Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Iunie 2015
Planul conţine informaţii confidenţiale care nu pot fi, reproduse, distribuite sau utilizate fără consimţământul conducerii întreprinde
CONCLUZII........................................................................................................................................13
Anexe:..................................................................................................................................................14
2
3
SUMAR
SRL «Mercline» a fost inregistrată pe data de 05.09.2012 sub numărul de
înregistrare Nr. 1012600027274, cu sediul MD-6801, str. Fructelor,49, or.
Ialoveni, cod fiscal 1012600027274.
Fondatorul şi conducătorul întreprinderii este Mereacre Nicolae. Dl Mereacre
Nicolae este absolvent al Universității Tehnice a Moldovei, specialitatea
Construcție și inginerie civilă.
Prin prezentul proiect se dorește de a inființa o plantație de struguri de masă pe o
suprafață de 4 ha.
Resursele financiare proprii a fondatorului sunt limitate şi nu pemrit realizarea
obiectivelor integral, din aceste considerente s-a decis de a apela la sursele
proiectului IFAD IV, Programul rural de reziliență economico-climatică incluzivă.
Obiectivul major al SRL «Mercline» este de a deveni un bun producător de
struguri prin aplicarea tehnologiilor moderne de cultivare și păstrare a strugurilor,
dezvoltarea relaţiilor reciproc avantajoase cu clienţii şi obținerea unui renume bun
pe piaţa locală şi externă.
Costul total al prezentului proiect este de 548431 lei. Aportul personal total
este constituit din 52856 lei, care va fi utilizat pentru finanţarea mijloacelor
circulante.
Pentru realizarea proiectului integral este necesară o finanţare din exterior în
mărime de 495575 lei. Aceste surse se presupun că vor fi trase prin intermediul
Băncii din sursele proiectului FIDA VI care vor constitui din totalul de 495575 lei:
credit - 375575 lei; grant - 120000 lei.
Implementarea tehnică a proiectului va începe cu luna iunie anul 2015, când
se presupune că va fi accesat creditul şi în baza lui va fi efectuată investiția.
Creditul investiţional se presupune că va fi luat pe o perioadă de 5 ani cu o
dobândă de 8,5 % şi cu o perioadă de graţie la suma principală de 24 luni, iar la
dobândă 0 luni.
Vanzările pentru anul 2015 – 271 mii lei;
Rentabilitatea activităţii operaţionale pentru anul 2015 – 34% şi va
spori pînă în anul 2020 – 51%;
Rata de deservire a datoriei pentru anul 2015 – 5,9;
Perioada de recuperabiilitate a creditului investiţional 5 ani;
4
CAPITOLUL I. RAMURA, COMPANIA, PRODUSELE ŞI SERVICIILE, STRATEGIA
1.1 Istoria întreprinderii
SRL «Mercline» a fost inregistrată pe data de 05.09.2012 sub numărul de
înregistrare Nr. 1012600027274, cu sediul MD-6801, str. Fructelor,49, or.
Ialoveni, cod fiscal 1012600027274.
Fondatorul şi conducătorul întreprinderii este Mereacre Nicolae. Dl Mereacre
Nicolae este absolvent al Universității Tehnice a Moldovei, specialitatea
Construcție și inginerie civilă.
Fiind originar din satul Costești, raionul Ialoveni Dl Mereacre Nicolae a decis să
înființeze o afacere ce ține de producerea strugurilor de masă. În acest scop a fost
arendate terenuri arabile cu o suprafață total de 4 ha pe un termen de 15 ani de
la:
Mereacare Eugenia - 1,3765 ha;
Mereacre Sergiu – 1,0062 ha;
Mereacre Grigore – 0,6721 ha;
Pușcaș Maria – 0,9348 ha.
Pe această suprafață va fi plantată viță de vie de soiul Moldova.
În acelaș timp au fost arendate 3 ha de viță de vie în rod de la SRL „Ionex Trans”.
Veniturile obținute de la vița de vie in rod vor permite acoperirea costurilor de
întreținere a plantației noi.
Resursele financiare proprii a fondatorului sunt limitate şi nu pemrit realizarea
obiectivelor integral, din aceste considerente s-a decis de a apela la sursele
proiectului IFAD IV.
Obiectivul major al SRL «Mercline» este de a deveni un bun producător de
struguri prin aplicarea tehnologiilor moderne de cultivare și păstrare a strugurilor,
dezvoltarea relaţiilor reciproc avantajoase cu clienţii şi obținerea unui renume bun
pe piaţa locală şi externă.
Prin realizarea prezentului proiect va fi realizată investiția în:
5
UM Cantitatea Pret Suma,
unitar, lei lei
Puieti de struguri de masa soiul Moldova buc 7500 17 127500
Pari buc 1800 75 135000
Sirma 20000 metri tone 1,3 22000 28600
Lenta de metal (pentru ancore la pari) metri 1000 10 10000
Plug pentru vita de vie unit 1 53285 53285
Cultivator PVN-3 unit 1 22350 22350
Stropitoare OK 45200 T unit 1 118840 118840
Total 495575
Costul total al prezentului proiect este de 548431 lei. Aportul personal total
este constituit din 52856 lei, care va fi utilizat pentru finanţarea mijloacelor
circulante.
Pentru realizarea proiectului integral este necesară o finanţare din exterior în
mărime de 495575 lei. Aceste surse se presupun că vor fi trase prin intermediul
Băncii din sursele proiectului FIDA VI care vor constitui din totalul de 495575 lei:
credit - 375575 lei; grant - 120000 lei.
Implementarea tehnică a proiectului va începe cu luna iunie anul 2015, când
se presupune că va fi accesat creditul şi în baza lui va fi efectuată investiția.
