Academia Nationala de Informatii Mihai Viteazul

Managementul Informatiei de Securitate Nationala

CRIMINALITATEA INFRMATIC! SI SISTEM"L #ANCAR
Student$
Enciu Marian Florin
%
CUPRINS
I. Introducere............................................................3
II. Aspecte caracteristice.........................................4
III. Tipuri de criminalitate informatica................5
IV. Aspecte finale.....................................................9
i!lio"rafie..............................................................#3
&
I.Introducere
Criminalitatea informatica re'rezinta un fenomen al zilelor noa(tre) reflectat *n mod
frec+ent *n ma((,media- "n (tudiu indica fa'tul ca teama de atacuri informatice o de'a(e(te *n
inten(itate 'e cea fata de furturi (au fraude o.i(nuite- Cercetarile criminologice a(u'ra
infractiunilor realizate 'rin (i(temele informatice (e afla *nca *n (tadiul tatonarilor- Chiar (i
cele realizate '/na *n ace(t moment tind (a (chim.e modul cla(ic *n care (unt 'ri+ite
infractiunile *n (i(temele actuale de 0u(titie 'enala- 1oar o mica 'arte din fa'tele 'enale legate
de utilizarea (i(temelor informatice a0unge la cuno(tinta organelor de cercetare 'enala) a(tfel
*nc/t e(te foarte greu de realizat o 'ri+ire de an(am.lu a(u'ra am'lorii (i e+olutiei
fenomenului-
Internetul re'rezint2 un mediu e3trem de fa+ora.il 'entru infractori- 1e'la(area
criminalit2 ii informatice 'e terenul Internetului nu (,a 'rodu( *nt/m'l2tor) ci din ra iuni c/t (e
'oate de 'ragmatice) care in de fa'tul c2 acea(t2 mega,re ea 'lanetar2 'rezint2 'ractic cel
'u in trei a+anta0e de marc2 'entru infractori$ a.olirea di(tan elor) co(turi minime i o fa ad2
anonim2- Infra(tructura) organizarea i multitudinea de re ele im'licate *n cadrul Internetului
fac ca in+e(tiga iile de(f2 urate *n ace(t mediu (2 fie dificile- Caracterul tran(frontalier al
Internetului i al infrac ionalit2 ii informatice nece(it2 un r2('un( 'e m2(ur2 'rin realizarea
unei coo'er2ri interna ionale *ntre 0uri(dic iile i in(titu iile na ionale cu atri.u ii *n
com.aterea infrac iunilor informatice- 1e aceea e(te e(en ial ca in+e(tigatorii din diferite 2ri
(2 conlucreze) *n 'ofida diferen elor legi(lati+e i 'rocedurale) 'rin formarea unor 'uncte de
contact *n r/ndul for elor de 'oli ie com'etente *n domeniu-
%

4n Rom/nia (,au f2cut o (erie de (tudii 5i e+alu2ri care au identificat unele
caracteri(tici ale ace(tui ti' de criminalitate care (e de(f25oar2 'e teritoriul 62rii noa(tre (au *n
care f2'tuitorii (unt cet26eni rom/ni- A(tfel) ace(te acti+it26i +izeaz2 o.6inerea unor 'rodu(e
financiare) re('ecti+ de credit 5i (i(teme de 'lat2 oferite de in(titu6ii financiar,.ancare) 'e care
mem.rii ace(tor re6ele criminogene le acce(eaz2 fraudulo() 'roduc/nd 're0udicii im'ortante
at/t unor 'er(oane fizice) dar 5i unor cor'ora6ii (au (ociet26i comerciale- F2'tuitorii ace(tor
infrac6iuni (unt mult mai dificil de identificat 5i re6inut 'rin 'ri(ma fa'tului c2 au ni+el de
inteligen62 ridicat 5i di('un de mi0loace informatice (ofi(ticate) de ultim2 genera6ie-
7ru'urile infrac6ionale (unt organizate) (tructurate 5i ('ecializate 'e di+er(e ti'uri de
acti+it26i) *n func6ie de a.ilit26ile indi+iduale ale mem.rilor 5i gradul de com'le3itate a
o'era6iilor informatice 'e care cei im'lica6i (unt *n m2(ur2 (2 le 'un2 la di('ozi6ia gru'ului) *n
+ederea acce(2rii c/t mai ra'ide a mi0loacelor tehnice) a 'enetr2rii (ta6iilor de lucru) a
(er+erelor 5i altor di('oziti+e de calcul folo(ite *n mediul financiar) .ancar etc- alt2
caracteri(tic2 a gru'2rilor infrac6ionale (e refer2 la caracterul tran(frontalier) acea(ta
*n(emn/nd c2 mem.rii re6elelor (e 'ot afla r2('/ndi6i at/t 'e teritoriul Rom/niei) c/t 5i *n alte
zone ale glo.ului) de unde 'ot acce(a informa6ii 5i 'ot e3ecuta o'era6iuni cu caracter
infrac6ional) f2r2 a 'utea fi identifica6i cu u5urin62-
&
%
- 8run2) I-C- Mihai) Criminalitatea informatic) Ed- Sitech) #ucure ti) &99:) 'ag- &; -
&
I- Va(iu) Criminalitatea informatic) Ed- Nemira) #ucure(ti) %<<:) 'ag- %=%-
=
II. Aspecte caracteristice
1in e+alu2rile gru'2rilor infrac6ionale care ac6ioneaz2 *n domeniu (,au de('rin(
urm2toarele caracteri(tici 'ri+ind criminalitatea informatic2 'rodu(2 *n Rom/nia$
, caracter 'redominant financiar) (e urm2re5te o.6inerea unui 'rodu( financiar (u.(tan6ial 5i
(unt +izate (i(teme de 'lat2) 'rodu(e de credit 5i 'lat2 oferite de in(titu6ii financiare>
, organizarea gru'2rilor care ac6ioneaz2) (tructurarea 5i ('ecializarea mem.rilor ace(tora>
, folo(irea unor tineri cu a.ilit26i *n a utiliza com'uterele 5i noile tehnologii) care (unt
