Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Manual BT - Romana
Manual BT - Romana
Manual de utilizare
www.bancatransilvania.ro
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
www.bancatransilvania.ro
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
CUPRINS
Introducere...........................................................................................................................5 1.1 Ce este BT 24? .........................................................................................................5 1.2 Care sunt datele de conectare la aplicaia BT 24 i cum se pot obine acestea?.....5 1.3 Contact.....................................................................................................................5 II. Cerine tehnice ....................................................................................................................5 III. Recomandri cu caracter general.........................................................................................6 IV. Recomandri pentru utilizarea n siguran a programului de internet banking ..................7 V. Conectarea n aplicaie.........................................................................................................9 5.1 Ce este un certificat digital de autentificare.............................................................9 5.2 Cum se obine un certificat digital de autentificare..................................................9 5.3 Cum se terge un certificat digital de autentificare................................................11 5.4 Prima conectare n aplicaie ...................................................................................11 VI. Structura meniului aplicaiei ...............................................................................................14 VII. Schimbarea parolei .............................................................................................................15 VIII. Creare beneficiari...............................................................................................................16 8.1 Beneficiari pentru Pli n Lei..................................................................................16 8.2 Beneficiari pentru Pli n Valut.............................................................................18 8.3 Modificri sau tergeri de beneficiari......................................................................19 IX. Consideraii generale importante pentru toate tipurile de operaiuni...............................21 X. Ordine de plat n lei..........................................................................................................22 10.1 Ordine de plat Lei ctre beneficiari predefinii ..................................................22 10.2 Ordine de plat ctre buget .................................................................................24 XI. Ordine de plat n valut la intern......................................................................................26 XII. Pli externe (DPE) ............................................................................................................28 XIII. Vnzri valut .....................................................................................................................29 13.1 Vnzri valut la curs ferm ...................................................................................29 13.2 Vnzri valut la curs negociat..............................................................................31 13.3 Vnzri valut la termen .......................................................................................32 XIV. Cumprri valut ................................................................................................................33 XV. Constituiri/Rennoiri depozite ............................................................................................36 XVI. Lichidare depozite..............................................................................................................37 XVII. Seturi ordine.......................................................................................................................38 17.1 Ordine predefinite................................................................................................38 17.2 Importuri ordine...................................................................................................39 17.3 Generare duplicate ...............................................................................................40 XVIII. Autorizare operaiuni .........................................................................................................43 XIX. Configurri .........................................................................................................................45 19.1 Fiiere cu ordine...................................................................................................45 19.2 Ordine predefinite................................................................................................49 19.2.1 Crearea / configurarea de seturi de ordine predefinite ...........................49 19.2.2 Modificarea i/sau tergerea seturilor de ordine existente.......................50 3 I.
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Rapoarte .............................................................................................................................51 20.1 Extrase de cont ...................................................................................................51 20.2 Export extrase .....................................................................................................53 20.3 Alte rapoarte .......................................................................................................55 XXI. Modulul de comunicare cu operatorii................................................................................58 Anexa 1: Ore limit operaiuni ....................................................................................................60
XX.
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
I. INTRODUCERE
1.1 Ce este BT 24? BT 24 este produsul de Internet Banking al Bncii Transilvania. Aplicaia BT 24 asigur clienilor acces rapid i sigur, prin intermediul Internet-ului, la conturile proprii, oferind, n acelai timp, posibilitatea de a realiza o gam vast de operaiuni bancare: rapoarte (extrase de cont, evoluia soldurilor, situaia depozitelor, etc); pli Lei; pli valut la intern; pli valut la extern; depozite; vnzare / cumprare valut; comunicare securizat (ntre clieni i banc). 1.2 Care sunt datele de conectare la aplicaia BT 24 i cum se pot obine aceste date? Dup finalizarea formalitilor de subscriere n Aplicaia BT 24, banca v va seta n sistem i va genera pentru dumneavoastr o serie de identificatori necesari conectrii n aplicaie, i anume: PIN (cod numeric) valabil pentru obinerea a 10 certificate digitale de autentificare (a se vedea capitolul V., punctul 5.1), un identificator (ID) de utilizator i o parol temporar. Aceast parol temporar expir la prima conectare n aplicaie, sistemul obligndu-v s o nlocuii cu o parol confidenial, aleas de dumneavoastr. Pentru a asigura un grad maxim de securitate a procesului de transmitere ctre dumneavoastr a datelor confideniale necesare conectrii n aplicaie, reprezentanii bncii din teritoriu vi le vor nmna personal n dou plicuri securizate (de tip letter pin) n cel mai scurt timp, dup cum urmeaz: n primul se va regsi PIN-ul necesar obinerii certificatelor digitale de autentificare, mpreun cu identificatorul de utilizator (ID) n al doilea se va regsi Parola care mpreun cu identificatorul printat n interiorul primului plic, v permite accesul la sistem. 1.3 Contact Pentru orice ntrebri legate de aplicaia BT 24, v rugm contactai Serviciul de Helpdesk Internet Banking la unul dintre urmtoarele numere de telefon: 0801 01 0128 (BT) (apelabil din reeaua Romtelecom), 0264 30 8028 (BT) (apelabil din orice reea, inclusiv internaional), 0800 842 824 (TelVerde apeluri gratuite din reeaua ROMTELECOM), 0741881023 sau *8028 (BT) (pentru apeluri din reeaua Orange), 0725648023 sau *8028 (BT) (pentru apeluri din reeaua Vodafone); sau prin e-mail: bt24@bancatransilvania.ro; ibanking@bancatransilvania.ro
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
n caz c nu cunoatei nivelul de securitate al browser-ului pe care l avei instalat pe computerul propriu, va trebui s selectai opiunea About Internet Explorer din meniul Help. n fereastr ce se va deschide verificai Cypher Strength.
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Open/Open With Microsoft HTML Help Executable fie click dreapta, Properties, opiunea General i acionai butonul Unblock. 2.Accesai manualul n format PDF, existent n pagina de Intro a aplicaiei, la rubrica ntrebri frecvente.
