Anexa nr.

1
la Regulamentul cu privire la dezvăluirea
de către băncile din Republica Moldova
a informaţiei aferente activităţilor lor

Informaţie privind activitatea economico-financiară

a B.C. "ProCredit Bank" S.A.
(denumirea băncii)
la situaţia 30 iunie 2015

De facto
Denumirea indicatorilor Unitatea de măsură Normativ luna precedentă celei
luna gestionară anul precedent celui gestionar
Nr d/o gestionare
CAPITAL
1.1 Capitalul social mil. lei ≥100 406.55 406.55 406.55
1.2 Capitalul de gradul I mil. lei ≥200 328.93 311.09 293.23
1.3 Capitalul normativ total (CNT) mil. lei 459.83 437.52 433.76
1.4 Active ponderate la risc mil. lei 2096.43 2053.60 1963.77
1.5 Suficienţa capitalului ponderat la risc % ≥16% 21.93 21.31 22.09
1.6 Capital de gradul I / Active ponderate la risc % 15.69 15.15 14.93
1.7 Capitalul normativ total / Total active % 13.71 12.74 13.96

Mărimea calculată dar nerezervată a reducerilor pentru

pierderi la active şi angajamente condiţionale (Referința mil. lei
1.8 1) 90.65 103.23 93.09
1.9 Nivelul de afectare a capitalului (Referința 2) % 6.16 9.07 5.44
1.10 Total datorii / Total capital 6.88 7.16 6.89
1.11 Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncii % 100.00 100.00 100.00
ACTIVE

Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii mil. lei

2.1 Naţionale a Moldovei (suma de bază) (Referința 3) 255.17 460.42 478.27
Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de mil. lei
2.2 bază) (Referința 4) 254.59 458.31 477.29
Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii
2.3 Naţionale a Moldovei (suma de bază) /CNT 0.55 1.05 1.10
Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de
2.4 bază) /CNT 0.55 1.05 1.10
2.5 Soldul datoriei la credite (suma de bază) mil. lei 2475.29 2424.37 2267.53

mil. lei
2.6 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază) 151.71 168.28 161.14
Soldul datoriei la credite neperformante (suma de %
2.7 bază)/CNT 32.99 38.46 37.15
Soldul datoriei la credite neperformante net (suma de %
2.8 bază)/CNT (Referința 5) 8.10 8.60 10.10
Soldul datoriei la credite neperformante (suma de %
2.9 bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) 6.13 6.94 7.11

%
2.10 Soldul activelor neperformante nete/CNT (Referința 6) 10.98 9.28 10.81
Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi mil. lei
2.11 angajamente condiţionale 202.27 211.46 191.18

Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate mil. lei

la active şi provizioanelor pentru pierderi la
angajamentele condiţionale, conform Standardelor
2.12 Internaţionale de Raportare Financiară 111.62 108.23 98.09

Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la

credite (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma %
2.13 de bază) 7.33 8.10 7.78
2.14 Total credite expirate mil. lei 110.57 167.79 123.83

Valoarea medie lunară a activelor generatoare de

dobândă / Valoarea medie lunară a activelor (Referința %
2.15 7) 83.39 79.50 80.01
Soldul datoriei la credite în valută străină (suma de %
2.16 bază) / Soldul datoriei la credite (suma de bază) 17.86 17.71 16.65
2.17 Total active / Total capital 7.88 8.16 7.89
2.18 Suma totală a expunerilor „mari”/CNT ori ≤5 0.00 0.00 0.19

Suma datoriilor nete la creditele acordate la zece

persoane minus reducerile pentru pierderi la credite şi %
provizioanele la angajamentele condiţionale / Suma
portofoliului total al creditelor băncii şi angajamentelor
2.19 condiţionale la zece persoane ≤ 30 9.33 8.19 6.66
Total expuneri faţă de persoanele afiliate / Capitalul de %
2.20 gradul I ≤20 10.84 2.08 30.60
Soldul datoriei la credite, suma de bază / Soldul
2.21 depozitelor (suma de bază) 1.27 1.27 1.30
2.22 Soldul datoriei la credite, suma de bază pe tipuri de debitori:

Persoane juridice rezidente, inclusiv persoane fizice care

practică activitate de întreprinzător sau alt tip de mil lei
activitate 2419.12 2364.25 2215.64

