BCR Broker

Ghid de utilizare
 BCR Broker

Cuprins
1. Prezentare generala a BCR Broker ........................................................................................ 3

2. Conectare in aplicatia BCR Broker......................................................................................... 4

3. Functionalitatea aplicației BCR Broker ................................................................................... 6

3.1 Tablou de bord .......................................................................................................................... 6

3.2 Portofolii .................................................................................................................................... 6
3.2.1 Spot ................................................................................................................................. 7
3.2.2 Arhive .............................................................................................................................. 7
3.3 Tranzacții ................................................................................................................................... 9
3.3.1 Cumpărare – Vânzare ..................................................................................................... 10
3.3.2 Corporate ....................................................................................................................... 12
3.4 Urmărirea pieței ...................................................................................................................... 13
3.4.1 Portofolii virtuale ............................................................................................................ 13
3.4.2 Simbol ........................................................................................................................... 13
3.4.3 Analiză / Știri .................................................................................................................. 14
3.4.4 Kids ............................................................................................................................... 14
3.4.5 Analiză tehnică ............................................................................................................... 15
3.5 Rapoarte .................................................................................................................................. 15
3.5.1 Tranzacții ....................................................................................................................... 15
3.6 Alerte ....................................................................................................................................... 17
3.6.1 Alerte de piață ................................................................................................................ 17
3.6.2 Configurarea alertelor ..................................................................................................... 17
3.7 Solicitări ................................................................................................................................... 17
3.8 Profil......................................................................................................................................... 22
3.8.1 Setări portofoliu .............................................................................................................. 22

2/23
 BCR Broker

1. Prezentare generala a BCR Broker

De acum puteti investi in actiuni ale companiilor listate pe bursele din Romania, Europa, SUA, etc.
In Anexa nr. 2 din Contractul de investitii veti gasi lista completa a pietelor unde puteti tranzactiona
si comisioanele aplicate pentru fiecare piata in parte.

Primul pas pentru a investi in actiuni este sa alimentati cu suma dorita contul de tranzactionare
printr-un transfer bancar din contul propriu in unul din conturile colectoare de mai jos. Suma
transferata trebuie sa fie in valuta instrumentelor financiare in care doresti sa investesti.

Modalitati de alimentare cont de tranzactionare:

• Prin unul dintre sabloanele existente in George: Transfer Nou -> Plata facturi -> cauta:
alimentare cont piata de capital si selecteaza sablonul pentru moneda corespunzatoare.
• prin virament bancar:

Beneficiar: BCR Back Office

Detalii:
Investitii in RON – IBAN:
Investitii in EUR – IBAN:
Investitii in USD – IBAN:
Investitii in GBP – IBAN:
Investitii in CHF – IBAN:
Investitii in CAD – IBAN:
numele si CNP-ul tau
RO62RNCB0002B00053413366
RO78RNCB0002B00053413369
RO79RNCB0002B00059493214
RO46RNCB0002B00093633346
RO60RNCB0002B00127466888
RO10RNCB0002B00085973322

Dupa transferul sumei in contul colector, aceasta va fi evidentiata in contul dvs de tranzactionare si
puteti sa tranzactionati online prin intermediul aplicatiei BCR Broker.

Aplicația BCR Broker va oferă posibilitatea:

 să vizualizati in timp real informatii din piață (doar pentru Bursa de Valori Bucuresti);
 să vizualizati evaluarea în timp real a portofoliului de instrumente financiare;
 să transmiteti ordine de cumparare/vanzare direct in piață (locala sau internationala), fără a
contacta un broker;
 să vizualizati în orice moment situația ordinelor din piață, sa le modificati şi să le anulati în
orice moment cu conditia sa nu fi fost deja executate;
 să vizualizati în orice moment ordinele executate in piață şi disponibilul de nunmerar;
 să transmiteti solicitari pentru transfer de bani din contul de tranzactionare in contul curent
deschis la BCR.

