Date personale client

Client Soţ / Soţie Date contact

Prenume / Nume Alina-Gabriela Andreias Localitate:
Necăsătorit/ă Căsătorit/ă Bucuesti
Stare civilă
Divorţat/ă Văduv/ă
Data naşterii 21.12.1991
Ocupație manager
Profesie economist
Asigurare de grup Da Nu Da Nu
Locuinţă Închiriată Proprietate
Alte proprietăți Teren Maşină Alte bunuri
Care este ultima Liceu Facultate Master/Doctorat
formă de
Altă formă de învățământ, vă rugăm menționați
învățământ
absolvită ......................................................................

Copii / Dependenţi
Nume Relaţie Data naşterii Vârstă

Situație financiară client:

Planuri de viitor existente Cheltuieli curente
Tip Familie Tip Familie
Asigurare de viaţă 0 Lei Locuință 0 Lei
Alimente 0 Lei
Plan de pensii 0 Lei Credite contractate 0 Lei
Economii pentru copii 0 Lei Transport 0 Lei
Cheltuieli Medicale 0 Lei
Depozite 0 Lei Îngrijire personală 0 Lei
Alte investiţii 0 Lei Hobby 0 Lei
Alte cheltuieli 3 000 Lei
Total 0 Lei Total familie 3 000 Lei

Surse de Pondere
Salariu Pensie Alte surse Total Concluzii
venituri Venituri

100 % Planuri de viitor 0 Lei

Client 7 000 Lei 0 Lei 0 Lei 7 000 Lei
existente/ lunar
Soţ/ Soţie 0 Lei 0 Lei 0 Lei 0 Lei 0 % Cheltuieli curente lunare 3 000 Lei
Total venituri 7 000 Lei 0 Lei 0 Lei 7 000 Lei 100 % Total venituri 7 000 Lei
familie:
Venit lunar disponibil 4 000 Lei

Pagina 4 din 12
 Analiza situației financiare
I. Protecţia financiară personală şi a
familiei:
D. Servicii de asistență
În cazul apariţiei unei afecţiuni este important
pentru dumneavoastră să beneficiaţi de:
A. Afecţiuni grave
Pentru copii Pentru client
1. Acoperire Client 50 000 Lei
√ a doua opinie medicală √ a doua opinie medicală
necesară Soţ/ Soţie Nu se aplică
√ diagnostic post-operator √ diagnostic post-operator
recomandată
Copii Nu se aplică √ vizită medicală la domiciliu √ vizită medicală la
Client 0 Lei √ transport cu ambulanţa domiciliu
2. Acoperire Soţ/ Soţie 0 Lei √ transport cu ambulanţa
√ teste practice
existentă
Copii 0 Lei √ asistență de urgență Da Nu
Client 50 000 Lei Da Nu
Diferenţa de acoperit Soţ/ Soţie Nu se aplică
(pct. 1 - pct. 2)
Copii Nu se aplică

B. Spitalizare şi Intervenţie Chirurgicală

Spitalizare
II. Înlocuirea venitului în caz de
invaliditate permanentă din accident

