___

DEPUTAT ÎN PARLMENTUL RE
PÜBLICII MOLDOVA
MD-2073, Chisłnău, bd. Stefan ceł
Mare i Sfînt 1 05
www.parlament.md

ťť 2018
nr._____

Biroului Permanent al
Parlamcntuiui Republicii Moldo
va

În conformitate cu prevederile art. 73 din Constituţia Repub

licii Moldova i art.
47 din Regularnentul Parlarnentului, se îna
intează cu titlu de iniţiativă legislativă
proiectul de lege pentru rnodifcarea i com
pletarea unor acte Iegislative.

Anexă:

1. Pi•oiectul de lege
2. Nota inforrnativă

Deputaţi în Parlament:

p/ ĺĺĆ/

//‚ €1

o1_ i'-ť•
1 Ą/€
 Proiect

EGE
pentru modificarea i compietarea unor actc lcgislative

Parlarnentul adoptă prezerita lege organică.

Art. I. Legea nr. 548 XIII din 21 iulic 1995 cu privire la Banca Naţională
—

a Molclovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Molclova, 2015, nr.

297-300 art. 544), cu modificările i completările ulterioarc, se rnodiťică i se
cornpletează după cum urrnează:
1. In cuprinsul Iegii:
cu excepţia articolelor 1 O, 1 6, 1 8 alineatul (3), 44, 53 alineatul ( 1) litera c) si
articolului 68, sintagrna „instituţie fnanciară" la orice forrnă grarnaticală se
substituie cu cuvântul „bancă" la forrna grarnaticală corespunzătoare;
sintagrna „bancă străină" se substituie cu sintagma „bancă din alt stat" la
forma grarnatical ă corespunzătoare;
cu excepţia articolului 1 O, cuvântul „ťiiială" la orice forrnă grarnaticală se
substituie prin cuvântul „sucursală" la forrna grarnaticală corespunzătoare;
textLil „Łegea instituţiiior financiare nr. 55o—xIII din 21 iułie 1995" se
sLibstituie cu textul „Legea nr. 202 din 6 octornbrie 2017 privind activitatea
băncilor".
2. noţiunea „Bancă" va avea următorul cuprins:
„Bancă — bancă astfel curn este defnită Ia art. 3 din Łegea nr. 202 din 6
octornbrie 2017 privind activitatea hăncilor. “;
noţiLlnea „lnstitLiţie ŕinanciară" sc cxclude;
3. Articolul 5:
la alineatul (l):
litera d) va avea urrnătorul cuprins:
„d) licenţiază, reglernentează i supraveghează, pe bază individuală i, după
caz, pe bază consolidată, activitatea băncilor persoane juridice clin Republica
Moldova i a sucursalelor băncilor cliri alte state;";
se cornpletează cu alineatul (6) cu următorul cuprins:
„(6) ln excrcilarca atrihutiilor Băncii Naţionałe prevăzute de prezenta lege,
dispoziţiile Legii nr. 235-XVI clin 20 iulie 2006 cu privire Ia principiile dc bază de
reglernentarea a activităţii de întreprinzător, ałe Legii nr. 160 din 22 iulie 201 1
pi•ivind reglernentarea prin autorizare a activităţii de întreprinzător, ale Legii nr. l 6 1
din 22 iulie 201 1 privind irnplementarea ghieu1ui unic în desfăurarea activităţii de
întreprinzător i ale Legii nr. 131 din 8 iunie 2012 privincl controlui clc stat asupra
activităţii de întreprinzător nu sc aplică. “.

