Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Raport
Autor: Iurie Chirinciuc, Deputat n
Parlamentul Republicii Moldova
Privind situaia de la Banca de Economii, Banca Social i Unibank. Reconstituirea
cronologiei evenimentelor i demascarea intereselor ascunse i regizorilor din
umbr.
Iurie Chirinciuc
Membru al Comisiei de anchet BEM
23.03.2015
Cuprins
Istoricul Problemelor de la BEM .................................................................................................... 3
Pe urmele raportului Comisiei (de anchet) Reidman 2013 ......................................................... 11
Integritatea membrilor Comisiei de anchet privind elucidarea situaiei de pe piaa financiar i
valutar a Republicii Moldova, msurile ntreprinse pentru stabilizarea cursului de schimb al
leului moldovenesc... 2015.......................................................................................................... 13
Propunerile deputatului Chirinciuc n cadrul Comisiei de anchet privind elucidarea situaiei de
pe piaa financiar i valutar a Republicii Moldova, msurile ntreprinse pentru stabilizarea
cursului de schimb al leului moldovenesc... 2015 ...................................................................... 14
Comisia BEM 2015. Situaia de la BEM, BS, i Unibank, n perioada 2014-2015 i cauzele crizei
de pe piaa financiar valutar din 2013. ........................................................................................ 15
Concluzii i recomandri. ............................................................................................................. 19
Anexe ............................................................................................................................................ 23
Anexa1 ...................................................................................................................................... 24
Anexa 2 ..................................................................................................................................... 25
Anexa 3 ..................................................................................................................................... 27
Anexa 4 ..................................................................................................................................... 36
Anexa 5 ..................................................................................................................................... 39
Anexa 6 ..................................................................................................................................... 40
Anexa 7 ..................................................................................................................................... 42
Anexa 8 ..................................................................................................................................... 44
Anexa 9 ..................................................................................................................................... 48
Anexa 10 ................................................................................................................................... 50
Anexa 11. .................................................................................................................................. 51
Anexa 12 ................................................................................................................................... 52
1
Anexa 13 ................................................................................................................................... 53
Anexa 14 ................................................................................................................................... 55
Anexa 15 ................................................................................................................................... 61
Anexa 16 ................................................................................................................................... 63
Anexa 17 ................................................................................................................................... 65
compania
off-shore
NGG
nfiinat
alte
trei
companii
satelit:
n urma emisiunii a III-a de la BEM, ntreprinderea mixt M-Credit avea 23,33 % din
aciunile BEM, ntreprinderea cu capital strin Transworld-Invest (28,33%) i compania de
asigurare Compasinter 8,03%, toate trei fiind controlate de compania NGG.
Ca urmare a emisiei ilegale, statul pierde definitiv controlul asupra Bncii de Economii,
Preedinte al Consiliului Bncii devine Grigore Cunir, care a ocupat un timp funcia de
Preedinte al Consiliului Economic Suprem al Preedintelui Petru Lucinschi (Preedintele care
a organizat acoperirea politic pentru afacerile lui Miron or. Pe timpul lui Lucinschi, Miron or
spal sume fabuloase, utiliznd magazinele de tip Duty Free.). In funciile de vicepreedini ai
Consiliului de Administraie al Bncii de Economii au fost numii Vadim Popov i Serghei
Golic, ceteni ai Federaiei Ruse.
inem s menionm c dei este un element cheie n jefuirea statului i cazul BEM din
1994, Grigore Cunir nu doar c a scpat de orice pedeaps, dar continu s dein funcie
nalt n stat, el este Membru al Plenului Curii de Conturi, instituie care exercit controlul
asupra formrii, administrrii i ntrebuinrii resurselor financiare publice i administrrii
patrimoniului public prin realizarea auditului extern n sectorul public.
Pe cazul BEM i Petrolbank a fost iniiat o Comisie de Anchet (dj vu). Aceast
comisiei de anchet a menionat ca urmtorii funcionari se fac vinovai de situaia creat la
Banca de Economii i de multiplele nclcri ale legislaiei comise n procesul constituirii i
funcionarii instituiei financiare nominalizate:
- Andrei Sangheli, fost prim-ministru al Republicii Moldova;
- Leonid Talmaci, guvernatorul Bncii Naionale a Moldovei;
- Dumitru Ursu, viceguvernator al Bncii Naionale a Moldovei;
- Ion Prodan, viceguvernator al Bncii Naionale a Moldovei;
- Constantin Bulgac, fost preedinte al Bncii de Economii;
- Nicolae Surdu, fost vicepreedinte al Bncii de Economii;
- Ceslav Ciobanu, fost Ministru al Privatizrii si Administrrii Proprietii de Stat, n prezent
ambasador al Republicii Moldova n Statele Unite ale Americii;
- Valeriu Chian, fost Ministru al Finanelor;
- Andrei Cucu, n prezent vicepremier, fost prim-viceministru al Privatizrii i Administrrii
4
Proprietii de Stat;
- Iurie Badar, fost Ministru al Privatizrii si Administrrii Proprietii de Stat, n prezent
consilier al Preedintelui republicii.