organiza6i 5i coordona6i de c2tre lideri ai gru'2rilor infrac6ionale>
, trecerea de la fraudele informatice) *n care *ncrederea era elementul 'rimordial *n realizarea
tranzac6iilor) la fraude *n care 'redomin2 folo(irea de 'rograme informatice *n fraudare>
, 'ermanenta 'reocu'are 'entru identificarea de noi moduri de o'erare) de identificare de
'rodu(e ce 'ot fi fraudate) 'recum 5i (i(teme informatice ce 'ot fi com'romi(e>
, reorientarea gru'2rilor infrac6ionale c2tre fraudarea mi0loacelor de 'lat2 electronic2 oferite
de in(titu6iile financiare din Rom/nia>
, reorientarea gru'2rilor infrac6ionale care comit fraude informatice) de la fraudele m2runte
?'re0udicii mici@ *ndre'tate *m'otri+a 'er(oanelor) c2tre fraudele mari ?'re0udicii mari , (ute
de miiAmilioane de euro@ *m'otri+a com'aniilor>
, zonarea infractorilor 'e ti'uri de infrac6iuni 5i 62ri de de(tina6ie) datorate ('ecificului zonei
?zone turi(tice) zone cu num2r ridicat de gru'2ri infrac6ionale .ine organizate etc@-
8rinci'alii factori care au determinat reorientarea gru'2rilor criminale c2tre infrac6iuni
informatice$
, o.6inerea de c/5tiguri materiale mari *ntr,un tim' relati+ (curt 5i cu ri(curi relati+ mici>
, caracterul tran(frontalier al infrac6iunilor face ca in(trumentarea ace(tora de c2tre autorit26ile
unui (tat (2 fie mult mai dificil2) *ntruc/t 'entru 'ro.area fa'telor e(te ne+oie) de cele mai
multe ori) de o.6inerea unor informa6ii de la autorit26ile com'etente din mai multe (tate) 'e
calea cererilor de a(i(ten62 0uridic2 interna6ional2) 'rocedur2 ce e(te co(ti(itoare 5i lent2>
, acce(ul facil la echi'amente moderne care 'ermit de(f25urarea de acti+it26i ilicite 5i
com'le3e>
, 'o(i.ilitatea de'la(2rii ra'ide a mem.rilor unei gru'2ri criminale de 'e teritoriul unui (tat 'e
teritoriul altui (tat) urm2rirea acti+it26ii de(f25urate de c2tre ace5tia fiind) de cele mai multe
ori) foarte greu de realizat de c2tre autorit26ile com'etente-
=
Fraudele informatice) atacurile informatice) fraudele cu mi0loace de 'lat2 electronic2
(unt ti'uri infrac6ionale care nece(it2 in+e(tiga6ii ('ecializate) 'reg2tire 5i dotare
core('unz2toare 'entru (tructurile de a'licare a legii-
In (co'ul diminu2rii 5i com.aterii criminalit26ii informatice) cercetarea criminologic2
*ncearc2 (2 (ta.ilea(c2 urm2toarele a('ecte$
, ti'urile de infrac6iuni informatice 5i autorii ace(tora>
=
,,Buletin Informativ al Academiei de 8oli6ie Ale3andru Ioan Cuza) Ed- Academica) #ucure5ti) &999)
'ag- %BB-
B
, .aza legal2 'ri+ind infrac6iunile informatice>
, modalit26ile de in+e(tigare 5i de urm2rire 0uridic2 a infrac6iunilor comi(e 'rin
intermediul com'uterului>
, ri(curile infrac6iunilor informatice>
, modalit26i de 're+enire a infrac6iunilor informatice>
, identificarea cauzelor 5i condi6iilor ce genereaz2 crima informatic2) etc-
III. Tipuri de criminalitate informatic$
Conce'tul de (ecuritatea (e adre(eaz2 tuturor ni+elurilor de organizare a unei
(ociet26i) de la indi+id) (tat i '/n2 la (i(temul interna6ional- Securitatea (e .azeaz2) *nainte de
toate) 'e o (ta.ilitatea economic2) dar 5i 'e o (ta.ilitate 'olitic2- A(tfel) 'utem afirma c2 un
(i(tem +ia.il de (ecuritate +a 'utea fi cl2dit doar dac2 (unt con(olidate ace(te dou2
com'onente- Certitudinea) *ncrederea i lini5tea *5i au originea nu doar *n a.(en6a 'ericolelor)
ci chiar *n 6inerea ace(tora (u. control-
Ri(cul .ancar 'oate a+ea un im'act e+ident a(u'ra +alorii unei in(titu6ii financiare (au
a unei in(titu ii .ancare) fie (u. forma un im'act cauzat de efectele a(u'ra 'er(onalului)
'artenerilor) clientelei (au a(u'ra autorit26ii .ancare) fie (u. forma 'ierderilor directe
(u'ortate- 4n (ectorul .ancar) ri(cul tre.uie 'ri+it ca un conglomerat de 'ericole) ade(eori
interde'endente) ce au cauze comune) (au i+irea unui ti' de ri(c 'oate genera a'ari ia unei
(ucce(iuni de alte ri(curi-
A'oi) o alt2 'ro.lem2 cu care (e confrunt2 (i(temul .ancar e(te fenomenul de ('2lare a
.anilor 5i finan6are a terori(mului- 4n ace(t conte3t) fenomenul ('2l2rii .anilor) de la a'ari6ia
(a *n +er(iune modern2) a do./ndit un e+ident caracter interna6ional- Cei care 'ractic2 ace(t
mecani(m) al ('2l2rii .anilor) *ncearc2 (2 *m'iedice de(co'erirea ac6iunilor ilegale 'rin
a(cunderea c/t mai ad/nc a +alorilor 'ro+enite din a(tfel de ac6iuni) 'rin di+er(e mi0loace)
care (2 le confere o a'aren62 legal2) cu (co'ul de a 'utea fi c/t mai u5or introdu(e *n circuitul
economic) f2r2 a fi de(co'erite- 4n ceea ce 'ri+e te com.aterea finan62rii terori(mului) direc6ia
5i ni+elul de dez+oltare a modului) mecani(mului de (u(6inere a entit26ilor terori(te (e (chim.2
*n mod con(tant 5i *nregi(treaz2 e+olu6ii ('ecifice- 1ificult26ile de identificare (unt generate
