ANEXA 2

ROMANIAN INTERNATIONAL BANK

Sucursala ................................................
Nr. ______ / ____________
Cerere pentru deschidere
cont curent pentru persoane juridice

V rugm s deschidei n evidenele ROMANIAN INTERNATIONAL BANK Sucursala ..................................

(denumit in continuare Banca ), n numele nostru, un cont curent dup cum urmeaz :
Valuta: RON USD EUR Altele .........................
I. DATE DE IDENTIFICARE
Subsemnatul (ii)
(1)__________________________________ CNP____________________,Tel____________, Fax___________,
E-mail___________, CI/BI/PAS___________________________, Permis de edere temporar/permanent
*__________________, Pozitia politica/publica importanta detinuta____________, Cetatenie/nationalitate_______
(2) _____________________________________CNP___________________,Tel_____________,Fax____________,
E-mail___________, CI/BI/PAS____________________________, Permis de edere temporar/permanent
___________________, Pozitia politica/publica importanta detinuta_________, Cetatenie/nationalitate__________
n calitate de reprezentani legali ai societii
Denumire ..........................................................................................................................................................
Sediu social.......................................................................................................................................................
Adresa...................
Tel. .................................................... Fax: .......................................................................................................
E-mail: ...............................................................................................................................................................
nregistrat la ORC...CUI...................
Obiect principal de activitate Cod CAEN................................
Forma juridic :
societate comercial
microntreprindere
ntreprindere mic1
reprezentan
ntreprindere mijlocie *
sucursal
asociaie familial
persoan juridic non-profit rezident
persoan fizic autorizat
persoan juridic non-profit nerezident
altele ....................................................................................... (ambasad, instituie public, etc.)
Stare juridic:
n funciune
persoan juridic non profit nerezident
n reorganizare
persoan fizic autorizat
societate comercial nerezident
n lichidare
persoan juridic non profit rezident
n faliment
Extrasele de cont vor fi ntocmite i eliberate dup cum urmeaz:
Frecven:
zilnic
la micare sptmnal
lunar
trimestrial
anual numai la cerere
Eliberare:
la ghieele bncii
prin pot, la adresa.......................................................................................................
....................
Extrasele i anexele vor fi primite de: .......................................................................................................
.......................................................................................................

II. CONDIIILE CONTULUI

1

societatea este inclus n categoria ntreprinderilor mici i mijlocii ndeplinind/ nendeplinind cumulativ urmtoarele condiii prevazute de Legea nr.
346/2004

Documentele ce se depun n banc vor fi semnate cu: una / dou

de semnturi i vor fi depuse la banc de:
- Reprezentanii legali ai titularului de cont
mputernicit

