CONINUT PLAN AFACERI programul pentru dezvoltarea abilitilor antreprenoriale n rndul tinerilor i facilitarea accesului acestora la finanare - START - 2 !

CUPRINS

1 DATE GENERALE.......................................................................................................................4 2 VIZIUNE, STRATEGIE ................................................................................................................5 3 ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANE, ACTIVITATEA CURENT............................6
3.1 Istoric .........................................................................................................................................................................................6 3.2 Manage ent! Res"rse " ane..................................................................................................................................................6 3.3 Acti#itatea c"rent$....................................................................................................................................................................% "#"#! $rodusele%serviciile actuale ###############################################################################################################################################& "#"#2 $rincipalii furnizori actuali de materii prime' materiale i servicii ####################################################################################& "#"#" (escrierea procesului te)nologic actual##############################################################################################################################* "#"#+ ,c)ipamente e-istente#########################################################################################################################################################* "#"#. /mobile e-istente#################################################################################################################################################################*

4 PREZENTAREA PROIECTULUI...............................................................................................9
&.1 'escrierea (roiect")"i *e in#esti+ii ........................................................................................................................................., &.2 Loca+ie (roiect -i o*") *e asig"rare c" "ti)it$+i ..................................................................................................................,

&.3 Mo*i.ic$ri)e necesare (entr" c)$*iri)e -i /sa" ec0i(a ente)e e1istente ..............................................................................., &.& 'i ensionare #a)oare *e in#esti+ie.........................................................................................................................................., &.2 P)an *e .inan+are a (roiect")"i .............................................................................................................................................13 &.6 4ra.ic") *e rea)i5are a in#esti+iei ..........................................................................................................................................13 &.% Mo*i.ic$ri)e necesare a .i o(erate 6n str"ct"ra -i n" $r") (ersona)")"i anga7at8 ..........................................................11

5 ANALIZA PIEEI ......................................................................................................................11

2.1 Pia+a act"a)$............................................................................................................................................................................11 .#!#! $rincipalii clieni ##############################################################################################################################################################!! .#!#2 $rincipalii concureni #######################################################################################################################################################!! .#!#" $oziia produselor%serviciilor societii pe pia comparativ cu cele ale concurenei ######################################################!2 2.2 Pia+a -i (ro o#area no")"i (ro*"s/ser#ici" ........................................................................................................................12 .#2#! $rodusul nou######################################################################################################################################################################!2 .#2#2 Segmentul de pia ###########################################################################################################################################################!2 .#2#" Riscuri ma0ore##################################################################################################################################################################!2 .#2#+ 1lieni poteniali ###############################################################################################################################################################!2 .#2#. 1oncureni poteniali ########################################################################################################################################################!. .#2#2 $rincipalele avanta0e ale noilor produse%servicii oferite ##################################################################################################!. .#2#& Reacia concurenei###########################################################################################################################################################!2 .#2#* (esfacerea produselor#######################################################################################################################################################!2 .#" Strategia de comercializare##############################################################################################################################################!2

6 ANALIZA OPERAIONAL - DUP IMPLEMENTAREA PROIECTULUI .............................17 2

6.1 Mo*") *e ."nc+ionare -i organi5are a a.acerii .....................................................................................................................1% 6.2 Organi5area .)"1")"i *e (ro*"c+ie........................................................................................................................................1% 6.3 'escrierea (roces")"i te0no)ogic...........................................................................................................................................1% 6.& Regi ") *e )"cr".....................................................................................................................................................................1% 6.2 Persona)....................................................................................................................................................................................1% 6.6 E#o)"+ia gra*")"i *e 6nc$rcare a ca(acita+ii *e (ro*"c+ie..................................................................................................19 6.% Princi(a)ii ."rni5ori *e 6.9 I (act") as"(ra aterii (ri e...................................................................................................................................19

e*i")"i .....................................................................................................................................................19

7 PROIECII INANCIARE .........................................................................................................19

%.1 'i ensionare #enit"ri *in #:n5are (ro*"se/ser#icii..........................................................................................................1, %.2 'i ensionarea (rinci(a)e)or c0e)t"ie)i (e gr"(e *e (ro*"se/ser#icii...............................................................................1, %.3 Proiec+ia cont")"i *e (ro.it si (ier*ere.................................................................................................................................22 %.& Proiec+ia .)"1")"i *e n" erar................................................................................................................................................22 %.2 Proiec+ia ;i)an+")"i si ()i.icat...............................................................................................................................................2, %.6 'eter inarea (rinci(a)")"i in*icator a) in#esti+iei < in*icator") RIR...............................................................................31 %.% Risc"ri ce in.)"en+ea5$ (rogno5a...........................................................................................................................................31

! GARANIILE PROPUSE PENTRU CREDITUL "ANCAR ......................................................32 !. GARANIILE PROPUSE PENTRU CREDITUL "ANCAR ..................................................33

"

'ATE 4ENERALE !!# 3umele firmei4 22# 1odul unic de nregistrare4 ""# 5orma 0uridic de constituire4 ++# (ata nfiinrii%3umr Registrul 1omerului4 ..# (ata nceperii efective a activitii4 22# Activitatea principal a societii i codul 1A,3 al activitii principale4 & codul 1A,3 al activitii pentru care se solicit A53%A53 i credit bancar4 *&# 3atura capitalului social4

Natura capitalului social (%) Romn Strin

Privat

*# 6aloarea capitalului4 77# $rincipalii indicatori ai activitii curente 8pentru ntreprinderile cu activitate94
Indicator 1ifra de afaceri ,:/T(A;Rezultat din e-ploatare<amortizare = in 1A $rofit brut = in 1A Active totale' din care4 - Active imobilizate - Active circulante 1apitaluri proprii 1redite bancare>leasing-uri 1redite asociai%firme din grup (atorii furnizori 2010 2011 2012 -Data ultimei balane de verificare contabil nc!eiate

8:ilanurile contabile pe ultimii doi ani precum i ultima balana de verificare contabil trebuie ataate9# ! # Adresa' telefon%fa-' e-mail4 !!# $ersoan de contact4 !2# 1onturi bancare desc)ise la4 !"# Asociai' acionari principali 8min#.= din capitalul social94
Numele "i prenumele#Denumire Domiciliu # sediul societii Pondere n $apital social %

!+# $rezentarea societilor din grup4 $entru fiecare societate din grup se vor prezenta tabelar urmtoarele informaii4 denumire' 1?/' legturi cu societatea ce solicita credit%A53' data nceperii activitii' principalele activiti generatoare de venituri operaionale' 1A' Rezultat e-ploatare' Rezultat net' total active' Active imobilizate' total datorii' (atorii ctre bnci i societi de leasing' situaia actual a societii 8n funciune' activitate suspendat' n insolven9# !.# 1are au fost principalele modificri%sc)imbri%puncte de reper ale afacerii dvs de la nfiinare pn n prezent 8modificri ale structurii asociailor%acionarilor@ modificri ale obiectului de activitate' introducerea unor servicii%produse noi' dezvoltarea afacerii prin crearea unor puncte de lucru noi% creterea suprafeei% ac)iziia de active noi% identificarea de clieni noi9A 2 =I>IUNE! STRATE4IE Bn acest capitol de nceput ncercai s rspundei la urmtoarele ntrebri4 A. 1are este esena afacerii A 1e anume va genera bani i profit A ?1. 1ine vor fi clienii ti i care este localizarea acestora 80udet' regiune' ar i distana fa de locaia proiectului9A $ersoane fizice 8inclusiv segment de vrst i venituri9 Societi comerciale 8inclusiv din ce domenii provin i mrimea acestora9 /nstituii bugetare 8precizai tipul instituiei9
2012 *+I % 201& *+I % 201' *+I % 201( *+I % 201) *+I %

