Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Ce Sunt ETF-urile?
ETF-urile vă permit să investiți profitabil pe piețe întregi cu o singură valoare.
Pe lângă acțiuni, puteți investi și în multe alte clase de active prin ETF-
uri. Datorită acestei varietăți, ETF-urile sunt elementele de bază perfecte pentru
investiții financiare private.
Dar, oricare ar fi deținerile specifice ale unui ETF, scopul său rămâne
același. Oferiți investitorilor un portofoliu diversificat care se tranzacționează ca
o singură acțiune și care reproduce și raportează randamentele pieței pe care o
reprezintă.
Cum Functioneaza ?
ETF-uri inverse, cum ar fi Xtrackers S&P 500, inversul zilnic de schimb Ucits ETF
(DXS3) replică invers S&P 500
Sau ambele în același timp, inversați ETF-ul cu pârghie, cum ar fi Lyxor Daily
ShortDax X2 Ucits ETF (DSD) care replică invers performanța Dax înmulțit cu 2.
Funcționalități ETF
Deci, dacă credeți că, de exemplu, sectorul bancar european va depăși
performanțele în lunile următoare sau anii următori.
În loc să încercați să cumpărați mai multe acțiuni ale băncilor precum BNP
Paribas, Société Générale sau Deutsch Bank, care cu siguranță vă vor costa o
avere, puteți cumpăra direct un ETF care să reprezinte sectorul bancar
european precum Lyxor Stoxx European 600 Banks UCITS ETF (BNK ) are astfel
un coș de acțiuni ale băncilor europene concentrat într-o singură acțiune ETF pe
care ați cumpărat-o.
1.Începeți prin alegerea clasei de active și a opțiunii ETF pe care credeți că este
cea mai potrivită nevoilor dumneavoastră. Este mai probabil să investiți în
acțiuni, obligațiuni, mărfuri sau OPCI (Organizație de investiții imobiliare
colective)?
3.Alocarea capitalului dvs. este o întrebare foarte importantă, ați fi mai apt să
investiți într-o multitudine de clase de active sau să vă concentrați pe segmente
de piață unice?
Nu cedati niciodata
Disciplină și autocunoaștere
Cea mai bună investiție pe care o poți face este să investești în tine! și pe ETF-
uri desigur.
Pentru a face acest lucru, trebuie să deschideți un cont de valori mobiliare sau
PEA (plan de economii de acțiuni) la un broker de capitaluri proprii sau să vă
abonați la un contract de asigurare sau PER (plan de economii la pensie) prin
banca dvs. sau o unitate specializată.
A doua opțiune, dacă obiectivul dvs. de investiții este destul de scurt și capitalul
dvs. este suficient de redus, CFD-urile de pe ETF-uri vă oferă diversificare și
expunere la piețe întregi cu posibilitatea de a utiliza efectul de levier și, astfel,
potențialul de a vă crește câștigurile de zece ori, dar și puțin riscant.
Tranzacționare ETF
Tranzacționarea ETF-urilor este relativ simplă, dar puțin cunoscută de
comercianții individuali și începători.
Motivul pentru care profesioniștii folosesc ETF-uri este destul de evident, mai
puține taxe de plătit, deoarece nu va trebui să cumpărați și să vindeți în fiecare
zi și, prin urmare, taxele de brokeraj nu vă vor afecta negativ rezultatul.
Risc mai mic , faptul de a deține o acțiune într-o companie care poate fi ușor
influențată negativ de informațiile referitoare la piața sa.
Și astfel te face să pierzi mulți bani, dacă ai investit o parte considerabilă din
capitalul tău în această acțiune.
Pașii De Urmat
Dar cheia pentru a fi un comerciant de ETF de succes este sincronizarea și
selectarea ETF-urilor care vor constitui portofoliul dvs.
1 # Primul lucru de făcut este să cercetați sectoarele sau țările care prezintă
potențial pentru viitor, pentru aceasta puteți urma cursuri de formare oferite de
brokerul dvs., analize de piață zilnice sau articole economice și financiare.
2 # Apoi, selectarea a trei sau patru ETF-uri, dacă nu mai mult, nu foarte
corelate (care nu sunt foarte identice și se mișcă în același mod) pentru a avea
un portofoliu destul de diversificat.
Puteți testa din nou această strategie pe site-uri web specializate și puteți
compara rezultatele cu alte strategii.
Amundi CAC 40
UCITS ETF DR 874 M Euro 0,25 %
EUR
Xtrackers CAC 40
115 M Euro 0,20 %
UCITS ETF
Care sunt Strategiile pentru Începători în Trading ?
Trebuie să știți că există mai multe strategii pentru investiții în ETF-uri pentru
începători, le vom prezenta mai jos:
Scalping
Scalping face tranzacții intraday cu normă întreagă și realizează profituri
minuscule de mai multe ori, cu tranzacții care durează de la secunde la minute.
