile furnizate n Primul Raport de Progres al Romniei, adoptat la data de 22

septembrie 2009, n Plenara Moneyval Consiliul Europei

Toate drepturile rezervate. Reproducerea este autorizata cu condiia ca

sursa sa fie recunoscuta. Nici o parte a prezentei publicaii nu poate fi
tradusa, reprodusa sau transmisa, in orice forma sau prin orice mijloc,
electronic (CD-Rom, Internet, etc.) sau mecanic, inclusiv fotocopiere,
nregistrare sau prin intermediul altui sistem de stocare sau extragere a
datelor, in scop comercial, fara permisiunea prealabila scrisa a
Secretariatului MONEYVAL, Direcia Generala Drepturile Omului si Afaceri
Juridice,
Consiliul
Europei
(F

67075
Strasbourg
sau
dghl.moneyval@coe.int).

Introducere

1. Acest chestionar este mijlocul prin care autoritile pot descrie

situaia actuala CSB / CFT din ara lor. Tarile ar trebui sa descrie aici,
de asemenea, msurile sau modificrile care nu sunt nc n vigoare,
dar care sunt planificate.
2. Descrierea trebuie s acopere n ntregime criteriile relevante
stabilite n Metodologie. Descrierile ar trebui s ofere citate sau
rezumate suficiente pentru a descrie elementele relevante ale legii
sau a altor msuri.
3. V rugm s indicai ntotdeauna care recomandri i sugestii din
raportul de evaluare referitoare la aceste aspecte au fost urmate.
4. V rugm s indicai n coloanele din partea dreapt orice modificri
survenite de la ultima evaluare. Dac nu au existat modificri, v
rugm s spuneti acest lucru.
5. "Planul de aciune recomandat pentru mbuntirea CSB / CFT
System" (Anexa 1) este furnizat spre informare i pentru a va asista
n furnizarea rspunsurilor dumneavoastr la chestionar cu privire la
aspectele relevante.
6. V rugm s completai tabelele de statisticile din cadrul seciunii 5,
pe cat posibil. n cazul n care formatul acestor tabele nu se
potrivesc sistemului dvs. (de exemplu, avei un alt format pentru
pstrarea datelor statistice), v rugm s le adaptati la situaia din
ara dumneavoastr.
7. Dac intampinati probleme n completarea acestui chestionar, va
rugam
sa
contactati
Secretariatul
MONEYVAL
(dghl.moneyval@coe.int).

1.

Privire de ansamblu asupra situaiei actuale si evoluiilor de

la data ultimei evaluri relevante in domeniul CSB/CFT
Poziia la data primului raport de activitate (22 septembrie
2009)
a. Progrese legislative:

Avnd n vedere calitatea Romniei de stat membru al UE i avnd n

vedere acquis-ului comunitar existent, n 2007 i 2008, s-a realizat un
progres semnificativ n elaborarea i adoptarea de acte normative n
domeniul CSB/CFT necesare pentru a transpune n totalitate dispoziiile
Directivei 2005/60/EC a Parlamentului European i a Consiliului din 26
octombrie 2005 privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul
splrii banilor i finanrii terorismului i a Directivei 2006/70/CE din 1
august 2006 de stabilire a punerii n aplicare a msurilor prevazute de
Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European i al Consiliului n ceea ce
privete definiia de "persoane expuse politic" i criteriile tehnice pentru
procedurile simplificate de cunoatere a clientului i de exonerare pe
motivul unei activiti financiare desfurate ocazional sau foarte limitat, i
s pun n aplicare recomandrile incluse de ctre experi n Raportul celei
de-a treia rund de evaluare detaliat cu privire la Romnia n domeniul
prevenirii i combaterii splrii banilor banilor i finanrii terorismului.
In acest sens, trebuie s subliniat sprijinul Guvernului romn n adoptarea
Ordonanei de Urgen a Guvernului nr.53/21.04.2008 privind modificarea
si completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea
splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism (versiune integrat a Legii este
ataat n anexa nr. 2.1), precum i a Hotrrii Guvernului nr. 594/4 .
06.2008 privind aprobarea Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii
nr. 656/2002 (Anexa nr. 2.3), i a Hotrrii Guvernului no.1.599/04.12.2008
privind aprobarea Regulamentului de organizare si functionare a Oficiului
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor (Anexa nr. 2.4).
Principalele amendamente aduse Legii nr. 656/2002 de OUG nr. 53/2008
(Anexa nr 2.2) sunt:
Definiia stricta a conceptului de beneficiar real, operaiuni legate
intre ele, bnci fictive, teri, transferuri externe;
Definirea conceptului de "persoane expuse politic" i categoriile
PEP, precum i noile prevederi pentru entitile raportoare;
Creterea pragului de raportare, de la 10.000 Euro la 15.000 Euro, n
cazul operaiunilor cu numerar i a operaiunile externe n i din
conturi, referitoare la standardele de KYC i la obligaiile de
raportare;
Stabilirea modului de comunicare de ctre FIU Romania a feedbackului privind clienii, persoane fizice si/sau juridice, expuse la riscul
de splare a banilor si finanare a terorismului;
Redefinirea listei cu categoriile de entitati raportoare;
Stabilirea masurilor clare simplificate si ntrite de cunoatere a
clientelei;
4

Inserarea prevederilor specifice privind relaiile de afaceri cu entitati

din spaiul UE si din Spaiul European cu tari tere echivalente.;
Interzicerea de a deschide i de a opera conturi anonime, precum i
de a iniia i a continua o relaie de afaceri cu o banc fictiva;
Stabilirea competentelor autoritatilor n domeniul supravegherii i
controlului, n legtura cu activitatile desfurate de entitile
raportoare;
Stabilirea autoritilor de supraveghere competente responsabile cu
respectarea dispoziiilor Regulamentului CE nr. 1781/2006, i anume
Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit, precum i
Oficiul pentru alte persoane juridice care presteaz servicii de
transfer de fonduri;
Stabilirea mai multor obligaii pentru Autoritatea Naional a
Vmilor, pentru conformitatea cu Regulamentul CE nr. 1889/2005, i
anume, s raporteze lunar la Oficiu toate informaiile disponibile n
legtur cu declaraiile persoanelor fizice n ceea ce privete
numerarul n valut strin i / sau naional, care depeste pragul
de 10.000 de euro, n conformitate cu actul comunitar.
Inserarea masurilor privind livrrile controlate de numerar,
aceasta poate fi folosita de ctre procurori, in scopul obinerii de
dovezi.
n prezent, proiectul de lege pentru aprobarea Ordonanei de urgen a
Guvernului nr. 53/2008 privind modificarea si completarea Legii nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii
actelor de terorism, este naintat Parlamentului Romniei n vederea
adoptrii, proiectul fiind deja aprobat de Senat i de ctre Comisia Buget,
Finane i Bnci din cadrul Camerei Deputailor (camera decizional).
Incepand cu septembrie 2009, noi amendamente vor fi discutate n cadrul
Comisiei juridic, de disciplin i imuniti, proiectul trebuie s fie transmis
pentru dezbatere i adoptare n cadrul Camerei Deputailor.
n plus, am dori s menionm c autoritile de supraveghere prudenial
n domeniul financiar au emis n cursul anului 2008, reglementri
sectoriale / norme pentru instituirea obligaiilor de elaborare a procedurilor
i msurilor concrete pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i
finanrii terorismului de ctre entitile raportoare reglementate.
Aceste acte normative sunt:
i.
ii.

iii.

Regulamentul Bancii Naionale a Romniei nr. 9/2008 privind

cunoaterea clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i
finanrii terorismului;
Regulamentul Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare nr. 5/2008
privind instituirea msurilor de prevenire i combatere a splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism prin intermediul pieei de
capital;
Ordinul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr.24/2009 privind
punerea n aplicare a Normelor privind prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii actelor de terorism prin intermediul
pieei de asigurri;
5

iv.

Norma Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr.

9/2009 privind cunoaterea clientelei n scopul prevenirii splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism n sistemul de pensii
private;
Alte acte din legislaia secundar pentru aplicarea noului cadru legal n
domeniul CSB/CFT se refer la:
i. Hotrrea Guvernului nr. 1437/2008 pentru aprobarea Listei
cuprinznd statele tere care impun cerine similare cu cele
prevzute de Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea
splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii actelor de terrorism;
ii. Decizia Plenului ONPCSB nr. 673/ 2008 pentru aprobarea
Metodologiei de lucru privind transmiterea rapoartelor de tranzacii
cu numerar i a rapoartelor de transferuri externe (Anexa nr. 2.6);
i. Decizia Plenului ONPCSB nr. 674/2008 n ceea ce privete forma i
coninutul rapoartelor de tranzacii suspecte (Anexa nr. 2.7).
Actele normative primare i secundare adoptate, care transpun n
totalitate Directiva a III-a i Directiva Comisiei 2006/70/EC i care asigur
msurile de implementare a art. 15 din Regulamentul nr. 1781/2006,
precum i Regulamentul UE nr. 1889/2005, au fost notificate de Oficiul
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, prin adresele nr.
2782/30.04.2008, nr. 4936/07.08.2008 i nr. 8551/19.12.2008, transmise
Comisiei Europene, prin intermediul Departamentului Afacerilor Europene.
In acelai timp, trebuie s fie menionati pai nregistrai pentru a asigura
un nou cadru legal pentru aplicarea regimului de sanciuni internaionale
n Romnia. n acest sens, Ordonana de Urgen a Guvernului nr.
202/2008 privind punerea n aplicare a sanciunilor internaionale
(adoptat de Parlamentul romn prin Legea nr 217/2009) instituie unele
msuri importante ca:
ii. reglementeaz modalitatea de aplicare la nivel naional a
sanciunilor internaionale obligatorii sau neobligatorii emise de
organizaii internaionale;
iii. creeaz Consiliul inter-instituional pentru a asigura cadrul general
de cooperare la nivel naional n domeniul de aplicare al
sanciunilor internaionale; Consiliul este format din autoriti
publice (inclusiv FIU) i instituiile care reglementeaz, autorizeaz
i supravegheaz sectorul financiar, asociatiile profesiunilor
juridice, etc.;
iv. stabilete obligaiile persoanelor fizice i juridice i a autoritilor i
instituiilor publice naionale, pentru aplicarea sanciunilor
internaionale;
v. stabilete atribuiile pentru autoritile i instituiile publice pentru
supravegherea aplicrii interne a sanciunilor internaionale.
vi. n ceea ce privete profesiunile legale i a companiilor de transfer
de bani, s-au fcut pai nainte n mbuntirea cooperrii ntre FIU
i asociaiile profesiunilor legale, precum i cu Compania Nationala
Posta Romana, prin:
vii. actualizarea protocoalelor de colaborare pentru o punere n aplicare
eficient i elaborarea de ghiduri specifice;

viii.

discuiile pro-active avute n cadrul sesiunilor de instruire,

organizate n comun de ctre ONPCSB i aceste asociaii;
ix. controalele efectuate pentru entitile reglementate n vederea
verificrii conformitii cu prevederile Legii nr. 656/2002 cu
modificarile i completarile ulterioare;
n ceea ce privete procedurile speciale de aplicare a OUG nr. 202/2008,
am dori s menionm Ordinul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr.
13/2009 pentru punerea n aplicare a Regulamentului cu privire la
supravegherea, n domeniul asigurrilor, a punerii n aplicare a sanciunilor
internaionale (Anexa nr. 9), precum si a Normelor no.11/2009 ale Comisiei
de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private n ceea ce privete
procedura de supraveghere a punerii n aplicare a sanciunilor
internaionale n sistemul de pensii private (anexa nr. 10).
n plus, sectorul jocurilor de noroc a fost recent reglementat, de
asemenea, n ceea ce privete domeniul CSB/CFT, prin adoptarea unei
importante parti de legislaie:
Ordonan de Urgen a Guvernului nr. 77/2009 privind organizarea
i exploatarea jocurilor de noroc;
Hotrrea Guvernului nr. 870/2009 pentru aprobarea Normelor
metodologice de aplicare a Ordonanei de urgen a Guvernului nr.
77/2009 privind organizarea i exploatarea jocurilor de noroc.
b. Evolutii institutionale:
Una dintre principalele recomandri cuprinse n Raportul de evaluare a fost
cea referitoare la domeniul supravegherii i necesitatea de delimitare, n
mod clar, a sferei de competen ntre autoritile de supraveghere i FIU,
care are sarcini de supraveghere i control asupra unor instituii financiare
nebancare i DNFBP-uri.
In aceast privin, avnd n vedere aciunile recomandate pentru
cresterea resurselor umane ale FIU, considerate necorespunztoare pentru
a efectua n condiii optime dou din activitile sale specifice (analiz i
supraveghere), prin adoptarea HG nr. 1599/2008 pentru aprobarea
Regulamentului de organizare si functionare a Oficiului National de
Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, au fost iniiate msuri n vederea
mbuntirii structurilor nou create din cadrul Oficiului (Direcia
supraveghere i control, Direcia juridic i metodologie, Direcia
tehnologia informaiei i statistic), si cele existente.
Prin urmare, incepand cu 01 ianuarie 2009, numrul maxim de posturi
alocate pentru FIU a crescut la 130, din care, n prezent, sunt angajai104.
n acelai context, innd cont de recomandrilor experilor i n urma
discuiilor dintre ONPCSB, Banca Naional din Romnia, Ministerul
Finanelor Publice i Ministerul Justiiei i Libertilor cetenii, s-a convenit
definirea autoritii care autorizeaz i supravegheaz casele de schimb
valutar, respectiv Ministerul Finanelor Publice. Modificrile la Legea nr.
656/2002 au fost transmise Parlamentului Romniei.
Referitor la aspectul de eliminare a RTS-urilor n ateptare, ONPCSB a
adoptat mai multe soluii n aceast privin:
RTS-urile din 2005 au fost solutionate;
prin adoptarea HG nr. 1599/2002 i in conformitate cu Decizia
7

Plenului Oficiului nr. 225/2009, n noua metodologie intern de

analiz i prelucrare a informaiei, au fost introduse un sistem de
prioritizare a cazurilor pe baza unor indicatori de identificare a
riscului, aceast lucru ducand la organizarea i accelerarea
procesului de analiz;
prin contractarea de fonduri UE n cadrul programului PHARE 2006,
sistemul informatic al Oficiului va fi optimizat. n cadrul proiectului,
a fost dezvoltat, de asemenea, un sistem management al cazurilor
pentru administrarea (prelucrarea i analiza) informaiilor cu privire
la tranzaciile suspecte, care permit transmiterea pe cale
electronic, inclusiv a notificrilor n care exista indicii solide de SB
i FT, autoritilor competente de aplicare a legii. Testarea
funcionalitii conexiunii va incepe n curnd.
Pentru o coordonare viitoare a sistemului CSB/CFT la nivel naional,
autoritile romne competente (FIU, autoritile de aplicare a legii,
autoritile de supraveghere i controlul financiar, ali actori implicai n
domeniu) au avut n vedere dezvoltarea mecanismelor adecvate
asigurarea i coordonarea eficient a politicii naionale, n special,
mbuntirea coordonrii strategice i revizuirea sistematica a
vulnerabilitilor de splare a banilor i finanrii terorismului.
n acest sens, n perioada 2008-2009, s-au depus eforturi pentru
consolidarea punerii n aplicare a planului de aciune pentru cooperare
inter-instituional, prin:
x. ncheierea unui protocol de cooperare ntre Parchetul General de pe
langa nalta Curte de Casaie i Justiie i ONPCSB, avnd ca scop
organizarea de seminarii regionale n domeniul CSB/CFT. La cele 7
sesiuni de instruire organizate n cursul anului 2009 au participat un
numar de 70 procurori.
xi. ncheierea protocoalelor de colaborare ntre ONPCSB i Agenia
Naionala de Integritate i Departamentul de Lupt Antifraud;
xii. Participarea experilor ONPCSB la proiectul de twinning
RO07/IB/JH/03 intitulat "Consolidarea capacitii de anchet a
Direciei Naionale Anticorupie", avnd ca scop principal
mbuntirea cooperrii i a sistemelor de coordonare, prin
adoptarea celor mai bune practici de lucru n cadrul investigaiilor
anticorupie;
In acelai timp, un instrument important pentru coordonarea politicii
naionale n domeniul CSB/CFT va fi reprezentat de punerea n aplicare a
Proiectului de Twinning n cadrul Facilitatii de Tranziie / RO 2007-IB/JH/05,
intitulat "Creterea capacitii sistemului instituional de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului", aprobat de ctre
Comisia European cu referina nr. 2007/19343.01.14, care are ca
principale obiective:
xiii. elaborarea Strategiei Naionale privind Splarea Banilor i
Finanarea Terorismului;
xiv. elaborarea unui manual CSB i CFT pentru ndrumare i instruire a
entitilor raportoare financiare i non-financiare care intra sub
directa supraveghere a ONPCSB;
xv. dezvoltarea documentelor relevante privind procedurile de lucru

pentru supravegherea
off-site, normele de control i inspecie,
modelul standard al planului de lucru de control, program de
conformitate, chestionar de conformitate, raportul privind controlul
pilot;
xvi. instruirea procurorilor, ofierilor de poliie i comisarilor Grzii
Financiare.
In acelai timp, trebuie subliniate evoluiile instituionale importante
nregistrate n cadrul Bncii Naionale a Romniei, prin nfiinarea
Departamentului pentru monitorizarea aplicrii de sanciuni internaionale,
prevenirea splrii banilor i finanrii terorismului, o structura specializata
a crui responsabilitate este monitorizarea i supravegherea instituiilor de
credit persoane juridice romne i instituiilor financiare non-bancare,
persoane juridice romne, nscrise n Registrul special inut de Banca
Naional din Romnia n domeniul CSB/CFT, precum i supravegherea
aplicrii de sanciuni internaionale pentru blocarea fondurilor (detalii
suplimentare sunt descrise n anexa 8).
Noi evolutii de la adoptarea primului raport de progres
Mecanismul de coordonare strategica n domeniul combaterii
splrii banilor i finanrii terorismului
Romnia a creat mecanismul de politici i coordonare inter-instituionala
n lupta mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului, prin adoptarea,
n iunie 2010, a Strategiei Naionale pentru Prevenirea Splrii
Banilor i Combaterea i Finanrii Terorismului, prin Decizia
Consiliului Suprem de Aparare a rii (ataata n anexa 1). Principalele
obiective ale strategiei constau n:
Obiectivul I. ntrirea capacitii naionale de prevenire i combatere a
splrii banilor i finanrii terorismului;
Obiectivul II. Optimizarea instrumentelor disponibile i creterea
gradului de specializare a personalului din instituiile cu competene n
domeniu;
Obiectivul III. Consolidarea rolului Romniei n mecanismele i
organismele internaionale de prevenire i combatere a splrii banilor i
finanrii terorismului.
Mecanismul naional de cooperare n domeniul prevenirii i combaterii
splrii banilor i finanrii terorismului are n vedere acquis-ul comunitar
n domeniu, standardele FATF i conveniile internaionale n domeniu,
precum i toate instrumentele, regulamentele, i punctele de vedere ale
autoritilor i instituiilor publice naionale cu atribuii n domeniu.
Un plan de aciune, ce are ca scop acela de a fi un instrument proactiv i un document programatic pentru punerea n aplicare a obiectivelor
incluse n Strategia naional pentru prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului, a fost aprobat, n luna septembrie 2010,
de ctre toate autoritile competente n domeniu, printr-un protocol de
cooperare.
Documentul cuprinde msuri, activiti i termene limit n care
autoritile romne au responsabiliti. Printre cele mai importante direcii
de aciune, a menionam:

Analiza cadrului legal i a funcionalitii mecanismului de cooperare n

domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii
terorismului;
- Intensificarea evalurii operative i actualizarea activitilor privind
profilurile de risc i indicatori specifici de risc, n funcie de evoluiile
nregistrate
n
realitate,
prin
eforturile
conjugate
ale
instituiilor/autoritilor cu competene n acest domeniu;
- Consolidarea analizelor, a capacitii de urmrire penala, investigaiilor
penale n prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului;
- Creterea posibilitilor de diseminare a informaiilor, n scopul de a
intari investigaiile proactive, pe baza informaiilor financiare;
- ntrirea cooperrii cu sectorul privat, prin consolidarea nivelului de
instruire i de contientizare a entitilor raportoare, care sunt parte
component a mecanismului de cooperare naional;
- ntrirea capacitii de supraveghere i control a autoritilor cu atribuii
n acest domeniu, inclusiv a ONPCSB, avnd n vedere calitatea sa de
autoritate de supraveghere pentru categoriile de entiti raportoare
care nu sunt supravegheate de alte autoriti;
- Creterea nivelului de informare i sensibilizare a opiniei publice n ceea
ce privete riscurile asociate cu splarea banilor i finanarea
terorismului;
- Participarea activ la dezvoltarea mecanismelor internaionale n ceea
ce privete prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului.
Msurile incluse n acest plan de aciune sunt puse n aplicare cu
sprijinul:
- Grupului de lucru inter-instituional (IWG) format de ctre specialitii
desemnai de autoritile cu responsabiliti n domeniu, care asigur o
monitorizare permanent a strii aciunilor. IWG particip la ntlniri
periodice i extraordinare, ori de cte ori este cazul;
- Secretariatului asigurat de ctre reprezentanii FIU Romnia, care
coordoneaz desfurarea activitilor sub umbrela Planului de aciune,
asigur comunicarea direct ntre parteneri, i elaboreaz rapoarte
periodice cu privire la situaia activitilor.
Pe baza msurilor incluse n planul de aciune, sunt elaborate studii,
analize i linii directoare pentru detectarea vulnerabilitilor i riscurilor de
SB/FT i au loc reuniuni periodice ntre principalii actori implicai n
domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului.
-

- Evolutii Legislative Naionale:

1. Adoptarea Noilor Coduri:
n ultimii 2 ani s-a realizat o reform substanial a cadrului juridic naional
a fost efectuat, fiind adoptate patru coduri noi:
- Codul civil adoptat n 2009 (Legea nr. 287/17.07. 2009) a intrat n
vigoare n luna octombrie 2011, acesta fiind singurul cod n vigoare;
- Codul penal adoptat n 2009 (Legea nr. 286/17.07.2009);
- Codul de procedura penala - adoptat n 2010 (Legea nr.
135/1.07.2010);

10

Codul de procedura civila adoptat n 2010 (Legea nr. 134/1.07.

2010);
Ultimele trei coduri vor intra n vigoare n 2012.
Aceasta reprezint o reform legislativ fr precedent avnd n vedere
complexitatea i amplitudine acesteia. Cele patru noi coduri sunt pilonii
fundamentali ai legislaiei Romniei. Elaborarea i adoptarea simultan a
legislaiei eseniale, substaniale i procedurale, att n materie civil i
comercial, dovedete, fr ndoial, dorinta ntregului spectru politic
pentru avansarea procesului de reform.
-

2. Legile care asigura aplicarea codurilor:

n plus fa de cele patru coduri noi, s-au elaborat legi pentru punerea n
aplicare a Codurilor, diferite de codurile respective, dar necesare pentru
aplicarea tehnic a acestor noi Coduri. Acestea asigurand compatibilitatea
Codurilor cu restul sistemului juridic romnesc.
- Legea pentru punerea n aplicare a Codului Civil a fost publicat n
Monitorul Oficial n iunie 2011.
- Proiectul de lege pentru punerea n aplicare a noului Cod penal este
n prezent ntr-un stadiu avansat n cadrul procedurilor de adoptare
parlamentare (n analiza Comisiei juridice a Camerei Deputailor,
care este Camer decizional n acest caz).
- Proiectele de legi pentru punerea n aplicare a celor dou coduri de
procedur, precum i cele 3 legi suplimentare n materie penal
(dou proiecte de lege privind diferite aspecte referitoare la
executarea pedepselor i a unui proiect de lege privind organizarea
i funcionarea serviciului de probaiune) au fost supuse dezbaterilor
publice i n prezent sunt n curs de aprobare de ctre
autoritile competente.
3. Legea nr. 202/2010 ("Legea micii reforme") a intrat n vigoare n
octombrie 2010. Legea micii reforme reprezint o tranziie pn cnd toate
cele patru coduri noi intra n vigoare i principalul motiv pentru adoptare a
fost de a accelera procedurile n cazurile penale i civile n instane.
4. Legea pentru modificarea Legii nr. 47/1992 privind Curtea
Constituional a intrat n vigoare n luna octombrie 2010. Excepiile de
neconstituionalitate nu mai suspenda procedurile n instane pn cnd
excepia este verificat de ctre Curtea Constituional.
5. Proiectul de lege pentru adoptarea Ordonanei de Urgen a
Guvernului nr. 53/2008 pentru modificarea i completarea Legii nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii
actelor de terrorism, dup aprobarea acestuia de Senat i de ctre Comisia
Buget, Finane i Bnci i de ctre Comisia Juridic, de Disciplin i
Imuniti din cadrul Camerei Deputailor, a fost adoptat n plenul
Camerei Deputailor (camera decizional), pe 22 noiembrie 2011.
Actul normativ aduce o serie de amendamente la Legea CSB/CFT,
innd seama de recomandrile experilor Moneyval incluse n

11

Raportul celei de-a treia runde de evaluare detaliat a Romniei n

domeniul combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, care
a fost adoptat n data de 08 iulie 2008. V rugm s consultai
detaliile incluse n chestionar.
6. Ordonana de Urgen a Guvernului no.26/2010, aprobat prin
Legea nr. 231/2011, modifica i completeaza Ordonana de Urgen a
Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului
i alte acte. Actul transpune dispoziiile Directivei nr. 2009/110/CE a
Parlamentului European i a Consiliului din 16 septembrie 2009 privind
iniierea, desfurarea i supravegherea prudenial a activitii
instituiilor emitente de moned electronic, de modificare a Directivelor
2005/60/CE i 2006/48/CE i de abrogare a Directivei 2000/46/CE. OUG nr.
26/2010 aduce modificri importante la legislaia de CSB/CFT n ceea ce
privete definiia "instituiilor financiare" i n ceea ce privete autoritile
de supraveghere desemnate pentru a verifica punerea n aplicare a
Regulamentului CE 1781/2006 cu privire la informaiile privind pltitorul
care nsoesc transferurile de fonduri.
In acelai timp, Legea nr. 127/2011 privind activitatea de moned
electronic a fost adoptat de Parlamentul Romniei, n scopul
transpunerii art. 1, 2 alin 1-3, art. 3 alin. 1 i 3-5, art. 4, art. 5 paragraful 1
i 2 i art alin. 5-7,. 6, 7 alin. 1 i alin. art. 3-4,. 8-13, art. 18 i art. 22 din
Directiva 2009/110/CE.
7. Hotararea de Guvern nr. 1100/2011 de modificare a Regulamentului
de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 privind prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, aprobat prin HG nr.
594/2008. Acest act normativ a fost modificat pentru punerea n aplicare a
art. 19 alin 2 din Directiva 2009/110/CE. In 14 noiembrie 2011,
ONPCSB, prin intermediul Ministerului Afacerilor Europene, a
notificat pe cale electronic transpunerea deplin n legislaia
naional a dispoziiilor art. 19 din Directiva 2009/110/CE, de
modificare a Directivei 2005/60/CE.
8. Ordonanta de Urgenta a Guvernului nr. 113/2009 privind
serviciile de plat, cu modificarile i completarile ulterioare,
transpune prevederile Directivei 2007/64/CE a Parlamentului
European i a Consiliului din 13 noiembrie 2007 privind serviciile de plat
n cadrul pieei interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE,
2005/60/CE i 2006/48/CE i de abrogare a Directivei 97/5/CE.
9. Pe baza nelegerii comune a statelor membre ale UE, adoptat la 15
iunie 2011, de ctre Comitetul pentru prevenirea splrii banilor i
finanrii terorismului al Comisiei Europene, Guvernul Romniei a adoptat
Hotrrea nr. 885/2011 de modificare a listei rilor tere
echivalente. Lista a fost aprobat anterior de ctre HG nr. 1.437/2008.

12

10. n perioada de referin, iniiative semnificative au fost adoptate

n ceea ce privete punerea n aplicare a regimului de sanciuni
internaionale, dup cum urmeaz:
- Ordonan de Urgen a Guvernului nr. 128/2008 pentru modificarea i
completarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 202/2008 privind
punerea n aplicare a sanciunilor internaionale. Prin includerea
conceptului de restricii adoptat cu scopul de prevenire a proliferrii
nucleare, a fost instituit un mecanism naional al notificrilor i
autorizaiilor n ceea ce privete serviciile financiare i transferurile de
fonduri care fac obiectul unor msuri restrictive.
- Ministerul Finantelor Publice a adoptat Ordinul nr. 1865/2011 privind
procedura de emitere a ordinului pentru blocarea fondurilor i a resurselor
economice, n domeniul sanciunilor internaionale sau de revocare a
masurilor dispuse;
- Prin Hotrre Guvernului nr. 603/2011 au fost aprobate Normele privind
supravegherea de ctre Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a
Splrii Banilor a modului de punere n aplicare a sanciunilor
internaionale;
- Preedintele ONPCSB a emis Ordinul nr. 95/2011 privind aprobarea
Normelor metodologice de efectuare a notificrilor i de soluionare a
cererilor de autorizare a efecturii unor tranzacii financiare;
- Banca Nationala a Romniei a emis Regulamentul nr. 28/2009 privind
supravegherea modului de punere n aplicare a sanciunilor internaionale
de blocare a fondurilor, cu modificarile si completarile ulterioare;
- Ordinul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 13/2009 pentru
punerea n aplicare a Normelor privind procedura de supraveghere, n
domeniul asigurrilor, a aplicrii sanciunilor internaionale;
- Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare a emis Regulamentul nr. 9/2009
privind supravegherea punerii n aplicare a sanciunilor internaionale pe
piaa de capital;
- Normele Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr.
11/2009 privind procedura de supraveghere a punerii n aplicare a
sanciunilor internaionale n sistemul pensiilor private, cu modificarile
aduse de Normele nr. 4/2010.
11. Alte msuri legislative importante au fost luate de ctre
autoritile de supraveghere i de control implicate n domeniu, n
scopul de a acoperi toate aspectele incluse n legislaia primar
referitoare la domeniul CSB/CFT. Printre acestea ar trebui mentionate:
- Hotararea de Guvern nr. 150/2011 pentru modificarea i completarea
Codului fiscal romn i modificarea i completarea HG nr. 870/2009 privind
aprobarea Normelor metodologice de aplicare a dispoziiilor Ordonantei de
Urgen a Guvernului nr. 77/2009 privind organizarea activitilor de jocuri
de noroc. n acest caz, sunt introduse noi norme n ceea ce privete
obligaia operatorilor economici de a declara la biroul fiscal relevant,
nainte de termenul de plat, suma impozitelor pltite cu titlu de licen
pentru organizarea acestor activiti, precum i taxa de acces. Operatorul
economic va avea, de asemenea, de notat data i ora eliberrii biletului de
acces i de a arhiva, n mod corespunztor, aceste informaii i

13

documente. Exist, de asemenea, masuri legale pentru nerespectarea

acestor dispoziii legale.
- Hotararea Guvernului nr. 823/2011 privind modificarea i completarea
Hotrrii Guvernului nr. 870/2009 pentru aprobarea Normelor
metodologice de aplicare a Ordonanei de urgen a Guvernului nr.
77/2009 privind organizarea i exploatarea jocurilor de noroc. Aceste
dispoziii legale introduc noi activiti n ceea ce privete activitile de
jocuri de noroc, cum ar fi cele de loterie, activiti reciproce de jocuri de
noroc, bingo, pariuri on-line, toate organizate prin mijloace electronice.
Actul juridic prevede cadrul legal pentru aceste noi activiti.
- Regulamentul Bancii Naionale a Romniei nr. 9/2008 privind cunoatere
a clientelei pentru prevenirea splrii banilor i finanrii terorismului, cu
modificarile si completarile ulterioare aduse prin Regulamentele BNR nr.
16/2009, nr. 27/2009 i nr.7/2011;
- Ordinul Comisiei de Supravegehre a Asigurarilor nr. 24/2008 pentru
punerea n aplicare a Normelor privind prevenirea i combaterea splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism prin intermediul pieei
asigurrilor, ulterior modificat si completat de Ordinul CSA nr. 5/2011;
- Normele Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr.
12/2010 privind autorizarea de constituire a societii de pensii i
autorizarea de administrare a fondurilor de pensii administrate privat;
- Normele Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr.
13/2010 privind autorizarea de constituire a societii de pensii i
autorizarea de administrare a fondurilor de pensii facultative.
- Principalele Evolutii Institutionale:
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor
(ONPCSB FIU Romnia)
Pai importani au fost nregistrai de FIU Romnia, n perioada ianuarie
2009 - noiembrie 2011, n scopul de a consolida capacitatea sistemul
instituional i naional CSB/CFT, i de a spori operativitatea i eficienta
activitatii. In aceast privin, trebuie s menionam:
- Adoptarea unei abordri pro-active n ceea ce privete
analiza efectuat n cadrul FIU:
n acest context, relaia dintre FIU Romnia i Parchetul de pe langa nalta
Curte de Casaie i Justiie a Romniei ntmpina valene noi, dedicate n
special creterii calitii notificrilor transmise de Oficiu ctre PICCJ, i
procentul de investigaii au confirmat cazuri de SB/FT.
Noua direcie a utilizarii proactive a instrumentelor legislative atribuite FIUului (aici, referindu-ne la cererile de informaii formulate de ctre unitile
de parchet care sunt competente n baza prevederilor art 6 alin 4 i art. 5
din Legea nr. 656 / 2002, cu modificarile i completarile ulterioare, i la
transmiterea de sesizari la PICCJ, care cuprind indicii temeinice de splare
a banilor i finanrii terorismului, n conformitate cu art 6 paragraful 1 din
Legea nr. 656/2002, cu modificarile i completarile ulterioare), reprezinta
unul din efectele punerii n aplicare a Protocolului de cooperare
ncheiat ntre Parchetul General de pe langa nalta Curte de
Casaie i Justiie i Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a
Splrii Banilor, ce a fost finalizat n 2010.

14

Pe baza acestei iniiative, FIU a depus eforturi semnificative pentru:

reevaluarea indicatorilor de risc utilizati n procesului de analiz;
modificarea metodologiei interne de analiz i prelucrare a
informaiilor;
instituirea unui Compartiment de Analiz Preliminar (CAP).
CAP a fost nfiinat n luna august 2010, cu scopul de a eficientiza
procesul de analiz financiar prin selectarea RTS-urilor n funcie de
nivelul de risc al acestora. CAP acioneaz de fapt, pe o abordare bazat
pe risc, ca un instrument avansat de filtrare a numrului mare de RTS-uri
primite de Oficiu. Rezultatul adaug un plus de eficien a activitii
operative a FIU-ului, deoarece numai RTS-urile cu un nivel de risc ridicat
sunt distribuite la Departamentele de analize financiare detaliate. n cazul
n care analiza preliminara relev indicii solide privind alte infraciuni dect
splarea banilor sau finanarea terorismului, FIU notific organismul
competent. Dac, n timpul analizei preliminare a unui RTS, sistemul de
notare indic un rang nalt, RTS-ul este direcionat ctre unul din
departamentele de analiza financiar, n scopul de a efectua, cu prioritate,
o analiz detaliat. Analiza n profunzime este impus n cazul tranzaciilor
identificate ca avnd un risc ridicat i este nevoie de resurse suplimentare,
care permit o abordare mai complex a RTS-ului (de exemplu, colectarea i
procesarea de date i informaii care depesc analiza preliminar),
domeniul de aplicare final fiind identificarea existenei sau a inexistenei
unor indicii temeinice de SB sau FT. n acelai timp, CAP este structura
creat cu scopul de a accelera procesul de soluionare a cererilor
punctuale adresate de ctre unitatile de parchet, n conformitate cu
prevederile art. 6 alin (4) i (5) din Legea nr. 656/2002, cu modificarile i
completarile ulterioare.
- Informaiile de mai sus sunt susinute de urmtoarele date
statistice disponibile la nivelul FIU Romnia:
- n perioada 01.01.2009-01.11.2011, ONPCSB (FIU Romnia) a primit un
numr total de 8.355 RTS-uri i notificri de splare a banilor i finanare a
actelor de terorism de la entitile raportoare i de la autoritile
competente implicate n domeniu.
- n perioada de referin, intr-un un numr total de 15 cazuri s-a dispus
suspendarea tranzaciilor, din care 11 au fost legate de suspiciuni de
splarea banilor (n valoare total de 6.468.876 euro i 2.700.000 RON) i
4 au fost legate de suspiciuni de finanare a terorismului (n valoare total
de 42.622 USD, 102.300 euro i 234.104 RON).
- n perioada de referin, pe baza cererilor punctuale transmise de
unitatile de Parchet, n conformitate cu art. 6 alin 4 i 5 din Legea nr.
656/2002, Oficiul a sprijinit investigaiile cazurilor penale, prin
transmiterea de informaii suplimentare n 646 de cazuri;
ONPCSB a transmis, din ianuarie 2009 pn n la 01noiembrie 2011,
la Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie un numr total
de 711 sesizari n care s-au identificat indicii temeinice de splare a banilor

15

i a transmis la PICCJ i Serviciul Romn de Informaii un numr de 37 de

sesizari referitoare la indicii temeinice de finanare a terorismului.
Pentru sprijinirea analizei operative, n perioada menionat, FIU a
transmis un numr total de 658 cereri de informaii ctre FIU-urile din
strintate. n acelai timp, multe dintre cererile primite de ctre FIU
Romnia din strintate (n perioada 01.01.2009-01.11.2011, au fost
primite 532 cereri) au inclus elemente de suspiciune care au susinut
analiza curent a Oficiului sau care au constituit indicatori pentru a ncepe
ex-ufficio noi analize de SB / FT, pe baza prevederilor art. 19 alin 2 din
Legea nr. 656/2002, cu modificarile i completarile ulterioare.
Este de menionat faptul c, n proiectul de lege pentru aprobarea
Ordonanei de Urgen a Guvernului nr. 53/2002, care a fost adoptat pe 22
noiembrie 2011, de ctre Parlamentul Romniei, noi msuri legislative
au fost adoptate n ceea ce privete competena FIU Romnia de a
suspenda o tranzacie la cererea unui FIU strin: art. 19 alin (22) Oficiul poate dispune, la cererea autoritilor judiciare romne, sau a
instituiilor strine cu atribuii similare i care au obligaia de a pstra
secretul n condiii similare, suspendarea efectuarii unei tranzacii, care
are ca scop splrea banilor sau finantarea actelor de terorism, art. 3 alin.
(2) - (5) se aplic n mod corespunztor, lund n considerare motivaiile
prezentate de ctre instituia solicitant, precum i de faptul c tranzacia
ar fi putut fi suspendat dac ar fi facut obiectul unui raport de tranzacii
suspecte transmis de ctre una dintre persoanele fizice i juridice
prevzute la art. 8.
Prin adoptarea acestui act normativ, Romnia a luat msurile
legislative necesare pentru a pune n aplicare instrumentul prevzut de
art. 47 din Convenia Consiliului Europei privind splarea, depistarea,
sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i finanarii terorismului,
adoptat la Varovia, n mai 2005 (Romnia a ratificat Convenia de la
Varovia din 2005, prin Legea nr. 420/2006.)
n vederea mbuntirii eficienei activitilor de supraveghere,
ONPCSB a elaborat i a pus n aplicare o nou versiune a sistemului de
analiz utilizat n activitatea de supraveghere off-site (MAINSET 2). Acest
nou sistem reprezint o versiune actualizata i avansata a sistemului vechi
(MAINSET), i include un proces complex de analiz cu dou filtre noi
(Indicatori de Risc Generali IRG / Indicatori Specifici de Risc - IRS), care
acoper mai muli indicatori, categorii de risc i variabile analitice. n plus,
MAINSET 2 include, de asemenea, un proces de analiz n raport cu
persoanele juridice i fizice, care sunt conectate la entitile iniiale, care
sunt supravegheate (acionari/asociai i administratori).
SUPRAVEGHEREA OFF SITE DIRECIA
DE CONTROL (ONPCSB)
Componente analitice
SISTEMUL MAINSET
SISTEMUL
MAINSET 2
Capacitatea de a acoperi

16

toate
entitile
nregistrate ntr-un sector
de activitate
Indicatori pe baza de risc
Sub-indicatori pe baza de
risc
Filtre
Categorii de risc
Indicatori generali de risc
Indicatori specifici de risc
Stadii operationale
Variabile analitice
Persoane fizice conectate
Persoane
juridice
conectate
Intervale de scoring
Cele mai mari
(off /on site)

evaluari

7
-

17
20

5
7
21
-

2
7
8
9
3
75

1-3

1-5 (F1) / 1-10

(F2)
94%

62%

Procesul de dezvoltare a acestui sistem a durat mai multe luni, fiind

supus la mai multe sesiuni de testare dup aceea. MAINSET 2 este un
sistem de proprietate ale ONPCSB, care reprezint principalul instrument
tehnic care se folosete n supravegherea off-site. Rezultatele acestui
proces n curs de dezvoltare au fost considerate un real succes pentru
activitatea de supraveghere off-site, deoarece gradul de confirmare (off/on
site) a inregistrat valori de pn la 94% (pe sesiune). Lund n considerare
necesitatea de a acoperi toate entitile care fac parte dintr-un sector de
activitate specific (lund n considerare, de asemenea, acoperirea
teritorial), MAINSET 2 este un instrument viabil n raport cu resursele
ONPCSB pentru activitile de supraveghere.
n plus, suportul informaional al activitii de supraveghere este
mult mai cuprinztor i acopera, de asemenea, datele relevante din
FATF/ICRG (inclusiv, de asemenea, Lista de NCCTs), baze de date specifica
PEP-urilor, surse deschise, etc. n acelai timp, sistemul analitic include
datele relevante legate de la activitatea financiar a entitilor
supravegheate (profilul tranzactiei, conturile autorizate, operaiuni
financiare de grup, etc.).
Alte componente ale supravegherii off-site acoper fluxurile
tranzactionale efectuate de ctre entitile supravegheate (numerar,
transfrontaliere, etc), fiind direct legate, de asemenea, de rezultatele
procesului de analiz al ONPCSB (RTS).
Principalele activiti de supraveghere on-site efectuate de ctre
ONPCSB se bazeaz pe rezultatele Sistemului MAINSET 2, n conformitate
cu procesul de lucru i cu procedurile specifice adoptate de ctre Plenul
ONPCSB. Alte motive pentru a ncepe o sesiune de control sunt legate de
solicitarea adresata de alte autoriti (n principal, Garda Financiar sau
ANAT), sau prin cerere intern (transmis de componentele analitice ale

17

FIU). Pe de alt parte, constatrile supravegheii

on-site au dus la
informarea altor autoriti, cu privire la evaziunea fiscal sau companiile
care nu se gasesc.
Lund n considerare necesitatea de a avea o cretere solid a
gradului de conformitate, ONPCSB (DSC) a introdus un element nou n
activitatea de control, care este instruirea on-site. Aceast component
este foarte importanta pentru partea de prevenire a activitilor de
supraveghere, n special, prin prezentarea tuturor cerinelor incluse n
cadrul legal CSB/CFT, precum i metodele de mbuntire a conformitii.
Pe baza modificrilor aduse Ordonanei de Urgen a Guvernului nr.
202/2008, prin adoptarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr.
128/2010, FIU are o noua atributie de a primi notificri i de a soluiona
cererile de autorizare n ceea ce privete serviciile financiare i
transferurile de fonduri care fac obiectul unor msuri restrictive.
- n februarie 2011, ONPCSB a adoptat Ordinul nr. 95/2011 privind
aprobarea Normelor metodologice pentru efectuarea notificrilor
i soluionarea cererilor de autorizare a tranzaciilor financiare,
act care a fost publicat n Monitorul Oficial din Romnia nr.
87/02.02.2011.
- A fost infiintata o nou structur n cadrul FIU. La nivelul Direciei de
Supraveghere i Control, a fost instituit Compartimentul de
notificare i de aprobare a transferurilor pentru prevenirea
proliferrii nucleare, care este unitatea mputernicit s analizeze toate
solicitarile privind transferurile ctre sau din Iran, pentru aplicarea
Regulamentului Consiliului (UE) nr. 961/2010 din 25 octombrie 2010
privind msurile restrictive mpotriva Iranului i de abrogare a
Regulamentului (CE) nr 423/2007.
O alt component a activitilor de supraveghere efectuate de
ONPCSB este supravegherea punerii n aplicare a regimului internaional
de sanciuni, ca o nou sarcin atribuit FIU-ului prin prevederile
Ordonanei de Urgen a Guvernului nr. 202/2008 (cu modificarile
ulterioare).
Astfel, prin controalele on-site, se acoper, de asemenea, aceste
cerine specifice CFT n ceea ce privete activitatea desfurat de ctre
entitile raportoare (care sunt n responsabilitatea ONPCSB pentru
supraveghere). n plus, ONPCSB (DCS) a demarat un proces de lucru
pentru a include acest tip de supraveghere n MAINSET 2, fie prin
adaptarea sistemului, fie prin elaborarea unui nou sistem.
Pe parcursul anului 2010, FIU Romnia a implementat
Proiectul de twinning 2007/19343.01.14 "Lupta mpotriva splrii
banilor i finanrii terorismului", mpreun cu Ministerul Finanelor
din Polonia - Inspectoratul General de Informaii Financiare (Unitatea de
Informaii Financiare polonez).
Rezultatele acestui proiect de succes au fost avute n vedere pentru
materializarea principalelor recomandri ale experilor Moneyval astfel
cum sunt incluse n Raportul celei de-a treia runde de evaluare detaliat a
Romniei. Rezultatele sunt urmtoarele:

18


Elaborarea Strategiei Naionale pentru Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor i Finanrii Terorismului, ca mecanism de coordonare a
politicilor n acest domeniu, aceast strategie fiind aprobata prin Decizia
Consiliului Suprem de Aprare a rii nr. 72/28 iunie 2010. Planul de
aciune pentru punerea n aplicare a obiectivelor i msurilor stabilite n
cadrul Strategiei, a fost aprobat printr-un protocol privind organizarea
cooperrii, documentul fiind semnat n luna septembrie 2010, de ctre
toate autoritile care fac parte din mecanismul naional de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.

Creterea capacitii Oficiului de supraveghere a entitilor

raportoare i mbuntirea instruirea profesionala a analitilor financiari
din cadrul Oficiului n ceea ce privete recuperarea/analizarea datelor i
informaiilor referitoare la tranzaciile suspecte.

mbuntirea capacitatiilor de urmrire penal/investigare a

autoritilor de aplicare a legii n ceea ce privete cazurile de splare a
banilor i finanare a terorismului, acest obiectiv a permis organizarea a 6
activiti de tip "internship", n statele membre ale UE, pe o perioad de
dou sptmni fiecare, dedicate instruirii procurorilor din cadrul
Ministerului Public, comisarilor din cadrul Grzii Financiare i ofierilor de
poliie din cadrul Inspectoratului General al Poliiei Romne.

Conferina Regional privind noile tendine i tehnici de splare a

banilor i finanare a terorismului a fost organizat n perioada 22 - 23
noiembrie 2010. Acest eveniment a fost o premier n ceea ce privete
acest tip de aciuni n domeniul combaterii splrii banilor i finanrii
terorismului, care a reprezintat, de asemenea, evenimentul de nchidere al
proiectului. Conferina a beneficiat de participarea managerilor i
experilor din cadrul unitilor de informaii financiare din statele membre
ale UE i din rile candidate (22 experi strini), au mai participat experi
din cadrul organizaiilor internaionale (Consiliul Europei - Comitetul
Moneyval i Biroul FIU.NET), reprezentani ai Preediniei i Guvernului
Romniei i, de asemenea, oficiali din cadrul misiunilor diplomatice din
Romnia, precum i experii strini din cadrul autoritilor de aplicare a
legii i control financiar, experi din cadrul autoritilor de supraveghere
prudenial, asociaiilor profesionale i alte instituii cu competene n
acest domeniu (peste 100 de experi romni).
O alt realizare important n cadrul proiectului a fost elaborarea, n cursul
anului 2010, a Manualului privind Abordarea pe baz de Risc i Indicatori
de Tranzacii Suspecte. Manualul se adreseaz tuturor categoriilor de
entiti raportoare i include referiri la principalele elemente conceptuale
ale splarii banilor i finanrii terorismului, precum i tipologii i indicatori
referitori la combaterea acestor dou fenomene. Manualul a fost distribuit
n timpul celor 6 seminarii de instruire organizate la nivel teritorial, la care
au participat peste 260 de reprezentani ai entitilor raportoare.
Pentru realizarea diseminarii, Manualul privind Abordarea pe baz de Risc
i Indicatori de Tranzaciile Suspecte a fost publicat pe site-ul Oficiului
(www.onpcsb.ro), n limba englez i n limba romn, i peste 1.000 de
exemplare au fost puse la dispoziia autoritilor de supraveghere
prudenial, autoritilor de aplicare a legii i asociaiilor profesionale ale

19

entitilor raportoare, cu scopul de a fi utilizate de ctre angajaii i

specialitii cu competene n acest domeniu.
Mai mult dect att, conformitatea la cerintele legale de CSB/CFT i
asigurarea unui feedback general entitilor raportoare, pe baza
prezentrilor de tipologii i metodele de SB/FT, au facut parte din
subiectele abordate n cadrul sesiunilor de instruire organizate de ONPCSB
(n perioada ianuarie 2009 - noiembrie 2011, au fost organizate un numr
de 93 seminarii, la care au participat aproximativ 4.220 de reprezentani ai
entitilor raportoare).
Ministerul Justitiei:
n conformitate cu Decizia Consiliului 845/2007, Guvernul Romniei a
desemnat prin HG nr. 32/2011 o unitate specializat din cadrul Ministerului
de Justiie ca Oficiul Naional pentru Recuperarea Creantelor. Oficiul
este operaional, iar UE a fost notificata, n acest sens, n luna mai 2011.
Principalele sarcini ale Oficiului sunt:
1. schimbul de date i informaii cu alte ORC din UE, dar, de
asemenea, cu persoanele de contact CARIN i cu punctele
focale UNCAC (proceduri Pre-MLA).
Oficiul are acces la diferite baze de date ca de exemplu: registrul
funciar, registrul comerului, registrul privind conturile bancare,
paapoarte, ID-uri, inclusiv permisele de conducere, registrul auto,
registrul de arme, registrul naval i registrul aeronavelor. Termenul
limit pentru transmiterea rspunsurilor la solicitri: ntre 8 ore i 14
zile. n perioada ianuarie - noiembrie 2011, Oficiul Romn pentru
Recuperarea Creantelor (ARO RO) a rezolvat 74 cereri privind schimbul
de informaii privind creantele.
Chiar dac marea majoritate a cererilor sunt din strintate, ARO
Romnia a nceput s primeasc cereri i din partea autoritilor
naionale, n special, din partea Direciei Nationale Anticorupie i din
partea Direciei de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate
Organizat i Terorism.
2. Diseminarea celor mai bune practici
Oficiul realizeaza instruiri periodice pentru judectori, procurori,
poliiti, funcionari publici i experi din diverse agenii. De exemplu, n
prezent, se implementeaz un proiect de asisten tehnic cu sprijinul
financiar al UE referitor la splarea banilor i recuperarea creantelor. n
cadrul acestui program sunt incluse instruiri n ar, i sunt organizate
mpreun cu omologii ARO UE (Germania, Spania i Frana).
n prezent, se solicita sprijinul diverselor organizaii internaionale i al
rilor partenere, n scopul extinderii portofoliului programelor de
instruire. (O descriere mai detaliat puteti gasi la Recomandarea 1).
3. Dezvoltarea Politicilor Publice Naionale privind Prevenirea
Infracionalitii
Ministerul Justiiei din Romnia a elaborat o Noua Strategie Anticorupie
2011 - 2014, care subliniaz importana recuperarii creantelor i legtura
cu strategiile de combatere a splrii banilor i evaziunii fiscale.
Importana splarii banilor ca infraciune autonom este evideniat n
acest document, precum i necesitatea mbuntirii capacitii

20

instituionale de a urmri i de a recupera produsele rezultate din

comiterea infraciunilor. Documentul urmeaz s fie adoptat pn la
sfritul anului 2011.
Ca parte a acestei abordri MJ a promovat dou proiecte de legi, care n
prezent se afla n dezbatere n Parlament:
- n primul rnd se introduce conceptul de confiscare extins2.
Aceast msur poate fi luat n cazul unei condamnari pentru
svrirea unei infraciuni pentru care legea prevede pedeapsa cu
nchisoare pentru mai mult de 5 ani. Proiectul de lege a fost trimis
Parlamentului iar Guvernul a solicitat punerea n aplicare a
procedurii de adoptare de urgen.
- Cel de al doilea proiect de lege stabilete posibilitatea vinderii
anticipate a bunurilor mobile confiscate, nainte unei decizii finale a
instanei. Proiectul de lege a fost adoptat de Senat n aprilie 2011,
ca prima camera decizionala, i apoi a fost trimis la Camera
Deputatilor pentru dezbateri.
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie PICCJ
Un amendament la Codul de procedur penal a schimbat competena
legal de investigare a cazurilor de splare a banilor. Din octombrie 2010,
aceste cazuri pot fi cercetate de politie, sub supravegherea unui procuror,
i nu numai de procurori nii. Acest amendament va permite reducerea
perioadei de timp ntre nceputul i sfritul unei anchete.
n vederea creterii eficienei, n urmrirea penal a cazurilor de splare a
banilor, Ministerul Public din Romnia a pus n aplicare un model care
vizeaz ndeplinirea unei abordri proactive fa de acest tip de
infractionalitate. Aceast abordare se bazeaz pe necesitatea de a avea
procurori specializai care sa poata identifica modele i s dezvolte
strategii specifice de investigare, prin identificarea zonelor cu risc ridicat
de splare de bani i de monitorizare a acestora, n scopul de a obine
informaii relevante.
n 2010, Procurorul General al Romniei a adoptat un ordin, prin care a
hotrt ca toate unitatile de Parchet s desemneze procurori specializai n
investigarea cazurilor de splare a banilor, frauda fiscal i contraband,
care urmau s fie inclui n programele de instruire dedicate, i s
elaboreze strategii locale de combatere a infraciunilor de corupie. Aceste
strategii reprezint o reflectare a conceptului de investigaie pe baz de
analiza informativa desfasurata de ctre unitatile de poliie, ce solicita o
abordare strategic, n scopul de a induce o scdere semnificativ a
fenomenului. Potrivit ordinului, strategia va include n mod necesar o
analiza de risc, o definiie a sectoarelor prioritare, o indicaie a metodelor
folosite pentru a monitorizarea acestor sectoare i rezultatele ateptate n
urma punerii n aplicare a strategiei.
Analiza de risc a luat n considerare caracterul previzibil al infraciunilor
economice prin examinarea factorilor de risc i problemelor specifice,
innd cont de particularitatea domeniului specific, de exemplu, prin
2

Implementeaza Decizia-Cadru 2005/212/JAI a Consiliului privind confiscarea produselor, veniturilor, a mijloacelor i a bunurilor.

21

amplasarea sa n apropiere de grania sau activitile economice

predominante n respectivul jude.
Evaluarea sa bazat pe datele colectate de ctre Parchet, urmare analizarii
informaiilor statistice, a informaiilor comunicate de ctre structurile
specializate n culegerea i prelucrarea de informaii, a studiilor locale i
naionale cu privire la acest fenomen penal i a informaiilor furnizate de
mass-media, i nu numai.
Pe baza analizei de risc, biroul fiecarui procuror determina sectoarele
prioritare, pentru a direciona resursele disponibile, n principal asupra lor.
Fiecare unitate de Parchet determina i a pus n aplicare metode care s
permit monitorizarea sectoarelor prioritare, prin utilizarea sistematica a
surselor de informare deschise, cum ar fi articole din mass-media, Internet,
date furnizate de ctre instituiile publice, baze de date accesibile
publicului, precum i surse de informaii inchise, cum ar fi interceptarea
convorbirilor telefonice sau resurse umane, astfel nct s se obin
informaii relevante cu privire la tentativa svririi de infraciuni.
Monitorizarea s-a concentrat pe identificarea ambelor modele referitoare la
sectoarele prioritare, precum i a infraciunilor reale.
Rezultatul ateptat a fost de cretere a numrului de anchete cu privire la
svrirea de cazuri de splare a banilor n cadrul sectoarelor prioritare, i,
astfel, a crescut numrul de trimiteri n judecat i numrul de
condamnri. Valorile de referin pentru evaluarea rezultatelor obinute
include numrul de rechizitorii ntocmite, complexitatea cazurilor, msurile
preventive decise n cauza respectiv i suma de bani blocata.
Acest ordin a fost completat prin nfiinarea unui sistem complex de
raportare pentru unitatile de Parchet, n scopul asigurarii cu exactitatea a
datelor statistice, iar revizuirea lor se face la fiecare trei luni, de ctre
procurori anume desemnati din cadrul Parchetului de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie .
Un ordin comun al Procurorului General i al Ministerului de Interne din
Romnia stabileste o procedur standardizat care urmeaz s fie aplicat
n toate cazurile penale, n scopul de a identifica activele care ar putea fi
blocate prin intermediul unui chestionar list de verificare care acoper
principalele etape ale unei investigaii financiare.
Un program de instruire pentru procurori3 a fost dezvoltat n domeniul de
recuperare a creantelor i un manual cu cele mai bune practici a fost
elaborat i distribuit la toate unitatile de Parchet.
Un alt program4, dedicat instruirii anchetatorilor n domeniul financiar,
este, n prezent, n desfurare. Programul dorete dezvoltarea
anchetatorilor financiari prin procurori specializai, ofieri de poliie i
funcionari publici care investigheaz, n prezent, infraciunile financiare
prin introducerea n curriculum-ul de specialitate instruirea iniial a
viitorilor magistrai i ofieri de poliie, facilitnd astfel nelegerea unitar
a investigaiilor financiare.
Ministerul Administraiei i Internelor (MAI)

3
4

TF2007/19343.07.01/IB/JH- 23 TL, Consolidarea cadrului practic i legal din Romnia n domeniul recuperrii creantelor.
HOME/2010/ISEC/AG/FINEC/022 Dezvoltarea profesionala a investigatorilor financiari din Romania.

22

La nivelul Ministerului Administraiei i Internelor exist dou structuri

specializate n combaterea splrii banilor, Direcia de Combatere a
Criminalitii Organizate (o instituie care colaboreaz cu Direcia de
Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizat i Terorism din
cadrul Parchetului pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, pe baza
conceptului de delegare) i respectiv Direcia de Investigare a Fraudelor,
(cu atribuii n investigarea splrii banilor, att prin delegare de
competen, cat i n mod direct, n conformitate cu Legea nr. 202/2010).
Direcia de Combatere a Criminalitii Organizate are 169 ofieri de poliie
judiciar, cu atribuii n domeniul combateri splrii banilor (22 ofieri din
cadrul serviciului la nivel central, 15 servicii n cadrul brigzilor cu 8 ofieri
fiecare, i cate un ofier n cadrul celor 27 de servicii judetene).Direcia de
Investigare a Fraudelor are 97 ofieri de poliie judiciar specializati n
combaterea splrii banilor, din care 84 sunt la nivel teritorial, 12 la
Direcia General de Poliie a Municipiului Bucureti i unul la nivelul
Inspectoratului General al Poliiei Romne.
Poliia a promovat consolidarea relaiilor de cooperare cu instituiile
cu atribuii n supravegherea i combaterea fenomenului splrii banilor n
Romnia, prin intermediul Protocolului de cooperare ncheiat ntre
Inspectoratul General al Poliiei Romne i Oficiul Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor, Banca Naional a Romniei, Autoritatea
Naional a Vmilor, Inspectoratul General al Poliiei de Frontier, Comisia
Nationala a Valorilor Mobiliare, Asociaia Romn a Bncilor, Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor care are ca scop prevenirea i combaterea
splrii banilor i a fraudei i care urmareste continuarea activitilor
comune n cadrul aciunilor iniiate.
Masuri privind ntrirea capacitii instituionale de combatere a
fenomenului splrii banilor:
- ntlniri periodice ntre reprezentanii instituiilor nsrcinate cu
prevenirea i combaterea splrii banilor: Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, Ministerul Public,
Ministerul Administraiei i Internelor, cu scopul de a identifica
neajunsurile i de a stabili msurile de mbuntire a cadrului
legislativ i instituional;
- Seminarii anuale pentru ofieri ai structurilor teritoriale ale
Ministerului Administraiei i Internelor, cu atribuii n prevenirea
i combaterea splrii banilor;
- Constituirea unor grupuri de lucru comune procuror - ofier de
poliie - analist financiar din cadrul Oficiului Naional de Prevenire
i Combatere a Splrii Banilor, pentru a lua o decizie, n timp util,
n cazuri de splare de bani;
- Analizarea i monitorizarea permanent a modului n care ofierii
din cadrul structurilor teritoriale i desfasoara activitile de
urmrire penal n acest domeniu, pentru a lua decizii rapide
privind identificarea i blocarea transferurilor ilegale de fonduri.
Ministerul Finanelor Publice - Agenia Naional de Administrare
Fiscal (ANAF)

23

Procedurile interne pentru blocarea fondurilor n ceea ce privete

sanciunile internaionale
Ordin al Ministrului Finantelor Publice nr. 1865 din 05.04.2011 privind
"Procedura de emitere a ordinului pentru blocarea fondurilor i a
resurselor economice, n domeniul sanciunilor internaionale sau
revocarea masurilor dispuse."
Acest Ordin subliniaza urmtoarele aspecte:
a) monitorizarea documentelor internaionale n cazul n care sunt
prevazute sanciuni internaionale;
b) publicarea i comunicarea documentelor internaionale n cazul n
care sunt prevazute sanciuni internaionale;
c) gestionarea informaiilor i/sau a comunicrilor cu privire la
persoanele i/sau a entitilor aflate sub regimul de sanciuni
internaionale;
d) identificarea persoanelor i/sau a entitilor aflate sub regimul
sanciunilor internaionale, precum i identificarea fondurilor i a
resurselor economice;
e) analizarea informaiilor colectate cu privire la persoanele i/sau
entitile aflate sub regimul sanciunilor internaionale;
f) emiterea de ordine pentru blocarea fondurilor i a resurselor
economice;
g) aplicarea Ordinului mai sus menionat;
h) monitorizarea periodic a masurilor impuse de ordin pentru blocarea
fondurilor i a resurselor economice.
Banca Nationala a Romniei:
n 2009, a fost adoptat Ordonana de Urgen a Guvernului no.113/2009
privind serviciile de plat, pentru a transpune prevederile Directivei
2007/64/CE privind serviciile de plat n cadrul pieei interne. Noua
legislaie a mputernicit Banca Naional a Romniei s acorde licen i s
supravegheze instituiile de plat - ca o categorie distinct a furnizorilor de
servicii de plata. Avnd n vedere aceste noi competene prudeniale, BNR
a devenit autoritatea responsabil cu supravegherea instituiilor de plat
n domeniul CSB/CFT (inclusiv furnizorii de servicii de transmitere de bani),
iar Regulamentul BNR privind cunoasterea clientului a fost modificat n
consecin Regulamentul nr. 27/2009 de modificare a Regulamentului nr.
9/2008 privind cunoaterea clientului n scopul prevenirii splrii banilor i
finanrii terorismului.
n 2011 Directiva 2009/110/CE privind iniierea, desfurarea i
supravegherea prudenial a activitii instituiilor emitente de moned
electronic a fost transpus n legislaia naional prin Legea nr. 127/2011
privind activitatea de emitere de moned electronic. Potrivit legii, Banca
Naional a Romniei i-a meninut competenele sale referitoare la
autorizarea i supravegherea instituiilor emitente de de bani electronici
(anterior considerate instituii de credit), precum i competenele de
supraveghere n domeniul CSB/CFT - Regulamentul nr.7/2011, care
modific Regulamentul nr. 9/2008 privind cunoasterea clientului n
domeniul prevenirii splrii banilor i finanrii terorismului.

24

n ceea ce privete punerea n aplicare a sanciunilor internaionale, la

nivel naional, a fost adoptat Ordonana de Urgen a Guvernului
nr.128/2010 pentru modificarea i completarea Ordonanei de Urgen a
Guvernului nr. 202/2008 cu privire la punerea n aplicare a sanciunilor
internaionale. Ca legislaia secundar, BNR a emis Regulamentul
nr.28/2009 privind supravegherea modului de punere n aplicare a
sanciunilor internaionale de blocare a fondurilor, cu modificarile si
completarile ulterioare. Acest regulament stabilete modul n care
instituiile de credit, instituiile financiare nebancare nscrise n Registrul
special, instituiile de plat i instituiile emitente de moned electronic,
trebuie s funcioneze pentru a putea demonstra la BNR conformitatea
acestora cu obligaiile legale n ceea ce privete a regimul sanciunilor
internaionale.
Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare (CNVM)
De la adoptarea primului raport de progres, Comisia Naional a Valorilor
Mobiliare din Romnia a pus n aplicare norme specifice pe piaa de capital
pentru aplicarea regimului sanciunilor internaionale n Romnia. n acest
sens, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare a emis Regulamentul Comisiei
nr. 9/2009 privind supravegherea punerii n aplicare a sanciunilor
internaionale pe piaa de capital. Regulamentul a fost aprobat prin Ordinul
nr. 70/16.12.2009 al CNVM i publicat n Monitorul Oficial al Romniei nr.
916/28.12.2009.
n acelai timp, noi pai au fost realizati de Comisia Naional a Valorilor
Mobiliare, n scopul de a crete nivelul de contientizare a entitilor de pe
piaa de capital i a investitorilor publici cu privire la deciziile luate de
organizaiile internaionale n domeniul CSB/CFT, prin emiterea Ordinului
Executiv nr. 8/11.03.2010, publicat n Buletinul Oficial al CNVM i pe site-ul
institutiei.
n plus, pentru a accelera procesul de aplicare a cerinelor CDD pentru
clientii existenti, Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare a emis Ordinul
Executiv nr. 2/09.02.2011, care a fost, de asemenea, publicat n Buletinul
Oficial al CNVM i pe site-ul institutiei.
Lund n considerare recomandrile fcute de ctre MONEYVAL n cadrul
celei de-a treia runde de evaluare cu privire la controalele i sanciunile
aplicate unor componente ale sectorului financiar (dei sectorul piaei de
capital nu a fost menionat ca avnd deficiene n acest domeniu) Comisia
Nationala a Valorilor Mobiliare a continuat s se dezvolte controale
complexe i s aplice sanciuni proporionale i disuasive, ce au fost fcute
publice pe site-ul Comisiei, precum i n Buletinul Oficial al CNVM.
Statisticile furnizate demonstreaz c s-au inregistrat creterii ale nivelului
de conformitate ale entitilor reglementate n domeniul CSB/CFT.
Comisia de Supraveghere a Asigurarilor:
De la adoptarea primului raport de progres, Comisiei de Supraveghere a
Asigurrilor a emis Ordinul nr.5/2011 pentru modificarea i completarea
Normelor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism prin intermediul pieei asigurrilor, puse n aplicare
prin Ordinul preedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor nr.
24/2008. Completarea Ordinului nr.24/2008 nu a avut schimbri de

25

substan, ci a realizat o mai buna structurare a informaiilor pentru o mai

bun nelegere a prevederilor respectivului ordin, n special cu privire la
msurile privind cunoasterea clientului.
Incepand cu anul 2009, Institutul de Management n Asigurri, care este o
entitate specializata in instruirea profesional, nfiinat n cadrul Comisiei
de Supraveghere a Asigurrilor, a organizat instruire profesional i de
specializare a persoanelor angajate n sectorul asigurarilor avnd ca tema
activitatea de CSB/CFT. Pn in 2011 au fost realizate 10 seminarii de
instruire de 2-3 zile fiecare.
n 2009, a fost efectuat un program de instruire pentru personalul CSA
implicat
n
controalele
on-site.
n scopul de a mbunti calitatea controalelor referitoare la
conformitatea n domeniul CSB/CFT, in cadrul Departamentului de control
al CSA au fost transmise personalului implicat n controalele
on-site
ghiduri cu privire la aspectele care trebuie urmarite n legtur cu obligaia
entitilor raportoare de a se conforma prevederilor legale referitoare la
CSB/CFT.
n martie 2010 Comisia de Supraveghere a Asigurrilor a organizat un
seminar pentru piaa asigurrilor pentru o mai bun nelegere i aplicarea
corect a Ordinului 24/2008 pentru punerea n aplicare a Normelor privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism
prin intermediul pieei asigurrilor.
Numrul de 65 de sanciuni aplicate, pentru nerespectarea prevederilor
legale privind CSB/CFT, n cadrul celor 128 de controale on-site efectuate
n 2010, respectiv numrul de 32 de sanciuni aplicate n cadrul celor 45
de controale on-site efectuate n primul semestru al anului 2011,
demonstreaz c aciunile de control au avut un grad ridicat de
complexitate.
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP)
Pe baza noilor reglementri sectoriale adoptate de ctre CSSPP, aceast
autoritate a elaborat procedura de monitorizare a punerii n aplicare a
sanciunilor internaionale n sistemul pensiilor private. n acelai timp,
CSSPP efectueaz supravegherea privind fondurile private de pensii, i n
ceea ce privete respectarea prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea
unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism.
2. Recomandri Cheie
Va rugam sa indicai progresele care au fost nregistrate in ceea ce
privete Recomandrile Cheie ale FATF (Recomandrile 1, 5, 10, 13;
Recomandrile Speciale II si IV) si Planul de Aciune Recomandat (Anexa
1).
Recomandarea 1 (Infraciunea de splare de bani)
Rating: Conformitate in mare msura
Recomandarea
Infraciunea autonoma de splare de bani(in care nu exista o

26

Raportului
MONEYVAL

condamnare prealabila pentru o infraciune predicat), trebuie sa

poat fi anchetata penal, cu succes, si in cazul unei infraciuni
predicat savarsita in tara.

Msuri
raportate la 22
septembrie
2009 pentru
implementarea
recomandrii
din raport

Ministerul Justiiei (M.J)

Autoritaile din Romnia consider c datele statistice, furnizate
dup vizita on-site, sunt relevante pentru a arta angajamentul n
combaterea SB i FT. Unul dintre exemple pentru a demonstra
acest aspect este numrul de 4 rechizitorii intocmite n anul 2008
impotriva unor persoane juridice, pentru svrirea infraciunii de
SB, ca o consecin direct a introducerii rspunderii penale n
anul 2006 n Codul Penal.
Tabel date statistice privind rechizitoriile ntocmite pentru
comiterea infraciunii de SB i condamnri, pentru perioada 2007
2009:
200 200
2009 (1
7
8
semestru)
Rechizitorii
23
14
7
- dosare
- persoane
96
71
16
Condamnri
12
6
5
- dosare
- persoane
27
18
16
Masuri adoptate Date statistice furnizate de ctre Parchetul de pe lng nalta
pentru
Curte de Casaie i Justiie (PICCJ), Ministerul Justiiei (MJ) i
implementarea
Consiliul Superior al Magistraturii (CSM):
recomandarii,
de la adoptarea
Ian. primului raport
2009 2010
Nov.
de progres
2011
Investigatii

Cazuri

559

518

259

Rechizitorii

Cazuri
Persoa
ne

24

21

49

77

89

230

Cazuri

28

Persoa
ne

16

33

14

Cazuri

Persoa
ne

20

11

Condamnari
/ prima
instanta
Condamnari
/ finale

Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie:

n ceea ce privete cazul de infraciune autonom, ca un
exemplu, exist sentina penal nr. 1024/F/2009 a Tribunalului
Bucureti (cu hotrre definitiv a naltei Curi de Casaie i
27

Justiie n dosarul penal 1020/16.03.2011), n care persoana

acuzat a fost prins n flagrant n timp ce vindea complicelui su
cantitatea de 1,5 kg heroin. n aceeai perioad, aceast
persoan a achizitionat un teren in Bucuresti i un autoturism.
Din probele prezentate n faa instanei, a rezultat c intrrile
legale nu au fost suficiente pentru a permite persoanei s
achiziioneze astfel de bunuri, iar declaraiile persoanei acuzate n
legtur cu modul n care a obinut finanarea pentru
achiziionarea acestor bunuri au fost eliminate.
S-a constatat c bunurile au fost achiziionate din banii
obinuti din vanzarea heroinei, non-individualizate, iar tranzaciile
constituie infraciunea de splare de bani, pentru care a fost
condamnat. Instana a dispus confiscarea bunurilor.
MJ:
In acelai timp, n 2010, un rechizitoriu important a fost emis de
ctre un serviciu teritorial al DIICOT-PICCJ. n acest caz, foarte
complex de crim organizat, n care 27 de persoane au fost
trimise n judecat, procurorul de caz a pus sub acuzare unele
dintre aceste persoane, de asemenea, pentru splare de bani, ca
infraciune autonom. Acetia au fost efii grupului de crim
organizat. Ei au primit n perioada 2003 - 2009 sume de bani din
UE i, de asemenea, din alte ri de la "locotenenii" lor, folosindule pentru cumpararea i construirea de bunuri imobile.
MJ/ONPCSB(FIU):
Autoritile romne de aplicare a legii au avut, n mod constant, n
vedere aceasta problema. Principalele concluzii ale raportului final
al proiectului "mbuntirea Sistemului de Combatere a Splrii
Banilor din Romnia" (Proiect FT 2007/19343.07.01/IB/JH-14TL),
finanat de Uniunea European prin Programul Facilitatea de
tranziie, avnd ca principal beneficiar Ministerul de Justiie, au
indicat c: "Transpunerea legislaiei supranaionale n legislaia
romaneasca a fost realizata ntr-un mod exemplar. Este de spus,
fr s se greeasca, c Romnia ndeplinete n totalitate
standardele internaionale n domeniu."
n ceea ce privete infraciunea autonoma de splare de bani,
"problema const n aplicarea n practic i acest lucru a fost
observat n cursul reuniunii experilor cu FIU, PICCJ, DIICOT i
DNA, i din datele statistici furnizate on-site. Este o practic
constant, n timp ce practicieni din domeniul juridic solicita
ntotdeauna o condamnare anterioar sau una simultan pentru o
infraciune principal, pentru ca o persoan s fie, de asemenea,
acuzata pentru splare de bani. Situaia ar putea fi aceasta din
cauza intrrii recente n vigoare a alineatului legat de proba
indirect (alin. 5 din articolul 23 din Legea nr. 656/2002, cu
modificarile i completarile ulterioare.) Precum i datorit unei
lipse de informaii specifice cu privire la tehnicile moderne i
doctrina legate de autonomia splarii banilor i utilizarea probei
indirecte. "
Aceste recomandri au fost diseminate la practicieni

28

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

Msuri
raportate la 22
septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandrii
din raport

(procurori i judectori), la nivel naional.

Procedura pentru asigurarea obinerii condamnrilor definitive
are nevoie de o revizuire urgent. Evaluatorii sunt profund
ngrijorai cu privire la faptul c perioada de timp scursa ntre
momentul punerii sub acuzare i cel al condamnrii definitive,
pare nerezonabil de lung.
MJ:
Unul din motivele principale pentru care, n Romania, procesele
sunt prelungite, este utilizarea frecvent, de ctre avocaii
aprrii, a cererilor de amnare. Frecvent sunt ridicate excepii de
neconstituionalitate, de asemenea cererile de transfer de la o
instan la alta, uneori de mai multe ori. Dac sunt admise de
ctre instan i de obicei sunt admise procesele sunt
suspendate, cu toate c aceste probleme sunt stabilite de ctre
instana competent, chiar dac suspendrile sunt obligatorii
numai cnd sunt admise excepiile de neconstituionalitate. Un
proiect de lege care ar fi eliminat suspendarea procesului pe
perioada cnd Curtea Constituional delibereaz cu privire la
excepia de neconstituionalitate, a fost respins de ctre Senatul
Romniei n data de 04 mai 2009. Proiectul de lege a fost susinut
anterior de sistemul judiciar i fusese prezentat anterior de
Guvernul Romniei ca msur seminificativ de reform pentru
accelerarea i ntrirea performanei sistemului judiciar. Proiectul
ar
fi
eliminat
folosirea
abuziv
a
excepiei
de
neconstituionalitate, n condiiile n care 98% din acestea sunt
respinse. Un nou proiect de lege cu acelasi scop, a fost adoptat
recent de Guvern i astfel va oferi oportunitatea Parlamentului de
a remedia aceast situaie.
n proiectul noului Cod de Procedur Penal a fost introdus o
procedur simplificat n faa instanei, procesul avnd la baz
probele strnse n cursul fazei de urmrire penal. Condiia
pentru aplicarea acestei proceduri este ca pn la nceperea
urmaririi penale, prtul s recunoasc faptele nscrise n
rechizitoriul ntocmit de procuror i de asemenea o alt condiie
este ca procesul s aib la baz probele strnse n cursul fazei de
urmrire penal.
De asemenea, cu scopul de a reduce procedurile judiciare, n
acelasi proiect al Codului de Procedur Penal, a fost introdus
posibilitatea pentru pri de a solicita ca procesul s aib loc n
absena lor, n acest caz prile nemaifiind citate. Acestea sunt
doar doua dintre msuri pentru a reduce intervalul de timp dintre
momentul ntocmirii rechizitoriului si cel al sentintei definitive.
n afar de toate aceste aspecte menionate, am ntrit msurile
pentru specializarea magistrailor n domeniul SB, astfel c
Institutul Naional al Magistraturii a organizat n anii 2008 i 2009,
urmtoarele seminarii pentru judectori i procurori:
n perioada martie aprilie 2008 au fost organizate 3
seminarii n cadrul Proiectului PHARE 2004/016-772.01.04-

29

08 Asistena pentru INM, ocazie cu care au fost discutate

urmtoarele teme: splarea banilor, infraciunile pe
internet, combaterea traficului de fiinte umane, combaterea
terorismului, combaterea traficului de droguri i controlul
frontierelor. Au fost instruii 22 judectori, 29 procurori, 1
expert de la Consiliul Superior al Magistraturii (CSM) i un
expert din cadrul MJ.
n perioada septembrie noiembrie 2008 INM a
organizat 3 seminarii privind Tehnicile de investigare
pentru infraciuni economice i financiare, la care au
participat 45 magistrai (7 judectori i 38 procurori);
n lunile aprilie i octombrie 2008, n cadrul proiectului
PHARE 2005/017-553.01.04.02 Asistena oferit INM, doua
dintre seminarii s-au axat pe Probleme i tendine n
combaterea crimei organizate internaionale i a corupiei:
infraciunile gulerelor albe, corupia, splarea banilor , la
care au participat 30 magistrai (13 judectori i 17
procurori);
n luna mai 2009, INM a organizat un seminar privind
combaterea infraciunilor financiaro-economice, una dintre
teme fiind combaterea splrii banilor, la care au participat
11 procurori.
Avnd n vedere importana relaiei de cooperare ntre
autoritile de aplicare a legii i Oficiu, la nceputul anului 2009, a
fost ncheiat un Protocol de cooperare ntre Parchetul de pe lng
nalta Curte de Casaie i Justiie (PICCJ) i Oficiul Naional de
Prevenie i Combatere a Splrii Banilor (ONPCSB), pentru
implementarea Planului de actiune. In cadrul acestui Protocol, au
fost organizate 7 seminarii regionale, n domeniul prevenirii i
combaterii splrii banilor, sesiuni la care au participat 70 de
procurori din cadrul unitilor de parchet de pe lng Curi de
Apel si Tribunale i Direcia de Investigare a Infraciunilor de
Criminalitate Organizat i Terorism i unitile teritoriale ale
acesteia.
n acelai timp, dorim s subliniem implicarea activ a ONPCSB
n cadrul activitii experilor din Proiectul de Twinning
RO07/IB/JH/03, Creterea capacitii de investigare a Direciei
Nationale Anticorupie, proiect ce a beneficiat de expertiza
experilor britanici i a fost axat pe mbuntirea cooperrii i
sistemelor de coordonare, prin adoptarea celor mai bune practici
n cazul investigaiilor de combatere a corupiei.
Subiectele discutate n cadrul acesuti proiect:
o identificarea i descoperirea metodelor folosite n
schemele de splare a banilor realizate prin utilizarea
paradisurilor off-shore i a celor fiscale;
o descoperirea i dovedirea mecanismelor frauduloase
utilizate pe piaa de capital.
Masuri adoptate MJ:
pentru
Legea nr. 202/2010 privind unele msuri pentru

30

implementarea
recomandarii,
de la adoptarea
primului raport
de progres

accelerarea soluionrii proceselor (Legea micii reforme) a

introdus msuri generale pentru simplificarea i eficientizarea
judecarii cazurilor, avansand implicarea instituiilor din codurile
de procedur. Dispoziii relevante pentru CSB/CFT:
Poliia a primit competene de investigare, sub supravegherea
procurorului, a infraciunilor minore de splare de bani, care nu
intra n competena de DIICOT;
Introducerea unor proceduri simplificate de judecat n cazul n
care s-a pledat ca vinovat;
Eliminarea unuia dintre motivele care a generat frecvente
ntrzieri n cadrul procedurilor penale, respectiv invocarea
excepiei de nelegalitate (in acest caz, instanele penale folosesc
pentru a suspenda procedurile i a aborda aceasta problema prin
excepia de nelegalitate la instana de contencios administrativ);
Modificri n ceea ce privete reprezentarea n cauzele penale.
Modificrile se refer la cazurile penale, cu un numr mare de
pri vtmate sau pri civile. n cazul n care aceste pri nu au
interese contrare, ele pot desemna o persoan care s reprezinte
toate aceste parti n cursul procesului. n cazul n care prile nu
utilizeaz aceast opiune, procurorul sau instana de judecat
poate desemna un avocat din oficiu pentru a reprezenta
interesele lor;
Modificri n ceea ce privete faza de urmrire penal: Aceste
modificri vizeaz reducerea volumului de lucru al parchetelor
prin: creterea eficienei actelor preliminare, n cazul n care
nceperea anchetei penale nu este oportun, asigurarea
flexibilitii i a eficientei actelor procurorului care fac o soluie
nolle-prosequi; de armonizare a dispoziiilor legale referitoare la
prezentarea documentelor de urmrire penal inculpatului.
Dreptul de acces direct al instanelor i unitatilor de Parchet la
baze de date electronice ale administraiei publice: instanele i
unitatile de Parchet trebuie s aib dreptul de acces direct la
bazele de date electronice gestionate de ctre administraia
public (de exemplu, Serviciul de Pstrare a nregistrrilor
Electronice a Populaiei; Oficiul Naional al Registrului Comerului;
Administraia Naional a Penitenciarelor; Agentia Nationala de
Cadastru i Publicitate Imobiliara), cu scopul de a asigura
rapiditatea procedurii de citare, a serviciului de acte procedurale
i a procedurii de a aduce o persoan cu un mandat obligatoriu
pentru a lua parte n aciunea procedurala.
Legea pentru modificarea Legii nr. 47/1992 privind Curtea
Constituional a accelerat procedurile judiciare, prin eliminarea
de jure a suspendrii cazului n care constituionalitatea unui text
juridic este contestat n timpul procesului. Aceasta a fost una
dintre cele mai frecvente cauze de ntrziere a judecarii dosarelor.
ONPCSB (FIU):
n perioada 2009-2011, relaia dintre FIU Romnia i Parchetul de
pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie a inregistrat noi
valene, prin sublinierea unei analize pro-active. Prin urmare,
31

ONPCSB a efectuat analizele cazurilor soluionate de ctre

unitatile de urmrire penal n ceea ce privete infraciunile de
splare de bani, care au inceput de la sesizrile Oficiului. De
asemenea, o analiz a datelor statistice din ultimii ani, a indicat o
discrepan ntre numrul de sesizari transmise de ctre ONPCSB
i numrul de trimiteri n judecat pentru infraciuni de splare de
bani, aceast analiz a avut ca scop creterea procentului de
sesizari transmise de ctre Oficiu, care sunt confirmate, n mod
pozitiv, de ctre procurori, n timpul investigaiilor.
De asemenea, modul de abordare cu privire la modalitatea de
solutionare a sesizarilor transmise de Oficiu au avut n vedere
faptul c aceste documente trebuie s constituie o surs
important de informaii cu privire la splarea de bani i trebuie
s conduc la creterea calitii informaiilor transmise de ctre
Oficiu i, de asemenea, capacitatea procurorilor de a le
transforma n mijloace de prob/puneri sub acuzare.
Comparaia statistic ntre numrul de sesizari transmise anterior
anului 2010, de ctre FIU la PICCJ, este rezultatul abordarii
cantitative a acestei relatii institutionale, care a fost criticat n
trecut de ctre procurori, fapt pentru care noua abordare cu
privire la tehnicile i metodele de analiz, bazat pe experiena
altor state din Uniunea European, permit analiza rapoartelor de
tranzacii suspecte i informarea autoritilor competente,
efectuate la nivelul Oficiului, prin luarea n considerare a calitatii
sesizarilor i scderea perioadei pentru prelucrarea informaiilor.
Noua direcie de utilizare proactiv a mijloacelor legale alocate
FIU Romania (referitor la cererile de informaii transmise de ctre
unitile de urmrire penal cu competente n baza prevederilor
art 6 alin 4 i art. 5 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile i
completarile ulterioare, i transmiterea sesizarilor la PICCJ, care
cuprind indicii temeinice de splare a banilor i finanrii
terorismului, n conformitate cu art. 6 paragraful 1 din Legea nr
656/2002, cu modificarile i completarile ulterioare), reprezint
unul dintre efectele punerii n aplicare a Protocolului de
cooperare ncheiat ntre Parchetul de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie i Oficiul Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor, ce s-a incheiat n anul 2010.
In februarie 2010, Conferina final a perfectat Protocolul de
cooperare ntre FIU Romnia i PICCJ, care a fost pus n aplicare n
cursul anului 2009. Un numr total de 7 seminarii privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
actelor de terorism au fost organizate la nivel regional,
seminarii la care au participat peste 70 de procurorii de la
Curtea de Apel i parchetele de pe lng tribunalele teritoriale,
precum i procurori DIICOT de la serviciile centrale i teritoriale.
Pe baza acestui document, important pentru consolidarea
relaiilor de cooperare ntre cele dou instituii, Oficiul a avut
obiectivul de a intari rolul Parchetului de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie, ca principal beneficiar al informaiilor furnizate

32

de Oficiu, prin adoptarea de msuri concrete instituionale cu

impact semnificativ pentru cuantificarea pozitiva a notificrilor
trimise la Oficiu de ctre organele de urmrire penal
competente, prin:
- re-evaluarea indicatorilor de risc utilizati n cadrul procesului de
analiz, simultan cu modificarea metodologiei interne de analiz
i prelucrare a informaiilor;
- nfiinarea unui compartiment de analiz preliminar pentru
sortarea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n functie de
nivelul de risc identificat, stabilind indicatori pe baza de risc
privind splarea banilor i finanrii terorismului, i pe de alt
parte;
- transmiterea, n mod operativ, de rspunsuri la cererile de date
i informaii adresate Oficiului Naional de Prevenire i Combatere
a Splrii Banilor de ctre unitile de urmrire penal, n baza
art. 6 alin 4 i 5 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile i
completarile ulterioare.
Informaiile de mai sus sunt susinute de urmtoarele
date statistice disponibile la nivelul FIU Romnia:
- n perioada 01.01.2009-01.11.2011, ONPCSB (FIU Romnia) a
primit un numr total de 8.355 RTS i sesizari de splare a banilor
i finanare a actelor de terorism de la entitile raportoare i de
la autoritile competente implicate n domeniu.
- n perioada de referin, intr-un numar total de 15 cazuri s-a
dispus suspendarea tranzaciilor, din care 11 au fost suspecte de
splarea banilor (n valoare total de 6.468.876 euro i 2.700.000
RON) i 4 au fost legate de suspiciuni de finanare a terorismului
(n valoare total de 42.622 USD, 102.300 euro i 234.104 RON).
- n sprijinul analizei operative, n perioada menionat, FIU a
transmis un numr total de 658 cereri de informaii ctre FIU-uri
din strintate. n acelai timp, multe dintre cererile primite de
ctre FIU Romnia din strintate (n perioada 01.01.200901.11.2011, au fost primite 532 cereri) au inclus elemente de
suspiciuni care au sprijinit analiza curent a Oficiului sau care au
constituit indicatori ex-ufficio de a incepe analize noi de SB/FT, pe
baza prevederilor art. 19 alin 2 din Legea nr. 656/2002, cu
modificarile i completarile ulterioare.
- n perioada de referin, pe baza cererilor punctuale transmise
de unitatile de Parchet, prezentate n conformitate cu art. 6 alin 4
i 5 din Legea nr. 656/2002, Oficiul a sprijinit ancheta cazurilor
penale, prin transmiterea de informaii suplimentare n 646 de
cazuri;
- ONPCSB a transmis, din ianuarie 2009 pn la 01noiembrie
2011, la Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie
un numr total de 711 sesizari n care s-au identificat indicii
temeinice de splare a banilor i la PICCJ i Serviciul Romn de
Informaii un numr de de 37 de sesizari referitoare la indicii
temeinice de finanare a terorismului.
MAI:

33

n perioada de referin, un numr de 310 ofieri specializai n

splarea banilor au participat la 8 cursuri de instruire:
-2009 dou cursuri de instruire la care au participat 90 ofieri;
-2010 trei cursuri de formare la care au participat 135 ofiteri;
-2011 Trei cursuri de formare au participat de 85 de ofieri;
n aceast perioad, ofieri implicai n domeniul combaterii
splrii banilor au participat n cinci seminarii care au avut ca
obiectiv schimbul de experien (trei n anul 2011 n Marea
Britanie, Polonia i Spania i dou n 2011 Ungaria i
Muntenegru).
(Alte)
modificri de la
primul
raport
de
activitate
(de
exemplu,
proiectul
de
legi,
proiecte
de regulamente
sau proiecte de
"alte msuri de
aplicare" i alte
iniiative
relevante

n plus fa de msurile menionate mai sus, evoluii importante

au fost luate n timpul punerii n aplicare a programelor finanate
de UE, avnd ca obiective principale, indeplinirea recomandrilor
experilor Moneyval abordate n cel de-al treilea raport de
evaluare detaliat al Romniei n domeniul CSB/CFT, adoptat n
iulie 2008.
Principalele proiecte puse n aplicare n perioada 2009-2011 n
domeniul CSB/CFT au fost urmtoarele:
MJ:
Proiectele implementate, n faza de contractare i de
punere n aplicare la nivelul Ministerului Justiiei n
domeniul combaterii splarii banilor (septembrie 2009
prezent)
I.
Proiectul
FT
2007/19343.07.01/IB/JH14
TL
"mbuntirea Sistemului de Combatere a Splrii Banilor
din Romnia"
Obiectiv: Consolidarea sistemului de combatere a splrii banilor
din Romnia prin mbuntirea procedurii de asigurare a
condamnrilor definitive i prin specializarea n continuare a
actorilor implicai n urmrirea penal i judecarea infraciunilor
de splare a banilor
Perioada de implementare: decembrie 2009 iunie 2010
Parteneri: Romnia - Ministerul Justiiei i Spania - Institutul
Spaniol de Studii Fiscale
Grupuri int: judectori, procurori i reprezentani ai
Ministerului Justiiei din Romnia
Activitati:
- 2 reuniuni de consultare au fost organizate n vederea
identificrii i discutrii aspectelor cheie legislative i
instituionale, cele mai bune practici juridice din Spania i
Bulgaria n domeniul asigurrii condamnrilor definitive n cazuri
de splare de bani, principalele aspecte juridice care
influeneaz durata urmririi penale i judecarea infraciunilor
de splare a banilor, de la rechizitoriu pn la condamnarea
definitiv i formularea de soluii;
- A fost elaborat un raport de evaluare privind stadiul actual al
procedurilor legale care reglementeaz urmrirea penal i
judecarea infraciunilor de splare a banilor n Romnia;

34

- A fost elaborata o descriere a sistemelor de combatere a splrii

banilor existente n Spania i Bulgaria;
- Infiintarea a 3 grupuri de lucru pentru discutarea raportului de
evaluare, cele mai bune practici juridice din Spania i Bulgaria,
n domeniul urmririi penale i judecata infraciunilor de splare
de bani, privind intreaga procedura de lucru de la rechizitoriu la
condamnarea definitiv, cele mai bune practici juridice n
domeniu, a urmririi penale i a judecarii infractiunii de splare
a banilor, n mod autonom, n cazul infraciunilor predicat i n
domeniul de urmrire penal i judecarea cauzelor complexe de
splare a banilor i posibile soluii pentru adaptarea celor mai
bune practici la cadrul juridic naional;
- A fost elaborat un raport final care cuprinde un studiu
comparativ privind cele mai bune practici juridice i
recomandri referitoare la mbuntirea procedurii pentru
asigurarea condamnrilor definitive i reducerea duratei de
urmrire i judecarea infraciunilor de splare de bani, n Spania
i Bulgaria.
II. Programul UE ISEC 2010 "Prevenirea i combaterea
criminalitii",
proiect
HOME/2010/ISEC/AG/FINEC-012
"Sporirea eficienei i eficacitii n domeniul splrii
banilor i recuperarii creantelor "
Obiectiv: mbuntirea prevenirii i lupta mpotriva criminalitii
economice i financiare n Uniunea European
Perioada de implementare: martie 2011 septembrie 2012
Parteneri: Romnia Ministerul Justitiei, Direcia Nationala
Anticoruptie, Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justitir, Inspectoratul General al Politiei Romane, Germania Fundaia German pentru Cooperare Internaional Judiciar (IRZ),
Spania - Institutul Spaniol pentru Studii Fiscale, Frana Scoala
Nationala de Magistratura
Grupuri tinta:
Practicieni implicai n combaterea splrii banilor i recuperarea
creantelor de la toi partenerii statelor membre - judectori,
procurori, ofieri de poliie i experi care lucreaz n autoritile
centrale
Activitati:
- Conferinta de lansare a proiectului;
- 6 sesiuni de instruire ce s-au desfasurat, n comun, n vederea
realizarii schimbului de experien i cele mai bune practici
pentru identificarea unor soluii viabile privind principalele
probleme legate de punerea n aplicare a Directivei nr.
2005/60/CE a Parlamentului European i a Consiliului privind
prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor
i finanrii terorismului, Deciziei-cadru 2003/577/JHA a
Consiliului din 22 iulie 2003 privind executarea n Uniunea
European a ordinelor de ngheare a bunurilor sau a probelor i
alte acte legislative relevante, discutrii standardelor
internaionale i europene i a legislaiei n domeniul prevenirii

35

i combaterii splrii banilor i de recuperare a creantelor,

infraciunea de splare de bani, probleme de procedur n ceea
ce privete dovedirea splarii banilor, confiscarea i
sechestrarea creantelor provenite din bani splai: noile evoluii
n cadrul anchetei de infraciunii de splare a banilor, cooperare
internaional, etc;
- Elaborarea unui raport final cu privire la utilizarea n viitor a
celor mai eficiente mecanisme identificate n vederea aplicrii
legislaiei europene n domeniul combaterii splrii banilor i
recuperarii creantelor, de asemenea, va include recomandri cu
privire la msurile suplimentare care trebuie urmate pentru
creterea eficienei luptei mpotriva splrii banilor n statele
membre partenere i la nivel european;
- Conferinta de inchidere.
III. Programul de Cooperare Elvetia Romnia Propunerea de proiect "Consolidarea capacitilor de
investigare
a
sistemului
judiciar
romnesc
prin
mbuntirea luptei mpotriva splrii banilor i a
competenelor de recuperare a creantelor
Obiectiv: mbuntirea cooperrii judiciare internaionale n
domeniul splrii banilor i de recuperare a creantelor, prin
mbuntirea cunotinelor i schimburi de bune practici ntre
practicienii din aceste domenii
Perioada de implementare: 2011 2013
Parteneri: Romnia Ministerul Justitiei, Elvetia
Grupuri tinta: Practicieni - judectori, procurori, ofieri de poliie
i experi care lucreaz n autoritile centrale din Romnia,
implicate n lupta mpotriva splrii banilor, specialisti din cadrul
Oficiului de recuperare a creantelor din Romnia
Activitati:
- Organizarea a dou vizite de studiu pentru specialistii Oficiului
de recuperare a creantelor din Romnia;
- Organizarea a 4 grupuri de lucru pentru discutarea aspectelor
specifice i concrete referitoare la metodele de investigare i
judecare a cazurilor n domeniu, cooperarea ntre instituiile
implicate la nivel naional i internaional i, eventual, cu privire la
aplicarea n practic a instrumentelor UE i internaionale;
- Elaborarea unei analize i a unui raport de evaluare privind
aspectele referitoare la recuperarea creantelor n Romnia;
- Organizarea a 2 grupuri de lucru pentru discutarea raportului de
evaluare;
- Achiziionarea de echipamente IT necesare pentru funcionarea
Oficiului de recuperare a creantelor din Romnia.
PICCJ:
I. UE 2007 Facilitatea de Tranziie Proiectului de Twinning
Light
TF
2007/19343.07.01/IB/JH-23TL
"Consolidarea
cadrului juridic romn practic n domeniul recuperrii
creantelor", iniiativ implementata de Parchetul de pe lng
nalta Curte de Casaie i Justiie, n parteneriat cu Sectorul Public

36

din Irlanda de Nord Enterprises Limited (NI-CO).