de acce(area re(ur(elor i a canalelor legale de c2tre entit26ile terori(te) dar 5i de
*ntre'2trunderea ace(tora cu cele ilegale-
In(titu6iile .ancare (e confrunt2 i cu o alt2 'ro.lem2) care de a(emenea are un im'act
negati+ a(u'ra acti+it26ilor 5i) *n ('ecial) a(u'ra re'uta6iei 5i credi.ilit26ii unei .2nci) i anume
frauda .ancar2- Minimizarea 5i 're+enirea ace(tei amenin62ri 're(u'une mai mult dec/t
introducerea unor mecani(me de control a fraudei (au a tehnologiei de de'i(tare a fraudei)
indiferent de c/t de (ofi(ticate 5i de a+an(ate (unt- Cei care au inten ia de a 'roduce fraude
(unt *n 'ermanen 2 cu un 'a( *nainte 5i g2(e(c *ntotdeauna metodele) dar 5i momentul 'entru
a,5i im'lementa 'lanurile-
i coru' ia .ancar2 e(te un fenomen la fel de inten( *n ceea ce 'ri+e te de(ecurizarea
(i(temului .ancar- Ace(t fenomen anti(ocial 'oate 'une *n 'ericol .una de(f2 urare a oric2rei
in(titu ii .ancare) i nu numai- 1e,a lungul tim'ului) numero i anga0a i .ancari (au chiar
C
'er(oane din conducere au fo(t cerceta i 'entru coru' ie- 1orin a unora de a (e *m.og2 i 'rin
orice mi0loace i c/t mai ra'id 'o(i.il a +ulnera.ilizat a(tfel (i(temul .ancar-
8e l/ng2 ace(te fenomene de(cri(e mai (u() frauda .ancar2) coru' ia) ('2larea .anilor
i finan area terori(mului) e3i(t2 i alte dou2 fenomene) la fel de im'ortante) care contri.uie la
de(ta.ilizarea (ectorului .ancar- A 'utea chiar (2 afirm fa'tul c2 ace(tea din urm2 (unt chiar
generatoarele celorlalte- E(te +or.a de('re glo.alizarea .ancar2 i crizele economice- dat2
cu glo.alizarea economic2) 'ro.lemele economice) i nu numai) au de+enit glo.ale datorit2
e3tinderii leg2turilor tot mai largi i mai +ariate- 7lo.alizarea .ancar2 a a0utat la de(chiderea
'ie elor financiare) dar i la 'rogre(ul tehnic din domeniul telecomunica iilor i
informa ionale- A(tfel) orice con(tr/ngere de tim' i de ('a iu a fo(t *nl2turat2- 1e a(emenea)
com'eti ia i,a f2cut (im it2 'rezen a *n (ectorul .ancar) fa't o.(er+at 'rin ofertele in(titu iilor
.ancare ?(er+iciile i 'rodu(ele oferite de cea mai *nalt2 calitate@) dar i 'rin cerin ele i
a te't2rile clien ilor 'er(oane fizice (au 0uridice-
1ar glo.alizarea (i(temului .ancar nu a a+ut doar un im'act 'oziti+ ci i unul negati+-
Ace(tea dou2) din '2cate) au +enit la 'achet- dat2 cu glo.alizarea .ancar2 infrac ionalitatea
*n ace(t domeniu a cre(cut i ea- 1e(chiderea 'e 'ia 2 a in(titu iilor .ancare) im'lementarea
de noi tehnologii) dar i dereglementarea .ancar2 au condu( la cre terea +ulnera.ilit2 ii
(ectorului .ancar-
La fel ca i alte fenomene economice) i crizele de+in o 'ro.lem2 *n momentul *n care
afecteaz2 ordinea economic2) (ocial2) 'olitic2- A'ari ia unei crize economice influen eaz2 *n
mod negati+ i alte domenii ale +ie ii- 1ac2 'ri+im *n trecut) toate crizele 'rin care a trecut
omenirea) indiferent de natura lor) a influen at) *ntr,o m2(ur2 mai mic2 (au mai mare) (i(temul
.ancar- Aceste crize s fie oare rezultatul globalizrii? Indiferent de r2('un() cert e(te c2
(ectorul .ancar a fo(t de(ecurizat *n urma ace(tora) iar 'o'ula ia a fo(t cea care a a+ut cel mai
mult de (uferit-
4n ultima 'erioad2) (ectorul .ancar o'ereaz2 *ntr,un mediu caracterizat de in(ta.ilitate
i incertitudine) iar 'ierderile 'ot genera tul.ur2ri (e+ere acti+it2 ilor .ancare- Re'uta ia i
(ta.ilitatea in(titu iilor .ancare de'ind de ca'acitatea ace(tora de a face fa 2 tul.ur2rilor i
'ro+oc2rilor) fie c2 (unt de natur2 infrac ional2 ?('2lare a .anilor) finan are a terori(mului)
coru' ie (au fraud2@) fie c2 e(te +or.a de im'actul glo.aliz2rii (au a crizelor economice- 1e
aici) 'utem afirma im'ortan a (tudierii (ecurit2 ii .ancare i a fenomenelor care o 'oate
im'acta) *ntr,un fel (au altul-
Sectoarele con(iderate a fi cele mai +ulnera.ile dar 5i cu efectele (au 'oten6ialele
efecte deo(e.it de gra+e) la atacurile informatice) (unt$
, atacurile informatice criminale *ndre'tate a(u'ra armatei (au a(u'ra unor (er+icii
('eciale de informa6ii ?(u. forma ('iona0ului militar@>
, atacurile criminale informatice *ndre'tate *m'otri+a afacerilor ?('iona0ul indu(trial@>
, atacurile criminale financiare ?('iona0ul financiar,.ancar 5i economic@>
, atacurile criminale informatice 'rodu(e din in(tinct criminal) 'entru in(tigare la ur2 5i
+iolen62>
, atacurile comi(e de anga0a6i (au fo5ti anga0a6i ?din ur2) r2z.unare 'entru c2 au fo(t
concedia6i) etc@>
D
, atacurile comi(e din amuzament) curiozitate) 'ro+ocare intelectual2) e3'eriment) etc>
atacurile informatice terori(te-
%e"islatie C&!er'Crime
Euri(ti euro'eni din domeniul criminalitatii informatice afirmau nu de mult de('re
