Informaţia privind activitatea economico-financiară a BC "EuroCreditBank" S.A.

la situaţia din 31.01.2024

De facto
Unitatea luna anul
Nr. Norma
Denumirea indicatorilor de precedentă precedent
crt. tiv luna gestionară
măsură celei celui
gestionare gestionar
1 CAPITAL
1.1 Capitalul social mil. lei 138.00 138.00 138.00
1.2 Fonduri proprii de nivel 1 de baza mil. lei 289.83 292.99 292.99
1.3 Fonduri proprii de nivel 2 0.00 0.00 0.00
1.4 Fonduri proprii totale mil. lei 289.83 292.99 292.99
1.5 Capital eligibil mil. lei 289.83 292.99 292.99
1.6 Cuantumul total al expunerii la risc mil. lei 949.09 936.76 936.76
1.7 Rata fondurilor proprii totale (≥ 10%) % ≥ 10% 30.54 31.28 31.28
1.8 Fonduri proprii totale/Total active % 17.26 17.46 17.46
Mărimea calculată dar nerezervată a reducerilor pentru pierderi la active şi angajamente
1.9 mil. lei 47.68 44.38 44.38
condiţionale
1.10 Nivelul de afectare a fondurilor proprii de nivel 1 de baza % 4.07 5.74 5.74
1.11 Total datorii / Total capital 3.03 3.04 3.04
1.12 Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncii % 98.01 98.01 98.01
2 ACTIVE

2.1 Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază) mil. lei 82.03 40.20 40.20

2.2 Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) mil. lei 34.57 14.35 14.35
Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază) /
2.3 % 0.28 0.14 0.14
Fonduri proprii totale

2.4 Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) / Fonduri proprii totale % 0.12 0.05 0.05

2.5 Soldul datoriei la credite (suma de bază) mil. lei 702.97 708.83 708.83
2.6 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază) mil. lei 41.85 33.49 33.49
2.7 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază) / Fonduri proprii totale % 14.44 11.43 11.43

2.8 Soldul datoriei la credite neperformante net (suma de bază) / Fonduri proprii totale % 6.62 4.56 4.56

Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de
2.9 % 5.95 4.72 4.72
bază)
2.10 Soldul activelor neperformante nete, inclusiv credite / Fonduri proprii totale % 6.96 4.84 4.84

2.11 Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale mil. lei 59.37 55.49 55.49

Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate la active şi angajamente condiţionale,
2.12 mil. lei 11.69 11.12 11.12
confrom Standardelor Internationale de Raportare Financiara

Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la credite (suma de bază) / Soldul datoriei la
2.13 % 7.06 6.71 6.71
credite (suma de bază)
2.14 Total credite expirate mil. lei 21.04 26.01 26.01
Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă / Valoarea medie lunară a
2.15 % 78.89 80.09 80.09
activelor
Soldul datoriei la credite în valută străină (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de
2.16 % 11.01 11.43 11.43
bază)

Soldul datoriei la creditele acordate nerezidenţilor (suma de bază) / Soldul datoriei la credite
2.17 % 0.00 0.00 0.00
(suma de bază)
2.18 Total active / Fonduri proprii totale % 5.79 5.73 5.73

Suma primelor zece expuneri din credite / Portofoliul total al creditelor şi angajamentele
2.19 % ≤ 30 22.73 22.96 22.96
condiţionale, incluse în calculul primelor zece expuneri din credite (≤ 30%)

Expunerea maxima asumata faţă de un client sau faţă de un grup de clienţi aflaţi în legătură /
2.20 % ≤ 15 12.30 0.00 0.00
Capital eligibil (≤15%)
Expunerile băncii în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei faţă de persoanele fizice,
2.21 inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate/ Capital eligibil 5.12 5.75 5.75
(≤30%)

Suma agregată a expunerilor băncii, altele decât cele ipotecare (după luarea în calcul a
efectului diminuării riscului de credit) în lei moldoveneşti ataşate la cursul valutei faţă de
2.22 % ≤ 10 3.14 3.29 3.29
persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de
activitate / Capital eligibil (≤10%)

Expunerea maxima a băncii față de o persoană afiliată și/sau un grup de clienți aflați în
2.23 % ≤ 10 0.15 0.15 0.15
legătură cu persoana afiliată băncii / Capital eligibil (<10%)

Valoarea agregata a expunerilor băncii faţă de persoanele afiliate şi/sau grupurile de clienţi
2.24 % ≤ 20 0.19 0.19 0.19
aflaţi în legătură cu persoanele afiliate băncii/Capital eligibil (≤ 20%)

