MultiCash ver. 3.

21
Ghid de instalare si suport

1. Multicash scop, utilitate, diferente fata de alte produse de

electronic banking
SCOP Produs destinat clientilor, si utilizat pentru gestionarea
relatiei cu banca pe cale electronica. Poate facilita transmiterea de
extrase, efectuarea de plati in lei, in valuta (pe teritoriul Romaniei
sau externe), licitatii, depozite, precum si transferul de alte fisiere
catre banca (alimentari de carduri de salarii sau altele).
UTILITATE Degrevarea angajatilor front-office de relatia cu clientii,
rapiditatea tranzactiilor, comisioane diferentiate.
DIFERENTE FATA DE ALTE PRODUSE DE ELECTRONIC BANKING
Instalarea in reteaua locala este principala diferenta fata de e-bcr si
click24, care sunt produse web-based.
Avantaje:
practic nu exista limita de inregistrari in bazele de date ale
clientului
aceeasi aplicatie poate fi utilizata pentru mai multe banci
concomitent
nu necesita conexiune internet permanenta
ofera mai mare rapiditate in efectuarea operatiunilor
dispozitivele de semnatura electronica acceptate sunt mai
numeroase
nu poate fi accesat din afara institutiei
ofera cele mai largi functii de import/export si implicit de
integrare cu aplicatiile proprii ale clientului
Dezavantaje:
nu ofera mobilitate (poate cu exceptia aplicatiilor instalate pe
laptop)
service-ul si upgrade-urile necesita deplasare la sediul
clientului
este dependent de configurarea retelei de calculatoare pe care
este instalat, si sensibil la modificari ale acesteia
necesita
reconfigurarea
firewall-ului
clientului
pentru
functionarea comunicatiei

2. Instalare activitati la sediul clientului

2.a. Pregatirea instalarii
Inainte de efectuarea deplasarii catre client, este bine de verificat
ca:
pentru functionarea comunicatiei TCP/IP, administratorul de
retea a eliberat comunicatia catre adresa IP 194.126.220.44 pe
portul 4000, in ambele sensuri.
pentru comunicatia modem-modem, clientul are instalat pe
unul din calculatoarele pe care va functiona MCash un modem
telefonic si o linie telefonica aferenta.
In cazul instalarii locale (pe o singura statie), programul se va
instala pe calculatorul indicat de client.
In cazul instalarii in retea, programul poate fi instalat fie pe un
server indicat de client, fie pe una dintre statiile de lucru, care va fi
transformata in server de MultiCash (este de preferat sa se aleaga
statia care este prima pornita dimineata de catre client). Dupa
alegerea serverului, se va crea pe unul din discuri folderul BCR,
care trebuie partajat in retea astfel incat sa fie accesibil atat pentru
citire, cat si pentru scriere, numai de catre utilizatorii de MultiCash.
Pentru instalarea pe o litera de retea (ex.: M:\, N:\BCR\ etc.) folderul
astfel partajat va trebui conectat (mapat) corespunzator pe statia
de pe care se face instalarea:

2.b. Instalarea modulului principal

Se lanseaza setup.exe din kit. La cale instalare se alege un folder
de pe statia respectiva pentru instalarile locale (C:\BCR\, D:\BCR\
etc.), iar pentru instalarile in retea, calea de retea dorita (ex.: M:\,
M:\BCR, \\conta01\bcr, \\server 01\bcr etc.).

Se bifeaza modulele dorite. Pentru instalarile in limba engleza,

selectati si modulul principal in engleza cash management si
modulele corespunzatoare.
!!! Instalati modulul de limite doar daca este solicitat de client ! Acest modul nu
se poate dezinstala !

In cazul instalarilor in retea, pe calculatorul care va deveni server

de baze de date, se va lansa setup.exe din calea instalarii
(m:\setup.exe etc.). Se alege a doua optiune: configurare this pc to
start database server als NT service.

Pe statii, se va face maparea cu aceeasi litera in cazul instalarilor

pe driver de retea si se ruleaza setup.exe. Se alege prima optiune:
creare icoana pt pornirea versiunii de retea.

