Consiliul pentru Standarde Ocupaţionale şi Atestare

Unitatea de Cercetare şi Servicii Tehnice

STANDARD OCUPATIONAL

Ocupaţia: Referent operaţii între sedii

Domeniul: Activităţi financiare, bancare şi de asigurări,

tranzacţii de valori mobiliare

Bucureşti 1997
Unitatea pilot:
Banca Comercială Română
Standard aprobat COSA la data de 26-06-1997

Cod COSA: P - 159

© copyright 1997 , COSA - U.C.S.T.
Toate drepturile asupra acestui document sunt rezervate.
Acesta nu poate fi reprodus parţial sau integral, nu poate fi folosit sau citat în alte
lucrări fara acordul COSA.
 Referent operaţii între sedii

UNITĂŢILE DE COMPETENŢĂ

Domeniile de competenţă Unităţile de competenţă

Competenţe fundamentale Aplicarea normelor interne şi a reglementărilor legale

Comunicarea interactivă la locul de muncă
Efectuarea operaţiilor matematice de bază
Utilizarea tehnicii de calcul

Competenţe specifice Arhivarea documentelor

Contabilizarea operaţiunilor
Controlul operaţiunilor de decontări reciproce între unităţile băncii
Finalizarea operaţiunilor de plată în contul clienţilor unităţii
Iniţierea operaţiunilor dispuse de clienţii băncii
Primirea şi rezolvarea reclamaţiilor clienţilor
Realizarea decontărilor interbancare, în tranzit
Realizarea decontărilor intrabancare
Soluţionarea erorilor
 Aplicarea normelor interne şi a reglementărilor legale

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Înţelegerea documentelor bancare 1.1. Întelege documentele bancare, posedând cunoştinte corespunzatoare
de contabilitate.

1.2. Se preocupa de actualizarea cunoştintelor profesionale

corespunzătoare locului de muncă.

1.3. Are acces continuu la mijloace de informare de specialitate.

2. Însuşirea normelor bancare 2.1. Are acces la toate normele Băncii privitoare la activitatea ce o
desfaşoara.

2.2. Aprofundează prin metode specifice noţiunile comunicate.

3. Respectarea normelor interne 3.1. Aplica cu competenta şi profesionalitate reglementarile Bancii.

3.2. Îşi adapteaza corespunzator programul de lucru pentru respectarea

reglementărilor.

3.3. Urmareşte corectitudinea aplicarii reglementarilor.

Gama de variabile

numărul de sesizări şi intervenţii proprii pentru rezolvarea unor erori şi abateri de la aplicarea corectă a normelor;

Ghid pentru evaluare

cunoaşterea şi înţelegerea normelor interne şi a reglementărilor legale;

aplicarea cu competenţă a normelor bancare specifice standardului ocupaţional.
_
 Comunicarea interactivă la locul de muncă

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1 Comunicarea informaţiilor în
legătură cu diferite operaţiuni
2. Participarea la discuţii în grup,
şedinţe asupra problemelor curente de
serviciu
1.1 Păstrează cu atenţie sporită confidenţialitatea operaţiunilor.
1.2. Comunică informaţii altor compartimente pentru rezolvarea unor
neclarităţi.
2.1. Se exprimă corect despre condiţiile de oferire a serviciilor bancare.
2.2. Are capacitate de întelegere a opiniilor colegilor şi a directivelor
nivelului ierarhic superior.

2.3. Foloseşte întrebari şi raspunsuri adecvate la discutiile în grup.

2.4. Îşi exprima opiniile cu claritate şi oportunitate.

