(Din legea privind OCN)

Articolul 10. Denumirea și sediul

(1) Denumirea organizației de creditare nebancară conține în mod obligatoriu sintagma „Organizația de
Creditare Nebancară” sau abrevierea „O.C.N.”.
(2) Denumirea sucursalei sau a oficiului secundar al organizației de creditare nebancară conține indicarea
tipului subdiviziunii și a denumirii organizației căreia îi aparține.
(3) Persoanele juridice care nu sînt organizații de creditare nebancară nu sînt în drept să utilizeze în
denumirea lor sintagma ori abrevierea menționată la alin. (1), derivate ori traduceri ale acesteia.
(4) Organizaţia de creditare nebancară este obligată să își desfășoare activitatea în sediul
organizației/sucursalei/oficiului secundar înregistrat în Registrul organizaţiilor de creditare nebancară
autorizate, care urmează a fi situat într-o clădire administrativă sau la parterul unei clădiri cu destinaţie
locativă, sau într-o altă construcţie capitală.
Articolul 11. Constituirea și înregistrarea de stat
(1) Organizația de creditare nebancară se constituie și se înregistrează în conformitate cu legislația
privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice și a întreprinzătorilor individuali.
(2) Înregistrarea de stat privind constituirea, reorganizarea, lichidarea sau suspendarea activității
organizației de creditare nebancară se efectuează cu avizul autorității de supraveghere, în conformitate cu
prezenta lege și cu actele normative ale autorității de supraveghere. Avizul autorității de supraveghere se
eliberează contra plată.
(3) Înregistrarea de stat privind reluarea activității în caz de suspendare, privind constituirea,
reorganizarea și lichidarea sucursalelor, precum și privind modificarea/completarea actelor de constituire,
înscrierea/ modificarea datelor în Registrul de stat al persoanelor juridice se notifică autorității de supraveghere
în conformitate cu prezenta lege și cu actele normative ale autorității de supraveghere.
(4) Organizaţia de creditare nebancară are dreptul să constituie sucursale şi/sau oficii secundare care se
notifică autorităţii de supraveghere în conformitate cu prezenta lege şi cu actele normative ale autorității de
supraveghere.

(Din legea privind SRL)

Articolul 12. Actul de constituire
(1) Actul de constituire al societăţii este contractul de constituire şi/sau statutul.
Persoana juridică constituită de către un singur fondator activează în baza statutului
aprobat de acesta.
(2) Actul de constituire se semnează de toţi fondatorii şi se autentifică notarial.
Semnarea actului de constituire de către reprezentanţii fondatorilor se admite numai în
baza procurii autentificate notarial.
(2 ) Actul de constituire al societăţii, constituită ca rezultat al reorganizării prin
1

transformare, se semnează de toţi asociaţii fondatori care au decis transformarea, în

condiţiile alin. (2).
(3) Actul de constituire se întocmeşte în limba de stat.
Articolul 13. Conţinutul actului de constituire
(1) Actul de constituire al societăţii va cuprinde:
a) numele şi prenumele, data şi locul naşterii, domiciliul, cetăţenia şi alte date din
actul de identitate al fondatorului persoană fizică; denumirea, sediul, naţionalitatea (ţara
de înregistrare), numărul de identificare de stat ale fondatorului persoană juridică;
b) denumirea societăţii;
c) obiectul de activitate;
d) cuantumul capitalului social;
e) valoarea nominală a participaţiunilor fondatorilor;
[Art.13 al.(1), lit.e) modificată prin LP133 din 15.11.18, MO467-479/14.12.18
art.784; în vigoare 14.01.19]
f) cuantumul participaţiunilor (aporturilor) fondatorilor, modul şi termenul de
vărsare a lor;
 [Art.13 al.(1), lit.f) modificată prin LP133 din 15.11.18, MO467-479/14.12.18
art.784; în vigoare 14.01.19]
g) valoarea bunurilor constituite ca participaţiune în natură şi modul de evaluare
în cazul în care au fost făcute asemenea aporturi;
h) sediul societăţii;
i) structura, atribuţiile, modul de constituire şi de funcţionare a organelor de
conducere ale societăţii;
j) modul de reprezentare;
k) sucursalele societăţii în cazul în care există;
[Art.13 al.(1), lit.k) modificată prin LP133 din 15.11.18, MO467-479/14.12.18
art.784; în vigoare 14.01.19]
l) temeiul şi modul de reorganizare şi lichidare a societăţii.
(2) Actul de constituire poate să cuprindă şi alte prevederi care nu contravin legii.