- Nicolae Luchian, viceministru al Finanelor.
Tot n baza raportului acestei Comisii de anchet, n 1998, la 17 decembrie, Guvernul
Ciubuc, cu viceprim-ministru i ministru al Economiei I. Sturza, i ministrul Finanelor A.
Arapu, aprob HG 1214e i HG nr. 78 din 2 februarie 1999, prin care statul revine ca proprietar
majoritar la BEM cu 56,1% din aciuni.(Anexa 1 i Anexa 2). Hotrrea de Guvern 1214e i
executarea acesteia sunt contestate n 30 august 2012 la Curtea Constituional de deputaii
comuniti Serghei Srbu, Oleg Reidman i Vladimir Vitiuc. (Anexa 3).
Prin aceast sesizare deputaii acioneaz mpotriva intereselor statului, contestnd
dreptul acestuia de a deine 56.1% din aciuni. (Despre acest caz vom vorbi mai mult, referindune la integritatea membrilor Comisiei de anchet 2015).
n 2004, la conducerea BEM vine Gr. Gacikevici, fost membru al Consiliului Directorilor
i ef al Direciei Operaiuni de Pia din cadrul Investprivatbank (banc care devine, ulterior,
inta unei insolvabiliti forate n 2009 i care este preluat de BEM), care mpreun cu echipa
sa de la IPB, execut comanda regizorilor care indiferent de Guvernare rmn aceiai.
Trebuie s menionm c singura banc n care Statul are o participare majoritar este
BEM, iar reprezentantul statului este preedinte al Consiliului de Administrare al bncii. Astfel,
BEM este utilizat de reprezentanii puterii pentru realizarea unor scheme de preluri de
ntreprinderi cu capital de stat, creditare neperformant i splare de bani.
La data de 14.06.2005, domnul Oleg Reidman, n calitate de consilier prezidenial pe
probleme economice, expediaz Preedintelui V. Voronin scrisoarea secret 31c/CE (ulterior
desecretizat) anexa 4, prin care recomand Preedintelui Voronin s creeze un grup de lucru
pentru modificare unui numr mare de legi, pentru a relaxa legislaia care reglementeaz
circulaia banilor prin sistemul financiar-bancar din Republica Moldova. Astfel, n propunerile
naintate de Reidman se regsesc:
Modificarea regulamentului de deschidere i deservire a conturilor entitilor nerezidente
(modificare ce faciliteaz splrile de bani prin sistemul bancar din Moldova);
5
eliminarea statului.
n data de 11.07.2013 are loc edina Comisiei pentru desfurarea concursurilor
comerciale i investiionale de privatizare a proprietii publice, care prin procesul verbal nr 34
decide:
1. A accepta efectuarea emisiunii suplimentare nchise de aciuni fr participarea statului,
n mrime de 80249700 lei, la condiiile:
Acordarea din partea acionarilor minoritari a unui credit n valoare de 600 milioane lei;
10
din domeniul financiar-bancar al Republicii Moldova (2013), s-a desfurat n regim secret i
accesul la materialele anchetei au avut numai membrii Comisiei de anchet. (Anexa 15)
Acest rspuns este n contradicie cu rspunsul de la responsabilul pentru regimul secret
din cadrul parlamentului care ne-a informat c materialele documentare i Raportul Comisiei de
anchet nu au fost secretizate.
n paralel am expediat un demers ctre Direcia general documentare parlamentar, prin
care am cerut s ni se furnizeze o copie a materialelor distribuite deputailor pentru edina din
21.06.2013, edin n care a fost prezentat Raportul Comisiei de anchet i a fost adoptat
hotrrea nr 152. Copia materialelor nu mi-a fost prezentat, n schimb eful Direciei, Domnul
Ganaciuc, ne informeaz: n cadrul edinei plenare din 2l iunie 2013 s-a decis desecretizarea i
plasarea pe site-ul Parlamentului a proiectului de Hotrre nr.272 din 18.06.2013 i a Raportului
Comisiei de anchetn acest context, menionm c materialele solicitate de Dvs. le putei
accesa pe pagina-web oficia1 a Parlamentului (Anexa 16).