Romania ca a 're+azut in legi(latia 'ro'rie toate infractiunile informatice recomandate de
Con+entia 'ri+ind Criminalitatea Informatica a fi incriminate) ('unand ca acea(ta tara a
ado'tat a'roa'e cu+ant cu cu+ant 're+ederile Con+entiei-
(efinitiile)
8entru o corecta intelegere (i inter'retare) (e cu+ine (a acordam mai intai atentie
definitiilor date de lege notiunilor cu care o'ereaza ace(t domeniu- Ace(tea (unt redate in
Art-=C
alin. *#+ ,n pre-entul titlu. termenii /i e0presiile de mai 1os au urm$torul 2n3eles)
a+ 'rin sistem informatic (e *n6elege orice di('oziti+ (au an(am.lu de di('oziti+e
interconectate (au aflate *n rela6ie func6ional2) dintre care unul (au mai multe a(igur2
'relucrarea automat2 a datelor) cu a0utorul unui 'rogram informatic>
!+ 'rin prelucrare automat$ a datelor (e *n6elege 'roce(ul 'rin care datele dintr,un (i(tem
informatic (unt 'relucrate 'rin intermediul unui 'rogram informatic>
c+ 'rin pro"ram informatic (e *n6elege un an(am.lu de in(truc6iuni care 'ot fi e3ecutate de
un (i(tem informatic *n +ederea o.6inerii unui rezultat determinat>
d+ 'rin date informatice (e *n6elege orice re'rezentare a unor fa'te) informa6ii (au conce'te
*ntr,o form2 care 'oate fi 'relucrat2 'rintr,un (i(tem informatic- 4n acea(t2 categorie (e
include 5i orice 'rogram informatic care 'oate determina realizarea unei func6ii de c2tre un
(i(tem informatic>
e+ 'rin furni-or de ser4icii (e *n6elege$
%- orice 'er(oan2 fizic2 (au 0uridic2 ce ofer2 utilizatorilor 'o(i.ilitatea de a comunica 'rin
intermediul (i(temelor informatice>
&- orice alt2 'er(oan2 fizic2 (au 0uridic2 ce 'relucreaz2 (au (tocheaz2 date informatice 'entru
'er(oanele 're+2zute la 'ct- % 5i 'entru utilizatorii (er+iciilor oferite de ace(tea>
f+ 'rin date referitoare la traficul informa3ional (e *n6elege orice date informatice
referitoare la o comunicare realizat2 'rintr,un (i(tem informatic 5i 'rodu(e de ace(ta) care
re'rezint2 o 'arte din lan6ul de comunicare) indic/nd originea) de(tina6ia) ruta) ora) data)
m2rimea) +olumul 5i durata comunic2rii) 'recum 5i ti'ul (er+iciului utilizat 'entru
comunicare>
"+ 'rin date referitoare la utili-atori (e *n6elege orice informa6ie care 'oate conduce la
identificarea unui utilizator) incluz/nd ti'ul de comunica6ie 5i (er+iciul folo(it) adre(a 'o5tal2)
adre(a geografic2) numere de telefon (au alte numere de acce( 5i modalitatea de 'lat2 a
(er+iciului re('ecti+) 'recum 5i orice alte date care 'ot conduce la identificarea utilizatorului>
;
5+ 'rin m$suri de securitate (e *n6elege folo(irea unor 'roceduri) di('oziti+e (au 'rograme
informatice ('ecializate cu a0utorul c2rora acce(ul la un (i(tem informatic e(te re(tric6ionat
(au interzi( 'entru anumite categorii de utilizatori>
i+ 'rin materiale porno"rafice cu minori (e *n6elege orice material care 'rezint2 un minor
a+/nd un com'ortament (e3ual e3'licit (au o 'er(oan2 ma0or2 care e(te 'rezentat2 ca un
minor a+/nd un com'ortament (e3ual e3'licit ori imagini care) de5i nu 'rezint2 o 'er(oan2
real2) (imuleaz2) *n mod credi.il) un minor a+/nd un com'ortament (e3ual e3'licit-
1efinitiile au o im'ortanta ma3ima in conte3tul incadrarii fa'telor (i al analizarii
ace(tora din 'unct de +edere al (ferei 'e care infractiunea o aco'era-
Sistemul Informatic
A(a cum e(te el definit) are o (fera de cu'rindere larga) dictata de multitudinea de
di('oziti+e e3i(tente a(tazi dar (i de nece(itatea ca legea (a fie a'lica.ila (i la di('oziti+e ce
'ot a'area in +iitor) e(enta ace(tuia fiind Fprelucrarea automata a datelorF cu a0utorul unui
'rogram informatic-
Prelucrarea automata a datelor , define(te 'roce(ul in (ine de tran(formare a datelor
ca urmare a actiunii unui 'rogram informatic) 'relucrarea de(fa(urandu(e in interiorul unui
(i(tem informatic- 1efinirea are (en( in conditiile in care in 'ractica) in cadrul infractiunilor
informatice) 'relucrarea 'oate fi ('re e3em'lu alterata) ducand la rezultate eronate (au diferite
de cele 'roiectate-
(atele referitoare la traficul informational , enumerate de catre legiuitor dar (i de
catre Con+entie (unt acele date informatice generate de o +eriga in lantul comunicarii dintr,un
(i(tem informatic care 'ermit identificarea$ originii) de(tina6iei) rutei) orei) datei) m2rimii)
+olumului 5i duratei comunic2rii) 'recum 5i ti'ului de (er+iciu utilizat 'entru comunicare-
1e regula ace(tea (e con(tituie in 'rinci'alele do+ezi electronice care 'ermit
Fplasarea faptuitoruluiF in conte3tul comunicatiilor digitale Fla locul fapteiF) fa'ta care (e
'roduce de cele mai multe ori cu a0utorul a a(tfel de flu3uri de informatie intre doua (au mai