4. La articolul 7 alineatul (1 1), după tcxtul „ai't. 36" se cornpletează cu textul

„i CapitolLiI 3, Titiul V din Lcgca nr. 202 clin 6 octombrie 2017 privind activitatea
hăncilor".
 5. La articolul 10 alineatul (1), cuvintele „filialelor băncilor străine" se
substituie cu sintagrna „sucursalclor băncilor din alte state".
6. La articolul 1 1 ‘ alineatul (1), textul „art. 38 alin. (7)" se substituie cu textul
„art. 144 alin. (4)".
‘7. Articolul 18:
laalineatLil (I):
litera a), textul „ ce constituie o parte a emisiunii publice" se exclude.
‚

8. Articolul 36:
la alineatul (4) litera d), textul „articolul 22" se substituie cu textul „articolul 97",
iat• la litet'a i) cuvintele „a băncilor," se exclud;
la alineatul (6), cuvintele „a bănciloi'," se exclud;
se cornpletează cu alineatul (8), cu urrnătorul cupi'ins:
„(8) Pi'in derogai'e de la prevederile alineatelor (1)-(7), în cazul schimhului de
inforrnaţii i al obligaţiei cle păsti'ai'e a secretului profesional în exercitai-ea atribuţiei
de licenţiei'e, i'eglenientare i supraveghere prudenţială a băncilor persoane juridice
cłin Republica Moldova i a sucursaleloi- băncilor din alte state cle cătt-e Banca
Naţională sunt aplicabile pi'cvederile Titlului V, Capitolul 3 din Legea nr. 202 din
6 octombrie 2017 pi'ivind activitatea băncilor.".
9. La articolul 40, litei'a c) se abrogă.
10. La ai'ticolul 42 Iitera a), cuvintele „care au fost emise public" se sLibstituie
pi•in cuvintele „cmisc de stat",
11. La Capitolul VI:
în denumirea capitolului, cuvintele „CU INSTUTUŢIILE FłNANCIARl"
se substituie pi.in cuvintelc „CU BANCILE ŞI SUCURSALELE BANCILOR
J)IN ALTE STATE";
12. La at'ticolul 44:
în denuniii'ea ai'ticolului, cuvintele „instituţiiior 1nanciare" se substituie pi'in
cuvintele „băncilor i sucursaleloi' băncilor clin alte state"
în cuprinsul articolului cuvintele „supi'avegliei-ea i ieglementarea activităţii
instittiţiiloi' financiai'c" se sLihstitŁiie prin cŁlvititele „reglenientai'ea i supraveghei-ea
pe bază individtială i, după caz, pe bază consolidată a băncilor pei-soanejut-idice din
Republica Moldova i a sucursalelor bănciloi' din alte state";
1a Iitera a), textul „licenţe instituţiilor financiare" se substituie cu textul
„Iicenţe băiiciloi- persoane jtii-idice din Republica Moldova i sucursaleloi' băncilor
din alte state";
la litei'a b), textLil „tuturot' iiistitŁiţiilol- financiai-e" se stibstituie cu textul
„bănciloi' pei-soanejuridice din RepLiblica Moldova i sucursalelor băncilor din alte
state";
litei•a c) va avea următoi'ul cuprins:
„c) să ceai'a oricărei bănci pei-soană jui-idică din Republica Moldova i
sucursale a băncii din alt stat sau oricărui salariat al acestoi-a să furnizeze Băncii
Naţionale documentele, informaţiile i datele necesare pentru exercitarea ati-ibuţiei
cle licenţiet-e, reglernentare i supi-aveghei-e a activităii accstoi-a;",
litei-a d) va avea ui'rnătorul cuprins:

-‚
3
 „d) să ciispună oricărci hănci, sucursale a băncii din alt stat niăsuri de
sLipravegherc sau să aplice sancţiuni i/sau rnăsuri sancţionatoare conform
prevederilor Legii nr. 202 din 6 octonibrie 2017 privind activitatea băncilor.".
13. Articolul 46 va avea urrnătorul cuprins:
„Articolul 46. Băncile vor îndeplini în rnod obligatoriu prevcclerile Legii
I]r.202 din 6 octornbrie 20J7 privind activitatea băncilor i actelor norrnative ale
Băncii Naţionale în aplicai•ea acesteia aferente cerinţelor prudenţiale.";
14. La articolul 45, textul „băncilor care ťunctionează în Moldo\'a" se
sLibstituie cu tcxtul „bănci]or persoanc juridice dii] Republica Moldova i
sucursalelor băncilor dii] altc state".
15. La articolul 75:
în titlul articolului, după cuvântul „Sancţiuni" se introduc cuvintele rnăsuri
„ ‚