Gama de variabile

numărul şi organizarea operaţională a documentelor şi informaţiilor utile locului de muncă;

numărul şi calitatea intervenţiilor la discuţiile în grup;
calitatea materialelor scrise, potrivit standardelor, potrivit cu cerinţele concrete de comunicare (corespondenţă,

Ghid pentru evaluare

identificarea surselor şi canalelor de informaţie de transmitere a acestora;

receptarea adecvată într-o formă potrivită scopului propus;
receptarea adecvată a informaţiilor de sarcini şi utilizare corespunzătoare locului de muncă.
_
 Efectuarea operaţiilor matematice de bază

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Aplicarea celor patru operaţiuni 1.1. Efectuează calcule simple.
matematice de bază
1.2. Efectueaza operatiuni cu numere întregi şi zecimale

1.3. Aplică operaţiuni procentuale.

2. Aplicarea formulelor matematice 2.1. Cunoaşte formule de calcul specifice activitatii.

2.2. Verifică cu rigurozitate aplicarea formulelor matematice.

Gama de variabile

numărul, rapiditatea şi corectitudinea operaţiilor matematice executate;

nivelul de corectitudine al estimărilor privind tendinţe, variaţii - potrivit prelucrărilor statistice.

Ghid pentru evaluare

înţelegerea şi interpretarea datelor numerice prezentate într-o multitudine de forme;

selectarea şi aplicarea conceptelor şi a formulelor matematice în rezolvarea problemelor.

_
 Utilizarea tehnicii de calcul

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Înţelege documentaţia de operare 1.1. Poseda cunoştintele necesare întelegerii documentatiei.

1.2. Instructiunile sunt întelese şi urmarite corect în aplicare.

1.3. Este la curent cu toate instrucţiunile emise de compartimentul de

specialitate.
2. Realizează activitatea pe computer 2.1. Pregateşte aparatura de calcul corespunzatoare preluarii
documentelor.

2.2. Execută orice aplicaţie care i se solicită.

3. Asigură securitatea echipamentului 3.1. Aplica cunoştintele necesare conform normelor tehnice de securitate
în timpul lucrului a echipamentelor.

3.2. Întreţine aparatura conform normelor echipamentelor.

Gama de variabile

rapiditatea introducerii datelor informaţionale, conform cerinţelor (etichetare, rubricaţie, format, loc în fişier,
etc);
reluarea eficientă a aplicaţiilor, permiţând identificarea, regăsirea şi transferul informaţiilor;

Ghid pentru evaluare

utilizarea echipamentelor de calcul pentru prelucrarea datelor;

valorificarea unor anumite performanţe de editare, căutare şi calculare care să reducă numărul de paşi, etape şi
riscurile de ştergere sau distrugere a informaţiilor.
_
 Arhivarea documentelor

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Arhivarea avizelor O.I.S. primite /
transmise
2. Arhivează documentele ce stau la
baza înregistrărilor în conturi
1.1. Grupează avizele în ordinea codurilor O.I.S.
1.2. Înregistrează data de intrare în unitate în conformitate cu
regulamentul bancar.
2.1 Claseaza documentele pe luni, tipuri, conform normelor şi tipului de
operaţiune generată.

Gama de variabile

numărul de documente emise de unitatea bancară

Ghid pentru evaluare

cunoaşterea normei tehnice de arhivare a băncii

cunoaşterea regulamentului bancar
 Contabilizarea operaţiunilor

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Procesarea datelor 1.1. Identifică datele din documentele de bază în conformitate cu
structura programului de prelucrare automat.

1.2. Introduce cu atentie datele în calculator pentru eliminarea erorilor şi

efectuarea decontărilor în timp util potrivit circuitului bancar.
2. Urmărirea evidenţei conturilor 2.1. Deschide conturi sintetice de gradul I şi analitice potrivit structurii
privind operaţiile de decontare planului de conturi şi normelor de lucru.
3. Înregistrarea operaţiunilor în conturi 3.1. Stabileşte natura operatiei conform documentelor întocmite.

3.2. Se informează asupra modului de funcţionare a conturilor.

3.3. Stabileşte legatura între conturi potrivit monografiei contabile

aprobate.

3.4. Opereaza zilnic sumele înscrise în documente, potrivit normelor şi

4. Verificarea înregistrărilor efectuate 4.1. Identifică în extrasul de cont al contului sintetic dacă soldul iniţial
corespunde cu soldul final al extrasului anterior.

4.2. Verifică dacă sumele înregistrate în extrasul contului sintetic

corespund cu valoarea documentelor anexate.