1. Acoperire Client Nu se aplică Invaliditate permanentă din accident Client

necesară Soţ/ Soţie Nu se aplică 1. În cazul apariţiei unei invalidităţi
recomandată 100 %
Copii Nu se aplică permanente din accident, doriţi
75 %
ca venitul dumneavoastră să fie
Client 0 Lei 50 %
2. Acoperire înlocuit în proporție de
Soţ/ Soţie 0 Lei
existentă
Copii 0 Lei 2. Durata pentru care doriţi să beneficiaţi de
Client Nu se aplică un venit lunar suplimentar în caz de
Diferenţa de acoperit Soţ/ Soţie Nu se aplică invaliditate permanentă din accident Nu se aplică
(pct. 1 - pct. 2)
Copii Nu se aplică
Intervenţie chirurgicală 3. Alte cheltuieli (adaptare locuinţă/
medicamentaţie/ monitorizare/
1. Acoperire Client Nu se aplică
însoţitor etc.) 0 Lei
necesară Soţ/ Soţie Nu se aplică
recomandată 4. Acoperire necesară
Copii Nu se aplică
(pct. 1 x pct. 2 x 12 luni + pct. 3) Nu se aplică
Client 0 Lei
2. Acoperire Soţ/ Soţie 0 Lei
existentă 5. Acoperire existentă 0 Lei
Copii 0 Lei
Client Nu se aplică Diferenţa de acoperit
Diferenţa de acoperit Soţ/ Soţie Nu se aplică
(pct. 4 - pct. 5) Nu se aplică
(pct. 1 - pct. 2)
Copii Nu se aplică
Invaliditate permanentă din accident Soț/Soție/
C. Fracturi și arsuri Copii
1. Acoperire Client Nu se aplică 1. Acoperire necesară Soţ/ Soţie Nu se aplică
necesară Soţ/ Soţie Nu se aplică recomandată Copii Nu se aplică
recomandată
Copii Nu se aplică
Soţ/ Soţie 0 Lei
Client 0 Lei 2. Acoperire existentă
2. Acoperire Copii 0 Lei
Soţ/ Soţie 0 Lei
existentă Soţ/ Soţie Nu se aplică
Copii 0 Lei Diferenţa de acoperit
Client Nu se aplică
(pct. 1 - pct. 2) Copii Nu se aplică
Diferenţa de acoperit Soţ/ Soţie Nu se aplică
(pct. 1 - pct. 2)
Copii Nu se aplică

Pagina 5 din 12
III. Protejarea stilului de viaţă al
familiei în caz de deces V. Investiţii menţinere standard de viaţă
- pensionare

Protecție - în caz de deces Client

Acoperirea venitului 1. Vârsta dorită de pensionare 65 ani

1. În cazul apariţiei decesului, doriţi 100 %

ca venitul dumneavoastră să fie 75 % 2. Care este nivelul de venit lunar dorit? Nu se aplică
înlocuit în proporție de 50 %
3. Speranța de viață la 65 ani Nu se aplică
2. Durata pentru care doriţi ca familia
dumneavoastră să beneficieze de
venitul lunar suplimentar Nu se aplică 4. Acoperire necesară recomandată
la vârsta pensionării (pct. 2 x 12
3. Alte cheltuieli de acoperit 0 Lei luni x speranța de viață la 65 ani) Nu se aplică
4. Acoperire necesară
(pct. 1 x pct. 2 x 12 luni + pct. 3) Nu se aplică 5. Acoperire existentă Nu se aplică

5. Acoperire existentă 0 Lei

Diferenţa de acoperit
Diferenţa de acoperit (pct. 4 - pct. 5) 0 Lei
(pct. 4 - pct. 5) Nu se aplică

Protecție - în caz de deces Soț/ Soție VI. Economii pentru viitor

1. Alte planuri de viitor

1.Acoperire necesară
recomandată Nu se aplică

2.Acoperire existentă 0 Lei

Diferenţa de acoperit
(pct. 1 - pct. 2) Nu se aplică

2. Suma necesară Nu se aplică

IV. Investiţii pentru copii

3. Economii existente 0 Lei

Educație/Start in viață Diferenţa de acoperit

1. Acoperire necesară Nu se aplică (pct. 2 - pct. 3) Nu se aplică

2. Acoperire existentă 0 Lei

Diferenţa de acoperit
(pct. 1 - pct. 2) Nu se aplică

Care este experiența dumneavoastră cu privire la instrumentele de investiții?

Nu am experiență
Am o experiență moderată (depozite/fonduri mutuale de obligațiuni)
Am o experiență ridicată (fonduri de investiții/obligațiuni corporative/acțiuni)

Pagina 6 din 12
 Recapitularea şi prioritizarea nevoilor
Suma Asigurată Acord de
Beneficii Evenimente asigurate Prioritate
necesară primă