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Pentru a evita infectarea sistemului dumneavoastr cu virui informatici (inclusiv cai troieni) ce ar putea sustrage informaii sensibile pentru a le trimite eventualilor atacatori, asigurai-v c: Instalai aplicaii antivirus (i le actualizai periodic) pe calculatoarele pe care utilizai aplicaia de Internet Banking. sistemul dumneavoastr este actualizat din punct de vedere al securitii, avnd instalate cele mai recente actualizri aduse de productorul sistemului de operare nu deschidei e-mail-uri suspecte i nici nu ncercai s accesai link-uri sau butoane din interiorul acestora deoarece n cazul unor asemenea aciuni pe calculatorul dvs. se pot instala de o manier transparent aplicaii ru intenionate (cai troieni, coduri care spioneaz, etc.) care pot fura date utilizati cea mai recent versiune de browser deoarece aceasta conine cele mai actuale patch-uri de securitate care v asigur o protecie sporit Recomandri pentru utilizarea n siguran a programului de internet banking: Protejai parola de acces n sistem: la fiecare logare n aplicaie, asigurai-v c nimeni nu v urmrete cu scopul aflrii datelor dumneavoastr de identificare; n cazul n care se acceseaz aplicaia BT 24 dintr-o locaie nesigur (ex: Internet Cafe, dei nu recomandm acest lucru), dup ieirea din aplicaie este important s tergei certificatul de autentificare instalat pe staia utilizat (vezi cap. 5.3) i fiierele temporare (vezi cap. III.). De asemenea, pentru introducerea elementelor de autentificare, v rugm folosii mouse-ul i tastatura simulat n ecranul de logare (vezi cap. 5.4) i nu cea fizic, a computerului. alegeti o parol care s nu conin date uor de aflat de ctre alte persoane (ex. data de natere, nume etc); nu dezvluii nimnui, cu bun tiin, elementele dumneavoastr de identificare n sistem (utilizator & parola); memorai parola, iar n cazul n care dorii s o pstrai i pe suport de hrtie, arhivai documentul respectiv ntr-un loc sigur, la care s nu aib acces alte persoane; schimbai parola periodic i ori de cte ori considerai c elementele dumneavoastr de autentificare au fost compromise, existnd posibilitatea c ele s fi ajuns la cunotina unor persoane neautorizate. Utilizati screen-saver cu parol la calculatorul pe care lucrai, pentru blocarea ecranului dup un timp de inactivitate (recomandabil la 5 minute); nchidei sesiunea de Internet Banking, de fiecare dat cnd plecai de lng computerul de pe care operai. tergei fiierele temporare, dup fiecare utilizare a aplicaiei BT 24 (C:\Documents and Settings\nume_profil\Local Settings\Temporary Internet Files) Asigurai-v c ai accesat pagina Web a produsului de pe site-ul autentic prin efectuarea urmtoarelor verificri: autenticitatea site-ului bncii prin click pe icoana VeriSign i asigurai-v c n fereastra afiat se gsesc informaii despre securizarea site-ului i valabilitatea certificatului conform imaginii de mai jos:
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Dac link-ul nu se deschide sau dac nu afieaz informaiile de mai sus despre certificat, v rugm s abandonai logarea i s contactai de urgen banca. n situaia n care v aflai pe pagina care solicit introducerea datelor personale de identificare i utilizai Internet Explorer versiunea 7, verificai identitatea serverului prin dublu click pe pictogram sub form de lact, de culoarea galben, din colul dreapta sus al paginii, urmnd a se afia existena i valabilitatea certificrii de securitate. n cazul n care pictograma este static i nu apare nici o opiune la dublu click v rugm s nu accesai link-ul respectiv i s contactai de urgen banca. Pentru orice problem de acest gen identificat se poate suna i raporta la numrul de tel.: 0-800-842-824 sau trimite un e-mail la itsec@btrl.ro
V. CONECTAREA N APLICAIE
Prima conectare n aplicaia BT 24 se realizeaz printr-o procedur care implic dou etape: 1. Obinerea unui certificat digital de autentificare 2. Introducerea ID-ului i a parolei temporare (primite de la banc) 5.1 Ce este un certificat digital de autentificare? Certificatele digitale sunt mesaje electronice ataate informaiilor transmise ntre calculatorul dumneavoastr i serverul bncii, din msuri de securitate. Certificatele sunt folosite pentru verificarea identitii persoanei care trimite mesaje electronice ctre banc i pentru a oferi posibilitatea destinatarului (banc) de a codifica rspunsurile. Certificatele digitale de autentificare sunt aadar emise pentru sigurana conexiunii ntre calculatorul clientului i serverul de Internet al bncii, aflat la sediul acesteia. De aceea, dac folosii Aplicaia de Internet Banking BT 24 de pe mai multe calculatoare, va trebui s cerei cte un certificat pentru fiecare dintre acestea. Valabilitatea certificatului de autentificare instalat pe calculator este de cel mult un an dup care expir, iar accesul n aplicaie nu mai este posibil dect dup reinstalarea unui nou certificat. Pentru a verifica valabilitatea certificatului d-voastr deja instalat, v rugm s accesai n browser-ul Internet Explorer meniul Tools Internet Options Content Certificates View Valid to... 5.2 Cum se obine un certificat digital de autentificare? Obinerea unui certificat presupune urmtoarele etape: 1. Transmiterea de ctre client a solicitrii de emitere a unui certificat. Pentru aceasta: Accesai site-ul bncii www.bancatransilvania.ro, seciunea BT 24, apoi Login aplicaie; acionai butonul Cerere certificat, n pagina Bun venit n Aplicaia BT 24; selectai Request a certificate n pagina astfel deschis i apoi Web Browser Certificate completai cmpurile Name i Company/Name EXACT cum le avei tiprite pe faa plicurilor securizate primite din partea bncii. 9
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Atenie: n cazul persoanelor fizice titulare ale contului, cmpurile Company/Name i Name trebuie s fie completate cu numele titularului. n cazul persoanelor fizice mputernicite pe cont, cmpul Company/Name trebuie completat cu datele titularului de cont, iar cmpul Name cu datele mputernicitului. completai cmpul PIN EXACT ca n plicul securizat primit de la banc opional, completai i celelalte cmpuri; dai click pe butonul Submit.
10
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
2. Emiterea certificatului de ctre banc: Odat receptat de ctre banc, cererea dumneavoastr de emitere a certificatului va fi verificat. Dac datele coincid, certificatul va fi eliberat. n aceast pagin, apsai Install this certificate.