Cere automat repornirea sistemului de operare. Dupa aceea

trebuie verificat in Services->MultiCash (Baza date pe alte
SO-uri) sa fie la Statup Type->Automatic si la
Status>Started, iar la Properties-Log On sa fie setat Local System
account si bifa la Allow services to interact with desktop

In cazul instalarilor direct pe share, pe statiile de lucru se ruleaza

\\<server>\<share>\setup.exe si se alege de asemeni prima optiune.

Iconita creata se copiaza din start menu pe desktop-ul statiilor

sau in alte locatii mai convenabile, dupa preferinta clientului.

2.c. Configurarea modulului principal

Se va lansa programul folosind iconita creata in meniul de start al
Windows-ului. Prima lansare se va face cu utilizatorul admin2, cu
orice parola (inclusiv blank).
!!! Utilizatorul admin2 are toate drepturile, poate fi accesat cu orice parola si nu
se blocheaza niciodata. Este recomandabil sa se restrictioneze accesul cu acest
utilizator prin salvarea fisierului admin2.mpw pe un dispozitiv extern (disketa,
memory-stick etc.).

La lansarea aplicatiei, va porni automat wizard-ul de configurare:

Optiunile de configurare a aplicatiei propuse de wizard se vor

parametriza manual (versiunea cu parametrii setati default va fi
ulterior postata pe ftp) si in imaginile urmatoare sunt aratate cele
mai importante modificari.

Se pot modifica parametri de comunicatie in cazul in care

comunicatia nu este TCP/IP (se debifeaza TCP/IP si se bifeaza
modem-modem, impreuna cu configurarea acestui tip de comunicatii
din tab-ul Conexiune directa modem-modem:

La fereastra de deschidere
adminbcr pentru acest user.

sysadmin

se

va

alege

parola

2.d. Deschiderea si parametrizarea grupurilor de utilizatori

La fereastra de deschidere grupuri de utilizatori, se vor
deschide grupurile aprob si oper.
Diferenta dintre grupurile aprob si oper consta doar in faptul ca unii au
dreptul de aprobare OP, ceilalti nu.

2.e. Deschiderea si initializarea utilizatorilor, drepturi de acces

program
La fereastra de deschidere utilizatori, se vor deschide useri (max.
8 caractere) pentru fiecare persoana din anexa, care se vor atasa
unuia din grupurile predefinite oper sau aprob. Parolele pot fi
introduse de catre client sau alese de reprezentantul BCR si
comunicate (cu recomandarea de a se schimba de catre utilizatori
la primul acces, din meniul Utilizator Schimbare parola). In afara
de limita de lungime si caractere invalide, nu exista alte reguli
pentru definirea utilizatorilor de program.
Utilizatorii si grupurile pot fi deschisi/modificati/stersi din meniul utilizator
utilizatori, respectiv utilizator grupuri utilizatori.

Fisierul BPD primit anterior se copiaza in locatia de semnatura

electronica definita in momentul configurarii modulului principal la
capitolul 4.c. Configurarea modulului principal-Parametrii
sistem-Semnatura electronica. BPD-ul va fi importat in aplicatie
din meniul comunicatii fisiere BPD, buton import MCFT BPD:

Codurile din fisierul BPD se vor aloca userilor deschisi anterior

pentru persoanelor din anexa depusa de client, conform listei cu
utilizatori primita de la Biroul Mentenanta MCash.
Exemplu: Daca persoanei autorizate din anexa Ion Ionescu i s-a atribuit de catre
Mentenanta codul 20385910, atunci codul 20385910 pe care ni-l propune fisierul
BPD il vom aloca userului USER1 pe care l-am deschis anterior pentru Ion Ionescu.

Pentru initializarea comunicatiei, se acceseaza MultiCash cu

fiecare utilizator in parte, si se acceseaza meniul Comunicatii
Initializare (INI). Se selecteaza BPD-ul existent, si Next.

Parola curenta de comunicatii pentru BPD-urile noi este start. Se

introduce apoi, cu repetare, parola de comunicatii dorita de client.
Parola poate fi aleasa si de reprezentantul bancii, caz in care va fi
comunicata clientului impreuna cu recomandarea de a se schimba
ulterior de catre acesta (din meniul Comunicatii Schimbare
parola comunicatii).

