Valorificari

Piramida bogatiei

MOSTENIRE Mostenire

OPORTUNITATI DIVERSIFICAREA Investitii

Banii muncesc pentru noi SURSELOR DE VENIT Venit pasiv

Muncim pentru bani Achizitie locuinta / Inchidere ant.credit

FAMILIE
RISCURI Start în viata pentru copii

Siguranta pe parcursul vietii

SIGURANTA
Retragere relaxata din activitate

Protectia sanatatii
PROTECTIE
Rezerve de bani
Cum clasificăm nevoile unei persoane?
Caritate
Moștenire

Libertate
financiară
Plan investiții
Calitatea vieții/
vacanțe
Închidere
de credit FAMILIE
Asigurare de
Viitorul copiilor Mașină
sănătate/ naștere

Acumulare Pensie
Siguranță SIGURANȚĂ
financiară Avans casă

Educație Protecție Protecție incapacitate

financiară accidente profesională
PROTECȚIE
Axa Vietii
Acumulare avere
+ siguranta financiara

Masina1 Masina2 Masina 3 Inchidere credit Varsta de aur

22ani Casa Copil Facultate copil 65ani

avans

Sanatate

Vacante
Reușesc oamenii să își atingă toate aceste obiectivele?
Concept ?

Reușesc oamenii să își atingă toate aceste obiectivele?

Concepte specific si speciale
1. Siguranta Financiara si economisire
2. Avans si inchidere de credit
3. Pensie
4. Protectia sanatati
5. Servici de sanitate
6. Sarcina si nastere
7. Viitor Copil
8. Investiti
9. Diverse nevoi
Vlorificarea continut

I. INFORMATII:
a) Varsta
b) Job/profesie
c) Venit & buget
d) Rezerve & Datorii
e) Situatia familiei
II. Incadrarea pe ierarhia nevoilor – Piramida lui Maslow
III. Incadrarea din punct de vedere al personalitatii
Vlorificarea continut

IV. Stabilirea obiectivului

V. Analiza sumei de bani pe care o aloca conceptului
VI. Analiza evolutiei clientului pe parcursul vietii- Axa vietii
VII. Informatii Principii si Obiceiuri
VIII. Graficul conceptului
IX. Posibilitati din piata (info, grafic, cifre)
X. Solutia propusa