multe +erigi ale lantului informatic dintr,un (i(tem-
In 'ractica e(te +or.a de a(a numitele 0urnale (au FlogF,uri ale (er+erelor furnizorilor
in care (unt (tocati ace(ti 'arametri ai comunicatiilor) (ta.ilirea rutei fiind nece(ara intrucat de
cele mai multe ori 'entru ca un flu3 informational (a a0unga la de(tinatie e(te ne+oit (a
(tra.ata mai multe +erigi intermediare in (i(tem) legatura intre origine (i de(tinatie 'utandu,(e
face du'a 'unerea ca' la ca' a ace(tor 'arametri generati de (i(temele intermediare de 'e
tra(eu-
(atele referitoare la utili-atori , in mod (im'lificat ace(tea (unt definite 'rin Forice
informa6ie care 'oate conduce la identificarea unui utilizatorF du'a car legiuitorul enumera
date ce 'ot fi inclu(e in acea(ta categorie- Ace(tea au im'ortanta atat (u. a('ectul legi(latiei
care reglementeaza 'rotectia datelor 'er(onale cat (i (u. a('ectul identificarii fa'tuitorilor
infractiunilor ci.ernetice , (arcina cea mai dificila de multe ori a anchetei fiind realizarea
legaturii directe dintre flu3ul de informatii aferent fa'tei (i 'er(oana-
6asurile de securitate , includ atat di('oziti+ele cat (i 'rocedurile (i 'rogramele
informatice menite (a re(trictioneze (au (a interzica acce(ul la un (i(tem informatic-
Noi am adauga (i F(au la un anumit (et de date (au la utilizarea unui anumit 'rogram
informaticF , intrucat daca ne limitam doar la definitia (i(temului informatic a(a cum e(te ea
:
data de lege am omite (ituatiile in care (unt doi (au mai multi utilizatori 'e acela(i (i(tem)
fiecare a+and re(trictionat acce(ul numai la datele 'ro'rii 'rin ma(uri de (ecuritate de genul
'arolelor- Tot in acea(ta categorie ar intra (i encri'tarea datelor informatice 'rin 'rocedee (au
'rograme ('ecifice) mai ale( in (ituatia in care (unt (tocate de un utilizator 'e acela(i (i(tem
informatic la care au acce( (i alti utilizatori in mod normal-
#. 7raudele cu c$r3i de credit
Ace(t gen de fraude a cuno(cut o cre5tere e3'onen6ial2
B
) *nregi(tr/ndu,(e numeroa(e
cazuri de 'er(oane de'i(tate la .ancomate *n Rom/nia care folo(e(c c2r6i de credit *n mod
fraudulo(- 1e a(emenea) numeroa(e cazuri (unt (emnalate de c2tre autorit26i (tr2ine cu 'ri+ire
la cet26eni rom/ni care (unt de'i(ta6i comi6/nd a(tfel de fraude la .ancomate-
Ca 'rinci'ale moduri de o'erare e3i(t2$
, ))(Gimming,ul) care con(t2 *n in(talarea de di('oziti+e la .ancomate (au 8S,uri 'rin care
(unt co'iate datele de 'e .enzile magnetice ale c2r6ilor de credit) care ulterior (unt folo(ite
'entru in(cri'6ionarea unor noi c2r6i de credit>
, 'hi(hing,ul) care re'rezint2 crearea unor 'agini He. fal(e 5i tran(miterea de me(a0e c2tre
di+er(e 'er(oane) *n (co'ul o.6inerii unor date de identitate 'entru Internet (au c2r6i de credit-
dat2 o.6inute informa6iile de('re c2r6i de credit) conturi de utilizatori) conturi de e,
.anGing) ace(tea 'ot fi folo(ite cu u5urin62 'entru 'lata unor (er+icii (au achizi6ionarea de
.unuri 'rin Internet) efectuarea de tran(feruri de .ani (au folo(irea identit26ii celui ale c2rui
date au fo(t furate-
8. Infrac3iunile informatice /i cele 2ndreptate 2mpotri4a sistemelor informatice
4n ace(t domeniu nu (e *nregi(treaz2 e+olu6ii (emnificati+e- 7enul ace(ta de infrac iuni
e(te comi( de cei cuno(cu6i dre't hacGeri
C
- ra5ele mari care (unt 5i centre uni+er(itare au o
rat2 im'ortant2 a acti+it26ilor ilicite *n acea(t2 'ri+in 2- Cei care (e ocu'2 cu comiterea unor
a(emenea fa'te (unt de regul2 tineri) ele+i (au (tuden6i) care urm2re(c e3'lorarea Internetului
5i a 'rogramelor ce 'ermit comiterea ace(tor fa'te 5i (unt di('oni.ile 'rin Internet- Nu (unt
infrac6iuni 'rin care (2 (e urm2rea(c2 realizarea unor +enituri financiare) ci folo(irea unor
'rograme 5i (er+icii 'rin Internet care) dac2 nu ar a fi in(talate 'e anumite (er+ere
D
acce(ate
neautorizat 'rin e3'lorarea unor +ulnera.ilit26i hardHare (au (oftHare) nu ar fi di('oni.ile
ace(tora-
;
1in '2cate) toate domeniile Internetului) at/t de .enefice 'entru ma0oritatea
zdro.itoare a utilizatorilor cin(ti6i ai ace(tei re6ele informa6ionale) re'rezint2) *n acela5i tim')
c/m'uri infrac6ionale dintre cele mai Im2noa(e 'entru cei intere(a6i (2 le folo(ea(c2 *n a(tfel
de (co'uri- Jorld Jide Je.,ul e(te 'referat 'entru e(crocheriile 'rin (ite,uri de Je.-
Infractorii *nfiin6eaz2 un (ite) adun2 .ani (au informa6ii de identificare) du'2 care (terg (ite,ul-
"n e(croc *nfiin6eaz2 un (ite 'entru a +inde 'rodu(e la 're6uri foarte mici) a'roa'e 'rea
frumoa(e 'entru a fi ade+2rate- Cum'2r2torul 'l2te5te) de o.icei o (um2 mult mai mic2 'entru
un o.iect care de fa't co(t2 mult mai mult- 1ar) *n realitate) ace(ta 'rime5te un o.iect care
B
re'rezentati+.