3/23
 BCR Broker

2. Conectare in aplicatia BCR Broker

A. Direct din George, in cazul persoanelor fizice

i. Accesare BCR Broker din George, versiunea mobile Android si IOS
Acasa→ Portofoliu (RON/EUR/USD) → OpDuni→ Exploreaza BCR Broker

ii. Accesare BCR Broker din George, versiunea web:

Acasa→ Portofoliu (RON/EUR/USD)→ Exploreaza BCR Broker

4/23
 BCR Broker

B. Accesand pagina web https://bcrbroker.bcr.ro/BCRBroker/app/

doar in cazul imputernicitilor persoanelor fizice si persoanelor juridice
care au user si parola
i. se introduc user-ul si parola primite pe email de la dog.pietedecapital@bcr.ro in
documentul confidential

ii. la prima logare, parola de acces trebuie schimbata. Parola trebuie sa contina un cel putin
un caracter mare, un caracter special, o cifra si sa aiba intre 8 si 12 caractere.

Setări de securitate valabile pentru

imputernicitii persoanelor fizice si
persoanelor juridice care au user si
parola
Schimbarea parolei urmează regulile obișnuite
de securitate, prin compararea parolei vechi cu
cea existentă si ultimele 10 folosite.
Schimbarea parolei de acces trebuie facuta la 30
zile (sistemul cere automat) sau cand doreste
utilizatorul.
La schimbarea pseudonimului, sistemul verifică
dacă acesta nu există deja.

5/23
 BCR Broker

3. Functionalitatea aplicației BCR Broker

3.1 Tablou de bord

Aceasta este o imagine
generală a portofoliilor şi
ordinelor, a pieței şi
alertelor pe care
utilizatorul le-a creat ca
şi a datelor de piață cum
ar fi știri şi anunțuri.
Acesta este ecranul
principal dupa login-ul in
aplicația BCR Broker

3.2 Portofolii
Meniul portofoliului afișează portofoliile clientului şi de asemenea arhivele tranzacțiilor clientului, de
exemplu, ordine.

Descriere conturi si portofolii:

Local (RON): in acest portofoliu vor fi evidentiate si tranzactionate produsele/actiunile listate la

Bursa de Valori Bucuresti in moneda RON.
International (EUR): in acest portofoliu vor fi evidentiate si tranzactionate produse/actiuni listate pe
bursele europene (Germania, Franta, etc) si a produsele/actiunile listate la Bursa de Valori Bucuresti
in moneda EUR. Daca doriti sa investiti in alte valute (USD, CHF, GBP, CAD etc.) trebuie sa solicitati
deschiderea unui cont de tranzactionare in valuta dorita prin email la adresa
DOG.Pietedecapital@bcr.ro.
FP-NOTAX (RON/ EUR): in acest portofoliu vor fi evidentiate si tranzactionate produse din categoria
titlurilor de stat FIDELIS listate la Bursa de Valori Bucuresti

6/23
 BCR Broker

3.2.1 Spot
In acest tab apar
portofoliile împreună cu
analiza lor şi cu toate
informațiile relevante
privind produsele.
Există 3 opțiuni la capătul
fiecărui produs care
redirecționează clientul
către meniul corespunzător
- Cumpărare, Vânzare,
Executări (în cele 3 puncte).

3.2.2 Arhive
În acest meniu, utilizatorul își poate vedea ordinele, aplicațiile sale pentru acțiuni corporative ca şi situația contului de
profit şi pierdere.

3.2.2.1 Ordine
In acest meniu utilizatorul își poate vedea ordinele. Apar implicit ordinele din ultima săptămână iar
utilizatorul poate selecta o gamă diferită de date.

Pentru fiecare ordin, utilizatorul are 3 opțiuni – Modificare, Anulare şi Istoric Ordine. Cu primele 2
opțiuni, utilizatorul poate modifica sau anula ordinul, dacă acesta nu a fost deja complet executat
sau anulat.

7/23
 BCR Broker

Istoric Ordin prezintă istoricul ordinului– incluzând

execuțiile, anulările şi modificările.