Acestea fiind parcurse, trebuie s primii un mesaj care v anun c respectivul certificat a fost instalat cu succes. Dup primirea mesajului menionat, trebuie s repornii browser-ul de Internet. Certificatul va putea fi folosit abia dup ce finalizai operaiunea de repornire a browser-ului. n cazul n care utilizai sistemul de operare Vista, va rugm s urmai link-ul de pe pagina de intro seciunea ntrebri Frecvene. 5.3 Cum se terge un certificat digital de autentificare? n cazul n care dorii tergerea unui certificat de autentificare, trebuie s parcurgei paii urmtori: deschidei Internet Explorer accesai meniul Tools opiunea Internet Options Content apsai pe butonul Certificates i alegei din lista aprut certificatul pe care dorii s-l tergei actionai butonul Remove confirmai finalizarea operaiunii cu Yes 5.4 Prima conectare n aplicaie Imediat dup instalarea certificatului i restartarea browser-ului de Internet, trebuie s v conectai n aplicaie pentru prima oar, n vederea schimbrii parolei temporare primite de la banc, cu o parol confidenial, numai de dumneavoastr cunoscut. Accesul la pagin de logare n aplicaia BT 24 se face prin intermediul site-ului bncii: www.bancatransilvania.ro, seciunea BT 24, Login Aplicaie, pagina Bun venit n Aplicaia BT 24, 11
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
butonul Log-in. Aceeai pagin de Bun Venit permite utilizatorilor aplicaiei selectarea n prealabil a limbii dorite, opiunile fiind: roman, englez i francez. Durata transferului din pagina de Bun Venit n aplicaie depinde i de calitatea conexiunii dumneavoastr la Internet, o rat mic de transfer (ex: n cazul conexiunilor de tip dial-up) putnd genera ncetiniri ale procesului de transfer. Introducerea parolei se poate realiza n dou moduri: cu ajutorul tastaturii computerului de pe care operai cu ajutorul tastaturii simulate pe ecranul de logare Raiunea pentru care s-a oferit clienilor aplicaiei posibilitatea alegerii modului de introducere a parolei ine de msurile minimale de precauie pe care fiecare client le poate utiliza la accesarea sistemului, n vederea reducerii la minimum a riscului compromiterii acestor date confideniale. Introducerea parolei cu ajutorul tastaturii simulate n ecranul de logare se va face cu ajutorul mouse-ului, prin selectarea caracterelor (litere/cifre) dorite. Schimbarea tipului literelor (mari/mici) se realizeaz cu ajutorul butonului CapsLock, de asemenea prezent n acelai ecran (a se vedea imaginea de mai jos). Indiferent de modul de introducere a datelor de logare alese, este important s tastai caracterele necesare exact aa cum sunt prezentate n plicul securizat primit de la banc (atenie la literele mici i mari: se face diferen spre exemplu ntre a i A).
Procesul de introducere a datelor de logare se finalizeaz prin acionarea butonului Conectare. Dac datele de logare au fost corect introduse, acionarea butonului amintit v va permite accesul efectiv n aplicaie. Fiind prima conectare, sistemul v va obliga s schimbai parola temporar, atribuit de banc, cu o parol confidenial, aleas de dumneavoastr. Schimbarea parolei este un proces simplu (a se vedea mai jos), ce implic trei pai: introducerea vechii parole (a parolei temporare), introducerea noii parole (aleas de dumneavoastr) i confirmarea noii parole. 12
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Finalizarea procesului de schimbare a parolei se realizeaz prin acionarea butonului Salveaz. Dac, dintr-un motiv sau altul, dorii s renunai la schimbarea parolei, va trebui s acionai butonul Anulare, prezent n al 4-lea ecran al procesului de schimbare a parolei.
n cazul n care clienii i-au uitat elementele proprii de autentificare sunt rugai s contacteze de urgen reprezentanii autorizai ai bncii, la unul dintre numerele de telefon din rubrica Contact (subcapitolul 1.3) sau prin e-mail: bt24@bancatransilvania.ro; ibanking@bancatransilvania.ro. Acetia le vor oferi suportul informaional i tehnic necesar remedierii situaiei n cel mai scurt timp. 13
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Evoluia soldurilor generarea unui grafic n funcie de modificrile soldurilor n cadrul unui interval de timp prestabilit. Sold disponibil nchidere sesiune permite prsirea sesiunii de lucru BT Trade permite accesul n pagina de Intro a aplicaiei BT Trade platforma de tranzacionare prin internet a BT SECURITIES S.A Meniul orizontal conine urmtoarele opiuni: Data i Ora permite confruntarea dintre cursul valutar existent la momentul efecturii schimbului valutar i cursul valutar la care s-a procesat efectiv operaiunea Stare ordine afieaz lista ordinelor cu stare schimbat Mesaje noi permite recepionarea de mesaje de la Serviciul de Internet Banking Contact permite trimiterea de mesaje securizate ctre Serviciul de Intenet Banking. Manual de utilizare permite download-ul manualului de utilizare Help furnizeaz informaii contextuale referitoare la opiunile accesate.
15
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Important: n cazul n care un utilizator a introdus o parol greit de trei ori consecutiv, certificatul electronic instalat pe staia sa de lucru va fi revocat automat, concomitent cu blocarea accesului n sistem. Utilizatorul va trebui s emit o nou cerere de certificat, iar banca va efectua procedurile de emitere certificat i acordare de parol temporar exact ca la o prim conectare. Important: Este interzis utilizarea caracterului (') n cadrul aplicaiei BT 24, indiferent de ecranul n care se poate pune problem utilizrii lui (ex: creare beneficiari; creare operaiuni). Important: Dac avei mai multe certificate instalate pe acelai calculator, este interzis utilizarea a dou sesiuni deschise concomitent. Va trebui s v restartai browser-ul de Internet de fiecare dat cnd dorii s lucrai pe un alt certificat.
16
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Primul pas n crearea beneficiarilor pentru plile n lei este selectarea, din meniul vertical-stnga, a opiunii Beneficiari, submeniul Beneficiari plti lei. n ecranul astfel deschis (Beneficiari plti lei) trebuie s dai click pe Adugai beneficiar nou. Operaiunea va avea c efect deschiderea unui ecran special dedicat introducerii datelor beneficiarului pe care dorii s-l creai, ecranul: Editare beneficiari plti lei. n ecranul menionat, completai Numele beneficiarului, Contul beneficiarului, iar n cmpul Banca beneficiarului selectai numele bncii din lista existent n pop-up-ul respectiv. Odat selectat banca dorit, sistemul va afia i lista automat lista tuturor sucursalelor i filialelor bncii respective. Dac sucursala / unitatea bancar pe care dorii s o selectai nu exist n lista menionat (fiind nou nfiinat), v rugm s contactai banca. n cel mai scurt timp posibil, baza de date va fi actualizat, astfel nct s putei regsi n lista cu pricin i sucursala/unitatea dorit. Dup completarea tuturor cmpurilor din ecran, beneficiarul creat se nregistreaz prin actionarea butonului Salveaz. n cazul n care nu mai dorii nregistrarea respectivului beneficiar, acionai butonul Anulare. n cazul beneficiarilor pli buget trebuie s completai Numele beneficiarului, Cod fiscal beneficiar, Trezoreria Beneficiar (selectai numele trezoreriei din lista existent n pop-up-ul respectiv) i Codul IBAN beneficiar.