Persoane juridice nerezidente, inclusiv persoane fizice

care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de mil lei
activitate 0.00 0.00 0.91
Persoane fizice rezidente mil lei 56.14 60.08 50.88
Persoane fizice nerezidente mil lei 0.03 0.05 0.10
Soldul datoriei la credite, suma de bază pe tipuri de monede:
acordate în MDL mil lei 2033.10 1995.03 1890.03
acordate în USD (echivalentul în lei) mil lei 180.45 173.28 152.42
acordate în EUR (echivalentul în lei) mil lei 261.74 256.06 225.08
acordate în alte valute străine (echivalentul în lei) mil lei 0.00 0.00 0.00
2.23 Imobilizări corporale / CNT % ≤50 7.30 6.88 5.88
2.24 Imobilizări corporale şi cote de participare / CNT % ≤100 7.56 7.15 6.15
VENITURI ȘI PROFITABILITATE
3.1 Rentabilitatea activelor (ROA) (Referința 8) % 1.83 1.86 0.87
3.2 Rentabilitatea capitalului (ROE) (Referința 9) % 15.88 16.24 7.83
 3.3 Venitul net aferent dobânzilor / Total venit % 44.79 44.75 48.07
Cheltuieli neaferente dobânzilor / Total venit (Referința %
3.4 10) 49.59 48.85 55.98

Venitul din dobânzi anualizat / Valoarea medie lunară a %

3.5 activelor generatoare de dobândă (Referința 11) 12.05 11.84 12.32
3.6 Marja netă a dobânzii (MJDnet) (Referința 12) % 6.74 6.61 6.97
3.7 Indicele eficienţei (Ief) (Referința 13) % 130.45 132.30 112.60
LICHIDITATE

4.1 Principiul I - Lichiditatea pe termen lung (Referința 14) ≤1 0.58 0.57 0.61
4.2 Principiul II - Lichiditatea curentă (Referința 14) % ≥ 20 25.97 29.75 28.12
Soldul activelor lichide / Soldul depozitelor persoanelor %
4.3 fizice (suma de bază) 54.64 65.41 60.54
Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de bază) / %
4.4 Soldul depozitelor (suma de bază) 82.08 81.72 82.94

Soldul depozitelor persoanelor juridice, cu excepţia

băncilor (suma de bază) / Soldul depozitelor (suma de %
4.5 bază) 17.92 18.28 17.06
Soldul depozitelor în valută străină (suma de bază) / %
4.6 Soldul depozitelor (suma de bază) 46.79 47.12 42.62

Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de

la Banca Naţională a Moldovei (suma de bază) (Referința mil. lei
4.7 15) 0.00 0.00 0.00
Mijloace băneşti datorate băncilor străine (suma de mil. lei
4.8 bază) (Referința 16) 0.00 0.00 0.00

Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de

4.9 la Banca Naţională a Moldovei (suma de bază) /CNT 0.00 0.00 0.00
Mijloace băneşti datorate băncilor străine (suma de
4.1 bază) /CNT 0.00 0.00 0.00
SENSIBILITATE LA RISCUL PIEŢEI

Ponderea activelor bilanţiere în valută străină şi activelor

ataşate la cursul valutei străine în totalul active %
5.1 (Referința 17) 46.51 49.02 50.81

Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valută străină şi

obligaţiunilor ataşate la cursul valutei străine în totalul %
5.2 active (Referința 18) 46.39 48.83 50.88
Total obligaţiuni bilanţiere în valută străină/Total %
5.3 obligaţiuni 53.14 55.64 58.26
5.4 Total active bilanţiere în valută străină/Total active % 25.49 30.21 30.99
DATE GENERALE
6.1 Numărul total de angajaţi ai băncii (Referința 19) nr. 345 348 378
6.2.1 Subdiviziuni ale băncii:
6.2.2 filiale nr. 4 4 6
6.2.3 reprezentanţe nr. 0 0 0
6.2.4 agenţii nr. 12 12 15
6.2.5 puncte de schimb valutar nr. 0 0 0

Nota: Informaţia este dezvăluită, conform cerinţelor expuse în Regulamentul cu privire la dezvăluirea de către băncile din R. Moldova a informaţiei aferente activităţilor lor.