Din HOTĂRÎREA Nr. 41/4

din  17.09.2018 a CNFP.
ÎNREGISTRAREA, SUSPENDAREA ŞI RADIEREA OCN ÎN/DIN
REGISTRUL ORGANIZAŢIILOR DE CREDITARE  NEBANCARĂ
AUTORIZATE
    24. OCN este în drept să desfăşoare activităţi de creditare nebancară doar după înregistrarea în Registrul
organizaţiilor de creditare nebancară autorizate, ţinut de Comisia Naţională.
    25. Înregistrarea în Registru în modul stabilit de prezentul Regulament se efectuează cu condiția anexării la cererea de
înregistrare a documentului ce confirmă achitarea plății pentru înscrierea în registrul persoanelor autorizate. Mărimea plății 
se stabilește în conformitate cu hotărârea privind bugetul Comisiei Naţionale pe anul respectiv.
    26. La depunerea cererii prin care se solicită înrgistrarea OCN conform art.19 alin.(1) din Legea nr.1/2018 se vor anexa
copii autentificate în conformitate cu legislaţia de pe următoarele documente:
    1) actul de constituire sau modificările şi completările la actul de constituire,  după caz;
    2) decizia organului înregistrării de stat privind modificarea actelor de constituire sau a datelor din Registrul de stat al
persoanelor juridice;
    3) extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice;
    4) alte date care urmează a fi înscrise în Registru conform art.18 din Legea nr.1/2018.
    27. La depunerea cererii prin care se solicită înrgistrarea OCN conform art.19 alin.(5) din Legea nr.1/2018 se vor anexa
copii autentificate în conformitate cu legislaţia de pe următoarele documente:
    1) actul de constituire în redacţie nouă sau modificările şi completările la actul de constituire;
    2) decizia organului înregistrării de stat privind modificarea actelor de constituire sau a datelor din Registrul de stat al
persoanelor juridice;
    3) extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice;
    4) informaţia privind fondatorii (acţionarii/asociaţii) şi beneficiarii efectivi întocmită în modul prevăzut în Regulamentul
cu privire la transparenţa structurii de proprietate a organizaţiei de creditare nebancară;
    5) informaţia privind administratorii conform pct.40 din prezentul Regulament;
    6) alte date care urmează a fi înscrise în Registru conform art.18 din Legea nr.1/2018.
    28. Înregistrarea OCN, precum şi efectuarea înscrierilor corespunzătoare în Registru în temeiul notificării OCN, se
realizează de Comisia Naţională în cel mult 5 zile lucrătoare de la data primirii cererii.
    29. În cazul respingerii cererii de înregistrare în Registru, Comisia Naţională, în termen de 5 zile lucrătoare de la data
expirării termenului prevăzut la art.19 alin.(2) din Legea nr.1/2018, informează în scris OCN indicând motivele care au
servit ca temei pentru respingere.
    30. Comisia Naţională este în drept să suspende activitatea OCN, cu efectuarea înscrierilor în Registru, în cazurile 
prevăzute la art.20 alin.(1) din Legea nr.1/2018.
    31. Suspendarea activităţii are drept efect interzicerea încheierii a noi contracte de acordare a creditelor şi/sau leasing
financiar cu excepţia deservirii contractelor încheiate (creditelor acordate) anterior datei de suspendare a activităţii.
    32. În cazurile prevăzute la art.20 alin.(1) lit.a) din Legea nr.1/2018, OCN va prezenta o cerere în formă liberă cu
anexarea următoarelor documente:
    1) decizia adunării generale a asociaţilor/acţionarilor privind suspendarea activităţii care va conţine termenul şi motivele
deciziei de suspendare;
    2) avizul de suspendare a activităţii publicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova;
    3) confirmarea pe propria răspundere privind lipsa, satisfacerea sau garantarea cerinţelor creditorilor OCN.
    33. Decizia Comisiei Naţionale cu privire la suspendarea activităţii în cazurile prevăzute la art.20 alin.(1) lit.b) şi c) din
Legea nr.1/2018   va conţine termenul de suspendare,  motivele suspendării, termenul de înlăturare a încălcărilor.
    34. OCN, faţă de care a fost adoptată decizia cu privire la suspendarea activităţii conform prevederilor pct.32 din
prezentul Regulament, este obligată, în termenul stabilit în decizie, să înlăture încălcările şi să informeze Comisia
Naţională privind înlăturarea acestora.
    35. Decizia privind reluarea activităţii OCN se adoptă de Comisia Naţională în termen de 5 zile lucrătoare după
eliminarea cauzelor care au dus la suspendarea activităţii şi prezentarea informaţiei prevăzute de pct.33 din prezentul
Regulament.
    36. Dacă la expirarea termenului de suspendare a activităţii OCN nu a înlăturat încălcările pentru care a fost suspendată
activitatea, Comisia Naţională, conform prevederilor art.20 alin.(2) lit.b) din Legea nr. 1/2018, este în drept să o radieze din
Registru.
    37. În cazul prevăzut la art.20 alin.(2) lit.a) din Legea nr.1/2018, OCN va depune o cerere în formă liberă cu anexarea
copiilor de pe următoarele documente:
    1) decizia organului înregistrării de stat privind lichidarea OCN;
    2) decizia organului înregistrării de stat privind modificarea actelor de constituire sau a datelor din Registrul de stat al
persoanelor juridice, după caz;
    3) actul de constituire sau modificările şi completările la actul de constituire, după caz;
    4) extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice.
    38. Comisia Naţională radiază OCN din Registru în termen de 5 zile lucrătoare din data depunerii cererii şi o informează
în modul şi termenul stabilit la art.20 alin.(3) din Lege nr. 1/2018.