sancţionatoare i alte rnăsuri";

laalineatLil (1):
după cuvântul „sancţiunilor" SC introdLlc cuvintele „ rnăsurilor
‚

sancţionatoare, rnăsurilor cle supraveghere";

la alineatul (2), după cuvintele „rnăsuri de reniediere" se introduc cuvintele
rnăsuri sancţionatoare i n]ăsLiri de supraveghere", iar cuvintele „rnăsurile de
rernediere" se substituie cu cuvintele „rnăsuri de supravegl]ere i rnăsuri
sancţionatoare";
la alineatul (3), după cuvintele „rnăsurile de rernediere" se inti•oduc cuviI]tele
‚ rnăsurile de supravegliere i niăsurile sai]cţionatoare";
1a alineatul (4), dLlpă cu\'intele „rnăsurilor de rernediere" se introduc cLIvii]tele
„o1.i rnăsurilor cle supraveghere";
la alineatul (5), dLipă cuvintele „rnăsLlri de rernediere" se introduc cLivintele
„oi.i rnăsuri de supraveghere sau rnăsuri sancţionatoare".
16. La articolul 752
în titlul articolului, după cuvântul „sancţiunilor" se introduc cLivii]tele „

rnăsuri sancţi onatoare, rnăsLiri lor de sLipraveghere";

Ia alineatui (1), cuvintele „ i rnăsurile de rernediere" se substituie prin
cuviiitele „ ‚ rnăsLlrile sancţionatoare i rnăsurjle de supraveghere";
la alineatul (3), după cuvântul „sancţiLlnilor" se introduc cLivintele „

rnăsurilor sancţionatoarc, rnăsurilor de supraveghere";

Ia alineatul (6), după cuvântul „Sanctiunile" sc cornpletează pi.in cuvintele,,,
rnăsurile sancţionatoare, rnăsurile de supraveghere";
aliiieatul (9) se abrogă;
alineatul (14):
după cuvintele „saiicţiui]i (altele decât retragerea licenţei/aLitorizaţiei)" se
introdLic cuvi ntele rnăsuri sancţionatoare, măsuri de supraveghcre";
„ ‚

după cuvântul „sanctiunilor" se introcluc cuvintele rnăsurilor

„ ‚

sai]cţionatoare, rnăsurilor de supraveghere";

după cuvântul „sancţiunii" se introduc cuvintelc „ ‚ inăsurii sancionatoare,
rnăsuri i de supraveghere".