C
'irat informatic) infractor din ('a iul electronic +irtual al Internetului-
D
com'uter (au 'rogram care conecteaz2 utilizatorii din re ea la o (ur(2 centralizat2 (au la o .anc2 de date-
;
T- Amza) Criminalitatea informatic) Ed- Lumina Le3) #ucure ti) &99=) 'ag- %&B-
<
co(t2 de c/te+a ori mai 'u6in dec/t a 'l2tit el- Sau) infractorii *nfiin6eaz2 (ite,uri 'entru a
colecta numere de c2r6i de credit 5i alte informa6ii 'er(onale de la clien6i care (unt *ncredin6a6i
c2 achizi6ioneaz2 un .un (au un (er+iciu- 4n realitate) nu +or 'rimi niciodat2 'rodu(ul (au
(er+iciul comandat- Infractorul) *n(2) +a +inde informa6iile altor infractori (au le +a utiliza
'entru 'ro'riile (co'uri ilegale-
:
4n condi6iile *n care) cu mi0loace tehnice minime 5i cheltuieli financiare a'roa'e
modice) orice utilizator 'oate intra *n leg2tur2 cu re6eaua Internet) 'entru a acce(a o
(umedenie de .aze de date din *ntreaga lume) ne 'utem a5te'ta oric/nd ca un r2u+oitor (au
.olna+ '(ihic) de oriunde de 'e glo.) (2 'ro+oace 'agu.e imen(e unor indi+izi) comunit26i
umane (au chiar (tate aflate la zeci de mii de Gilometri di(tan62- 4ntr,un ra'ort al Con(iliului
Na6ional de Cercetare) (e afirm2 r2('icat c2 Terori(tul zilei de m/ine ar 'utea fi ca'a.il (2
'ro+oace daune mai mari cu un GeK.oard dec/t cu o .om.2-
<
E(te din ce *n ce mai e+ident c2) *n zilele noa(tre) gru'2rile terori(te utilizeaz2 tot mai
mult Internetul 'entru a,5i atinge (co'urile (u.+er(i+e- Ma0oritatea dintre ele (unt) de altfel)
'rezente 'e Internet- Ca toat2 lumea) de altfel) 5i organiza6iile terori(te utilizeaz2 Internetul) *n
'rimul r/nd) *n calitatea (a de mi0loc de comunicare- 8rin (ite,urile 'e care 5i le,au creat 'e
Jorld Jide Je. ace5tia *5i 'ro'ag2 inten( ideologiile 'e care le,au *m.r26i5at) utiliz/nd
Internetul ca +ector 'rinci'al al legitim2rii lor ideologice- La r/ndul lor) (im'atizan6ii
diferitelor organiza6ii terori(te) cu diferite ocazii) cum ar fi reu5ita unor ac6iuni ale ace(tora)
con(truie(c (ite,uri de (im'atie fa62 de a(emenea gru'2ri- Sur'rinz2tor e(te fa'tul c2) *n ceea
ce 'ri+e5te 'reg2tirea 5i de(f25urarea ac6iunilor terori(te cla(ice) dar 5i a celor de natur2
informatic2) orice indi+id amator de a(tfel de di(trac6ii care 'o(ed2 un minimum de
cuno5tin6e 5i de de'rinderi 'entru a utiliza un com'uter) o ta(tatur2 5i un mou(e) 'oate (2
o.6in2) de 'e Internet) datele de care are ne+oie 'entru atingerea (co'urilor (ale- A(tfel) unele
(ite,uri) u5or identifica.ile *n acea(t2 re6ea) furnizeaz2 informa6ii de ultim2 or2 cu 'ri+ire la
confec6ionarea .om.elor) in(truc6iuni 'ri+ind mani'ularea (u.(tan6elor e3'lozi+e 5i re6etele
nece(are- 8e ace(te (ite,uri 'ot fi g2(ite Manualul terori(tului 5i Cartea de .ucate a
anarhi(tului) *n care e(te de(cri( cu lu3 de am2nunte modul de con(truire a mai multor ti'uri
de .om.e-
%9
4n 'rinci'iu) *n cazul criminalit26ii *n domeniul re6elelor de date) *n ('ecial *n ce
'ri+e5te Internetul) (e 'ot di(tinge infrac6iunile care +izeaz2 'aralizarea lor *n *ntregime) a
unor '2r6i ale ace(tora (au a unor (tructuri care lucreaz2 cu ele) 'rin 'rograme +iru(ate (au cu
atacuri 1oS 'rin LacGing- Atacurile 1enial of Ser+ice ?1oS@ con(tau *n inundarea unei adre(e
de I8
%%
cu date 5i *n con(ecin62 .locarea lui 5i a leg2turii Internet- Cele mai multe atacuri 1oS
(unt lan(ate *m'otri+a (ite,urilor Je.) cu (co'ul de a *m'iedica +izitarea ace(tora de c2tre
utilizatorii o.i5nui6i-
rganiza6iile criminale (,au con+ertit cu o +itez2 uimitoare la tehnologiile actuale
cele mai (ofi(ticate- S're e3em'lu) ele folo(e(c 'rogramele informatice de cri'tografiere
%&
'entru a comunica 'e Internet cu o mar02 foarte mare de (iguran62 (au) a5a cum recuno5teau
autorit26ile colum.iene) una dintre noile gru'2ri a'2rute la Cali) du'2 lo+iturile date
cartelurilor din acea(t2 zon2) a utilizat Internetul 'entru a,5i e3tinde 5i coordona traficul de
droguri- 1ar) Internetul con(tituie un mi0loc formida.il 5i 'entru .andele organizate care (e
ocu'2 cu traficul ilegal de arme) de medicamente) cu ('2larea enormelor (ume de .ani
murdari etc-
:
I- Va(iu) Criminalitatea informatic) Ed- Nemira) #ucure(ti) %<<:) 'ag- %C&-
<
E- Stancu) Terorism i Internet) *n 8entru 8atrie) nr- %&A&999) 'ag- &D-
%9
- 8run2) I-C- Mihai) Criminalitatea informatic) Ed- Sitech) #ucure ti) &99: , pag. 48.
