Situația financiară Î_09

John și Jennifer Doe

A. Venituri obținute Fapte rapide:

Locuri de muncă și activități $5,000
independente Venituri / Cheltuieli
B. Venituri pasive
Imobiliare (NET) $0
Afaceri (NET) $0
B. Total venituri pasive $0

C. Venitul din portofoliu

Interes $25 (Lunar) (Lunar)
Dividende $10
C. Total venituri din portofoliu $35
Câștig din investiții (mai puține contribuții) 4.0%

D. VENITUL TOTAL (lunar) $5,035

(Salariu + Pasiv + Portofoliu)
CHELTUIELILE
E. Cheltuieli
Deduceri salariale (impozite , asistență $1,040
medicală)
Locuințe (ipotecă, impozite, asigurări, mi) $1,733
Utilitati (curent, apa, telefon, net, tv, gunoi) $367
Transport (autoturisme + asigurare + gaz) $533
Investiții (401K) $250
Educație (școlarizare, împrumuturi) $150
Plăți cu cardul de credit $0

E. CHELTUIELI TOTALE (lunar) $4,073

VENIT
 Situația financiară Î_09
John și Jennifer Doe

Valoarea netă......................................................7
Venituri / Cheltuieli............................................8
Q3_09..................................................................8
Q4_09..................................................................8
Q1_10..................................................................8
Q2_10..................................................................8
Cheltuielile..........................................................9
Q3_09..................................................................9
Q4_09..................................................................9
Q1_10..................................................................9
Q2_10..................................................................9
Dividende $10
C. Total venituri din portofoliu $35
A. Venituri obținute
Locuri de muncă și activități $5,167 D. VENITUL TOTAL (lunar) $5,202
independente (Salariu + Pasiv + Portofoliu)
B. Venituri pasive CHELTUIELILE
Imobiliare (NET) $0 E. Cheltuieli
Afaceri (NET) $0 Deduceri salariale (impozite , asistență $1,040
B. Total venituri pasive $0 medicală)
Locuințe (ipotecă, impozite, asigurări, mi) $1,733
Utilitati (curent, apa, telefon, net, tv, gunoi) $367
C. Venitul din portofoliu Transport (autoturisme + asigurare + gaz) $533
Interes $25 Investiții (401K) $258
 Situația financiară Î_09
John și Jennifer Doe

Educație (școlarizare, împrumuturi) $150

Plăți cu cardul de credit $0

E. CHELTUIELI TOTALE (lunar) $4,082

VENIT
Fapte rapide:

Venituri / Cheltuieli

(Lunar) (Lunar)

Câștig din investiții (mai puține contribuții) 4.0%

Valoarea netă......................................................7
Venituri / Cheltuieli............................................8
Q3_09..................................................................8
Q4_09..................................................................8
Q1_10..................................................................8
 Situația financiară Î_09
John și Jennifer Doe

Q2_10..................................................................8
Cheltuielile..........................................................9
Q3_09..................................................................9
Q4_09..................................................................9
Q1_10..................................................................9
Q2_10..................................................................9
Situația financiară Î1 10
John și Jennifer Doe

A. Venituri obținute Fapte rapide:

Locuri de muncă și activități $5,167
independente Venituri / Cheltuieli
B. Venituri pasive
Imobiliare (NET) $0
Afaceri (NET) $0
B. Total venituri pasive $0

C. Venitul din portofoliu

Interes $25 (Lunar) (Lunar)
Dividende $10
C. Total venituri din portofoliu $35
Câștig din investiții (mai puține contribuții)

D. VENITUL TOTAL (lunar) $5,202 2.9%

(Salariu + Pasiv + Portofoliu)
CHELTUIELILE
E. Cheltuieli
Deduceri salariale (impozite , asistență $1,040
medicală)
Locuințe (ipotecă, impozite, asigurări, mi) $1,733
Utilitati (curent, apa, telefon, net, tv, gunoi) $367
Transport (autoturisme + asigurare + gaz) $533
Investiții (401K) $258
Educație (școlarizare, împrumuturi) $150
Plăți cu cardul de credit $0

