Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Serviciul OTPdirekt
CUPRINS
Cap. 1. OTPdirekt - Contact Center, Internet Banking si SmartBank ......................... 5
1.1 Introducere ................................................................................................................. 5
1.2. Utilizatorii serviciului OTPdirekt .............................................................................. 5
1.3. Administrarea clientilor OTPdirekt ........................................................................... 6
1.4. Identificarea clienilor OTPdirekt ............................................................................. 6
1.4.1. Identificarea pentru client ............................................................................ 6
1.4.2 Cazul pentru mputernicit (utilizator suplimentar) .................................... 7
1.4.3 Blocarea elementeler de identificare ............................................................ 7
Cap.2. Ghid utilizare Internet Banking ............................................................................ 9
2.1 Introducere .................................................................................................................. 9
2.1.1 Prezentare general ....................................................................................... 9
2.1.2. Navigatoare suportate................................................................................... 9
2.1.3. Conectare / deconectare................................................................................ 9
2.1.4 Administrarea datelor de conectare .......................................................... 10
2.1.5 Recomandari pentru protectia informatiilor si tranzactiilor .................. 10
2.2 Descrierea meniurilor aplicaiei Internet Banking ................................................... 11
2.2.1 Structura aplicaiei ...................................................................................... 11
2.2.2 Modulul consultare conturi ......................................................................... 12
2.2.2.1 Vizualizare conturi ................................................................................. 12
2.2.2.2 Lista tranzaciilor ................................................................................... 14
2.2.2.3 Mesaje si documente primite ................................................................. 15
2.2.2.4 Carduri de Credit .................................................................................... 15
2.2.3 Modulul pli ................................................................................................ 16
2.2.3.1 Pli n RON pe teritoriul Romniei ...................................................... 17
2.2.3.2 Starea unei tranzacii .............................................................................. 19
2.2.3.3. Pli programate .................................................................................... 22
2.2.3.4 Modele de pli....................................................................................... 24
2.2.3.5 Schimburi / Transferuri .......................................................................... 25
2.2.3.6 Pli n valut ......................................................................................... 26
2.2.3.7 Transferuri programate .......................................................................... 31
2.2.3.8 Utilitati ................................................................................................... 31
2.2.3.9 Achizitie unitati de fond ......................................................................... 33
2.2.3.10 Tragere din linii de credit sau din credite cu dobanda fixa tip revolving
............................................................................................................................ 33
2.2.3.11 Mesaje SWIFT aferente platilor valutare ............................................. 34
2.2.3.12 Program de acceptare si termene maxime de executare ..................... 35
2.2.4 Depozite ......................................................................................................... 36
2.2.4.1 Constituire depozite ............................................................................... 36
2.2.4.2 Lichidare depozite .................................................................................. 37
Atenie: Lichidarea unui depozit intr-o zi nebancara se va considera lichidare
inainte de scadenta si va fi bonificata cu dobanda contului curent. ........................ 38
2.2.5 Rapoarte ........................................................................................................ 39
2.2.6 Setri ............................................................................................................. 41
2.2.6.1 Date personale ........................................................................................ 41
2.2.6.2 Schimbare parol.................................................................................... 42
2.2.6.3 Mesaje ctre banc ................................................................................. 42
2
Pot aprea situaii n care codurile de identificare pot fi introduse greit i atunci se va proceda in
felul urmator:
1. Nivelul 1 de identificare:
Dac este introdus greit de 3 ori consecutiv codul de acces, atunci acesta va fi blocat. Pentru
deblocarea codului de acces, clientul poate suna ntre orele 08:30 17:30 la urmtoarele numere
de telefon:
- 0800 88 22 88 (apelabil doar din reteaua fixa Telekom Romania, apel gratuit)
- *OTPBANK (*6872265) accesibil din reelele mobile Orange si Vodafone, la tarif normal
- (+4) 021 308 57 12 apelabil international, la tarif normal
Apelnd numerele de mai sus, se intr n legatura direct cu un operator care dup o identificare
va debloca Codul de Acces.
2. Nivelul 2 de identificare
Daca se introduce greit de 3 ori consecutiv codul generat de token (tokenul fizic sau virtual),
mesajul transmis catre client este: Tokenul a fost blocat, iar accesul la tranzactii prin OTPdirekt
este blocat. Deblocare nivelului 2 de identificare se poate face numai prin prezentarea clientului la
o unitate teritoriala unde acesta va fi identificat. Dupa identificare, accesul la partea tranzacional
va fi deblocat n termen de 24 de ore.
In cazul furtului sau a pierderii dispozitivului token, Banca suspenda dreptul de acces la serviciul
OTPdirekt pe baza respectivului token, dupa identificarea telefonica a utilizatorului, prin Contact
Center, pana la atribuirea unui nou token.
Conectarea prin SmartBank se face intr-un singur pas, introducand utilizator, cod acces si
token. La a 2-a utilizare a serviciului se va solicita doar codul de acces pentru a usura
accesul la partea informationala a conturilor dumenavoastra.
Protectia calculatorului:
10
Pentru a trece la pagina urmtoare, facei click pe Urm, iar pentru a naviga la pagina
precedent facei click pe Prec. Dac suntei pozitionai pe ultima, respectiv prima pagina, aceste
link-uri sunt inactive. Dac dorii s navigai la o anumit pagina, facei click pe numrul su.
Prima i ultima pagin sunt ntotdeauna disponibile pentru navigare.
Not: n cazul n care n urma unei operaiuni a aprut o eroare - ecranul afiat este de forma:
Apsai butonul napoi, corectai eroarea i reluai operaiunea. Mai putei primi erori de
genul celei de mai jos, n cazul n care ncercai s salvai o tranzacie coninnd date incorecte.
Trebuie s corectai eroarea i apoi vei putea salva operaiunea.
11
In dreptul fiecarui camp in care se poate selecta o data, va exista un buton in forma de calendar.
Actionarea acestui buton, deschide un calendar in care se poate selecta data dorita. Cu semnele
<< si >> se poate selecta anul dorit, iar cu semnele < si > se poate selecta luna dorita.
12
De asemenea tot in parte dreapt este trecut i un cod de siguran secundar, care este
generat de dispozitivul token la a doua apsare a butonului acestuia pe baza codului de 8 cifre
generat iniial. Acest lucru este facut din raiuni de siguran, pentru a preveni tentativele de
frauda. Aceasta verificare este necesar s se fac att timp ct este valabil codul iniial de 8 cifre,
altfel se va genera alt cod. Daca codul nu corespunde nici in aceste condiii este necesar s fie
contactat banca ct mai repede posibil. Totodata clientului nu i se vor cere niciodata de catre
banca date personale (PIN card, numar complet card, CNP) prin canale electronice.
Dac se dorete afiarea mai multor detalii despre un anumit cont listat n partea stnga a
paginii, se face click pe numrul de cont.
Atenie: n situaia n care avei sume blocate pe cont, datorate tranzaciilor nedecontate efectuate
cu cardul bancar, acestea se reflect n diferena dintre soldul afiat dup primul pas al conectrii
i soldul din lista sumar de conturi. Suma blocat este afiat n detaliile contului, n dreptul
Sumei blocate Debit.