Creditul investiţional se presupune că va fi luat pe o perioadă de 5 ani cu o
dobândă de 8,5 % şi cu o perioadă de graţie la suma principală de 24 luni, iar la
dobândă 0 luni. Graficul rambursării creditului după ani este reflectat în tabelul 2,
mai detailat este reflectat în anexe.
Tabelul 2. Graficul de rambursare a creditului investiţional şi dobînzii
2015 2016 2017 2018 2019 2020 Total
Plata dobanzii 18622 31924 31407 28879 20979 3249 135060
Plata sumei principale 0 0 24343 25038 173192 153002 375575
7
CAPITOLUL III. PRODUCEREA ŞI DEZVOLTAREA
8
Prognoza preţurilor de achiziţionare a materialelor, îngrăşămintelor,
chimicalelor, combustibilului, remunerarea muncii etc.
Toată această informaţie este reflectată în anexe.
9
Initial 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Sold Initial 0 11145 11257 11369 11483 15464
Productie livrata 271200 273912 276651 279418 376282 380045
(facturata)
Incasari din vanzari 260055 273801 276539 279304 372302 379891
Sold final 11145 11257 11369 11483 15464 15618
10
preţurile la materia primă şi materiale vor fi constante pe durata
proiectului;
factorul inflaţiei nu este luat în consideraţie;
se presupune că pe durata proiectului factorul concurenţei externe nu va
afecta activitatea întreprinderii;
în proiect s-a luat în consideraţie posibilitatea reinvestirii surselor
disponibile.
11
Desenul 1. Prognoza contului de profit şi pierderi
Proiectarea fluxului de numerar este prezentată în anexa 5 „Prognoza
fluxului mijloacelor băneşti pentru anii 2015-2020”, pentru anul 2015 – lunar şi
2016-2020 - anual.
5.3 Analiza indicatorilor financiari şi evaluarea financiară generală pe
durata împrumutului
Sumarul financiar este reflectat în tabelul 8.
Tabelul 8. Sumar financiar prognozat
Rata de acoperire a datoriei din capitalul propriu 6,88 3,65 2,34 1,66 0,73 0,29
12
Datele tabelului 8 ne reflectă indicatorii financiari în creştere, începând cu întrarea
treptată în rod a plantaţiilor de vii şi livezi, ceea ce ne dovedeşte atractivitatea şi
viabilitatea acestui proiect. Rata de deservire a datoriei se situiază la un nivel în
creştere în primii ani de ingijire a livezii pînă la întrarea în rod.
Indicatorilor financiari sunt reflectaţi în tabelul 9.
Tabelul 9. Indicatorii financiari, prognoza
2015 2016 2017 2018 2019 2020
Indicatorii profitabilitatii
Rentabilitatea
investitiei (profit net) / (costul investitiei) 15% 13% 13% 14% 27% 31%
Marja bruta (%) (profit brut) / ( vanzari nete) 69% 69% 70% 70% 67% 68%
Rata profitabilitatii (profit net) / (vanzari nete) 30% 26% 27% 28% 40% 44%
Indicatorii lichiditatii
(active curente) / (datorii termen 98, 35, 29, 25, 14, 20,
Lichiditatea curenta
scurt) 8 5 8 4 5 4
(mijloace banesti) / (datorii 94, 30, 25, 21, 11, 17,
Lichiditatea imediata
termen scurt) 7 8 2 1 5 7
Deservirea datoriei
Indicele de acoperire a (profit brut) / (suma dobanzii) 1 1 7
dobanzii 0 6 6 7 2 9
(numerar din activitatea
Indice de deservire a
operationala) / (dobanda+suma 4, 1, 0, 0, 1, 1,
datoriei principala) 5 3 8 9 0 3
13
Respectarea măsurilor de protecţie şi pază a viței de vie;
Semnnarea contractelor de aprovizionarea pentru anul viitor la preţuri
avantajoase.
CONCLUZII
1. SRL «Mercline» este persoană juridică cu capital 100% privat, care
va continua din anul 2015 activitate de producere a strugurilor.
2. Întreprinderea are un portofoliu de clienţi potenţiali, care îi permite
atingerea obiectivelor propuse.
3. SRL «Mercline» îşi propune realizarea unui proiect de afacere
realist, bazat pe situaţia existentă şi pe o piaţă dinamică.
4. Indicatorii financiari şi Ratele de Rentabilitate se situează la un nivel
bun.
14
ANEXE:
Anexa 1. Descrierea investitiei si surselor de finantare
Anexa 2. GRAFICUL DE RAMBURSARE A CREDITULUI
Anexa 3. Prognoza bilantului contabil
Anexa 4. Prognoza raportul privind rezultatele financiare
Anexa 5. Prognoza fluxului mijloacelor banesti pentru anii 2015-20
Anexa 6. Planificarea producerii plantatiilor de struguri de masa
Anexa 7. Prognoza recoltei globale si productiei comercializate, kg
Anexa 8. Prognoza preturilor de comercializare, lei/kg
Anexa 9. Prognoza livrarilor, lei
Anexa 10. Previziunea creantelor aferente facturilor comerciale
Anexa 11. Prognoza costurilor, inclusiv TVA
Anexa 12. Prognoza costurilor, fara TVA
Anexa 13. Previziunea remunerării personalului
Anexa 14.Calculul uzurii mijloacelor fixe existente si noi pentu anii 2015-
2020
Anexa 15. Marja bruta pentru vita de vie soiuri de masa
Anexa 16. Summar financiar
Anexa 17. ANALIZA INDICATORILOR FINANCIARI
Anexa 18. Perioada de recuperabilitate a ivestitiei
15