Actele necesare pentru aviz:

1) actul de constituire sau modificările şi completările la actul de constituire,  după caz;
    2) decizia organului înregistrării de stat privind modificarea actelor de constituire sau a datelor din Registrul de stat al
persoanelor juridice;
    3) extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice;
    4) alte date care urmează a fi înscrise în Registru conform art.18 din Legea nr.1/2018
5) documentul ce confirmă achitarea pentru înscrierea în registrul persoanelor autorizate.

Exemple
1)
Trebuie modificat tot ce e cu roşu. Acesta e un model tip,
poate să nu se potrivească pentru orice fel de SRL-D.

ACT CONSTITUTIV
AL SOCIETATII COMERCIALE CU RASPUNDERE LIMITATA - DEBUTANT

”Nume firma SRL-D”

Subsemnatul Nume Prenume, cetatean roman, nascut în Nume localitate la data

de xx.xx.xxxx, fiul lui Nume tata si Nume Mama, domiciliat in localitatea Localitate,
judeţul Judet, Strada nr xx, legitimat cu C.I. seria XX nr. XXXXXX, eliberata de Institutia
care a elibrat-o la data de xx.xx.xxxx, CNP xxxxxxxxxxxx

A convenit sa incheie prezentul Act constitutiv, pentru constituirea unei

societati cu raspundere limitata - debutant, in conformitate cu dispozitiile Legii
nr.31/1990, OU nr. 6/2011, ale tuturor prevederilor legale in vigoare aplicabile societatilor
comerciale, precum si ale prevederilor prezentului Act constitutiv.