17
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
8.2 Beneficiari pentru pli n valut Primul pas n crearea beneficiarilor pentru plile n valut este selectarea, din meniul verticalstnga, a opiunii Beneficiari, submeniul Beneficiari plti valut. n ecranul astfel deschis (Beneficiari valut) trebuie s dai click pe Adugai beneficiar nou. Operaiunea va avea ca efect deschiderea unui ecran special dedicat introducerii datelor beneficiarului pe care dorii s-l creai, ecranul: Editare beneficiari plti valut. n acest ecran completai Numele beneficiarului, Adresa, ara (pe care o selectai din list), Contul, Deviza. Dup completarea tuturor cmpurilor din ecran, beneficiarul creat se nregistreaz prin actionarea butonului Salveaz. n cazul n care nu mai dorii nregistrarea respectivului beneficiar, acionai butonul Anulare. Atenie: Dac avei de efectuat pli ctre un anumit beneficiar, dar pe valute diferite, acel beneficiar trebuie creat pentru fiecare valut n parte. La prima conectare, n lista derulant aferent cmpului Banca Beneficiarului, se va afla doar elementul Banc nou. n aceste condiii, n cmpul imediat urmtor vei completa numele bncii i apoi toate celelalte cmpuri aferente bncii beneficiarului. Bncile beneficiarilor n valut, introduse de dumneavoastr, vor fi afiate de fiecare dat cnd vei dori introducerea, actualizarea sau stergerea unui beneficiar n valut.
18
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
8.3. Modificri sau tergeri de beneficiari Primul pas n modificarea / tergerea beneficiarilor pentru plile n lei este selectarea, din meniul vertical-stnga, a opiunii Beneficiari, submeniul Beneficiari plti lei. n ecranul astfel deschis (Beneficiari plti Lei) trebuie s dai click pe linia beneficiarului pe care dorii s l modificai / tergei. Vei accesa n acest fel pagina Editare beneficiari pli Lei. Cmpurile de text din ecranul beneficiarului respectiv se vor activa n vederea modificarii, dup actionarea butonului Modific. Finalizarea operaiunilor de modificare a datelor beneficiarului trebuie confirmat prin acionarea butonului Salveaz. n cazul n care dorii s tergei un beneficiar, n acelai ecran (Editare beneficiari plti Lei), va trebui s acionai butonul terge i apoi s confirmai dorina de a terge beneficiarul respectiv, printr-un OK n fereastra ce se va deschide. Procedura de modificare / tergere a unui beneficiar este similar i n cazul n care se dorete modificarea / tergerea unui beneficiar pentru plti de buget sau valutare.
19
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
20
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Detalii privind starea operaiunilor se vor regsi de asemenea i n seciunea Autorizri, unde avei practic istoricul operaiunilor, mpreun cu starea lor. n cazul operaiunilor ce pot fi realizate n mai multe valute, sistemul v va permite alegerea din list doar a valutelor pentru care avei conturi curente active, adic acele valute cu care ai mai fcut operaiuni bancare pn acum. Dac dorii efectuarea operaiunii ntr-o valut pentru care nu avei activat cont, v rugm s solicitai Serviciului de Internet Banking activarea contului respectiv, cu cel puin o zi nainte de efectuarea primelor operaiuni pe acel cont. Cererea de activare trebuie s conin contul n valut precum i operaiunile pentru care se dorete setarea lui n sistem: pli valutare interne, pli valutare, cumprare / vnzare valut. Aceast solicitare se va face prin intermediul opiunii Contact, care reprezint un canal de comunicare securizat ntre d-voastr i banc, opiune explicitat detaliat n Capitolul Modulul de comunicare cu operatorii. Semnturi Sistemul de semnturi din Internet Banking este un sistem care permite o foarte mare flexibilitate n acordarea de permisiuni. Sunt definite un numr de tipuri de semnturi: A, B, C... Z. care se acord operatorilor. Implicit, un operator are drept de semntur A. Un ordin poate fi configurat s necesite diverse combinaii de semnturi, n funcie de sum i de tipul valutei. Implicit, ordinele necesit doar semntura A. Pentru majoritatea operatorilor aceasta este suficient. Pentru clienii care doresc un nivel de protecie n plus, ordinele vor fi configurate la cerere. De exemplu, presupunem c exist un client care dorete ca toate ordinele n valoare de peste 10.000 EUR s necesite autorizare de ctre 2 operatori cu semntura A sau 1 operator cu semntura B. Acest client va adresa o cerere bncii, iar operatorii de la banc vor configura tipurile de semnturi. Din acest moment, nici un ordin cu valoare peste 10.000 EUR nu va fi trimis la banc dac nu este semnat AA sau B. Operatorul i poate vedea tipul de semntura n fereastr cu datele personale afiat imediat dup login. Semnturile cu care a fost autorizat un ordin se pot vedea n fereastra Autorizri.
22
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Vei observa c pagina include aceleai cmpuri ca i un ordin de plat normal, pe suport de hrtie.
La completarea unui ordin de plat n lei ctre beneficiari presetai (transfer), cmpurile obligatorii sunt urmtoarele: Numrul ordinului; Beneficiarul; Banca beneficiarului; Contul beneficiarului; 23
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Suma; Contul din care se face plata; Data emiterii Atunci cnd completai ordinul, dac beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date, la selectarea acestuia din list, datele sale vor fi completate automat. Trebuie s completai doar numrul ordinului, suma, detaliile despre plat i data emiterii ordinului. Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare i reluai completarea lor. Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual. 10.2 Ordine de plat ctre buget (ordine de trezorerie) Pentru completarea unui ordin de plat ctre buget, selectai opiunea Ordine de plat lei din meniul Operaiuni. Va fi afiat o pagin unde putei selecta tipul de plat. Alegei Buget pentru a creea un Ordin de plat la buget i apoi apsai Start.
Vei observa c pagina include aceleai cmpuri ca i un ordin de plat ctre buget pe suport de hrtie.
24
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
La completarea unui ordin de plat la buget, cmpurile obligatorii sunt urmtoarele: Numrul ordinului; Beneficiarul; Trezoreria beneficiar; Contul beneficiarului; Cod fiscal beneficiar; Suma; Data emiterii; Cmpurile de detalii; Atunci cnd completai ordinul, dac beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date, la selectarea acestuia din list, datele sale vor fi completate automat. Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare i reluai completarea lor. Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual. Important! Dac beneficiarul pentru care completeaz ordinul de plat nu exist n lista de beneficiari, selectai opiunea --- Beneficiar nou --- din cmpul Alegei beneficiarul i completai datele acestuia n acest ecran, fr a mai fi nevoie s intrai n ecranul Editare beneficiar. Numele beneficiarului se va introduce n cmpul imediat urmtor cmpului Alegei beneficiarul. Dup introducerea numelui beneficiarului, putei alege banca/trezoreria unde acesta are deschis cont. Putei face aceast alegere din lista de bnci prezent n cmpul Banc beneficiar/Trezorerie, apoi completai i IBAN-ul acestuia, n cmpul IBAN Beneficiar. Dup ce ai introdus datele despre beneficiar i ai operat plata, datele acestuia vor fi memorate automat n baza de date a sistemului i vor fi disponibile n lista de beneficiari pentru orice utilizare ulterioar. 25
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Dac n cmpul Data emiterii ai pus o dat viitoare, operaiunea va fi efectuat de banc n ziua respectiv. Dac dorii s efectuai o plat de mare valoare (peste 50.000 RON inclusiv), trebuie s avei n vedere ora limit pentru aceste operaiuni (vezi Anexa 1). Dac ai depit ora limit, sistemul v va avertiza, afind n ecranul Lista de operaiuni (accesibil prin selectarea opiunii Autorizri din bara de meniu vertical-stnga) meniunea Dat depit, n zona n care n mod normal se activeaz butonul Semneaz (a se vedea capitolul XVIII. dedicat Autorizrii ordinelor de plat). n acest fel, utilizatorul va fi obligat s modifice data ordinului, astfel nct s fie operat n cel mai scurt timp (n ziua urmtoare). Modificarea ordinului este posibil dup actionarea butonului Modific, prezent n acelai ecran: Lista de operaiuni, n dreptul liniei ordinului respectiv. Atenie! Salvarea ordinului nu este echivalent cu trimiterea sa ctre banc. Pentru trimiterea acestuia ctre banc, va trebuie s l autorizai / semnai mai nti! n cazul n care funcionarul bancar observ o anumit eroare n ordinul de plat sau nu avei disponibiliti n cont, banca va refuza ordinul trimis de dumneavostr i vei primi mesajul Ordin refuzat de banc. Contactai banca motivul refuzului. Acest mesaj l vei regsi cnd apsai pe Stare ordine i de asemenea n seciunea Autorizri.