Istoric Ordin pentru ordinele executate

La Istoricul ordinului, simbolul selectat pentru
ordin este prezentat cu următoarele informații
suplimentare:
• sensul ordinului (B=cumparare, S=vanzare)
• Simbolul produsului tranzactionat
• pretul la care s-a efecutat tranzactia
• Data si ora tranzactiei

8/23
 BCR Broker

3.2.2.2 Acțiuni corporative

Utilizatorul poate vedea acțiunile care au fost deja introduse pentru fiecare opreatiune corporativa.
Dacă opreatiunea corporativa este încă deschisă şi nu este blocată din BackOffice, atunci utilizatorul
poate șterge acțiunea.

3.2.2.3 P/L
Această opțiune dă utilizatorului posibilitatea de
a vizualiza situația contului de profit şi pierdere
pentru tranzacțiile sale şi de asemenea pe mai
multe zile.

3.3 Tranzacții
Această secțiune conține ordinele de Cumpărare/Vânzare, incluzând ordinele de astăzi, ordinele şi
tranzacțiile temporare ca şi acțiunile Corporate (atât Acțiuni Corporate Active, ca şi acțiunile
clientului).

9/23
 BCR Broker

3.3.1 Cumpărare – Vânzare

Butonul de Cumpărare dă utilizatorului
posibilitatea de a plasa un ordin direct pe
bursă fără a mai solicita un broker
intermediar.

Caseta de text permite utilizatorului să

caute în baza de date instrumentul dorit
de el.
După căutarea instrumentului, celelalte
câmpuri ale ferestrei vor deveni şi ele
active. Utilizatorul poate de asemenea
selecta portofoliul în care va plasa
ordinele (în cazul în care are mai multe
conturi).

Nota 1:
Pentru pietele straine trebuie selectate simbolurile care au terminatia codul international al monedei
in care se efectueaza tranzactia.
Exemple:
o Pentru un ordin pe subcontul de tranzactionare EUR si pe emitentul Deutsche Bank:
se selecteaza la simbol DBK.EUR

o Pentru un ordin pe subcontul de tranzactionare USD si pe emitentul Deutsche Bank:

se selecteaza la simbol DBK.USD (codul MIC va fi EXG2)
Nota 2:
In aplicatia BCR Broker nu sunt definite toate companiile listate pe pietele internationale. Daca nu
gasiti o companie in aplicatie, trebuie sa solicitati la DPF.Retail@bcr.ro sa fie definita transmitand
codul ISIN, denumirea companiei si moneda in care doriti sa efectuati tranzactii.

De asemenea, în orice
moment utilizatorul poate
vedea puterea de cumpărare
şi numerarul disponibil.
Puterea de cumpărare este
recalculată automat în timpul
zilei, luând în considerare
Tranzacțiile de Cumpărare şi
Vânzare ale utilizatorului.

Fereastra Extra Info este disponibilă pentru a vedea comisioanele suplimentare, prețul mediu,
valoarea ordinelor (brut sau net), etc.

După completarea tuturor criteriilor dorite, ordinul este trimis pe Piață.

10/23
 BCR Broker

Ordinul apare la tab-ul Ordine. De aici, utilizatorul poate vedea dacă ordinul a fost primit de piață,
dacă a fost executat complet sau parțial, dacă a fost anulat sau poate vedea istoricul executării sale.

Utilizatorul poate vedea că puterea de Cumpărare a fost afectată după ce a plasat un ordin de
cumpărare pe piață.

Tab Ordine
Ordinul apare pe piață în Fereastra Ordine după ce a fost trimis (sub butonul Cumpărare/Vânzare). De
aici, utilizatorul poate vedea dacă ordinul a fost primit de piață, executat total sau parțial, anulat sau
îi poate vedea istoricul execuției

Utilizatorul poate vedea că puterea de Cumpărare a fost afectată după ce el a plasat ordinul de
cumpărare pe piața. Ordinele de vânzare pot afecta puterea de cumpărare doar după ce au fost
tranzacționate.

Tab Tranzacții
În acest tab apar ordinele executate.

11/23
 BCR Broker

Produs PRIIP
Când un client retail alege să cumpere un produs PRIIP, atunci la selecția produsului pe ecranul de
intrare al ordinului va apărea o fereastră pop up cu un mesaj predefinit.

Clientul va avea opțiunea să previzualizeze Documentul KIDS.