Client 50 000 Lei 2 0 Lei

Afecţiuni
Soţ/ Soţie 0 Lei 2 50 Lei
grave
Copii 0 Lei 2 0 Lei
Client 0 Lei 0 Lei
Spitalizare Soţ/ Soţie 0 Lei 0 Lei
Copii 0 Lei 0 Lei
Protecţie financiară personală și a Client 0 Lei 0 Lei
familiei Intervenţie
Soţ/ Soţie 0 Lei 0 Lei
Chirugicală
Copii 0 Lei 0 Lei
Client 0 Lei 0 Lei
Fracturi și
Soţ/ Soţie 0 Lei 0 Lei
Arsuri
Copii 0 Lei 0 Lei
Servicii de Soţ/ Soţie 0 Lei
asistență Copii 0 Lei
Invaliditate Client 0 Lei 0 Lei
permanentă
Înlocuirea venitului Soţ/ Soţie 0 Lei 0 Lei
din
accident Copii 0 Lei 0 Lei
Client 0 Lei 0 Lei
Protejarea stilului de viață al familiei Deces
Soţ/ Soţie 0 Lei 0 Lei
Investiții pentru copii Educație/Start in viață 0 Lei 0 Lei
Investiții menținere standard de viață-
Pensionare 0 Lei 1 150 Lei
pensionare
Economii pentru viitor
Alte planuri de viitor 0 Lei 0 Lei
TOTAL PRIMĂ 200 Lei

Evaluarea caracterului adecvat al produsului de asigurare cu

componentă investiţională
Important:
Metropolitan Life oferă o gamă completă de asigurări de viață, cu beneficii de protecție și investiții pentru acoperirea
nevoilor diferite ale clienţilor.
Societatea de Asigurări şi colaboratorii acesteia acţionează în interesul suprem al clientului, în acest sens, a fost identificat
nivelul de cunoştinţe şi experienţa cu privire la instrumentele de investiții şi a fost creat chestionarul de mai jos, pentru a
identifica apetitul la risc şi toleranţa dumneavoastră la pierdere.

Scopul chestionarului:
Să determine nivelul de risc pe care sunteţi pregatit să vi-l asumaţi pentru o anumită perioadă de timp
Să determine perioada de timp pentru care sunteţi dispus să vă asumaţi un risc financiar
Să determine toleranţa dumneavoastră la pierdere

Utilizarea chestionarului:
Vă rugăm să răspundeţi la următoarele întrebări cu privire la apetitul la risc şi toleranţa faţă de pierdere. Fiecărui răspuns
oferit îi este atribuit un scor.
Scorul final va genera profilul dumneavoastră de risc.
Este important ca răspunsurile oferite să fie corecte, complete şi să reflecte cu exactitate reacţia dumneavoastră la
scenariile prezentate. În funcţie de scorul generat, agentul de asigurare va putea să vă recomande o soluţie adaptată
nevoilor dumneavoastră actuale.
În cazul în care răspunsurile oferite nu sunt corecte, complete şi actuale, agentul nu va putea identifica în mod corect care
este soluţia potrivită pentru dumneavoastră şi nu va putea să facă o recomandare personalizată sau recomandarea făcută
va fi necorespunzătoare.

Pagina 7 din 12
 În funcție de obiectivul identificat în procesul de analiză a nevoilor financiare, dar și de orizontul de timp
stabilit în vederea atingerii obiectivului propus, vă rugăm să răspundeți la întrebările următoare:
I. Apetitul la Risc:
1. Sunteți deschis în a folosi instrumente de investiții diversificate? Alegeţi răspunsul
a. Da
b. Nehotărât
c. Nu
2. Orientarea dumneavoastră obişnuită în luarea deciziilor investiţionale este: Alegeţi răspunsul
a. Îndrăzneață
b. Moderată
c. Precaută
3. Gradul de risc pe care vi l-aţi asumat în trecut în luarea deciziilor financiare este: Alegeţi răspunsul
a. Mare
b. Moderat
c. Redus
4. Pentru a vă atinge obiectivele financiare preferaţi o investiţie cu creştere lentă, dar Alegeţi răspunsul
sigură, chiar dacă randamentul este mai mic?
a. Da
b. Nehotărât
c. Nu
5. Tabelul de mai jos descrie nivelul de profit pe care l-aţi putea obţine dintr-o investiţie de 55.000 lei, pe o
durată de 10 ani. Ţinând cont de cele trei scenarii, în ce fond este cel mai probabil să investiţi?

a. Fond de investiţii A

b. Fond de investiţii B

c. Fond de investiţii C

¹ Profit potenţial – Câştigul potenţial în condiţiile unor pieţe financiare cu o creştere peste aşteptări.
² Profit aşteptat - Câştigul aşteptat a fi obţinut în condiţiile unor pieţe financiare stabile.
³ Posibile pierderi - Pierderea potenţială în condiţiile unor pieţe financiare în scădere.

