Model

MODEL DE PLAN DE AFACERI

POCU/449/ 4/16/127540

Abstract
Acest document este un ghid pentru realizarea unui plan de afaceri pentru cei care doresc
sa aplice în cadrul proiectului POCU/449/ 4/16/127540

Asociația pentru Implicare Socială și Dezvoltare Durabilă

proiect@sansa-sociala.ro
Cuprins
1. Identificarea Solicitantului...................................................................................................................3
2. Descrierea afacerii și a strategiei de implementare a planului de afaceri...........................................3
2.1. Viziunea asupra afacerii...............................................................................................................3
2.2. Obiectivele afacerii......................................................................................................................3
2.3. Activitățile necesare implementării proiectului...........................................................................4
2.4. Riscurile cu implementarea planului de afaceri...........................................................................4
2.5. Contribuția la economia socială...................................................................................................4
3. Analiza S.W.O.T a afacerii....................................................................................................................4
4. Analiza pieței.......................................................................................................................................5
4.1. Definirea pieței de desfacere.......................................................................................................5
4.1.1. Dimensiunea pieței vizate..........................................................................................................5
4.1.2. Amplasarea pieței de desfacere.................................................................................................5
4.1.3. Comportamentul de cumpărare................................................................................................5
4.1.4. Tendințe ale pieței.....................................................................................................................5
4.2. Descrierea clienților.....................................................................................................................6
4.2.1. Segmentarea clienților...............................................................................................................6
4.2.2. Definirea nevoilor clienților și a beneficiilor așteptate de către aceștia....................................6
4.3. Descrierea concurenței................................................................................................................6
4.4. Managementul riscurilor.............................................................................................................6
5. Descrierea și poziționarea în piață a produselor/serviciilor/lucrărilor care fac obiectul principal al
afacerii.........................................................................................................................................................6
5.1. Descrierea produsului/serviciilor.................................................................................................6
5.2. Calitatea produselor / serviciilor..................................................................................................7
5.3. Cantitatea produsă (completați dacă produsul dvs. este un produs finit)...................................8
5.4. Strategia de preț..........................................................................................................................8
5.5. Încadrarea în termele stabilite.....................................................................................................8
5.6. Furnizori, parteneri......................................................................................................................8
5.7. Poziționarea produselor / serviciilor organizației dvs în piață, comparativ cu cele ale
concurenței.............................................................................................................................................8
6. Strategia de marketing........................................................................................................................8
6.1. Politica produsului.......................................................................................................................8
6.2. Politica de prețuri........................................................................................................................9
 6.3. Prezentați politica de distribuție..................................................................................................9
6.4. Politica de promovare..................................................................................................................9
6.4.1. Bugetul de promovare...............................................................................................................9
6.5. Venituri comerciale....................................................................................................................10
7. Schema organizatorică și politica de resurse umane.........................................................................10
7.1. Structura organizatorică............................................................................................................10
7.2. Salarizarea personalului.............................................................................................................10
7.3. Securitatea muncii.....................................................................................................................11
8. Proiecții Financiare............................................................................................................................11
8.1. Capabilități necesare pentru operaționalizarea noii afaceri......................................................11
8.2. Justificați fezabilitatea proiectului de investiții..........................................................................11
8.3. Flux de numerar.........................................................................................................................11
8.4. Contul de profit și pierdere........................................................................................................14
8.5. Evoluția numărului de angajați..................................................................................................15
9. Teme specifice...................................................................................................................................15
9.1. Economia socială.......................................................................................................................15
 1. Identificarea Solicitantului

Date Generale
Titlul proiectului
Numele structurii de economie sociala
Nume administrator
CNP Administrator
Serie si nr CI
Județul de reședința (trecem județele eligibile)

Adresa

Telefon
E-mail
Statut Angajat
Șomer
Persoana inactiva
Județul de implementare a structurii de
economie sociala (sediul social)
Adresa structurii de economie socială
Cod CAEN aferent activității finanțate
Număr de locuri de muncă nou create
Valoarea totală a investiției ........................... lei
Valoarea contribuției proprii ........................... lei, ........................... %