În cazul în care clientul declară că s-a familiarizat cu produsul, atunci el va putea continua cu ordinul,
selectând Save (salvează), altfel ordinul nu va fi procesat.
Clientul va putea previzualiza documentul PRIIP dând click pe link-ul documentului KIDS.
Clientul îl poate previzualiza/descărca din link-ul extern. În acest caz, selectând link-ul documentului
KIDS se va redirecționa automat către link-ul extern şi va deschide un pdf din site-ul emitentului.
În cazul în care clientul selectează Save, atunci ecranul popup se va închide şi el va putea completa
detaliile ordinului şi va putea încheia în final ordinul.
În cazul în care clientul selectează Cancel (Anulează), ecranul ordinului se va închide iar ordinul nu va
fi procesat.

Nota:
Tranzactionarea produselor PRIIPS se poate face numai dupa efectuarea testului de cunostinte si
experienta. Pentru efectuarea testului trebuie sa contactati Directia Piete Financiare la numerele de
telefon specificate in contractul de servicii de investitii financiare.

3.3.2 Corporate
Utilizatorul poate vedea acțiunile Corporate deschise pentru care el poate introduce o intenție din
BCRBroker ca şi intențiile sale pentru orice acțiune corporate.

3.3.2.1 Aplicații Corporate

Din acest meniu, utilizatorul poate
vedea toate IPO-urile la care a luat
parte şi dacă IPO este încă activ şi nu
este închis din back office,
utilizatorul poate șterge aplicația sa.

12/23
 BCR Broker

3.4 Urmărirea pieței

3.4.1 Portofolii virtuale

Portofoliile Virtuale oferă
utilizatorului posibilitatea de a
crea o imagine a pieței cu
simbolurile sale dorite cu opțiunea
Virtual Nou în colțul din dreapta sus
al ecranului. Aceasta arată
utilizatorului, o linie per simbol
datele de piață pentru simbolurile
pe care el le selectează şi dorește să
le urmeze. Utilizatorul poate
denumi, redenumi şi șterge
portofoliile virtuale create dacă
selectează cele 3 puncte din titlul
fiecărui portofoliu virtual. Implicit
fereastra este goală iar utilizatorul
are posibilitatea de a alege
simbolurile dorite selectând
opțiunea „Adaugă Simbol”.
Instrumentele selectate din fereastră vor primi date live de pe piață iar utilizatorul poate vedea în
orice moment modificările instrumentului în piață.
De fiecare dată când se face o modificare la un instrument, dacă se efectuează în același timp
schimbări privind cea mai bună ofertă/cea mai bună cerere, volum, etc. în piață, utilizatorii vor primi
modificările pentru acel instrument, şi fiecare schimbare este marcată pe linia specifică şi pe
schimbarea specifică.
Piața poate fi redenumită sau ștearsă. Dacă avem două sau mai multe urmăriri de piață, portofoliile
virtuale vor fi afișate cu un meniu derulant astfel încât utilizatorul să poate schimba cu ușurință unul
cu altul.

3.4.2 Simbol
Utilizatorul poate selecta un simbol specific şi își poate vedea datele de piață. Utilizatorul poate
alege de asemenea să introducă un ordin pentru produsul său specific

13/23
 BCR Broker

3.4.3 Analiză / Știri

Utilizatorul poate vedea știrile pieței ca şi analiza şi anunțurile companiei.

3.4.4 Kids
Utilizatorul poate vedea produsele care au fost definite drept produse KIDS împreună cu
documentul care le însoțește

14/23
 BCR Broker

3.4.5 Analiză tehnică

Utilizatorul poate vedea previziunea direcției prețurilor pentru un simbol specific. Utilizatorul poate selecta mai mult de
un simbol şi le poate compara.

3.5 Rapoarte
În această secțiune, utilizatorul poate vedea diferite rapoarte referitoare la tranzacțiile sale

3.5.1 Tranzacții

3.5.1.1 Tranzacții monetare

Utilizatorul poate vedea tranzacțiile monetare ale fiecărui sub-cont pe o perioadă specifică.
Tranzacțiile din ultimele 10 zile vor apărea implicit. Utilizatorul are de asemenea opțiunea de a
exporta tranzacțiile în PDF sau în Excel.