II. Toleranţa faţă de pierdere:

Următoarele întrebări nu impactează rezultatele evaluării legate de apetitul dumneavoastră la risc.
Următoarele întrebări au scopul de a stabili toleranţa faţă de pierdere pe care v-o puteţi asuma în funcţie de contextul
dumneavoastră actual.
Atunci când investiți o sumă de bani:
1. Cât timp intenţionaţi să deţineţi această investiţie, înainte de a o folosi?
a. Între 5 şi 10 ani
b. Peste 10 ani
c. Nu am un termen stabilit
2. Cât de mult ar fi afectat standardul dvs. de viaţă, dacă această investiţie ar performa mult sub aşteptările
dvs.?
a. Ar avea un impact semnificativ. Nu îmi permit ca această investiţie să nu atingă obiectivele mele financiare.
b. M-ar determina să îmi reevaluez standardul de viaţă şi să fac reduceri de cheltuieli.
c. Nu ar avea un impact mare, deoarece deţin investiţii alternative pentru a-mi menţine standardul de viaţă.
3. Dacă veţi avea nevoie urgentă de bani, aţi lua în considerare opţiunea de a retrage din această investiţie?
a. Nu am altă alternativă, cu siguranţă ar trebui să accesez fondurile din această investiţie.
b. Dacă ar fi necesar, aş lua în considerare retragerea unor sume de bani din această investiţie.
c. Nu aş lua în considerare opţiunea de a retrage bani din această investiţie, deoarece am alte economii pe
care le pot folosi în caz de urgenţă.
Pagina 8 din 12
 Evaluare - Apetitul la risc:
Scor
Răspuns 1 2 3 4 5 Profilul de risc
chestionar
a 10 10 10 1 1 Până la 16 Scăzut Scor total:
b 6 6 6 6 6 Între 17 - 33 Mediu _______________
50
c 1 1 1 10 10 Între 34 - 50 Ridicat

Profil de risc:
Scăzut: Caracterizează în mod preponderent persoane care sunt dispuse să îşi asume un nivel redus de riscuri,
raportat la un nivel de câştig pe care şi-l doresc. Persoanele care se încadrează în această categorie îşi
vor asuma risc suplimentar doar în situaţia în care rentabilitatea aferentă investiţiei respective este
foarte probabilă.
Mediu: Caracterizează în mod preponderent persoane care sunt dispuse să îşi asume un nivel moderat de
riscuri raportat la un nivel de câştig pe care şi-l doresc.
Ridicat: Caracterizează în mod preponderent persoane care sunt dispuse să îşi asume un nivel ridicat de riscuri,
raportat la un nivel de câştig pe care şi-l doresc. Persoanele care se încadrează în această categorie îşi
vor asuma risc suplimentar chiar în situaţia în care rentabilitatea aferentă investiţiei respective este
posibilă, dar nu foarte probabilă.

Verificarea consecvenţei
Total
Este important să fiți consecvent în acordarea răspunsurilor. Număr de întrebări – 1 punct
De asemenea, dacă există cel puţin un răspuns de 1 punct
Număr de întrebări – 6 puncte
este necesar să identificăm dacă obiectivele şi aşteptările
dumneavoastră sunt conform profilului dumneavoastră de Număr de întrebări – 10 puncte 5
risc.
Evaluare - Toleranţa faţă de pierdere:
Scor Toleranţă faţă
Răspuns 1 2 3
chestionar de pierdere
a 1 1 1 Între 3 - 10 Mică Scor total:
b 4 6 6 Între 11 - 19 Medie _______________
28
c 8 10 10 Între 20 - 28 Mare

Toleranţa mică față de pierdere - Clientul nu îşi poate permite ca investiţia să nu îndeplinească obiectivele sale, deoarece
ar avea consecinţe importante asupra standardului său de viaţă. Obiectivul investiţional ar putea fi afectat din
cauza nevoii de a accesa fondurile mai devreme de termenul prevăzut.
Toleranţa medie față de pierdere - Clientul şi-ar putea permite o performanţă puţin sub aşteptările iniţiale ale obiectivului
investiţional, dar aceasta va cauza şi o modificare a standardului său de viaţă.
Toleranţa mare față de pierdere - Clientul îşi poate permite o performanţă mult sub aşteptările iniţiale şi poate face faţă
unei performanţe slabe, indiferent de severitatea acesteia.

