GRUPUL BĂ

BĂNCII EUROPENE DE
INVESTIŢ
INVESTI ŢII

GRUPUL BEI

BANCA EUROPEANĂ DE
INVESTIŢII

FONDUL EUROPEAN DE
INVESTIŢII

1
 CREARE

- 1957 – Banca Europeană de Investiţii ( Tratatul de

la Roma)
- începe să funcţioneze în 1958

- 1994 – Fondul European de Investiţii

- 2000 – Grupul Băncii Europene de Investiţii

OBIECTIVE
Our Mission is to further the objectives of the European Union by making long-term
finance available for sound investment

1. impulsionarea dezvoltării economice a regiunilor rămase

în urmă din ţările membre;
2. susţinerea îmbunătăţirii infrastructurii şi
telecomunicaţiilor din ţările europene;
3. stimularea competitivităţii industriilor din ţările membre
ale Uniunii Europene;
4. sprijinirea întreprinderilor mici şi mijlocii din statele
membre;
5. urmărirea realizării obiectivelor în domeniul energetic;
6. extinderea şi modernizarea infrastructurii pentru
educaţie, sănătate, şi sprijinirea reînnoirii urbane.

2
MEMBRI

3
 ŢĂRI PARTENERE

 ŢĂRI CANDIDATE – Turcia, Macedonia, Islanda

(candidate) şi Albania, Bosnia şi Herţegovina,
Muntenegru, Serbia şi Kosovo

 ŢĂRI VECINE (graniţele de est şi sud)

 ALTE ŢĂRI (ACP - Africa, Caraibe, Pacific)

ORGANIZAREA ŞI
CONDUCEREA BEI

• CONSILIUL (COMITETUL) GUVERNATORILOR

• CONSILIUL (COMITETUL) DIRECTORILOR
• COMITETUL DE DIRECŢIE
• COMITETUL DE AUDIT (VERIFICARE)

4
CONSILIUL GUVERNATORILOR
 27 de miniştri, desemnaţi de statele membre (de regulă miniştrii
de finanţe) (Chairman: Andrej ŠIRCELJ)
 Romania: Vasile-Florin CÍTU

 dreptul de vot proporţional cu numărul de acţiuni deţinute

 decizii cu majoritate simplă sau unanimitate

 competenţe
 politica de credit
 mărimea capitalului
 numeşte şi demite membrii Consiliului Directorilor şi ai
Comitetului de direcţie
 aprobă raportul anual, bilanţul şi contul de profit şi pierdere

CONSILIUL DIRECTORILOR

 28 de directori = 27 numiţi de statele membre + 1 numit de

Comisia Europeană
Romania: Attila Gyorgy

 19 supleanţi numiţi pentru 5 ani de Consiliul Guvernatorilor

 6 experţi (fara drept de vot)

 competenţe

 contractarea de împrumuturi
 acordarea de credite

 acordarea de garanţii

5
COMITETUL DE DIRECŢIE
 1 preşedinte şi 8 vicepreşedinţi

 preşedinte Werner HOYER

 numiţi de Consiliul Guvernatorilor pentru 6 ani.
 activitate permanentă (şedinţe săptămânale)
 un vicepreşedinte din partea României - energie
 competenţe
 administrarea ordinară (zilnică) a băncii
 pregăteşte deciziile Consiliului Directorilor
 formulează avize în cazul acordării creditelor şi garanţiilor
sau al contractării de împrumuturi

COMITETUL DE AUDIT
 organ autonom subordonat Consiliului Guvernatorilor

3 membri şi 3 observatori numiţi de Consiliul Guvernatorilor

pentru 3 ani
 competenţe
 regularitatea operaţiilor Băncii
 conformitatea datelor din bilanţ şi contul de profit şi pierdere
cu normele contabile
 verifică situaţia economico-financiară a băncii

6
ORGANIZARE

 sediul: Luxemburg
 o reţea de birouri locale şi regionale în Europa şi în restul lumii.

 angajaţii: aproximativ 1.948

 criterii profesionale şi pentru asigura o participare proporţionată

a tuturor statelor membre.

RESPONSABILITATE CORPORATIVĂ

 integrarea standardelor sociale şi de mediu în toate activităţile

sale comerciale;

 asigurarea unui nivel adecvat de guvernanţă, transparenţă şi

răspundere, pentru sine şi pentru partenerii săi;

 asigurarea conformităţii activităţilor sale de creditare cu

obiectivele politicilor UE şi realizarea unor evaluări în vederea
asigurării unor investiţii durabile;

 promovarea investiţiilor (mai) etice şi mai durabile;

 stabilirea de relaţii reciproc avantajoase cu comunităţile în

cadrul cărora funcţionează;

 minimizarea propriei amprente ecologice.