2. Descrierea afacerii și a strategiei de implementare a planului de

afaceri

2.1. Viziunea asupra afacerii

Vă rugăm să prezentați succint care este viziunea dumneavoastră asupra afacerii. Ce și cum se dorește a
fi organizația în viitor? Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

Ce activități și cum anume se va genera profitul? De exemplu: De la ce a pornit ideea de afacere, dacă
există un studiu relevant pe baza căruia s-a inițiat acest tip de afacere. Detaliați activitatea aferentă
codului CAEN pe care accesați programul, factorii pe care îi considerați relevanți pentru afacerea dvs.
(ex: localizare, auto-evaluarea tehnologiei pe care o veți utiliza, experiența anterioară a
întreprinzătorului în economia socială etc.).
2.2. Obiectivele afacerii
Care sunt obiectivele afacerii pe care intenționați să o înființați pe următorii 3 ani? Max. 1500 caractere
inclusiv spațiile.

Definiți obiective SMART (Specifice, Măsurabile, Accesibile, Relevante, Încadrate în Timp) (minim 3
obiective).

De exemplu:

Obiective UM An 1 An 2 An 3
Cifra de afaceri Lei
Profit Lei
Număr de salariați Număr
persoane

2.3. Activitățile necesare implementării proiectului

Care sunt activitățile necesare implementării proiectului? Menționați activitățile relevante pe care le veți
întreprinde în cadrul duratei de implementare a proiectului. Max. 4000 caractere inclusiv spațiile.

Exemplu.: -asigurarea spațiului productiv/comercial prin achiziție/închiriere, elaborare proiecte tehnice

necesare;

-amenajare spațiu; achiziționarea de utilaje, echipament, mobilier; obținere avize, acorduri, autorizații
necesare implementării proiectului;

-recrutare/selecție/angajare personal suplimentar necesar; instruire personal;

-acțiuni de promovare a produselor/serviciilor;

-aprovizionare cu materii prime, materiale, produse finite, mărfuri, asigurarea condițiilor tehnica-
economice, sanitare etc)

2.4. Riscurile cu implementarea planului de afaceri

Care sunt principalele riscuri asociate cu implementarea planului de afaceri/derularea afacerii? Max.
1500 caractere inclusiv spațiile.

2.5. Contribuția la economia socială

Menționați modalitățile concrete prin care acest proiect va respecta definiția economiei sociale.
Precizați acțiunile care vor fi întreprinse pe o durată de minim 2 ani, astfel încât proiectul să respecte
principiile economiei sociale. Max. 4000 caractere inclusiv spațiile.

3. Analiza S.W.O.T a afacerii

Max. 1000 caractere inclusiv spațiile pentru fiecare modul (S.W.O.T.)

S (Strengths = Puncte tari) W (Weaknesses = Puncte slabe)

Care sunt „punctele tari” care te determină să crezi că

afacerea va avea succes? (minim 2 puncte tari) Care sunt punctele slabe ale afacerii? (minim
2 puncte slabe)

O (Opportunities = Oportunități) T (Threats = Amenințări)

Care sunt oportunitățile de dezvoltare ale afacerii? Care sunt amenințările care pot
(minim 2 oportunități) încetini/împiedica dezvoltarea afacerii?
(minim 2 amenințări)

4. Analiza pieței
4.1. Definirea pieței de desfacere
Definiți piața în care își va desfășura activitatea structura dvs de economie socială. Max. 4000 caractere
inclusiv spațiile.

4.1.1. Dimensiunea pieței vizate (de exemplu: Numărul de clienți potențiali explicând cum ați ajuns la
acest număr) Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

Menționați sursele de informare.

4.1.2. Amplasarea pieței de desfacere (de exemplu: local, regională, națională, internațională).
Furnizați detalii despre locație/amplasarea pieței, distanța medie până la clienți și în ce măsura e
posibilă acoperirea pieței cu canalele de distribuție, pe care le aveți la îndemână. Care sunt canalele
preferate prin care clienții preferă să fie abordați? Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

Menționați sursele de informare.

