S.C. OVB Allfinanz România Broker de Asigurare S.R.L.

Str. Franz Liszt nr. 30, 400696 Cluj-Napoca

FORMULAR DE ANALIZĂ A CERINȚELOR ȘI NECESITĂȚILOR CLIENȚILOR – DNT

Acest formular de analiză a cerințelor și necesităților, denumit în continuare DNT, este menit să ajute clientul
la alegerea produsului potrivit sau a strategiei de investiții potrivite și adecvate., în limitele propriilor
disponibilități pentru risc și a necesităților identificate. Clientul confirmă că a citit cu atenție și a luat la
cunoștință informațiile de pe paginile ce urmează. În cazul în care clientul nu dorește să furnizeze aceste
informații, va face o declarație scrisă în acest sens.

Modul 1: Date asistent în brokeraj OVB

Doamna BIANCA VANESSA CULDA
Nr. colaborator 936621 Cod ASF RAF527882
E-Mail bianca.culda@ovbro.ro Mobil 0040740667750

Modul 2: Date client

Domnul Michael Andrew Boboc, născut 26.12.1990 CNP 1901226020165
Strada/Nr. Dacilor 11 bl./sc./et./ap.
C.P./Localitate 310117 Arad Țară România
Telefon fix +40 Mobil +40723998480
E-Mail boboc.michael@gmail.com
Locul nașterii Marea Britanie, loc. Carlisle Cetățenie română
Stare civilă necăsătorit(ă)
Studii studii superioare, studiu Profesia Medic rezident
universitar
Loc de muncă

Modul 2a: Alți membrii ai familiei

Nume/Prenume, soț/soție
Nume/Prenume, copii

Modul 2b: Situație financiară

Venituri lunare 5.000 RON
Cheltuieli lunare 4.200 RON
Venit disponibil lunar 800 RON
Prin semnarea prezentului formular, clientul declară, că informațiile legate de venituri sunt corecte și
corespund realității. Produsele ofertate se calculează în baza situației financiare declarate de către client.

Pagina 1 din 8
Creat în 15.11.2021
Version: 2021-55 | RO 2021-01
S.C. OVB Allfinanz România Broker de Asigurare S.R.L.
Str. Franz Liszt nr. 30, 400696 Cluj-Napoca

Modul 3: Consultanță
Tipul sau gama de produse identificate ca și necesitate:

Nr. Necesități Tipuri de produse propuse Contractant

1 Un nivel de trai ridicat la momentul Asigurare de viată Michael Andrew Boboc
retragerii din activitate

Oferta, cererea de asigurare și polița de asigurare cu condițiile contractuale după caz, vor conține detaliile
legate de produsul achiziționat de către client.

Prin semnarea prezentului DNT clientul declară că a luat la cunoștință toate informațiile referitoare la
identitatea intermediarului principal reprezentat de asistentul în brokeraj, la obiectul de activitate OVB și la
modalitatea de remunerație (asistentul în brokeraj este remunerat pe bază de comision). De asemenea că a
luat la cunoștință informațiile referitoare la companiile de asigurare cu care OVB colaborează și clasele de
produse recomandate prin următoarele documente distincte PID (Product Information Document) și / sau KID
/ PRIIP (Key Information Document / Insurance based investment products) în funcție de necesitățile
identificate.

În urma analizei efectuate prin prezentul DNT, a identificării necesităților clientului și a informării în baza
documentelor PID sau KID, asistentul în brokeraj va recomanda clientului produsul adecvat. În cazul produselor
de asigurare generale (inclusiv asigurarea de accidente și asigurarea de sănătate) și de asigurare de viață
tradiționale nu este necesară încadrarea clientului într-o categorie de risc. Prin urmare sunt adecvate în
funcție de necesitate și alegerea făcută de către client toate produsele de asigurare generală și de viață
tradiționale existente în portofoliul OVB. Lista partenerilor și categoriile de produse conform claselor de
asigurare reglementate prin legea 237/2015 se regăsește pe site-ul OVB: www.ovb.ro/portret/partenerii-
nostri.html.

Consimțământ informat client:

Prin semnarea sau acceptarea ofertei, a cererii de asigurare și/sau a poliței de asigurare (după caz), emisă de
către asigurător, clientul ia la cunoștință condițiile contractuale legate de prima de asigurare, durata
contractului, condiții de răscumpărare, sume asigurate, franșize, indemnizații și rezilierea contractului de
asigurare. În acest sens, plata primei de asigurare reprezintă acceptul clientului privind încheierea poliței de
asigurare, respectiv înțelegerea și acceptarea tuturor termenilor și a condițiilor contractului de asigurare și că
produsul de asigurare pentru care a optat corespunde nevoilor și necesităților sale identificate în cadrul
consultanței oferite.