Dupa executia comunicatiei se va primi mesajul toate

comunicatiile incheiate cu succes. In caz contrar, se pot vizualiza
erorile de comunicatie in meniul Comunicatii Intretinere DAD.
Fiind primul schimb de date al aplicatiei cu serverul bancii, acum putem
determina daca porturile sunt deschise sau nu.
In general, toate transmisiile neincheiate cu succes, indiferent de tipul lor, se pot
vizualiza in Comunicatii Intretinere DAD.

Comunicatia se va initializa in acelasi mod pentru toti utilizatorii

de MultiCash din program.

2.f. Generarea semnaturilor electronice, parametri, variante de

stocare
La initializare, programul ofera si facilitatea generarii semnaturii
electronice o data cu initializarea comunicatiei.

Daca se doreste alta locatie pentru pastrarea semnaturilor

electronice,
se
poate
modifica
din
meniul
ComunicatiiAdministrare cheie privata: se bifeaza backup cheie privata

pentru semnatura electronica si se selecteaza backup director

salvare pentru cheia privata. In locatia aleasa se va crea un fisier
ce contine semnatura electronica: mcsign.dat.

Fisierele de semnatura se pot tine pe disketa (dezavantaj: se

strica repede), pe flash-disk (dezavantaj: isi schimba uneori litera in
sistemul de operare), pe cd (dezavantaj: nu se poate schimba
parola), pe calculatorul propriu al fiecarui utilizator (dezavantaj: nu
poate semna decat de aici) sau pe serverul de multicash, cu mapare
de windows (dezavantaj: mai putin sigur).
Scrisorile ce contin cheia publica se semneaza si stampileaza de
fiecare persoana autorizata si se transmit pentru validare la
Mentenanta (fax 021 314 0401).

2.g. Colectarea de date de la banca, functii de export

Se va crea fisierul DAD automat. Acesta poate lansa, fara sa mai
solicite parola de comunicatii, una sau mai multe tipuri de sesiuni
pentru unul sau mai multe fisiere BPD. Automatul se poate crea din
meniul Comunicatii Asistent colectare date. Se vor adauga
sesiunile dorite.

Se verifica daca in Comunicatii favorite sunt inregistrari

corespunzatoare, din meniul Comunicatii Comunicatii favorite.
Se pot adauga sau sterge inregistrari folosind butoanele
desemnate.

Dupa prima preluare de extrase (sesiunea STA), se acceseaza

meniul Baze de date Conturi. Fiecare cont in parte se deschide
pentru detalii cu dublu-click si se bifeaza stergere pre-posted items
la importul unor noi preposted items, pentru evitarea multiplicarii
tranzactilor in zi curenta (sesiune VML).

In cazul in care clientul doreste integrarea cu sistemele proprii de

contabilitate,
extrasele
se
pot
exporta
folosind
meniul
Administrare Import/Export.
Sabloanele de export se configureaza in Definire fisier
import/export, iar exportul propriu-zis, ce va fi efectuat de catre
client, este disponibil in Generare export.

2.h. Modulul ROI: instalare, configurare

Modulul ROI poate fi instalat o data cu modulul principal, dar si
ulterior, pe aplicatii deja existente, prin lansarea setup.exe din kitul de ROI. Daca nu este instalat impreuna cu modulul principal, se
recomanda verificarea drepturilor utilizatorilor MCash referitoare la
acest modul.
Configurarea modulului ROI presupune:
- deschiderea platitorului din meniul baze de date platitori:

- deschiderea conturilor necesare clientului din baze de date

conturi:

- atasarea fisierului BPD

lichidarea depozitelor:

la

banca

RNCB,

necesar

pentru

- setarea numarului de aprobari din administrare parametri

ROI:

2.i1. Modulul ROA: instalare, configurare

Se poate instala impreuna cu MCC, dar si separat.
Configurarea presupune:
- deschiderea bancii RNCBROBU din baze de date banci:

- deschiderea platitorului in baze de date platitori:

- deschiderea conturilor necesare platilor in devize:

- setarea numarului de aprobari din administrare parametri

INT:

setare modulului la creare fisier in ceea ce priveste

listare tranzactiilor

2.i2 Modulul INT: instalare, configurare

Se poate instala impreuna cu MCC, dar si separat.