4.1.3. Comportamentul de cumpărare

Care sunt ocaziile /obișnuințele de cumpărare ale clienților (cum cumpăra, când, in ce cantități, cu ce
prilej)? Exista o diferența intre clientul cumpărător si clientul utilizator final? Ați identificat caracteristici
de sezonalitate /periodicitate (zilnica, lunara, de sezon, anuala)? Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

Menționați sursele de informare.

4.1.4. Tendințe ale pieței

Prezentați evoluția din ultimii ani (minim 2 ani) si estimați evoluția previzibilă, (de exemplu prin tendințe
de consum, tendințe calitative, tendințe legate de puterea de cumpărare, etc). Max. 2000 caractere
inclusiv spațiile.

Menționați sursele de informare.

4.2. Descrierea clienților
Realizați o descriere a clienților dumneavoastră. (de exemplu: clienții sunt preponderent persoane fizice -
consumatori individuali, persoane juridice - companii private, producători individuali, organizații din
sectorul public, alte organizații). Max. 1500 caractere inclusiv spațiile.

4.2.1. Segmentarea clienților

In relație cu secțiunea 4.1, prezentați caracteristicile specifice ale clienților dumneavoastră. Fiți specifici
si utilizați variabile de tipul variabilelor demografice, geografice, de venit, de personalitate, culturale,
categorie sociala. Max. 2500 caractere inclusiv spațiile.

4.2.2. Definirea nevoilor clienților și a beneficiilor așteptate de către aceștia

Menționați care sunt nevoile specifice ale clienților pe care doriți sa le satisfaceți?

Care sunt beneficiile așteptate de către clienți? Max. 2500 caractere inclusiv spațiile.

4.3. Descrierea concurenței

Ce firme oferă produse/servicii identice sau similare pe segmentul dumneavoastră de piaţă?

Enumerați principalele firme concurente, interne sau externe – dacă este cazul.

Descrieți principalele avantaje/dezavantaje ale produselor/serviciilor dumneavoastră în raport cu cele

oferite de concurență.

Competitor Caracteristici ale ofertei Puncte tari Puncte slabe

Max. 3000 caractere inclusiv spațiile.

4.4. Managementul riscurilor

Precizați care sunt riscurile posibile legate de desfășurarea activității (finanțare inițială, avize, autorizații,
cashflow, aspecte legislative) și de piață (clienți, concurență, furnizori, distribuție etc)? Max. 2000
caractere inclusiv spațiile.

5. Descrierea și poziționarea în piață a produselor/serviciilor/lucrărilor

care fac obiectul principal al afacerii
5.1. Descrierea produsului/serviciilor
Bifați opțiunea relevantă

Produs finit ⃝ Servicii ⃝ Comerț ⃝

- în cazul produselor finite prezentați pe scurt o descriere referitoare la caracteristicile tehnice,
performanțe, utilități, căror nevoi răspund, etc. Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

Produs finit Descriere Caracteristici Performante Utilizare Nevoi

adresate
Ex: Borcane Borcane de sticlă Borcane de sticlă de Realizate din materiale Mediu casnic și Mediu industrial –
diferite dimensiuni și ecologice mediu industrial fabricarea de
capacități conserve
Rezistente la
temperatura între -20 / Medi casnic –
+80 grade pastrarea de
alimente

- în cazul serviciilor, descrieți trăsăturile caracteristice ale acestora, în așa fel încât să se înțeleagă la ce
servesc serviciile prestate de dvs. Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

Serviciu Descriere Caracteristici Nevoi adresate

- în cazul comerțului, precizați grupele de produse ce le veți vinde și aria de valorificare, dacă vânzarea
este cu amănuntul sau cu ridicata și dacă veți furniza servicii specifice (post vânzare, transport, garanție,
reparații etc); Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

Comerț Descriere Grupe de produse Servicii specifice Tip (cu amănuntul / cu

comercializate ridicata)

5.2. Calitatea produselor / serviciilor

Vă rugăm să precizați:

Care sunt obiectivele de calitate? Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

Cum asigurați furnizarea calității așteptata de client? Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

Care sunt activitățile cheie? (de ex: Proprietăți, Packaging, Calitate de design, Calitate de conformitate,
Calitate operațională, SLA/Service quality) Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

5.3. Cantitatea produsă (completați dacă produsul dvs. este un produs finit)
Care sunt obiectivele legate de cantitate? Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.
Reușiți sa acoperiți cererea întregului segment vizat sau este necesara reducerea segmentului de piața
vizat? Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

Cum asigurați furnizarea cantităților așteptate de clienți? (de ex: Volume totale, volume/comanda) Max.
1000 caractere inclusiv spațiile.