semnturi prevzute n specimenul

Delegat

Depunem in copie si prezentam bancii originalele documentelor solicitate pentru deschiderea de cont:
Actele constitutive ale societatii (statut,contract) . ..
Certificat constatator de la ORC
Copie dupa Sentinta civila a Judecatoriei sau incheierea judecatorului delegat ..
Copie dupa Certificatul de inregistrare. ...
Traducerea legalizata in limba romana a documentelor
Alte acte care atesta mandatul persoanelor abilitate sa reprezinte societatea
Alte acte care atesta modificari ulterioare la actul constitutiv (acte aditionale, cesiuni,inscrieri
de mentiuni, etc)
ANEXAM:
Fisa de specimene de semnaturi a persoanelor autorizate sa opereze in cont
Delegatia/imputernicire
Copie dupa CI/BI/PASS/legitimatii de sedere temporara/carnet de identitate pentru straini/permise de sedere
temporara sau permanenta
Alte documente __________________________________________________________________________.
Conturi deschise la alte bnci
NU
DA
Vom solicita telefonic informaii privind contul curent, caz n care identificarea se va realiza prin PAROLA
.......................................................................................................
III AUTORIZRI
3.1.Titularul de cont poate retrage sau ordona transferul integral sau parial al sumelor din cont. Titularul de cont
poate autoriza, pe propria rspundere, alte persoane s retrag sau s ordone transferul parial sau total al sumelor
din cont, persoane ce vor fi menionate n Fia specimenelor de semnturi.
3.2. Banca nu este obligat fa de titularul de cont pentru retragerile sau ordinele de transfer de bani efectuate de
persoanele autorizate de titularul de cont.
3.3. Prin ncheierea prezentei Convenii, titularul de cont mandateaz banca s semneze n numele sau ordinele
de vnzare/cumprare valut, n vederea: recuperrii creanelor datorate bncii, decontrii instrumentelor de debit,
plati sume indisponibilizate prin popriri.
IV. DOBNDA I COMISIOANELE
4.1. Banca calculez i bonific dobanda la disponibilitile din cont. Titularul de cont este de acord cu rata
dobnzii stabilit de ctre banc n funcie de piaa financiar-bancar i cu modul n care banca bonific dobanda.
4.2. Titularul de cont se oblig s plteasc bncii comisioanele i spezele datorate pentru operaiunile
efectuate i serviciile bancare prestate, conform Tarifului de comisioane practicat de R.I.B.
V. DECLARAII
5.1. Declarm c datele prevzute n actele constitutive sunt reale i la data prezentei sunt cele nregistrate la
Registrul Comerului. Ne obligm s depunem la Banc orice alte date ulterioare privind modificarea actelor
constitutive n termen de 5 zile de la data nregistrrii la ORC.
5.2. Declarm c societatea va fi beneficiarul real al sumelor intrate n cont, n caz contrar, ne obligm s informm
Banca despre operaiunile care fac excepie.
5.3. Declarm c la data prezentei societatea NU ARE/ ARE cazier fiscal.
5.4. Dac ne incadrm n condiiile legale care definesc grupul de clieni, declarm c vom depune la Banc
Declaraia privind apartenena la grupuri, completat corespunzator , n cel mult 5 zile lucrtoare.
5.5. Declarm pe propria rspundere, cunoscnd dispoziiile legale n vigoare n ceea ce privete Fondul de Garantare
a Depozitelor n Sistemul Bancar, c depozitul reprezentnd disponibilitile din contul curent este:
garantat,
negarantat, potrivit punctului ..................... din Lista depozitelor negarantate afiate la sediul Bncii.
Totodat, ne obligm ca, n situaia n care intervin modificri privind ncadrarea n categoria declarat mai sus, s
depunem la Banc o nou declaraie, n termen de 30 de zile de la data modificrii.
5.6. Suntem de acord ca Banca s poat solicita de la Centrala Riscurilor Bancare informaii de risc bancar de tipul
situaiei riscului global i situaiei creditelor restante. Ni s-a adus la cunotiin c datele referitoare la riscul global
nregistrat pe numele societii, precum i cele referitoare la creditele restante includ i informaii despre fraudele cu
carduri , precum i despre incidentele de plat. Acordul dat n aceste condiii este unul necondiionat, valabil ncepnd

cu data semnrii prezentului formular, pe ntreaga perioad a relaiilor de afaceri cu Banca, fr a fi necesare alte
acorduri distincte pentru fiecare solicitare de ctre Banc a unor informaii de risc bancar.
5.7.Precizm c am luat cunotin despre CONDIIILE GENERALE DE FUNCIONARE A CONTULUI CURENT i
le-am acceptat fr rezerve . Acestea ,mpreun cu FIA SPECIMENELOR DE SEMNTURI i prezentul formular
constituie CONVENIA DE CONT CURENT CU BANCA.
DATA ____________

Amprenta tampila

Semnturi autorizate

DATE COMPLETATE DE BANC

Am verificat ndeplinirea condiiilor pentru deschiderea
contului :
Cont nr.:..................................................................................
Cod IBAN:.............................................................................
TELLER/SELLER.................................................................
Data........................................................................................

Autorizm deschiderea contului:

DIRECTOR :
__________________

MANAGER OPERATIUNI:
_____________________

CONDITII DE FUNCTIONARE A CONTULUI CURENT PENTRU PERSOANE JURIDICE

I. Dispozitii generale
1. Contul se considera deschis la data semnarii prezentei Conventii si devine functional in momentul alimentarii
acestuia.
2. Toate intrarile in cont de sume in valuta se vor inregistra cu valoarea lor in valuta respectiva.
3. Banca este obligata sa elibereze titularului de cont extrase de cont in care sunt inregistrate toate operatiunile
efectuate prin conturi. Eliberarea extraselor de cont se supune comisionarii.
4. Titularul de cont se obliga sa ridice extrasele de cont conform celor mentionate in cererea de deschidere de cont.
5. Titularul de cont se obliga ca in termen de 10 zile lucratoare de la data ridicarii extraselor de cont si situatiilor prin
care se comunica executarea operatiunilor dispuse, sa reclame eventualele neinregistrari sau inregistrari gresite ale
operatiunilor in cont.
6. Raspunderea bancii inceteaza daca pana la expirarea termenului stabilit NU este sesizata cu reclamatia scrisa
despre eventualele erori.
7. Titularul de cont se obliga sa mentina in contul curent o suma minima in valoare de 100 lei .
8.Conturile titularului de cont pot fi inchise de catre banca in urmatoarele cazuri:
a) la cererea titularului de cont;
b) daca titularul de cont nu mai indeplineste conditiile cu privire la deschiderea si functionarea contului;
c) daca in decurs de sase luni, contul nu prezinta alta miscare decat operatiuni reprezentand dobanda bonificata
la disponibilitatile existente.
d) daca titularul de cont a produs incidente de plati majore cu cecuri, bilete la ordin si cambii si nu are datorii la
banca, precum si in cazurile in care acesta nu da dovada de corectitudine si seriozitate in relatiile cu banca.
e) In cazurile prevazute la lit. b) si d), banca va notifica titularul de cont ca in termen de 10 zile urmeaza sa fie
inchis contul curent. In acest caz banca va solicita in scris titularului de cont restituirea de urgenta a
formularelor cu regim special primite de la banca sau luarea de masuri de catre acesta pentru activarea
contului. (lit.b)
9. Banca calculeaza si bonifica dobanda la disponibilitatile din cont.
10. Banca nu este obligata fata de titularul de cont pentru instructiunile eronate date de acesta privind sumele din
cont.In cazul unor instructiuni eronate care au determinat retrageri sau transferuri de sume din cont, banca va incerca,
la cererea clientului sa recupereze sumele respective, fara ca prin aceasta sa-si creeze o obligatie fata de titularul de
cont.
11. Banca va pastra fata de terti confidentialitatea tranzactiilor si serviciilor pe care le ofera, cu exceptia cazurilor in
care organele abilitate legal au acces la informatiile bancii.
12. Banca nu este obligata fata de titularul de cont pentru retragerile sau blocarile de sume din cont din ordinul
lichidatorului legal, generate de o hotarare judecatoreasca sau de un titlu executoriu emis de o autoritate publica.
13. Banca va primi documentele in vederea procesarii numai de la titularul de cont sau de la persoana desemnata de
titularul de cont sa efectueze operatiuni in relatia cu banca, conform delegatiei date de titularul de cont.
14. La depunerea numerarului de catre titularul de cont la casieria bancii, acesta are obligatia de a astepta pana la
finalizarea operatiunilor de verificare a numerarului de catre casierie. In cazul in care titularul de cont nu respecta
aceasta obligatie si se constata eventuale diferente, acesta se obliga sa recunoasca suma rezultata in urma verificarii
de catre casieria unitatii bancare.
Orice bancnota sau moneda falsa prezentata la ghiseele bancii va fi retinuta pe baza de proces-verbal incheiat de
banca si apoi predata organelor de politie abilitate.
II.Derularea operatiunilor de decontare in lei si valuta pe baza ordinului de plata
15. In temeiul reglementarilor legale in vigoare, partile semnatare ale prezentulu iformular stabilesc cadrul in care se
desfasoara operatiunile de decontare in baza ordinului de plata astfel:
A. In calitate de banca a platitorului, banca este obligata:
a) Sa procedeze la receptia si autentificarea ordinelor de plata primite la ghiseu in prezenta titularului de cont.
Ordinele de plata in valuta dispuse prin formularul DISPOZITIE DE PLATA EXTERNA / ORDIN DE
TRANSFER, pe baza de documente, se vor executa cu respectarea prevederilor legale, a Regulamentului
BNR privind efectuarea operatiunilor valutare.
b) Sa restituie titularului de cont ordinele de plata care nu contin toate mentiunile obligatorii si, dupa caz,
si cele pentru care nu exista disponibil in cont in vederea executarii.
c) Sa execute ordinele de plata prin debitarea contului titularului de cont, in termenele prevazute de
reglementarile BNR in vigoare.
d) Sa transmita titularului de cont comunicarea de refuz la executarea operatiunii in ziua acceptarii sau cel mai
tarziu in ziua bancara urmatoare acesteia.
B. In calitate de banca a beneficiarului, banca este obligata sa crediteze contul beneficiarului in ziua acceptarii
ordinului de plata .
C. In calitate de platitor, titularul de cont este obligat:
a) Sa prezinte unitatii bancare ordine de plata pe formulare tip aprobate de Banca Nationala a Romaniei.
b) Sa intocmeasca ordinul de plata in lei in minimum 3 exemplare si sa il prezinte la banca completat cu toate
mentiunile obligatorii prevazute de reglementarile BNR, inclusiv referinte privind continutul economic al
operatiunii.
c) Sa emita ordine de plata numai in limita disponibilului din cont mai putin suma minima prevazuta la pct. 7.
d) Sa prezinte la banca ordinele de plata cu semnaturile persoanelor autorizate si amprenta stampilei sale.