$rodusul !'2'"C Serviciile !'2'"'C Activitatea !'2'"C

$lieni# %rupe de clieni

Total cifr de afaceri

?2. ?nde vrei s a0ungi ntr-un interval de . ani# 5i-eaz-i obiective cuantificabileD Ea ce cifr de afaceri%profitA Ea ce numr de anga0aiA
-. E,/ E,/ E,/ 2012 201& 201' 201( 201)

,biective (Indicatori int) 1ifra de afaceri' din care4 - ,-port $rofit

3umr de salariai

3umr persoane

C. 1are sunt Fpunctele tariG care te determin s crezi c vei avea succesA 8e-4 cunotine te)nologice' cunotine de management i marHeting' cunotine de pia' pregtire n domeniu' e-periena n domeniu 8ca anga0at al unor firme din domeniu9' locaia proiectului' capital' relaii' capacitate de munc' fle-ibilitate9#Bn aceast seciune facei analiza sIot a afacerii dumneavoatr# '1. Activiti necesare implementarii proiectului 8de e-# asigurarea spaiului productiv%comercial prin ac)iziie%nc)iriere' elaborare proiecte te)nice necesare@ amena0are spaiu@ ac)iziionarea de utila0e' ec)ipament' mobilier@ obinere avize' acorduri' autorizaii necesare implementrii proiectului@ recrutare%selecie%anga0are personal suplimentar necesar@ instruire personal@ aciuni de promovare a produselor%serviciilor@ aprovizionare cu materii prime' materiale' produse finite' mrfuri' asigurarea condiiilor te)nico-economice' sanitare etc9@ '2. (urata de implementare a proiectului calculat ntre data contractrii A53%A53 < credit i data estimativ de ncepere a activitii# ,ste perioada dintre prima luna dup semnarea contractului de finanare%A53 <credit i luna n care se finalizeaz implementarea ultimei activiti din proiect# 3 ISTORIC! MANA4EMENT! RESURSE UMANE! ACTI=ITATEA CURENT@

3.1 Istoric Bn aceast seciune ncercai s rspundei succint la ntrebri de genul4 1um a aprut ideea (vs# de afacereA 1are au fost principalele etape de dezvoltare a proiectului pn n prezentA% Aciuni ntreprinse pn la solicitarea creditului i a A53 8dac este cazul9# 1e activiti genereaz astzi profitul firmei i sursele de dezvoltareA

3.2 Manage ent! Res"rse " ane Manage ent8

Nume "i prenume "i v/rsta 0uncia n societate "i principalele responsabiliti pe scurt +1periena n domeniu 2tudii#2peciali3ri cu impact asupra afacerii propuse

Ataai un 1urriculum 6itae pentru fiecare persoan din conducerea e-ecutiv i orice alt persoan relevant# (e asemenea ataai documente 0ustificative care s ateste pregtirea n domeniu i e-periena# Janagementul unei organizaii este determinant pentru evoluia acesteia# 2

Bncercai s evideniai felul n care cunotinele%specializrile%e-periena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei# Persona)8 (etaliere pe activiti4
4ctivitatea Activitatea ! Activitatea 2 Activitatea " C# TKTAE Numr de salariai Pre%tirea profesional

8Krganigrama poate fi ataat' dac e cazul9 1ine este anga7at") ABc0eieBB' adic persoana care prin cunotinele pe care le deine poate influena noul mers al afacerii 8dac este cazul9A 1um se realizeaz%se va realiza monitorizarea personalului 8modaliti de supraveg)ere a personalului anga0at9A 1are este%va fi modul de salarizare al personalului 8descriei modul de salarizare%plat' premiere' penalizare9A 1um este asigurat securitatea muncii 8metodele folosite pentru protecia muncii9A N" $r *e )oc"ri *e
Total' din care4 - conducere - T,SA - e-ecuie 5 Se va face dovada anga0rii persoanelor cu contract de munc pe perioad nedeterminat la momentul

"nc$ ce "r ea5$ a .i create 6n "r a i ()e ent$rii (roiect")"i8

20125 201& 201' 201( 201)

depunerii documentaiei de decont# 3.3 Acti#itatea c"rent$ 3.3.1 Pro*"se)e/ser#icii)e act"a)e (escriei tipul de produse%servicii' caracteristicile acestora' procentul din cifra de afaceri' nivelurile de preuri' principalele avanta0e competitive ale produselor' principalele dezavanta0e n raport cu concurena4
Produs#2ervicii $rodusul !%Serviciul ! $rodusul 2%Serviciul 2 $rodusul "%Serviciul " $antitatea v/nduta la ultima raportare financiara -. 6aloare - 7,N Pondere n v/n3rile totale

3.3.2

Princi(a)ii ."rni5ori act"a)i *e

0urni3ori

aterii (ri e!

ateria)e -i ser#icii
6aloarea anual a ac!i3iiilor (*+I) 0recvena aprovi3ionrii "i 9ermene de plat

0orma 8uridic "i localitatea

$antitatea anual "i % n total necesar aprovi3ionare

&

materie prima Jaterie prima%serviciu

Jaterie prima%serviciu Jaterie prima%serviciu

$ondere materii prime importate 8=9 n total materii prime4

3.3.3 'escrierea (roces")"i te0no)ogic act"a) $rezentai sumar flu-ul te)nologic actual i principalele utila0e i ec)ipamente utilizate n procesul te)nologic 8se vor prezenta principalele activiti necesare de la aprovizionarea cu materie prim pn la vnzarea produselor i ec)ipamentele %utila0ele aferente' inclusiv gradul de automatizare al acestora' capacitatea de producie i gradul de ncrcare e-istent9# ,videniai principalele probleme e-istente n flu-ul te)nologic4

3.3.& Ec0i(a ente e1istente (ate te)nice cu privire la principalele maini' utila0e i mi0loace de transport 8mi0loacele fi-e9 utilizate pentru realizarea cifrei de afaceri4
.i8loc fi1 $aracteristici te!nice (%rad de automati3are#speciali3are: capacitate ma1im de producie: %rad de utili3are# ncrcare e1istent 4n fabricaie Proprietate# Inc!iriat pe 55 ani 6aloare de pia estimat

3.3.2

I o;i)e e1istente
Destinaie 4n punere n funciune: stare fi3ic: ultima moderni3are#reparai e capital: suprafaa util total: suprafa ocupat Proprietate 6aloare contabil Ipoteci ;nc!iriate#luate n folosin cu titlu %ratuit(comodat) 6aloare Perioad de c!irie nc!iriere# folosin %ratuit

9ip imobil

$rezentai locul unde firma i desfoar activitatea i cum sunt asigurate utilitile necesare 8energie electric' ap' canal94 *

&

PRE>ENTAREA PROIECTULUI

&.1 'escrierea (roiect")"i *e in#esti+ii $recizai n ce const proiectul 8nfiinarea unei capaciti de producie%servicii@ dezvoltarea portofoliului de produse%servicii@ modernizarea%rete)nologizarea9 i care sunt principalele activiti necesare pentru realizarea acestuia 8e-4 ac)iziie%modernizare%amena0are spaiu' asigurare utiliti i ac)iziie ec)ipamente specifice activitii9# &.2 Loca+ie (roiect -i o*") *e asig"rare c" "ti)it$+i

