PORTOFOLIUL INVESTIȚIONAL

Capital de 1 000 000 lei

Nr. Denumirea investiției Profitabilitate/ rentabilitate Riscuri
1. Lingouri de aur, 40% 08.12.2017 cursul 696.0116 lei/ g 1. Cursul joacă un rol important, astfel
390 g= 399.393,46 lei 08.12.2018 cursul 683.1171 lei/ g valoarea poate crește sau scădea brusc și
Risc mare, randament mare 08.12.2019 cursul 829.3160 lei/ g este mai greu de prevăzut acest risc.
02.12.2020 cursul 982.8950 lei/ g 2. Aurul nu aduce dividende nici dobândă,
08.12.2020 cursul -1024.0858 lei/ g → cursul a crescut timp de câștigat bani se poate doar în momentul
de 6 zile cu 41,1908 lei potrivit când prețul unui gram de aur este
maxim.
Cercetând evoluția cursului la aur pentru ultimii 3 ani am
observat o creștere treptată de aproximativ cu 47%. Putem
prevede în următorii 3 ani o creștere de minim 30%, dar și
un risc de a pierdere de minim 30%, nu se știe cum va
evolua cursul. Însă în ambele scenarii putem observa:
1. Creșterea cu 30%
1024,0858+ 30%= 1331,3115 lei/g
Vânzare: 399* 1331,3115= 531193,288 lei
Câștig= 531193,288- 399393,46= 131799,828 lei
2. Scădere cu 30%
1024,0858-30%= 716,86 lei/g
Vânzare: 399* 716,86= 286027,14 lei
Pierdere= 286027,14- 399393,46= -113366,32 lei
Însă analizând graficul evoluției cursului la aur,
probabilitatea că va fi o pierdere, este minimală, pe parcurs
pot apărea fluctuații în cursul aurului, însă oricum are
tendința de creștere.
3. Lingouri de argint, 20%
14827g= 199986,58 lei
Risc mare, randament mare
08.12. 2017 cursul 8.8109 lei/ g
08.12.2018 cursul 8.0019 lei/ g
08.12.2019 cursul 9.6258 lei/g
02.12.2020 cursul 12.2865 lei/g
08.12.2020 cursul 13.4880 lei/ g →cursul a crescut cu
1,2015 lei în ultimele 6 zile.
1. Natura speculativă, este imposibil de
prevăzut prețul concret al argintului în
viitor.
2. Nu aduce un venit concret, ceea ce nu
ajută la majorarea capitalurilor proprii.

Cercetând graficul evoluției cursului al argintului, putem

observa că în ultimii 3 ani a avut loc o creștere de
aproximativ 50%. Astfel putem anticipa că pe parcursul
următorilor 3 ani, cursul va crește cel puțin încă cu 35% sau
va scădea cu cel puțin 35%.
1. Creșterea cu 35%
13,4880+35%= 18,2088 lei/g
Vânzare: 14827* 18,2088= 269981,87 lei
Câștig= 269981,878- 199986,58= 69995,29 lei
2. Scădere cu 35%
13,4880-35%= 8,7672 lei
Vânzare: 14827*8,7672= 129991,274 lei
Pierdere= 129991,274- 199986,58= -69995,306 lei
Conform fig.2 putem observa că cursul la argint a crescut
semnificativ și astfel scăderea cursului va avea o
probabilitate mai mică.
3. Depozit bancar la Termen – 36 luni 1. Riscul să apară impozitul pe veniturile
BC”VICTORIABANK”SA Suma depusă initial – 400000 lei din dobânzi de 0,3%, astfel veniturile vor
40%- 400000 lei Rata dobânzii – 3,75% scădea.
Risc mic, randament mic Dobânda lunară – 1250 lei 2. Creșterea ratei inflației, rata dobânzii
Dobânda totală – 45000 lei rămâne aceiași, astfel puterea de cumpărare
Suma la sfârșitul perioadei – 445000 lei a banilor mei va scădea de la an la an.

Concluzie:
 În urma investirii al 1 000 000 lei, pe parcursul a 3 ani profitul meu va constitui 246795,12 lei, creșterea capitalului investit cu aproximativ
25%. Eu am ales să investesc în aur deoarece, prețul lui crește destul de repede și faptul că aurul este un metal prețios care niciodată nu se va
devaloriza, și conform unor previziuni, dacă rata inflației va crește prețul aurului va crește.
Investiția în argint este la fel de profitabilă ca și investiția în aur, ba chiar și mai bună deoarece prețul unui gram de argint crește cu o
intensitate mai rapidă decât prețul unui gram de aur.
40% din capital am depus într-un depozit bancar, pentru a avea în siguranță mai mare o sumă de bani care îmi va acorda o dobândă, această
investiție este mai mult ca o rezervă ce îmi va aduce un venit minimal.

Evoluția cursului la aur 2017-2020

Evoluția cursului aurului, Fig.1

 Evoluția cursului la argint 2017-2020

Evoluția cursului argintului, Fig.2