Semnaturile:
Presedinte al Comitetului de Conducere al Bancii Garbu Vladislav

Contabil-sef Gornet Elena

Data perfectarii 7/14/2015

 Anexa nr.2
la Regulamentul cu privire la dezvăluirea
de către băncile din Republica Moldova
a informaţiei aferente activităţilor lor

Informaţia privind creditele

a B.C. "ProCredit Bank" S.A.
(denumirea băncii)
la situaţia 30.06.2015

Portofoliul de credite, mii lei, sold la sfârşitul Rata medie a dobânzii aferentă soldurilor creditelor ** %, la sfârşitul
Nr. creditelor acordate în
perioada lunii gestionare
lunii precedente celei anului precedent celui
Ramura creditului lunii gestionare lunii precedente celei gestionare anului precedent celui gestionar lunii gestionare gestionare gestionar

acordate în acordate în acordate în

în valută acordate în valută acordate în valută acordate în valută acordate în acordate în acordate în
în MDL străină acordate în MDL străină* acordate în MDL străină* acordate în MDL străină* MDL valută MDL valută MDL valută
străină străină străină
Credite acordate agriculturii 32 1 399,479.49 31,445.93 380,672.17 36,541.92 271,035.30 18,748.64 14.43% 8.16% 14.28% 8.13% 12.03% 8.71%
Credite acordate industriei alimentare 3 1 72,110.82 11,997.11 71,246.06 9,185.70 66,825.92 4,185.87 11.34% 6.45% 11.26% 6.94% 10.02% 8.94%
Credite acordate în domeniul construcţiilor 0 0 3,437.58 1,017.62 3,581.13 993.86 6,441.99 930.91 11.32% 11.70% 11.79% 11.70% 10.75% 11.00%
Credite de consum **** 1 0 2,164.43 - 2,138.11 - 15,736.15 - 15.10% 0.00% 14.33% 0.00% 12.26% 0.00%
Credite acordate industriei energetice 0 0 - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite acordate băncilor 0 0 - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite overnight acordate băncilor 0 0 - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite acordate instituţiilor finanţate de la bugetul de stat 0 0 - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite acordate Casei Naţionale de Asigurări Sociale /Companiei Naţionale de Asigurări în Medicină 0 0 - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite acordate Guvernului 0 0 - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite acordate unităţilor administrativ-teritoriale /instituţiilor subordonate unităţilor administrativ-teritoriale 0 0 - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite acordate industriei productive 8 5 153,214.03 33,236.70 148,812.32 22,949.92 143,882.20 24,978.22 11.89% 7.98% 11.74% 8.66% 10.62% 8.22%
Credite acordate comerţului 27 10 442,423.01 215,158.38 410,296.55 200,465.95 358,307.31 158,057.79 12.22% 8.09% 12.45% 8.19% 10.75% 8.39%
Credite acordate mediului financiar nebancar 0 0 - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite acordate pentru procurarea / construcţia imobilului **** 0 0 11,352.63 - 11,608.09 - - - 14.91% 0.00% 14.36% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite acordate organizaţiilor necomerciale 0 0 - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Credite acordate persoanelor fizice care practică activitate 29 0 588,648.43 59,358.73 615,205.20 59,343.29 726,791.85 62,823.24 19.36% 11.29% 18.78% 11.06% 16.04% 11.21%
Credite acordate în domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei 3 1 76,008.66 40,026.27 74,737.02 54,624.44 71,203.54 55,213.85 12.20% 8.92% 11.69% 8.91% 10.83% 8.56%
Credite acordate în domeniul prestării serviciilor 9 2 186,603.58 44,589.49 172,710.25 40,595.77 167,068.62 18,675.69 10.74% 8.12% 10.85% 8.46% 9.96% 8.33%
Alte credite acordate*** 100 3 97,654.17 5,362.25 104,026.54 4,637.19 93,518.66 3,103.32 17.55% 8.03% 17.26% 8.20% 12.78% 7.98%

Notă: Informaţia este dezvăluită, conform cerinţelor expuse în Regulamentul cu privire la dezvăluirea de către băncile din R. Moldova a informaţiei aferente activităţilor lor.
Creditele care îmbină forme de acord REPO, plasări – garanţii, leasing financiar sunt clasificate conform caracteristicilor grupelor de conturi menţionate în anexa nr. 12 din Instrucţiunea privind modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor în scopuri prudenţiale