Alegeți programele de investiții în acord cu profilul de risc determinat de scorul dumneavoatră

Pagina 9 din 12
Prin oferirea informațiilor solicitate în prezentul document, eu, în calitate de client, confirm acuratețea răspunsurilor
oferite în prezentul document și înțeleg că agentul de asigurări va folosi răspunsurile mele pentru a-mi recomanda o
soluție personalizată, conform nevoilor mele actuale.
Confirm că mi-a fost adus la cunoştinţă faptul că în cazul în care în urma analizei răspunsurilor oferite de mine în
prezentul document reiese faptul că niciunul din produsele oferite de Metropolitan Life nu este adecvat pentru mine,
agentul nu va putea emite nicio recomandare.

Caracterul adecvat al produsului de asigurare

Agentul de asigurare oferă consultanţă pentru produsele din următoarele clase de asigurări: C.1 Asigurări de viaţă,
anuităţi şi asigurări de viaţă suplimentare; C3 Asigurări de viaţă şi anuităţi care sunt legate de fonduri de invesţii; A1
Asigurări de accidente; A2 Asigurări de sănătate, contracte de asigurare intermediate doar pentru Societatea de Asigurări
Metropolitan Life.
În urma analizei informaţiilor oferite în prezentul document, a cunoştinţelor şi a experienţei dvs. financiare, a apetitului la
risc şi a toleraţei faţă de pierdere, soluţia propusă de agentul de asigurare
Wise Simplu- Fond Dinamic
Soluţia pentru care optaţi dumneavoastră:
În cazul în care optez pentru achiziţionarea unui produs, diferit de cel recomandat de agentul de asigurare, am fost
informat cu privire la riscul ca obiectivele de investiţii sau de protecţie să nu fie împlinite.

Decizile luate de dumneavoastră după completarea acestui chestionar şi primirea recomandării din partea
agentului de asigurare vă aparţin. Metropolitan Life şi colaboratorii săi nu poartă răspunderea acestora.

Informaţiile precontractuale şi contractuale complete cu privire la produsul pentru care aţi optat le regăsiţi în
documentaţia ce formează contractul de asigurare și vor face parte integrantă din contractul de asigurare.
După achiziţionarea unui produs de asigurări este important să comunicați periodic cu agentul de asigurare pentru a
discuta despre evoluţia investiţiei dumneavoastră şi totodată pentru a reanaliza obiectivele şi nevoile financiare pe care le
aveţi la acel moment.

Data şi ora următoarei întâlniri:

Părerea dvs:
Cât de utilă vi s-a părut această întâlnire? Alegeţi răspunsul:
Foarte utilă Utilă Puţin utilă Foarte puţin utilă

Pagina 10 din 12
Recomand următoarele persoane pentru a fi contactate de Metropolitan Life , cu scopul de a li se întocmi o analiză a
nevoilor financiare:

Nume și Prenume Vârstă Stare civilă Copii Ocupație Telefon

Familie

Prieteni

Colegi ( de școală,
de la locul de
muncă)

Alte cunoștințe
(de la hobby-uri,
medic de familie)

Prezentul formular este transmis prin mijloace electronice, conform acordului dvs. exprimat în prealabil.
Informații despre alte persoane
Confirm că, în cazul în care voi furniza date personale despre alte persoane în cadrul formularului de analiza a nevoilor,
am obţinut consimțământul acestora cu privire la procesarea şi transferul datelor lor personale în condițiile menţionate în
acest acord.