În cazul în care clientul nu dorește ca această consultanță să-îi fie oferită, menționăm că nu vom putea analiza
dacă un contract este corespunzător sau nu necesităților clientului:
[ ] nu doresc consultanță

INFORMAȚII PRIVIND FORMULARUL DE ANALIZĂ A CERINȚELOR ȘI NECESITĂȚILOR CLIENȚILOR (DNT)

Această consultanță este oferită clientului de un Asistent în Brokeraj al S.C. OVB Allfinanz România Broker de
Asigurare S.R.L., persoană juridică română, cu sediul în România, 400696 Cluj-Napoca, Str. Franz Liszt nr. 30,
înregistrată la Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.), în Registrul Brokerilor cu nr. înregistrare
RBK137, cod operator de date cu caracter personal 21796, în conformitate cu normele emise în aplicarea Legii
nr. 236/ 2018, normele ASF: nr. 19/ 2018 și nr. 20/ 2018 cu modificările și completările ulterioare,
regulamentul delegat 2359/2017 UE.

Pagina 2 din 8
Creat în 15.11.2021
Version: 2021-55 | RO 2021-01
S.C. OVB Allfinanz România Broker de Asigurare S.R.L.
Str. Franz Liszt nr. 30, 400696 Cluj-Napoca

În calitate de companie de frunte la nivel european în domeniul consultanței financiare - de peste 50 de ani,
OVB oferă prin intermediul asistenților în brokeraj și a consultanței oferite de aceștia și în urma unei analize
profunde a necesităților, posibilitatea de a alege din vastul portofoliu al companiei, produsul de asigurare și
modul de plată care corespund cel mai bine necesităților clientului. Asistenții în brokeraj respectă cu strictețe
codul de conduită profesională și acționează exclusiv în interesul clienților.

În cazul în care se identifică conflicte de interese legate de produsele recomandate sau în procesul de vânzare
acestea vor fi dezvăluite clientului. Alte detalii legate de informații despre companie, cadru legal, cod de
conduită profesională și conflicte de interese se regăsesc în prezentarea companiei broșura pentru client pe
pagina web ovb: www.ovb.ro/service/aspecte-legale.html

Respectând Norma nr. 18/ 2017 versiunea actualizată, în cazul unor neînțelegeri intervenite între asistentul în
brokeraj OVB pe de o parte și clienți, pe de altă parte, se va încerca rezolvarea amiabilă a diferendului. În acest
sens, clientul va formula, în scris, în termenul legal prevăzut de la data la care se consideră lezat în dreptul său
o adresă, către OVB (ovb@ovb.ro sau adresa poștală a sediului OVB), prin care va expune pe larg motivele
invocate. Procedura de soluționare a petițiilor se regăsește pe site-ul OVB: www.ovb.ro/service/petitii.
Responsabilii OVB vor răspunde în scris în termenul stabilit de legislația în vigoare. În situația în care părțile nu
pot soluționa pe cale amiabilă litigiul survenit, se vor adresa instanțelor judecătorești competente unde OVB
are înregistrat sediul. Conform cerințelor Regulamentului European 2016/679 pentru protecția persoanelor cu
privire la prelucrarea datelor cu caracter personal și libera circulație a acestor date, S.C. OVB Allfinanz România
Broker de Asigurare S.R.L. își asumă obligația de a administra în condiții de siguranță și numai pentru scopurile
specificate, datele personale pe care clientul le furnizează.
În calitate de subiect al prelucrării datelor, clientul are de asemenea, dreptul de opoziție la prelucrarea datelor
personale pe motive legitime, cu excepția cazului când sunt colectate pentru a respecta o obligație legală sau
este necesară pentru executarea unui contract la care clientul este parte sau informațiile sunt folosite pentru
un scop pentru care clientul și-a dat acordul. Prin semnarea prezentului DNT, clientul confirmă, că și-a dat
acordul pentru prelucrarea datelor personale prin e-mail sau în baza formularului GDPR pus la dispoziție
anterior de către OVB.
Prezentul formular DNT s-a completat electronic și are valoare de original.