Astfel domnul Ganaciuc confirm c Raportul prezentat deputailor este identic cu cel de
pe site-ul Parlamentului. Vrem sa va aducem la cunotin c raportul de pe site-ul Parlamentului
are 17 pagini, nu are nici o semntur, nici un numr, nici o tampil i nici o anex, i este
identic cu Raportul aprut n pres n data de 26.06.2013.
Date fiind aceste circumstane i dat fiind lipsa materialelor i a Raportului Comisiei n
arhiva Parlamentului, putem constata c un Raport al Comisiei de anchet, semnat de toi
membrii Comisiei sau mcar de preedintele acesteia, nu a existat i nici nu exist, iar
materialele documentare ale acestei Comisii, precum i rapoartele instituiilor implicate i
procesele verbale ale edinelor Comisiei au disprut i sunt de negsit.
n aceste circumstane obscure, se pune ntrebarea - cum este posibil, ntr-o instituie ca
Parlamentul Republicii Moldova, s dispar materialele unei Comisii, care a lucrat timp de 4 luni
pentru a investiga situaia de la BEM n 2013?
Aceste circumstane denot interese directe la nivelul membrilor Comisiei de a ascunde
adevrata situaie de la BEM i situaia de pe piaa financiar-valutar din Moldova per ansamblu.
Din aceste considerente, credem c membrii Comisiei de anchet 2013, Mocanu i Reidman, nu
au dreptul moral s se regseasc n componena Comisiei de anchet privind elucidarea
situaiei de pe piaa financiar i valutar a Republicii Moldova, msurile ntreprinse pentru
stabilizarea cursului de schimb al leului moldovenesc...
12
obligate s arate sursele de venit, astfel lund amploare fenomenul splrii banilor prin
Republica Moldova. Doamna Z. Greciani, preedintele fraciunii socialitilor, a fost cea care n
calitate de Prim Ministru a permis preluarea IPB-ului de ctre BEM, astfel, contribuind
semnificativ la ascunderea ilegalitilor comise la IPB i ncrcarea balanei BEM cu active
toxice. n acelai timp, Z. Greciani a fcut parte din grupul de lucru a lui O. Reidman privind
transformarea Republicii Moldova ntr-un tranzit pentru banii . n
concluzie, domnul Dodon se afl ntr-un vdit conflict de interese.
n consecin, putem concluziona c majoritatea covritoare a membrilor comisiei sunt
direct sau indirect interesai n ascunderea situaiei reale i sunt ntr-un vdit conflict de interese.
Prezena membrilor compromii n cadrul Comisiei de anchet i faptul c majoritatea
edinelor Comisiei sunt cu uile nchise, iar documentele parvenite n adresa Comisiei sunt cu
girul Secrete m face s m conving i mai mult de faptul c i rezultatele acestei Comisii sunt
compromise.
14
Comisia BEM 2015. Situaia de la BEM, BS i Unibank, n perioada 20142015 i cauzele crizei de pe piaa financiar valutar din 2013.
Dei CSJ a decis la 27 noiembrie 2014 reintrarea statului n posesia celor 56% din aciuni ale
Bncii de Economii, totui, aceste modificri nu au fost operate n registrul de stat al bunurilor
mobile. Cu toate c BEM a fost complet devalizat, prin hotrrea instanei, Statul trebuie s
ntoarc suma de 80,2 milioane lei investitorului - .
Pentru a identifica cauzele crizei de pe piaa financiar valutar din Republica Moldova,
din ianuarie februarie 2015 am studiat un numr impresionant de materiale documentare. Cele
mai relevante le prezentm mai jos, mpreun cu remarcile i concluziile de rigoare.
La 16 aprilie 2014, preedintele N. Timofti este informat despre constatrile experilor
strini (experii FMI), referitoare la problemele din sistemul financiar-bancar din Republica
Moldova. Astfel, domnul Preedinte este informat c experii au observat c:
Bncile din Republica Moldova sunt expuse unor riscuri majore din cauza nclcrii
normelor de creditare stabilite de BNM n ceea ce vizeaz expunerile mari ale bncilor;
15
80% din piaa bancar din Republica Moldova este concentrat n minile unor medii
financiare din Federaia Rus sau afiliate la acestea i ar putea fi create atacuri
financiare de proporii, cu repercusiuni asupra economiei naionale. n acelai timp, se
menioneaz n document, n contextul inteniei Vneeconombank de a procura 25% din
aciunile BEM, riscul menionat devin foarte real.
(riscul c debitorul i/sau partea contractant nu-i va putea onora obligaiunile sale fa
de banc).