CAPITOLUL I – FORMA,DENUMIREA,SEDIUL,DURATA,OBIECTUL DE
ACTIVITATE

1.FORMA JURIDICA A SOCIETATII

 1.1.Societatea este persoana juridical romana constituita in forma societatii
cu raspundere limitata – debutant.

1.2.In cazul in care asociatul unic va hotari transformarea formei juridice a

societatii, aceasta transformare va determina in mod obligatoriu modificarea pct.1.1. de
mai sus, precum si indeplinirea formalitatilor de autorizare, publicitate, inmatriculare si
inregistrare, impuse de lege pentru infiintarea societatii.

2.DENUMIREA SOCIETATII

2.1.Denumirea societatii este ”Nume firmă” SRL-D, in conformitate cu

dovada privind disponibilitatea firmei nr XXX din data de XXXXX

2.2.In toate actele,publicatiile,facturile si orice alte documente emanãnd de la

societate,denumirea societatii va fi urmata de initialele SRL-D, sediul, numarul de
inmatriculare in Registrul Comertului si codul fiscal.

3.SEDIUL SOCIETATII

3.1.Sediul societatii este in localitatea Localitate, judeţul Judeţ, Adresă,

România.
3.2.Societatea isi va putea schimba sediul si va putea infiinta sucursale,
filiale, puncte de lucru,birouri,reprezentante,agentii oriunde in Romãnia sau in
strainatate numai in urma hotarãrii asociatului unic, cu respectarea dispozitiilor legale in
vigoare.

3.3.Detinerea spatiilor necesare desfasurarii activitatii societatii se va face

in oricare dintre formele ingaduite de lege : contract de inchiriere, contract de comodat,
contract de asociere, act de vinzare-cumparare, donatie si altele.
 4.DURATA SOCIETATII

4.1.Durata de functionare a societatii este nelimintata, cu incepere de la

data inmatricularii in Registrul Comertului.

4.3.Durata de functionare a societatii poate fi prelungita in conditiile legii,

pe baza hotarãrii asociatului unic.

5.OBIECTUL DE ACTIVITATE

5.1.Conform nomenclatorului privind clasificarea activitatilor din economina

nationala-CAEN obiectul de activitate al societatii este :

Domeniul principal de activitate : Domeniu principal de activitate

Activitatea principala: Cod Caen : Cod CAEN si Desciere

5.2.Societatea va putea desfasura in subsidiar si alte activitati precum :

(Conform ligislaţiei, se pot alege maximum 5 grupe CAEN. Pe lângă coud CAEN
mai trebuie să alegeţi incă 4 coduri sau grupe CAEN pe care să le introduceţi aici)

5.3.Aceste activitati se vor realiza impreuna sau separate, in oricare dintre

domeniile aratate, societatea urmãnd a desfasura toate acele activitati conexe
necesare realizarii obiectului de activitate propus, in conformitate cu reglementarile
legale existente.

5.4.Societatea isi va putea realiza obiectul de activitate atãt in Romãnia,

cãt si in strainatate,precum si in zone libere, in lei sau in valuta, in orice conditii, cu
respectarea dispozitiilor legislatiei in vigoare.

5.5.Societatea va putea participa, in calitate de actionar sau asociat, la alte

societati comerciale, in conditiile legislatiei in vigoare.

5.6.Societatea va putea desfasura orice alta activitate legata direct sau indirect
de obiectul sau sau isi va putea largi, modifica si adapta obiectul de activitate, in
conditiile prevazute de prezentul act constitutive si cu respectarea legislatiei in vigoare.

CAPITOLUL II-CAPITALUL SOCIAL

6.CAPITALUL SOCIAL

6.1.Asociatul unic a hotarãt ca societatea sa aiba un capital social in

valoare de 200 RON.

6.2. Capitalul social se divide in 20 parti sociale, in valoare de 10 ron

fiecare si apartin asociatului unic in totalitatea lor.

6.3 (1) Majorarea capitalului social se hotaraste de asociatul unic si se face din :
 aporturile de capital ale eventualilor asociati noi;
 rezervele legale;
 beneficii;
 alte surse prevazute de lege.