Denumirea unui cont se poate efectua din meniul Conturi, de la detaliile contului, dupa afisarea
IBAN-ului exista un buton Edit
13
Dupa actionarea butonului Edit se va deschide un camp Alias-ul contului in care se poate
denumi contul respective, in limita a 20 caractere, dupa care se apasa pe butonul OK.
Denumirea contului va fi prezenta, in dreptul IBAN-ului, in toate ecranele unde sunt afisate
conturile.
Pentru stergerea sau redenumirea contului, va fi necesar sa se actioneze butonul cu numele
contului, din meniul Conturi, de la detaliile contului, dupa afisarea IBAN-ului, va reaparea
campul Alias-ul contului unde se poate redenumi contul sau pentru stergerea denumirii, se lasa
campul gol si se apasa butonul OK
14
Un extras de cont n format de raport (fiier pdf) se gsete n meniul Rapoarte (capitolul
2.5).
Functia Cautare avansata este o functie prin care se pot cauta operatiunile dupa stare,
contu din care s-au efectuat operatiunile sau dupa Detalii, unde se poate cauta dupa IBAN-ul
beneficiar sau oprice portiune din explicatiile platii, dupa perioada dorita.
15
Atenie: Soldul conturilor curente din care se fac pli n lei sau valut, schimburi, depozite nu este
validat in aplicatia de Internet Banking. Astfel, putei iniia o plat dintr-un cont curent care are un
sold suficient, iar dac pn n momentul procesrii la banc tot nu avei disponibil suficient pentru
a acoperi suma plii plus comisioanele, plile nu se vor efectua i dumneavoastr vei vedea
acest lucru n starea ei, care va fi Procesat cu eroare (PRER). O plat odata procesat, indiferent
de stare (PROK sau PRER), nu va mai fi procesat de ctre Banc, doar dac, se vor parcurge de
ctre client, toi paii de procesare a operaiunii din nou.
La accesarea acestui meniu sunt listate toate plile dumneavoastr introduse n perioada
selectat. n prima coloan a listei este codificat tipul plii:
ROL - plti domestice
VAL - plti valutare
FX - schimburi valutare
TRN - transferuri intre dou conturi ale dumneavoatr
Pentru mai multe detalii despre fiecare tip de plat n parte, accesai capitolele corespunztoare.
16
Apoi se alege una din variantele de mai jos, n funcie de tipul plii care se va
introduce.
Pentru a iniia o plat ctre un beneficiar al altei bnci, se va deschide o ferestr ca cea de mai jos
unde trebuie completate datele plii. Sistemul va face o serie de validri, astfel c nu vei putea
salva date greite n anumite campuri.
Numr document (numr ordin de plat), (cmp obligatoriu)
Suma (cmp obligatoriu), cu limita de 40.000 RON per tranzacie
Cont debitat (contul dumeavoastr n RON care se va debita, se alege din list) (cmp
obligatoriu)
Beneficiar (cmp obligatoriu)
CNP/CUI beneficiar (nu este obligatoriu), dac l completai, sistemul va verifica dac este
un cod corect
Adres beneficiar (nu este obligatoriu)
Cont beneficiar (cmp obligatoriu), format IBAN, sistemul v va ateniona dac nu tastai
un IBAN corect
Banc beneficiar (cmp obligatoriu), se alege din list, contul introdus la cmpul
precedent trebuie s aparin bncii alese, altfel vei primi un mesaj de avertizare
Obiectul plii (cmp obligatoriu)
Atenie: Sistemul nu va verifica daca numele scris in cmpul Numele beneficiarului este titularul
IBAN-ului completat n cmpul Cont beneficiar
n cazul pltilor interbancare efectuate n zilele de smbt i duminic data acceptarii va
fi data urmatoarei zile bancare, iar data emiterii va fi data postarii tranzactiei.
17
Dup completarea acestor date, apsai butonul Salveaz. n acest moment, starea plii
este INIT (Iniiat). Pentru a ajunge n sistemul bncii, trebuie apsat i butonul Avizeaz. Traseul
unei tranzacii este descris n detaliu mai jos, la subcapitolul Starea unei tranzacii.
Presupunnd c nu avizai tranzacia chiar n momentul acela, ea se va gsi n lista
sumar de Pli n RON, si aici o vei putea aviza rapid, doar printr-o simpl bifare a csuei din
dreptul ei i apoi click pe Avizeaz. Tot aici vor aparea si platile care sunt avizate partial sau doar
initiate, in cazul in care utiliztorul ce a introdus plata nu avea drept de avizare totala, sau doar
drept de initiere. Dac avei mai multe tranzacii n starea INIT (iniiat) sau AVZP i vrei s le
avizai, le putei bifa pe toate i apoi click pe butonul Avizeaz. Daca se dorete tergerea
respectivei tranzacii n locul avizrii ei se apas butonul terge.
18
Pentru a iniia o plat ctre un client al bncii OTP Bank, ecranul arat exact la fel ca cel din
cazul precent, ns nu mai trebuie s completai banca beneficiarului.
La plat ctre trezorerie, apar urmtoarele elemente n plus:
CNP/CUI beneficiar devine cmp obligatoriu
Numrul de eviden al plii (cod ANAF) (cmp obligatoriu), trebuie s introducei un
cod ANAF corect, dac nu exist, tastai . (caracterul punct), altfel sistemul va genera un
mesaj de eroare si nu vei putea continua
Banca beneficiarul, nu poate fi dect o trezorerie, se alege din list
Unitate, se trece localitatea unde este trezoreria respectiv
a. Avizare. Se apas pe Avizeaz n fereastra de mai sus. Daca utilizatorul are doar drept
de avizare parial, tranzacia respectiv va intra in starea de Avizat Partial. Ulterior, un
utilizator cu drept de avizare va putea intra si Aviza final tranzactia. Pentru cazul in care
sunt plati in starea AVZP sau INIT si utilizatorul ce a initiat plata nu poate sa o aprobe
singur, utilizatorul ce va da aprobarea finala poate proceda precum in situatia de mai sus,
dar daca doreste sa verifice detaliile platii si sa efectueze modificari, este necesar sa
pozitioneze pe plata respectiva si sa apese butonul Editeaza.
Ulterior se poate apasa butonul avizare si se apas Proceseaz n urmtoarea fereastr.
19
Un document aflat in starea Avizat total va fi importat n sistemul bancar n scurt timp
(n cteva secunde). Starea tranzaciei devine PNDG (n ateptare). n momentul acesta nu vei
mai putea modifica sau anula tranzacia, deoarece ea este n curs de procesare la banc.
20
b. Dac se renun la o tranzacie, numai dac are starea INIT sau AVZP, se aps butonul
Rejecteaz, si aceasta nu va mai ajunge n serverul bncii.
Mai departe, se poate renuna i la aceast aciune, iar tranzacia va reveni n starea INIT.