Gama de variabile

numărul de operaţiuni bancare

numărul de sedii bancare cu care au loc decontarea

Ghid pentru evaluare

cunoştinţe de prelucrare a documentelor cu tehnica de calcul din dotare

cunoştinţe de contabilitate bancară
_
 Controlul operaţiunilor de decontări reciproce între unităţile băncii

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Controlarea datelor înregistrate în
conturile sintetice privind decontările
intra-bancare
2. Transmiterea raportărilor şi
informărilor la centrala băncii
1.1. Stabileşte corespondenta între datele înscrise în aviz şi cele din
documentele anexate la acesta.
1.2. Stabileşte corespondenta între soldul final, cel initial corespunzator
evolutiei contului unitatii destinatare şi cele înscrise în avizele emise.
2.1. Întocmeşte raportari lunare potrivit anexelor stabilite conform
normelor şi le transmite în primele 5 zile ale lunii urmatoare.

2.2. Informează centrala băncii asupra modului de rezolvare a

neconcordantelor potrivit metodologiei şi la termenul stabilit de norme.

Gama de variabile

numărul de sedii şi unităţi bancare cu care se efectuează decontările

numărul de documente remise sau primite spre decontare

Ghid pentru evaluare

cunoştinţe de tehnică bancară de decontare

cunoştinţe de contabilitate bancară
_
 Finalizarea operaţiunilor de plată în contul clienţilor unităţii

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Primirea avizelor O.I.S., telexurilor,
borderourilor, centralizatoarelor de
cecuri, actelor din compensare
1.1. Preia documentele de plată ce urmează a fi înregistrate în contul
clienţilor în concordanţă cu modul de transmitere a acestora.
1.2. Confruntă datele înscrise în documentele de plată cu cele din avizul
O.I.S., borderou, telex, centralizator.

1.3. Confruntă codul O.I.S. înscris pe document cu cel al unităţii.

2. Identificarea documentelor pentru 2.1. Verifică concordanţa între contul titularului înscris în documentele de
titularii de cont ai unităţii plată anexate cu cele ale titularilor proprii unităţii.

2.2. Confruntă sumele înregistrate în calculator cu cele rezultate din

3. Repartizarea pe grupe operative a
documentelor de plată pentru
înregistrarea în contul clienţilor
4. Stornarea actelor ce nu corespund
destinaţiei
benzile de control.
3.1. Separa documentele anexate şi le grupeaza pe grupe operative
4.1. Întocmeşte norma contabila conform normei bancare.
4.2. Acţionează pentru stornarea actelor ce nu corespund destinaţiei
respectând normele interne şi regulamentul B.N.R. privind termenele de
refuz.

Gama de variabile

volumul documentelor de plată ce urmează a fi înregistrate în contul clienţilor

varietatea modalităţilor de decontare
numărul şi structura clienţilor băncii
volumul documentelor dirijate incorect

Ghid pentru evaluare

cunoaşterea modalităţilor de decontare

cunoaşterea circuitelor de decontare şi a normelor ce le reglementează
cunoştinţe de contabilitate_
 Iniţierea operaţiunilor dispuse de clienţii băncii

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Primirea documentelor de plată 1.1. Primeşte de la grupele operative actele de decontare emise de clientii
emise de clienţii băncii băncii în conformitate cu regulamentul bancar.

1.2. Stabileşte elementele de identificare potrivit normelor bancare.

1.3. Selectează actele în conformitate cu codul O.I.S. specific fiecărei

2. Luarea deciziei asupra modului de 2.1. Identifică modalitatea de transmitere în conformitate cu normele
transmitere băncii.

2.2. Decide o anume modalitate în conformitate cu conţinutul

3. Preluarea informaţiilor din 3.1. Acţionează preluând pe calculator informaţiile corespunzătoare,
documentele de decontare utilizând cunoştintele necesare utilizarii aplicatiei.

3.2. Urmareşte preluarea corecta a datelor din document conform

aplicaţiei utilizate.
4. Generarea avizelor O.I.S. 4.1. Efectuează operaţia automat potrivit programelor proprii de
prelucrare.

4.2. Stabileşte numarul de ordine al avizului emis potrivit normelor de

înregistrare.