%%
Internet 8rotocol M num2r de identificare a unui calculator (au alt ti' de di('oziti+ conectat direct la Internet-
%&
(criere (ecret2 cu a0utorul unui cod de (emne con+en ionale-
%9
8iratarea 'rogramelor 'entru calculator re'rezint2 alt2 form2 a criminalit26ii legate de
Internet- Ea (e realizeaz2 'rin *nc2rcarea 'rogramelor difuzate 'e Internet *n memoria intern2
a unui calculator atunci c/nd acea(t2 o'era6iune nu e(te e3're( autorizat2 de c2tre titularul
dre'tului de autor- A(t2zi) c/nd e3i(t2 un num2r foarte mare de .aze de date) care gra6ie
Internetului 'ot fi con(ultate din orice col6 al lumii) ('iona0ul informatic cunoa5te o 5i mai
mare am'loare 5i di+er(ificare- Furtul de informa6ii *ngri0oreaz2 tot mai mult com'aniile)
(ociet26ile 5i firmele din cele mai +ariate domenii de acti+itate- Informa6iile comerciale) de
genul li(telor de 'rodu(e) de 're6uri) de clien6i) de furnizori) al metodelor de 'romo+are a
'rodu(elor (au al (tudiilor de marGeting (unt cele mai +/nate-
3. Te5nici moderne de criminalitate informatic$
Comenzile de 'rodu(e frauduloa(e de 'e Internet cu c2r6i de credit fal(e (unt) de0a) de
domeniul trecutului) (au au r2ma( doar *n gri0a infractorilor *nce'2tori- 4ntruc/t ma0oritatea
magazinelor +irtuale cu nume mari au *ncetat (2 mai trimit2 *n Rom/nia 'rodu(e comandate
din 6ara noa(tr2) datorit2 fa'tului c2 multe cum'2r2turi (e f2ceau cu c2r6i de credit folo(ite
fraudulo() ('eciali5tii rom/ni *n frauda 'e Internet au g2(it metode mult mai (igure 5i mai
'rofita.ile de a fura din conturile altora-
%=

Ace(t lucru (,a *nt/m'lat odat2 cu de(chiderea de c2tre Internet a unei noi ere 'entru
'u.licitate- S're e3em'lu) e3i(t2 com'anii de 'u.licitate care *i 'l2te(c 'e de6in2torii de (ite,
uri 'entru fa'tul c2 ace5tia ata5eaz2 'e (ite,urile lor un .anner al unei firme (au 'entru fa'tul
c2 *5i afiliaz2 (ite,ul 'er(onal la una dintre com'aniile ('ecializate *n 'romo+area 'e Internet
?affiliate@- 4n ceea ce 'ri+e5te ultima metod2) tre.uie 'recizat fa'tul c2 ace(te com'anii
'l2te(c de6in2torului (ite,ului care (,a afiliat 5i a ata5at un ('ot 'u.licitar o (um2 de .ani
'ro'or6ional2 cu num2rul de clicG,uri de 'e .anner,ul 'romo6ional in(talat 'e (ite,ul ace(tuia-
a(tfel de acti+itate e(te 'rofita.il2 'entru toate '2r6ile 5i) *n acela5i tim') 'erfect legal2-
1ar) infractorii rom/ni de 'e Internet au g2(it *n acea(t2 metod2 o nou2 'o(i.ilitate de
a,5i *n(u5i anumite (ume de .ani tot cu a0utorul c2r6ilor de credit fraudate- Infractorul (e
afiliaz2 la mai multe (ite,uri) de regul2 (ite,uri comerciale) care acord2 un 'rocenta0 din
+/nz2ri celor care au adu( cum'2r2tori 'entru 'rodu(ele e3'u(e- Concret) utilizatorul 'une
mai multe linG,uri 'e (ite,ul (2u- Ace(tea te duc la (ite,uri de +/nz2ri 5i infractorul cum'2r2 cu
c2r6i de credit fal(e- A(tfel) face cum'2r2turi c/t de mult 'oate) cu adre(e de li+rare la
*nt/m'lare) c2ci nu *l intere(eaz2 (2 'rimea(c2 'rodu(ele) ci doar 'rocenta0ul din +/nz2ri)
deoarece e(te ))affiliate- A(tfel) la (f/r5itul lunii) affiliate,ul 'rime5te 'rin cec (uma ce i (e
cu+ine) (u. form2 de 'rocente din +/nz2rile realizate 'rin intermediul (2u- S're a nu ri(ca (2
intre (u. inciden6a Inter'ol,ului) infractorii 'refer2 (2 fraudeze '/n2 la &-999 de dolari *ntr,o
lun2 ?'e(te acea(t2 (um2 inter+ine Inter'ol,ul@) a'oi (2 con(truia(c2 un alt (ite 5i (2 fac2 o alt2
afiliere 5tiind .ine c2 autorit26ile) 'otri+it actualei legi(la6ii) nu (e 'ot atinge de ei-
%B
alt2 afacere) nu tocmai ortodo32) e(te cea are +izeaz2 cum'2rarea *n (co' de
re+/nzare a domeniilor Internet care a'ar6in unor 'er(onalit26i (au firme renumite- S'er/nd (2
(e *m.og26ea(c2 'e(te noa'te) unii *ntre'rinz2tori au cum'2rat domenii cu numele anumitor