Obiectivul general: Lupta eficienta mpotriva criminalitii
economice i financiare i a criminalitii organizate
Obiective: Proiectul are ca obiectiv consolidarea eficienei
sistemului de justiie n context naional i a cooperrii
internaionale n domeniul recuperarii creantelor n ceea ce
privete infraciunile, susceptibile de a genera profituri
substaniale, n principal, traficul de persoane, traficul ilicit de
droguri, frauda, corupia i infraciunile de splare a banilor.
Perioada de implementare: decembrie 2009 iunie 2010
Beneficiari: Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie (PICCJ), Inspectoratul General al Politiei Romane (IGPR) din
cadrul Ministerului Administraiei i Internelor, Ministerul Justitiei
(MJ), Agentia Nationala de Integritate (ANI), Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor (ONPCSB), Garda
Financiara (GF) i Agentia Nationala de Administrare Fiscala
(ANAF) din cadrul Ministerului de Finante.
Grupuri tinta: practicieni din Romnia implicai n lupta
mpotriva splrii banilor i recuperarii creantelor
Activitati:
1. Creterea capacitii autoritilor romne de aplicare a legii
pentru a asigura c recuperarea creantelor este urmrit n mod
eficient n cazurile relevante
1.1.1. Elaborarea unui raport de analiz care sa cuprinda
instrumentele juridice romne i operative de investigaii i
mecanisme de blocare, sechestrare i confiscare, cu scopul de a
identifica potenialul cadrului existent pentru detectarea
blocajelor, inclusiv n ceea ce privete cooperarea internaional
n recuperarea creantelor;
1.1.2. Elaborarea unei analize comparative a legislatiei romanesti
si europene in domeniu, cu propuneri care vizeaz adaptarea
cadrului legislativ romnesc:
1.2. Elaborarea de recomandri i ghiduri cu scopul de a sprijini
elaborarea unei strategii naionale privind recuperarea creantelor
(de exemplu, de stabilire a cadrului operaional i legal n vigoare
i propunerea de modificri necesare pentru a asigura o legtur
eficient ntre toi partenerii i urmarirea recuperarii creantelor, n
toate cazurile adecvate)
1.3. Utilizarea i analizarea informaiilor furnizate de raportul de
mai sus, n vederea elaborarii unui manual de bune practici la
nivel naional i internaional: ghiduri pentru ancheta, colectarea
de probe, confiscarea i gestionarea bunurilor sechestrate care
vizeaz consolidarea capacitii ofierilor de poliiei, magistrai i
ali specialiti / experi implicai n recuperarea creantelor, precum
i comunicare ntre acetia (de exemplu, instrument practic:
colaborarea cu instituiile financiare, cum ar fi cu bncile sau
societile de investiii. Ce fel de informaii relevante urmeaz s
fie solicitate de la ei i pe ce temei legal, care este instituia de
stat care are dreptul s solicite aceast informaie, etc)?;

37

2. Asigurarea faptului ca Oficiului de Recuperare a

Creantelor din Romnia funcioneaz n conformitate cu
cele mai bune practici ale UE i co-opereaz n mod
eficient cu alte state membre ale UE
2.1. O vizita de studiu de o sptmn, pentru 14 membrii ai
personalului implicat n infiintarea i funcionarea Oficiului de
Recuperare a Creantelor din Romnia (4 ofieri de poliie din
cadrul Inspectoratului General al Poliiei Romne, 5 procurori din
Ministerul Public i 5 judectori i experi din Ministerul Justiiei,
Agenia Nationala de Integritate, Oficiul Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor) i 1 manager de proiect din statul
membru
2.2. Organizarea a 5 grupuri de lucru la care au participat
aproximativ 75 de membri ai personalului din grupul int (30
procurori, 20 de poliiti, 20 de experti, 5 judectori).
Rezultate:
R.1. Intarirea capacitatii autoritilor romne de aplicare a
legii, pentru a se asigura ca recuperarea creantelor este
urmrita n mod eficient n cazurile relevante
R.1.1.1
Raport de analiz care cuprinde instrumentele juridice
romne i operative de investigaii i mecanisme de ngheare
elaborate i aprobate de ctre beneficiari
R.1.1.2
Analiza comparativa privind legislaia romneasc i
european cu propuneri de modificare a legislaiei romne
R.1.2 Recomandri i ghiduri cu scopul de a sprijini elaborarea
unei strategii naionale
R.1.3 Elaborarea i diseminarea manualului de bune practici,
aprobat de ctre beneficiari
R.2. Oficiul Romn pentru Valorificarea Creantelor i
desfoar activitatea n conformitate cu cele mai bune
practici ale UE i co-opereaz n mod eficient cu alte state
membre UE
R.2.1 15 membrii ai personalului din care 4 ofieri de poliie din
cadrul Inspectoratului General al Poliiei Romne, 5 procurori din
Ministerul Public i 5 judectori i experi din Ministerul Justiiei,
Agenia Nationala de Integritate, Oficiul Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor) i 1 manager de proiect din statul
membru au participat la o vizita de studiu.
R.2.2 5 seminarii x 3 zile/seminar au fost finalizate i aproximativ
75 de membri ai personalului din grupul int (30 procurori, 20 de
poliiti, 20 de experti, 5 judectori) au fost instruii.
II. Proiectul de Twinning RO07-IB/JH-03 "Creterea
capacitii
de
investigaie
a
Direciei
Naionale
Anticorupie", care a beneficiat de experiena din Marea Britanie
pentru consolidarea mecanismelor de cooperare i coordonare,
prin adoptarea celor mai bune practici n cadrul unei investigatii
anticorupie.
Obiectiv: Creterea eficienei instituiilor romneti implicate n
lupta mpotriva corupiei

38

Scop: Schimbul de experien cu alte state membre ale UE cu

scopul de a identifica cele mai bune practici n investigarea
infraciunilor grave de corupie i a infraciunilor grave economice
sau a faptelor penale asimilate celor de corupie i adaptarea lor
la practica de investigaiei efectuate de instituiile romanesti
Perioada de implementare: iunie 2009 iulie 2010
Beneficiari: Ministerul Public-Parchetul de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie - Direcia Naional Anticorupie i Direcia de
Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizat i Terorism,
nalta Curte de Casaie i Justiie, Ministerul Justiiei, Oficiului
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor (ONPCSB),
Garda Financiar (GF), Agenia Naionala de Integritate, Comisia
de Supraveghere a Asigurrilor, Comisia Naional a Valorilor
Mobiliare, Asociatia Nationala a Evaluatorilor din Romnia, Oficiul
Naional al Registrului Comerului.
Grupuri tinta: practicieni din Romnia implicai n combaterea
coruptiei
Activitati rezultat 1:
1.
ntlniri periodice cu reprezentani ai
autoritilor romne relevante n scopul furnizarii
experilor strini informaii relevante cu privire la cadrul
legal i instituional romnesc actual n urmtoarele
domenii

"Detectarea i dovedirea mecanismelor

frauduloase utilizate pe piaa de valori mobiliare";

"Tehnici pentru identificarea i dovedirea

sistemelor de splare a banilor, care folosesc centre off shore
i paradisuri fiscale";

"Detectarea i dovedirea mecanismelor

frauduloase folosite pe piaa asigurrilor";

"Metode de evaluare a creantelor. Abordare

practic n ceea ce privete infraciunile de corupie i fraudele
legate de achiziiile publice, privatizare ";

"Rspunderea
penal
a
persoanelor
juridice";

"Utilizarea instrumentelor IT n dovedirea

infraciunilor de corupie sau conexe infraciunilor de corupie".
2. Organizarea de ase grupuri de lucru pentru 12 experi,
un grup de lucru pentru fiecare din cele ase teme
menionate la activitatea 1
3. Elaborarea de ghiduri pentru fiecare din cele ase domeniile
menionate la activitatea 1
1.3.1 Elaborarea de ghiduri n domeniul Detectarea i dovedirea
mecanismelor frauduloase utilizate pe piaa de valori mobiliare
1.3.2 Elaborarea de ghiduri n domeniul Tehnici pentru
identificarea i dovedirea sistemelor de splare a banilor, care
folosesc centre off shore i paradisuri fiscale
1.3.3 Elaborarea de ghiduri n domeniul Detectarea i dovedirea
mecanismelor frauduloase folosite pe piaa asigurrilor

39

1.3.4 Elaborarea de ghiduri n domeniul Metode de evaluare a

creantelor. Abordare practic n ceea ce privete infraciunile de
corupie i fraudele legate de achiziiile publice, privatizare
1.3.5 Elaborarea de ghiduri n domeniul Rspunderea penal a
persoanelor juridice
1.3.6 Elaborarea de ghiduri n domeniul Utilizarea instrumentelor
IT n dovedirea infraciunilor de corupie sau conexe infraciunilor
de corupie
Activitati rezultat 2:
1. Organizarea de ase seminarii de instruire pentru 15
participani, un seminar pentru fiecare din cele sase teme
menionate la activitatea 1
2.1 Instruire n domeniul Detectarea i dovedirea mecanismelor
frauduloase utilizate pe piaa de valori mobiliare
2.2 Instruire n domeniul Tehnici pentru identificarea i
dovedirea sistemelor de splare a banilor, care folosesc centre
off shore i paradisuri fiscale
2.3 Instruire n domeniul Detectarea i dovedirea mecanismelor
frauduloase folosite pe piaa asigurrilor
2.4 T Instruire n domeniul Metode de evaluare a creantelor.
Abordare practic n ceea ce privete infraciunile de corupie i
fraudele legate de achiziiile publice, privatizare
2.5 Instruire n domeniul Rspunderea penal a persoanelor
juridice
2.6 Instruire n domeniul Utilizarea instrumentelor IT n
dovedirea infraciunilor de corupie sau conexe infraciunilor de
corupie
III. Facilitatea de tranziie 2007/19343.07.01/IB/JH 10 TL
"Sprijin pentru schimbul de bune practici n domeniul de
investigare i de soluionare a cazurilor de corupie (la nivel nalt)
Obiective generale: mbuntirea investigrii i soluionrii
cazurilor de corupie (nivel nalt), n Romnia, prin metode
mbuntite i practici aplicate de magistrai mai eficienti.
Scopul proiectului: Schimb de bune practici n domeniul de
investigare i de soluionare a cazurilor de (nivel nalt) corupie
ntre magistrai romni i omologii lor din statele membre ale UE,
prin organizarea de aciuni comune, cum ar fi conferine i
ateliere de lucru.
Activitati n cadrul rezultatului 1:
1.1. Organizarea a 4 seminarii de 2 zile fiecare, cu
participarea a 20 de judectori i procurori la fiecare eveniment,
de la instanele i birourile parchetelor din Romnia, care se
ocup cu cazuri de corupiei (la nivel nalt) i omologii lor din UE,
pentru ca participanii romni s ia la cunotin de practicile
statelor membre ale UE pentru cercetarea, urmrirea penal i
sanciunile aplicabile n domeniul de corupie (la nivel nalt),
precum i a schimbului de experien n acest domeniu.
Subiectele seminariilor vor fi decise de comun acord cu partenerul
de twinning, pentru conformitatea cu cele mai bune practici din

40

statul membru selectat, i se vor referi la problemele actuale care

s rspund nevoilor reale n domeniul de investigare i de
rezolvare a corupiei (la nivel nalt)
1.2. Organizarea unei conferine de 2 zile cu participarea a
50 de judectori i procurori, de la instanele i birourile
parchetelor din Romnia, care se ocup cu cazuri de corupiei (la
nivel nalt), i omologii lor din UE, n scopul de a prezenta
concluziile, recomandrile i cele mai bune practici rezultate pe
baza seminariilor, i s evalueze rezultatele proiectului, i, de
asemenea, pentru a formula recomandri pentru mbuntiri
viitoare n domeniu.
Activitati n cadrul Rezultatului 2:
2.1. Elaborarea, de ctre experii statelor membre care au
moderat seminariile, a unui raport care sa cuprinda concluziile,
recomandrile i cele mai bune practici n domeniul de
investigare, urmrire penal i judecare a cazurilor de corupie (la
nivel nalt), pe baza observaiilor trase la seminariile organizate
pentru magistrai.
2.2. Raportul va fi naintat spre aprobare beneficiarilor, va fi
tiprit n 60 de exemplare i diseminat la judectorii i procurorii
care particip la conferina organizat dup finalizarea
seminariilor. Raportul va fi postat pe site-ul BC i va fi astfel
diseminat unui numr mai mare de juriti.
IV. Proiectul HOME/ISEC/2010/AG/FINEC-022 "Dezvoltarea
profesional a investigatorilor financiari din Romnia"
Scopul proiectului: mbuntirea criminalisticii financiare din
Romnia, prin dezvoltarea unui corp profesionist de investigatorii
financiari care s se ocupe de toate infraciunile financiare, cu
accent special asupra cazurilor grave de criminalitate organizat.
Parteneri: Ministerul Public - Parchetul de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie (Romnia) - partenerul principal; IRZ Foundation
(Germania); parteneri asociai (Romnia): MAI - Directia Generala
Anticoruptie; MAI - Inspectoratul General al Poliiei Romne; MAIAcademia de Politie "Al. I Cuza"; Consiliul Superior al Magistraturii;
Institutul National al Magistraturii; Oficiul National de Prevenire i
Combatere a Spalarii Banilor.
Perioada de implementare: 01 august 2011 30 septembrie 2012
Obiective proiectului:
O1. Dezvoltarea investigatorilor financiari prin cursuri de instruire
pe baza scenariilor i problemelor practice ntlnite n cazurile
reale
O2. Elaborarea unui ghid de bune practici care sa detaliaze
msurile de investigaie financiara
O3. Configurarea unui program naional de instruire pentru
investigatorii financiari prin dezvoltarea curriculum-ului (care
urmeaz s fie incluse n instruirea iniial a Institutului Naional
al Magistraturii i a Academiei de Poliie) i de instruire a
formatorilor

41

ONPCSB (FIU):
I. Proiectul de Twinning 2007/19343.01.14 "Lupta
mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului",
implementat de ctre FIU Romnia, mpreun cu Ministerul
Finanelor din Polonia - Inspectoratul General de Informaii
Financiare (Unitatea de Informaii Financiare polonez), n cadrul
programului Facilitatea de tranziie, finanat de ctre
Uniunea European cu 530.000 de euro.
Perioada de implementare: ianuarie - decembrie 2010
Obiectivul general al proiectului: ntrirea capacitii instituionale
a sistemului privind lupta mpotriva splrii banilor, n
conformitate cu standardele internaionale, prin mbuntirea
capacitii Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor:
Rezultate:

Elaborarea Strategiei Naionale pentru Prevenirea Splrii

Banilor i Combaterea i Finanrii Terorismului, ca mecanism de
coordonare a politicilor n acest domeniu, aceast strategie fiind
aprobata prin Decizia Consiliului Suprem de Aprare a rii nr.
72/28 iunie 2010. Planul de aciune care cuprinde msurile
necesare pentru punerea n aplicare a obiectivelor i msurilor
stabilite n cadrul strategiei, cu termeni, instituii responsabile i
indicatori de evaluare pentru msurile care vor fi adoptate, a fost
aprobat printr-un protocol privind organizarea cooperrii pentru
punerea n aplicare a Strategiei Nationale pentru Prevenirea i
Combaterea Splrii banilor i Finanrii Terorismului, document
semnat n luna septembrie 2010, de ctre toate autoritile care
sunt componente ale mecanismului naional de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.

Creterea capacitii Oficiului pentru supravegherea

entitilor raportoare i mbuntirea instruirii profesionale a
analitilor financiari din cadrul Oficiului n vederea recuperarii /
analizei datelor i informaiilor n legtur cu tranzaciile suspecte
- n cadrul acestor obiective au fost organizate seminarii de
instruire la nivel naional i in statele membre ale UE, dup cum
urmeaz: 5 seminarii de trei zile pentru 15 analiti financiari din
cadrul Direciei supraveghere i control, 4 stagii de dou
sptmni organizate pentru analitii financiari din cadrul
Oficiului, la FIU-urile i autoritile de aplicare a legii din
Portugalia, Polonia, Bulgaria i Cipru, din care 16 analisti financiari
au fost instruii n cadrul Oficiului i care efectueaz dou
seminarii privind analizele strategice prin intermediul IT,
instrumentele i metodele statistice, fiecare dintre acestea avnd
durata de trei zile. La aceste sesiuni de instruire au participat toti
specialitii din cadrul Direciei de Tehnologia Informaiei i
Statistic i Direcia de Analiz i Procesare a Informaiilor, adic
41 persoane.

Creterea capacitii de investigaie/urmrire penala a

ageniilor de aplicare a legii n ceea ce privete cazurile de

42

splare a banilor i finanare a terorismului, acest obiectiv a

permis organizarea a 6 activiti de tip "stagiu", n statele
membre ale UE, pe o perioad de dou sptmni fiecare,
dedicate instruirii procurorilor din cadrul Ministerului Public,
comisarilor din cadrul Grzii Financiare i ofierilor de poliie din
cadrul Inspectoratului General al Poliiei Romne. Astfel, ca
urmare a acestor activiti, putem meniona instruirea a 16
procurori (la autoritile de aplicare a legii din Spania - 2 stagii,
Portugalia - 1 stagiu i Frana - 1 stagiu), 4 comisari de la Garda
Financiar i 4 ofieri de poliie (stagiile au fost organizate la
autoritile de aplicare a legii din Polonia).

Elaborarea de noi ghiduri n ceea ce privete abordarea pe

baz de risc i de instruire pentru personalul entitilor
raportoare, n cadrul acestui obiectiv fiind elaborat i diseminat
Manualul privind abordarea pe baza de risc i indicatori de
tranzacii suspecte, ce reprezint un instrument util pentru
activitatea de conformitate a ofierilor din cadrul entitilor
raportoare. Procesul de diseminare a acestui manual a fost
realizat cu ocazia organizarii a 6 seminarii de instruire organizate
la nivel teritorial, dedicat entitilor raportoare, cu participarea, n
calitate de lectori, experi romni i polonezi. La aceste seminarii
au participat peste 260 de reprezentani ai entitilor raportoare
(avocati, experti contabili, auditori financiari, ageni imobiliari,
consultani fiscali, cazinouri, instituii financiare non-bancare,
asociaii i fundaii, ofierii de conformitate din cadrul ageniilor
imobiliare din Constanta, Galati, Brasov, Ilfov, Giurgiu, Timis,
Bihor, Arad, Cluj, Covasna, Sibiu, Targu Mures, Valcea, Prahova,
Arges). Pentru o mai buna diseminare a Manualului privind
abordarea pe baza de risc i indicatori de tranzaciilor suspecte,
am dori s menionm c acest manual a fost publicat pe site-ul
Oficiului (www.onpcsb.ro), n limba englez i n limba romn,
precum i faptul ca, peste 1.000 de exemplare, au fost puse la
dispoziia autoritilor de supraveghere prudenial, autoritilor
de aplicare a legii i asociaiilor profesionale ale entitilor
raportoare, care sunt prevzute de Legea nr. 656/2002, cu
modificarile i completarile ulterioare, n scopul de a fi folosite de
specialiti cu competene n acest domeniu. O alt activitate
important n cadrul acestui obiectiv a avut ca rezultat instruirea
profesiilor juridice independente, entiti raportoare prevzute la
art. 8 lit f) din Legea nr. 656/2002, cu modificarile i completarile
ulterioare, n timpul celor 6 seminarii de instruire, care au fost
organizate la nivel teritorial, in Brasov, Timisoara, Iasi, Bucuresti,
Constanta. Numrul total de participani a fost de 170 de notari i
avocai.

Organizarea, n Bucureti, n perioada 22 - 23 noiembrie

2010, a Conferinei regionale privind noile tendine i tehnici de
splare a banilor i finanrii terorismului, o activitate cu impact
deosebit n ceea ce privete vizibilitatea Proiectului de Twinning
RO/2007-IB/JH/05 "Lupta mpotriva splrii banilor i finanrii

43

terorismului", finanat de Comisia European, prin Programul

Facilitatea de Tranziie 2007 pentru Romnia. Acest eveniment a
fost o premier n ceea ce privete acest tip de aciuni pentru
domeniul combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, care
reprezint, de asemenea, evenimentul de ncheiere a proiectului.
Conferina a beneficiat de participarea managerilor i experilor
din unitile de informaii financiare ale statelor membre ale UE i
rile candidate (22 experi strini), experi din cadrul
organizaiilor internaionale (Consiliul Europei - Comitetul
Moneyval i Biroului FIU.NET), reprezentani ai Presedintiei i
Guvernului din Romnia i, de asemenea, oficiali din cadrul
misiunilor diplomatice din Romnia, precum i experii strini ai
autoritilor de aplicare a legii i ai autoritilor de control
financiar, experii din cadrul autoritilor de supraveghere
prudenial, asociaiilor profesionale i din cadrul altor instituii cu
competene n acest domeniu (peste 100 de experi romni).
II. Propunere de proiect "Combaterea Splrii Banilor i
Combaterea Finanrii Terorismului" (n curs de aprobare),
n cadrul Programului de finanare Elveia Romnia
Durata planificata a proiectului: 2 ani (de la data nceperii
implementarii).
Beneficiari, grupuri tinta: Personalul specializat al ONPCSB i
personalul cu competente n acest domeniu din cadrul
autoritilor de aplicare alegii, entitatilor raportoare i publicului
general.
Obiective:
a.
n cadrul facilitatii de pregatire a proiectului:
I. Evaluarea eficientei sistemului actual IT al ONPCSB.
b. n cadrul proiectului final:
I. Elaborarea unui studiu tehnic privind investitiile IT specifice i
activiti de instruire care s pun n aplicare recomandrile
incluse n raportul de evaluare;
II. Achiziionarea unui software de nalt performan de analiz a
informaiilor financiare, cu hardware-ul conex, precum i un
software pentru detectarea i analizarea posibilelor cazuri de
splare a banilor prin scanarea bazei de date a ONPCSB, cu
hardware-ul aferent, precum i achiziionarea/dezvoltarea unui
produs IT (de tip e-learning) pentru instruirea i certificarea
personalului din cadrul entitilor raportoare cu responsabiliti n
CSB/CFT, pe baza unui studiul tehnic;
III. Configurarea unui concept unitar i punerea n practic i n
aplicare a politicilor din domeniul prevenirii i combaterii SB/FT, la
nivelul organelor de drept;
IV. Consolidarea i mbuntirea pregtirii profesionale a
personalului ONPCSB i a personalului cu responsabiliti n
domeniu din partea autoritilor de aplicare a legii.
Recomandarea 5 (Masuri de cunoatere a clientelei)
I. Aplicabile instituiilor financiare
Rating: Conformitate pariala

44

Recomandarea
raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009 pentru
implementarea
recomandarilor
din Raport

Ar trebui prevzuta o definiie explicita a beneficiarului real.

Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor (ONPCSB)
Art. 22 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
(1) n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice
persoan fizic ce deine sau controleaz n cele din urm clientul
i/sau persoana fizic n numele ori n interesul cruia/creia se
realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie sau o operaiune.
(2) Noiunea de beneficiar real va include cel puin:
a) n cazul societilor comerciale:
1. persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n
cele din urm o persoan juridic prin deinerea, n mod direct
sau indirect, a pachetului integral de aciuni ori a unui numr de
aciuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura
controlul, inclusiv aciuni la purttor, persoana juridic deinut
sau controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni
sunt tranzacionate pe o pia reglementat i care este supus
unor cerine de publicitate n acord cu cele reglementate de
legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional.
Acest criteriu este considerat a fi ndeplinit n cazul deinerii a cel
puin 25% din aciuni plus o aciune;
2. persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod
controlul asupra organelor de administrare sau de conducere ale
unei persoane juridice;
b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute la
lit. a), sau al altor entiti ori construcii juridice care
administreaz i distribuie fonduri:
1. persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din
bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii
juridice, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai;
2. grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori
funcioneaz o persoan juridic sau o entitate ori construcie
juridic, n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de
persoana juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc
identificate;
3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a
cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei
entiti ori construcii juridice.
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor (CSA)
Art. 3 alin (1) din Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea
Normelor de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii
terorismului prin intermediul pieei asigurrilor (Anexa nr. 2.12)
(1)
n sensul acestor reguli, termenii i expresiile de mai jos vor
avea urmtorul sens:
i) orice persoan fizic ce deine sau controleaz n cele din urm
clientul i/sau persoana fizic n numele ori n interesul

45

cruia/creia se realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie ori o

operaiune. Definiia se completeaz cu prevederile art. I pct. 3
art. 22 din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008.
Masuri adoptate BANCA NATIONALA A ROMNIEI
pentru
Aplicabilitatea
Regulamentului
BNR
nr.9/2008
privind
implementarea
cunoasterea clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i
recomandarii,
finanrii terorismului a fost extins la instituiile de plat i la
de la adoptarea instituiile emitente de moned electronica.
primului raport Art.1 para.(1) i (2) Regulamentului BNR nr.9/2008 privind
de progres
cunoasterea clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i
.
finanrii terorismului, cu modificarile i completarile ulterioare:
Art. 1 - (1) Prezentul regulament se aplic instituiilor de credit
persoane juridice romne, instituiilor de plat persoane juridice
romne, instituiilor emitente de moned electronic persoane
juridice romne i instituiilor financiare nebancare persoane
juridice romne nscrise n Registrul special inut de Banca
Naional a Romniei i reglementeaz standardele minime
pentru elaborarea de ctre acestea a normelor de cunoatere a
clientelei ca parte esenial a administrrii riscului de splare a
banilor i de finanare a terorismului i aspecte legate de
implementarea acestora.
(2) Prezentul regulament se aplic n mod corespunztor, n
scopul prevzut la alin. (1), i sucursalelor din Romnia ale
instituiilor de credit persoane juridice strine, sucursalelor din
Romnia ale instituiilor de plat persoane juridice strine,
sucursalelor din Romnia ale instituiilor emitente de moned
electronic persoane juridice strine i sucursalelor din Romnia
ale instituiilor financiare persoane juridice strine nscrise n
Registrul special inut de Banca Naional a Romniei.
(3) n scopul prezentului regulament, entitile prevzute la
alin. (1) i (2) sunt denumite n continuare instituii.
Art. 2 - Termenii i expresiile utilizate n cuprinsul prezentului
regulament au semnificaia prevzut n Legea nr. 656/2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
finanrii actelor de terorism, cu modificrile i completrile
ulterioare, i n Regulamentul de aplicare a prevederilor Legii nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, aprobat prin
Hotrrea Guvernului nr. 594/2008.
Controalele on-site i off-site au avut ca obiectiv verificarea
punerii n aplicare corespunztoare a legislaiei n ceea ce
privete identificarea beneficiarului real pe ntreg teritoriul,
modificarea normelor interne ale instituiilor financiare n scopul
de a introduce conceptul de beneficiar real i instruirea
personalului adecvat responsabil cu identificarea beneficiarului
real. Astfel, am gsit situaii n care beneficiarul real nu a fost
identificat i/sau verificat n conformitate cu prevederile legii, i

46

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009 pentru
implementarea
recomandarilor
din Raport

pentru aceste situaii au fost aplicate msuri corective.

ONPCSB (FIU):
Definiia explicit a beneficiarului real era deja n vigoare la
data la care autoritile romne au prezentat primul raport de
progres (2009). n plus, identificarea proprietarului real (de ctre
entitile raportoare) a fost considerata o sarcin distinct n
cadrul activitilor de control efectuate de ONPCSB.
In plus, cerinele i metodele de identificare a beneficiarului real
au fost abordate n cadrul sesiunilor de instruire organizate de
ONPCSB (n perioada ianuarie 2009 noiembrie 2011, au fost
organizate 93 seminarii, la care au luat parte 4.220 de
reprezentani ai entitilor raportoare.
Printre entitilor raportoare financiare care au participat la
aceste seminarii enumerm instituiile de credit, indtituiile
financiare nebancare, societile de asigurare i cele de
administrare a fondurilor de pensii private, societile de investiii
financiare, societi de transfer rapid de bani, instituiile de plat,
etc).
Cerina de a lua msuri rezonabile pentru a verifica identitatea
beneficiarului real, aa cum este ceruta de standardele FATF, ar
trebui implementata n mod adecvat.
ONPCSB (FIU) din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
Persoanele prevzute la art. 8 sunt obligate ca n desfurarea
activitii lor s adopte msuri adecvate de prevenire a splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism i, n acest scop, pe baz
de risc, aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare de
cunoatere a clientelei, care s le permit identificarea, dup caz,
i a beneficiarului real.
Art. 3 din HG nr. 594/2008
Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 sunt
obligate ca n desfurarea activitii lor s adopte msuri
adecvate de prevenire a splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism i, n acest scop, pe baz de risc, aplic msuristandard, simplificate sau suplimentare de cunoatere a
clientelei, care s le permit identificarea, dup caz, i a
beneficiarului real.
Art. 4 alin. 4 din HG nr. 594/2008
Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i
opera conturi anonime, respectiv conturi pentru care identitatea
titularului sau a beneficiarului nu este cunoscut i evideniat n
mod corespunztor.
Art. 5 din HG nr. 594/2008
(1) Msurile-standard de cunoatere a clientelei sunt:
b) identificarea, dac este cazul, a beneficiarului real i
verificarea pe baz de risc a identitii acestuia, astfel nct
informaiile deinute s fie satisfctoare pentru persoana
prevzut la art. 8 din Legea nr. 656/2002 i s permit, inclusiv,

47

nelegerea structurii de proprietate i de control a clientului

entitate juridic;
(2) Datele de identificare a clienilor vor cuprinde cel puin:
a) n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n
documentele de identitate prevzute de lege;
b) n cazul persoanelor juridice - datele menionate n
documentele de nmatriculare prevzute de lege, precum i
dovada c persoana fizic care conduce tranzacia reprezint
legal persoana juridic.
(4) Atunci cnd persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr.
656/2002 nu pot aplica prevederile alin. 1 lit. a) - c), acestea au
obligaia, dup caz, de a nu efectua tranzacia, de a nu ncepe
relaia de afaceri sau de a termina relaia de afaceri i de a
semnala de ndat acest aspect Oficiului.
(6) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 au
obligaia de a verifica identitatea clientului i a beneficiarului real
nainte de stabilirea relaiei de afaceri sau de efectuarea
tranzaciei ocazionale.
Totodata, mentionam ca in cadrul activitatilor de instruire
organizate de ONPCSB sau cele la care institutia a fost invitata sa
participe, au fost prezentate modalitati si procedee de
identificare a beneficiarului real.
Sub acelasi aspect, este de evidentiat faptul ca in cadrul
actiunilor de control efectuate de ONPCSB au fost verificate daca
aceste procedee de identificare a beneficiarului real au fost
introduse in normele interne CSB, si, de asemenea, unde a fost
cazul, au fost emise recomandari.
In decursul actiunilor de verificare si control au fost aplicate o
serie de sanctiuni, termene de conformare si/sau recomandari cu
privire la nerespectarea acestor masuri. (A se vedea contributia
ONPCSB de la Recomandarea nr. 17, cu privire la activitatea de
supraveghere off-site si on-site, incluzand sanctiunile aplicate in
cadrul controalelor. De asemenea, a se vedea raspunsul de la
intrebarea speciala 4.5 cu privire la tipul de incalcari ale
prevederilor Legii nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare, identificate de echipele de control ale ONPCSB la
entitatile raportoare).
Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare
Noul regulament de prevenire i combatere a splrii banilor i
finanrii terorismului prin intermediul pieei de capital
(Regulamentul CNVM nr. 5/2008 Anexa nr. 2.11) a introdus de
asemenea, cerine specifice privind msurile rezonabile de
verificare a identitii beneficiarului real. Conform prevederilor
acestui regulament, entitile reglementate trebuie s identifice,
verifice si nregistreze identitatea clienilor i a beneficiarilor reali
nainte de iniierea oricrei relaii de afaceri sau de efectuarea
oricrei tranzacii n numele clientului lor / a beneficiarului real
(art. 4 (3)). Entitile reglementate trebuie s adopte, n timpul
activitii, msuri adecvate de prevenire a splrii banilor i

48

finanrii terorismului i, n acest scop, prin abordarea pe baza de

risc, s aplice standardele simplifcate sau ntrite de cunoastere
a clientelei care vor permite identificarea, cnd este cazul, a
beneficiarului real (art. 7 (1)).
Entitile reglementate sunt obligate s nu nregistreze conturi
anonime, respectiv conturi pentru care identitatea deintorului
sau a beneficiarului real nu este cunoscut sau dovedit
corespunztor (art. 10 (1)). De asemenea, entitile reglementate
trebuie s nregistreze informaiile privind numele beneficiarului
real (dac este cazul) pentru fiecare client (art. 11 (1) m) si art.
12 (1) l).
Banca Naional a Romniei (BNR)
Regulamentul BNR nr. 9/2008 privind cunoasterea
clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i finanrii
terorismului (Anexa nr. 2.10 aplicabil instituiilor de credit,
persoane jurudice romne i institutiilor financiare non-bancare,
persoane jurudice romne nregistrate n Registrul Special).
Art. 10 Procedurile stabilite n art. 8 si art. 9 privind identificarea
clientului i verificarea identitii vor fi aplicate corespunztor n
scopul identificrii beneficiarului real i a verificrii identitii prin
aplciarea abordrii pe baz de risc.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor
de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii
terorismului prin intermediul pieei de capital
Art. 5 - (1) Entitile au obligaia s elaboreze i s aplice politici,
proceduri i mecanisme adecvate n materie de cunoatere a
clientului, de raportare, de pstrare a evidenelor, de control
intern, evaluare i gestionare a riscurilor, pentru a preveni i
mpiedica implicarea lor n operaiuni suspecte de splare de bani
i finanare a actelor de terorism, asigurnd instruirea
corespunztoare a personalului propriu i a celui cu mandat.
(8) Entitile trebuie s determine, s verifice i s nregistreze
identitatea clienilor i a beneficiarilor reali, nainte de a iniia
orice relaie de afaceri sau de a efectua tranzacii n numele
clientului/beneficiarului real.
Art. 15 - (1) Entitile trebuie s preia n evidenele lor
urmtoarele informaii legate de clientul persoan juridic sau
entitate fr personalitate juridic, dup caz:
i)
structura acionariatului/asociailor;
l)
numele/denumirea beneficiarului real.
Masuri adoptate BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
pentru
Avnd n vedere faptul c la momentul primului raport de progres
implementarea
BNR avea deja asigurat cadrul legal pentru punerea n aplicare a
recomandarii,
recomandrii, controalele efectuate off-site i on site n 2010 i
de la adoptarea 2011, au avut ca obiectiv modul de aplicare al art 10 din
primului raport Regulamentul BNR nr.9/2008 privind cunoasterea clientului n
de progres
scopul prevenirii splrii banilor i finanrii terorismului prin
verificarea faptului c normele interne ale instituiilor financiare
sunt corespunztoare pentru a indica obligaia personalului, s

49

identifice i s verifice beneficiarul real. Controalele au artat c

nivelul de cerine de reglementare a fost respectat i s-au dovedit
n interesul instituiilor financiare privind punerea n aplicare a
acestor reglementri. n acest sens, instruirea personalului a fost,
de asemenea, verificat, ca parte a controalelor tematice,
rezultand c toate instituiile financiare au elaborat instruciuni
privind activitatea de CSB/CFT. De asemenea, au mai fost
evaluate cunostintele asimilate de ctre personal calificat.
Art.10 al Regulamentului BNR nr. 9/2008: Art. 10. Procedurile
de identificare a clientului i verificarea identitii acestuia
stabilite potrivit art. 8 i 9 se aplic n mod corespunztor, n
scopul identificrii beneficiarului real i pentru verificarea pe
baz de risc a identitii acestuia.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Dup punerea n aplicare la nivel naional, a prevederilor celei
de-a treia directive, definiia explicit a beneficiarului real este
prevzut n legislaia primar, aa cum este menionat mai sus.
De la adoptarea primului raport de progres, controale i activitati
de supraveghere on-site au fost efectuate de ctre CNVM,
acestea s-au concentrat, i pe domeniul CSB/CFT. Controalele
efectuate de ctre CNVM au inclus elemente specifice complexe
i au demonstrat c entitile reglementate au implementat
proceduri interne, n scopul de a identifica, verifica i nregistra
identitatea clienilor i beneficiarilor reali. n toate cazurile n
care CNVM a considerat c procedurile interne nu au fost
adecvate, s-au aplicat sanciuni adecvate i s-a obligat entitile
reglementate s-i reconsidere procedura intern i s prezinte
un raport cu privire la eliminarea deficienei.
Controalele on-site i seminariile de instruire au reprezentat
oportuniti pentru entitile reglementate n vederea realizarii
unui dialog cu specialistii CNVM, n scopul de a nelege mai bine
i aplica toate cerinele Comisiei, inclusiv cele legate de
beneficiarul real.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE
- Norma nr. 9/2009 privind cunoaterea clientelei n scopul
prevenirii splrii banilor i a finanrii actelor de terorism n
sistemul de pensii private
Art. 5 - (1) Politicile i procedurile de cunoatere a clientelei
elaborate de fiecare administrator/agent de marketing persoan
juridic trebuie s corespund naturii, volumului, complexitii i
ntinderii activitii acestora i s fie adaptate la gradul de risc
asociat categoriilor de clieni pentru care acesta presteaz
servicii.
(2) n scopul prevzut la alin. (1), politicile i procedurile de
cunoatere a clientelei trebuie s includ cel puin urmtoarele
elemente:
a) proceduri de identificare i de monitorizare permanent a
clienilor pentru ncadrarea acestora n categoria de clientel

50

corespunztoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de

clientel n alta;
b) coninutul msurilor-standard, msurilor simplificate i al
msurilor suplimentare de cunoatere a clientelei pentru fiecare
dintre categoriile de clientel i de produse ori tranzacii supuse
acestor msuri;
c) proceduri de monitorizare permanent a operaiunilor
derulate de clieni, n scopul detectrii tranzaciilor neobinuite i
a tranzaciilor suspecte;
d) modaliti de abordare a tranzaciilor i a clienilor n i/sau
din jurisdiciile care nu impun aplicarea de proceduri de
cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la
aceasta, echivalente cu cele prevzute n Legea nr. 656/2002, i
n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008, n cazul n care aplicarea
acestora nu este supravegheat de o manier echivalent celei
reglementate prin legislaia precizat;
e) modaliti de ntocmire i pstrare a evidenelor
corespunztoare, precum i stabilirea accesului la acestea;
f) proceduri de verificare a modului de implementare a
politicilor i procedurilor elaborate i de evaluare a eficienei
acestora;
g) standardele pentru angajare i programe de pregtire a
personalului n domeniul cunoaterii clientelei;
h) procedurile de raportare intern i procedurile de raportare
ctre autoritile competente.
CSSPP ca autoritate de supraveghere, in timpul controalelor on
site i off site la entitile pe care le supravegheaz,
administratori/agenti de marketing le sunt solicitate dovedirea
msurilor luate pentru a ndeplini toate obligaiile prevzute la
articolul 5 alineatul 2. Nendeplinirea acestor obligaii de ctre
entitile supravegheate d dreptul Comisiei de a aplica
sanciuni.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
Verificarea punerii n aplicare a acestei msuri face parte din
temele de control i face obiectul controalelor on-site dedicate
entitilor raportoare.
ONPCSB (FIU)
Cerina de a lua msuri rezonabile pentru a verifica identitatea
beneficiarului real a fost deja pusa n aplicare la data la care
autoritile romne au prezentat primul raport de progres (2009).
Msurile adoptate de ctre entitile raportoare, n acest sens au
fost obiectul mai multor sanciuni (amenzi, avertismente, dar, de
asemenea, i recomandri), n cadrul activitilor de control
efectuate de ONPCSB.
n plus, cerinele i metodele pentru verificarea identitii
beneficiarului real au fost introduse la sesiunile de instruire
organizate de ONPCSB (n perioada ianuarie 2009 - noiembrie
2011, un numr de 93 seminarii au fost organizate, n care au
participat aproximativ 4.220 de reprezentani ai entitilor

51

raportoare. Printre entitile raportoare financiare care au

participat la aceste seminarii au fost: instituii de credit,
instituiile financiare non-bancare, societile de asigurare i
pensii private, societile de valori mobiliare, de transfer de bani,
servicii de pli, etc).
Recomandarea
Ar trebui luat in considerare gradul in care entitatile raportoare
Raportului
au aplicat masurile de cunoatere a clientelei, clienilor existeni,
MONEYVAL
in special in cazul instituiilor financiare non-bancare.
Msuri
ONPCSB (FIU): Art. 91 din Legea nr. 656/2002, cu
raportate la 22 modificrile si completrile ulterioare aduse de OUG nr.
septembrie
53/2008
2009
pentru Persoanele prevzute la art. 8 vor aplica msurile-standard de
implementarea
cunoatere a clientelei tuturor clienilor noi, precum i, ct mai
recomandarilor
curnd posibil, n funcie de risc, n cazul clienilor existeni.
din Raport
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
Art. 22 alin 1 lit. b din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare
(1) Constituie contravenie urmtoarele fapte:
b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 3 alin. 2 teza a
treia, art. 5 alin. (2), art. 8 1, art. 82, art. 9, art. 91, art. 92, art. 12,
art. 121 alin. (1), art. 13 - 15 i la art. 17. PLX
Art. 4 alin. 3 din H.G. nr. 594/2008
(3) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor
aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor
clienilor noi, precum i, ct mai curnd posibil, n funcie de risc,
n cazul tuturor clienilor existeni.
Actele si documentatia specifica de control (notele de constatare)
au fost modificate pentru a se specifica in mod distinct gradul de
conformare de catre entitatile raportoare asupra masurilor de
cunoastere a clientelei prevazute de Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare.
De asemenea, avand in vedere recomandarile expertilor
MONEYVAL de delimitare a cadrului de supraveghere dintre
Banca Nationala a Romaniei si ONPCSB, in ceea ce priveste
institutiile financiare non-bancare, Oficiul a demarat o actiune
fara precedent in care a fost verificat in mod special gradul de
conformare cu obligatiile privind aplicarea masurilor de
cunoastere a clientelei a institutiilor financiare non-bancare care
nu se afla sub supravegherea bancii centrale, respectiv IFN-urile
din Registrul General si Registrul de Evidenta.
Astfel, cu aceasta ocazie mentionam ca in perioada 2008-2009,
in cadrul activitatii de supraveghere off-site au fost verificate
prin sistemul MAINSET un numar total de 1.611 IFN-uri, iar
ulterior, in baza rezultatelor acestei supravegheri si a nivelul de
risc ridicat identificat, agentii constatatori ai ONPCSB au efectuat
controale la un numar de 181 IFN-uri.
CNVM:
Dei recomandarea nu se refer la sectorul pieei de capital, este
important s menionm c noul regulament de prevenire i

52

(Alte) schimbri
de
la
primul
raport
de
activitate
(de
exemplu,
proiecte de legi,
proiecte
de
regulamente
sau proiecte de
"alte

combatere a splrii banilor i finanrii terorismului prin

intermediul pieei de capital (Regulamentul CNVM nr. 5/2008,
art. 8 alin. 2) prevede pentru entitile reglementate obligaia de
a aplica msuri standard de cunoatere a clientelei, pe baz de
risc, pentru toi clienii noi, precum i pentru clienii existeni, ct
mai curnd posibil. Controalele on-site efectuate n ultimul an de
catre CNVM au indicat c entitile reglementate neleg s
aplice aceast prevedere.
Regulamentul BNR nr. 9/2008 privind cunoaterea
clientului n scopul prevenirii splrii banilor i finanrii
terorismului (aplicabil instituiilor de credit i instituiilor
financiare non-bancare, persoane juridice romne, nregistrate n
Registrul Special) prevede o perioada mai lung pentru aplicarea
fa de clienii existeni de ctre instituiile de credit i instituiile
financiare non-bancare, supravegheate de BNR, a msurilor de
cunoatere a clientelei, n conformitate cu legislaia armonizat
cu aquis-ul comunitar n materie.
Art. 28 - Instituiile vor aplica msurile de cunoatere a
clientelei prevzute de Legea nr. 656/2002, cu modificrile i
completrile ulterioare, de Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 i
de prezentul regulament tuturor clienilor existeni, ct mai
curnd posibil, pe baz de risc, dar nu mai trziu de un an de la
aprobarea la nivelul organelor de conducere ale instituiei a
normelor de cunoatere a clientelei, elaborate potrivit cap. II al
prezentului regulament.
CSA:
Art. 5 din Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea
Normelor de prevrenie i combatere a splrii banilor i
finanrii terorismului prin intermediul pieei asigurrilor
(2) Mecanismele i msurile de implementare trebuie s
permit identificarea, pe baza unor indicatori de risc, a
categoriilor de clieni, produse i servicii, a operaiunilor i
tranzaciilor ce prezint un grad de risc potenial mai ridicat.
(3) Entitile au obligaia de a stabili proceduri proprii de
analiz pe baz de risc, n urma crora s clasifice clienii n cel
puin 3 clase de risc.
(4) Pentru clienii actuali, aceast clasificare trebuie fcut n
termen de 18 luni de la data intrrii n vigoare a prezentelor
norme.
ONPCSB (FIU) Art. 91 din Legea nr. 656/2002, cu modificrile si
completrile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
Persoanele prevzute la art. 8 vor aplica msurile-standard de
cunoatere a clientelei tuturor clienilor noi, precum i, ct mai
curnd posibil, n funcie de risc, n cazul clienilor existeni.
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
Art. 22 alin 1 lit. b din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare
(1) Constituie contravenie urmtoarele fapte:
b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 3 alin. 2 teza a

53

instrumente de treia, art. 5 alin. (2), art. 8 1, art. 82, art. 9, art. 91, art. 92, art. 12,
aplicare" i alte art. 121 alin. (1), art. 13 - 15 i la art. 17. PLX
iniiative
Art. 4 alin. 3 din H.G. nr. 594/2008
relevante
(3) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor
aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor
clienilor noi, precum i, ct mai curnd posibil, n funcie de risc,
n cazul tuturor clienilor existeni.
Actele si documentatia specifica de control (notele de constatare)
au fost modificate pentru a se specifica in mod distinct gradul de
conformare de catre entitatile raportoare asupra masurilor de
cunoastere a clientelei prevazute de Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare.
De asemenea, avand in vedere recomandarile expertilor
MONEYVAL de delimitare a cadrului de supraveghere dintre
Banca Nationala a Romaniei si ONPCSB, in ceea ce priveste
institutiile financiare non-bancare, Oficiul a demarat o actiune
fara precedent in care a fost verificat in mod special gradul de
conformare cu obligatiile privind aplicarea masurilor de
cunoastere a clientelei a institutiilor financiare non-bancare care
nu se afla sub supravegherea bancii centrale, respectiv IFN-urile
din Registrul General si Registrul de Evidenta.
Astfel, cu aceasta ocazie mentionam ca in perioada 2008-2009,
in cadrul activitatii de supraveghere off-site au fost verificate
prin sistemul MAINSET un numar total de 1.611 IFN-uri, iar
ulterior, in baza rezultatelor acestei supravegheri si a nivelul de
risc ridicat identificat, agentii constatatori ai ONPCSB au efectuat
controale la un numar de 181 IFN-uri.
CNVM:
Dei recomandarea nu se refer la sectorul pieei de capital, este
important s menionm c noul regulament de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului prin
intermediul pieei de capital (Regulamentul CNVM nr. 5/2008, art.
8 alin. 2) prevede pentru entitile reglementate obligaia de a
aplica msuri standard de cunoatere a clientelei, pe baz de
risc, pentru toi clienii noi, precum i pentru clienii existeni, ct
mai curnd posibil. Controalele on-site efectuate n ultimul an de
catre CNVM au indicat c entitile reglementate neleg s aplice
aceast prevedere.
Regulamentul BNR nr. 9/2008 privind cunoaterea
clientului n scopul prevenirii splrii banilor i finanrii
terorismului (aplicabil instituiilor de credit i instituiilor
financiare non-bancare, persoane juridice romne, nregistrate n
Registrul Special) prevede o perioada mai lung pentru aplicarea
fa de clienii existeni de ctre instituiile de credit i instituiile
financiare non-bancare, supravegheate de BNR, a msurilor de
cunoatere a clientelei, n conformitate cu legislaia armonizat
cu aquis-ul comunitar n materie.
Art. 28 - Instituiile vor aplica msurile de cunoatere a clientelei
prevzute de Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile

54

ulterioare, de Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 i de prezentul

regulament tuturor clienilor existeni, ct mai curnd posibil, pe
baz de risc, dar nu mai trziu de un an de la aprobarea la nivelul
organelor de conducere ale instituiei a normelor de cunoatere a
clientelei, elaborate potrivit cap. II al prezentului regulament.
CSA:
Art. 5 din Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevrenie i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului
prin intermediul pieei asigurrilor
(2) Mecanismele i msurile de implementare trebuie s permit
identificarea, pe baza unor indicatori de risc, a categoriilor de
clieni, produse i servicii, a operaiunilor i tranzaciilor ce
prezint un grad de risc potenial mai ridicat.
(3) Entitile au obligaia de a stabili proceduri proprii de
analiz pe baz de risc, n urma crora s clasifice clienii n cel
puin 3 clase de risc.
(4) Pentru clienii actuali, aceast clasificare trebuie fcut n
termen de 18 luni de la data intrrii n vigoare a prezentelor
norme.
Masuri adoptate COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
pentru
n conformitate cu art. 8 alin 2 din Regulamentul nr. 5 / 2008,
implementarea
entitile reglementate sunt obligate s aplice msurile standard
recomandarii,
de cunoatere a clientului pentru toi clienii noi, precum i
de la adoptarea pentru toti clienii deja exstenti, pe baza de risc, ct mai curnd
primului raport posibil. n scopul accelerarii procesul de aplicare a cerinelor CDD
de progres
pentru clientii existenti, Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare a
emis Ordinul Executiv nr. 2/09.02.2011, de asemenea, publicat n
Buletinul Oficial al CNVM i site-ul web.
n termen de 6 luni de la intrarea n vigoare a actului,
intermediarilor i societilor de gestionare a activelor li s-au
solicitat actualizarea datelor de identificare ale clientului i n
termen de 7 luni de la data intrrii n vigoare a actului, entitile
reglementate au fost obligate s prezinte un raport cu privire la
indeplinirea aceastei obligaii.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
Regulamentul BNR nr. 9/2008 privind cunoaterea clientelei n
scopul prevenirii splrii banilor i finanrii terorismului a fost
modificat la sfritul anului 2009, prin extinderea perioadei la 18
luni, pentru ca entitile reglementate, i care cad sub
supravegherea BNR s aplice normele KYC pentru clienii
existeni. Aceast extindere a fost solicitat de ctre instituii i a
fost justificat de numrul mare de clieni i prin faptul c
acestea trebuie s atepte clientul pentru prezentarea
documentelor - obligaia legal nu se aplic n mod direct
clientilor.
Art. 28 din Regulamentul BNR nr.9/2008 privind know-a clientelei
n scopul prevenirii splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism, cu modificrile ulterioare:
Art. 28. - Instituiile vor aplica msurile de cunoatere a

55

clientelei prevzute de Legea nr. 656/2002, cu modificrile i

completrile ulterioare, de Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 i
de prezentul regulament tuturor clienilor existeni, ct mai
curnd posibil, pe baz de risc, dar nu mai trziu de 18 luni de la
aprobarea la nivelul organelor de conducere ale instituiei a
normelor de cunoatere a clientelei elaborate potrivit cap. II din
prezentul regulament.
Din activitile de control efectuate, s-a constatat c instituiile
au artat un interes puternic n actualizarea datelor clientilor n
termenul legal ateptat. Cu toate acestea, n 2010, au fost
identificate doar cteva situaii n care astfel de informaii nu au
fost actualizate, pentru care au fost impuse msuri concrete de
corectare. Acum, termenul de 18 luni este depasit, ceea ce
implic faptul c toate datele ar trebui s fie actualizate.
Dei, pentru acei clieni pentru care, la expirarea perioadei de 18
luni, informaiile nu au fost analizate, n conformitate cu noile
norme, instituiile financiare vor proceda la prima tranzacie
solicitata de client astfel: fie vor obine informaiile necesare
nainte de executarea tranzaciei, sau, n cazul n care
informaiile nu sunt furnizate, ei vor incheia relaia cu clientul i,
prin urmare, vor informa FIU.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
Verificarea punerii n aplicare a acestei msuri face parte din
temele de control i de asemenea, face obiectul controalelor onsite a entitilor raportoare.
ONPCSB (FIU)
Avnd n vedere faptul c aceste cerine au fost puse n
aplicare la data la care autoritile romne au prezentat primul
raport de progres (2009), toate instituiile financiare nebancare
au fost supuse unui ciclu cuprinztor de activiti de
supraveghere n perioada 2009 - 2010 att off-site cat i on-site
(referindu-ne doar la cele care sunt n responsabilitatea de
supraveghere a ONPCSB).
n cazul n care s-a constat nclcarea obligaiilor legale n ceea
ce privete aplicarea msurilor de CCD, au fost aplicate mai
multe sanciuni de ctre agenii constatare ai ONPCSB.
n acest sens, 228 instituii financiare nebancare (instituii
financiare non-bancare) au fost controlate n 2009 i 33 IFN-uri n
2010, sanciunile fiind aplicate pentru non-conformitatea cu
cerinele CSB (cele mai multe dintre ele au fost amenzi, cu o
valoare total care a fost de peste 300.000 EUR).
n plus, ONPCSB a organizat mai multe sesiuni de instruire
pentru IFN-uri (2009-2011), n scopul de a crete gradul de
contientizare n legtur cu obligaia legal ce deriv din cadrul
normativ CSB. Mai mult de 10 sesiuni de instruire au fost
organizate cu participarea instituiilor financiare nebancare, fiind
astfel acoperite cea mai mare parte a instituiilor financiare
nebancare, care sunt incluse n supravegherea ONPCSB.
n ceea ce privete msurile propuse (legislative), asumate de

56

autoritile romne (n 2009), n conformitate cu recomandrile

stipulate de ctre evaluatori au fost introduse noi modificri
legislative n procesul de elaborare a proiectului de lege pentru
adoptarea Ordonanei de Urgen a Guvernului nr. 53/2008.
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de ctre Comisia
pentru buget, finane, activitate bancar i pia de capital i de
ctre Comisia juridic, de disciplin i imuniti din cadrul
Camerei Deputailor. Mai mult dect att, proiectul de lege a fost
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n 22
noiembrie 2011.
Modificrile au fost asumate de comisiile parlamentare i de
ctre Camera Deputailor, facand obiectul modificarii Art. 22
alin (1) lit. b) din Legea nr 656/2002: art. 22 alin (1) lit. b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 3 alin (2) teza a treia,
art. 5 alin. (2), art. 81, 82, 9, 91, 92, art. 121 alin. (1), art. 13-15 i
n art. 17.
(Alte) schimbri
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de ctre Comisia
de
la
primul pentru buget, finane, activitate bancar i pia de capital i de
raport
de ctre Comisia juridic, de disciplin i imuniti din cadrul
activitate
(de Camerei Deputailor, fiind, de asemenea, adoptat n plenul
exemplu,
Camerei Deputailor (camera decizional)
proiecte de legi,
proiecte
de
regulamente
sau proiecte de
"alte
instrumente de
aplicare" i alte
iniiative
relevante
Recomandarea 5 (Masuri de cunoatere a clientelei)
I.
I. Aplicabile instituiilor financiare 5
Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri
raportate la 22
septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarilor
din Raport

Ar trebui stabilite masuri adecvate si care sa poate fi puse in

aplicare, in vederea stabilirii unei legturi intre masurile de
cunoatere a clientelei si tranzaciile derulate in cazinouri.
ONPCSB (FIU): Art. 9*) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile
si completrile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
(1) Persoanele prevzute la art. 8 au obligaia de a aplica
msurile-standard de cunoatere a clientelei n urmtoarele
situaii:
e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror
valoare minim reprezint echivalentul n lei a 2.000 euro.
Art. 4 alin. 1 lit. e) din H.G. nr. 594/2008
(1) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 au
obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei
n urmtoarele situaii:

i.e. parte a Recomandarii 12.

57

e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror

valoare minim reprezint echivalentul n lei a 2.000 euro.
Ministerul Finanelor Publice (MFP):
n conformitate cu prevederile H.G nr. 870/30.07.2009 de
aprobare
a
Normelor
metodologice
de
aplicare
prevederilor Ordonanei de Urgen a Guvernului nr.
77/2009 privind organizarea i exploatarea jocurilor de
noroc:
(1)organizatorii vor ine evidena accesului juctorilor n
cazinou numai n form electronic.
(2)Evidenele privind accesul, vor conine datele de
identificare ale participanilor, cel puin numele, prenumele
i data naterii, tipul documentului, numrul i seria
documentelor de identitate, prezentate de ctre deintor,
cum ar fi:
a) pentru cetenii aparinnd unui Stat Membru al Uniunii
Europene, paaportul, cartea de identitate diplomatic sau
consular, cartea de identitate provizorie;
b) pentru cetenii romni sau pentru cetenii aparinnd
unuia dintre Statele Membre ale Uniunii Europene: cartea
de identitate sau alte documente emise de ctre organele
de poliie, care trebuie s aib o fotografie i semntura
deintorului.
(3)Organizatorii au obligaia de a nu permite accesul
persoanelor care nu au documentele de identitate
prezentate mai sus.
(4)Baza de date a organizatorilor privind evidena accesului
juctorilor, este arhivat de acestia i pastrat pentru o
perioada de cel puin 5 ani. Organizatorii sunt obligai s
pun la dispoziia organelor de control ale Ministerului
Finanelor Publice, Ageniei Naionale de Administrare
Fiscal
i
structurilor
subordonate,
Ministerului
Administraiei i Internelor i Oficiului Naional de Prevenire
i Combatere a Splrii Banilor.
n conformitate cu prevederile art. 39 din H.G nr.
870/30.07.2009 pentru aprobarea Normelor metodologice
pentru aplicarea prevederilor OUG nr. 77/2009 privind
organizarea i exploatarea jocurilor de noroc:
(1) prin decizie intern, organizatorii au dreptul de a opri
accesul persoanelor indezirabile.
(2) Listele cu persoanele care, motivat prin decizia intern a
cazinoului, au fost declarate ca indezirabile si crora li s-a
oprit accesul n cazinou, vor fi comunicate organelor de
poliie, mpreun cu motivarea acestor msuri, n termen
de 5 zile lucrtoare de la data emiterii autorizaiei pentru
exploatarea activitilor de jocuri de noroc sau ncepnd cu
data cand este modificata de decizia organizatorului.
In conformitate cu prevederile art. 41 din H.G nr.
870/30.07.2009 pentru aprobarea Normelor metodologice

58

pentru aplicarea prevederilor OUG nr. 77/2009 privind

organizarea i exploatarea jocurilor de noroc:
(1)Organizatorii au obligaia de a desemna i comunica
comisiei o persoan pentru asigurarea conformitii privind
condiiile de autorizare la nivelul conducerii executive, care
va avea atribuii n legtur cu:
..........
c) implementarea procedurilor de control pentru testarea
sistemului de verificare, nregistrare i securitate.
(2)Conducerea executiv are obligaia de a asigura, prin
persoana prevzut la alin. (1) sau prin alt persoan sau
structur, stabilirea de politici i proceduri adecvate n
materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de
pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control
intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de
conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica
operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea
terorismului, asigurnd n acelai timp instruirea
corespunztoare a angajailor n acest sens.
In conformitate cu prevederile art. 41 din H.G nr.
870/2009, alin (4)
Pentru personalul prevzut la alin. (3) se va solicita obinerea
avizului de la inspectoratul judeean de poliie/Direcia General
de Poliie a Municipiului Bucureti pe raza cruia se afl cazinoul,
n cel mult 3 zile lucrtoare de la data angajrii.
In conformitate cu prevederile art. 15 alin. 1 lit. C) din
O.U.G nr. 77/2009 privind organizarea si exploatarea
jocurilor de noroc:
c) reprezentanii legali ai persoanei juridice s depun
certificatele de cazier judiciar sau alte acte emise de autoritile
competente pe a cror raz de competen se afl ultimul
domiciliu/sediu social cunoscut, din care s rezulte c mpotriva
oricruia dintre reprezentanii legali ai persoanei juridice nu s-a
pronunat o hotrre judectoreasc definitiv de condamnare
pentru care nu a intervenit reabilitarea, n Romnia sau ntr-un
stat strin, pentru o infraciune prevzut de prezenta ordonan
de urgen sau pentru o alt infraciune pentru care a fost
aplicat o pedeaps de minimum 2 ani cu nchisoarea.
In conformitate cu punctul 5 si 6 din Anexa nr. 2 din H.G
nr. 870/2009
Pentru a obtine licenta pentru organizarea jocurilor de noroc,
operatorii economici vor prezenta cazierul juduciar sau alte
documente emise de autoritatile competente, luand in
considerare ultima adresa/sediu cunoscut al reprezentantului
legal (in cazul in care sunt mai multi reprezentanti vor fi
prezentate caziere judiciare pentru fiecare persoana), din care
trebuie sa rezulte ca niciunul dintre reprezentantii legali ai
persoanei fizice nu are o hotarare definitiva a instantei pentru
care sa intervina reabilitarea in Romania sau alt stat pentru o

59

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

infractiune prevazuta de prezenta ordonanta sau pentru alta

infractiune pentru care a fost aplicata o pedeapsa cu inchisoarea,
pe o perioada de cel putin 2 ani. De asemenea, operatorul
economic trebuie sa prezinte declaratia pe propria raspundere (in
cazul in care sunt mai multi reprezentanti fiecare dintre ei va
prezenta o declaratie pe proprie raspundere) din care trebuie sa
rezulte:
operatorul economic nu a fost condamnat printr-o hotrre
definitiv de condamnare pentru care nu a intervenit
reabilitarea;
reprezentantul legal nu se afl ntr-o stare de
incompatibilitate, astfel cum aceasta este reglementat de
lege;
reprezentantul legal are experien n domeniul organizrii
i exploatrii de jocuri de noroc;
reprezentantul legal cunoate legislaia specific n vigoare.
Limita de 3000 Euro stabilita pentru cazinouri ar trebui sa fie
prevzuta in lege, regulament sau alte instrumente care sa poat
fi puse in aplicare.

Msuri raportate Prevederi inserate in lege speciala si in regulamentul de aplicare.

la 22 septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarilor
din Raport
Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii,
de la adoptarea
primului raport
de progres

ONPCSB (FIU)
Lund n considerare faptul c aceste cerine legale erau deja
n vigoare atunci cnd Romnia a prezentat primul raport de
progres (2009), activitile de supraveghere on-site efectuate de
ONPCSB au inclus, de asemenea, i sarcinile de a controla nivelul
de conformare a cazinourilor (n acest sens). n plus, fiind un
membru instituional al Comisiei romane de liceniere a jocurilor
de noroc, ONPCSB s-a axat pe identificarea msurilor puse n
aplicare de ctre cazinouri, n scopul de a elabora msuri
adecvate pentru aplicarea unor cerine adecvate CDD pentru
clienii lor.
n ceea ce privete modificarea cadrului legal n domeniul
jocurilor de noroc (2010 - 2011), au fost introduse mai multe
amendamente la solicitarea ONPCSB, pentru a pune n aplicare
cerinele legale specifice de CSB n regulamentele sectoriale din
acest domeniu.
n acest sens, mai multe cazinouri au fost sancionate n timpul
activitilor de control efectuate de ctre ONPCSB sau Garda
Financiar, fiind subiect al analizelor transmise la Comisia
romana de liceniere a jocurilor de noroc. Ca urmare a aplicrii
acestor msuri, nivelul de conformitate al cazinourilor a crescut
semnificativ. n acest moment, un numr considerabil de

60

rapoarte sunt transmise la ONPCSB de acest tip de entiti

raportoare.
n conformitate cu dispoziiile cadrului legal specific
cazinourilor, acestea sunt obligate s identifice toti clienti la
intrarea lor n cazinou. n acest sens, amintim cerinele legii
speciale privind jocurile de noroc n Romnia:
- Ordonata de Urgenta a Guvernului nr. 77/2009, adoptata
prin Legea nr. 246/2010, cu modificarile i completarile
ulterioare:
Art.15 para (6) lit. d) d) organizatorii activitii de tip cazinou
vor ine evidena datelor de identificare ale persoanelor care
intr n incinta locaiilor n care este exploatat acest gen de
activitate numai n format electronic. Bazele de date constituite
la nivelul organizatorului se arhiveaz prin grija acestuia i se
pstreaz pentru un interval de minimum 5 ani;
- Hotarea Guvernului nr. 870/2009, pentru aprobarea
Normelor Meotodologice pentru aplicare OUG nr. 77/2009:
Art. 38 - (1) Organizatorii vor conduce evidena accesului
juctorilor n incinta cazinoului numai n format electronic.
(2) Evidena accesului va conine datele de identificare ale
participanilor, cel puin nume, prenume, data i locul naterii,
documentul, numrul i seria documentelor legale de
identificare, prezentate de titular, astfel:
a) pentru cetenii care nu aparin unuia dintre statele
membre ale Uniunii Europene: paaportul, cartea de identitate
diplomatic sau consular, legitimaia provizorie;
b) pentru cetenii romni sau cetenii aparinnd unuia
dintre statele membre ale Uniunii Europene: buletinul/cartea de
identitate sau alte acte eliberate de organele de poliie, care
poart o fotografie i semntura titularului.
(3) Organizatorii sunt obligai s nu permit accesul
persoanelor care nu dein asupra lor actele de identitate
prezentate mai sus.
(4) Bazele de date constituite la nivelul organizatorului privind
evidena accesului juctorilor n incinta cazinoului se arhiveaz
prin grija acestuia i se pstreaz pentru un interval de minimum
5 ani. Organizatorii sunt obligai s pun la dispoziie bazele de
date la solicitarea organelor cu atribuii de control aparinnd
Ministerului
Finanelor
Publice,
Ageniei
Naionale
de
Administrare Fiscal i unitilor sale subordonate, Ministerului
Administraiei i Internelor i Oficiului Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor.
Art. 39 - (1) Prin decizii interne, organizatorii au dreptul de a
interzice accesul persoanelor indezirabile.
(2) Listele cuprinznd persoanele care, motivat, prin decizii
interne ale cazinourilor, au fost declarate indezirabile i crora li
s-a interzis accesul n cazinou vor fi comunicate organelor de
poliie, mpreun cu motivaia acestei msuri, n 5 zile lucrtoare
de la data acordrii Autorizaiei pentru exploatarea jocurilor de

61

noroc sau de la data de la care acestea se modific prin decizie a

organizatorului.
n plus, n ceea ce privete capacitile de control privind
sectorul jocurilor de noroc, OUG nr. 77/2009 stipuleaz i
cerinele altor autoriti n legtur cu ONPCSB:
Art. 77 - (1) Organele abilitate din cadrul Ministerului Finanelor
Publice, Ageniei Naionale de Administrare Fiscal i organele
sale subordonate i ale Ministerului Administraiei i Internelor
-Inspectoratul General al Poliiei Romne i organele sale
subordonate au drept de constatare a contraveniilor i aplicare a
sanciunilor contravenionale, de control asupra evidenei
financiar-contabile, modului de funcionare a jocurilor de noroc,
de admitere a juctorilor n incint, precum i asupra altor
aspecte legate de modul de desfurare a activitii privind
jocurile de noroc, stabilite prin ordonana de urgen sau prin
prezenta hotrre.
(2) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor are drept de control conform competenelor atribuite prin
legislaia specific n vigoare n domeniul prevenirii i combaterii
splrii banilor i a finanrii terorismului.
(3) n cursul aciunilor de verificare i control asupra
respectrii prevederilor ordonanei de urgen i ale prezentei
hotrri, organele abilitate menionate la alin. (1) vor sesiza
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor cu
privire la suspiciuni legate de operaiuni de splare a banilor sau
asupra oricror nerespectri ale obligaiilor prevzute n Legea
nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare.
MINISTERUL ADMINISTRAIEI I INTERNELOR (MAI)
n domeniul prevenirii i combaterii ilegalitilor n domeniul
jocurilor de noroc, urmtoarele activiti au avut loc:
- Propuneri legislative, participarea la elaborarea i
modificarea unor acte legislative noi n domeniu (OUG nr.
77/26.06.2009, Hotrrea Guvernului nr. 870/29.07.2009
modificat n 2010 i 2011 - cum a fost aprobat de ctre
Ministrul Administraiei i Internelor);
- Participare pe baza calitii de membru la reuniunile lunare
ale Comitetului de autorizare a jocurilor de noroc, cu
competene n licenierea i autorizarea jocurilor de noroc n
Romnia;
Verificarea modului n care organizatorii de jocuri de noroc
respect condiiile de autorizare, prin iniierea i coordonarea
unor aciuni specifice de control la nivel naional (exemple:
"SLOT" operaiune n anul 2009, "jocuri" operaiune n 2010,
precum i o aciune n desfasurare, n 2011), cu rezultate
semnificative. De exemplu, n cadrul aciunii iniiate la
20.08.2011 un numr de 410 sli de jocuri de noroc au fost
inspectate, i au fost aplicate 145 sanciuni contravenionale n
valoare totala de 761.900 RON (1 euro = aprox 4.3 RON) i au
fost constatate 65 infraciuni;

62

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarilor
din Raport

Msuri
luate
pentru
implementarea
recomandarilor
de
la
adoptarea
primului raport
de progres.

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

- Procedura de aprobare a reprezentanilor legali i a

personalului din cazinouri a fost elaborata, precum i procedura
referitoare la activitile desfurate de Poliia Romn pentru
prevenirea i combaterea ilegalitilor n domeniul jocurilor de
noroc;
- Un seminar de instruire a fost organizat n 2011, i au
participat un numar de 54 ofiteri.
La nivelul Poliiei Romne, n 2010, un numr total de 96 de
infraciuni au fost constatate, pentru care au fost cercetate 86 de
persoane, iar n primele 9 luni ale anului 2011, au fost constate
un numr total de 71 de infraciuni n domeniul jocurilor de noroc,
pentru care 61 de persoane au fost cercetate.
Sintagmele Dealeri si orice alta persoana fizica sau juridica din
afara sistemului financiar - bancar stipulate in cadrul articolului 8
din Legea CSB/CFT ar trebui clarificate.
ONPCSB (FIU):
Art. 8 lit. k) din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
- alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri
i/sau servicii, numai n msura n care acestea au la baz
operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit
minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac
tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau prin mai
multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
Sintagma dealeri nu se mai regaseste distinct in Art. 8 din Legea
nr. 656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, aceasta
categorie fiind inclusa la art. 8 lit. k din legea speciala.
ONPCSB (FIU)
Cerinele legale menionate mai sus au fost deja n vigoare atunci
cnd autoritile romne au prezentat primul raport de progres
(2009).
Art. 8 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile i completarile
ulterioare,:
Art. 8 lit. k) - alte persoane fizice sau juridice care
comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura n care
acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n
valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a
15.000 euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur
operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea o legtur
ntre ele.
Recomandrile pentru implementarea Recomandrii 5 se aplica in
egala msura si DNFBP-urilor [respectiv: a) Ar trebui prevzuta o
definiie explicita a beneficiarului real b) Cerina de a lua msuri
rezonabile pentru a verifica identitatea beneficiarului real, aa
cum este ceruta de standardele FATF, ar trebui implementata n
mod adecvat; c) Ar trebui luat in considerare gradul in care
entitatile raportoare au aplicat masurile de cunoatere a clientelei,
clienilor existeni, in special in cazul instituiilor financiare non-

63

bancare.]
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009 pentru
implementarea
recomandarilor
din Raport

ONPCSB (FIU):
DEFINITIA BENEFICIARULUI REAL
Art. 22 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
(1) n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice
persoan fizic ce deine sau controleaz n cele din urm clientul
i/sau persoana fizic n numele ori n interesul cruia/creia se
realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie sau o operaiune.
(2) Noiunea de beneficiar real va include cel puin:
a) n cazul societilor comerciale:
1. persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n
cele din urm o persoan juridic prin deinerea, n mod direct sau
indirect, a pachetului integral de aciuni ori a unui numr de
aciuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura
controlul, inclusiv aciuni la purttor, persoana juridic deinut
sau controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni sunt
tranzacionate pe o pia reglementat i care este supus unor
cerine de publicitate n acord cu cele reglementate de legislaia
comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest
criteriu este considerat a fi ndeplinit n cazul deinerii a cel puin
25% din aciuni plus o aciune;
2. persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod
controlul asupra organelor de administrare sau de conducere ale
unei persoane juridice;
b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute la lit.
a), sau al altor entiti ori construcii juridice care administreaz i
distribuie fonduri:
1. persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din
bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii
juridice, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai;
2. grupul de persoane n al cror interes principal se constituie
ori funcioneaz o persoan juridic sau o entitate ori construcie
juridic, n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de
persoana juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc
identificate;
3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra
a cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei
entiti ori construcii juridice.
Art.81*) din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
Persoanele prevzute la art. 8 sunt obligate ca n desfurarea
activitii lor s adopte msuri adecvate de prevenire a splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism i, n acest scop, pe baz
de risc, aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare de
cunoatere a clientelei, care s le permit identificarea, dup caz,
i a beneficiarului real.
Art. 3 din HG nr. 594/2008

64

Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 sunt obligate

ca n desfurarea activitii lor s adopte msuri adecvate de
prevenire a splrii banilor i a finanrii actelor de terorism i, n
acest scop, pe baz de risc, aplic msuri-standard, simplificate
sau suplimentare de cunoatere a clientelei, care s le permit
identificarea, dup caz, i a beneficiarului real.
Art. 5 din HG nr. 594/2008
(1) Msurile-standard de cunoatere a clientelei sunt:
b) identificarea, dac este cazul, a beneficiarului real i verificarea
pe baz de risc a identitii acestuia, astfel nct informaiile
deinute s fie satisfctoare pentru persoana prevzut la art. 8
din Legea nr. 656/2002 i s permit, inclusiv, nelegerea
structurii de proprietate i de control a clientului entitate juridic;
(2) Datele de identificare a clienilor vor cuprinde cel puin:
a) n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n
documentele de identitate prevzute de lege;
b) n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele
de nmatriculare prevzute de lege, precum i dovada c persoana
fizic care conduce tranzacia reprezint legal persoana juridic.
(6) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 au
obligaia de a verifica identitatea clientului i a beneficiarului real
nainte de stabilirea relaiei de afaceri sau de efectuarea
tranzaciei ocazionale.
MASURI STANDARD
Art. 91 din Legea nr. 656/2002, cu modificrile si completrile
ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
Persoanele prevzute la art. 8 vor aplica msurile-standard de
cunoatere a clientelei tuturor clienilor noi, precum i, ct mai
curnd posibil, n funcie de risc, n cazul clienilor existeni.
Art. 4 alin. 3 din H.G. nr. 594/2008
(3) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor
aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor
clienilor noi, precum i, ct mai curnd posibil, n funcie de risc,
n cazul tuturor clienilor existeni.
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
Art. 22 alin 1 lit. b din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare
(1) Constituie contravenie urmtoarele fapte:
b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 3 alin. 2 teza a treia,
art. 5 alin. (2), art. 8 1, art. 82, art. 9, art. 91, art. 92, art. 12, art.
121 alin. (1), art. 13 - 15 i la art. 17. PLX
In mod similar celor prezentate mai sus cu privire la IFN-uri,
mentionam faptul ca actiunile de verificare si control ale ONPCSB
au urmarit identificarea gradului de conformare cu obligatiile
legale, in acest sens fiind aplicate sanctiuni, termene de
conformare si/sau recomandari.
Astfel, cu aceasta ocazie mentionam ca in perioada 2008-2009, in
cadrul activitatii de supraveghere off-site au fost verificate prin
sistemul MAINSET un numar total 7.953 de institutii non-

65

financiare, iar ulterior, in baza rezultatelor acestei supravegheri si

a nivelul de risc ridicat identificat, agentii constatatori ai ONPCSB
au efectuat controale la un numar de 377 entitati de acest tip.
Uniunea Nationala a Notarilor Publici din Romania
Responsabilitatile notarilor includ si stabilirea identitatii partilor.
Verificarea identitatii implica aplicarea masurilor de cunoastere a
clientelei. In anul 2009 a fost semnat Protocolul de Cooperare intre
Ministerul Administratiei si Internelor, Serviciul de Telecomunicatii
Speciale si Uniunea Nationala a Notarilor Publici din Romania,
privind verificarea identitatii persoanelor care apeleaza la notarii
publici pentru incheierea actelor notariale. Desi solicitarea a fost
transmisa Ministerului Administratiei si Internelor acum patru ani,
Protocolul a fost semnat in anul 2009.
Masuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Cerinele legale menionate mai sus au fost deja n vigoare
pentru
atunci cnd autoritile romne au prezentat primul raport de
implementarea progres (2009).
recomandarii,
n ceea ce privete msura propus (legislativ), asumata de
de
la autoritile romne (n 2009), o nou modificare legislativ a fost
adoptarea
introdusa n procesul de elaborare a proiectului de lege pentru
primului raport adoptarea Ordonanei de Urgen a Guvernului nr. 53/2008.
de progres
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de ctre Comisia
.
pentru buget, finane, activitate bancar i pia de capital i de
ctre Comisia juridic, de disciplin i imuniti din cadrul Camerei
Deputailor, fiind, de asemenea, adoptat n plenul Camerei
Deputailor (camera decizional).
Modificrile au fost asumate de comisiile parlamentare i de
ctre Camera Deputailor, facand obiectul modificarii Art. 22 alin
(1) lit. b) din Legea nr 656/2002: art. 22 alin (1) lit. b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 3 alin (2) teza a treia,
art. 5 alin. (2), art. 81, 82, 9, 91, 92, art. 121 alin. (1), art. 13-15 i
n art. 17.
n plus, msurile adoptate de ctre entitile raportoare
(DNFBPs) n acest sens, au fcut obiectul supravegherii on-site
efectuat de ONPCSB. Mai mult dect att, cerinele legale CSB i
metodele de respectarea a acestor obligaii au reprezentat
subiecte distincte pentru sesiunile de instruire organizate de ctre
ONPCSB (n perioada ianuarie 2009 - noiembrie 2011, un numr de
93 seminarii au fost organizate, la care au participat aproximativ
4.220 de reprezentani ai entitilor raportoare). Toate categoriile
de DNFBPs au participat la aceste seminarii, precum i instituiile
financiare non-bancare, ONG-uri, transfer de bani, servicii de pli,
etc.
Luand n considerare metodele pentru identificarea
beneficiarului real i aplicarea msurilor CDD, au fost elaborate de
ctre ONPCSB ghiduri privind abordarea pe baza de risc, care au
abordat totodata i aceste cerine.
n special pentru IFN-uri (instituii financiare non-bancare),
menionm c 228 de IFN-uri au fost controlate n 2009 i 33 n

66

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

2010, sanciunile fiind aplicate pentru mai multe non-conformitati

la cerinele legale CSB (cele mai multe dintre ele au fost amenzi,
care au depasit valoarea totala de 300.000 de euro). n acelai
timp, un numar de 1611 instituii financiare nebancare au fost
introduse n procesul de supraveghere off-site n cursul anului
2009.
n plus, ONPCSB a organizat mai multe sesiuni de instruire
pentru IFN-uri (2009-2011), n scopul de a crete gradul de
contientizare n legtur cu obligaia legal ce deriv din cadrul
actului normativ de CSB. Mai mult de 10 sesiuni de instruire au fost
organizate cu participarea instituiilor financiare nebancare, fiind
astfel acoperite cea mai mare parte a instituiilor financiare
nebancare, care sunt incluse n supravegherea ONPCSB.
Ar trebui elaborate ghiduri suplimentare care sa ajute DNFPB-urile
in implementarea unei abordri pe baza de risc corespunztoare,
si in stabilirea unei proceduri adecvate de diminuare a riscurilor.

Msuri raportate
la 22 septembrie
2009 pentru
implementarea
recomandarilor
din Raport

ONPCSB (FIU):
Unul dintre obiectivele principale ale Proiectului de Twinning
RO /2007-IB/JH/05, in cadrul Facilitaii de Tranziie, aprobat
la nivelul Comisiei Europene sub nr. 2007/19343.01.14, este
Obiectivul nr. 4. Elaborare ghid si organizarea de instruiri pentru
entitatile raportoare financiare si non-financiare aflat in
supravegherea directa a ONPCSB.
In cadrul acestui obiectiv se va urmari realizarea urmatoarelor
activitati:
4.1 Editarea unui Manual privind abordarea pe baza de risc si
indicatori de tranzactii suspecte pentru entitatile raportoare;
4.2 Prezentarea si diseminarea Manualului diferitelor entitati
raportoare, pe parcursul a sase sesiuni de instruire de cate doua
zile, organizate la nivel territorial;
4.3 Organizarea a sase sesiuni de instruire de cate doua zile, la
nivel teritorial, pentru profesiunile legale independente.
Msuri
luate ONPCSB (FIU)
pentru
n 2010, FIU Romnia a elaborat Manualul privind Abordarea pe
implementarea Baza de Risc i Indicatori de Tranzacii Suspecte. Manualul se
recomandarilor adreseaz tuturor categoriilor de entiti raportoare i include
de
la referiri la principalele elemente conceptuale de splare a banilor i
adoptarea
finanare a terorismului i tipologii i indicatori privind combaterea
primului raport acestor
dou
fenomene.
de progres.
Manualul a fost diseminat n timpul celor 6 seminarii de instruire
organizate la nivel teritorial, la care au participat mai mult de 260
de reprezentani ai entitilor raportoare. Pentru o mai mare
diseminare a Manualului privind Abordarea pe Baza de Risc i
Indicatori de Tranzacii Suspecte, am dori s menionm c acest
manual a fost publicat pe site-ul Oficiului (www.onpcsb.ro), n
limba englez i n limba romn, i peste 1.000 de exemplare au
fost puse la dispoziia autoritilor de supraveghere prudenial,
autoritilor de aplicare a legii i asociaiilor profesionale ale

67

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

entitilor raportoare, cu scopul de a fi utilizate de ctre angajaii

i specialitii cu competene n acest domeniu.
Regulamente secundare de implementare ar trebui elaborate
pentru profesiile legale aflate in supravegherea organizaiilor de
reglementare.

Msuri raportate
la 22 septembrie
2009 pentru
implementarea
recomandarilor
din Raport

ONPCSB (FIU):
De asemenea, asa cum am mentionat si la punctul anterior, in
cadrul Obiectivului nr. 4. al Proiectului de Twinning RO /2007IB/JH/05, in cadrul Facilitaii de Tranziie, aprobat la nivelul Comisiei
Europene sub nr. 2007/19343.01.14 una dintre activitati se va axa
pe organizarea a sase sesiuni de instruire de cate doua zile, la
nivel teritorial, pentru profesiunile legale independente, avand ca
tematica:
Impactul legislative asupra comportamentului unei profesiuni
legale independente;
Cum sa detectam tranzactiile neobisnuite suspectate de spalarea
banilor si finantarea terorismului;
Obligatiile de raportare: furnizarea unor informatii precise si
valoroase in rapoartele transmise catre ONBPCSB;
Tendinte si indicatori de spalarea banilor;
Rolul profesiunilor legale independente in lupta impotriva spalarii
banilor.
UNNPR: Decizia nr. 44/2006 pentru stabilirea masurilor si a
procedurilor de lucru pentru imbunatatirea metodelor de
implementare a prevederilor Legii nr. 656/2002 si a Regulilor de
implementare pentru Protocolul dintre UNNPR si ONPCSB este
adoptata.
Uniunea Nationala a Barourilor din Romania (UNBR):
Ghiduri cu cele mai bune practici in faza de raportare vor fi
elaborate in curand de catre UNBR cu sprijinul ONPCSB.
Msuri
luate ONPCSB (FIU)
pentru
n scopul de a asigura punerea n aplicare a legii CSB/CFF, FIU
implementarea Romnia s-a implicat, de asemenea, n aceste sectoare, prentru
recomandarilor cresterea gradului de contientizare i a nivelului de conformitate
de
la al profesiilor juridice, prin organizarea de sesiuni de instruire i prin
adoptarea
elaborarea i transmiterea Manualului.
primului raport
de progres.
(Alte) schimbari
- Ordonana de Urgenta a Guvernului nr. 77/2009, adoptata
de
la
ultima
prin Legea nr. 246/2010, cu modificarile i completarile
evaluare
ulterioare:
- Hotararea de Guvern nr. 870/2009, pentru aprobarea
Normelor Metodologice pentru aplicarea OUG nr. 77/2009.
Recomandarea 10 (Pstrarea evidentelor)
I. Aplicabile instituiilor financiare
Rating: Conformitate pariala

68

Recomandar
ea
Raportului
MONEYVAL
Msuri
raportate la
22
septembrie
2009
n
implementar
ea
Recomandri
i din raport

Este necesara prevederea unor obligaii (cu excepia sectorului pieei

de capital) privind pstrarea evidentelor referitoare la tranzacii pentru
o perioada mai mare de timp, daca acest lucru este solicitat de o
autoritate competenta, in cazuri specifice.
ONPCSB (FIU):
Art. 14 din HG nr. 594/2008
(2) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor pstra,
ntr-o form corespunztoare pentru a putea fi folosite ca mijloace de
prob n justiie, evidenele secundare sau operative i nregistrrile
tuturor operaiunilor financiare ce decurg din derularea unei relaii de
afaceri ori a unei tranzacii ocazionale o perioad de minimum 5 ani de
la ncheierea relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea tranzaciei
ocazionale.
Art. 16 din HG nr. 594/2008
Instituiile de credit i instituiile financiare sunt obligate s aib
proceduri interne i s dispun de sisteme care s le permit
transmiterea prompt, la solicitarea Oficiului ori a organelor de
urmrire penal, a informaiilor privind identitatea i natura relaiei
pentru clienii specificai n solicitare, cu care sunt n relaie de afaceri
sau cu care au avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani.
CNVM: Desi recomandarea nu se refera la sectorul valorilor mobiliare,
este important sa mentionam ca noul regulament de prevenire si
combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului prin intermediul
pietei de capital (Regulamentul CNVM nr. 5/2008) a intarit prevederile
privind pastrarea inregistrarilor pe o perioada mai lunga daca este
solicitat de catre o autoritate competenta, in cazuri specifice.
Art. 18 din Regulamentul nr. 5/2008 stabileste ca entitatile
reglementate au obligaia pstrrii tuturor informaiilor privind
msurile de identificare a clientului, pentru o perioad de cel puin 5
ani, ncepnd cu data cnd se termina relaia cu clientul, pentru a fi
puse la dispozitia Oficiului, la cerere sau a altor autoritati, indiferent
daca contul a fost inchis sau relatia cu clientul a luat sfarsit. Aceste
inregistrari trebuie sa fie suficiente pentru a permite reconstructia
tranzactiilor individuale, inclusiv suma si tipul de moneda, pentru a fi
folosite ca probe in instanta, daca este necesar.
Entitatile reglementate trebuie sa aiba proceduri interne si sa dispuna
de sisteme care permit transmiterea prompta a informatiilor la
solicitarea Oficiului, respectiv CNVM si/sau organele de cercetare
penala, privind identitatea si natura relatiei pentru clientii mentionati
in cerere, cu cine au acestia relatii de afaceri sau au avut o relatie de
afaceri in ultimii 5 ani.
BNR: Regulamentul BNR nr. 9/2008 (aplicabil institutiilor de credit,
persoane jurudice romane si institutiilor financiare non-bancare,
persoane juridice romane, inregistrare in Registrul Special): art. 22(2)
- Instituiile au obligaia ca, la solicitarea expres a Bncii Naionale a
Romniei sau a altor autoriti conform legii, s pstreze, ntr-o form
corespunztoare pentru a putea fi folosite ca mijloace de prob n
justiie, datele de identificare a clientului, evidenele secundare sau
operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din

69

derularea unei relaii de afaceri, pentru o perioad mai mare de 5 ani

de la ncheierea relaiei de afaceri cu clientul. Solicitarea autoritii va
indica n mod clar tranzaciile i/sau clienii, precum i perioada
suplimentar pentru care instituiile au obligaia de a pstra
informaiile i documentele necesare.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Prevederile legale sus-menionate (HG. nr.594/2008) erau n
pentru
vigoare, la momentul transmiterii de ctre autoritile romne a
implement
primului raport de progres. (2009).
area
n ceea ce priveste recomandrile formulate de evaluatori, un nou
recomand amendament legislativ a fost introdus, n cadrul procesului de
rilor de la elaborare a proiectului de lege de adoptare a Ordonanei de Urgen a
momentul
Guvernului nr. 53/2008.
adoptrii
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de Comisia buget,
primului
finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i imuniti
raport
de din cadrul Camerei Deputailor. De asemenea, proiectul de lege
progres
a fost adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera
decizional), n data de 22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii
parlamentare i de Camera deputailor, facnd obiectul
modificrii art. 13 din legea nr. 656/2002:
Art. 13 - (1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat potrivit
prevederilor prezentei legi, persoana juridic sau persoana fizic
prevzut la art. 8, care are obligaia identificrii clientului, va pstra o
copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine de
identitate, pentru o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data
cnd se ncheie relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 vor pstra evidenele secundare
sau operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce
decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii
ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea
relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea tranzaciei
ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca
mijloace de prob n justiie.
COMISIA NATIONAL A VALORILOR MOBILIARE
Ulterior implementrii Regulamentului nr. 5/2008 care a condus la
ntrirea obligaiilor de pstrare a nregistrrilor, legislaia secundar
din domeniul pieei de capital este n deplin conformitate cu cerina
FATF, i autoritatea competent i-a concentrat eforturile n diercia
supravegherii respectrii, de ctre entitile reglementate, a
dispoziiilor relevante referitoare la pstrarea nregsitrrilor.
Inspeciile efectuate au demonstrat c entitile reglementate au
implementat proceduri interne i dispun de sisteme care permit
pstrarea adecvat a nregistrrilor i a tuturor datelor legate de
clieni, pentru o perioad de minimum 5 ani, i care permit, de
asemenea, transmiterea prompt a informaiilor ctre autoritile
competente.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI
Dat fiind faptul c la momentul primului raport de progres, BNR

70

stabilise deja cadrul legal pentru implementarea recomandrii (prin

dispoziiile art.22 alin.(2) din Regulamentul BNR nr.9/2008 privind
cunoaterea clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i finanrii
terorismului), verificrile off-site i on-site, efectuate n 2010 i 2011 sau axat pe observarea prevederii acestor obligaii n regulile interne
ale instituiilor financiar, a modului de aplicare a acestor reguli i a
activitii de instruire a personalului implicat n astfel de activiti.
n conformitate cu art.22 (2) din regulamentul BNR nr.9/2008:
Art. 22. - (2) - Institutiile au obligatia ca, la solicitarea expresa a
Bancii Nationale a Romaniei sau a altor autoritati conform legii, sa
pastreze, intr-o forma corespunzatoare pentru a putea fi folosite ca
mijloace de proba in justitie, datele de identificare a clientului,
evidentele secundare sau operative si inregistrarile tuturor
operatiunilor financiare ce decurg din derularea unei relatii de afaceri,
pentru o perioada mai mare de 5 ani de la incheierea relatiei de
afaceri cu clientul. Solicitarea autoritatii va indica in mod clar
tranzactiile si/sau clientii, precum si perioada suplimentara pentru care
institutiile au obligatia de a pastra informatiile si documentele
necesare.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE
Norma nr. 9/2009 privind cunoaterea clientelei n scopul prevenirii
splrii banilor i a finanrii actelor de terorism n sistemul de pensii
private
Art. 16 - (2) Administratorii/agenii de marketing persoane juridice sunt
obligai s aib proceduri interne i s dispun de sisteme care s le
permit transmiterea prompt, la solicitarea Oficiului, respectiv la
solicitarea Comisiei i/sau a organelor de urmrire penal, a
informaiilor privind identitatea i natura relaiei pentru clienii
specificai n solicitare cu care sunt n relaii de afaceri sau cu care au
avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani anteriori solicitrii, informaii ce
trebuie pstrate pentru o perioad de 5 ani de la efectuarea fiecrei
operaiuni, ntr-o form corespunztoare.
CSSPP, n calitate de autoritate de supraveghere, cu ocazia
controalelor on site i off site efectuate la entitile supravegheate, a
solicitat administratorilor/ agenilor de marketing s prezinte msurile
adoptate pentru ndeplinirea obligaiilor prevzute de art. 5 alin. 2.
Nerespectarea acestor obligaii de ctre entitile supravegheate
ndreptete Comisia s aplice sanciuni.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR
Ordinul nr.24/2008 pentru punerea n aplicare a Normelor privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism prin intermediul pieei asigurrilor:
Art.24 (2) Entitile au obligaia s pstreze evidenele secundare sau
operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare efectuate de
client, pentru o perioad de 5 ani ori chiar mai mult, la solicitarea
Oficiului sau a altor autoriti, de la efectuarea fiecrei operaiuni, ntro form corespunztoare, indiferent dac contractul de asigurare a
ncetat prin ajungere la termen sau prin producerea evenimentului
asigurat ori a fost denunat, reziliat sau anulat. Respectivele evidene

71

Recomandar
ea
Raportului
MONEYVAL
Msuri
raportate la
22
septembrie
2009
n
implementar
ea
Recomandri
i din raport

Msuri
adoptate
pentru
implement
area
recomand
rilor, de la
momentul
adoptrii
primului
raport
de
progres
Recomandar
ea
Raportului
MONEYVAL

trebuie s fie suficiente pentru a permite o reconstituire a tranzaciei

individuale, inclusiv suma i tipul valutei, pentru a furniza probe n
justiie, dac este necesar.
Criteriul 10.1.1. ar trebui respectat integral in cazul sectorului
asigurrilor.
CSA: Ordinul Nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului prin
intermediul pietei de capital
Art. 24 - (1) Entitile au obligaia s pstreze toate informaiile privind
msurile de identificare a clientului, pentru o perioad de cel puin 5
ani, ncepnd cu data ncetrii relaiei cu clientul.
(2) Entitile au obligaia s pstreze evidenele secundare sau
operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare efectuate de
client, pentru o perioad de 5 ani ori chiar mai mult, la solicitarea
Oficiului sau a altor autoriti, de la efectuarea fiecrei operaiuni, ntro form corespunztoare, indiferent dac contractul de asigurare a
ncetat prin ajungere la termen sau prin producerea evenimentului
asigurat ori a fost denunat, reziliat sau anulat. Respectivele evidene
trebuie s fie suficiente pentru a permite o reconstituire a tranzaciei
individuale, inclusiv suma i tipul valutei, pentru a furniza probe n
justiie, dac este necesar.
(3) Entitile sunt obligate s aib proceduri interne i s dispun de
sisteme care s le permit transmiterea prompt, la solicitarea
Oficiului, respectiv la solicitarea CSA i/sau a organelor de urmrire
penal, a informaiilor privind identitatea i natura relaiei pentru
clienii specificai n solicitare, cu care sunt n relaii de afaceri sau cu
care au avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR
Potrivit art.24, entitile reglementate au obligaia de a pstra
evidenele secundare sau operative i nregistrrile tuturor
operaiunilor financiare efectuate de client, pentru o perioad de 5 ani
ori chiar mai mult, la solicitarea Oficiului sau a altor autoriti. Aceast
obligaie face obiectul controalelor on-site efectuate de Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor.

Este necesar implementarea unor obligaii (cu excepia sectorului

pieei de capital) privind pstrarea evidentelor referitoare la datele de
identificare, dosarele de cont si corespondenta bancara pentru o
perioada mai mare de 5 ani, daca acest lucru este necesar si este
solicitat, in cazuri specifice, de o autoritate competenta. In cazul
instituiilor financiare nregistrate n Registrul General i cel de
Evidenta, precum i in cazul sectorului asigurrilor, cerinele de
pstrare a nregistrrilor nu acoper i fisele de cont i corespondenta

72

bancara.
Msuri
ONPCSB: Art. 14 din HG nr. 594/2008 (1) n cazurile n care aplicarea
raportate la msurilor de cunoatere a clientelei este obligatorie, persoanele
22
prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor pstra o copie de pe
septembrie
documentul utilizat ca dovad de identitate sau referin de identitate
2009
n o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie
implementar relaia cu clientul. (2) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr.
ea
656/2002 vor pstra, ntr-o form corespunztoare pentru a putea fi
Recomandri folosite ca mijloace de prob n justiie, evidenele secundare sau
i din raport
operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din
derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii ocazionale o
perioad de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri,
respectiv de la realizarea tranzaciei ocazionale.
Art. 16 din HG 594/2008: Instituiile de credit i instituiile financiare
sunt obligate s aib proceduri interne i s dispun de sisteme care
s le permit transmiterea prompt, la solicitarea Oficiului ori a
organelor de urmrire penal, a informaiilor privind identitatea i
natura relaiei pentru clienii specificai n solicitare, cu care sunt n
relaie de afaceri sau cu care au avut o relaie de afaceri n ultimii 5
ani.
CNVM: Desi problema nu se refera la sectorul pietei de capital, in plus
fata de informatiile oferite mai sus la prima recomandare din Raportul
MONEYVAL, subliniem ca prin Regulamentul nr. 5/2008 au fost intarire
prevederile referitoare la pastrarea inregistrarilor, care sunt deja in
vigoare. Astfel, art. 18 stabileste ca entitatile reglementate trebuie sa
pastreze toate datele despre masurile de cunoastere a clientelei
pentru a perioada de cel putin 5 ani, incepand de la data cand relatia
cu clientul s-a incheiat.
CSSPP: In conformitate cu Norma nr. 5/2008 a CSSPP (Anexa nr. 2.13),
administratorii fondurilor de pensii private trebuie sa elaboreze si sa
pastreze documente prin care se atesta activitatea curenta si
tranzactiile lor in calitate de administratori ai fondurilor de pensii
private, incluzand date despre participanti si despre beneficiarii
fondurilor de pensii private.
BNR: Regulamentul BNR nr. 9/2008 (aplicabil institutiilor de credit,
persoane jurudice romane si institutiilor financiare non-bancare,
persoane juridice romane, inregistrare in Registrul Special): Art. 22(2)
Instituiile au obligaia ca, la solicitarea expres a Bncii Naionale a
Romniei sau a altor autoriti conform legii, s pstreze, ntr-o form
corespunztoare pentru a putea fi folosite ca mijloace de prob n
justiie, datele de identificare a clientului, evidenele secundare sau
operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din
derularea unei relaii de afaceri, pentru o perioad mai mare de 5 ani
de la ncheierea relaiei de afaceri cu clientul. Solicitarea autoritii va
indica n mod clar tranzaciile i/sau clienii, precum i perioada
suplimentar pentru care instituiile au obligaia de a pstra
informaiile i documentele necesare.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului, prin

73

intermediul pietei asigurarilor. Art. 24 alin (2) Entitile au obligaia s

pstreze evidenele secundare sau operative i nregistrrile tuturor
operaiunilor financiare efectuate de client, pentru o perioad de 5 ani
ori chiar mai mult, la solicitarea Oficiului sau a altor autoriti, de la
efectuarea fiecrei operaiuni, ntr-o form corespunztoare, indiferent
dac contractul de asigurare a ncetat prin ajungere la termen sau
prin producerea evenimentului asigurat ori a fost denunat, reziliat sau
anulat. Respectivele evidene trebuie s fie suficiente pentru a
permite o reconstituire a tranzaciei individuale, inclusiv suma i tipul
valutei, pentru a furniza probe n justiie, dac este necesar.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Prevederile legale sus-menionate (HG. nr.594/2008) erau n
pentru
vigoare, la momentul transmiterii de ctre autoritile romne a
implement
primului raport de progres. (2009).
area
n ceea ce priveste recomandrile formulate de evaluatori, un nou
recomand amendament legislativ a fost introdus, n cadrul procesului de
rilor, de la elaborare a proiectului de lege de adoptare a Ordonanei de Urgen a
momentul
Guvernului nr. 53/2008.
adoptrii
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de Comisia buget,
primului
finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i imuniti
raport
de din cadrul Camerei Deputailor. De asemenea, proiectul de lege
progres
a fost adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera
decizional), n data de 22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii
parlamentare i de Camera deputailor, facnd obiectul
modificrii art. 13 din legea nr. 656/2002:
Art. 13 - (1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat
potrivit prevederilor prezentei legi, persoana juridic sau persoana
fizic prevzut la art. 8, care are obligaia identificrii clientului, va
pstra o copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine
de identitate, pentru o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data
cnd se ncheie relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 vor pstra evidenele secundare
sau operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce
decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii
ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea
relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea tranzaciei
ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca
mijloace de prob n justiie.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI
Dat fiind faptul c la momentul primului raport de progres, BNR
stabilise deja cadrul legal pentru implementarea recomandrii (prin
dispoziiile art.22 alin.(2) din Regulamentul BNR nr.9/2008 privind
cunoaterea clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i finanrii
terorismului), verificrile off-site i on-site, efectuate n 2010 i 2011 sau axat pe observarea prevederii acestor obligaii n regulile interne
ale instituiilor financiar, a modului de punere a acestor reguli in
practica i a activitii de instruire a personalului implicat n astfel de
activiti.