Acest lucru se face deschiznd plata prin apsarea butonului Editeaz, la fel ca atunci cand se
verifica detaliile platii in starea AVZP.
c.
Ultima opiune este de a terge tranzacia introdus i aflat n starea INIT. Odat tears,
tranzacia nu mai poate fi regsit n aplicaie. Se apasa butonul Sterge.
21
Prin apsarea OK n ferereastra de mai jos, tranzacia va disprea din lista de pli.
d. Apsarea butonului Reset, n momentul completrii datelor unei pli, face ca acestea s
revin la valorile iniiale.
2006.
La fel de bine, putei alege o perioad de repetiie de cteva zile. n urmtorul exemplu,
plile se execut o dat la 10 zile, ncepnd cu 01.03.2006 i se vor termina la sfritul anului.
22
Pentru a salva regula respectiv de efectuare a plilor, trebuie apsat butonul Salveaz i
apoi Avizeaz, la fel ca n modulul de pli si in concordanta cu drepturile de avizare ale
utilizatorului.
n lista sumar, detaliile vor fi disponibile ca n forma de mai jos. Exemplul prezentat
figureaz pe prima linie. Pentru ca plata s se efectueze la datele stabile prin regul, starea
trebuie s fie AVZT ca n exemplul de mai jos.
n prima dat de execuie, i anume 01 martie 2006, plata va ajunge automat n serverul
bncii fr s mai fie nevoie de avizare. Acelai lucru este valabil i pentru execuiile urmtoare.
Plata va fi disponibil n ecranul sumar Toate plile i aici putei verifica dac s-a efectuat cu
succes. Numrul plii va conine literele PRG, astfel veI putea tii c este generat dintr-o
regul de plat programat. Totodata cnd o plata programat e trimis spre execuie, se va primi
un mesaj automat la seciunea Conturi, meniul Documente.
23
Modulul se poate folosi i pentru a introduce o singur plat la dat ulterioar. Este foarte
important cum completai condiiile. n exemplul de mai jos se va efectua o singur plat la o dat
ulterioar, i anume la 1 mai 2006, far s mai conteze ce anume se introduce la periodicitate. Nu
se efectueaz plati programate introduse cu data de nceput data curent.
24
Un model astfel creat va fi folosit la ordonarea unei pli prin alegerea lui din lista
derulant cu modele i datele salvate anterior se completeaz automat. Apoi se va introduce doar
suma tranzaciei, numrul documentului i detaliile plii dac nu s-au salvat n cadrul modelului.
Plata trebuie salvat i avizat i va ajunge la banc cu un efort redus. In cazul modelelor de plati
valutare, este necesar sa fie scris corect codul SWIFT al bancii destinatarului. Acest cod SWIFT
are 11 caractere si daca cumva codul deinut are doar 8 se va completa cu XXX pentru a ajunge la
dimensiunea de 11 caractere.
25
vei putea folosi modulul schimb valutar, iar dac nu avei 2 conturi n aceeai moned nu putei
folosi modulul transfer.
26
27
28
Celelalte cmpuri nu sunt obligatorii, ns le putei completa dac vei considera necesar, iar
informaiile vor ajunge n sistemul bancar.
Dac vei completa corect cmpurile de mai sus, plata va ajunge n sistemul informatic al
Bncii dup ce o salvai i apoi avizai. Pentru mai multe detalii consultai subcapitolul
Starea unei tranzacii.c. Plat n valut n favoarea unui client al altei bnci din
29
Comisioanele:
o OUR (toate comisioanele le vei suporta dumneavoastr)
o SHA (comisionele se vor mpri ntre dumneavoastr percepute de OTP
Romnia SA i beneficiarul plii deduse de bncile externe)
o BEN (toate comisionele le va suporta beneficiarul plii)
Valorile comisioanelor sunt conform Tarifului de comisioane n vigoare al
bncii
Banca beneficiarului (dac este o banc din Romnia, trebuie s o alegei din lista
derulant, dac nu, tastai denumirea bncii n cmpul urmtor)
Cod SWIF**: codul Swift al bncii beneficiarului (8 sau 11 caractere alfanumerice)
Adres banc beneficiar**
ara banc beneficiar**
Contul beneficiarului: n format IBAN pentru rile aderente la acest tip de cod.
Numele beneficiarului
Adresa beneficiarului
ar beneficiar
Cmpurile Contracte, Facturi i Mesaj pentru beneficiar vor fi completate (cel puin unul
din ele) cu informaii despre obiectul plii. Aceste informaii vor fi transmise prin mesajul
Swift de plat i vor constitui n mod exclusiv justificarea plii pentru beneficiarul acesteia.
30
Dac vei completa corect cmpurile de mai sus, plata va ajunge n sistemul informatic al Bncii
dup ce o salvai i apoi avizai. Pentru mai multe detalii consultai subcapitolul Starea unei pli.
2.2.3.8 Utilitati
In acest meniu se pot face plati direct catre furnizorii de utilitati, datele necesare fiind
minime (doar cele de pe facturi). Pentru a initia o plata de utilitati este necesar sa se apese
butonul Nou si se va selecta plata care se doreste a se efectua.
31
In acest moment se pot face plati de facturi catre Orange, Telekom Romania
Communications S.A. si Harviz Harghita, urmand ca in viitorul apropiat sa fie introduse si alte tipuri
de facturi si de furnizori.
Dupa selectarea platii, se completeaza campurile in mod corespunzator.
In cazul de fata (factura Orange), se vor completa numele abonatului pentru care se face
plata (poate fi diferit de platitor), codul de abonat (de pe factura), referinta Orange (de pe factura).
Pentru finalizarea platii se urmeaza aceiasi pasi ca la o plata normala
(Salveaza/Avizeaza/Proceseaza/Ok).
O alta facilitate este ca se pot salva modele de plati de facturi, pentru a nu mai completa
toate datele. Acest lucru se poate face completand campul Salveaza ca un template si apasand
butonul salveaza. In continuare se poate aviza plata sau sterge, dar cand se va incerca sa se faca
o plata noua, modelul va aparea in optiunile posibile de plati.
32
In cazul in care ati semnat un contract de adeziune subscriere pentru un tip de fond,
aceasta facilitate va ofera posibilitatea de a va mari numarul de unitati de fond prin transferul unei
sume in contul fondulului respectiv. Se va completa Suma, cu suma pe care doriti sa o investiti,
se va alege din lista conturilor, Contul sursa din care doriti sa efectuati investitia si se va alege
fondul pentru care aveti semnat contractul de adeziune-subscriere. Pentru procesarea operatiei se
urmeaza aceiasi pasi ca la o plata normala (Salveaza/Avizeaza/Proceseaza/Ok).
2.2.3.10 Tragere din linii de credit sau din credite cu dobanda fixa tip
revolving
Pentru efectuarea tragerilor din linia de credit sau din creditul cu dobanda fixa tip
revolving, este necesara semnarea uni Act Aditional pentru activarea acestei optiuni in cadrul
serviciului OTPdirekt - Internet Banking.