4
 Art. H. Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995
(republicată în Monitorul Ot'icial al Rcpublicii Moldova, 2011, nr.78-81/199),
cu inodificările şi coinplctările ulterioare, se rnodiťică după curn urrnează:
1. In titlul legii cuvintele „instituţiilor ťinanciare" se substituie cu cuvintele
„cu privire la lichidarea băncilor".
2. Capitolui I va ávea următorul cuprins:
„Capitolul ĺ
DISPOZI'ľil GENERALI
Articolul i. Obiectul Icgii
Prezenta lege stabiIete regulile aplicabiie procesului de lichidare benevolă
sau silită a unei bănci i ai•e ca obiect stabilirea unei proceduri ordonate de lichidare
a băncii i a patrimoniului ei, protejarea intereselor legitime ale creditorilor băncii.
Articolul 2. Subiecţii legii
(1) Prezenta Iege se aplică băncilor în pi'oces de lichidai'e i lichidatorilor
bănci lor.
( 2) Sucursala hăncii diri alt stai. care desfisoară activitatea pe teritoi'iul
Republicii Moldova i căreia i-a fost i'eti'asă licenţa este supusă lichidăi'ii în condiçiile
prezentei legi.
Articolul 3. Noţiunile
Noţiunile utilizate în prezenta lege au sensul prevăzut de Łegea ni'. 202 din 6
octornbi'ie 2017 privind activitatea băncilor i Legea nr. 548-XII din 21 iulie 1995
cu privire la Banca Naţională a Molciovei.".
3. Ia articolul 38 alineatul (1):
textul „ai't.38 alin.(3)" se substituie cu textul „ai't.22 alin.(2) clin 1egea nr. 202
din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor";
textul „art.10, cu exccptia alin.(1) lit. a), f), h) i alin. (2) al acestui articol" se
substituie cu textul „art.22 alin.(1), cu excepţia lit. f), g) i alin. (3) din Łegea ni'.
202 din 6 octornbrie 2017 privind activitatea bănci]oi";
4. Articolul 382:
alineatLil ( 1 ) va avea următorul cuprins:
„(1) In funcţia de lichidator aI hăncii se numeste o pel'soană f'izică care
corespuncle ci'itei'iiloi' cle i'eputaţie, cunoştinte i expei'ienţă necesară pentru
executai'ea funcţiei, astfel cum este stabilit în actele norrnative ale Băncii
Naţionale.";
la alineatul (3) litera b), cuvântul „administrator" se substituie cu textul
„rnernbru aI organului de conducci'e, rnernbru al comisici cle cenzoi'i", iar sintagma
„cotă substanţială" se substituie cu sintagma „deţinere caliťicată".
5. Ła articolul 38 alineatu] (l), textLil „ai't. 1 1 alin.(3)" se substituie cu textul
„art.23 alin.(3) din Legea nr. 202 clin 6 octombrie 20 i 7 pi'ivincl acti\'itatea bănci]or".
6. Articolul 38:
alineatul (2):
la litera a), textul „la art. 5 alin. (1)" se substituie cu textul „în ai't. 9 alin. (1)
din Legea nr. 202 din 6 octornbi'ie 2017 privind activitatea băncilor";

)
 la litera c), textul „art. 7 alin. (2)" se substituie CL1 textLlł „art.8 alin. (4) din
Legea nr. 202 din 6 octomhrie 2017 privincl activitatea băncilor";
ła alineatul (9), cuvântul „adrninistratori" se substituie cu textul „membrii
organułui de conducere";
Ia alineatul ( I 2) textLil „art. 3 8 alin. (5) i (7ý' se substituie cu textul „art. 1 44
alin. (3) i (4) din Legea nr. 202 din 6 octombrie 2017 privind activitatca băncilor";
7. Articolul 38'':
la alineatul (33), tcxtul „art. 5 alin.(3)" se suhstituie cu textul „52 alin.(3) din
Legea nr. 202 din 6 octornbric 2017 privind activitatea băncilor".
8. Articolul 38':
alineatul (1) va avea urrnătorul cuprins:
„(1) In cazul în cai•c lichidatorul băncii nu respectă prezenta lege, Banca
Naţională poate aplica faţă de el sancţiuni şi inăsuri sancţionatoare conforrn art. 141
alin.(1) i (5) din Legea nr.202 din 6 octombrie 201 7 privincl activitatea băncilor sau
îl poate destitui din funcţie.";
la alineatLll (3), textLll „art.38 alin.(7)" se substituie cti textul „art. 144 ałin.(4)
din Legea nr. 202 cłin 6 octomhric 2017 privind activitatea bănciloť'.
9. Articolul 38':
la alineatul (1):
textul „adrninistratorii băncii, astfel curn sînt deťiniţi la art.3" se substituie cu
textul „organul de conducere a băncii, astťel curn estc deInit în Legca nr. 202 din 6
octornbrie 2017 privind activitatea băncilor".
la litera h), textul „ai•t.38 alin.(3 ‘)“ se suhstituic cu tcxtLiI „art.22 alin.(4) din
Legea nr. 202 clin 6 octombric 2017 privind activitatea băncilor";
Ia litcra iu) sintagma „cotă substanţială" se substituie cti sintaglua „dctinere
cali ficată".
10. La articolul 38'' alineatLll (7), textul „art.38 alin.(3)" se substituie cu textul
„ai•t.22 alin.(2) din Legea nr. 202 din 6 octornbrie 2017 privind activitatea băncilor".