Selectai valuta n care va fi fcut plata din lista valutelor i apsai butonul Start. n acest fel vei ajunge n ecranul Ordin de Plat n valut la intern. 26
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Cmpurile dedicate datelor de identificare a ordonatorului vor fi completate automat de ctre sistem (aa cum se poate observa din imaginea de mai sus). n cmpul Contul din care se efectueaz plata va fi afiat contul curent n valut selectat anterior. n caz n care avei deschise mai multe conturi curente n aceeai valut, selectai contul dorit din list. La apsarea butonului T din dreptul contului, se schimb afisajul contului din format cifric n format letric. Cmpul Beneficiar conine toi beneficiarii introdui anterior pentru valuta selectat, dar i v d posibilitatea de a crea alii noi. Dac nu exist beneficiari introdui n baza de date, singura opiune disponibil este --- Beneficiar nou ---. Cnd selectai aceast opiune, cmpul urmtor devine activ pentru a permite introducerea numelui beneficiarului. n continuare completai adresa beneficiarului, i detaliile despre banca acestuia (adres, localitatea, codul SWIFT), contul, suma i detaliile pltii. La prima plat, nu vei regsi nici o banc n lista Banca beneficiarului. Dup completarea detaliilor referitoare la bnciile beneficiare noi, acestea se vor regsi n list la urmtoarele plti, pentru a facilita crearea unor noi beneficiari care au conturile deschise la una din bncile anterior create. Dac beneficiarul exist n lista de beneficiari, dup selectarea lui, cmpurile referitoare la acesta i la banca acestuia vor fi completate automat. Utilizatorul nu va trebui s mai completeze dect numrul ordinului, suma, obiectul transferului, documente justificative (factur intern, factur extern etc.), data ntocmirii i tipul de comision. Dac n cmpul Data emiterii ai pus o dat viitoare, operaiunea va fi efectuat de banc n ziua specificat. Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare i reluai completarea lor. Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual. n cazul n care nu depunei documentele justificative necesare n original la banc n termen de 5 zile, Banca Transilvania i rezerv dreptul de a refuza la plat orice ordin de plat extern trimis ulterior. 27
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
28
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
La completarea unei dispoziii/declaraii de plat extern, cmpurile obligatorii sunt urmtoarele: Rubrica 3: Suma ordonat sau pltit Rubrica 4: Instruciuni ale clientului privind plata Rubrica 5: Banca beneficiarului Rubrica 6: Beneficiar Se va completa i cel puin un rnd din tabelul de la punctul 3 obligatoriu cu urmtoarele date Valoarea tranzaciei i Descrierea tranzaciei pentru care se dispune plata / efectueaz plata. Atunci cnd completai DPE, dac beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date cu beneficiari, la selectarea acestuia din list, datele sale vor fi completate automat de sistem. n cazul n care dorii s creai un beneficiar nou folosii opiunea Beneficiar nou de la rubrica 4. Dup completarea detaliilor legate de noul beneficiar se trece la completarea informaiilor despre Banca beneficiarului. Dac noul beneficiar are contul la o banc aflat n lista de bnci, la selectarea acesteia, datele sunt completate automat de sistem. n cmpul Contul din care se efectueaz plata va fi afiat contul curent n valut selectat anterior. n cazul n care avei deschise mai multe conturi curente n aceeai valut, selectai contul dorit din list. La apsarea butonului T din dreptul contului, se schimb afisajul contului din format cifric n format letric. n cmpul Data putei alege i o dat viitoare, iar plata se va efectua n ziua respectiv. Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare i reluai completarea lor. Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual. n cazul n care nu depunei documentele justificative necesare n original la banc n termen de 5 zile, Banca Transilvania i rezerv dreptul de a refuza la plat orice ordin de plat extern trimis ulterior.
29
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Pentru operaiunea de vnzare valut la curs ferm, cmpul obligatoriu a se completa este VINDEI suma de. Dup completarea sumei n valut, se va afia automat contravaloarea n Lei a acesteia. Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare i reluai completarea lor. Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual. 30
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
13.2. Vnzri valut la curs negociat ATENIE! Negocierea cursului valutar se poate face doar pentru sume mai mari de 10.000 EUR sau echivalentul a 10.000 EUR, cu activarea opiunii la cerere. Pentru completarea unui ordin de vnzare valut la curs negociat, selectai opiunea Vnzare valut din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valut n care se va face transferul i tipul operaiunii la curs negociat, apsai butonul Start.
31
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Negocierea cursului valutar se face cu unul dintre dealerii BT, fie telefonic, fie prin e-mail. Pentru operaiunea de vnzare valut la curs negociat, cmpurile obligatoriu a se completa sunt la CURSUL NEGOCIAT de, unde trebuie s trecei cursul care a fost negociat n prealabil cu dealerul nostru (ATENIE! separatorul de zecimale este punctul ., nu virgula ,, i valoare trebuie exprimat n RON), Negociat cu (nume dealer) i VINDEI suma de. Dup completarea sumei n valut, se va afia automat contravaloarea n Lei a acesteia. Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare i reluai completarea lor. Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i ateapt s fie autorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual. n cazul n care informaiile completate nu sunt n conformitate cu cele convenite anterior cu reprezentanii bncii, ordinul de vnzare valut va fi refuzat. 13.3 Vnzare valut la termen ATENIE! Ordinele de schimb valutar la termen se pot iniia doar pentru sume peste 200.000 EUR sau echivalent a 200.000 EUR cu livrare, sau 500.000 EUR sau echivalentul a 500.000 EUR fr livrare. Pentru completarea unui ordin de vnzare valut la termen, selectai opiunea Vnzare valut din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valuta n care se va face transferul i tipul operaiunii la termen, apsai butonul Start.
