Documente necesare pentru deschidere cont persoane juridice si alte entitati legale:

Persoane juridice rezidente

act constitutiv / act constitutiv actualizat (actele aditionale vor fi cerute numai daca societatea nu a inregistrat la Registrul Comertului nici un act constitutiv actualizat) impreuna cu certificatul de inregistrare mentiuni emis de Oficiul Registrului Comertului certificatul de inregistrare la Registrul Comertului hotararea organelor statutare ale societatii privind persoanele cu drept de reprezentare in vederea deschiderii si operarii pe cont (decizia asociatului unic / hotararea adunarii generale a asociatilor / decizia consiliului de administratie) extras recent de la Registrul Comertului data emiterii acestui certificat poate fi cu cel mult o luna calendaristica in urma; informatiile care rezulta din documentele prezentate trebuie sa se verifice cu extrasul de la Registrul Comertului; in cazul in care exista informatii aditionale care nu sunt in extras sau extrasul atesta schimbari in structura reprezentantilor legali ai societatii nesustinute de documente detaliate se vor cere lamuriri si documente suplimentare. Extrasul Recent de la Registrul Comertului pentru societati rezidente se poate obtine si de catre banca la cererea potentialului client prin consultarea Bazei de date de acces la Registrul Comertului. Clientul va achita contravaloarea acestei consultari (conform Listei de Preturi in vigoare) prin transfer bancar sau prin depunere numerar in contul intern respectiv (numai in cazul in care clientul nu are inca un cont curent deschis). Extrasul recent de la Registrul Comertului este solicitat la deschiderea oricarui cont curent sau cont de economii, doar daca data ultimei actualizari al extrasului de la Registrul Comertului aflat la dosarul clientului este mai mare de 30 de zile. copii ale actelor de identitate ale persoanelor imputernicite si ale reprezentantilor legali. In cazul in care la deschiderea de cont nu vine reprezentantul legal al societatii hotararea AGA pentru persoanele imputernicite sa dispuna efectuarea de operatiuni si amprenta stampilei societatii; puterile conferite administratorului vor fi verificate atent in statut / contract de societate. Exista cazuri cand administratorului unic / presedintelui CA ii este delegat prin actul constitutiv sau prin hotarare AGA dreptul de imputernicire si atunci este nevoie doar de decizie a administratorului unic / presedintelui CA si acea hotarare AGA de delegare. Aceasta imputernicire va fi autentificata de catre notar in cazul in care persoana imputernicita nu este asociat, administrator, sau salariat/colaborator cu atributii in gestiunea si administrarea numerarului in respectiva societate, imputernicirea va fi data in forma notariala

Persoane juridice nerezidente

document din care sa rezulte identitatea firmei, sediul, tipul de societate, locul inmatricularii, care, dupa caz, poate fi: statutul / act constitutiv al societatii / alt act juridic cu aceasta valoare copie si traducere legalizata; autorizatia de functionare din tara de origine - copie si traducere legalizata; codul fiscal / codul codul unic de inregistrare, daca isi desfasoara activitatea in Romania prin intermediul unui sediu permanent si este platitor de impozite si taxe; extras din registrul public / certificat actual (nu mai vechi de 30 de zile) de la organismul la care este inregistrat care sa ateste starea actuala a societatii copie si traducere legalizata; imputernicirea speciala a celui care o reprezinta in tranzactii copie si traducere legalizata; traducerea imputernicirii data de catre persoana juridica nerezidenta persoanei fizice / juridice care o reprezinta in Romania (daca este cazul); actele de identitate ale persoanelor imputernicite sa deschida si sa opereze pe cont.