Cu ajutorul acestui modul aveti posibilitatea efectuarii de trageri din linia de credit sau din
creditul cu dobanda fixa tip revolving.
33
Pentru utilizarile care se fac prin serviciul OTPdirekt - Internet Banking, Banca va permite
procesarea acestora doar dupa indeplinirea in totalitate a urmatoarelor conditii:
a. Linia de credit sau creditul cu dobanda fixa tip revolving a fost utilizat/a in totalitate;
b. Nu sunt inregistrate taxe/comisioane/dobanzi restante/popriri;
c.
Au fost platite toate comisioanele datorate Bancii, devenite exigibile potrivit prevederilor
Conditiilor Speciale;
d. Nu a intervenit si nu continua niciun Caz de Exigibilitate Anticipata;
e. In baza cererii de tragere efectuata electronic, trebuie specificata destinatia tragerii din credit,
aceasta fiind in conformitate cu prevederile Art. I-1 Obiectul Contractului aferent contractului de
credit.
Campurile obligatorii de completat in procesul de tragere din linii de credit sau din
creditele cu dobanda fixa tip revolving, se completeaza astfel: la campul Contul sursa se alege
din lista, contul liniei de credit sau a creditului cu dobanda fixa tip revolving din care se doreste
efectuarea tragerii. Destinatia tragere credit este lista pentru care este permisa utilizarea
disponibilului din linia de credit sau din creditul cu dobanda fixa tip revolving .
34
Facilitatea este pusa la dispozitia tuturor clientilor OTP Bank Romania, gratuit.
35
PERIOADA
ACCEPTARE
08:30 14:30 (pentru
EUR,USD,GBP,HUF,RON,OTP
EXPRESS)
08:30 - 16:00
08:30 -17:30
OTPdirekt - INTERNET-BANKING
PERIOADA
ACCEPTARE
08:30 14:30 (pentru EUR,USD,GBP,HUF,RON,OTP
EXPRESS)
08:30-12:15 (pentru CHF,NOK,SEK,CAD,AUD,DKK)
08:30 - 16:45
08:30 - 20:00*
SWIFT
INCASARI IN VALUTA
PERIOADA
ACCEPTARE
08:30 - 17:00
INCASARI IN LEI
PERIOADA
ACCEPTARE
08:30 - 12:30
12:31 - 17:30
08:30 - 15:00
15:01 - 17:30
08:30 -17:30
PERIOADA
ACCEPTARE
08:30 - 16:00
PERIOADA
ACCEPTARE
08:30 - 12:30
12:31 - 20:00*
08:30 - 15:00
15:01 - 20:00*
08:30 -20:00*
GHISEU
OPERATIUNI CU NUMERAR
(RETRAGERI/DEPUNERI NUMERAR)
PERIOADA
ACCEPTARE
OTPdirekt - INTERNET-BANKING
PERIOADA
ACCEPTARE
PERIOADA
ACCEPTARE
09:00 - 17:00
09:00 -17:00
(zi bancara lucratoare curenta)
08:30 - 20:00*
08:30 - 20:00*
(zi bancara lucratoare curenta)
*Platile ordonate prin OTPdirekt Internet Banking vor ramane in starea PNDG (in curs de procesare) in intervalul 17:30-20:00 daca platitorul sau beneficiarul se afla intr-una din
urmatoarele situatii:
are restante fata de Banca
are zi de scadenta pentru creditul OTP Bank
este raportat in CIP
Dupa ora 20:00 si in zilele nebancare operatiunile se vor procesa in functie de disponibilitatea sistemului
35
2.2.4 Depozite
Prin intermediul acestui modul se pot constitui sau lichida depozite bancare in lei si valuta, conform tipurilor
de depozite ale bancii.
Pentru a previzualiza un document, se face click pe data la care a fost introdus. n partea dreapt a
ecranului va aprea o fereastra cu detalii despre acel document. n partea de jos a acestei ferestre vor fi
afiate cu caractere ngroate informaiile de audit ale documentului curent:
starea sa
data ultimei modificri
data bncii la momentul ultimei modificri
utilizatorul care a iniiat depozitul i data
utilizatorul care a avizat / rejectat documentul i data acestui eveniment
data rspunsului de la banca
mesajul de rspuns de la banca
data bncii cand a fost acceptat documentul
referina bancar
Se poate modifica sau aviza documentul selectat, prin apsarea butonului Editeaz. Se pot aviza mai
multe documente simultan, prin selectarea lor (bifarea csuei din partea stnga a listei), i apoi avizarea
acestora.
36
Atenie: Se pot constitui depozite numai dac avei conturile curente deschise n monedele respective la
OTP Bank.
Similar modulului de pli, pentru a constitui un depozit nou, se apasa pe butonul Nou i n urmtoarea
fereastr se introduc detaliile depozitului:
Contul curent din care se va constitui depozitul
Tipul depozitului
Aciune la scaden (prelungire, prelungire cu capitalizare, lichidare)
Suma
Data constituire
Atenie: n cazul n care iniiai un depozit dup ora 20:00 data constituirii va fi data urmtoarei zi
bancare lucrtoare.
Pentru depozitele constituite n zile nebancare, dobnda se va calcula ncepnd cu urmatoarea zi
bancara.
Dobnzile aplicate se pot afla de la orice unitate teritoriala sau de pe pagina de internet
www.otpbank.ro.
Se apas pe butonul Salveaz si apoi Avizeaz In functie de drepturile utilizatorului, tranzactia fie va
ajunge la banca, fie va intra in starea AVZP. Trebuie s urmrii starea depozitului pentru a ti cnd
acesta este acceptat de banc (a se consulta subcapitolul Starea unei tranzacii).
Pentru depozitele constituite in zile nebancare, dobanda se va calcula incepand cu urmatoarea zi bancara.
37
38
2.2.5 Rapoarte
Acest modul permite rularea unor rapoarte predefinite de banc, care se pot genera n fisiere cu
extensia .pdf iar apoi se pot salva local pe computerul dumneavoastr sau se pot tipri la imprimant.
Sunt disponibile urmtoarele rapoarte: extrasul de cont sau lista tranzaciilor, dispozitia de plata
extern (DPE). Pentru lista tranzaciilor se va alege intervalul de timp, precum si contul. De asemenea,
acesta se poate rula imediat sau la o dat ulterioar. La sfrit se apas butonul Ruleaz.
Pentru Dispozitia de Plata Externa trebuie introdus referina tranzaciei efectuate prin Internet Banking.
Clientul va putea tipri formularul dup rularea raportului iar apoi are obligaia s-l aduc la banc n maxim
10 zile calendaristice de la efectuarea plii.
ID-ul plii valutare se obine consultnd detaliile plii respective din ecranul de Pli valutare.
39
Dup rularea acestor rapoarte, se acceseaz eticheta Vizualizare rapoarte pentru a deschide fiierul
respectiv n format *.pdf. Dac execuia a fost reuit, n partea dreapt a ecranului va fi o dischet (semnul
pentru Salveaz). Se apas pe iconia respectiv.
n continuare, va trebui s alegei din csua de dialog opiunea de deschidere sau de salvare a fiierului.