32
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Procedura de lucru n cazul acestor tipuri de ordine este similar cu cea prezentat n cazul cursului negociat, cap. 13.2, diferena constnd n faptul c se negociaz cu dealerul att cursul ct i data valutei.
33
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
34
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
35
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Dup selectarea devizei apsai Start i se va ncrca pagina Ordin de constituire / rennoire depozit. Primul cmp care trebuie completat n acest ecran este Operaiunea executat. Acest cmp se completeaz prin alegerea din list a tipului de depozit ce se dorete a fi constituit / rennoit. n cmpul Numr cont curent debitat va fi afiat automat o list cu conturile d-voastr curente, aferente valutei n care dorii constituirea / rennoirea depozitului i pe care ai setat-o n ecranul premergtor. n continuare trebuie s selectai doar contul curent care se va debita pentru a se constitui depozitul. Urmeaz completarea cmpului Suma depozitului; Perioada pe care acesta se constituie, Dobnda, Data constituirii i opiunile referitoare la Scadena depozitului fiind completate automat de ctre sistem. La cmpul Data constituirii, putei selecta i o dat viitoare, iar depozitul va fi constituit ncepnd cu acea data, n funcie de disponibil. Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare i reluai completarea lor. Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual.
36
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
37
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare i reluai completarea lor. Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual.
38
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Dup ce ai selectat setul de ordine dorit, apsai butonul de start pentru a genera lista de operaiuni.
17.2 Importuri ordine Pentru a importa ordinele dintr-un fiier txt, alegei fiierul apsnd butonul Browse, apoi dai click pe Start. Formatul fiierului trebuie configurat n prealabil. (vezi Configurare fiier). Ordinele importate cu ajutorul fiierului txt se vor regsi la Autorizri, unde se vor urma aceiai pai ca pentru operaiunile create direct prin intermediul programului de Internet Banking. 39
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
17.3. Generare duplicate Aceast opiune v permite s generai duplicate la ordinele executate n trecut, astfel nct s le putei refolosi, atunci cnd acest lucru se dorete. Aa dup cum este prezentat n imaginea de mai jos, primul pas n generarea duplicatelor este cutarea ordinele ce se doresc a fi duplicate. Aceast cutare se poate face dup urmtoarele criterii: perioada n care au fost executate ordinele; tipul ordinului i beneficiarul ordinului. Iniierea cutrii se face prin apsarea butonului Start.
40
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
n continuare, aplicaia va genera o list coninnd operaiunile efectuate de d-voastr n perioada selectat mai devreme (a se vedea imaginea de mai jos).
Pentru a crea copii (duplicate) dup anumite ordine, trebuie s marcai ordinele dorite, bifnd csuele aferente fiecrui ordin ce se dorete a fi duplicat (dispuse n partea stnga a liniilor) i s apsai pe butonul Genereaz duplicate, dispus n partea stnga-sus (a se vedea imaginea de mai sus). Aplicaia va genera un set de copii ale ordinelor respective, dar cu suma 0.00 (a se vedea imaginea de mai jos). Noul ordin generat va apare n meniul Autorizri, cu mesajul Copie a Ordinului nr....
41
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Acionnd butonul Modific, dispus n partea dreapt a fiecrui rnd aferent ordinelor de plat, aplicaia v va permite pregtirea respectivelor ordine pentru salvarea i transmitere ctre banc. Vei putea introduce suma dorit i modifica cmpurile de detalii (acolo unde acest lucru se impune) sau vei putea chiar terge un anumit ordin, pe care nu mai dorii s l executai (a se vedea imaginea de mai jos).
Dup finalizarea modificrilor ce se doreau a fi aplicate asupra unui anumit ordin, salvarea acestuia n forma final (realizat prin actionarea butonului Salveaz din ecranul prezentat n imaginea de mai sus) va avea ca efect afiarea ordinului respectiv n rubrica Autorizri, pentru a permite semnarea lui (i deci transmiterea ctre banc) dar i revenirea n lista cu ordinele de plat ce se doresc a fi modificate, unde ordinul salvat se va regsi avnd ataat butonul Verific.
42
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Procedura descris mai sus se repet pn la pregtirea de autorizare a fiecrui ordin duplicat. Atunci cnd sunt pregtite de autorizare toate ordinele duplicate, va trebui s mergei n Autorizri i s parcurgei paii clasici de autorizare a unui ordin de plat (descrii n capitolul Autorizare operaiuni).
Lista Starea ordinului v ofer posibilitatea s selectai ordinele n funcie de statutul lor. Toate va cuta i afia toate ordinele, indiferent de statutul lor. Introduse dar nesemnate va cuta i afia toate ordinele introduse de utilizator, dar care nu au fost nc semnate. Semnate parial va cuta i afia toate ordinele care au fost semnate de un utilizator care are drept de semntur parial (n cazul n care sunt necesare mai multe semnturi). Semnate dar netransferate va cuta i afia toate ordinele care sunt complet semnate, dar nu au ajuns nc la banc. Transferate la banc va cuta i afia toate ordinele transferate la banc. Refuzate de banc va cuta i afia toate ordinele refuzate de banc din cauza erorilor. 43
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Dup ce ai selectat Starea ordinului, selectai Tipul ordinului: Toate, Ordine de plat n lei, Ordine de plat la buget, etc. Trebuie s introducei i perioada n care acestea au fost create i s apasasi pe butonul Caut. Aplicaia va afia pagina Lista de operaiuni, o pagin tabelar ce va include doar acele ordine care corespund criteriilor dumneavoastr de cutare.
