PERSONAL MEETING

TEMA: Importanta activitatii de consultant si planificator

financiar
Ti-a povestit vreun prieten vreodata
ce credit interesant si-a luat ?

De ce nu?
Pe oameni ii intereseaza obiectivele pe care le
ating, de aceea oamenii nu cumpara credite
pentru ca le plac, ci cumpara credite fiindca isi
ating indeplinesc obiectivele!
 De aceea si cand vine vorba de strans bani,
oamenii au nevoie de obiective sa isi formeze
obiceiul de a economisi.
DRUMUL FINANCIAR AL OAMENILOR
 Venitul mediu al unui roman: 3000lei
Numar mediu de ani pe piata muncii: 40 ani

3000*40*12= 1.440.000 lei

=> aprox 300.000 €
Obiective majore pe parcursul vietii:

1. Locuinta proprie 60.000 €

2. Masini 25.000 €
3. Renovari 30.000 €
Daca apeleaza la credite pentru locuinta cat si pentru masini v-a mai plati dobanzi in valoare de 70.000 €

Total: 185.000€
In afara obiectivelor majore de pe parcursul vietii, orice
persoana are si anumite cheltuieli frecvente
CHELTUIELI PERIODICE CHELTUIELI VIITOR
CHELTUIELI LUNARE
-Vacante -Retragere din activitate
-Intretinere -Intretinere masina -Start in viata copil
-Alimente -Asigurari casa si masina -Investitii
-Telefonie- telecomunicatii -Cadouri
-Hobby-uri -Nunti, botezuri
-Vicii -Telefoane, laptopuri
-Haine -Sanatate - medic - medicamente
-Urgente
-Cosmetice+Ingrijire
-Ustensile
-Animale de companie
-Transport
-Educatie
-Ingrijire copil
Pentru toate aceste cheltuieli, romanul mediu are la
dispozitie:

(venit total-obiective majore)/40/12*4,8

=(300.000€-185.000€)/40/12*4,8
=115.000€/40/12*4,8
=1150 lei LUNAR

Poate romanul mediu sa se intretina cu acesti bani?

 Axa vietii

siguranta financiara+sanatate

22 ani familie copil credit masina start copil

casa
retragere din
activitate

credit economii pentru copil

pensie
Piramida bogatiei
-caritate
GIVE BACK -mostenire

-investitii
DIVERSIFICARE -venit pasiv

-locuinta proprie
FAMILIE -start in viata copii

-siguranta pe termen lung

SIGURANTA -retragere din activitate

-rezerve de bani
PROTECTIE -sanatate
Factorul TIMP
TERMEN SCURT - muncim pentru bani
<3 ani - economisim
EDUCATIE FINANCIARA

TERMEN MEDIU - pastram valoarea banilor

3-10 ani - avem grija de sanatatea noastra
INFORMATII DESPRE DEPOZITE
PROTECTII SI SERVICII DE SANATATE

TERMEN LUNG - banii muncesc pentru noi

>10 ani ASIGURARI DE VIATA
PENSII PIII
UNIT LINKED