Consiliului de administrare al BNM din 27 noiembrie 2014, aprob decizia de acordare a
creditului de urgen pentru BEM (5,273 miliarde), Banca Social (2,8 miliarde) i Unibank
(1,353 miliarde). Aceast decizie a fost luat n temeiul procesului verbal nr 2/2014 din 7
noiembrie al Comitetului Naional de Stabilitate Financiar i n baza Hotrrii Guvernului
secrete din 13 noiembrie 2014.
Astfel, creditul de urgen a fost garantat de stat, iar obligaiunile emise de Ministerul
Finanelor sunt scadente la 27 martie 2015.
n aceast ordine de idei, putem presupune c la scaden (27 martie 2015), suma de 9434
milioane poate deveni datorie public deservit la dobnda de 13% anual.
n ceea ce privete soluiile posibile pentru cele 3 bnci acestea sunt fie recapitalizarea fie
lichidarea. Astfel, pentru:
BEM
1. Recapitalizarea ar trebui fcut n sum de 12,5 miliarde lei
2. Lichidarea ar avea un cost de 10.5 miliarde lei
Pentru B.S.
1. Recapitalizarea n sum de 18 miliarde
2. Lichidarea 3miliarde
Pentru Unibank
1. Recapitalizarea 2,6 miliarde
2. Lichidarea 2,4 miliarde
18
Concluzii i recomandri.
n urma studiului materialelor prezentate mai sus i n urma audierilor efectuate n cadrul
Comisiei de anchet putem formula urmtoarele concluzii:
1. Problemele la banca de Economii ncep nc n 1994, cnd prin Hotrrea Guvernului
Sangheli, statul rmne cu o participare la BEM de 14.19% i cu credite acordate BEMului de BNM i garantate de stat n valoare de 14,33 mln lei (1dolar = 3,5 lei);
2. Creditele neperformante i splrile de bani prin sistemul bancar din Republica Moldova
ncepe s ia amploare nc din 2005, odat cu reformele puse la cale de consilierul
economic al Preedintelui V. Voronin O. Reidman. (Anexa 4);
3. BEM i alte bnci din Moldova i demnitari de rang nalt sunt implicai n schemele de
splare de bani, inclusiv cele din cazul Magniki;
4. Emisiunea suplimentar la BEM, organizat n vara-toamna anului 2013, a fost efectuat
cu grave nclcri de procedur i nclcri a legislaiei n vigoare, inclusiv sub acoperirea
unor instituii ale statului;
5. Raportul Comisiei de anchet instituit n 22 februarie 2013 i prezidat de O. Reidman,
precum i materialele documentare ale acestei comisii sunt de negsit n arhiva
Parlamentului;
6. Hotrrea Parlamentului nr.152, articolul 4, referitor la raportarea n Plenul Parlamentului
a reprezentanilor Procuraturii Generale i a CNA pe marginea Raportul Comisiei de
anchet instituit n 22 februarie 2013, a rmas neexecutat;
7. Membrii Comisiei de anchet privind elucidarea situaiei de pe piaa financiar i
valutar a Republicii Moldova, msurile ntreprinse pentru stabilizarea cursului de
schimb al leului moldovenesc... 2015 sunt ntr-un grav conflict de interese i cel puin
moral nu au dreptul s fac parte din aceast Comisie;
8. Devalizarea BEM, BS i Unibank reprezint o continuare a scenariilor de splare de bani
i falimentare a instituiilor bancare, puse la cale cu mult timp nainte;
9. Toate instituiile statului (Preedintele rii, Primul Ministru, CNSF, BNM, Ministrul
Finanelor, Agenia Proprietii Publice) au fost informate din timp i n permanen
referitor la riscurile din sistemul financiarbancar al republicii, dar nu i-au exercitat
obligaiunile i nu au intervenit pentru a prentmpina devalizarea bncilor;
19
7.11.2014 - edina secret a CNSF unde se decide alocare unui credit garantat de
stat pentru BEM, BS i Unibank;
27.11.2014 - CSJ emite hotrrea prin care statul reintr n posesia a 56,1 % din
aciuni i trebuie s restituie suma de 80.2 milioane lei;
27.11.2014 - Arde maina care transporta documentele aferente creditelor din 2526 noiembrie 2014. (Amintim c maina aparinea companiei Classica Force,
companie afiliat lui or).
Aceast cronologie ne face s concluzionm ct de bine au fost regizate toate aciunile care sau petrecut la aceasta banc. Constatm implicarea a numeroase persoane cu funcii foarte
nalte n stat, aceste persoane pun n pericol securitatea naional a statului.