5. Verificarea datelor preluate 5.1. Identifică cu atenţie datele de identificare ale plătitorului în baza
carora s-a dispus plata şi scopul platii.

5.2. Verifică prin mijloace proprii corectitudinea datelor preluate.

6. Efectuarea corecţiilor necesare 6.1. Marcheaza în maniera specifica datele eronate şi înscrierea datelor
corecte.

6.2. Efectuează corecţii în baza de date conform procedurilor de lucru

automate.

Gama de variabile

numărul actelor de decontare primite spre decontare;

felul documentelor de decontare ( de credit sau de debit );
modalităţile de decontare.

Ghid pentru evaluare

cunoaşterea reglementărilor în vigoare privind documentele de decontare;

cunoaşterea reglementărilor în vigoare privind modalităţile de decontare;
cunoştinţe elementare pentru preluarea datelor cu ajutorul mijloacelor de calcul din dotare.

_
 Primirea şi rezolvarea reclamaţiilor clienţilor

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Identificarea obiectului reclamaţiei 1.1. Citeşte cu atentie reclamatia formulata de client pentru a stabili
elementele ce urmează a fi verificate.

1.2. Stabileşte instrumentul de plata utilizat, modalitatea de transmitere

corespunzător circuitului bancar al documentelor.

1.3. Acţionează pentru identificarea obiectului reclamaţiei posedând

cunoştinte privind circuitul bancar al documentelor potrivit normelor şi
regulamentului B.N.R.
2. Rezolvarea reclamaţiei 2.1. Localizează exact data înregistrării, postul de lucru ce a asigurat
preluarea documentelor conform circuitului bancar de decontare.

2.2. Contactează grupele operative pentru verificarea datelor referitoare

la client, tranzacţie.

2.3. Reconstituie circuitul documentelor în conformitate cu normele

bancare.

2.4. Consultă arhiva pentru verificarea avizelor întocmite.

2.5. Contactează unitatea bancară destinatară / iniţiatoare pentru

verificarea înregistrărilor efectuate în conformitate cu normele bancare.
3. Formularea răspunsului 3.1. Aduce la cunoştinta contabilului şef, în maniera corespunzatoare,
rezultatele obţinute în urma analizei.

3.2. Redactează în mod clar, concis, scrisoarea de răspuns pentru client.

3.3. Acţionează pentru formularea răspunsului respectând termenul de

rezolvare prevăzut.

Gama de variabile

complexitatea informaţiilor primite referitoare la reclamaţiile clienţilor băncii

volumul reclamaţiilor sesizate de clienţii băncii

Ghid pentru evaluare

cunoştinţe privind reglementări şi norme referitoare la modalităţile de decontare intra şi inter bancare
cunoştinţe privind norma tehnică de arhivare
cunoştinţe privind modul de redactare a corespondenţei
_
 Realizarea decontărilor interbancare, în tranzit

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Editarea şi transmiterea avizelor 1.1. Identifică tipul de aviz O.I.S. în funcţie de natura operaţiunii.
O.I.S., în calitate de sediu “ A “
1.2. Înscrie elementele obligatorii ale avizului prin preluarea datelor
înscrise în documentele de decontare.

1.3. Calculează valoarea avizului prin totalizarea sumelor transmise.

1.4. Stabileşte soldul precedent şi soldul final pentru fiecare sediu

corespunzător numărului de ordine înscris în aviz.

1.5. Repartizează numărul de exemplare editate pe destinaţii conform

2. Prezentarea avizelor întocmite
controlului preventiv
3. Înregistrarea şi verificarea avizelor
primite în calitate de sediu “ B “
normelor şi cu încadrarea în termenul stabilit.
2.1. Aplica ştampila corespunzatoare conform normelor proprii de lucru.
3.1. Verifică dacă numerotarea avizelor respectă ordinea cronologică iar
soldul precedent din avizul primit corespunde cu soldul final din avizul
anterior.

3.2. Verifică dacă sumele evidenţiate în aviz corespund cu valoarea

documentelor anexate şi apartin titularilor de cont ai unitatii primitoare.