* sumele creditelor în valută străină se recalculează la cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data gestionară.
** se calculează conform pct. 4 din Instrucţiunea privind raportarea ratelor dobânzilor aplicate de băncile din R. Moldova.
*** creditele acordate persoanelor fizice cu excepţia persoanelor fizice care practică activitate, sunt clasificate la „Alte credite acordate”, conform caracteristicilor grupei de conturi 1490, 1510 şi altele, care nu au fost reflectate în celelalte tipuri de credit.
**** credite acordate persoanelor fizice care nu practică activitate de întreprinzător.

Semnaturile:
Presedinte al Comitetului de Conducere al Bancii Garbu Vladislav

Data perfectarii 7/14/2015

 Anexa nr. 3
la Regulamentul cu privire la dezvăluirea
de către băncile din Republica Moldova
a informaţiei aferente activităţilor lor

Informaţia privind depozitele

a B.C. "ProCredit Bank" S.A.
(denumirea băncii)
la situaţia 30.06.2015

Portofoliul de depozite, mii lei, sold la sfârşitul Rata medie a dobânzii aferentă soldurilor depozitelor *** %, la
sfârşitul

lunii gestionare lunii precedente celei anului precedent celui lunii gestionare lunii precedente celei anului precedent
gestionare gestionar gestionare celui gestionar
Tipul de depozit
acceptate în acceptate în acceptate acceptate acceptate
acceptate în MDL acceptate în valută acceptate în valută acceptate în valută acceptate în valută acceptate în valută acceptate în valută
străină** MDL MDL în MDL în MDL în MDL
străină** străină** străină** străină** străină**

Depozite la vedere fără dobândă: 41,272 152,635 34,511 161,545 58,030 87,441 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
depozitele persoanelor fizice 20,162 30,098 18,259 30,505 33,867 25,089 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
depozitele persoanelor juridice*, dintre care: 21,110 122,537 16,252 131,040 24,163 62,353 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
-depozitele băncilor - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Depozite la vedere cu dobândă: 274,556 395,003 243,463 394,712 344,460 349,650 6.29% 0.83% 6.41% 0.82% 4.40% 2.01%
depozitele persoanelor fizice 138,442 375,680 120,167 362,233 185,479 344,947 10.53% 0.79% 11.09% 0.80% 6.45% 2.03%
depozitele persoanelor juridice*, dintre care: 136,115 19,323 123,297 32,478 158,982 4,704 1.99% 1.60% 1.84% 1.06% 2.00% 0.50%
-depozitele băncilor - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Depozite la termen fără dobândă: - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
depozitele persoanelor fizice - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
depozitele persoanelor juridice*, dintre care: - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
-depozitele băncilor - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Depozite la termen cu dobândă: 717,208 360,892 732,509 344,112 596,235 304,751 10.98% 3.88% 10.88% 4.02% 8.41% 4.46%
depozitele persoanelor fizice 694,350 334,937 711,778 318,577 567,664 286,595 10.97% 3.95% 10.88% 4.10% 8.48% 4.50%
depozitele persoanelor juridice*, dintre care: 22,858 25,955 20,731 25,535 28,572 18,156 11.23% 2.91% 10.81% 2.94% 7.13% 3.70%
-depozitele băncilor - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Total depozite: 1,033,036 908,530 1,010,484 900,369 998,726 741,843 9.29% 1.90% 10.70% 2.39% 6.54% 2.78%
depozitele persoanelor fizice 852,954 740,715 850,204 711,316 787,010 656,631 10.64% 2.19% 10.67% 2.24% 7.63% 3.03%
depozitele persoanelor juridice*, dintre care: 180,082 167,815 160,280 189,053 211,716 85,212 2.93% 0.63% 2.82% 0.58% 2.47% 0.82%
depozitele băncilor - - - - - - 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

Notă: Informaţia este dezvăluită conform cerinţelor expuse în Regulamentul cu privire la dezvăluirea de către băncile din R. Moldova a informaţiei aferente activităţilor lor.

* La aceasta categorie se includ de asemenea depozitele bugetului Republicii Moldova şi ale bugetelor locale, ale băncilor, instituţiilor financiare nebancare şi ale altor persoane fizice care practică activitate de întreprinzător sau alt gen de
activitate etc.