74

n conformitate cu art.22 (2) din regulamentul BNR nr.9/2008:

Art. 22. - (2) - Institutiile au obligatia ca, la solicitarea expresa a
Bancii Nationale a Romaniei sau a altor autoritati conform legii, sa
pastreze, intr-o forma corespunzatoare pentru a putea fi folosite ca
mijloace de proba in justitie, datele de identificare a clientului,
evidentele secundare sau operative si inregistrarile tuturor
operatiunilor financiare ce decurg din derularea unei relatii de afaceri,
pentru o perioada mai mare de 5 ani de la incheierea relatiei de
afaceri cu clientul. Solicitarea autoritatii va indica in mod clar
tranzactiile si/sau clientii, precum si perioada suplimentara pentru care
institutiile au obligatia de a pastra informatiile si documentele
necesare.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE
Norma nr. 9/2009 privind cunoaterea clientelei n scopul prevenirii
splrii banilor i a finanrii actelor de terorism n sistemul de pensii
private
Art. 16 - (2) Administratorii/agenii de marketing persoane juridice sunt
obligai s aib proceduri interne i s dispun de sisteme care s le
permit transmiterea prompt, la solicitarea Oficiului, respectiv la
solicitarea Comisiei i/sau a organelor de urmrire penal, a
informaiilor privind identitatea i natura relaiei pentru clienii
specificai n solicitare cu care sunt n relaii de afaceri sau cu care au
avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani anteriori solicitrii, informaii ce
trebuie pstrate pentru o perioad de 5 ani de la efectuarea fiecrei
operaiuni, ntr-o form corespunztoare.
CSSPP, n calitate de autoritate de supraveghere, cu ocazia
controalelor on site i off site efectuate la entitile supravegheate, a
solicitat administratorilor/ agenilor de marketing s prezinte msurile
adoptate pentru ndeplinirea obligaiilor prevzute de art. 5 alin. 2.
Nerespectarea acestor obligaii de ctre entitile supravegheate
ndreptete Comisia s aplice sanciuni.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR
Ordinul nr.24/2008 pentru punerea n aplicare a Normelor privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism prin intermediul pieei asigurrilor:
Art.24 (1) Entitile au obligaia s pstreze toate informaiile privind
msurile de identificare a clientului, pentru o perioad de cel puin 5
ani, ncepnd cu data ncetrii relaiei cu clientul.
(2) Entitile au obligaia s pstreze evidenele secundare sau
operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare efectuate de
client, pentru o perioad de 5 ani ori chiar mai mult, la solicitarea
Oficiului sau a altor autoriti, de la efectuarea fiecrei operaiuni, ntro form corespunztoare, indiferent dac contractul de asigurare a
ncetat prin ajungere la termen sau prin producerea evenimentului
asigurat ori a fost denunat, reziliat sau anulat. Respectivele evidene
trebuie s fie suficiente pentru a permite o reconstituire a tranzaciei
individuale, inclusiv suma i tipul valutei, pentru a furniza probe n
justiie, dac este necesar.
(3) Entitile sunt obligate s aib proceduri interne i s dispun de

75

sisteme care s le permit transmiterea prompt, la solicitarea

Oficiului, respectiv la solicitarea CSA i/sau a organelor de urmrire
penal, a informaiilor privind identitatea i natura relaiei pentru
clienii specificai n solicitare, cu care sunt n relaii de afaceri sau cu
care au avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani..
n opinia noastr, aceste prevederi privesc dosarele de cont i
corespondena de afaceri.Aceste prevederi fac obiectul verificrilor onsite, efectuate de Comisia de Supraveghere a Asigurrilor.
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE:
Cu toate c aceast chestiune nu se refer la piaa de capital (unde au
fost puse n aplicare prevederi legale privind pstrarea nregistrrilor),
subliniem faptul c, de la adoptarea primului raport de progres,
inspeciile on-site, efectuate de CNVM i seminariile de instruire
destinate entitilor reglementate s-au axat pe obligaiile de pstrare a
nregistrrilor.
Recomandar Ar trebui implementata obligaia ca toate informaiile privind clienii i
ea
nregistrrile tranzaciilor s fie disponibile autoritilor naionale
Raportului
competente n timp util, aa cum este ea prevzuta de Criteriul
MONEYVAL
10.3..
Msuri
ONPCSB (FIU):
raportate la Art. 16 din HG nr. 594/2008
22
Instituiile de credit i instituiile financiare sunt obligate s aib
septembrie
proceduri interne i s dispun de sisteme care s le permit
2009
n transmiterea prompt, la solicitarea Oficiului ori a organelor de
implementar urmrire penal, a informaiilor privind identitatea i natura relaiei
ea
pentru clienii specificai n solicitare, cu care sunt n relaie de afaceri
Recomandri sau cu care au avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani.
i din raport
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
Art. 5 alin. 2 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare
Persoanele prevazute la art. 8 vor transmite Oficiului datele si
informatiile solicitate, luand in considerare caracterul de urgenta al
solicitarii, in cel mult 15 zile de la data primirii cererii, intr-un format
stabilit prin decizie a Plenului Oficiului.
CNVM: Recomandarea din raport a fost inclusa in legislatia secundara
pentru sectorul pietei de capital. Art. 18 (3) din Regulamentul CNVM nr.
5/2008 stabileste ca entitatile reglementate trebuie sa aiba proceduri
interne si sa dispuna de sisteme care sa permita transmiterea prompta
a informatiilor privind identitatea si natura relatiei pentru clientii
mentionati in cerere, cu cine au avut o relatie de afaceri sau au avut o
relatie de afaceri in ultimii 5 ani, la cererea Oficiului, respectiv a CNVM
sau/si organelor de cercetare penala.
BNR: Regulamentul BNR nr. 9/2008 (aplicabil institutiilor de credit,
persoane jurudice romane si institutiilor financiare non-bancare,
persoane jurudice romane, inregistrate in Registrul Special): Art. 23
Instituiile trebuie s asigure accesul personalului cu responsabiliti n
domeniul cunoaterii clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i
finanrii terorismului, inclusiv a persoanelor desemnate potrivit art.
14 alin. (1) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile

76

ulterioare, precum i al auditorului extern, al Bncii Naionale a

Romniei i al altor autoriti conform legii, la toate evidenele i
documentele cu privire la clieni i operaiunile efectuate pentru
acetia, inclusiv orice analiz pe care instituia a realizat-o pentru
detectarea tranzaciilor neobinuite sau suspecte ori pentru a
determina gradul de risc asociat unei tranzacii sau client, prin punerea
la
dispoziia
acestora
n
cel
mai
scurt
timp
a
documentelor/informaiilor.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de prevenire
si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului prin intermediul
pietei asigurarilor
Art. 24 alin (3) Entitile sunt obligate s aib proceduri interne i s
dispun de sisteme care s le permit transmiterea prompt, la
solicitarea Oficiului, respectiv la solicitarea CSA i/sau a organelor de
urmrire penal, a informaiilor privind identitatea i natura relaiei
pentru clienii specificai n solicitare, cu care sunt n relaii de afaceri
sau cu care au avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani.
Msuri
adoptate
pentru
implement
area
recomand
rilor, de la
momentul
adoptrii
primului
raport
de
progres

COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE

Inspeciile efectuate de Comisia Naional a Valorilor Mobiliare, n
perioada 2009-201, au demonstrat c, n majoritatea cazurilor,
entitile reglementate au implementat proceduri interne i dispun de
sisteme care permit pstrarea adecvat a nregistrrilor i a tuturor
datelor legate de client, pentru o perioad de minimum 5 ani, i care
permit, de asemenea, transmiterea prompt a informaiilor ctre
autoritile competente. (ONPCSB, respectiv CNVM i / sau organele de
cercetare penal).
n toate cazurile n care, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare a
constatat c procedurile interne nu sunt adecvate, CNVM a aplicat
sanciuni adecvate i a obligat entitile raportoare s i reconsidere
procedurile interne i s raporteze cu privire la eliminarea deficienelor.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI
La momentul primului raport de progres, BNR stabilise deja cadrul legal
pentru implementarea recomandrii (Art.23 din Regulamentul BNR
nr.9/2008 privind cunoaterea clientelei n scopul prevenirii splrii
banilor i finanrii terorismului). Astfel, cu ocazia verificrilor off-site i
on-site, efectuate n 2010 i 2011, echipele de control au verificat
modul n care instituiile financiare au aplicat dispoziiile art. 23, prin
observarea corespondenei dintre aceste instituii i autoritile
competente care solicit informaii, nefiind detectate nclcri ale legii.
Conform art. 23 din Regulamentul BNR nr.9/2008:
Art. 23. Institutiile trebuie sa asigure accesul personalului cu
responsabilitati in domeniul cunoasterii clientelei in scopul prevenirii
spalarii banilor si finantarii terorismului, inclusiv a persoanelor
desemnate potrivit art. 14 alin. (1) din Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare, precum si al auditorului extern,
al Bancii Nationale a Romaniei si al altor autoritati conform legii, la
toate evidentele si documentele cu privire la clienti si operatiunile
efectuate pentru acestia, inclusiv orice analiza pe care institutia a

77

realizat-o pentru detectarea tranzactiilor neobisnuite sau suspecte ori

pentru a determina gradul de risc asociat unei tranzactii sau client,
prin punerea la dispozitia acestora in cel mai scurt timp a
documentelor/informatiilor.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE
Norma nr. 9/2009 privind cunoaterea clientelei n scopul prevenirii
splrii banilor i a finanrii actelor de terorism n sistemul de pensii
private
Art. 16. - (1) n aplicarea dispoziiilor art. 13 alin. (1) din Legea nr.
656/2002, administratorii/agenii de marketing persoane juridice au
obligaia de a pstra cel puin copii ale documentelor de identitate ale
clienilor sau referine de identitate n cazul procedurii de repartizare
aleatorie a participanilor.
(2) Administratorii/agenii de marketing persoane juridice sunt obligai
s aib proceduri interne i s dispun de sisteme care s le permit
transmiterea prompt, la solicitarea Oficiului, respectiv la solicitarea
Comisiei i/sau a organelor de urmrire penal, a informaiilor privind
identitatea i natura relaiei pentru clienii specificai n solicitare cu
care sunt n relaii de afaceri sau cu care au avut o relaie de afaceri n
ultimii 5 ani anteriori solicitrii, informaii ce trebuie pstrate pentru o
perioad de 5 ani de la efectuarea fiecrei operaiuni, ntr-o form
corespunztoare.
CSSPP, n calitate de autortate de supraveghere, a solicitat
administratorilor/ agenilor de marketing, cu ocazia controalelor on site
i off site efectuate la entitile supravegheate, prezentarea msurilor
ntreprinse pentru ndeplinirea obligaiilor prevzute de art. 5 alin. 2.
Nerespectarea acestor obligaii de ctre entitile supravegheate,
ndreptete Comisia s aplice sanciuni.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR:
Msurile au fost implementate la momentul adoptrii primului raport
de progres:
Ordinul nr.24/2008 pentru punerea n aplicare a Normelor privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism prin intermediul pieei asigurrilor:
Art.24 (3) Entitile sunt obligate s aib proceduri interne i s
dispun de sisteme care s le permit transmiterea prompt, la
solicitarea Oficiului, respectiv la solicitarea CSA i/sau a organelor de
urmrire penal, a informaiilor privind identitatea i natura relaiei
pentru clienii specificai n solicitare, cu care sunt n relaii de afaceri
sau cu care au avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani.
Alte
Proiectul de lege pentru adoptarea Ordonanei de Urgen
modificari
Guvernului nr. 53 / 2008 a fost aprobat de Senat, de Comisia
de
la buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i
momentul
imuniti din cadrul Camerei Deputailor, fiind de asemenea,
primului
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n
raport
de data de 22.11.2011.

78

progres
(ex.
proiecte de
lege,
regulament
e
sau
proiecte de
alte
instrumen
te legale
si
alte
iniiative
relevante
Recomandarea 10 (Pstrarea evidentelor)
II. Aplicabile DNFBP6-urilor
Recomandar
ea
Raportului
MONEYVAL
Msuri
raportate la
22
septembrie
2009
n
implementar
ea
Recomandri
i din raport

Punctele slabe descrise pentru instituiile financiare, in ceea ce

privete R. 10, sunt valabile in egala msura si pentru DNFPB-uri, si ar
trebui abordate in consecina.
ONPCSB (FIU): Art. 14 din HG nr. 594/2008 (1) n cazurile n care
aplicarea msurilor de cunoatere a clientelei este obligatorie,
persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor pstra o
copie de pe documentul utilizat ca dovad de identitate sau referin
de identitate o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se
ncheie relaia cu clientul. (2) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea
nr. 656/2002 vor pstra, ntr-o form corespunztoare pentru a putea fi
folosite ca mijloace de prob n justiie, evidenele secundare sau
operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din
derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii ocazionale o
perioad de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri,
respectiv de la realizarea tranzaciei ocazionale.
Art. 16 din HG nr. 594/2008 - Instituiile de credit i instituiile
financiare sunt obligate s aib proceduri interne i s dispun de
sisteme care s le permit transmiterea prompt, la solicitarea
Oficiului ori a organelor de urmrire penal, a informaiilor privind
identitatea i natura relaiei pentru clienii specificai n solicitare, cu
care sunt n relaie de afaceri sau cu care au avut o relaie de afaceri
n ultimii 5 ani.
Mentionam faptul ca in cadrul actiunilor de control efectuate de
ONPCSB au fost verificate daca exista politici si/sau proceduri de
pastrare a evidentelor secundare. In decursul actiunilor de verificare si
control au fost aplicate o serie de sanctiuni, termene de conformare
si/sau recomandari cu privire la nerespectarea acestor masuri. (A se
vedea contributia ONPCSB de la Recomandarea nr. 17, cu privire la
activitatea de supraveghere off-site si on-site, incluzand sanctiunile
aplicate in cadrul controalelor. De asemenea, a se vedea raspunsul de

Parte a Recomandrii 12.

79

Msuri
adoptate
pentru
implement
area
recomand
rilor, de la
momentul
adoptrii
primului
raport
de
progres

(Alte)
modificari
de
la
momentul
primului
raport
de
progres

la intrebarea speciala 4.5 cu privire la tipul de incalcari ale

prevederilor Legii nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare, identificate de echipele de control ale ONPCSB la entitatile
raportoare).
Avocaii i notarii publici sunt obligai s raporteze Oficiului, n termen
de cel mult 10 zile lucrtoare, cu privire la efectuarea operaiunilor n
numerar, n lei sau valut, peste limita echivalentului n lei a 15.000
Euro.
De exemplu, actele notariale cu privire la constituirea sau transmiterea
drepturilor reale asupra valorilor mobiliare cu valoare ridicat i asupra
bunurilor imobile, indiferente de valoare sunt pstrate n arhivele
notariale, care se afl n proprietatea statului.
ONPCSB (FIU)
Prevederile legale sus-menionate (HG. nr.594/2008) erau n
vigoare, la momentul transmiterii de ctre autoritile romne a
primului raport de progres. (2009).
n ceea ce priveste recomandrile formulate de evaluatori, un nou
amendament legislativ a fost introdus, n cadrul procesului de
elaborare a proiectului de lege de adoptare a Ordonanei de Urgen a
Guvernului nr. 53/2008.
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de Comisia buget,
finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i imuniti
din cadrul Camerei Deputailor. De asemenea, proiectul de lege
a fost adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera
decizional), n data de 22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii
parlamentare i de Camera deputailor, facnd obiectul
modificrii art. 13 din legea nr. 656/2002:
Art. 13 - (1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat
potrivit prevederilor prezentei legi, persoana juridic sau persoana
fizic prevzut la art. 8, care are obligaia identificrii clientului, va
pstra o copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine
de identitate, pentru o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data
cnd se ncheie relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 vor pstra evidenele secundare
sau operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce
decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii
ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea
relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea tranzaciei
ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca
mijloace de prob n justiie.
Proiectul de lege pentru adoptarea Ordonanei de Urgen
Guvernului nr. 53 / 2008 a fost aprobat de Senat, de Comisia
buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i
imuniti din cadrul Camerei Deputailor, fiind de asemenea,
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n
data de 22.11.2011.

80

(ex.
proiecte de
lege,
regulament
e
sau
proiecte de
alte
instrumen
te legale
si
alte
iniiative
relevante
Recomandarea 13 (Raportarea tranzaciilor suspecte)
I. Aplicabile instituiilor financiare
Rating: Conformitate pariala
Recomandare Autoritatile romane ar trebui sa lrgeasc spectrul obligaiei de
a Raportului raportare pentru a acoperi splarea banilor si finanarea terorismului
MONEYVAL
si in cazul in care o tranzacie suspecta a fost deja efectuata (Articolul
4, Para 2).
Msuri
ONPCSB (FIU):
raportate
la MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA
22
Nou alin. la art. 4 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
septembrie
completarile ulterioare
2009
n Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de ndat Oficiul, atunci cand
implementare se constat c fata de o operaiune sau mai multe operaiuni care au
a
fost efectuata n contul unui client exista suspiciuni ca fondurile pot fi
Recomandrii rezultatul unor activitati infractionale, care au ca scop splarea banilor
din raport
sau finanarea actelor de terorism.
CSSPP: Atunci cand administratorii fondurilor de pensii private / agentii
de piata, au informatii privind o tranzactie suspecta, ei trebuie sa
notifice ONPCSB si CSSPP.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de prevenire
si combatere a spalarii banilor prin intermediul pietei asigurarilor
Art. 25 - (1) Entitile trebuie s instituie proceduri prin care s
identifice tranzaciile sau tipurile de tranzacii suspecte efectuate n
numele clienilor lor.
(2)n cazul n care sunt suspiciuni c o operaiune care urmeaz a fi
efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de
terorism, entitatea va transmite n cel mult 24 de ore ctre Oficiu i
CSA un raport de tranzacii suspecte.
Art. 18 din OUG nr. 202/2008 privind implementarea sanctiunilor
internationale
Obligatiile de identificare si raportare a fondurilor blocate si a
resurselor economice
(1) Persoanele fizice i juridice care au obligaia raportrii tranzaciilor
suspecte potrivit legislaiei n domeniul splrii banilor i/sau finanrii
actelor de terorism aplic msurile de cunoatere a clientelei, pentru a
stabili dac aceasta include persoane sau entiti desemnate ori dac

81

operaiunile derulate cu aceasta implic bunuri n sensul prezentei

ordonane de urgen.
Recomandare
a Raportului
MONEYVAL
Msuri
raportate
la
22
septembrie
2009
n
implementare
a
Recomandrii
din raport

Tentativa de a efectua tranzacii suspecte ar trebui si ea acoperita.

ONPCSB (FIU):
Art. 5 alin. 4 din H.G. nr. 594/2008
Atunci cnd persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 nu
pot aplica prevederile alin. 1 lit. a) - c), acestea au obligaia, dup caz,
de a nu efectua tranzacia, de a nu ncepe relaia de afaceri sau de a
termina relaia de afaceri i de a semnala de ndat acest aspect
Oficiului.
CSSPP: Norma CSSPP nr. 9/2009 privind cunoasterea clientului in
scopul spalarii banilor si finantarii terorismului in sistemul pensiilor
private, acopera cazurile de tranzactii suspecte.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de prevenire
si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului prin intermediul
pietei asigurarilor
Art. 25 - (1) Entitile trebuie s instituie proceduri prin care s
identifice tranzaciile sau tipurile de tranzacii suspecte efectuate n
numele clienilor lor.
(2) n cazul n care sunt suspiciuni c o operaiune care urmeaz a fi
efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de
terorism, entitatea va transmite n cel mult 24 de ore ctre Oficiu i
CSA un raport de tranzacii suspecte.
MJ: Art. 3 din Legea nr. 656/2002, modificata si completata prin OUG
nr. 53/2008
Art. 3 - (1) De ndat ce salariatul unei persoane juridice sau una dintre
persoanele fizice prevzute la art. 8 are suspiciuni c o operaiune ce
urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea
actelor de terorism, va informa persoana desemnat conform art. 14
alin. (1), care va sesiza imediat Oficiul Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul. Persoana
desemnat va analiza informaiile primite i va sesiza Oficiul cu privire
la suspiciunile motivate rezonabil. Acesta va confirma primirea
sesizrii.
Prevederile legale impun raportarea suspiciunilor de SB/FT in legatura
cu o tranzactie care este pe punctul de a fi efectuata, fara a fi nevoie
ca tranzactia sa fie efectuata.
Art. 4 din Legea nr. 656/2002, modificata si completata prin OUG nr.
53/2008
Art. 4 - (1) Persoanele prevzute la art. 8, care au cunotin c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor,
pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a Oficiului,
dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac
neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor
tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s informeze
Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia

82

efectuat, preciznd i motivul pentru care nu au fcut informarea,

potrivit art. 3.
(2) Persoanele prevzute la art. 8, care constat c o operaiune sau
mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client
prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori pentru
tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist
suspiciuni c abaterile de la normalitate au ca scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism
Recomandare
a Raportului
MONEYVAL
Msuri
raportate
la
22
septembrie
2009
n
implementare
a
Recomandrii
din raport

Obligaia de raportare ar trebui s acopere i fondurile suspectate a

avea legtura sau a fi folosite in scopuri teroriste, pentru savarsirea de
acte teroriste sau de ctre organizaiile teroriste.
MJ:
Art. nr. 3 din Legea nr. 656/2002, modificata si completata prin OUG nr.
53/2008
Art. 3 - (1) De ndat ce salariatul unei persoane juridice sau una
dintre persoanele fizice prevzute la art. 8 are suspiciuni c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism, va informa persoana desemnat
conform art. 14 alin. (1), care va sesiza imediat Oficiul Naional de
Prevenire
i
Combatere
a
Splrii
Banilor,
denumit
n
continuare Oficiul. Persoana desemnat va analiza informaiile primite
i va sesiza Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil. Acesta
va confirma primirea sesizrii.
Actuala legislatie romaneasca de prevenire si combatere a terorismului
a fost adoptata in anul 2004. In luna august 2009, Serviciul Roman de
Informatii a finalizat proiectul unui act normativ de modificare a Legii
nr. 535/2004 de prevenire si combatere a terorismului.
Noul text al infractiunii de finantare a terorismului din proiectul
mentionat mai sus prevede:
Art. 38 (1) Este considerata infractiune si va fi pedepsita cu inchisoare
de la 15 la 20 de ani si interzicerea unor drepturi, urmatoarele:
punerea la dispozitie, dobandirea, oferirea sau colectarea fondurilor si
a resurselor logistice prin orice mod, direct sau indirect, cu scopul de a
oferi suport sau pentru a comite acte teroriste, precum si orice
operatiuni si/sau bancare facute pentru sau in numele unei persoane
fizice sau juridice care sunt subiecte ale sanctiunilor internationale sau
sunt listate in listele nationale pentru prevenirea si combaterea
terorismului.
(2)Resursele logistice si fondurile puse la dispozitia, dobandite, oferite
sau colectate cu scopul de a comite sau sprijini comiterea actelor
teroriste, vor fi confiscate si daca nu sunt gasite, persoanele
condamnate vor fi obligate la plata echivalentului lor in bani.
(3)Tentativa se pedepseste.
(4)Producerea sau achizitia unor mijloace sau instrumente si luarea
masurilor in scopul savarsirii infractiunii prevazute la alin. (1) va fi
considerata tentativa.
Art. 18 din OUG nr. 202/2008 pentru implementarea sanctiunilor

83

internationale
Obligatia de identificare si raportare a fondurilor blocate si a resurselor
economice
(1) Persoanele fizice i juridice care au obligaia raportrii tranzaciilor
suspecte potrivit legislaiei n domeniul splrii banilor i/sau finanrii
actelor de terorism aplic msurile de cunoatere a clientelei, pentru a
stabili dac aceasta include persoane sau entiti desemnate ori dac
operaiunile derulate cu aceasta implic bunuri n sensul prezentei
ordonane de urgen.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Prevederile legale sus-menionate (HG. nr.594/2008) erau n vigoare,
pentru
la momentul transmiterii de ctre autoritile romne a primului raport
implementa de progres. (2009).
rea
n ceea ce priveste recomandrile formulate de evaluatori, un nou
recomandri amendament legislativ a fost introdus, n cadrul procesului de
lor, de la elaborare a proiectului de lege de adoptare a Ordonanei de Urgen a
momentul
Guvernului nr. 53/2008.
adoptrii
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de Comisia buget, finane
primului
i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i imuniti din cadrul
raport
de Camerei Deputailor. De asemenea, proiectul de lege a fost adoptat n
progres
plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n data de
22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii parlamentare i de
Camera deputailor, facnd obiectul modificrii art. 4 din Legea nr.
656 / 2002 (adugarea unui nou paragraf):
Art. 4 alin (3) - Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de ndat
Oficiul, atunci cnd se constat c fa de o operaiune sau mai multe
operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exist suspiciuni
c fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de
terorism.
n ceea ce privete tentativele de efectuare a tranzaciilor, n
perioada 01.01.2009-01.11.2011, ONPCSB a primit un numr total de
13 RTS-uri de acest tip, dintre care 10 au fost legate de suspiciuni de
splare a banilor i 3 de finanarea terorismului. Toate RTS-urile au fost
primite de FIU, de la instituiile financiare.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
n anul 2009, dup adoptarea primului raport de progres, conform
articolului 18 al OUG nr. 202/2008, BNR a emis Regulamentul BNR nr.
28/2009 - supravegherea modului de punere in aplicare a sanctiunilor
internationale de blocare a fondurilor, cu modificrile i completrile
ulterioare, conform cruia:
Art. 3. In scopul asigurarii desfasurarii activitatii in conformitate cu
cerintele Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata
cu modificari prin Legea nr. 217/2009, institutiile trebuie sa adopte
norme interne pentru punerea in aplicare a sanctiunilor internationale
de blocare a fondurilor.
Art. 4. Normele interne pentru punerea in aplicare a sanctiunilor

84

internationale de blocare a fondurilor trebuie sa includa cel putin

urmatoarele
elemente:
a) proceduri de depistare a persoanelor sau entitatilor desemnate si a
operatiunilor in care sunt implicate bunuri, in sensul Ordonantei de
urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea
nr. 217/2009, aplicabile potentialilor clienti si solicitantilor de tranzactii
ocazionale;
b) o politica referitoare la acceptarea in calitate de client si la regimul
tranzactiilor ocazionale pentru persoanele sau entitatile desemnate ori
pentru persoanele sau entitatile care solicita efectuarea de operatiuni
in care sunt implicate bunuri, in sensul Ordonantei de urgenta a
Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr.
217/2009;
c) proceduri de depistare a persoanelor sau entitatilor desemnate si a
operatiunilor in care sunt implicate bunuri, in sensul Ordonantei de
urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea
nr. 217/2009, aplicabile clientelei existente in contextul modificarii
si/sau completarii regimurilor sanctionatorii internationale de blocare a
fondurilor;
d) regimul pentru clientii care au fost depistati ca persoane sau
entitati desemnate aplicabil incepand cu data la care acestia nu mai
intra sub incidenta sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor,
precum si regimul aplicabil persoanelor sau entitatilor care au solicitat
efectuarea de operatiuni in care sunt implicate bunuri, in sensul
Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu
modificari
prin
Legea
nr.
217/2009;
e) modalitati de intocmire si pastrare a evidentelor privind persoanele
sau entitatile desemnate si persoanele ori entitatile care au solicitat
efectuarea de operatiuni in care sunt implicate bunuri, in sensul
Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu
modificari
prin
Legea
nr.
217/2009;
f) accesul persoanelor cu atributii in domeniu la evidentele institutiei
pentru a examina operatiunile derulate in trecut cu persoane ori
entitati
depistate
ca
persoane
sau
entitati
desemnate;
g) competentele persoanelor cu responsabilitati in implementarea
normelor interne pentru punerea in aplicare a sanctiunilor
internationale de blocare a fondurilor potrivit art. 6;
h) procedurile de raportare, intern si catre autoritatile competente.
Art 7. - Institutiile utilizeaza in scopul depistarii persoanelor sau
entitatilor desemnate datele, inclusiv cele privind beneficiarul
real, obtinute prin aplicarea masurilor de cunoastere a clientelei
prevazute de normele interne elaborate in scopul prevenirii spalarii
banilor si finantarii terorismului.
n consecin, dispoziiile Regulamentului BNR nr. 28/2009 au stabilit
obligaia instituiilor financiare supravegheate de banca central de e
emite propriile reguli n domeniu, pn cel trziu n iunie 2010. De
asemenea, echipele de control au verificat mecanismele instituiilor
financiare de implementare a regulilor interne i a regulamentelor i n

85

cazul n care au acestea nu au fost elaborate destul de clar, au fost

aplicate msuri corective. Mai mult, dac verificrile aleatorii ale RTSurilor au evideniat anumite situaii de neraportare au fost aplicate
sanciuni. Cu toate acestea, aceste cazuri de neconformitate fa de
cadrul legal de raportare au fost puine, iar msurile impuse pentru
remedierea situaiei au descurajat reapariia lor.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE
Norma nr. 9/2009 privind cunoaterea clientelei n scopul prevenirii
splrii banilor i a finanrii actelor de terorism n sistemul de pensii
private - Art.17 alin. (2) n cazul n care administratorii/agenii de
marketing au suspiciuni c o operaiune care urmeaz a fi efectuat
are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, acetia
vor transmite de ndat Oficiului i Comisiei rapoarte de tranzacii
suspecte.
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE
Ca o consecin a implementrii Directivei a III-a la nivel naional,
dispoziii adecvate i explicite cu privire la obligaia de raportare sunt
n vigoare.
n conformitate cu art.4 din Regulamentul nr. 5/2008, entitile
reglementate au obligaia s ntocmeasc, s stabileasc i s aplice
politici, proceduri i mecanisme adecvate n materie de raportare,
pentru a preveni i mpiedica implicarea entitii reglementate n
operaiuni suspecte de splare de bani i finanare a actelor de
terorism. De la momentul adoptrii primului raport de progres,
controalele i seminariile de instruire s-au axat pe aceast obligaie. n
toate cazurile n care CNVM a considerat ca procedurile interne sunt
neadecvate, a aplicat sanciuni i a obligat entitile reglementate s
i revizuiasc procedurile i s raporteze eliminarea deficienei
constatate.
(Alte)
modificari
de
la
momentul
primului
raport
de
progres (ex.
proiecte de
lege,
regulament
e
sau
proiecte de
alte
instrument
e legale si
alte
iniiative
relevante

Proiectul de lege pentru adoptarea Ordonanei de Urgen a

Guvernului nr. 53/2008 a fost aprobat de Senat, de Comisia buget,
finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i imuniti din
cadrul Camerei Deputailor, fiind, de asemenea, adoptat n plenul
Camerei Deputailor (camera decizional), n data de 22.11.2011.
Planul de Aciune pentru Implementarea Strategiei Naionale de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor i Finanrii Terosimului
(approbat prin Hotrrea Consiliului Suprem de Aprare a rii n iulie
2010)

86

Recomandarea 13 (Raportarea tranzaciilor suspecte)

II. Aplicabila DNFBP7 - urilor
Recomandare Prevederea de lrgire a spectrului obligaiei de raportare, pentru a
a Raportului acoperi splarea banilor si finanarea actelor de terorism, daca o
MONEYVAL
tranzacie suspecta a fost efectuata (Articolul 4, litera g din Normele
496/2006) ar trebui introdusa.
Msuri
ONPCSB (FIU):
raportate
la Art. 2 lit. c din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
22
ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
septembrie
lit. c) prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent nu
2009
n are un scop economic sau legal ori care, prin natura ei i/sau
implementare caracterul neobinuit n raport cu activitile clientului uneia dintre
a
persoanele prevzute la art. 8, trezete suspiciunea de splare a
Recomandrii banilor sau de finanare a actelor de terorism.
din raport
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA
Nou alin. la art. 4 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare
Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de ndat Oficiul, atunci cand
se constat c fata de o operaiune sau mai multe operaiuni care au
fost efectuate n contul unui client exista suspiciuni ca fondurile pot fi
rezultatul unor activitati infractionale, care au ca scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism.
Art. 18 din OUG nr. 202/2008 pentru implementarea sanctiunilor
internationale
Obligatia de identificare si raportare a fondurilor blocate si a resurselor
economice.
(1) Persoanele fizice i juridice care au obligaia raportrii tranzaciilor
suspecte potrivit legislaiei n domeniul splrii banilor i/sau finanrii
actelor de terorism aplic msurile de cunoatere a clientelei, pentru a
stabili dac aceasta include persoane sau entiti desemnate ori dac
operaiunile derulate cu aceasta implic bunuri n sensul prezentei
ordonane de urgen.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Prevederile legale sus-menionate (HG. nr.594/2008) erau n
pentru
vigoare, la momentul transmiterii de ctre autoritile romne a
implementa primului raport de progres. (2009).
rea
n ceea ce priveste recomandrile formulate de evaluatori, un nou
recomandri amendament legislativ a fost introdus, n cadrul procesului de
lor, de la elaborare a proiectului de lege de adoptare a Ordonanei de Urgen a
momentul
Guvernului nr. 53/2008.
adoptrii
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de Comisia buget, finane
primului
i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i imuniti din cadrul
raport
de Camerei Deputailor. De asemenea, proiectul de lege a fost adoptat n
progres
plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n data de
22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii parlamentare i de
Camera deputailor, facnd obiectul modificrii art. 4 din Legea nr.
656 / 2002 (introducerea unui nou paragraf):
7

Parte a Recomandrii 16.

Art. 4 alin (3) - Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de ndat

Oficiul, atunci cnd se constat c fa de o operaiune sau mai multe
operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exist suspiciuni
c fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de
terorism.
Recomandare
a Raportului
MONEYVAL
Msuri
raportate
la
22
septembrie
2009
n
implementare
a
Recomandrii
din raport

Msuri

Tentativa de a efectua tranzacii suspecte ar trebui introdus.

ONPCSB (FIU):
Art. 5 alin. 4 din H.G. nr. 594/2008
Atunci cnd persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 nu
pot aplica prevederile alin. 1 lit. a) - c), acestea au obligaia, dup caz,
de a nu efectua tranzacia, de a nu ncepe relaia de afaceri sau de a
termina relaia de afaceri i de a semnala de ndat acest aspect
Oficiului.
Proiect de modificare a Legii nr. 535/2004
Art. 38 (3) Tentativa se pedepseste.
MJ: Art. 3 din Legea nr. 656/2002, modificata si completata prin OUG
nr. 53/2008
Art. 3 - (1) De ndat ce salariatul unei persoane juridice sau una dintre
persoanele fizice prevzute la art. 8 are suspiciuni c o operaiune ce
urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea
actelor de terorism, va informa persoana desemnat conform art. 14
alin. (1), care va sesiza imediat Oficiul Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul. Persoana
desemnat va analiza informaiile primite i va sesiza Oficiul cu privire
la suspiciunile motivate rezonabil. Acesta va confirma primirea
sesizrii.
Prevederile legale impun obligatia de a raporta suspiciunile de SB/FT in
legatura cu o tranzactie care urmeaza a fi efectuata, fara a fi necesar
ca aceasta sa fie efectuata deja.
Art. 4 din Legea nr. 656/2002, modificata si completata prin OUG nr.
53/2008
Art. 4 - (1) Persoanele prevzute la art. 8, care au cunotin c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor,
pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a Oficiului,
dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac
neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor
tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s informeze
Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia
efectuat, preciznd i motivul pentru care nu au fcut informarea,
potrivit art. 3.
(2) Persoanele prevzute la art. 8, care constat c o operaiune sau
mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client
prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori pentru
tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist
suspiciuni c abaterile de la normalitate au ca scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism.
ONPCSB (FIU)

adoptate
pentru
implementa
rea
recomandri
lor, de la
momentul
adoptrii
primului
raport
de
progres
Recomandare
a Raportului
MONEYVAL
Msuri
raportate
la
22
septembrie
2009
n
implementare
a
Recomandrii
din raport

Prevederile sus-menionate erau n vigoare la momentul transmiterii

de ctre autoritile romne a primului raport de progres (2009).
ONPCSB primete RTS-uri cu privire la tentativele de efectuare a
tranzaciilor suspecte. A se vedea comentariile cu privire la instituiile
financiare.

Toate aspectele cerute in legtura cu finanarea terorismului ar trebui

incluse in scopul cerinei de raportare.

ONPCSB (FIU): Proiect de modificare a Legii nr. 535/2004

Art. 38 (1) Constituie infractiune de finantare a actelor de terorism si
se sanctioneaza cu inchisoare de la 15 la 20 de ani si interzicerea unor
drepturi, punerea la dispozitie, realizarea, furnizarea sau colectarea de
resurse logistice si fonduri, in orice mod, direct sau indirect, in scopul
sprijinirii sau savarsirii actelor de terorism, precum si orice operatiuni
financiare si/sau bancare efectuate pentru sau in contul persoanelor
fizice sau juridice care fac obiectul unor sanctiuni internationale sau
sunt incluse in Lista nationala in materia prevenirii si combaterii
terorismului.
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA
Nou alin. la art. 4 din Legea nr. 656/2002, cu modificrile si
completrile ulterioare:
Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de ndat Oficiul, atunci cnd
se constat c fata de o operaiune sau mai multe operaiuni care au
fost efectuate n contul unui client exista suspiciuni ca fondurile pot fi
rezultatul unor activitati infracionale, care au ca scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
n ceea ce privete msurile asumate de autoritile romne n anul
pentru
2009, un nou amendament legislativ a fost introdus, n cadrul
implementa procesului de elaborare a proiectului de lege de adoptare a Ordonanei
rea
de Urgen a Guvernului nr. 53/2008.
recomandri
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de Comisia
lor, de la buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i
momentul
imuniti din cadrul Camerei Deputailor. De asemenea,
adoptrii
proiectul de lege a fost adoptat n plenul Camerei Deputailor
primului
(camera decizional), n data de 22.11.2011.
raport
de
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii
progres
parlamentare i de Camera deputailor, facnd obiectul
modificrii art. 4 al Legii nr. 656 / 2002 (prin introducerea unui
nou paragraf):
Art. 4 alin (3) - Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de ndat
Oficiul, atunci cnd se constat c fa de o operaiune sau mai multe
operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exist suspiciuni

89

c fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de

terorism.
Ct privete tentativa de efectuare a tranzaciilor suspecte, n
perioada 01.01.2009-01.11.2011, ONPCSB (FIU) a primit 3 RTS-uri
privind tentativa de efactuare a unor tranzacii n scopul finanrii
terorismului.
Recomandare Sunt necesare att o atitudine mai activa cat si ghiduri cu privire la
a Raportului RTS-uri, pentru toate DNFPB-urile, in special pentru agenii imobiliari si
MONEYVAL
profesionitii din domeniul juridic si contabil, care sunt considerai
vulnerabili la SB/FT.
Msuri
ONPCSB (FIU):
raportate
la Unul dintre obiectivele principale ale Proiectului de Twinning RO /200722
IB/JH/05, in cadrul Facilitaii de Tranziie, aprobat la nivelul Comisiei
septembrie
Europene sub nr. 2007/19343.01.14, este Obiectivul nr. 4. Elaborare
2009
n ghid si organizarea de instruiri pentru entitatile raportoare financiare si
implementare non-financiare aflat in supravegherea directa a ONPCSB.
a
In cadrul acestui obiectiv se va urmari realizarea urmatoarelor
Recomandrii activitati:
din raport
4.1 Editarea unui Manual privind abordarea pe baza de risc si indicatori
de tranzactii suspecte pentru entitatile raportoare;
4.2 Prezentarea si diseminarea Manualului diferitelor entitati
raportoare, pe parcursul a sase sesiuni de instruire de cate doua zile,
organizate la nivel territorial;
4.3 Organizarea a sase sesiuni de instruire de cate doua zile, la nivel
teritorial, pentru profesiunile legale independente, avand ca tematica:
Impactul legislative asupra comportamentului unei profesiuni
legale independente;
Cum sa detectam tranzactiile neobisnuite suspectate de
spalarea banilor si finantarea terorismului;
Obligatiile de raportare: furnizarea unor informatii precise si
valoroase in rapoartele transmise catre ONBPCSB;
Tendinte si indicatori de spalarea banilor;
Rolul profesiunilor legale independente in lupta impotriva spalarii
banilor.
Cu aceasta ocazie, dorim sa mentionam faptul ca Fisa de proiect
intitulata Combaterea Spalarii Banilor si a Finantarii Terorismului, in
cadrul Facilitatii de Tranzitie, a fost aprobata in anul 2007, iar ONPCSB
a comunicat optiunea sa cu privire la Statul Membru partener (FIU
Polonia) in luna martie 2008. Intarzierile intervenite pe parcurs cu
privire la semnarea contractului de twinning, aparute independent de
demersurile facute de ONPCSB, au fost rezultatul necesitatii de
modificare a fisei de proiect, conform solicitarii Comisiei Europene.
Se estimeaza ca implementarea acestui proiect sa inceapa in luna
noiembrie 2009.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Specialitii din cadrul FIU-ului au elaborat noi ghiduri privind
pentru
abordarea pe baz de risc i au furnizat instruire personalului
implementa entitilor raportoare. Astfel,ONPCSB
a elaborat i a diseminat
rea
Manualul privind abordarea pe baz de risc i indicatori de tranzacii
90

recomandri
lor, de la
momentul
adoptrii
primului
raport
de
progres

suspecte, reprezentnd un instrument util n ceea ce privete

activitatea desfurat de ofierii de conformitate din cadrul entitilor
raportoare.
Procesul de diseminare a acestui manual a inclus 6 sase seminarii,
la nivel teritorial, pentru entitile raportoare, cu participarea n
calitate de lectori, a experilor romni i polonezi, la care au participat
peste 260 reprezentani ai entitilor raportoare (notari, avocai,
experi contabili, auditori financiari, ageni imobiliari, consultani
fiscali, cazinouri, instituii financiar-nebancare, asociaii i fundaii din
Constanta, Galati, Brasov, Ilfov, Girgiu, Timis, Bihor, Arad, Cluj,
Covasna, Sibiu, Targu Mures, Valcea, Prahova, Arges). Pentru o
diseminare pe scar larg a Manualului privind abordarea pe baz de
risc i indicatori de tranzacii suspecte, menionm c acesta a fost
publicat pe site-ul Oficiului, www.onpcsb.ro, n versiunile n limba
romn i n limba englez i peste 1000 de exemplare tiprite ale
acestui Manual au fost puse la dispoziia autoritilor de supraveghere
prudenial, autoritilor de aplicare a legii i asociaiilor profesionale
ale entitilor raportoare prevzute de Legea nr.656/2002, n vederea
utilizrii acestuia de ctre specialitii cu competene n materie
O alt activitate important n cadrul acestui obiectiv a avut drept
rezultat instruirea profesiilor juridice independente, entiti raportoare
prevzute la art. 8 lit. f) din Legea 656/2002 cu modificrile i
completrile ulterioare. Pe parcursul celor 6 sesiuni de instruire
organizate la nivel teritorial n Braov, Timioara, Iai, Bucureti,
Constana, au participat peste 170 de notari i avocai, proporia ntre
cele dou categorii profesionale fiind aproximativ egal.
Recomandare Cresterea gradului de contientizare al unor DNFPB-uri in legtura cu
a Raportului vulnerabilitatea lor si/sau in legtura cu aparenta reticenta a lor in a
MONEYVAL
raporta (avocai, notari, ageni imobiliari, contabili).
Msuri
raportate
la
22
septembrie
2009
n
implementare
a
Recomandrii
din raport

ONPCSB (FIU):
La initiativa ONPCSB, in luna august 2009, au avut loc intalniri cu
asociatiile profesionale ale categoriilor de entitati raportoare, atat in
scopul actualizarii protocoalelor de cooperare existente, cat si pentru
implementarea lor eficienta. Mentionam ca intalnirile au avut loc ca
urmare a prezentarii cu diverse ocazii a recomandarilor aferente
acestor sectoare de activitate incluse in Raportul de evaluare
MONEYVAL, precum si urmare solicitarilor ONPCSB de actualizare a
protocoalelor de cooperare existente si a discutiilor pro-active care au
avut loc in cadrul sesiunilor de instruire organizate in comun de
ONPCSB si aceste asociatii.
Astfel, in cadrul intalnirii reprezentantilor ONPCSB si ai UNBR-ului s-a
discutat ca, prin implementarea protocoalelor de cooperare, sa se
vizeze:
- avand in vedere numarul scazut de RTS-uri, este necesara
responsabilizarea fiecare avocat n ceea ce privete transmiterea
rapoartelor prevzute de Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare;
- in vederea emiterii unei legislaii secundare sectoriale, n domeniul

91

prevenirii i combaterii splrii banilor, se impune elaborarea unui set

de bune practici n materie de raportare, identificare a clientului i
proceduri interne, Oficiul fiind solicitat sa acorde sprijinul sau pentru
furnizarea unui draft de norme care s fie consultat de toate barourile;
setul de bune practici se va constitui ca anex la Actul adiional de
modificare a Protocolului;
- posibilitatea utilizarii sistemului de raportare on-line;
- efectuarea de controale a unor echipe comune formate din agentii
constatatori ai ONPCSB si reprezentanti ai UNBR, acolo unde este
cazul.
Minuta intalnirii este anexata prezentului chestionar (Anexa nr....)
In cadrul intalnirii organizate intre reprezentantii ONPCSB si cei ai
UNNPR s-au stabilit urmatoarele aspecte:
- luand in considerare faptul ca intre UNNPR si MAI exista o colaborare
n vederea identificrii persoanelor care utilizeaza serviciile notariale si
ca acest lucru reprezinta un punct deosebit de important n procedura
specifica impusa de Legea nr.656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare, n ceea ce privete identificarea clienilor, ar fi deosebit de
util ca legislaia secundara n implementarea prevederilor specifice n
domeniul AML/CFT sa cuprinda aspectele concrete legate de acest
subiect ;
- continuarea aciunilor de control efectuate de UNNPR conform Legii
nr. 656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, si mentinerea
situaiei statistice cu privire la aceste controale;
- elaborarea de catre UNNPR in colaborare cu ONPCSB a normelor
interne privind prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
actelor de terorism;
- transmiterea catre FIU Ro a rapoartelor de tranzacii n numerar ntrun format specific si accesul ONPCSB la baza de date actualizata a
UNNPR;
- posibilitatea utilizarii sistemului de raportare on-line;
Minuta intalnirii este anexata prezentului chestionar (Anexa nr....)
De asemenea, mentionam faptul ca urmare Normele de aplicare a
protocolului de cooperare existent intre ONPCSB si UNNPR (protocol
incheiat in data de 16.09.2004) au fost actualizate. (Anexa nr.....)
Totodata, suplimentar la cele sus-mentionate, dorim sa subliniem
masurile adoptate de ONPCSB cu referire la sporirea gradului de
contientizare al unor DNFPB-uri in ceea ce priveste indeplinirea
obligatiilor CSB/CFT, respectiv:
- desfasurarea activitatilor de supraveghere off-site, pentru
identificarea sectoarelor vulnerabile, care prezinta un risc ridicat de
spalare a banilor si de finantare a terorismului;
Rezultate:
In anul 2008, a fost aplicat supravegherea off-site fa de 7.295
entiti raportoare, respectiv: 1.329 ageni economici care desfoar
activiti de jocuri de noroc, 990 agenii imobiliare, 3.338 fundaii,
1.638 societi comerciale cu obiect principal de activitate
contabilitate i audit financiar, consultan n domeniul fiscal. Ca
urmare a supravegherii off-site, n virtutea bunei relaii de cooperare

92

cu autoritile cu atribuii de control financiar, Oficiul a solicitat

Comisariatului General i Seciilor judeene ale Grzii Financiare s
efectueze inspecii on-site de specialitate, pe linia prevenirii i
combaterii splrii banilor i a actelor de terorism, la 531 entiti
raportoare, din care 249 societi comerciale ce au ca obiect de
activitate jocuri de noroc, 153 fundaii, 127 agenii imobiliare, 2
societi comerciale ce au ca activitate contabilitate i audit financiar,
consultan n domeniul fiscal.
De asemenea, in perioada ianuarie august 2009, un numar de 2.269
de entitati au fost supravegheate off-site, din care 658 provin din
sectoarele non-financiare supravegheate de ONPCSB.
- planificarea si desfasurarea actiunilor de control, care acopera
totalitatea domeniilor evaluate cu un grad de risc ridicat;
Rezultate: In perioada 2008-2009, au fost desfasurate actiuni de
verificare si control la urmatoarele institutii non-financiare si profesiuni
legale independente:
o agenti imobiliari: 120 controale
o contabili, auditori, experti si consultanti fiscali: 160 controale;
o fundatii: 63 controale (concluziile actiunilor de control au fost ca
majoritatea fundatiilor controlate respecta obligatiile legale
CSB/CFT, nefiind constatate deficiente de o gravitate ridicata);
o jocuri de noroc: 34 controale (Avand in vedere recenta intrare in
vigoare a noului cadru de reglementare si autorizare a jocurilor de
noroc, acest sector urmeaza a fi controlat in totalitate in semestrul
II al anului 2009, conform Planului de actiuni aprobat)
Profesiile juridice liberale (notarii si avocatii) au fost introduse in
cadrul activitatii de supraveghere on-site in semestrul II 2009, in baza
Planului de desfasurare a actiunilor de verificare si control susmentionat.
Este de evidentiat faptul ca numai in perioada ianuarie august 2009,
ONPCSB a efectuat un numar de 318 controale la
entitatile
reglementate, din care 136 provin din sectoare non-financiare, dupa
cum urmeaza:
Numr
entitati Obiect principal de activitate
controlate
20
Fundaii
84
Contabilitate si audit financiar, consultanta in
domeniul fiscal
3
Dezvoltare imobiliara
25
Cumprarea si vnzarea de bunuri imobiliare
proprii
4
Inchirierea bunurilor imobiliare proprii
Nota: Cuantumul sanctiunilor aplicate urmare celor 318 actiuni de
verificare si control se ridica la 1.180.000 RON (echivalentul a 287.000
Euro; *rata de schimb valutar este 1 euro = 4.1 RON), suma care a
depasit cuantumul sanctiunilor aplicate de ONPCSB in decursul a cinci
din cei sase ani de activitate de control.
93

De asemenea, desi activitatea de supraveghere onsite este

conditionata de resursele de personal (in total 4 echipe de control), a
fost efectuat un numar considerabil de actiuni de control. Mentionam,
in acest context, ca ONPCSB a depasit cu mult numarul actiunilor
desfasurate in anii precedenti, fapt care denota eficacitatea sistemului
de supraveghere off-site si on-site adoptat si implementat de FIU inca
din anul 2006.
- organizarea unui numar considerabil de sesiuni de instruire
in aceste sectoare de activitate;
Anu Numr
Numr
Obiect
principal
de
l
sesiuni
de reprezentan activitate al entitatilor
instruire
i
entitati raportoare
organizate
raportoare
de ONPCSB
31
13
categorii Instituii de credit
de
Instituii
financiare
neentitati/1100
bancare
participani
Societati de asigurari si
reasigurari
200
Societati
de
servicii
8
financiare
Cazinouri
Case de schimb valutar
Asociaii i fundaii
Societi de transfer rapid
de bani
Notari publici
Avocai
Persoane fizice si juridice
care
acorda
consultanta
fiscala sau contabila
Experi contabili i contabili
autorizai
Ageni imobiliari

94

IanAug
200
9

22

13
categorii
de entitati/838
participani

Societi
de
asigurri/reasigurri/brokeri
de asigurare
Instituii
financiare
nebancare
Ageni imobiliari
Instituii de credit
Societile de servicii de
investiii financiare
Cazinouri
Societile de fonduri de
pensii private
Avocai
Auditori
Asociaii i fundaii
Societi de transfer rapid
de bani
Notari publici

Nota: Cu ocazia acestor sesiuni de instruire, lectorii din cadrul Oficiului

au susinut prezentri pe marginea modificrilor legislative n
domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii actelor de
terorism, aduse prin O.U.G. nr. 53/2008 i prin H.G. nr. 594/2008, a
aspectelor
legate
de
implementarea
regimului
sanciunilor
internaionale, a celor referitoare la activitatea de supraveghere
derulat de Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor, precum i studii de caz/tipologii de splare a banilor i
finanrii actelor de terorism.
La ncheierea seminariilor, participanii au completat fie de
evaluare privind calitatea i utilitatea informaiilor transmise n cadrul
sesiunilor de instruire, precum i propuneri de mbuntirea a acestor
activiti. Conform fielor de evaluare participanii la seminarii au
apreciat informaiile expuse de reprezentanii Oficiului ca fiind
complete, bine structurate n prezentri, urmnd a fi diseminate
colaboratorilor din cadrul societilor.
a)
Furnizarea unui feedback general de catre ONPCSB
entitatilor raportoare:
in cadrul sesiunilor de instruire, prin prezentarea unor tipologii si
studii de caz;
prin postarea pe site-ul ONPCSB (www.onpcsb.ro) a unor materiale de
prezentare/informare in domeniul prevenirii si combaterii spalarii
banilor si finantarii terorismului, precum si a unor tipologii si studii de
caz;
prezentarea unor tendinte, indicatori si tipologii in cadrul rapoartelor
anuale de activitate ale ONPCSB, postate, de asemenea, pe site-ul
Oficiului (www.onpcsb.ro).
Mentionam ca Raportul de activitate al ONPCSB pe anul 2008, in
versiunea in limba romana si in limba engleza, este postat pe site-ul
www.onpcsb.ro.
95

UNNPR: Notarii participa de cel putin doua ori pe an la sesiuni de

instruire pe tema prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii
terorismului, dupa institutiile financiare, notarii find aceia care
raporteaza cel mai mare numar de tranzactii. UNNPR organizeaza
anual un Congres Naitonal, unde reprezentantii FIU-ului sunt invitati sa
prezinte actualele modificari in domeniu.

96

Msuri
adoptate
pentru
implementa
rea
recomandri
lor, de la
momentul
adoptrii
primului
raport
de
progres

ONPCSB (FIU)
Msuri implementate (continuarea unor msuri detaliate n primul
raport de progres):
Msuri de identificare supravegherea off-site;
Msuri strategice adoptarea si implementarea Strategiei
Nationale de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor i Finanrii
Terorismului (ca evaluare naional de risc);
Msuri specifice supravegherea on-site efectuat n vederea
diminurii riscului i a vulnerabilitilor de SB/FT, n special legate de
nivelul sczut de conformitate i raportare;
Msuri de ghidare sesiuni de instruire, ghiduri i materiale
elaborate n vederea creterii nivelului de contientizare i
conformare a sectoarelor specifice (n special DNFBP-uri).
SUPRAVEGHEREA OFF SITE
Principalele sectoare de activitate supravegheate de
FIU Romania
(D.S.C. Direcia Supraveghere i Control)

2011

TCSPs
Ageni
imobiliari
ONG
Dealeri de
metale / pietre
preioase
TOTAL

MAINSET 2 SYSTEM
Inclusi 2
Transfer
in
RISC
ai 1 din
MAINSET
NALT 3
NTRO
2
3964
3363
496

Persoa
ne cu
legatu
ra 4
1407

744

712

212

212

(n lucru)

220

160

(n lucru)

4708 +
432

2010
TCSPs
2009
ONG
Contabili /
auditori
IFN
TCSPs
2008
ONG
Contabili /
auditori
Operatori de
jocuri de noroc
Ageni

4075 +
502
372
MAINSET SYSTEM
8537
MAINSET SYSTEM
111
418
1611
129
SISTEMUL MAINSET
3338
1638
1329
990

97

13

1420

imobiliari
TOTAL = 23.241 entiti incluse in sistemul de
supraveghere off site
1
reprezinta toate entitile nregistrate in acest sector de
activitate (BV / CT / SB / IS / TM / BUC)
2
reprezinta numrul entitilor care sunt efectiv incluse in
sistemul de supraveghere (fiind excluse persoanele fizice,
juridice care i-au ntrerupt temporar activitatea, entitile n
procedura de insolventa, etc)
3
reprezinta numrul entitilor care sunt incluse in categoria
de Risc nalt (gradul 1 / 2 / 3)
4 reprezint numrul persoanelor de legtur (fizice i
juridice) care sunt supravegheate datorit legturii cu
entitile iniial supravegheate.
In anul 2010 a fost elaborat Strategia Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor i Finanrii Terorismului, ca mecanism de
coordonare a politicilor n domeniu, fiind aprobat prin Hotrrea
Consiliului Suprem de Aprare a rii nr. 72/2010.
Planul de Aciune ce cuprinde msurile necesare implementrii
obiectivelor i msurilor stabilite n cadrul strategiei, cu termene,
instituii responsabile i evaluarea indicatorilor pentru msurile ce vor
fi adoptate, a fost aprobat prin Protocolul privind organizarea
cooperrii pentru implementarea Strategiei Naionale de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor i Finanrii Terorismului, document
semnat in septembrie 2010, de toate autoritile componente ale
mecanismului naional de prevenire i combatere a splrii banilor i
finanrii terorismului (astfel fiind incluse msuri specifice pentru
sporirea contientizrii mai multor sectoare de activitate cu privire la
vulnerabilitatea acestora fa de riscurile de SB/FT)
SUPRAVEGHEREA ON SITE
Principalele sectoare de activitate controlate de FIU
Romania
(D.S.C. Direcia Supraveghere i Control)
2008
2009
2010
20111
IFN

228

33

TCSP

43

98

238

Ageni imobiliari

88

Societi de
transfer rapid de
bani

Cazino

16

Operatori de
jocuri de noroc

34

98

Contabili /
auditori

76

84

ONG

43

20

Alii

14

TOTAL

246

392

161

233

SANCTIUNI

1.550.0 625.000 1.585.0

4
00
00
TOTAL = 4.035.000
1
statisticile se refer la perioadacuprins
pn n luna
noiembrie 2011
2
valoarea amenzilor reprezentate in LEI (1 EUR = aprox. 4.3
LEI)
3
datorit resurselor limitate ale DSC, majoritatea sanciunilor
au fost aplicate de Garda Financiar, la solicitarea ONPCSB
(astfel explicndu-se numrul sczut al sanciunilor)
4
in cel de-al doilea semestru al anului 2010, toi analitii
ifnanciari din cadrul DSC au fost implicai n procesul de
elaborare i implementare a Sistemului MAINSET 2
(Amenzi aplicate de DSC)

275.0003

Pe de alt parte, specialitii din cadrul FIU-ului au elaborat noi

ghiduri privind abordarea pe baz de risc i a furnizat instruire
personalului entitilor raportoare. Astfel,ONPCSB a elaborat i a
diseminat Manualul privind abordarea pe baz de risc i indicatori de
tranzacii suspecte, reprezentnd un instrument util n ceea ce
privete activitatea desfurat de ofierii de conformitate din cadrul
entitilor raportoare.
Procesul de diseminare a acestui manual a inclus 6 sase seminarii,
la nivel teritorial, pentru entitile raportoare, cu participarea n
calitate de lectori, a experilor romni i polonezi, la care au participat
peste 260 reprezentani ai entitilor raportoare (notari, avocai,
experi contabili, auditori financiari, ageni imobiliari, consultani
fiscali, cazinouri, instituii financiar-nebancare, asociaii i fundaii din
Constanta, Galati, Brasov, Ilfov, Girgiu, Timis, Bihor, Arad, Cluj,
Covasna, Sibiu, Targu Mures, Valcea, Prahova, Arges). Pentru o
diseminare pe scar larg a Manualului privind abordarea pe baz de
risc i indicatori de tranzacii suspecte, menionm c acesta a fost
publicat pe site-ul Oficiului, www.onpcsb.ro, n versiunile n limba
romn i n limba englez i peste 1000 de exemplare tiprite ale
acestui Manual au fost puse la dispoziia autoritilor de supraveghere
prudenial, autoritilor de aplicare a legii i asociaiilor profesionale
ale entitilor raportoare prevzute de Legea nr.656/2002, n vederea
utilizrii acestuia de ctre specialitii cu competene n materie
O alt activitate important n cadrul acestui obiectiv a avut drept
rezultat instruirea profesiilor juridice independente, entiti raportoare
prevzute la art. 8 lit. f) din Legea 656/2002 cu modificrile i
completrile ulterioare. Pe parcursul celor 6 sesiuni de instruire
organizate la nivel teritorial n Braov, Timioara, Iai, Bucureti,

99

Constana, au participat peste 170 de notari i avocai, proporia ntre

cele dou categorii profesionale fiind aproximativ egal.
(Alte)
modificari
de
la
momentul
primului
raport
de
progres (ex.
proiecte de
Strategia Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor i
lege,
Finanrii Terorismului, mecanism de coordonare a politicilor n acest
regulament
domeniu, a fost aprobat prin Hotrrea Consiliului Suprem de Aprare
e
sau a rii nr. 72/2010 (inclusiv Planul de Aciune).
proiecte de
alte
instrument
e legale si
alte
iniiative
relevante
Recomandarea Speciala II (Incriminarea finantarii terorismului)
Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Prevederile legale privind infraciunea de FT ar trebui modificate
Raportului
pentru a asigura transpunerea integrala a Conveniei privind
MONEYVAL
Finanarea Terorismului.
Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

MJ:
Actuala legislatie romaneasca de prevenire si combatere a
terorismului a fost adoptata in anul 2004. In luna august 2009,
Serviciul Roman de Informatii a finalizat proiectul unui act
normativ de modificare a Legii nr. 535/2004 de prevenire si
combatere a terorismului.
Noul text al infractiunii de finantare a terorismului din proiectul
mentionat mai sus prevede:
Art. 38 (1) Este considerata infractiune si va fi pedepsita cu
inchisoare de la 15 la 20 de ani si interzicerea unor drepturi,
urmatoarele: punerea la dispozitie, dobandirea, oferirea sau
colectarea fondurilor si a resurselor logistice prin orice mod, direct
sau indirect, cu scopul de a oferi suport sau pentru a comite acte
teroriste, precum si orice operatiuni si/sau bancare facute pentru
sau in numele unei persoane fizice sau juridice care sunt subiecte
ale sanctiunilor internationale sau sunt listate in listele nationale
pentru prevenirea si combaterea terorismului.
(2)Resursele logistice si fondurile puse la dispozitia, dobandite,
oferite sau colectate cu scopul de a comite sau sprijini comiterea
actelor teroriste, vor fi confiscate si daca nu sunt gasite,
persoanele condamnate vor fi obligate la plata echivalentului lor
in bani.
(3)Tentativa se pedepseste.

100

Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres
Msuri
adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor, de
la
momentul
adoptrii primului
raport de progres
Recomandarea
Raportului

(4)Producerea sau achizitia unor mijloace sau instrumente si

luarea masurilor in scopul savarsirii infractiunii prevazute la alin.
(1) va fi considerata tentativa.
Autoritatile din Romania considera ca noua definitie a infractiunii
de finantare a terorismului este in deplina concordanta cu
Conventia privind Finantarea Terorismului.
Proiectul prevede, de asemenea, o noua definitie a fondurilor in
art. 3 punctul 8: fondurile bunurile, indiferent daca sunt
tangibile sua intangibile, mobile sau imobile, mijloace financiare
si beneficii in orice forma, dobandite sau colectate, direct sau
indirect, in scopul finantarii actelor de terorism.
Pe de alta parte, proiectul prevede ca tentativa de finantare a
terorismului va fi pedepsita.
In ceea ce priveste datele statistice, este important sa mentionam
ca in anul 2007 a fost un caz de finantare a terorismului si doua
persoane au fost condamnate pentru savarsirea acestei
infractiuni.
MJ
Proiectul de Lege privind aplicarea noului Cod Penal i
modificarea actelor normative care modific, de asemenea,
infraciunea de FT, se afl nca n Parlament, pentru dezbatere.
Proiectul a fost aprobat de Senat n martie 2011 i se discut, n
prezent, n cadrul comisiilor specializate din Camera Deputailor,
camera decizional.
Infraciunea va fi modificat n vederea implementrii
recomandrilor fcute n cadrul rundei a 3-a de evaluare a
Comitetului Moneyval, astfel cum a fost menionat n primul
raport de progres, n anul 2009.
Legislaia nu prevede o definiie a termenului de fonduri in ceea
ce privete finanarea terorismului. Ar trebui asigurat faptul ca
termenul fonduri acoper integral coninutul aceluiai termen
prevzut de Convenia privind Finanarea Terorismului.
A se vedea comentariile anterioare

MJ
In proiectul de lege prezentat mai sus, va fi introdus, de
asemenea, o nou definiie a fondurilor.

Tentativa de comitere a infraciunii de finanare a terorismului nu

este incriminat. Evaluatorii recomanda incriminarea tentativei

101

MONEYVAL
Msuri ntreprinse
pentru
implementarea
Recomandrii din
Raportul
Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres

de a comite infraciunea de finanare a actelor de terorism.

A se vedea comentariile anterioare.

MJ
Tentativa la comitere a infraciunii de FT a fost introdus n
proiectul de lege privind aplicarea noului Cod Penal.

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

Infraciunea de finanare a terorismului ar trebui sa fie aplicabila

indiferent daca persoana presupusa ca a savarsit fapta se afla in
aceeai tara, sau intr-o tara diferita de cea in care se gaseste
organizaia terorista, sau s-a produs actul terorist. Nu exista o
prevedere care sa asigure aceasta cerina.
Masuri
adoptate Autoritatile din Romania considera ca exista prevederi legale
pentru
pentru a asigura cerinta de mai sus.
implementarea
In ceea ce priveste cetatenii romani sau apatrizii cu rezidenta in
Recomandrii din Romania, Codul Penal stabileste in art. 4 principiul personalitatii:
Raport
legea penala se va aplica infractiunilor savarsite in afara
teritoriului Romaniei, daca faptasul este un cetatean roman sau
daca el/ea, nu are cetatenie dar are rezidenta in aceasta tara.
Astfel, in aceasta situatie, cetatenii romani sau apatrizii cu
rezidenta in Romania care au comis o infractiune de FT vor
raspunde penal, indiferent de localizarea organizatiei teroriste sau
de locul comiterii actului terorist.
Un alt principiu general promovat de CP este principiul
universalitatii (art. 6): Legea penala se va aplica de asemenea si
infractiunilor, altele decat cele din art. 5 alin (10 (infractiuni
comise in afara teritoriului Romaniei, impotriva securitatii
Romaniei sau impotriva vietii unui cetatean roman sau care a
produs vatamari grave integritatii corporale sau sanatatii unui
cetatean roman), comise in afara teritoriului Romaniei, de catre
un cetatean strain sau de o persoana fara cetatenie care nu este
rezident pe teritoriul Romaniai, daca:
a) actul este prevazut ca infractiune si in legea tarii unde a avut
loc fapta;
b) faptuitorul este in Romania.
In acest caz, faptuitorul, cetatean strain sau persoana apatrida
fara rezidenta in Romania, va fi judecat pentru infractiunea de FT,
cu doua conditii indeplinite: FT este prevazuta ca infractiune si in
tara unde a avut loc actul criminal si faptuitorul este pe teritoriul
Romaniei.
In orice caz, va exista o propunere de a introduce o prevedere

102

privind aceasta cerinta speciala, in proiectul de modificare a legii

de prevenire si combatere a terorismului, elaborat de SRI.
Msuri adoptate MJ
pentru
Sistemul judiciar romnesc se afl, n prezent, ntr-un proces de
implementarea
modernizare, incluznd adoptarea celor patru Coduri: Codul Penal,
recomandrilor,
Codul de Procedur Penal, Codul Civil, i Codul de Procedur
de la momentul Civil.
adoptrii
Principalele obiective ale modernizrii sistemului judiciar sunt
primului raport bazate pe:
de progres
- crearea unui cadru legal pentru accelerarea cazurilor n cursul
proceselor penale i civile;
- asigurarea unei armonizri conceptuale i a unei implementri
mai unitare a legislaiei.
n acest sens, trebuie menionat c, n ceea ce privete
Infraciunea de finanare a terorismului ar trebui sa fie aplicabila
indiferent daca persoana presupusa ca a savarsit fapta se afla in
aceeai tara, sau intr-o tara diferita de cea in care se gaseste
organizaia terorista, sau s-a produs actul terorist., noul Cod
Penal reconfirm principiile universalitii, personalitii i
teritorialitii legii, aplicabile, de asemenea, i finanrii
terorismului.
Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport
Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres
(Alte) modificari
de la momentul
primului raport
de progres (ex.

Legislaia nu abordeaz problema referitoare la faptul ca

elementul intenional poate fi dedus din fapte si circumstane
obiective. ntruct nu exista o practica in ceea ce privete
infraciunea de finanare a terorismului, o astfel de deducere nu
poate sa fi fost aplicata in practica, aa cum a informat Romnia
ca este cazul in situaia cazurilor de splare de bani.
In proiectul de modificare a legii de prevenire si combatere a
terorismului, elaborat de SRI, va exista o propunere de
introducere a unei prevederi similare cu cea introdusa in anul
2008 in legea privind CSB (art. 23 alin 5):
Cunoasterea, intentia sau scopul cerut ca element al activitatilor
mentionate in alin. 1 pot fi deduse din circumstante faptice
obiective.
Aceasta propunere va fi facuta de Ministerul Justitiei.
MJ
Proiectul de Lege privind aplicarea noului Cod Penal i
modificarea unor acte normative introduce aceast dispoziie
privind elementul intenional al infraciunii de FT, similar celei
introduse n anul 2008, n Legea de CSB.

103

proiecte de lege,
regulamente sau
proiecte de alte
instrumente
legale si alte
iniiative
relevante
Recomandarea Speciala IV (Raportarea tranzaciilor suspecte)
I. Aplicabile instituiilor financiare
Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Autoritatile romane ar trebui sa lrgeasc spectrul obligaiei de
Raportului
raportare pentru a acoperi splarea banilor si finanarea
MONEYVAL
terorismului si in cazul in care o tranzacie suspecta a fost deja
efectuata (Articolul 4, Para 2).
Msuri raportate ONPCSB (FIU):
la 22 septembrie MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA
2009
n Nou alin. la art. 4 din Legea nr. 656/2002, cu modificrile si
implementarea
completrile ulterioare:
Recomandrii din Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de ndat Oficiul, atunci
raport
cnd se constat c fata de o operaiune sau mai multe
operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exista
suspiciuni ca fondurile pot fi rezultatul unor activitati infracionale,
care au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de
terorism.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului
prin intermediul pietei asigurarilor
Art. 25 alin (2) n cazul n care sunt suspiciuni c o operaiune
care urmeaz a fi efectuat are ca scop splarea banilor sau
finanarea actelor de terorism, entitatea va transmite n cel mult
24 de ore ctre Oficiu i CSA un raport de tranzacii suspecte.
Art. 18 din OUG nr. 202/2008 privind implementarea sanctiunilor
internationale
Art. 18 - Obligaia de identificare i raportare a fondurilor i
resurselor economice blocate
(1) Persoanele fizice i juridice care au obligaia raportrii
tranzaciilor suspecte potrivit legislaiei n domeniul splrii
banilor i/sau finanrii actelor de terorism aplic msurile de
cunoatere a clientelei, pentru a stabili dac aceasta include
persoane sau entiti desemnate ori dac operaiunile derulate cu
aceasta implic bunuri n sensul prezentei ordonane de urgen.
Msuri
ONPCSB (FIU):
adoptate
Prevederile au fcut obiectul amendamentelor OUG nr.
pentru
53/2002 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002
implementarea pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
recomandrilor, pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
de la momentul finanrii actelor de terorism, care au fost transmise spre
adoptrii
aprobare Parlamentului Romniei.

104

primului raport
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de Comisia
de progres
buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin
i imuniti din cadrul Camerei Deputailor. De asemenea,
proiectul de lege a fost adoptat n plenul Camerei
Deputailor (camera decizional), n data de 22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de comisiile
parlamentare i de Camera deputailor, fcnd obiectul
modificrii art. 4 din Legea nr. 656 / 2002 (prin introducerea
unui nou paragraf):
Art. 4 alin (3) - Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de
ndat Oficiul, atunci cnd se constat c fa de o operaiune
sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui
client exist suspiciuni c fondurile au ca scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
n anul 2009, dup adoptarea primului raport de progres, conform
articolului 18 al OUG nr. 202/2008, BNR a emis Regulamentul BNR
nr. 28/2009 - supravegherea modului de punere in aplicare a
sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor, cu modificrile
i completrile ulterioare, conform cruia:
Art. 3. In scopul asigurarii desfasurarii activitatii in
conformitate cu cerintele Ordonantei de urgenta a Guvernului nr.
202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009,
institutiile trebuie sa adopte norme interne pentru punerea in
aplicare a sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor.
Art. 4. Normele interne pentru punerea in aplicare a
sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor trebuie sa
includa
cel
putin
urmatoarele
elemente:
a) proceduri de depistare a persoanelor sau entitatilor desemnate
si a operatiunilor in care sunt implicate bunuri, in sensul
Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu
modificari prin Legea nr. 217/2009, aplicabile potentialilor clienti
si solicitantilor de tranzactii ocazionale;
b) o politica referitoare la acceptarea in calitate de client si la
regimul tranzactiilor ocazionale pentru persoanele sau entitatile
desemnate ori pentru persoanele sau entitatile care solicita
efectuarea de operatiuni in care sunt implicate bunuri, in sensul
Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu
modificari
prin
Legea
nr.
217/2009;
c) proceduri de depistare a persoanelor sau entitatilor desemnate
si a operatiunilor in care sunt implicate bunuri, in sensul
Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu
modificari prin Legea nr. 217/2009, aplicabile clientelei existente
in
contextul
modificarii
si/sau
completarii
regimurilor
sanctionatorii
internationale
de
blocare
a
fondurilor;
d) regimul pentru clientii care au fost depistati ca persoane sau
entitati desemnate aplicabil incepand cu data la care acestia nu
mai intra sub incidenta sanctiunilor internationale de blocare a
fondurilor, precum si regimul aplicabil persoanelor sau entitatilor

105

care au solicitat efectuarea de operatiuni in care sunt implicate

bunuri, in sensul Ordonantei de urgenta a Guvernului nr.
202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009;
e) modalitati de intocmire si pastrare a evidentelor privind
persoanele sau entitatile desemnate si persoanele ori entitatile
care au solicitat efectuarea de operatiuni in care sunt implicate
bunuri, in sensul Ordonantei de urgenta a Guvernului nr.
202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009;
f) accesul persoanelor cu atributii in domeniu la evidentele
institutiei pentru a examina operatiunile derulate in trecut cu
persoane ori entitati depistate ca persoane sau entitati
desemnate;
g) competentele persoanelor cu responsabilitati in implementarea
normelor interne pentru punerea in aplicare a sanctiunilor
internationale de blocare a fondurilor potrivit art. 6;
h) procedurile de raportare, intern si catre autoritatile
competente.
Art 7. - Institutiile utilizeaza in scopul depistarii persoanelor sau
entitatilor desemnate datele, inclusiv cele privind beneficiarul
real, obtinute prin aplicarea masurilor de cunoastere a clientelei
prevazute de normele interne elaborate in scopul prevenirii
spalarii banilor si finantarii terorismului.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE:
Norma nr. 9/2009 privind cunoaterea clientelei n scopul
prevenirii splrii banilor i a finanrii actelor de terorism n
sistemul de pensii private - Art.17 alin. (2) n cazul n care
administratorii/agenii de marketing au suspiciuni c o operaiune
care urmeaz a fi efectuat are ca scop splarea banilor sau
finanarea actelor de terorism, acetia vor transmite de ndat
Oficiului i Comisiei rapoarte de tranzacii suspecte
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR
Regulamentul este n vigoare i se aplic conform informaiilor
furnizate anterior i rspunde cerinelor.
Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

Tentativa de a efectua tranzacii suspecte ar trebui prevzut.

ONPCSB (FIU):
Art. 5 alin. 4 din H.G. nr. 594/2008
Atunci cnd persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002
nu pot aplica prevederile alin. 1 lit. a) - c), acestea au obligaia,
dup caz, de a nu efectua tranzacia, de a nu ncepe relaia de
afaceri sau de a termina relaia de afaceri i de a semnala de
ndat acest aspect Oficiului.
Proiect de modificare a Legii nr. 535/2004
Art. 38 (3) Tentativa se pedepseste.
MJ:Art. 3 din Legea nr. 656/2002, modificata si completata prin

106

OUG nr. 53/2008

Art. 3 - (1) De ndat ce salariatul unei persoane juridice sau una
dintre persoanele fizice prevzute la art. 8 are suspiciuni c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea
banilor sau finanarea actelor de terorism, va informa persoana
desemnat conform art. 14 alin. (1), care va sesiza imediat Oficiul
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n
continuare Oficiul. Persoana desemnat va analiza informaiile
primite i va sesiza Oficiul cu privire la suspiciunile motivate
rezonabil. Acesta va confirma primirea sesizrii.
Prevederile legale impun obligatia de raportare a suspiciunilor de
SB/FT in legatura cu o tranzactie care este pe punctul de a fi
efectuata, fara a fi necesar sa fie efectuata.
Art. 4 - (1) Persoanele prevzute la art. 8, care au cunotin c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea
banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a
Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau
dac neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de urmrire a
beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate
ns s informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de
ore, despre tranzacia efectuat, preciznd i motivul pentru care
nu au fcut informarea, potrivit art. 3.
(2) Persoanele prevzute la art. 8, care constat c o
operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n
contul unui client prezint indicii de anomalie pentru activitatea
acestui client ori pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de
ndat Oficiul, dac exist suspiciuni c abaterile de la normalitate
au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism.
Msuri
ONPCSB (FIU):
adoptate
Msura implementat prin art. 5 alin. 4 din HG nr. 594/2008:
pentru
Atunci cnd persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr.
implementarea 656/2002 nu pot aplica prevederile alin. 1 lit. a) - c), acestea au
recomandrilor, obligaia, dup caz, de a nu efectua tranzacia, de a nu ncepe
de la momentul relaia de afaceri sau de a termina relaia de afaceri i de a
adoptrii
semnala de ndat acest aspect Oficiului.
primului raport In practic, FIU Romnia primete Rapoarte de Tranzacii Suspecte
de progres
privind tentativa de efectuare a tranzaciilor care prezint
suspiciuni de splare a banilor.
n perioada 01.01.2009-01.11.2011, ONPCSB a primit un numr
total de 13 RTS-uri de acest tip, dintre care 10 referitoare la
suspiciuni de splare a banilor i 3 la suspiciuni de finanare a
terorismului. Toate RTS-urile au fost primite de FIU din partea
instituiilor financiare.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
Dat fiind faptul c la data primului raport de progres, cadrul legal
pentru implementarea recomandrii era adoptat, controalele
efectuate n 2010 i 2011 s-au axat, n principal, pe ndeplinirea
tuturor criteriilor i condiiilor privind raportarea tentativei de a
efectua tranzacii suspecte.

107

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR:

Msurile au fost implementate la data adoptrii primului raport de
progres: Ordinul nr.24/2008 pentru punerea n aplicare a Normelor
privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism prin intermediul pieei asigurrilor:
Art. 11. - 3) In cazul in care sunt in incapacitate de a realiza
identificarea clientului conform prevederilor prezentelor norme,
entitatile sunt obligate sa nu initieze operatiuni, sa nu realizeze
tranzactii ori sa interzica orice operatiune cu acesta sau, dupa
caz, sa inceteze relatia de afaceri si sa raporteze acest lucru
Oficiului si CSA.
(4) O entitate poate refuza derularea de operatiuni in cazul in care
are suspiciuni ca un client poate fi implicat in operatiuni de
spalare a banilor sau de finantare a actelor de terorism.
Obligaia de raportare ar trebui s acopere i fondurile suspectate
a avea legtura sau a fi folosite in scopuri teroriste, pentru
savarsirea de acte teroriste sau de ctre organizaiile teroriste.

Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

ONPCSB (FIU): Proiect de modificare a Legii nr. 535/2004

Art. 38 (1) Constituie infractiune de finantare a actelor de terorism
si se sanctioneaza cu inchisoare de la 15 la 20 de ani si
interzicerea unor drepturi, punerea la dispozitie, realizarea,
furnizarea sau colectarea de resurse logistice si fonduri, in orice
mod, direct sau indirect, in scopul sprijinirii sau savarsirii actelor
de terorism, precum si orice operatiuni financiare si/sau bancare
efectuate pentru sau in contul persoanelor fizice sau juridice care
fac obiectul unor sanctiuni internationale sau sunt incluse in Lista
nationala in materia prevenirii si combaterii terorismului.
Art. 18 din OUG nr. 202/2008 privind implementarea sanctiunilor
internationale
Art. 18 - Obligaia de identificare i raportare a fondurilor i
resurselor economice blocate
(1) Persoanele fizice i juridice care au obligaia raportrii
tranzaciilor suspecte potrivit legislaiei n domeniul splrii
banilor i/sau finanrii actelor de terorism aplic msurile de
cunoatere a clientelei, pentru a stabili dac aceasta include
persoane sau entiti desemnate ori dac operaiunile derulate cu
aceasta implic bunuri n sensul prezentei ordonane de urgen.
Msuri
ONPCSB (FIU):
adoptate
Obligaia de raportare este prevzut de art. 18 din OUG nr.
pentru
202/2008 privind implementarea sanciunilor internaionale, astfel
implementarea cum a fost aprobat prin Legea nr. 217 din 2 iunie 2009, care
recomandrilor, prevede c persoanele fizice si juridice care au obligatia raportarii
de la momentul tranzactiilor suspecte potrivit legislatiei in domeniul spalarii
adoptrii
banilor si/sau finantarii actelor de terorism aplica masurile de
primului raport cunoastere a clientelei, pentru a stabili daca aceasta include
de progres
persoane sau entitati desemnate ori daca operatiunile derulate cu
aceasta implica bunuri supuse regimului de sanciuni, inclusiv
msuri restrictive n scopul combaterii finanrii terorismului.

108

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

Rapoartele au un model specific, astfel cum a fost aprobat n

cadrul Comitetului Inter-instituional i sunt incluse de autoritile
de
supraveghere
n
regulamentele
sectoriale
privind
supravegherea implementrii regimului sanciunilor, publicate n
Monitorul Oficial (a se vedea anexele).
Rapoartele sunt transmise Ministerului Finantelor Publice
Agentia Nationala de Administrare Fiscala si autoritatilor si
institutiilor publice prevazute de art. 17 alin. (1), inclusiv FIU-ului.
Rapoartele includ date privind persoanele, contactele si conturile
implicate, ordonatorul, intermediarul si beneficiarul, precum si
valoarea totala a bunurilor si circumstantele relevante.
MJ: In plus, proiectul Legii de implementare a Codului Penal si
pentru modificarea si completarea actelor normative care prevad
dispozitii penale aduc amendamente prevederilor Legii nr.
535/2004.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
Pentru implementarea articolului 18 al OUG nr. 202/2008 privind
implementarea
sanctiunilor
internationale,
BNR
a
emis
Regulamentul BNR nr. 28/2009 privind supravegherea modului de
punere in aplicare a sanctiunilor internationale de blocare a
fondurilor, cu modificrile i completrile ulterioare. In
conformitate cu prevederile art.7 si ale art.9 din Regulamentul
BNR nr.28/2009, institutiile aflate sub supravegherea BNR au
urmatoparele obligatii:
Art 7. - Institutiile utilizeaza in scopul depistarii persoanelor sau
entitatilor desemnate datele, inclusiv cele privind beneficiarul
real, obtinute prin aplicarea masurilor de cunoastere a clientelei
prevazute de normele interne elaborate in scopul prevenirii
spalarii banilor si finantarii terorismului.
Art. 9. Raportarile catre Banca Nationala a Romaniei se transmit
Directiei supraveghere atat electronic, cat si letric, prin utilizarea
modelului unitar de raportare, intocmit potrivit prevederilor art.
18 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata
cu modificari prin Legea nr. 217/2009, si aprobat prin ordin al
guvernatorului.
Avand in vedere noutatea regulamentelor mentionate, cu ocazia
controalelor efectuate, BNR a verificat nivelul de conformitate al
institutiilor financiare cu privire la mecanismul de raportare,
nefiind identificate riscuri sistemice.
Avnd in vedere nivelul sczut de raportare, indicatori si tipologii
suplimentare ar trebui elaborate in legtura cu finanarea
terorismului.

Msuri raportate ONPCSB (FIU):

la 22 septembrie In conformitate cu prevederile art. 6 alin. 7 din Legea nr.
2009
n 656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, ONPCSB
implementarea
furnizeaza un feedback general entitatilor raportoare:
Recomandrii din in cadrul sesiunilor de instruire, prin prezentarea unor tipologii
raport
si studii de caz;

109

 prin postarea pe site-ul ONPCSB (www.onpcsb.ro) a unor

materiale de prezentare/informare in domeniul prevenirii si
combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si a
unor tipologii si studii de caz;
prezentarea unor tendinte, indicatori si tipologii in cadrul
rapoartelor anuale de activitate ale ONPCSB, postate, de
asemenea, pe site-ul Oficiului (www.onpcsb.ro).
CNVM:
In cursul ultimului an, CNVM a organizat 2 seminarii pentru
brokerii pietei de capital, in cooperare cu Oficiul National de
Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor.
De asemenea, in luna mai 2009 a organizat o conferinta
internationala (Dezvoltarea pietei de capital, punerea in aplicare
si programe de instruire privind supravegherea). Aceste
evenimente au inclus si prezentarea catorva studii de caz
ipotetice pentru fi analizate si audiate de catre participanti,
pentru a evidentia spalarea banilor si schemele de finantare si de
asemenea steaguri rosii care semnaleaza posibile operatiuni de
spalare a banilor sau finantare a terorismului.
ONPCSB (FIU):
Msuri
In anul 2010, FIU Romania a elaborat, in cadrul proiectului de
adoptate
twinnning, Manualul privind abordarea pe baz de risc i indicatori
pentru
de tranzacii suspecte. Manualul se adreseaza tuturor categoriilor
implementarea de entitati raportoare si cuprinde definirea principalelor elemente
recomandrilor, conceptuale de spalare a banilor si finantare a terorismului si
de la momentul tipologii si indicatori privind combaterea acestor doua fenomene.
adoptrii
Manualul a fost diseminat pe parcursul a 6 sase seminarii
primului raport organizate la nivel teritorial, la care au participat peste 260
de progres
reprezentani ai entitilor raportoare. Pentru o diseminare pe
scar larg a Manualului privind abordarea pe baz de risc i
indicatori de tranzacii suspecte, menionm c acesta a fost
publicat pe site-ul Oficiului, www.onpcsb.ro, n versiunile n limba
romn i n limba englez i peste 1000 de exemplare tiprite
ale acestui Manual au fost puse la dispoziia autoritilor de
supraveghere prudenial, autoritilor de aplicare a legii i
asociaiilor profesionale ale entitilor raportoare prevzute de
Legea nr.656/2002, n vederea utilizrii acestuia de ctre
specialitii cu competene n materie
De asemenea, mentionam ca, FIU Romania, in baza programelor
anuale de instruire a organizat, in perioada 01 ianuarie 2009 01
noiembrie 2011, un numar total de 93 seminarii, la care au
participat aproximativ 4.220 de reprezentanti ai entitatilor
raportoare. Printre entitatile raportoare din sectorul financiar care
au luat parte la aceste seminarii, mentionam: instiruriile de credit,
institutiile financiare nebancare, societatile de asigurari si de
pensii private, societatile de servicii de investitii financiare,
societatile de transfer rapid de bani, serviciile de plata, etc.
Principalele tematici abordate in cadrul seminariilor s-au axat pe:
- modul de adaugare de valoare informatiilor din cadrul

110

rapoartelor de SB/FT,
- modul de raportare on-line a RTN-urilor, RTS-urilor si a
RTE-urilorlegate de spalarea banilor si finantarea actelor
de terorism,
- indicarea sursei informatiilor in cazul finantarii actelor de
terorism (legi, standarde internationale, lista persoanelor
suspectate de finantarea terorismului, legaturile cu
principalele informatii, etc.), prezentarea tipologiilor de
spalare a banilor si finantare a terorismului.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
Pentru a spijini identificarea situatiilor in care este necesara
raportarea, entitatile raportoare supravegheate de BNR au
prevazut in normele lor interne indicatori de risc privind SB/FT si
tipologii. De asemenea, institutiile financiare utilizeaza aplicatii IT
specifice care emit automat alerte atunci cand o tranzactie
suspecta este pe punctul de a fi efectuata, pe baza scenariilor
compuse din indicatori de risc si tipologii stabilite anterior.
In consecinta, cu ocazia fiecarui control, BNR au verificat
complexitatea scenariilor de SB/FT implementate in cadrul acestor
aplicatii IT i au fost facute recomandari de imbunatatire, atunci
cand a fost cazul. Mai mult, echipele de control au verificat, de
fiecare data, anumite persoane sau entitati supuse sanctiunilor
internationale care impun blocarea fondurilor, in cadrul sistemelor
IT, prin simularea unor operatiuni complexe care ar fi putut
implica astfel de persoane/entitati, nefiind identificate riscursi de
sistem.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Dupa adoptarea primului raport de progres, Comisia Nationala a
Valorilor Mobiliare a continuat relatia permanenta de colaborare
cu ONPCSB in domeniul instruirii entitatilor raportoare.
Astfel, CNVM si ONPCSB au organizat seminarii de instruire pentru
entitatile reglementate (intermediari, companii de management al
fondurilor i societati de servicii de investitii financiare), ce s-au
axat pe studii de caz, tipologii, indicatorii, steaguri rosii atat
pentru spalarea banilor, cat si pentru finantarea terorismului).
Pe parcursul activitatilor de instruire, participantii au primit
Manualul privind abordarea pe baz de risc i indicatori de
tranzacii suspecte, emis de ONPCSB in cadrul proiectului de
twinning "The Fight against Money Laundering and Terrorism
Financing"(RO 2007/IB/JH/05), proiect finantat de Uniunea
Europeana, prin Programul facilitatea de Tranzitie.
De asemenea, ulterior implementarii regulamentelor privind
sanctiunile internationale in domeniul pietei de capital, CNVM a
contribuit activ, alaturi de ONPCSB la pregatirea unui seminar de
instruire referitor la "Obligatia de a respecta cadrul legal privind
sanctiunile internationale ", organizat de Asociatia Brokerilor in
luna februarie 2010.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE, in colaborare cu ONPCSB, a organizat in perioada 2009-

111

2011, 6 dezbateri si seminarii adresate administratorilor si

agentilor de marketing din cadrul sectorului fondurilor de pensii
private.
In acest sens, CSSPP si ONPCSB au organizat seminarii pentru
administratori si agentii de marketing, ce s-au axat pe studii de
caz, tipologii si indicatori. Cu ocazia acestor seminarii,
participantii au primit Manualul privind abordarea pe baz de risc
i indicatori de tranzacii suspecte, emis de ONPCSB in cadrul
proiectului de twinning "The Fight against Money Laundering and
Terrorism Financing"(RO 2007/IB/JH/05), pproiect finantat de
uniunea Europeana, prin Programul facilitatea de Tranzitie.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR:
Incepand cu anul 2009, Institutul de Management in Asigurari,
entitate specializata in instruirea si pregatirea profesionala,
infiintata de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, a organizat
seminarii de pregatire profesionala si de specializare pentru
persoanele angajate in sectorul asigurarilor, cu privire la
activitatea de CSB/CFT. Pana in anul 2011 au fost organizate 10
cursuri de instruire, a cate 2-3 zile fiecare:
- in 2009: 3 seminarii pentru companiile de asigurare si
brokeri;
- in 2010: 4 seminarii pentru companiile de asigurare si
brokeri;
- in 2011: 3 seminarii pentru companiile de asigurare si
brokeri.
(Alte)
modificari de la
momentul
primului raport
de progres (ex.
proiecte
de
Planul de Actiune pentru implementarea Strategiei Nationale
lege,
de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor si Finantarii
regulamente
Terorismului (aprobat prin Hotararea Consiliului Suprem de
sau proiecte de Aparare a Tarii in 2010).
alte
instrumente
legale si alte
iniiative
relevante
Recomandarea Speciala IV (Raportarea tranzaciilor suspecte)
II. Aplicabila DNFBP-urilor
Recomandarea
Dispozitia cu privire la lrgirea spectrului obligaiei de raportare,
Raportului
pentru a acoperi splarea banilor si finanarea actelor de
MONEYVAL
terorism, daca o tranzacie suspecta a fost efectuata (Articolul 4,
litera g din Normele 496/2006) ar trebui introdusa.
Msuri raportate ONPCSB (FIU):
la 22 septembrie MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA
2009
n Nou alin. la art. 4 din Legea nr. 656/2002, cu modificrile si

112

implementarea
completrile ulterioare:
Recomandrii din Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de ndat Oficiul, atunci
raport
cnd se constat c fata de o operaiune sau mai multe
operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exista
suspiciuni ca fondurile pot fi rezultatul unor activitati infracionale,
care au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de
terorism.
Art. 18 din OUG nr. 202/2008 privind implementarea sanctiunilor
internationale
Art. 18 - Obligaia de identificare i raportare a fondurilor i
resurselor economice blocate
(1) Persoanele fizice i juridice care au obligaia raportrii
tranzaciilor suspecte potrivit legislaiei n domeniul splrii
banilor i/sau finanrii actelor de terorism aplic msurile de
cunoatere a clientelei, pentru a stabili dac aceasta include
persoane sau entiti desemnate ori dac operaiunile derulate cu
aceasta implic bunuri n sensul prezentei ordonane de urgen.
Msuri
ONPCSB (FIU):
adoptate
Prevederile legale sus-menionate (HG. nr.594/2008) erau n
pentru
vigoare, la momentul transmiterii de ctre autoritile romne a
implementarea primului raport de progres. (2009).
recomandrilor,
n ceea ce priveste recomandrile formulate de evaluatori, un
de la momentul nou amendament legislativ a fost introdus, n cadrul procesului de
adoptrii
elaborare a proiectului de lege de adoptare a Ordonanei de
primului raport Urgen a Guvernului nr. 53/2008.
de progres
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de Comisia buget,
finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i imuniti din
cadrul Camerei Deputailor. De asemenea, proiectul de lege a fost
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n
data de 22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii parlamentare
i de Camera deputailor, facnd obiectul modificrii art. 4 din
Legea nr. 656 / 2002 (introducerea unui nou paragraf):
Art. 4 alin (3) - Persoanele prevzute la art. 8 vor sesiza de
ndat Oficiul, atunci cnd se constat c fa de o operaiune
sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui
client exist suspiciuni c fondurile au ca scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism.
Recomandarea
Ar trebui sa fie prevazuta si tentativa de a efectua tranzacii
Raportului
suspecte.
MONEYVAL
Msuri raportate ONPCSB (FIU):
la 22 septembrie Art. 5 alin. 4 din H.G. nr. 594/2008
2009
n Atunci cnd persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002
implementarea
nu pot aplica prevederile alin. 1 lit. a) - c), acestea au obligaia,
Recomandrii din dup caz, de a nu efectua tranzacia, de a nu ncepe relaia de
raport
afaceri sau de a termina relaia de afaceri i de a semnala de
ndat acest aspect Oficiului.
Proiect de modificare a Legii nr. 535/2004

113

Art. 38 (3) Tentativa se pedepseste.

MJ:
Art. 3 - (1) De ndat ce salariatul unei persoane juridice sau una
dintre persoanele fizice prevzute la art. 8 are suspiciuni c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea
banilor sau finanarea actelor de terorism, va informa persoana
desemnat conform art. 14 alin. (1), care va sesiza imediat Oficiul
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n
continuare Oficiul. Persoana desemnat va analiza informaiile
primite i va sesiza Oficiul cu privire la suspiciunile motivate
rezonabil. Acesta va confirma primirea sesizrii.
Art. 4 din Legea nr. 656/2002, modificata si completata prin OUG
nr. 53/2008
Art. 4 - (1) Persoanele prevzute la art. 8, care au cunotin c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea
banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a
Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau
dac neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de urmrire a
beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate
ns s informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de
ore, despre tranzacia efectuat, preciznd i motivul pentru care
nu au fcut informarea, potrivit art. 3.
(2) Persoanele prevzute la art. 8, care constat c o
operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n
contul unui client prezint indicii de anomalie pentru activitatea
acestui client ori pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de
ndat Oficiul, dac exist suspiciuni c abaterile de la normalitate
au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism
Msuri
ONPCSB (FIU):
adoptate
Prevederile legale sus-menionate erau n vigoare, la momentul
pentru
transmiterii de ctre autoritile romne a primului raport de
implementarea progres. (2009). ONPCSB primeste RTS-uri privind tentativele de
recomandrilor, efectuare a tranzactiilor suspecte. A se vedea cometariile similare
de la momentul privind institutiile financiare.
adoptrii
primului raport
de progres
Recomandarea
Toate aspectele cerute in legtura cu finanarea terorismului ar
Raportului
trebui incluse in scopul cerinei de raportare.
MONEYVAL
Msuri
ONPCSB (FIU):
adoptate
Obligaia de raportare este prevzut de art. 18 din OUG nr.
pentru
202/2008 privind implementarea sanciunilor internaionale, astfel
implementarea cum a fost aprobat prin Legea nr. 217 din 2 iunie 2009, care
recomandrilor, prevede c persoanele fizice si juridice care au obligatia raportarii
de la momentul tranzactiilor suspecte potrivit legislatiei in domeniul spalarii
adoptrii
banilor si/sau finantarii actelor de terorism aplica masurile de
primului raport cunoastere a clientelei, pentru a stabili daca aceasta include
de progres
persoane sau entitati desemnate ori daca operatiunile derulate cu

114

aceasta implica bunuri supuse regimului de sanciuni, inclusiv

msuri restrictive n scopul combaterii finanrii terorismului.
Rapoartele au un model specific, astfel cum a fost aprobat n
cadrul Comitetului Inter-instituional i sunt incluse de autoritile
de
supraveghere
n
regulamentele
sectoriale
privind
supravegherea implementrii regimului sanciunilor, publicate n
Monitorul Oficial (a se vedea anexele).
Rapoartele sunt transmise Ministerului Finantelor Publice
Agentia Nationala de Administrare Fiscala si autoritatilor si
institutiilor publice prevazute de art. 17 alin. (1), inclusiv FIU-ului.
Rapoartele includ date privind persoanele, contactele si conturile
implicate, ordonatorul, intermediarul si beneficiarul, precum si
valoarea totala a bunurilor si circumstantele relevante.
MJ:
In plus, proiectul Legii de implementare a Codului Penal si pentru
modificarea si completarea
actelor normative care prevad
dispozitii penale aduc amendamente prevederilor Legii nr.
535/2004.
(Alte)
modificari de la
momentul
Planul de Actiune pentru implementarea Strategiei Nationale
primului raport de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor si Finantarii
de progres (ex. Terorismului (aprobat prin Hotararea Consiliului Suprem de
proiecte
de Aparare a Tarii in 2010).
lege,
regulamente
sau proiecte de
alte
instrumente
legale si alte
iniiative
relevante
Alte recomandari
In cadrul ultimului raport, urmtoarele recomandri FATF au primit
rating de conformitate pariala (CP) sau ne-conformitate (NC) (vezi de
asemenea Anexa 1). Va rugam sa specificai pentru fiecare din ele, care
sunt masurile ce au fost adoptate pentru imbunatatirea situaiei si pentru
implementarea sugestiilor coninute in raportul de evaluare.
Recomandarea 6 (Persoane expuse politic)
Rating: Ne-conformitate
Recomandarea
Cerina de identificare a PEPs-urilor trebuie schimbata, ntruct
Raportului
ea este in prezent prea restrictiva si face doar referire la
MONEYVAL
identificare poziiei publice deinute de ctre client.
Msuri raportate CNVM:
la 22 septembrie OUG nr. 53/21.04.2008, publicata in Monitorul Oficial nr.
2009
n 53/30.04.2008 a introdus o definitie explicita a persoanelor
implementarea
expuse politic, in conformitate cu prevederile celei de a 3-a
Recomandrii din Directive UE.