3.3. Controleaza existenta ştampilei şi semnaturii autorizate conform

4. Repartizarea avizelor primite 4.1. Separa documentele anexate de avizele O.I.S. şi le grupeaza pe
conturi sintetice, analitice sau pe grupe operative.

4.2. Identifică cu atenţie documentele pentru titularii de cont ai unităţii,

urmând a le preda grupei operative.

4.3. Identifică corect documentele ce intră în sistemul de compensare

(plati interbancare) şi le anexeaza la dispozitia centralizatoare.

Gama de variabile

numărul de documente de decontare între sedii bancare

numărul de documente anexate
numărul de clienţi deserviţi

Ghid pentru evaluare

cunoştinţe privind modalităţile de decontare

cunoştinţe de contabilitate
cunoştinţe privind modul de completare a documentelor de decontare

_
 Realizarea decontărilor intrabancare

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Transmiterea documentelor de plată
unităţii bancare corespondente din
sistemul propriu, în calitate de sediu
“A”
1.1. Confruntă datele înscrise în documentele de decontare cu codul O.I.S.
al unităţii bancare.
1.2. Stabileşte modalitatea de transmitere în conformitate cu normele
bancare.

1.3. Anexează documentele la avizele O.I.S. sau la extrasele de cont, în

concordanţă cu natura operaţiunii.
2. Primirea documentelor de plată de la 2.1. Întreţine legături permanente cu personalul care asigură distribuirea
unităţile bancare corespondente din documentelor ce stau la baza decontării în funcţie de modalitatea de
sistemul propriu în calitate de sediu transmitere.

2.2. Grupează documentele pe modalităţi de transmitere.

2.3. Stabileşte corectitudinea dirijarii documentelor prin confruntarea

codului O.I.S. înscris cu cel al unităţii.
3. Verificarea documentelor ce stau la 3.1. Confruntă datele înscrise în documentele de plată cu cele din aviz,
baza decontărilor telex.

3.2. Verifică corectitudinea sumelor înscrise în benzile de control cu cele

rezultate de la calculator.

Gama de variabile

volumul şi structura documentelor de decontare

modalităţi de decontare
numărul unităţilor şi societăţilor bancare destinatare

Ghid pentru evaluare

cunoaşterea legislaţiei în vigoare privind instrumentele de decontare

cunoaşterea normelor bancare privind tehnica şi modalităţilor de decontare
cunoaşterea regulamentului BNR privind circuitele şi termenele de decontare

_
 Soluţionarea erorilor

Nu este specificată descrierea unităţii

ELEMENTE DE COMPETENŢĂ CRITERII DE REALIZARE

1. Identificarea erorilor 1.1. Verifică datele înscrise în aviz cu cele din documentele anexate.

1.2. Urmareşte evolutia înregistrarilor în conturile analitice pentru

stabilirea concordantei între soldul acestora şi datele din avizele O.I.S.

1.3. Stabileşte natura erorii, în concordanta cu natura operatiunii.

2. Contabilizarea sumelor neclarificate 2.1. Deschide în maniera specifică contul sintetic pentru reflectarea
din operaţiuni între unităţile băncii sumelor neclarificate din operaţiuni între unităţile băncii.

2.2. Îşi însuşeşte modul de functionare a contului potrivit monografiei

contabile.

2.3. Înscrie în debitul / creditul contului sumele care potrivit normelor

sunt neclarificate.

2.4. Poate depista sumele neclarificate cu uşurinta, în vederea rezolvarii

acestora în cel mai scurt timp posibil.
3. Rezolvarea erorilor 3.1. Alege modalitatea de contactare a băncii corespondente, în funcţie
de natura erorii, şi transmite acestuia elementele necesare şi la termenul
stabilit conform normelor.

3.2. Supune aprobarii şefului de serviciu corectia efectuata şi urmareşte

confirmarea acestuia potrivit normelor bancare.

Gama de variabile

numărul documentelor dirijate eronat

numărul documentelor completate incorect

Ghid pentru evaluare

cunoştinţe de contabilitate bancară

cunoştinţe de corespondenţă interbancară
_