** sumele depozitelor în valută străină se recalculează la cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data gestionară .
*** se calculează conform pct. 4 din Instrucţiunea privind raportarea ratelor dobânzilor aplicate de băncile din R. Moldova.

Semnaturile:
Presedinte al Comitetului de Conducere al Bancii Garbu Vladislav

Data perfectarii 7/14/2015

Denumirea Băncii PRCBMD22
Perioada de raportare 6/30/2015

FIN 1 Bilanţul
Tabel 1.1 Active

Cod poziţie Valoarea contabilă

A B 1.00
010 Numerar şi echivalente de numerar 741,531,971.45
011 Numerar 113,497,472.21
012 Depozite la vedere şi echivalente de numerar 628,034,499.24
020 Active financiare deţinute în vederea tranzacţionării 0.00
021 Instrumente derivate deţinute în vederea tranzacţionării 0.00
022 Instrumente de capitaluri proprii 0.00
023 Instrumente de datorie 0.00
024 Credite şi creanţe 0.00

030 Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere 0.00

031 Instrumente de capitaluri proprii 0.00

032 Instrumente de datorie 0.00
033 Credite şi creanţe 0.00
040 Active financiare disponibile în vederea vânzării 1,200,000.00
041 Instrumente de capitaluri proprii 1,200,000.00
042 Instrumente de datorie 0.00
043 Credite şi creanţe 0.00
050 Împrumuturi şi creanţe 2,518,080,420.05
051 Instrumente de datorie 0.00
052 Rezerva minimă obligatorie aferentă mijloacelor atrase în monedă liber convertibilă 130,276,344.26
053 Credite şi creanţe 2,387,804,075.79
060 Investiţii păstrate până la scadenţă 0.00
061 Instrumente de datorie 0.00
062 Credite şi creanţe 0.00
070 Instrumente derivate - contabilitatea de acoperire
071 Acoperirea valorii juste
072 Acoperirea fluxurilor de trezorerie
073 Acoperirea investiţiei nete printr-o operaţiune din străinătate

074 Acoperirea valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

075 Acoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operaţiuni de acoperire a valorii juste a unui
080
portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

090 Imobilizări corporale 39,348,193.17

091 Mijloace fixe 30,941,998.44
092 Investiţii imobiliare 8,406,194.73
100 Imobilizări necorporale 6,033,830.96
101 Fond comercial 0.00
102 Alte imobilizări necorporale 6,033,830.96
110 Investiţii în filiale, entităţi asociate şi asocieri în participaţie 0.00
120 Creanţe privind impozitele 1,759,931.11
121 Creanţe privind impozitul curent 122.22
122 Creanţe privind impozitul amânat 1,759,808.89
130 Active ce ţin de contractele de asigurare şi reasigurare
140 Alte active 30,741,382.8

150 Active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea vânzării 14,625,778.00

151 Active imobilizate luate în posesie şi deţinute în vederea vânzării 0.00

152 Alte active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea vânzării 14,625,778.00

160 TOTAL ACTIVE 3,353,321,507.51

Presedinte al Comitetului de Conducere al Bancii Garbu Vladislav

Contabil-şef Gornet Elena

Executorul Golban Diana

Denumirea Băncii PRCBMD22
Perioada de raportare 6/30/2015

FIN 1 Bilanţul
Tabel 1.2 Datorii

Cod poziţie Valoarea contabilă

A B 1
200 Datorii financiare deţinute în vederea tranzacţionării 0.00
201 Instrumente derivate deţinute în vederea tranzacţionării 0.00
202 Poziţii scurte 0.00
203 Depozite 0.00
204 Datorii constituite prin titluri 0.00
205 Alte datorii financiare 0.00

210 Datorii financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere 0.00

211 Depozite 0.00

212 Datorii constituite prin titluri 0.00
213 Alte datorii financiare 0.00
220 Datorii financiare evaluate la cost amortizat 2,893,455,729.54
221 Depozite 1,957,215,519.45
222 Datorii constituite prin titluri 0.00
223 Alte datorii financiare 936,240,210.09
230 Instrumente derivate contabilitatea de acoperire
231 Acoperirea valorii juste
232 Acoperirea fluxurilor de trezorerie
233 Operaţiuni de acoperire a unei investiţii nete într-o operaţiune din străinătate
234 Acoperirea valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

