Analiza Financiară

Baza pentru un viitor financiar de success !

OVB în Europa
▪ Anul infiinţării: 1970, Köln, Germania
▪ Singurul furnizor de servicii financiare, European
▪ 3.71 mil. de clienţi activi
▪ Prezenţă in 15 ţări in Europa
▪ 5000 Consultanţi Financiari
▪ Peste 100 de parteneri financiari
OVB în România
▪ Anul infiinţării: 2002
▪ Sediul Central: Cluj-Napoca
▪ 2007, București
▪ 150.000 de Clienţi
▪ 1000 de Consultanţi
Financiari
Educatia financiara in Romania

▪ Romania este pe ultimul loc la

nivel European
▪ 37% din populatie este expusa la
riscul de saracie (23% media
Europeana)
▪ 40% din populatie nu foloseste
sisteme financiare (10% media
Europeana)
Pasi Analiza

1. Small Talk
2. Prezentarea
Activitatii
3. Situatia -/+
4. Obiective- S.P.I.N
5. Doctor OVB
6. ABS
7. Buget
8. Recomandari
Sistemul Financiar

Banci

Produse
Bancare
-Conturi
-Credite
Sistemul Financiar

Asigurari

Servicii Sanatate
Bunuri
Protectia Familiei
Protectie
Banci Viata
Pensie
Sistemul Financiar

Investitii

Fonduri si planuri
de plasament
financiar

Banci Asigurari
Sistemul Financiar

Imobiliare

Planul de achizitie
locuinta
Planul de inchidere
credit
Banci Asigurari Investitii
Sistemul Financiar

Statul
Roman

Subventii
Stimulente

Banci Asigurari Investitii Imobiliare

Sistemul Financiar

Banci Asigurari Investitii Imobiliare Statul

Roman
Necesitati Situatia Oportunitati si riscuri
Sistemele Sociale
Dorinte Actuala Evolutia economica

Nu avem produs propriu

Facem un concept personalizat

Banci Asigurari Investitii Imobiliare Statul

Roman
Necesitati Situatia Oportunitati si riscuri
Sistemele Sociale
Dorinte Actuala Evolutia economica

Fara produs propriu Concept personalizat

PREMIUM SELECT

Banci Asigurari Investitii Imobiliare Statul

Roman
Intermediere

Banca “X” OVB

Angajat “X” Consultant independent

Produs “X” Produs Optim

Castiguri Castiguri
 Piramida bogatiei

MOSTENIRE Mostenire

OPORTUNITATI DIVERSIFICAREA Investitii

Banii muncesc pentru noi SURSELOR DE VENIT Venit pasiv

Muncim pentru bani Achizitie locuinta / Inchidere ant.credit

FAMILIE
RISCURI Start în viata pentru copii

Siguranta pe parcursul vietii

SIGURANTA
Retragere relaxata din activitate

Protectia sanatatii
PROTECTIE
Rezerve de bani
 Situația 1
20 65

Credit 1

Credit 2
Problema
Dobanzile creditelor sunt intre
-5% si -20% in functie de tipul
de credit

Credit 3
 Situația 2

20 +++ 65

Dobanzile Solutiilor de
Problema
economisire sunt intre 2% si
12%
Metoda SPIN - Locuinta proprie
Situatia actuala Unde locuiesti acum? Cat platesti pe luna?

Problema De ce vrei o casa a ta?

Implicare În cat timp o doresti?

Cat costa?

Ce planuri are clientul? Cum vrei sa o cumperi? Cat va fi avansul?

Cat ai strans pana acum? În cat timp? Cat ec. pe luna?

Pe ce perioada va fi creditul?

Te gandesti ca pe parc. urm. 30 de ani ar putea aparea probleme?

Cu ce l-am putea ajuta noi? Ti-ar placea sa ai siguranta financiara pe perioada creditului?

Cat ai aloca pe luna pentru s-ati forma siguranta financiara?

Nevoie Daca ar aparea o problema și nu ai avea sig. fin. cum te-ai simti?
Intrebarile de aur

1. Atunci daca ar exista o posibilitate in piata financiara prin care sa ..., ai vrea
sa o vezi?

2. Si daca eu iti voi gasi aceasta solutie, o vei folosi?

De ce?

3. Cum ar trebui sa fie aceasta solutie ca sa o folosesti?

Doctor/OVB

Doctor OVB

1 Analize 1 Analiză Financiară

2 Diagnostic 2 Valorificare

3 Medicament 3 Concept personalizat

4 Folosire 4 Consultanță

5 Sănătate 5 Obiective
ABS – Analiză Consultanță Service
A-Analiză Valorificare

1-4 Experti Financiari

Maxim 3 zile

B-Consultanta Primești conceptul tau personalizat

Cu cine iți iei deciziile financiare?

100% Mulțumit: iți place, te ajută, iți permiti

S-Service Suport constant prin întalniri, e-mail, telefon

Evaluări Semestriale

Oricând vei avea nevoie

Nivelul Educatiei

Clientul are informatii si isi imbunatateste situatia

Nivelul Educatiei

Clientul are informatii si isi imbunatateste situatia

Nivelul Educatiei

Ei sunt cei mai important oameni din Viata clientului

Nivelul Educatiei

Unii au ales sa vorbeasca si sa poarte si ei o

discutie de analiza