Pagina 3 din 8
Creat în 15.11.2021
Version: 2021-55 | RO 2021-01
S.C. OVB Allfinanz România Broker de Asigurare S.R.L.
Str. Franz Liszt nr. 30, 400696 Cluj-Napoca

Modul 4: Anexă DNT (test compatibilitate) Michael Andrew Boboc

Clientul certifică prin semnarea prezentului act că dorește consultanță din partea asistentului în brokeraj în
vederea identificării dacă produsul oferit corespunde și este adecvat necesităților analizate.
Asistentul în brokeraj pune la dispoziția clientului toate informațiile necesare legate de produsele ofertate.
Asistentul în brokeraj se obligă să respecte prevederile Regulamentului Delegat nr. 2359/2017 UE în ceea ce
privește cerințele de informare și normele de conduită profesională aplicabile distribuției de produse de
investiții bazate pe asigurări. În procesul de consultanță asistentul în brokeraj ține cont de definiția pieței țintă
inclusă în informațiile esențiale despre produs.

Disponibilitate financiară
Plata unică: Ce procent din averea dvs. netă este reprezentat de investiţia intenţionată?
[ X ] până la cca. 10 % [ ] până la cca. 30 % [ ] peste 30 %

Plata regulată: Venit lunar disponibil pentru obiective de investiții. Reprezentând 10 % din venitul lunar
[ X ] până la 500 lei [ ] până la 1000 lei [ ] până la 1500 lei

Comportamentul investițional anterior

[ ] Până acum m-am ocupat în mod regulat de investițiile mele și am luat eu însumi/însămi deciziile.
[ X ] Până acum nu m-am ocupat sau m-am ocupat puțin de investițiile mele.

Capacitatea de suportare a riscurilor și pierderilor

După ce ați investit, valoarea crește. Cum După ce ați investit, valoarea scade. Cum
reacționați? reacționați?
[ ] Vând de îndată și mă bucur de toate câștigurile [ ] Vând de îndată
[ X ] Aștept și iau în considerare o evoluție viitoare [ X ] Aștept până va merge din nou ascendent
bună
[ ] Aștept noi câștiguri, de aceea investesc și mai [ ] Investesc mai mult, fiindcă acum este mai
mult avantajos
Aveți posibilitatea de a selecta dintre următoarele propuneri. Ce decizie luați?
[ ] Investiții orientate către siguranță, expuse la un risc scăzut cu o dezvoltare și conservare a valorii pe
termen lung
[ X ] Investiții orientate înspre randamente mai ridicate care sunt expuse unui risc de fluctuație mediu ale
valorii
[ ] Disponibilitate pentru investiții expuse unui risc ridicat de fluctuație ale valorii
Ce utilizare aveți pentru banii investiți?
[ ] Planificat deja 100% (construire casă mașină, etc.)
[ X ] Parțial planificat (cca. 50%)
[ ] Fără un obiectiv fix sau planificat cel mai devreme în 6 ani: „Doar investiții”

Pagina 4 din 8
Creat în 15.11.2021
Version: 2021-55 | RO 2021-01
S.C. OVB Allfinanz România Broker de Asigurare S.R.L.
Str. Franz Liszt nr. 30, 400696 Cluj-Napoca

Cunoștințe și cultură financiară

Forma investiției Cunoștințe Experiențe Valoare
aproximativă
lipsă parțiale bune Nu Da
Economii pentru locuințe / carnet de X X 0 RON
economii / titluri de valoare cu dobândă fixă
Asigurare de viață (Asigurare de viață clasică, X X 0 RON
Asigurare de viață unit linked, etc.)
Obligațiuni, fonduri de obligațiuni X X 0 RON
Fond de investiții (acțiuni, imobiliare, mixte) X X 0 RON
Acțiuni, titlu unic X X 0 RON
Participațiuni antreprenoriale / Certificate X X 0 RON
Fonduri Hedge / Alte investiții / Derivate X X 0 RON
Finanțare (valută străină, etc.) X X 0 RON
Alte produse (aur, argint, criptomonede) X X 0 RON

Cunoștințe și cultură financiară

Dvs. dispuneți în baza pregătirii, din interes personal sau altele similare, de cunoștințe în domeniul
financiar (de ex. modul în care funcționează titlurile de valoare, bursa, etc.)?
[ ] Lipsă cunoștințe [ X ] Cunoștințe parțiale [ ] Cunoștințe bune

Obiective financiare
[ X ] Siguranță financiară [ ] Protecție optimă a [ ] Susținerea copiilor în mod activ în
pentru dvs. și familie sănătății formarea profesională, la achiziționarea
unei locuințe sau în familie
[ ] Un apartament sau o [ X ] Un nivel de trai ridicat la [ ] Investiția capitalului propriu cât mai
casă proprie retragerea din activitate eficient

Orizont de investiții
[ ] până la 5 ani [ ] 5 - 15 ani [ ] 15 - 25 ani [ X ] 25 - 35 ani [ ] peste 35 ani

Obiectivele de rentabilitate a investițiilor

[ X ] Profit variabil [ ] Profit fix și variabil [ ] Reinvestire automată
[ ] Conservarea valorii [ X ] Creșterea valorii Altele
Nu există nicio garanție sau asigurare că aceste obiective vor fi atinse.