11. La 25-26 noiembrie, situaia la BEM, BS i Unibank era deja critic (la 7 noiembrie
CNSF constat acest lucru, iar la 13 noiembrie Guvernul decide acordarea unui credit de
urgen), cu toate acestea nici o instituie a statului nu intervine pentru a bloca acordare
creditelor n valoare de 13,6 miliarde lei;
12. Ulterior, nu s-a blocat cumprarea masiv de valut de ctre firmele creditate i nici nu sau mpiedicat transferurile ctre zonele off-shore;
13. Firmele creditate sunt n proprietatea sau afiliate lui Ilan or. Tot aceste firme plaseaz
cereri uriae de valut n perioada octombrie februarie 2015. Cu toate acestea tranzaciile
nu au fost stopate;
14. Firmele Provolirom SRL, Caritas Group SRL i Dracard SRL sunt prezente n schemele
din noiembrie 2015 i n schemele prezentate de V. Ioni n edina CEB din 15
septembrie 2014, nregistrate sub numrul CEB 472 (ANEXA 14). Conform datelor
20
prezentate de V. Ioni, firmele sus-menionate au fost creditate n iunie, iulie 2014, iar
ulterior, prin intermediul off-shorurilor, banii ajung n firma nepotului lui Vlad Filat
Caravita Co SRL. Astfel, putem suspecta c i n cazul creditelor din noiembrie 2014,
alturi de I. or, este implicat i V. Filat;
15. Dosarele de creditare i contractele de credit i alte acte cu privire la plasamentele ctre
Federaia Rus care fac obiectul acestor credite au fost incendiate ntr-o main a
companiei Klassica Force, companie afiliat lui Ilan or;
16. Prejudiciul cauzat de aceste scheme poate fi mult mai mare dect suma de 17,6 miliarde
lei, indicat in informaiile prezentate de SIS, or din estimrile fcute de BNM pentru
recapitalizarea celor 3 bnci ar fi necesar suma de 33,1 miliarde lei. Astfel, putem
presupune c prejudiciul total adus celor 3 bnci se poate ridica la suma de 33 miliarde
lei;
17. n scheme de creditare neperformant ar putea fi implicate i alte bnci din Republica
Moldova, a cror credite ar putea fi clasificate necorespunztor n funcie de gradul de
risc pe care-l poart;
18. Cauzele reale ale deprecierii leului n lunile ianuarie februarie 2015 a constituit-o
cererea masiv i subit de valut condiionat de creditatele de 13,6 miliarde acordate
n noiembrie 2014 i splrile a celor 100 miliarde de ruble, prin Moldinconbank, pe
parcursul anului 2014. Acestor cauze se mai adaug convertirea masiv a depozitelor n
lei, n depozite de valut strin;
19. Vulnerabilitatea mare a sistemului bancar din Moldova este condiionat i de deinerea
direct sau indirect de ctre Federaia Rus a 80% din activele bncilor autohtone.
Totui, acest argument nu a mpiedicat statul s cedeze n toamna 2013 25% din aciunile
BEM bncii ruseti Vneeconombank;
20. Rmne a fi o enigm de ce BNM a admis panica pe piaa valutar a Republicii Moldova
i de ce intervenia de 50 milioane USD plasai pe pia ntr-o singur zi a fost fcut n
ziua n care a fost votat Guvernul Gaburici;
21. Din cauza faptului c problemele din sistemul bancar al Republicii Moldova rmn n
continuare nesoluionate, putem fi martorii unor ocuri financiar valutare repetate, poate
chiar mai mari dect cel nregistrat n lunile Ianuarie februarie 2015;
21
22
Anexe
23
Anexa1
HOTRRE Nr. 1214e
din 17.12.1998pentru confirmarea valorii patrimoniului de stat n Banca
Comercial pe Aciuni "Banca de Economii"Publicat : 17.01.1999 n Monitorul Oficial Nr.
001 Promulgat : 17.12.1998
Modificat
Hot. Guv. nr.78 din 02.02.99
ntru executarea Hotrrii Parlamentului Republicii Moldova nr. 230-XIV din 16 decembrie
1998,
Guvernul Republicii Moldova HOTRTE:
1. Se confirm valoarea patrimoniului de stat n mrime de 14334,2 mii lei n Banca
Comercial pe Aciuni "Banca de Economii" conform Hotrrii Guvernului Republicii
Moldova nr. 763 din 13 noiembrie 1995.