Adresa la care va fi implementat proiectul4 Acces la drumurile naionale%0udetene i mi0loacele de transport4 (escriere locaie din punct de vedere al vadului comercial4 Asigurarea utilitilor necesare 8branamentelor e-istente' branamente necesare i estimarea costurilor aferente94 Bn cazul n care activitatea aferent proiectului se va derula ntr-un spaiu nc)iriat precizai principalii parametrii ai contractului de nc)iriere 8proprietar' suprafa nc)iriat' perioad de nc)iriere' valoare c)irie' etc9# &.3 Mo*i.ic$ri)e necesare (entr" c)$*iri)e -i /sa" ec0i(a ente)e e1istente (escrierea spaiului n care se vor derula activitile aferente proiectului de investiii 8an punere n funciune' regim de nalime' destinaie actual' suprafa total' suprafa util' stare fizic' etc#9 $rezentai modificrile%adaptrile necesare a fi aduse spaiului n care se va derula activitatea aferent proiectului# $rezentai modificrile%adaptrile necesare a fi aduse principalelor ec)ipamente%utila0e %mi0loace de transport# 3ota4 se poate ataa o sc)i de amplasare a mi0loacelor fi-e ac)iziionate9 &.& 'i ensionare #a)oare *e in#esti+ie
0urni3or Numr <uci 6aloarea total fara 964 - lei 6aloare eli%ibila Document de fundamentare valoare Durata de amorti3are (ani)

+lement de investiie

TKTAE

Nota8 Ea dimensionarea valorii proiectului de investiii se vor considera att c)eltuielile eligibile ct i toate c)eltuielile neeligibile necesare a fi efectuate pentru realizarea unei capaciti de producie funcionale 8ac)iziiile din cadrul proiectului independente sau mpreun cu activele e-istente n cadrul societii trebuie s genereze venituri %profit suplimentar9# 3ota4 se pot ataa oferte ale elementelor de investiii care se doresc a fi ac)iziionate n cadrul proiectului# &.2 P)an *e .inan+are a (roiect")"i a9 Structura de finanare a proiectului de investiii4
2ursa de finanare 7,N 1redite bancare A53 Alte surse 8aport propriu9 TKTAE valoare de investiie 0ara 964 %

b9 (imensionai c)eltuielile pre-producie 8c)eltuielile de natur operaional ce se efectueaz pn la nceperea efectiv a activitii i generarea veniturilor L de e-emplu recrutare' selecie' pregtire personal' c)eltuieli cu promovarea iniial' c)eltuieli cu utilitile pe perioada implementrii proiectului9# $recizai i fundamentai sursele de finanare a acestor c)eltuieli# c9 (imensionai necesarul de fond de rulment%creterea necesarului de fond de rulment aferent nceperii activitii%creterii de capacitate 8stocuri de materii prime i materiale iniiale%suplimentare@ stocuri de produse finite tampon' creterea de creane' etc9# $recizai i fundamentai sursele de finanare# &.6 4ra.ic") *e rea)i5are a in#esti+iei aC 4ra.ic *e i ()e entare .i5ic
4ctivitate necesar *una 1 Durata de implementare *una 2 *una & *una =

;C 4ra.ic *e i ()e entare #a)oric D .$r$ T=A

4ctivitate necesar#surse de finanare 9otal fr 964: din care Euna ! Durata de implementare Euna 2 Euna " Euna C

Total valoare Jod de finanare Surse proprii 1redit A53 Total surse !

&.% Mo*i.ic$ri)e necesare a .i o(erate 6n str"ct"ra -i n" $r") (ersona)")"i anga7at8 8$rezentai numrul de posturi create' tipul postului' calificarea necesar' salariul lunar propus9 83oua organigram poate fi ataat' dac e cazul9

2 2.1

ANALI>A PIEEI Pia+a act"a)$

2.1.1 Princi(a)ii c)ien+i $rezentai tipul clienilor dumneavoastr 8individuali' comerciani' cu ridicata' cu amnuntul' societi comerciale' agricultori etc9 L dac este cazul4
6/n3ri pe (principalii) clieni *+I ! 2 " Total piaa intern ! 1lieni 2 e-terni " Total e-port Total intern < e-port 1lieni interni (>rupe de) produse#servicii: *+I
Produsul 1 Produsul 2 Produsul & Produsul '

9otal
*+I %

6olumul vnzrilor actual pe grupe de produse 8cantitativ i nu valoric9

>rupa de produse#servicii $rodus! $rodus 2 $rodus " C# -. $antitate ctre clieni interni $antitate ctre clieni e1terni 9otal

1are este segmentul de pia actual din punct de vedere al locaiei clienilor' pe grupele de clieni mentionae mai susA $recizai distanele medii 8de la punctul de lucru pn la clieni9 pe principalele grupe de clieni# 1are sunt principalele bariere n creterea numrului de clieni%creterea vnzrilor ctre clieni e-isteniA 2.1.2 Princi(a)ii conc"ren+i
Denumirea firmei# firmelor "i localitatea 4nul nfiinrii: $4: Profit: 9otal active: total salariai: tip clieni: %rad de te!nolo%i3are: nivel preuri "i calitate: avanta8e#de3avanta8e: etc Ponderea pe pia ( %)

Produs#serviciu oferit pieei $rodus !

$rodus 2

!!

$rodus "

2.1.3 Po5i+ia (ro*"se)or/ser#icii)or societ$+ii (e (ia+$ co (arati# c" ce)e a)e conc"ren+ei (escriei principalele avanta0e%dezavanta0e ale produselor%serviciilor d-voastr in raport cu cele oferite de concuren9#

2.2

Pia+a -i (ro o#area no")"i (ro*"s/ser#ici"

2.2.1 Pro*"s") no" 'escrierea e1act$ a (ro*"s")"i/ser#icii)or8 - n cazul produselor finite prezentai pe scurt o descriere fizic' caracteristici te)nice' performane' utiliti' cror nevoi rspund' etc# - n cazul serviciilor' descriei trsturile caracteristice ale acestora' n aa fel nct s se neleag la ce servesc serviciile prestate de dvs# - n cazul comerului' precizai grupele de produse ce le vei vinde i aria de valorificare' dac vnzarea este cu amnuntul sau cu ridicata i dac vei furniza servicii specifice 8post vnzare' transport' garanie' reparaii etc9@ Para etrii econo ici ai (ro*"s")"i 8cost unitar' pre vnzare unitar' adaos comercial' ta-e' comisioane' mar0a importatorului etc9 pe grupe de produse# 2.2.2 Seg ent") *e (ia+$ 'e.ini+i (ia+a *" nea#oastr$ 8prezentai caracteristicile specifice ale segmentului dumneavoastr de pia' cror nevoi se adreseaz4 de e-# alimentaie' vestimentaie' electro-casnice' birotic' turism etc#9# Loca)i5area (ie+ei *" nea#oastr$ 8se va preciza amplasarea pieei L local' regional' naional' internaional etc L cu detalii' dac suntei n posesia lor9 i mrimea acesteia 8nr# de clieni poteniali' mrime dpvd fizic i valoric9# 1are este distana pn la principalii clieni i care este modalitatea de distribuie a produselor%serviciilor A Ten*in+e)e act"a)e a)e (ie+ei 8care sunt tendinele actuale ale pieei produsului%serviciului%comerului dumneavoastr L declin' stagnare' progres lent' e-pansiune rapid9# Caracteristici a)e cererii (entr" (ro*"s")/ser#ici") *#s. 8cerere zilnic' anual' de sezon' evoluia n ultimii ani i cea previzibil94 2.2.3 Risc"ri a7ore Risc"ri a7ore i*enti.icate8 .#2#"#!# riscuri de pia .#2#"#2# riscuri financiare .#2#"#"# riscuri legislative Pre5entati o*a)it$+i)e *e ini i5are a (ri e)or trei risc"ri a7ore 2.2.& C)ien+i (oten+ia)i
(escriei ce strategie de marHeting ai gndit s aplicai' cum ai identificat clienii poteniali' cum vei e-tinde piaa sau identifica noi piee' etc#9 1are va fi tipul clienilor dumneavoastr 8individuali' comerciani' cu ridicat' cu amnuntul' societi comerciale' agricultori etc#9' structura acestora 8= pe fiecare grupa9 si numarul pe fiecare grupa de clienti An") c"rent ENC