Care sunt activitățile cheie? Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

5.4. Strategia de preț

Descrieți care este strategia dumneavoastră de preț? Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

Cum asigurați furnizarea produsului/serviciului la un preț optim? Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

Care sunt obiectivele legate de cost/preț? ( de ex: Prețul produsului/serviciului, Costul tranzacției, Costul
total al ofertei). Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

5.5. Încadrarea în termele stabilite

Cum asigurați furnizarea produsului/serviciului in parametrii de timp așteptați de client? (de ex: Timp de
producție, Viteza de livrare, Viteza de răspuns, Viteza de achiziție). Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

5.6. Furnizori, parteneri

Descrieți furnizorii si partenerii afacerii dumneavoastră. Max. 3000 caractere inclusiv spațiile.

5.7. Poziționarea produselor / serviciilor organizației dvs în piață, comparativ cu cele ale
concurenței
Explicați de ce clienții vor prefera oferta dvs. fata de cea a competitorilor prin prisma caracteristicilor de
cantitate, calitate, timp și cost. Corelați cu alte informații trecute în planul de afaceri. Max. 3000
caractere inclusiv spațiile.

6. Strategia de marketing
6.1. Politica produsului
Prezentați politica produsului. Descrieți modul de prezentare a produsului/serviciului, forme de
prezentare din punct de vedere al greutății/dimensiunilor, ambalaje, tip de garanții şi servicii prestate,
dacă aveți un singur produs/serviciu sau mai multe tipuri de produse/servicii etc. Max. 3000 caractere
inclusiv spațiile.

6.2. Politica de prețuri

Prezentați politica de prețuri. Precizați modul în care se va stabili prețul produsului/serviciului, dacă și
când veți oferi reduceri de prețuri, cum vă situați față de concurenți, explicați de ce. Max. 2000
caractere inclusiv spațiile.
6.3. Prezentați politica de distribuție
Precizați care sunt modalitățile dumneavoastră de vânzare a produselor/serviciilor: cu ridicata, cu
amănuntul, prin magazine proprii, rețea de magazine specializate, la domiciliul clientului, dacă veți
angaja vânzători sau veți folosi comercianți independenți, dacă veți face export etc). Max. 2500
caractere inclusiv spațiile.

6.4. Politica de promovare

Prezentați activitățile de promovare a afacerii. Prezentați metodele de promovare ce se vor utiliza (de
ex.: publicitate, lansare oficială, pliante, broșuri, plata în rate). Cum veți realiza atragerea clienților și
fidelizarea acestora? Care sunt canalele de comunicare prin care puteți atinge cel mai eficient clienții?
Aveți in vedere o strategie de brand? Descrieți pe scurt acțiunile vizate în funcție de canalul de
promovare utilizat. Max. 3000 caractere inclusiv spațiile.

Canal Descriere

Online - Retele Sociale

Online - Motoare de cautare

Online - Publicitate platita

pe site-uri
Online – Email marketing

Radio
TV

Presa scrisa
Publicitate stradala

Distribuție de materiale
volante
Evenimente de prezentare

Distribuție materiale de
promovare prin poșta
Altele

6.4.1. Bugetul de promovare

Aveți in vedere bugete de promovare a noii afaceri in fiecare an?

An Acțiuni preconizate Rezultate previzionate Cheltuieli anuale de promovare

previzionate (lei)
1
2
3
Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

6.5. Venituri comerciale

Estimați veniturile realizate, pe ani, în raport cu unitățile vândute/clienți deserviți

Număr clienți Număr tranzacții Unități vândute / Preț mediu/

An Venituri anuale
deserviți /client Tranzacții totale tranzacție

Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

7. Schema organizatorică și politica de resurse umane

7.1. Structura organizatorică

Prezentați structura organizatorică a viitoarei afaceri, descriind atribuțiile, expertiza și responsabilitățile
personalului cheie. Evidențiați studiile/specializările fiecăreia dintre persoanele cheie, care sunt
relevante pentru domeniul de activitate al firmei. Max. 3000 caractere inclusiv spațiile, fără
documentele de suport atașate.