7
RESURSELE BEI
I. Contribuţiile statelor membre la capitalul social
II. Fondurile mobilizate de pe pieţele
internaţionale de capital

I. CAPITAL PROPRIU
 Contribuţia ţărilor membre (acţiuni)
• Subscris : 243,28 miliarde EUR - Plătit : 8.9192%

 Cota ce revine fiecărei ţări se determină ca raport între PIB al

ţării şi PIB total UE

RESURSELE BEI

8
 RESURSELE BEI
ÎMPRUMUTURI
 MAXIM : 250% din capitalul propriu

 Cea mai mare parte a resurselor BEI

 BEI este cel mai mare emitent supranaţional

 rating de credit AAA - susţinerea fermă a acţionarilor,

baza de capital puternică, managementul performant al
riscurilor şi strategia solidă de finanţare.

9
RESURSELE BEI - OBSERVAŢII
OBSERVAŢII

1. BEI se autofinanţează şi este independentă de bugetul

UE

2. În funcţie de valoarea activelor deţinute, BEI este cea

mai mare bancă multilaterală de dezvoltare din lume,
1. depăşind de două ori activele deţinute de Banca Mondială.

4.1.4.Mecanismele şi instrumentele
de finanţare şi garantare

 veghează ca fondurile sale să fie utilizate cât mai raţional

posibil în interesul Uniunii Europene
 nu trebuie să dobândească nici o participaţie majoritară la
întreprinderi şi nici să-şi asume răspunderea pentru
gestiunea sa
 nu trebuie să impună condiţii conform cărora sumele
împrumutate trebuie cheltuite în cadrul unui anume stat
membru
 poate condiţiona acordarea de împrumuturi de organizarea
de licitaţii internaţionale
 nu finanţează nicio investiţie la care se opune statul
membru pe teritoriul căruia această investiţie trebuie
realizată
 poate asigura servicii de asistenţă tehnică

10
INSTRUMENTE BEI

 credite directe (credite individuale);

 linii de credit (credite intermediare);

 garanţii;

 facilitatea de finanţare cu partajarea riscurilor;

 instrumentul de garantare a creditelor pentru proiectele

privind reţelele transeuropene de transport.

CREDITELE DIRECTE

- destinate finanţării unor proiecte de investiţii cu o

valoare mai mare de 25 milioane Euro

- acordate direct unor entităţi publice sau private, inclusiv

bănci.

- valoarea creditului acordat poate acoperi maxim 50% din

valoarea proiectului
-atragerea unor surse suplimentare de finanţare de la alţi investitori.

- în medie, creditele acordate de BEI acoperă o treime din

valoare totală a proiectelor finanţate

11
ELIGIBILITATE
 să se încadreze în cel puţin una din priorităţile BEI;

 să se realizeze într-o ţară a UE sau o ţară candidată

(excepţional alte ţări);

 să fie eficient din punct de vedere economic şi

sustenabil financiar;

 să fie viabil din punct de vedere tehnic;

 să aplice procedurile de achiziţii potrivite;

 să respecte cerinţele de mediu.

ALTE CARACTERISTICI:
CARACTERISTICI:
- Costul creditelor acordate = rata dobânzii şi comisioanele
percepute.

- Dobânzile percepute: variabile, fixe sau convertibile

- clienţii plătesc comisioane de aprobare, comisioane de

angajare sau de neutilizare.

- Creditele pot fi denominate în valutele principale, dar şi în

monedele altor statelor membre ale UE

- Rambursarea: rate semestriale sau anuale.

- perioadă de graţie

12
LINII DE CREDIT

Costul total al proiectului mai puţin de 25 milioane EURO

BEI colaborează cu o reţea de intermediari financiari (bănci comerciale

şi instituţii financiare) care oferă mai departe credite în condiţii
preferenţiale
întreprinderilor mici şi mijlocii,
societăţilor cu capitalizare medie,
întreprinderilor mari,
autorităţilor locale şi autorităţilor sectorului public

Finanţarea BEI poate acoperi maxim 50% din costul total al proiectului
depus de intermediarul financiar.

Clientii potenţiali se adresează intermediarilor financiari

LINII DE CREDIT

Între beneficiarul final şi BEI nu există nici o relaţie contractuală.

Intermediarii financiari trebuie să transfere către beneficiarul final costul

de finanţare scăzut al BEI

Scadenţa: 7 ani (pentru operaţiunile de leasing), 12 ani (creditele

destinate IMM-urilor) sau 15 ani (creditele destinate autorităţilor publice).

Principalul instrument al BEI de finanţare a IMM-urilor.

Banca avea în derulare programe de finanțare a IMM-urilor încheiate cu 230 de instituții
financiare din 24 de state membre.