E. CHELTUIELI TOTALE (lunar) $4,082

VENIT
 Situația financiară Q2_1
John și Jennifer Doe 0
Valoarea netă......................................................7
Venituri / Cheltuieli............................................8
Q3_09..................................................................8
Q4_09..................................................................8
Q1_10..................................................................8
Q2_10..................................................................8
Cheltuielile..........................................................9
Q3_09..................................................................9
Q4_09..................................................................9
Q1_10..................................................................9
Q2_10..................................................................9
Dividende $10
C. Total venituri din portofoliu $35
A. Venituri obținute
Locuri de muncă și activități $5,208 D. VENITUL TOTAL (lunar) $5,243
independente (Salariu + Pasiv + Portofoliu)
B. Venituri pasive CHELTUIELILE
Imobiliare (NET) $0 E. Cheltuieli
Afaceri (NET) $0 Deduceri salariale (impozite , asistență $1,040
B. Total venituri pasive $0 medicală)
Locuințe (ipotecă, impozite, asigurări, mi) $1,733
Utilitati (curent, apa, telefon, net, tv, gunoi) $367
C. Venitul din portofoliu Transport (autoturisme + asigurare + gaz) $533
Interes $25 Investiții (401K) $260
 Situația financiară Q2_1
John și Jennifer Doe 0
Educație (școlarizare, împrumuturi) $150
Plăți cu cardul de credit $0

E. CHELTUIELI TOTALE (lunar) $4,084

VENIT
Fapte rapide:

Venituri / Cheltuieli

(Lunar) (Lunar)

Câștig din investiții (mai puține contribuții) 4.0%

Valoarea netă......................................................7
Venituri / Cheltuieli............................................8
Q3_09..................................................................8
Q4_09..................................................................8
Q1_10..................................................................8
 Situația financiară Q2_1
John și Jennifer Doe 0
Q2_10..................................................................8
Cheltuielile..........................................................9
Q3_09..................................................................9
Q4_09..................................................................9
Q1_10..................................................................9
Q2_10..................................................................9
Rezumatul situației financiare
John și Jennifer Doe

VENIT Î3 09 Î4 09 Î1 10 Î2 10
Venituri obținute
Locuri de muncă și activități independente 5,000 $ 5,167 $ 5,167 $ 5,208
$
Venituri pasive
Imobiliare (NET) $ -$ -$ -$ -
Afaceri (NET) $ -$ -$ -$ -
Total venituri pasive $ -$ -$ -$ -

Venituri din portofoliu

Interes $ 25 $ 25 $ 25 $ 25
Dividende $ 10 $ 10 $ 10 $ 10
Total venituri din portofoliu $ 35 $ 35 $ 35 $ 35

VENITURI TOTALE $ 5,035 $ 5,202 $ 5,202 $ 5,243

CHELTUIELILE Q3_09 Q4_09 Q1_10 Q2_10

Cheltuielile
Deduceri salariale (impozite , asistență 1,040 $ 1,040 $ 1,040 $ 1,040
medicală) Locuințe (ipotecă, impozite, asigurări) $ 1,733 $ 1,733 $ 1,733 $ 1,733
Utilitati (curent, apa, telefon, internet, tv) $ 367 $ 367 $ 367 $ 367
Transport (autoturisme + asigurare + gaz) $ 533 $ 533 $ 533 $ 533
Investiții (401K) $ 250 $ 258 $ 258 $ 260
Educație (școlarizare, împrumuturi) $ 150 $ 150 $ 150 $ 150
Plăți cu cardul de credit $ -$ -$ -$ -

CHELTUIELI TOTALE $ 4,073 $ 4,082 $ 4,082 $ 4,084

ACTIVE Î3 09 Î4 09 Î1 10 Î2 10
Conturi bancare $ 6,000 $ 6,500 $ 7,000 $ 7,500
Stoc $ 2,000 $ 2,000 $ 2,000 $ 2,000
Obligaţiuni $ 500 $ 500 $ 500 $ 500
Creanţe $ 200 $ 200 $ 200 $ 200
401K și IRA (valoare de piață) $70,000 $ 73,000 $ 76,000 $ 80,000
Imobiliare (capitaluri proprii) $ 15,000 $ 15,000 $ 15,000 $ 15,000
Valoarea afacerii (NET) $ - $ - $ - $ -
SUB-TOTAL ACTIVE $ 93,700 $ 97,200 $ 100,700 $ 105,200