Pagina 5 din 8
Creat în 15.11.2021
Version: 2021-55 | RO 2021-01
S.C. OVB Allfinanz România Broker de Asigurare S.R.L.
Str. Franz Liszt nr. 30, 400696 Cluj-Napoca

Categorii de risc a produdusului Unit Linked

Există următoarele categorii de risc la produsele unit linked (Categoria de risc a produsului trebuie să fie
compatibilă cu profilul de risc al clientului. Produsul va fi ales în funcție de categoria acordată clientului după
parcurgerea prezentului test de compatibilitate)

Clasă de risc
Descriere
produse UL
Clasa de risc redus Riscuri privind cursul, ca urmare a fluctuaţiilor dobânzilor, posibile pierderi de capital
rezultate din pierderi valutare. Riscuri mici privind bonitatea, pierdere de capital
improbabilă. Venit mai mare din dobânzi, posibile câştiguri în urma fluctuaţiei cursului.
Clasa de risc mediu Riscuri privind cursul și capitalul, în urma unor posibile fluctuații ale acțiunilor, ale
dobânzilor și ale cursului valutar. Riscuri mai mari privind bonitatea. Expectația privind
venitul se situează peste nivelul normal al dobânzii, creșterea capitalului are loc
predominant pe baza șanselor de pe piața bursieră (a acțiunilor) și cea valutară.
Clasa de risc ridicat Riscul de a pierde poate fi ridicat. Creşterea capitalului se înregistrează predominant pe
baza şanselor de pe piaţa bursieră (a acţiunilor) şi cea valutară. Şansa de venit şi profit
peste medie.

Compatibilitate
În urma analizei și profilarea în funcție de țeluri și dorințe, profilul dumneavoastră investițional este:

Dinamic (3) --- Profil cu disponibilitate la risc ridicat

Recomandare OVB
Asistentul în brokeraj recomandă clientului în baza evaluării caracterului adecvat și ținând cont de profilul
de risc în care clientul a fost încadrat următoarele produse:

Tip produs Asigurator Denumire Produs Caracteristică produs*

Asigurare de viață UL Allianz Tiriac Asigurări SA Dinamic Invest KID DIN INV, 1, 2, 3, 4, 5, 7,8, 9, 11, 12
Asigurare de viață UL Signal Iduna SA 101 Invest KID 101 INV, 1, 2, 4, 7, 10, 11
Asigurare de viață UL Asirom Vienna Insurance Maxinvest KID Maxinv., 1, 3, 5, 6, 8, 9, 12
Group SA

Nr.* Caracteristici generale produse ofertate

1 Avantaje fiscale la maturitatea contractului
2 Primă în Euro
3 Primă în Lei
4 Flexibilitate produs
5 Avantaje repunere în vigoare a poliței în caz de neplată a primei
6 Siguranță produs: de exemplu dobândă garantată
7 Renume internațional companie de asigurare
8 Renume național companie de asigurare
9 Clauze adiționale multiple
10 Clauze speciale de sănătate
11 Investiție pe piața de capital internațională
12 Investiție pe piața de capital internă

Pagina 6 din 8
Creat în 15.11.2021
Version: 2021-55 | RO 2021-01
S.C. OVB Allfinanz România Broker de Asigurare S.R.L.
Str. Franz Liszt nr. 30, 400696 Cluj-Napoca

Decizie client
Nume Asigurator Denumire Produs
SC Allianz-Tiriac Asigurari SA UL - Dinamic Invest

Decizia finală asupra produsului achiziționat îi revine clientului. Semnarea ofertei de asigurare emisă de către
asigurător și plata primei de asigurare reprezintă decizia finală asupra produsului selectat.