Configurarea presupune:
- deschiderea bancii RNCBROBU din baze de date banci:

- deschiderea platitorului in baze de date platitori (se trece

codul fiscal in campul de sub nume):

- deschiderea conturilor necesare platilor in devize:

- setarea numarului de aprobari din administrare parametri

INT:

setare modulului la creare fisier in ceea ce priveste

listare tranzactiilor

2.j. Modulul TDI: instalare, configurare

Se poate instala impreuna cu MCC sau separat.
Configurarea presupune:

- setarea numarului de aprobari

administrare parametri TDI:

si

valutei

de

baza

in

Actualizarea ratelor de dobanda si a tipurilor de depozite din aplicatie se

transmite automat, prin mecanismul de preluare de extrase (STA). Aceste
actualizari nu se fac zilnic, ci doar periodic, cand au loc schimbari in produsele
BCR.
ATENTIE ! Pentru clientii noi, folositi ultimele versiuni de kit-uri MCash, ce contin
ultimele rate de dobanda. In caz contrar, depozitele constituite de client prin
MultiCash pot fi refuzate de procesarea automata.

2.k. Modulul FRX: instalare, configurare

Se poate instala o data cu modulul principal sau separat.
Configurarea implica:

- setarea numarului de aprobari

administrare parametri FRX:

si

valutei

de

baza

in

2.l. Modulul limite: instalare, configurare

Modulul de limite se foloseste in cazul in cazul in care exista limite
de sume la autorizarea platilor de catre client.
Deoarece verificarea finala se face pe serverul bancii, modulul
instalat la client are doar rolul de avertizare locala in cazul
semnaturilor insuficiente. Din acest motiv, este de preferat sa se
instaleze doar la cererea expresa a clientului.
Poate fi instalat impreuna cu modulul principal, sau ulterior prin
setup-ul propriu.
ATENTIE !!! Modulul nu poate fi dezinstalat ! Nu se instaleaza decat daca e
absolut necesar !

Configurarea presupune:
- configurarea modulului in meniul administrare parametri
sistem:

- configurarea utilizatorilor in utilizator utilizatori:

2.m. Instruirea clientului, documentatii de utilizare:

Ghidul de Utilizare a aplicatiei MultiCash BCR se copiaza in locatia
de instalare si se creaza short-cut-uri pe fiecare statie.
Instruirea clientului presupune:
- instruirea referitoare la datele primite de la banca (extrase,
stare financiara etc.)
- instruire si teste referitoare la modulele de plati.
Pentru testele si instruirea modulului ROI, se pot ordona plati din contul IBAN al
companiei in acelasi cod IBAN. Se vor refuza automat la procesarea on-line.

2.n. Cazuri speciale

- Mai multe aplicatii pentru aceeasi firma

Numai cu cererea autorizata a clientului, se solicita Biroului
Mentenanta si Suport MCash un fisier BPD pentru una sau mai
multe aplicatii separate, pentru aceeasi companie. Starea
financiara nu va fi disponibila decat pe una din aplicatii (in
Sibcor V2 se poate seta un singur cod de client MCash pentru o
anumita companie numai pe codul respectiv se va putea
distribui XFI).
Instalarea se face in mod similar instalarii initiale.
- Mai multe firme pe aceeasi aplicatie
Fisierele BPD trebuie sa aiba nume distincte pentru cele 2 sau
mai multe firme (BCR.BPD, BCR1.BPD etc.):

Initializarea celui de al doilea BPD nu implica si generarea de

chei, daca acest lucru s-a facut in aplicatie anterior, pentru
respectivul utilizator. Se face doar o initializare simpla.
In modulele ROI si INT se vor defini platitorii ce sunt adaugati
ulterior, precum si conturile acestora.
3. Semnaturi electronice distribuite
In functie de necesitatile proprii, clientii pot solicita introducerea
de plati dintr-un sediu/aplicatie si semnarea lor din altele. Acest

lucru se poate face prin intermediul mecanismului de semnata

distribuita existent pe serverul de MCash.
Semnaturile finale se pot da atat in alte aplicatii MultiCash, cat si
in e-bcr.