e) Sa respecte programul de ghiseu pentru depunerea actelor si ridicarea extrasului de cont. Sa depuna ordinele
de plata de mare valoare in limita programului de ghiseu stabilit in acest sens.
D. In calitate de beneficiar, clientul este obligat:
a) Sa aduca la cunostinta bancii, in termenul stabilit conform pct 3, orice neconcordanta aparuta intre sumele
inscrise in extrasul de cont si documentele anexate.
III. Derularea operatiunilor de decontare in lei si valuta pe baza de cec
16. Banca pune la dispozitia titularului de cont, contra cost, toate tipurile de cecuri prevazute de reglementarile BNR
in vigoare, in conditiile in care acesta cunoaste reglementarile privind cecul si riscurile pe care le implica
nerespectarea lor. Nu se elibereaza cecuri titularului de cont care este in interdictie bancara de a mai emite cecuri.
17. Pentru a emite valabil un cec, titularul de cont trebuie:
a) sa nu fie declarat in interdictie bancara de a mai emite cecuri;
b) sa constituie, in prealabil emiterii cecului, din resurse proprii sau din imprumuturi, disponibilitatile
corespunzatoare decontarii acestuia;
c) sa detina disponibil care sa fie lichid, cert si exigibil, de valoare mai mare sau egala cu aceea a cecului;
d) sa completeze cecul la rubricile prevazute de imprimat, astfel incat sa indeplineasca toate conditiile de fond si
de forma prevazute de reglementarile legale in vigoare privind cecul. Semnatura si stampila tragatorului de pe
cec trebuie sa fie conforma cu Fisa specimenelor de semnaturi depusa la banca.
e) titularul de cont, in calitate de posesor legitim al filei de cec, trebuie sa o prezinte bancii pentru incasare
insotita de borderou de incasare, in cadrul termenelor de incasare prevazute de reglementarile BNR in
vigoare. In cazul in care cecul trebuie sa fie remis pe circuit interbancar pentru incasare, Titularul de cont se
obliga sa depuna cecul la banca, in timp util, banca nefiind raspunzatoare de nesosirea cecurilor in termen la
banca trasa si nici de incadrarea in termenul de adresare a protestului in caz de refuz de plata. Se pot primi
cecuri pentru remitere spre incasare si dupa termenul de prezentare, banca neasumandu-si nici o raspundere
in caz de refuz de plata de catre banca trasa, ca urmare a faptului ca tragatorul a dat ordin de revocare a platii
cecurilor respective.
18. Daca titularul de cont solicita bancii anularea propriilor cecuri necompletate sau gresit completate, banca va retine
instrumentele respective pe baza de proces-verbal si le va introduce in CIP.
19. Banca certifica cecuri in conditiile in care pe cec este inscrisa suma si tragatorul are disponibilul necesar
constituirii depozitului colateral. Din depozitul colateral constituit cu suma aferenta cecului certificat, titularul de cont
(tragatorul) nu mai poate retrage suma respectiva inainte de expirarea termenului de prezentare la plata a cecului.
Banca certifica cecuri atat la cererea titularului de cont emitent, cat si in mod obligatoriu pe o perioada de 3-6 luni de la
expirarea interdictiei bancare, daca titularul de cont a fost declarat in interdictie bancara ca urmare a producerii unui
incident de plati major cu cecuri.