Concluzie: În urma evaluării noastre rezultă că dețineți cunoștințele necesare pentru a înțelege caracteristicile
produsului recomandat care corespunde cerințelor dvs.. Vă atragem atenția că recomandarea se bazează
exclusiv pe informațiile declarate în prezentul DNT de către dvs. și nu constituie o garanție. OVB nu garantează
performanța fondurilor de investiții integrate în asigurarea UL. Detaliile legate de evoluția fondurilor, valori de
răscumpărare, costuri și condiții de asigurare se regăsesc în oferta de asigurare, cererea de asigurare și
condițiile contractuale emise și transmise de către asigurător.

Detalii suplimentare la DNT pentru produsele unit-linked:

Succesul investiției privind produsele de tip unit-linked depinde de evoluția de pe piețele de capital. De aceea,
asistentul în brokeraj OVB are nevoie de câteva date de la dvs. pentru a vă oferi o consultanță adecvată privind
șansele și riscurile conexe și pentru a vă oferi numai produse care corespund strategiei dvs. de investiții și
experienței dvs. legate de investiția în titluri de valoare.
În cazul în care nu doriți să comunicați anumite informații solicitate, vă comunicăm faptul că suntem în
imposibilitatea prezentării unui produs de asigurare deoarece nu reușim să facem o analiză corectă a
necesităților dvs.
De aceea, avem rugămintea să completați formularul de analiză a cerințelor și necesităților clienților (DNT)
împreună cu asistentul în brokeraj OVB!
Experienţa dvs. cu privire la titlurile de valoare
Produsele din clasele de risc „Mediu” şi „Ridicat” necesită cunoştinţe şi experienţă legate de tranzacţiile cu
titluri de valoare. În special pentru investiţiile cu mai multe riscuri din clasa de risc „Ridicat” ar trebui ca dvs. să
fi achiziţionat deja ocazional acţiuni sau să fi încheiat tranzacţii cu titluri de valoare. De asemenea, volumul
tranzacţiilor pe care le-aţi încheiat până acum este relevant.
Situaţia dvs. financiară
În cazul în care cheltuielile dvs. pentru produsele din clasele de risc „Mediu” şi „Ridicat” corespund unui
procent mai mare de 30% din venitul dvs. lunar disponibil, respectiv din averea dvs., această decizie ar trebui
să fie luată exclusiv pe baza dorinţei dvs.
Obiectivul şi strategia dvs. de investiţii
În principiu, în cazul produselor de tip unit-linked, se vor lua în calcul perioade de investiţie pe termen mediu şi
lung – în funcţie de termenul la care doriţi să beneficiaţi de prestaţie sau de plată, acum sau mai târziu. La
alegerea viitoarei dvs. strategii personale de investiţii, vă recomandăm să nu luaţi decizia numai în funcţie de
descrierea clasei de risc, ci să ţineţi cont şi de investiţiile dvs. financiare anterioare sau intenţionate, precum şi
de experienţa dvs. legată de titlurile de valoare.
Completare privind produsele de tip unit-linked
Prin asigurarea de tip unit-linked, aveţi şanse mai mari de randament decât în cazul asigurării clasice de pensie
şi/sau viaţă. Dar acestor şanse mai mari le corespund şi riscuri mai mari – de exemplu prin scăderea cursului
titlurilor de valoare. Vă puteţi influenţa şansele şi riscurile, în conformitate cu disponibilitatea dvs. de a risca,
prin strategia dvs. personală de investiţii.

Pagina 7 din 8
Creat în 15.11.2021
Version: 2021-55 | RO 2021-01
S.C. OVB Allfinanz România Broker de Asigurare S.R.L.
Str. Franz Liszt nr. 30, 400696 Cluj-Napoca

Asigurarea de tip unit-linked vă oferă protecţie prin asigurare cu participare nemijlocită la evoluţia valorii mai
multor patrimonii speciale (fonduri), conform alegerii dvs. Pentru investiţia în fonduri vă stă la dispoziţie acea
parte din prima dvs. de asigurare, care nu serveşte la acoperirea unor evenimente asigurate anticipate sau la
acoperirea cheltuielilor legate de încheierea şi administrarea contractului. Puteţi repartiza această parte a
primei de asigurare în mai multe fonduri. Pentru aceasta, puteţi selecta dintre posibilităţile de investiţii din
cererea de asigurare

Arad
15.11.2021 Michael Andrew Boboc (15 Nov. 2021 19:23 GMT+2) Culda Bianca (15 Nov. 2021 19:15 GMT+2)

Localitate / Data Michael Andrew Boboc Asistent în brokeraj OVB:

BIANCA VANESSA CULDA
Cod ASF:RAF527882

Pagina 8 din 8
Creat în 15.11.2021
Version: 2021-55 | RO 2021-01