Art. 111. La articolul 97 alineatul (10) din Iegea ni.. 1134-XIII din 2 aprilie
1997 privind societăţile pe acţitini (repubiicată în Monitorul Oficial al
Repuhlica Moldova, 2008, nr. 1-4 art.1), cu rnodificărilc i contplctările
ulterioare, cuvintele „instituţiilor financiarc" se substituie CU textul „cti privire la
]ichidarea bănciloť'.

Art. IV. La articolul 2 alineatul (2) i articoltil 12 alineatul (3) litera i) din
Legea asociaţiilor (Ie econornii i îrnprumut nr. 139-XVI (lin 21 iulie 2007
(Monitortil Oficial aI Republicii Moldova, 2007, nr. 1 12-1 16, art. 506), cu
inoclificările i completările ulterioare, cuvintele „instituţiilor fnanciare" se
suhstituie prin cuvântul ‚hănciIoť'.

Art. V. La articolul 12 alineatul (3) din Legea nr. 220-XVI din 19

octombrie 200'7 privind înrcgistrarea de stat a persoanclor •jtiridicc i a

()
întreprinzătorilor indivi(1 tiali (Monitorui Oficial aI Republicii Moldova, 2007,
nr. 184-187 art. 71 I), cu iiiodificărilc i conipletările ulterioare, litei•a cI) se
abrogă.

Art. VI. Legea nr. 62-XVI din 21 martic 2008 privind reglementarea
valutară (republicată în Monitorul Oficial al Reptiblicii Moldova, 2016, nr, 423-
429 art. 859), cu niodificărilc i conipletările ulterioarc, se modiťică după curn
urrnează:
1. Articolul 3:
la pLiilctLil 4) litcra b) si la punctul 5) Iitera b), textul „bănci i alte instituţii
financiare din sti•ăinătate (cai•e au dreptul de a atrage depozite la vedei•e şi/sau la
terrnen sau echivałelltc ale accstora şi a desfăşura alte activităţi ťinanciare)" se
substituie cu textul „băncile nerezidente";
punctul 8) va avea urrnătoruł cuprins:
„8) bancă licenţiată diIl Republica Moldova (bancă licenţiată) persoană
—

juridică din Republica Moldova sau sucuisală a unci bănci din alt stat care deţine
licenţa pcntru c1esurarca activităţiloi• perrnisc hăncilor, eliherată de Banca
Naţională a Moldovei conform Legii nr.202 diri 6 octolllbl•ie 201 7 privind activitatea
băncilor;'';
articolul se cornpletează cu punctele 81) i 15) cu urrnătorul cuprins:
„81) bancă nerezidentă persoanăjuiidică cu SediLil pestc hotarele Republicii
Moldova, cai•e deţine liccnţa pcntiu desfăşurarea activităţiloi• petrnise băncilor,
eliberată confornl legislaţiei altui stat sau sucursală CL1 secliul peste hotaiele
Republicii Moldova a bătlcii licenţiate; Noţiunea în cauză include i orice persoană
jui•idică cu sediul peste 11o[ai•ele Republicii Moldova care ai•e dieptul, conforrn
legislaţiei altui stat, să desfioare activităţi similare activităţiloi• permise băncilor (să
ati•agă depozite la vedei•e şi/sau la terrnen sau echivalente ale acestora i să
desVaoare alte activităţi financiare);".
„15) beneficiar efectiv —pel•soană definită astrcl conform art.3 clin 1egea
nr.308 din 22 decembrie 2017 CLI piivire la pi•evenit•ea si comhaterea spălăi•ii hanilor
i finanţării terorismLilui.".
2. Aiticolul 6:
la alineatul (2) litei•a g), sintagrna „instituţii financiare" se substituie cu
sintagrna „băncile licenţiatei'băncile nerezidente";
la alineatul (6'), cuvântul „piimite" se exclude;
alineatul (8), după cuvântul „străinătate" se coillpletcază cu cLiviiltele „la
băncile nerezidente".
3. Articolul 1 3:
Îfl titILiI aiticolului, Siiltagilla „institutii finariciate" se sLibstituie CU sintagrna
„băncile liccllţiate/băilcile ncreiidente";
alineatul (1) va avea urnlătorul cuprins:
„(1) Prin opeiaţiuni în conturi cui•ente şi în conturi de depozit la băncile
li cenţiate/bănci le nerezidente se subînţelege deschi derea conturi loi• curente şi de