Nume, prenume şi Funcția în societate şi Experiența în domeniu Studii/Specializări cu

vârsta principalele impact asupra afacerii
responsabilități pe propuse
scurt

Atașați la Planul de afaceri, CV-urile angajaților, precum şi orice alt document care să susțină
argumentele prezentate, fișe de post, organigrama etc.

7.2. Salarizarea personalului

Care va fi modul de salarizare al personalului? Descrieți modul de salarizare/plată, premiere, penalizare.
Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

7.3. Securitatea muncii

Cum va fi asigurată securitatea muncii (metodele folosite pentru protecția muncii)? Descrieți detaliat
dacă va exista un compartiment/persoană cu specializare în acest domeniu sau se va apela la o firmă
care să asigure acest tip de serviciu. Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

8. Proiecții Financiare
Vă rugăm să completați tabelele de mai jos, pentru a evidenția evoluția financiară a organizației dvs

8.1. Capabilități necesare pentru operaționalizarea noii afaceri

Prezentați sumar fluxul de activități pentru care se solicita finanțare, utilaje, echipamente, resurse
utilizate. Ce capabilități trebuie construite/achiziționate pentru ca afacerea sa funcționeze (capabilități
de marketing, capabilități de producție)? Max. 2000 caractere inclusiv spațiile.

8.2. Justificați fezabilitatea proiectului de investiții

Care sunt sursele veniturilor in anul 1 de funcționare ? Max. 1000 caractere inclusiv spațiile.

În cat timp (număr de luni de la înființare) intra afacerea pe profit? Max. 500 caractere inclusiv spațiile.

În cat timp se recuperează investiția totala realizata? Care este rata medie anuala a profitului
operațional pe o perioada de 3 ani? In ce măsura e relevanta pentru domeniul afacerii? Max. 500
caractere inclusiv spațiile.

8.3. Flux de numerar

Total Total Total

Trim. 1 Trim 2 Trim 3 Trim 4 ANUL I ANUL II ANUL III

Sold inițial disponibil

I (casă și bancă)
A Intrări de lichidități

1 Vânzări (cifra de afaceri)

2 Credite

Alte intrări de numerar

3 (aport propriu, etc.)
Alocație Financiară
4 nerambursabilă

Total disponibil (I+A)

Utilizare numerar din

B exploatare
Cheltuieli salariale
(inclusiv taxe si impozite
1 aferente)

Cheltuieli de deplasare /
2 transport
Servicii executate de
3 terți
 Cheltuieli cu obiecte de
inventar, materii prime
și materiale
consumabile aferente
activității desfășurate,
alte cheltuieli de
4 investiții

Chirii: sedii (inclusiv

depozite), spații pentru
desfășurarea diverselor
activități ale
întreprinderii,
echipamente, vehicule,
5 diverse bunuri
Leasing fără achiziție
6 (leasing operațional)

7 Utilități
Servicii de administrare
8 a clădirilor

9 Întreținere, reparații

10 Arhivare de documente
Cheltuieli financiare şi
11 juridice

Conectare la rețele
12 informatice
Cheltuieli de informare
13 și publicitate

Alte cheltuieli (inclusiv

prelucrare date,
14 publicații)
Alte cheltuieli ne-
15 eligibile (asigurări, etc)

Cheltuieli pentru
investiții (Valoarea
C totală a proiectului)
1 Achiziția de active fixe
corporale (altele decât
 terenuri si imobile)

Achiziția de active fixe

necorporale (aplicații
informatice,
concesiuni/brevete/
2 mărci/ licențe/ drepturi)
Alte cheltuieli de
3 investiții ne-eligibile

D Credite
rambursări rate de
credit scadente

dobânzi şi comisioane
Plăți/încasări pentru
E impozite şi taxe (1-2+3)