Pentru a deschide fiierul trebuie s avei instalat pe computerul dumneavoastr Acrobat Reader.
40
O alta metoda de obtinere a extrasului este prin meniul Cereri extrase, din ecranul Conturi. Extrasul obtinut
astfel este in format TXT, XML sau CSV.
Pentru formatul TXT, dupa obtinerea lui, continutul se copiaza intr-un fisier Excel si el va fi ordonat automat,
urmand ca ulterior utilizatorul sa efectueze ce prelucrari doreste. Aceasta optiune este utila persoanelor
juridice, deoarece prin intermediul ei se pot face importuri in sistemele de contabiliatate.
Rapoartele OP lei si Dispozitie de Plata externa se pot tiparii din meniul de operatiune, din
partea dreapta, de la Detalii, de la butonul Tiparire. Actionarea acestui buton, va directioneaza in meniul
Rulare rapoarte, de unde va fi necesar, daca doriti sa vizualizati raportul, sa selectati Lista rulari unde va
fi afisat raportul solicitat.
2.2.6 Setri
2.2.6.1 Date personale
Din acest modul, putei modifica datele personale i alte elemente care in de aplicaie: limba, numrul
de luni pentru care s se afieze tranzaciile n anumite ecrane, etc.
Informaiile introduse n acest ecran sunt salvate n baza de date a bncii iar dac bifai csua
Informaii promoionale, vei primi materiale publicitare pe adresele indicate de dumneavoastr n
cadrul campaniilor iniate de banc.
41
Numrul de zile cutare documente pe care l vei stabili n acest ecran, va folosi la cutrile implicite din
ecranele de pli i depozite. De exemplu, dac introducei n cmpul respectiv valoarea 30, atunci cnd vei
accesa modulul de pli, vor aprea tranzaciile introduse n ultimele 30 de zile pe Internet Banking i nu va
trebui s redefinii cutarea.
42
Mesajele trimise ctre banc vor aprea n list n ordinea descresctoare a datei la care au fost trimise
(cele mai noi vor fi primele).
n cazul n care ai constatat faptul ca un mesaj deja trimis ctre banc nu mai este de actualitate putei s-l
tergei din list folosind iconia n forma de X.
Not: Dac un operator din banca a rspuns deja la un mesaj atunci acesta nu mai poate fi ters.
Lungimea maxim a unui mesaj este de 240 de caractere.
43
In cazul in care doriti sa se afiseze tranzactii mai vechi, sub lista tranzactiilor exista un buton Mai multe tranzactii
44
sau sa adaugati un nou beneficiar, care va fi disponibil si pe Internet Banking, apasand pe simbolul + din partea
dreapta sus a ecranului.
ATENTIE: La introducerea noului beneficiar, este necesar sa ca numele beneficiarului sa fie numele complet.
Dupa selectarea beneficiarului se va selecta contul sursa si se va completa Suma in format 9999.99.
Se va apasa pe butonul Autorizeaza dupa care va fi necesar sa se introduca codul token..
2.3.3.2 Transferuri
Transferurile, ca si in cazul platilor in RON se vor efectua din modului Plata noua. Se va selecta la cont beneficiar
Conturile mele din meniul din partea inferioara a ecranului. Dupa selectarea contului beneficiar se va selecta contul
sursa si se va apasa butonul Autorizeaza
Pentru procesarea transferului va fi necesara confirmarea cu codul token.
2.3.3.3 Utilitati.
La selectarea contului beneficiar se va alege din meniul din partea inferioara a ecranului optiunea Utilitati.
2.3.3.5 Setari
In meniul principal se poate selecta modulul Preferinte. Din acest meniu puteti selecta limba de afisare a aplicatiei.
Aplicatia SmartBank este disponibila in Romana si Engleza.
45
46
Cont curent (extras de cont, sold disponibil) (IVR pentru aflarea soldului, Operator)
Informaii privind depozitele unui client (Operator)
Carduri (Operator)
Taxe, comisioane, rate, informaii specifice privind creditele, oferte, alte informaii cu caracter
personal (Operator)
Schimbarea Codului de Acces (doar prin IVR)
47
Dac se dorete lichidarea unui depozit, clientul va comunica operatorului care dintre depozite s
fie lichidat. Clientul va hotar dac va lichida depozitele scadente in ziua respectiv sau daca va lichida
depozitele inainte de scaden.
48
49
5.1. Generalitati
Pentru a veni in intampinarea clientilor care doresc o mobilitate mai ridicata de access la
informatii, iar aceste informatii sa fie primite in timp real, OTP Bank Romania S.A. a dezvoltat si
implementat produsul OTPdirekt Alerte SMS. Astfel, serviciul OTPdirekt este disponibil si
prin canalul SMS.
Prin urmare, serviciul OTPdirekt are in prezent urmatoarea configuratie :
1. internet : OTPdirekt Internet Banking (informational & tranzactional)
2. telefon : OTPdirekt Contact Center (informational & tranzactional)
3. SMS : OTPdirekt Alerte SMS (doar informational)
50
c) Explicatie parametrii
-[Data] : data zilei bancare in care se transmite soldul. Este de forma zz-ll-aaaa
-[Cont] : aliasul contului al carui sold se transmite. .(Ex: RO50BNRB110000000123RO01 va fi de
forma 50 - RO01)
-[Suma] : soldul contului
-[Valuta]: valuta contului
51
d) Exemplu:
OTPdirekt; La data de 04-07-2007 soldul contului dumneavoastra 50-RO01 este: 917.03 RON
e) Timp de functionare
Alerta Sold Cont, se transmite in fiecare zi, de luni pana vineri, incepand cu ora 08:31.
Aceasta informatie este trimisa o data pe zi.
Observatii:
daca ziua setata pentru a primi soldul este o zi nebancara din timpul saptamanii (Ex: 1
decembrie va fi o zi de miercuri), atunci soldul trimis va fi soldul valabil la inchiderea zilei bancare
anterioare ( pentru cazul nostru: SMS-ul este primit miercuri, dar soldul va fi cel valabil de la
sfarsitul zilei de marti; evident, acelasi sold va fi primit de client si joi de dimineata)
daca ziua setata de client pentru a primi SMS va fi o zi de weekend ( ex.: ziua de 30 a unei
luni va fi o zi de sambata) atunci clientul nu va primi SMS-ul. Trimiterea SMS-urilor catre clienti
este facuta de luni pana vineri.
daca in contract este setat sa primeasca soldul contului in fiecare miercuri si pe data de 30
ale lunii atunci, in cazul in care ziua de 30 ale lunii pica intr-o miercuri, clientul va primi 2 SMSuri.
Ca regula generala de functionare, clientul va primi informatii conform optiunilor selectate in
contract. Sistemul informatic nu poate verifica daca o setare de-a clientului se suprapune peste
alta setare astfel incat este necesar sa existe o mare atentie in momentul incheierii contractului.
corespunda numere de telefon diferite (respectandu-se conditia de a exista maxim patru numere de
telefon pentru fiecare cont in parte). Relatia de corespondenta este : alertele de pe un cont se pot
trimite la mai multe numere de mobil.