!2

6/n3ri pe (principalii) clieni *+I ! 1lieni 2 interni " Total pia intern ! 1lieni 2 e-terni " Total e-port Total intern < e-port An") NF1
6/n3ri pe (principalii) clieni *+I

Produsul 1

(>rupe de) produse#servicii: *+I Produsul 2 Produsul & Produsul '

9otal *+I %

Produsul 1

(>rupe de) produse#servicii: *+I Produsul 2 Produsul &

9otal Produsul ' *+I %

! 2 " Total piaa intern ! 1lieni 2 e-terni " Total e-port Total intern < e-port 1lieni interni An") NF2 6/n3ri pe (principalii) clieni*+I ! 1lieni 2 interni " Total pia intern ! 1lieni 2 e-terni " Total e-port Total intern < e-port An") NF3
6/n3ri pe (principalii) clieni -*+I Produsul 1 (>rupe de) produse#servicii: *+I Produsul 2 Produsul & 9otal Produsul ' *+I %

Produsul 1

(>rupe de) produse#servicii: *+I Produsul 2 Produsul & Produsul '

9otal *+I %

1lieni interni

1lieni e-terni

! 2 " Total pia intern ! 2 " Total e-port

!"

Total intern < e-port An") NF&

6/n3ri pe (principalii) clieni-lei Produsul 1 (>rupe de) produse#servicii: *+I Produsul 2 Produsul & 9otal Produsul ' *+I %

! 1lieni 2 interni " Total pia intern ! 1lieni 2 e-terni " Total e-port Total intern < e-port An") NF2
6/n3ri pe (principalii) clieni *+I $rodusul ! (>rupe de) produse#servicii: *+I $rodusul 2 $rodusul " 9otal $rodusul + E,/ =

! 1lieni 2 interni " Total pia intern ! 1lieni 2 e-terni " Total e-port Total intern < e-port
8se pot ataa studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire' precum i cereri de ofert%pre-contracte de la potenialii clieni9

$rezentai principalele ipoteze care au stat la baza dimensionrii vnzrilor 8cantiti i preuri medii pe fiecare grup de produse9#
2012 $rodus%Serviciu !- RK3 intern 1antitate -?J $ret mediu $rodus%Serviciu !- RK3 e-tern 1antitate-?J $ret mediu Total produs ! RK3 cantitate $rodus%Serviciu n- RK3 intern 1antitate -?J $ret mediu $rodus%Serviciu n- RK3 e-tern 1antitate-?J $ret mediu 201& 201' 201( 201)

!+

Total produs%Serviciu n

cantitate RK3

$rezentai principalele ipoteze de lucru' argumente i fundamentri ale creterilor anuale de vnzri pe fiecare grup de produse# 1uantificai eforturile necesare creterii volumului de vnzri 8e-4creterea c)eltuielilor cu promovarea' creterea c)eltuielilor cu salariile forei de vnzri' creterea c)eltuielilor directe asociate depozitrii' transportului i desfacerii' etc9# 1are este politica de ncasare pe fiecare grup de clieniA 1are este stadiul negocierilor cu potenialii clieniA 1e credei c i va determina pe potenialii clieni s cumpere produsul%serviciul dumneavoastr i nu al concureneiA

2.2.2 Conc"ren+i (oten+ia)i $rezentati concurentii pe grupe de produse%servicii si caracteristicile pe care le cunoatei ale acestora 8mrimea cantitativ-valoric' numr personal' caracteristicile produsului%serviciului lor' reputaia' modaliti de valorificare' mrimea segmentului lor de pia etc94
>rup produse#servicii oferite pieei Denumirea firmei# firmelor "i localitatea 6ec!ime pe pia: $4: Profit: 9otal active: total salariai: tip "i numr clieni: %rad de te!nolo%i3are: nivel preuri "i calitate: avanta8e#de3avanta8e: etc Ponderea pe pia ( %)

$rodus !

$rodus 2

$rodus "

2.2.6 Princi(a)e)e a#anta7e a)e noi)or (ro*"se/ser#icii o.erite ! $rezentai i argumentai principalele avanta0e ale noilor produse%servicii n raport cu concurena 8de e-# pre' calitate' caracteristici noi' servicii post-vnzare94 Alte avanta0e4

Analizai produsele%serviciile dvs n raport cu concurena - se va prezenta un tabel cu note de la !-. n care pe coloane se pun concurenii i societatea iar pe linii caracteristicile 8de e-# pre' calitate' caracteristici noi' servicii post-vnzare' locaie' etc9 !.

2.2.% Reac+ia conc"ren+ei Jentionai cum credei ca vor reaciona concurenii dvs# la apariia pe pia a produselor%serviciilor aferente proiectului

2.2.9

'es.acerea (ro*"se)or
Pondere n cifra de afaceri( % ) 0orme de desfacere(%)

Produse#%rupe de produse

8Ea forme de desfacere precizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor%serviciilor dumneavoastr4 cu ridicata' cu amnuntul' prin magazine proprii' reea de magazine specializate' la domiciliul clientului' dac vei anga0a vnztori sau vei folosi comerciani independeni' daca vei face e-port' etc#9# 2.3 Strategia *e co ercia)i5are 2.3.1. Po)itica (ro*"s")"i (escriei modul de prezentare a produsului%serviciului' forme de prezentare din punct de vedere al greutii%dimensiunilor' ambala0e' tip de garanii i servicii prestate' dac avei un singur produs%serviciu sau mai multe tipuri de produse%servicii etc4 2.3.2. Po)itica *e (re+"ri $recizai modul n care se va stabili preul produsului%serviciului' dac i cnd vei oferi reduceri de preuri' cum v situai fa de concureni' e-plicai de ce4 3ota4 $entru fiecare grup de produse%servicii se va prezenta un tabel cu nivelul preurilor practicate de societate n raport cu nivelul preurilor principalilor concureni# $reurile trebuie s fie comparabile 8att preurile societii' ct i ale concurenei' vor fi prezentate la raft%la poarta fabricii% la distribuitor% etc L funcie de tipul clienilor9# 2.3.3. Po)itica *e *istri;"+ie Jenionai care sunt canalele dumneavoastr de distribuie L vnzri directe' cu ridicata' intermediari' prin ageni' la comand' etc# Se va prezenta structura pe tipuri de canale de distribuie i se vor cuantifica costurile aferente4 2.3.&. Mo*a)it$+i *e #:n5are $recizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor%serviciilor4 cu ridicata' cu amnuntul' prin magazine proprii' reea de magazine specializate' la domiciliul clientului' dac vei anga0a vnztori sau vei folosi comerciani independeni' dac vei face e-port etc94 Se vor prezenta detaliat elementele de logistic i desfacere necesare pentru atingerea vnzrilor previzionate 8fora de vnzare' mi0loace de transport necesare i modul de asigurare al acestora' spaii de depozitare necesare i modul de asigurare a acestora' etc9 precum i cuantificarea c)eltuielilor aferente# 2.3.2. Acti#it$+i *e (ro o#are a #:n5$ri)or $rezentai metodele de promovare ce se vor utiliza 8de e-#4 publicitate' lansare oficial' pliante' brouri' plata n rate94 !2

(escriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor%serviciilor' estimai costurile anuale de promovare i prezentai ipotezele care au stat la baza estimrilor#
$!eltuieli pentru promovarea produselor#serviciilor pe cate%orii de c!eltuieli (*+I) 2012 201& 201' 201( 201)

6 ANALI>A OPERAIONAL@ < *"($ i ()e entarea (roiect")"i 6.1 Mo*") *e ."nc+ionare -i organi5are a a.acerii (escriei modul n care se asigur principalele funcii ale societii 8e-4 asigurarea gestiunii financiare' cum se asigur resursele umane@ modul de asigurarea al promovrii' aprovizionrii cu materii prime i materiale' procesul de producie - etapele de baz' depozitare produse finite' transport' vnzare produse finite9 menionnd pentru fiecare timpul i resursele necesare 8activele necesare@ personalul necesar9# 6.2 Organi5area .)"1")"i *e (ro*"c+ie (escriei pe scurt flu-ul de producie' pentru fiecare din etapele mari' menionnd cerinele procesului de producie L personal necesar' suprafee productive%depozitare alocate' ec)ipamente%utila0e necesare din punct de vedere al gradului de specializare %automatizare i al capacitii de producie' mi0loace de transport din punct de vedere al specializrii i capacitii de transport' etc# ,videniai modificrile%mbuntirile aduse de implementarea proiectului n flu-ul de producie# 6.3 'escrierea (roces")"i te0no)ogic (escriei pe scurt procesul te)nologic 8principalele activiti necesare de la aprovizionarea cu materie prima pn la realizarea produselor finite i detaliai mbuntirile%efectele aduse prin implementarea proiectul de investiii' dac e cazul9#

6.& Regi ") *e )"cr" Se vor preciza cel puin urmtoarele elemente4 - numr de zile lucratoare% an4 - numr de sc)imburi%zi4 - numr de ore%sc)imb4 6.2 Persona) Se va prezenta structura de personal nainte i dup implementarea proiectului
;nainte de implementar e Dup implemantare 2012 201& 201' 201( 201)

!&

Total din care4 - conducere - T,SA - e-ecuie

6.6

E#o)"+ia gra*")"i *e 6nc$rcare a ca(acita+ii *e (ro*"c+ie

$apacitate ma1ima linie 1antitate Mrad utilizare capacitate = 1antitate Mrad utilizare capacitate = 1antitate Mrad utilizare capacitate = Perioada de previ3iune 2012 201& 201' 201( 201)

*inie te!nolo%ica

Einie te)nologica ! Einie te)nologica 2 Einie te)nologica "

Bn cazul serviciilor se va prezenta evoluia gradului de ncrcare al personalului pe grupe de servicii 8pentru fiecare perioada de prognoza se va calcula raportul dintre numrul orelor necesare pentru realizarea volumului fizic de servicii prognozat pe o categorie de servicii i numrul de ore disponibile a fi lucrate de personalul de e-ecuie aferent9# 1 6.% Princi(a)ii ."rni5ori *e aterii (ri e
0urni3ori 0orma 8uridic "i localitate $antitatea anuala "i % n total necesar aprovi3ionare materie prim 6aloarea anuala a ac!i3iiilor (*+I) 0recvena aprovi3ionrii "i termene de plat

Jaterie prim%serviciu

Jaterie prim%serviciu Jaterie prim%serviciu

(escriei cum v-ai propus s facei aprovizionarea' cine va asigura transportul' etc# $utei ane-a oferte de la furnizorii de materii prime principale# 6.9 I (act") as"(ra e*i")"i (escriei cum poate proiectul afecta mediul' i ce soluii ai gndit pentru eliminarea acestor efecte $recizai avizele' acordurile i autorizaiile necesare i menionai perioada de timp necesar obinerii acestora precum i c)eltuielile aferente obinerii# !*

8(ac a fost elaborat se poate ataa un Studiu de /mpact9 % PROIECII FINANCIARE $roieciile financiare se vor prezenta att n format fizic ct i electronic# %.1 'i ensionare #enit"ri *in #:n5are (ro*"se/ser#icii Se va prezenta programul de vnzri att fizic ct i valoric' pe grupe de produse % servicii att e-istente ct i noi 8funcie de natura activitilor derulate de societate dup implementarea proiectului9' pe ntreaga perioada de creditare# $entru primul an de previziune acesta se va realiza lunar' iar pentru restul perioadei anual#
>rupa de produse $rodusul% Serviciul ! $rodusul% Serviciul 2 $rodusul% Serviciul " TOTAL #enit"ri 1antitate 6aloare 1antitate 6aloare 1antitate 6aloare Inainte de impleme ntare Iunie 2012 Iulie 2012 4u% 2012 ?? ?? ?? 9,94* 2012 201& 201' 201( 201)

%.2

'i ensionarea (rinci(a)e)or c0e)t"ie)i (e gr"(e *e (ro*"se/ser#icii

Se va prezenta modul de dimensionare al fiecrui element de cheltuial i se vor fundamenta ipotezele

considerate.

$entru fiecare grup produs%serviciu% punct de lucru e-istent i nou #$ %& '($)$*+& #$'&(&+ ,-./0 .$ 1&01/0 &*&02+21 a4 1)eltuielilor cu materii prime' materiale i produse consumabile pornind de la consumurile specifice' costurile unitare i programul de producie previzionat@
9ip c!eltuieli *u na 1 1onsum fizic 6aloare -RK3 1onsum fizic 6aloare -RK3 C Jaterie prima n 1onsum fizic * u n a 2 = *u na 12 20 12 20 1& 2 0 1 ' 2 0 1 ( 2 0 1 )

Jat prima !

Jaterie prima 2

!7

Jaterial consumabil !

6aloare -RK3 1onsum fizic 6aloare -RK3

C# Jaterial consumabil n

1onsum fizic 6aloare -RK3 1onsum fizic 6aloare -RK3

Jaterial au-iliar!

C# Jaterial au-iliar n

1onsum fizic 6aloare -RK3 RK3

Total mat prime' materiale consumabile

$entru fiecare tip de materie prima%materiale precizai consumurile specifice i costurile unitare de ac)iziie fr T6A 1)eltuielilor cu salariile pornind de la salariile medii lunare pe fiecare categorie de personal i numrul de personal din fiecare categorie@
2012 ,-ecuie 3r# salariai Salarii medii brute%an%salariat 6aloare salarii brute%an 3r# salariai Salarii medii brute%salariat 6aloare salarii brute 3r# salariai Salarii medii brute%salariat 6aloare salarii brute 20 1& 20 1' 201( 201)

T,SA

1onducere

Total salarii brute Ta-e i impozite aferente salariilor brute Total c)# cu personalul

1)eltuielilor cu utilitile 8pe tipuri de utiliti9 aferente ec)ipamentelor si utila0elor te)nologice pornind de la consumul fiecrui utila0 %ec)ipament i costul unitar pe fiecare utilitate@
9ip c!eltuieli * * = * 201 20 2 2 201

u n a 1 ,nergie 1onsum fizic 6aloare -RK3 1onsum fizic 6aloare -RK3 1onsum fizic 6aloare -RK3 1onsum fizic 6aloare -RK3

u n a 2

u n a 1 2

1&

0 1 '