n aceast pagin, la cmpul Aciune se pot regsi urmtoarele variante: Semneaz Modific Revoc Verific Dat depit Pentru a semna un ordin din list, trebuie s apsai pe butonul Semneaz din dreapta ordinului. Vei observa o fereastr care v va cere s confirmai autorizarea ordinului. Apsai pe butonul OK pentru a semna ordinul. Pentru a semna toate ordinele din lista de operaiuni trebuie s apsai butonul Semneaz toate ordinele, buton poziionat sub meniul din bara orizontal a paginii Autorizri. Dup ce un ordin a fost semnat, acesta va fi transferat automat la banc. Dac un ordin a fost semnat, n dreapta lui va fi afiat pentru scurt timp, pn la preluarea acestuia de ctre banc, opiunea Revoc. Dac apsai Revoc, ordinul nu va mai fi transferat la banc. Dac dorii s modificai un ordin din list, apsai pe butonul Modific aflat n dreapta ordinului i pagina corespunztoare va fi deschis. n aceast pagin putei aciona butonul Modific pentru a modifica ordinul. Pentru a salva modificrile, apsai pe butonul Salveaz. Dac dorii stergerea ordinului, acionai butonul tergere. Dac un ordin de plat a fost refuzat de banc acesta va avea n dreapta opiunea Duplic. Apsnd Duplic, aplicaia v va face o copie a ordinului care a fost refuzat de banc i avei posibilitatea s modificai ce cmpuri dorii n noul ordin. Dac dorii s vizualizai / verificai un ordin, apsai Verific. 44
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Dac ai depit ora limit de transmitere a unui ordin (vezi Anexa 1), acesta avea n dreapta meniunea Data depit. n acest caz, va trebui s modificai data ordinului. Modificarea ordinului este posibil dup actionarea butonului Modific. Tot din acesta pagin se poate efectua exportul operatiunilor din lista de operaiuni. Pentru aceasta se apas butonul Export ordinele. Acest buton este dispus sub bara de meniu orizontal a aplicaiei i permite exportarea listei de operaiuni din pagina Autorizri ntr-un fiier de tip CSV (format Excel, coloanele nu au lungime fix i sunt desprite de separatori). La acionarea butonului Export Ordinele se va deschide o fereastr n care avei 3 opiuni: Open deschiderea fiierului Save salvarea fiierului pe disc; se va deschide o nou fereastr n care se poate selecta calea la care va fi salvat fiierul Cancel renunare Fiierul CSV care rezult n urma exportului va conine urmtoarele cmpuri: Id Ref. Nume Data completrii Ora Stare Beneficiar Suma Ccy Unde: Id numrul de ordine dat de ctre sistem Ref numrul de ordine dat de ctre utilizator Nume tipul ordinului Data completrii data la care s-a completat ordinul Ora ora completrii ordinului Stare starea n care se afl ordinul n momentul exportului Beneficiar numele beneficiarului Suma suma din ordin Ccy tipul valutei Atenie! Fiecare utilizator cu drept de semntur trebuie s acceseze programul de Internet Banking cu propriul identificator i propria parol ca s poat autoriza ordinele de plat! Pentru transmiterea unei operaiuni la banc, trebuie doar s autorizai (cu toate semnturile necesare) operaiunea respectiv!
XIX. CONFIGURRI
19.1 Fiiere cu ordine Datele din aplicaia pe care o avei la sediul dumneavoastr (ex. Aplicaie de salarii) trebuie exportate ntr-un fiier text i puteti alege ntre dou formate posibile: Cu coloane de dimensiune fix; CSV (format Excel, coloanele nu au lungime fix i sunt desprite de separatori) Atenie! Alegei ca separator un caracter care nu se va regsi niciodat n informaiile incluse n fiier (numele beneficiarului, cont etc.). Fiierul creat de dumneavoastr trebuie obligatoriu s conin cmpurile necesare crerii unui ordin de plat n lei sau a unui ordin de plat n lei ctre buget. Aceste cmpuri se regsesc n ecranele de mai jos. 45
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Mod de lucru: Alegei opiunea Configurri fiiere cu ordine, alegei tipul de ordin pe care dorii s-l creai, tipul de fiier i apsai Start.
Fiiere cu coloane de dimensiune fix Dac ai ales Ordin de plat n lei i Fiier cu coloane de dimensiune fix, vei regsi urmtorul ecran:
46
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Acest ecran va fi deschis n paralel cu fiierul text i ecranul trebuie completat cu datele necesare. Pentru fiecare cmp din ecran ncepnd cu Nr.Ordin, trebuie completat Poziie start i Poziie sfrit n funcie de locul unde se regsete informaia corespunztoare cmpului Nr.Ordin n fiierul creat de dumneavoastr. Poziie start = la al ctelea caracter ncepe aceast informaie. Poziie sfrit = la al ctelea caracter se termin aceast informaie. Cu Browse selectai fiierul dorit. Apsai butonul Salveaz pentru salvarea n baza de date. Dac ai ales Ordin de plat la buget i Fiier cu coloane de dimensiune fix, vei regsi urmtorul ecran:
Fiiere de tip CSV Dac ai ales Ordin de plat n lei i Fiier de tip CSV, vei regsi urmtorul ecran:
47
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Ecranul trebuie completat astfel: n dreptul fiecrui cmp ncepnd cu Nr.Ordin, n rubrica Cmp nr. se va completa numrul de ordine al cmpului respectiv din fiierul creat de dumneavoastr. Fiierele de tip CSV sunt fiiere n care informaia este delimitat de un separator, pe care l vei introduce n cmpul Separator. Pentru evitarea unor eventuale trunchieri ale informaiei, acest separator nu trebuie s se afle n interiorul cmpurilor. (exemplu:|). Specificai separatorul folosit. Cu Browse selectai fiierul dorit. Apsai butonul Salveaz pentru salvarea n baza de date. Dac ai ales Ordin de plat la buget i Fiier de tip CSV, vei regsi urmtorul ecran:
48
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
19.2 Ordine predefinite n aceast rubric vei putea efectua urmtoarele tipuri de operaiuni: Crearea / configurarea de seturi de ordine predefinite Modificarea i/sau stergerea seturilor de ordine existente 19.2.1 Crearea / configurarea de seturi de ordine predefinite Primul pas n crearea unui set de ordine predefinite este selectarea din lista de opiuni Set ordine a suboptiunii Set nou i alegerea tipului de ordine care se doresc incluse n noul set (a se vedea imaginea de mai jos).
Acionai apoi butonul Caut. Aplicaia v va afia ecranul prezentat mai jos, n care trebuie s: setai denumirea / numele setului de ordine aflat n curs de creare (cu ajutorul cmpului Nume set) adugai ordinele ce vor compune setul aflat n curs de creare (cu ajutorul butonului Adaug) completai cmpurile: Beneficiar, Detalii plat 1 i Detalii plat 2, pentru fiecare ordin inclus n set salvai setul de ordine creat (cu ajutorul butonului Salveaz)
49
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Dup salvarea setului de ordine, vei primi urmtorul mesaj: Setul de ordine predefinite a fost salvat cu succes. Pentru a-l utiliza, v rugm s mergei la Seturi Ordine Ordine predefinite.
19.2.2 Modificarea i/sau stergerea seturilor de ordine existente Primul pas n modificarea / tergerea unui set de ordine predefinite este selectarea din lista de opiuni Set ordine a setului care se dorete modificat / ters i actionarea butonului Caut (a se vedea imaginea de mai jos).
50
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Aplicaia v va afia ecranul prezentat mai jos, n care putei s: modificai denumirea / numele setului de ordine aflat n curs de creare (operaiune care trebuie s se finalizeze prin apsarea butonului Salveaz) adugati noi ordine, pe lng cele deja incluse n setul existent (cu ajutorul butonului Adaug), completnd i pentru acestea cmpurile: Beneficiar, Detalii plat 1 i Detalii plat 2. Obs: i aceste noi ordine astfel adugate se vor regsi n seciunea Seturi ordine Ordine predefinite tergeti unele dintre ordinele , bifnd de pe rndul terge acionnd butonul Salveaz terge ntreg setul de ordine existent (cu ajutorul butonului terge setul)
XX. RAPOARTE
20.1 Extrase de cont Opiunea Extrase de cont, prezent n meniul vertical stnga v ofer posibilitatea de a vizualiza Lista Extraselor de Cont pentru fiecare din conturile d-voastr. Primul pas este acela de a selecta perioada cnd au fost emise extrasele pe care le dorii s le vizualizai n ecranul deschis dup actionarea butonului Extrase de cont prezent n bara de meniu.