Comercianții scalping pot finaliza zeci sau sute de tranzacții într-o singură
zi. Gândinți-vă că variațiile mici de preț sunt mai accesibile decât cele mari.
Day Trading
De asemenea, comercianții de zi tranzacționează cu normă întreagă, cumpără și
vând în aceeași zi. Diferența dintre comercianți și scalpers este că comercianții
de zi își păstrează pozițiile de câteva minute până la câteva ore, încercând să
facă o mișcare mai mare.
Swing Trading
Comercianții Swing încearcă să capteze mișcări mai mari în mai multe zile. Ei
pot tranzacționa cu normă întreagă. Dar, de asemenea, au opțiunea de
tranzacționare cu jumătate de normă, deoarece nu sunt la fel de preocupați de
mișcările intraday.
Caracteristicile de performanță sunt ușor mai mici decât cele ale traderilor cu o
frecvență mai mare. Dar comercianții swing nu sunt atât de limitați de
dimensiunea contului și de taxele de tranzacție.
Position Trading
Comercianții de poziție încearcă să capteze mișcările de durată mai lungă ale
unei investiții individuale.
Oferă ETF-
uri
Agent Demo gratuit Creat în Notă Înștiințare
Încerca
Încerca
Încerca
Încerca
Încerca
În ceea ce privește asigurările de viață, am observat recent că costurile și oferta
sugerată întârzie puțin, în special în Franța.
ETF-urile eligibile pentru PEA includ ETF-uri P5 SP500, ETF-uri pentru mărfuri
PEA și ETF-uri FTSE 100 (Index britanic)
Într-adevăr, mai multe motive pot face diferența pentru alegerea unui broker,
iar o alegere proastă poate complica foarte bine sarcina.
Comisioanele pot avea un impact negativ asupra rentabilităților dvs. dacă sunt
mari.
Prezentarea prețurilor și prețurilor ETF este corectă pentru ETF-urile din Europa
și Statele Unite
Pe TraderFrancophone.fr recomandăm cu tărie Metatrader5 și
oferta Admiral Markets Invest.Mt5 pentru tranzacționarea ETF pentru
începători.
Admiral Markets oferă cea mai bună soluție pentru tranzacționarea ETF pentru
începători cu contul său Invest.MT5 vezi aici: tipurile de conturi oferite de
Admiral Markets
Accesați Admiral Markets
Dar dacă credeți că puteți învinge indicii și că sunteți cel mai bun
comerciant, tranzacționarea CFD-urilor pe ETF-uri este pentru dvs,
cu pârghia, desigur, veți risca mai mult, dar potențialul de plată este imens.
Dar dacă obiectivele dvs. sunt pe termen scurt și alegeți să tranzacționați CFD-
uri pe ETF-uri cu efect de levier, poate fi mai riscant dacă selectarea dvs. a
clasei de active sau ETF greșite este inadecvată și, prin urmare, potențial de
pierdere. investitori pe termen lung.
Cu cât începeți mai devreme și cu cât câștigurile sunt mai mari în timp, cel mai
bun sfat pe care îl putem oferi este să investim atunci când piețele sunt într-o
tendință ascendentă și să se acumuleze pe măsură ce mergeți (cumpărați după
fiecare).
Cei care au investit în timpul primei izolări în martie 2021 sunt foarte fericiți
acum, o perioadă de criză poate fi, de asemenea, o oportunitate.
Dar cei care au investit în ianuarie 2021 nu sunt, deoarece piețele financiare au
fost foarte supraevaluate…
Deci, momentele cele mai bune pentru a investi în ETF-uri sunt momentele în
care investitorii cred în redresarea economică în anii următori și cel mai bun și
pentru a se diversifica atunci când economia este mai rea.
Dar o puteți face ca un hobby pentru a ajunge la capăt sau doar pentru
distracția de a construi un portofoliu ETF și de a pune în practică strategiile de
management.
Din acest motiv, alegerea brokerului este importantă pentru a vă oferi toate
instrumentele necesare pentru a vă facilita experiența de tranzacționare ETF.
NAV sau VL : Valoarea activului net reprezintă valoarea tuturor titlurilor
deținute de ETF – cum ar fi acțiunile sau obligațiunile și numerarul – minus
orice datorii, cum ar fi raportul total de cheltuieli (TER), și împărțit la numărul
de acțiuni în circulație.
BID / ASK : Oferta este prețul oferit pentru vânzare, iar Ask este prețul
oferit pentru vânzare
Beta : Beta este o măsură a volatilității unui fond mutual de investiții sau
a unui ETF în raport cu un punct de referință comparabil, cum ar fi indicele
bursier S&P 500. Un fond mutual de acțiuni sau ETF a cărui beta este mai
mare decât cea a S&P 500 va avea o creștere mai mare. În schimb, un fond
de capitaluri proprii sau un ETF cu beta redusă va crește sau scădea mai
puțin.