0 1 (

Ap

1ldur

Alte utiliti

Total utiliti aferente procesului de producie

$recizai modul de dimensionare al consumurilor fizice i costurile unitare pe fiecare utilitate4 1)eltuielile cu utilitile spaiilor comune i administrative 8inclusiv cu prezentarea ipotezelor considerate L consumuri pe fiecare utilitate i cost specific9@ 1)eltuielile cu transportul materiilor prime i produselor% c)eltuielile de transport aferente serviciilor prestate avnd n vedere c)eltuielile generate de transportul cu mi0loacele de transport proprii ct i c)eltuielile generate de transportul cu mi0loacele de transport asigurate de teri@ 1)eltuielile cu promovarea produselor 8inclusiv prezentarea ipotezelor considerate la dimensionare9@ 1)eltuielile indirecte < alte c)eltuieli 8cu prezentarea modului de calcul i ipotezele considerate9 1)eltuieli promovare produse 1)eltuieli transport realizat de teri 1)eltuieli cu c)iriile 1)eltuieli cu reparaii ec)ipamente%cldiri 1)eltuieli cu asigurarea imobilelor%ec)ipamentelor i mi0loacelor de transport 1)eltuieli cu comunicaiile' ta-e potale 1)eltuieli cu comisioane bancare 1)eltuieli cu ali teri La se specifica /mpozite i ta-e locale Se vor prezenta sintetic veniturile i c)eltuielile pe fiecare grup de produs%serviciu
+lemente pentru 12 luni activitate 6enituri din vnzri 1)eltuieli cu materii prime i materiale Produs#2erviciu#P unct lucru 1 Produs#2erviciu#Pun ct lucru 2 = 9otal

2!

+lemente pentru 12 luni activitate 1)eltuieli cu materiale consumabile 1)eltuieli cu mrfurile 1)eltuieli cu salariile 1)eltuieli cu utilitile' din care4 - aferente procesului te)nologic - aferente spaiilor comune i administrative 1)eltuieli cu transportul 1)eltuieli cu promovarea 1)eltuieli indirecte% alte c)eltuieli' din care4 - c)irii - reparaii - asigurri - comunicaii' ta-e potale - comisioane bancare - impozite cldiri%utila0e' mi0loace de transport - alte c)eltuieli Total c)eltuieli operaionale nainte de amortizare ,:/T(A ; venituri din vnzri-total c)# operaionale nainte de amortizare ,:/T(A%venituri din vnzri - =

Produs#2erviciu#P unct lucru 1

Produs#2erviciu#Pun ct lucru 2

9otal

3ot4 /n funcie de scopul proiectului tabelul poate fi adaptat% a0ustat# (e e-4 a9 (ac prin implementarea proiectului se vizeaz completarea portofoliului de produse%diversificarea prin adugarea de produse% servicii noi sau puncte de lucru%noi capaciti de producie' tabelul poate fi a0ustat prin prezentarea elementelor de venituri i c)eltuieli pentru activitatea curent ntr-o singur coloana' urmnd ca detalierea veniturilor i c)eltuielilor s se fac n celelalte coloane doar pentru produsele%serviciile%punctele de lucru noi# Bn acest caz' profitabilitatea din e-ploatare a activitii curente va fi meninut la nivelul ultimului an nc)eiat 8orice alte creteri de profitabilitate necesitnd a fi fundamentate i documentate analitic9# (ac prin implementarea proiectului se vizeaz creterea vnzrilor pentru o parte din produsele%serviciile%punctele de lucru e-istente ca urmare a modernizrii%rete)nologizrii unei pri din activele e-istente' detalierea veniturilor i c)eltuielilor se va face n coloane pentru fiecare tip de produs%serviciu %punct de lucru e-istent i nou# (ac prin implementarea proiectului se dorete doar meninerea pe pia%diminuarea unor c)eltuieli directe de producie%creterea vnzrilor produselor%serviciilor e-istente cu pn la ! = % ac)iziia unor spaii productive pentru care societatea pltete n prezent c)irie' detalierea veniturilor i c)eltuielilor pe produse%servicii nu se va mai face pe coloane separate pe fiecare produs%serviciu' ns efectele implementrii proiectului 8e-4 diminuarea unor tipuri de c)eltuieli i creterea%apariia altor tipuri de c)eltuieli i%sau creterea de venituri9 se vor prezenta i fundamenta analitic#

b9

c9

%.3 Proiec+ia cont")"i *e (ro.it si (ier*ere $e baza elementelor i calculelor prezentate n capitolele anterioare' a graficelor de rambursare a creditelor i leasing-urilor e-istente i noi' se va prezenta prognoza 1ontului de profit i pierdere n varianta cu proiect 8consolidat pe toate activitile%produsele9 pe . ani de previziune ncepnd cu anul urmtor obinerii de a0utor financiar nerambursabil# 1K3T?E (, $RK5/T N/ $/,R(,R, - lei 22

(enumirea indicatorilor A !# 1ifra de afaceri net 8rd# 2 < " - + < . < 29 $roducia vndut 8ct# & ! < & 2< & " < & + < & . < & 2 < & *9 6enituri din vnzarea mrfurilor 8ct# & &9 Reduceri comerciale acordate 8ct# & 79 6enituri din dobnzi nregistrate de entitile radiate din Registrul general i care mai au n derulare contracte de leasing 8ct# &22O9 6enituri din subvenii de e-ploatare aferente cifrei de afaceri nete 8ct# &+!!9 2# 6enituri aferente costului produciei n curs de e-ecuie 8ct# &!! < &!29 Sold 1 Sold ( "# $roducia realizat de entitate pentru scopurile sale proprii i capitalizat 8ct# &2! < &229 +# Alte venituri din e-ploatare 8ct# &.* < &+!& < &*!.9 - din care' venituri din fondul comercial negativ =ENITURI 'IN EGPLOATARE < TOTAL Er*. 31 F 3% < 39 F 3, F 13C . a9 1)eltuieli cu materiile prime i materialele consumabile 8ct# 2 ! < 2 2 - &+!29 Alte c)eltuieli materiale 8ct# 2 " < 2 + < 2 2 < 2 *9 b9 Alte c)eltuieli e-terne 8cu energie i ap9 8ct# 2 . - &+!"9 c9 1)eltuieli privind mrfurile 8ct# 2 &9 Reduceri comerciale primite 8ct# 2 79 2 1)eltuieli cu personalul 8rd# !7 < 2 9' din care4 a9 Salarii i indemnizaii 8ct# 2+! < 2+2 < 2+" < 2++ - &+!+9 b9 1)eltuieli cu asigurrile i protecia social 8ct# 2+. - &+!.9 & a9 A0ustri de valoare privind imobilizrile corporale i necorporale 8rd# 22 - 2"9 a#!9 1)eltuieli 8ct# 2*!! < 2*!"9 a#29 6enituri 8ct# &*!"9 b9 A0ustri de valoare privind activele 2"

3r# rd# 2 !2 : ! 2 " + . 2 & 3<! 3<2

$roiecii 3<" ! 3<+ 3<.