115

raport

Art. 21 - (1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt

persoanele fizice care exercit sau au exercitat funcii publice
importante, membrii direci ai familiilor acestora, precum i
persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor
fizice care exercit funcii publice importante.
(2) Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi,
funcii publice importante sunt:
a) efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor,
comisarii europeni, membrii guvernelor, consilierii prezideniali,
consilierii de stat, secretarii de stat;
b) membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme
sau ai altor nalte instane judectoreti ale cror hotrri nu pot
fi atacate dect prin intermediul unor ci extraordinare de atac;
c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora, membrii
consiliilor de administraie ale bncilor centrale;
d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din
cadrul forelor armate;
e) conductorii instituiilor i autoritilor publice;
f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de
supraveghere i persoanele care dein funcii de conducere ale
regiilor autonome, ale societilor comerciale cu capital majoritar
de stat i ale companiilor naionale.
(3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - f) nu
include persoane care ocup funcii intermediare sau inferioare.
Categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - e) cuprind, dup caz,
funciile exercitate la nivel comunitar sau internaional.
(4) Membrii direci ai familiilor persoanelor expuse politic sunt:
a) soul/soia;
b) copiii i soii/soiile acestora;
c) prinii.
(5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai
persoanelor fizice care exercit funcii publice importante sunt
persoanele fizice despre care este de notorietate c:
a) mpreun cu una dintre persoanele prevzute la alin. (2)
dein ori au o influen semnificativ asupra unei persoane
juridice ori entiti sau construcii juridice ori au o relaie de
afaceri strns cu aceste persoane;
b) dein sau au o influen semnificativ asupra unei persoane
juridice ori entiti sau construcii juridice nfiinate n beneficiul
uneia dintre persoanele prevzute la alin. (2).
(5) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a
riscului, a msurilor suplimentare de cunoatere a clientelei,
dup mplinirea unui termen de un an de la data la care
persoana a ncetat s mai ocupe o funcie public important n
sensul alin. (2), instituiile i persoanele prevzute la art. 8 nu
mai consider persoana respectiv ca fiind expus politic.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului
prin intermediul pietei asigurarilor

116

Msuri
adoptate

Art. 3 - (1) n nelesul prezentelor norme, termenii, expresiile i

abrevierile de mai jos au urmtoarele semnificaii:
h) persoanele expuse politic - persoanele fizice care exercit
sau au exercitat funcii publice importante, membrii direci ai
familiilor acestora, precum i persoanele cunoscute public ca
asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii
publice importante. Definiia se completeaz cu prevederile art.
I pct. 3 art. 21 din Ordonana de urgen a Guvernului nr.
53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
finanrii actelor de terorism;
MJ:
Art. 121 din Legea nr. 656/2002, modificata si completata prin
OUG nr. 53/2008
Art. 1211) - (1) Persoanele prevzute la art. 8 aplic, n plus
fa de msurile-standard de cunoatere a clientelei, msurile
suplimentare de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii
care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a
banilor sau de finanare a actelor de terorism:
a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la
efectuarea operaiunilor;
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din
state care nu sunt membre ale Uniunii Europene sau nu aparin
Spaiului Economic European;
c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele
expuse politic, care sunt rezidente ntr-un alt stat membru al
Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori ntr-un
stat ter.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 aplic msurile suplimentare
de cunoatere a clientelei i n alte cazuri dect cele prevzute la
alin. (1), care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a
banilor sau de finanare a actelor de terorism.
Art. 12 alin (4) din H.G nr. 594/2008
(4) n cazul tranzaciilor ocazionale sau al relaiilor de afaceri cu
persoanele expuse politic, persoanele prevzute la art. 8 din
Legea nr. 656/2002 sunt obligate s aplice urmtoarele msuri:
a) s dispun de proceduri pe baz de risc care s le permit
identificarea clienilor care se ncadreaz n aceast categorie;
b) s obin aprobarea conducerii executive nainte de
stabilirea unei relaii de afaceri cu un client din aceast
categorie;
c) s adopte msuri corespunztoare pentru a stabili sursa
veniturilor i sursa fondurilor implicate n relaia de afaceri sau n
tranzacia ocazional;
d) s realizeze o supraveghere sporit, permanent, a relaiei
de afaceri.
ONPCSB (FIU)
Proiectul de lege pentru aprobarea Ordonantei de Urgenta

117

pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres

a Guvernului nr. 53/2008 a fost aprobat de Senat, de Comisia

buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i
imuniti din cadrul Camerei Deputailor, fiind, de asemenea,
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n
data de 22.11.2011.
In cadrul formei actuale a proiectului Legii nr. 656/2002,
definitia PEP include toate aspectele identificate de evaluatori
(obligatile legale sunt in vigoare de la data adoptarii OUG nr.
53/2008).
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii
parlamentare si de Camera Deptatilor, facand obiectul
modificarii art. 21 din Legea nr. 656 / 2002, cu modificrile
i completrile ulterioare:
Art. 21 - (1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic
sunt persoanele fizice care exercit sau au exercitat funcii
publice importante, membrii familiilor acestora, precum i
persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai
persoanelor fizice care exercit funcii publice importante.
(2) Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi,
funcii publice importante sunt:
a) efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor,
comisarii europeni, membrii guvernelor, consilierii prezideniali,
consilierii de stat, secretarii de stat;
b) membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme
sau ai altor nalte instane judectoreti ale cror hotrri nu pot
fi atacate dect prin intermediul unor ci extraordinare de atac;
c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora, membrii
consiliilor de administraie ale bncilor centrale;
d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din
cadrul forelor armate;
e) conductorii instituiilor i autoritilor publice;
f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de
supraveghere i persoanele care dein funcii de conducere ale
regiilor autonome, ale societilor comerciale cu capital majoritar
de stat i ale companiilor naionale.
(3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a)-f) nu
include persoane care ocup funcii intermediare sau inferioare.
Categoriile prevzute la alin. (2) lit. a)-f) cuprind, dup caz,
funciile exercitate la nivel comunitar sau internaional.
(4) Membrii direci ai familiilor persoanelor expuse politic
sunt:
a) soul/soia;
b) copiii i soii/soiile acestora;
c) prinii.
(5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai
persoanelor fizice care exercit funcii publice importante sunt
persoanele fizice despre care este de notorietate c:
a) orice persoan fizic cunoscut ca fiind beneficiarul real al
unei persoane juridice sau al unei entiti juridice mpreun cu

118

oricare dintre persoanele prevzute la alin. (2) sau avnd orice

alt relaie de afaceri strns cu o astfel de persoan;
b) dein sau au o influen semnificativ asupra unei persoane
juridice ori entiti sau construcii juridice nfiinate n beneficiul
uneia dintre persoanele prevzute la alin. (2)
(6) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a
riscului, a msurilor suplimentare de cunoatere a clientelei,
dup mplinirea unui termen de un an de la data la care
persoana a ncetat s mai ocupe o funcie public important n
sensul alin. (2), instituiile i persoanele prevzute la art. 8 nu
mai consider persoana respectiv ca fiind expus politic.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
Regulamentele in domeniul spalarii banilor definesc PEP ca fiind
persoanele fizice care detin sau au detinut, oricand in anul
precedent, o functie publica importanta.
Definitia se extinde, conform recomandarii, persoanelor care sunt
membrii imediati ai familiei sau asociati apropiati ai acestora.
Cu ocazia controalelor on-site, s-a constatat faptul ca institutiile
financiare fundamenteaza definitia PEP pe definitia prevazuta in
regulamentele privind combaterea spalarii banilor. In plus
majoritatea institutiilor financiare au inclus clientii romani ce
detin functii publice in cadrul definitiei de PEP si adesea se refera
la aceste persoane ca reprezentand PEP nationale.
Astfel, activitatile de control au demonstrat ca institutiile
financiare au dezvoltat sisteme de management al riscurilor care
includ cautarea informatiilor relevante privind clientii, respectiv a
informatiilor cunoscute public si prin accesarea bazelor de date
electronice comerciale privind PEP. Mai mult, institutiile financiare
au implementat obligatia de obtinere a aprobarii din partea
conducerii pentru stabilirea unei relatii de afaceri cu o PEP, chiar
si in cazul unui client deja acceptat sau un beneficiar real al unui
client, atunci cnd se constata ca este sau va deveni o PEP. De
asemenea, conform art. 8 alin.(1) din Regulamentul BNR
nr.9/2008 privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii
spalarii banilor si finantarii terorismului, cu modificarile si
completarile ulterioare, si art.12 alin.(4) din HG nr.594/2008,
institutiile financiare au elaborat procedurile necesare pentru
identificarea sursei veniturilor si sursei fondurilor clientilor sau
beneficiarilor reali identificati ca PEP si pentru realizarea unei
monitorizari sporite continue a acestor relatii.
Art.8 alin.r(1) din Regulamentul BNR .9/2008:
Art.8 (1) Identificarea clientilor persoane fizice are in vedere
obtinerea cel putin a urmatoarelor informatii:
a) numele si prenumele si, dupa caz, pseudonimul;
b) data si locul nasterii;
c) codul numeric personal sau, daca este cazul, un alt element
unic de identificare similar;
d) domiciliul si, daca este cazul, resedinta;
e) numarul de telefon, fax, adresa de posta electronica, dupa

119

caz;
f) nationalitatea;
g) ocupatia si, dupa caz, numele angajatorului ori natura
activitatii proprii;
h) functia publica importanta detinuta, daca este cazul;
i) numele beneficiarului real.
(2) Verificarea identitatii clientului se realizeaza pe baza
documentelor din categoria celor mai greu de falsificat sau de
obtinut pe cale ilicita sub un nume fals, cum sunt documentele
de identitate, emise de o autoritate oficiala, care sa includa o
fotografie
a
titularului.
(3) Verificarea informatiilor prevazute la alin. (1), care nu se pot
proba cu documentele prevazute la alin. (2), se va realiza prin
orice metoda corespunzatoare, ca de exemplu prin observarea
directa a locatiei la adresa indicata, prin schimb de
corespondenta si/sau accesarea numarului de telefon furnizat de
client, prin verificarea informatiilor furnizate de client cu cele
inscrise pe diverse facturi remise la plata clientului, fise fiscale
ori extrase de cont sau prin accesarea informatiilor publice.
(4) In situatia in care un client este reprezentat in relatia cu
institutia de o alta persoana, care actioneaza ca imputernicit,
curator, tutore sau in orice alta calitate, institutia trebuie sa
obtina si sa verifice si informatiile si documentele
corespunzatoare cu privire la identitatea reprezentantului,
precum si, dupa caz, cele referitoare la natura si limitele
imputernicirii.
Art.12 alin.(4)din HG.594/2008:
Art. 12. - (4) n cazul tranzaciilor ocazionale sau al relaiilor de
afaceri cu persoanele expuse politic, persoanele prevzute la art.
8 din Legea nr. 656/2002 sunt obligate s aplice urmtoarele
msuri:
a) s dispun de proceduri pe baz de risc care s le permit
identificarea clienilor care se ncadreaz n aceast categorie;
b) s obin aprobarea conducerii executive nainte de
stabilirea unei relaii de afaceri cu un client din aceast
categorie;
c) s adopte msuri corespunztoare pentru a stabili sursa
veniturilor i sursa fondurilor implicate n relaia de afaceri sau n
tranzacia ocazional;
d) s realizeze o supraveghere sporit, permanent, a relaiei
de afaceri.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Ulterior implementarii Directivei a III-a, au intrat in vigoare
dispozitii legale specifice privind PEP (astfel cum am mentionat
in primul raport de progres). De la data adoptarii primului raport
de progres, controalele on-site efectuate de CNVM si seminariile
de instruire organizate de CNVM si ONPCSB pentru entitatile
reglementate s-au axat si pe prevederile referitoare la PEP.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII

120

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

PRIVATE
- Norma nr. 9/2009 privind cunoaterea clientelei n scopul
prevenirii splrii banilor i a finanrii actelor de terorism n
sistemul de pensii private
Art.10-(1) Msurile-standard de cunoatere a clienilor persoane
fizice au n vedere obinerea cel puin a urmtoarelor informaii:
a) numele i prenumele;
b) data i locul naterii;
c) codul numeric personal, seria i numrul actului de identitate
sau, dac este cazul, un alt element unic de identificare similar;
d) domiciliul i, dac este cazul, reedina;
e) numrul de telefon, fax, adresa de pot electronic, dup
caz;
f) naionalitatea;
g) ocupaia i, dup caz, denumirea angajatorului ori natura
activitii proprii;
h) funcia public important deinut, dac este cazul.
Art.13-(2) Administratorii/agenii de marketing aplic msurile
suplimentare de cunoatere a clientelei i n alte cazuri dect
cele prevzute la art. 121 alin. (1) din Legea nr. 656/2002, care,
prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a banilor sau de
finanare a actelor de terorism.
Art.14. Administratorii/agenii de marketing trebuie s dein
urmtoarele informaii cu privire la clienii care prezint risc
sporit:
a) ara de origine a clientului;
b) funcia public sau funcia important deinut;
c) tipul de activitate desfurat de ctre client;
d) sursa fondurilor clientului;
e) ali indicatori de risc.
Cerina de identificare a sursei averii PEPs-urilor ar trebui
stipulata clar (dincolo de ce se aplica tuturor clienilor); natura si
ntinderea masurilor sporite de cunoatere a clientelei, in ceea ce
privete PEPs-urile, ar trebui stipulate in mod clar.
MJCL: Art. 121 din Legea nr. 656/2002, modificata si completata
prin OUG nr. 53/2008
(1) Persoanele prevzute la art. 8 aplic, n plus fa de msurilestandard de cunoatere a clientelei, msurile suplimentare de
cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii care, prin natura
lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de
finanare a actelor de terorism:
a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la
efectuarea operaiunilor;
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din
state care nu sunt membre ale Uniunii Europene sau nu aparin
Spaiului Economic European;
c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele
expuse politic, care sunt rezidente ntr-un alt stat membru al

121

Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori ntr-un

stat ter.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 aplic msurile suplimentare
de cunoatere a clientelei i n alte cazuri dect cele prevzute la
alin. (1), care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a
banilor sau de finanare a actelor de terorism.
Art. 12 alin 4) din H.G nr. 594/2008
(4) n cazul tranzaciilor ocazionale sau al relaiilor de afaceri cu
persoanele expuse politic, persoanele prevzute la art. 8 din
Legea nr. 656/2002 sunt obligate s aplice urmtoarele msuri:
a) s dispun de proceduri pe baz de risc care s le permit
identificarea clienilor care se ncadreaz n aceast categorie;
b) s obin aprobarea conducerii executive nainte de
stabilirea unei relaii de afaceri cu un client din aceast
categorie;
c) s adopte msuri corespunztoare pentru a stabili sursa
veniturilor i sursa fondurilor implicate n relaia de afaceri sau n
tranzacia ocazional;
d) s realizeze o supraveghere sporit, permanent, a relaiei
de afaceri.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului
prin intermediul pieei asigurrilor
Art. (2) Entitile trebuie s adopte proceduri i msuri
corespunztoare pentru a stabili sursa veniturilor, precum i a
fondurilor implicate n relaia de afaceri sau tranzacia
ocazional.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
In forma actuala a Legii nr. 656/2002, cerinta de identificare a
pentru
sursei veniturilor unei PEP acopera toate aspectele identificate de
implementarea
evaluatori (obligatiile legale sunt in vigoare de la data adoptarii
recomandrilor, Ordonantei de Urgenta a Guvernului nr. 53/2008).
de la momentul
De asemenea, in ceea ce priveste obligatia de raportare,
adoptrii
Deciziile Plenului ONPCSB nr. 673 si 674 au fost modificate
primului raport (privind forma rapoartelor si metodologia de raportare
de progres
catre FIU a RTN / RTE / RTS, incluzand cerinta de a
specifica daca un client raportat, reprezentantul acestuia
sau beneficiarul tranzactiei sunt PEP)
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
In conformitate cu dispozitiile art.12 alin.(4) din HG nr.594/2008,
activitatile de control au demonstrat ca institutiile financiare si-au
elaborat proceduri pentru stabilirea sursei veniturilor si sursei
fondurilor clientilor sau beneficiarilor reali identificati ca PEP si
pentru aplicarea cerintelor sporite de cunoastere a clientelei
pentru aceste persoane.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Ulterior implementarii Directivei a III-a, au intrat in vigoare
dispozitii legale specifice privind PEP. In conformitate cu art. 15
din Regulamentul CNVM nr. 5/2008, entitatile reglementate

122

trebuie s adopte proceduri i msuri corespunztoare pentru a

stabili sursa veniturilor i sursa fondurilor implicate n relaia de
afaceri sau tranzacia ocazional si s realizeze o monitorizare i
o supraveghere sporit i permanent a relaiei de afaceri cu
persoanele din aceast categorie. De la data adoptarii primului
raport de progres, controalele on-site efectuate de CNVM si
seminariil ede instruire organizate de CNVM si ONPCSB pentru
entitatile reglementate s-au axat si pe prevederile referitoare la
PEP.
Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

Recomandarea
corespunztor.

(PEPs)

Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

ar

trebui

implementata

in

mod

A se vedea comentariile de mai sus.

CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului
prin intermediul pieei asigurrilor
Art. 19 - n cazul tranzaciilor ocazionale sau al relaiilor de
afaceri cu persoanele expuse politic, entitile trebuie s dispun
de reguli i proceduri, pe baz de risc, ce permit identificarea
clienilor/beneficiarilor reali ncadrai n aceast categorie.
Art. 20 - (1) naintea stabilirii unei relaii de afaceri cu un client
din aceast categorie, trebuie s se solicite i s se obin
aprobarea n scris a conducerii entitii. n cazul n care un client
a fost acceptat iar, ulterior, a fost identificat ca fcnd parte din
aceast categorie de clieni, este, de asemenea, obligatorie
aprobarea scris a conducerii entitii pentru continuarea
relaiilor de afaceri cu clientul respectiv.
(2) Entitile trebuie s adopte proceduri i msuri
corespunztoare pentru a stabili sursa veniturilor, precum i a
fondurilor implicate n relaia de afaceri sau tranzacia
ocazional.
(3) Entitile trebuie s monitorizeze i s supravegheze n
permanen modul de derulare a relaiei de afaceri cu persoanele
din aceast categorie.
Msuri
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
adoptate
In ceea ce priveste implementarea recomandarii, prin
pentru
conformarea fata de dispozitiile art.12 alin.(4) din HG
implementarea
n.594/2008, activitatile de control au demonstrat ca institutiile
recomandrilor, financiare au reguli si proceduri pe baza de risc care permit
de la momentul identificarea clientilor/beneficiarilor reali catalogati drept
adoptrii
persoane expuse politic. De asemenea, in cazul unei relatii de
primului raport afaceri cu o PEP, in cadrul activitatilor de control s-a constatat ca
de progres
institutiile financiare au dezvoltat sisteme de management al
riscului care obliga personalul insarcinat cu aplicarea masurilor
de cunoastere a clientelei de a obtine aprobarea conducerii
pentru stabilirea unei relatii de afaceri cu o PEP, chiar in situatia
in care un client deja acceptat sau beneficiarul real al clientului
este identificat ca fiind sau va fi o PEP, de a stabili sursa

123

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

veniturilor si sursa fondurilor clientilor sau beneficiarilor reali

identificati ca fiind PEP si de a efectua o monitorizare sporita
continua a acestor relatii.
Art.12 alin.(4)din HG.594/2008:
Art. 12. - (4) n cazul tranzaciilor ocazionale sau al relaiilor de
afaceri cu persoanele expuse politic, persoanele prevzute la art.
8 din Legea nr. 656/2002 sunt obligate s aplice urmtoarele
msuri:
a) s dispun de proceduri pe baz de risc care s le permit
identificarea clienilor care se ncadreaz n aceast categorie;
b) s obin aprobarea conducerii executive nainte de
stabilirea unei relaii de afaceri cu un client din aceast
categorie;
c) s adopte msuri corespunztoare pentru a stabili sursa
veniturilor i sursa fondurilor implicate n relaia de afaceri sau n
tranzacia ocazional;
d) s realizeze o supraveghere sporit, permanent, a
relaiei de afaceri.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE:
A se vedea comentariile de mai sus.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR: Cu ocazia
controalelor efectuate, echipele de control au verificat daca
entitatea dispune de sisteme corespunzatoare de management al
riscului pentru a determina daca un potential client, un client
sau beneficiarul real este PEP si pentru a stabili sursa veniturilor /
fondurilor utilizate in tranzactie.
Ar trebui implementata prevederea privind obinerea aprobrii
de la managementul superior, pentru iniierea unei relaii de
afaceri cu o PEP.
Art. 12 alin 4) din H.G nr. 594/2008
(4) n cazul tranzaciilor ocazionale sau al relaiilor de afaceri cu
persoanele expuse politic, persoanele prevzute la art. 8 din
Legea nr. 656/2002 sunt obligate s aplice urmtoarele msuri:
a) s dispun de proceduri pe baz de risc care s le permit
identificarea clienilor care se ncadreaz n aceast categorie;
b) s obin aprobarea conducerii executive nainte de
stabilirea unei relaii de afaceri cu un client din aceast
categorie;
c) s adopte msuri corespunztoare pentru a stabili sursa
veniturilor i sursa fondurilor implicate n relaia de afaceri sau n
tranzacia ocazional;
d) s realizeze o supraveghere sporit, permanent, a relaiei
de afaceri.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului
prin intermediul pieei asigurrilor
Art. 20 - (1) naintea stabilirii unei relaii de afaceri cu un client
din aceast categorie, trebuie s se solicite i s se obin
aprobarea n scris a conducerii entitii. n cazul n care un client

124

Msuri
adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

a fost acceptat iar, ulterior, a fost identificat ca fcnd parte din

aceast categorie de clieni, este, de asemenea, obligatorie
aprobarea scris a conducerii entitii pentru continuarea
relaiilor de afaceri cu clientul respectiv.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
A se vedea comentariile de mai sus.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR:
Aceasta masura face obiectul inspectiilor on-site efectuate de
Comisia de Supraveghere a Asigurarilor.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Conform art. 15 al Regulamentului CNVM nr.5/2008, entitatile
reglementate trebuie s obin aprobarea n scris a conducerii
executive a entitii reglementate naintea stabilirii unei relaii de
afaceri cu un client din aceast categorie. n cazul n care un
client a fost acceptat iar ulterior a fost identificat/devine client
din aceast categorie este de asemenea obligatorie aprobarea
scris a conducerii entitii pentru continuarea relaiilor de
afaceri cu clientul respectiv.
De la data adoptarii primului raport de progres, controalele onsite efectuate de CNVM si seminariile de instruire organizate de
CNVM si ONPCSB pentru entitatile reglementate s-au axat si pe
prevederile referitoare la PEP
Ar trebui implementata prevederea privind obinerea aprobrii
de la managementul superior, pentru continuarea relaiei de
afaceri, atunci cnd ulterior se constata ca un client a devenit
PEP.
ONPCSB
Art. 12 alin 4) din H.G nr. 594/2008
(4) n cazul tranzaciilor ocazionale sau al relaiilor de afaceri cu
persoanele expuse politic, persoanele prevzute la art. 8 din
Legea nr. 656/2002 sunt obligate s aplice urmtoarele msuri:
a) s dispun de proceduri pe baz de risc care s le permit
identificarea clienilor care se ncadreaz n aceast categorie;
b) s obin aprobarea conducerii executive nainte de
stabilirea unei relaii de afaceri cu un client din aceast
categorie;
c) s adopte msuri corespunztoare pentru a stabili sursa
veniturilor i sursa fondurilor implicate n relaia de afaceri sau n
tranzacia ocazional;
d) s realizeze o supraveghere sporit, permanent, a relaiei
de afaceri.
CNVM: n ceea ce privete PEPs, au fost incluse prevederi
detaliate in Regulamentul CNVM nr. 5/2008, pentru sectorul
pieei de capital, inclusiv aceast obligaie (art. 15 alin. 1 lit. b).
Entitile reglementate trebuie s obin aprobarea scris de la
conducerea executiv, nainte de stabilirea unei relaii de afaceri
cu clientul din aceast categorie. Atunci cnd un client a fost
acceptat si ulterior identificat / a devenit client din aceast
categorie, este nevoie de aprobarea scris a conducerii

125

executive, pentru a putea continua relaia de afaceri cu acel

client.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului
prin intermediul pieei asigurrilor
Art. 20 - (1) naintea stabilirii unei relaii de afaceri cu un client
din aceast categorie, trebuie s se solicite i s se obin
aprobarea n scris a conducerii entitii. n cazul n care un client
a fost acceptat iar, ulterior, a fost identificat ca fcnd parte din
aceast categorie de clieni, este, de asemenea, obligatorie
aprobarea scris a conducerii entitii pentru continuarea
relaiilor de afaceri cu clientul respectiv.
Msuri
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
adoptate
A se vedea comentariile de mai sus.
pentru
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR:
implementarea
Aceasta masura face obiectul inspectiilor on-site efectuate de
recomandrilor, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor.
de la momentul COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE:
adoptrii
A se vedea comentariile de mai sus.
primului raport
de progres
(Alte) modificari
de la momentul
primului raport
de progres (ex.
proiecte
de
lege,
regulamente
sau proiecte de
alte
instrumente
legale si alte
iniiative
relevante

1. Proiectul de lege pentru aprobarea Ordonantei de Urgenta a

Guvernului nr. 53/2008 a fost aprobat de Senat, de Comisia
buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i
imuniti din cadrul Camerei Deputailor, fiind, de asemenea,
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n
data de 22.11.2011.
2. Modificarea Deciziilor Plenului ONPCSB nr. 673 si 674
(privind forma rapoartelor si metodologia de raportare
catre FIU a RTN / RTE / RTS, incluzand cerinta de a
specifica daca un client raportat, reprezentantul acestuia
sau beneficiarul tranzactiei sunt PEP)

Recomandarea 7 (Relaiile de corespondent bancar)

Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Ar trebui implementata prevederea privind obinerea aprobrii
Raportului
de la managementul superior, atunci cnd se deschid conturi de
MONEYVAL
corespondent individuale.
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

BNR:
Art. 12 din H.G nr. 594/2008
Art. 12 - (1) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr.
656/2002 aplic, n plus fa de msurile-standard de
cunoatere a clientelei, pe baz de risc, msuri suplimentare de
cunoatere a clientelei n toate situaiile care prin natura lor pot
prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a

126

Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

terorismului. Aplicarea msurilor suplimentare de cunoatere a

clientelei este obligatorie cel puin n urmtoarele situaii:
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din
state tere;
(3) n cazul prevzut la alin. (1) lit. b), instituiile de credit vor
aplica urmtoarele msuri:
c) obin aprobarea conducerii executive nainte de stabilirea
fiecrei noi relaii de corespondent.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
Referitor la prevederile art.12 din HG nr.594/2008, inspectiile
efectuate au demonstrat ca institutiile financiare au
implementat masurile necesare pentru a colecta informatii
suficiente cu privire la institutia respondenta, pentru a intelege
natura afacerilor sale, pentru a determina din informatiile
cunoscute public reputatia institutiei, inclusiv daca a facut
obiectul investigatiilor pentru spalarea banilor sau finantarea
terorismului sau a actiunilor de reglementare si pentru a obtine
acordul
conducerii
anterior
stabilirii
unor
noi
relatii
corespondente.
Ar trebui implementata obligatia instituiilor financiare de a se
documenta cu privire la responsabilitile respective pentru
fiecare instituie.
ONPCSB
Art. 12 din H.G nr. 594/2008
Art. 12 - (1) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr.
656/2002 aplic, n plus fa de msurile-standard de
cunoatere a clientelei, pe baz de risc, msuri suplimentare de
cunoatere a clientelei n toate situaiile care prin natura lor pot
prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a
terorismului. Aplicarea msurilor suplimentare de cunoatere a
clientelei este obligatorie cel puin n urmtoarele situaii:
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din
state tere;
(3) n cazul prevzut la alin. (1) lit. b), instituiile de credit vor
aplica urmtoarele msuri:
d) stabilesc pe baz de documente rspunderea fiecreia dintre
cele dou instituii de credit;
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
In ceea ce priveste dispozitiile art. 12 din HG nr.594/2008,
inspectiile efectuate au evidentiat ca institutiile financiare au
implementat masurile cerute de a documenta responsabilitatile
respective de CSB/CFT ale fiecarei institutii angajate in relatii de
corespondent.

Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres
Recomandarea
Ar trebui elaborate obligaii specifice cu privire la pltibil-prin
Raportului
conturi'.
MONEYVAL
Msuri raportate BNR:

127

la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

Art. 12 din H.G nr. 594/2008

Art. 12 - (1) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr.
656/2002 aplic, n plus fa de msurile-standard de
cunoatere a clientelei, pe baz de risc, msuri suplimentare de
cunoatere a clientelei n toate situaiile care prin natura lor pot
prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a
terorismului. Aplicarea msurilor suplimentare de cunoatere a
clientelei este obligatorie cel puin n urmtoarele situaii:
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din
state tere;
(3) n cazul prevzut la alin. (1) lit. b), instituiile de credit vor
aplica urmtoarele msuri:
e) n cazul conturilor de corespondent accesibile direct clienilor
instituiei de credit din statul ter, se asigur c aceasta a aplicat
msuri-standard de cunoatere a clientelei tuturor clienilor care
au acces la aceste conturi i c este n msur s ofere, la
cerere, informaii despre clieni, obinute prin aplicarea
respectivelor msuri.

Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres

BANCA NATIONALA A ROMANIEI:

Inspectiile on-site efectuate au demonstrat ca in cazul conturilor
corespondente direct accesibile pentru clienii instituiei de
credit din-un stat ter, instituiile financiare s-au asigurat ca acea
instituie de credit a aplicat msurile standard de cunoatere a
clientelei pentru toi clienii care au acces la aceste conturi i c
instituia de credit este n msur s furnizeze, la cerere,
informaii cu privire la client, obinute urmare aplicrii
respectivelor msuri.
Mai mult, cu ocazia inspeciilor a fost evaluat aplicarea
dispoziiilor Regulamentului (CE) nr.1781/2006 al Parlamentului
European i al Consiliului privind informaiile privind pltitorul ce
nsoesc transferurile de fonduri, care este direct aplicabil i
obligatoriu de la intrarea sa n vigoare.

Recomandarea 9 (Tere pari si servicii de prezentare a clientilor)

Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Romnia ar trebui sa revizuiasc procesul de folosire a terelor
Raportului
pari pentru aplicarea masurilor de cunoatere a clientelei, in
MONEYVAL
toate sectoarele..
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

ONPCSB (FIU):
Art. 2 alin. 1 lit d din HG nr. 594/2008
d) Tere pri - instituiile de credit i instituiile financiare,
situate n state membre, precum i cele similare, situate n state
tere, care ndeplinesc urmtoarele condiii:
1. sunt supuse unei proceduri obligatorii de nregistrare
profesional pentru desfurarea activitii, recunoscut de
legislaia aplicabil;
2. aplic proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a

128

evidenelor referitoare la aceasta, similare celor prevzute n

Legea nr. 656/2002 i n prezentul regulament, i sunt
supravegheate, referitor la aplicarea acestora, de o manier
echivalent celei reglementate prin Legea nr. 656/2002.
(2) Nu sunt considerate tere pri n sensul alin. (1) lit. d)
entitile specializate ce presteaz servicii de transmitere de
bani i cele care desfoar activitate de schimb valutar.
HG nr. 1437/2008 indica Lista care cuprinde statele tere care
impun cerine similare cu cele prevzute de Legea nr. 656/2002
pentru prevenirea si sancionarea spalarii banilor, precum si
pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism.
Art. 18 din HG nr. 594/2008
(1) Oficiul va informa autoritile cu atribuii similare din alte
state membre i Comisia European asupra cazurilor de state
tere despre care apreciaz c ndeplinesc cerinele prevzute la
art. 18 alin. (4) lit. b) - d) din Legea nr. 656/2002.
(2) Oficiul va informa Comisia European asupra cazurilor n
care un stat ter se afl n situaia prevzut la art. 13 alin. (3).
(3) Oficiul va informa autoritile cu atribuii similare din alte
state membre i Comisia European asupra cazurilor n care
apreciaz c un stat ter impune aplicarea de proceduri de
cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la
aceasta echivalente cu cele prevzute n Legea nr. 656/2002 i
n prezentul regulament, iar aplicarea acestora este
supravegheat de o manier echivalent celei reglementate
prin Legea nr. 656/2002 i prin prezentul regulament.
CNVM:Art. 6 din Regulamentul aprobat prin H.G nr. 594/2008
stabilete c entitile raportoare pot folosi, n scopul aplicrii
msurilor de cunoastere a clientelei, informaiile privind clientul,
obinute de la pri tere, chiar dac informaiile respective sunt
obtinute in baza unor documente a caror form este diferit de
cea folosit la nivel intern. Este specificat c rspunderea
pentru conforimtatea fa de toate msurile de cunoatere a
clientelei este a persoanei care utilizeaz informaiile obinute
de la pri tere.
Partea ter din Romnia care intermediaz contactul cu
clientul, va transmite persoanei care aplic msurile de
cunoatere a clientelei, toate informaiie pe care le-a obinut n
cadrul procedurilor de identificare, astfel nct cerina prevzut
n regulament s fie respectat. A fost introdus obligaia ca
toate copiile documentelor n baza crora a fost fcut
identificarea i verificarea clientului sau dup caz a
beneficiarului real, s fie imediat transmise de partea ter din
Romnia, la solicitarea persoanei creia clientul i-a fost
recomandat.
n conformitate cu prevederile art. 6 alin. 5 din regulament,
enitile raportoare au obligaia s asigure aplicarea
prevederilor Legii nr. 656/2002 i ale prezentului regulament i

129

n cazul activitilor externalizate ori al celor desfurate prin

ageni. Agenii i entitile, prin intermediul crora sunt
efectuate activitile externalizate de ctre persoanele
menionate mai sus, nu vor fi considerate pri tere, n sensul
prevederilor din acest regulament.
De asemenea, regulamentul stabilete c entitile raportoare
nu vor folosi pentru respectarea prevederilor privind msurile de
cunoatere a clientelei, msurile aplicate de pri tere din tri
tere, fa de care Comisia European a adoptat o decizie n
acest sens.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului
prin intermediul pieei asigurrilor
Art. 16 - (1) Entitile pot utiliza, n scopul aplicrii msurilor
standard de cunoatere a clientului, informaiile referitoare la
acesta obinute de la o ter parte.
(2) n cazul n care intermediaz contactul cu clientul, tera
parte trebuie s transmit entitii care aplic msurile-standard
de cunoatere a clientului toate informaiile care ar fi fost
obinute n cadrul procedurilor directe de identificare, astfel
nct s fie respectate cerinele prevzute n aceste norme.
(3) Copii ale documentelor pe baza crora s-au realizat
determinarea i verificarea identitii clientului i, dup caz, a
beneficiarului real vor fi transmise de tera parte imediat, la
cererea persoanei creia i-a fost recomandat clientul.
(4) Responsabilitatea pentru ndeplinirea tuturor msurilorstandard de cunoatere a clientului aparine persoanelor care
utilizeaz informaiile obinute de la tera parte.
Msuri
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
adoptate
PRIVATE
pentru
Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate
implementarea privat:
recomandrilor, Art.32- O persoana devine participant la un fond de pensii prin
de la momentul semnarea unui act de aderare individual, din proprie initiativa
adoptrii
sau in urma repartizarii sale de catre institutia de evidenta. La
primului raport semnarea actului de aderare participantii sunt informati asupra
de progres
conditiilor schemei de pensii private, mai ales in ceea ce
priveste: drepturile si obligatiile partilor implicate in schema de
pensii private, riscurile financiare, tehnice si de alta natura,
precum si despre natura si distributia acestor riscuri. Este
interzisa delegarea sau reprezentarea pentru semnarea actului
de aderare.
In conformitate cu art. 18 din Norma nr. 2/2011 privind aderarea
si evidenta participantilor la fondurile de pensii facultative, prin
semnarea unui act individual de aderare, persoana eligibila i
exprima intenia de a deveni participant la un fond de pensii
facultative, de a fi parte a unui contract civil, a unui contract de
administrare si parte a prospectului de pensii facultative.
Actul individual de aderare este completat de persoana

130

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

eligibila sau de agentul de marketing, persoana fizic, pe baza

informatiilor oferite de persoana eligibil i este semnat de
persoana respectiv, n prezenta agentului de marketing.
Sub sanciunea nulitii absolute, este interzis delegarea,
mputernicirea sau reprezentarea persoanei eligibile n relaia cu
agentul de marketing, n vederea semnrii actului individual de
aderare.
Norma nr. 9/2009 privind cunoasterea clientelei in scopul
prevenirii spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism in
sistemul de pensii private
Art.12(2) In cazul clientilor care au calitatea de participanti
repartizati aleatoriu la un fond de pensii administrat privat se
vor aplica masuri simplificate de cunoastere a clientelei, pe baza
referintelor de identitate transmise de catre institutia de
evidenta.
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE
Aa cum am mentionat si in primul raport de progres, dispoziii
specifice privind sectorul pieei de capital au fost implementate
prin Regulamentul CNVM nr. 5/2008 (art. 13). n ciuda faptului
ca, n urma supravegherii on-site i off-site efectuat de CNVM
se poate concluziona ca recurgerea la o ter parte nu este o
caracteristic a Pieei de Capital din Romnia, de la momentul
adoptrii primului raport de progres, CNVM a continuat s pun
n dezbatere acest aspect cu ocazia seminariilor organizate
pentru entitatile reglementate.
Daca folosirea terelor pari este o procedura noua pentru
Romnia, atunci autoritatile competente ar trebui sa se asigure
ca sunt emise ghiduri corespunztoare in acest sens, destinate
tuturor sectoarelor.
ONPCSB (FIU):
Unul dintre obiectivele principale ale Proiectului de Twinning
RO /2007-IB/JH/05, in cadrul Facilitaii de Tranziie, aprobat la
nivelul Comisiei Europene sub nr. 2007/19343.01.14, este
Obiectivul nr. 4. Elaborare ghid si organizarea de instruiri pentru
entitatile raportoare financiare si non-financiare aflat in
supravegherea directa a ONPCSB.
In cadrul acestui obiectiv se va urmari realizarea urmatoarelor
activitati:
4.1 Editarea unui Manual privind abordarea pe baza de risc si
indicatori de tranzactii suspecte pentru entitatile raportoare;
4.2 Prezentarea si diseminarea Manualului diferitelor entitati
raportoare, pe parcursul a sase sesiuni de instruire de cate doua
zile, organizate la nivel territorial;
4.3 Organizarea a sase sesiuni de instruire de cate doua zile, la
nivel teritorial, pentru profesiunile legale independente.
CNVM: Dispoziii specifice privind sectorul pieei de capital, au
fost implementate de CNVM prin Regulamentul nr. 5/2008. Art.
13 din Regulamentul CNVM stabilete c n timpul activitii

131

desfurate, o entitate reglementat poate folosi, n scopul

aplicrii msurilor de cunoastere a clientelei, informaiile privind
clientul, obinute de la o parte ter. Partea ter care
intermediaz contactul cu clientul, va transmite persoanei care
aplic msurile de cunoatere a clientelei, toate informaiile
obinute n cursul procedurii de identificare, n sensul respectrii
prevederilor incluse n seciunea II din acest Regulament. Copii
ale documentelor n baza crora s-a fcut identificarea i
verificarea clientului, sau dup caz, a beneficiarului rela, vor fi
transmise imediat ctre partea ter, la cererea persoanei creia
i-a fost recomandat clientul. In final, raspunderea pentru
indeplinirea tuturor msurilor de cunoatere a clientelei,
aparine persoanei care a folosit partea ter.
Dei folosirea rspunderii unei prie tere nu este o
caracteristic n cadrul Pietei de Capital din Romnia, n cursul
seminariilor organizate de Comisia Naional a Valorilor
Mobiliare pentru brokeri, au existat discuii cu brookerii privind
aplicarea corect a Regulamentului CNVM nr. 5/2008, inclusiv
probleme privind rspunderea unei pri tere.
BNR: Utilizarea terilor n cadurl sectorului bancar din Romnia,
nu este o caracteristic, fiind reglementat n acest sens din
luna februarie 2002, pentru instituiile de credit (Norma BNR nr.
3/2002 privind msurile de cunoatere a clientelei) i din luna
noiembrie 2006 pentru institutiile financiare non-bancare
supravegheate de banca central (Regulamentul BNR nr. 8/2006
privind msurile de cunoatere a clientelei n sectorul
institutiilor financiare non-bancare).
Msuri
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
adoptate
Cu ocazia activitilor de control, BNR verific dac instituiile
pentru
financiare, n cadrul activitii lor, utilizeaza informaiile obinute
implementarea de la tere pri (astfel cum sunt definite de prevederile
recomandrilor, regulamentelor menionate) n scopul cunoaterii clientelei i,
de la momentul atunci cnd este cazul, BNR se asigur c instituiile financiare
adoptrii
aplic, n mod consecvent, cerinele legislative incidente.
primului raport COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR: A se vedea
de progres
comentariile de la descrierea general.
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE: A se vedea
comentariile de mai sus.
Recomandarea
Sunt necesare clarificri in legtura cu posibilitatea DNFPBRaportului
urilor de a folosi tere pari pentru ndeplinirea unor elemente
MONEYVAL
ale procesului de cunoatere a clientelei. Normele Nr. 496/2006
nu au o prevedere in acest sens iar evaluatorii considera ca
aceasta problema ar trebui abordata in cadrul lor.
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din

ONPCSB (FIU):
Art. 6 din HG nr. 594/2008
(1) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 pot
utiliza, n scopul aplicrii msurilor-standard de cunoatere a
clientelei prevzute la art. 5 alin. (1) lit. a) - c), informaiile

132

raport

referitoare la client obinute de la tere pri, chiar dac

respectivele informaii se obin pe baza unor documente a cror
form difer de cea folosit la nivel intern.
(2) n situaia prevzut la alin. (1), responsabilitatea pentru
ndeplinirea tuturor msurilor-standard de cunoatere a
clientelei aparine persoanelor care utilizeaz informaiile
obinute de la tera parte.
(3) Tera parte din Romnia care intermediaz contactul cu
clientul va transmite persoanei care aplic msurile-standard de
cunoatere a clientelei toate informaiile obinute n cadrul
procedurilor proprii de identificare, astfel nct s fie respectate
cerinele prevzute la art. 5 alin. (1) lit. a) - c).
(4) Copii ale documentelor pe baza crora s-au realizat
identificarea i verificarea identitii clientului i, dup caz, a
beneficiarului real vor fi transmise imediat de tera parte din
Romnia, la cererea persoanei creia i-a fost recomandat
clientul.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Dispoziiile legale menionate erau deja n vigoare la data la
pentru
care autoritile romne au transmis primul raport de progres
implementarea (2009).
recomandrilor, Clarificri privind recurgerea la tere pri sunt incluse n
de la momentul Manualul privind abordarea pe baz de risc i indicatori de
adoptrii
tranzacii suspecte, elaborat in 2010.
primului raport Pe lng aspectele teoretice i practice, manualul prezint
de progres
elemente de interes n ceea ce privete: controlul numerarului
la intrarea i ieirea din Comunitatea European; informatii
privind pltitorul ce nsoesc transferurile de fonduri;
echivalena statelor tere i tere pri; rile evaluate ca
avnd deficiene n ceea ce privete regimul de combatere a
splrii banilor i finanrii terorismului;implementarea reimului
sanciunilor internaionale.
(Alte) modificri
intervenite de la
ultima evaluare
Recomandarea 12 (DNFBP)
Rating: Ne-conformitate
Recomandarea
Ar trebui implementate prevederi pentru DNFBP-uri referitoare
Raportului
la examinarea originii i scopului complex, al tranzaciilor
MONEYVAL
neobinuit de mari, sau al tuturor modelelor neobinuite de
tranzacii, i la consemnarea acestora n scris. Ar trebui s
existe cerine specifice n ceea ce privete pstrarea
constatarilor, pentru a fi disponibile autoritilor competente i
auditorilor, pe o perioada de cel puin cinci ani.
Msuri raportate ONPCSB (FIU):
la 22 septembrie Art. 2 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
2009
n ulterioare, aduse de OUG nr. 53/2008
133

implementarea
c) prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent
Recomandrii din nu are un scop economic sau legal ori care, prin natura ei i/sau
raport
caracterul neobinuit n raport cu activitile clientului uneia
dintre persoanele prevzute la art. 8, trezete suspiciunea de
splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism.
Art. 15 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare Persoanele desemnate conform art. 14 alin. (1) i
persoanele prevzute la art. 8 vor ntocmi pentru fiecare
tranzacie suspect un raport scris, n forma stabilit de Oficiu,
care va fi transmis imediat acestuia.
Art. 5 din HG nr. 594/2008
(1) Msurile-standard de cunoatere a clientelei sunt:
d) monitorizarea continu a relaiei de afaceri, inclusiv prin
analizarea tranzaciilor ncheiate pe parcursul acesteia, pentru a
se asigura c aceste tranzacii corespund informaiilor deinute
despre client, profilul su de risc i profilul activitii, inclusiv,
dup caz, despre sursa fondurilor, i prin asigurarea actualizrii
documentelor, datelor i informaiilor deinute.
Art. 12 din HG nr. 594/2008
(5) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor
acorda atenie sporit tranzaciilor i produselor care, prin
natura lor, pot favoriza anonimatul sau pot avea legtur cu
splarea banilor ori cu finanarea terorismului.
Art. 14 din HG nr. 594/2008
(1) n cazurile n care aplicarea msurilor de cunoatere a
clientelei este obligatorie, persoanele prevzute la art. 8 din
Legea nr. 656/2002 vor pstra o copie de pe documentul utilizat
ca dovad de identitate sau referin de identitate o perioad de
minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu
clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor
pstra, ntr-o form corespunztoare pentru a putea fi folosite ca
mijloace de prob n justiie, evidenele secundare sau operative
i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din
derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii ocazionale o
perioad de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri,
respectiv de la realizarea tranzaciei ocazionale.
Art. 12 din Decizia nr. 496/2006 pentru aprobarea Normelor
privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism, standardele de cunoatere a clientelei i
control intern pentru entitile raportoare care nu sunt supuse
supravegherii prudeniale a unor autoriti
(1) Constituie indicii de suspiciune situaiile prezentate mai jos,
fr ca enumerarea s fie limitativ:
a) cnd clientul mputernicete s efectueze o
operaiune/tranzacie o persoan cu care, n mod evident, nu
are relaii apropiate;
b) cnd valoarea fondurilor sau a activelor implicate ntr-o
operaiune dispus de un client este disproporionat n raport

134

cu situaia financiar a acestuia.

(2) Prevederile alin. (1) se aplic i cnd entitatea
reglementat observ i alte situaii neobinuite pe parcursul
derulrii relaiilor sale cu un client.
Art. 19 alin. 2 din Decizia nr. 496/2006 pentru aprobarea
Normelor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a
finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a
clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu
sunt supuse supravegherii prudeniale a unor autoriti
Entitile reglementate trebuie s obin toate informaiile
necesare pentru a stabili identitatea fiecrui nou client, scopul i
natura preconizat a serviciilor sau operaiunilor care urmeaz
s fie desfurate. Informaiile solicitate vor fi n funcie de tipul
potenialului
client,
de
natura
i
volumul
tranzaciilor/operaiunilor ce urmeaz a fi derulate prin
intermediul entitii reglementate.
Art. 24 din Decizia nr. 496/2006 pentru aprobarea Normelor
privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism, standardele de cunoatere a clientelei i
control intern pentru entitile raportoare care nu sunt supuse
supravegherii prudeniale a unor autoriti
(1) Procedura de monitorizare trebuie s vizeze o clasificare a
clientelei n mai multe categorii, avnd n vedere factori cum ar
fi:
a) tipul tranzaciilor/operaiunilor derulate prin intermediul
entitii reglementate;
b) numrul i volumul tranzaciilor/operaiunilor derulate prin
intermediul entitii reglementate;
c) riscul unei activiti ilicite asociat diferitelor tipuri de
tranzacii/operaiuni
derulate
prin
intermediul
entitii
reglementate.
(2) Tranzaciile/operaiunile suspecte includ, fr ca
enumerarea s fie limitativ:
a) tranzaciile/operaiunile care nu se circumscriu tiparelor
obinuite,
inclusiv
datorit
frecvenei
neobinuite
a
operaiunilor;
b) tranzaciile/operaiunile complexe sau care implic valori
semnificative;
c) gradul de implicare a unui client i circumstanele care au
legtur cu statutul sau alte caracteristici ale clientului;
d) tranzacii/operaiuni care nu par s aib un sens economic,
comercial sau legal, inclusiv cele care nu se circumscriu
activitii statutare a clientului ori care sunt ordonate de clieni
care nu sunt angajai n activitatea statutar.
* Nota: Mentionam faptul ca in cadrul Celei de-a 27-a Reuniuni
Plenare MONEYVAL din luna iulie 2008, cu ocazia discutarii si
adoptarii Raportului detaliat al celei de-a treia runde de evaluare
a Romaniei in domeniul combaterii spalarii banilor si finantarii
terorismului, Decizia nr. 496/2006 pentru aprobarea Normelor

135

privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii

actelor de terorism, standardele de cunoatere a clientelei i
control intern pentru entitile raportoare care nu sunt supuse
supravegherii prudeniale a unor autoriti a fost acceptata si
luata in considerare ca act normativ secundar.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Prevederile legale sus-menionate erau deja n vigoare la
pentru
data transmiterii primului raport de progres, de catre autoritile
implementarea romne (2009).
recomandrilor,
n ceea ce privete recomandrile stipulate de evaluatori, un
de la momentul nou amendament legislativ a fost introdus n cadrul procesului
adoptrii
de elaborare a proiectului de lege pentru adoptarea Ordobnanei
primului raport de Urgen a Guvernului nr. 53 / 2008.
de progres
Proiectul de lege pentru aprobarea Ordonantei de Urgenta a
Guvernului nr. 53/2008 a fost aprobat de Senat, de Comisia
buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i
imuniti din cadrul Camerei Deputailor, fiind, de asemenea,
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n
data de 22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii
parlamentare si de Camera Deputailor, fcnd obiectul
modificrii art. 13 din Legea nr. 656 / 2002:
Art. 13 - (1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat
potrivit prevederilor prezentei legi, persoana juridic sau
persoana fizic prevzut la art. 8, care are obligaia
identificrii clientului, va pstra o copie de pe document, ca
dovad de identitate, sau referine de identitate, pentru o
perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie
relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 vor pstra evidenele
secundare sau operative i nregistrrile tuturor operaiunilor
financiare ce decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a
unei tranzacii ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la
ncheierea relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea
tranzaciei ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a
putea fi folosite ca mijloace de prob n justiie.
Recomandarea
Ar trebui elaborate ghiduri suplimentare care sa ajute DNFPBRaportului
urile in implementarea unei abordri pe baza de risc
MONEYVAL
corespunztoare si in stabilirea unei proceduri adecvate de
diminuare a riscurilor.
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

ONPCSB (FIU):
Unul dintre obiectivele principale ale Proiectului de Twinning
RO/2007-IB/JH/05, in cadrul Facilitaii de Tranziie, aprobat la
nivelul Comisiei Europene sub nr. 2007/19343.01.14, este
Obiectivul nr. 4. Elaborare ghid si organizarea de instruiri pentru
entitatile raportoare financiare si non-financiare aflat in
supravegherea directa a ONPCSB.
In cadrul acestui obiectiv se va urmari realizarea urmatoarelor

136

activitati:
4.1 Editarea unui Manual privind abordarea pe baza de risc si
indicatori de tranzactii suspecte pentru entitatile raportoare;
4.2 Prezentarea si diseminarea Manualului diferitelor entitati
raportoare, pe parcursul a sase sesiuni de instruire de cate doua
zile, organizate la nivel territorial;
4.3 Organizarea a sase sesiuni de instruire de cate doua zile, la
nivel teritorial, pentru profesiunile legale independente.
UNNPR: Referitor la acest aspect, elaborarea de ghiduri trebuie
luat n considerare, dup renegocierea Protocolului de
cooperare ntre UNNPR si ONPCSB i dup actualizarea
legislaiei interne.
Msuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Specialitii din cadrul FIU-ului au elaborat noi ghiduri privind
pentru
abordarea pe baz de risc i a furnizat instruire personalului
implementarea entitilor raportoare. Astfel,ONPCSB a elaborat i a diseminat
recomandrilor, Manualul privind abordarea pe baz de risc i indicatori de
de la momentul tranzacii suspecte, reprezentnd un instrument util n ceea ce
adoptrii
privete activitatea desfurat de ofierii de conformitate din
primului raport cadrul entitilor raportoare.
de progres
Procesul de diseminare a acestui manual a inclus 6 sase
seminarii, la nivel teritorial, pentru entitile raportoare, cu
participarea n calitate de lectori, a experilor romni i polonezi,
la care au participat peste 260 reprezentani ai entitilor
raportoare (notari, avocai, experi contabili, auditori financiari,
ageni imobiliari, consultani fiscali, cazinouri, instituii financiarnebancare, asociaii i fundaii din Constanta, Galati, Brasov,
Ilfov, Girgiu, Timis, Bihor, Arad, Cluj, Covasna, Sibiu, Targu
Mures, Valcea, Prahova, Arges). Pentru o diseminare pe scar
larg a Manualului privind abordarea pe baz de risc i indicatori
de tranzacii suspecte, menionm c acesta a fost publicat pe
site-ul Oficiului, www.onpcsb.ro, n versiunile n limba romn i
n limba englez i peste 1000 de exemplare tiprite ale acestui
Manual au fost puse la dispoziia autoritilor de supraveghere
prudenial, autoritilor de aplicare a legii i asociaiilor
profesionale ale entitilor raportoare prevzute de Legea
nr.656/2002, n vederea utilizrii acestuia de ctre specialitii cu
competene n materie
O alt activitate important n cadrul acestui obiectiv a avut
drept rezultat instruirea profesiilor juridice independente,
entiti raportoare prevzute la art. 8 lit. f) din Legea 656/2002
cu modificrile i completrile ulterioare, pe parcursul celor 6
sesiuni de instruire organizate la nivel teritorial n Braov,
Timioara, Iai, Bucureti, Constana.
Recomandarea
Regulamente secundare de implementare ar trebui elaborate
Raportului
pentru profesiile juridice aflate in supravegherea organizaiilor
MONEYVAL
de reglementare.
Msuri

raportate ONPCSB (FIU):

137

la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

La initiativa ONPCSB, in luna august 2009, au avut loc intalniri cu

asociatiile profesionale legale independente, atat in scopul
actualizarii protocoalelor de cooperare existente, cat si pentru
implementarea lor eficienta.
Astfel, in cadrul intalnirilor dintre reprezentantii ONPCSB, cei ai
UNBR si ai UNNPR, s-a discutat ca, prin implementarea
protocoalelor de cooperare, sa se vizeze emiterea unei legislaii
secundare sectoriale, n domeniul prevenirii i combaterii splrii
banilor si elaborarea unui set de bune practici n materie de
raportare, identificare a clientului i proceduri interne. Minutele
acestor intalniri sunte anexate prezentului chestionar.
De asemenea, mentionam faptul ca urmare Normele de aplicare
a protocolului de cooperare existent intre ONPCSB si UNNPR
(protocol incheiat in data de 16.09.2004) au fost actualizate.

Msuri
adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres
(Alte) modificri
intervenite de la
ultima evaluare

ONPCSB (FIU)
In scopul asigurrii unei implementri adecvate a Legii privind
CSB/CFT, FIU Romnia s-a implicat n aceste sectoare, n
vederea sporirii continetizrii i a nivelului de conformare a
profesiilor liberale, prin organizarea de sesiuni de instruire i
prin elaborarea i diseminarea Manualului.

Planul de Actiune pentru implementarea Strategiei

Nationale de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor si
Finantarii Terorismului (aprobat prin Hotararea Consiliului
Suprem de Aparare a Tarii in 2010).

Recomandarea 14 (Protecia juridica si obligaia de neavertizare)

Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Dispoziia privind protecia juridica din Legea CSB/CFT ar
Raportului
trebui sa includ n mod explicit directorii, ofierii i angajaii
MONEYVAL
(permaneni sau temporari).
Msuri raportate la ONPCSB
22
septembrie MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
2009
n Art. 7 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
implementarea
ulterioare:
Recomandrii din Aplicarea, cu bun-credin, a prevederilor art. 3 - 5 de ctre
raport
persoane fizice i/sau persoane juridice, inclusiv a celor
prevzute la art. 8, nu poate atrage rspunderea disciplinar,
civil sau penal a acestora.
Nota: Mentionam faptul ca in cadrul procesului de adoptare a
proiectului de lege privind aprobarea OUG nr. 53/2008, au fost
purtate discutii la nivelul Comisiilor Parlamentare, pe marginea
inserarii, in mod explicit, in acest articol a unor categorii de
persoane carora sa li se aplice dispozitiile privind protectia
138

juridica, insa pentru a evita riscul ca unele categorii sa nu fie

avute in vedere (ca de exemplu, membrii consiliului de
administratie care detin functii importante intr-o societate si nu
sunt considerati angajati ai acesteia), s-a preferat solutia unei
interpretari extensive a textului de lege, care asigura o
acoperire si in cazul unor evolutii legislative viitoare.
Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres
Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

ONPCSB (FIU)
Art. 7 din Legea nr. 656 / 2002 - Aplicarea, cu bun-credin, a
prevederilor art. 3 - 5 de ctre persoane fizice i/sau juridice nu
poate atrage rspunderea disciplinar, civil sau penal a
acestora.
Astfel, aceasta prevedere acoper toate persoanele fizice i
juridice (la momentul celei de a treia runde de evaluare,
dispoziiile acopereau doar persoanele juridice i persoanele
desemnate n relaia cu FIU-ul).
Legea CSB/CFT ar trebui sa interzic, n mod explicit,
dezvluirea ctre tere pri a faptului ca a fost transmis un
raport ctre ONPCSB.
ONPCSB (FIU):
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
Art. 18 alin. 2 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare
Persoanele prevzute la art. 8 i salariaii acestora au obligaia
de a nu transmite, n afara condiiilor prevzute de lege,
informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i
finanarea actelor de terorism i de a nu avertiza clienii sau
terte persoane, cu privire la completarea si transmiterea unui
raport de tranzactii suspecte Oficiului.
CNVM: Pentru sectorul pieei de capital, Regulamentul nr.
5/2008 a implementat prevedri specifice privind aceast
problem.
Astfel, art. 19 alin. 3 din acest regulament stabilete c
entitile
reglementate,
directorii,
administratorii,
reprezentanii i personalul, au obligaia de a nu transmite, n
afara prevederilor legii, informaiile deinute n legtur cu
splarea banilor i finanarea terorismului i s nu avertizeze
clienii implicai sau alte pri tere, cu privire la faptul c un
raport de tranzacii suspecte sau informaii n legtur cu
suspiciuni, au fost / sau vor fi transmise Oficiului si CNVM.
UNNPR: n cadrul seminariilor de instruire, notarii au fost
informati cu privire la interdicia de a divulga prilor tere
faptul c, in anumite situaii, un raport a fost transmis ONPCSB.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii
etrorismului prin intermediul pieei asigurrilor
Art. 25 alin (3) Administratorii/membrii consiliului de
supraveghere, directorii/membrii directoratului, reprezentanii
i personalul entitii au obligaia de a nu transmite, n afara

139

condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n legtur

cu splarea banilor i finanarea actelor de terorism i de a nu
avertiza clienii implicai sau tere persoane despre faptul c o
raportare privind o tranzacie suspect ori informaii aferente
acesteia au fost/vor fi naintate ctre Oficiu i CSA.
Msuri adoptate COMISIA NAIONALA A VALORILOR MOBILIARE
pentru
Inspectiile efectuate de CNVM, de la adoptarea primului raport
implementarea
de progres au evidentiat faptul c entitile reglementate au n
recomandrilor,
vigoare proceduri interne n scopul interzicerii transmiterii, cu
de la momentul excepia situaiilor legale, a informaiilor deinute cu privire la
adoptrii
splarea banilor i finanarea actelor de terorism i avertizarea
primului raport clienilor implicai sau a altor tere pri cu privire la
de progres
transmiterea ctre ONPCSB si CNVM, a unui raport referitor la o
tranzacie suspect sau informaii legate de acestea. n acelai
timp, seminariile de instruire pentru entitile reglementate sau axat pe dezbaterea acestor aspecte.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE - Norma nr. 9/2009 privind cunoasterea clientelei in
scopul prevenirii spalarii banilor si a finantarii actelor de
terorism in sistemul de pensii private
Art.17(3)- Administratorii/agentii de marketing au obligatia de a
nu transmite, in afara conditiilor prevazute de lege, informatiile
detinute in legatura cu spalarea banilor si finantarea actelor de
terorism si de a nu avertiza clientii implicati sau alte terte
persoane despre faptul ca o raportare privind o tranzactie
suspecta sau informatii aferente acesteia au fost/vor fi
inaintate Comisiei si Oficiului.
Art. 18 Clauzele de confidentialitate din contracte, legislatia
sau prevederile privind secretul profesional nu pot fi invocate
pentru a restrictiona obligatia administratorilor/agentilor de
marketing de a raporta tranzactiile suspecte.
(Alte)
modificri
de
la
ultima
evaluare

Recomandarea 15 (Controale interne, conformitate si audit)

Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Ar trebui inclusa o prevedere generala potrivit creia ofierul
Raportului
de conformitate ar trebui desemnat la nivelul conducerii
MONEYVAL
Msuri raportate la ONPCSB (FIU):
22
septembrie MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
2009
n Art. 14 alin 11 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
implementarea
completarile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
Recomandrii din Persoanele juridice prevzute la art. 8 lit. a)-d) si g)-j), precum
raport
si structurile de conducere ale profesiunilor liberale prevazute
140

la art. 8 lit. e-f, vor desemna una sau mai multe persoane care
au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume
vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele
responsabilitilor menionate. Instituiile de credit i instituiile
financiare au obligaia de a desemna si un ofier de
conformitate, la nivelul conducerii persoanei juridice, care
coordoneaz implementarea politicilor i procedurilor interne
pentru aplicarea prezentei legi.
* Nota: Modificarea art. 14 din Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare, este necesara pentru
eliminarea oricaror ambiguitati si interpretari eronate ale legii
de catre entitatile raportoare, fiind totodata si o masura menita
sa garanteze acuratetea aplicarii sanctiunilor de catre ONPCSB
in cadrul actiunilor de control, in cazul nerespectarii acestor
prevederi, dar si sa previna posibilitatea admisibilitatii
contestatiilor entitatilor raportoare in instanta.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii
etrorismului prin intermediul pieei asigurrilor
Art. 6 - (1) Entitile au obligaia s desemneze una sau mai
multe persoane din cadrul personalului propriu, care s aib
responsabiliti n aplicarea i respectarea prevederilor legale
n vigoare privind combaterea splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism.
(2) Persoanele desemnate dup data intrrii n vigoare a
prezentelor norme trebuie s urmeze o pregtire specializat n
domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism.
(3) Persoanele menionate la alin. (1) trebuie s aib acces
direct i permanent la conducerea operativ a entitii n cauz
i la toate evidenele, ntocmite n conformitate cu prevederile
prezentelor norme i ale legislaiei specifice.
Msuri adoptate BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
pentru
Inspeciile efectuate de Banca Naional a Romniei au evaluat
implementarea
corectitudinea aplicrii dispoziiilor art.14 alin.(11) din Legea nr.
recomandrilor,
656/2002, conform crora ofierul de conformitate desemnat
de la momentul raporteaz direct conducerii executive a instituiei financiare.
adoptrii
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE
primului raport Conform art. 5 din Regulamentul CNVM nr. 5/2008, entitile
de progres
reglementate au obligaia de a desemna printr-un act intern,
una sau mai multe persoane care coordoneaza implementarea
politicilor i a procedurilor interne. Entitatea reglementat va
notifica Oficiul i CNVM cu privire la orice nlocuire a ofierului
de conformitate, n termen de 15 zile de la data respectivei
modificri. Inspeciile efectuate de CNVM s-au axat pe acest
aspect i, n cazurile de neconformitate au fost luate msuri
adecvate (inclusiv sanciuni), astfel cum sunt prezentate n
tabelul privind sanciunile administrative..
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII

141

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

PRIVATE
Normele 12/2010 i Normele 13/2010 privind autorizarea de
administrare a fondurilor de pensii private, n sistem obligatoriu
sau facultativ.
Pentru a fi autorizat ca administrator de fonduri de pensii
private, compania este obligata s desemneze o persoana
avnd responsabiliti de control intern. Persoana desemnat
s ocupe aceast poziie trebuie s obin, de asemenea, o
autorizare individuala din partea autoritii.
Ar trebui inclusa o prevedere generala potrivit creia ofierul
de conformitate sa aib acces direct si n timp util la datele
relevante.
ONPCSB (FIU):
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
Art. 14 alin 4 si 5 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare
(4) Persoanele desemnate conform alin. 1 si 2 vor avea acces
direct i n timp util la datele i informaiile relevante.
(5) Dispoziiile alin. 1, 3 si 4 sunt aplicabile persoanelor fizice i
juridice prevzute la art. 8 lit. k) care comercializeaz bunuri
i/sau servicii, numai n msura n care acestea efectueaza
operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror
limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro,
indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur
operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea o
legtur ntre ele, precum si in cazul operatiunilor prevazute la
art. 3 alin. 1.
Art. 16 din HG 594/2008 - Instituiile de credit i instituiile
financiare sunt obligate s aib proceduri interne i s dispun
de sisteme care s le permit transmiterea prompt, la
solicitarea Oficiului ori a organelor de urmrire penal, a
informaiilor privind identitatea i natura relaiei pentru clienii
specificai n solicitare, cu care sunt n relaie de afaceri sau cu
care au avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani.
CNVM: Recomandarea a fost adresat corespunztor sectorului
pieei de capital, atunci cand Comisia Naional a Valorilor
Mobiliare a elaborat Regulamentul nr. 5/2008. Art. 5 din acest
regulament stabilete c persoanele desemnate sunt
responsabile cu ndeplinirea sarcinilor prevzute n Legea nr.
656/2002 i n regulament, i, pentru ndeplinirea acestor
atribuii, aceste persoane au acces permament la toate
inregistrarile
entitilor
reglementate
elaborate
pentru
respectarea regulamentului si a altor prevederi legale.
BNR: Regulamentul BNR nr. 9/2008: Art. 23 - Instituiile trebuie
s asigure accesul personalului cu responsabiliti n domeniul
cunoaterii clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i
finanrii terorismului, inclusiv a persoanelor desemnate
potrivit art. 14 alin. (1) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile
i completrile ulterioare, precum i al auditorului extern, al

142

Bncii Naionale a Romniei i al altor autoriti conform legii,

la toate evidenele i documentele cu privire la clieni i
operaiunile efectuate pentru acetia, inclusiv orice analiz pe
care instituia a realizat-o pentru detectarea tranzaciilor
neobinuite sau suspecte ori pentru a determina gradul de risc
asociat unei tranzacii sau client, prin punerea la dispoziia
acestora n cel mai scurt timp a documentelor/informaiilor.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii
etrorismului prin intermediul pieei asigurrilor
Art. 6 alin (3) Persoanele menionate la alin. (1) trebuie s aib
acces direct i permanent la conducerea operativ a entitii n
cauz i la toate evidenele, ntocmite n conformitate cu
prevederile prezentelor norme i ale legislaiei specifice
Msuri adoptate ONPCSB (FIU)
pentru
Prevederile legale sus-menionate (HG nr. 594 / 2008) erau
implementarea
deja n vigoare la data transmiterii primului raport de progres,
recomandrilor,
de catre autoritile romne (2009).
de la momentul
n ceea ce privete recomandrile stipulate de evaluatori, un
adoptrii
nou amendament legislativ a fost introdus n cadrul procesului
primului raport de elaborare a proiectului de lege pentru adoptarea
de progres
Ordobnanei de Urgen a Guvernului nr. 53 / 2008.
Proiectul de lege pentru aprobarea Ordonantei de Urgenta a
Guvernului nr. 53/2008 a fost aprobat de Senat, de Comisia
buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i
imuniti din cadrul Camerei Deputailor, fiind, de asemenea,
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n
data de 22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii
parlamentare si de Camera Deputailor, fcnd obiectul
modificrii art. 14 din Legea nr. 656 / 2002 (prin
introducerea unui nou paragraf):
Art. 14 para (5) - Persoanele desemnate conform alin. (11) i
(2) vor avea acces direct i n timp util la datele i informaiile
relevante necesare ndeplinirii obligaiilor prevzute de
prezenta lege.
BANCA NAIONALA A ROMNIEI:
Inspectiile efectuate de Banca Naional a Romniei au evaluat
corectitudinea aplicrii dispoziiilor art. 23 din Regulamentul
BNR nr. 9/2008 privind cunoasterea clientelei in scopul
prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului. Astfel,
echipele de control au facut verificri ncruciate cu privire la
regulile intrene ale instituiilor financiare i a fielor de post ale
ofierilor de conformitate desemnai, pentru a observa dac
este prevzut accesul acestora la informaiile necesare.
Conform art.23 din Regulamentul nr. 9/2008:
Art. 23. Institutiile trebuie sa asigure accesul personalului cu
responsabilitati in domeniul cunoasterii clientelei in scopul
prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului, inclusiv a

143

persoanelor desemnate potrivit art. 14 alin. (1) din Legea nr.

656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si
al auditorului extern, al Bancii Nationale a Romaniei si al altor
autoritati conform legii, la toate evidentele si documentele cu
privire la clienti si operatiunile efectuate pentru acestia,
inclusiv orice analiza pe care institutia a realizat-o pentru
detectarea tranzactiilor neobisnuite sau suspecte ori pentru a
determina gradul de risc asociat unei tranzactii sau client, prin
punerea la dispozitia acestora in cel mai scurt timp a
documentelor/informatiilor.
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE
Asa cum am menionat i n primul raport de progres,
recomandarea a fost aplicat corespunzator pentru piata de
capital. Cu ocazia supravegherii on-site, inspectorii CNVM au
revizuit politicile elaborate de entitile reglementate. Aceste
politici au evideniat faptul c, n indeplinirea atribuiilor lor,
ofierii de conformitate au acces permanent si direct la toate
nregistrrile entitii reglementate.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE - Norma nr. 9/2009 privind cunoasterea clientelei in
scopul prevenirii spalarii banilor si a finantarii actelor de
terorism in sistemul de pensii private
Art.6 - Administratorii/agentii de marketing persoane juridice
au obligatia de a desemna printr-un act intern una sau mai
multe persoane care au responsabilitati in aplicarea
prevederilor legale referitoare la prevenirea si combaterea
spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism, ale caror
nume vor fi comunicate, conform modelului prevazut in anexa
la Regulamentul de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002
pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si
pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism, aprobat prin Hotararea
Guvernului nr. 594/2008, Comisiei si Oficiului National pentru
Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, denumit in
continuare
Oficiu,
impreuna
cu
natura
si
limitele
responsabilitatilor mentionate.
Art.7(4) Persoanele desemnate conform art. 6 raspund pentru
indeplinirea sarcinilor stabilite in aplicarea Legii nr. 656/2002 si
a prezentei norme. In indeplinirea sarcinilor stabilite, aceste
persoane vor avea acces direct si permanent la toate
evidentele intocmite de administratori/agenti de marketing in
conformitate cu prevederile prezentei norme si cu celelalte
prevederi legale incidente.
Ar trebui incluse prevederi specifice cu privire la verificarea
angajailor.

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate la ONPCSB (FIU):
22
septembrie MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
2009
n Art. 14 alin 3 din Legea nr. 656-2002, cu modificarile si

144

implementarea
completarile ulterioare Persoanele prevzute la alin. 1 si 2 vor
Recomandrii din stabili politici i proceduri adecvate n materie de cunoatere a
raport
clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare
sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a
riscurilor, managementul de conformitate i comunicare,
pentru a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de
splarea banilor sau finanarea terorismului. Aceste politici si
proceduri vor asigura standarde ridicate si o selecie adecvata
in recrutarea personalului entitatii, instruirea corespunztoare
si verificarea periodica a acestuia.
Art. 30 alin. 2 din Decizia nr. 496/2006 pentru aprobarea
Normelor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a
finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a
clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu
sunt supuse supravegherii prudeniale a unor autoriti
Controlul intern i/sau auditul intern trebuie s evalueze
periodic eficiena procedurilor i politicilor stabilite, inclusiv
nivelul de pregtire a personalului, s fac propuneri pentru
nlturarea deficienelor constatate i s urmreasc modul de
rezolvare a concluziilor i a propunerilor formulate.
CNVM: Pentru sectorul pieei de capital, recomandarea a fost
implementat prin Regulamentul CNVM nr. 5/2008 (art. 6 alin.
1). In acest sens, entitile reglementate au obligaia de a
implementa procedurile de verificare (screening) pentru a
asigura standarde nalte la angajarea personalului.
BNR: Regulamentul BNR nr. 9/2008:
Art. 24 (1) Instituiile trebuie s impun standarde ridicate la
angajarea personalului, inclusiv referitoare la reputaie i
onorabilitate, i s verifice informaiile puse la dispoziie de
candidai.
(2) Instituiile trebuie s asigure pregtirea continu a
personalului, astfel nct persoanele cu responsabiliti n
domeniul cunoaterii clientelei n scopul prevenirii splrii
banilor i finanrii terorismului s fie pregtite n mod adecvat.
Programul de pregtire va cuprinde informaii legate de
cerinele legislaiei n acest domeniu, precum i de aspectele
practice distinctive, n special pentru a permite personalului
recunoaterea tranzaciilor suspecte de a fi n legtur cu
operaiuni de splare a banilor i finanare a terorismului,
precum i ntreprinderea de msuri adecvate. Personalul va fi
instruit i verificat periodic pentru a se asigura faptul c acesta
cunoate responsabilitile care i revin i pentru a fi informat n
legtur cu noutile n domeniu.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 privind implementarea Normelor de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii
etrorismului prin intermediul pieei asigurrilor
Art. 8 - Entitile trebuie s instituie proceduri de verificare, n
vederea asigurrii unor standarde ridicate pentru tot personalul
propriu i, atunci cnd este cazul, pentru persoanele fizice

145

i/sau juridice mandatate s acioneze n numele lor.

Msuri adoptate ONPCSB (FIU)
pentru
Art. 14 alin. (11) din Legea nr. 656 / 2002 - Persoanele
implementarea
prevzute la art. 8 lit. a) - d), g) - j), precum i structurile de
recomandrilor,
conducere ale profesiilor liberale prevzute la art. 8 lit. e) i f)
de la momentul vor desemna una sau mai multe persoane care au
adoptrii
responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor
primului raport fi comunicate Oficiului, cu precizarea naturii i limitelor
de progres
responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri
adecvate n materie de cunoatere a clientelei, de raportare,
de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control
intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de
conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica
operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea
terorismului,
asigurnd
instruirea
corespunztoare
a
angajailor. ()
BANCA NAIONAL A ROMNIEI
n ceea ce privete aplicarea prevederilor art.24 din
Regulamentul BNR nr. 9/2008 privind cunoasterea clientelei in
scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului,
inspeciile efectuate au avut ca obiectiv verificarea stabilirii de
ctre instituiile financiare a strategiilor de instruire n domeniul
CSB/CFT, precum i a consistenei tematicilor abordate, a
frecvenei sesiunilor de instruire, a procentajului personalului
instruit i testarea personalului instruit.
Conform art.24 din Regulamentul BNR nr.9/2008:
Art. 24. (1) Institutiile trebuie sa impuna standarde ridicate
la angajarea personalului, inclusiv referitoare la reputatie si
onorabilitate, si sa verifice informatiile puse la dispozitie de
candidati.
(2) Institutiile trebuie sa asigure pregatirea continua a
personalului, astfel incat persoanele cu responsabilitati in
domeniul cunoasterii clientelei in scopul prevenirii spalarii
banilor si finantarii terorismului sa fie pregatite in mod
adecvat. Programul de pregatire va cuprinde informatii legate
de cerintele legislatiei in acest domeniu, precum si de
aspectele practice distinctive, in special pentru a permite
personalului recunoasterea tranzactiilor suspecte de a fi in
legatura cu operatiuni de spalare a banilor si finantare a
terorismului, precum si intreprinderea de masuri adecvate.
Personalul va fi instruit si verificat periodic pentru a se asigura
faptul ca acesta cunoaste responsabilitatile care ii revin si
pentru a fi informat in legatura cu noutatile in domeniu.
Personalul este, periodic, instruit i testat n vederea asigurrii
contientizrii reposnsabilitilor sale i a cunoaterii ultimelor
evoluii n domeniu.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE
Norma nr. 9/2009 privind cunoasterea clientelei in scopul

146

prevenirii spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism in

sistemul de pensii private - Art.8 Administratorii/agentii de
marketing persoane juridice trebuie sa asigure instruirea
corespunzatoare a angajatilor cu privire la prevenirea si
combaterea spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism.
(2) Administratorii/agentii de marketing persoane juridice vor
comunica tuturor angajatilor politicile si procedurile de
prevenire si combatere a spalarii banilor si a finantarii actelor
de terorism.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR:
Ordinul nr.24/2008 pentru punerea n aplicare a Normelor
privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism prin intermediul pieei asigurrilor:
Art. 7. - (1) Entitile trebuie s asigure instruirea personalului
propriu i a celui cu mandat cu privire la prevenirea i
combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism.
(2) Programele de instruire trebuie s asigure faptul c
persoanele:
a) sunt la curent cu legile, regulamentele, normele i
procedurile privind prevenirea i combaterea splrii banilor i
a
finanrii
actelor
de
terorism;
b) au competena necesar pentru a analiza adecvat
tranzaciile n scopul identificrii activitilor de splare a
banilor
i
de
finanare
a
actelor
de
terorism;
c) cunosc n ntregime cerinele de raportare.
(3) Entitile vor comunica tuturor persoanelor menionate la
alin. (1) procedura privind prevenirea i combaterea splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism.
Art. 8. Entitile trebuie s instituie proceduri de verificare, n
vederea asigurrii unor standarde ridicate pentru tot
personalul propriu i, atunci cnd este cazul, pentru persoanele
fizice i/sau juridice mandatate s acioneze n numele lor..
Nota: Aceste prevederi erau deja n vigoare la momentul
adoptrii primului raport de progres. Aceast msur face
obiectul inspeciilor on-site efectuate de Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor.
(Alte)
modificri
de
la
ultima
evaluare
Recomandarea 16 (DNFBP)
Rating: Ne-conformitate
Recomandarea
Sunt necesare att o atitudine mai activa cat si ghiduri cu
Raportului
privire la RTS-uri, pentru toate DNFPB-urile, in special pentru
MONEYVAL
agenii imobiliari si profesionitii din domeniul juridic si contabil,
care sunt considerai vulnerabili la SB/FT. .
Msuri raportate ONPCSB (FIU):
la 22 septembrie Unul dintre obiectivele principale ale Proiectului de Twinning

147

2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

RO /2007-IB/JH/05, in cadrul Facilitaii de Tranziie, aprobat la

nivelul Comisiei Europene sub nr. 2007/19343.01.14, este
Obiectivul nr. 4. Elaborare ghid si organizarea de instruiri pentru
entitatile raportoare financiare si non-financiare aflat in
supravegherea directa a ONPCSB.
In cadrul acestui obiectiv se va urmari realizarea urmatoarelor
activitati:
4.1 Editarea unui Manual privind abordarea pe baza de risc si
indicatori de tranzactii suspecte pentru entitatile raportoare;
4.2 Prezentarea si diseminarea Manualului diferitelor entitati
raportoare, pe parcursul a sase sesiuni de instruire de cate
doua zile, organizate la nivel territorial;
4.3 Organizarea a sase sesiuni de instruire de cate doua zile, la
nivel teritorial, pentru profesiunile legale independente.
UNNPR: Au fost organizate sesiuni de instruire privind
rapoartele de tranzacii suspecte, pentru notari; de asemenea,
trebuie luat n considerare necesitatea elaborrii unor ghiduri,
cu ocazia reanalizarii legislaiei interne.
UNBR: Au fost agreate ghiduri privind cele mai bune practici n
faza de raportare.
Msuri adoptate ONPCSB (FIU)
pentru
FIU Romnia a elaborat noi ghiduri privind abordarea pe baz
implementarea
de risc i a furnizat instruire personalului entitilor raportoare.
recomandrilor, Astfel,ONPCSB a elaborat i a diseminat Manualul privind
de la momentul abordarea pe baz de risc i indicatori de tranzacii suspecte,
adoptrii
reprezentnd un instrument util n ceea ce privete activitatea
primului raport desfurat de ofierii de conformitate din cadrul entitilor
de progres
raportoare.
Procesul de diseminare a acestui manual a inclus 6 sase
seminarii, la nivel teritorial, pentru entitile raportoare, cu
participarea n calitate de lectori, a experilor romni i
polonezi, la care au participat peste 260 reprezentani ai
entitilor raportoare (notari, avocai, experi contabili, auditori
financiari, ageni imobiliari, consultani fiscali, cazinouri,
instituii financiar-nebancare, asociaii i fundaii din Constanta,
Galati, Brasov, Ilfov, Giurgiu, Timis, Bihor, Arad, Cluj, Covasna,
Sibiu, Targu Mures, Valcea, Prahova, Arges). Pentru o
diseminare pe scar larg a Manualului privind abordarea pe
baz de risc i indicatori de tranzacii suspecte, menionm c
acesta a fost publicat pe site-ul Oficiului, www.onpcsb.ro, n
versiunile n limba romn i n limba englez i peste 1000 de
exemplare tiprite ale acestui Manual au fost puse la dispoziia
autoritilor de supraveghere prudenial, autoritilor de
aplicare a legii i asociaiilor profesionale ale entitilor
raportoare prevzute de Legea nr.656/2002, n vederea utilizrii
acestuia de ctre specialitii cu competene n materie
O alt activitate important n cadrul acestui obiectiv a avut
drept rezultat instruirea profesiilor juridice independente,
entiti raportoare prevzute la art. 8 lit. f) din Legea 656/2002

148

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

cu modificrile i completrile ulterioare. Pe parcursul celor 6

sesiuni de instruire organizate la nivel teritorial n Braov,
Timioara, Iai, Bucureti, Constana.
Sporirea gradului de contientizare al unor DNFPB-uri in
legtura cu vulnerabilitatea lor si/sau in legtura cu aparenta
reticenta a lor in a raporta (avocai, notari, ageni imobiliari,
contabili).
ONPCSB (FIU):
Este necesar sa facem referire la masurile pe care ONPCSB le-a
adoptat pentru acoperirea sectoarelor considerate drept
vulnerabile, in vederea conformitatii lor la prevederile AML/CFT,
descrise anterior la recomandarea 13.II., care fac referire la:
La initiativa ONPCSB, in luna august 2009, au avut loc intalniri
cu asociatiile profesionale ale categoriilor de entitati raportoare,
atat in scopul actualizarii protocoalelor de cooperare existente,
cat si pentru implementarea lor eficienta. Mentionam ca
intalnirile au avut loc ca urmare a prezentarii cu diverse ocazii a
recomandarilor aferente acestor sectoare de activitate incluse
in Raportul de evaluare MONEYVAL, precum si urmare
solicitarilor ONPCSB de actualizare a protocoalelor de cooperare
existente si a discutiilor pro-active care au avut loc in cadrul
sesiunilor de instruire organizate in comun de ONPCSB si aceste
asociatii.
Astfel, in cadrul intalnirii reprezentantilor ONPCSB si ai UNBRului s-a discutat ca, prin implementarea protocoalelor de
cooperare, sa se vizeze:
- avand in vedere numarul scazut de RTS-uri, este necesara
responsabilizarea fiecare avocat n ceea ce privete
transmiterea rapoartelor prevzute de Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare;
- in vederea emiterii unei legislaii secundare sectoriale, n
domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor, se impune
elaborarea unui set de bune practici n materie de raportare,
identificare a clientului i proceduri interne, Oficiul fiind solicitat
sa acorde sprijinul sau pentru furnizarea unui draft de norme
care s fie consultat de toate barourile; setul de bune practici
se va constitui ca anex la Actul adiional de modificare a
Protocolului;
- posibilitatea utilizarii sistemului de raportare on-line;
- efectuarea de controale a unor echipe comune formate din
agentii constatatori ai ONPCSB si reprezentanti ai UNBR, acolo
unde este cazul.
Minuta intalnirii este anexata prezentului chestionar (Anexa
nr....)
In cadrul intalnirii organizate intre reprezentantii ONPCSB si cei
ai UNNPR s-au stabilit urmatoarele aspecte:
- luand in considerare faptul ca intre UNNPR si MAI exista o
colaborare n vederea identificrii persoanelor care utilizeaza
serviciile notariale si ca acest lucru reprezinta un punct

149

deosebit de important n procedura specifica impusa de Legea

nr.656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, n ceea
ce privete identificarea clienilor, ar fi deosebit de util ca
legislaia secundara n implementarea prevederilor specifice n
domeniul AML/CFT sa cuprinda aspectele concrete legate de
acest subiect ;
- continuarea aciunilor de control efectuate de UNNPR conform
Legii nr. 656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, si
mentinerea situaiei statistice cu privire la aceste controale;
- elaborarea de catre UNNPR in colaborare cu ONPCSB a
normelor interne privind prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii actelor de terorism;
- transmiterea rapoartelor de tranzacii n numerar ntr-un
format specific si accesul ONPCSB la baza de date actualizata a
UNNPR;
- posibilitatea utilizarii sistemului de raportare on-line;
Minuta intalnirii este anexata prezentului chestionar.
De asemenea, mentionam faptul ca urmare Normele de
aplicare a protocolului de cooperare existent intre ONPCSB si
UNNPR (protocol incheiat in data de 16.09.2004) au fost
actualizate.
Totodata, suplimentar la cele sus-mentionate, dorim sa
subliniem masurile adoptate de ONPCSB cu referire la sporirea
gradului de contientizare al unor DNFPB-uri in ceea ce priveste
indeplinirea obligatiilor CSB/CFT, respectiv:
- desfasurarea activitatilor de supraveghere off-site, pentru
identificarea sectoarelor vulnerabile, care prezinta un risc
ridicat de spalare a banilor si de finantare a terorismului;
Rezultate: In anul 2008, a fost aplicat supravegherea off-site
fa de 7.295 entiti raportoare, respectiv: 1.329 ageni
economici care desfoar activiti de jocuri de noroc, 990
agenii imobiliare, 3.338 fundaii, 1.638 societi comerciale cu
obiect principal de activitate contabilitate i audit financiar,
consultan n domeniul fiscal. Ca urmare a supravegherii offsite, n virtutea bunei relaii de cooperare cu autoritile cu
atribuii de control financiar, Oficiul a solicitat Comisariatului
General i Seciilor judeene ale Grzii Financiare s efectueze
inspecii on-site de specialitate, pe linia prevenirii i combaterii
splrii banilor i a actelor de terorism, la 531 entiti
raportoare, din care 249 societi comerciale ce au ca obiect de
activitate jocuri de noroc, 153 fundaii, 127 agenii imobiliare, 2
societi comerciale ce au ca activitate contabilitate i audit
financiar, consultan n domeniul fiscal.
De asemenea, in perioada ianuarie august 2009, un numar de
2.269 de entitati au fost supravegheate off-site, din care 658
provin din sectoarele non-financiare supravegheate de ONPCSB.
- planificarea si desfasurarea actiunilor de control, care acopera
totalitatea domeniilor evaluate cu un grad de risc ridicat;
Rezultate: In perioada 2008-2009, au fost desfasurate actiuni

150

de verificare si control la urmatoarele institutii non-financiare si

profesiuni legale independente:
o agenti imobiliari: 120 controale
o contabili, auditori, experti si consultanti fiscali: 160
controale;
o fundatii: 63 controale (concluziile actiunilor de control au fost
ca majoritatea fundatiilor controlate respecta obligatiile
legale CSB/CFT, nefiind constatate deficiente de o gravitate
ridicata);
o jocuri de noroc: 34 controale (Avand in vedere recenta
intrare in vigoare a noului cadru de reglementare si
autorizare a jocurilor de noroc, acest sector urmeaza a fi
controlat in totalitate in semestrul II al anului 2009, conform
Planului de actiuni aprobat);
Profesiile juridice liberale (notarii si avocatii) au fost introduse
in cadrul activitatii de supraveghere on-site in semestrul II
2009, in baza Planului de desfasurare a actiunilor de verificare
si control sus-mentionat.
Este de evidentiat faptul ca numai in perioada ianuarie august
2009, ONPCSB a efectuat un numar de 318 controale la
entitatile reglementate, din care 136 provin din sectoare nonfinanciare, dupa cum urmeaza:
Numr entitati Obiect principal de activitate
controlate
20
Fundaii
84
Contabilitate
si
audit
financiar,
consultanta in domeniul fiscal
3
Dezvoltare imobiliara
25
Cumprarea si vnzarea de bunuri
imobiliare proprii
4
Inchirierea bunurilor imobiliare proprii
Nota: Cuantumul sanctiunilor aplicate urmare celor 318 actiuni
de verificare si control se ridica la 1.180.000 RON (echivalentul
a 287.000 Euro; *rata de schimb valutar este 1 euro = 4.1
RON), suma care a depasit cuantumul sanctiunilor aplicate de
ONPCSB in decursul a cinci din cei sase ani de activitate de
control.
De asemenea, desi activitatea de supraveghere on site este
conditionata de resursele de personal (in total 4 echipe de
control), a fost efectuat un numar considerabil de actiuni de
control. Mentionam, in acest context, ca ONPCSB a depasit cu
mult numarul actiunilor desfasurate in anii precedenti, fapt care
denota eficacitatea sistemului de supraveghere off-site si onsite adoptat si implementat de FIU inca din anul 2006.
- organizarea unui numar considerabil de sesiuni de instruire in
aceste sectoare de activitate;
Anu Numr
Numr
Obiect
principal
de
l
sesiuni de reprezenta
activitate al entitatilor
instruire
ni entitati raportoare
151

organizat
raportoare
e
de
ONPCSB
31
13 categorii
de
entitati/1100
participani
200
8

IanAug
200
9

22

Instituii de credit
Instituii financiare nebancare
Societati de asigurari si
reasigurari
Societati
de
servicii
financiare
Cazinouri
Case de schimb valutar
Asociaii i fundaii
Societi de transfer rapid
de bani
Notari publici
Avocai
Persoane fizice si juridice
care acorda consultanta
fiscala sau contabila
Experi
contabili
i
contabili autorizai
Ageni imobiliari
13 categorii Societi
de
de
asigurri/reasigurri/broke
entitati/838
ri de asigurare
participani
Instituii financiare nebancare
Ageni imobiliari
Instituii de credit
Societile de servicii de
investiii financiare
Cazinouri
Societile de fonduri de
pensii private
Avocai
Auditori
Asociaii i fundaii
Societi de transfer rapid
de bani
Notari publici

Nota: Cu ocazia acestor sesiuni de instruire, lectorii din cadrul

Oficiului au susinut prezentri pe marginea modificrilor
legislative n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii actelor de terorism, aduse prin O.U.G. nr. 53/2008 i
prin H.G. nr. 594/2008, a aspectelor legate de implementarea
regimului sanciunilor internaionale, a celor referitoare la
activitatea de supraveghere derulat de Oficiul Naional de

152

Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, precum i studii de

caz/tipologii de splare a banilor i finanrii actelor de
terorism.
La ncheierea seminariilor, participanii au completat
fie de evaluare privind calitatea i utilitatea informaiilor
transmise n cadrul sesiunilor de instruire, precum i propuneri
de mbuntirea a acestor activiti. Conform fielor de
evaluare participanii la seminarii au apreciat informaiile
expuse de reprezentanii Oficiului ca fiind complete, bine
structurate n prezentri, urmnd a fi diseminate colaboratorilor
din cadrul societilor.
b) Furnizarea unui feedback general de catre ONPCSB
entitatilor raportoare:
in cadrul sesiunilor de instruire, prin prezentarea unor
tipologii si studii de caz;
prin postarea pe site-ul ONPCSB (www.onpcsb.ro) a unor
materiale de prezentare/informare in domeniul prevenirii
si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului,
precum si a unor tipologii si studii de caz;
prezentarea unor tendinte, indicatori si tipologii in cadrul
rapoartelor anuale de activitate ale ONPCSB, postate, de
asemenea, pe site-ul Oficiului (www.onpcsb.ro).
UNNPR: La nivelul Uniunii Nationale a Notarilor Publici din
Romnia sunt organizate n fiecare an, cel puin doua sesiuni de
instruire dedicate domeniului prevenirii i combaterii splrii
banilor. Notarii, fac parte din categoria entitilor raportoare
care, dup instituiile financiare, transmit cel mai mare numr
de tranzacii.

153

Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres

ONPCSB (FIU)
Msuri implementate (continuarea celor detaliate in primul
raport de progres):
Msuri de identificare supravegherea off-site;
Msuri strategice adoptarea i implementarea
Strategiei Naionale de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor i Finanrii Terorismului (ca evaluare naional a
riscului);
Msuri specifice supravegherea on-site efectuat n
vederea diminurii riscului i a vulnerabilitilor de SB/FT, n
special legate de nivelul sczut de conformitate i raportare;
Msuri de ghidare sesiuni de instruire, ghiduri i
materiale elaborate n vedrea creterii nivelului de
contientizare i conformare a sectoarelor specifice (n special
DNFBP-uri).
In anul 2010 a fost elaborat Strategia Naional de
prevenire i Combatere a Splrii Banilor i Finanrii
Terorismului, ca mecanism de coordonare a politicilor n
domeniu, fiind aprobat prin Hotrrea Consiliului Suprem de
Aprare a rii nr. 72/2010.
Planul de Aciune ce cuprinde msurile necesare
implementrii obiectivelor i msurilor stabilite n cadrul
strategiei, cu termene, instituii responsabile i evaluarea
indicatorilor pentru msurile ce vor fi adoptate, a fost aprobat
prin
Protocolul
privind
organizarea
cooperrii
pentru
implementarea Strategiei Naionale de Prevenire i Combatere
a Splrii Banilor i Finanrii Terorismului, document semnat in
septembrie 2010, de toate autoritile componente ale
mecanismului naional de prevenire i combatere a splrii
banilor i finanrii terorismului (astfel fiind incluse msuri
specifice pentru sporirea contientizrii mai multor sectoare de
activitate cu privire la vulnerabilitatea acestora fa de riscurile
de SB/FT)
Pe de alt parte, specialitii din cadrul FIU-ului au elaborat
noi ghiduri privind abordarea pe baz de risc i a furnizat
instruire personalului entitilor raportoare. Astfel,ONPCSB a
elaborat i a diseminat Manualul privind abordarea pe baz de
risc i indicatori de tranzacii suspecte, reprezentnd un
instrument util n ceea ce privete activitatea desfurat de
ofierii de conformitate din cadrul entitilor raportoare.
Procesul de diseminare a acestui manual a inclus 6 sase
seminarii, la nivel teritorial, pentru entitile raportoare, cu
participarea n calitate de lectori, a experilor romni i
polonezi, la care au participat peste 260 reprezentani ai
entitilor raportoare (notari, avocai, experi contabili, auditori
financiari, ageni imobiliari, consultani fiscali, cazinouri,
instituii financiar-nebancare, asociaii i fundaii din Constanta,
Galati, Brasov, Ilfov, Giurgiu, Timis, Bihor, Arad, Cluj, Covasna,
Sibiu, Targu Mures, Valcea, Prahova, Arges). Pentru o
diseminare pe scar larg a Manualului privind abordarea pe
154

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

Dispoziia privind protecia juridica din Legea CSB/CFT ar

trebui sa includ n mod explicit directorii, ofierii i angajaii
(permaneni sau temporari).

Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

ONPCSB (FIU):
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
Art. 7 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare:
Aplicarea, cu bun-credin, a prevederilor art. 3 - 5 de ctre
persoane fizice i/sau persoane juridice, inclusiv a celor
prevzute la art. 8, nu poate atrage rspunderea disciplinar,
civil sau penal a acestora - PLX. (a se vedea explicatia
furnizata la Recomandarea 14)
Msuri adoptate ONPCSB (FIU)
pentru
Art. 7 din Legea nr. 656 / 2002 - Aplicarea, cu bun-credin, a
implementarea
prevederilor art. 3 - 5 de ctre persoane fizice i/sau juridice nu
recomandrilor, poate atrage rspunderea disciplinar, civil sau penal a
de la momentul acestora.
adoptrii
Astfel, aceasta prevedere acoper toate persoanele fizice i
primului raport juridice (la momentul celei de a treia runde de evaluare,
de progres
dispoziiile acopereau doar persoanele juridice i persoanele
desemnate n relaia cu FIU-ul).
Recomandarea
Ar trebui sa fie interzisa, n mod explicit, dezvluirea ctre tere
Raportului
persoane a faptului ca a fost transmis un raport ctre ONPCSB.
MONEYVAL
Msuri raportate ONPCSB (FIU):
la 22 septembrie MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
2009
n Art. 18 alin. 2 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
implementarea
completarile ulterioare
Recomandrii din Persoanele prevzute la art. 8 i salariaii acestora au obligaia
raport
de a nu transmite, n afara condiiilor prevzute de lege,
informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i
finanarea actelor de terorism i de a nu avertiza clienii sau
terte persoane, cu privire la completarea si transmiterea unui
raport de tranzactii suspecte Oficiului.
Art. 33 alin. 2 din Decizia nr. 496/2006 pentru aprobarea
Normelor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a
finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a
clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu
sunt supuse supravegherii prudeniale a unor autoriti.
n condiiile art. 18 din lege, se interzice entitilor
reglementate, precum i reprezentanilor i personalului
acestora s avertizeze clienii implicai sau s fac cunoscut, n
orice alt mod, faptul c au transmis ori urmeaz s transmit
Oficiului informaiile deinute n legtur cu splarea banilor sau
finanarea actelor de terorism.
Msuri adoptate ONPCSB (FIU)
pentru
Art. 18 alin. (2) din Legea nr. 656 / 2002 - (2) Persoanele
implementarea
prevzute la art. 8 i salariaii acestora au obligaia de a nu

155

recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres
Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

transmite, n afara condiiilor prevzute de lege, informaiile

deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea actelor de
terorism i de a nu avertiza clienii cu privire la sesizarea
Oficiului.

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea

Obligaia de a asigura ofierului de conformitate accesul direct

si n timp util la datele relevante.

Ar trebui inclusa o prevedere generala potrivit creia ofierul de

conformitate ar trebui desemnat la nivel managerial.

ONPCSB (FIU):
PROPOSED LEGISLATIVE AMENDMENT:
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
Art. 14 alin 1 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare
Persoanele juridice prevzute la art. 8 lit. a)-d) si g)-j), precum
si structurile de conducere ale profesiunilor liberale prevazute la
art. 8 lit. e-f, vor desemna una sau mai multe persoane care au
responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi
comunicate Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele
responsabilitilor menionate. Instituiile de credit i instituiile
financiare au obligaia de a desemna si un ofier de
conformitate, la nivelul conducerii persoanei juridice, care
coordoneaz implementarea politicilor i procedurilor interne
pentru aplicarea prezentei legi.
Msuri adoptate ONPCSB (FIU)
pentru
Art. 14 alin. (11) din Legea nr. 656 / 2002 - Persoanele
implementarea
prevzute la art. 8 lit. a) - d), g) - j), precum i structurile de
recomandrilor, conducere ale profesiilor liberale prevzute la art. 8 lit. e) i f)
de la momentul vor desemna una sau mai multe persoane care au
adoptrii
responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi
primului raport comunicate Oficiului, cu precizarea naturii i limitelor
de progres
responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri
adecvate n materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de
pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control
intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de
conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica
operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea
terorismului,
asigurnd
instruirea
corespunztoare
a
angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare au
obligaia de a desemna un ofier de conformitate subordonat
conducerii executive, care coordoneaz implementarea
politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.