Investitorii pe termen lung care doresc să-și crească averea ar trebui să aibă în
medie un portofoliu de 10.000 de euro pentru a putea beneficia pe deplin de
caracteristicile ETF-urilor și să nu se îngrijoreze de riscurile fluctuațiilor de preț
pe termen scurt.
Dar cu cât aveți mai mult capital, cu atât este mai bine, deoarece piețele, în
principal acțiunile globale, sunt întotdeauna în creștere pe termen lung, cu
scăderi în perioadele de criză, astfel încât să vă puteți proteja mai bine
diversificându-vă portofoliul cu alte clase de active.
Prețurile ETF variază între zece și sute de euro, deci pentru a avea un portofoliu
diversificat cu trei sau patru ETF-uri, cel mai bun este să ai un capital de 10.000
de euro, este să adaugi 100 de euro pe lună sau pe semestru pentru ca
economiile tale să crească eficient.
Așa că trebuie să-ți uiți capitalul mult timp pentru a avea o performanță mai
bună.
O altă alegere este deținerea de ETF-uri care oferă dividende mari și astfel
devin rentieri și trăiesc din dividende.
Mai mult de 70% dintre persoane fizice și începători își pierd banii cu diferiții
brokeri, investind în Forex sau CFD-uri .
Dar fluctuațiile valutare și volatilitatea lor sunt adesea cauza pierderilor pentru
investitorii începători. În timp ce ETF-urile cu diversificarea lor naturală (ETF-
urile care urmăresc indicii mari) sunt mai puțin volatile pe termen lung
În cele din urmă, rata de succes pentru începători este destul de încurajatoare,
dar în Europa nu avem încă date exacte și suficiente pentru a avea un număr
exact.
Avantajele ETF-urilor
ETF-urile au explodat în popularitate în Statele Unite, investitorii căutând
alternative la fondurile mutuale.
Dacă două investiții sunt exact aceleași, cu excepția costului, investiția cu costul
mai mic va oferi un ou de cuib mai mare. În fiecare an, fondul cu costuri mai
mici are mai mulți bani disponibili pentru rentabilități viitoare, iar efectul de
compunere face o mare diferență la sfârșitul deceniilor.
Investiții Diversificate
Fondurile tranzacționate la bursă oferă de obicei investiții destul de
diversificate; de fapt, fondurile tranzacționate la bursă oferă în general investiții
destul de diversificate:
Unele ETF-uri urmăresc indici similari cu cei ai S&P 500. Aceasta se numește
investiții pe indici, care vă permite să obțineți expunere la întregul indice S&P
500 achiziționând un singur ETF. Fără investiții precum ETF-uri, ar trebui să
cumpărați sute de acțiuni pentru a fi la fel de diversificate ca S&P 500.
Deși unele ETF-uri se pot concentra pe o anumită industrie, ele sunt de obicei
diversificate între multe companii din această industrie, cu toate acestea,
trebuie să vă asigurați că înțelegeți în ce investesc ETF-urile dvs.
Aceste distribuții sunt impozabile dacă fondurile mutuale sunt deținute într-un
cont de investiții impozabil.
Bursă Trading
Fondurile mutuale, o alternativă comună la ETF-uri, se tranzacționează doar o
dată pe zi.
ETF-urile sunt soluția ideală, în primul rând, știm perfect că piețele de valori, în
special acțiunile, sunt mereu în creștere pe termen lung, în afară de perioadele
de criză, cum ar fi în 2008 sau februarie 2021, când piețele au scăzut brusc.
Pot fi foarte lichide dacă ETF-urile selectate sunt fonduri mari, atunci execuția
va fi rapidă și eficientă
În plus, ETF-urile sunt ușor de gestionat în portofoliul dvs., riscul dvs. este
considerabil scăzut în comparație cu alte clase de active.
După ce ați plătit taxele de tranzacție, puteți păstra stocul sau obligațiunea fără
a suporta taxe suplimentare în majoritatea cazurilor.
Este posibil să fie necesar să plătiți o taxă similară atunci când cumpărați sau
vindeți ETF-uri, în funcție de ETF-ul în care investiți și de firma de brokeraj pe
care o utilizați.
În plus, există și alte tipuri de investiții pe care ați putea dori să le faceți, care
nu au loc în ETF-uri.
Dacă doriți să cumpărați în special o mașină de epocă sau o piesă de artă rară,
un ETF nu își va permite.
Datorită capacității lor mari, ați putea ajunge să dețineți anumite investiții în
ETF-uri multiple.
Acest lucru vă poate determina să credeți că alocarea activelor dvs. este diferită
decât este de fapt. De asemenea, vă poate expune riscul supraexpunerii la
anumite companii sau investiții.