* 7 ! !! !2 !" !+ !. !2 !& !* !7 2 2! 22 2" 2+

circulante 8rd# 2. - 229 b#!9 1)eltuieli 8ct# 2.+ < 2*!+9 b#29 6enituri 8ct# &.+ < &*!+9 * Alte c)eltuieli de e-ploatare 8rd# 2* la "!9 *#!# 1)eltuieli privind prestaiile e-terne 8ct# 2!! < 2!2 < 2!" < 2!+ < 22! < 222 < 22" < 22+ < 22. < 222 < 22& < 22* - &+!29 *#2# 1)eltuieli cu alte impozite' ta-e i vrsminte asimilate 8ct# 2".9 *#"# Alte c)eltuieli 8ct# 2.2 < 2.*9 1)eltuieli cu dobnzile de refinanare nregistrate de entitile radiate din Registrul general i care mai au n derulare contracte de leasing 8ct# 222O9 A0ustri privind provizioanele 8rd# "" - "+9 - 1)eltuieli 8ct# 2*!29 - 6enituri 8ct# &*!29 CHELTUIELI 'E EGPLOATARE D TOTAL Er*. 13 )a 16 < 1% F 19 F 21 F 2& F 2% F 32C PROFITUL SAU PIER'EREA 'IN EGPLOATARE8 - $rofit 8rd# !2 - ".9 - $ierdere 8rd# ". - !29 7 6enituri din interese de participare 8ct# &2!! < &2!"9 - din care' veniturile obinute de la entitile afiliate ! 6enituri din alte investiii i mprumuturi care fac parte din activele imobilizate 8ct# &2"9 - din care' veniturile obinute de la entitile afiliate !! 6enituri din dobnzi 8ct# &22O9 - din care' veniturile obinute de la entitile afiliate Alte venituri financiare 8ct# &22 < &2+ < &2. < &2& < &2*9 =ENITURI FINANCIARE < TOTAL Er*. 39 F &3 F &2 F &&C !2 A0ustri de valoare privind imobilizrile financiare i investiiile financiare deinute ca active circulante 8rd# +& - +*9 - 1)eltuieli 8ct# 2*29 - 6enituri 8ct# &*29 !" 1)eltuieli privind dobnzile 8ct# 222O - &+!*9 - din care' c)eltuielile n relaia cu entitile 2+

2. 22 2& 2* 27 " "!

"2 "" "+ ". "2 "& "* "7 + +! +2 +" ++ +. +2

+& +* +7 .

afiliate Alte c)eltuieli financiare 8ct# 22" < 22+ < 22. < 22& < 22*9 CHELTUIELI FINANCIARE < TOTAL Er*. &6 F &, F 21C PROFITUL SAU PIER'EREA FINANCIARE@C8 - $rofit 8rd# +. - .29 - $ierdere 8rd# .2 - +.9 !+ PROFITUL SAU PIER'EREA CURENTE@C8 - $rofit 8rd# !2 < +. - ". - .29 - $ierdere 8rd# ". < .2 - !2 - +.9 !. 6enituri e-traordinare 8ct# &&!9 !2 1)eltuieli e-traordinare 8ct# 2&!9 !& PROFITUL SAU PIER'EREA 'IN ACTI=ITATEA EGTRAOR'INAR@8 - $rofit 8rd# .& - .*9 - $ierdere 8rd# .* - .&9 =ENITURI TOTALE Er*. 12 F &2 F 2%C CHELTUIELI TOTALE Er*. 32 F 22 F 29C PROFITUL SAU PIER'EREA ?RUTE@C8 - $rofit 8rd# 2! - 229 - $ierdere 8rd# 22 - 2!9 !* /mpozitul pe profit 8ct# 27!9 !7 Alte impozite neprezentate la elementele de mai sus 8ct# 27*9 2 PROFITUL SAU PIER'EREA NETE@C A EGERCIIULUI FINANCIAR8 - $rofit 8rd# 2" - 2. - 229 - $ierdere 8rd# 2+ < 2. < 229@ 8rd# 2. < 22 - 2"9

.! .2 ." .+ .. .2 .& .* .7 2 2! 22 2" 2+ 2. 22

2& 2*

O9 1onturi de repartizat dup natura elementelor respective# %.& Proiec+ia .)"1")"i *e n" erar

2.

22

CAS3- LO4 PROIECTII E5'021&622 7 0/*8 S-0. 2*262&0 .2#'-*2:20 ;1&#8 <2 :&*18= I*+(8(2 .$ 021>2.2+862 ;1?2?3?4= din vnzri din credite primite alte intrri de numerar (aport propriu, etc.) A0-1&62$ 2*&*12&(8 *$(&,:/(#&:208 T-+&0 .2#'-*2:20 ;I?A= " 1 2 3 4 5 6 7 ! 9 19 11 C U+202)&(2 */,$(&( .2* $5'0-&+&($ Cheltuieli cu materii prime i materiale consumabile aferente activitii desfaurate Salarii (inclusiv cheltuielile aferente) Chirii tiliti Costuri funcionare birou Cheltuieli de mar!etin" #si"urri $eparaii%&ntreinere Servicii cu terii 'mpozite, ta(e i vrsminte asimilate #lte cheltuieli C>$0+/2$02 '$*+(/ 2*%$#+2622 ;V&0-&($& +-+&08 & L772912 L!72912 L972912 L1972912 L1172912 L1272912 AN 2912 AN 2913 AN 2914 AN 2915 AN 2916 AN 2917

N(. 1(+. I A 1 2 3 4.

2&

'(-2$1+/0/2= D 1 C($.2+$ ;1?2= C($.2+/0 #-0212+&+ rambursri rate de credit scadente dobnzi i comisioane 2 A0+$ 1($.2+$ ;2*10/#2% 0$&#2*@= rambursri rate de credit scadente dobnzi i comisioane E 1 2 3 P08627A*1&#8(2 '$*+(/ 2,'-)2+$ <2 +&5$ ;1-2?3= )li *+# $ambursri *+# 'mpozit pe profit%cifr de afaceri D2%2.$*.$ G 3 II T-+&0 /+202)8(2 */,$(&( ;"?C?D?E? = 0/5 *$+ .$ 021>2.2+862 ;A-G= S-0. B2*&0 .2#'-*2:20 ;I?3=

2*

%.2 Proiec+ia ;i)an+")"i si ()i.icat $e baza $roieciei contului de profit i pierdere' a proieciei necesarului de fond de rulment i a graficelor de rambursare se va ntocmi bilanul previzionat conform tabelului de mai 0os4

3r# rd# (enumirea elementului A ACTI=E IMO?ILI>ATE I. IMO?ILI>@RI NECORPORALE 8ct# 2 ! < 2 " < 2 . < 2 &! < 2 * < 2"" <2"+ -2* - 27 - 27""9 II. IMO?ILI>@RI CORPORALE 8ct# 2!! < 2!2 < 2!" < 2!+ < 22" < 22+ < 2"! < 2"2 - 2*! - 27! - 27"!9 III. IMO?ILI>@RI FINANCIARE 8ct# 22! < 22" < 22. < 22&O - 272O9 ACTI=E IMO?ILI>ATE < TOTAL Er*. 31 )a 33C ACTI=E CIRCULANTE I. STOCURI 8ct# " ! < "2! < " 2 < "22 < " " < "2" <%- " * < "2* < ""! < ""2 < "+! < "+. < "+2 <%- "+* < ".! < ".+ < ".2 < ".& < ".* < "2! < "22 <%- "2* < "&! < "2& <%- "&* < "*! <%- "** - "7! - "72 - "7" "7+ - "7. - "72 - "7& - "7* < + 7! - ++2*9 II. CREANE III. IN=ESTIII PE TERMEN SCURT 8ct# . ! < . . < . 2 < . * < .!!" < .!!+ .7! - .7. - .72 - .7*9 I=. CASA II CONTURI LA ?@NCI 8ct# .!!2 < .!2 < ."! < ."2 < .+! < .+29 ACTI=E CIRCULANTE < TOTAL Er*. 32 )a 39C CHELTUIELI JN A=ANS Ect. &%1C 'ATORII8 SUMELE CARE TRE?UIE PL@TITE JNTR<O PERIOA'@ 'E PKN@ LA UN AN 8ct# !2! < !22 < !22 < !2& < !2* - !27 < 227 < + ! < + " < + + < + . < + * < +!7 < +2! < +2" < +2+ < +22 < +2& < +2*! < +"!OOO < +"&OOO < +"*! < ++!OOO < ++2" < ++2*OOO < +++OOO < ++2OOO < ++&OOO < 27 : ! 2 " + .
3-2 3

Actual
3 3-! 3 3 3<! 3

$roiecii
3<2 3<" 3<+ 3<.