ONPCSB (FIU):
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
Art. 14 alin 4 si 5 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare

156

Recomandrii
raport

din (4) Persoanele desemnate conform alin. 1 si 2 vor avea acces

direct i n timp util la datele i informaiile relevante.
(5) Dispoziiile alin. 1, 3 si 4 sunt aplicabile persoanelor fizice i
juridice prevzute la art. 8 lit. k) care comercializeaz bunuri
i/sau servicii, numai n msura n care acestea efectueaza
operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror
limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro,
indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur
operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea o
legtur ntre ele, precum si in cazul operatiunilor prevazute la
art. 3 alin. 1.
Msuri adoptate ONPCSB (FIU)
pentru
n acest sens, lund n considerare recomandrile stipulate de
implementarea
evaluatori, un nou amendament legislativ a fost introdus n
recomandrilor, cadrul procesului de elaborare a proiectului de lege pentru
de la momentul adoptarea Ordonanei de Urgen a Guvernului nr. 53/2008.
adoptrii
Proiectul de lege pentru aprobarea Ordonantei de Urgenta a
primului raport Guvernului nr. 53/2008 a fost aprobat de Senat, de Comisia
de progres
buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i
imuniti din cadrul Camerei Deputailor, fiind, de asemenea,
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n
data de 22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii
parlamentare si de Camera Deputailor, fcnd obiectul
modificrii art. 14 din Legea nr. 656 / 2002 (prin
introducerea unui nou paragraf):
Art. 14 alin. (5) - Persoanele desemnate conform alin. (11) i (2)
vor avea acces direct i n timp util la datele i informaiile
relevante necesare ndeplinirii obligaiilor prevzute de
prezenta lege.
Recomandarea
Ar trebui incluse prevederi specifice cu privire la verificarea
Raportului
angajailor de ctre avocai, notari, contabili.
MONEYVAL
Msuri raportate ONPCSB (FIU):
la 22 septembrie MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
2009
n Art. 14 alin 3 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
implementarea
completarile ulterioare Persoanele prevzute la alin. 1 si 2 vor
Recomandrii din stabili politici i proceduri adecvate n materie de cunoatere a
raport
clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare
sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a
riscurilor, managementul de conformitate i comunicare, pentru
a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea
banilor sau finanarea terorismului. Aceste politici si proceduri
vor asigura standarde ridicate si o selecie adecvata in
recrutarea personalului entitatii, instruirea corespunztoare si
verificarea periodica a acestuia.
Msuri adoptate ONPCSB (FIU)
pentru
Art. 14 alin. (11) din Legea nr. 656 / 2002 - Persoanele
implementarea
prevzute la art. 8 lit. a) - d), g) - j), precum i structurile de

157

recomandrilor,
de la momentul
adoptrii
primului raport
de progres

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

conducere ale profesiilor liberale prevzute la art. 8 lit. e) i f)

vor desemna una sau mai multe persoane care au
responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi
comunicate Oficiului, cu precizarea naturii i limitelor
responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri
adecvate n materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de
pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control
intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de
conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica
operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea
terorismului,
asigurnd
instruirea
corespunztoare
a
angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare au
obligaia de a desemna un ofier de conformitate subordonat
conducerii executive, care coordoneaz implementarea
politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.
DNFBP trebuie sa fie obligate sa acorde o atenie speciala
tranzaciilor cu tari care nu implementeaz sau implementeaz
inadecvat Recomandrile FATF.
ONPCSB (FIU):
Art. 18 alin. 5 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008 - Atunci
cnd Comisia European adopt o decizie prin care constat c
un stat ter nu ndeplinete cerinele prevzute la alin. (4) lit.
b), c) sau d), persoanele prevzute la art. 8 i salariaii
acestora au obligaia de a nu transmite ctre acest stat sau
ctre instituii ori persoane din statul n cauz informaiile
deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea actelor de
terorism.
Art. 6 alin. 6 din HG nr. 594/2008 - Persoanele prevzute la art.
8 din Legea nr. 656/2002 nu vor utiliza pentru ndeplinirea
cerinelor de cunoatere a clientelei prevzute la art. 5 alin. (1)
lit. a) - c) msurile de cunoatere a clientelei aplicate de o ter
parte dintr-un stat ter, cu privire la care Comisia European a
adoptat o decizie n acest sens.
Art. 12 alin. 5 din HG nr. 594/2008 - Persoanele prevzute la
art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor acorda atenie sporit
tranzaciilor i produselor care, prin natura lor, pot favoriza
anonimatul sau pot avea legtur cu splarea banilor ori cu
finanarea terorismului.
Art. 16 alin. 2 din Decizia nr. 496/2006 pentru aprobarea
Normelor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a
finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a
clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu
sunt supuse supravegherii prudeniale a unor autoriti Entitile reglementate trebuie s refuze s intre n relaii de
corespondent sau s continue asemenea relaii cu alte entiti
care sunt nregistrate ntr-o jurisdicie n care acestea nu au
prezen fizic, respectiv conducerea activitii i evidenele

158

instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i s acorde o

atenie special atunci cnd continu relaii de corespondent
cu o entitate situat ntr-o jurisdicie n care nu exist
reglementate cerine privind cunoaterea clientelei sau care a
fost identificat ca nefiind cooperant n lupta mpotriva
splrii banilor i/sau a finanrii actelor de terorism.
Msuri adoptate ONPCSB (FIU)
pentru
Prevederile legale sus-menionate erau deja n vigoare la
implementarea
momentul transmiterii primului raport de progres, transmis de
recomandrilor, autoritile romne (2009).
de la momentul Manualul privind abordarea pe baz de risc i indicatori de
adoptrii
tranzacii suspecte, elaborat in 2010, include informaii privind :
primului raport rile evaluate ca avnd deficiene n ceea ce privete regimul
de progres
de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului i rile
include pe lista ICRG, inclusiv lista NCCT.
(Alte)
modificri
de
la
ultima
Planul de Aciune pentru Implementarea Strategiei
evaluare
Naionale de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor i
Finanrii Terosimului (aprobat prin Hotrrea Consiliului
Suprem de Aprare a rii n iulie 2010) include astfel de
msuri.
Recomandarea 17 (Sanciuni)
Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Ar trebui luata in considerare creterea cuantumului amenzilor
Raportului
pentru a spori efectul lor disuasiv.
MONEYVAL
Msuri raportate ONPCSB (FIU):
la 22 septembrie MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA:
2009
n Art. 22 alin 1 lit. b din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
implementarea
completarile ulterioare
Recomandrii din (1) Constituie contravenie urmtoarele fapte:
raport
b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 3 alin. 2 treza a
treia, art. 5 alin. (2), art. 81, art. 82, art. 9, art. 91, art. 92, art.
12, art. 121 alin. (1), art. 13 - 15 i la art. 17.
ONPCSB a pus in practica, in cadrul actiunilor de control
desfasurate, a principiului proportionalitatii intre gravitatea
faptei si sanctiunea aplicata.
CNVM: Datele statistice confirm c recomandarea a fost
implementat corspunztor n domeniul pieei de capital.
Astfel, numrul i nivelul amenzilor aplicate de Comisia
Naional a Valorilor Mobiliare, ca rezultat a neaplicrii
prevederilor legale privind CSB/CFT, a crescut seminificativ,
astfel:
b. 2007: 34 amenzi (suma total de 67.000 lei)
c. 2008: 43 amenzi (suma total de 90.000 lei)
d. 2009 / primul semestru: 25 amenzi (suma total de
821.279,2 lei) (1 euro = aprox 4 lei)
CSSPP: Amenzile sunt prevzute de legislaia primar din
159

Romnia cu privire la sistemul pensiilor private, precum i de

Legea nr. 656/2002 de prevenire i sancionare a splrii
banilor.
Garda Financiar: n conformitate cu prevederile legii nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terrorism:
Art. 17 alin. 1 lit. b) Garda Financiar, precum i orice alte
autoriti cu atribuii de control financiar-fiscal, conform legii,
verific i controleaz, n limitele atributiilor, conformitatea fa
de prevederile prezentei legi; prin aplicarea amenzilor
contravenionale, n limitele prevzute de lege.
Msuri
BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
adoptate pentru BNR aplic amenzi n sumele prevzute de lege.
implementarea
Amendamentele legislative care ar putea mofidifica cuantumul
recomandrilor, amenzilor nu intr n competena BNR.
de la momentul COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE:
adoptrii
Dup adoptarea primului raport de progres, Comisia Naional
primului raport a Valorilor Mobiliare a continuat s aplice amenzi adecvate i
de progres
disuasive (i alte sanciuni) pentru nerespectarea dispozitiilor
legale n domeniul CSB/CFT. Statistici detaliate sunt prevzute
n tabelul cu sanciuni administrative.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR:
Ordinul nr.24/2008 pentru punerea n aplicare a Normelor
privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism prin intermediul pieei asigurrilor:
Art. 30. nclcarea prevederilor prezentelor norme constituie
contravenie i se sancioneaz n conformitate cu prevederile
art. 39 din Legea nr. 32/2000 privind societile de asigurare i
supravegherea asigurrilor, cu modificrile i completrile
ulterioare.
Art. 31. - Prezentele norme se completeaz de drept cu
celelalte prevederi ale legislaiei privind prevenirea i
combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism.
Conform art.39 din Legea nr. 32/2000 privind societatile de
asigurare si supravegherea asigurarilor, sanciunile pot consta
n urmtoarele:
- avertisment scris;
- limitarea operatiunilor;
- amenda;
- interzicerea temporara sau definitiva pentru asiguratori a
exercitarii activitatii de asigurare pentru una sau mai multe
categorii de asigurari, iar pentru brokerii de asigurare,
interzicerea temporara sau definitiva a activitatii
- retragerea aprobrii pentru persoanele semnificative ale
asigurtorilor;
- retragerea autorizaiei asigurtorilor, reasigurtorilor sau
brokerilor de asigurare/reasigurare si/sau de reasigurare.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII

160

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

PRIVATE
- Norma nr. 9/2009 privind cunoasterea clientelei in scopul
prevenirii spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism in
sistemul de pensii private. Conform Normei nr 9/2009,
neaplicarea msurilor de CSB/CFT este sancionat, n funcie
de gravitate, cu avertismente, amenzi, pn la retragerea
autorizaiei de administrator/agent de marketing.
GARDA FINANCIAR: Amenzile prevazute de Legea nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i
completrile ulterioare, au efectul disuasiv dorit.
In conformitate cu art. 17, alin (1) litera b) Garda Financiar,
precum i orice alte autoriti cu atribuii de control financiarfiscal, conform legii, verific i controleaz, n cadrul atribuiilor
de serviciu, modul de aplicare a prevederilor prezentei legi,
prin aplicarea amenzilor contravenionale n limitele prevzute
de lege.
ONPCSB (FIU)
n ceea ce privete msura (legislativ) propus, asumata
de autoritile romne (n anul 2009), un nou amendament
legislativ a fost introdus n cadrul procesului de elaborare a
proiectului de lege pentru adoptarea Ordobnanei de Urgen a
Guvernului nr. 53 / 2008.
Proiectul de lege pentru aprobarea Ordonantei de Urgenta a
Guvernului nr. 53/2008 a fost aprobat de Senat, de Comisia
buget, finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i
imuniti din cadrul Camerei Deputailor, fiind, de asemenea,
adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera decizional), n
data de 22.11.2011.
Amendamentul a fost aprobat de aceste comisii
parlamentare si de Camera Deputailor, fcnd obiectul
modificrii art. 22 alin (1) litera b)
din Legea nr.
656/2002:
Art. 22 alin (1) litera b) - nerespectarea obligaiilor
prevzute la art. 3 alin. (2) teza a treia, art. 5 alin. (2), art. 8 1,
art. 82, art. 9, art. 91, 92, art. 12, art. 121 alin. (1), art. 13-15 i
la art. 17.
Toate organismele de supraveghere ar trebui sa aib in vedere
o utilizare mai mare a sanciunilor proporionate pentru a
creste conformitatea in cadrul sectoarelor cu risc ridicat.
ONPCSB (FIU):
Oficiul a efectuat n anul 2008 inspecii on-site (aciuni control
la sediul entitii raportoare) la un numr de 246 de entiti
raportoare (instituii financiare din afara sistemului bancar,
societi comerciale care desfoar jocuri de noroc, societi
comerciale ce au ca activitate contabilitate i audit financiar,
consultan n domeniul fiscal, fundaii, agenii imobiliare). n
baza prevederilor legale n materie, urmare acestor inspecii

161

on-site, n cursul anului 2008, au fost aplicate sanciuni

contravenionale pentru nerespectarea legislaiei privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii actelor de
terorism, n cuantum total de 275.000 RON (aproximativ 76.000
Euro). De asemenea, au mai fost aplicate 128 avertismente.
De asemenea, este de evidentiat faptul ca numai in perioada
ianuarie august 2009, ONPCSB a efectuat un numar de 318
controale la entitatile reglementate, cuantumul sanctiunilor
aplicate fiind de 1.180.000 RON (echivalentul a 287.000 Euro),
suma care a depasit cuantumul sanctiunilor aplicate de
ONPCSB in decursul a cinci din cei sase ani de activitate de
control. De asemenea, in aceasta perioada au mai fost aplicate
29 avertismente.
Mentionam ca la stabilirea principalelor sectoare fa de care
Oficiul trebuie s intensifice supravegherea i controlul, au fost
luate n considerare recomandrile experilor MONEYVAL, care
au identificat, ca fiind vulnerabile fa de riscul de splare a
banilor i finanare a terorismului, organizaiile non-profit,
agenii imobiliari i societile comerciale ce au ca activitate
contabilitatea i auditul financiar, consultan n domeniul
fiscal.
innd cont de vulnerabilitatile identificate, n prima jumatate a
anului 2009 s-a intensificat activitatea de supraveghere off-site
si on-site asupra agenilor imobiliari, unul dintre sectoarele
vulnerabile fa de riscul de splare a banilor i finanare a
terorismului. Astfel, n cursul anului de referin, a fost
efectuata supravegherea off-site asupra a 129 agentii
imobiliare, fiind organizate 32 inspecii on-site.
O atenie sporit a fost acordat i persoanelor fizice i juridice
care acord consultan fiscal sau contabil, astfel nct n
primul semestru al anului 2009 au fost organizate inspecii onsite la 84 de societi care au ca obiect de activitate
contabilitate i audit financiar, consultan n domeniul fiscal,
comparativ cu 76 entiti controlate n anul 2008.
Avand in vedere concluziile dezbaterilor avute intre
reprezentantii ONPCSB si ai Bancii Nationale a Romaniei privind
delimitarea cadrului de supraveghere in ceea ce priveste
institutiile financiare non-bancare, Oficiul a demarat o actiune
fara precedent in care a fost verificat in mod special gradul de
conformare cu obligatiile privind aplicarea masurilor de
cunoastere a clientelei.
Mentionam ca actiunile de control au fost efectuate asupra
tuturor entitatilor evaluate off-site cu un grad de risc fata de
vulnerabilitatile la spalarea banilor si finantarea terorismului
prin neconformarea cu obligatiile legale CSB/CFT.
Astfel, in perioada ian.-aug. 2009, majoritatea IFN-urilor intrate
in supravegherea Oficiului au fost deja controlate, urmand ca in
perioada urmatoare sa se efectueze alte actiuni de verificare si
control. De asemenea, mentionam faptul ca actiunile de

162

verificare si control ale ONPCSB au avut ca rezultat un numar

mare de sanctiuni, fiind constatat un nivel considerabil de
neconformare fata de prevederile si obligatiile legale CSB/CFT.

163

Situatia statistica privind activitatile de supraveghere off-site si on-site

efectuate de ONPCSB in perioada 2008-2009:
Anul

2008

Actiuni de
supraveghere
off-site
efectuate de
ONPCSB

Numr
entitati
controlate
de ONPCSB

1.329

34

1.638

76

3.338
990
-

Ianaug
2009

Numar
controal
e
efectuat
e de
ONPCSB

246

43
88
3

111
418

20
84

6
114

318

3
25

Obiect principal de
activitate

Societi comerciale
care desfoar jocuri de
noroc
Societi comerciale
ce au ca activitate
contabilitate i audit
financiar, consultan n
domeniul fiscal
Fundaii
Agenii imobiliare
Case de schimb
valutar
Instituii financiare
non-bancare
(IFN-uri)
Fundaii
Contabilitate si audit
financiar, consultanta in
domeniul fiscal
Dezvoltare imobiliara
Cumprarea si

Sanctiuni
aplicate

275.000 RON
(aproximativ
76.000 Euro).
De asemenea,
au mai fost
aplicate 128
avertismente.

1.180.000
RON (aproximativ
287.000 Euro)

TOT
AL

1.611

179

9.564

564

vnzarea de bunuri
imobiliare proprii
Inchirierea bunurilor
imobiliare proprii
Institutii financiare
non-bancare
(IFN-uri)
Societati comerciale
care efectueaza transfer
de bani

De asemenea,
au mai fost
aplicate 29
avertismente.

1.455.000
RON
(aproximativ
363.000 euro)

Totodata, mentionam ca principalele tipuri de contraventii in domeniul CSB/CFT, identificate in

perioada de referinta de catre echipele de control ale ONPCSB la entitatile raportoare supravegheate,
sunt prezentate mai jos.
Sanctiuni aplicate in anul 2008
Nr. Entitatea Art. 14 din Legea
Art. 3 alin. 6 din Art. 9 din
Recoman Conform
Cr raportoat nr. 656/2002, cu
Legea nr.
Legea nr.
dari
are cu
t.
e
modificarile si
656/2002, cu
656/2002, cu
obligatiil
completarile
modificarile si
modificarile
e legale
ulterioare
completarile
si
CSB
ulterioare
completarile
ulterioare
Avertis Amenzi
Avertis- Amenzi Avert Amen
-mente
mente
iszi
ment
e
1
Fundati
apro
aprox.
...
aprox
..............
............
aprox.

165

i
2

x. 90%
Activita
apro
ti de
x. 30%
contabilita
te,
expertiza
contabila
si
consultant
a fiscala
Jocuri
apro
de noroc
x. 50%

Agenti
imobiliari
IFN-uri

Nr
.
Cr
t.

Entitat
ea
raportoat
e

apro
x. 44%
........
..

2.5%
........

...

. 2.5%
...

aprox.
14%

...

aprox
. 12%

aprox.
5%
aprox.
40%

...

aprox
. 29%
aprox
. 60%

...

.
.............

aprox.
29% pt art.
13
apr
apr
ox.
ox.
15%
3%
.....
.....
........
........
.....
.....
........
........

5%
............
.

aprox.
70%

............
.

aprox.
12%

............
.
............
.

aprox.
35%
...........
..

Sanctiuni aplicate in perioada ian. aug. 2009

Art. 14 din Art. 3 alin. 6
Art. 9 din
Recomandari
Legea nr.
din Legea nr. Legea nr.
656/2002, cu 656/2002, cu 656/2002, cu
modificarile
modificarile
modificarile
si
si
si
completarile
completarile
completarile
ulterioare
ulterioare
ulterioare
Av
Am
Av
Am
Av
A
ertisenzi
ertisenzi
ertis- menz

166

Conform
are cu
obligatiil
e legale
CSB

Fundatii

Activitati
de
contabilitat
e,
expertiza
contabila
si
consultant
a fiscala
Societati
comerciale
care
efectueaza
transfer de
bani

Inchirierea
bunurilor
imobiliare
proprii
Cumparare
a-vanzarea
bunurilor
imobiliare
proprii
Dezvoltato

ment
e
......
.....
apr
ox. 9%

ment
e
......
..
......
..

......
.......

ment
i
e
..............

........

aprox. 90%

......
apr
.......
ox. 3%

.............

......
.......

......
.......

apr
ox.
30%

.............

.............

aprox.
70%

......
.......

50
%

......
.......

......
.......

.............

.............

50%

......
.......

apr
ox.
14%

......
.......

......
.......

.............

.............

aprox.
86%

......

......

......

apr

.............

.............

aprox.

167

aprox. 73% (*au

fost aplicate unele
recomandari
concomitent cu
sanctiuni/avertisme
nte)

aprox.
10%
aprox.
16%

ri imobiliari

.......

.......

IFN-uri

apr
ox.
11%

apr
ox.
26%

.......

ox.
70%
......
apr
apr
......
ox. 9% ox. 3%

30%
apr
ox.
3%

aprox. 70%
(**au fost aplicate
unele recomandari
concomitent cu
sanctiuni/avertisme
nte)

aprox.
54%

Nota: Principalele contraventii constatate au privit:

Art. 3 alin. 6 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare: Art. 3
(6) Persoanele prevzute la art. 8 ori persoanele desemnate potrivit dispoziiilor art. 14 alin. (1) vor
raporta Oficiului, n cel mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor cu sume n numerar, n lei
sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac
tranzacia se realizeaz prin una sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.

Art. 9 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare: Art. 9*) - (1)
Persoanele prevzute la art. 8 au obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei
n urmtoarele situaii:
a) la stabilirea unei relaii de afaceri;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori echivalent,
indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai multe operaiuni ce par a
avea o legtur ntre ele;
c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau finanarea
actelor de terorism, indiferent de incidena prevederilor derogatorii de la obligaia de a aplica
msurile-standard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta lege i de valoarea operaiunii;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja
deinute despre client;
e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim reprezint
echivalentul n lei a 2.000 euro.
(2) Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei, persoana fizic sau juridic
obligat s stabileasc identitatea clienilor va proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci
cnd este informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita minim
168

prevzut la alin. (1) lit. b).

(3) Persoanele prevzute la art. 8 au obligaia s asigure aplicarea prevederilor acestei legi i n
cazul activitilor externalizate ori al celor desfurate prin ageni.
(4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de cunoatere a
clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin echivalente cu cele prevzute n
prezenta lege n toate sucursalele i filialele acestora situate n state tere.
Art. 13 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare: Art. 13 - (1) n fiecare caz
n care identitatea este solicitat potrivit prevederilor prezentei legi, persoana juridic sau persoana
fizic prevzut la art. 8, care are obligaia identificrii clientului, va pstra o copie de pe
document, ca dovad de identitate, sau referine de identitate, pentru o perioad de 5 ani,
ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 vor pstra evidenele secundare sau operative i nregistrrile
tuturor operaiunilor financiare care fac obiectul prezentei legi, pentru o perioad de 5 ani de la
efectuarea fiecrei operaiuni, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca mijloace de
prob n justiie.
Art. 14 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare: Art. 14 - (1) Persoanele
juridice prevzute la art. 8 vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabiliti n
aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele
responsabilitilor menionate.
(11)*) Persoanele prevzute la art. 8 lit. a) - d), g) - j), precum i structurile de conducere ale
profesiilor liberale prevzute la art. 8 lit. e) i f) vor desemna una sau mai multe persoane care au
responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, cu precizarea
naturii i limitelor responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri adecvate n materie
de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control
intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i comunicare, pentru a
preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea terorismului, asigurnd
instruirea corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare au obligaia de a
desemna un ofier de conformitate subordonat conducerii executive, care coordoneaz implementarea
politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.
(2) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (11) rspund pentru ndeplinirea sarcinilor stabilite
n aplicarea prezentei legi.
(3) Dispoziiile alin. (1), (11) i (2) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice prevzute la art.
169

8 lit. k).
(4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele i filialele
lor situate n state tere asupra politicilor i procedurilor stabilite potrivit alin. (11).
CNVM: Aa cum am menionat mai sus, datele statistice confirm c recomandarea a fost
implementat corespunztor n sectorul pieei de capital.
Sanciuni
aplicate de
CNVM, ca
rezultat al
nerespectrii
prevederilor
legale privind
CSB/CFT
Avertisment
scris
Amenzi
Suspendarea
autorizaiei
Retragerea
autorizaiei
Interzicerea
temporar de
desfurare a
activitii
TOTAL

2007

2008

2009 (primul
semestru)

18

13

34 (suma
total de 67.000
lei)
-

43 (suma
total de 90.000
lei)
1

25 (suma
total de
821.279,2 lei)
-

52

61

42

CSSPP: Sanciunile aplicate n conformitate cu Norma CSSPP nr. 9 privind cunoaterea clientului n
scopul splrii banilor i finanrii terorismului i cu Legea nr. 65/2002 pentru prevenirea i
170

sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
finanrii actelor de terrorism.
BNR: Regulamentul BNR nr. 9/2008:
Art. 25 - n scopul nlturrii deficienelor constatate i a cauzelor acestora, Banca Naional a
Romniei poate dispune urmtoarele msuri:
a) solicitarea modificrii normelor de cunoatere a clientelei, prevzute la cap. II;
b) impunerea obligaiei de aplicare a msurilor-standard de cunoatere a clientelei pentru produse,
operaiuni i/sau clieni n cazul crora normele interne ale instituiei n cauz stabilesc aplicarea de
msuri simplificate sau/i impunerea obligaiei de aplicare a msurilor suplimentare pentru operaiuni
ori clieni n cazul crora normele interne stabilesc aplicarea de msuri-standard de cunoatere a
clientelei;
c) solicitarea nlocuirii persoanelor responsabile pentru apariia deficienelor constatate.
Art. 26 - (1) nclcarea dispoziiilor prezentului regulament i nerespectarea msurilor dispuse de
Banca Naional a Romniei constituie contravenii i se sancioneaz cu amenda prevzut la art. 22
alin. (2) ultima tez din Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare.
(2) Dispoziiile art. 22 alin. (3) - (5) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile
ulterioare, se aplic n mod corespunztor.
(3) Msurile stabilite la art. 25 pot fi aplicate separat sau concomitent cu sanciunile la care fac
referire alin. (1) i (2).
Garda Financiar: Datele statistice privind schimbulde informaii cu ONPCSB si amenzile aplicate n
conformitate cu prevederile Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism:
Indicator
Numar de
controale
efectuate in baza
solicitarilor
ONPCSB
Numar

Anul
2008

Nivelul
GF
Comisariatul
General si
unitatile
teritoriale

2009
2008

GF
171

Unitatea de
masura
473

653
79

sesizari
transmise
ONPCSB
Amenzi
aplicate in
conformitate cu
prevederile Legii
nr. 656/2002

2009
2009

Comisariatul
General si
unitatile
teritoriale
GF
Comisariatul
General

76
20

Suma constatata = 285000 lei

Suma transferata = 149000 lei

172

173

Msuri
adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor
,
de
la
momentul
adoptrii
primului raport
de progres

AUTORITI DE SUPRAVEGHERE (CSB / CFT)

Valoarea 1 amenzilor aplicate pentru nclcarea
obligaiilor de CSB
2010

2011

TOTAL

ONPCSB
(FIU)

625.000

1.585.000

2.210.000

BNR

155.000

20.000

175.000

85.800

25.500

113.300

350.000

227.500

577.000

CSSPP

SRO

1.215.00
0

1.877.500

3.075.300

1.704.52
0

1.112.000

2.816.520

CNVM
CSA

TOTAL
Alte
autoritati 3
(garda
Financiara)

5.891.820
1

Valoarea amenzilor reprezentata in LEI (1 EUR = aprox.

4.3 Lei)
2
Amenzile
menionate
sunt
aplicate
pentru
nerespectarea prevederilor legale n domeniul CSB/CFT
constatate, pe lng alte nclcri.
3
Multe dintre sanciunile aplicate de Garda Financiar
s-au bazat pe sesizri transmise de FIU
ONPCSB (FIU)
SUPRAVEGHEREA ON SITE
Principalele sectoare de activitate controlate de
FIU
(D.S.C. Direcia Supraveghere i Control)

IFN
Instituiile financiare
nebancare
Furnizorii de servicii
(TCSPs)
174

20091

2010

2011

50

33

98

238

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Msuri raportate
la 22 septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

Autoritatile ar trebui sa ia in considerare existenta unui canal

clar de publicitate pentru comunicarea tuturor sanciunilor, in
scopul creterii efectului disuasiv.
Mijlocul de comunicare stabilit de ONPCSB pentru publicitatea
sanctiunilor aplicate in cadrul actiunilor de verificare si control
proprii, in scopul cresterii efectului disuasiv este reprezentat de
publicarea in raportul anual de activitate al ONPCSB, intr-o
sectiune speciala, a categoriilor de entitati supravegheate onsite, zona geografica din care acestea fac parte, cuantumul
amenzilor aplicate si alte masuri adoptate in cadrul activitatii
de control. Mentionam ca rapoartele de activitate ale ONPCSB
sunt publicate pe site-ul oficial al institutiei www.onpcsb.ro .
Totodata, ONPCSB analizeaza in prezent modalitatile concrete
de publicare pe site-ul www.onpcsb.ro a sanctiunilor aplicate in
cadrul actiunilor de control desfasurate de institutie, pentru a
veni in completarea masurilor luate de celelalte autoritati de
supraveghere din Romania.
CNVM: Dei concluzia nu este relevant pentru sectorul pieei
de capital, este important s menionm ca in conformitate cu
Statutul CNVM aprobat prin OUG nr. 25/2002, adoptat i
modificat prin Legea nr. 514/2002 i Legea nr. 297/2004, CNVM
editeaz i public un buletin care reprezint publicaia oficial
a instituiei, documentele publicate n acest buletin (inclusiv
sanciunile) fiind publice pentru teri. n acest mod, CNVM are
un canal public pentru comunciarea sanciunilor.
UNNPR: Documentele normative care stabilesc sanciunile, sunt
aduse la cunostina notarilor publici i publicate n revistele
instituiei.
CSSPP: Sanciunile aplicate de CSSPP sunt publicate n
conformitate cu prevederile legale.
Garda Financiara: Raportul anual de activitate al Grzii
Financiare cuprinde descrierea detaliat si date statistice
privind actele i faptele descoperite i sancionate de organele
de control ale Garzii Financiare, inclusiv acelea privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului; aceste rapoarte anuale reprezint un canal
transparent si public pentru activitatea desfurat de aceast
instituie
Msuri
COMISIA NAIONALA A VALORILOR MOBILIARE
adoptate
Comisia Naional a Valorilor Mobiliare a continuat politica
pentru
transparenei n ceea ce privete publicarea deciziilor adoptate
implementarea de Comisie.
recomandrilor Sanctiunile applicate de CNVM pentru neconformitatea n
,
de
la domeniul CSB/CFT, n perioada 2009-2011, sunt publicate n
momentul
Buletinul CNVM i pe website-ul Comisiei.
adoptrii
Conform participanilor pe piaa de capital (discuii cu ocazia
primului raport inspeciilor on-site i a seminariilor de instruire pentru entitile
de progres
reglementate) s-a concluzionat c publicarea sanciunilor s-a
dovedit a fi un instrument util pentru entitile reglementate, n

175

scopul creterii nivelului de conformitate n domeniul CSB/CFT.

COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR:
Sanctiunile ce constau n retragerea licenei, retragerea
aprobrii acordat persoanelor semnificative sau interdiciile de
desfurare a activitii sunt publicate n Monitorul Oficial i pe
website-ul CSA.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI: Banca Naional a
Romniei public periodic date statistice privind activitatea de
supraveghere i sanciunile aplicate entitilor supravegheate
n domeniul CSB/CFT.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private a
continuat politica transparenei n ceea ce privete publicarea
deciziilor adoptate de Comisie.
Sanctiunile applicate de CSSPP pentru neresepctarea
obligaiilor prevzute de lege, n perioada 2009-2011, sunt
publicate pe website-ul Comisiei.
ONPCSB (FIU)
Decizia Plenului ONPCSB nr. 496 din 11 iulie 2006 pentru
aprobarea Normelor privind prevenirea i combaterea splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism, standardele de
cunoatere a clientelei i control intern pentru entitile
raportoare care nu sunt supuse supravegherii prudeniale a
unor autoriti a fost completat prin Decizia nr.
778/01.09.2009
(publicat
n
Monitorul
Oficial
nr.
686/13.10.2009).
Noul articol introdus prevede c Oficiul va publica trimestrial,
pe site-ul propriu, sanciunile executorii aplicate entitilor
raportoare n temeiul legii i al Regulamentului de aplicare a
prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de
terorism, aprobat prin Hotrrea Guvernului nr. 594/2008.
(Alte) modificri
Regulamentul de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002
de
la
ultima pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
evaluare
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
finanrii actelor de terorism, aprobat prin Hotrrea
Guvernului nr. 594/2008 i completat prin H.G. nr.1100/2011.
Recomandarea 21 (Atentie sporita pentru tarile cu risc mare)
Rating: Neconform
Recomandarea
Trebuie elaborate prevederi suficiente pentru acordarea
din
Raportul atentiei special relatiilor de afaceri si tranzactiilor cu
MONEYVAL
persoanele din tarile care nu aplica sau aplica insufficient
Recomentarile FATF
ONPCSB (FIU):

176

Masuri raportate
din 22
septembrie 2009
pentru a
implementa
Recomandarea
din raport.

Art. 18 alin. 5 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si

completarile ulterioare aduse de O.U.G nr. 53/2008
(5) Atunci cnd Comisia European adopt o decizie prin care
constat c un stat ter nu ndeplinete cerinele prevzute la
alin. (4) lit. b), c) sau d), persoanele prevzute la art. 8 i
salariaii acestora au obligaia de a nu transmite ctre acest
stat sau ctre instituii ori persoane din statul n cauz
informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i
finanarea actelor de terorism.
Art. 6 alin. 6 of H.G nr. 594/2008
(6) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 nu
vor utiliza pentru ndeplinirea cerinelor de cunoatere a
clientelei prevzute la art. 5 alin. (1) lit. a) - c) msurile de
cunoatere a clientelei aplicate de o ter parte dintr-un stat
ter, cu privire la care Comisia European a adoptat o decizie
n acest sens.
Art. 12 alin. 5 of H.G nr. 594/2008
(5) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor
acorda atenie sporit tranzaciilor i produselor care, prin
natura lor, pot favoriza anonimatul sau pot avea legtur cu
splarea banilor ori cu finanarea terorismului.
Art. 16 alin. 2 din Decizia nr. 496/2006 pentru aprobarea
Normelor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a
finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a
clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu
sunt supuse supravegherii prudeniale a unor autoriti
(2) Entitile reglementate trebuie s refuze s intre n relaii
de corespondent sau s continue asemenea relaii cu alte
entiti care sunt nregistrate ntr-o jurisdicie n care acestea
nu au prezen fizic, respectiv conducerea activitii i
evidenele instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i s
acorde o atenie special atunci cnd continu relaii de
corespondent cu o entitate situat ntr-o jurisdicie n care nu
exist reglementate cerine privind cunoaterea clientelei sau
care a fost identificat ca nefiind cooperant n lupta mpotriva
splrii banilor i/sau a finanrii actelor de terorism.
CSSPP: Norma CSSPP nr. 9/2009 privind cunoasterea clientele
in scopul combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului in
sistemul pensiilor private acorda atentie speciala relatiilor de
afaceri si tranzactiilor cu persoanele din tarile care nu aplica
sau aplica insufficient Recomandarile FATF
BNR: Regulamentul BNR nr.9/2008:
(1) Instituiile stabilesc prin normele de cunoatere a clientelei
mecanisme i msuri ce trebuie implementate pentru
respectarea Legii nr. 656/2002, cu modificrile i completrile
ulterioare, a Hotrrii Guvernului nr. 594/2008 i a prezentului
regulament, astfel nct s poat face dovada Bncii Naionale
a Romniei c administreaz n mod eficient riscul de splare a
banilor i de finanare a terorismului.

177

(2) n scopul alin. (1), normele de cunoatere a clientelei

trebuie s includ cel puin urmtoarele elemente
e) modaliti de abordare a tranzaciilor i a clienilor n i/sau
din jurisdiciile care nu impun aplicarea de proceduri de
cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare
la aceasta, echivalente cu cele prevzute n Legea nr.
656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, i
n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008, i n care aplicarea
acestora nu este supravegheat de o manier echivalent
celei reglementate prin legislaia precizat
Art. 12 - Instituiile vor acorda atenie sporit n cazul
clienilor i tranzaciilor n i/sau din jurisdiciile care nu impun
aplicarea de proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare
a evidenelor referitoare la aceasta, echivalente cu cele
prevzute n Legea nr. 656/2002, cu modificrile i
completrile ulterioare, n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 i
n prezentul regulament, i n care aplicarea acestora nu este
supravegheat de o manier echivalent celei reglementate
prin legislaia precizat.
CAS: Ordinul nr.24/2008 pentru implementarea Normelor de
prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului, prin intermediul pietei asigurarilor.
Art. 23. - (1) Entitatile trebuie sa supravegheze indeaproape
relatiile de afaceri si tranzactiile cu eprsoanele din jurisdictiile
care nu au sisteme adecvate de prevenire si control a spalarii
banilor si finantarii terorismului.
Masuri
ONPCSB (FIU)
adoptate
Prevederile legale mentionate erau in vigoare atunci cand
pentru
autoritatile din Romania au transmis primul raport de progress
implementarea (2009).
recomandarilor, - In baza Intelegerii Comune a Statelor Membre UE, adoptata
de la adoptarea la data de 15 iunie 2011, de Comitetul pentru Prevenirea
primului raport Spalarii Banilor si Finantarii Terorismului al Comisiei Europene,
de progres
Guvernul din Romania a adoptat Decizia nr. 885/2011 de
modificare a Listei tarilor terte echivalente. Lista a fost
aprobata anterior prin H.G nr. 1437/2008.
- Manualul privind abordarea pe baza de risc si indicatori de
tranzactii suspecte, elaborat in anul 2010, include informatii
privind tarile evaluate care prezinta deficiene in ce priveste
regimul de combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului si tarile subiect al listei ICRG, inclusiv lista NCCT.
- In acelasi timp, FIU Romania informeaza toate autoritatile de
supraveghere cu privire la emiterea Declaratiei Publice
FATF/ICRG in acest sens. FIU a dedicat o sectiune speciala
Masuri internationale pe site-ul oficial, sectiune unde sunt
publicate aceste documente, in limba romana si engleza.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
Activitatile de control evalueaza implementarea practica a
Regulamentului BNR nr. 9/2008 privind cunoasterea clientele in

178

scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului, cu

privire la modul cum institutiile financiare trateaza tranzactiile
si relatiile intre client in si/sau din jurisdicitii care nu aplica
masuri echivalente cu acelea incluse in Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioaere si cu cele din
regulamentele de implementare.
Inspectorii verifica daca institutiile au elaborat proceduri
pentru acest tip de situatii si ca abordarea acestora este sa
aplice masurile pentru cresterea atentiei in aceste
circumstante.
In conformitate cu Regulamentul BNR nr. 9/2008:
Art. 5 - (1) Instituiile stabilesc prin normele de cunoatere a
clientelei mecanisme i msuri ce trebuie implementate pentru
respectarea Legii nr. 656/2002, cu modificrile i completrile
ulterioare, a Hotrrii Guvernului nr. 594/2008 i a prezentului
regulament, astfel nct s poat face dovada Bncii Naionale
a Romniei c administreaz n mod eficient riscul de splare a
banilor i de finanare a terorismului.
(2) n scopul alin. (1), normele de cunoatere a clientelei
trebuie s includ cel puin urmtoarele elemente:
e) modaliti de abordare a tranzaciilor i a clienilor n i/sau
din jurisdiciile care nu impun aplicarea de proceduri de
cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare
la aceasta, echivalente cu cele prevzute n Legea nr.
656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, i
n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008, i n care aplicarea
acestora nu este supravegheat de o manier echivalent
celei reglementate prin legislaia precizat;
Art. 12 - Instituiile vor acorda atenie sporit n cazul clienilor
i tranzaciilor n i/sau din jurisdiciile care nu impun aplicarea
de proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a
evidenelor referitoare la aceasta, echivalente cu cele
prevzute n Legea nr. 656/2002, cu modificrile i
completrile ulterioare, n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 i
n prezentul regulament, i n care aplicarea acestora nu este
supravegheat de o manier echivalent celei reglementate
prin legislaia precizat.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Desi exista o prevedere generala in regulamentul nr. 5/2008
care specifica ca entitatile reglementate trebuie sa acorde
atentie sporita relatiilor de afaceri si tranzactiilor cu personae
din jurisdictii care nu dispun de un system adecvat de
prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului (art. 17 alin 1), in perioada mentionata (2009
2011), CNVM a publicat 12 certificate privind declaratii publice
emise de organizatii internationale, prin care entitatile
reglementate sunt obligate sa adopte masuri legale adecvate.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR: Art. 23 (1)
mutat la art. 18 (5) din Ordinul nr. 5/2011 pentru modificarea si

179

Recomandari ale
Raportului
MONEYVAL
Masuri raportate
de la data de 22
septembrie 2009
pentru a
implementa
Recomandarile
din raport

completarea
Ordinului
CNVM
nr.
24/2009
privind
implementarea Normelor de prevenire si combatere a spalarii
banilor si finantarii terorismului prin intermediul pietei
asigurarilor.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE:
Norma nr. 9/2009 privind cunoaterea clientelei n scopul
prevenirii splrii banilor i a finanrii actelor de terorism n
sistemul de pensii private
Art. 13 - (1) Administratorii/agenii de marketing sunt obligai
s aplice, pe lng msurile-standard de cunoatere a
clientelei, pe baz de risc, msuri suplimentare de cunoatere
a clientelei n toate situaiile care, prin natura lor, pot prezenta
un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a actelor de
terorism.
(2) Administratorii/agenii de marketing aplic msurile
suplimentare de cunoatere a clientelei i n alte cazuri dect
cele prevzute la art. 121 alin. (1) din Legea nr. 656/2002,
care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a banilor
sau de finanare a actelor de terorism.
Art. 14 - Administratorii/agenii de marketing trebuie s dein
urmtoarele informaii cu privire la clienii care prezint risc
sporit:
a) ara de origine a clientului;
b) funcia public sau funcia important deinut;
c) tipul de activitate desfurat de ctre client;
d) sursa fondurilor clientului;
e) ali indicatori de risc.
Art. 15 - Administratorii/agenii de marketing vor acorda o
atenie sporit tranzaciilor cu persoane din jurisdicii care nu
beneficiaz de sisteme adecvate de prevenire i combatere a
splrii banilor i a finanrii actelor de terorism.
Exista unor masuri in vigoarepentru a se asigura ca institutiile
financiare sunt informate cu privire la slabiciunile sistemelor
de CSB/CFT ale altor tari.
ONPCSB (FIU):
In acest moment, exista urmatoarele canale de informatii cu
privire la vulnerabilitatile altor tari in ce priveste sistemele de
CSB/CFT, aplicabile in conformitate cu procedurile interne ale
Directiei Cooperare Interinstitutionala si Relatii Internationale,
aprobate prin Ordinul Presedintelui:
Publicarea pe site-ul ONPCSB, in cadrul sectiunii Cooperare
Internationala Masuri Internationale a tuturor declaratiilor
oficiale emise de FATF, MONEYVAL, Grupul Egmont, Comitetul
de Prevenire a Spalarii Banilor din cadrul Comisiei Europene,
etc., in ceea ce priveste deficientele inregistrate in regimul
privind spalarea banilor si finantarea terorismului, identificate
de organismele international;

180

 Comunicarile oficiale ale ONPCSB FIU Romania, catre alte

autoritati cu atributii de supraveghere prudentiala in
domeniul CSB/CFT, in special BNR, CNVM, CSA, CSSPP, pentru
a adopta masurile adecvate de informare a entitatilor
raportoare supravegheate;
Transmiterea catre FIU a feedback-ului de catre autoritatile
cu atributii de supraveghere in domeniul CSB/CFT, in ce
priveste masurile adoptate;
Informarea organismelor care au emis declaratii cu privire la
masurile adoptate de catre autoritatile romane implicate.
CNVM: Recomandarile au vizat sectorul pietei de capital. In
primul semestru al anului 2009, toate declaratiile publice
emise de MONEYVAL sau FATF cu privire la deficientele in
regimul de CSB/CFT din diferite tari, au fost implementate prin
adoptarea actelor individuale ale CNVM publicate in Buletinul
CNVM care are rolul unui monitor oficial al CNVM. In acest fel,
CNVM a informat entiattile reglementate sa acorde atentie
speciala relatiilor de afaceri si tranzactiilor cu entitatile din tari
care rpezinta lacune ale sistemelor de CSB/CFT si a emis
avertizari pentru entitatile rapoartoare ca tranzactiile cu
persoane fizice sau jurudice din acea tara poate prezenta risc
de spalare a banilor.
Masuri
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
adoptate
BNR a informat autoritatile supravegheate cu privire la
pentru
a existenta unor lacune intr-un stat cu privire la prevenirea si
implementa
combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, in baza
recomandarile,
informatiilor primite de la autoritatile competente. In acelasi
de la adoptarea timp, institutiilor supravegheate li s-a recomandat sa consulte
primului raport permanent site-ul official al ONU, UE, FATF, MONEYVAL, etc. De
de progres
asemenea, in cadrul controalelor, inspectorii BNR evalueaza
daca institutiile financiare au actualziat aceste informatii din
perspectiva utilizarii lor in abordarea tranzactiilor si clientilor in
si/sau din jurisdictii care reprezinta vulnerabilitati in domeniul
CSB/CFT.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Noi progrese au fost facute de CNVM pentru a creste nivelul de
cunoastere a entitatilor din cadrul pietei de capital si al
investitorilor publici, cu privire la deciziile adoptate de
organizatiile internationale in domeniul CSB/CFT, prin emiterea
de catre CNVM a Ordinului Executiv nr. 8/11.03.2010, publicat
de CNVM in buletinul oficial si pe web-site. In conformitate cu
prevederile acestui act, entitatile reglementate trebuie sa
elaboreze si sa actualizeze web-site-ul propriu, cu declaratiile
publice emise de Comitetul MONEYVAL si FATF (diseminate de
CNVM entitatilor reglementate) si sa emita alerte cu privire la
noile evoluii intervenite in ce priveste prevenirea si
combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului.
Desi exista o prevedere generala in Regulamentul nr. 5/2008
care impune ca entitatile reglementate sa acorde atentie

181

Recomandari ale
raportului
MONEYVAL
Masuri raportate
de la data de 22
septembrie 2009
pentru a
implementa
Recomandarile
din raport

sporita relatiilor de afaceri si tranzactiilor cu persoane din

jurisdictii care nu beneficiaza de sisteme adecvate de
prevenire si control a spalarii banilor si finantarii terorismului,
in perioada mentionata (2009 2011), Comisia Nationala a
Valorilor Mobiliare a publicat 12 acte individuale (certificate)
privind declaratiile publice emise de organizatiile international.
CNVM informeaza entitatile reglementate cu privire la lacunele
sistemelor de CSB/CFT din alte tari si solicita acestora sa
adopte masuri legale adecvate.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR: Entitatile
reglementate in domeniul asigurarilor au fost notificate cu
privire la toate documentele continand declaratii publice emise
de Moneyval sau FATF si transmise de ONPCSB.
ONPCSB(FIU)
A se vedea comentariile anterioare.
Trebuie implementate cerinte specifice pentru institutiile
financiare de a analiza istoricul si scopul acestor tranzactii si
de a elabora concluzii scrise care sa vina in sprijinul
autoritatilor competente.
ONPCSB (FIU):
Art. 13 alin. 2 din HG nr. 594/2008
(2) n cazul n care legislaia statului ter nu permite
aplicarea unor astfel de msuri echivalente, instituiile de
credit i instituiile financiare vor informa autoritile romne
competente potrivit art. 17 din Legea nr. 656/2002.
Art. 16 alin. 2 din DECIZIA nr. 496/2006 pentru aprobarea
Normelor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a
finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a
clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu
sunt supuse supravegherii prudeniale a unor autoriti
(2) Entitile reglementate trebuie s refuze s intre n relaii
de corespondent sau s continue asemenea relaii cu alte
entiti care sunt nregistrate ntr-o jurisdicie n care acestea
nu au prezen fizic, respectiv conducerea activitii i
evidenele instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i s
acorde o atenie special atunci cnd continu relaii de
corespondent cu o entitate situat ntr-o jurisdicie n care nu
exist reglementate cerine privind cunoaterea clientelei sau
care a fost identificat ca nefiind cooperant n lupta mpotriva
splrii banilor i/sau a finanrii actelor de terorism.
CNVM: Cerinte specific au au fost implementate in cadrul
sectorului pietei de capital, prin Regulamentul CNVM nr.
5/2008. Art. 17 din Regulamentul CNVM nr. 5/2008 stipuleaza
ca entitatile reglementate trebuie sa acorde atentie sporita
relatiilor de afaceri si tranzactiilor cu personae din jurisdicitii
care nu beneficiaza de sisteme adecvate de prevenire si
combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului si de
asemenea, tuturor tranzactiilor complexe, neobisnuit de mari
sau care se incadreaza in modele atipice de tranzactii,

182

inclusive acelora care par a nu avea un scop economic,

comercial sau legal. Baza si scopul unor asemenea tranzactii
trebuie examinate cat mai curand posibil de entitatile
reglementate, inclusive pe baza unor documente suplimentare
ale clientului, solicitate pentru a justifica tranzactia.
Rezultatele verificarilor effectuate trebuie elaborate in scris si
vor fi disponibile pentru verificari ulterioare sau puse la
dispozitia autoriattilor competente si auditorilor, pe o perioada
de cel putin 5 ani.
BNR: Regulamentul nr. 9/2008 BNR Art. 16 - Pentru clienii
i tranzaciile cu un risc potenial mai ridicat stabilite conform
art. 11 - 14, n plus fa de msurile-standard de cunoatere a
clientelei, instituiile vor stabili msuri suplimentare de
cunoatere a clientelei, care pot include:
a) aprobarea la un nivel ierarhic superior a nceperii sau
continurii relaiei de afaceri cu astfel de clieni i/sau pentru
realizarea acestor tranzacii;
b) solicitarea ca prima tranzacie s se realizeze prin
intermediul unui cont deschis la o instituie de credit supus
unor cerine de prevenire i combatere a splrii banilor i
finanrii terorismului, echivalente standardelor prevzute n
Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, i
n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008;
c) supravegherea sporit, permanent a relaiei de afaceri;
d) adoptarea de msuri corespunztoare pentru a
stabili/verifica sursa fondurilor;
e) implementarea de sisteme informatice adecvate de
gestiune a informaiei, care s permit furnizarea n timp util de
informaii necesare pentru identificarea, analizarea i
monitorizarea efectiv a acestor tranzacii. Sistemele
informatice implementate trebuie s evidenieze cel puin lipsa
sau insuficiena documentaiei corespunztoare la nceperea
relaiei de afaceri, tranzaciile neobinuite derulate prin contul
clientului i situaia agregat a tuturor operaiunilor clientului
cu instituia;
f) necesitatea ca persoanele nsrcinate cu coordonarea
activitii de vnzare i administrare a serviciilor pentru clienii
respectivi s aib cunotin de circumstanele personale ale
acestora i s acorde atenie sporit informaiilor provenite de
la tere pri n legtur cu aceste persoane;
g) aprobarea la un nivel ierarhic superior a tranzaciilor ce
depesc un anumit nivel valoric prestabilit.
Art. 23 - Instituiile trebuie s asigure accesul personalului cu
responsabiliti n domeniul cunoaterii clientelei n scopul
prevenirii splrii banilor i finanrii terorismului, inclusiv a
persoanelor desemnate potrivit art. 14 alin. (1) din Legea nr.
656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, precum i
al auditorului extern, al Bncii Naionale a Romniei i al altor
autoriti conform legii, la toate evidenele i documentele cu

183

privire la clieni i operaiunile efectuate pentru acetia,

inclusiv orice analiz pe care instituia a realizat-o pentru
detectarea tranzaciilor neobinuite sau suspecte ori pentru a
determina gradul de risc asociat unei tranzacii sau client, prin
punerea la dispoziia acestora n cel mai scurt timp a
documentelor/informaiilor.
CSA: Ordinul nr. 24/2008 pentru implementarea Normelor de
prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului prin intermediul pietei asigurarilor.
Art. 23. - (1) Entitatile vor supraveghea indeaproape relatiile
de afaceri si tranzactiile cu persoane din jurisdictii care nu au
in vigoare sisteme adecvate de prevenire si combatere a
spalarii banilor si finantarii terorismului.
(2) Entitatile vor supraveghea indeaproape toate tranzactiile
compleze sau neobisnuit de mari, precum si tranzactiile care
nu se conformeaza unui model obisnuit, inclusive tranzactiile
care par a nu avea un scop economic, comercial sau legal.
(3) Circumstantele si scopul acestor tranzactii vor fi analizate
cat mai curand posibil de catre entitate, pe baza documentelor
suplimentare solicitate, astfel incat clientul poate justifica
tranzactia.
(4) Rezultatele verificarilor efectuate in conditiile de la alin.
3, vor fi elaborate in scris si vor fi disponibile pentru verificari
ulterioare ale autoritatilor competente si auditorilor, pe o
perioada de 5 ani.
Masuri
adoptate
pentru
implementarea
recomandarilor,
de la adoptarea
primului raport
de progres

BANCA NATIONALA A ROMANIEI:

Urmare intrarii in vigoare a Regulamentului BNR nr. 9/2008
privind cunoasterea clientele in scopul prevenirii spalarii
banilor si finantarii terorismului, incepand cu anul 2009, printre
obiectivele incluse in planul de inspectie, se afla si verificarea
implementarii cerintelor impuse prin prevederile art. 16 si art.
23 din Regulamentul BNR nr. 9/2008 si ale art. 13 din
Regulamentul pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 aprobate
prin H.G nr. 594/2008. Subliniem faptul ca in perioada
analizata, au fost efectuate controale la toate institutiile de
credit, precum si la majoritatea institutiilor non-bancare care
sunt supravegheate de BNR.
In conformitate cu Regulamentul BNR nr. 9/2008:
Art. 16 - Pentru clienii i tranzaciile cu un risc potenial mai
ridicat stabilite conform art. 11 - 14, n plus fa de msurilestandard de cunoatere a clientelei, instituiile vor stabili
msuri suplimentare de cunoatere a clientelei, care pot
include:
a) aprobarea la un nivel ierarhic superior a nceperii sau
continurii relaiei de afaceri cu astfel de clieni i/sau pentru
realizarea acestor tranzacii;
b) solicitarea ca prima tranzacie s se realizeze prin
intermediul unui cont deschis la o instituie de credit supus

184

unor cerine de prevenire i combatere a splrii banilor i

finanrii terorismului, echivalente standardelor prevzute n
Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, i
n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008;
c) supravegherea sporit, permanent a relaiei de afaceri;
d) adoptarea de msuri corespunztoare pentru a
stabili/verifica sursa fondurilor;
e) implementarea de sisteme informatice adecvate de
gestiune a informaiei, care s permit furnizarea n timp util
de informaii necesare pentru identificarea, analizarea i
monitorizarea efectiv a acestor tranzacii. Sistemele
informatice implementate trebuie s evidenieze cel puin lipsa
sau insuficiena documentaiei corespunztoare la nceperea
relaiei de afaceri, tranzaciile neobinuite derulate prin contul
clientului i situaia agregat a tuturor operaiunilor clientului
cu instituia;
f) necesitatea ca persoanele nsrcinate cu coordonarea
activitii de vnzare i administrare a serviciilor pentru clienii
respectivi s aib cunotin de circumstanele personale ale
acestora i s acorde atenie sporit informaiilor provenite de
la tere pri n legtur cu aceste persoane;
g) aprobarea la un nivel ierarhic superior a tranzaciilor ce
depesc un anumit nivel valoric prestabilit.
Art. 23 - Instituiile trebuie s asigure accesul personalului cu
responsabiliti n domeniul cunoaterii clientelei n scopul
prevenirii splrii banilor i finanrii terorismului, inclusiv a
persoanelor desemnate potrivit art. 14 alin. (1) din Legea nr.
656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, precum i
al auditorului extern, al Bncii Naionale a Romniei i al altor
autoriti conform legii, la toate evidenele i documentele cu
privire la clieni i operaiunile efectuate pentru acetia,
inclusiv orice analiz pe care instituia a realizat-o pentru
detectarea tranzaciilor neobinuite sau suspecte ori pentru a
determina gradul de risc asociat unei tranzacii sau client, prin
punerea la dispoziia acestora n cel mai scurt timp a
documentelor/informaiilor.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Dupa transpunerea recomandarii in Regulamentul nr. 5/2008
(art. 17, asa cum s-a mentionat in primul raport de progress),
CNVM si ONPCSB au organizat seminarii de instruire pentru
entitatile
reglementate
(intermediari,
companii
de
management si firme de investitii financiare) axate pe tarile cu
risc mare.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE
- Norma nr. 9/2009 privind cunoaterea clientele pentru
prevenirea spalarii banilor si finantarii terorismului, in cadrul
sistemului pensiilor private
Art. 5. - (1) Politicile i procedurile de cunoatere a clientelei

185

elaborate de fiecare administrator/agent de marketing

persoan juridic trebuie s corespund naturii, volumului,
complexitii i ntinderii activitii acestora i s fie adaptate
la gradul de risc asociat categoriilor de clieni pentru care
acesta presteaz servicii.
(2) n scopul prevzut la alin. (1), politicile i procedurile de
cunoatere a clientelei trebuie s includ cel puin urmtoarele
elemente:
a) proceduri de identificare i de monitorizare permanent a
clienilor pentru ncadrarea acestora n categoria de clientel
corespunztoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie
de clientel n alta;
b) coninutul msurilor-standard, msurilor simplificate i al
msurilor suplimentare de cunoatere a clientelei pentru
fiecare dintre categoriile de clientel i de produse ori
tranzacii supuse acestor msuri;
c) proceduri de monitorizare permanent a operaiunilor
derulate de clieni, n scopul detectrii tranzaciilor neobinuite
i a tranzaciilor suspecte;
d) modaliti de abordare a tranzaciilor i a clienilor n i/sau
din jurisdiciile care nu impun aplicarea de proceduri de
cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare
la aceasta, echivalente cu cele prevzute n Legea nr.
656/2002, i n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008, n cazul n
care aplicarea acestora nu este supravegheat de o manier
echivalent celei reglementate prin legislaia precizat;
e) modaliti de ntocmire i pstrare a evidenelor
corespunztoare, precum i stabilirea accesului la acestea;
f) proceduri de verificare a modului de implementare a
politicilor i procedurilor elaborate i de evaluare a eficienei
acestora;
g) standardele pentru angajare i programe de pregtire a
personalului n domeniul cunoaterii clientelei;
h) procedurile de raportare intern i procedurile de raportare
ctre autoritile competente.
Art. 15. - Administratorii/agenii de marketing vor acorda o
atenie sporit tranzaciilor cu persoane din jurisdicii care nu
beneficiaz de sisteme adecvate de prevenire i combatere a
splrii banilor i a finanrii actelor de terorism
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR:
Articolul 23 mutat la art. 185 in baza prevederilor Ordinului nr.
5/2011 pentru modificarea si completarea Ordinului CSA nr.
24/2009 pentru implementarea Normelor de prevenire si
combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului prin
intermediul pietei asigurarilor;
Articolul 185 stipuleaza: (1) Entitatile vor supravghea
indeaproape relatiile de afaceri si tranzactiile cu persoane din
jurisdictiile care nu detin sisteme adecvate de prevenire si
combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului.

186

Recomandarea
raportului
MONEYVAL
Masurile
raportate
incepand cu data
de 22 septembrie
2009
pentru
implementarea
Recomandarii dinr
aport

(2) Entitatile vor monitoriza indeaproape toate tranzactiile

mari si complexe, precum si toate tranzactiile care nu respecta
un model obisnuit, inclusive operatiunile care par a nu avea un
scop economic, comercial sau legal.
(3) Circumstantele si scopul acestor tranzactii vor fi analizate
cat mai curand posibil de catre entitate, pe baza documentelor
aditionale solicitate, astfel incat clientul poate justifica
tranzactia.
(4) Rezultatele controalelor effectuate in baza alin. 3, vor fi
elaborate in scris si vor fi disponibile pentru verificari
ulterioare ale autoritatilor competente si auditorilor, pe o
perioada de cel putin 5 ani.
Art. 184. (1) Entitatile vor supraveghea toate operatiunile
effectuate de clientii lor, avand ca prioritate, categoria
clientilor cu risc crescut.
(2) Urmatoarele informatii vor fi luate in considerare atunci
cand se ia decizia incadrarii unui client in categoria celor cu
risc crescut:
a) Tipul de client persoana fizica/jurudica sau entitate fara
eprsonalitate jurudica;
b) tara de origine;
c) functia publica sau cea mai inalta pozitie detinuta;
d) tipul afacerii clientului;
e)sursa fondurilor clientului;
f) alti indicatori de risc.
Trebuie stabilite mecanisme de aplicare a masurilor de
combatere
Autoritatile de supraveghere prudentiala verifica in cadrul
actiunilor de control asupra entitatilor reglementate, atat
conformitatea fata de prevederile Legii nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare, cat si existenta
legislatiei secundare si gradul de expunere la riscul de spalare
a banilor si finantare a terorismului.
Atunci cand se constata incalcari ale legii special, sunt aplicate
sanctiuni si facute recomandari pentru imbunatatirea activiattii
iar implementarea lor este supravegheata de aceste autoritati.
CNVM: pentru sectorul pietei de capital, in conformitate cu
prevederile Regulamentului CNVM nr. 5/2009, entiattile
reglementate trebuie sa aplcie masuri intarite de cunoastere a
clientele in cazurile in care, prin natura lor, prezinta un risc
crescut de spalare a banilor sau finantare a terorismului.
Tinand cont de aceste prevederi, CNVM a informat entitatile
reglementate (prin adoptarea si publicarea actelor individuale)
sa acorde atentie speciala relatiilor de afaceri si tranzactiilor cu
client proveniti din tari care prezinta lacune ale sistemelor de
CSB/CFT si a emis avertizari pentru entitatile raportoare ca
tranzactiile cu persoane fizice sau juridice din acele tari pot
prezenta risc de spalare a banilor.

187

BNR: H.G nr.594/2008 privind aprobarea Regulamentului de

aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de
terorism
Art. 5 (4) Atunci cnd persoanele prevzute la art. 8 din Legea
nr. 656/2002 nu pot aplica prevederile alin. 1 lit. a) - c),
acestea au obligaia, dup caz, de a nu efectua tranzacia, de
a nu ncepe relaia de afaceri sau de a termina relaia de
afaceri i de a semnala de ndat acest aspect Oficiului.
Art. 13 alin 2 si 3
(2) n cazul n care legislaia statului ter nu permite
aplicarea unor astfel de msuri echivalente, instituiile de
credit i instituiile financiare vor informa autoritile romne
competente potrivit art. 17 din Legea nr. 656/2002.
(3) n cazul n care legislaia statului ter nu permite
aplicarea msurilor obligatorii de cunoatere a clientelei,
instituiile de credit i instituiile financiare vor aplica msurile
necesare de cunoatere a clientelei pentru a face fa n mod
eficace riscului de splare a banilor sau de finanare a
terorismului.
Art.18 (2) din H.G nr. 594/2008
(2) Oficiul va informa Comisia European asupra cazurilor n
care un stat ter se afl n situaia prevzut la art. 13 alin. (3).
Masuri
adoptate
pentru
implementarea
recomandarii,
de la adoptarea
primului raport
de progres

BANCA NATIONALA A ROMANIEI:

Asa cum s-a prezentat in primul raport de progres, prin
intermediul prevederilor Regulamentului de aplicare a Legii nr.
656/2002 aprobat prin 594/2008 (art. 5, 13 si 18), au fost
stabilite o serie de masuri de combatere. Pe perioada
analizata, BNR a verificat implementarea acestor masuri in
cadrul normelor interne ale entitatilor supravegheate, in timp
ce prin intermediul controalelor s-a evaluat eficienta metodelor
de aplicare a acestora.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE: a se
consulta comentariile de mai sus
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR: a se
vedea comentariile de mai sus

Alte modificari de
la ultima evaluare
Recomandarea 22 (Sucursale straine si alte subsidiare)
Rating: Partial conform
Recomandarea
Cerinte specific ca institutiile financiare sa solicite aplicarea
din
Raportul masurilor de CSB/CFT de catre sucursalele straine si subsidiare
MONEYVAL
in ce priveste identificarea clientului.
Measures
CNVM: O cerinta specifica a fost implementata in acest sens
reported as of 22 prin art. 13 alin. 1 din regulamentul aprobat prin H.G nr.
September 2009 594/2008 (Instituiile financiare i instituiile de credit aplic,

188

to implement the dup caz, n sucursale i n filialele majoritare situate n state

Recommendation tere msuri de cunoatere a clientelei i de inere a
of the report
evidenelor cel puin echivalente celor prevzute de Legea nr.
656/2002 i de prezentul regulament.)
Pentru sectorul pietei de capital, prevederile specifice ale art. 4
(1), (4) si (5) din Regulamentul CNVM nr. 5/2008 acopera
aceasta problema. In conformitate cu Regulamentul CNVM,
entitatile reglementate sunt obligate sa se asigure ca toate
politicile si procedurile interne (in ceea ce priveste cunoasterea
clientele, pastarea inregistarrilor, controlul intern, evaluarea
riscului, conformitatea si comunicarea) sunt aplicate in cadrul
sucursalelor, inclusive in cadrul acelora din afara. In acest sens,
entitatile reglementate sunt obligate sa informeze sucursalele
si subsidiarele localizate din tari terte cu privire la politicile si
procedurile emise in conformitate cu Legea nr. 656/2002.
BNR: Art.9 (4) din Legea nr. 656/2002, modificata si
completata prin OUG nr. 53/2008
(4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice
proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor
referitoare la aceasta cel puin echivalente cu cele prevzute n
prezenta lege n toate sucursalele i filialele acestora situate n
state tere.
Art. 13 (1) din HG nr. 594/2008
(1) Instituiile financiare i instituiile de credit aplic, dup caz,
n sucursale i n filialele majoritare situate n state tere msuri
de cunoatere a clientelei i de inere a evidenelor cel puin
echivalente celor prevzute de Legea nr. 656/2002 i de
prezentul regulament.
CSA: Ordinul nr.24/2008 pentru implementarea Normelor de
prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului prin intermediul pietei asigurarilor
Art. 2 - Sub incidena prezentelor norme intr asigurtorii,
reasigurtorii, brokerii de asigurare i/sau de reasigurare
persoane juridice romne, precum i sucursalele din Romnia
ale asigurtorilor, reasigurtorilor i intermediarilor n asigurri
i/sau reasigurri cu sediul n Spaiul Economic European,
denumii n continuare entiti.
Masuri
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
adoptate
Asa cum s-a mentionat la momentul elaborarii primului raport
pentru
de progress, cadrul legal pentru asigurarea implementarii
implementarea recomandarii, a fost emis in anul 2008. Mentionam ca o
recomandarii
sucursala a unei institutii de credit, care functioneaza in afara
de
la Romaniei, intra in aria de supraveghere a BNR. Astfel, in cursul
adoptarea
controalelor effectuate la aceste institutii, documentele
primului raport sucursalei privind implementarea prevederilor legale de
de progres
CBS/CFT au fost vreificate si astfel, nu s-au constatat incalcari
ale legislatiei sau deficient in acest domeniu.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Dupa transpunerea recomandarii in Regulamentul nr. 5/2008

189

Recomandarea
din
raportul
MONEYVAL
Masuri raportate
din
22
septembrie 2009
pentru
implementarea
Recomandarii din
raport

Masuri
adoptate

(art. 4, asa cum am mentionat in primul raport de progress),

urmare controalelor CNVM s-a constatat ca cerinetele specifice
in acest sens au fost incluse in priocedurile interne ale
entitatilor regelementate, in cazul in care sucursalele straine si
subsidiare vor fi inregistrate. Supravegherea a relevat ca s-a
inregistrat o o activitate externa scazuta a firmelor de investitii
din Romania in tari non-UE (o singura sucursala localizata intr-o
tara terta).
Sa existe cerinte specifice prin care sa se acorde atentie
speciala situatiilor in care sucursalele si subsidiarele sunt
localizate in tari care nu aplcia sau aplica insufficient
Recomandarile FATF.
CNVM: Pentru sectorul pietei de capital, art. 17 din
Regulamentul CNVM nr. 5/2008 stipuleaza ca entitatuile
reglementate trebuie sa acorde atentie sporita relatiilor de
afaceri si tranzactiilor cu persoane din jurisdictii care nu
beneficiaza de sisteme adecvate de prevenire si combatere a
spalarii banilor si finantarii terorismului.
BNR: Regulamentul BNR nr. 9/2008:
Art.5
(2) n scopul alin. (1), normele de cunoatere a
clientelei trebuie s includ cel puin urmtoarele elemente:
e) modaliti de abordare a tranzaciilor i a clienilor n i/sau
din jurisdiciile care nu impun aplicarea de proceduri de
cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare
la aceasta, echivalente cu cele prevzute n Legea nr.
656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, i
n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008, i n care aplicarea
acestora nu este supravegheat de o manier echivalent celei
reglementate prin legislaia precizat;
Art. 13 (2) din HG nr. 594/2008
(2) n cazul n care legislaia statului ter nu permite
aplicarea unor astfel de msuri echivalente, instituiile de credit
i instituiile financiare vor informa autoritile romne
competente potrivit art. 17 din Legea nr. 656/2002.
(3) n cazul n care legislaia statului ter nu permite aplicarea
msurilor obligatorii de cunoatere a clientelei, instituiile de
credit i instituiile financiare vor aplica msurile necesare de
cunoatere a clientelei pentru a face fa n mod eficace
riscului de splare a banilor sau de finanare a terorismului.
CSA: Ordinul nr.24/2008 pentru implementarea normelor de
prevenire si combatere a spalarii banilor prin intermediul pietei
asigurarilor
Art. 9. (3) Entitile trebuie s se asigure c toate msurilestandard de identificare a clientului sunt aplicate att la sediile
secundare, inclusiv cele localizate n Spaiul Economic
European sau n state tere, ct i la sediile principale i
secundare ale agenilor de asigurare persoane juridice.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI: a se vedea comentariul
anterior

190

pentru
In conformitate cu Regulamentul BNR nr. 9/2008:
implementarea Art. 5. (2) n scopul alin. (1), normele de cunoatere a
recomandarii
clientelei trebuie s includ cel puin urmtoarele elemente:
de
la
e) modaliti de abordare a tranzaciilor i a clienilor n
adoptarea
i/sau din jurisdiciile care nu impun aplicarea de proceduri de
primului raport cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare
de progres
la aceasta, echivalente cu cele prevzute n Legea nr.
656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, i
n Hotrrea Guvernului nr. 594/2008, i n care aplicarea
acestora nu este supravegheat de o manier echivalent
celei reglementate prin legislaia precizat;
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE: a se vedea
comentariul anterior
Recomandarea
Trebuie elaborate prevederi atunci cand exista diferente ale
din
raportul cerintelor minime ale tarilor gazda; sucursalele si subsidiarele
MONEYVAL
din tarile gazda trebuie sa aplice standard inalte in
conformitate cu legislatia si regulamentele din tarile gazda.
Masuri raportate
de
la
22
septembrie 2009
pentru
implementarea
Recomandarii din
raport

CNVM: Problema este cuprinsa in Regulamentul pentru

aplicarea prevederilor Legii nr. 656/2002, aprobat prin H.G nr.
594/2008
Art. 13 - (1) Instituiile financiare i instituiile de credit aplic,
dup caz, n sucursale i n filialele majoritare situate n state
tere msuri de cunoatere a clientelei i de inere a
evidenelor cel puin echivalente celor prevzute de Legea nr.
656/2002 i de prezentul regulament.
(2) n cazul n care legislaia statului ter nu permite
aplicarea unor astfel de msuri echivalente, instituiile de credit
i instituiile financiare vor informa autoritile romne
competente potrivit art. 17 din Legea nr. 656/2002.
(3) n cazul n care legislaia statului ter nu permite
aplicarea msurilor obligatorii de cunoatere a clientelei,
instituiile de credit i instituiile financiare vor aplica msurile
necesare de cunoatere a clientelei pentru a face fa n mod
eficace riscului de splare a banilor sau de finanare a
terorismului.
BNR: Art. 13 (1) din HG nr. 594/2008
(1) Instituiile financiare i instituiile de credit aplic, dup caz,
n sucursale i n filialele majoritare situate n state tere msuri
de cunoatere a clientelei i de inere a evidenelor cel puin
echivalente celor prevzute de Legea nr. 656/2002 i de
prezentul regulament.
(3) n cazul n care legislaia statului ter nu permite aplicarea
msurilor obligatorii de cunoatere a clientelei, instituiile de
credit i instituiile financiare vor aplica msurile necesare de
cunoatere a clientelei pentru a face fa n mod eficace
riscului de splare a banilor sau de finanare a terorismului.
CSA: Ordinul nr.24/2008 pentru implementarea normelor de
prevenire si combatere a spalarii banilor prin intermediul pietei

191

asigurarilor
Art. 9. (3) Entitile trebuie s se asigure c toate msurilestandard de identificare a clientului sunt aplicate att la sediile
secundare, inclusiv cele localizate n Spaiul Economic
European sau n state tere, ct i la sediile principale i
secundare ale agenilor de asigurare persoane juridice.
Masuri
BANCA NATIONALA A ROMANIEI: a se vedea comentariul
adoptate de la anterior
elaborarea
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE: a se vedea
primului raport comentariul anterior
de progres
ONPCSB (FIU):
In baza Intelegerii Comune a Statelor Membre UE, adoptata in
data de 15 iunie 2011, de catre Comitetul pentru Prevenirea
Spalarii Banilor si Finantarii Terorismului al Comisiei Europene,
Guvernul Romaniei a adoptat Hotararea nr. 885/2011 pentru
modificarea Listei tarilor terte echivalente. Lista a fost aprobata
anterior prin HG nr. 1437/2008.
Alte modificari de
la
ultima
evaluare
Recomandarea 23 (Regulamente, supraveghere si monitorizare)
Rating: Conform partial
Recomandarea din Delimitare clara a responsabilitatii jurudice dintre BNR si
raportul MONEYVAL ONPCSB atunci cand este vorba de supravegherea caselor de
schimb valutar
Masuri raportate de PROPUNERE DE MODIFICARE LEGISLATIVA:
la 22 septembrie Un nou articol art.161 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile
2009
pentru si completarile ulterioare
implementarea
(1) Autorizarea si inregistrarea entiattilor care ofera servicii
Recomandarii
din de sechimb valutar in Romania, altele decat cele care sunt
raport
supravegheate de Banca Nationala a Romaniei, este facuta
de Ministerul Finantelor Publice, prin intermediul Comisiei de
autorizare a activiattii de schimb valutar, denumita mai
departe Comisia
(2) Prevederile legale privind aprobarea tacita nu se aplica
pentru autorizarea si/sau inregistrarea entitatilor indicate la
alin. 1
(3) Componenta Comisiei mentionate la alin. 1 este stabilita
prin ordin comun al Ministerului Finantelor Pubhlice,
Ministerului Administratiei si Internelor si Presedintelui
Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor
si din structura sa va face parte cel putin un reprezentant al
Ministerului Finantelor Publice, Ministerului Administratiei si
Internelor si Oficiului National de Prevenire si Combatere a
Spalarii Banilor.
(4) Procedura de autorizare si/sau inregistrare a entitatilor
mentionate la alin. 1 este stabilita prin ordinal Ministerului
Finantelor Publice.
192

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii, de
la
adoptarea
primului
raport
de progres

Art. 17 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile

ulterioare
(1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific
i se controleaz, n cadrul atribuiilor de serviciu, de
urmtoarele autoriti sau structuri:
a) Banca Nationala a Romaniei si autoritatile de
supraveghere prudentiala, pentru eprsoanele care intra sub
supravegherea acestora, in conformitate cu prevederile legii.
b) Garda Financiara, precum si orice alte institutii cu atributii
de control financiar si fiscal, in conformitate cu prevederile
elgii;
c) Garda Financiara, care are atributii inclusive pentru
entitatile care au ca obiect de activitate schimbul valutar, cu
exceptia acelora supravegheate prudential de Banca
Nationala a Romaniei ().
Nota: O procedura parlamentara a fost initiate. Proiectul de
lege pentru aprobarea OUG nr. 53/2008 pentru modificarea si
completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si
combaterea spalarii banilor si pentru isntituirea masurilor de
prevenire si combatere a actelor de finantare a terorismului,
va crea cadrul necesar ca Ministerul Finantelor Publice sa
preia autorizarea/inregistrarea entitatilor care asigura servicii
de schimb valutar, altele decat cele supravgheate de Banca
Nationala a Romaniei (institutiile de credit si supravegheate
de Knifes); Garda Financiata va asigura supravegherea
caselor de schimb valutar din punct de vedere al CSB/CFT.
ONPCSB (FIU)
In conformitate cu recomandarile evalautorilor si cu
masurile asumate de autoritatile din Romania (in anul 2009),
noi modificari legislative au fost introduse in procesul de
elaborare a proiectului de lege pentru adoptarea OUG nr.
53/2008.
Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, Comisia de
Buget, Finante si Banci si de Comisia Juridica, Disiciplina si
Imunitati din cadrul Camerei Deputatilor.
In plus, proiectul de lege a fost adoptat in Plenul Camerei
Deputatilor 9camera decizionala).
Amendamentele au fost asumate de Comisiile
Parlamentare si de Camera Deputatilor,, subiecte fiind
introducerea unui nou articol 161 si modificarea art. 17 din
Legea nr. 656/2002:
Art.161 (1) Autorizarea si/sau inregistrarea entitatilor
care asigura activiatti de schimb valutar in Romania, altele
decat cele care sunt supravegheate de Banca Nationala a
Romaniei, se va face de care Ministerul Finantelor Publice,
prin Comisia de autorizare a activitatii de schimb valutar,
denumita mai departe Comisia.
(2) Prevederile legale privind procedura aprobarii tacite nu
se aplica pentru procedura de autorizare si/sau inregistrare a

193

entitatilor mentionate la alin. 1

(3) Comisia mentionata la alin 1 va fi stabilita prin ordin
comun al Ministerului Finantelor Publice, Ministerului
Administratiei si Internelor si al Presedintelui Oficiului
National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, in
structura sa fiind inclus cel putin un reprezentant al
Ministerului Finantelor Publice, Ministerului Administratiei si
Internelor si Oficiului National de Prevenire si Combatere a
Spalarii Banilor.
(4) Procedura de autorizare si/sau inregistrare a entitatilor
mentionate la alin. 1 este stabilita prin ordin al Ministerului
Finantelor Publice.
Art. 17 alin (1) lit. a) autoritatile de supraveghere, pentru
persoanele subiect al supravegherii, in conformitate cu
legea, inclusive sucursalele din Romania ale persoanelor
juridice straine care sunt subiecte ale unei supravegheri
similar in tarile de origine;
b) Garda Financiara si alte autoritati responsabile pentru
controlul financiar si fiscal, prin lege; Garda Financiara are
responsabilitati inclusive in ceea ce priveste entitatile care
asigura servicii de schimb valutar, exceptandu-le pe acelea
care sunt supravegheate de autoritatile mentionate la litera
a).
Recomandarea din Supravegherea privind CSB/CFT a licentelor de asigurari de
raportul MONEYVAL catre autoritatea de supraveghere, trebuie dezvoltata. In acest
moment se pare ca insepctiile sunt pur formale.
Masuri adoptate de CSA:
la data de 22
Ordinul nr.24/2008 pentru implementarea Normelor de
septembrie 2009
prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii
pentru
terorismului prin intermediul pietei asigurarilor
implementarea
Art. 4. - (1) CSA supravegheaz i controleaz entitile
Recomandairi din
prevzute la art. 2 pentru a se asigura c acestea aplic i
raport
respect prevederile legale n vigoare referitoare la
identificarea, verificarea i nregistrarea clienilor i
tranzaciilor, raportarea tranzaciilor suspecte, a tranzaciilor
cu numerar i a transferurilor externe, precum i la
elaborarea i implementarea unor proceduri pentru
respectarea tuturor acestor cerine i instruirea personalului
n acest sens.
(2) CSA este n drept s verifice procedurile i/sau normele
interne privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a
finanrii actelor de terorism emise de entiti.
(3) CSA este n drept s solicite modificarea procedurilor
i/sau normelor interne emise de entiti, atunci cnd
constat c acestea nu reflect msurile prudeniale
prevzute n prezentele norme.
(4) CSA este n drept s monitorizeze operaiunile cu
instrumente financiare efectuate de entiti, n scopul de a
identifica tranzaciile suspecte.

194

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii de
la
adoptarea
primului
raport
de progres

Recomandarea din
raportul MONEYVAL
Masuri adoptate de
la data de 22
septembrie 2009
pentru
implementarea
Recomandairi din
raport

(5) CSA va informa de ndat Oficiul atunci cnd din datele

obinute rezult suspiciuni de splare a banilor, de finanare
a actelor de terorism sau de nclcri ale dispoziiilor Legii nr.
656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare.
(6) n procesul de supraveghere i control, CSA poate
solicita entitilor orice informaii sau documente relevante.
Art. 30. nclcarea prevederilor prezentelor norme
constituie contravenie i se sancioneaz n conformitate cu
prevederile art. 39 din Legea nr. 32/2000 privind societile
de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificrile i
completrile ulterioare.
Art. 31. Prezentele norme se completeaz de drept cu
celelalte prevederi ale legislaiei privind prevenirea i
combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism.
COMENTARII
De la inceputul anului 2009, au fost aplicate sanctiuni in
cadrul controalelor, la mai mult de 34 brokeri de asigurari in
ce priveste CSB/CFT
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR:
Procedurile interne pentru companiile de asigurari cu privire
la CSB/CFT au fost evaluate in 2010; au fost transmise
recomandari sa fie modificate daca este nevoie.
In cadrul controalelor efectuate de CSA privind entitatile
reglementate (companiile de asigurari si brokerii), echipele
de control au verificat conformitatea fata de prevederile
legale privind CSB/CFT.
CSA a efectuat in cursul anului 2010, 128 de controale. Ca
rezultat al acestor controale, au fost aplicate 65 de sanctiuni
(18 amenzi suma fiind de 350.000 lei). In primul semestru
al anului 2011, CSA a efectuat 45 de controale si a aplicat 32
de sanctiuni (9 amenzi suma fiind de 227.500 lei).
Inregistrarea sau procedurile de licentiere trebuie elaborate
pentru furnizorii de servicii de transfer de bani
ONPCSB (FIU):
Avand in vedere necesitatea transpunerii in legislatia
nationala a prevederilor Directivei 2007/64/EC, a fost infiintat
un
grup
de
lucru,
format
din
reprezentanti
ai
Departamentului de Afaceri Europene, Ministerului Finantelor
Publice, Bancii Nationale a Romaniei, Ministerului Justitiei,
pentru a elabora un proiect de lege.In cadrul proiectului vor
fi incluse dispozitii privind autorizarea si modalitatea de
supraveghere a serviciilor de transfer de bani
Pana la adoptarea acesuti act normative si stabilirea unui
cadru privind inregistrarea si autorizarea serviciilor de
transfer de bani, la nivelul ONPCSB au fost luate masuri
pentru infiintarea unui Registru de Evidenta, in care fiecare
entitate care are ca obiect de activitate serviciile de transfer
de bani va fi inscris, in termen de 30 de zile de la
inregistrarea sa la Registrul Comertului, in conformitate cu

195

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii de
la
adoptarea
primului
raport
de progress

Recomandarea din
raportul MONEYVAL
Masuri raportate de
la data de 22
septembrie 2009

prevederile Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale,

cu modificarile si completarile ulterioare. Acest registru va fi
facut public pe site-ul ONPCSB.
In acelasi timp, in ce priveste reglementarea si
supravegherea in domeniul prevenirii si combaterii spalarii
banilor si finanatrii terorismului, la nivelul ONPCSB, prin
Oridnul Presedintelui nr. 43/27.05.2008 (Anexa nr. 2.8) a fost
infiintat un grup de lucru responsabil cu elaborarea unui
proiect de act normative care va modifica Decizia nr.
496/2006 pentru aprobarea Normelor ONPCSB de prevenire
su combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului,
cunoasterea clientelei si standardele de control intern pentru
entitatile raportoare care nu au autoritate de supraveghere.
In cadrul acesuti proiect. Vor fi introduse prevederi specific
cu privire la elaborarea unui Registru si cu privire la
obligatiile entitatilor raportoare de a se inregistra la Oficiu, in
termenul stability.
CNVM: Desi concluzia nu este relevant pentru sectorul pietei
de capital, in ultimul an, CNVM a intensificat controalele,
inclusive cu privire la CBS/CFT. Ca rezultat, numarul si nivelul
sanctiunilor aplicare de CNVM a crescut semnificativ.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
In anul 2009, OUG nr. 113/2009 privind serviciile de plata a
fost adoptata pentru a transpune prevederile Directivei
2007/64/EC privind serviciile de plat ape piata interna. Noua
legislatie imputerniceste Banca Nationala a Romaniei sa
acorde licente sis a supravegheze institutiile de plata ca o
categorie distincta a furnizorilor serviciilor de plata.
In conformitate cu OUG nr.113/2009:
Art. 8. In scopul prezentei OUG, serviciile de plata vor
include:
..f) serviciile de transfer de bani..
Art. 10. Orice entitate juridica care doreste sa ofere
servicii de plata in Romania, va fi licentiat in conformitate
cu aceste prevederi inainte de inceperea activiattii.
Luand in considerare aceste noi competente prudentiale,
BNR a devenit autoritatea responsabila cu supravegherea
institutiilor de plata privind CSB/CFT (inclusive furnizorii de
transfer de bani) si regulamentul BNR a fost modficiat in
consecinta prin regulamentul nr. 27/2009 de modificare a
art. 1 din Regulamentul nr. 9/2008 privind cunoasterea
clientele in scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii
terorismului.
Trebuie intarita supravegherea furnizorilor de servicii de
transfer de bani (nclusiv a acelora care opereaza prin
serviciile postale).
ONPCSB (FIU):
Din initiativa ONPCSB, a avut loc o intalnire intre
reprezentantii ONPCSB si aceia din cadrul Companiei

196

pentru
implementarea
recomandarii din
raport

Nationale Posta Romana S.A, avand drept scop actualizarea

protocolului de cooperare si identificarea modalitatilor
practice pentru asumarea responsabilitatii in cadrul
supravegherii interne (controlul intern), pentru a se conforma
fata de prevederile legale privind combaterea spalarii banilor
si finantarii terorismului, in contextul transferului de fonduri
oerate de birourile nationale din cadrul Companiei Nationale
Posta Romana S.A
Au fost expuse urmatoarele aspect:
- Prin actualizarea protocolului de cooperare, pot fi
solutionate o serie de probleme legate de controlul
birourilor postale si a normelor interne de prevenire si
combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului,
luand in considerare seriozitatea situatiei, din acest
sector, deoarece nu exista RTS-uri pentru perioada
2007 2009.
- In ceea ce priveste activitatea de raportare, toate
tranzactiile care sunt pe cale de a fi efectuate, sunt
transmise de oficiu posta; catre Directia Servicii
Financiare din cadrul Postei Romane, pentru aprobare.
Aceasta directive va transmite raportul Oficiului.
- Activitatea de combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului este coordonata de Directia Securitate
Postala, care are atributii distinct, in cadrul Planului de
masuri pentru prevenirea spalarii banilor si finantarii
terorismului. Structura de conducere a Companiei
Nationale Posta Romana va aproba in cel mai scurt
timp, o procedura stricta in acest sens.
Compania Nationala Posta Romana, efectueaza
activitatile de control, in domeniul prevenirii si
combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului, in
cadrul unei proceduri interne si rezultatele acestor
activitati sunt transmise Oficiului, care va efectua
controale numai la structura centrala. Va fi evitata
suprapunerea controalelor ONPCSB cu cele ale
Companiei Naitonala Posta Romana S.A.
- A fost infiintat un grup de lucru avdn ca obiectiv
modificarea protocolului si elaborarea procedurii de
prevenire si combarere a spalarii banilor si finantarii
terorismului (documentul va fi Anexa la protocol),
precum si un plan de implementare a acestei
procedure, prima intalnire a grupului de lucru fiind
organizata in data de 06 august 2009. La acel moment,
un proiect al actului national a fost elaborate si
transmis pentru analiza Oficiului, de catre Compania
Nationala Posta Romana S.A.
- Avand in vedere numarul mare de oficii postale rurale
(1800 locatii), s-a agreat organizarea seminariilor
regionale in domeniul CSB/CFT, in conformitate cu

197

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii de
la
adoptarea
primului
raport
de progres.

Planul de instruire al Companiei Nationale Posta

Romana. Minuta intalnirii este anexata la prezentul
chestionar (Anexa 3.3).
In acelasi timp, in conformitate cu prevederile Planului
de control, aprobat de Presedintele ONPCSB si luand in
considerare
prevederile
legate
de
aplicarea
Regulamentului CE nr. 1781/2006, cuprins in Legea nr.
656/2002 cu modificarile si completarile ulterioare si
ale OUG nr. 53/2008, actiunile de control si verificare
ale transferurilor effectuate in scheme proprii sau in
sisteme specializate (franchiza), cum ar fi Western
Union si Money Gram), vor fi efectuate.
De asemenea, luand in considerare necesitatea
transpunerii depline a legislatiei nationale in
conformitate cu prevederile Directivei 2007/64/EC, a
fost infiintat la nivel national un grup de lucru format
din reprezentanti ai Departamentului de Afaceri
Europene, Ministerului Finantelor Publice, Bancii
Nationale a Romaniei, Ministerului Justitiei, pentru a
elabora un proiect de lege. In cadrul acestui proiect,
vor fi incluse prevederi specific privind autorizarea si
supravegherea serviciilor de transfer de bani.