Asociatii Familiale / Persoane Fizice Autorizate (pentru entitatile infiintate anterior Ordonantei nr. 44/2008)
Autorizatie de functionare emisa de Primaria competenta in baza Legii 507/2002 sau a Legii 300/2004 Sentinta de infiintare (daca exista) Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice (daca exista) Acte de identitate

Intreprinderi Familiale / Persoane Fizice Autorizate / Intreprinderi Individuale (pentru entitatile infiintate / modificate conform Ordonantei nr. 44/2008, cu intrare in vigoare din 25.04.2008):
Certificat de inmatriculare emis de Oficiul Registrului Comertului Certificat constatator de la Registrul Comertului (se poate obtine si de la banca) Acte de identitate

Cabinete de avocatura individuale sau Societati Civile Profesionale de Avocati:

Acte de identitate Decizie de inscriere in Barou Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice (daca e cazul) Statut / Contract de constituire a societatii civile profesionale de avocati (in cazul avocatilor asociati) Legitimatie de membru in barou (valabila pentru anul in curs) Hotararea membrilor asociati / Proces Verbal al Adunarii Generale a membrilor asociati cu privire la modificarile intervenite in actul constitutiv initial (cesiune / cooptare membru / schimbare denumire societate)

Cabinete medicale:
Acte de identitate Certificat de inregistrare in Registrul Unic al Cabinetelor Medicale (eliberat de Directia de Sanatate Publica) Autorizatie de libera practica eliberata de Ministerul Sanatatii Directia de Sanatate Publica Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice

Cabinete stomatologice
Acte de identitate Certificat de inregistrare in Registrul Unic al Cabinetelor Medicale (eliberat de Directia de Sanatate Publica) Certificat de membru al Colegiului Medicilor Dentisti din Romania, avizat anual Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice

Birouri notariale
Acte de identitate Ordinul Ministerului Justitiei de numire in functia de notar public Certificat emis de Curtea de Apel competenta Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice

Experti contabili si Contabili autorizati

Acte de identitate Carnet de membru eliberat de Corpul Expertilor Contabili si Contabililor Autorizati din Romania vizat pe anul in curs Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice

Auditori Financiari
Acte de identitate Pentru persoane fizice - Carnet de membru al Camerei Auditorilor Financiari din Romania Pentru persoane juridice - societati de audit (in afara documentelor de inregistrare si functionare ale societatii comerciale), se va solicita si Autorizatia de functionare emisa de Camera Auditorilor Financiari din Romania Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice

Executori judecatoresti
Acte de identitate Ordinul de numire in functie eliberat de Ministerul Justitiei Legitimatie de membru al Uniunii Nationale a Executorilor Judecatoresti din Romania (vizata pe anul in curs) Contract de constituire a sociatatii civile (in cazul executorilor asociati) Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice

Regii autonome / Societati si companii nationale / Societati comerciale cu capital se stat autohton / Societati comerciale cu capital de stat si privat autohton
Hotarare de Guvern / hotararea autoritatilor administratiei publice locale (teritoriale) privind infiintarea regiei autonome / societatii nationale / companiei nationale; Certificat de inmatriculare / inregistrare emis de Oficiul Registrului Comertului; regulamentul de organizare si functionare a regiei autonome / societatii / companiei nationale aprobat prin hotarare a Guvernului ori prin hotarare a autoritatilor administratiei publice locale (teritoriale); actul de numire a conducatorului (conducatorilor) regiei autonome / a companiei / a societatii nationale sau a reprezentantilor acestora de a deschide si de a opera in cont; actele de identitate ale reprezentantilor legali si ale persoanelor autorizate in vederea deschiderii contului si operarii pe cont; certificat constatator actual emis de Oficiul Registrului Comertului;

Societati comerciale infiintate in baza Legii 31/1990 (societati in nume colectiv, societati in comandita simpla, societati in comandita pe actiuni, societati pe actiuni, societati cu raspundere limitata)
Certificat de inmatriculare / inregistrare emis de Oficiul Registrului Comertului; Act constitutiv / Act constitutiv actualizat (actele aditionale vor fi cerute numai daca societatea nu a inregistrat la Registrul Comertului nici un act constitutiv actualizat) impreuna cu certificatul de inregistrare mentiuni emis de Oficiul Registrului Comertului. Hotararea organelor statutare ale societatii privind persoanele cu drept de reprezentare in vederea deschiderii si operarii pe cont (decizia asociatului unic / hotararea adunarii generale a asociatilor / decizia consiliului de administratie); in cazul tertilor, pentru imputernicirea pe cont este necesara procura autentica; actele de identitate ale reprezentantilor legali ai societatii si ale persoanelor autorizate in vederea deschiderii contului si a efectuarii operatiunilor pe cont Certificat constatator actual emis de Oficiul Registrului Comertului (nu mai vechi de 30 de zile);