2. Administratorul n oficiu al Bncii Comerciale pe Aciuni "Banca de
Economii" va include n capitalul social al bncii valoarea patrimoniului de stat, n sum
de 14334,2 mii lei, confirmat prin Hotrrea Parlamentului Republicii Moldova, nr. 864-XIII
din 5 iunie 1996 i de Adunarea general a acionarilor bncii din 19 martie 1996, efectund
emisiunea a IV-a de aciuni prin plasare individual.
[Pct.2 n redacia Hot. Guv. nr.78 din 02.02.99]
3. Banca Naional a Moldovei va aproba modificrile respective, operate de administratorul
n oficiu, n Statutul Bncii Comerciale pe Aciuni "Banca de Economii", n prospectul de
emisiune i n darea de seam despre totalurile emisiunii a IV-a de aciuni ale bncii.
[Pct.3 introdus prin Hot. Guv. nr.78 din 02.02.99]
4.
Comisia
de Stat
pentru
Piaa
Hrtiilor
de
Valoare
va
nregistra,
la prezentarea Bncii Naionale a Moldovei, n Registrul de stat al hrtiilor de valoare
aciunile autorizate spre plasare i totalurile emisiunii a IV-a de aciuni ale Bncii Comerciale
pe Aciuni "Banca de Economii".
[Pct.4 introdus prin Hot. Guv. nr.78 din 02.02.99]
5. Administratorul n oficiu al Bncii Comerciale pe Aciuni "Banca de Economii", dup
ndeplinirea prevederilor punctelor 2-4 ale prezentei hotrri, va convoca Adunarea general a
acionarilor
pentru alegerea
organelor noi de conducere
ale
bncii,
care
vor
prelua gestiunea i controlul bncii.
[Pct.5 introdus prin Hot. Guv. nr.78 din 02.02.99]
6. Controlul asupra executrii prezentei hotrri se pune n sarcina dlui Ion Sturza, viceprimministru, ministrul economiei i reformelor.
PRIM-MINISTRU
AL REPUBLICII MOLDOVA
Chiinu, 17 decembrie 1998.
Nr. 1214e.
Ion CIUBUC
24
Anexa 2
GUVERNUL
HOTRRE Nr. 78
din 02.02.1999
privind modificarea i completarea Hotrrii Guvernului
Republicii Moldova nr. 1214e din 17 decembrie 1998
Publicat : 12.02.1999 n Monitorul Oficial Nr. 014 Promulgat : 02.02.1999 Data intrarii in
vigoare : 12.02.1999
ntru executarea Hotrrii Parlamentului Republicii Moldova nr. 230-XIV din 16 decembrie
1998,
Guvernul Republicii Moldova HOTRTE:
Hotrrea Guvernului Republicii Moldova nr. 1214e din 17 decembrie 1998
"Pentru confirmarea valorii patrimoniului de stat n Banca
Comercial
pe Aciuni "Banca de Economii" (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr. 12,art. 1) se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
1. Punctul 2 va avea urmtorul cuprins:
"2. Administratorul n oficiu al Bncii Comerciale pe Aciuni "Banca de
Economii" va include n capitalul social al bncii valoarea patrimoniului de stat, n sum
de 14334,2 mii lei, confirmat prin Hotrrea Parlamentului Republicii Moldova, nr. 864-XIII
din 5 iunie 1996 i de Adunarea general a acionarilor bncii din 19 martie 1996, efectund
emisiunea a IV-a de aciuni prin plasare individual".
2. Hotrrea se completeaz cu punctele 3, 4 i 5 avnd urmtorul cuprins:
"3. Banca Naional a Moldovei va aproba modificrile respective, operate de
administratorul n oficiu, n Statutul Bncii Comerciale pe Aciuni "Banca de Economii", n
prospectul de emisiune i n darea de seam despre totalurile emisiunii a IV-a de aciuni ale
bncii.
4.
Comisia
de Stat
pentru
Piaa
Hrtiilor
de
Valoare
va
nregistra,
la prezentarea Bncii Naionale a Moldovei, n Registrul de stat al hrtiilor de valoare
aciunile autorizate spre plasare i totalurile emisiunii a IV-a de aciuni ale Bncii Comerciale
pe Aciuni "Banca de Economii".
5. Administratorul n oficiu al Bncii Comerciale pe Aciuni "Banca de Economii", dup
ndeplinirea prevederilor punctelor 2-4 ale prezentei hotrri, va convoca Adunarea general a
acionarilor
pentru alegerea
organelor noi de conducere
ale
bncii,
care
vor
prelua gestiunea i controlul bncii".