7
depozit în va]ută străină sau în monedă naţională la băncile licenţiate/hăncile
nerezidente şi clerularea operatiunilor prin aceste conturi.";
alineatul (2):
în partea introductivă, cuvintele „bănci i alte instituţii tnanciare" se
substituie cu textul „băncile licenţiate/băncile nerezidente";
litera a), după cuvântul „Mołdova" se cornpletează cu cuvintele „la băncile
licenţiate";
litera h), după cuvântul „străinătate" se cornplctează cu cuvintele „Ia băncile
nerezidente".
alineatełe (4) si (6), după cuvântul „străinătatc" se conipletează cu cuvjntele
„la băiicile nerezidente";
alineatul (5):
partea introductivă, după cuvântul „străinătate" se cornpletează cu cuvintele
„la băncile nerezidente";
Ia litera a), cuvântul „financiare" se substitLiie cu textLil „conform licenţei
Băncii Naţionale a Moldovei";
4. La articolul 1 6 aliiieatul (7), sintagrna „iiistituţiile financiare" se sLlbstituie
CLI sintagnia „bănci le nerezidente.".
5. La articolul 21 aliiieatLil (2):
la litera a), cuvâIitLIł „financiare" se exclude;
6. La articolul 23 alineatul (2) si alineatul (4) literele c) i d), sintagrna
“instituţii financiare" se substitLlie cu sintagrna „bănciie nereziclente".
7. La articolul 26 aliiieatul (1) litera a) i alineatul (3) litei•a a), cuvântul
„financiare" se exclude.
8. Articolul 30:
la alineatul ( 1) litera b), cLivântul „financiare" se substituie CLI textul „perrnise
hănciloť';
9. La articolul 36 alineatul (3), textul „licenţele pentru activităţi financiare,
eliberate de Banca Naţională a Moldovei conforni Legii instituţiilor financiare
nr.550-XII1 din 21 iulie j995" se substituie cu textul „licenţele ełiberate de Banca
Naţională a Moldovei conforni Legii nr.202 diii 6 octornbrie 201 7 privind activitatea
bănci 1 or".
1 O. Articolui 3g iitci•a c), dLipă cuvântul „stt•ăinătate" se cornpletează cu
cuviiitele „la băncile nerezidente".
11. Articolul 41:
la alineatul (4), textul „licenţei pentru activităţi financiare eliberate de Banca
Naţionałă a Moldovei conforrn Legii instituţiilor financiarc nr.550-X1IJ clin 21 iulie
1995" se substituie cu textul „liccnţci eliberate de l3anca Naţională a Moldovei
conform Legii iii•.202 diii 6 octoiiibt•ic 20 1 7 privind activitatea hăncilor";
la alineatLil (4 l), cuvâI1LiI ‚fi I ialei" se substituie CU CLivâiitLil “sucursalei".
12. La atticolul 42:
alineatul (3) va avea urniătorul cuprins:
„(3) Unitatea de schirnb valutar este obligată să asigure înregisti•ai•ea tuturor
operaţiunilor de schirnb valutar în nurnerar cu persoane fizice eťectuate. Banca