Cooperative mestesugaresti
certificatul de inmatriculare/inregistrare emis de Oficiul Registrului Comertului Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice Statut aprobat de Congresul Cooperatiei Mestesugaresti decizie de recunoastere a infiintarii organizatiei emisa de Asociatia Nationala a Cooperatiei Mestesugaresti sau de Asociatia Teritoriala a Cooperatiei Mestesugaresti actul de numire a persoanelor imputernicite sa reprezinte organizatia in relatia cu banca si a celor care pot deschide si opera in cont; Actele de identitate ale reprezentantilor legali ai organizatiei si ale persoanelor autorizate in vederea deschiderii contului si a efectuarii operatiunilor pe cont.

Cooperative de credit / Cooperative de consum

Autorizatie emisa de BNR in conditiile Ordonantei de Urgenta 99/2006 certificatul de inmatriculare/inregistrare la Registrul Comertului, actul constitutiv semnat de membrii fondatori si certificat pentru autenticitatea semnaturilor de catre secretarul unitatii administrativ-teritoriale in care cooperativa isi va avea sediul; statutul organizatiei aprobat de adunarea generala a membrilor fondatori vizat de un for superior; acordul prealabil al asociatiei teritoriale la care organizatia s-a afiliat sau confirmarea de luare in evidenta, in cazul neafilierii; actul de numire a persoanelor imputernicite sa reprezinte organizatia de consum/organizatia mestesugareasca si a celor care pot deschide si opera in cont; Actele de identitate ale reprezentantilor legali ai organizatiei si ale persoanelor autorizate in vederea deschiderii contului si a efectuarii operatiunilor pe cont.

Asociatii de proprietari
Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice statut / act de constituire a asociatiei acordul de asociere proces-verbal de constituire al adunarii generale extras (eliberat in ultimele 30 de zile) din registrul Asociatiilor si Fundatiilor / Federatiilor ultimul proces verbal al adunarii generale a asociatiei prin care s-a stabilit comitetul executiv al asociatiei (inclusiv presedintele) si administratorul; actele de identitate ale persoanelor autorizate in vederea deschiderii contului si a efectuarii operatiunilor pe cont

Asociatii de locatari
Statut / act de constituire a asociatiei proces verbal al adunarii generale; ultimul proces verbal al adunarii generale a asociatiei prin care s-a stabilit comitetul de bloc si administratorul; actele de identitate ale persoanelor autorizate in vederea deschiderii contului si a efectuarii operatiunilor pe cont

Fundatii / Asociatii / Federatii

statutul si act constitutiv in forma autentica certificat de inscriere in Registrul Asociatiilor si Fundatiilor / Federatiilor Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice Decizia organului statutar potrivit actelor constitutive privind numirea persoanei / persoanelor autorizate in vederea deschiderii si operarii pe cont; actele de identitate ale persoanelor autorizate in vederea deschiderii contului si a efectuarii operatiunilor pe cont extras (eliberat in ultimele 30 de zile)din Registrul Asociatiilor si Fundatiilor / Federatiilor

Ministere
hotararea de infiintare a Guvernului; actul de numire al ministrului / secretarului de stat; delegarea / decizia / ordinul de a reprezenta ministerul in relatia cu banca si de a dispune de cont; actele de identitate ale persoanelor si reprezentantilor care pot sa dispuna de cont.