BANCA NATIONALA A ROMANIEI

In anul 2009 OUG nr. 113/2009 privind serviciile de plata, a
fost adoptata pentru a transpune prevederile Directivei
2007/64/EC privind serviciile de plata in piata interna. Noua
legislatie atribuie Bancii Nationale a Romaniei competenta de
licentiere si supraveghere a institutiilor de plata ca o
categorie distincta de furnizori de servicii de plata.
In conformitate cu OUG nr. 113/2009:
Art. 8. Art. 8 - n nelesul prezentei ordonane de urgen,
prin servicii de plat se nelege oricare dintre urmtoarele
activiti
f) remiterea de bani;
Art. 10 - (1) Orice entitate care intenioneaz s presteze
servicii de plat pe teritoriul Romniei trebuie s dispun de o
autorizaie potrivit prezentului titlu nainte de nceperea
acestei activiti.
(2) Banca Naional a Romniei poate acorda autorizaie
doar unei persoane juridice romne constituite n baza Legii
nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat, cu
modificrile i completrile ulterioare.
ONPCSB (FIU)
Pentru o implementare eficienta a prevederilor de CSB/CFT in
ce priveste serviciile postale de plata, asigurarea de servicii
de plata, ca entitate raportoare, in data de 29 septembrie
2009, a fost incheiat un Protocol de Cooperare intre ONPCSB
si Compania Nationala Posta Romana S.A

198

Recomandarea din Supravegherea cu privire la finantarea terorismului, in special

raportul MONEYVAL pentru casele de schimb valutar si furnizorii de servicii de
plata, trebuie intarita.
Masuri raportate de PROPUNERE DE MODIFICARE LEGISLATIVA:
la
data
de
22 Un nou articol, art.161
din Legea nr. 656/2002, cu
septembrie
2009 modificarile si completarile ulterioare
pentru
Art.161 (1) Autorizarea si/sau inregistrarea entitatilor care
implementarea
asigura activiatti de schimb valutar in Romania, altele decat
Recomandarii
din cele care sunt supravegheate de Banca Nationala a
raport
Romaniei, se va face de care Ministerul Finantelor Publice,
prin Comisia de autorizare a activitatii de schimb valutar,
denumita mai departe Comisia.
(2) Prevederile legale privind procedura aprobarii tacite nu
se aplica pentru procedura de autorizare si/sau inregistrare a
entitatilor mentionate la alin. 1
(3) Comisia mentionata la alin 1 va fi stabilita prin ordin
comun al Ministerului Finantelor Publice, Ministerului
Administratiei si Internelor si al Presedintelui Oficiului
National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, in
structura sa fiind inclus cel putin un reprezentant al
Ministerului Finantelor Publice, Ministerului Administratiei si
Internelor si Oficiului National de Prevenire si Combatere a
Spalarii Banilor.
(4) Procedura de autorizare si/sau inregistrare a entitatilor
mentionate la alin. 1 este stabilita prin ordin al Ministerului
Finantelor Publice.
Art. 17 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare
(1) Modalitatea de implementare a prevederilor acestei legi
este verificata si controlata de urmatoarele autoritati si
structuri:
a) Banca Nationala a Romaniei si autoritatile de
supraveghere prudentiala, pentru presoanele care sunt
subiect al supravegherii, in conformitate cu legea.
b) Garda Financiara, precum si alte autoritati cu atributii de
control financiar si fiscal, in conformitate cu legea.
c) Garda Financiata care are atributii inclusive pentru entitati
care au ca obiect de activitate schimbul valutar, exceptandule pe acelea supravegheate prudential de Banca Nationala a
Romaniei (.);
Art. III din OUG. 53/2008 pentru modificarea si completarea
Legii nr. 656/2002
(Art. III - (1) n aplicarea Regulamentului Parlamentului
European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15
noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul,
care nsoesc transferurile de fonduri, publicat n Jurnalul
Oficial al Uniunii Europene, nr. L 345 din 8 decembrie 2006,
se desemneaz n calitate de autoriti responsabile cu
supravegherea respectrii dispoziiilor privind informaiile

199

despre pltitor, care nsoesc transferurile de fonduri:

a) Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de
credit;
b) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor, pentru orice alt persoan juridic ce presteaz
servicii de transfer de fonduri.
(2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului
Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006
din 15 noiembrie 2006 transferurile de fonduri prevzute la
art. 3 alin. 6 din regulament.
(3) Constituie contravenii urmtoarele fapte:
a) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 9 alin. (2) ultima
tez din Regulamentul Parlamentului European i al
Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006;
b) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 4, art. 5 alin.
(1), (2), (4) i (5), art. 6 alin. (2), art. 7 alin. (2), art. 8, art. 9
alin. (1) i alin. (2) prima tez, art. 11, art. 12, art. 13 alin.
(3), (4) i (5) i art. 14 prima tez din Regulamentul
Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006.
(4) Contraveniile prevzute la alin. (3) lit. a) se
sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la 30.000 lei, iar
contraveniile prevzute la alin. (3) lit. b), cu amend de la
15.000 lei la 50.000 lei.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile
contravenionale
se
aplic
de
ctre
reprezentanii
mputernicii anume desemnai de Banca Naional a
Romniei, respectiv de Oficiul Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor, potrivit competenelor.
(6) Prevederile art. 22 din Legea nr. 656/2002, cu
modificrile i completrile ulterioare, se aplic n mod
corespunztor.
Avand in vedere recomandarile expertilor MONEYVAL cu
privire la necesitatea cresterii numarului personalului
ONPCSB, care a fost considerat ca inadecvat pentru
desfasurarea in conditii optime a activiattii specific (cu
accent special pe analzia financiara si supraveghere), odata
cu adoptarea HG nr. 1599/2008 pentru aprobarea
Regulamentului de organizare si functionare al ONPCSB, au
fost intiate actiuni pentru intarirea noilor structure infiintate
(Directia Supraveghere si Control, Directia Jurudic si
Metodologie si Directia Tehnologia Informatiei si Statistica)
precum si a celor existente (Directia Analiza si Prelucrarea
Informatiilor, Directia Cooperare Interinstitutionala si Relatii
Internationale) din acdurl Oficiului.
In acest sens, in conformitate cu prevederile H.G nr.
1599/2008, incepand cu ianuarie 2009, numarul maxim de
posture allocate Oficiului a crescut de 120 la 130.
Intre data evaluarii (mai 2007) si adoptarea HG nr. 1599/208
(decembrie 2008), Oficiul a organizat concurs de ocupare a

200

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii, de
la
adoptarea
primului
raport
de progres

posturilor vacante (01.11.2007 si 08.02.2008) urmare caruia

au fost angajate 13 persoane. In cursul acestei perioade,
numarul personalului a crescut de la 90 la 103.
Pentru moment, luand in considerare actualul context al
crizei financiare, Guvernul Romnaiei a decis prin OUG nr.
34/11.04.2008 suspendarea pana la 31.12.2009 a ocuparii
posturilor vacante din sectorul public care sunt finantate de
la bugetul de stat, in aceasta categorie intrand si ONPCSB.
Aceasta decizie a avut ca rezultat imposibilutatea organizarii
concursurilor de ocupare a posturilor vacante si implicit
angajarea de personal.
De asemenea, luand in considerare necesitatea transpunerii
deplinein legislatia nationala a prevederilor Directivei
2007/64/EC, a fost infiintat un grup de lucru, format din
reprezentantii
Departamentului
Afacerilor
Europene,
Ministerului Finantelor Publice, Bancii Naitonale a Romaniei,
Ministerului Justitiei, pentru a elabroa un proiect de lege. In
acest proiect, vor fi incluse prevederi specific privind
autorizarea si supravegherea serviciilor de plata.
ONPCSB (FIU)
In conformitate cu recomandarile evaluatorilor si cu
masurile asumate de autoritatile romane (in 2009), noi
modificari legislative au fost introduse in procesul de
elaborare a proiectului de lege pentru adoptarea OUG nr.
53/2008.
Proiectul a fost aprobat de Senat, Comisia Buget, Finante si
Banci si Comisia Jurudica, Disciplina si Imunitati din cadrul
Camerei Deputatilor.
Ulterior, proiectul a fost adoptat in plenara Camerei
Deputatilor (camera decizionala).
Modificarile au fost asumate de Comisiile Parlamentare si
de amera Deputatilor, fiind subiect al unui nou articol art. 16 1
si pentru modificarea art. 17 din Legea nr. 656 / 2002:
Art.161 (1) Autorizarea si/sau inregistrarea entitatilor care
asigura activiatti de schimb valutar in Romania, altele decat
cele care sunt supravegheate de Banca Nationala a
Romaniei, se va face de care Ministerul Finantelor Publice,
prin Comisia de autorizare a activitatii de schimb valutar,
denumita mai departe Comisia.
(2) Prevederile legale privind procedura aprobarii tacite nu
se aplica pentru procedura de autorizare si/sau inregistrare a
entitatilor mentionate la alin. 1
(3) Comisia mentionata la alin 1 va fi stabilita prin ordin
comun al Ministerului Finantelor Publice, Ministerului
Administratiei si Internelor si al Presedintelui Oficiului
National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, in
structura sa fiind inclus cel putin un reprezentant al
Ministerului Finantelor Publice, Ministerului Administratiei si
Internelor si Oficiului National de Prevenire si Combatere a

201

Spalarii Banilor.
(4) Procedura de autorizare si/sau inregistrare a entitatilor
mentionate la alin. 1 este stabilita prin ordin al Ministerului
Finantelor Publice.
Art. 17 alin (1) lit. a) autoritatile de supraveghere pentru
persoanele subiect al supravegherii, in conformitate cu
legea, inclusiv sucursalele din Romanie ale persoanelor
juridice straine care sunt subiect al supravegherii similar in
tara de origine;
b) Garda Financiara si alte autoritati responsabile cu
controlul financiar si fiscal; Garda Financiara are
responsabilitati inclusive asupra entitatilor care asigura
activitati de schibm valutar, cu exceptia acelora
supravegheate de autoritatile mentionate la lit. a).
In acelasi timp, pentru a imbunatati eficienta activitatii de
supraveghere, ONPCSB a elaborat si implementat o noua
versiune a sistemului de analiza folosit in supravegherea offsite (MAINSET 2), adaptat.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
In anul 2009, Ordonanta de Urgenta nr. 113/2009 privind
serviciile de plata, a fost adoptata pentru transpunerea
Directiei 2007/64/EC privind serviciile de plata in piata
interna. Noua legislatie imputerniceste Banca Nationala a
Romnaiei sa licentieze si sa supraveghere institutiile de plata
ca o categorie distincta de furnizori de servicii de plata.
In conformitate cu OUG nr.113/2009:
Art. 8 - n nelesul prezentei ordonane de urgen,
prin servicii de plat se nelege oricare dintre urmtoarele
activiti:
f) remiterea de bani;
Art. 10 - (1) Orice entitate care intenioneaz s presteze
servicii de plat pe teritoriul Romniei trebuie s dispun de
o autorizaie potrivit prezentului titlu nainte de nceperea
acestei activiti.
(2) Banca Naional a Romniei poate acorda autorizaie
doar unei persoane juridice romne constituite n baza Legii
nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat, cu
modificrile i completrile ulterioare.
Alte modificari de la - Proiectul de lege pentru adoptarea OUG nr. 53/2008, care a
ultima evaluare
fost aprobat de Senat, Comisia Buget, Finante si Banci,
Comisia Jurudica, Disciplina si Imunitati din cadrul camerei
Deputatilor. Ulterior proiectul de fost adoptat in Plenara
Camerei Deputatilor (camera decizionala).
Planul de Actiune pentru implementarea Strategiei
Nationale de Pevenire si Combatere a Spalarii Banilor si
Finantarii Terorismului (aprobat prin Hotararea CSAT in anul
2010) include masuri in acest sens.
- Manualul privind abordarea pe baza de risc si indicatori de

202

tranzactii suspecte (2010)

Recomandarea 24 (societatile financiare non-bancare Reglementarea,
supravegherea si monitorizarea)
Rating: conform partial
Recomandarea din Trebuie elaboratemasuri adecvate pentru cazinouri in scopul
raportul
prevenirii ca persoanele cu cazier sa fie adevaratii beneficiary
MONEYVAL
sau sa controleze cazinourile.
Masuri
raportate
de la data de 22
septembrie 2009
pentru
implementarea
recomandairi din
raport

ONPCSB (FIU):
Art. 6 din Legea nr. 31/1990 privind societatile comerciale, cu
modificarile si completarile ulterioare
(1) Semnatarii actului constitutiv, precum si persoanele care au
un rol determinant in constituirea societarii sunt considerati
fondatori.
(2) Nu pot fi fondatori persoanele care, potrivit legii, sunt
incapabile ori care au fost condamnate pentru gestiune
frauduloas, abuz de ncredere, fals, uz de fals, nelciune,
delapidare, mrturie mincinoas, dare sau luare de mit, pentru
infraciunile prevzute de Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea
i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de
terorism, cu modificrile i completrile ulterioare, pentru
infraciunile prevzute de art. 143 - 145 din Legea nr. 85/2006
privind procedura insolvenei sau pentru cele prevzute de
prezenta lege, cu modificrile i completrile ulterioare.
Art. 6 din OUG nr. 77/2009 privind exploatarea jocurilor de noroc
Prin organizator de jocuri de noroc se nelege persoana juridic
autorizat s organizeze i s exploateze jocuri de noroc n
condiiile prezentei ordonane de urgen. Poate dobndi
aceast calitate persoana juridic de drept romn constituit n
condiiile legii.
Art. 15 alin. 1 lit b and c din OUG nr. 77/2009 privind
exploatarea jocurilor de noroc
Art. 15 - (1) Pentru obinerea licenei de organizare a jocurilor de
noroc trebuie ca:
b) reprezentanii legali ai persoanei juridice s depun o
declaraie pe propria rspundere din care s rezulte c:
(i) operatorul economic nu a fost condamnat printr-o hotrre
definitiv de condamnare pentru care nu a intervenit
reabilitarea;
(ii) nu se afl ntr-o stare de incompatibilitate, astfel cum
acestea sunt reglementate de lege;
c) reprezentanii legali ai persoanei juridice s depun
certificatele de cazier judiciar sau alte acte emise de autoritile
competente pe a cror raz de competen se afl ultimul
domiciliu/sediu social cunoscut, din care s rezulte c mpotriva
oricruia dintre reprezentanii legali ai persoanei juridice nu s-a

203

pronunat o hotrre judectoreasc definitiv de condamnare

pentru care nu a intervenit reabilitarea, n Romnia sau ntr-un
stat strin, pentru o infraciune prevzut de prezenta
ordonan de urgen sau pentru o alt infraciune svrit cu
intenie pentru care a fost aplicat o pedeaps de minimum 2
ani cu nchisoarea;
Art. 16 alin. 2 din HG nr. 870/2009 pentru aprobarea Normelor
metodologice de aplicare a Ordonanei de urgen a Guvernului
nr. 77/2009 privind organizarea i exploatarea jocurilor de noroc
(2) Pentru obinerea avizului comisiei este necesar ca
reprezentantul legal al operatorului economic s depun
urmtoarele documente:
1. cererea prin care se solicit comisiei acordarea avizului,
precum i opisul documentelor prezentate la dosar. Cererea va fi
redactat i dactilografiat n limba romn, va fi semnat i
tampilat de ctre reprezentantul legal al operatorului
economic i va conine adresa sediului social al operatorului
economic, datele de contact (numr de telefon, fax, adres de
e-mail) i tipul de mijloace de joc pe care urmeaz a le produce.
n msura dezvoltrii aplicaiilor informatice suport, cererea va fi
redactat numai prin utilizarea acestui mijloc;
2. certificatul constatator emis de oficiul registrului comerului,
din care s rezulte:
- elementele de identificare ale operatorului economic (forma
de organizare, denumirea, adresa sediului social, codul unic de
nregistrare);
- capitalul social subscris i vrsat;
- structura acionariatului sau a asociailor, dup caz;
- numele, prenumele i adresa reprezentanilor legali;
- obiectul de activitate. n obiectul de activitate trebuie s fie
cuprinse obligatoriu activiti de fabricare a jocurilor i jucriilor,
cod CAEN 3240;
- sediile secundare nregistrate i adresa acestora;
3. certificatul de nmatriculare la oficiul registrului comerului;
4. certificat de aprobare de tip eliberat de Biroul Romn de
Metrologie Legal din care s rezulte c mijlocul de joc care
urmeaz a fi produs ndeplinete cerinele prevzute de
ordonana de urgen i de prezenta hotrre. Pentru fiecare
tip/model de mijloc de joc se va prezenta cte un certificat de
conformitate;
5. declaraie pe propria rspundere a reprezentantului legal al
operatorului economic (n situaia n care exist mai muli
reprezentani legali, se va prezenta declaraia fiecruia) din
care s rezulte urmtoarele:
- operatorul economic nu a fost condamnat printr-o hotrre
definitiv de condamnare pentru care nu a intervenit
reabilitarea;
- reprezentantul legal nu se afl ntr-o stare de
incompatibilitate, astfel cum acestea sunt reglementate de

204

lege;
- reprezentantul legal cunoate i i-a nsuit legislaia specific
jocurilor de noroc n vigoare;
- tipul/modelul mijlocului de joc care urmeaz a se produce;
- operatorul economic deine drepturile de proprietate sau de
utilizare asupra programelor informatice care fac parte
integrant din mijlocul de joc;
6. certificatul de cazier judiciar sau alt act emis de autoritile
competente pe a cror raz de competen se afl ultimul
domiciliu/sediu
social
cunoscut
al
reprezentantului
legal/reprezentanilor legali (n situaia n care exist mai muli
reprezentani legali, se va prezenta certificatul de cazier judiciar
sau alte acte emise de autoritile competente pentru fiecare)
din care s rezulte c mpotriva acestuia nu s-a pronunat o
hotrre judectoreasc definitiv de condamnare pentru care
nu a intervenit reabilitarea, n Romnia sau ntr-un stat strin,
pentru o infraciune prevzut de ordonana de urgen sau
pentru o alt infraciune svrit cu intenie pentru care a fost
aplicat o pedeaps de minimum 2 ani cu nchisoarea;
7. certificatul de atestare fiscal, eliberat de organele fiscale
competente, din care s rezulte c nu nregistreaz obligaii
fiscale restante la bugetul general consolidat;
8. procesul-verbal de omologare a contoarelor electromecanice
care urmeaz a fi instalate n mijlocul de joc de tip slot-machine,
emis de fabricantul acestora.
Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii,
de la adoptarea
primului raport
de progres

MFP - ANAF
Anexa 2 din HG nr. 870/2009 pentru aprobarea Normelor
metodologice de aplicare a Ordonanei de urgen a Guvernului
nr. 77/2009 privind organizarea i exploatarea jocurilor de noroc
stipuleaza ca pentru a obtine licenta pentru organizarea
jocurilor de noroc, este necesar:
Paragraf 4. 4. avizul organelor de poliie acordat tuturor
reprezentanilor legali ai operatorului economic. n situaia n
care reprezentant legal este un operator economic, se va
prezenta avizul organelor de poliie acordat tuturor
reprezentanilor legali ai acestuia;
Paragraf 6. certificatul de cazier judiciar sau alt act emise de
autoritile competente pe a cror raz de competen se afl
ultimul domiciliu/sediu social cunoscut al reprezentantului
legal/reprezentanilor legali (n situaia n care exist mai muli
reprezentani legali, se va prezenta certificatul de cazier judiciar
sau alte acte emise de autoritile competente pentru fiecare),
din care s rezulte c mpotriva acestuia nu s-a pronunat o
hotrre judectoreasc definitiv de condamnare pentru care
nu a intervenit reabilitarea, n Romnia sau ntr-un stat strin,
pentru o infraciune prevzut de ordonana de urgen sau
pentru o alt infraciune svrit cu intenie pentru care a fost
aplicat o pedeaps de minimum 2 ani cu nchisoarea;

205

Recomandarea din
raportul
MONEYVAL
Masuri
adoptate
din 22 septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarii din
raport

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii,
de la adoptarea
primului raport
de progres

Recomandari din
raportul
MONEYVAL
Masuri
raportate
de
la
22
septembrie 2009
pentru
implementarea
recomandarii din
raport

Integritatea si conformarea pentru intrarea pe piata a

afacerilor in sectorul imobiliar trebuie inatrita pentru a reduce
riscul de SB si FT
In acelasi timp, in ce priveste regulamnetul si supravegherea
prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului,
la nivelul ONPCSB, prin Ordinul Presedintelui
Nr. 43/27.05.2008, a fost infiintat un grup de lucru responsabil
cu elaborarea unui proiect de lege pentru modificarea Deciziei
nr. 496/2006 pentru aprobarea normelor de prevenire si
combatere a spalarii banilor si finanatrii terorismului,
cunoasterea clientele si standardele de control intern pentru
entitatile raportoare care nu au autoritate de supraveghere. In
cadrul acestui proiect, vor fi introduse prevederi specific cu
privire la infiintarea unui Registru si a obligatiei pentru entitatile
raportoare de a se inregistra la Oficiu in timpul stabilit.
ONPCSB (FIU):
Cateva obiective din Planul de actiune pentru implementarea
Strategiei Nationale de combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului includ actiuni si masuri dedicate dimunuarii riscului
de SB/FT, respectiv pentru a detecta vulnerabilitatile sectorului
si indicatorii de risc, in special in relatie cu activitatile specifice
ale societatilor financiare non-bancare.
Consultari periodice cu asociatiile profesionale din domeniul
imobiliare au avut loc, pentru a aborda cerintele legate de
respectarea standardelor de CSB/CFT si dispozitiile din acest
domeniu.
Trebuie acordata atentie sporita societatilor financiare nonbancare datorita numarului si diversitatii acestora luand in
considerare resursele disponibile ONPCSB
Luand in considerare obiectivele strategice ale institutiei pe anul
2008, activitatea de supraveghere si control a ocupat un loc
important, avand la bza de asemenea si recomandarile incluse
in raportul Moneyval, in ceea ce priveste cresterea
supravegherii si controlului.
Astfel, in baza Decizie Plenului Oficiului nr. 11/14.01.2008, au
fots imbunatatite procedurile de lucru pentru efectuarea
activitatii de supraveghere, verificare si control la persoanele
fizice si jurudice mentionate la art. 8 din Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare, pentru a detecta nivelul
mare de expunere la spalarea banilor a acelor entitati
raportoare care nu sunt supravegheate prudential de alte
autoritati.
Luand in considerare recomandarea expertilor MONEYVAL cu
privire la necesitatea cresnterii numarului de personal al
ONPCSB care a fost considerat ca inadecvat pentru desfasurarea
in cond
Avand in vedere recomandarile expertilor MONEYVAL cu privire
la necesitatea cresterii numarului personalului ONPCSB, care a
fost considerat ca inadecvat pentru desfasurarea in conditii

206

optime a activiattii specific (cu accent special pe analzia

financiara si supraveghere), odata cu adoptarea HG nr.
1599/2008 pentru aprobarea Regulamentului de organizare si
functionare al ONPCSB, au fost intiate actiuni pentru intarirea
noilor structure infiintate (Directia Supraveghere si Control,
Directia Jurudic si Metodologie si Directia Tehnologia Informatiei
si Statistica) precum si a celor existente (Directia Analiza si
Prelucrarea Informatiilor, Directia Cooperare Interinstitutionala si
Relatii Internationale) din acdurl Oficiului.
In acest sens, in conformitate cu prevederile H.G nr. 1599/2008,
incepand cu ianuarie 2009, numarul maxim de posture allocate
Oficiului a crescut de 120 la 130.
Intre data evaluarii (mai 2007) si adoptarea HG nr. 1599/208
(decembrie 2008), Oficiul a organizat concurs de ocupare a
posturilor vacante (01.11.2007 si 08.02.2008) urmare caruia au
fost angajate 13 persoane. In cursul acestei perioade, numarul
personalului a crescut de la 90 la 103.
Pentru moment, luand in considerare actualul context al crizei
financiare, Guvernul Romaniei a decis prin OUG nr.
34/11.04.2008 suspendarea pana la 31.12.2009 a ocuparii
posturilor vacante din sectorul public care sunt finantate de la
bugetul de stat, in aceasta categorie intrand si ONPCSB.
Aceasta decizie a avut ca rezultat imposibilutatea organizarii
concursurilor de ocupare a posturilor vacante si implicit
angajarea de personal.
In conformitate cu prevedrile HG nr. 1599/2008, noua directive
are urmatoarele atributii:
a) elaboreaz, n conformitate cu reglementrile legale n
vigoare, norme, metodologii i/sau proceduri de lucru privind
supravegherea pe baz de risc i controlul entitilor prevzute
la art. 8 din lege, care nu sunt supuse, potrivit legii,
supravegherii prudeniale a vreunei autoriti publice;
b) ntocmete note privind verificarea expunerii la risc a
entitilor prevzute la art. 8 din lege, care nu sunt supuse,
potrivit legii, supravegherii prudeniale a vreunei autoriti
publice, pe baza crora se pot organiza activiti de control;
c) ntocmete programul aciunilor de verificare i control pentru
entitile prevzute la art. 8 din lege, care nu sunt supuse,
potrivit legii, supravegherii prudeniale a vreunei autoriti
publice, i asigur ndeplinirea acestuia;
d) poate solicita, n condiiile legii, date i informaii necesare
efecturii activitilor de supraveghere pe baz de risc i control
de la instituiile competente;
e) efectueaz controlul operativ i inopinat la persoanele
prevzute la art. 8 din lege, n baza ordinului de serviciu cu
caracter permanent emis de preedintele Oficiului, constat
contraveniile svrite i aplic sanciunile legale prin procesverbal de constatare i sancionare a contraveniilor, n
conformitate cu prevederile legale n materie, atribuie realizat

207

de ctre persoanele desemnate din cadrul Oficiului, denumite n

mod generic ageni constatatori;
f) formuleaz propuneri, pe baza analizei de risc, privind
ntocmirea programelor de instruire a persoanelor prevzute la
art. 8 din lege i poate participa la efectuarea acestora;
g) elaboreaz i implementeaz procedurile de lucru ale direciei
i poate particip la elaborarea unor metodologii, studii sau
analize care au legtur cu activitatea specific Oficiului,
ntocmite de alte direcii de specialitate din cadrul Oficiului;
h) alte atribuii stabilite prin ordin al preedintelui Oficiului, n
conformitate cu legea, cu Regulamentul de ordine interioar i
cu procedurile interne de lucru.
De asemena, avand in veder recomandarile incluse in Raportul
Moneyval, si avand la baza discutiile cu Banca Nationala a
Romaniei, Ministerul Finantelor Publice, Ministerul Justitie, s-a
agreat ca un articol special privind autorizarea si supravegherea
caselor de schibm valutar, sa fie introdus, impreuna cu
modificarea art. 17 alin. 1 din Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare, pentru a stabili clar
atributiile de verificare si control asupra entitatilor raportoare in
domeniul CSB/CFT, precum si includerea anumitor categorii de
entitati in supravegherea si controlul autoritatilor, altele decat
Oficiul, dupa cum urmeaza:
Art.161 (1) Autorizarea si/sau inregistrarea entitatilor care
asigura activiatti de schimb valutar in Romania, altele decat cele
care sunt supravegheate de Banca Nationala a Romaniei, se va
face de care Ministerul Finantelor Publice, prin Comisia de
autorizare a activitatii de schimb valutar, denumita mai departe
Comisia.
(2) Prevederile legale privind procedura aprobarii tacite nu se
aplica pentru procedura de autorizare si/sau inregistrare a
entitatilor mentionate la alin. 1
(3) Comisia mentionata la alin 1 va fi stabilita prin ordin
comun
al
Ministerului
Finantelor
Publice,
Ministerului
Administratiei si Internelor si al Presedintelui Oficiului National
de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, in structura sa fiind
inclus cel putin un reprezentant al Ministerului Finantelor
Publice, Ministerului Administratiei si Internelor si Oficiului
National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor.
(4) Procedura de autorizare si/sau inregistrare a entitatilor
mentionate la alin. 1 este stabilita prin ordin al Ministerului
Finantelor Publice.
Art. 17 alin (1) lit. a) autoritatile de supraveghere pentru
persoanele subiect al supravegherii, in conformitate cu legea,
inclusive sucursalele din Romanie ale persoanelor jurudice
straine care sunt subiect al supravegherii similar in tara de
origine;
b) Garda Financiara si alte autoritati responsabile cu controlul
financiar si fiscal; Garda Financiara are responsabilitati inclusive

208

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii,
de la adoptarea
primului raport
de progres

Recomandarea din
raportul
MONEYVAL
Masuri
raportate
din 22 septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarii din
raport

asupra entitatilor care asigura activitati de schibm valutar, cu

exceptia acelora supravegheate de autoriattile mentionate la lit.
a).
ONPCSB (FIU):
Luand in considerare elaborarea metodologiei interne si
implementarea sistemului MAINSET 2, FIU a reusit sa acopere
toate categoriile de societati financiare non-bancare, care sunt
supravegheate de Oficiu.
In plus, datorita relatiei institutionale dintre FIU si Garda
Financiara, a fost posibila organizarea unui numar mare de
controale la aceste entitati (numai in perioada 2010 2011 au
fost mai mult de 600 de solicitari transmise de ONPCSB catre
Garda Financiara de a efectua controale in domeniul CSB/CFT).
Asa cum se poate observa si din datele statistice oferite la
Recomandarea 17, actiunile FIU in domeniul supravegherii a
acoperit un numar important de entitati raportoare, rezultatul
acestor actiuni fiind materializat in numarul mare de sanctiuni
aplicate in acest domeniu.
Date statistice clare in privinta supravegherii SRO.

ONPCSB (FIU):
Prin adoptarea HG nr. 1599/2008 pentru aprobarea
regulamentului de organizare si functionare a ONPCSB, Directia
IT are o nou atributie, si anume elaboerarea datelor statistice in
domeniul de activitate al Oficiului (in conformitate cu
prevederile art. 11 alin. 4 lit. e), devenind astfel Directia
Tehnologia Informatiei si Statistica. In cadurl directiei, prin
ordinal Presedintelui a fost infiintat un Departament Statistica.
UNNPR:
In anul 2005, au fost verificate 82 de birouri notariale si 4
Camere ale Notarilor Publici
In anul 2006, au fost verificate 137 birouri notariale si 9 Camere
ale Notarilor Publici.
In anul 2007, au fost verificate 37 de birouri si 4 camere. In anul
2008, au fost verificate 23 birouri si 2 camere. Urmare acestor
controale, concluzia a fost ca majoritatea notarilor aplica
prevederile Legii nr. 656/2002 cu modificarile si completarile
ulterioare.
Totusi au exista si notary care nu au respectat rpevederile legale
si in aceste cazuri, notarii au fost ghidati sa se conformeze cu
prevederile legii privind combaterea spalarii banilor. In anumite
cazuri, la controalele effectuate de UNNPR au participat si
persoane din cadrul ONPCSB.
Masuri adoptate UNNPR:
pentru
In calitatea sa de SRO, si pentru a sprijini aplicarea masurilor de
implementarea
cunoastere a clientelei de catre noatrii publici, UNNPR a luat
recomandarii,
parte la discutiile constructive cu Ministerul Administratiei si
de la adoptarea Internelor, in special cu privire la implementarea protocolului

209

primului raport privind verificarea identitatii persoanelor care se prezinta la

de progres
notar pentru incheierea documentelor.
In baza acestui protocol, Serviciul de Informatizare din cadrul
UNNPR, a creat un cont de administrator care genereaza o
parola si user pentru fiecare notar si astfel notarii pot raporta
direct tranzactiile suspecte pe portalul ONPCSB.
Termenul pentru actualziarea datelor de stare civila si a
fotografiilor a fost redus de la 5 zile pentru Directira de evdienta
populatiei si managamentul bazelor de date din acdrul MAI,
astfel incat notarii pot sa-si desfasoare activitatea mai simplu si
mai rapid.
Alte modificari de Planul de actiune pentru implementarea Strategiei nationale de
la ultima evaluare prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului
(aprobata prin hotararea CSAT in anul 2010) include masuri in
acest sens.
Recomandarea 25 (Ghid si feedback)
Rating: Partial conform
Recomandarea din Tehnici de finantare a terorismului, precum si indicatori in
raportul
sprijinul entitatilor raportoare in identificarea rapoartelor
MONEYVAL
legate de finantarea terorismului trebuie elaborate.
Masuri
raportate ONPCSB(FIU):
de la data de 22 Unul din principalele obiective ale proiectului de Twinning RO /
septembrie 2009 2007-IB/JH/05, in cadrul Facilitatii de Tranzitie, aprobat la
pentru
nivelul Comisiei Europene sub nr. 2007/19343.01.14 este cel
implementarea
privind intarirea capacitatii sistemului institutional de
recomandarii din prevenire si combatere a spalarii banilor si finanatrii
raport
terorismului.
Acest obiectiv are drept scop elaborarea Strategiei nationale
de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului, care va contribui la organziarea si functionarea
sistemului national institutional. De asemenea, aceasta
strategie, va reprezenta un element important in inatrirea
securitatii
nationale
si
va
contribui
la
detectarea
vulnerabilitatilor fata de finantarea terorismului si va crea
unele analzie de risc.
De asemenea, in cadrul acestui proiect, va fi elaborat un
Manual privind abordarea pe baza de risc si indicatori de
tranzactii suspecte pentru entitatile raportoare in domeniul
prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii
terorismului. Astfel, aceste Manual va fi prezentat si diseminat
entitatilor raportoare in cadrul seminariilor organziate la nivel
teritorial.
Masuri adoptate ONCPSB (FIU):
pentru
Manualul privind abordarea pe baza de risc si indicatori de
implementarea
tranzactii suspecte publicat in anul 2010 include urmatoarele
recomandarii,
aspecte de ordin practic si teoretic, in ce priveste
de la adoptarea vulnerabilitatile si riscurile de FT, metode si tehnici de

210

primului raport finantare a terorismului, precum si indicatori specifici de FT

de progres
pentru detectarea tranzactiilor suspecte identificate, pe baza
analizei FIU si a practicilor internationale.
Recomandarea din Trebuie inatrit feedback-ul general al ONPCSB cu referire la
raportul
anumite sectoare de risc mare de SB/FT.
MONEYVAL
Masuri
raportate ONPCSB(FIU):
de
la
22 Art. 6 alin. 7 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
septembrie 2009 completarile ulterioare
pentru
Oficiul va furniza persoanelor fizice i juridice prevzute la art.
implementarea
8, precum i autoritilor cu atribuii de control financiar i
recomandarii din celor de supraveghere prudenial, printr-o procedur
Raport
considerat adecvat, informaii generale privind tranzaciile
suspecte i tipologiile de splare a banilor i de finanare a
actelor de terorism.
Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii,
de la adoptarea
primului raport
de progres

ONPCSB (FIU):
In baza prevederilor legale referitoare la asigurarea feedbackului pentru entitatile raportoare, FIU elaboreaza programe
anuale de instruire, cu sectoarele specific, pentru a oferi
ndrumare pentru detectarea tranzactiilor suspecte, un plus de
valoare a informaiei n rapoarte si prezentarea studiilor de caz
pe baza RTS-urilor transmise de aceste categorii de entitati.
Metodele si tipologiile au fost incluse in Manualul care a fost
diseminat in mai mult de 1000 exemplare si a fost publicat pe
website-ul Oficiului.
Recomandarea din Luand in considerare nivelul scazut de raportare, trebuie
raportul
elaboarti indicatori si tipologii privind finantarea terorismului
MONEYVAL
Masuri
raportate ONPCSB (FIU):
de
la
22 Avand in vedere ca n baza analizei riscurilor efectuate la
septembrie 2009 nivelul Oficiului s-a constatat c, n prezent, Romnia este o
pentru
ar de tranzit pentru posibile finanri a unor operaiuni n
implementarea
zone cu grad ridicat de risc i nu o destinaie final a unor
recomandarii din posibile acte de terorism, astfel c finanarea activitilor
raport
teroriste din surse ilicite apare, de multe ori, n conexiune
direct cu activiti de crim organizat, splare a banilor,
traficul de droguri, traficul de persoane, a impus participarea
reprezentantilor Oficiului, pe plan international, la diverse
initiative si proiecte in domeniul prevenirii si combaterii
finantarii terorismului, in scopul dobandirii de know-how.
Proiectele in care ONPCSB a fost/este implicat sunt:
o Proiectul privind Finanarea Proliferrii Armelor de
Distrugere n Mas,
o Proiectul privind Recomandarea Special III a Grupului de
Aciune Financiar Internaional,
o Proiectul de modificare a criteriilor cuprinse n Metodologia
Grupului de Aciune Financiar Internaional, pentru
Evaluarea Conformitii cu Recomandarea Special IX

211

privind
transportul
fizic
transfrontalier
de
numerar/instrumente de plat la purttor,
o Proiectul de Cercetare a Tipologiilor privind Riscurile de
Splare a Banilor/Finanare a Terorismului n Sectorul
Valorilor Mobiliare,
o Proiectul de Cercetare a Tipologiilor de Splare de Bani i
Finanare a Terorismului, prin intermediul Cluburilor
Sportive,
o Proiectul de Cercetare a Tipologiilor de Splare de Bani i
Finanare a Terorismului prin Intermediul Serviciilor de
Transmitere de Bani i al Caselor de Schimb Valutar.
Totodata, printre alte masuri adoptate de ONPCSB cu referire
la elaborarea si diseminarea tipologiilor si indicatorilor in
domeniul CFT, mentionam:
- Furnizarea unui feedback general de catre ONPCSB entitatilor
raportoare:
prin postarea pe site-ul ONPCSB (www.onpcsb.ro) a unor
materiale de prezentare/informare in domeniul prevenirii si
combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului, precum
si a unor tipologii si studii de caz;
prezentarea unor tendinte, indicatori si tipologii in cadrul
rapoartelor anuale de activitate ale ONPCSB, postate, de
asemenea, pe site-ul Oficiului (www.onpcsb.ro).
- Organizarea unor sesiuni de instruire pe tematica spalarii
banilor si finantarii terorismului, precum si pe tematica
implementarii sanctiunilor internationale, in care au fost
prezentate atat legislatia nationala si internationala in
domeniu, cat si analiza de expunere la riscul de finantare a
terorismului.
Masuri adoptate ONPCSB (FIU):
pentru
A se vedea comenatriile de la punctul anterior.
implementarea
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
recomandarii,
Cursurile Institutului Bancar Roman sunt organizate pentru
de la adoptarea domeniul bancar si ofera oportunitatea de a dezbate
primului raport problemele care necesita unele clarificari.
de progres
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Dupa adoptarea primului raport de progres, CNVM a continuat
colaborarea permanenta cu ONPCSB in domeniul instruirii
entitatilor reglementate.
In acest sens, CNVM si ONPCSB au organizat seminarii
dedicate entitatilor reglementate (intermediari, companii de
administrare a activelor si firme de investitii financiare)
focusate pe studii de caz, tipologii, indicatori, avertizari atat
pentru spalarea banilor cat si pentur finantarea terorismului.
In cadrul activitatilor de instruire, participantii au primit copii
ale manualului privind abordarea pe baza de risc si indicatori
de tranzactii suspecte emis de ONPCSB in cadrul proiectului de
twinning
Combaterea
spalarii
banilor
si
finantarii
terorismului 9RO/2007/IB/JG/05), un proiect finantat de
212

Uniunea Europeana, prin programul Facilitatea de Tranzitie.

In plus, dupa implementarea regulamentelor privind
sanctiunile internaitonale in piata de capital, CNVM a
contribuit activ impreuna cu ONPCSB la pregatirea seminarului
de instruire Obligatia de a respecta cadrul legal pentru
sanctiunile internationale, organizat de Asociatia Brokerilor in
februarie 2010.
In acelasi timp, controalele sunt o buna oportunitate pentru
entitatile reglementate de a avea un dialog cu specialistii
CNVM cu privire la problemele de CSB/CFT pentru a intelege
mai bine cum sa aplice toate cerintele Comisiei. In aceste
sens, in toate cazurile in care au fost identificate deficiente,
CNVM, a aplicat sanctiuni si/sau a facut recomandari specifice
pentru entitatile reglementate.
Recomandarea din Trebuie asigurat feedback specific cu privirwe la stadiul RTSraportul
urilor si rezultatul cazurilor
MONEYVAL
Masuri
raportate ONPCSB (FIU):
la 22 septembrie ONPCSB
2009
pentru Art. 6 alin. 6 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
implementarea
completarile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
recomandarii din Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie sau
raport
structurile din cadrul Ministerului Public, competente potrivit
legii, care au formulat solicitri potrivit alin. (4), vor comunica
trimestrial Oficiului stadiul de rezolvare a sesizrilor transmise,
precum i cuantumul sumelor aflate n conturile persoanelor
fizice sau juridice pentru care s-a dispus blocarea, ca urmare a
suspendrilor efectuate sau a msurilor asigurtorii dispuse.
Art. 272 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
(1) Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie
trimite trimestrial Oficiului copii ale hotrrilor judectoreti
definitive privind infraciunea prevzut la art. 23.
(2) Oficiul ine evidena statistic a persoanelor condamnate
pentru infraciunea prevzut la art. 23.
Mentionam faptul ca in cadrul Proiectului PHARE 2006
Dezvoltarea sistemului instituional de prevenire i
combatere
a
splrii
banilor
i
a
finanrii
terorismului au fost incheiate toate cele 4 contracte
prevzute iniial n fia de proiect, finalizarea implementarii
acestora avand ca obiectiv ntrirea capacitii instituionale
de combatere a splrii banilor i a sistemului de combatere a
finanrii terorismului prin consolidarea sistemului IT al
Oficiului.
Unul dintre contracte priveste Contractul Sistemul de
management al cazurilor i instruire, PHARE RO
2006/018-147.03.17.02, n valoare total de 119.000 euro,
la care se adaug TVA. Acesta este un contract de furnizare de
echipamente hardware, servicii i echipamente de conectare,

213

soluie de criptare, semntur electronic, software i instruire

personal, n vederea crerii i punerii n funciune a sistemului
de management al cazurilor care va permite gestionarea
(procesare i analiz) informaiilor privind tranzaciile suspecte
i transmiterea n format electronic ctre Parchetul de pe
lng nalta Curte de Casaie i Justiie, Departamentul
Naional Anticorupie, Serviciul Romn de Informaii, precum i
alte instituii ale statului, conform Legii 656/2002, a cazurilor
analizate n cadrul Oficiului, n care au fost identificate indicii
temeinice de splare a banilor i/sau suspiciuni de finanare a
actelor de terorism.
Se preconizeaza ca partile implicate sa inceapa, in luna
septembrie 2009, perioada de testare a functionarii conectarii
cu autoritatile competente in sistem Intranet-VPN cu
semnatura digitala.
Masuri
luate
pentru
implementarea
recomandrii de
la
adoptarea
primului raport
de progres

ONPCSB (FIU):
Prevederile legale mentionate mai sus, au fost in vigoare la
momentul prezentarii primului raport de progres (2009).
Planul de actiune pentru implementarea Strategiei nationale
de prevenire si combatere a spalarii banilor (aprobat prin
hotararea CSAT in anul 2010) include analiza practicii judiciare
in cazurile avand ca obiect infractiunea de spalare a banilor. In
acest sens, incepand cu cel de-al doilea semestru al anului
2010, ONPCSB a efectuat analzia cazurilor solutionate de
procurori in ce priveste infractiunea de spalare a banilor,
principalul scop fiind cresterea procentului de sesizati
transmise de Oficiu, care sunt confirmate pozitiv de catre
procurori in cursul investigarii.

Recomandarea din Pentru intarirea eficientei feedback-ului ONPCSB trebuie sa se

raportul
ia in considerare feedback-ul specific pentru sectoarele cu risc
MONEYVAL
mare.

Masuri
raportate
la 22 septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarii din
raport

ONPCSB (FIU):
Art. 6 alin. 71 din Legea 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare aduse de OUG nr. 53/2008
Oficiul furnizeaz persoanelor prevzute la art. 8 lit. a) i b),
ori de cte ori este posibil, n regim de confidenialitate, printro modalitate de comunicare securizat, informaii cu privire la
clieni, persoane fizice i/sau juridice expuse la risc de splare
a banilor i de finanare a actelor de terorism.
In baza acestei noi prevederi legislative, la nivelul Oficiului a
fost constituit un grup de lucru pentru analizarea solutiei
optime de furnizare a feedback-ului specific, care sa contina
informatii cu privire la clienti expusi la riscul de spalare a
banilor si de finantare a actelor de terorism, dar care sa nu
contravina regimului de pastrare a confidentialitatii a

214

informatiilor. Urmare concluziilor elaborate de catre acest grup

de lucru, s-a stabilit o procedura speciala pentru furnizarea
acestui feedback, care a fost inclusa de ONPCSB in
Metodologia interna de analiza si prelucrare a informatiilor.
Masuri
luate
pentru
implementarea
recomandarii
din raport, de la
adoptarea
primului raprot
de progres

ONPCSB (FIU):
In baza prevederilor legii, asigurarea feedback-ului pentru
entiattile raportoare, FIU elaboreaza annual programe de
instruire, pentru sectoare specific, pentru a oferi ndrumare
privind detectarea tranzactiilor suspecte, plus valoare
informaii raportate si pentru a prezenta studii de caz
elaborate in baza RTS-urilor transmise de aceste entitati.
Metodele si tiplogiile au fost incluse in Manualul care a fost
diseminat in peste 1000 exemplare si a fost publicat pe site-ul
oficial al ONPCSB.

Alte modificari de - Planul de actiune pentru implementarea Strategiei nationale

la ultima evaluare de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului (aprobata prin hotarea CSAT in anul 2010).
Recomandarea Speciala I (Implementarea instrumentelor ONU)
Rating: Partially compliant
Recomandarea din
raportul MONEYVAL Trebuie imbunatatita eficienta in implementarea standardelor
privind SB.
Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarii
din
raport

MJ: Legea de CSB a fost modificata in aprilie 2008, prin OUG

53/2008, care transpune in sistemul legal romanesc, Directiva
UE a III-a. Infractiunea de splare a banilor prevazuta de Legea
de CSB la art 23, este definit, dup cum urmeaz:
Art. 23 - (1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se
pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin
din svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau al
disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a
ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin
bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea
pedepsei;
b) ascunderea sau disimularea adevratei naturi a
provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a
proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora,
cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd
c acestea provin din svrirea de infraciuni.
(2) *** Abrogat de L. Nr. 39/2003
(3) Tentativa se pedepsete.
(4) Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic,

215

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii, de
la
adoptarea
primului
raport
de progres

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

pe lng pedeapsa amenzii se aplic, dup caz, una sau

mai multe dintre pedepsele complementare prevzute la
art. 531 alin. (3) lit. a) - c) din Codul penal.
(5) Cunoaterea, intenia sau scopul, ca elemente ale
faptelor prevzute la alin. (1), pot fi deduse din
circumstanele faptice obiective.
Paragrafele 4 si 5 au fost introduse in 2008. Paragraful 4
stabileste raspunderea penal a persoanelor juridice si in Legea
de CSB, rspunderea penal a persoanelor juridice fiind
introdus n Codul Penal al Romniei, in anul 2006. Paragraful 5
a fost introdus in definitia infractiunii de splare a banilor,
pentru a respecta criteriul special 2.2. Lund n considerare
aceste amendamente, autoritile romne consider c
infraciunea de splare a banilor
respect standardele
internaionale, n special Conveniile de la Viena i Palermo.
In ceea ce privete eficienta, in anul 2008 au fost intocmite 4
rechizitorii impotriva persoanelor juridice, pentru savarsirea
infractiunii de SB.
ONPCSB (FIU):
Romania a semnat si ratificat Conventia de la Viena, Conventia
de la Plaermo si Conventia Internationala ONU din 1999 pentru
combaterea
finanatrii
terorismului
(Conventia
privind
Finantarea Terorismului), care reprezinta principalele criteria de
evaluare pentru aceasta RS.
In acelasi timp, Romania a semnat si ratificat Conventia
Consiliului Europei privind Spalarea, Investigarea, Blocarea si
Confiscarea rezultatelor infractiunii si finatarea terorismului. In
proiectul de lege pentru aprobarea OUG nr. 53/2008, care a fost
adoptat in data de 22 noiembrie 2011 de Parlamentul Romaniei,
noi masuri legislative au fost adoptate in ce priveste atributiile
FIU de a amana tranzactiile la cererea unui FIU strain.
Art. 19 para (22) Oficiul poate dispune la cererea autoritatilor
judiciare sau a institutiilor straine cu atributii similar si cu obligatia
de a pastra secretul in conditii similare, suspendarea efectuarii unei
tranzactii care are ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor
de terrorism, art. 3 alin. 2 5 fiind aplicat corespunzator de catre
institutia solicitanta, precum si faptul ca tranzactia ar putea fi
suspendata daca ar face obiectul unui raport de tranzactie suspecta
transmis de una din persoanele fizice sau juridice prevazute la art.
8.
Eficienta implementarii standardelor in ce priveste combaterea
spalarii banilor a fost prezentata la Recomandarea 1.
Trebuie
imbunatatita,
in
unele
cazuri,
eficienta
in
implementarea Conveniilor de la Palermo, Viena si a
Conveniilor privind Finanarea Terorismului, in special in ceea
ce privete incriminarea finantarii terorismului si unele aspecte
ale regimului masurilor asiguratorii..

216

Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarii
din
raport

MJ: Legea speciala, romana, in vigoare, in domeniul prevenirii si

combaterii terorismului a fost adoptata in anul 2004. In august
2009, SRI a finalizat proiectul unui act normativ pentru
modificarea Legii nr. 535/2004 privind prevenirea si combaterea
terorismului.
Noul text al infractiunii de FT din proiectul sus-mentionat,
prevede c:
Art. 38 (1) Constituie infractiune si se sanctioneaza cu
inchisoare de la 15 la 20 ani si interzicerea unor drepturi:
punerea la dispozitie, realizarea, furnizarea sau colectarea de
resurse logistice si fonduri, in orice mod, direct sau indirect, in
scopul sprijinirii sau savarsirii actelor de terorism, precum si
orice operatiuni financiare si/sau bancare efectuate pentru sau
in contul persoanelor fizice sau juridice care fac obiectul unor
sanctiuni internationale sau sunt incluse in Lista nationala in
materia prevenirii si combaterii terorismului.
(2) Resursele logistice si fondurile puse la dispozitie, dobandite,
oferite sau colectate, n scopul sprijinirii svririi de acte
teroriste vor fi confiscate, i dac acestea nu pot fi gasite,
persoana condamnata va fi obligata la plata echivalentului
acestora in bani.
(3) Tentativa se pedepseste.
(4) Se consider tentativ i producerea sau procurarea
mijloacelor ori instrumentelor, precum i luarea de msuri n
vederea svririi infraciunilor prevzute la alin. (1).
Art. 163 din Codul de Procedura Penal:
Masurile asiguratorii se iau in cursul procesului penal de
organul de urmarire penala sau de instanta de judecata si
constau in indisponibilizarea prin instituirea unui sechestru a
bunurilor mobile si imobile, in vederea repararii pagubei
produse prin infractiune, precum si pentru garantarea
executarii pedepsei amenzii.
Masurile asiguratorii in vederea repararii pagubei se pot lua
asupra bunurilor invinuitului sau inculpatului si ale persoanei
responsabile civilmente, pana la concurenta valorii probabile a
pagubei.
Masurile asiguratorii pentru garantarea executarii pedepsei
amenzii se iau numai asupra bunurilor invinuitului sau
inculpatului.
Nu pot fi sechestrate bunuri care apartin unei unitati dintre cele
la care se refera art. 145 din Codul penal, precum si cele
exceptate de lege.
Masurile asiguratorii in vederea repararii pagubei se pot lua la
cererea partii civile sau din oficiu.
Luarea masurilor asiguratorii este obligatorie:
a) abrogat;
b) in cazul in care cel vatamat este o persoana lipsita de
capacitate de exercitiu sau cu capacitate de exercitiu restransa.

217

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii, de
la
adoptarea
primului
raport
de progres

MJ:
A se vedea comentariile de la Recomandarea Speciala II.
ONPCSB (FIU):
In acelasi timp, in proiectul de lege pentru aprobarea OUG nr.
53/2008, care a fost adoptat de Parlamentul Romaniei in data
de 22 noiembrie 2011, au fost incluse noi masuri legislative in
ce priveste atributiile FIU de a amana tranzactiile la cererea
unui FIU strain.
Din punct de vedere statistic, trebuie mentionat ca in perioada
01.01.2009 01.11.2011, FIU a luat decizia suspendarii in 3
cazuri suspecte de finantarea terorismului, suma fiind de
102.300 euro, 42.622 USD si 234.104 lei, cazuri in care PICCJ a
fost notificat.
*1 euro = approx. 4.3 Ron
Recomandarea
Infraciunile de FT ar trebui modificate pentru a asigura
Raportului
conformitatea deplina cu Convenia privind Finanarea
MONEYVAL
Terorismului.
Masuri raportate la A se vedea comentariile anterioare
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarii
din
raport
Masuri adoptate MJ:
pentru
A se vedea comentariile de la Recomandarea Speciala II.
implementarea
recomandarii, de
la
adoptarea
primului
raport
de progres
Recomandarea
Ar trebui implementat un mecanism precis de inghetare a
Raportului
fondurilor ce au legtura cu finanarea terorismului.
MONEYVAL
Masuri raportate la MAE: nghearea fr ntrziere a fondurilor i a resurselor
22
septembrie economice
2009
pentru Art. 24 din OUG 202/2008 privind implementarea sanciunilor
implementarea
internaionale plaseaza responsabilitatea pentru nghearea
recomandarii
din fr ntrziere, persoanei fizice sau juridice care deine
raport
bunurile blocate, care este obligat ca, imediat si fr
ntrziere, s nu ndeplineasc nicio activitate fa de bunul
respectiv, activitate ce ar putea fi contrar regimului
sanciunilor internaionale, chiar anterior notificrii autoritilor
competente.
Prin coroborare, art. 27 excepteaza de la orice tip de
rspundere toate persoanele fizice sau juridice care aplic
prevederile OUG 202/2008, cu bun credin.
Aceast procedur de blocare automat care cade n sarcina
actorilor din sectorul privat este corelat cu obligaia de
vigilen ce incumba sectorului privat, prevzut la art. 18

218

Masuri
luate
pentru
implementarea
recomandarii din
raport,
de
la
adoptarea
primului
raport
de progres

(astfel cum a fost modificat prin legea nr. 21/2009) i art 7 din
OUG 202/2008.
La rndul su, obligaia de vigilen apare ca fiind: obinuit
subiectele de drept intern trebuie s notifice autoritatile
competente daca obin informaii care ar putea facilita
implementarea sanciunilor (art. 7), n timp ce entitile
raportoare prevazute de legislatia CSB/CFT trebuie s aplice
un standard mai ridicat de vigilen, de tipul obligaiilor lor de
cunoatere a clientelei (art. 18) i trebuie s raporteze
autoritii de supraveghere si Agentiei Nationale de
Administrare Fiscala.
Mecanismul nghetrii fondurilor i resurselor economice
Ministerul Finanelor Publice, prin Agenia Naional de
Administrare Fiscal, la notificarea sau raportul primit din
partea actorilor din sectorul privat, conform art. 17 sau 18, vor
dispune, la ordinul Ministerului Economiei si Finantelor, blocarea
fondurilor sau resurselor economice care sunt deinute, se afl
n proprietatea sau sub controlul persoanelor fizice sau juridice
desemnate (art. 19 (1)).
Ordinul de blocare este emis pe baza investigaiilor proprii ale
ANAF si are rolul de a certifica c identificarea preliminar
realizat de actorii din sectorul privat vizeaz ntr-adevr un
bun ce face obiectul sanctiunilor internaionale, care a fost pe
drept blocat si nu exist nicio eroare de identificare.
Ordinul de blocare este publicat n Monitorul Oficial al Romaniei,
fiind comunicat persoanei fizice sau juridice care a transmis
notificarea sau raportul ctre autoritile de supraveghere,
autoritile publice responsabile de a pstra evidena blocrii,
dac este cazul, si persoanele fizice sau juridice acoperite, prin
ordin, precum si SRI si SIE (art. 9 alin 2-4).
MINISTERUL AFACERILOR EXTERNE Oficiul pentru
Implementarea Sanctiunilor Internationale:
Consiliul infiintat pentru a asigura cadrul general de cooperare
in implementarea sanctiunilor internationale in Romania, va
informa, atunci cand este posibil, persoanele fizice si jurudice
care detin sau controleaza bunuri, in legatura, cu iminenta
adoptate a unor sanctiuni internationale, pentru a permite
implementarea lor de la adoptare, fara intarziere (art. 13 alin 1
si art. 14 alin 1 litera f din OUG 202/2008)
Art. 26 din OUG nr. 202/2008 contine sanctiunile care sunt
impuse pentru acte clasificate ca si contraventii in cazul
nerespectarii restrictiilor si obligatiilor stabilite in Rezolutiile CS
ONU si in documentele Consiliului UE care impun sanctiuni
internaitonale precum si in cazul neraportarii RTS-urilor.
In conformitate cu art. 13 din OUG nr. 202/2008, modificata si
completata, Consiliul Inter-institutional asigura cadrul general
de cooperare pentru implementarea sanctiunilor international
in Romania si este format din reprezentanti ai Ministerului
Afacerilor Externe, Departamentului pentru Afaceri Europene,

219

Ministerului Justiiei i Libertilor Ceteneti, Ministerului

Administraiei i Internelor, Ministerului Aprrii Naionale,
Ministerului
Finanelor
Publice,
Ministerului
Economiei,
Departamentului pentru Comer Exterior din subordinea
Ministerului ntreprinderilor Mici i Mijlocii, Comerului i
Mediului de Afaceri, Ministerului Comunicaiilor i Societii
Informaionale, Ministerului Transporturilor i Infrastructurii,
Serviciului Romn de Informaii, Serviciului de Informaii
Externe, Ageniei Naionale de Control al Exporturilor, Bncii
Naionale a Romniei, Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare,
Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor, Comisiei de
Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, Oficiului Naional
pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI:
Inspectiile efectuate au avut ca rol evaluarea procedurilor
entitatilor supravegheate pentru identificarea si raportarea
persoanelor listate si a entitatilor si tranzactiilor in care sunt
implicate bunurile, asa cum sunt definite de OUG nr. 202/2008
si procedura de raportare si blocare a acestora in cazul in care
a fost emis un ordin de blocare in conformitate cu prevederile
legale.
ANAF:
Ordinul Ministerului Finantelor Publice nr. 1865/05.04.2011
Procedura de emitere a unui ordin de blocare a fondurilor si
resurselor economice in domeniul sanctiunilor internationale
sau contestarea masurilor dispuse. Reglementeaza aplicarea
regimului sanctiunilor internationale in ce priveste procedurile
interne pentru blocarea fondurilor.
Acest Ordin subliniaza urmatoarele aspecte:
a) monitorizarea documentelor internationale unde sunt
prevazute sanctiuni internationale;
Directia Cooperare Internationala din cadrul ANAF va
monitoriza constant site-ul ONU, UE si Monitorul Oficial, pentur
a identifica documentele unde sunt prevazute sanctiuni
international, respective rezolutiile ONU, regulamente, decizii,
alte instrumente juridice UE, etc.
b) publicitatea si comunicarea documentelor internationale
unde sunt prevazute sanctiuni internationale;
Odata ce a fost identificat documentul, Directia Cooperare
Internationala din acdrul ANAF va lua masurile adecvate pentru
publicarea documentului pe site-ul ANAF.
c) Managementul
informaiilor
i/sau
comunicarea
persoanelor
i/sau
entitilor
supuse
sanciunilor
internaionale;
Direcia Generala de Informaii Fiscale din cadrul ANAF
primete date i informaii privind persoanele i/sau entitile
supuse sanciunilor internaionale, din partea Directiei
Cooperare Internationala, fdin partea entitilor raportoare din
Romnia sau din partea organismelor teritoriale ale ANAF.

220

d) Identificarea persoanelor i/sau entitilor supuse

sanciunilor intrenaionale i identificarea fondurilor sau
resuselor lor economice;
Direcia Generala de Informaii Fiscale procedeaz la
identificarea persoanelor i/sau entitilor supuse sanciunilor
intrenaionale, verificnd baza de date a ANAF sau solicitnd
informaii de la Ministerul Administraiei i Internelor.
e) Analizarea informaiilor colectate privind persoanele
i/sau entitilor supuse sanciunilor internaionale;
Informaiile privind fondurile i resursele economice sunt
analizate n vederea evalurii dac Ministerul Finanelor Publice
este autoritatea competent cu privire la aceast chestiune.
Informaiile sunt transmise autoitii competente i se aplic
procedura intern pentru identificarea persoanelor/entitilor.n
scopul identificrii fondurilor i resurselor economice, Direcia
Generala de Informaii Fiscale va solicita informaii de la
Ministerul Administraiei i Internelor (pentru bunuri mobile i
immobile), Ministerul Transporturilor (pentru vapoare, yachturi,
avioane etc), Comisia Naional a Valorilor Mobiliare (pentru
aciuni pe piaa de capital, bursa de valori), Oficiul Naional al
registrului Comerului (pentru acionariatul societilor),i de la
orice alt entitate sau organism care deine informaii privind
bunurile mobile sau imobile. Ulterior colectrii acestor
informaii. Alte direcii din cadrul ANAF vor identifica conturile
bancare ale persoanelor/entitile,vor identifica la faa locului a
bunurilor persoanelor/entitilor, vor identifica de la tere pri
sumele
datorate
ctre
persoanele
/
entitilesupuse
sanciunilor internaionale dar i a fondurilor i resurselor
economice ale terelor pri care interacioneaz cu aceste
persoane/entiti, a informaiilor privind achiziiile intracomunitare, a parteneriatelor de afaceri, a declaraiilor vamale
etc.Toate datele i informaiile sunt procesate i analizate de
Direcia Generala de Informaii Fiscale, care emite o rezoluie
motivat pentru blocarea fondurilor i resurselor economice ale
persoanelor/entitilor supuse sanciunilor internaionale.
Aceasta rezolutie este prezentata Directiei Generale Juridice din
cadrul ANAF.
f) Emiterea ordinului de blocare a fondurilor i resurselor
economice;
Directia Generala Juridica din cadrul ANAF ntocmete
proiectul de Ordinal Ministrului Finanelor Publice pentru
blocarea fondurilor i resurselor economice deinute n
proprietate sau aflate sub controlul persoanelor fizice sau
juridice identificate ca fiind supuse sanciunilor internaionale.
Directia Generala Juridica din cadrul ANAF va publica Ordinul n
Monitorul Oficial al Romniei, n termen de trei zile de la
emitere. Ordinul va fi, de asemenea, publicat pe website-ul
ANAF. Toate organsimele interesate vor fi informate cu privire
la prevederile Ordinului. Orice contestaie fa de prevederile

221

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL

Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
recomandarii
din
raport

ordinului va fi analizata de o Comisie din cadrul ANAF i MFP,

conform caracterului legal al contestiei.
g) Aplicarea Ordinului sus-menionat;
Direcia competent din cadrul ANAF va ntreprinde msurile
adecvate n scopul blocrii fondurilor i resurselor economice
venituri, numerar, valori mobiliare, bunuri intangibile, bunuri
mobile i immobile etc. potrivit naturii bunului (proprietate),
aceste bunuri vor fi supravegheate de organele competente
sau de un custode numit n conformitate cu dispoziiile legale
aplicabile n mod corespunztor.
h) Monitorizarea periodic a msurilor impuse prin ordinal
de blocare a fondurilor i resurselor economice;
Departamentul competent din cadrul ANAF va monitoriza
periodic msurile aplicate pentru blocarea fondurilor i
resurselor economice. Organele teritoriale vor raporta
trimestrial eficacitatea msurilor, dificultile etc.
Este recomandat ca autoritatile romane sa intareasca sistemul
de implementare a Rezoluiilor Consiliului de Securitate al ONU
privind prevenirea si combaterea finantarii terorismului
(S/REC/1267 (1999) si S/REC/1373 (2001) prin dezvoltarea si
implementarea procedurilor si mecanismelor necesare in acest
sens.
CNVM: Potrivit dispozitiilor OUG 202/2008, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 217/2009, CNVM asigura,
pentru piaa de capital, publicitatea continu, n baza
dispoziiilor care prevad sanctiuni pentru actele internationale
obligatorii in Romania, prin afisarea/postarea unei pagini
adecvata de alerte pe website-ul oficial al Comisiei, a carei
consultare este o sarcina a entitatilor reglementate si
supravegheate de CNVM.
Pentru sectorul valorilor mobiliare, CNVM se afla ntr-un stadiu
avansat de elaborare a regulamentelor specifice privind
supravegherea implementrii sanciunilor internationale, astfel
cum sunt prevazute de lege. Proiectul actului normativ va fi
adoptat de Comisie, dup ce va fi supus consultrii de catre
entitatile care opereaza pe piata de capital.
ONPCSB: n conformitate cu art. 17 din legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare, coroborate cu dispozitiile
art. 17 ale OUG nr. 202/2008, astfel cum a fost adoptata prin
Legea nr. 217/2009 si avnd n vedere atribuiile conferite FIU
Romania, n calitate de autoritate de supraveghere pentru
institutiile financiare nebancare si DNFBP, a fost luata masura
crearii pe site-ul ofical a unei sectiuni speciale intitulat
Sanctiuni internationale/Finantarea terorismului, unde sunt
publicate Rezolutiile Consiliului de Securitate al ONU,
Regulamentele UE si Pozitiile Comune ale UE privind
implementarea sanctiunilor internationale si finantarea
terorismului.
De asemenea, ca membru reprezentat in cadrul Consiliului

222

Inter-institutional pentru coordonarea implementrii regimului

sanctiunilor internationale, Oficiul este permanent informat cu
privire la deciziile adoptate, la nivel international, obligatorii
sau ne-obligatorii, de a fi aplicate de autoritile romne si
entittile raportoare reglementate.
MAE: Romania a adoptat la data de 04 decembrie 2008, OUG
nr. 202/2008 privind implementarea sanciunilor internationale
(OUG 202/2008), care a fost aprobata prin Legea nr. 217/2 iunie
2009.
OUG nr. 202/2008 asigura cadrul adecvat pentru transpunerea
in legislatia nationala si regimul national de implementare, a
deciziilor i sanctiunilor internationale si europene.
Aceasta joaca rolul legislatiei primare privind sanciunile
internationale de toate tipurile: sanctiuni economice, interdictii
de calatorie, emargouri privind armamentul, restriciile de
comert, sanctiuni diplomatice, culturale etc.
Mai exact, art. 1 evidentiaz scopul su, n urmtorul mod:
(1) Prezenta ordonan de urgen reglementeaz modalitatea
de punere n aplicare, la nivel naional, a sanciunilor
internaionale instituite prin:
a) rezoluiile Consiliului de Securitate al Organizaiei Naiunilor
Unite sau alte acte adoptate n baza art. 41 din Carta Naiunilor
Unite;
b) regulamente, decizii, poziii comune, aciuni comune i alte
instrumente juridice ale Uniunii Europene.
(2) Prezenta ordonan de urgen reglementeaz i
modalitatea de punere n aplicare la nivel naional a
sanciunilor internaionale, care nu au caracter obligatoriu,
adoptate n cadrul unor organizaii internaionale sau de ctre
alte state, precum i a celor adoptate prin decizii unilaterale ale
Romniei sau ale altor state, n ndeplinirea scopurilor
prevzute la art. 2 lit. a).
A fost adoptata in scopul stabilirii principiilor generale de
implementare, de creare a unor proceduri comune si de
stabilire a autoritatilor competente pentru implementarea
mecanismelor specifice si crearea sistemului specific de
sanciuni pentru neconformare.
n ceea ce priveste relatia legislativ, OUG 202/2008 este lege
generala
(lex
generalis).
Aspecte
specifice
privind
implementarea sanctiunilor internationale se regasesc, de
asemenea, n acte normative speciale, cum ar fi Legea nr.
535/2004 privind prevenirea si combaterea terorismului, care
reprezinta legea speciala (lex specialis).
Cat priveste legislatia anterioara, orice dispozitie anterioara
care este incompatibila cu prevederile OUG 202/2008 n acest
domeniu de competenta este abrogata, in mod implicit.
Referitor la Rezolutiile Consiliului de Securitate ONU privind
prevenirea si combaterea finanrii terorismului (S/REC/1267
(1999) i S/REC/1373 (2001), acestea
sunt obligatorii n

223

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii, de
la
adoptarea
primului
raport
de progres

legislatia nationala, n baza art. 25 din Carta ONU, care

reprezinta un tratat ce este parte a legislatiei nationale, in
conformitate cu art. 11 din Constitutia Romaniei (tratatele
ratificate de Parlament, potrivit legii, fac parte din dreptul
intern)
Mai mult, acestea se bucura de suprematia legii, astfel cum
prevede art. 3 alin. 2 din OUG 202/2008 Prevederile
legislative interne nu pot fi invocate pentru a justifica
nepunerea n aplicare a sanciunilor internaionale prevzute la
art. 1 alin. (1)..
De asemenea, acestea se bucur de o aplicabilitate direct i
imediat, conform art. 3 alin. 1 din OUG 202/2008: Actele
prevzute la art. 1 alin. (1) sunt obligatorii n dreptul intern
pentru toate autoritile i instituiile publice din Romnia,
precum i pentru persoanele fizice sau juridice romne sau
aflate pe teritoriul Romniei (.).
n concluzie, aceste acte sunt obligatorii pentru toate subiectele
de drept intern, din momentul adoptarii acestora de catre
Consiliul de Securitate al ONU, fara a mai fi necesar ca Romania
sa adopte un act normativ de fiecare data cand Consiliul de
Securitate emite o rezolutie care impune sanciuni.
Deciziile de listare ale numeroaselor comitete privind
sanciunile devin, de asemenea, direct aplicabile (de exp. Lista
Comitetului UNSC).
Art. 3 alin. 1 este, n mod special, relevant n contextul calitatii
Romaniei de membru al UE, deoarece se aisgura preluarea
automat a rezolutiilor privind sanciunile impuse de CSONU,
care necesita transpunerea, la nivel comunitar.
n plus, legislatia internationala obligatorie privind sanciunile
se bucur de eficacitate direct, cu posibilitatea adoptrii
legislatiei secundare de implementare, dac este cazul (art. 4
alin. 2, 3).
n ceea ce priveste crearea si implementarea listelor nationale
de terorism, necesare, prin prisma S/REC/1373 (2001),
desemnarea la nivel national reprezinta o decizie unilaterala a
Romaniei, potrivit prevederilor art. 1 alin. 2 si impune
adoptarea unui act normativ special pentru implementarea sa
(art. 4 alin.4).
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE
Conform dipoziiilor OUG nr. 202/2008 privind punerea n
aplicare a sanciunilor internaionale, aprobat cu modificri
prin Legea nr. 217/2009, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare
a implementat reguli specifice pentru aplicarea sanciunilor
internaionale, n Romnia. n acest sens, Comisia Naional a
Valorilor Mobiliare a emis Regulamentul nr. 9/2009 privind
supravegherea punerii n aplicare a sanciunilor internaionale
pe piaa de capital. Regulamentul a fost aprobat prin Ordinul
Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare nr. 70/16.12.2009 i
publicat n Monitorul Oficial al Romniei nr. 916/28.12.2009. n

224

vederea informrii entitilor reglementate cu privire la noul

cadru legal n domeniul sanciunilor internaionale, CNVM a
contribuit activ, alturi de ONPCSB la pregtirea seminarului de
instruire privind "Obligaia de a respecta cadrul legal referitor
la sanciunile internaionale", organizat de Asociaia Brokerilor,
n februarie 2010. Mai mult, prin aplicarea prevederilor OUG nr.
202/2008, CNVM a creat o seciune pe website-ul su
(www.cnvmr.ro) dedicat regimului sanciunilor internaionale,
unde
CNVM
posteaz
informaii
privind
sanciunile
internaionale, i a crei consultare este obligatorie pentru
entitile reglementate. Tot pe acest website sunt disponibile
modele de rapoarte agreate de toate autoritile i instituiile
publice, spre a fi utilizate de toate entitile obligate s aplice
sanciunile internaionale.
In conformitate cu Regulamentul CNVM nr.. 9/2009 privind
supravegherea punerii n aplicare a sanciunilor internaionale
pe piaa de capital, entitile reglementate au elaborat
proceduri interne privind sanciunile internaionale i au
desemnat personalul responsabil cu administrarea adecvat a
sanciunilor internaionale. Supravegherea i inspeciile on-site
effectuate de CNVM s-au axat pe verificarea respectrii acestor
prevederi.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
BNR a emis Regulamentul nr. 28/2009 privind supravegherea
modului de punere n aplicare a sanctiunilor internationale de
blocare a fondurilor, completat n iunie 2011, prin regulamentul
nr. 7/2011. Aceste regulamente se adreseaz instituiilor de
credit din Romnia, instituiilor de plat, serviciilor emitente de
moned electronic i instituiilor financiare ne-bancare incluse
n Registrul Special deinut de BNR, precum i tuturor
sucursalelor din Romnia ale instituiilor de credit strine, ale
instituiilor de plat strine, ale instituiilor strine emitente de
moned electronic i ale instituiilor financiare ne-bancare
strine incluse n Registrul Special deinut de BNR.
n conformitate cu prevederile OUG nr. 202/2008 i ale
regulamentelor sectoriale emise pentru instituiile de credit,
instituiile de plat, instituiile emitente de moned electronic
i anumite instituii financiare ne-bancare, BNR public, n mod
periodic, pe website-ul su oficial sanciunile internaionale
impuse, la nivelul UE i informeaz, n mod constant, entitile
supravegheate cu privire la noutile din acest domeniu, pe
baza informaiilor primate de la autoritile competente. Cu
ocazia inspeciilor, BNR se asigur c entitile supravegheate
i-au actualizat bazele de date cu ultimele modificri aduse prin
Rezoluiile Consiliului de Securitate al ONU i regulamentele i
deciziile UE.
Controalele efectuate au avut ca scop verificarea procedurilor
entitilor supravegheate privind identificarea i raportarea
persoanelor i entitilor desemnate i a tranzaciilor n care

225

sunt implicate bunuri, astfel cum sunt definite n OUG nr.

202/2008, i a proceduriloer de raportare i blocare a
fondurilor, n cazul n care a fost emis un ordin restrictiv, n
conformitate cu prevederile legale.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR:
CSA a emis Ordinul nr.13/2009 pentru punerea in aplicare a
Normelor privind procedura de supraveghere, in domeniul
asigurarilor, a aplicarii sanctiunilor internationale (publicat n
Monitorul Oficial, Partea I nr.555 din 10.08.2009). Conform
prevederilor acestui Ordin entitile raportoare trebuie sa
elaboreze i s implementeze politici i proceduri privind
sanciunile internaionale i s desemneze una sau mai multe
persoane din cadrul personalului lor, care s fie responsabili cu
implementarea i respectarea sanciunilor internaionale.
Aceste regulamente fac obiectul inspeciilor on-site efectuate
de CSA.
ONPCSB (FIU):
n iunie 2011, Guvernul Romniei a adoptat Hotrrea de
Guvern nr. 603/2011 pentru aprobarea Normelor privind
supravegherea de catre Oficiul National de Prevenire si
Combatere a Spalarii Banilor a modului de punere in aplicare a
sanctiunilor internationale.
Normele se aplica urmatoarelor categorii de persoane fizice si
juridice:
a) institutiile financiare, cu exceptia institutiilor financiare
nebancare inscrise in Registrul special prevazut de Legea nr.
93/2009 privind institutiile financiare nebancare;
b) cazinourile;
c) auditorii, persoanele fizice si juridice care acorda consultanta
fiscala sau contabila, notarii publici, avocatii si alte persoane
care exercita profesii juridice liberale;
d) furnizorii de servicii pentru societatile comerciale sau alte
entitati;
e) persoanele cu atributii in procesul de privatizare;
f) agentii imobiliari;
g) asociatiile si fundatiile;
h) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaza bunuri
si/sau servicii, numai in masura in care acestea au la baza
operatiuni cu sume in numerar, in lei ori in valuta, a caror limita
minima reprezinta echivalentul in lei al 15.000 euro, indiferent
daca tranzactia se executa printr-o singura operatiune sau prin
mai multe operatiuni care par a avea o legatura intre ele
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE
Conform prevederilor OUG nr. 202/2008 privind punerea n
aplicare a sanciunilor internaionale, aprobat cu modificri
prin Legea nr. 217/2009, Comisia de Supraveghere a Sistemului
de Pensii Private a implementat reguli specific pentru aplicarea
regimului sanciunilor internaionale n Romnia. n acest sens,

226

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private din

romnia a emis Norma nr. 11/2009 privind procedura de
supraveghere a punerii n aplicare a sanciunilor internaionale
n sistemul pensiilor private. Norma a fost aprobat de CSSPP i
publicat n Monitorul Oficial al Romniei nr. 328/18.05.2009 i
a fost completat prin Norma nr..4/2010, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei nr. 217/07.04.2010.
In aplicarea prevederilor OUG nr. 202/2008, CSSPP a creat o
seciune pe website-ul su (www.csspp.ro) privind regimul
sanciunilor internaionale, unde CSSPP posteaz informaii
privind sanciunile internaionale, i a crei consultare este
obligatorie pentru entitile reglementate. Tot pe acest website
sunt disponibile modele de rapoarte agreate de toate
autoritile i instituiile publice, spre a fi utilizate de toate
entitile obligate s aplice sanciunile internaionale.
n conformitate cu Norma CSSPP nr. 11/ privind procedura de
supraveghere a punerii n aplicare a sanciunilor internaionale
n sistemul pensiilor private, administratorii i agenii de
marketing au elaborate procedure interbe privind sanciunile
internaionale.
(Alte) modificri de
la ultima evaluare
Recomandarea Speciala III (nghearea si confiscarea activelor teroritilor)
Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Raportului
Este necesara de o ndrumare clara in care sa se specifice
Moneyval
faptul ca sintagma vor fi inghetate are in vedere o procedura
automata de inghetare.
Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

MAE: nghetarea fara intarziere a fondurilor si a resurselor

economice
Art. 24 din OUG 202/2008 privind implementarea sanciunilor
internaionale plaseaza responsabilitatea pentru nghearea
fr ntrziere, persoanei fizice sau juridice care deine
bunurile blocate, care este obligat ca, imediat i fr
ntrziere, s nu ndeplineasc nicio activitate fa de bunul
respectiv, activitate ce ar putea fi contrar regimului
sanciunilor internaionale, chiar anterior notificrii autoritilor
competente.
Prin coroborare, art. 27 excepteaza de orice tip de rspundere
toate persoanele fizice sau juridice care aplic prevederile OUG
202/2008, cu bun credin.
Aceast procedur de blocare automat care cade n sarcina
actorilor din sectorul privat este corelat cu obligaia de
vigilen a sectorului privat, prevzut la art. 18 (astfel cum a
fost modificat prin legea nr. 21/2009) i art 7 din OUG
202/2008.
La rndul su, obligaia de vigilen apare ca fiind: obitnuit
subiectii legislatiei nationale trebuie s notifice autoritatile

227

competente daca obin informaii care ar putea facilita

implementarea sanciunilor (art. 7), n timp ce entitile
raportoare prevazute de legislatia CSB/CFT trebuie s aplice
un standard mai ridicat de vigilen, de tipul obligatiilor lor de
cunoatere a clientelei (art. 18) si trebuie s raporteze
autoritii de supraveghere si Agentiei Nationale de
Administrare Fiscala.
Mecanismul nghetrii fondurilor si resurselor economice
Ministerul Finanelor Publice, prin Agenia Naional de
Administrare Fiscal, la notificarea sau raportul primit din
partea actorilor din sectorul privat , conform art. 17 sau 18, vor
dispune, la ordinul Ministerului economiei si Finanelor,
blocarea fondurilor sau resurselor economice care sunt
deinute, se afl n proprietatea sau sub controlul persoanelor
fizice sau juridice desemnate (art. 19 (1)).
Ordinul de blocare este emis pe baza investigaiilor proprii ale
ANAF si are rolul de a certifica c identificarea preliminar
realizat de actorii din sectorul privat vizeaz ntr-adevr un
bun ca face obiectul sanctiunilor internationale, care a fost pe
drept blocat i c nu exist nicio eroare de identificare.
Ordinul de blocare este publicat n Monitorul Oficial al
Romaniei, fiind comunicat persoanei fizice sau juridice care a
transmis notificarea sau raportul ctre autorittile de
supraveghere, autorittile publice responsabile de a pstra
evidenta blocrii, dac este cazul, si persoanele fizice sau
juridice acoperite, prin ordin, precum si SRI si SIE (art. 9 alin 24).
Msuri adoptate MINISTERUL AFACERILOR EXTERNE Oficiul pentru
pentru
Implementarea Sanciunilor Internaionale: Consilul
implementarea
intreinstituional nfiinat pentru asigurarea cadrului general de
recomandrilor
cooperare n domeniul implementrii, n Romnia, a
de la momentul sanciunilor internaionale, va informa, atunci cnd este
adoptrii
posibil, persoanele fizice i juridice care dein sau au sub
primului
raport control bunuri, n legtur cu iminena adoptrii sanciunilor
de progres
internaionale, pentru a permite, de la momentul adoptrii i
fr ntrziere, punerea n aplicare a acestora. (art. 13 alin. 1 i
art. 14 alin. 1 litera f din OUG nr. 202/2008).
Art. 26 din OUG nr. 202/2008 prevede sanciuni aplicabile
actelor considerate drept contravenii, n cazul nerespectrii
restriciilor i obligaiilor stabilite prin Rezoluiile Consiliului de
Securitate ONU i ale Consiliului Uniunii Europene, documente
ce impun sanciuni intrenaionale, precum i n cazul
neraportrii RTS-urilor.
Recomandarea
Ar trebui acoperite operaiunile bancare intre rezidenii listai
Raportului
in Anexa sau in numele lor.
Moneyval
Msuri raportate la Legea speciala in vigoare nr. 535 privind prevenirea si
22
septembrie combaterea terorismului a fost adoptata in anul 2004.
2009
n In august 2009, SRI a finalizat proiectul unui act normativ

228

implementarea
pentru modificarea Legii nr. 535/2004 privind prevenirea si
Recomandrii din combaterea terorismului. Proiectul (art. 24) prevede o lista
raport
nationala unica care va include toate persoanele fizice si
juridice, indiferent de nationalitate, suspectate de pregatirea,
planificarea, ajutarea, sprijinirea, instigarea, conducerea,
coordonarea, savarsirea infractiunii de finantare a terorismului,
precum si toate persoanele fizice si juridice condamnate
definitiv pentru infractiunile sus-mentionate.
MAE: n ceea ce priveste definirea termenilor de bun,
fonduri, blocarea fondurilor, resurse economice, OUG
202/2008 (art. 2 lit. B-g) nu distinge ntre operaiunile
financiare efectuate ntre rezidenti si nerezidenti. Din acest
considerent, prin termenul de blocare a activelor, sunt
acoperite toate operatiunile bancare care implica rezidenti
listati.
Articolul 2 Semnificaia unor termeni
n sensul prezentei ordonane de urgen, termenii i
expresiile de mai jos au urmtoarele nelesuri:
b) persoane i entiti desemnate - guvernele statelor,
entitile nestatale sau persoanele care fac obiectul unor
sanciuni internaionale;
g) blocarea resurselor economice - prevenirea utilizrii
resurselor economice pentru a obine fonduri, produse sau
servicii n orice mod, inclusiv prin vnzare, nchiriere sau
ipotecare.
Msuri adoptate ONPCSB (FIU):
pentru
Msura n vigoare, prin adoptarea OUG nr. 202/2008
implementarea
privind
punerea
n
aplicare
a
sanciunilor
recomandrilor
internaionale.
de la momentul Ultimele amendamente aduse OUG nr. 202/2008, prin
adoptrii
adoptarea ordonanei de Urgen a Guvernului nr. 128/2010,
primului
raport definete restriciile privind anumite transferuri de
de progres
fonduri i servicii financiare, adoptate n scopul
prevenirii proliferrii nucleare, notificarea i autorizarea
prealabil a anumitor tranzacii financiare n scopul prevenirii
furnizrii de servicii financiare sau transferului oricror fonduri
care ar putea contribui la activitile nucleare sensibile cu risc
de proliferare nuclear desfurate n anumite state supuse
sanciunilor internaionale.
In conformitate cu art. 12 alin. (11) din OUG nr. 202/2008, cu
ultimele modificri i completri, n cazul restriciilor
privind anumite transferuri de fonduri i servicii
financiare prevzute de actele menionate la art. 1 i
avnd drept scop prevenirea proliferrii nucleare, autoritatea
competent s primeasc notificri, s primeasc i s
soluioneze cereri de autorizare a efecturii unor tranzacii
financiare este Oficiul Naional pentru Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor.
n luna februarie 2011, ONPCSB a adoptat Ordinul nr. 95/2011

229

privind aprobarea Normelor metodologice de efectuare

a notificrilor i soluionarea cererilor de autorizare de
efectuare a tranzaciilor financiare, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei nr. 87/02.02.2011.
Compartimentul pentru Notificare, Aprobare, Transfer
pentru Prevenirea Proliferrii Nucleare, ca nou
structur nfiinat n cadrul FIU Romnia, n ianuarie
2011, monitorizeaz aplicarea acestor norme.
Recomandarea
Raportului
Moneyval

Ar trebui acoperita si inghetarea in numele unei jurisdicii

strine.

Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

MAE:OUG 202/2008 ofera un mecanism general pentru

schimbul de informatii si cooperare intre autoritatile
competente nationale si straine in vederea implementrii
eficiente a sanctiunilor internationale, incluzand blocarea
activelor si ordinele de blocare (art. 16 din OUG 202/2008).
Acest mecanism de cooperare internationala este utilizat de
Agentia Nationala de Administrare Fiscala, in calitatea sa de
autoritate nationala competenta in domeniul blocarii fondurilor,
in scopul facilitarii si implementarii ordinelor nationale de
blocare pentru persoanele fizice sau juridice desemnate (art.
19 din OUG 202/2008).
Msuri adoptate MINISTERUL AFACERILOR EXTERNE Oficiul pentru
pentru
Implementarea Sanciunilor Internaionale: Cererile de
implementarea
ngheare transmise de alte jurisdicii sunt tratate, la nivelul
recomandrilor
UE, conform procedurii ordinare a UE, i dac UE listeaz o
de la momentul persoan care face obiectul cererii unei alte jurisdicii i
adoptrii
modific listele elaborate, n conformitate cu Regulamentele
primului
raport Consiliului 2580/2001, atunci entitile obligatei autoritile
de progres
romne vor aciona n consecin, pentru a nghea fondurile
persoanei listate. Un Stat Membru al UE sau statele care nu
sunt membre ale UE au posibilitatea de a prezenta Consiliului o
cerere de listare, aceasta urmnd a fi examinat n lumina
prevederilor Poziiei Comune 2002/931 i ale Regulamentelor
sus-menionate; pentru a fi acceptat, trebuie s fac obiectul
unei decizii adoptat prin consens de statele membre.
n ceea ce privete nivelul naional, art. 1 alin. 2 al OUG nr.
202/2008 reglementeaz i modalitatea de punere n aplicare
la nivel naional a sanciunilor internaionale, inclusiv cele
adoptate de ctre alte state Art. 4 alin. 4 din OUG nr. 202/2008
stipuleaz c sanciunile internaionale adoptate de alte state
devin obligatorii n dreptul intern, prin adoptarea unui act
normativ, care va stabili i msurile necesare de punere n
aplicare. Proiectul actului normativ menionat se elaboreaz la
iniiativa Ministerului Afacerilor Externe, mpreun cu
autoritile i instituiile publice cu atribuii n domeniu i se
adopt n procedur de urgen
ONPCSB (FIU):

230

Recomandarea
Raportului
Moneyval
Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport
Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor
de la momentul
adoptrii
primului
raport
de progres
Recomandarea
Raportului
Moneyval
Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

In cadrul proiectului de lege pentru aprobarea Ordonanei de

Urgen nr. 53/2002, adoptat n data de 22 noiembrie 2011, de
Parlamentul Romniei, au fost adoptate noi msuri legislative
referitoare la competena FIU-ului de a suspenda o tranzacie
la solicitarea unui FIU strin:
Art. 19 para (22) Oficiul poate dispune, la solicitarea organelor
judiciare romne sau la solicitarea instituiilor strine care au
atribuii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n
condiii similare, suspendarea efecturii unei tranzacii care are ca
scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, art. 3 alin.
(2)-(5) aplicndu-se corespunztor, lund n considerare justificrile
prezentate de instituia solicitant, precum i faptul c tranzacia ar
fi putut fi suspendat dac ar fi fcut obiectul unui raport privind o
tranzacie suspect transmis de una dintre persoanele fizice i
juridice prevzute la art. 8.
Fondurile sau alte active derivate sau generate de fonduri sau
de alte active deinute sau controlate, direct sau indirect, de
persoanele desemnate, teroriti, cei care finaneaz terorismul
sau organizaiile teroriste, ar trebui s fie acoperite de
aciunile de inghetare.
MAE: Art. 2 din OUG 202/2008 prevede definiia anumitor
termeni, cum ar fi bun (litera c), fonduri (litera d, in special
punctul iv) i a avea sub control (litera i), care raspund
recomandarii de mai sus, in ceea ce priveste fondurile teroriste
desemnate, la nivel international.
MJ:
Nu exist nicio modificare n domeniu, din anul 2009, cnd am
raportat adoptarea OUG nr. 202/2008.

Ar trebui sa fie necesara obinerea unei autorizri prealabile

din partea BNR, CNVM sau CSA, in cazul operaiunilor
financiare intre rezidenii inclui in Lista unica
MAE: OUG 202/2008 impune necesitatea autorizarii din partea
ANAF (Ministerul Finanelor Publice), in calitate de autoritate
nationala competenta in domeniul blocarii fondurilor (art. 12
alin.1 coroborat cu art. 8, 10, 22 i 23), pentru orice operatiune
financiar ce implica persoane fizice/juridice desemnate,
inclusiv rezidenti desemnati. La momentul deciziei asupra
cererii de autorizare, ANAF poate consulta autoritatile de
supraveghere financiar (inclusiv BNR, CNVM, CSA) fie n mod
direct (art. 16 privind schimbul de informatii i cooperare intre
autoriti) sau prin intermediul Consiliului Interinstituional
(conform art. 9 alin. 4 privind procedura avizului consultativ al
Consiliului Interinstitutional).

231

Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor
de la momentul
adoptrii
primului
raport
de progres

Recomandarea
Raportului
Moneyval

ONPCSB (FIU):
Msura n vigoare, prin adoptarea OUG nr. 202/2008
privind
punerea
n
aplicare
a
sanciunilor
internaionale.
Ultimele amendamente aduse OUG nr. 202/2008, prin
adoptarea ordonanei de Urgen a Guvernului nr. 128/2010,
definete restriciile privind anumite transferuri de
fonduri i servicii financiare, adoptate n scopul
prevenirii proliferrii nucleare, notificarea i autorizarea
prealabil a anumitor tranzacii financiare n scopul prevenirii
furnizrii de servicii financiare sau transferului oricror fonduri
care ar putea contribui la activitile nucleare sensibile cu risc
de proliferare nuclear desfurate n anumite state supuse
sanciunilor internaionale.
In conformitate cu art. 12 alin. (11) din OUG nr. 202/2008, cu
ultimele modificri i completri, n cazul restriciilor
privind anumite transferuri de fonduri i servicii
financiare prevzute de actele menionate la art. 1 i
avnd drept scop prevenirea proliferrii nucleare, autoritatea
competent s primeasc notificri, s primeasc i s
soluioneze cereri de autorizare a efecturii unor tranzacii
financiare este Oficiul Naional pentru Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor.
n luna februarie 2011, ONPCSB a adoptat Ordinul nr. 95/2011
privind aprobarea Normelor metodologice de efectuare
a notificrilor i soluionarea cererilor de autorizare de
efectuare a tranzaciilor financiare, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei nr. 87/02.02.2011.
Compartimentul pentru Notificare, Aprobare, Transfer pentru
Prevenirea Proliferrii Nucleare, ca nou structur nfiinat n
cadrul FIU Romnia, n ianuarie 2011, monitorizeaz aplicarea
acestor norme.
MFP-ANAF
Prevederile OUG nr. 202/2008 sunt aplicabile, precum i
dispoziiile Ordinului Ministrului Finanelor Publice nr. 1865,
detaliate in Descrierea generala a situatiei actuale si a
evolutiilor nregistrate de la ultima evaluare relevant n
domeniul CSB/CFT (Noi evoluii de la data adoptrii primului
raport de progres).
Art.24 ANAF va informa Ministerul Afacerilor de Externe de
dou ori pe an, sau de cte ori este necesar cu privire la
sanciunile internaionale aplicate, la nclcarea aplicrii
sanciunilor internaionale, si referitor la toate cazurile n lucru
sau aspecte care pot aparea n procesarea acestora.
Canalele de comunicare cu privire la procedura de listare si
actualizarea listelor trebuie imbunatatite.

232

Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

MAE: Art. 5 din OUG 202/2008 prevede obligatia autoritatilor

competente cu soluionarea cererilor i a celor competente cu
supravegherea implementrii sanciunilor internaionale de a
asigura publicitatea prevederilor actelor care instituie sanciuni
internaionale obligatorii n Romnia, prin afiarea pe pagina de
internet proprie sau alte forme de publicitate.
Mai mult, tot n scopul asigurrii publicitii, Ministerul
Afacerilor Externe asigur publicarea n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, a traducerii rezoluiilor Consiliului de
Securitate al Organizaiei Naiunilor Unite prin care se instituie
sanciuni internaionale.
n practica, majoritatea autoritilor sus-menionate i menin
actualizate paginile de internet cu sanciunile internaionale i
multe alte informaii utile n contextul implementrii adecvate
a acestora de ctre sectorul privat.
Pagina cu sanciunile de pe website-ul MAE poate fi gasita la
adresa:..
n plus, de ndat ce este primit, prin canale diplomatice, o
notificare privind orice modificare a listelor de terorism, MAE
notific autoritile cu competene n domeniu, care, la rndul
lor notific sectorul privat.
Mai mult, cu privire la sanciunile financiare specifice,
Ministerul economiei i finanelor, prin ANAF, asigur
publicarea ordinului de blocare a fondurilor sau a resurselor
economice, prevzut la alin. (1) art. 191, n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, n termen de 3 zile lucrtoare de la data
emiterii.
n scopul asigurrii sistematizrii obligatiilor de implementare a
sanciunilor internaionale, fiecare autoritate de supraveghere
si fiecare autoritate competent are obligaia de a pstra o
eviden proprie cu privire la punerea n aplicare a sanciunilor
internaionale din domeniul lor de competen, pe care o pun
la dispoziia Ministerului Economiei i Finanelor.
Ministerul Finanelor, prin Agenia Naional de Administrare
Fiscal, creeaz i gestioneaz baza de date centralizat cu
privire la fonduri i resurse economice blocate.
In vederea asigurrii unor standarde clare de conformitate, art.
17 alin. 6 stabileste obligaia autoritilor de supraveghere de
a adopta o procedura de supraveghere, n domeniul propriu de
activitate.
n mod similar, art. 18 alin. 3 stabileste obligatia autoritatilor
de supraveghere de a stabili un mecanism i un model de
raportare pentru entitile supravegheate, in doemniul
sanciunilor internaionale.
Msuri adoptate MINISTERUL AFACERILOR EXTERNE Oficiul pentru
pentru
Implementarea Sanciunilor Internaionale: Pagina cu
implementarea
sanciuni de pe website-ul Ministerului Afacerilor Externe poate
recomandrilor
fi
gsit
la
urmtoarea
adres:
de la momentul http://www.mae.ro/taxonomy/term/668/2.

233

adoptrii
COMISIA NAIONAL A AVALORILOR MOBILIARE
primului
raport In aplicarea dispoziiilor OUG nr. 202/2008, Comisia Naional a
de progres
Valorilor Mobiliare a creat o seciune pe website-ul su
(www.cnvmr.ro) dedicat punerii n aplicare a asanciunilor
internaionale, unde CNVM ofer informaii privind sanciunile
internaionale i a crei consultare constituie obligaie legal a
entitilor reglementate..
BANCA NAIONAL A ROMNIEI: Conform OUG nr..
202/2008 privind punerea n aplicare a sanciunilor
internaionale, BNR a emis Regulamentul nr. 28/2009 privind
supravegherea modului de punere in aplicare a sanctiunilor
internationale de blocare a fondurilor.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR:
CSA a creat o seciune pe website-ul su (www.csa-isc.ro)
privind pregimul sanciunilor internaionale.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE:
Pe website-ul http://www.csspp.ro/legislatie/2, n cadrul
seciunii speciale sanciuni Internaionale, Comisia de
Supraveghere a Sistemului de Pensii Private public toate
actele referitoare la aplicarea sanciunilor internaionale i
comunica listele cu persoanele i entitile desemnate, supuse
acestor sanciuni.
ONPCSB : Listele incluse n regimul sanciunilor internaionale
sunt publicate n dou Seciuni specializate, intitulate
Sanciuni Internaionale i Finanarea Terorismului, pe
website-ul ONPCSB - www.onpcsb.ro. Totodat, n seciunea
Sanciuni Internaionale, pot fi gsite informaii i documente
privind notificarea i autorizarea transferurilor financiare legate
de finanarea proliferrii.
Recomandarea
Autoritatile romane ar trebui sa poat pune in aplicare
Raportului
mecanismele de inghetare ale altor jurisdicii si de a ingheta
Moneyval
bunuri in numele unui FIU strin.
Msuri raportate la ONPCSB: In conformitate cu Legea nr. 420/2006 pentru
22
septembrie ratificarea Conveniei Consiliului Europei privind splarea,
2009
n descoperirea,
sechestrarea
i
confiscarea
produselor
implementarea
infraciunii i finanarea terorismului, adoptat la Varovia, la
Recomandrii din 16 mai 2005, care face referire la art. 33 alin. 2 din Convenie
raport
(privind desemnarea autoritilor competente nsrcinate s
trimit cererile formulate n baza Conveniei, s rspund la
acestea, s le execute sau s le transmit autoritilor care au
competena de a le executa), Oficiul Naional de Prevenire si
Combatere a Splrii Banilor, in calitate de Unitate de
Informaii Financiare
Romniei, este desemnat sa
8
implementeze prevederile acesteia, alturi de Ministerul
Justiiei si Libertatilor Cetatenesti, Parchetul de pe lng nalta
Curte de Casaie i Justiie,
Ministerul Administraiei si
Internelor si Ministerul Finanelor Publice.Art. 47 din Legea nr.
8

In special, in implementarea prevederilor incluse la Capitolul V Cooperarea intre FIU-uri al Conveniei

234

420/2006 pentru ratificarea Conveniei Consiliului Europei

privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea
produselor infraciunii i finanarea terorismului, adoptat la
Varovia, la 16 mai 2005
Cooperarea internaional n vederea amnrii tranzaciilor
suspecte
1. Fiecare parte va adopta msurile legislative i alte msuri
necesare ce vor permite iniierea rapid a unor aciuni de ctre
UIF, la cererea unei UIF strine, pentru suspendarea sau
neacordarea acceptului pentru derularea unei tranzacii pe
perioadele i n condiiile prevzute de legislaia intern pentru
amnarea tranzaciilor.
2. Aciunea prevzut la paragraful 1 va fi ntreprins atunci
cnd UIF solicitat este convins, dup prezentarea
justificrilor de ctre UIF solicitant, c:
a) tranzacia are legtur cu activiti de splare de bani; i
b) tranzacia ar fi fost suspendat sau acceptul pentru
derularea ei nu ar fi fost acordat dac tranzacia ar fi fcut
obiectul unui raport privind o tranzacie intern suspect.
MODIFICARE LEGISLATIVA PROPUSA: In contextul asigurarii
cadrului adecvat implementarii prevederilor art. 47 din Legea
nr. 420/2006, se propun urmatoarele completari la Legea nr.
656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare - Art. 19
alin. 22 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare Oficiul poate dispune, la solicitarea organelor
judiciare romne sau la solicitarea instituiilor strine care au
atribuii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului
n condiii similare, suspendarea efecturii unei tranzacii care
are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism,
art.3 alin. (2) (5) aplicndu-se corespunztor, lund n
considerare justificrile prezentate de instituia solicitant
precum i faptul c tranzacia ar fi putut fi suspendat dac ar
fi fcut obiectul unui raport privind o tranzacie suspect
transmis de una dintre persoanele fizice i juridice prevzute la
art. 8. Art. 22 alin 1 lit. b din Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare (1) Constituie
contravenie urmtoarele fapte:
b) nerespectarea
obligaiilor prevzute la art. 3 alin. 2 teza a treia, art. 5 alin.
(2), art. 81, art. 82, art. 9, art. 91, art. 92, art. 12, art. 121 alin.
(1), art. 13 - 15 i la art. 17.
Msuri adoptate ONPCSB (FIU):
pentru
In cadrul proiectului de lege pentru aprobarea Ordonanei de
implementarea
Urgen nr. 53/2002, adoptat n data de 22 noiembrie 2011, de
recomandrilor
Parlamentul Romniei, au fost adoptate noi msuri legislative,
de la momentul cum ar fi:
adoptrii
Art. 19 alin (22) Oficiul poate dispune, la solicitarea organelor
primului
raport judiciare romne sau la solicitarea instituiilor strine care au
de progres
atribuii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n
condiii similare, suspendarea efecturii unei tranzacii care are ca

235

Recomandarea
Raportului
Moneyval
Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, art. 3 alin.

(2)-(5) aplicndu-se corespunztor, lund n considerare justificrile
prezentate de instituia solicitant, precum i faptul c tranzacia ar
fi putut fi suspendat dac ar fi fcut obiectul unui raport privind o
tranzacie suspect transmis de una dintre persoanele fizice i
juridice prevzute la art. 8.
Art. 22 alin. 1 let. b) nerespectarea obligaiilor prevzute
la art. 3. (2), teza a treia, art. 5. (2), art. 81, 82, 9, 91, 92, art. 121
alin. (1), art. 13-15 i art. 17.
Autoritatile romane ar trebui sa elaboreze sisteme efective si
eficiente pentru comunicarea imediata, ctre sectorul
financiar, a aciunilor ntreprinse in cadrul mecanismului de
inghetare.
SRI:
Prin aprobarea OUG nr. 202/2008 privind punerea n aplicare a
sanciunilor internaionale, prin Legea nr. 217/2009, Oficiul a
dobndit noi atribuii, respectiv cele privind implementarea
sanciunilor financiare internaionale. (Legea nr.217/2009 este
atasata prezentului chestionar la Anexa nr.....)
n conformitate cu prevederile art. 17 lit. d) din Legea nr.
656/2002 cu modificrile i completrile ulterioare, coroborate
cu prevederile art.17 alin.1) din O.U.G nr.202/2008,
competenele Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a
Splrii Banilor, cu privire la aplicarea i implementarea
sanciunilor financiare internaionale, sunt: de publicitate,
informare, asisten, monitorizare continu i control al
aplicrii sanciunilor internaionale de ctre operatorii
economici
din domeniu,
de aplicare a
sanciunilor
contravenionale i de colaborare cu alte autoriti pentru
supravegherea
eficient
a
implementrii
sanciunilor
internaionale.
In acest context, mentionam ca Rezolutiile CSONU si
Regulamentele UE privind aplicarea sanctiunilor internationale
si a masurilor de combatere a finantarii terorismului, dupa
comunicarea acestora de catre Ministerul Afacerilor Externe,
sunt postate de ONPCSB pe site-ul propriu la sectiunea
Sanctiuni internationale/Finantarea actelor de terorism.
MAE: Art. 5 din OUG 202/2008 prevede obligaia autoritilor
competente de a soluiona cererile prevede obligatia
autoritatilor competente cu soluionarea cererilor i a celor
competente cu supravegherea implementrii sanciunilor
internaionale de a asigura publicitatea prevederilor actelor
care instituie sanciuni internaionale obligatorii n Romnia,
prin afiarea pe pagina de internet proprie sau alte forme de
publicitate.
Mai mult, tot n scopul asigurrii publicitii, Ministerul
Afacerilor Externe asigur publicarea n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, a traducerii rezoluiilor Consiliului de

236

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii, de
la
adoptarea
primului
raport
de progres

Securitate al Organizaiei Naiunilor Unite prin care se instituie

sanciuni internaionale.
n practica, majoritatea autoritilor sus-menionate i menin
actualizate paginile de internet cu sanciunile internaionale i
multe alte informaii utile n contextul implementrii adecvate
a acestora de ctre sectorul privat.
Pagina cu sanciunile de pe website-ul MAE poate fi gasita la
adresa:..
n plus, de ndat ce este primit, prin canale diplomatice, o
notificare privind orice modificare a listelor de terorism, MAE
notific autoritile cu competene n domeniu, care, la rndul
lor notific sectorul privat.
Mai mult, cu privire la sanciunile financiare specifice,
Ministerul economiei i finanelor, prin ANAF, asigur
publicarea ordinului de blocare a fondurilor sau a resurselor
economice, prevzut la alin. (1) art. 191, n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, n termen de 3 zile lucrtoare de la data
emiterii.
n scopul asigurrii sistematizrii obligatiilor de implementare a
sanciunilor internaionale, fiecare autoritate de supraveghere
si fiecare autoritate competent are obligaia de a pstra o
eviden proprie cu privire la punerea n aplicare a sanciunilor
internaionale din domeniul lor de competen, pe care o pun
la dispoziia Ministerului Economiei i Finanelor.
Ministerul Finanelor, prin Agenia Naional de Administrare
Fiscal, creeaz i gestioneaz baza de date centralizat cu
privire la fonduri i resurse economice blocate. (art. 15)
In vederea asigurrii unor standarde clare de conformitate, art.
17 alin. 6 stabileste obligaia autoritilor de supraveghere de
a adopta o procedura de supraveghere, n domeniul propriu de
activitate.
n mod similar, art. 18 alin. 3 stabileste obligatia autoritatilor
de supraveghere de a stabili un mecanism i un model de
raportare pentru entitile supravegheate, in doemniul
sanciunilor internaionale.
MINISTERUL AFACERILOR EXTERNE Oficiul pentru
Implementarea Sanciunilor Internaionale: Pagina cu
sanciuni de pe website-ul Ministerului Afacerilor Externe poate
fi
gsit
la
urmtoarea
adres:
http://www.mae.ro/taxonomy/term/668/2.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI: Conform OUG nr..
202/2008 privind punerea n aplicare a sanciunilor
internaionale, BNR a emis Regulamentul nr. 28/2009 privind
supravegherea modului de punere in aplicare a sanctiunilor
internationale de blocare a fondurilor i Ordinul nr. 340/2010
privind modelul unitar de raportare a fondurilor si resurselor
economice blocate.
BNR este membru n Consiliul interinstitutional nfiinat
conform prevederilor OUG nr. 202/2008 privind punerea n

237

aplicare a sanciunilor internaionale. Ca membru al acestui

Consiliu, BNR i aduce contribuia la ndeplinirea atribuiilor
acordate prin legea Consiliului.
Inspeciile efectuate au evaluat procedurile entitilor
supravegheate privind identificarea i raportarea persoanelor i
entitilor desemnate i a tranzaciilor n care sunt implicate
bunuri, astfel cum sunt definite de OUG nr..202/2008, i a
procedurilor de raportare i de blocare a fondurilor n cazul n
care este emis un ordin restrictiv, n conformitate cu
prevederile legale.
BNR public, n mod periodic, pe website-ul su official,
sanciunile impuse, la nivelul UE i informeaz constant
entitile supravegheate cu privire la evoluiile n acest
domeniu, pe baza informaiilor primate de la autoritile
competente. Pe parcursul inspeciilor, BNR s-a asigurat c
entitile supravegheate i-au actualizat bazele de date cu
ultimele modificri aduse de rezoluiile Consiliului de Securitate
ONU i de regulamentele i deciziile UE.
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
Conform dispoziiilor OUG nr. 202/2008 privind punerea n
aplicare a sanciunilor internaionale, aprobat cu modificri
prin Legea nr. 217/2009, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare
a implementat reguli specifice pentru aplicarea sanciunilor
intrenaionale, n Romnia. Conform art. 8 alin. 2 din
Regulamentul CNVM nr. 9/2009, CNVM va nregistra n evidena
proprie, blocarea fondurilor care se afl n proprietatea, sunt
deinute sau se afl sub controlul clienilor entitilor
reglementate identificai ca fiind persoane sau entiti
desemnate, dup ce blocarea a fost dispus prin Ordinul
ministrului finanelor publice i a fost aplicat i notificat la
CNVM, de depozitarul central autorizat la care sunt depozitate
instrumentele financiare i alte categorii de fonduri supuse
blocrii .
ONPCSB (FIU) :
Listele incluse n regimul sanciunilor internaionale sunt
publicate n dou Seciuni specializate, intitulate Sanciuni
Internaionale i Finanarea Terorismului, pe website-ul
ONPCSB - www.onpcsb.ro. Totodat, n seciunea Sanciuni
Internaionale, pot fi gsite informaii i documente privind
notificarea i autorizarea transferurilor financiare legate de
finanarea proliferrii.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR:
CSA a creat o seciune pe website-ul sue (www.csa-isc.ro)
privind pregimul sanciunilor internaionale.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII
PRIVATE:
Pe website-ul http://www.csspp.ro/legislatie/2, n cadrul
seciunii speciale sanciuni Internaionale, Comisia de
Supraveghere a Sistemului de Pensii Private public toate

238

Recomandarea
Raportului
Moneyval

Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii, de
la
adoptarea
primului
raport
de progres

actele referitoare la aplicarea sanciunilor internaionale i

comunica listele cu persoanele i entitile desemnate, supuse
acestor sanciuni.
Ar trebui elaborate proceduri eficiente si cunoscute publicului,
pentru luarea in considerare a cererilor de delistare sau de
eliberare a fondurilor apartinand persoanelor listate, intr-o
maniera rapida, conforma cu obligaiile internaionale.
Art. 26 din proiectul legii de modificare a legii nr. 535/2004
privind prevenirea si combaterea terorismului: (1) Masura
ordonata de Guvernul Romaniei privind desemnarea
persoanelor fizice si juridice suspectate de pregatirea,
planificarea, sprijinirea, promovarea, instigarea, controlarea,
coordonarea, savarsirea de acte de terorism sau care sunt
condamnate definitiv si irevocabil pentru actele si faptele susmenionate, poate fi atacata conform procedurii administrativcontencioase.
(2) Daca autoritatile si institutiile publice care au propus CCOA
includerea unei persoane fizice sau juridice in lista, constata ca
motivul includerii in lista nu mai este de actualitate, acestea au
obligatia de a lua masurile necesare pentru a exclude persoana
respectiva din lista.
(3) CCOA (Centrul de Coordonare Operativ Antiterorist)
revizuieste, periodic, lista nationala a persoanelor fizice si
juridice suspectate de pregatirea, planificarea, sprijinirea,
promovarea, instigarea, controlarea, coordonarea, savarsirea
de acte de terorism sau care sunt condamnate definitiv si
irevocabil pentru actele si faptele sus-menionate, in cooperare
cu autoritatile si institutiile publice care au avut propuneri
similare.
MAE: OUG 202/2008 nu reglementeaza procedurile pentru
listele nationale, ci doar transpune in legislatia nationala listele
compilate la nivel international. Din acest considerent, nu
prevede proceduri pentru solutionarea cererilor de delistare. O
persoana desemnata, la nivel international trebuie sa se
adreseze organismului competent din cadrul autoritatii care a
decis desemnarea.
Cu toate acestea, daca o persoana fizica/juridica este exclusa
de pe lista internationala, msurile de blocare, luate la nivel
naional privind acea persoana fizica/juridica nu vor mai avea
baza legala in Romania, fiind necesar a fi ncetate
MINISTERUL AFACERILOR EXTERNE: O descriere a
regimurilor sanciunilor internaionale poate fi gsit pe pagina
de sanciuni de pe website-ul Ministerului Afacerilor Externe
(http://www.mae.ro/taxonomy/term/668/2).
O persoana listata la nivel internaional ar trebui s se
adreseze organismului competent din cadrul autoritii care a
decis listarea, dat fiind faptul c decizia de de-listare poate fi

239

adoptat doar de autoritatea respectiv.