6.4 Cheltuielile aferente majorarii capitalului social prin cooptarea de noi asociati
se suporta, integral, de acestia.

6.5 Reducerea capitalului social se hotaraste de asociatul unic in limitele

prevazute de lege.

6.6 Obligatiile sociale sunt garantate cu patrimoniul social, asociatul unic

raspunzand numai pana la concurenta capitalului social subscris.

6.7 Patrimoniul societatii nu poate fi grevat de creante sau de alte obligatii

personale ale asociatilor.

C A P I T O L U L III FUNCTIONAREA SOCIETATII

Art.7. Asociatul unic are drepturile si obligatiile adunarii generale , dupa cum
urmeaza:

 intocmeste bilantul contabil si stabileste beneficiul net ;

 aproba structura organizatorica a societatii si numarul de posturi ;
 decide cu privire la modificarea actului constitutiv ;
 decide cu privire la majorarea capitalului sau reducerea acestuia fara a cobori
sub limita legala ;
 aproba destinatia profitului ;
 aproba sau modifica dupa caz programul de activitate al societatii si
 bugetul de venituri si cheltuieli ;
 decide contractarea de imprumuturi bancare si acordarea de garantii;
 hotaraste infiintarea de filiale , sucursale si agentii ;
 aproba organigrama societatii,regulamentul de organizare si functionare cat si
regulamentul de ordine interioara ;
 poate desemna un administrator neasociat si cenzori , a caror activitate o
analizeaza si aproba , acordand descarcarea de gestiune sau revocarea acestora
;
 decide dizolvarea si lichidarea societatii , fuziunea cu alte societati sau divizarea
acesteia .

Art.8. Deciziile luate de asociatul unic sunt consemnate intr-un registru unic sub
semnatura sa .

Art.9. Exercitiul financiar al societatii incepe la 1 ianuarie si se incheie la 31

decembrie al fiecarui an .
Primul exercitiu incepe de la data inmatricularii societatii in Registrul
Comertului .

Art.10. Bilantul si contul de profit si pierderi se intocmesc in conditiile legii.

In cazul in care se constata o micsorare a capitalului social , acesta
trebuie reintregit din beneficiile inregistrate.

Din beneficiile societatii se va prelua 5% pentru formarea fondului de rezerva

pana cand acesta va atinge cel putin a cincea parte din capitalul social.

Art.11. Asociatul unic nu figureaza si nu poate figura ca asociat unic intr-o alta
societate cu raspundere limitata .

CAPITOLUL IV - CONDUCEREA SI ADMINISTRAREA SOCIETATII

Art.12 (1) Administratorul societatii, avand calitatea de presedinte-director

general, este asociatul unic Nume Prenume, cetatean roman, nascut in Localitate
naştere la data de Data nastere fiul lui Nume tata si Nume Mama, domiciliat in
localitatea Localitate, Judeţul Judet, Adresa domiciliu, legitimat cu C.I. seria XX nr
XXXXXX eliberata de Institutia care a eliberat-o la data de data eliberare CNP
XXXXXXXXXXX pe o perioada nedeterminată, caruia ii revin si obligatiile prevazute de
lege pentru aceasta calitate.

(2) Administratorul societatii va avea puteri depline si le va exercita in mod

exclusiv.

Art.13 Administratorul intocmeste, anual, bugetul de venituri si cheltuieli al

societatii si il aproba.

Art.14 Societatea isi va deschide conturi in lei si in devize convertibile la

sucursala (filiala) unei banci autorizate din localitatea in care isi are sediul si are drept
de dispozitie asupra lor prin persoanele desemnate de asociatul unic, acesta urmand a
depune specimene de semnaturi la banca cu care lucreaza societatea si a semna
documentele bancare.
 Art.15 Evidenta contabila, bilantul contabil si contul de profit si pierderi se tine si,
respectiv, se intocmeste conform normelor legale.

Art.16 Gestiunea societatii va fi controlata de asociatul unic sau de cenzori

(experti contabili) desemnati de acesta.