Acord de Marketing
Pentru o comunicare rapidă și eficientă și pentru a vă putea oferi informații de interes despre produsele, serviciile și
activitatea Metropolitan Life MetLife Europe d.a.c. Dublin Sucursala București, in cazul in care v-ati dat consimtamantul, va
rugam sa indicati canalul preferat de comunicare:
Dacă vă răzgândiți, puteți actualiza preferințele de marketing în orice moment, printr-o solicitare transmisă la email:
protectiadatelor@metropolitanlife.ro sau prin poştă la adresa sediului Societăţii.
Poștă Email Telefon SMS Toate

Cu acordul dumneavoastră, dorim să împărtășim informațiile dumneavoastră personale cu Companii din grupul MetLife
Inc.
Înscrieți-mă pentru a primi comunicări despre produse, oferte speciale sau servicii de la Metropolitan Life S.A.F.P.A.P. S.A.,
prin următoarele opțiuni.
Dacă vă răzgândiți, puteți actualiza preferințele de marketing în orice moment, printr-o solicitare transmisă la email:
protectiadatelor@metropolitanlife.ro sau prin poştă la adresa sediului Societăţii.
Poștă Email Telefon SMS Toate

Pagina 11 din 12
Despre Metropolitan Life,
parte din MetLife, Inc.
Metropolitan Life este parte din MetLife, Inc. (NYSE:MET), care prin subsidiarele și afiliații
săi (“MetLife”), este una dintre cele mai importante companii ce oferă servicii financiare-
asigurări de viață, planuri de pensii, beneficii pentru angajați și servicii de adminstrare a
activelor-pentru a sprijini clienți individualo și instituționali, într-o lume aflată în evoluție
continuă. Înființată în anul 1868, MetLife are oprațiuni deschise în peste 40 de țări și deține
poziții de conducere în piețe din Statele Unite ale Americii, Japonia, America Latină, Asia,
Europa și Orientul Mijlociu. Pentru mai multe informații, accesați www. metlife.com.

LEU Confortabil
este un program de investiţii ce combină performanţa pe termen lung a investiţiei cu principiile
conservatoare de plasament, prin investirea în fonduri mutuale, cu expunere pe piaţa
obligaţiunilor preponderent din România (90%-100%), dar şi în investiţii pe termen scurt
(0%-10%).

LEU Echilibrat
este un program de investiţii ce combină performanţa pe termen lung a investiţiei cu principiile
de plasament echilibrat, prin investirea în acţiuni/fonduri mutuale cu expunere pe acţiuni cotate
pe piaţa locală (20%-40%), obligaţiuni/fonduri mutuale cu expunere pe piaţa de obligaţiuni din
România (20%-50%) ?i prin investiţii pe termen scurt (10%-50%).

LEU Dinamic
este un program de investiţii ce combină performanţa pe termen lung a investiţiei cu principiile
dinamice de plasament, prin investirea în acţiuni/fonduri mutuale cu expunere pe acţiuni cotate
pe piaţa locală (50%-90%), obligaţiuni/fonduri mutuale cu expunere pe obligaţiuni din România
şi alte investiţii pe termen scurt (10%-40%).

EURO Power
este un program de investiţii ce combină performanţa pe termen lung a investiţiei cu principiile
de plasament echilibrat, prin investirea în fonduri mutuale cu expunere pe pieţele de acţiuni din
Europa (40%-60%), pieţele de obligaţiuni din Europa (40%-60%) şi în investiţii pe termen scurt
(0%-10%).

EURO Accelerated
este un program de investiţii ce combină performanţa pe termen lung a investiţiei cu principiile
dinamice de plasament, prin investirea în fonduri mutuale cu expunere pe pieţele de acţiuni din
Europa (90%-100%) şi în investiţii pe termen scurt (0%-10%).

www.metropolitanlife.ro
Metropolitan Life Asigurări MetLife Europe d.a.c. Dublin Sucursala București
Bd. Lascăr Catargiu, nr 47-53, etaj 4, sector 1, București, Nr.ORC J40/134/07.01.2016, CUI 35383472,
Tel: +4.021.208.41.00/ Fax: +4.021.208.41.04, client@metropolitanlife.ro

sucursală a MetLife Europe Designated Activity Company, societate Irlandeză constituită sub forma de acțiuni, înregistrată
în Dublin, Str. Lower Hatch, nr. 20, Dublin 2, Irlanda, înregistrată la Oficiul Registrului Societăţilor din Dublin sub numărul
472350 și autorizată de Banca Centrală a Irlandei cu nr. C42062

04630318 © 2017 MetLife, INC.