B) Format SMS
Pentru o tranzactie de debitare/creditare a contului, SMS-ul va avea urmatorul format:
OTPdirekt; Cont: [Cont];[Data]; [Descrierea Platii] Suma: [ +/- suma tranzactionata]
[Valuta];Sold: [Suma][Valuta]
C) Explicatie parametrii
-[Cont] : Aliasul contului pe care are loc operatiunea de debitare / creditare.(Ex:
RO50BNRB110000000123RO01 va fi de forma 50 - RO01)
-[Descrierea Platii]: explicatiile debitarii / creditarii. Aceste explicatii sunt trunchiate la 70 de
caractere pentru a se incadra in formatul general al unui SMS de 160 de caractere.
-[Data] : data la care are loc tranzactia (debitarea / creditarea). Este de forma zz-ll-aaaa
-[ +/- suma tranzactionata] : suma debitarii / creditarii (valoare netrunchiata). Daca este o
creditare a contului va aparea in fata sumei tranzactionate semnul + , iar daca este o debitare a
contului va aparea in fata sumei semnul
-[Valuta]: valuta contului curent
-[Suma]: soldul contului dupa efectuarea debitarii / creditarii (valoare netrunchiata)
D) Exemple
i. Debitari pe cont:
- debitarea contului in urma unei plati:
OTPdirekt; Cont: 50-RO01; 22-06-2007; Plata OP / DOC: 14 Ben: Electrica Bucuresti; Suma: 35.24 RON; Sold: 254.81 RON
- debitarea contului in urma decontarii unei tranzactii cu cardul:
OTPdirekt; Cont 50-RO01;29-06-2007; 5275********00323 ATM CASH LA OTP BANK
BUCURESTI; Suma: -300 RON; Sold: 900.14 RON
debitarea cotului in urma unui schimb valutar:
OTPdirekt;02-07-2007; Cont 50-RO01 Schimb 630 RON / 200 EUR la cursul 3.15 cu data valutei
02 Suma:- 630 RON; Sold: 932.03 RON
ii. Creditari pe cont
- creditarea contului in urma unei incasari:
OTPdirekt; Cont: 50-RO01;29-06-2007; Incasare OP-145/Ana Matei: contravaloare datorie;
Suma:+ 68.03 RON; Sold:1371.80 RON
- creditarea contului in urma lichidarii unui depozit:
OTPdirekt; Cont: 50-RO01; 28-06-2007; lichidare depozit 2532.13-725.RON.01/1100 lichidare;
Suma: +100 RON; Sold: 124.81 RON
53
E) Timp de functionare
Alerta Control Cont se trimite zilnic intre orele 8.00 21.00, de fiecare daca cand este
indeplinita conditia aleasa de client: debitarea/ creditarea contului peste pragul ales de client. In
conditii tehnice bune, SMS-ul este primit in maxim 2 minute de la producerea unui eveniment pe
cont (debitarea/ creditarea contului peste pragul ales de client).
Evenimentele in care este implicat cardul si care conduc la generarea unei alerte sunt:
I.
Card Tranzactional (cand are loc un eveniment care afecteaza soldul contului de care
este legat cardul) cum ar fi:
I.1. Plati. Aici sunt incluse toate modalitatile de plata la care poate fi folosit un card bancar
(plata la comercitant POS sau plata in mediul virtual - pe internet)
I.2. Retragere numerar. Numerarul poate fi retras atat de la ATM, cat si folosind un POS
in locatiile dotate cu un astfel de dispozitv
II.
Card Eveniment (cand are loc un eveniment care nu afecteaza soldul contului de care
este atasat cardul) cum ar fi:
II.1. PIN Incorect. Atunci cand se introduce la ATM sau POS un PIN incorect
II.2. Fonduri Insuficiente. Esta cazul in care plata sau retragerea de numerar care se
doreste a fi facuta depaseste suma disponibila din cont.
Acest tip de alerta este valabil pentru toate tipurile de carduri bancare OTP Bank (debit
/credit, pentru persoane fizice sau juridice, carduri co-brand sau transparente) pe care banca noastra
le ofera clientilor.
In contract, clientul poate stabili pentru care dintre cardurile bancare detinute sa primeasca
alerte despre activitatea lor. Toate alertele se trimit catre aceleasi numere de telefon, indiferent de
cardul bancar care produce alerta. Relatia de corespondenta este: alertele de la mai multe cardului
se trimit la mai multe numere de telefon.
Asa cum este construita, alerta Control Card Bancar, permite un control in timp real al
utilizarii cardului bancar evitand situatiile neplacute de furt sau frauda. Aceasta alerta, are un rol
preponderent de control si securitate a cardului bancar atentionand clientul ori de cate ori cardul
sau este folosit intr-o tranzactie la comerciant, cand se scot bani de la ATM, cand se introduce
gresit codul PIN precum si in cazurile in care se incearca o tranzactie peste fondurile disponibile de
pe cardul bancar.
B) Format SMS
a.
OTPdirekt; Nr. Card: *[Card]; Data: [Data: Ora]; Suma: [Suma][Valuta] ; [Descriere]
b.
CARD EVENIMENT (nu este afectat soldul contului de care este legat cardul)
Card Tranzactional:
Cumparaturi POS:
OTPdirekt; Nr. Card: *0178; Data: 01.07.2007:15:39:38; Suma: 3,50 RON;TRANZACTIE
REUSITA, CUMPARATURI, COFETARIE RESTAURANT BUCURESTI RO: 14325018
Card Eveniment:
PIN Incorect:
OTPdirekt; Nr. Card: *0178; Data: 05.07.2007:12:56:36;PIN INCORECT, SCHIMBARE
PIN, OTP BANK BUCHAREST RO: OTP BANK - SMB
- Fonduri insuficiente:
OTPdirekt; Nr. Card: *1354; Data: 07.07.2007:16:16:36;FONDURI INSUFICIENTE,
RETRAGERE NUMERAR, OTP BANK BUCHAREST RO: OTP BANK - SMB
55
E) Timpul de functionare
Alerta Control Card Bancar se trimite ori de cate ori are loc o activitate cu cardul, activitate
cuprinsa in multimea de evenimente pentru care se transmite alerta, indiferent de ora si de locatie,
indiferent de faptul ca este o zi bancara sau nu.
In conditii tehnice bune, alerta se va trimite in maxim doua minute de la utilizarea cardului
bancar. In cazul in care clientul a optat atat pentru Control Cont cat si pentru Control Card Bancar,
alertele privitoare la debitare tranzactiilor efectuate cu cardul bancar nu se vor mai trimite, pentru
ca informatia este continuta in alertele Control Card Bancar.
E. Timpul de functionare
Alerta Curs BNR va transmite cotatiile BNR zilnic (de Luni pana Vineri), imediat dupa ora
13.