2.25 Expunerea totală a băncii faţă de funcţionarii băncii / Fonduri proprii totale (≤10%) % ≤ 10 3.50 3.34 3.34

2.26 Soldul datoriei la credite (suma de bază) / Soldul depozitelor (suma de bază) 0.60 0.61 0.61

2.27 Total credite acordate întreprinderilor mici și mijlocii (IMM-urilor) mil. lei 447.39 456.07 456.07

2.28 Total credite neperformante acordate IMM-urilor / Total credite acordate IMM-urilor % 4.39 4.36 4.36

2.29 Imobilizări corporale / Fonduri proprii totale (≤ 50) % ≤ 50 21.66 21.51 21.51
3 VENITURI ŞI PROFITABILITATE
3.1 Rentabilitatea activelor (ROA) % 0.73 1.38 1.38
3.2 Rentabilitatea capitalului (ROE) % 2.95 5.48 5.48
3.3 Venitul net aferent dobânzilor / Total venit % 39.63 37.70 37.70
3.4 Cheltuieli neaferente dobânzilor / Total venit % 71.61 62.10 62.10
 3.5 Venitul din dobânzi anualizat / Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă ** % 7.89 10.52 10.52

3.6 Marja netă a dobânzii % 5.14 6.11 6.11

3.7 Indicele eficienţei % 109.93 117.19 117.19
4 LICHIDITATE
4.1 Principiul I - Lichiditatea pe termen lung ≤1 0.75 0.82 0.82
4.2 Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate (LCR) % 622.84 435.90 435.90

4.3 Principiul III - Lichiditatea pe benzi de scadența (>1) % X X X

4.3.1 - pina la o luna inclusiv 4.11 3.68 3.68

4.3.2 - intre o luna si 3 luni inclusiv 20.58 23.89 23.89

4.3.3 - intre 3 si 6 luni inclusiv 19.46 17.31 17.31

4.3.4 - intre 6 si 12 luni inclusiv 15.79 15.91 15.91

4.3.5 - peste 12 luni 4.27 4.90 4.90

4.5 Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de bază) / Soldul depozitelor (suma de bază) % 69.35 68.46 68.46

Soldul depozitelor persoanelor juridice, cu excepţia băncilor (suma de bază) / Soldul

4.6 % 30.65 31.54 31.54
depozitelor (suma de bază)

4.7 Soldul depozitelor în valută străină (suma de bază) / Soldul depozitelor (suma de bază) % 44.34 43.45 43.45

Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la Banca Naţională a Moldovei

4.8 mil. lei 0.00 0.00 0.00
(suma de bază)

4.9 Mijloace băneşti datorate băncilor străine (suma de bază) mil. lei 0.00 0.00 0.00

Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la Banca Naţională a Moldovei (suma
4.10 0.00 0.00 0.00
de bază) / Fonduri proprii

4.11 Mijloace băneşti datorate băncilor străine (suma de bază) / Fonduri proprii totale 0.00 0.00 0.00

5 SENSIBILITATE LA RISCUL PIEŢEI

Ponderea activelor bilanţiere în valută străină şi activelor ataşate la cursul valutar în totalul
5.1 % 30.58 30.84 30.84
activelor
Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valută străină şi obligaţiunilor ataşate la cursul valutar în
5.2 % 31.08 30.32 30.32
totalul activelor

5.3 Total active bilanţiere în valută străină / Total active % 25.40 25.82 25.82

5.4 Total obligaţiuni bilanţiere în valută străină / Total obligaţiuni % 41.34 40.30 40.30
5.5 Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (lungă) ( < +10%) % 0.54 6.11 6.11
5.6 Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta (scurtă) (> -10%) % -3.98 -3.86 -3.86
5.7 Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele (lungă) (< +20%) % 0.65 6.83 6.83
5.8 Raportul poziţiei
Raportul valutare
dintre suma deschise
activelor a băncii
bilanţiere la toateşivalutele
în valută (scurtă) (> -20%)
suma obligaţiunilor bilanţiere în valută % -5.35 -3.89 -3.89
(pentru băncile la care suma activelor bilanţiere în valută şi suma obligaţiunilor bilanţiere în
5.9 % -0.96 1.06 1.06
valută va depăşi separat pentru fiecare din acestea 10 la sută din mărimea fondurilor proprii
totale) (≤+25%, ≤-25%)
6 LIMITELE POZIȚIEI DOMINANTE PE PIAȚA BANCARĂ

6.1. Total active ale băncii/Total active pe sector bancar (≤35%) % 1.09 1.09 1.09
Total depozite ale persoanelor fizice în bănci/Total depozite ale persoanelor fizice pe
6.2. % 1.21 1.18 1.18
sector bancar (≤35%)
7 DATE GENERALE

7.1 Numărul total de angajaţi ai băncii nr. 259 259 259

7.2 Subdiviziuni ale băncii: nr. 31 30 30
- sucursale nr. 8 8 8
- agenţii nr. 23 22 22
- puncte de schimb valutar nr. 0 0 0

Conducătorul Băncii ________________________ Oleg Holban

Contabilul-şef ________________________ Igor Bujor