Partidele politice
Extras (eliberat in ultimele 30 de zile) de la Tribunalul in a carui raza teritoriala isi are sediul partidul politic (Registrul partidelor Politice) ; statut/act constitutiv al partidului; Cod de identificare fiscala emis de Ministerul Finantelor Publice procesul verbal pentru desemnarea conducerii partidului; imputernicirea/delegarea data de reprezentantul legal al partidului unei persoane (persoanelor) in vederea deschiderii si operarii pe cont; acte de identitate ale reprezentantilor.

Primarii, Consilii locale / judetene

hotararea de guvern privind infiintarea unitatii administratiei teritoriale; hotararea de validare a alegerii Primarului ; hotararea Consiliului Local privind deschiderea unui cont la banca; imputernicirea/delegarea data de Consiliul Local unui reprezentant de a a deschide si opera pe cont; acte de identitate ale persoanelor imputernicite.

Ambasade / Consulate / Reprezentante oficiale

scrisoare de acreditare a ambasadorului / consulului din partea Ministerului Afacerilor Externe din tara respectiva acordul incheiat cu Ministerul Afacerilor Externe din Romania privind deschiderea ambasadei / consulatului / reprezentantei comunicarea Ministerului Afacerilor Externe din Romania Directia Consulara cu privire la confirmarea persoanei care exercita functia de Consul general acte de identitate ale persoanelor autorizate sa deschida si sa opereze pe cont

Acte necesare deschidere cont C.A.R. (baza legala lg. 540/2002 si OG 26/2000):
1. 2. 3. Actul constitutiv ; Statutul; Dovada inregistrarii in registrul special, tinut la judecatoria in a carei raza teritoriala isi are sediul CAR-ul si in care se inscriu: denumirea si sediul, numele si prenumele membrilor organului de conducere, codul numeric personal al acestora, data inscrierii, precum si numarul si data hotarrii judecatoresti definitive de admitere a cererii de decizia membrilor fondatori ai CAR-ului prin care se numeste Consiliul Director;

4. 5. 6.

Decizia Consiliului Director pentru persoana imputernicita sa reprezinte CAR-ul in fata bancii si care sa aiba drept de semnatura pentru conturile deschise in numele si pe seama CAR-ului; Extras (actual) din registrul special, tinut la judecatoria in a carei raza teritoriala isi are sediul CAR-ul, care sa contina datele actuale ale CAR-ul (verificare e eventualelor modificari); Act identitate al persoanei imputernicite sa reprezinte CAR-ul in fata Bancii, care are si drept de semnatura pentru contul/conturile deschise.

Acte necesare deschidere cont Universitati:

1. 2. Actul de infiintare al Universitatii (lege/hotarare de guvern); Decizia organului de conducere/statutar referitoare la persoanele care au dreptul de a reprezenta Universitatea si/sau Actul de numire a persoanei/persoanelor imputernicite sa reprezinte Universitatea in fata bancii, care au si drept de semnatura pentru conturile deschise in numele si pe seama Universitatii; Actul/actele de identitate al/ale persoanei/persoanelor imputernicite sa reprezinte Universitatea in fata Bancii, care are/au si drept de semnatura pentru cont.

3.

Parohii:
Actul de Infiintare (decret, ordin, hotarare) Statutul de organizare si functionare Numirea in functie a preotului paroh Decizie privind deschiderea contului la PCB si imputernicirea persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont (in cazul in care persoana cu drept de operare pe cont este chiar preotul paroh nu este necesara decizie) Documentul de identitate al persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont CIF-ul parohiei obtinut de la organul fiscal in a carui raza teritoriala isi are sediul confirmare din partea superiorului ierarhic cu privire la existenta parohiei si confirmarea in functie a preotul paroh la momentul deschiderii contului (corespondentul unui Extras Recom).