51
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Dup selectarea perioadei dorite acionai butonul Start iar aplicaia v va afia lista extraselor de cont.
Pentru a vizualiza detaliile despre soldul i rulajele aferente unui anumit cont, extrasele de cont afiate, selectai IBAN-ul i tabelul se va extinde ca n imaginea de mai jos.
52
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Important! Vei regsi afiate numai extrasele din zilele cu micri pe conturi. n timpul zilei, cu actualizare la intervale de maxim o or, putei s vizualizai operaiunile efective nregistrate pe conturile dumneavoastr n cursul zilei respective, avnd de asemenea disponibil i un sold intermediar. Extrasul final este disponibil a doua zi. Apsai butonul Vizualizeaz i va fi afiat extrasul de cont cu toate operaiunile perioadei respective. Avei disponibil i opiunea de tiprire a extrasului.
20.2 Export extrase n aceast seciune din meniu, avei posibilitatea de a exporta extrasele de cont existente. Selectai perioada dorit, contul pentru care dorii s vizualizai extrasele i formatul extrasului (MT940, CSV sau FIX) i apsai butonul Start.
53
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
n continuare, aplicaia va genera lista cu extrasele de cont cerute, dup modelul din imaginea de mai jos:
n partea de sus a ferestrei, deasupra titlului exist butonul de Export extras. n cazul n care dorii acest lucru, apsai butonul respectiv i v va aprea o nou fereastr unde putei alege ce dorii s facei n continuare: s salvai extrasul, s l deschidei sau s anulai aciunea.
54
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
20.3. Alte rapoarte Selectnd Alte Rapoarte din seciunea Rapoarte, aplicaia va afia fereastra Lista Rapoartelor prezentat mai jos, i care va conine numele rapoartelor i descrierea lor.
55
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Selectai raportul pe care dorii s-l vizualizai i tabelul se va extinde cu nc un rnd afiat mai jos. Introducei datele pentru care dorii s vedei raportul i acionai butonul Vizualizeaz, poziionat n partea de sus-dreapta a ecranului.
Lista depozitelor
Micri pe conturi
56
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
Evoluia soldurilor
Sold disponibil
57
INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
La sosirea mesajelor ce v sunt adresate de ctre reprezentanii Serviciului de Internet Banking, aplicaia v semnal acest lucru prin intermediul butonului Mesaje noi, poziionat n bara orizontal de meniu. Acesta va colora n rou i se va activa. n aceste condiii, cnd facei click pe butonul Mesaje noi, vei putea vedea o list cu mesajele sosite.
58
Manual de utilizare
INTERNET BANKING BT 24
n continuare, prin selectarea unui mesaj din list, l vei putea deschide pentru a-l citi. Fcnd click pe butonul Rspuns, putei trimite un mesaj de rspuns reprezentanilor Serviciului de Internet Banking.
59
Anexa 1
TIPUL DE OPERATIUNE OPERATIUNI IN LEI Ordine de plata lei-intrabancare si interbancare (de luni pana vineri) Ordine de plata lei-intrabancare si interbancare (sambata) Ordine de plata de trezorerie (de luni pana vineri) Ordine de plata de trezorerie (sambata) OPERATIUNI IN VALUTA Ordine de plata in valuta-intrabancare si interbancare (de luni pana vineri) Ordine de plata in valuta-intrabancare si interbancare (sambata) Ordine de cumparare/vanzare valuta (de luni pana vineri) ORDINE DE CONSTITUIRE / LICHIDARE DEPOZITE Ordine de constituire/lichidare depozite (de luni pana vineri) Ordine de constituire/lichidare depozite (sambata)
ORE LIMITA* 09,00-18,00 09,00-12,30 09,00-18,00 09,00-12,30 09,00-18,00 09,00-12,30 09,00-17,00 09,00-17,00 09,00-12,30
*Ordinele trimise dupa ora limita se vor procesa in ziua bancara lucratoare urmatoare. Plati lei Banca asigura introducerea n circuitul operatiunilor de compensare multilaterala a platilor interbancare a ordinelor de plata n lei de la Client n functie de momentul receptionarii acestora astfel (abrevierile T, T+1 se refera la zile bancare lucratoare, de luni pana vineri): platile de mica valoare adresate bancilor comerciale din Romania si Trezoreriei Statului (sub 50.000 lei) receptionate pana la ora 13:00 in cursul zilei lucratoare T vor fi procesate si prezentate in sistemul electronic de compensare in aceeasi zi; cele receptionate intre orele 13:00-18:00 vor fi procesate in ziua T si prezentate in compensarea electronica in ziua lucratoare T+1. platile de mare valoare adresate bancilor comerciale din Romania si Trezoreriei Statului (peste sau egale cu 50.000 lei) receptionate pana la ora 15:00 in cursul zilei lucratoare T vor fi procesate si prezentate in sistemul electronic de compensare in aceeasi zi; cele receptionate in ziua T dupa ora 15:00 vor fi procesate in ziua T si prezentate in sistemul electronic de compensare in ziua T+1 toate platile adresate bancilor comerciale din Romania si Trezoreriei Statului receptionate in cursul zilei T dupa ora 18:00 sau in zilele lucratoare nebancare (sambata) vor prezentate in sistemul electronic de compensare in ziua T+1 platile interbancare in lei receptionate sambata (zi lucratoare nebancara) se proceseaza de catre banca pana la ora 12:30 si vor prezentate in sistemul electronic de compensare in ziua T (urmatoarea zi bancara lucratoare)
Plati valuta Banca asigura procesarea platilor valutare ordonate de Client si introducerea lor in circuitul de decontare bilaterala valutara n functie de momentul receptionarii acestora astfel (abrevierile T, T+1, T+2 si T+3 se refera la zile bancare lucratoare): ordinele de plata in valuta interbancare, in regim de urgenta , receptionate in cursul zilei T , intre orele 09- 18:00 vor fi procesate (acceptate) in cursul zilei T cu data valuta maximala T+1. ordinele de plata in valuta interbancare receptionate in cursul zilei T intre orele 09-18:00 , vor fi procesate (acceptate) in cursul zilei T cu data valuta maximala T+3. Ordinele de plata in valuta interbancare receptionate sambata(zi lucratoare nebancara) se vor procesa pana la ora 12:30 si se vor introduce in circuitul de decontare in urmatoarea zi lucratoare bancara conform primelor 2 puncte anterioare