Alerta este trimisa doar in zilele bancare (adica zilele in care cursurile sunt actualizate de
catre BNR pe website) si contine cotatiile valabile pentru urmatoarea zi bancara. De exemplu:
SMSul trimis de Banca in ziua de Vineri, contine cotatiile valabile pentru ziua de Luni; SMSul
trimis Marti, 30 noiembrie, contine cotatiile valabile pentru ziua de Joi, 02 decembrie.
5.3.5. Instrumente de debit sosite la plata (Debit instruments for payment)
A. Descrierea alertei
Mesajul va fi disponibil pentru persoanele juridice care au solicitat acest lucru prin
contractul OTPdirekt si va fi trimis catre numarul/numerele de telefon pe care clientul il/le va
56
indica in prealabil pe Anexa SMS. Alerta Instrumente de Debit ofera posibilitatea de a defini un
prag al sumei Instrumentului de debit peste care clientul sa primeasca o alerta. Daca suma
Instrumentului de Debit sosit la plata este sub pragul ales de client, atunci alerta nu va fi trimisa.
Continutul mesajului va fi detaliat si contine informatii suficiente pentru a ajuta clientul sasi planifice cat mai bine sursele banesti.
Alerta este trimisa pentru instrumentele de debit (bilete la ordin, cecuri, cambii) sosite la
plata prin sistemul electronic de plati.
Clientul poate alege pana la 4 numere de telefon mobil la care sa se trimita simultan aceeasi
alerta.
B. Format SMS
OTPdirekt; [Data1]; A sosit la plata [Tip instrument: BO/CEC/Cambie] Nr. [Numar instrument]
in valoare de [Suma] [Valuta]. Plata trebuie efectuata in [Data2], pana la ora [hh,mm]
C. Explicatia parametrilor
[Data] : data pentru care sunt valabile cotatiile
[Cotatia FCY]: cotatia valabila pentru fiecare valuta in parte; de ex.: 1EUR= 4,1312 RON
[Data1]: ziua curenta, ziua trimiterii mesajului;
[Tip instrument]: codul instrumentului de plata pentru care se trimite sms-ul care poate fi: BO
pentru Bilet la Ordin, CEC pentru cec, Cambie pentru cambie.
[Numar instrument]: numarul instrumentului venit la plata (ex.: OTPV3AA0163121)
[Suma] [Valuta]: suma si valuta instrumentului venit la plata.
[Data2], ora [hh,mm]: data in care trebuie efectuata plata si ora pana la care trebuie platit
instrumentul.
D. Exemplu mesaj
OTPdirekt; 24-02-2010; A sosit la plata BO Nr. OTPV3AA0163121 in valoare de 999,999,999.99
RON. Plata trebuie efectuata in 24-02-2010, pana la ora 17.30
E. Timpul de functionare
SMSul se va trimite in timp real, imediat dupa ce datele aferente instrumentului venit la
plata au fost introduse in sistemul bancii.
B. Format SMS
OTPdirekt; Depozitul [Alias cont depozit] in suma de [Suma] [Valuta], Optiune la scadenta:
[Optiune], Dobanda [Dobanda]%, are scadenta in [Data scadenta].
C. Explicatia parametrilor
[Alias cont depozit]: alias-ul contului de depozit;
[Suma]: suma de constituire a depozitului
[Valuta]: valuta depozitului
[Optiune]: Optiunea la scadenta a depozitului
[Dobanda]: dobanda depozitului
[Data scadenta]: Data de scadenta a depozitului
D. Exemplu mesaj
OTPdirekt; Depozitul 53-0004 in suma de 900 RON, Optiune la scadenta: Prelungire cu
capitalizare, Dobanda 4.20%, are scadenta in 11-05-2012.
E. Timpul de functionare
Alerta Scadenta Depozite functioneaza de luni pana vineri, iar sms-ul se trimite de fiecare
daca cand este indeplinita conditia de transmitere: existenta depozit care va avea maturitatea peste
3 zile pentru un client care a ales sa fie notificat.
5.3.7. Popriri (Garnishment)
A. Descrierea alertei
Acest tip de SMS va fi disponibil pentru persoanele fizice, juridice si entitati fara
personalitate juridica. Clientul va primi un SMS pentru fiecare poprire instituita pe conturile sale,
indiferent de tipul acesteia.
Transmiterea se va face incepand cu ora 19.00, in ziua instiuirii popririi.Clientul poate alege
pana la 4 numere de telefon mobil la care sa se trimita simultan aceeasi alerta.
Clientul alege sa primeasca mesaje despre popririle sosite pe conturile sale prin bifarea unei
singure optiuni pe Anexa SMS aferenta contractului OTPdirekt.
F. Format SMS
1.
In cazul popririlor tip Sechestru:
OTPdirekt; Astazi, {DATA}, v-a sosit poprire {TIPPROC}, numar dosar: {DOSAR}
2.
In cazul altor tipuri de popriri:
OTPdirekt; Astazi, {DATA}, v-a sosit poprire {TIPPROC} in suma de {SUMA}{VALUTA},
numar dosar: {DOSAR}
G. Explicatia parametrilor
[Data]: ziua curenta, ziua trimiterii mesajului
[TIPPROC] tipul popririi
[SUMA]- suma popririi
[VALUTA]-valuta popririi
[DOSAR]- numarul dosarului de poprire
58
Daca in cadrul popririi exista mai multe sume dar cu valute diferite ([Valuta1]
<>[Valuta2]<>[Valuta 3] ) atunci fiecare Suma cu Valuta corespunzatoare vor fi mentionate
separat in cadrul SMS.
In cadrul SMS-ului se vor regasi atatea Sume si Valute, in functie de cate valute
distincte se regasesc in cadrul popririi, maxim 3
H. Exemplu mesaj
1.
In cazul popririlor tip Sechestru:
OTPdirekt; Astazi, 14.02.2014 ,v-a sosit poprire Sechestru, numar dosar: 1223456
2.
In cazul altor tipuri de popriri:
OTPdirekt; Astazi, 14.02.2014, v-a sosit poprire Fiscala in suma de 2517 RON, numar dosar:
1233321
I. Timpul de functionare
Alerta Popriri functioneaza de luni pana vineri, iar sms-ul se trimite dupa ora 19.00, cand
este indeplinita conditia de transmitere: a sosit o poprire in ziua respectiva pentru conturile
clientului.
60
Cap.6. Electronic RM
5.1. Descriere Electronic RM
Electronic RM va ofer (fie ca sunteti persoana juridica sau fizica), informaii n timp real, prin
intermediul platformei de Internet Banking, despre:
creditul n derulare (tipul facilitatii de credit, valut, valoare aprobat, disponibil, maturitate,
rate scadente, dobnd, comisioane)
ncasrile realizate din instrumente de debit ( ex.: cecuri, bilete la ordin, cambii)
instrumentele de debit emise n favoarea furnizorilor/terte persoane, primite la plat.
Pentru a beneficia de informatiile oferite prin Electronic RM este necesar ca in prealabil sa
incheiati un contract OTPdirekt.