Persoanele fizice i entitile listate pot ridica aceast problem
direct cu Ombudsmanul ONU sau cu Comisia European.
Cererile de de-listare pot fi transmise de stat, n cazul in care
autoritile competente evalueaz, n mod favorabil, cererea
unei personae listate de a prezenta cazul Comisiei sau
Organziaiei Naiunilor Unite. Mai mult, la nivelul ONU i UE,
este furnizat o revizuire regulat a listei de sanciuni.
Regulamentele relevante ale UE nu prevd dispoziii pentru o
decizie autonom, la nivel naional, pentru soluionarea
cererilor de de-listare i de deblocare, ca un ntreg. Astfel,
orice blocare produce efecte pn ce UE decide altfel.
Procedurile oficiale de de-listare exist n cadrul mecanismelor
Uniunii Europene, att n legtur cu fondurile blocate conform
S/RES/1267 (1999), ct i conform S/RES/1373 (2001). Pentru
1267 (Comisia European) Nr. 881/002 prevede c, Comisia
poate modifica lista de persoane pe baza unei decizii a
Consiliului de Securitate al Naiunilor Unite (Articolul 7). Pentru
1373 (EC) N 2580 / 2001 se prevede c, autoritile
competente din fiecare stat membru pot acorda autorizri
specifice de deblocare a fondurilor, dup consultarea cu
celelalte state membre i cu Comisia (Articolul 6).Poziia
Comun 2001/931/CFSP a Uniunii Europene implementeaz
S/RES 1373 (2001) i prevede dispoziii pentru o revizuire
regulat a listei de sanciuni care a fost stabilit. Mai mult,
persoanele fizice i entitile desemnate sunt informate cu
privire la desemnare, motivarea sa si consecinele legale. Dac
UE menine persoana sau entitatea pe lista sa, acesta poate
formula apel n faa Curii Generale, pentru contestarea
deciziei de desemnare. Delistarea conform Regulamentelor CE
poate fi solicitat doar n faa instanelor UE.
OUG nr. 202/2008 asigur cadrul general n domeniul
implementrii sanciunilor internaionale, n timp ce aspectele
legate de listare/de-listare, la nivel naional, vor fi
reglementate prin acte normative speciale. Sanciunile
internaionale, impuse prin decizie unilaterala a Romniei
devin obligatorii n devin obligatorii n dreptul intern prin
adoptarea unui act normativ, care va stabili i msurile
necesare de punere n aplicare, (art. 4 alin. 4 din OUG
202/2008), inclusiv procedura de de-listare.
Conform art. 19 alin. 5 din OUG nr. 202/2008, ordinul de
blocare a fondurilor sau resurselor economice deinute sau
aflate sub controlul persoanelor sau entitilor care au fost
identificate ca fiind persoane sau entiti desemnate, poate fi
contestat potrivit procedurii de contencios administrativ.
Ministerul Economiei i Finanelor, prin Agenia Naional de
Administrare Fiscal, are obligaia de a analiza periodic msura
dispus prin ordin i de a o revoca din oficiu sau la cerere cnd
constat c meninerea acesteia nu se mai justific. Decizia de

240

Recomandarea
Raportului
Moneyval
Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport

respingere a cererii de revocare poate fi atacat potrivit

procedurii de contencios administrativ.
Ar trebui elaborate prevederi clare referitoare la procedura de
eliberare a fondurilor sau altor bunuri apartinand persoanelor
sau entitatilor care au fost afectate, in mod nejustificat, de un
mecanism de inghetare bazat pe verificarea ca acea persoana
sau entitate nu face parte din categoria celor desemnate.
MAE: Art. 10 din OUG 202/2008 reglementeaza procedura
sesizrii erorilor de identificare, de ctre autoritile
competente prevazute la art. 12
OUG 202/2008 prevede la art. 8-9 procedura generala pentru
autorizarea
derogrilor
de
la
aplicarea
sanciunilor
internaionale pentru o serie de motive reglementate n art. 10
(erori de identificare), 22 (protejarea drepturilor terilor) i 23
(protejarea drepturilor persoanelor i entitilor desemnate),
inclusiv derogrile autorizate de actele internaionale care
stabilesc regimul sanciunilor (art.8).
Art. 26 din proiectul legii de modificare a legii nr. 535/2004
privind prevenirea si combaterea terorismului: (1) Masura
decisa de Guvernul Romaniei privind desemnarea persoanelor
fizice si juridice suspectate de pregatirea, planificarea,
sprijinirea, promovarea, instigarea, controlarea, coordonarea,
savarsirea de acte de terorism sau care sunt condamnate
definitiv si irevocabil pentru actele si faptele sus-menionate,
poate fi atacata conform procedurii administrativ-contencioase.
(2) Daca autoritatile si institutiile publice care au propus CCOA
includerea unei persoane fizice sau juridice in lista, constata ca
motivul includerii in lista nu mai este de actualitate, acestea au
obligatia de a lua masurile necesare pentru a exclude persoana
respectiva din lista.
(3) CCOA (Centrul de Coordonare Operativ Antiterorist)
revizuieste, periodic, lista nationala a persoanelor fizice si
juridice suspectate de pregatirea, planificarea, sprijinirea,
promovarea, instigarea, controlarea, coordonarea, savarsirea
de acte de terorism sau care sunt condamnate definitiv si
irevocabil pentru actele si faptele sus-menionate, in cooperare
cu autoritatile si institutiile publice care au avut propuneri
similare.
MINISTERUL AFACERILOR EXTERNE: Procedura menionat
n seciunea de mai sus, privind cererile de de-listare, se aplic
n cazurile erorilor privind identitatea unei persoane. Erorile de
implementare a msurii pot fi contestate, la nivel naional,
conform procedurii prevzute n art. art .10 din OUG nr.
202/2008.

Masuri adoptate
pentru
implementarea
recomandarii, de
la
adoptarea
primului
raport
de progres
Recomandarea
Ar trebui implementate prevederi care sa asigure accesul la
Raportului
fonduri si alte bunuri care au fost ngheate in baza
Moneyval
S/RES/1267(1999) si despre care s-a stabilit ca sunt necesare
pentru cheltuieli de baza.

241

Msuri raportate la
22
septembrie
2009
n
implementarea
Recomandrii din
raport
Msuri adoptate
pentru
implementarea
recomandrilor
de la momentul
adoptrii
primului
raport
de progres

MAE: Art. 8 din OUG 202/2008 reglementeaz, n mod expres,

procedura de autorizare a derogrilor de acest tip.

MINISTERUL AFACERILOR EXTERNE: Referitor la persoanele

i entitile avnd legtur cu Osama bin Laden, reeaua AlQaeda i cu Talibanii conform S/RES/1267(1999), Regulamentul
(CE) Nr. 881/2002 din 27 mai 2002, astfel cum a fost modificat
prin Regulamentul Consiliului (CE) Nr. 561/2003 din 27 martie
2003, include Articolul 2b referitor la deblocarea sumelor n
scopul acoperirii cheltuielilor cu caracter umanitar..
Autoritile naionale competente pot debloca sume care sunt:
(i) necesare pentru cheltuieli de baz, inclusiv pli pentru
alimente, chirii sau ipoteci, medicamente i tratamente
medicale, impozite, prime de asigurare i cheltuieli de utilitate
public (ii) destinate exclusiv pentru plata unor onorarii
profesionale rezonabile i rambursrii cheltuielilor asociate cu
furnizarea de servicii juridice; (iii) destinate exclusiv pentru
plata taxelor sau comisioanelor pentru servicii necesare
pstrrii sau gestionrii curente a fondurilor sau a resurselor
economice ngheate;
sau (iv) necesare pentru cheltuieli
extraordinare.
Comitetul de Sanciuni trebuie s fie notificat cu privire la
decizie, i n cazul utilizrii fondurilor stabilite n virtutea
punctelor (i), (ii) sau (iii), dac Comitetul de Sanciuni nu a luat
o decizie contrar la sfritul perioadei obligatorii de trei zile
lucrtoare, sau, n cazul utilizrii fondurilor conform punctului
(iv), dac Comitetul de Sanciuni a aprobat aceast utilizare, se
acorda o excepie.
Orice persoana care beneficiaz de aceste prevederi trebuie s
transmit cererea autoritii competente din statul membru
listat n Anexa II a Regulamentului. Autoritatea competenta
specificat n Anexa II trebuie s notifice persoana care a
transmis cererea sa n scris, precum i orice alt persoan ,
entitate sau organism recunoscut ca fiind direct interesat, dac
cererea este admis. Autoritatea competent informeaz, de
asemenea, celelalte state membre cu privire la acordarea sau
neacordarea unei derogri. Pentru Romnia, autoritatea
competent este Ministerul Finanelor Publice.
(Alte) modificri de - Proiectul de lege a fost aprobat de Senat, de Comisia buget,
al ultima evaluare
finane i bnci i de Comisia juridic, de disciplin i imuniti
din cadrul Camerei Deputailor. De asemenea, proiectul de lege
a fost adoptat n plenul Camerei Deputailor (camera
decizional), n data de 22.11.2011.

242

Recomandarea Speciala VI (Obligaiile AML pentru serviciile de transfer de

bani/valori)
Rating: Ne-conformitate
Recomandarea
Ar trebui stabilite proceduri de nregistrare sau autorizare a
Raportului
furnizorilor de servicii de transfer de bani.
MONEYVAL
Masuri raportate la ONPCSB
22
septembrie Avand in vedere necesitatea transpunerii in totalitate a
2009
pentru masurilor legislative nationale fata de prevederile Directivei
implementarea
2007/64/CE, la nivel national s-a format un grup de lucru
Recomandrii din alcatuit din reprezentantii Departamentului pentru Afaceri
Raport
Europene, Ministerului Finantelor Publice, Bancii Nationale a
Romaniei si Ministerului Justitiei si Libertatilor Cetatenesti in
vederea elaborarii proiectului de lege aferent. In cadrul acestui
proiect urmeaza a fi incluse prevederi legate de modalitatea
concreta de autorizare si supraveghere a serviciilor de transfer
de fonduri.
Pana la adoptarea acestui act normativ si stabilirea unui cadru
de reglementare privind inregistrarea si autorizarea furnizorilor
de servicii de transfer de bani, la nivelul ONPCSB au fost luate
masuri pentru infiintarea unui Registru de evidenta, in care sa
se inregistreze fiecare entitate raportoare care are ca obiect de
activitate prestarea serviciilor de transfer de bani, intr-un
termen de 30 de zile de la inmatricularea entitatii ca societate
comerciala la Registrul Comertului, conform prevederilor Legii
nr. 31/1990 privind societatile comerciale, cu modificarile si
completarile ulterioare. Acest registru va fi postat pe site-ul
oficial al ONPCSB.
Totodata, mentionam faptul ca sub aspectul reglementarii si
supravegherii in domeniul prevenirii si combaterii spalarii
banilor si finantarii terorismului, la nivelul ONPCSB, prin
Ordinul Presedintelui nr. 43/27.05.2008, a fost creat un grup de
lucru care sa elaboreze un proiect de modificare a Deciziei nr.
496/2006 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea i
combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism,
standardele de cunoatere a clientelei i control intern pentru
entitile raportoare care nu sunt supuse supravegherii
prudeniale a unor autoriti. In cadrul acestui proiect se vor
introduce prevederi speciale referitoare la infiintarea acestui
Registru si obligativitatea entitatii raportoare de a se inregistra
la Oficiu in termenul stabilit.
NBR: Aceste cerinte vor fi indeplinite, in curand, dat fiind faptul
ca OUG care transpune Directiva privind Serviciile de Plata nr.
2007/64 va intra in vigoare, pana la data de 01 noiembrie
2009.
Msuri
luate BANCA NAIONAL A ROMNIEI: n anul 2009, a fost
pentru
adoptat Ordonana de urgen a Guvernului nr. 113/2009
implementarea
privind serviciile de plat, n scopul transpunerii Directivei
recomandrilor,
2007/64/EC privind serviciile de plat n cadrul pieei interne.

243

de la adoptarea Noul act normativ a conferit Bncii Naionale a Romniei

primului raport competena de a autoriza i supraveghea instituiile de plat
de progres
ca o categorie distinct de furnizori de servicii de plat.
Potrivit OUG nr. 113/2009:
According to GEO no.113/2009:
Art. 8 - n nelesul prezentei ordonane de urgen,
prin servicii de plat se nelege oricare dintre urmtoarele
activiti:
..f) remiterea de bani..
Art. 10 - Orice entitate care intenioneaz s presteze servicii
de plat pe teritoriul Romniei trebuie s dispun de o
autorizaie potrivit prezentului titlu nainte de nceperea
acestei activiti.
Lund n considerare aceste noi competene prudeniale, BNR
a devenit autoritatea responsabil s exercite supravegherea
n domeniul CSB/CFT a instituiilor de plat (inclusiv a
furnizorilor de servicii de plat) i Regulamentele BNR au fost
ulterior modificate Regulamentul nr. 27/2009 de modificare a
art. 1 din Regulamentul nr. 9/2008 privind cunoaterea
clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i finanrii
terorismului.
In cel de-al 2-lea semestru al anului 2010 i n primul semestru
al anului 2011, 7 instituii de plat au fost autorizate i, n
consecin, 10 succursale au fost nregistrate. Pentru aceste
entiti, subiect al supravegherii BNR, procedurile interne,
inclusiv cele n domeniul CSB/CFT, au fost analizate cu ocazia
autorizrii acestora, urmnd ca n anul 2012 s fie incluse n
planul de control on-site pe linia CSB/CFT
Recomandarea
Deficientele identificate in legtura cu R.5-11, 13-15 si 21 sunt
Raportului
valabile in egala msura si in cazul furnizorilor de servicii de
MONEYVAL
transfer de bani/valori.
Masuri raportate la ONPCSB:
22
septembrie Dispozitiile si masurile specificate mai sus la Recomandarile 52009
pentru 11, 13-15 si 21 sunt valabile si furnizorilor de servicii de
implementarea
transfer de bani/valori, in calitate de entitati raportoare.
Recomandrii din
Raport
Msuri
luate BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
pentru
A se vedea comentariile de mai sus.
implementarea
ONPCSB:
recomandrilor,
n conformitate cu art. IV din OUG nr. 26/2010 pentru
de la adoptarea modificarea i completarea Ordonanei de urgen a
primului raport Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i
de progres
adecvarea capitalului i a altor acte normative, este modificat
definiia instituiilor financiare, vis--vis de calitatea lor de
entiti raportoare, n scopul armonizrii acesteia cu
dispoziiile Directivei 2007/64/CE privind serviciile de plat.
n acelai timp, prin OUG nr. 26/2010, Art. III alin. (1) din OUG
nr. 53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr.

244

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
Recomandrii din
Raport

656/2002,
stabilete
c
autoritile
responsabile
cu
supravegherea aplicrii Regulamentului 1781/2006 sunt:
- Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i
instituiile de plat;
- Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor, pentru furnizorii de servicii potale care presteaz
servicii de plat potrivit cadrului legislativ naional aplicabil."
Toate dispoziiile din legislaia romneasc n domeniul
CSB/CFT, stabilite pentru instituiile financiare, sunt aplicabile
furnizorilor de servicii de transfer de bani.
Manualul de abordare pe baz de risc i indicatori de
tranzacii suspecte, publicat n anul 2010, include urmtoarele
aspecte teoretice i practice, referitor la conformarea
entitilor raportoare la legislaia CSB/CFT :
- Definirea conceptelor de splare a banilor i finanare a
terorismului ;
- Descrierea obligaiilor ce incumb entitilor raportoare
pe linia CSB/CFT ;
- Explicarea modalitii de efectuare a supravegherii i
controlului de ctre ONPCSB i a cerinelor ce trebuie
ndeplinite de entitile raportoare, cu privire la
procedurile i normele interne ;
- Prezentarea elementelor de interes cu privire la :
controlul numerarului la intrarea sau ieirea din Uniunea
European ; informaiile despre pltitor ce nsoesc
transferurile de fonduri ; ri tere echivalente ; ri
evaluate cu deficiene ale regimului de combatere a
splrii
banilor
i
a
finanrii
terorismului ;
implementarea regimului de sanciuni internaionale;
- Prezentarea vulnerabilitilor privind splarea banilor i
finanarea terorismului;
- Explicarea metodelor de splare a banilor i finanare a
terorismului;
- Prezentarea tipologiilor de splare a banilor i finanare a
terorismului;
- Prezentarea unei liste comprehensive de indicatori
pentru detectarea tranzaciilor suspecte, ce se bazeaz
pe analizele FIU-ului i practica internaional pentru
entitile raportoare financiare i non-financiare.
Ar trebui efectuate controale on-site si la oficiile potale.
Ar trebui efectuate controale on-site la furnizorii de servicii de
transfer de bani/valori care dein propria reea de unitati si
opereaz in mod independent.
ONPCSB
La initiativa ONPCSB, in luna august 2009, a avut loc o
intalnire intre reprezentantii ONPCSB si cei ai Companiei
Nationale Posta Romana SA, atat in scopul actualizarii
protocolului de cooperare existent, cat si pentru identificarea
modalitilor practice de asumare a responsabilitilor privind

245

cadrul intern de supraveghere (control intern) n vederea

respectrii cerinelor legale de combatere a splrii banilor i
finanrii actelor de terorism, n contextul transferurilor de
fonduri operate de oficiile naionale aflate n CN Pota Romn
S.A.
In cadrul intalnirii au fost discutate urmatoarele aspecte:
- prin actualizarea protocolului de cooperare ar putea fi
soluionate mai multe probleme legate de controlul oficiilor
potale si de existenta normelor interne de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii actelor de terorism,
dat fiind gravitatea situaiei n acest sector n care nu exist
RTS-uri pentru perioada 2007-2009;
- n privina raportrii, toate tranzaciile ce urmeaz a fi
efectuate se transmit de ctre diriginii oficiilor potale la
Direcia de Servicii Financiare din cadrul CN Posta Romana
pentru aprobare, direcie care, la rndul su transmite
rapoartele Oficiului;
- activitatea de combatere a splrii banilor i finanrii
terorismului este coordonat de Direcia de Securitate Potal
care are atribuii inclusiv pe linia prevenirii finanrii
terorismului, n Planul de Msuri privind splarea banilor fiind
trecut ca activitate distinct. O procedur strict ce va fi
aprobata de conducerea CN Posta Romana va fi elaborat n
cel mai scurt timp;
- activitile de control pe problema prevenirii i combaterii
splrii banilor i finanrii actelor de terorism sunt
desfasurate, in cadrul procedurii interne, de catre CN Pota
Romn, iar rezultatele acestor activitati sunt transmise
Oficiului, care va efectua activitati de inspecie on-site doar la
structura central. Nu se dorete o suprapunere a inspeciilor
efectuate de Oficiu cu controalele interne dispuse de CN Pota
Romn;
- s-a stabilit un grup de lucru care va avea ca obiectiv att
modificarea protocolului i elaborarea unei proceduri de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii actelor de
terorism ce va fi anex la protocol, ct i elaborarea unui plan
de implementare a acestor proceduri; prima intalnire a
grupului de lucru a fost organizata in data de 06 august 2009.
(Mentionam ca in prezent a fost elaborat un proiect de act
aditional la protocolul existent, care a fost transmis de catre
CN Posta Romania, spre analiza, Oficiului.)
- avand in vedere numrul foarte mare al oficiilor potale
judeene (in 1.800 de locaii), s-a stabilit organizarea unor
sesiuni de instruire regionale in domeniul CSB/CFT, conform
planului de formare profesionala al CN Posta Romana. Minuta
intalnirii este anexata prezentului chestionar.
Totodata, conform Planului privind desfasurarea activitatii
de supraveghere on-site, aprobat de Presedintele ONPCSB, si
avand in vedere prevederile Legii nr. 656/2002 cu modificarile

246

Msuri
luate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la adoptarea
primului raport
de progres

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
Recomandrii din
Raport

si completarile ulterioare si ale OUG nr. 53/2008 cu referire la

aplicarea Regulamentului CE 1781/2006, vor fi efectuate
actiuni de verificare si control asupra transferurilor operate in
regim propriu, cat si a celor operate in sisteme specializate
(franciza) de tip Western Union si MoneyGram.
Pana in prezent, au facut obiectul actiunilor de control 3
societati comerciale care efectueaza servicii de transfer de
bani, cuantumul sanctiunilor aplicate fiind de 10.000 RON
(echivalentul a 2.365 Euro).
BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
In cel de-al 2-lea semestru al anului 2010 i n primul semestru
al anului 2011, 7 instituii de plat au fost autorizate i, n
consecin, 10 succursale au fost nregistrate. Pentru aceste
entiti, subiect al supravegherii BNR, procedurile interne,
inclusiv cele n domeniul CSB/CFT, au fost analizate cu ocazia
autorizrii acestora, urmnd ca n anul 2012 s fie incluse n
planul de control on-site pe linia CSB/CFT
ONPCSB :
n vederea unei implementri eficiente a dispoziiilor CSB/CFT
referitoare la furnizorii de servicii potale, care efectueaz
servicii de plat, n calitate de entiti raportoare, la 29
septembrie 2009, un Acord de cooperare a fost ncheiat ntre
ONPCSB i CN Posta Romana. n acest sens, CN Posta Romana
pentru Compania i-a asumat rolul i responsabilitile n acest
sector (n ceea ce privete respectarea obligaiilor AML / CTF).
Ar trebui abordata problema numrului limitat de experi
pentru controalele on-site, din cadrul ONPCSB, comparat cu
numrul birourilor active ale furnizorilor de servicii de transfer
de bani/valori.
ONPCSB (FIU):
Prin adoptarea HG nr. 1599/2008 pentru aprobarea
Regulamentului de organizare i funcionare a ONPCSB, care
prevede c, ncepnd cu data de 1 ianuarie 2009, numrul
maxim de posturi este de 130, instituiile au nceput msurile
necesare pentru creterea numrului de posturi n cadrul
structurii de supraveghere i control. n acelai timp, Direcia
de Supraveghere i Control a fost instituit prin prevederile HG
nr. 1599/2008.
Avnd n vedere recomandrile experilor la MONEYVAL "cu
privire la necesitatea de a spori resursele umane ONPCSB, care
au fost considerate a fi inadecvate pentru desfurarea n
condiii optime a activitii sale specifice (un accent special
fiind pus pe analiza financiar i supravegherea), o dat cu
adoptarea
H.G.
nr.
1599/2008
privind
aprobarea
Regulamentului de organizare i funcionare a ONPCSB, n
cadrul Oficiului, au fost iniiate aciunile necesare pentru
consolidarea
structurilor
nou
formate
(Direcia
de
Supraveghere i Control, Direcia Juridic i Metodologie,
Direcia Tehnologia Informaiei i Statistic), precum i celor

247

existente (Direcia Analiza i Prelucrare a Informaiilor, Direcia

Cooperare Inter-Instituional i Relaii Internaionale).
n acest sens, n conformitate cu prevederile HG nr.
1599/2008, incepand cu 01 ianuarie 2009, numrul maxim de
posturi alocate Oficiului a fost crescut de 120 la 130.
ntre misiunea de evaluare din luna mai 2007 i adoptarea HG
nr. 1599/2008 (decembrie 2008), Oficiul a organizat dou
concursuri pentru ocuparea posturilor vacante (01.11.2007 i
08.02.2008), n urma crora au fost angajate 13 persoane. In
perioada de referinta, numrul personalului de specialitate a
crescut de 90 la 103.
Pana in prezent, in contextul crizei financiare existente,
Guvernul Romaniei a dispus, prin Ordonana de Urgen
nr.34/11.04.2009, suspendarea, pana la data de 31.12.2009, a
ocuparii prin concurs sau examen a posturilor vacante din
autoritatile si institutiile publice finantate din bugetul de stat,
categorie in care intra si ONPCSB, fapt care a condus la
imposibilitatea organizarii unor concursuri de ocupare a
posturilor vacante, si, implicit, de angajare a personalului
necesar.
Totodata, lund n considerare obiectivele strategice ale
instituiei pe anul 2008, activitatea de supraveghere i control
a ocupat un loc important, avnd n vedere i recomandrile
incluse n raportul Moneyval, n ceea ce privete ntrirea
supravegherii i a controlului. Astfel, n baza Deciziei Plenului
Oficiului nr. 11/14.01.2008, Procedurile de lucru pentru
desfurarea aciunilor de supraveghere, verificare i control al
persoanelor fizice/juridice prevzute la art. 8 din Legea nr.
656/2002 cu modificrile i completrile ulterioare, au fost
mbuntite, n scopul detectrii gradului ridicat de expunere
la splarea banilor a acelor entiti raportoare care nu sunt
supuse supravegherii prudeniale a unor autoriti.
Art. III din OUG nr. 53/2008
(1) n aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al
Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu
privire la informaiile privind pltitorul, care nsoesc
transferurile de fonduri, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii
Europene, nr. L 345 din 8 decembrie 2006, se desemneaz n
calitate de autoriti responsabile cu supravegherea respectrii
dispoziiilor privind informaiile despre pltitor, care nsoesc
transferurile de fonduri:
a) Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit;
b) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor, pentru orice alt persoan juridic ce presteaz
servicii de transfer de fonduri.
(2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului
Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din
15 noiembrie 2006 transferurile de fonduri prevzute la art. 3
alin. 6 din regulament.

248

(3) Constituie contravenii urmtoarele fapte:

a) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 9 alin. (2) ultima
tez din Regulamentul Parlamentului European i al Consiliului
(CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006;
b) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 4, art. 5 alin. (1),
(2), (4) i (5), art. 6 alin. (2), art. 7 alin. (2), art. 8, art. 9 alin.
(1) i alin. (2) prima tez, art. 11, art. 12, art. 13 alin. (3), (4) i
(5) i art. 14 prima tez din Regulamentul Parlamentului
European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006.
(4) Contraveniile prevzute la alin. (3) lit. a) se
sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la 30.000 lei, iar
contraveniile prevzute la alin. (3) lit. b), cu amend de la
15.000 lei la 50.000 lei.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile contravenionale
se aplic de ctre reprezentanii mputernicii anume
desemnai de Banca Naional a Romniei, respectiv de Oficiul
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, potrivit
competenelor.
(6) Prevederile art. 22 din Legea nr. 656/2002, cu
modificrile i completrile ulterioare, se aplic n mod
corespunztor.
De asemenea, tot prin prisma recomandarilor incluse in
Raportul Moneyval si urmare discutiilor purtate cu Banca
Nationala a Romaniei, Ministerul Finantelor Publice si Ministerul
Justitiei si Libertatilor Cetatenesti, s-a agreat inserarea unui
articol special avand legatura cu autorizarea si supravegherea
caselor de schimb valutar, precum, si modificarea art. 17 alin.
1 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare, in scopul delimitarii clare a atributiilor de verificare
si control asupra entitatilor raportoare in domeniul AML/CFT,
precum si al preluarii unor categorii de entitati de catre alte
autoritati de supraveghere si control-financiar decat Oficiul,
dupa cum urmeaza:
Un nou art.161 in Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare
(1) Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar
activiti de schimb valutar pe teritoriul Romniei, altele dect
cele ce fac obiectul supravegherii prudeniale a Bncii
Naionale a Romniei, se realizeaz de ctre Ministerul
Finanelor Publice prin Comisia de autorizare a activitii, de
schimb valutar, denumit n continuare Comisia.
(2) Dispoziiile legale referitoare la procedura aprobrii tacite
nu se aplic n cadrul procedurii de autorizare i/sau
nregistrarea entitilor prevzute la alin.(1).
(3) Componena Comisiei prevzute la alin.(1) se stabilete
prin ordin comun al ministrului finanelor publice, al ministrului
administraiei si internelor i al preedintelui Oficiului Naional
de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, din structura
acesteia fcnd parte cel puin cte un reprezentant al

249

Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Administraiei si

Internelor i Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a
Splrii Banilor.
(4) Procedura de autorizare i/sau nregistrare a entitilor
prevzute la alin.(1) se stabilete prin ordin al ministrului
finanelor publice.
Art. 17 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile
ulterioare
(1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i
se controleaz, n cadrul atribuiilor de serviciu, de
urmtoarele autoriti sau structuri:
a) Banca Naional a Romniei i autoritile de supraveghere
prudenial, pentru persoanele supuse acestei supravegheri,
potrivit legii.
b) Garda Financiar i alte autoriti cu atribuii de control
financiar-fiscal, conform legii;
c) Garda Financiar, care are atribuii inclusiv pentru entitile
care efectueaz activiti de schimb valutar, cu excepia celor
supravegheate prudenial de Banca Naional a Romniei;
d) structurile de conducere ale profesiilor juridice liberale,
pentru persoanele prevzute la art. 8 lit. e) i f);
e) Oficiul, pentru toate persoanele prevzute la art. 8, cu
excepia celor pentru care modul de aplicare a prevederilor
prezentei legi se verific i se controleaz de autoritile i
structurile prevzute la lit. a).
De asemenea, mentionam faptul ca avand in vedere
necesitatea transpunerii in totalitate a masurilor legislative
nationale fata de prevederile Directivei 2007/64/CE, la nivel
national s-a format un grup de lucru alcatuit din reprezentantii
Departamentului pentru Afaceri Europene, Ministerului
Finantelor Publice, Bancii Nationale a Romaniei si Ministerului
Justitiei si Libertatilor Cetatenesti in vederea elaborarii
proiectului de lege aferent. In cadrul acestui proiect urmeaza
a fi incluse prevederi legate de modalitatea concreta de
autorizare si supraveghere a serviciilor de transfer de fonduri.
Msuri
luate ONPCSB:
pentru
A se vedea comentariile de la punctul anterior.
implementarea
n ceea ce privete capacitile FIU-ului pentru controale
recomandrilor,
on-site, activitatea curent a Direciei de Supraveghere i
de la adoptarea Control este efectuat de un numr de 14 membri ai
primului raport personalului, numrul fiind uor crescut de la data adoptrii
de progres
primului raport de progres. n vederea mbuntirii eficienei
activitilor de supraveghere, ONPCSB a elaborat i pus n
aplicare o nou versiune a sistemului de analiz utilizat n
activitatea de supraveghere off-site (MAINSET 2 - o versiune
avansat i adaptat a celei vechi (MAINSET), care include un
proces complex de analiz cu doua filtre noi - indicatori
generali de risc - GRI / indicatori specifici de risc - SRI), care
acoper mai muli indicatori, categorii de risc i variabile

250

analitice.
Lund n considerare necesitatea de a acoperi toate entitile
care sunt nregistrate ntr-un sector de activitate specific
(lund n considerare, de asemenea, acoperirea teritorial),
MAINSET 2 este un instrument viabil n raport cu resursele
ONPCSB pentru activitile de supraveghere.
Principalele activiti de supraveghere la faa locului efectuate
de ctre ONPCSB se bazeaz pe rezultatele Sistemului
MAINSET 2, n conformitate cu procesul de lucru i procedurile
specifice aprobate de ctre Plenul ONPCSB. Alte temeiuri
pentru a ncepe o sesiune de control sunt legate de solicitarea
altor autoriti (n principal, Garda Financiar sau ANAF), sau la
cerere intern (transmis de componentele analitice ale FIUului).
Dintr-o perspectiv diferit, lund n considerare necesitatea
de a avea o cretere solid a gradului de conformitate,
ONPCSB (DSC) a introdus un element nou n activitatea de
control, respectiv instruirea la faa locului. Aceast
component este foarte important pentru funcia de
prevenie a activitilor de supraveghere, n special prin
prezentarea tuturor cerinelor incluse n cadrul juridic CSB /
CFT, precum i metode de mbuntire a conformitii.
(Alte)
modificri
intervenite de la
data
ultimei
evaluri
Recomandarea Speciala VIII (Organizaiile non-profit)
Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
Recomandrii din
Raport

Autoritatile romane ar trebui sa analizeze periodic ONG-urile,

in scopul evalurii vulnerabilitatilor lor fata de finanarea
terorismului.
MJ: In luna iulie 2009 a fost creat un grup de lucru format din
experti din cadrul MJ. Principalul obiectiv al acestui grup de
lucru l-a reprezentat analiza legislatiei privind ONG-urile, luand
in considerare posibilitatea de folosire a ONG-urilor in vederea
spalarii banilor sau a utilizarii fondurilor pentru finantarea
terorismului.
I.
Pentru a realiza o analiza corecta a cadrului legal si
institutional din Romania, din punctul de vedere al CSB/CFT,
consideram ca sunt necesare unele masuri preliminare,
respectiv:
a) Implicarea unor institutii, care, in cadrul activitatii lor
specifice, identifica aspecte ale cadrului legislativ si
institutional privind ONG-urile, legate de domeniul
CSB/CFT, in special ONPCSB, SRI, MFP-ANAF, DIICOT,
MAI;
b) Initierea analizei cadrului legislativ privind ONG-urile, in
251

cadrul MJ, n vederea clarificrii urmtoarelor aspecte:

- Care sunt formele legale pentru constituirea unui ONG;
- Care sunt prevederile legale privind activitatea ONGurilor si beneficiile acestora;
- Care sunt prevederile legale privind nfiintarea ONGurilor, controlul acestora, ce tip de registre trebuie sa fie
pastrate si pentru ce perioada, cine controleaza
activitatea ONG-urilor si sanctiunile aplicabile;
- Diferentele dintre categoriile de ONG-uri;
- Prevederile legale privind transparena ONG-urilor n
contextul organizatiei lor, a listei de donatori, a
rapoartelor anuale, a bugetelor;
- Modul in care ONG-urile aplica principiile: cunoate-ti
donatorul, cunoaste-ti beneficiarul.
II.
Ulterior primirii unui feedback din partea institutiilor
consultate si a elaborrii unei prime analize a cadrului
legislativ, grupul de lucru creat n cadrul MJ va propune
masuri de ordin legislativ si institutional in urmtoarele
domenii:
1. nregistrarea: criterii, registru, registratori cunoscuti public,
transmiterea datelor personale ale personalului de
conducere, de administrare sau care controleaza
activitatea unui ONG.
2. Organizarea si reglementarea ONG: sistemul intern de
raportare, prevederi legale privind conflictul de interese,
obligatii si indatoriri pentru organismele de reglementare
ale ONG-urilor.
3. Supraveghere extern: modul de raportare ctre agenii,
administrarea fiscal, inspeciile de stat, modul n care
ageniile publice s primeasc informaii
privind
activitatea, dimensiunile i alte aspecte relevante.
4. Dispozitii de ordin fiscal: statut de utilitate publica, ONG-uri
caritabile, reguli de finantare, finantarea publica a ONGurilor.
5. ncetarea activitatii: reguli, proceduri, lichidarea activelor,
rolul organelor de control.
6. Cooperarea inter-institutionala privind: promovarea unor
campanii de constientizare a riscului pentru ONG-uri,
schimbul de informatii intre agentiile publice, evaluarea
periodica a sectoarelor vulnerabile.
III.
Masurile legislative si institutionale identificate de
expertii din cadrul MJ ar trebui aprobate de toate institutiile
mentionate la punctul I lit. A, si ulterior consultarii finale,
propunerile ar trebui supuse dezbaterii publice.
Msuri
luate ONPCSB:
pentru
Planul de aciune pentru implementarea obiectivelor Strategiei
implementarea
Naionale de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor i
recomandrilor,
Finanrii Terorismului, care a fost ncheiat prin Protocolul
de la adoptarea semnat n septembrie 2010, de ctre principalele autoriti i

252

primului raport instituii romne cu competene n domeniu, prevede aciuni

de progres
specifice
n ceea ce privete
organizaiile nonguvernamentale, dup cum urmeaz:
- Sub-obiectivul 1, Direcia de aciune 1 (Analiza
cadrului legal privind prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului i, dup caz,
identificarea msurilor de mbuntire a acestuia.),
msurile se refer la: Analiza cadrului legal cu privire la
asociaii i fundaii, care pot fi utilizate n activitile de
splare a banilor i finanare a terorismului, inclusiv din
perspectiva cerinelor eseniale ale Recomandrii Speciale VIII
a FATF.
- Sub-obiectivul 1, Direcia de aciune 2 (Analiza modul
de funcionare a mecanismului de cooperare i a
eficienei activitilor de prevenire i combatere a
splrii banilor i finanrii terorismului), msurile se
refer la: 2.1 Actualizarea / iniierea unor protocoale de
cooperare inter-instituional privind prevenirea i combaterea
splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, inclusiv din
punctul de vedere al vulnerabilitilor i riscurilor de utilizare a
asociaiilor i fundaiilor n scopul splrii banilor i finanrii
terorismului.
- Sub-obiectivul 1, Direcia de aciune 6 (ntrirea
capacitii de supraveghere i control a autoritilor cu
atribuii n acest domeniu, incluznd ONPCSB, avnd n
vedere calitatea sa de autoritate de supraveghere
pentru categoriile de entiti raportoare care nu sunt
supuse supravegherii altor autoriti), msurile se refer
la: 6.2 Identificarea i evaluarea vulnerabilitilor legate de
utilizarea asociaiilor i fundaiilor pentru splarea banilor i
finanarea terorismului; 6.3 Editarea Manualului privind
abordarea pe baz de risc i indicatori de tranzacii suspecte
pentru entitile raportoare non-financiare, inclusiv pentru
ONG-uri i de asemenea, pentru punerea n aplicare /
adaptarea, la nivelul sectoarelor de activitate a Profesiunilor
Juridice Liberale Non-Financiare, a ghidurilor privind abordarea
pe baz de risc elaborate de ctre Grupul de Aciune
Financiar;
- Sub-obiectivul 1, Direcia de aciune 7 (Creterea
nivelului de informare i contientizare a opiniei
publice n ceea ce privete riscurile asociate splrii
banilor i finanrii terorismului), msurile se refer la: 7.2
Organizarea de aciuni comune de instruire destinate
asociaiilor i fundaiilor, n scopul creterii gradului de
contientizare privind riscurile prezentate de utilizarea lor n
scopul finanrii terorismului i, de asemenea, diseminarea
manualului privind indicatorii de tranzacii suspecte specifice
sectorului asociaiilor i fundaiilor.
n aceast privin, este de menionat faptul c, la nivel

253

naional, a fost creat un grup de lucru pentru implementarea

msurilor Planului de aciune cu privire la ONG-uri, format din
reprezentani ai FIU Romnia, Ministerul Justiiei, Serviciul
Romn de Informaii. Dac este necesar, din acest grup de
lucru pot face parte reprezentani ai altor instituii i autoriti
publice cu competene n prevenirea splrii banilor i
combaterea finanrii actelor de terorism.
SRI:
n momentul de fa, a fost elaborat un proiect de analiz
cuprinznd principalele aciuni care urmeaz s fie luate n
ceea ce privete respectarea de ctre asociatii si fundatii a
legislaiei CSB/CFT. Documentul face referire la: sursele de
finanare a terorismului, metodele prin care ONG-urile sunt
utilizate n finanarea terorismului, factorii care pot extinde
reelele de finanare, date despre ONG-uri din diferite ri,
stabilirea de criterii pentru efectuarea evaluarilor de risc
privind
ONG-urile,
tendinele
actuale,
vulnerabilitile
detectate ale sectorului, propuneri, etc. n acest stadiu,
documentul se afl n proces de consultare i are un regim
confidenial.
MJ:
Principalele concluzii ale grupului de lucru au fost urmtoarele:
Cele mai importante recomandri n ceea ce privete
Recomandarea Special VIII, n conformitate cu criteriile
eseniale ale Metodologiei sunt urmtoarele:
1. Revizuirea periodic a sectorului organizaiilor non-profit,
n scopul de a discuta despre metodele prin care se poate
profita de organizaiile non-profit, tendinele actuale n
finanarea terorismului i noi msuri de protecie, evaluarea
vulnerabilitilor sectorului.
2. ONP ar trebui s ia msuri preventive de verificare pentru
a se asigura c att ele, ct i organizaiile lor partenere nu
sunt manipulate de ctre teroriti sau organizaii teroriste. O
astfel de msur de prevenire ar trebui s includ, de
asemenea programe speciale de instruire. Experii n
finanarea terorismului ar trebui s colaboreze cu autoritile
de supraveghere a organizaiilor non-profit pentru a crete
gradul de contientizare a unei astfel de probleme i a alerta
aceste autoriti cu privire la caracteristicile specifice ale
finanrii terorismului.
Prioritile viitoare, stabilite n urma consultrilor, sunt
urmtoarele:
1. Prevederea n O.G. nr. 26/2000 privind asociaiile i
fundaiile, a unor sanciuni pentru nedeclararea modificrilor
intervenite n actul constitutiv al asociaiei sau fundaiei (ex.
locatia, membrii organului de conducere, etc),
2. Introducerea obligaiei legale a ONP s declare periodic
autoritilor fiscale situaia ncasrilor i plilor.
3. Obligarea organizaiilor non-profit de a declara n termen de

254

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
Recomandrii din
Raport

1 an daca sunt sau nu operaionale, n scopul revizuirii

Registrul National al ONP.
Ar trebui implementate masuri suficiente care sa asigure
faptul ca fondurile sau alte active colectate sau transferate
prin intermediul ONP-urilor nu sunt folosite pentru sprijinirea
activitatilor ntreprinse de teroriti sau de organizaiile
teroriste.
MJ:
In luna iulie 2008 a fost creat un grup de lucru format din
experti din cadrul MJ. Principalul obiectiv al acestui grup de
lucru l-a reprezentat analiza legislatiei privind ONG-urile, luand
in considerare posibilitatea de folosire a ONG-urilor in vederea
spalarii banilor sau a utilizarii fondurilor pentru finantarea
terorismului.
ONPCSB:
Unul dintre obiectivele principale ale Proiectului de Twinning
RO /2007-IB/JH/05, in cadrul Facilitaii de Tranziie, aprobat la
nivelul Comisiei Europene sub nr. 2007/19343.01.14, este
Obiectivul nr. 1 - Cresterea capacitatii sistemului institutional
de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii
terorismului. Prin aceste obiectiv se urmareste elaborarea
Strategiei Nationale privind Spalarea Banilor si Finantarea
Terorismului, care va contribui la imbunatatirea organizatorica
si functionala a sistemului institutional national. Totodata,
aceasta strategie va reprezenta un element important in
intarirea securitatii nationale si va contribui la depistarea
vulnerabilitatilor la finantarea terorismului si elaborarea unor
analize de risc.
De asemenea, in cadrul aceluiasi proiect, se urmareste
elaborarea unui Manual privind abordarea pe baza de risc si
indicatori de tranzactii suspecte pentru entitatile raportoare in
domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii
actelor de terorism, manual care va fi prezentat si diseminat
entitatilor raportoare, pe parcursul a 12 sesiuni de instruire de
cate doua zile, organizate la nivel teritorial.
A se vedea comentariile anterioare.

Msuri
luate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la adoptarea
primului raport
de progres
Recomandarea
Raportului
Este necesara implementarea eficienta a criteriilor eseniale
MONEYVAL
VIII.2.
Masuri raportate la ONPCSB:
22
septembrie Msuri adoptate:
2009
pentru
- Organizarea

unor

255

sesiuni

de

instruire

pentru

implementarea
asociatii si fundatii in domeniul CSB/CFT, in vederea
Recomandrii din contientizrii acestora la riscurile la care sunt expuse
Raport
in domeniul CSB/CFT.
Astfel, bazat pe sesiunile anuale de formare, n 2008 a fost
organizat o sesiune de instruire, i n perioada ianuarie august 2009, a fost organizat, de asemenea, o alt sesiune de
instruire.
- ONPCSB a incheiat un protocol de parteneriat cu
Transparency International Agency din Romania, n scopul
mbuntirii luptei mpotriva splrii banilor i a corupiei n
Romnia, punandu-se un accent deosebit pe latura preventiva
si pe crearea de politici publice referitoare la implementarea
legislatiei la nivelul entitatilor raportoare. Proiectul a primit
sprijin financiar n cadrul programului Global Opportunities
Fund Reuniting Europe la Ambasada Regatului Unit al Marii
Britanii i al Irlandei de Nord la Bucureti. n cadrul acestui
proiect, TI-RO a participat la elaborarea unor propuneri de
politici publice privind transpunerea n legislaia intern a
prevederilor Directivei 2005/60/EC a Parlamentului i
Consiliului European privind prevenirea utilizrii sistemului
financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului si
ale Directivei Comisiei Europene. Aceste propuneri au fost
analizate in cadrul procesului de elaborare a O.U.G.
nr.53/2008. Proiectul a fost implementat in perioada 2006
2008.
Msuri
luate ONPCSB:
pentru

n ceea ce privete activitile de supraveghere

implementarea
efectuate de ONPCSB asupra asociatiilor si fundatiilor
recomandrilor,
categorie de entiti raportoare supravegheate de ctre FIU de la adoptarea este de menionat faptul c pe parcursul anului 2009, un
primului raport numr total de 20 de asociaii i fundaii au fost supuse
de progres
supravegherii on-site, menionate i n primul raport de
progres

n acelai timp, este de menionat faptul c, ncepnd cu

trimestrul 4 al anului 2011, conducerea FIU-ului a aprobat un
plan de aciune pentru supravegherea CSB / CTF off-site, n
care un numr de 212 asociaii i fundaii sunt supuse
supravegherii ONPCSB (perioada: sfritul anului 2011 nceputul lui 2012).

n cadrul Proiectului de Twinning 2007/19343.01.14

"Lupta mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului", au
fost organizate activiti cu scopul de a asigura orientare i
instruire unei categorii mari de entiti raportoare, n special,
instituiilor non-financiare, printre care au fost incluse
asociatiile si fundatiile.
Aceste activiti au fost legate de elaborarea unor noi
ghiduri privind abordarea bazat pe risc i instruire pentru
personalul entitilor raportoare, acest obiectiv fiind realizat
prin elaborarea i difuzarea Manualului privind abordarea

256

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
Recomandrii din
Raport

pe baz de risc i indicatori de tranzacii suspecte, ce

reprezint un instrument util pentru activitatea ofierilor de
conformitate din cadrul entitilor raportoare. Procesul de
diseminare a acestui manual a fost format din 6 seminarii de
instruire organizate la nivel teritorial, dedicat entitilor
raportoare, cu participarea, n calitate de lectori a experilor
romni i polonezi, la care au participat peste 260 de
reprezentani ai entitilor raportoare (printre care: avocai,
experti contabili, auditori financiari, ageni imobiliari,
consultani fiscali, cazinouri, instituii financiare non-bancare,
asociaii i fundaii, agentii imobiliare din Constanta, Galati,
Brasov, Ilfov, Giurgiu, Timis, Bihor, Arad, Cluj, Covasna, Sibiu ,
Targu Mures, Valcea, Prahova, Arges).
Pentru o larg diseminare a Manualului privind abordarea
pe baz de risc i indicatori de tranzacii suspecte, am dori s
menionm publicarea acestui manual pe site-ul Oficiului
(www.onpcsb.ro), n limbile englez i romn, precum i
difuzarea a peste 1.000 de exemplare care au fost puse la
dispoziia
autoritilor
de
supraveghere
prudenial,
autoritilor de aplicare a legii i asociaiilor profesionale ale
entitilor raportoare, care sunt prevzute n Legea nr.
656/2002, astfel cum a fost modificat i completat, n scopul
de a fi folosite de specialiti cu competene n acest domeniu.
n acelai timp, sub Direcia de aciune 7 (Creterea
nivelului de informare i contientizare a opiniei
publice n ceea ce privete riscurile asociate splrii
banilor i finanrii terorismului) din Planul de aciune
pentru implementarea Strategiei Naionale de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor, n ceea ce privete "organizarea
de aciuni comune de instruire pentru asociaii i fundaii, n
scopul creterii gradului de contientizare a riscurilor
prezentate de utilizarea lor n scopul finanrii terorismului i,
de asemenea, difuzarea manualului privind indicatorii de
tranzacii suspecte pentru asociatii si fundatii", n decembrie
2011, n conformitate cu programul anual de instruire CSB/CFT
aL ONPCSB, o serie de sesiuni de instruire sunt dedicate
asociaiilor i fundaiilor, n calitatea lor de entiti raportoare.
Ar trebui imbunatatita comunicarea regulata cu acest sector
pentru a discuta scopul si metodele prin care se abuzeaz de
ONP-uri, ultimele evoluii in ceea ce privete FT si noile masuri
preventive.
ONPCSB
1. Desfasurarea activitatii de supraveghere off-site si onsite si stabilirea unor recomandari de catre agentii constatatori
ai ONPCSB, in vederea imbunatatirii activitatii de preventie in
domeniul CSB/CFT.
Astfel, n cursul anului 2008 a fost efectuat supravegherea
off-site a unui numr de 7.295 entitilor raportoare, i anume:
1.329 ageni economici care desfoar activiti de jocuri de

257

noroc, 990 agenti imobiliari, 3.338 fundaii, i 1.638 persoane

juridice care desfoar activitate de contabilitate, audit
financiar i consultan n domeniul fiscal. Ca urmare a
supravegherii off-site i avnd n vederea buna cooperare cu
autoritile cu atributii de control financiar, Oficiul a solicitat
Comisariatului General i structurilor teritoriale ale Grzii
Financiare s efectueze controale de specialitate la faa
locului, n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului, la un numr de 531 de entiti
raportoare, din care 249 ageni economici care desfoar
activiti de jocuri de noroc, 153 fundaii, 127 de agenti
imobiliari, 2 persoane juridice care desfoar activitate de
contabilitate, audit financiar i consultan n domeniul fiscal.
De asemenea, in perioada ianuarie august 2009, dintr-un
numar de 2.269 de entitati supravegheate off-site, 111
actiuni de supraveghere off-site au vizat fundatiile, din care
22 au fost identificate cu risc ridicat de SB/FT.
Cu referire la actiunile de verificare si control desfasurate de
ONPCSB asupra acestui sector, mentionam ca, in perioada
2008-2009, au fost desfasurate 63 actiuni asupra fundatiilor
din Romania, concluziile acestora fiind ca majoritatea
fundatiilor controlate respecta obligatiile legale CSB/CFT,
nefiind constatate deficiente de o gravitate ridicata.
2. Mijlocul de comunicare stabilit de ONPCSB pentru
publicitatea sanctiunilor aplicate in cadrul actiunilor de
verificare si control proprii, in scopul cresterii efectului disuasiv
este reprezentat de publicarea in raportul anual de activitate
al ONPCSB, intr-o sectiune speciala, a categoriilor de entitati
supravegheate on-site, a zonei geografice din care acestea fac
parte, a cuantumului amenzilor aplicate si a altor masuri
adoptate in cadrul activitatii de control. Mentionam ca
rapoartele de activitate ale ONPCSB sunt publicate pe site-ul
oficial al institutiei www.onpcsb.ro .
Totodata, ONPCSB analizeaza in prezent modalitatile concrete
de publicare pe site-ul www.onpcsb.ro a sanctiunilor aplicate
in cadrul actiunilor de control desfasurate de institutie, pentru
a veni in completarea masurilor luate de celelalte autoritati de
supraveghere din Romania.
3. Organizarea unor sesiuni de instruire pentru asociatii si
fundatii in domeniul CSB/CFT, in vederea contientizrii
acestora cu privire la riscurile la care sunt expuse in domeniul
CSB/CFT.
4. Furnizarea unui feedback general de catre ONPCSB
entitatilor raportoare:

in cadrul sesiunilor de instruire, prin prezentarea unor

tipologii si studii de caz;

prin postarea pe site-ul ONPCSB (www.onpcsb.ro) a unor

materiale de prezentare/informare in domeniul prevenirii si
combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si

258

Msuri
luate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la adoptarea
primului raport
de progres

(Alte)
modificri
intervenite de la
data
ultimei
evaluri

a unor tipologii si studii de caz;

prezentarea unor tendinte, indicatori si tipologii in cadrul

rapoartelor anuale de activitate ale ONPCSB, postate, de
asemenea, pe site-ul Oficiului (www.onpcsb.ro);

publicarea Rezoluiilor CS al ONU si a Regulamentelor UE

privind aplicarea sanctiunilor internationale si a masurilor de
combatere a finantarii terorismului, dupa comunicarea
acestora de catre Ministerul Afacerilor Externe, pe site-ul
ONPCSB la sectiunea Sanctiuni internationale/Finantarea
actelor de terorism, in baya prevederilor art. 17 lit. d) din
Legea nr. 656/2002 cu modificrile i completrile ulterioare,
coroborate cu prevederile art.17 alin.1) din Legea nr. 217-2009
privind aprobarea OUG nr. 202/2008 privind punerea in
aplicare a sanctiunilor internationale.
ONPCSB:
Manualul privind abordarea pe baz de risc i indicatori de
tranzacii suspecte, publicat n 2010, include urmtoarele
aspecte teoretice i practice, n ceea ce privete respectarea
de ctre entitile raportoare a Legii CSB / CTF:
- Definirea conceptelor de splare a banilor i finanare a
terorismului;
- Descrierea obligaiilor de CSB / CTF ce revin entitilor
raportoare;
- Explicarea modalitii de efectuare a supravegherii i
controlului de ctre ONPCSB i a cerinelor care trebuie
respectate de ctre entitile raportoare, n ceea ce privete
normele i procedurile interne;
- Prezentarea elementelor de interes n ceea ce privete:
controlul numerarului la intrarea sau la ieirea din
Comunitatea European; informaii cu privire la pltitor care
nsoesc transferurile de fonduri; rile tere echivalente; rile
evaluate cu deficiene ale regimului CSB/CFT ; implementarea
regimului sanciunilor internaionale;
- Prezentarea vulnerabilitilor privind splarea banilor i
finanarea terorismului,
- Explicarea metodelor de splare a banilor i de finanare a
terorismului;
- Prezentarea tipologiilor de splare a banilor i de finanare
a terorismului ;
- Furnizarea unei liste complete de indicatori pentru
detectarea tranzaciilor suspecte identificate pe baza
analizelor FIU-lui i n practica internaional, entitilor
raportoare financiare i non-financiare.
Planul de aciune pentru implementarea Strategiei
Naionale de Prevenire i Combaterea Splrii Banilor i
Finanrii Terorismului (aprobat prin Decizia Consiliului
Suprem de Aprare a Trii n anul 2010) include msuri
specifice n acest sens.

259

Recomandarea Speciala IX (Declaraiile de numerar la trecerea frontierei)

Rating: Conformitate pariala
Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
Recomandrii din
Raport

Msuri
luate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la adoptarea
primului raport
de progres

Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru

Ar trebui prevzute atribuii clare de a opri si retine, in cazurile

in care apar suspiciuni de splare de bani, daca banii au fost
declarai.
ANV: Competenta ANV in cazul nerespectarii obligatiei de a
declara numerarul n valoare de 10.000 Euro sau mai mult,
este de a retine si confisca, n beneficiul statului, numerarul
nedeclarat, precum si de a aplica o amenda potrivit
dispozitiilor administrative din legislatia vamala.
ANV nu are competenta de a investiga, retine, interoga sau
aresta calatorii.
Daca exista suspiciuni de spalare a banilor si banii sunt
declarati, ANV informeaza, in termen de 24 ore, ONPCSB,
conform Legii privind CSB/CFT (art. 3 alin.11 din OUG 53/2008
care modifica si completeaza Legea nr. 656/2002)
ANV:
ANV nu are competena de a investiga, reine, interoga sau
aresta cltorii. n cazul suspiciunilor depistate n timpul
activitilor zilnice, vameii pot contacta autoritile naionale
competente (poliie, procurori) i informeaz de ndat
ONPCSB, n baza prevederilor art. 3 alin 11 teza 2 din Legea
nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii
banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire
i combatere a finanrii actelor de terorism, astfel cum a fost
modificat i completat, potrivit crora " Autoritatea
Naional a Vmilor va comunica Oficiului de ndat, dar nu
mai trziu de 24 de ore, toate informaiile legate de
suspiciunile de splare de bani sau finanare a terorismului ce
sunt identificate n cursul activitii specifice."
Protocolul de cooperare ntre FIU Romnia i Autoritatea
Naional a Vmilor, ncheiat la iulie 2004, este supus unui
proces de actualizare i, n acest scop, au fost organizate
ntlniri ntre cele dou instituii.
n acelai timp, un protocol de cooperare ntre ANV i Poliia
de Frontier a fost semnat n 2010. Obiectivul protocolului este
de a dezvolta cooperarea ntre cele dou instituii i de a
realiza schimbul de date i informaii cu privire la prevenirea i
combaterea migraiei ilegale i a infraciunilor transnaionale,
precum contrafacerea i splarea banilor. Nu au existat cazuri
identificate pn n prezent.
Ar trebui prevzute atribuii clare de a opri si retine, in cazurile
in care apar suspiciuni de splare de bani sau finanare a
actelor de terorism, daca sumele sunt sub pragul de raportare.
ANV: ANV informeaza ONPCSB, in termen de 24 ore, cu privire
la suspiciunile de splare a banilor sau finantare a terorismului,
identificate in cursul activitatilor specifice, conform Legii

260

implementarea
privind CSB/CFT.
Recomandrii din Din punct de vedere statistic, n cursul anului 2008, autoritatile
Raport
vamale au detectat 2 nregistrari de numerar, n aplicarea
Regulamentului UE de control al numerarului nr. 1889/2005, n
sum de 2.979 Euro.
Msuri
luate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la adoptarea
primului raport
de progres
Recomandarea
Raportului
MONEYVAL
Masuri raportate la
22
septembrie
2009
pentru
implementarea
Recomandrii din
Raport

ANV:
n perioada 2009 - octombrie 2011, n aplicarea
Regulamentului UE de control al numerarului nr. 1889/2005,
autoritile vamale au detectat un numr de 26 de nregistrri
de numerar, n sum de 944.440 Euro.
In cele 26 de cazuri menionate, au fost aplicate sanciuni
administrative de ctre Autoritatea Naional a Vmilor, n
conformitate cu reglementrile vamale.
Ar trebui implementate proceduri de informare a persoanelor
in legtura cu obligaia de a declara transporturile
transfrontaliere de numerar si titluri de valoare la purttor,
care depasesc limita de 10.000 Euro.
ANV: ncepnd cu data de 15 iunie 2007, ANV a aplicat
Regulamentul nr. 1889/2005 al Parlamentului European i al
Consiliului, din data de 26 octombrie 2005, privind controlul
numerarului la intrarea sau ieirea din Comunitate.
Legea vamala prevede obligatia de a declara, n scris,
numerarul, conform regulamentului mai sus menionat.
Ordinul ANV nr. 7541/06.08.2007 stabileste formularul
utilizat pentru declararea numerarului la frontiera si
instructiunile de completare si utilizare a acestuia.
Formularul utilizat pentru declararea numerarului este
conform cu prevederile Regulamentului nr. 1889/2005 si
include informatii speciale, precum i informatii privind
provenienta si destinatia numerarului sau a instrumentelor
negociabile la purtator in valoare de 10.000 Euro sau mai
mult.
Birourile vamale vor pune la dispozitia persoanelor fizice, la
solicitare si in mod gratuit, formularul pentru declararea
numerarului.
Au fost organizate, de ctre autoritatile vamale, campanii
nationale de comunicare privind controlul numerarului, prin
montarea la punctele de intrare/iesire, a indicatoarelor de
informare a persoanelor cu privire la obligatia de a declara
numerarul
Instrumentele de comunicare utilizate: panouri de
informare, pagina de internet, brosuri.
Ca parte a Prioritatilor de Comunicare ale Comisiei
Europene pentru anul 2009, au fost printate un prospect si un
poster pentru campania de control a numerarului si au fost
distribuite fiecarui Stat Membru, pe baza planurilor nationale
de diseminare (tip, numere, locatie).
Din punct de vedere statistic, n anul 2008, numrul total al

261

Msuri
luate
pentru
implementarea
recomandrilor,
de la adoptarea
primului raport
de progres

(Alte)
modificri
intervenite de la
data
ultimei
evaluri

declaratiilor completate, n aplicarea Regulamentului

nr.
1889/2005 a fost de 1.121, ridicndu-se la valoarea de
35.349.665 Euro.
ANV:
Campania UE de informare asupra controlului numerarului a
continuat n cursul anilor 2009, 2010 i 2011 (re-imprimarea i
re-difuzarea posterelor A1 la punctele de trecere) i ANV a
comandat, de asemenea, roll-up-uri, care vor fi utilizate la
punctele de declaraie (n aeroporturi).
ONPCSB:
Din datele statistice deinute de ctre FIU Romnia, cu
privire la numrul de declaraii de numerar de peste 10.000 de
euro, fcute la intrarea / ieirea din Comunitate, n aplicarea
Regulamentul UE privind controlul numerarului nr. 1889/2005,
n perioada 01.01.2009-01.11.2011, s-au primit aproximativ
2.827 declaraii de numerar, n valoare total de aproximativ
328.650.448 Euro.
n perioada de referin, FIU Romnia a primit un numr
total de 43 de notificri privind suspiciuni de splare a banilor.
1 caz a fost legat de contrabanda cu numerar la trecerea
punctelor de frontier romne.
ONPCSB:
Din punct de vedere statistic, n cursul anului 2008, Oficiul
National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor a primit 2
notificri de la ANV referitoare la 7 activiti suspecte de
numerar de la frontiera extern a UE, pe baza declaraiilor i a
contrabandei.

262

4.ntrebri specifice
ntrebri cuprinse n primul raport de progres
1. Echipa de evaluatori a concluzionat faptul ca, dei sistemul de
confiscare pare a ndeplini standardele, totui a condus la
obinerea unor rezultate limitate, fapt ce ridica semne de
ntrebare in legtura cu eficienta sistemului, in ansamblu. Au fost
adoptate masuri in scopul revizuirii eficientei regimului masurilor
provizorii si de confiscare?
Potrivit principiului sistemului penal romnesc, instanta de judecata decide
cu privire la repararea prejudiciului suferit de partea civil in cadrul
procesului penal, iar asupra masurii de confiscare decide doar ca masura
subsecventa. De exemplu, in anul 2007, in dosarul in care 2 persoane au
fost condamnate pentru finantarea terorismului, instanta a dispus
repararea prejudiciului moral suferit de prile civile, n valoare de 2
milioane de euro, pentru fiecare parte civila (au fost 3 prti civile). Din
acest considerent, instanta a decis confiscarea speciala doar pentru suma
de 22.500 Euro.
2. Raportul de evaluare a evideniat faptul ca ONPCSB avea
restante importante in ceea ce privete analizele RTS-urilor din
anul 2005, acestea fiind preconizate a fi finalizate pana la
sfarsitul anului 2007. Care este in prezent situaia si ce masuri au
fost adoptate pentru soluionarea acestei probleme?
ONPCSB:
In cadrul ONPCSB au fost finalizate integral analizele RTS-urilor aferente
anului 2005.
Pentru solutionarea problemelor de acest gen, la nivelul ONPCSB s-au luat
urmatoarele masuri:
- Prin adoptarea H.G. nr. 1599/2008 privind aprobarea Regulamentului de
Organizare si Functionare a ONPCSB, la art. 11 alin.3 sunt inserate atributii
specifice Directiei Analiza si Prelucrarea Informatiilor, care vizeaza si:
f) prezentarea trimestriala catre Plenul Oficiului, pentru analiz i
dispunerea de msuri, a situaiei lucrrilor instrumentate;
k) poate propune Plenului spre aprobare un sistem de efectuare a
analizelor financiare, avizat de preedintele Oficiului, care va fi adaptat
periodic n funcie de indicatorii de risc identificai.
In baza acestor prevederi legislative si urmare elaborarii si testarii
sistemului de prioritizare a lucrarilor, in functie de indicatorii de risc

263

identificari, in noua Metodologie interna de analiz i prelucrare a

informaiilor de lucru, aprobata prin Decizia Plenului nr. 225/25.03.2009
(avand nivel de clasificare confidential) a fost introdusa implementarea
acestui sistem de lucru.
Mentionam, de asemenea, faptul ca in cadrul Proiectului PHARE
2006 Dezvoltarea sistemului instituional de prevenire i
combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului au fost
incheiate toate cele 4 contracte prevzute iniial n fia de proiect,
finalizarea implementarii acestora avand ca obiectiv ntrirea capacitii
instituionale de combatere a splrii banilor i a sistemului de combatere a
finanrii terorismului prin consolidarea sistemului IT al Oficiului.
Unul dintre contracte priveste Contractul Sistemul de
management al cazurilor i instruire, PHARE RO 2006/018147.03.17.02, n valoare total de 119.000 euro, la care se adaug TVA.
Acesta este un contract de furnizare de echipamente hardware, servicii i
echipamente de conectare, soluie de criptare, semntur electronic,
software i instruire personal, n vederea crerii i punerii n funciune a
sistemului de management al cazurilor care va permite gestionarea
(procesare i analiz) informaiilor privind tranzaciile suspecte i
transmiterea n format electronic ctre Parchetul de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie, Departamentul Naional Anticorupie, Serviciul
Romn de Informaii, precum i alte instituii ale statului, conform Legii
656/2002, a cazurilor analizate n cadrul Oficiului, n care au fost
identificate indicii temeinice de splare a banilor i/sau suspiciuni de
finanare a actelor de terorism.
Se preconizeaza ca partile implicate sa inceapa, in luna septembrie
2009, perioada de testare a functionarii conectarii cu autoritatile
competente in sistem Intranet-VPN cu semnatura digitala.
3. Au fost suplimentate resursele autoritatilor responsabile
pentru investigarea SB/FT, dup cum s-a recomandat in raport?
MAI: Prin Ordinul MAI nr. I/0582/30.06.2008, in vigoare din 01.08.2008, a
fost nfiinat Directia pentru Combaterea Terorismului si a Spalarii Banilor,
format din 4 departamente.
Incepand cu luna ianuarie 2009, acestei structuri i-au fost alocate 24 de
posturi, dintre care 16 in domeniul combaterii finantarii terorismului si
spalarii banilor.
In august 2008, in cadrul Directiei de Investigare a Fraudelor a fost creat
un departament pentru combaterea spalarii banilor, avand 12 posturi de
ofiteri. La nivel teritorial, 46 de ofiteri de politie sunt implicati in cazuri de
spalare a banilor.
De asemenea, din punct de vedere financiar, trebuie subliniat faptul ca,
incepand cu anul 2009, in cadrul Proiectului PHARE 2006/018147.03.16.03, la nivelul IGPR Directia de Combatere a Crimei Organizate
i la nivelul structurilor sale teritoriale, a fost realizata o achizitie tehnica
(50 statii de lucru), necesara pentru desfasurarea activitatilor in domeniul
combaterii finantarii terorismului si spalarii banilor.
ONPCSB:
a)
Resurse umane:

264

Avand in vedere recomandarile experilor MONEYVAL privind

necesitatea cresterii resurselor umane ale ONPCSB, considerate
neadecvate pentru desfasurarea in conditii optime a activitatii sale
specifice (cu accent pe activitatea de analiza financiara
si cea de
supraveghere), prin adoptarea de catre Guvernul Romaniei a Hotararii nr.
1599/2008 privind aprobarea Regulamentului de organizare si functionare
a ONPCSB, s-au initiat demersurile necesare pentru intarirea noilor
structuri create (Directia Supraveghere si Control, Directia Juridica si
Metodologie, Directia Tehnologia Informatiei si Statistica), precum si a celor
existente (Directia Analiza si Prelucrarea Informatiilor, Directia Cooperare
Inter-institutionala si Relatii Internatitonale) din cadrul Oficiului.
Astfel, conform HG nr. 1599/2008, incepnd cu data de 1 ianuarie
2009, numrul maxim de posturi alocat Oficiului a crescut de la 120 la 130.
Mentionam ca de la data desfasurarii misiunii de evaluare (mai 2007)
si pana la momentul adoptarii HG nr. 1599/2008 (decembrie 2008), Oficiul
a organizat doua concursuri de ocupare a posturilor vacante (01.11.2007
si 08.02.2008), in urma carora au fost angajate 13 persoane, astfel incat in
perioada de referinta numarul personalului de specialitate a crescut per
total de la 90 la 103.
Pana in prezent, in contextul crizei financiare existente, Guvernul
Romaniei a dispus, prin Ordonana de Urgen nr.34/11.04.2009,
suspendarea, pana la data de 31.12.2009, a ocuparii prin concurs sau
examen a posturilor vacante din autoritatile si institutiile publice finantate
din bugetul de stat, categorie in care intra si ONPCSB, fapt care a condus
la imposibilitatea organizarii unor concursuri de ocupare a posturilor
vacante, si, implicit, de angajare a personalului necesar.
b)

Absorbia fondurilor UE:

Absorbia fondurilor europene a constituit unul dintre obiectivele
strategic ale Oficiului pe termen mediu i lung.
n acest scop, dou dintre proiectele finanate de UE au fost
considerate o prioritate pentru ONPCSB, respectiv:
- Proiectul Phare 2006/018-147.03. 17 intitulat "Dezvoltarea sistemului
instituional privind prevenirea i sancionarea splrii banilor i
finanrii terorismului", i
- Facilitatea de tranziie RO / 2007-IB/JH/05 intitulat "Combaterea
Splrii Banilor i Finanrii terorismului".
1) n cadrul Proiectului PHARE 2006/018-147.03.17 intitulat "Dezvoltarea
sistemului instituional privind prevenirea i sancionarea splrii banilor i
finanrii terorismului", menit s consolideze capacitatea de IT i de
analiz a ONPCSB, 4 contracte au fost ncheiate, respectiv :

Contractul
"Crearea
unui
sistem
electronic securizat pentru transferul de date i instruire" - PHARE RO
2006/018-147.03.17.01, n valoare total de 97.300 Euro - Are ca obiectiv
principal automatizarea complet a sistemului de colectare a rapoartelor
de la persoanele juridice desemnate ca entiti raportoare n temeiul Legii
nr AML / CTF. 656/2002, astfel cum a fost modificat i completat. n
acelai timp, softul creat permite schimbul de informaii prin e-mail

265

securizat, prin care Oficiul poate solicita copii ale documentelor sau a
rulajelor bancare.

Contractul "Sistemul de management

la cazurilor i instruire", PHARE RO 2006/018-147.03.17.02, n valoare
total de 119.000 Euro - Este un contract de investiii pentru furnizarea de
hardware i software i servicii, care va permite procesarea i analizarea
informaiilor cu privire la tranzaciile suspecte i transmiterea sesizrilor
privind indiciile temeinice de splare a banilor i/sau finanare a
terorismului, ctre ageniile de aplicare a legii, ntr-un sistem unic de
gestionare a dosarelor.

Contractul
"Achiziionare
de
componente de hardware i software pentru acreditarea sistemului IT i de
comunicare, n conformitate cu dispoziiile legale", PHARE RO 2006/018147.03.17.03, n valoare total de 345.000 de euro - contractul este legat
de crearea unui sistem de management al cazurilor i arhivare electronica
care va permite automatizarea fluxului de documente, optimizarea
activitilor de nregistrare i va oferi un suport eficient pentru efectuarea
unui procesului decizional operativ. Acest sistem este menit s pun n
aplicare politicile de securitate, n conformitate cu prevederile legale
privind protecia informaiilor clasificate i va avea ca scop final
acreditarea sistemului informatic pe baza unui audit extern de specialitate.

Contractul "Crearea unui sistem de

back-up n caz de dezastru", PHARE RO 2006/018-147.03.04, n valoare
total de 66.924,79 euro - rezultatul final al contractului este realizarea
unui sistem de back-up si recuperare care va asigura o mai bun protecie
a datelor n caz de dezastru.
2) Un alt instrument important pentru coordonarea politicilor naionale n
domeniul CSB/CFT, inclusiv pentru furnizarea asistenei tehnice pentru
personalul FIU-ului implicat n activitatea de supraveghere i control, este
reprezentat de punerea n aplicare a Proiectului de Twinning n cadrul
Facilitii de tranziie RO / 2007-IB/JH/05, intitulat Creterea capacitii
sistemului instituional privind prevenirea i sancionarea splrii banilor i
finanrii terorismului , aprobat de ctre Comisia European cu referina
nr. 2007/19343.01.14 i finanat cu 500.000 Euro, care are ca obiective
principale:
- elaborarea Strategiei Naionale privind Splarea Banilor i Finanarea
terorismului,
- elaborarea unui manual privind SB i FT pentru orientarea i
instruirea entitilor raportoare financiare i non-financiare, sub
directa supraveghere a ONPCSB,
- dezvoltarea unor documente relevante privind procedurile de lucru
pentru supravegherea off-site, normele de control i inspecie,
modelul standard al planului de control, programul de conformitate,
chestionarul de conformitate, raportul cu privire la controlul pilot,
- instruirea procurorilor, ofierilor de poliie i a comisarilor Grzii
Financiare.
Proiectul este planificat s nceap la nceputul lunii noiembrie 2009.
n n acelai timp, FIU Romnia a transmis Comisiei Europene Fia de

266

Proiect intitulat "Consolidarea capacitii sistemului naional de

combatere a finanrii terorismului i implementare a regimului de
sanciuni internaionale", ca propunere de Acord de finanare a
Programului UE pentru anul 2009
"Prevenirea i combaterea
criminalitii". Valoarea proiectului propus este de 1.570.046 Euro.
Obiectivele specifice ale proiectului sunt:
1. Dezvoltarea analizei de risc i propuneri de aciuni la nivelul UE, n
domeniul finanrii terorismului i implementarea regimului internaional
de sanciuni, pornind de la surse de finanare poteniale: surse ilegale (de
multe ori n legtur cu criminalitatea organizat), din surse legale
(donaii, caritate), precum i asigurarea unui sprijin logistic (cazare,
transport, formare profesional, ca o form complex de finanare, cu sau
fr costuri vizibile, utilizand atat surse licite i ilicite). Aciunile la nivelul
UE ar putea include grupuri de lucru n domeniul prevenirii i combaterii TF
i al implementrii regimului sanciunilor internaionale.
2. ntrirea capacitii ONPCSB n calitatea sa de autoritate naional n
domeniul finanrii terorismului i de autoritate competent pentru
punerea n aplicare a regimului de sanciuni internaionale.
3. Dezvoltarea n cadrul FIU-ului a sistemului IT n vederea implementrii
obligaiilor legate de finanarea terorismului i sanciunile internaionale.
Scopul este de a crea un "Sistem informatic integrat pentru analiza de
informaii", prin achizitionarea de componente ale sistemului, gestionarea
proiectului i punerea n aplicare a sistemului.
4. Consolidarea capacitii autoritilor naionale competente n domeniul
implementrii regimului sanciunilor internaionale, prin organizarea unor
seminarii de instruire cu o durat de dou zile, pentru autoritile romne
cu atribuii n domeniu, cu participarea experilor din 6 state membre ale
UE, n scopul de a prezenta experiena i legislaia n acest domeniu.
4.Au fost impuse sanciuni specifice pentru nclcarea obligaiilor
in domeniul CSB/CFT, la instigarea unui superior, de la adoptarea
ultimului raport de evaluare? Daca da, va rugam sa indicai
principalele tipuri de contravenii CSB/CFT, identificate de
supraveghetori de la data raportului de evaluare anterior, fcnd
distincie intre contraveniile savarsite de instituiile financiare si
DNFPBs (NB. Nu este necesar sa furnizai date statistice detaliate
in acest scop, ci doar o privire de ansamblu).
Raspuns ONPCSB:
In cadrul actiunilor de control efectuate de catre ONPCSB, in
perioada ianuarie 2008 august 2009, asupra entitatilor reglementate,
conform art. 17 alin. 1 lit d) din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare, nu au existat suspiciuni sau elemente care sa
indice faptul ca obligatiile in domeniul CSB/CFT au fost incalcate de catre
angajatul entitatii raportoare ca urmare a instigarii unui superior, fapt
pentru care nu au fost impuse sanctiuni.
In activitatea de supraveghere desfasurata, Oficiul a considerat
oportuna extinderea actiunilor de verificare si control asupra entitatilor
reglementate, in situatia in care nerespectarea obligatiilor legale CSB/CFT

267

a avut la baza instigarea unui superior, precum si sesizarea directiei de

specialitate (D.A.P.I.) pentru analizarea aspectelor constatate si urmarirea
activitatii desfasurate de entitatea controlata (in scopul evidentierii unor
suspiciuni de natura penala.)
Tototdata, in practica, a fost considerat faptul ca doar sanctionarea
contraventionala a acestei fapte (de altfel foarte greu de probat) poate
ingreuna sau afecta in mod direct eficienta unor analize aprofundate
asupra tranzactiilor operate de entitatea controlata, care pot detecta
indicii temeinice legate de efectuarea unor circuite financiare in scopul
SB/FT.
Activitatea de supraveghere desfasurata de Oficiu, prin intermediul
unui cadru operativ de evaluare a constatarilor survenite in decursul
desfasurarii actiunilor de verificare si control, include si identificarea
contextului in care au fost nerespectate aceste obligatii, inclusiv daca la
baza acestei neconformari sta instigarea unor superiori sau
actionari/asociati, sau chiar anumite politici de lucru (neoficiale) ale
entitatilor controlate cu referire directa fata de aceste aspecte.
Totodata, mentionam ca principalele tipuri de contraventii in domeniul
CSB/CFT, identificate in perioada de referinta de catre echipele de control
ale ONPCSB la entitatile raportoare supravegheate, sunt prezentate mai
jos :
Nr.
Crt
.

Entitatea
raportoare

Fundatii

Activitati de
contabilitate,
expertiza
contabila si
consultanta
fiscala
Jocuri
de
noroc

4
5

Nr.
Cr
t.

Agenti
imobiliari
IFN-uri

Entitatea
raportoat
e

Sanctiuni aplicate in anul 2008

Art.
14
din Art. 3 alin. 6 din Art. 9 din Legea
Legea
nr. Legea
nr. nr. 656/2002, cu
656/2002,
cu 656/2002,
cu modificarile
si
modificarile
si modificarile
si completarile
completarile
completarile
ulterioare
ulterioare
ulterioare
Avertis Amen
Avertis Amenz Avertis
Amenz
-mente zi
-mente i
-mente i
aprox.
aprox.
...
aprox.
..............
90%
2.5%
2.5%
aprox.
........
...
...
.............
30%

aprox.
50%

aprox.
14%

...

aprox.
12%

aprox.
44%
..........

aprox.
5%
aprox.
40%

...

aprox.
29%
aprox.
60%

...

aprox. 29% pt
art. 13
aprox.
aprox.
15%
3%
............
............
.
.
............
............
.
.

Recoman
dari

Conforma
re
cu
obligatiile
legale
CSB

.............

aprox. 5%

.............

aprox. 70%

.............

aprox. 12%

.............

aprox. 35%

.............

.............

Sanctiuni aplicate in perioada ian. aug. 2009

Art.
14 din Art. 3 alin. 6 Art.
9
din Recomandari
Legea
nr. din Legea nr. Legea
nr.
656/2002, cu 656/2002, cu 656/2002, cu
modificarile si modificarile si modificarile si
completarile
completarile
completarile
ulterioare
ulterioare
ulterioare

268

Conform
are
cu
obligatiil
e legale
CSB

Fundatii

Activitati
de
contabilitat
e,
expertiza
contabila si
consultant
a fiscala
Societati
comerciale
care
efectueaza
transfer de
bani

6
7

Inchirierea
bunurilor
imobiliare
proprii
Cumparare
a-vanzarea
bunurilor
imobiliare
proprii
Dezvoltato
ri imobiliari
IFN-uri

Averti
sment
e
..........
.
aprox.
9%

Amen
zi

........

...........
..

aprox.
3%

.............

aprox. 73% (*au

fost aplicate unele
recomandari
concomitent
cu
sanctiuni/avertisme
nte)

..........
...

..........
...

...........
..

aprox.
30%

.............

.............

..........
...

50%

...........
..

..........
...

.............

.............

..........
...

aprox.
14%

...........
..

..........
...

.............

.............

aprox.
86%

..........
...
aprox.
11%

..........
...
aprox.
26%

...........
..
...........
.

aprox.
70%
aprox.
9%

.............

.............

aprox.
30%
aprox.
54%

........

Averti Amen
szi
ment
e
........

Averti Amen
szi
ment
e
..............

aprox.
3%

aprox.
3%

aprox. 90%

aprox. 70% (**au

fost aplicate unele
recomandari
concomitent cu
sanctiuni/avertisme
nte)

aprox.
10%
aprox.
16%

aprox.
70%

50%

Nota: Principalele contraventii constatate au privit:

Art. 3 alin. 6 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile

ulterioare: Art. 3 (6) Persoanele prevzute la art. 8 ori persoanele
desemnate potrivit dispoziiilor art. 14 alin. (1) vor raporta Oficiului, n cel
mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor cu sume n numerar, n lei
sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000
euro, indiferent dac tranzacia se realizeaz prin una sau mai multe
operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.

Art. 9 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile

ulterioare: Art. 9*) - (1) Persoanele prevzute la art. 8 au obligaia de a
aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:
a) la stabilirea unei relaii de afaceri;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000
euro ori echivalent, indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o
singur operaiune sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre
ele;
c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop
splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, indiferent de incidena
prevederilor derogatorii de la obligaia de a aplica msurile-standard de
cunoatere a clientelei stabilite n prezenta lege i de valoarea operaiunii;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor

269

de identificare deja deinute despre client;

e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror
valoare minim reprezint echivalentul n lei a 2.000 euro.
(2) Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei,
persoana fizic sau juridic obligat s stabileasc identitatea clienilor va
proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci cnd este informat
despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita minim
prevzut la alin. (1) lit. b).
(3) Persoanele prevzute la art. 8 au obligaia s asigure aplicarea
prevederilor acestei legi i n cazul activitilor externalizate ori al celor
desfurate prin ageni.
(4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice
proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor
referitoare la aceasta cel puin echivalente cu cele prevzute n prezenta
lege n toate sucursalele i filialele acestora situate n state tere.

Art. 13 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile

ulterioare: Art. 13 - (1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat
potrivit prevederilor prezentei legi, persoana juridic sau persoana fizic
prevzut la art. 8, care are obligaia identificrii clientului, va pstra o
copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine de
identitate, pentru o perioad de 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie
relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 vor pstra evidenele secundare sau
operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare care fac obiectul
prezentei legi, pentru o perioad de 5 ani de la efectuarea fiecrei
operaiuni, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca
mijloace de prob n justiie.

Art. 14 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si completarile

ulterioare: Art. 14 - (1) Persoanele juridice prevzute la art. 8 vor
desemna una sau mai multe persoane care au responsabiliti n aplicarea
prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu
natura i cu limitele responsabilitilor menionate.
(11)*) Persoanele prevzute la art. 8 lit. a) - d), g) - j), precum i
structurile de conducere ale profesiilor liberale prevzute la art. 8 lit. e) i
f) vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabiliti n
aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, cu
precizarea naturii i limitelor responsabilitilor ncredinate, i vor stabili
politici i proceduri adecvate n materie de cunoatere a clientelei, de
raportare, de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control
intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate
i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de
splarea banilor sau finanarea terorismului, asigurnd instruirea
corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare
au obligaia de a desemna un ofier de conformitate subordonat
conducerii executive, care coordoneaz implementarea politicilor i
procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.
(2) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (11) rspund pentru
ndeplinirea sarcinilor stabilite n aplicarea prezentei legi.
(3) Dispoziiile alin. (1), (11) i (2) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i

270

juridice prevzute la art. 8 lit. k).

(4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze
toate sucursalele i filialele lor situate n state tere asupra politicilor i
procedurilor stabilite potrivit alin. (11).
CNVM: Pentru piata de capital, CNVM a aplicat urmtoarele sanctiuni
entitatilor raportoare sau angajatilor acestor entitati, pentru diverse tipuri
de incalcari ale legii (inclusiv nerespectari ale prevederilor legale de
CSB/CFT) detectate, cu ocazia inspectiilor on-site: 13 avertismente scrise
in 2008 si 5 in primul semestru al anului 2009; 43 amenzi in 2008 si 25 in
primul semestru al anului 2009; 1 suspendare a autorizatiei in 2008; 2
retrageri ale autorizatiilor in 2008 si 6 in primul semestru al anului 2009; 2
interdictii temporare de desfasurare a activitatii in 2008 si 6 in primul
semestru al anului 2009.
Principalele tipuri de nerespectari ale prevederilor legale de CSB/CFT
detectate de CNVM: necompletarea rapoartelor de tranzactii in numerar,
identificarea neadecvata a clientului, deficiente in cadrul procedurilor
interne de CSB/CFT, nerespectarea obligatiei de notificare a persoanei
responsabile in domeniul CSB/CFT catre ONPCSB si CNVM.
5. Autoritatile romane au luat in considerare, aa cum s-a
recomandat, dezvoltarea unor mecanisme adecvate si eficiente
pentru coordonarea politicilor naionale ale principalilor actori
(FIU, ageniile de aplicare a legii si supraveghetori), in scopul
ntririi coordonrii strategice si revizuirii vulnerabilitatilor si
performantei sistemului, in ansamblu? Daca da, va rugam sa
descriei aceste mecanisme noi, precum si concluziile trase in
legtura cu vulnerabilitatile si performanta sistemului.
Raspuns ONPCSB:
Urmrind recomandrile evaluatorilor Comitetului Moneyval din cadrul
Consiliului Europei, n cursul anului 2008, Romnia a luat n considerare
dezvoltarea mecanismelor adecvate i eficiente de coordonare a politicilor
naionale ale principalilor instituii (FIU, autoriti de aplicare a legii i
autoriti de supraveghere), n special, n lupta mpotriva splrii banilor,
n vederea ntririi coordonrii strategice i de revizuire sistematica a
vulnerabilitilor de splare a banilor i a finanrii actelor de terorism i a
performanei sistemului ca un ntreg.
ncepnd din anul 2005 i pn n prezent, i produce efectele Planul
de Aciune de cooperare inter-instituional, elaborat n cadrul
Proiectului PHARE RO02-IB/JH-08 i aprobat de conducerea instituiilor
cu atribuii de aplicare a legii n domeniu. Astfel, n anul 2008 au fost
organizate noi ntlniri de lucru periodice, la nivel de management, cu
reprezentanii Direciei Naionale Anticorupie i Direciei de Investigare a
Infraciunilor de Criminalitate Organizat i Terorism, urmrindu-se, n
principal, identificarea celor mai bune soluii de perfecionare a cooperrii
ntre aceste uniti de parchet i Oficiu, avand ca scop final solutionarea cu
celeritate a cazurilor de spalare a banilor.
In acest context, lund n considerare importana cooperrii ntre
autoritile de aplicare a legii i Oficiu, la inceputul anului 2009, a fost
ncheiat un Protocol de Cooperare ntre Parchetul de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie i Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii

271

Banilor privind implementarea Planului de Aciune. In cadrul acestui

protocol au fost organizate 7 seminarii regionale de formare n domeniul
prevenirii i combaterii splrii banilor, la care au participat peste 70 de
procurori din cadrul Parchetelor de pe lng Curile de Apel i Tribunale si
din cadrul PICCJ - Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate
Organizat i Terorism, precum si al serviciilor i birourilor teritoriale ale
acesteia.
Totodata, dorim sa mentionam cu aceasta ocazie si implicarea Oficiului
National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor in activitatile
expertilor din cadrul Proiectului de Twinning RO07/IB/JH/03 intitulat
Cresterea capacitatii de investigare a Directiei Nationale Anticoruptie,
care beneficiaza de expertiza britanica si isi propune imbunatatirea
sistemelor de cooperare si coordonare prin adoptarea celor mai bune
practici de lucru in cadrul unei anchete anticoruptie.
Temele abordate in cadrul proiectului vizeaza, printre altele:
- Metode de identificare si probare a schemelor de spalare a banilor prin
intermediul off-shore-rurilor si paradisurilor fiscale;
- Descoperirea si probarea mecanismelor frauduloase utilizate pe piata de
capital.
Pe acelasi plan al cooperarii inter-institutionale, dorim sa evidentiem
incheierea de catre ONPCSB a doua protocoale de cooperare cu:
- Agentia Nationala de Integritate (semnat de ANI la data de
22.01.2009, iar de catre ONPCSB la data de 28.01.2009). In cadrul
acestui protocol, cooperarea intre parti se realizeaza prin furnizarea
de catre ANI a unei liste a persoanelor expuse politic, categorie
prevazuta de art. 21 din Legea nr. 656/2002 cu modificarile si
completarile ulterioare, precum si date si informatii relevante
indeplinirii atributiilor ONPCSB. De asemenea, Oficiul va furniza date
si informatii statistice referitoare la finalizarea informatiilor transmise
de acesta, cu respectarea dispozitiilor legale in materie.
- Departamentul de lupta Antifrauda (semnat la data de 14.05.2009).
Scopul acestui protocol il reprezinta cooperarea in domeniul
schimbului de informatii si al pregatirii profesionale pentru
prevenirea si combaterea fenomenelor care fac obiectul atributiilor
specifice partilor, sens in care DLAF va transmite catre ONPCSB date
si informatii relevante privind supiciunile referitoare la spalarea
banilor si finantarea actelor de terorism, rezultate in urma
verificarilor efectuate de DLAF si va furniza ONPCSB, la cerere, date
si informatii in legatura cu persoanele fizice sau juridice rezultate din
activitatea proprie de control a DLAF. De asemenea, Oficiul va furniza
date si informatii statistice referitoare la finalizarea informatiilor
transmise de acesta, cu respectarea dispozitiilor legale in materie,
precum si informatii general privind acte si fenomene care pot afecta
interesele financiare ale UE si cele privind tendinte infractionale ce
vizeaza activitatea celor doua institutii.
Totodata, un instrument important pentru coordonarea politicilor nationale
in domeniul CSB/CFT va fi elaborat si in cadrul Proiectului de Twinning
RO /2007-IB/JH/05, in cadrul Facilitaii de Tranziie, aprobat la
nivelul Comisiei Europene sub nr. 2007/19343.01.14. Unul din

272

obiectivele proiectului este Cresterea capacitatii sistemului institutional

de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului. Prin
acest obiectiv se urmareste elaborarea Strategiei Nationale privind
Spalarea Banilor si Finantarea Terorismului, care va contribui la
imbunatatirea organizatorica si functionala a sistemului institutional
national. Totodata, aceasta strategie va reprezenta un element important
in intarirea securitatii nationale si va contribui la depistarea
vulnerabilitatilor la finantarea terorismului si elaborarea unor analize de
risc.
ntrebri suplimentare ulterioare primului raport de progres
4. ntrebri specifice
1) Autoritile romne au revizuit i au asigurat intrarea n
vigoare a legislaiei de autorizare a autoritilor vamale de a
investiga suspiciunile de splare a banilor?
Atribuiile Autoritii Naionale a Vmilor nu includ competena de a
investiga, reine, interoga sau aresta cltorii. n cazul suspiciunilor
depistate n timpul activitilor zilnice, vameii pot contacta autoritile
naionale competente (poliie, procurori) i informeaz de ndat ONPCSB,
n baza prevederilor Legii nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea
splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, astfel cum a fost modificat i
completat. Pentru operativitate, ANV a ncheiat Protocoale de cooperare
cu Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor i cu Poliia
de Frontier. Ultimul protocol menionat a fost semnat n cursul anului
2010 i obiectivul su este de a dezvolta cooperarea ntre cele dou
instituii i de a realiza schimbul de date i informaii cu privire la
prevenirea i combaterea migraiei ilegale i a infraciunilor transnaionale,
precum contrafacerea i splarea banilor.
2) V rugm s indicai cte investigaii, urmriri penale i condamnri au
existat pentru cazuri de splare de bani comise de tere persoane / cazuri
de splare de bani autonom, de la adoptarea primul raport de progres i
care au fost infraciuni predicat. V rugm s indicai, de asemenea,
perioadele de timp ntre inculpare i condamnarea definitiv, n toate
cazurile ulterioare primului raport de progres.
PICCJ
Statisticile existente nu ofer informaii cu privire la investigaii, urmriri i
condamnri pentru cazuri de splare de bani comise de tere persoane.
n ceea ce privete splarea banilor ca infraciune autonom, este de a
menionat Sentina penal nr. 1024/F/2009 a Tribunalului Bucureti (cu
Decizia penal definitiv a naltei Curi de Casaie i Justiie nr.
1020/16.03.2011), n care persoana acuzat a fost prins n flagrant n
273

timp ce ncerca s vnd complicelui su cantitatea de 1,5 kg heroin. n

aceeai perioad, aceast persoan a achizitionat un teren in Bucuresti si
un autovehicul. Din probele prezentate n faa instanei, a rezultat c
veniturile obinute n mod legal nu erau suficiente pentru a permite
persoanei s achiziioneze astfel de bunuri, precum i declaraiile
persoanei acuzate n legtur cu modul n care a obinut finanare pentru
achiziii au fost eliminate. S-a observat c bunurile au fost achiziionate din
sumele de bani obinute din alte vnzri de heroin, neindividualizate, iar
tranzaciile constituie infraciunea de splare de bani, pentru care a fost
condamnat. Instana a dispus confiscarea mrfurilor.
n acelai timp, n 2010, un rechizitoriu important a fost emis de ctre un
serviciu teritorial al DIICOT. n acest caz foarte complex de crim
organizat, n care 27 de persoane au fost trimise n judecat, procurorul
de caz a acuzat unele dintre aceste persoane, de splare de bani, ca o
infraciune autonom. Persoanele respective erau efii grupului de crim
organizat. Ei au primit n perioada 2003 - 2009 sume de bani din UE i, de
asemenea, din alte ri de la "locotenentii" lor, folosindu-le pentru
cumpararea si construirea de bunuri imobile.
3) V rugm s indicai cu precizie dac, ulterior primului raport
de progres, au intervenit schimbri cu privire la distribuirea
responsabilitilor de supraveghere ntre diferitele autoriti?
Cum este coordonat supravegherea n sectorul financiar pentru a
asigura condiii de concuren echitabile?
ONPCSB:
De la adoptarea primului raport de progres, activitatea de supraveghere
n domeniul CSB/CFT a fost efectuatcu luarea n considerare a
principalelor atribuii ale autoritilor de supraveghere prudenial n
domeniul financiar (Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a
Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurrilor i Comisia de
Supraveghere a Sectorului de Pensii Private), ale Unitii de Informaii
Financiare, ale organismelor de control specifice (Garda Financiar),
precum i ale autoritilor de reglementare a profesiilor juridice.
Actualele dispoziii ale art. 17 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea
i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, astfel cum a fost
modificat i completat, preved c: (1) Modul de aplicare a prevederilor
prezentei legi se verific i se controleaz, n cadrul atribuiilor de serviciu,
de urmtoarele autoriti sau structuri:
a) autoritile de supraveghere prudenial, pentru persoanele supuse
acestei supravegheri, potrivit legii;
b) Garda Financiar, precum i orice alte autoriti cu atribuii de control
financiar-fiscal, conform legii;
c) structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele
prevzute la art. 8 lit. e) i f);
d) Oficiul, pentru toate persoanele prevzute la art. 8, cu excepia celor
pentru care modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se
controleaz de autoritile i structurile prevzute la lit. a).