A.

?.

2 & * 7 ! !!

C. '.

E. F. 4.

H. I.

L.

++*! < +.!OOO < +."OOO < +.. < +.2OOO < +.& < +.*! < +22 < +&"OOO < . 7 < .!*2 < .!79 ACTI=E CIRCULANTE NETE/'ATORII CURENTE NETE Er*. 3, F 13 < 11 < 1,C TOTAL ACTI=E MINUS 'ATORII CURENTE Er*. 3& F 12C 'ATORII8 SUMELE CARE TRE?UIE PL@TITE JNTR<O PERIOA'@ MAI MARE 'E UN AN 8ct# !2! < !22 < !22 < !2& < !2* - !27 < 227 < + ! < + " < + + < + . < + * < +!7 < +2! < +2" < +2+ < +22 < +2& < +2*! < +"!OOO < +"&OOO < +"*! < ++!OOO < ++2" < ++2*OOO < +++OOO < ++2OOO < ++&OOO < ++*! < +.!OOO < +."OOO < +.. < +.2OOO < +.*! < +22 < +&"OOO < . 7 < .!*2 < .!79 PRO=I>IOANE 8ct# !.!9 =ENITURI JN A=ANS Er*. 1%F19F21C! din care4 Subvenii pentru investiii 8ct# +&.9 6enituri nregistrate n avans 8ct# +&29 total 8rd# !7 < 2 9' din care4 Sume de reluat ntr-o perioad de pn la un an 8ct# +&2O9 Sume de reluat ntr-o perioad mai mare de un an 8ct# +&2O9 5ondul comercial negativ 8ct# 2 &.9 CAPITAL II RE>ER=E I. CAPITAL Er*. 23 )a 22C! din care4 - capital subscris vrsat 8ct# ! !29 - capital subscris nevrsat 8ct# ! !!9 - patrimoniul regiei 8ct# ! !.9 II. PRIME 'E CAPITAL 8ct# ! +9
III. RE>ER=E 'IN REE=ALUARE8ct# ! .9

!2 !" !+

!. !2 !& !* !7 2 2! 22 2" 2+ 2. 22 2& 2* 27 " "! "2 "" "+ ". "2

I=. RE>ER=E 8ct# ! 29 Aciuni proprii 8ct# ! 79 1tiguri legate de instrumentele capitaluri proprii 8ct# !+!9 $ierderi legate de instrumentele capitaluri proprii 8ct# !+79
=. PROFITUL SAU PIER'EREA REPORTATE@C 8ct# !!&9 =I. PROFITUL SAU PIER'EREA EGERCIIULUI FINANCIAR 8ct# !2!9

de de

SOL' C SOL' ' SOL' C SOL' '

Repartizarea profitului 8ct# !279 "

CAPITALURI PROPRII < TOTAL Er*. "& 22 F 26 F 2% F 29 < 2, F 33 < 31 F 32 < 33 F 3& < 32 < 36C $atrimoniul public 8ct# ! !29 "* CAPITALURI < TOTAL Er*. 3% F 39C "7 O9 1onturi de repartizat dup natura elementelor respective# OO9 Solduri debitoare ale conturilor respective# OOO9 Solduri creditoare ale conturilor respective#

%.6 'eter inarea (rinci(a)")"i in*icator a) in#esti+iei < in*icator") RIR $entru evaluarea te)nico-economic a proieciilor financiare prezentate n $lanul de Afaceri' este necesar determinarea principalului indicator al investiiei - indicatorul R/R 8rata intern de rentabilitate9' care trebuie sa apar obligatoriu ca i component a planului de afaceri# R/R se determina ca fiind acea valoarea a ratei de actualizare' pentru care 6A3 devine egal cu zero# $entru calculul 6A3 se va utiliza urmatoarea relaie de calcul4

unde4 r - rata de actualizare ;.= M - anul calendaristic ulterior anului n care se realizeaz investiia 8H poate fi !' 2' "' + sau .' unde ! reprezint anul 2 !2' 2 reprezint anul 2 !"' " reprezint anul 2 !+' + reprezint anul 2 !.' . reprezint anul 2 !29@ I3 - valoarea investiiei 8fr T6A9@ FNM - flu-ul de numerar net neactualizat corespunzator anului H@ =R - valoarea rezidual la sfritul perioadei de . ani analizate@ =AN - valoarea actualizat net# ATENIE *ipsa determinrii principalilor indicatori ai investiiei conduce la imposibilitatea evalurii te!nico-economice "i conduce la respin%erea planului? In condiiile n care: din motive obiective ( formul %re"it: metoda aplicat sau interpretat %re"it: etc?) indicatorul 7I70($) nu va putea fi calculat de catre evaluatori: puncta8ul acordat n >rila de +valuare va fi 0? %.% Risc"ri ce in.)"en+ea5$ (rogno5a $recizai principalele riscuri ce pot influena previziunile 8caracterul sezonier al produselor' intensificarea gradului de concuren pe piaa' scderea puterii de cumprare pe pia94 $recizai aciunile ce se vor realiza pentru diminuarea riscurilor4 "!

4ARANIILE PROPUSE PENTRU CRE'ITUL ?ANCAR

Bn cazul n care' pentru finantarea proiectului se are n vedere contractarea unui credit' se vor prezenta pe scurt garaniile propuse pentru creditul bancar4 Terenuri 8proprietar' locaie' intravilan%e-travilan' suprafa' e-isten utiliti' valoare ac)iziie' valoare contabil' valoare pia9 1ldiri 8proprietar' locaie' industrial%comercial%rezidenial@ regim nlime@ suprafa construit desfurat' suprafa util@ an punere n funciune' stare fizic9 Ji0loace fi-e 8tip utila0' data fabricrii' valoarea contabil9' Alte garanii 853M1/JJ9 $entru sc)ema de finanare cu credit bancar' necompletarea capitolului * atrage respingerea la finanare#

"2

4RIL@ E=ALUARE PLAN AFACERI NNN 1. 'ate 4enera)e !#! Sediul social sau punct de lucru n mediul rural !#2 3umr de locuri de munc create la momentul decontului !#" Solicit credit 2. =i5i"ne! strategie 3. Istoric! anage ent! res"rse " ane! acti#itate c"rent$

Intre(rin*eri no" in.iin+ate N 12 . . . 2 2 12 22 3 13 12 13 22

Intre(rin*eri c" acti#itateNN 12 . . . 2 13 12 23 2 9 % 13 22

&. Pre5entarea (roiect")"i 2. Ana)i5a (ie+ei .#!# $iaa actual .#2# $iaa i promovarea noului produs%serviciu .#"# Strategia de comercializare 6. Ana)i5a o(era+iona)$ %. Proiec+ii .inanciare 9. 4aran+ii)e (ro("se (entr" cre*it") ;ancar TOTAL

Pentr" sc0e a *e .inan+are c" cre*it ;ancar neco ()etarea ca(ito)")"i 9 atrage res(ingerea ()an")"i )a .inan+are. 133 133

$uncta0ul minim pentru aprobare este de 2 puncte# OBntreprinderi nou infiinate - sunt nfiinate n anul depunerii cererii de finanare sau nu au desfurat activitate pn n momentul completrii online a formularului de preselecie la etapa a //-a# OOBntreprindere cu activitate - nfiinate pn la "!#!2#2 !! i au desfurat activitate pn n momentul completrii online a formularului de preselecie la etapa a //-a# OOO $uncta0ul ma-im aferent capitolelor se obine prin tratarea complet a tuturor subcapitolelor din planul de afaceri#

""