cele.rit26i) *n ideea c2 mai t/rziu +or 'rimi .ani grei *n (chim.ul ace(tora-
4n multe 62ri ale lumii) afi5area 5i di(tri.uirea materialelor o.(cene *n 'u.lic con(tituie
o infrac6iune- ri nu e3i(t2 nici un du.iu c2 Internetul) 'rin natura (a de(chi(2) a de+enit un
a(tfel de loc- 4nmul6irea unor a(tfel de cazuri 5i im'actul negati+ al di(emin2rii materialelor
o.(cene 'e Internet au du( la cre5terea *ngri0or2rii o'iniei 'u.lice *n leg2tur2 cu multi'licarea
%=
V- 1amian) Frauda pe Internet are sediul n !om"nia) *n Ca'ital) nr- =:A &999) 'ag- &;-
%B
I- Va(iu) L- Va(iu ) #revenirea criminalit ii informatice ) Ed- Lamangiu) &999) 'ag- %;D-
%%
unor a(tfel de acti+it26i *n re6ea- 1ar) 'e l/ng2 unele forme mai +echi ale criminalit26ii legate
de Internet) 5i,au f2cut a'ari6ia 5i altele mai noi ca$ ofertele 'entru ado'6ie care a(cund
+/nz2ri ma(cate de co'ii) furtul de identitate) +iolarea zonei informa6iilor 'ri+ate a
utilizatorilor Internetului) +/nzarea la licita6ie a unor o.iecte nazi(te-
%C
IV. Aspecte finale
E(te cuno(cut fa'tul c2) *n cercetarea criminologic2) criminalitatea ca fenomen (ocial)
cu'rinde$
, criminalitatea real2 , 're(u'une totalitatea fa'telor 'enale (2+/r ite 'e un anumit teritoriu i
*ntr,un anumit inter+al de tim'>
, criminalitatea a'arent2 , cu'rinde totalitatea infrac iunilor (emnalate organelor a.ilitate ale
(tatului i *nregi(trate ca atare>
, criminalitatea legal2 , re'rezint2 totalitatea fa'telor de natur2 'enal2 comi(e i 'entru care
(,au 'ronun at hot2r/ri 0udec2tore ti r2ma(e definiti+e-
%D

Fiecare ace(t (egment de criminalitate * i are core('onden a i *n criminalitatea
informatic2-
1iferen a dintre criminalitatea informatic2 real2 i criminalitatea informatic2 a'arent2
re'rezint2 cifr2 neagr2 a ace(tui nou gen de crim2 i ea cu'rinde toate fa'tele (anc ionate de
legiuitor) dar care) din anumite moti+e) r2m/n nede(co'erite de c2tre organele a.ilitate ale
0u(ti iei 'enale- 1ac2 *n cazul criminalit2 ii generale (e a'reciaz2 c2 cifra neagr2 re'rezint2 un
im'ortant (egment de fa'te 'enale nede(co'erite) *n cadrul criminalit2 ii informatice)
'rocentul ace(teia tinde (2 fie *n 0ur de <9 N- Acea(t2 rat2 e3trem de mare a crimelor
nede(co'erite (e cauzeaz2 fa'tului c2 infrac iunea informatic2 e(te un act ilegal mai recent
(anc ionat i (e afl2 a(cun( *n ('atele noilor tehnologii informa ionale-
8entru a com.ate ace(t fenomen) "E 'ro'une *nfiin6area unui centru euro'ean de
com.atere a criminalit26ii informatice- El ar urma (2 a+ertizeze (tatele mem.re cu 'ri+ire la
amenin62rile ma0ore 5i (2 le atrag2 aten6ia a(u'ra 'unctelor (la.e ale (i(temelor de a'2rare on,
line- 4n acela5i tim') ar urma (2 identifice re6elele organizate de criminalitate 5i 'e cei mai
im'ortan6i infractori 5i (2 furnizeze a0utor *n cadrul in+e(tiga6iilor-
8entru a +eni *n ('ri0inul in+e(tigatorilor) 'rocurorilor 5i 0udec2torilor care (e ocu'2 de
criminalitatea informatic2) centrul +a colecta informa6ii 'ro+enind din domeniul 'u.lic) din
(ectorul 'ri+at) de la (er+iciile de 'oli6ie 5i din mediul academic-
Inten(ificarea lu'tei *m'otri+a criminalit26ii informatice +a ('ori *ncrederea *n
(er+iciile .ancare 5i de rezer+are on,line) 'ermi6/nd economi(irea a milioane de euro-
%C
.Prun, I.C. Mihai, Criminalitatea informatic, Ed. Sitech, Bucure ti, 2008, pag. 137.
%D
N- #u0doiu) $ote de curs, &9%&-
%&
I%I9:RA7I;)
#. Tudor Amza) Criminalitatea informatic) Ed- Lumina Le3) #ucure ti) &99=
8. ))Buletin Informativ al Academiei de 8oli6ie Ale3andru Ioan Cuza) Ed- Academica)
#ucure5ti) &999
3. Va(ile 1amian) Frauda pe Internet are sediul n !om"nia) *n Ca'ital) nr- =:A&999
4. tefan 8run2) Ioan,Co(min Mihai) Criminalitatea informatic) Ed- Sitech) #ucure ti) &99:
5. HHH-ec-euro'a-eu
<. HHH-criminalitate-info
%=