13
 ALTE INSTRUMENTE
• Garanţiile - acoperă portofolii de credite pentru IMM-
uri, credite bail (leasing) şi microcredite

o Facilitatea de finanţare cu partajarea riscurilor - menit

să sprijine creditarea unor proiecte de cercetare,
dezvoltare şi inovare pe termen lung.

o riscuri considerabile - băncile comerciale şi pieţele

financiare nu le finanteaza.

ALTE INSTRUMENTE
oInstrumentul de garantare a creditelor pentru proiectele
privind reţelele transeuropene de transport

oa acoperi riscul de nerealizare a veniturilor

previzionate din cauza unui trafic sub ţintele estimate.

oProgramul NER300

o creat de Comisia Europeană în anul 2010

o acordă asistenţă financiară nerambursabilă pentru

proiectele de captare şi stocare a dioxidului de carbon
şi tehnologiile inovatoare din domeniul energiei
regenerabile.

14
15
Asistenta financiara – Romania (2018)

16
Statistici

BEI – asistenţă
asistenţă tehnică
tehnică:: 4J

•JASPERS - Asistenţă comună pentru susţinerea proiectelor în

regiunile europene
• elaborarea unor propuneri fiabile privind infrastructura

• JESSICA - „Sprijin european comun pentru investiţii durabile în

zonele urbane”
• consultanţă privind utilizarea cât mai eficientă a resurselor, precum şi prin
sprijinul acordat în gestionarea fondurilor

• JEREMIE - „Resurse europene comune pentru microîntreprinderi

şi întreprinderi mici şi mijlocii”
• resurse din fondurile structurale pentru a facilita accesul IMM-urilor la
finanţare

17
BEI – asistenţă
asistenţă tehnică

•JASMINE - „Acţiunea comună de sprijinire a instituţiilor de

microfinanţare din Europa”
•dezvoltarea operaţiunilor de microcreditare prin acordarea de sprijin financiar
şi asistenţă tehnică

• ELENA - Asistenţă europeană pentru proiectele energetice locale

•sprijină autorităţile locale şi regionale în elaborarea unor proiecte privind
eficienţa energetică sau energia regenerabilă.

FONDUL EUROPEAN DE
INVESTIŢII

• creat în 1994
• instituţie financiară a UE specializată în operaţiuni de capital
de risc (venture capital) şi de garantare a creditelor acordate
de băncile comerciale întreprinderilor mici şi mijlocii.

• funcţionează pe baze comerciale (obţinerea de profit pentru

acţionari)

18
 IMM--urile la nivelul UE
IMM
Enterprise Headcount Turnover Balance
category sheet total
medium- < 250 ≤ € 50 ≤ € 43
sized million million
small < 50 ≤ € 10 ≤ € 10
million million
micro < 10 ≤€2 ≤€2
million million

 În UE, 98% din toate întreprinderile sunt IMM-uri, iar 92,2%

sunt microîntreprinderi.
 Microîntreprinderile şi întreprinderile mici şi mijlocii sunt
considerate forţa motrice a creşterii economice şi creării de
locuri de muncă în Europa.
 Ele asigură peste două treimi din locurile de muncă în sectorul
privat şi generează 58% din valoarea adăugată din Europa
(2012).

CAPITALUL FEI

 3 mld. EUR (majorat de la 2 mld)

 3.000 acţiuni

ACŢIONARI :
- BEI (62,1%)

- EU – Comisia Europeană (30%)

- 25 BĂNCI ŞI INSTITUŢII FINANCIARE EUROPENE (7,9%)

19
ORGANIZAREA FEI
ADUNAREA GENERALĂ
• reprezentanţi ai acţionarilor

• aprobă raportul anual de activitate, bilanţul contabil şi contul de

profit şi pierdere

• numirea membrilor şi supleanţilor Consiliului de administraţie,

• numirea membrilor Comitetului de audit,

• aprobă majorarea capitalului autorizat al FEI şi

• decide asupra admiterii de noi acţionari

20
ORGANIZAREA FEI
Consiliul de Administraţie (Board of Directors)
 format din şapte membri şi şapte supleanţi,
 numiţi de către fiecare categorie de acţionari - trei de către
Banca Europeană de Investiţii, doi de către Comisia
Europeană şi doi de către instituţiile financiare acţionare
ale fondului.

 adoptă decizii cu privire la operaţiunile curente ale

fondului.

ACTIVITATEA FEI vs BEI

Element comun: sprijinul acordat IMM-urilor.

 Difera: Instrumentele financiare utilizate de cele două MDB

BEI acordă credite pe termen lung (direct sau prin intermediari)

şi sprijină activităţile de capital de risc în ţările mediteranene şi
ACP (Africa, zona Caraibelor şi Pacific).
FEI realizează investiţii în IMM-uri inovative din UE prin
intermediul fondurilor de capital de risc şi operaţiuni de
garantare a creditelor acordate IMM-urilor

–folosind resurse proprii sau resurse din bugetul UE.

21
22