Doodads
Domiciliu $ 250,000 $ 250,000 $ 250,000 $ 250,000
Mașină (mașini) $ 17,000 $ 16,300 $ 15,600 $ 14,900
Alt $ 3,000 $ 3,000 $ 3,000 $ 3,000
DOODADS TOTAL $ 270,000 $ 269,300 $ 268,600 $ 267,900

TOTAL ACTIVE (VERSIUNEA BANCHER) $ 363,700 $ 366,500 $ 369,300 $ 373,100

Subtotal active + doodads
TOTAL ACTIVE (VERSIUNEA TATĂ BOGAT) $ 93,700 $ 97,200 $ 100,700 $ 105,200
Sub-Total active

PASIVE Î3 09 Î4 09 Î1 10 Î2 10
Personal $ - $ - $ - $ -
Carduri de credit $ 500 $ 500 $ 500 $ 500
Credite auto $ 10,000 $ 9,400 $ 8,800 $ 8,200
Împrumuturi școlare $ 15,000 $ 14,500 $ 14,000 $ 13,500
Credit ipotecar la domiciliu $ 190,000 $ 189,000 $ 188,000 $ 187,000
Credite de nevoi personale $ - $ - $ - $ -
Alte datorii $ - $ - $ - $ -
TOTAL LIABILITIȚI $ 215,500 $ 213,400 $ 211,300 $ 209,200

NET WORTH (versiunea Banker) $ 148,200 $ 153,100 $ 158,000 $ 163,900

(Total active (bancher) - Total pasive)
NET-WORTH (versiunea tată bogat) $ (121,800) $ (116,200) $ (110,600) $ (104,000)
(Total active (tată bogat) - Total pasive)

ALTE STATISTICI Î3 09 Î4 09 Î1 10 Î2 10

Contribuții estimate la 401K $ 750 $ 775 $ 775 $ 781

Câștig 401K (total) $ 70,000 $ 3,000 $ 3,000 $ 4,000
Câștig 401K (procent) 98.9% 3.0% 2.9% 4.0%
Q3_09 (câștig 99% Q4_09 (câștig 3%) Q1_10 (câștig Q2_10 (câștig 4%)
3%)
 Valoarea netă

—=- NET-WORTH (versiunea tată bogat) NET WORTH (versiunea Banker)

$200,000

$150,000 -----------------■ ""--------------------------------■---------------------------------------------------------------------------------------------

$100,000

$50,000

$
1 1 1
Q3_09 Q4_09 Q1_10 Q2_10

$(50,000)

$(100,000)

$(150,000)

=Statistici! A2
 Venituri / Cheltuieli

$6,000

—t – VENITUL TOTAL
——CHELTUIELI TOTALE ______________________________
$5,000
4

$4,000

$3,000

$2,000

$1,000

$-
Q3_09 Q4_09 Q1_10 Q2_10
 Cheltuielil
e
—Deduceri salariale (impozite,
asistență medicală)

—Utilitati (curent, apa, telefon,

internet, tv)

—Investiții (401K)

—•—Locuințe (ipotecă, impozite,

asigurări)

—Educație (școlarizare,
împrumuturi)

—•—Transport (autoturisme +
asigurare +
gaz)
Q3_09 Q4_09 Q1_10 Q2_10
401K și IRA (valoare de piață)
NOTE DE LANSARE:
Versiunea 1.0 - Introduce o versiune igienizată a situației financiare pentru uz public.

FOND
Acest șablon a fost dezvoltat de Preston Smalley pentru gestionarea finanțelor sale
personale și a fost inspirat de cartea Tată bogat, Tată sărac de Robert Kiyosaki.

Referinţe:
www.prestonsmalley.com
www.richdadpoordad.com