20. Titularul de cont care a fost declarat in interdictie bancara, la primirea somatiei, se obliga sa puna la dispozitia
bancii (bancilor) al carei (caror) client este, in cel mai scurt timp, toate formularele de cec necompletate sau gresit
completate, eliberate de aceasta (acestea), aflate in posesia sa si/sau mandatarilor sai, cu exceptia cecurilor utilizate
pentru retragerea de numerar care poarta pe fata lor inscrisul NUMERAR.
Emiterea ilegala a unui cec de catre un client care se afla in perioada de interdictie bancara duce la prelungirea
interdictiei bancare cu inca un an de la data producerii noului incident de plata.
21. Emiterea unui cec de catre un tragator fara ca acesta sa dispuna de fondurile necesare la tras in momentul
emiterii cecului, atrage sanctiuni civile si penale. Acest fapt nu constituie motiv de refuz la plata daca, la prezentare,
tragatorul respectiv are disponibilul necesar pentru acoperirea acestui cec.
IV.
Derularea operatiunilor de decontare in lei si valuta pe baza de cambie si bilet la ordin
22. Banca efectueaza urmatoarele operatiuni in legatura cu cambia si biletul la ordin:
a) primirea drept garantie pentru creditele pe care le acorda: unitatile teritoriale ale R.I.B. vor primi drept garantie
a creditelor numai cambia acceptata la plata si respectiv biletul la ordin (avizat in cazul biletului la ordin platibil
la un anumit timp de la vedere);
b) primirea cambiei si/sau biletului la ordin in vederea remiterii spre acceptare si, respectiv, avizare numai daca
posesorul legitim al acestora si platitorul sunt clienti ai R.I.B.;
c) primirea cambiei acceptate si/sau biletului la ordin (avizat in cazul biletului la ordin platibil la un anumit timp de
la vedere) in vederea remiterii spre incasare pe circuit intrabancar sau interbancar;
d) primirea pe circuit bancar a cambiei acceptate si/sau biletului la ordin (avizat in cazul biletului la ordin platibil la
un anumit timp de la vedere) pentru a fi platita de titularul de cont, in calitate de platitor;
e) primirea cambiei si biletului la ordin in vederea scontarii in conditiile stabilite de banca. In conditiile in care a
scontat cambii acceptate la plata sau bilete la ordin (avizate in cazul biletului la ordin platibil la un anumit timp
de la vedere), banca recupereaza la scadenta titlurilor scontate sumele platite, inclusiv taxa de scont, de la
debitorii principali (tras - acceptant, emitent - subscriitor) sau, pe cale de regres, de la tragator, giranti, avalist
sau ceilalti obligati cambiali, in conditiile legii.
23. Titularul de cont se obliga sa completeze rubricile prevazute de imprimatul cambiei/biletului la ordin, astfel incat sa
indeplineasca toate conditiile de fond si de forma prevazute de reglementarile BNR in vigoare. Semnatura si stampila
tragatorului trebuie sa fie conforma cu Fisa specimenelor de semnaturi depusa la banca. Daca emite o cambie sau un
bilet la ordin in alb, acesta trebuie sa cuprinda cel putin semnatura tragatorului/subscriitorului-emitentului si, pentru
prevenirea riscului producerii de incidente de plati, titularul de cont trebuie sa stabileasca reguli de completare a