3. Punctul 3 din hotrrea nominalizat va deveni punctul 6.
PRIM-MINISTRU
AL REPUBLICII MOLDOVA
Ion CIUBUC
Chiinu, 2 februarie 1999.
25
26
Anexa 3
27
28
29
30
31
32
33
34
35
Anexa 4
36
37
38
Anexa 5
39
Anexa 6
40
41
Anexa 7
Moldova a devenit a doua ar dup Bulgaria, care a intentat un dosar penal pe faptul de splare a
banilor n rsuntorul "dosar Magnitski".
Potrivit Ageniei "Infotag", anunul a fost fcut n edina Clubului de Pres de ctre eful
Centrului Naional Anticorupie (CNA), generalul-maior Viorel Chetraru.
Aa-zisul "dosar Magnitski" nu este tocmai simplu. Peste 30 de structuri bancare din diferite
ri au transferat prin Moldova circa 4% dintre toi banii care provin din Rusia. Toate aceste
fonduri au fost transferate n off-shore-uri, n principal, n Cipru. Toate celelalte ri au emis
hotrri conform crora nu s-au intentat dosare penale. Ultimul stat a fost Estonia a crei
procuratur, n februarie 2013, de asemenea, a hotrt s nu deschid dosar penal", a relatat
Chetraru.
eful CNA a explicat faptul c investigarea faptelor de splare a banilor are un specific anumit,
n virtutea cruia un dosar penal este imposibil de intentat n mod independent, "existena
faptului de origine a banilor fiind obligatorie".
"n cazul Republicii Moldova, dosarul penal a fost intentat n temeiul faptului de sustragere a
banilor n Rusia, creia ne-am adresat n repetate rnduri, dar, cu regret, nu am primit rspuns.
R.Moldova a intentat procesul pe faptul de splare a banilor n "dosarul Magnitski" sub o
presiune mare a societii, pentru a verifica tot ce poate avea legtur cu acest dosar. Din punctul
nostru de vedere, aici are loc o reglare de conturi ntre interesele SUA i ale Rusiei.
Este vorba despre muli bani menii s influeneze sectorul energetic al Rusiei, inclusiv
"Gazprom"-ul. n continuare, operaiunea nu a reuit i, prin intermediul unor persoane false i
unor mainaii, aceti bani au fost furai i trimii dup scheme n off-shore-uri i alte ri", a
42
spus Chetraru, adugnd c R.Moldova a ctigat circa 38 mil. lei datorit diferenei de curs la
convertirea banilor din Rusia.
eful CNA a afirmat c perspectiv n acest dosar nu va exista pn va fi stabilit legtura
corespunztoare a dosarului moldovenesc cu dosarul penal din Rusia. Responsabilul a comparat
situaia curent cu acest dosar n R.Moldova cu "o zarv inutil", despre care nu prea crede c va
avea rezultate.
Referindu-se la aciunile top-managerului Bncii de Economii din perioada respectiv, Grigori
Gacichevici, eful CNA a spus: "Nu cred c exist rolul lui Gacichevici n acest dosar. El nu are
nici o implicaie aici. Pur i simplu, a lucrat la acel moment la banc i orice alt manager putea fi
n locul lui". "Fr acordul corespunztor al Bncii Naionale, al Ministerului Finanelor, al
altor autoriti ca aceste transferuri s fie tratate cu toleran, efectuarea lor ar fi fost
imposibil", a conchis Viorel Chetraru.
43
Anexa 8
(2%), care aparine lui MESTER MOISEI LIPA i o firm din Marea Britanie NEONILA
SYSTEM LLP (98%), care este nregistrat pe CORNWALL BUILDINGS 45-51 NEWHALL
STREET,
adres
la
care
mai
sunt
nregistrate
alte
2502
de
companii
http://www.companiesintheuk.co.uk/ltd/neonila-system-llp).
Nomirex Trading Limited i Meridian Companies House LTD din Marea Britanie au primit banii
de la o alt companie fantom din Moldova Bunicon Impex, care a virat 1,2 mil. USD prin Banca
de Economii.
Autoritile din Moldova au iniiat o anchet cu privire la splrile de bani n cazul Magnitsky
prin BEM ns deocamdat dosarul se prfuiete pe undeva, asta n timp ce autoritile americane
au sechestrat proprietile oamenilor de afaceri rui n SUA, care au fost achiziionate din banii
splai din Rusia.