235 Acoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operaţiuni de

240
acoperire a valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

250 Provizioane 4,169,428.36

251 Provizioane pentru beneficiile angajaţilor 2,858,703.45
252 Restructurare 918,023.28
253 Cauze legale în curs de soluţionare şi litigii privind impozitele 0.00
254 Angajamente de creditare şi garanţii 392,701.63
255 Alte provizioane 0.00
260 Datorii privind impozitele 13,018,312.63
261 Datorii privind impozitul curent 1,066,156.45
262 Datorii privind impozitul amânat 11,952,156.18
270 Angajamente în cadrul contractelor de asigurare şi de reasigurare
280 Alte datorii 17,056,943.97
290 Capital social rambursabil la cerere

300 Angajamentele incluse în grupuri de cedare, clasificate drept deţinute pentru vânzare 0.00

310 TOTAL DATORII 2,927,700,414.50

Presedinte al Comitetului de Conducere al Bancii Garbu Vladislav

Contabil-şef Gornet Elena

Executorul Golban Diana

Denumirea Băncii PRCBMD22
Perioada de raportare 6/30/2015

FIN 1 Bilanţul
Tabel 1.3 Capitaluri proprii

Cod poziţie Valoarea contabilă

A B 1
400 Capital social 406,550,000.00
401 Capital vărsat 406,550,000.00
402 Capital subscris nevărsat 0.00
410 Prime de capital 0.00
420 Alte capitaluri proprii 0.00
421 Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse 0.00
422 Alte instrumente de capitaluri proprii 0.00
430 Rezerve din reevaluare şi alte diferenţe de evaluare aferente: 0.00
431 Imobilizărilor corporale 0.00
432 Imobilizărilor necorporale 0.00

433 Operaţiunilor de acoperire a investiţiilor nete în operaţiunile străine [porţiunea efectivă]

434 Conversiei valutare

435 Acoperirii fluxurilor de trezorerie [partea eficientă]
436 Activelor financiare disponibile în vederea vânzării 0.00
Activelor imobilizate şi grupurilor destinate cedării,clasificate drept deţinute în vederea
437 0.00
vânzării
Părţii altor venituri şi cheltuieli recunoscute aferente investiţiilor în entităţi, contabilizate
438
prin metoda capitalului
439 Altor elemente
440 Rezerve 19,071,093.01
Rezervele (pierderi acumulate) aferente investiţiilor în entităţi, contabilizate prin metoda
441 0.00
punerii în echivalenţă
442 Alte rezerve 19,071,093.01
450 (-) Acţiuni proprii 0.00
460 Pierderea, profitul ce se atribuie acţionarilor băncii 0.00
470 (-) Dividende interimare 0.00
480 Interese minoritare (Interese care nu presupun control) 0.00
481 Rezerve din reevaluare şi alte diferenţe de evaluare 0.00
482 Altele 0.00
490 TOTAL CAPITAL 425,621,093.01
500 TOTAL CAPITAL ȘI DATORII 3,353,321,507.51

Presedinte al Comitetului de Conducere al Bancii Garbu Vladislav

Contabil-şef Gornet Elena

Executorul Golban Diana

Denumirea Băncii PRCBMD22
Perioada de raportare 6/30/2015

FIN 2. Contul de profit sau pierdere

Valoarea din
Cod poziţie perioada de
raportare

A B 1
OPERAȚIUNI CONTINUE
010 Venituri din dobânzi 173,414,797.12
011 Active financiare în vederea tranzacţionării (dacă se contabilizează separat) 0.00

012 Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere (dacă se contabilizează separat) 0.00