acestora de catre posesorii ulteriori in legatura cu una sau mai multe din mentiunile obligatorii prevazute de
reglementarile legale in vigoare(conventie de completare).
24. Titularul de cont, posesorul legitim al cambiei/biletului la ordin, pentru protejarea dreptului sau de regres, se obliga,
in situatia in care solicita bancii care il deserveste sa remita titlul la plata bancii trasului/subscriitorului pe circuit
bancar, sa depuna cambia sau biletul la ordin in timp util, astfel incat, acestea sa ajunga la banca
trasului/subscriitorului cel mai tarziu in ziua scadentei pentru a putea fi platite sau, in cazul titlurilor cu scadenta la
termen fix,la un anumit termen de la vedere sau la un anumit termen de la date emiterii, cel mult doua zile lucratoare
dupa aceasta.
25. In conditiile in care remiterea la plata a cambiei si biletului la ordin, precum si restituirea acestora in caz de refuz
de plata se fac prin circuit bancar, banca nu raspunde de ajungerea cambiei si biletului la ordin la banca
trasului/subscriitorului in termenul de plata si nici de incadrarea in termenul de dresare a protestului, care, in cazul
titlurilor cu scadenta la termen fix, la un anumit termen de la vedere sau la un anumit termen de la data emiterii, este
de cel mult doua zile lucratoare dupa data scadentei (ziua platibila).
26. In cazul cambiilor si biletelor la ordin platibile la vedere sau la un anumit timp de la vedere, in care s-a inclus
mentiunea , suma este purtatoare de dobanda cu indicarea nivelului (% pe an) dobanzii si a datei de la care curge,
banca va deconta numai suma de plata inscrisa in rubrica special rezervata pe fata titlului, care trebuie sa corespunda
cu suma din borderou, urmand ca dobanda sa se calculeze si deconteze intre parteneri prin cec, ordin de plata etc.
Banca va deconta, in limita disponibilului existent, din contul curent titularului de cont cambiile si biletele la ordin
primite in sistemul R.I.B. si in situatia in care unitatea teritoriala a bancii este indicata eronat pe instrumentul de plata.
V. Prevederi generale
27. Pentru a beneficia de operatiunile mentionate in prezenta conventie titularul de cont se obliga sa depuna Fisa
specimenelor de semnaturi ale persoanelor autorizate sa dispuna de cont, precum si amprenta stampilei.
28. In cazul in care titularul de cont emite/primeste un instrument de plata, reprezentand operatiuni valutare, acestea
se vor deconta cu respectarea prevederilor reglementarilor legale in vigoare in domeniul valutar.
29. In cazul pierderii, furtului sau distrugerii unuia sau mai multor formulare de cec, pentru apararea intereselor proprii,
titularul de cont trebuie sa comunice imediat Bancii pentru ca acestea sa transmita la Centrala Incidentelor de Plati
(CIP) o declaratie privind acesta situatie.
30. In cazul producerii unor incidente de plata majore, care constituie infractiuni potrivit prevederilor reglementarilor
legale in vigoare sau la banca nu exista informatii certe privind emitentul instrumentului de plata de debit, banca va
proceda in conformitate cu aceste reglementari, semnaland faptele respective organelor de cercetare penala.
31. Titularul de cont, care solicita bancii remiterea la banca platitorului a instrumentelor de plata / de debit, va depune
instrumentele respective la banca insotite de borderoul de incasare. Borderoul de incasare se intocmeste distinct
pentru fiecare platitor din contul caruia urmeaza a se incasa instrumentele prezentate. Banca remite instrumentele de
debit in vederea incasarii lor contra comisioanelor de remitere la incasare pe care le percepe de la titularul de cont.
32. In cazul platilor interbancare, data prezentarii la plata este data transmiterii instrumentului de plata de debit de la
unitatea prezentatoare la unitatea primitoare, conform circuitelor de compensare. In cazul platilor intrabancare, data
prezentarii la plata este data la care titularul de cont depune la banca sa, in vederea incasarii, borderoul de incasare si
instrumentul de plata de debit.
33. Prin semnarea prezentei Conventii, titularul de cont mandateaza banca sa semneze in numele sau ordinele de
cumparare/vanzare valuta in vederea:
a) decontarii instrumentelor de plata de debit in cazul lipsei de disponibilitati in conturile in lei din disponibilitatile
in valuta
o suma care tranformata in lei sa asigure decontarea integrala a acestora, evitand astfel
inregistrarea de incidente majore de plati;
b) recuperarii creantelor datorate bancii;
c) plati sume indisponibilizate prin popriri.
34. In cazul nerespectarii prevederilor prezentei Conventii, titularul de cont se angajeaza astfel: In cazul producerii
unor prejudicii bancii, prin nerespectarea prevederilor legale in vigoare, ne angajam neconditionat si irevocabil, ca la
simpla cerere a unitatii R.I.B., sa platim sumele datorate si dobanzile aferente din conturile noastre, precum si prin
valorificarea creantelor, bunurilor mobile si imobile din patrimoniul nostru.