Anterior, portalul deschide.md a scris despre faptul c Ilan Shor i-a bgat generali MAI i SIS n
bncile pe care le controleaz (Unibank, Banca Social i Banca de Economii). Iar deciziile
respective fac parte dintr-un plan de anvergur, pus la cale de milionarul Shor, care intenionez
s
fuzioneze
cele
trei
instituii
financiare
recupereze
creditele
neperformante. http://deschide.md/ilan-shor-a-bagat-generali-mai-si-sis-in-sistemul-bancar-dece/
DOSAR
Sisteme Informaionale Integrate i-a majorat cota la Banca de Economii la 33,7% de la circa
11% n urma emisiunii suplimentare nchise de aciuni de la sfritul lunii august 2013, iar statul
a rmas cu pachetul de blocaj de 33,3% plus o aciune. Autoritile statului au declarat c a fost
cea mai bun soluie n condiiile n care statul nu avea destui bani pentru a soluiona problema
de la banc, care avea capitalul social de circa 60 mil. de lei sub limita cerut de BNM, dar i un
volum al creditelor neperformante de 1,35 miliarde de lei.
Toate bune i frumoase pn aici. ns acionarul Sisteme Informaionale Integrate cu o cot
semnificativ n banc este deinut de compania Konstanta cu un capital social de 10 mii de ruble
ruseti, care are ca gen de activitate comercializarea articolelor de tutun, alimentaie public,
livrarea produselor alimentare, consulting comercial si administrativ, activitate in domeniul
45
furtul
banilor,
evaziunea
fiscal
camuflarea
identitii:
https://reportingproject.net/occrp/index.php/en/ccwatch/cc-watch-indepth/1592-taylor-networkback-in-business
Sursa: deschide.md
46
47
Anexa 9
HOTRRE Nr. 152
din 21.06.2013
cu privire la raportul Comisiei de anchet pentru
examinarea modului de administrare a pachetului de aciuni
al statului deinut la Banca de Economii S.A. i a situaiei
din domeniul financiar-bancar al Republicii Moldova
Publicat : 19.07.2013 n Monitorul Oficial Nr. 152-158
art Nr : 488
21.06.2013
Parlamentul adopt prezenta hotrre.
Art. 1. Se ia act de raportul Comisiei de anchet pentru examinarea modului de administrare
a pachetului de aciuni al statului deinut la Banca de Economii S.A. i a situaiei din domeniul
financiar-bancar al Republicii Moldova.
Art. 2. Lund n consideraie recomandrile Comisiei de anchet, Guvernul, n termen de 60
de zile:
a) va elabora i va aproba n comun cu Banca Naional a Moldovei i va prezenta
Parlamentului proiecte de acte legislative privind:
includerea n lista entitilor supravegheate a companiilor de evaluare a bunurilor depuse n
gaj la instituiile financiare;
includerea n consiliile de administraie ale bncilor comerciale a supleanilor pentru a evita
situaiile de blocaj n caz de demisie a unui membru titular al consiliului;
stabilirea rspunderii penale a debitorului gajist pentru neasigurarea pstrrii i meninerii
integritii i valorii bunurilor depuse n gaj;
b) va identifica soluii pentru depirea situaiei legate de capitalizarea Bncii de Economii
S.A.;
c) va revizui contractul de delegare a funciilor de deintor al cotelor statului semnat ntre
Agenia Proprietii Publice i instituiile departamentale, n scopul instituirii unui mecanism de
control privind ndeplinirea obligaiilor i drepturilor contractuale referitoare la gestionarea
48
proprietii statului;
d) va propune modalitatea de stabilire a reprezentanilor statului n Consiliul Bncii de
Economii S.A.
Art. 3. Parlamentul i Guvernul vor ntreprinde toate msurile necesare, potrivit legislaiei n
vigoare, pentru a transfera ctre Banca de Economii S.A. rulajele ntreprinderilor i instituiilor
de stat i ale ntreprinderilor n care statul deine pachetul majoritar de aciuni.
Art. 4. Raportul Comisiei de anchet se remite Procuraturii Generale i Centrului Naional
Anticorupie, care, dup examinarea faptelor, vor raporta plenului Parlamentului.
Art. 5. Raportul Comisiei de anchet se remite Guvernului i Bncii Naionale a Moldovei.
Art. 6. Controlul asupra executrii prezentei hotrri va fi exercitat de Comisia economie,
buget i finane a Parlamentului.
Art. 7. Prezenta hotrre intr n vigoare la data adoptrii.
PREEDINTELE PARLAMENTULUI
Igor CORMAN
49
Anexa 10
50
Anexa 11.
Rspuns formulat la cererea depus de ctre asistenta Deputatului Chirinciuc.
51
Anexa 12
52
Anexa 13
53
54
Anexa 14
55
56
57
58
59
60
Anexa 15
61
62
Anexa 16
63
64
Anexa 17
65