013 Active financiare disponibile în vederea vânzării 3,013,305.71

014 Împrumuturi şi creanţe 170,401,491.41
015 Investiţii păstrate până la scadenţă 0.00
016 Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, riscul de rată a dobânzii
017 Alte active 0.00
020 (-) Cheltuieli cu dobânzile 76,436,942.78
021 (-) Obligaţiuni financiare în vederea tranzacţionării (dacă se contabilizează separat) 0.00
(-) Obligaţiuni financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere (dacă se contabilizează
022 0.00
separat)
023 (-) Datorii financiare evaluate la cost amortizat 76,436,942.78
024 (-) Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, riscul de rată a dobânzii
025 (-) Alte datorii 0.00
030 (-) Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere
040 Venituri din dividende 0.00
041 Venituri din active financiare în vederea tranzacţionării (dacă se contabilizează separat) 0.00
Venituri din active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere (dacă se contabilizează
042 0.00
separat)
043 Venituri din active financiare disponibile în vederea vânzării 0.00
050 Venituri din taxe şi comisioane 15,067,016.76
060 (-) Cheltuieli cu taxe şi comisioane 2,892,409.82
Câştiguri (pierderi) realizate aferente activelor şi datoriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin
070 0.00
profit sau pierdere - net
071 Active financiare disponibile în vederea vânzării 0.00
072 Împrumuturi şi creanţe 0.00
073 Investiţii păstrate până la scadenţă 0.00
074 Datorii financiare evaluate la cost amortizat 0.00
075 Altele 0.00

080 Câştiguri sau pierderi privind activele şi datoriile financiare deţinute în vederea tranzacţionării - net 0.00

Câştiguri sau pierderi privind activele şi datoriile financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin
090 7,982.50
profit sau pierdere - net
100 Câştiguri sau pierderi din contabilitatea de acoperire – net
110 Diferenţe de curs de schimb [câştig (pierdere)]- net 27,841,627.14

120 Câştiguri (pierderi) din de-recunoaşterea activelor, altele decât cele deţinute în vederea vânzării - net -1,787,629.13

130 Venituri din contracte de asigurare şi reasigurare 0.00

140 Alte venituri/cheltuieli din contracte de asigurare şi reasigurare - net 0.00
150 Alte venituri operaţionale 179,340.88
160 (-) Alte cheltuieli operaţionale 31,415,819.09
170 (-) Cheltuieli administrative 36,847,000.15
171 (-) Cheltuieli privind remunerarea muncii 18,763,657.47
172 (-) Prime 0.00
173 (-) Defalcări privind fondul de pensii, asigurarea socială şi alte plăţi 6,983,808.83
174 (-) Cheltuieli generale şi administrative 11,099,533.85
180 (-) Amortizarea 5,549,251.24
181 (-) Imobilizări corporale 3,906,486.42
182 (-) Investiţii imobiliare 120,321.42
183 (-) Alte imobilizări necorporale 1,522,443.40
190 (-) Provizioane reluări de provizioane -964,022.78

200 (-) Deprecierea activelor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere 27,335,558.62

201 (-) Active financiare evaluate la cost [instrumente de capitaluri proprii necotate şi instrumente derivate legate de acestea] 0.00

202 (-) Active financiare disponibile în vederea vânzării 0.00

203 (-) Împrumuturi şi creanţe 27,335,558.62
204 (-) Investiţii păstrate până la scadenţă 0.00
210 (-) Deprecierea activelor nefinanciare 0.00
211 (-) Imobilizări corporale 0.00
212 (-) Investiţii imobiliare 0.00
213 (-) Fond comercial 0.00
214 (-) Alte imobilizări necorporale 0.00
215 (-) Investiţii în companii asociate prin metoda punerii în echivalenţă 0.00
216 (-) Altele 0.00
220 Fond comercial negativ recunoscut imediat în profit sau pierdere 0.00
230 Cota parte a profitului din întreprinderile asociate 0.00
Profitul sau (-) pierderea din active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea
240 0.00
vânzării, care nu pot fi considerate activităţi întrerupte
250 Total profit sau (-) pierdere din operaţiuni continue înainte de impozitare 35,210,176.35
251 (-) Cheltuieli sau (+)venituri cu impozitul aferent profitului sau pierderii din operaţiuni continue 2,502,692.82
260 Total profit sau (-) pierdere din operaţiuni continue după impozitare 32,707,483.53
261 Profit sau pierdere din activităţi întrerupte după impozitare 0.00
270 Total profit sau (-) pierdere aferent/ exerciţiului 32,707,483.53
280 Atribuit interesului care nu controlează
290 Atribuit acţionarilor băncii

Presedinte al Comitetului de Conducere al Bancii Garbu Vladislav

Contabil-şef Gornet Elena

Executorul Golban Diana