Electronic RM are n componena sa i o parte opional de alertare, disponibil doar pentru
clientii-persoane juridice.
Prin intermediul alertelor va sunt furnizate informatii cu privire la:
- Obligaiile de plat aferente facilitilor de credit aflate n derulare (rate de credit,
dobnzi, comisioane);
- Scadena final a facilitilor de credit;
- Depozitele ajunse la scaden.
In situatia in care doriti sa optati pentru componenta de alertare prin Electronic RM, atunci este
necesar sa va exprimati expres optiunea in cadrul contractului OTPdirekt incheiat.
Partea de alertare va este oferita doar in cadrul unui pachet: mesaje (alerte) in interfata de Internet
Banking impreuna cu SMS-uri trimise prin intermediul componentei Alerte SMS a serviciului
OTPdirekt.
Pentru cele doua componente ale Electronic RM:
- Partea informativa -> poate fi accesata gratuit de catre utilizatorii OTPdirekt,
- Partea de alertare -> prin intermediul platformei de Internet Banking este optionala si este
insotita de alerte SMS trimise pe telefonul mobil. SMS-urile pe care Banca vi le trimite vor fi
platite de catre dumneavoastra. Mesajele (alertele) trimise in interfata de Internet Banking nu
sunt tarifate.
61
62
Componenta informationala:
Dupa accesarea Electronic RM, prima pagina afisata cuprinde informatii (trimise in timp real)
despre facilitatile de credit contractate la OTP Bank Romania (atat pentru persoane juridice, cat si
fizice).
Informatiile furnizate pornesc de la suma aprobata, suma utilizata din credit, data scadenta a
creditului, dobanda, urmatoarea rata scadenta (data si suma de plata).
Totodata, in aceasta pagina, pentru facilitatile revolving (precum linia de credit, creditul cu
dobanda fixa tip revolving, plafonul de cont cash, plafonul multivaluta, plafonul de cont non-cash)
aveti posibilitatea ca, inainte de scadenta cu 60 de zile , sa optati pentru prelungirea valabilitatii
acestora.
In situatia in care ati contractat un plafon multi valuta, multi option veti beneficia de informatii cu
privire la toate facilitatile de credit utilizate in cadrul acestui plafon, suma utilizata din acesta,
scadenta acestuia etc.
Pentru facilitatile de credit de tip revolving, in platforma de Internet Banking aveti posibilitatea sa
va exprimati n mod direct dorina pentru prelungirea sau nu a valabilitii facilitii respective.
a) Daca optati pentru prelungirea valabilitatii facilitatii de credit si alegeti Da , atunci se va afisa
urmatoarea pagina:
Totodata, se va remite automat catre banca un mesaj din partea dumneavoastra (vizualizat in
Meniul: Setari Mesaje catre banca)
63
Daca doriti sa optati pentru componenta de alertare prin Electronic RM, atunci este necesar sa va
exprimati expres optiunea in cadrul contractului OTPdirekt incheiat.
Deoarece partea de alertare prin intermediul platformei de Internet Banking este insotita de alerte
SMS trimise pe telefonul mobil, va trebui sa va exprimati acordul de a primi notificari (atat prin
Internet Banking, cat si prin SMS-uri) prin bifarea pe Anexa SMS a optiunii Electronic RM.
In cazul alegerii optiunii de alertare, veti fi notificat cu o frecventa predefinita cu privire la
scadenta facilitatii de credit, rata, dobanda de plata, comisoane.
a. Alerte Electronic RM in platforma de OTPdirekt - Internet Banking
Alertele prin intermediul Electronic RM pot fi vizualizate accesand Meniul Setari -> Mesaje
si documente catre client.
Textul mesajului pe care il veti primi pentru a fi anuntat cu privire la scadenta facilitatii de credit
va fi de forma:
Stimate client in data de 01-02-2010, linia de credit in suma de 700,000.00 RON este scadent(a).
Pentru prelungire,va rugam contactati-ne.
64
Textul mesajului pe care il veti primi pentru a fi anuntat cu privire la rata, dobanda de plata,
comisoane va fi de forma:
Stimate client in data de 01-02-2010 aveti de plata suma de1,305.25 EUR reprezentand
rata/dobanda la creditul pt echipament.
5.3.2. Managementul Lichiditatilor
Prin accesarea paginii Managementul Lichiditatilor se afiseaza informatii referitoare la:
a. Cecuri, Bilete la Ordin si Cambii de incasat ofera informatii referitoare la instrumentele remise la
incasare si aflate in circuitul de decontare .
In cazul in care suma incasata este 0, poate exista una dintre urmatoarele situatii:
instrumentul nu s-a incasat inca dar urmeaza a fi incasat (sau)
instrumentul a fost refuzat la plata de catre platitor (emitent).
In cazul in care suma incasata < suma, instrumentul a fost platit partial de catre platitor.
b. Cecuri, Bilete la Ordin si Cambii de platit ofera informatii cu privire la instrumentele emise de
societate in favoarea tertilor, primite la plata din sistemul electronic de plati.
Daca suma platita este 0, inseamna ca plata nu a fost operata inca sau este refuz.
Daca suma platita < suma, inseamna ca s-a facut o plata partiala (disponibilul din contul
curent a fost insuficient pentru a se plati integral instrumentul).
Pentru Managementul Lichiditatilor din cadrul Electronic RM veti beneficia doar de componenta
informationala.
65
5.3.3. Depozite
A. Componenta informationala:
Aceasta pagina ofera informatii cu privire la sumele constituite in depozite pentru garantarea
facilitatilor obtinute de societate sau de catre terte persoane juridice sau fizice (in calitate de
garanti).
B. Componenta de alertare:
Alertele Electronic RM cu privire la scadenta depozitelor colaterale si la termen (exceptand
depozitele over night si la termen de o zi) pot fi vizualizate accesand Meniul Setari -> Mesaje
si documente catre client.
Textul mesajului pe care il veti primi (atat in inetrfata Internet Banking, cat si prin intermediul
SMS-ului) va fi de forma:
Stimate client AZI 01-02-2010 aveti scadent depozitul colateral in valoare de 5,000 EUR
5.3.4. Restante
A. Componenta informationala
66
B. Componenta de alertare
Alertele prin intermediul Electronic RM pot fi vizualizate accesand Meniul Setari -> Mesaje si
documente catre client.
Textul alertelor Electronic RM cu privire la sumele de plata neachitate la scadenta trimise atat in
platforma de Internet Banking, cat si prin intermediul serviciului Alerte SMS, va fi de forma:
Stimate client in data de 01-02-2010 comisionul in suma de 100 CHF este restant(a)
Cap.7. Contact
Pentru mai multe informatii ne puteti contacta intre 8.30-17.30 de luni pana vineri la urmatoarele
numere de telefon:
0800 88 22 88 (apelabil doar din reteaua fixa Telekom Romania, apel gratuit)
*OTPBANK (*6872265) ( apelabil din retelele Orange si Vodafone, la tarif normal)
021 308 57 10 (apelabil din orice retea de telefonie; valabil si international)
67