Protopopii:
Actul de Infiintare (decret, ordin, hotarare) Statutul de organizare si functionare Numirea in functie a preotului protopop Decizie privind deschiderea unui cont curent la PCB si imputernicirea persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont (in cazul in care persoana cu drept de operare pe cont este chiar preotului protopop nu este necesara decizie) Documentul de identitate al persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont CIF-ul protopopiei obtinut de la organul fiscal in a carui raza teritoriala isi are sediul (daca exista) confirmare din partea superiorului ierarhic (episcopului in functie a preotul protopop la momentul deschiderii contului (corespondentul unui Extras Recom)

Manastiri
Actul de infiintare (decret, ordin, hotarare) Statutul de organizare si functionare Numirea in functie a staretului de catre episcop / arhiepiscop Decizie privind deschiderea unui cont curent la PCB si imputernicirea persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont (in cazul in care persoana cu drept de operare este chiar staretul nu este necesara decizie) Documentul de identitate al persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont CIF-ul manastirii obtinut de la organul fiscal in a carui raza teritoriala isi are sediul confirmare din partea superiorului ierarhic (episcopului sau arhiepiscopului) cu privire la existenta manastirii si confirmarea staretului in functie la momentul deschiderii contului (corespondentul unui Extras Recom).

Eparhii (Episcopii Si Arhiepiscopii)

Actul de Infiintare Statutul de organizare si functionare Numirea in functie a Episcopului / Arhiepiscopului Decizie privind deschiderea unui cont curent la PCB si imputernicirea persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont (in cazul in care persoana cu drept de operare este chiar Episcopul / Arhiepiscopul nu este necesara decizie) Documentul de identitate al persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont CIF-ul Episcopiei /Arhiepiscopiei obtinut de la organul fiscal in a carui raza teritoriala isi are sediul; confirmare din partea superiorului ierarhic (Mitropolitul) cu privire la existenta eparhiei (Episcopiei sau Arhiepiscopiei) si confirmarea in functie a Episcopului / Arhiepiscopului la momentul deschiderii contului (corespondentul unui Extras Recom)

Mitropolii
Actul de Infiintare (decret, ordin, hotarare) emis de Patriarhia Romana Statutul de organizare si functionare Numirea in functie a Mitropolitului Decizie privind deschiderea unui cont curent la PCB si imputernicirea persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont (in cazul in care persoana cu drept de operare este chiar Mitropolitul nu este necesara decizie) Documentul de identitate al persoanei / persoanelor cu drept de operare pe cont CIF-ul Mitropoliei obtinut de la organul fiscal in a carui raza teritoriala isi are sediul confirmarea Patriarhului cu privire la existenta Mitropoliei si confirmarea in functie a Mitropolitului la momentul deschiderii contului (corespondentul unui Extras Recom)

Societati de Asigurare (S.A.) / Societati Brokeri de Asigurare

autorizatia de functionare emisa de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor; certificat de inregistrare in Registrul Comertului; act constitutiv / act constitutiv actualizat; decizia organelor statutare ale societatii cu privire la deschiderea unui cont curent la PCB si desemnarea persoanei / persoanelor cu drept de operare pe contul societatii; in cazul tertilor, pentru imputernicirea pe cont este necesara procura autentica; acte identitate fondatori / administratori / alte persoane imputernicite; certificat constatator emis de Registrul Comertului (valabilitate 30 zile de la data emiterii);

Societati de Servicii de Investitii Financiare (S.S.I.F.)

autorizaie de functionare emisa de Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare; certificat de inregistrare in Registrul Comertului; act constitutiv / act constitutiv actualizat; hotarare organelor statutare cu privire la deschiderea unui cont curent la PCB si desemnarea persoanei / persoanelor cu drept de operare pe contul societatii; in cazul tertilor, pentru imputernicirea pe cont este necesara procura autentica; conducerea S.S.I.F. este asigurat de cel puin dou persoane, avand atributii de conducere i coordonare, care asigura conducerea curent a activitii). acte identitate fondatori / administratori / alte persoane imputernicite; certificat constatator emis de Registrul Comertului (valabilitate 30 zile de la data emiterii);

Societatea de Administrare a Investiiilor (S.A.I.)