15/23
 BCR Broker

3.5.1.2 Tranzacții cu instrumente financiare

Utilizatorul poate vedea tranzacțiile unui produs specific pe o perioadă specifică. După selectarea
produsului (aceasta este o premisă) şi a datelor, vor apărea tranzacțiile Utilizatorul poate exporta de
asemenea datele în in PDF sau în Excel.

3.5.1.3 Confirmările tranzactiilor

Clientul poate vedea toate tranzactiile confirmate pentru o perioadă specifică împreună cu detaliile
acestora.

3.5.1.4 Facturi
Utilizatorul își poate vedea facturile pentru o gamă specifică de date

16/23
 BCR Broker

3.6 Alerte

3.6.1 Alerte de piață

Utilizatorul poate insera alerte pentru orice produs. Aceste alerte includ modificările ultimului preț,
volum, schimbare de procent şi știri.

3.6.2 Configurarea alertelor

Utilizatorul poate alege modul în care va primi alertele.

3.7 Solicitări
Clientul poate insera diferite tipuri de cereri (IBAN, Email, Transfer de Bani, Transfer de Produs şi Alte
Cereri) selectând butonul «Cerere Nouă». Clientul poate vedea toate cererile introduse pentru el şi
poate de asemenea anula cererile cu statut de „în așteptare”.

Sunt disponibile următoarele informații:

Data de intrare = data la care a fost introdusă cererea
Data execuției = data executării cererii
Tip = tipul cererii
Status = statusul cererii (În așteptare, aprobată, respinsă, încheiată)
Motivul = comentariile introduse de utilizatorul din back office

17/23
 BCR Broker

IBAN nou
Cerere pentru un IBAN nou
Clientul trebuie să completeze Noul IBAN şi valuta IBAN-ului.
Comentariile nu sunt obligatorii. Sistemul efectuează verificarea
valabilității IBAN-ului şi dacă IBAN-ul conține codul CIC.
Clientul trebuie să apese pe ok pentru a salva cererea.

Dacă IBAN-nul nu este valabil, atunci se returnează

următorul mesaj

Cerere de înlocuire IBAN

Clientul trebuie să selecteze IBAN-ul pe care dorește să-l
înlocuiască şi apoi să completeze Noul IBAN. Comentariile nu
sunt obligatorii. Sistemul efectuează verificarea valabilității
IBAN-ului şi dacă IBAN-ul conține codul CIC.
Clientul trebuie să apese pe ok pentru a salva cererea.

18/23
 BCR Broker

Dacă IBAN-nul nu este valabil, atunci se returnează

următorul mesaj:

Dacă există cereri în așteptare pentru același IBAN, atunci apare următorul mesaj.

Cerere de ștergere IBAN

Clientul trebuie să selecteze IBAN-ul pe care dorește să-l șteargă.
Comentariile nu sunt obligatorii. Clientul trebuie să apese pe
ok pentru a salva cererea.

Sistemul efectuează verificarea dacă acesta este singurul IBAN şi în

acest caz apare următorul mesaj

Anularea unei cereri de IBAN

În cazul în care clientul dorește să anuleze oricare din cererile de mai sus (IBAN Nou, Înlocuire IBAN,
Ștergere IBAN), atunci el trebuie să selecteze meniul Cereri, să selecteze opțiunea Șterge din cele 3
puncte de la sfârșitul unei cereri specifice şi să apese pe Da. După anulare, cererea nu mai apare pe
ecranul Cereri.
NOTĂ: Clientul poate anula doar cererile în așteptare.

Cerere de Email
Utilizatorul poate introduce cererea Email Nou, Înlocuire Email sau Ștergere Email

19/23
 BCR Broker

Cerere pentru un Nou Email

Clientul trebuie să completeze Email Nou şi dacă este Către sau CC.
Comentariile nu sunt obligatorii.
Dacă email-ul nu este valabil, atunci butonul Save este dezactivat.