CAPITOLUL IV - REPARTIZAREA BENEFICIILOR SI PIERDERILOR

Art.17 Asociatului unic ii revin toate beneficiile societatii si suporta pierderile

acesteia.

Art.18 Stabilirea profitului net se va face in conformitate cu dispozitiile legale, iar

repartizarea si plata dividendelor se va face in cursul anului sau la incheierea exercitiului
economico-financiar, potrivit hotararii asociatului unic.

C A P I T O L U L V MODIFICAREA ACTULUI CONSTITUTIV

Art.19. Actul constitutiv poate fi modificat de asociatul unic numai cu respectarea

conditiilor de forma si publicitate prevazute de lege pentru constituirea societatii .

Art.20. Societatea fiind constituita cu minimum de capital admis , nu isi poate

diminua capitalul .

Art.21. Societatea isi poate majora capitalul social in conditiile legii , in cazul in
care aceasta se efectueaza prin aporturi in natura , valoarea acestora se stabileste prin
expertiza de specialitate .

Art.22 Asociatul unic este indreptatit sa transmita parte din capitalul social unor
alte persoane care vor dobandi calitatea de asociati prin aderare la societate conform
legii .
 Art. 23 De asemenea , asociatul unic poate sa transmita integral societatea
constituita unor terte persoane .

C A P I T O L U L VI DIZOLVAREA SOCIETATII

Art.24. Dizolvarea societatii se produce in urmatoarele situatii :

- imposibilitatea realizarii obiectului societatii ;

- falimentul ;
- reducerea capitalui social sub minimum legal , daca asociatul nu decide
completarea lui ;

Art.25. Dizolvarea societatii trebuie inscrisa in Registrul Comertului si publicata in

Monitorul Oficial , efectele fata de terti producandu-se numai dupa 30 zile de la aceasta
publicare .

CAPITOLUL VII FUZIUNEA SOCIETATII

Art.26. Societatea poate fuziona cu alte societati cu exceptia prevazuta in art.11

din actul constitutiv.

In caz de fuziune trebuie indeplinite toate formalitatile indeplinite de lege

pentru constituirea societatii.

Art.27. Daca societatea inceteaza sa existe prin fuziune se va depune o

declaratie spre a fi inscrisa in Registrul Comertului despre modul in care se va stinge
pasivul societatii .

C A P I T O L U L VIII LICHIDAREA SOCIETATII

 Art.28. (1) Dupa efectuarea lichidarii , asociatul unic are obligatia sa ceara
radierea societatii din Registrul Comertului .

(2) În cazul decesului asociatului unic, societatea îşi va continua activitatea cu

moştenitorii defunctului.

Art.29. Registrele societatii vor fi pastrate timp de 5 ani .

Art.30. In cazul in care asociatul unic va fi in imposibilitatea de a efectua

lichidarea , urmeaza sa desemneze un lichidator caruia ii revin obligatiile prevazute in
statut precum si in dispozitiile legale.

CAPITOLUL IX - DISPOZITII FINALE

Art.31 Incadrarea salariatilor se face pe baza de contract de munca cu

respectarea prevederilor Codului Muncii si a regimului de asigurari sociale.

Art.32 Prevederile prezentului act constitutiv se intregesc, de drept, cu dispozitiile

legale privitoare la societatile comerciale.

Art.33 Cheltuielile efectuate de asociatul unic pentru constituirea societatii vor fi

inregistrate in evidenta contabila si se vor reflecta in bilantul contabil aferent primului an
de activitate.

Art.34 Eventualele modificari ale prezentului act constitutiv, se vor efectua prin
acte aditionale, cu respectarea dispozitiilor legale.

Art.35 Subsemnatul, asociat unic fondator am adoptat si semnat prezentul act

constitutiv, redactat astazi, Data redactare in 3 exemplare din care unul pentru a fi depus
la Registrul Comertului si doua pentru asociatul unic fondator.

Asociat Unic Fondator,

Nume Asociat

3) Extrasul
5) Document