autorizaia de funcionare emisa de Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare; decizie C.N.V.M. de completare i/sau modificare a autorizaiei de funcionare acordata initial (daca este cazul); certificat de inregistrare; act constitutiv / act constitutiv actualizat; hotararea organelor statutare privind deschiderea unui cont curent la PCB si desemnarea persoanelor imputernicite in vederea deschiderii contului si operarii pe cont; conducerea efectiva a activitatii unei S.A.I. trebuie sa fie asigurata de cel putin 2 persoane fizice (conducatori); Consiliul de Administratie trebuie sa fie format din cel putin 3 membrii copie acte identitate fondatori / membrii consiliului de administratie / alte persoane imputernicite; certificat constatator emis de Registrul Comertului (valabilitate 30 zile de la data emiterii);

ORGANISME DE PLASAMENT COLECTIV IN VALORI MOBILIARE

Fonduri Deschise de Investiii (F.D.I.)
decizia de autorizare a constituirii i funcionrii fondului emisa de C.N.V.M., respectiv de reautorizare (daca este cazul); prospect de emisiune al fondului de investitii semnat si stampilat de C.N.V.M. precum si acte aditionale (daca este cazul); prospectul de emisiune cuprinde si datele de identificare ale S.A.I., informatii despre depozitar, regulile fondului, contractul de societate civil, etc); decizie a organelor statutare ale S.A.I. cu privire la deschiderea unui cont curent la PCB si desemnarea persoanelor imputernicite pentru deschiderea si operarea pe cont; documente de identitate.

Societate de Investiii
Se constituie ca societate pe actiuni prin subscriptie publica in conformitate cu prevederile Legii 31/1990 privind societatile comerciale republicata, cu modificarile si completarile ulterioare aviz de inregistrare a societatii in Registrul C.N.V.M.; certificat de inregistrare; act constitutiv / act constitutiv actualizat in forma autentica (obligatoriu); prospectul de emisiune (cuprinde: datele de identificare ale S.A.I., informatii despre depozitar, date despre societatea de investitii, reguli ale societatii de investitii, textul actului constitutiv, contractul de administrare, contractul de depozitare, etc); poate fi administrat de o S.A.I. sau de consiliu de administraie, n conformitate cu actele constitutive ale societatii de investitii, daca se autoadministreaza; decizie Consiliu Administratie S.A.I. sau decizie Consiliu Administratie societate privind deschiderea unui cont curent la PCB si desemnarea persoanele imputernicite in vederea deschiderii contului si operarii pe cont; copie acte identitate persoane imputernicite; certificat constatator emis de Registrul Comertului (valabilitate 30 zile de la data emiterii);

ORGANISME DE PLASAMENT COLECTIV,

ALTELE DECAT ORGANISME DE PLASAMENT COLECTIV IN VALORI MOBILIARE Fonduri Inchise de Investitii
decizia de autorizare a constituirii i funcionrii fondului emisa de C.N.V.M.; prospect de emisiune al fondului de investitii semnat si stampilat de C.N.V.M.; act constitutiv / act constitutiv actualizat decizie a organelor statutare ale S.A.I. (Consiliul de Administratie) cu privire la deschiderea unui cont curent la PCB si numirea persoanelor imputernicite pentru deschiderea si operarea pe cont; pentru aceste persoane ne sunt necesare documente de identitate;

Societatile de Investitii de Tip Inchis

aviz de inregistrare a societatii de investitii de tip nchis in Registrul C.N.V.M.; certificat de inregistrare; act constitutiv / act constitutiv actualizat; prospectul de emisiune (contractul de administrare, contractul de depozitare form autentic, reglementrile interne ale societii de investiii de tip nchis care se autoadministreaz); decizie Consiliu Administratie S.A.I. sau decizie Consiliu Administratie societate (daca se autoadministreaza) privind deschiderea unui cont curent la PCB si desemnarea persoanele imputernicite in vederea deschiderii contului si operarii pe cont; copie acte identitate persoane imputernicite; certificat constatator emis de Registrul Comertului (valabilitate 30 zile de la data emiterii);