Cerere de înlocuire Email

Clientul trebuie să selecteze email-ul pe care dorește să-l înlocuiască şi
de asemenea să completeze noul email. Comentariile nu sunt
obligatorii. Dacă noul email nu este valabil, atunci butonul Save este
dezactivat.

Dacă există cereri în așteptare pentru același email,

atunci va apărea următorul mesaj.

Cerere de ștergere Email

Clientul trebuie să selecteze email-ul pe care dorește
să-l șteargă. Comentariile nu sunt obligatorii

Anularea unei cereri de email

În cazul în care clientul dorește să anuleze oricare din cererile
de mai sus (Email Nou, Înlocuire Email, Ștergere Email),
atunci el trebuie să selecteze meniul Cereri, să selecteze
opțiunea Șterge din cele 3 puncte de la sfârșitul unei cereri
specifice şi să apese pe Da. Comentariile nu sunt obligatorii.

După anulare, cererea nu mai apare pe ecranul Cereri.

NOTĂ: Clientul poate anula doar cererile în așteptare.

20/23
 BCR Broker

Cerere de Transfer de Bani

Clientul poate vedea soldul disponibil şi trebuie să selecteze data la
care dorește el să retragă banii.
Utilizatorul din back office va putea face transferul doar la acea data.
El trebuie să selecteze contul IBAN şi să retragă suma.
Comentariile nu sunt obligatorii.
Suma de retragere nu poate fi mai mare decât soldul disponibil–
(ordine de cumpărare – executări de vânzare (când tranzacțiile de
vânzare < ordinele de cumpărare))

În cazul în care clientul completează o sumă mai mare, atunci sistemul îl va notifica

Anularea unei cereri de transfer de bani

În cazul în care clientul dorește să anuleze cererea de transfer de bani, atunci el trebuie să selecteze
meniul Cereri, să selecteze opțiunea opțiunea Șterge din cele 3 puncte de la sfârșitul unei cereri
specifice şi să apese pe Da. Comentariile nu sunt obligatorii. După anulare, cererea nu mai apare pe
ecranul Cereri.
NOTĂ: Clientul poate anula doar cererile în așteptare.

Cerere de transfer actiuni

Clientul poate selecta doar produsele pe care le are în portofoliul
său. Cantitatea prezentată este cantitatea disponibilă a poziției
dinamice a portofoliului. Clientul trebuie să apese ok pentru a salva
cererea.
Cantitatea care poate fi transferată este cantitatea (disponibilă
(decontată) – deschide vânzări – ordine de vânzare - blocat).

21/23
 BCR Broker

În cazul în care clientul completează drept cantitate >

cantitatea (disponibilă (decontată) – deschide vânzări – ordine
de vânzare - blocat) atunci sistemul returnează următorul
mesaj:

Anularea unei cereri de transfer acțiuni

În cazul în care clientul dorește să anuleze cererea de transfer de acțiuni, el trebuie să selecteze Tab
Cereri, să dea dublu click pe cerere şi să apese ștergere. Comentariile nu sunt obligatorii.

După anulare, cererea nu mai apare pe ecranul Cereri.

NOTĂ: Clientul poate anula doar cererile în așteptare.

Alte cereri
Clientul poate introduce o cerere generală scriind unele comentarii.
Clientul trebuie să apese ok pentru a salva cererea.

Anularea altor cereri

În cazul în care clientul dorește să anuleze altă cerere, el trebuie să selecteze meniul Cereri, să
selecteze opțiunea opțiunea Șterge din cele 3 puncte de la sfârșitul unei cereri
specifice şi să apese pe Da. Comentariile nu sunt obligatorii.

3.8 Profil
Meniul Profil este utilizat pentru securitatea
utilizatorului. Din acest meniu, utilizatorul își poate
schimba parola de acces (doar in cazul in care
conectarea se face prin prin link cu user si parola),
pseudonimul (alias) şi de asemenea poate defini un
nume prietenos pentru portofoliile sale.

3.8.1 Setări portofoliu

Utilizatorul poate seta un pseudonim pentru fiecare din portofoliile sale, poate opta să vadă
portofoliul pe panoul de bord şi de asemenea poate schimba culoarea pentru a diferenția
portofoliile între ele.

22/23
BCR Broker

23/23