274

Noile modificri ale art. 17 alin 1 i 2 din Legea nr. 656/2002,

introduse n proiectul de lege pentru aprobarea Ordonanei de urgen a
Guvernului nr. 53/2008, care a fost adoptat de Parlamentul din Romnia,
pe 22 noiembrie 2011, sunt urmtoarele:
"a) autoritile de supraveghere, pentru persoanele supuse acestei
supravegheri, potrivit legii, inclusiv sucursalele din Romnia ale
persoanelor juridice strine care sunt supuse unei supravegheri similare n
ara lor de origine;
b) Garda Financiar i alte autoriti cu atribuii privind controlul
financiar i fiscal, potrivit legii; Garda Financiar are responsabiliti
inclusiv cu privire la entitile care desfoar activiti de schimb valutar,
cu excepia celor supravegheate de ctre autoritile menionate la la
litera a)".
n acelai timp, un nou articol specific din Legea pentru aprobarea OUG
nr. 53/2008, prevede c:
Art.161 (1) Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar
activiti de schimb valutar pe teritoriul Romniei, altele dect cele ce fac
obiectul supravegherii prudeniale a Bncii Naionale a Romniei, se
realizeaz de ctre Ministerul Finanelor Publice prin Comisia de autorizare
a activitii, de schimb valutar, denumit n continuare Comisia.
(2) Dispoziiile legale referitoare la procedura aprobrii tacite nu se aplic
n cadrul procedurii de autorizare i/sau nregistrarea entitilor prevzute
la alin.(1).
(3) Componena Comisiei prevzute la alin.(1) se stabilete prin ordin
comun al ministrului finanelor publice, al ministrului administraiei si
internelor i al preedintelui Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a
Splrii Banilor, din structura acesteia fcnd parte cel puin cte un
reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Administraiei si
Internelor i Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor.
(4) Procedura de autorizare i/sau nregistrare a entitilor prevzute la
alin.(1) se stabilete prin ordin al ministrului finanelor publice.
Mai mult, OUG nr. 26/2010, Art.III alin (1) din Ordonana de urgen a
Guvernului no.53/2008 privind modificarea i completarea Legii
no.656/2002, stabilete c autoritile responsabile cu supravegherea
aplicrii Regulamentului 1781/2006 sunt:
- Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i instituiile
de plat;
- Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pentru
furnizorii de servicii potale care presteaz servicii de plat potrivit
cadrului legislativ naional aplicabil."
BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
Din 2009, BNR a devenit autoritatea responsabil cu supravegherea n
domeniul CSB/CFT a instituiilor de plat (inclusiv a furnizoriilor de servicii
de remitere de bani) - OUG nr. 113/2009 privind serviciile de plat i
Regulamentul nr. 27/2009 de modificare a Regulamentului nr. 9/2008 cu
privire la cunoaterea clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i
finanrii terorismului.
Banca Naional din Romnia i-a meninut competenele sale referitoare
la autorizarea i supravegherea instituiilor emitente de moned

275

electronic (anterior considerate instituii de credit), precum i

competenele de supraveghere n domeniul CSB/CFT - Regulamentul
no.7/2011 care modific Regulamentul nr.9/2008 cu privire la cunoaterea
clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i finanrii terorismului.
Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea n
aplicare a sanciunilor internaionale a acordat BNR competene privind
supravegherea respectrii de ctre instituiile de credit, instituiile
financiare nebancare nscrise n Registrul special, instituiile de plat i
instituiile emitente de moned electronic a obligaiilor legale privind
sanciunile internaionale (Regulamentul BNR no.28/2009).
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE
n scopul de a stabili un cadru juridic care s alinieze nivelul de
independen politic i autonomia financiar a CSA, CNVM i CSSPP cu
cea a BNR, a fost emis Legea 289/2010 n scopul modificrii OUG nr.
25/2002 privind aprobarea Statutului CNVM, aprobat cu modificri prin
Legea nr. 514/2002 i Legea nr. 297/2004 privind piaa de capital. Acest
amendament a fost necesar pentru punerea n aplicare a acordului
convenit cu Banca Mondial, n contextul politicii de dezvoltare a
mprumuturilor din 2009, precum i n urma recomandrilor Raportului
Larosire, document care vizeaz ntrirea aranjamentelor de
supraveghere din toate sectoarele financiare din UE, cu obiectivul de
instituire a unui sistem de supraveghere european mai eficient, integrat i
durabil.
Noua lege introduce mai multe modificri n ceea ce privete: (i) definirea
mai clar a competenelor de reglementare, autorizare, supraveghere i
control conferite de CNVM ca autoritate pe piaa de capital, (ii) alinierea
cerinelor de eligibilitate i a dispoziiilor privind numirea i revocarea
membrilor CNVM la cele aplicabile, n prezent, membrilor Consiliului de
Administraie al Bncii Naionale a Romniei, (iii) consolidarea dispoziiilor
cu privire la autonomia i independena administrativ i financiar a
CNVM, (iv) ntrirea proteciei personalului CNVM cu atribuii de
supraveghere i control.
n 2010, CNVM a continuat armonizarea deciziilor sale cu politicile macroprudeniale ale Comitetului Naional pentru Stabilitate Financiar (NCFS),
contribuind mpreun cu ceilali membri ai Comitetului la ntrirea
stabilitii pieelor financiare romneti. n acest sens, CNVM a cooperat cu
alte autoriti de supraveghere a pieei financiare din Romnia i cu
Ministerul Finanelor Publice (MFP), asigurnd evaluarea i gestionarea
riscurilor de impact sistemic, care ar putea avea loc n actualul context
economico-financiar.
n vederea mbuntirii sistemului de gestionare a riscurilor financiare,
CNVM a colaborat cu Banca Naional a Romniei (BNR) pentru a dezvolta
un numr de 13 reglementri comune care a transpus n legislaie
dispoziiile anumitor directive europene: Directiva 2009/27/CE de
modificare a anumitor anexe la Directiva 2006/49/CE cu privire la normele
tehnice de gestionare a riscurilor; Directiva 2009/83/CE de modificare a
unor anexe la Directiva 2006/48/CE cu privire la normele tehnice de
gestionare a riscurilor financiare i Directiva 2009/111/CE de modificare a
Directivelor 2006/48/CE, 2006/49/CE i 2007/64/CE cu privire la bncile

276

afiliate instituiilor centrale, anumite elemente ale fondurilor proprii,

expunerile mari, dispoziiile de supraveghere, precum i managementul
crizelor.
Alaturi de colaborarea ntre autoritile de reglementare i de
supraveghere pentru piaa financiar romneasc, cu scopul de a diminua
efectele crizei financiare internaionale, dialogul i msurile comune la
nivel european ntre autoritile naionale au fost eseniale, att n materie
de reglementare pe o baz unitar , precum i n ceea ce privete
supravegherea i controlul entitilor care opereaz pe piaa financiar.
n acelai timp, CNVM este un membru al Comitetul naional interinstituional pentru punerea n aplicare a strategiei naionale CSB-CFT i a
avut un dialog permanent cu ONPCSB i alte autoriti competente
reprezentate n acest comitet. De asemenea, n perioada de raport,
reprezentanii CNVM au participat la toate edinele Comitetului interinstituional privind sanciunile internaionale, convocate i conduse de
Ministerul Afacerilor Externe.
n ceea ce privete supravegherea i controlul entitilor reglementate de
aceasta, CNVM a continuat s acorde o atenie deosebit profilului de risc
i indicatorilor de lichiditate ai entitilor financiare, n scopul de a preveni
apariia insolvenei i extinderea riscului sistemic potenial.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE
n scopul supravegherii pe baz consolidat, prin implicarea tuturor
autoritilor de supraveghere a instituiilor financiare, a fost nfiinat
Comitetul Naional pentru Stabilitate Financiar; Comitetul este format din
urmtorii membri: ministrul finanelor publice, guvernatorul Bncii
Naionale a Romniei, preedintele Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare,
Preedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor i preedintele
Comisiei de Supraveghere a Sistemul de Pensii Private.
Ca un aspect de continuitate, putem specifica faptul c activitatea
Comitetului a evoluat n ultimii ani, prin organizarea de ntlniri periodice,
n care cadrul crora au fost aduse n discuie urmtoarele subiecte:
evoluiile sistemului financiar romnesc, gestionarea crizelor n sectorul
financiar, impozitul pe tranzaciile financiare; membrii au schimbat, de
asemenea, opinii cu privire la al doilea test de stres europen,
concentrndu-se asupra procesului de adaptare a sistemului bancar la
factorii de risc, n prezent n curs de desfurare.
4) Evaluatorii au recomandat efectuarea controalelor complexe
CSB / CFT la faa locului, inclusiv revizuirea politicilor,
procedurilor i verificrii prin sondaj (n special n sectorul de
asigurri). V rugm s descriei pe deplin actuala abordare pe
baz de risc a supravegherii CSB / CFT n sectorul financiar, care
s trateze aceast problem. V rugm s precizai cte controale
CSB/CFT la faa locului au fost efectuate ulterior primului raport
de progres, n fiecare parte a sectorului financiar.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI:
n perioada analizat au intervenit o serie de modificri, att ale cadrului
juridic, prin intrarea n vigoare a OUG no.53/2008, ct i din perspectiv
instituional / organizaional, prin nfiinarea n cadrul BNR a unor servicii
specializate n supravegherea CSB / CFT, care opereaza din 2009.

277

Avnd n vedere modificrile cadrului legislativ, obiectivele activitilor de

control s-au concentrat asupra verificrii riguroase a modului n care, cele
40 de instituii de credit de pe teritoriul Romniei, supravegheate de BNR,
au elaborat propriile lor reglementri, structuri i fluxuri de lucru, astfel
nct s asigure punerea n aplicare a cadrului legislativ. V rugm s
reinei faptul c, atunci cnd a fost considerat necesar, au fost luate
msuri corective i au fost fcute recomandri pentru mbuntirea
standardelor i punerea lor n aplicare, pentru a se asigura pe deplin
aplicarea corect a cadrului juridic.Verificarea implementrii efective a
normelor interne a fost efectuat ntr-o faz iniial, n perioada 20092011, i va reprezenta obiectivul operaiunilor de control care vor fi
realizate incepand cu anul 2012. Pn acum, aceste controale au fost
efectuate pe un eantion de clieni, ales pe baz de risc, n funcie de
portofoliul fiecrei instituii verificate, i n cazul n care s-au gsit nereguli,
n funcie de gravitatea lor, au fost aplicate msuri administrative i / sau
sanciuni.
De asemenea, misiunile de supraveghere s-au concentrat pe evaluarea:
- tehnologiilor informaiei utilizate n afaceri i sprijinul lor n domeniul CSB
/ CFT, asigurndu-se c acestea ofer sprijin, cel puin din perspectiva
filtrrii clienilor ca PEP i entiti desemnate, att la deschiderea contului,
ct i pentru operaiunile ctre i din conturile clienilor, n acelai timp,
avnd n vedere conformitatea cu Regulamentul CE 1781/2006;
- programelor de instruire a personalului i a eficienei acestora;
- sistemului utilizat pentru verificarea punerii n aplicare a politicilor i
normelor interne CSB / CFT, inclusiv a recomandrilor auditorului intern /
extern;
- relaiilor de corespondent, n special a celor cu instituiile de credit din
ri tere;
- cooperrii cu FIU-ul i cu alte autoriti de stat, cu privire la probleme
privind CSB / CFT.
n plus, n conformitate cu noile reglementari descrise la punctul 1.a. al
chestionarului, aplicabilitatea Regulamentului BNR nr.9/2008 privind
cunoaterea clientelei n scopul prevenirii splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism a fost extins la instituiile de plat i la instituiile
emitente de moned electronic. V rugm s reinei c, pn la
27.10.2011, 7 instituii de plat au fost autorizate i 10 agenii au fost
nregistrate. Existena unor norme interne n domeniul CSB / CFT, care
definesc premisele de cunoatere a problematicii n acest domeniu,
precum i existena mecanismului de cunoatere a clientelei, au fost
condiii eseniale pentru autorizarea lor. n anul 2012, aceste instituii vor
fi incluse n planul de supraveghere on-site. n ceea ce privete instituiile
emitente de moned electronic, subliniem faptul c, pn la data de
19.09.2011, nu a fost nregistrat nici una ascertain.
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE
n conformitate cu obiectivele fundamentale ale CNVM, n exercitarea
prerogativelor pentru descoperirea i investigarea nclcrii prevederilor
legale, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare acioneaz prin personalul
de control profesional.
Lund n considerare efectele crizei financiare, ncepand cu anul 2008,

278

CNVM a ntreprins msuri pentru a consolida activitatea de implementare

la nivelul intermediarilor i al organismelor de plasament colectiv.
Controalele anuale planificate reprezint elementul central al activitii
CNVM de aplicare a legii i const n efectuarea de controale periodice la
sediul social al entitilor reglementate i supravegheate.
n acest sens, n ianuarie 2010 i 2011, CNVM a aprobat planurile
trimestriale de control pentru 2010 i 2011. Un alt element al activitii de
aplicare, n afar de controalele planificate, const n controale tematice
care rezult din aspectele revelate n cursul activitii de supraveghere i
din petiiile adresate CNVM cu privire la activitatea diferitelor entiti
reglementate i supravegheate de CNVM.
Unul dintre principalele obiective ale controalelor tematice efectuate de
CNVM este legat de prevenirea splrii banilor i finanrii terorismului i
punerea n aplicare a regimului sanciunilor internaionale. Controalele
efectuate de ctre CNVM au urmrit elemente specifice complexe legate
de msurile preventive (proceduri interne, desemnarea i notificarea
persoanelor, instruirea personalului etc), msurile de cunoatere a
clientelei (msurile standard, msuril simplificate i msurile sporite),
rezultatele verificrilor, cerinele de pstrare a evidenelor i cerinele de
raportare.
Statisticile referitoare la controalele efectuate de ctre CNVM sunt
prezentate mai jos: 2009: 42 controale, 2010: 40 controale, 2011
(trimestrul 3): 33 controale. Entitile controlate includ toate tipurile de
entiti reglementate (intermediari, societi de management al activelor,
depozitari, consultani de investiii, operatorii pe pia, depozitari centrali,
case de compensare, Fondul de compensare a investitorilor, societile de
investiii financiare).
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR
n timpul controalelor la faa locului efectuate de ctre CSA, indiferent c
sunt periodice sau inopinate, echipele de control au verificat respectarea
prevederilor legale privind CSB / CFT, i anume: existena unor proceduri
interne i modul lor de aplicare, instruirea personalului, categoriile de risc,
msurile de de cunoatere a clientelei, cerinele de pstrare a evidenelor
i cerinele de raportare, etc.
CSA a efectuat, n cursul anului 2010, un numr de 128 de controale la
faa locului. Ca rezultat al acestor controale s-a aplicat un numr de 65 de
sanciuni (18 amenzi n valoare total de 350.000 de lei).
n primul semestru al anului 2011, CSA a efectuat un numr de 45 de
controale la faa locului i a aplicat un numr de 32 de sanciuni (9 amenzi
n valoare total de 227.500 de lei).
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE
Pe parcursul anului trecut, CSSPP a efectuat la sediul administratorilor de
pensii private un numr de 6 controale. Printre obiectivele aciunilor de
control, modul n care legislaia privind prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului este aplicat a reprezentat unul dintre cele
mai importante subiecte care au fost analizate.
Astfel de controale de fond cu privire la prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului au fost, de asemenea, efectuate n 2011,
la 5 administratori de pensii private.

279

Astfel, n timpul acestor controale, Comisia verific existena i modul de

punere n aplicare a procedurilor pentru prevenirea splrii banilor i
finanrii terorismului, numirea persoanele desemnate de ctre
administratorii / agenii de marketing, responsabili cu punerea n aplicare a
legislaiei privind splarea banilor i finanarea terorismului; Comisia
verific, de asemenea, modul n care disponibilitile de numerar datorate
sunt alocate participanilor i modul de transfer al acestor active pentru
cazurile limitativ stabilite de lege.
5) V rugm s descriei modul n care au fost sporite resursele
de supraveghere CSB / CFT n cadrul ONPCSB.
ONPCSB:
Activitatea curent a Direciei de Supraveghere i Control este efectuat
de un numr de 14 membri ai personalului, numrul fiind uor crescut de
la data adoptrii primului raport de progres. n vederea mbuntirii
eficienei activitilor de supraveghere, ONPCSB a elaborat i pus n
aplicare o nou versiune a sistemului de analiz utilizat n activitatea de
supraveghere off-site (MAINSET 2 - o versiune avansat i adaptat a celei
vechi (MAINSET), care include o proces complex de analiz cu dou filtre
noi - Indicatori Generali de Risc - IGR / Indicatori Specifici de Risc - ISR),
care acoper mai muli indicatori, categorii de risc i variabile analitice.
Rezultatele acestui proces n curs de dezvoltare au fost considerate un real
succes pentru activitatea de supraveghere off-site, deoarece gradul de
confirmare (off / on site) a atins valori de pn la 94% (de sesiune). Lund
n considerare necesitatea de a acoperi toate entitile nregistrate ntr-un
sector specific de activitate (lund n considerare, de asemenea,
acoperirea teritorial), MAINSET 2 este un instrument viabil n raport cu
resursele ONPCSB pentru activitile de supraveghere.
Mai mult, suportul informaional al activitii de supraveghere este mult
mai cuprinztor, acoperind, de asemenea, datele relevante din FATF / ICRG
(inclusiv, de asemenea, Lista rilor i teritoriilor necooperante), bazele de
date specifice privind PEP-urile, surse deschise, etc. n acelai timp,
sistemul de analiz include date relevante privind activitatea financiar a
entitilor supravegheate (profilul tranzacional, conturile autorizate,
operaiuni financiare de grup, etc).
Alte componente ale supravegherii off-site acoper fluxurile
financiare efectuate de ctre entitile supravegheate (numerar,
transfrontaliere, etc), fiind direct legate, de asemenea, de rezultatele
procesului de analiz al ONPCSB (RTS).
Principalele activiti de supraveghere la faa locului efectuate de ctre
ONPCSB se bazeaz pe rezultatele Sistemului MAINSET 2, n conformitate
cu procesul de lucru i cu procedurile specifice adoptate de ctre Plenul
ONPCSB. Alte motive pentru a ncepe o sesiune de control sunt legate de
solicitarea altor autoriti (n principal, Garda Financiar sau ANAF), sau
prin cerere intern (transmise prin componentele analitice ale FIU-ului). Pe
de alt parte, constatrile n urma supravegherii on-site au fost transmise
altor autoriti, n principal constatri legate de evaziunea fiscal sau
companii fantom.
Lund n considerare necesitatea de a avea o cretere solid a gradului
de conformitate, ONPCSB (DSC) a introdus un element nou n activitatea

280

de control, respectiv instruirea la faa locului. Aceast component este

foarte important pentru funcia de prevenie a activitilor de
supraveghere, n special prin prezentarea tuturor cerinelor incluse n
cadrul juridice CSB / CFT, precum i metode de mbuntire a
conformitii.
3. ntrebri legate de Directiva a III-a (2005/60/CE) si de
implementarea Directivei (2006/70/CE)8
Implementarea/Aplicarea prevederilor din Directiva a III-a si
Directiva de Implementare
Va rugam sa ONPCSB: Da. Procesul de armonizare a legislaiei naionale
indicai daca n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
Directiva
a finanrii actelor de terorism (CSB/CFT) cu aquis-ul
III-a
si comunitar9, a fost un proces ndelungat care a necesitat, n
Directiva de primul rnd, depunerea unor eforturi susinute de ctre
Implementar autoritile competente, n sensul participrii active la
e
au
fost grupurile de lucru nfiinate pentru ntocmirea proiectelor
implementat de acte normative, dar i pentru adoptarea unei iniiative
e integral/sau permanente, n sensul modificrii i completrii cadrului
sunt puse in legislativ existent, iar n al doilea rnd, acesta a necesitat
aplicare
in sustenabilitate i colaborare la nivel sistemic, din partea
mod integral, tuturor instituiilor implicate n aceast aciune, respectiv
si
ncepnd autoriti de supraveghere prudenial i control financiar,
cu ce data.
agenii de aplicare a legii, reprezentani ai asociaiilor
profesionale n domeniu i ai societii civile.
Astfel, prin intrarea n vigoare a Ordonanei de Urgen a
Guvernului nr. 53 din 21 aprilie 2008 privind modificarea i
completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea
unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor
de terorism, a Hotrrii Guvernului nr. 594 din 4 iunie 2008
privind
aprobarea
Regulamentului
de
aplicare
a
prevederilor Legii nr. 656/2002 i a Hotrrii Guvernului nr.
1599 din 04 decembrie 2008 pentru aprobarea
Regulamentului de Organizare i Funcionare a Oficiului
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor,
Romnia a transpus n totalitate, n legislaia
naional,
prevederile
Directivei
2005/60/EC
(Directiva a III-a) i ale Directivei 2006/70/EC, fiind
unul dintre statele membre ale U.E. care i-au
ndeplinit aceast obligaie ncepand cu luna iunie
2008.
n contextul noilor msuri adoptate, Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor a ndeplinit
procedura
oficial
de
notificare,
comunicnd
Departamentului pentru Afaceri Europene transpunerea
9

Directiva 2005/60/EC i Directiva 2006/70/CE, standardele internaionale n domeniu (ex. Cele 40+9 Recomandri FATF, Convenia
Consiliului Europei din anul 2005, privind Splarea, Descoperirea, Sechestrarea i Confiscarea Produselor Infraciunii i Finanarea
Terorismului, Convenia ONU, din anul 1988, privind Traficul Ilicit de Narcotice, Droguri i Substane Psihotrope, precum i Convenia
ONU, din anul 2000, mpotriva Criminalitii Organizate Transnaionale)

281

total a directivelor europene n materie, ocazie cu care

instituia a remis tabelele de concordan i textele actelor
normative emise, n format electronic, aa cum acestea au
fost publicate n Monitorul Oficial al Romniei nr. 333 din 30
aprilie 2008 i Monitorul Oficial nr. 444 din 13 iunie 2008.
Va rugam sa
indicai daca
definiia
legala
a
beneficiarului
real
corespunde
definiiei
termenului
de
beneficiar
real
din
Directiva
a
III-a10
(va
rugam
sa
includei
si
textul legal in
rspunsul
dumneavoast
r).

10

Beneficiarul real
ONPCSB: Da. Definitia legala a beneficiarului real din
legislatia nationala corespunde definitiei termenului
de beneficiar legal din Directiva a IIIa.
Prevederi legislative:
Art. 22 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile aduse de O.U.G. nr. 53/2008
(1) Prin beneficiar real, n sensul prezentei legi, se nelege
orice persoan fizic ce deine sau controleaz n cele din
urm clientul i/sau persoana fizic n numele sau n
interesul cruia se realizeaz, direct sau indirect, o
tranzacie sau o operaiune.
(2) Noiunea de beneficiar real va include cel puin:
a) n cazul societilor comerciale:
1. persoana sau persoanele fizice care dein sau
controleaz, n cele din urm o persoan juridic prin
deinerea, n mod direct sau indirect, a pachetului integral
de aciuni sau a unui numr de aciuni sau de drepturi de
vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv
aciuni la purttor, persoana juridic deinut sau
controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni
sunt tranzacionate pe o pia reglementat i care este
supus unor cerine de publicitate n acord cu cele
reglementate de legislaia comunitar sau cu standarde
fixate la nivel internaional. Acest criteriu este considerat a
fi ndeplinit n cazul deinerii unui procent de cel puin 25%
din aciuni plus o aciune.
2. persoana sau persoanele fizice care exercit, n alt mod,
controlul asupra organelor de administrare sau de
conducere ale unei persoane juridice;
b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute
la lit. a), sau al altor entiti juridice care administreaz i
distribuie fonduri:
1. persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25 % din
bunurile unei persoane juridice sau al unei entiti juridice,
n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai;
2. grupul de persoane n al cror interes principal se
constituie sau funcioneaz o persoan juridic sau o
entitate juridic, n cazul n care persoanele fizice care
beneficiaz de persoana juridic sau de entitatea juridic
nu au fost nc identificate;
3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul

Vezi Articolul 3(6) al Directivei a III-a, reprodus in Anexa II.

282

Va rugam sa
indicai
gradul
in
care
instituiilor
financiare lea fost permis
sa foloseasc
abordarea pe
baza de risc,
in
vederea
neluarii
in
considerare a
anumitor
obligaii ce le
revin
in
domeniul
CSB/CFT.

asupra a cel puin 25 % din bunurile unei persoane juridice

sau ale unei entiti juridice.
Abordarea pe Baza de Risc
ONPCSB: Da.
Prevederi legislative:
Art. 21 alin. 6 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile
si completarile aduse de O.U.G. nr. 53/2008
Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a
riscului, a msurilor suplimentare de cunoatere a
clientelei, dup mplinirea unui termen de un an de la data
la care persoana a ncetat s mai ocupe o funcie public
important n sensul alin. (2), instituiile i persoanele
prevzute la art. 8 nu mai consider persoana respectiv
ca fiind expus politic.
Art. 12 lit. e din Legea nr. 656/2002, cu modificarile
si completarile aduse de O.U.G. nr. 53/2008
Persoanele prevzute la art. 8 pot aplica msurile
simplificate de cunoatere a clientelei n urmtoarele
situaii:
e) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni
sau produse, care prezint risc sczut n privina splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism, prevzute de
regulamentul de aplicare a prezentei legi.
Art. 5 alin. 1 din HG nr. 594/2008
Msurile-standard de cunoatere a clientelei sunt:
b) identificarea, dac este cazul, a beneficiarului real i
verificarea pe baz de risc a identitii acestuia, astfel nct
informaiile deinute s fie satisfctoare pentru persoana
prevzut la art. 8 din Legea nr. 656/2002 i s permit,
inclusiv, nelegerea structurii de proprietate i de control a
clientului entitate juridic;
Art. 8 lit. d din HG nr. 594/2008
Prin excepie de la prevederile art. 4 alin. (1) lit. a), b) i d),
persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 pot
aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n
cazul urmtorilor clieni:
d) clienii care prezint un risc sczut din perspectiva
splrii banilor sau a finanrii terorismului i care
ndeplinesc cumulativ urmtoarele criterii:
1. sunt autoriti sau organisme publice nvestite cu
respectivele competene n baza legislaiei comunitare;
2. identitatea acestora este disponibil public,
transparent i cert;
3. activitatea i evidenele contabile ale acestora sunt
transparente;
4. respectivul client este rspunztor n faa unei
instituii comunitare sau a unei autoriti a unui stat
membru ori activitatea clientului este supus controlului
prin proceduri de verificare adecvate.

283

Va rugam sa
indicai daca
legislaia
dumneavoast
r
conine
criteriile
de
identificare a
PEPs-urilor, in
conformitate
cu
prevederile
Directivei
a
III-a si ale
Directivei11
de
Implementar
e (va rugam
sa includei
textul legal in
rspunsul
dumneavoast
r).

11

Persoane Expuse Politic

ONPCSB: Da. Definitia legala a persoanelor expuse politic
si criteriile de identificare a PEPs-urilor din legislatia
nationala sunt in conformitate cu prevederile Directivei a
IIIa si ale Directivei de Implementare.
Prevederi legislative:
Art. 21*) din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile aduse de OUG nr. 53/2008
(1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt
persoanele fizice care exercit sau au exercitat funcii
publice importante, membrii direci ai familiilor acestora,
precum i persoanele cunoscute public ca asociai apropiai
ai persoanelor fizice care exercit funcii publice
importante.
(2) Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi,
funcii publice importante sunt:
a) efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor,
comisarii
europeni,
membrii
guvernelor,
consilierii
prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat;
b) membrii curilor constituionale, membrii curilor
supreme sau ai altor nalte instane judectoreti ale cror
hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul unor ci
extraordinare de atac;
c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora,
membrii consiliilor de administraie ale bncilor centrale;
d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang
nalt din cadrul forelor armate;
e) conductorii instituiilor i autoritilor publice;
f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de
supraveghere i persoanele care dein funcii de conducere
ale regiilor autonome, ale societilor comerciale cu capital
majoritar de stat i ale companiilor naionale.
(3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - f)
nu include persoane care ocup funcii intermediare sau
inferioare. Categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - e)
cuprind, dup caz, funciile exercitate la nivel comunitar
sau internaional.
(4) Membrii direci ai familiilor persoanelor expuse politic
sunt:
a) soul/soia;
b) copiii i soii/soiile acestora;
c) prinii.
(5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai
persoanelor fizice care exercit funcii publice importante
sunt persoanele fizice despre care este de notorietate c:
a) mpreun cu una dintre persoanele prevzute la alin.
(2) dein ori au o influen semnificativ asupra unei

Vezi articolul 3(8) al Directivei a III-a si articolul 2 al Directivei Comune 2006/70/CE reprodus in Anexa II.

284

persoane juridice ori entiti sau construcii juridice ori au o

relaie de afaceri strns cu aceste persoane;
b) dein sau au o influen semnificativ asupra unei
persoane juridice ori entiti sau construcii juridice
nfiinate n beneficiul uneia dintre persoanele prevzute la
alin. (2).
(6) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri
a riscului, a msurilor suplimentare de cunoatere a
clientelei, dup mplinirea unui termen de un an de la data
la care persoana a ncetat s mai ocupe o funcie public
important n sensul alin. (2), instituiile i persoanele
prevzute la art. 8 nu mai consider persoana respectiv
ca fiind expus politic.
Art. 121 alin. 1 lit. c din Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile aduse de OUG
nr.
53/2008
(1) Persoanele prevzute la art. 8 aplic, n plus fa de
msurile-standard de cunoatere a clientelei, msurile
suplimentare de cunoatere a clientelei n urmtoarele
situaii care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de
splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism:
c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu
persoanele expuse politic, care sunt rezidente ntr-un alt
stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic
European ori ntr-un stat ter.
Art. 12 alin. (1) lit. c si alin. 4 din HG nr. 594/2008
(1) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002
aplic, n plus fa de msurile-standard de cunoatere a
clientelei, pe baz de risc, msuri suplimentare de
cunoatere a clientelei n toate situaiile care prin natura
lor pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de
finanare a terorismului. Aplicarea msurilor suplimentare
de cunoatere a clientelei este obligatorie cel puin n
urmtoarele situaii:
c) referitor la tranzaciile ocazionale sau relaiile de
afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt rezidente
ntr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului
Economic European ori ntr-un stat strin.
(4) n cazul tranzaciilor ocazionale sau al relaiilor de
afaceri cu persoanele expuse politic, persoanele prevzute
la art. 8 din Legea nr. 656/2002 sunt obligate s aplice
urmtoarele msuri:
a) s dispun de proceduri pe baz de risc care s le
permit identificarea clienilor care se ncadreaz n
aceast categorie;
b) s obin aprobarea conducerii executive nainte de
stabilirea unei relaii de afaceri cu un client din aceast
categorie;
c) s adopte msuri corespunztoare pentru a stabili

285

Va rugam sa
indicai daca
aceasta
obligaie este
limitata doar
la
cazul
rapoartelor
de tranzacii,
sau acoper
si
investigaiile
SB
si
FT,
aflate
in
derulare.
Cu privire la
interdicia de
avertizare,
va rugam sa
indicai daca
exista
circumstane
in
care
aceasta
obligaie nu
are
aplicabilitate,
iar
in
caz
afirmativ, va
rugam
sa
detaliai
aceste
cazuri.

sursa veniturilor i sursa fondurilor implicate n relaia de

afaceri sau n tranzacia ocazional;
d) s realizeze o supraveghere sporit, permanent, a
relaiei de afaceri.
Avertizarea
ONPCSB: Da.
Prevederi legislative:
Art. 18 alin. 2 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile
si completarile aduse de OUG nr. 53/2008
Persoanele prevzute la art. 8 i salariaii acestora au
obligaia de a nu transmite, n afara condiiilor prevzute
de lege, informaiile deinute n legtur cu splarea
banilor i finanarea actelor de terorism i de a nu avertiza
clienii cu privire la sesizarea Oficiului.

ONPCSB: Da.
Prevederi legislative:
Art. 18 alin. 4 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile
si completarile aduse de OUG nr. 53/2008
(4) Svrirea urmtoarelor fapte n exercitarea atribuiilor
de serviciu nu constituie o nclcare a interdiciei prevzute
la alin. (2):
a) furnizarea de informaii autoritilor competente
prevzute la art. 17 i furnizarea de informaii n cazurile
prevzute n mod expres de lege;
b) transmiterea de informaii ntre instituiile de credit i
instituiile financiare din state membre ale Uniunii
Europene sau ale Spaiului Economic European ori din state
tere care aparin aceluiai grup i aplic proceduri de
cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor
referitoare la aceasta echivalente cu cele prevzute n
prezenta lege i sunt supravegheate referitor la aplicarea
acestora de o manier echivalent celei reglementate prin
prezenta lege;
c) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute
la art. 8 lit. e) i f) din state membre ale Uniunii Europene
sau ale Spaiului Economic European ori state tere care
impun condiii echivalente cu cele prevzute n prezenta
lege, care i desfoar activitatea profesional n cadrul
aceleiai entiti juridice ori al aceleiai structuri n care
acionariatul, administrarea sau controlul de conformitate
este comun;
d) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute
la art. 8 lit. a), b), e) i f), situate n state membre ale
Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori

286

state tere care impun cerine echivalente cu cele din

prezenta lege, n cazurile legate de acelai client i de
aceeai tranzacie derulat prin dou sau mai multe dintre
persoanele anterior menionate, cu condiia ca acestea s
provin din aceeai categorie profesional i s li se aplice
cerine echivalente n privina secretului profesional i al
proteciei datelor cu caracter personal.
(5) Atunci cnd Comisia European adopt o decizie prin
care constat c un stat ter nu ndeplinete cerinele
prevzute la alin. (4) lit. b), c) sau d), persoanele prevzute
la art. 8 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite
ctre acest stat sau ctre instituii ori persoane din statul n
cauz informaiile deinute n legtur cu splarea banilor
i finanarea actelor de terorism.
(6) Nu se consider o nclcare a obligaiilor prevzute la
alin. (2) fapta persoanelor prevzute la art. 8 lit. e) i f)
care, n conformitate cu prevederile statutare, ncearc s
descurajeze un client s desfoare activiti ilicite.

Va rugam sa
indicai daca
rspunderea
persoanei
juridice
poate
fi
aplicata,
in
cazurile
in
care
o
nclcare
a
prevederilor
legale a fost
savarsita in
beneficiul
acesteia, de
ctre
o
persoana
care deine o
funcie
de
conducere in
cadrul
respectivei
persoane
juridice.

Rspunderea persoanei juridice

MJ: Raspunderea penala a persoanelor juridice a fost
introdusa in sistemul penal romanesc in anul 2006. Codul
Penal al Romaniei prevede la art. 19 1: (1) Persoanele
juridice, cu excepia statului, a autoritilor publice i a
instituiilor publice care desfoar o activitate ce nu poate
face obiectul domeniului privat, rspund penal pentru
infraciunile svrite n realizarea obiectului de activitate
sau n interesul ori n numele persoanei juridice, dac fapta
a fost svrit cu forma de vinovie prevzut de legea
penal.
(2) Rspunderea penal a persoanei juridice nu
exclude rspunderea penal a persoanei fizice care
a contribuit, n orice mod, la svrirea aceleiai
infraciuni.
Din interpretarea prevederilor legale mentionate, rezulta
ca pentru angajarea raspunderii penale a persoanei
juridice, trebuie indeplinite 2 conditii:
1. Infractiunea sa fie savarsita de o persoana fizica care
are anumite relatii de fapt cu persoana juridica, fiind
reprezentant sau angajat al acestuia din urm;
2. Infractiunea a fost savarsita n realizarea obiectului de
activitate sau n interesul ori n numele persoanei
juridice.
In concluzie, raspunderea penala a persoanei juridice
poate fi stabilita, in cazurile in care infraciunea a fost
savarsita in interesul acestei persoane, de catre o
persoana fizica care ocupa o pozitie de conducere in cadrul
persoanei juridice.
ONPCSB

287

In conformitate cu prevederile art. 21 din din Legea nr.

656/2002, cu modificarile si completarile aduse de OUG nr.
53/2008, inclcarea prevederilor legii speciale atrage, dup
caz, rspunderea civil, disciplinar, contravenional sau
penal a persoanelor fizice si juridice supuse obligatiilor
legii speciale.
Astfel, atunci cand se constata incalcarea prevederilor art.
5 alin. (2), art. 9, 91, 92, 12, art. 121 alin. (1), art. 13 - 15 i
art. 17 din Legea nr. 656/2002, cu modificarile si
completarile ulterioare, incalcari considerate contraventii,
raspunderea apartine persoanei juridice.
In cazurile in care aceste incalcari au fost savarsite in
beneficiul persoanei juridice, de ctre o persoana care
deine o funcie de conducere in cadrul respectivei
persoane juridice, raspunderea poate fi aplicata persoanei
fizice cu conditia ca aceasta persoana sa nu fi indeplinit
atributiile ce-i revin in aplicarea legii speciale sau sa fi
actionat in afara limitelor responsabilitilor incredintate.
Rspunderea ONPCSB: A se vedea meniunile anterioare.
persoanei
juridice
poate
fi
aplicata
in
cazurile
in
care
incalcarile
prevederilor
legale au fost
savarsite in
beneficiul
companiei
respective,
ca urmare a
unei
supravegheri
si
a
unui
control
insuficient
ntreprins de
ctre
persoanele
care ocupa o
funcie
de
conducere in
cadrul
respectivei
persoane
juridice.

288

DNFBPs
Va rugam sa
specificai
daca
obligaiile se
aplica tuturor
persoanelor
fizice
si
juridice care
comercialize
az bunuri, in
schimbul
crora sunt
pltite sume
in cash mai
mari
sau
egale
cu
15.000Euro.

ONPCSB: Da.
Prevederi legale:
In conformitate cu prevederile art. 8 lit. k) din Legea nr.
656/2002, cu modificarile si completarile aduse de O.U.G.
nr. 53/2008, k) alte persoane fizice sau juridice care
comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura n
care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n
lei sau n valut, a cror limit minim reprezint
echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia
se execut printr-o singur operaiune sau prin mai multe
operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele se constituie
ca entitati raportoare cu obligatia de respectare a
cerintelor legii speciale si a regulamentelor de aplicare.
Exceptie de la obligatiile prevazute de Legea nr. 656/2002,
cu modificarile si completarile aduse de O.U.G. nr. 53/2008,
cu referire la acest tip de entitati raportoare, constituie
obligatiile stipulate de art. 14 alin. 1, 1 1 si 2, care privesc
desemnarea persoanei care are responsabiliti n aplicarea
legii speciale, desemnarea ofiterului de conformitate,
stabilirea de politici i proceduri adecvate n materie de
cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a
evidenelor secundare sau operative, de control intern,
evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de
conformitate i comunicare.
Totodata, conform art. 2 alin. 1 lit d din Hotararea
Guvernului nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului
de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
finanrii actelor de terorism, care stipuleaza ca Tere
pri - instituiile de credit i instituiile financiare, situate
n state membre, precum i cele similare, situate n state
tere (...), aceste entitati nu reprezinta terte parti.

289

6. Statistici
Cazuri de splare a banilor i finanare a terorismului
Statistici furnizate n primul raport de progres
Va rugam sa completai cu maxima diligenta urmtoarele
tabele de la adoptarea primului raport de progres
2005
Investigaii

caz
uri

perso
ane

Urmriri
penale
caz
uri

perso
ane

Condamnr
i
(definitive)
caz
uri

perso
ane

Active
inghetat
e
su
ma
caz
(in
uri
EU
R)

Active
indisponib
ilizate
caz
uri

sum
a
(in
EUR)

Active confiscate

caz
uri

amount
(in EUR)

- 688.830
Euro

- Blocare/ded

S
B

160

406

26

91

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

ucere din cont

195 mld. Lei
(aprox 6.500
Euro)
- Blocare/ded
ucere din
conturi Elvetia
si Monaco 30 mil. USD
- Bunuri si
fonduri in
valoare de
1.400 mld lei
(aprox.
470.000 Euro)
- 1 casa
-5 cldiri
- 9.435 lei
(aprox 2.700
Euro)
- 36.000 Euro

- 1 masina

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

Alte bunuri
mobile si
imobile
obtinute ca
rezultat al
savarsirii de
infractiuni si
apartinand
persoanelor
acuzate nu
exista date cu
privire la
individualizare
a sau
evaluarea
acestora
N/A

2006
Investigaii

caz
uri

persoa
ne

Urmriri
penale
caz
uri

persoa
ne

Condamnri
(definitive)
caz
uri

persoa
ne

Active
inghetate
caz
uri

su
ma
(in
EUR
)

Active
indisponibilizate

Active
confiscate

caz
uri

suma
(in EUR)

caz
uri

su
ma
(in
EUR
)

N/A

N/A

N/A

N/A

S
B

167

663

35

126

N/A

N/A

N/A

3.799.447
Euro
- terenuri si
case in
valoare de 10
mil. USD
- 5 case
-1 cldire
- 53.000 USD
- 3,5 mld lei
-- bunuri in
valoare de 90
mld lei
- 50.000 Euro
- Alte bunuri
mobile si
imobile
obtinute ca
rezultat al
savarsirii de
infractiuni si
apartinand
persoanelor
acuzate nu
exista date cu
privire la
individualizar
ea sau
evaluarea
acestora

F
T

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

2007
Urmriri
penale

Investigaii

S
B
F
T

Condamnri
(definitive)

Active
inghetate

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

497

1547

23

96

12

27

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

sum
a
(in
EUR
)
N/A
N/A

Active
indisponibilizat
e
cazu
ri
N/A
1

suma
(in EUR)
10.760.134
2.000.000

Active
confiscate
cazu
ri

suma
(in
EUR)

N/A

N/A

22.500

2008
Investigaii

Urmriri
penale

Condamnri
(definitive)

291

Active
inghetate

Active
indisponibiliza
te

Active
confiscate

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

364

777

14

71

18

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

S
B
F
T

10

sum
a
(in
EUR
)
N/A
N/A

cazu
ri
N/A

cazu
ri

suma
(in
EUR)

3.769.192

340.000

N/A

N/A

N/A

suma
(in EUR)

N/A

Semestrul I 2009
Urmriri
penale

Investigaii

M
L
F
T

Condamnri
(definitive)

Active
inghetate

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

330

1015

16

16

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

sum
a
(in
EUR)
N/A

Active
indisponibilizat
e
cazu
ri
N/A

N/A

N/A

suma
(in EUR)
2.860.940
N/A

Active
confiscate

N/A

sum
a
(in
EUR)
N/A

N/A

N/A

cazu
ri

Va rugam sa completai cu maxima diligenta urmtoarele

tabele de la adoptarea primului raport de progres
Date statistice furnizate de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie:
2009 Consolidated
Investigaii

Condamnri
(definitive)

Urmriri penale

Active
inghetate

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

SB

559

N/A

24

77

912

20

N/A

FT

14

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

Active
indisponibilizate

suma
(in EUR)
approx. 8
mil
N/A

Active
confiscate

cazur
i

suma
(in EUR)

cazu
ri

suma
(in EUR)

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

2010
Urmriri
penale

Investigaii

S
B
F
T

Condamnri
(definitive)

Active
indisponibiliz
ate

Active
inghetate

Active
confiscate

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

persoa
ne

cazu
ri

suma
(in
EUR)

cazu
ri

suma
(in
EUR)

cazu
ri

sum
a
(in
EUR)

518

N/A

21

89

11

N/A

approx.
4 mil

N/A

N/A

N/A

N/A

17

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

Trimestrul III 2011

Investigaii

S
12
13

Urmriri
penale

Condamnri
(definitive)

Active
inghetate

caz
uri

persoa
ne

caz
uri

persoa
ne

caz
uri

persoa
ne

caz
uri

suma
(in EUR)

259

N/A

49

23013

N/A

N/A

approx. 5

Active
indisponibilizat
e
suma
cazuri
(in
EUR)
N/A
N/A

The number of convictions and convicted persons is based on the data gathered by the prosecutors.
Of whom 23 legal persons and 207 natural persons

292

Active
confiscate
caz
uri
N/A

suma
(in
EUR)
N/A

B
F
T

7.

mil.
6

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

STR/CTR

Statistici furnizate n primul raport de progres

Nota explicativa:
Statisticile din cadrul acestei seciuni ar trebui sa ofere o privire de
ansamblu asupra activitatii FIU-ului.
Lista de entitati din coloana entitati raportoare nu se vrea a fi una
exhaustiva. Daca in jurisdicia dumneavoastr sunt acoperite mai multe
tipuri de entitati raportoare, dect entitatile listate (ex. dealeri de bunuri
imobile, autoritati de supraveghere etc.) va rugam sa adaugati rnduri
suplimentare la acest tabel. Daca unele din entitatile listate nu sunt
considerate entitati raportoare, va rugam sa indicai acest lucru in tabel.
Informaiile solicitate in coloana Anchete judiciare au in vedere acele
cazuri care au fost iniiate in baza informaiilor primite de la FIU. Datele nu
urmresc anchetele judiciare in care FIU-ul doar si-a adus contribuia la
cazurile iniiate de alte organisme, ex. politia.
Cazuri deschise are in vedere acele cazuri in care FIU-ul face mai mult
dect sa nregistreze un raport sau sa efectueze o analiza prin mijloace IT.
ntruct aceasta clasificare nu este comuna tuturor tarilor, va rugam sa
oferii clarificri in legtura cu modul in care termenul de cazuri deschise
este inteles in jurisdicia dumneavoastr (daca acest sistem nu este folosit
in jurisdicia dumneavoastr, va rugam sa adaptai tabelul la sistemul
specific al tarii).
Comentariu ONPCSB: In conformitate cu prevederile art. 19 alin. 1 din
Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor,
precum si pentru prevenirea si combaterea finantarii actelor de terorism,
Oficiul funcioneaz ca organ de specialitate cu personalitate juridic n
subordinea Guvernului, avand ca obiect de activitate prevenirea i
combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, scop n care
primete, analizeaz, prelucreaz informaii i sesizeaz, n condiiile art.
6 alin. (1), Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, in
situatia in care se constata indicii temeinice de spalare a banilor, si
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie si Serviciul Roman
de Informatii, atunci cand exista suspiciuni de efectuare a unor operatiuni
avand legatura cu finantarea actelor de terorism.
In acest scop, conform art. 19 alin. 21 din Legea nr. 656/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare, Oficiul efectueaz analiza
tranzaciilor suspecte la sesizarea oricreia dintre persoanele prevzute la
art. 8, si, din oficiu, cnd ia cunotin pe orice cale despre o tranzacie
suspect.
Astfel, in baza precedurii stabilite in Metodologia interna de analiz i
prelucrare a informaiilor de lucru, aprobata cu ultimele modificari prin
Decizia Plenului nr. 225/25.03.2009, toate Rapoartele de Tranzactii

293

Suspecte transmise Oficiului de catre persoanele fizice sau juridice

prevazute la art. 8 din lege, sesizarile institutiilor sau autoritatilor
competente, precum si sesizarile din Oficiu sunt supuse activitatii specifice
de analiza si prelucrare a informatiilor a FIU-ului.
Va rugam sa completai cu maxima diligenta urmtoarele
tabele de la adoptarea primului raport de progres

294

2005

RTE

Instituiile de credit i sucursalele

din Romnia ale instituiilor de
credit strine;
Instituiile financiare, precum i
sucursalele
din
Romnia
ale
instituiilor financiare strine;
Administratorii de fonduri de pensii
private

FT

9.136

8.755

2.984

595

13

Cazinouri
Auditorii, persoanele fizice i juridice
care acord consultan fiscal sau
contabil;
Notarii publici, avocaii i alte
persoane care exercit profesii
juridice liberale
Furnizorii de servicii privind societi
comerciale sau alte entiti alii
dect cei prevzui la lit. e) sau f);
Persoanele cu atribuii n procesul
de privatizare;

182

21

3.394

38

Agenii imobiliari;

10

Asociaiile i fundaiile;
Alte persoane fizice sau juridice care
comercializeaz
bunuri
i/sau
servicii
Autoritati de control financiar si
supraveghere prudentiala

1.599

26

232

Autoritati de aplicare a legii

219

Surse speciale

313

Total

14.908

8.761

3.858

14

SB

3.858

FT

SB

483

FT

26

Pers.

SB

FT
cazuri

SB
cazuri

RTN

Condamnri

91

SB

FT

N/
A

Pers.

Entitati raportoare 14, e.g.

Rechizitorii

cazuri

Cazuri
deschise
de FIU

cazuri

Rapoarte despre
tranzacii peste
un anumit prag

Sesizri
transmise
la ageniile
de aplicare
a
legii/parch
et

Pers.

Rapoarte
de
tranzacii
suspecte

Anchete judiciare*

Pers.

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

N/
A

Aa cum se prevede la art. 8 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i privind stabilirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare.

295

* Informatiile sunt preluate din statisticile furnizate in cadrul Raportului Moneyval privind cea de-a treia
runda de evaluare a Romaniei in domeniul combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului
2006

Instituiile de credit i sucursalele din

Romnia ale instituiilor de credit
strine;
Instituiile financiare, precum i
sucursalele
din
Romnia
ale
instituiilor financiare strine;
Administratorii de fonduri de pensii
private
Cazinouri
Auditorii, persoanele fizice i juridice
care acord consultan fiscal sau
contabil;
Notarii publici, avocaii i alte
persoane
care
exercit
profesii
juridice liberale
Furnizorii de servicii privind societi
comerciale sau alte entiti alii dect
cei prevzui la lit. e) sau f);
Persoanele cu atribuii n procesul de
privatizare;
Agenii imobiliari;
Asociaiile i fundaiile;
Alte persoane fizice sau juridice care
comercializeaz bunuri i/sau servicii
Autoritati de control financiar si
supraveghere prudentiala

FT

8.931

8.887

2.560

1099

32

470

46

59.347

47

6
-

1713

34

329

Autoritati de aplicare a legii

147

Surse speciale

Total

71.571

8.887

3.194

15

SB

F
T

3.194

SB

336

FT

35

Pers.

SB

FT
cazuri

SB

12
6

SB

FT

N/
A

Pers.

RTE

cazuri

RTN

Condamnri

cazuri

Entitati raportoare 15, e.g.

Rechizitorii

cazuri

Cazuri
deschise
de FIU

Sesizri
transmise
la
ageniile
de
aplicare a
legii/parch
et

Pers.

Rapoarte
de
tranzacii
suspecte

Rapoarte despre
tranzacii peste
un anumit prag

Anchete judiciare*

Pers.

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

N/
A

Aa cum se prevede la art. 8 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i privind stabilirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare.

296

* Informatiile sunt preluate din statisticile furnizate in cadrul Raportului Moneyval privind cea de-a treia
runda de evaluare a Romaniei in domeniul combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului

2007

257
3

8.802

8.702

1.861

2.668

52

Administratorii de fonduri de pensii private

Cazinouri
Auditorii, persoanele fizice i juridice care acord
consultan fiscal sau contabil;
Notarii publici, avocaii i alte persoane care
exercit profesii juridice liberale
Furnizorii de servicii privind societi comerciale
sau alte entiti alii dect cei prevzui la lit. e)
sau f);

2.152

68.311

93

Persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;

Agenii imobiliari;
Asociaiile i fundaiile;
Alte
persoane
fizice
sau
juridice
care
comercializeaz bunuri i/sau servicii
Autoritati de control financiar si supraveghere
prudentiala

241
1

3
-

7.944

85

177

Autoritati de aplicare a legii

257

Surse speciale

44

Total

90.123

8.702

2.573

SB

616

FT

23

96

N/
A

SB

N/
A

12

FT
cazuri

F
T

cazuri

SB

FT

Pers.

F
T

Condamnri

27

Pers.

Rechizitorii

Pers.

Sesizri transmise la
ageniile de aplicare a
legii/parchet

SB
SB

Instituiile de credit i sucursalele din Romnia

ale instituiilor de credit strine;
Instituiile financiare, precum i sucursalele din
Romnia ale instituiilor financiare strine;

Cazuri
deschis
e
de FIU

Anchete judiciare*

Pers.

Rapoart
e
de
tranzaci
i
suspecte

cazuri

Entitati raportoare 16, e.g.

Rapoarte
despre
tranzacii
peste
un anumit
prag
RTN
RTE

cazuri

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

* Informaii incluse n Raportul anual al ONPCSB pe anul 2007.

16

Aa cum se prevede la art. 8 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i privind stabilirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare.

297

2008

Instituiile de credit i sucursalele din Romnia

ale instituiilor de credit strine;
Instituiile financiare, precum i sucursalele din
Romnia ale instituiilor financiare strine;

8.531

8.55
0

1.54
5

1.999

31

Administratorii de fonduri de pensii private

Cazinouri
Auditorii, persoanele fizice i juridice care acord
consultan fiscal sau contabil;
Notarii publici, avocaii i alte persoane care
exercit profesii juridice liberale
Furnizorii de servicii privind societi comerciale
sau alte entiti alii dect cei prevzui la lit. e)
sau f);

2.094

12

53.43
0

227

Persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;

Agenii imobiliari;
Asociaiile i fundaiile;
Alte
persoane
fizice
sau
juridice
care
comercializeaz bunuri i/sau servicii
Autoritati de control financiar si supraveghere
prudentiala

615
4

2
2

8.077

51

191

Autoritati de aplicare a legii

221

Surse speciale

48

Total

74.7
54

8.55
0

2.33
2

FT

2.33
2

709

10

SB

14

FT

71

FT

18

cazuri

SB

SB

Pers.

F
T

Condamnri

cazuri

SB

Rechizitorii

Pers.

F
T

Sesizri transmise la
ageniile de aplicare a
legii/parchet

cazuri

SB

Cazuri
deschis
e
de FIU

Anchete judiciare*

Pers.

Rapoart
e
de
tranzaci
i
suspecte

cazuri

Entitati raportoare 17, e.g.

Rapoarte
despre
tranzacii
peste
un anumit
prag
RTN
RTE

Pers.

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

* Informaii incluse n Raportul anual al ONPCSB pe anul 2008.

17

Aa cum se prevede la art. 8 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i privind stabilirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare.

298

Perioada ianuarie- august 2009

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

Instituiile de credit i sucursalele din Romnia

ale instituiilor de credit strine;
Instituiile financiare, precum i sucursalele din
Romnia ale instituiilor financiare strine;

4.319

4.227

1.128

152

44

Administratorii de fonduri de pensii private

Cazinouri
Auditorii, persoanele fizice i juridice care acord
consultan fiscal sau contabil;
Notarii publici, avocaii i alte persoane care
exercit profesii juridice liberale
Furnizorii de servicii privind societi comerciale
sau alte entiti alii dect cei prevzui la lit. e)
sau f);

621

20

10.709

104

54

Persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;

Agenii imobiliari;
Asociaiile i fundaiile;
Alte
persoane
fizice
sau
juridice
care
comercializeaz bunuri i/sau servicii
Autoritati de control financiar si supraveghere
prudentiala

65
4

1
-

872

35

133

Autoritati de aplicare a legii

155

Surse speciale

Total

16.816

4228

1.615

18

193

16

FT

16

Pers.

FT

SB

FT

cazuri

1.61
5

SB

SB

Pers.

F
T

Condamnri

cazuri

SB

Rechizitorii

Pers.

F
T

Sesizri transmise la
ageniile de aplicare a
legii/parchet

cazuri

SB

Cazuri
deschis
e
de FIU

Anchete judiciare*

Pers.

Rapoart
e
de
tranzaci
i
suspecte

cazuri

Entitati raportoare 18, e.g.

Rapoarte
despre
tranzacii
peste
un anumit
prag
RTN
RTE

Aa cum se prevede la art. 8 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i privind stabilirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare.

299

2009 consolidat

Instituiile de credit i sucursalele din

Romnia ale instituiilor de credit strine;
Instituiile financiare, precum i sucursalele
din Romnia ale instituiilor financiare
strine;

7947

7936

1876

803

74

Administratorii de fonduri de pensii private

Cazinouri
Auditorii, persoanele fizice i juridice care
acord consultan fiscal sau contabil;
Notarii publici, avocaii i alte persoane
care exercit profesii juridice liberale
Furnizorii de servicii privind societi
comerciale sau alte entiti alii dect cei
prevzui la lit. e) sau f);
Persoanele cu atribuii n procesul de
privatizare;

1207

11

19

38.565

200

311

Agenii imobiliari;

198

Asociaiile i fundaiile;
Alte persoane fizice sau juridice care
comercializeaz bunuri i/sau servicii
Autoritati
de
control
financiar
si
supraveghere prudentiala

2253

96

191

19

SB

F
T

SB

2.770

56720

FT

1421

24

77

FT

20

Pers.

FT

SB

cazuri

SB

FT

cazuri

SB

Condamnri

cazuri

RTE

Pers.

RTN

Rechizitorii

cazuri

Entitati raportoare 19, e.g.

Cazuri
deschise
de FIU

Pers.

Rapoarte
de
tranzacii
suspecte

Rapoarte despre
tranzacii peste
un anumit prag

Anchete judiciare*
Sesizri
transmise la
ageniile de
aplicare a
legii/parchet

Pers.

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

Aa cum se prevede la art. 8 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i privind stabilirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare.

20

567 notifications were sent by the FIU Romania to the GPOHCCJ (out of which 366 notifications on solid grounds of money laundering, according to art. 6 para 1, and 201 punctual replies to the
requests submitted by prosecutors Office, according to art. 6 para. 4 and 5, from the Law no. 656/2005, consequently amended and completed);
21
14 notifications were sent by the FIU Romania to GPOHCCJ and RIS for solid grounds of terrorism financing, art. 6 para 1 from the Law no. 656/2005, consequently amended and completed

300

2009 consolidat

Autoritati de aplicare a legii

263

Surse speciale

58

Total

51.309

7.937

2.770

F
T

SB

SB

FT

SB

FT

cazuri

FT

Pers.

SB

FT

cazuri

SB

cazuri

RTE

Condamnri

Pers.

Rechizitorii

cazuri

RTN

Entitati raportoare , e.g.

Cazuri
deschise
de FIU

Pers.

Rapoarte
de
tranzacii
suspecte

Rapoarte despre
tranzacii peste
un anumit prag

Anchete judiciare*
Sesizri
transmise la
ageniile de
aplicare a
legii/parchet

Pers.

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

Informaii comunicate de ctre PICCJ, pentru perioada ianuarie-august 2009, numr care include, de asemenea, numrul de
trimiteri n judecat, bazat pe sesizrile ONPCSB.

2010

Instituiile de credit i sucursalele din

Romnia ale instituiilor de credit strine;
Instituiile financiare, precum i sucursalele
din Romnia ale instituiilor financiare
strine;
Administratorii de fonduri de pensii private

22

7862

7928

1915

397

741

SB

3476

FT

SB

43423

FT

1724

21

89

FT

11

Pers.

FT

SB

cazuri

SB

FT

cazuri

SB

Condamnri

cazuri

RTE

Pers.

RTN

Rechizitorii

cazuri

Entitati raportoare 22, e.g.

Cazuri
deschise
de FIU

Pers.

Rapoarte
de
tranzacii
suspecte

Rapoarte despre
tranzacii peste
un anumit prag

Anchete judiciare*
Sesizri
transmise la
ageniile de
aplicare a
legii/parchet

Pers.

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

Aa cum se prevede la art. 8 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i privind stabilirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare.

23

434 notifications were sent by the FIU Romania to the GPOHCCJ (out of which 175 notifications on solid grounds of money laundering, according to art. 6 para 1, and 259 punctual replies to the
requests submitted by prosecutors Office, according to art. 6 para. 4 and 5, from the Law no. 656/2005, consequently amended and completed);
24
17 notifications were sent by the FIU Romania to GPOHCCJ and RIS for solid grounds of terrorism financing, art. 6 para 1 from the Law no. 656/2005, consequently amended and
completed

301

2010

Cazinouri
Auditorii, persoanele fizice i juridice care
acord consultan fiscal sau contabil;
Notarii publici, avocaii i alte persoane
care exercit profesii juridice liberale
Furnizorii de servicii privind societi
comerciale sau alte entiti alii dect cei
prevzui la lit. e) sau f);
Persoanele cu atribuii n procesul de
privatizare;

1018

34796

109

324

Agenii imobiliari;

176

Asociaiile i fundaiile;
Alte persoane fizice sau juridice care
comercializeaz bunuri i/sau servicii
Autoritati
de
control
financiar
si
supraveghere prudentiala

1541

159

219

Autoritati de aplicare a legii

296

Surse speciale

37

Total

46.167

7928

3476

302

SB

FT

SB

FT

FT

Pers.

FT

SB

cazuri

SB

FT

cazuri

SB

Condamnri

Pers.

RTE

Pers.

RTN

Rechizitorii

cazuri

Entitati raportoare , e.g.

Cazuri
deschise
de FIU

cazuri

Rapoarte
de
tranzacii
suspecte

Rapoarte despre
tranzacii peste
un anumit prag

Anchete judiciare*
Sesizri
transmise la
ageniile de
aplicare a
legii/parchet

Pers.

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

Semestrul I / trimestrul III 2011

6.385

1031

454

126

543

47

28.671

100

263

437

Agenii imobiliari;

147

Asociaiile i fundaiile;
Alte persoane fizice sau juridice care
comercializeaz bunuri i/sau servicii
Autoritati
de
control
financiar
si
supraveghere prudentiala

48

1.120

124

Autoritati de aplicare a legii

251

Surse speciale

32

37.543

6.385

2106

Cazinouri
Auditorii, persoanele fizice i juridice care
acord consultan fiscal sau contabil;
Notarii publici, avocaii i alte persoane
care exercit profesii juridice liberale
Furnizorii de servicii privind societi
comerciale sau alte entiti alii dect cei
prevzui la lit. e) sau f);
Persoanele cu atribuii n procesul de
privatizare;

Total

25

SB

F
T

SB

FT

2.106

35626

627

49

23
0

FT

N/
A

Pers.

FT

SB

cazuri

SB

FT

Pers.

SB

Condamnri

cazuri

RTE

6.248

Administratorii de fonduri de pensii private

Rechizitorii

cazuri

Instituiile de credit i sucursalele din

Romnia ale instituiilor de credit strine;
Instituiile financiare, precum i sucursalele
din Romnia ale instituiilor financiare
strine;

RTN

Sesizri
transmise la
ageniile de
aplicare a
legii/parchet

Cazuri
deschise
de FIU

cazuri

Entitati raportoare 25, e.g.

Rapoarte
de
tranzacii
suspecte

Pers.

Rapoarte despre
tranzacii peste
un anumit prag

Anchete judiciare*

Pers.

Informaii Statistice privind rapoartele primite de FIU

Aa cum se prevede la art. 8 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i privind stabilirea unor masuri de prevenire si combatere a
finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare.

26

356 notifications were sent by the FIU Romania to the GPOHCCJ (out of which 170 notifications on solid grounds of money laundering, according to art. 6 para 1, and 186 punctual replies to the
requests submitted by prosecutors Office, according to art. 6 para. 4 and 5, from the Law no. 656/2005, consequently amended and completed);
27
6 notifications were sent by the FIU Romania to GPOHCCJ and RIS for solid grounds of terrorism financing, art. 6 para 1 from the Law no. 656/2005, consequently amended and
completed

303

8. Sanciuni CSB / CFT aplicate de ctre autoritile de supraveghere

V rugm s completai un tabel (ca cel de mai jos) pentru sanciunile administrative aplicate pentru
nclcri ale dispoziiilor legale n domeniul CSB / CFT, cu privire la fiecare categorie de entitate
supravegheat n sectorul financiar (de exemplu, un tabel pentru bnci, unul pentru asigurtori, etc). Dac
este posibil, v rugm s indicai, de asemenea, tipurile de nclcri ale dispoziiilor legale CSB / CFT
pentru care au fost impuse sanciuni.
Dac informaiile similare sunt disponibile n ceea ce privete DNFBP supravegheate, v rugm s oferi un
tabel suplimentar (sau tabelele) care s cuprind sanciunile administrative aplicate DNFBP i informaii
referitoare la tipurile de nclcri ale prevederilor legale CSB / CFT pentru care au fost impuse sanciuni.
V rugm s adaptai tabelele, dup cum este necesar, pentru a indica orice sanciuni penale aplicate la
iniiativa autoritilor de supraveghere i pentru ce tipuri de nclcare a prevederilor legale.
ONPCSB (FIU)

Numrul de nclcri
CSB/CFT identificate de
autoritatea de
supraveghere
Tipul
de
msur
sanciune*
Avertisment scris
Amenzi
Destituirea managerului /
ofierului de conformitate
Retragerea licenei
Altele**

2008

2009

2010

2011
Jan - Nov

152

140

73

221

128
24
-

43
97
-

34
39

1281
93

N/A3

531

374

291

solicitri de
efectuare a unor
controale,
transmise Grzii

solicitri de
efectuare a unor
controale,
transmise Grzii

solicitri de
efectuare a
unor
controale,

304

2008

2009

Financiare
Numrul total al amenzilor
2

Numrul sanciunilor
contestate n instan
(acolo unde este aplicabil)

Numrul hotrrilor
judectoreti definitive

275.000

2010
Financiare

1.550.000

625.000

2011
Jan - Nov
transmise
Grzii
Financiare
1.585.000

Statisticile cu privire la sanciunile contestate n instan, precum i

hotrrile judectoreti definitive ale instanelor sunt elaborate dintr-o
perspectiv diferit.
Avnd n vedere faptul c perioada de timp medie pentru pronunarea
unei hotrri judectoreti este mai mare de 1 an (intre 1 - 1,5 ani, sau
chiar doi ani n anumite situaii), statisticile urmresc, n principal,
stadiul recursurilor declanate de entitilor sancionate.
ncepnd cu anul 2007, 133 dintre sanciunile aplicate (cca. 22%) au
fost contestate n instan, din care pentru 60% dintre ele s-a pronunat
o hotrre judectoreasc definitiv, doar n 6% dintre cazuri instana
apreciind c entitatea nu ar fi trebuit sancionat.
Nici una dintre aceste hotrri judectoreti nu au contestat
ncadrarea juridic fcut de ctre echipele de control ale UIF/DSC, ci
numai aspectele procedurale (legislativ), sau perioada de continuitate
pentru nclcrile constatate).

Durata medie pentru

pronunarea unei hotrri
judectoreti definitive
1
40 de avertismente au fost aplicate concomitent cu amenzile (pentru diferite aspecte de
neconformitate constatate n cursul aceluiai control). Numrul de avertismente (ca o
sanciune unic) este de 88.
2
Valoarea total a amenzilor este reprezentat n RON (1 EURO = aprox. 4.3 RON)
3
Statisticile din 2009 nu s-au axat pe identificarea solicitrilor transmise Grzii Financiare de
efectuare a unor controale. Avnd n vedere perioada scurt de timp pentru completarea
chestionarului, aceste informaii nu au putut fi colectate n mod corespunztor. Cu toate
acestea, numrul acestor cereri este mai mare de 250.
COMISIA NAIONAL A VALORILOR MOBILIARE
Datele statistice privind rezultatele controalelor efectuate n sectorul valorilor mobiliare cu
privire la respectarea legislaieI CSB / CTF:
305

2004
2005
pentru
pentru
comparaie comparaie
Numrul de nclcri CSB/CFT
identificate de autoritatea de
supraveghere
Tipul de msur / sanciune*
Avertismente scrise
Amenzi
Destituirea
managerului
/
ofierului
de
conformitate
(retragerea autorizaiei pentru
persoanele fizice)
Retragerea
licenei
(pentru
persoanele juridice)
Suspendarea autorizaiei
Interdicia temporar de a mai
desfura activitatea
Valoarea total a amenzilor
Numrul sanciunilor
contestate n instan (acolo
unde este aplicabil)
Numrul hotrrilor judectoreti
definitive
Durata medie pentru pronunarea
unei hotrri judectoreti
definitive

2006

2007

2008

2009

2010

2011
(3rd
trimester
)

28

39

28

25

27

23

1
3

3
12

18
34

13
43

6
39

13
21

5
16

5.000
RON

6.000
RON

70.000 RON

67.000 RON

90.000
RON

865.779 RON

85.800
RON

25.500 RON

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

Principalele tipuri de nclcri CSB / CFT pentru care au fost aplicate sanciuni sunt: lipsa notificrii /
ntrzieri n notificarea ctre ONPCSB i CNVM a persoanelor desemnate cu responsabiliti CSB / CFT,
deficiene ale procedurilor interne privind CSB / CFT ntocmitede entitile reglementate, ntrzieri de
raportare, unele deficiene n nregistrarea datelor de identificare ale clientilor, seciunea CSB / CFT a siteului incomplet. Atunci cnd au avut loc nclcri grave (neraportare, identificarea necorespunztoare a
clientului), CNVM a luat msuri severe, incluznd retragerea licenei i interdiciile temporare de a
desfura activitate, aa cum se arat n tabelul de mai sus.
*NOT: Sanciunile menionate n tabel se refer la cazurile n care, n concurs cu alte abateri, s-a svrit
cel puin o nclcare CSB / CFT.
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURRILOR
Datele statistice privind rezultatele controalelor efectuate n sectorul asigurrilor cu privire la
respectarea legislaiei CSB / CTF:
306

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

2011
(1st
semester
)
N/A

N/A
N/A
N/A

N/A
N/A
N/A

N/A
N/A
N/A

N/A
N/A
N/A

N/A
N/A
N/A

N/A
N/A
N/A

14
18
-

13
9
-

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

10

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

12

N/A
N/A

N/A
N/A

N/A
N/A

N/A
N/A

N/A
N/A

N/A
N/A

11
350.000 RON

2
227.500
RON

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

2004
2005
pentru
pentru
comparaie comparaie
Numrul de nclcri CSB/CFT
identificate de autoritatea de
supraveghere
Tipul de msur / sanciune*
Avertismente scrise
Amenzi
Destituirea
managerului
/
ofierului de conformitate
Retragerea licenei
Altele**
Retragerea aprobrii acordate
conducerii executive
Suspendarea temporar a activitii
Valoarea total a amenzilor 1
Numrul
sanciunilor
contestate n instan (acolo
unde este aplicabil)
Numrul hotrrilor judectoreti
definitive
Durata medie pentru pronunarea
unei hotrri judectoreti
definitive

2006

2007

2008

2009

2010

NOT:1Sanciunile aplicate sunt rezultatul nclcrii dispoziiilor legale ce reglementeaz activitatea

societilor de asigurare i brokerilor i al nclcrii prevederilor legale CSB/CFT.
BANCA NAIONAL A ROMNIEI
Datele statistice privind rezultatele controalelor efectuate n sectorul financiar bancar i nonbancar cu privire la respectarea legislaiei CSB / CTF:
Numrul de nclcri CSB/CFT
identificate de autoritatea de
supraveghere1
Tipul de msur / sanciune*
Avertismente scrise
Msuri impuse
Scrisori de recomandare
Amenzi
Destituirea
managerului
/
ofierului de conformitate
Retragerea licenei

2006

2007

2008

2009

2010

2011
(semestrul I)

n/a

n/a

n/a

38

45

44

6
4
11
11
0

3
3
12
5
0

2
3
17
3
0

1
6
9
3
0

0
2
11
1
0

0
10
35
1
0

n/a

n/a

n/a

307

Altele**
Valoarea total a amenzilor 2
Numrul
sanciunilor
contestate n instan (acolo
unde este aplicabil)
Numrul hotrrilor
judectoreti definitive
Durata medie pentru pronunarea
unei hotrri judectoreti
definitive

2006

2007

2008

2009

2010

2011
(semestrul I)

49.430

378.273

8.972

63.177

7.149

10.000

Avnd n vedere modificrile cadrului legislativ, n perioada analizat, obiectivele activitilor

de inspecie s-au concentrat asupra verificrii riguroase a modului n care, entitile care fac
obiectul supravegherii BNR, au elaborat propriile lor regulamente, structuri i fluxuri de lucru,
pentru a asigura punerea n aplicare a cadrului juridic. V rugm s reinei faptul c
majoritatea msurilor impuse au luat n considerare revizuirea regulamentelor interne pentru
a asigura punerea n aplicare a cerinelor legale. n consecin, un ordin de revizuire a
regulamentului intern a luat n considerare toate deficienele identificate ale regulamentului
respective.
2
pentru perioada 2004 - 2008, sanciunile aplicate sunt rezultatul nclcrii dispoziii legale
CSB / CFT anterioare (Norma BNR 3 / 2002)

308

ANEXA I - Plan de Aciune Recomandat pentru Imbunatatirea

Sistemului CSB / CFT
Sistemul CSB/CFT

Aciuni Recomandate (listate in ordinea

prioritatii)
Nu se solicita text

1. General
2. Sistemul juridic
si
msuri
institutionale
Legal
2.1 Incriminarea

Calitatea de sine stttoare a infraciunii de

Splrii Banilor (R.1
splare de bani are nevoie de o urmrire penala
& 2)
finalizata cu succes n cazul unei infraciuni
predicat svrit pe teritoriul Romniei;

Procedura pentru asigurarea condamnrilor

definitive are nevoie de o revizuire urgenta.
Evaluatorii sunt profund ngrijorai cu privire la
faptul ca perioada de timp ntre punerea sub
acuzare i condamnarea finala pare nerezonabil de
lunga.
2.2 Incriminarea

Prevederile privind infraciunea de finanare a

Finanrii
terorismului
trebuie
modificate
n
vederea
Terorismului (SR.I)
asigurrii conformitii totale cu Convenia privind
Reprimarea Finanrii Terorismului;

Un mecanism precis de blocare a fondurilor

legate de finanarea terorismului ar trebui stabilit.
2.3 Confiscarea,

Confiscare n ceea privete tera parte cu

blocarea i
excepia celor n care au fost folosite i aparin unei
indisponibilizarea
tere pari care au cunotina cu privire la folosirea
produselor
acestora ar trebui s existe;
infraciunii (R.3)

Ar trebui nfiinata o autoritate care s ia

msuri pentru a preveni sau evita aciunile,
contractuale sau de alta natura, n care persoanele
implicate tiau sau ar fi trebuit s tie, ca rezultat
al acestor aciuni, c autoritile vor fi prejudiciate
n ceea ce privete recuperarea bunurilor subiecte
ale confiscrii.
2.4 Blocarea

Este necesar o ndrumare clar c sintagma

fondurilor utilizate
vor fi blocate reprezint o procedur automat de
pentru finanarea
blocare.
terorismului (SR.III)

Operaiunile bancare ntre rezidenii listai n

Anexa sau efectuate n numele lor ar trebui
acoperite.

Blocarea n numele unei jurisdicii strine nu

309

2.5 Unitile de
Informaii Financiare
i atribuiile acestora
(R.26)

este acoperita.

Fondurile sau activele derivate sau generate

de fonduri sau alte active deinute sau controlate,
direct sau indirect, de persoanele desemnate,
teroritii, cei care finaneaz terorismul sau
organizaiile teroriste, ar trebui s fie acoperite prin
aciuni de blocare.

Autorizarea prealabila de ctre BNR, CNVM

sau CSA ar trebui solicitata pentru operaiuni
financiare ntre rezideni i nerezideni i ntre
nerezidenii inclui ntr-o singura Lista.

Canalele de comunicare n ceea ce privete

listarea i actualizarea listelor trebuie de asemenea
ntrite.

Autoritile romne nu pot pune n aplicare

un mecanism desemnat de blocare a altor jurisdicii
i nu pot dispune blocarea n numele unui FIU
strin.

Autoritile romne ar trebui s aib sisteme

eficiente i eficace pentru comunicarea a aciunilor
ntreprinse n cadrul mecanismului de blocare, de
ndat ce o astfel de msur a fost dispus.

Ar trebui dezvoltate proceduri eficiente sau

cunoscute n mod public pentru analizarea cererilor
de delistare i pentru deblocarea fondurilor
persoanelor sau entitilor scoase de pe list, ntrun termen conform cu obligaiile internaionale.

Ar trebui dezvoltate dispoziii clare privind

procedura de deblocare a fondurilor sau a altor
active a persoanelor sau entitilor afectate din
neatenie de un mecanism de blocare dup
verificarea c persoana sau entitatea nu este una
desemnat.

Ar trebui implementate dispoziii care ofer

accesul la fonduri sau alte active care au fost
blocate conform S/RES/1267 (1999) i care au fost
determinate ca fiind necesare pentru cheltuieli de
baz.

Trebuie analizat rapid i eficient numrul

mare de RTS-uri aflate n lucru.

Perioada de timp (de 30 de zile) pentru

obinerea de informaii suplimentare legate de RTSuri ar trebui micorata pentru ca ONPCSB sa-i
ndeplineasc funciile sale n mod adecvat

Necesitatea unei interziceri explicite (fara

310

limita de timp) pentru angajaii ONPCSB referitor la

diseminarea informaiilor dup ncetarea activitii
n cadrul Oficiului.
2.6 Autoritile de
aplicare a legii, de
cercetare i alte
autoriti
competente (R.27 &
28)
2.7 Declaraiile

Ar trebui s existe o putere clara de a stopa i

privind Trecerea
retine persoanele i sumele, acolo unde sunt
Frontierei cu numerar identificate suspiciuni privind splarea de bani,
dac banii sunt declarai.

Ar trebui s existe o putere clara de a stopa i

retine persoanele i sumele, acolo unde suspiciuni
privind splarea banilor i finanarea terorismului
sunt identificate, dac sumele sunt sub limita de
raportare
Ar trebui implementate proceduri care s
informeze persoanele despre faptul ca trebuie s
declare
transporturile
peste
frontiera
a
numerarului i titlurilor negociabile la purttor,
dac acestea depesc limita de 10.000 Euro.
3. Masuri
Preventive
Instituii
Financiare
3.1 Riscul de splare
a banilor sau de
finanare a
terorismului
3.2 Standardele de
Ar trebui furnizata o definiie a beneficiarului
cunoatere
a real.
clientelei,
inclusiv
Cerina de a lua msuri rezonabile pentru a
msuri sporite sau verifica identitatea beneficiarului real, aa cum este
simplificate (R.5 la 8) ceruta de standardele FATF, ar trebui implementata
n mod adecvat.

Ar trebui acordata n continuare atenie n

ceea ce privete cerinele specifice n aplicare
despre cum entitile raportoare ar trebui s aplice
msurile de cunoatere a clienilor la clienii
existeni n cazul instituiilor financiare nonbancare.

Cerina de a identifica o PEP trebuie

schimbata avnd n vedere faptul ca este n prezent
311

prea restrictiva i se refera numai la identificarea

unui client care deine o funcie publica.

Cerina de a identifica sursa averii unei PEP

trebuie specificata n mod clar (cu excepia celor
aplicabile tuturor clienilor). Natura i extinderea
msurilor sporite de ntrire de cunoatere a
clientului referitoare la PEP ar trebui specificata n
mod clar specificata.

Ar trebui s existe prevederi pentru

aprobarea de ctre conducerea superioara n cazul
stabilirii unei relaii cu o PEP.

Ar trebui s existe prevederi pentru

aprobarea de ctre conducerea superioara a
continurii relaiei de afaceri n care clientul este
gsit ulterior a fi o PEP sau ca devine o PEP.

Ar trebui implementata obligaia de a cere

aprobarea conducerii superioare atunci cnd se
deschid conturi corespondente individuale.

Ar trebui implementata obligaia pentru

instituiile
financiare
s
documenteze
responsabilitile
respective
pentru
fiecare
instituie.

Ar trebui dezvoltate obligaiile specifice cu

privire la pltibil-prin conturi.
3.3 Pri tere i
afacerile introduse
(R.9)
3.4 Secretul sau
confidenialitatea
instituiei financiare
(R.4)
3.5 Pstrarea
nregistrrilor i
regulile transferurilor
electronice de
fonduri (R.10 &
SR.VII)

In afara pieei de capital ar trebui s existe

prevederi referitoare la pstrarea nregistrrilor
tranzaciei pentru o perioada mai mare de cinci ani
dac este necesar, atunci cnd este solicitat astfel
de o autoritate competenta n anumite cazuri de o
autoritate adecvata;

Criteriul 10.1.1. ar trebui s fie respectat cu

referire la sectorul asigurri.

Ar trebui implementate prevederi (cu

excepia pieei de capital) referitoare la pstrarea
nregistrrilor privind datele de identificare,
fisele de cont i corespondenta bancara
pentru o perioada mai mare de cinci ani dac este
necesar, atunci cnd este solicitat astfel de o
312

3.6
Monitorizarea
tranzaciilor
i
a
relaiilor (R.11 & 21)

3.7 Rapoartele de
tranzacii suspecte i
alte raportri (R.1314, 19, 25 & SR.IV)

autoritate competenta n anumite cazuri de o

autoritate
adecvata.
Instituiile
financiare
nregistrate n Registrul General i cel de Evidenta,
precum i pentru sectorul asigurrilor cerinele de
pstrare a nregistrrilor nu acoper i fisele de
cont i corespondenta bancara

Cerinele de a asigura ca toate informaiile

privind clienii i nregistrrile tranzaciilor s fie
disponibile autoritilor competente n timp util
aa cum sunt solicitate n Criteriul 10.3 ar trebui
implementate.

Sectorul asigurrilor i cel al pieei de capital

ar trebui s ndeplineasc cerinele Criteriului 11.1
privind acordarea unei atenii deosebite tuturor
tranzaciilor complexe, n suma mare sau
neobinuite.

Ar trebui implementate prevederi aplicabile

pentru
instituiile
financiare
non-bancare
nregistrate n Registrul de Eviden i el General
precum i pentru sectorul asigurrilor i pieei de
capital n vederea examinrii fondului tranzaciilor
i de a consemna constatrile lor n scris.

Ar trebui implementata o cerin explicit

privind pstrarea constatrilor efectuate i punerea
acestora la dispoziia autoritilor competente i a
auditorilor, pe o perioad de cel puin 5 ani.
Ar trebui dezvoltate cerine suficiente privind
acordarea unei atenii speciale relaiilor de afaceri
i tranzaciilor cu persoane din ri care nu aplic
sau aplic insuficient Recomandrile FATF.
Ar trebui dezvoltate cerine aplicabile referitoare
la informarea instituiilor financiare cu privire la
vulnerabilitile sistemelor de CSB/CFT din alte ri.
Ar trebui implementate cerine aplicabile pentru
instituiile
financiare
privind
examinarea
circumstanelor i a scopului acestor tranzacii, i
de a pune la dispoziia autoritilor competente
constatrile consemnate n scris.
Ar trebui nfiinat un mecanism pentru aplicarea
msurilor de combatere.

Obligaia de raportare ar trebui s acopere

splarea banilor i finanarea terorismului dac
tranzacia suspect a fost efectuat (cu excepia
celor prevzute la ar. 4 alin.2 )

Tentativa tranzaciilor suspecte ar trebui

313

acoperit n mod explicit.

Obligaia de raportare ar trebui s acopere i

fondurile suspectate a fi legate sau a fi folosite
pentru terorism, acte teroriste sau de ctre
organizaiile teroriste.

Dispoziia privind protecia din Legea

privind CSB/CFT ar trebui s includ n mod explicit
directorii, ofierii i angajaii (permaneni sau
temporari).

Legea CSB/CFT ar trebui s interzic n mod

explicit dezvluirea ctre tere persoane cu privire
la faptul ca raportul a fost transmis ctre ONPCSB.

Ar trebui dezvoltate tehnici privind finanarea

terorismului precum i indicatori n vederea
asigurrii asistentei necesare entitilor raportoare
n identificarea rapoartelor legate de finanarea
terorismului.

Feedback-ul general transmis de ONPCSB ar

trebui ntrit avnd ca grup inta sectoarele care
prezint un risc crescut de SB/FT i care sunt
refractare n ceea ce privete raportarea.

Lund n considerare nivelul sczut raportare,

ar trebui s se elaboreze indicatori i tipologii care
s priveasc finanarea terorismului.

Feedback-ul specific ar trebui dezvoltat cu

privire la situaia RTS-urilor i la rezultatul fiecrui
caz.

Un feedback specific privind situaia RTS-ului

i a rezultatului fiecrui caz ar trebui realizat.
3.8
Controale
Ar trebui furnizata o prevedere generala
interne,
potrivit creia ofierul de conformitate ar trebui
conformitate, audit i desemnat la nivel managerial.
sucursale
strine
Ar trebui furnizata o prevedere generala care
(R.15 & 22)
s asigure ofierului de conformitate accesul n timp
util la datele relevante.

Ar trebui furnizate prevederi specifice cu

privire la evaluarea angajatului.

Ar trebui s existe o prevedere speciala

pentru instituiile financiare care s le oblige s
aplice msuri CSB/CFT sediilor secundare din
strintate, n plus fata de msurile privind
identificarea clientului.

Ar trebui s existe o prevedere care s

impun acordarea unei atenii sporite situaiilor n

314

care sediile secundare sunt deschise n tari care nu

aplica sau aplica insuficient Recomandrile FATF.

Ar trebui implementate prevederi astfel nct

sediile secundare, din tara mama sau din
strintate, s aplice standarde mai ridicate, n
msura n care legile i reglementrile locale (ara
gazda) permit acest lucru.
3.9 Bnci fictive
(R.18)
3.10 Sistemul de
supraveghere i
monitorizare
autoritile
competente i
organismele de
supraveghere. Rol,
funcii, obligaii i
atribuii (inclusiv
sanciuni) (R.23, 29,
17 & 25)

Ar trebui s existe o demarcare clara a

responsabilitilor juridice ntre BNR i ONPCSB n
ceea ce privete supravegherea caselor de schimb.

Trebuie alocate mai multe resurse

pentru ONPCSB sau impartirea responsabilitilor
de supraveghere ntre autoritile implicate n
domeniul CSB/CFT

Supravegherea privind CSB/CFT a

acordrii licenelor de ctre autoritile respective
de supraveghere trebuie ntrita. n acest moment
se pare ca inspeciile sunt pur formale.

Ar trebui s existe proceduri de

nregistrare i autorizare n vigoare pentru furnizorii
de servicii de transmitere a banilor.

Ar
trebui
ntrit
supravegherea
furnizorilor de transmitere de bani (inclusiv celor
care funcioneaz n cadrul oficiilor potale).

Ar trebui ntrit supravegherea n

domeniul finanrii terorismului, n special pentru
casele de schimb valutar i furnizorii de servicii de
transmitere de bani.

Ar trebui realizate controalele complexe

on site inclusiv revizuirea politicilor, procedurilor i
testarea, n special n sectorul asigurrilor.

Ar trebui s se ia n considerare dac

amenzile sunt n general prea sczute pentru a
avea efect descurajant.

Toate organismele de supraveghere ar

trebui ia n considerare o mai mare utilizare a
sanciunilor proporionale n vederea creterii
conformitii printre sectoarele care prezint un
risc ridicat i care nu-i ndeplinesc suficient
obligaiile.

Autoritile romne ar trebui s ia n

considerare folosirea unui canal de publicare n
vederea comunicrii tuturor sanciunilor aplicate n
315

vederea creterii efectului disuasiv.

Ghiduri specifice fiecrui sector ar

trebui elaborate.

innd cont de numrul sczut de

rapoarte de tranzacii suspecte privind suspiciuni
de finanare a terorismului ar trebui elaborate
tipologii i indicatori pentru acest domeniu.

Nivelul
sczut
de
raportare
al
profesiunilor care prezint un risc ridicat (cum ar fi
agenii imobiliari i contabilii) solicita ndrumri
viitoare n vederea creterii contientizrii.
Ghidurile ar trebui s contina tehnici de
finanare a terorismului.
3.11 Serviciile de
Ar trebui s existe proceduri n vigoare
transfer de bani i pentru nregistrarea i autorizarea furnizorilor de
valori (SR.VI)
servicii de transmitere de bani.

Deficientele identificate n cadrul R.511, 13-15 i 21 sunt valabile pentru serviciile de

transfer de bani sau valori.

Ar trebui s se asigure ca sunt

efectuate controale la oficiile potale.

Ar trebui s se asigure ca sunt

efectuate controalele on-site la operatorii de
servicii de transmitere valori care au propria reea
i funcioneaz independent.

Ar trebui avute n vedere resursele

limitate privind experii ONPCSB pentru controalele
on-site n comparaie cu numrul de birouri ale
furnizorilor de servicii de transmitere de bani.
4.
Msuri de
Prevenie

Profesiuni
i
Entiti
NonFinanciare
4.1 Standardele de
Ar trebui s existe msuri de aplicare a
cunoatere
a standardelor de cunoatere a clientului pentru
clientelei i pstrarea tranzaciile efectuate n cazinouri.
nregistrrilor (R.12)

Pragul de 3.000 euro pentru cazinouri ar

trebui precizat n lege, regulamente sau alte
mijloace de aplicare.

Termenii Dealerii i orice alte persoane

fizice sau juridice pentru acte i fapte savarsite n
afara sistemului financiar-bancar n ar. 8 din legea
de CSB/CFT trebuie clarificai.

316


Aceleai ngrijorri se aplica n mod egal i
Recomandrii 5 referitoare la DNFBP.

Ar trebui implementata Recomandarea 6

(PEPs)

Sunt necesare clarificri cu privire la modul n

care se poate baza pe tere pari n efectuarea
procesului de cunoatere a clientului este
permisibila DNFBP-urilor.

Ar trebui s existe prevederi pentru DNFBPuri n examinarea sursei i scopului complex, al

tranzaciilor neobinuit de mari i al tuturor
modelelor de tranzacii, care nu au scopuri aparent
economice s legale i consemnarea acestora n
scris. Ar trebui s existe cerine specifice n
pstrarea rezultatelor disponibile pentru autoritile
competente i de aplicare a legii pe o perioada de
cel puin cinci ani.

Ghiduri ar trebui elaborate n vederea asistrii

DNFBP-urilor n implementarea unei abordri
adecvate pe baza de risc i definiii unei proceduri
adecvate de reducere.

Legislaie secundara ar trebui elaborata i

implementata pentru profesiunile juridice aflate
sub
supravegherea
unei
autoriti
de
supraveghere.
4.2
Raportarea
Ar trebui s fie extinsa cerina obligaiilor de
tranzaciilor suspecte raportare pentru a acoperi splarea banilor i
(R.16)
finanarea terorismului dac tranzacia suspecta a
fost deja efectuata (n afara prevederilor Ar. 4 litera
g) din Normele 496/2006).

Ar trebui acoperita tentativa de a efectua o

tranzacie suspecta.

Ar trebui acoperite toate aspectele obligatorii

privind finanarea terorismului s fie incluse n
cerinele privind raportarea.

Ar trebui avuta n vedere mbuntirea

transmiterii informaiilor i ghiduri privind RTS care
sunt necesare pentru toate societile nonfinanciare i n special agenii imobiliari i
profesiunile juridice i contabilii care sunt
considerai ca fiind vulnerabili fata de SB i FT.

Ar trebui crescut gradul de contientizare al

unor societi non-financiare n ce privete
vulnerabilitatea lor si/sau se pare ca refuza s
raporteze (avocaii, notarii, agenii imobiliari,
317

4.3
Reglementare,
supraveghere
i
monitorizare
(R.2425)

4.4 Alte profesiuni i

entiti
nonfinanciare (R.20)
5. Persoane i
Aranjamente
Juridice &
Organizaii NonProfit
5.1 Persoane Juridice
Accesul la
informaiile privind

contabilii).

Msurile de protecie ar trebui s includ in

mod explicit directorii, ofierii i angajaii
(permaneni sau temporari).

Ar trebui interzisa n mod explicit, dezvluirea

ctre tere pri a faptului ca un RTS a fost
completat ctre Oficiu.

Ar trebui s existe prevederi care s impun

desemnarea ofierului de conformitate de la nivelul
conducerii.

Ar trebui s existe obligaia de a asigura

ofierului de conformitate acces direct i n timp util
la datele i informaiile relevante

Ar trebui s existe prevederi indirecte cu

privire la selectarea angajailor pentru avocai,
notari, contabili i notari publici.

Ar trebui s existe obligaia DNFBP-urilor de a

acorda o atenie speciala tranzaciilor cu rile care
nu au implementat sau au implementat n mod
neadecvat Recomandrile FATF.

Ar trebui s existe msuri suficiente pentru

cazinouri de prevenire ca infractorii/asociaii
acestora s dein sau s fie adevraii beneficiari
sau acionari ai unor cazinouri.

Ar trebui ntrit creterea integritii i

cerinelor adecvate de intrare pe piaa a sectorului
imobiliar pentru a reduce riscul de splare a banilor
i finanrilor.

Ar trebui s se ia n considerare numrul i

varietatea societilor non-financiare controlate, i
suficienta resurselor de supraveghere aflate la
dispoziia ONPCSB.

Ar trebui s se pstreze date statistice privind

supravegherea exercitata de autoriti.
Msuri suplimentare ar trebui luate n vederea
reducerii tranzaciilor cu numerar.

318

beneficiarul real i
controlul (R.33)
5.2 Aranjamentele
legale - Accesul la
informaiile privind
beneficiarul real i
controlul (R.34)
5.3 Organizaiile
Non-Profit (SR.VIII)

6. Cooperarea
Naional i
Internaional
6.1 Cooperarea i
coordonarea la nivel
naional (R.31)

6.2 Conveniile i
Rezoluiile Speciale
ale ONU (R.35 & SR.I)

Autoritile romne ar trebui s evalueze

periodic ONG-urile cu privire la vulnerabilitile la
finanarea terorismului.

Ar trebui s existe msuri suficiente n

vigoare n vederea asigurrii asupra faptului ca
activele colectate sau transferate prin intermediul
unui ONG nu sunt folosite n sprijinul activitilor
teroriste sau organizaiilor teroriste.

Este necesara implementarea efectiva a

criteriului VIII.2.

Ar trebui s existe o abordare a acestui sector

n vederea discutrii scopului i metodelor de abuz
asupra
ONG-urilor,
tendinele
existente
n
finanarea terorismului i noi msuri de protecie.

n domeniul combaterii splrii banilor ar

trebui dezvoltat un mecanism de coordonare a
politicilor cu principalii actori implicai

Exista un mecanism de cooperare i

coordonare n vigoare care s fie efectiv n
asigurarea faptului ca aceasta coordonare i
cooperare se ntmpla n practica. Aranjamentele
pentru supraveghere si sancionare au nevoie de
mai multa coordonare.

Ar trebui mbuntit eficiena implementrii

standardelor n ceea ce privete splarea banilor;

Trebuie mbuntita eficienta implementrii

Conveniilor de la Palermo, Viena i Convenia n
special finanarea terorismului, incriminarea i
unele aspecte ale regimului juridic.

Ar trebui modificata infraciunea de finanare

a terorismului pentru a asigura acoperirea deplina
a Conveniei privind finanarea terorismului

Ar trebui stabilit un mecanism precis de

blocare a fondurilor care au legtura cu finanarea
terorismului.
319

6.3 Asistena
Judiciar Reciproc
(R.36-38 & SR.V)

6.4 Extrdarea (R.39,

37 & SR.V)

Ar trebui s se asigure faptul ca nu exista

nicio limitare n legtur cu incriminarea infraciunii
de finanare a terorismului, care ar putea avea un
impact asupra abilitii Romniei de a oferi
asisten judiciar reciproc n cazurile de finanare
a terorismului.

Ar trebui s se ia n considerare crearea unui

fond pentru bunurile confiscate.
Ar trebui s se asigure ca nu exista nicio limitare
n legtur cu incriminarea infraciunii de finanare
a terorismului ce poate afecta n mod negativ
posibilitile de extrdare.

6.5 Alte Forme de

Cooperare (R.40 &
SR.V)
ANEXA II
Extras din Directiva 2005/60/EC a Parlamentului European si a
Consiliului, adoptata la data de 20 septembrie 2005, privind
prevenirea folosirii sistemului financiar, in scopul spalarii banilor si
finantarii terorismului.
Articolul 3 (6) din Directiva UE CSB/CFT 2005/60/EC (Directiva a IIIa):
(6) "beneficiar real" nseamn persoana fizic (persoanele fizice) care deine
(dein) sau controleaz n ultim instan clientul si/sau persoana fizic n
numele creia se realizeaz o tranzacie sau o activitate. Beneficiarul real
include cel puin:
(a) n cazul entitilor comerciale:
(i) persoana fizic (persoanele fizice) care deine (dein) sau controleaz
n ultim instan o persoan juridic deinnd direct sau indirect dreptul
de proprietate sau controlul asupra unui procent suficient din aciuni sau
din drepturile de vot ale persoanei juridice respective, inclusiv prin
deinerea de aciuni la purttor, alta dect o ntreprindere cotat pe o
pia reglementat care se supune cerinelor de declarare conforme cu
legislaia comunitar sau unor standarde internaionale echivalente; un
procent de 25 % plus unu din aciuni se consider a fi suficient pentru
ndeplinirea acestui criteriu;
(ii) persoana fizic (persoanele fizice) care exercit altfel controlul
asupra conducerii unei persoane juridice;
(b) n cazul persoanelor juridice, precum fundaiile, si al construciilor
juridice, precum trusturile, care administreaz si distribuie fonduri:

320

(i) n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai, persoana

fizic (persoanele fizice) care este beneficiar (sunt beneficiare) a cel
puin 25 % din bunurile unei construcii juridice sau entiti juridice;
(ii) n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de construcia
juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc identificate, grupul de
persoane n al cror interes principal se constituie sau funcioneaz o
construcie juridic sau o entitate juridic;
(iii) persoana fizic (persoanele fizice) care exercit controlul asupra a
cel puin 25 % din bunurile unei construcii juridice sau ale unei entiti
juridice;
Articolul 3 (8) al Directivei UE CSB/CFT 2005/60/CE (Directiva a
III-a):
(8) "persoane expuse politic" nseamn persoanele fizice crora li se
ncredineaz sau li s-au ncredinat funcii publice importante si membrii
direci ai familiilor lor sau persoanele cunoscute ca asociai apropiai ai
acestor persoane;
Extras din Directiva Comisiei 2006/70/CE din 01 august 2006 de
stabilire a msurilor de punere n aplicare a Directivei 2005/60/CE a
Parlamentului European si a Consiliului n ceea ce privete definiia
persoanelor expuse politic si criteriile tehnice de aplicare a
procedurilor simplificate de precauie privind clientela, precum si de
exonerare pe motivul unei activiti financiare desfurate n mod
ocazional sau la scar foarte limitat
Articolul 2 al Directivei Comisiei 2006/70/CE (Directiva de
Implementare):
Articolul 2
Persoane expuse politic
1. n sensul articolului 3 alineatul (8) din Directiva 2005/60/CE, persoanele
fizice crora li se ncredineaz sau li s-au ncredinat funcii publice
importante cuprind:
(a) efi de stat, efi de guvern, minitri, minitri delegai si secretari de
stat;
(b) membri ai parlamentului;
(c) membri ai curilor supreme, ai curilor constituionale sau ai altor
nalte instane judectoreti ale cror hotrri nu sunt supuse vreunei
ci de atac dect n circumstane excepionale;
(d) membri ai curilor de conturi sau ai consiliilor bncilor centrale;
(e) ambasadori, nsrcinai cu afaceri si ofieri superiori din forele
armate;
(f) membri ai organismelor administrative, de conducere sau de
supraveghere ale ntreprinderilor publice.
Nici una dintre categoriile menionate la alineatul (1) literele (a)-(f) nu includ
persoane care ocup funcii intermediare sau inferioare.
321

Categoriile menionate la alineatul (1) literele (a)-(e) cuprind, dup caz,

funciile exercitate la nivel comunitar sau internaional.
(2) n sensul articolului 3 alineatul (8) din Directiva 2005/60/CE, membrii
direci ai familiilor cuprind:
(a) sotul/sotia;
(b) orice partener considerat, pe baza legislaiei naionale, ca fiind
echivalent al sotului/sotiei;
(c) copiii si sotii/sotiile sau partenerii acestora;
(d) prinii.
(3) n sensul articolului 3 alineatul (8) din Directiva 2005/60/CE, persoanele
cunoscute ca asociai apropiai cuprind:
(a) orice persoan fizic cunoscut ca fiind beneficiarul efectiv al unei
persoane juridice sau al unei entiti juridice mpreun cu o persoan
menionat la alineatul (1) sau avnd orice alt relaie de afaceri
strns cu o astfel de persoan;
(b) orice persoan fizic ce este singurul beneficiar efectiv al unei
persoane juridice sau al unei entiti juridice cunoscute ca fiind
nfiinate n beneficiul de facto al persoanei menionate la alineatul (1).
(4) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a
msurilor sporite de precauie privind clientela, n cazul n care o persoan a
ncetat s mai ocupe o funcie public important n sensul alineatului (1) din
prezentul articol pentru o perioad de cel puin un an, instituiile si
persoanele menionate la articolul 2 alineatul (1) din Directiva 2005/60/CE nu
sunt obligate s considere persoana respectiv ca fiind expus politic.

322