Pasii semnaturii distribuite sunt urmatorii:

- In sediul A (initial) clientul introduce platile, creaza fisierul, il
semneaza si il trimite catre serverul MCash al bancii.
In aplicatia la acest sediul initial nu trebuiesc facute alte setari in afara celor
standard, cu exceptia cazului in care cel care transmite are semnatura nula (de
tip N), si pentru care se genereaza obligatoriu semnatura electronica.

- Fisierul ROI este verificat pe server si se pune in stare de

asteptare pentru celelalte semnaturi.
- Se preia plata prin tipul de sesiune ESG din alta aplicatie
MultiCash.
- Se semneaza si se retransmite catre serverul bancii.
- Daca mai sunt necesare si alte semnaturi, ramane in asteptare; in
caz contrar este transmis catre procesare.
In aplicatiile de la sediile secundare, singurele setarile catre trebuiesc facute sunt
adaugarea tipului de sesiune ESG primire fisier pentru semnatura distribuita la
comunicatii favorite, si eventual introducerea colectarii ESG in automat.

Important:
- Fisierul ROI este tinut 10 zile pe serverul MCash. Daca nu a primit
toate semnaturile necesare in aceasta perioada de timp, este
dezactivat.
- La fiecare semnatura efectuata serverul reverifica toate
semnaturile date anterior pe fisierul respectiv. Daca unele nu mai
sunt valabile (utilizatorii au fost stersi, s-au regenerat chei, sunt
blocati etc.) nu se iau in considerare si fisierul ramane in
asteptare pana la obtinerea de semnaturi corecte.

- In cazul configurarii corespunzatoare pe serverul MCash, o statie

pe care se dau semnaturi finale poate fi si initiatoare de plati, si
invers.
3.a. Colectarea si semnarea fisierelor la sediile secundare
Preluarea de date transmise din celelalte sedii se face prin
sesiune de tip ESG. Aceasta lucru se realizeaza fie din comunicatii
favorite, fie cu automatul de colectare de date.
Fisierul preluat pentru semnatura va fi vizibil in file-manager.
Clientul are optiune de vizualizare fisier. Daca platile sunt in
regula, se semneaza cu butonul de semnatura si se trimite cu
trimite fisier.
3.b. Stari de comunicatie, verificarea log-urilor
Transmiterea initiala cu succes este marcata cu starea rutat
pentru semnatura electronica distribuita.
Daca preluarea, semnarea si transferul de la un sediu secundar,
daca fisierul nu a strans toate semnaturile necesare, este marcat cu
semnaturi electronice incomplete. Aceasta inseamna ca va mai
trebui preluat de pe o alta aplicatie cu semnatura distribuita pentru
completarea semnaturilor.
Daca are toate semnaturile necesare, este marcat cu verificare ES
OK si se transmite la procesare in Sibcor V2.
Jurnalul PTK cu raspunsul procesarii este distribuit doar catre
sediul care a initiat plata.
Catre celelalte sedii, jurnalul PTK contine doar semnaturile
aplicate si starea acestora (valide sau nu).
3.c. Modulul sign
In afara de semnatura data in aplicatii MultiCash, semnaturile
finale se pot da si in e-bcr. Clientii cu modul sign vor gasi activat
meniul Semnare fisiere plati pe site-ul e-bcr.

4. Service-ul aplicatiei MCash

4.a. Solicitari uzuale din partea clientilor
- Reinstalare aplicatie. Se face ca o instalare noua, solicitand
fisierul BPD de la Biroul Mentenanta si Suport MultiCash.
- Mutare aplicatie.
- Reinstalare cu pastrarea bazelor de date. Dupa reinstalarea de la
zero, se pot copia bazele de date ale modulelor programului (ROI,
INT, ROA, FRX, TDI) conform listei afisate la administrare - test
integritate date:

Pentru restaurarea utilizatorilor de program (util pentru pastrarea

parolelor si a semnaturilor electronice) se copiaza din vechea
aplicatie in cea noua fisierele U300PRIV.*,
USER*.* si
EBOAS.PAR din <cale instalare>\MCCWIN\DAT\.
- Instalare module noi. Nu se recomanda instalarea acestora prin
setup-ul propriu al modulelor, deoarece trebuiesc alocate drepturi
pentru utilizatori referitoare la modulele respective. Instalarea

completa are avantajul alocarii automate a acestor drepturi,

existente in fisierul userdat.zip existent din radacina kit-ului.
- Useri noi. Se deschid utilizatorii folosind userul admin2, sysadmin
sau alt utilizator cu drepturi complete. Pentru instalarile cu
semnatura electronica, BPD-ul primit de la Biroul Mentenanta si
Suport MultiCash trebuie importat, iar utilizatorii initializati o data
cu generarea de semnaturi electronice. Mai multe detalii la
punctul 4.d.
- Stergere utilizatori. Pentru instalarile fara semnatura electronica,
utilizatorii se sterg din utilizator utilizatori, cu orice utilizator
cu drepturi pentru aceasta operatiune.
- Conturi noi. Dupa deschiderea in Sibcor V2, extrase pentru
conturile respective vor aparea automat in aplicatia clientului.
Conturile noi trebuiesc marcate in modulul principal pentru
stergerea tranzactiilor duble in zi (stergere pre-posted items la
importul unor noi preposted items vezi 4.g.) si introduse in
modulele ROI/INT/ROA daca vor fi folosite la ordonarea de plati
(4.h si 4.i).
4.b. Erori comune ale aplicatiei client.
- Utilizatori blocati
Utilizatorii se deblocheaza cu un utilizator cu drepturi de
administrare, din meniul Utilizator Utilizatori. Se acceseaza
fereastra de detalii despre utilizatorul blocat si se debifeaza
check-box-ul aferent.
- Fisier BPD blocat
Se reseteaza comunicatia din meniul Comunicatii Resetare
RES. Scrisoarea de resetare semnata si stampilata se transmite
pe fax la 021 314 0401 pentru validare.
Se reinitiaza comunicatia (cu parola initiala start) din meniul
Comunicatii Initializare. Pentru utilizatorii cu semnatura
electronica, cheia publica ce se listeaza se semneaza/stampileaza
si se transmite pe fax la 021 314 0401 pentru reconfirmare.
- Driverul bazei de date nu porneste
Se verifica existenta maparilor pe statia server baze de date,
configurarea corecta a liniei zbaseip in fisierul csub.pro si daca
portul 4711 este liber.

- Semnatura electronica pierduta / parola uitata

Se
genereaza
semnatura
electronica
noua
din
meniul
Comunicatii Generare pereche chei. Noua cheie publica se
transmite semnata si stampilata pe fax la 021 314 0401 pentru
validare.
- Baze de date defecte
Se refac din meniul Administrare Test integritate date.
Programul creaza automat un back-up al tabelelor reorganizate in
aceeasi locatie, redenumind fisierele sub forma *$.*.
- AC29
Se cauta in Comunicatii Intretinere DAD loturile de
comunicatii cu rezultat 27. Acestea se pot reexecuta. In cazul in
care lotul de comunicatii nu mai exista, eroarea se rezolva prin
refacerea fisierului BPD de catre Biroul Suport MultiCash. Fisierul
BPD se redenumeste daca este necesar, si se copiaza in <cale
instalare>\MCCWIN\DAT\ daca nu este cu semnatura electronica
sau se importa pe utilizatorul respectiv in caz contrar.
In cazul acestei erori se recomanda verificarea activitatii pe server pentru a evita
transmiterea aceluiasi fisier de mai multe ori.

4.c. Rezolvarea diverselor cazuri la sediul clientului

- Pentru probleme legate de serviciile DNS, se pot folosi adrese IP
in locul numelor de Windows ale statiilor, atat pentru efectuarea
maparilor cat si pentru instalarea propriu-zisa in cazul instalarii
pe share (ex. : \\192.168.0.1\bcr). Utilizarea adresei IP este
valabila si pentru pornirea driverului de baze de date (linia
zbaseip din fisierul csub.pro).
- Se exclud de la scanarea anti-virus folderele MultiCash daca
antivirusul sterge / redenumeste / trece in carantina fisiere ale
aplicatiei.
- Se includ in exceptiile de firewall / antivirus executabilele si
porturile specifice aplicatiei MultiCash daca sunt blocate de catre
acestea.