Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
B A Geo
CONSIDERATII GENERALE PRIVIND CRIMINALITATEA
AFACERILOR
Conceptul de criminalitate
Teoria economică subliniază rolul fundamental pe care îl are siguranţa şiîncrederea pentru
creşterea şi buna funcţionare a economiei de piaţă, care este înţeleasă caun ansamblu de
reguli şi proceduri necesare pentru a permite o producţie şi un schimb eficient al
resurselor într-o societate modernă şi democratică.
Dezvoltarea normală a unei economii moderne este însă permanent ameninţată
de cantitatea şi calitatea actelor şi faptelor ilicite şi criminale care sunt comise,iar
instituţiile publice sunt acelea care au răspunderea asigurării ordinii
competiţionale pe piaţa bunurilor şi serviciilor, să asigure transparenţa
capitalurilor şi a muncii, să asigure eficienţa şi eficacitatea justiţiei pentru apărarea
drepturilor şi rezolvarea conflictelor.
În prezent, evoluţia societăţilor contemporane evidenţiază faptul că deşi s-auintensificat
măsurile şi intervenţiile instituţiilor publice specializate de control
împotrivafaptelor de criminalitate, se constată o recrudescenţă şi o multiplicare a
faptelor ilicitecomise în domeniul economico-financiar, bancar, inclusiv prin şantaj,
corupţie, şi chiar cuviolenţă şi agresivitate. Astfel, actele de înaltă criminalitate comise prin
violenţă şi corupţietind să devină deosebit de intense şi periculoase pentru stabilitatea
şi securitatea instituţiilor,grupurilor şi indivizilor, fiind asociate de multe ori cu cele de crimă
organizată, terorism şiviolenţă instituţionalizată, specifice, ”subculturilor” violenţei şi crimei
profesionalizate.
- infracţiunile sunt comise în scopul maximizării profiturilor;- implică relaţii strânse între
participanţi, uneori chiar forme complexe de organizare;
- presupun implicarea unor persoane care se bucură de poziţii sociale, economice, politice şi
profesionale dintre cele mai bune;- au vizibilitate scăzută;
- implică difuziunea responsabilităţii;
- se comit într-o perioadă mare de timp, greu de circumscris;
acoperirea lor este uşurată de complexitatea operaţiunilor financiare şi
d e posibilităţile pe care le oferă ţinerea contabilităţii, pentru a disimula afacerile frauduloase;
- autorii lor ştiu să inspire încredere prin atitudine şi comportament, sunt inteligenţi,avizaţi şi
versaţi;
- complexitate şi dificultate în acţiunea de descoperire şi de cercetare;
- implică sentimente de victimizare din partea persoanelor cercetate;
Acte normative care reglementează activităţile pentru
c o m b a t e r e a criminalităţii afacerilor
A. Adoptareastandardelor internaţionale în materia sancţionării corupţiei, acrimei
organizate şi a „spălării banilor”.
B. Asigurarea funcţionalităţii şi eficientizarea structurilor în scopul
combateriic o r u p ţ i e i , p a r a l e l c u î n f i i n ţ a r e a u n o r o r g a n i s m e n o i c a r e s a p r
e v i n ă ş i s ă î m p i e d i c e dezvoltarea crimei organizate pe teritoriul României
Dintre multitudinea de forme de activităţi frauduloase, menţionăm mai jos pe cele mai
importante, şi anume:
- o activitate frauduloasă de falsificare;
- contrabanda;- acţiuni frauduloase şi abuzuri de situaţie economică, comise de
întreprinzătorii dinsocietăţile multinaţionale;
- obţinerea frauduloasă de subvenţii (fonduri) de către persoane care nu au dreptul laacea
subvenţie;
- utilizarea unor subvenţii (fonduri) într
-un alt scop decât cel prevăzut iniţial;- practici frauduloase în domeniul informaticii
(altele decât cele ce pot fi calificate caînşelăciune);
- înfiinţarea de societăţi cu capitaluri fictive;
- distribuirea de dividende fictive;
Termenul de spălare a banilor a început să fie folosit în anii 1920 când Al Capone şi
Bugsy Moran au deschis spălătorii în Chicago pentru a-şi spăla „banii murdari”.
În zilele noastre, acestui scop îi folosesc restaurantele fast-
f o o d , c a z i n o u r i l e ş i societăţile comerciale ce au la bază numerarul.
Spălarea banilor este un proces complicat care parcurge mai multe etape şi implicămai
multe persoane şi instituţii.
Reciclarea fondurilor este un proces complex prin care veniturile provenite dintr-
oactivitate infracţională sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu
fondurilegitime, în scopul de a ascunde provenienţa sau dreptul de proprietate asupra
profiturilor respective. Necesitatea de a recicla banii decurge din dorinţa de a
ascunde o activitateinfracţională.
În cadrul activităţilor infracţionale, numerarul este principalul mijloc de
schimb.Strategiile de spălare a banilor includ tranzacţii care, prin volum, sunt
foarteprofitabileâşia t r a c t i v e p e n t r u i n s t i t u ţ i i l e f i n a n c i a r e l e g a l e . S p ă l a r e a
b a n i l o r o r i e n t e a z ă b a n i i d i n t r - o economie ilegală şi îi plasează în investiţii
binevenite în economia legală.
Cele două elemente majore ale procesului de reciclare de fonduri sunt:
ascundereaveniturilor şi convertirea lor în bani, în scopul de a le ascunde provenienţa.
Concluzii
Analiştii fenomenului criminalităţii afacerilor avertizează asupra faptul
u i c ă importante fonduri rezultate din afacerile ilegale sunt injectate în
organisme şi structuri politice şi administrative, pentru ca acestea să se menţină
la putere şi să poată garanta grupărilor criminale succesul în multitudinea
afacerilor murdare pe care le iniţiază.
Scopul, ţinta primordială a acestor grupări este aceea de a face
i n o p e r a n t e , ineficiente şi de a paraliza structurile abilitate să lupte împotriva lor.