1 Plăți TVA
2 Rambursări TVA

Impozit pe profit/cifră
3 de afaceri
F Dividende

Total utilizări numerar

G (B+C+D+E+F)
Flux net de lichidități (A-
H G)

Sold final disponibil

II (I+H)

8.4. Contul de profit și pierdere

Total Total Total

Trim 1 Trim 2 Trim 3 Trim 4 An 1 An 2 An 3

CIFRA DE AFACERI NETĂ

VENITURI DIN EXPLOATARE

Alte venituri din exploatare

VENITURI DIN EXPLOATARE – TOTAL

rd.2+3

CHELTUIELI

Cheltuieli cu materii prime/mărfuri și

materiale consumabile aferente
activității desfășurate

Salarii (inclusiv cheltuielile aferente)

Chirii

Utilități

Costuri funcţionare birou, Cheltuieli

de marketing, Reparaţii/Întreţinere

Asigurări

Impozite, taxe şi vărsăminte

asimilate, Impozitul pe profit

Alte cheltuieli

TOTAL CHELTUIELI

Rezultatul financiar (Profit/Pierdere):

VENITURI FINANCIARE – TOTAL

CHELTUIELI FINANCIARE - TOTAL

PROFITUL SAU PIERDEREA

FINANCIAR(Ă)

VENITURI TOTALE

CHELTUIELI TOTALE

PROFITUL SAU PIERDEREA NET(Ă)

8.5. Evoluția numărului de angajați

Total Total Total

Trim 1 Trim 2 Trim 3 Trim 4 An 1 An 2 An 3

Număr angajați

9. Teme specifice

9.1. Economia socială

Afacerea trebuie să aibă în vedere activități ce vor promova concepte de economie socială.

Precizați modul in care afacerea abordează dezvoltarea si aplicarea de noi idei (privind produse, servicii
si modele) care răspund unor nevoi sociale si in același timp creează noi relații sau colaborări sociale,
fiind benefice pentru societate si stimulând capacitatea de a acționa a societății.

Costurile și veniturile prevăzute trebuie corelate clar cu un model de generare de beneficii sociale si de
sustenabilitate economica, prin:

a. Implementarea unui model de afaceri care furnizează servicii sociale sau bunuri si servicii unor
categorii de persoane vulnerabile
b. Crearea de locuri de munca in comunități defavorizate si implicarea comunității intra-un model
colaborați/cooperativ de producție
c. Înființarea unei unități protejate , întreprinderi sociale sau înființarea unei afaceri care angajează
persoane din categorii vulnerabile /defavorizate
d. Afaceri care creează oportunități economice in comunități defavorizate prin favorizarea
comerțului corect (fair trade) sau a serviciilor care pun in valoare specificul local.
e. Alta modalitate prin care este abordata o nevoie sociala in mod inovator

Max. 4000 caractere inclusiv spațiile.

Prezentati in ce fel Propunerea de Plan de Afaceri contribuie la:

9.2. Promovarea dezvoltarii durabile prin dezvoltarea unor produse, tehnologii sau
servicii care contribuie la aplicarea principiilor dezvoltării durabile de către
întreprinderile finanțate. (max. 800 caractere inclusiv spatiile)

9.3. Promovarea egalității de șanse și tratament (egalitatea de gen, nediscriminarea,

accesibilitatea persoanelor cu dizabilităţi) (max. 800 caractere inclusiv spatiile)

9.4. Promovarea sprijinirii tranziției către o economie cu emisii scăzute de dioxid de

carbon și eficientă din punctul de vedere al utilizării resurselor (max. 800 caractere
inclusiv spatiile)

9.5. Promovarea inovarii sociale (dezvoltarea de idei, servicii și modele prin care pot fi mai bine
abordate provocările sociale, cu participarea actorilor publici și privați, inclusiv a societății civile, cu
scopul îmbunătățirii serviciilor sociale) (max. 800 caractere inclusiv spatiile)

9.6. Promovarea utilizarii şi calitatii TIC prin implementarea unor soluții TIC în procesul
de producție/ furnizare de bunuri, prestare de servicii și/sau execuție de lucrări (max.
800 caractere inclusiv spatiile)