s
Naţională a Moldovei este în drept să stahilească modul de înregistrare de către
unitatea de schimb valutar a operaţiuni]or în cauză.".
Ia alineatul (6'), cuvintele „prevăzut de legislaţia ťiscală" se substituie cu
cuvintele „care conţine toatc elcirientele bonLilui de casă";
13. La articolul 47 alineatul (4) litera b), cuvântul „Iicenţei" se substituie cu
cuvintele „copiei autorizate de pe Iicenţă";
14. La articolul 5 1, alineatLlĺ (5), textul „/hotelului" se suhstituic cu textul
sau adrninistratorul, adjunctul acestuia ori contabilul responsabili 1Je1ttL1 activitatea
de schirnb valutar în nurnerar CLI persoane fizice a hotelului";
15. Articolul 55,
la alincatul (4), litei•a c), lcxtLţl „rnăsLlrilor de reinccliere" se substituie cu textul
„rnăsurilor de supraveghere, după caz, a rnăsurilor de rernediere";
la alineatul (7), tcxtul „Lcgii instituţiilor ťinanciare nr.55O-X11I din 21 iulie
1995" se substituie cu textul Legii nr.202 din 6 octornbrie 2017 privind activitatea
„

băncilor";
16. Articolul 63:
la alincatul ( 1 )‘ textul ‚jegi i instituţiilor ťinanciare nr.SSO—XI1I din 2 l iulie
1 995" se substituie cu textul „ 1egii nr.202 din 6 octombrie 201 7 privind activitatea
bănci 1 o r";
la alineatul (2), textul „art.38 din Legea instituţiilor financiare nr. 550-XII din
21 iulie 1995" se substituie cu textul “Titlul V Capitolul S din Legea nr.202 din 6
octornbrie 2017 privind activitatea băncilor";

Art. V1I. Legea nr. 122-XVI din 29 mai 20()8 privind birourile istoriilor
de credit (rcpublicată în Monitortil OIcia1 aI Reptiblicii Moldova, 2017, nr.
316—321, art. 546), CLI iriodiťicările si coiripletările ulterioare, se triodiťică după curn
urrnează:
1. In prearnbului ]egii, eLivintele „instituţiilor ťinanciare" se substituie CU
cuvântul „băncilor".
2. La articolul 1 8 alineatul (3), ultiiria propoziţie se cxclude.

Art. XVI1I. în cuprinsul 1 egii nr. 171 din 1 1 iulie 2012 privind piaţa de
capital (Monitorul Oficial al 1epub1icii Molclova, 2012, nr. 193-197, art. 665,)
cu inodificările ulterioare, cuvintele „instituţie ťinanciară" ia orice forrnă
grarnaticală se substituie cu cuvântul „bancă" la forrna grarnaticală corespunzătoare.

Art. IX. La articolul 3 puncttil 7) litera a) din Legea nr. 183 clin 22 itilie
2016 cu privire Ia caracterul dcfinitiv al decontării în sisternele de 1)lăţi i de
(lccontare a instrurncntclor ĺnanciare (Monitorul Oficial al Republicii
IVloldova, 2016, nr. 306-313, art. 653) cu rnoclificările ulterioarc, textul „Legea
instituţiilor ťinanciare nr. 550-X1I1 din 21 iulie 1995" se substituie cu textul „Legea
nr. 202 din 6 octornbrie 2017 privind activitatea băncilor".

C)
 Art. X. La articolui 3 puncttil 3) Iitera a) clin [1egea nr. 184 din 22 iulie
2016 cu privire Ia contractcle dc garanţie financiare (Monitorul Oficiai al
Rcptiblicii Moldova, 2016, nr. 293—305, art. 622), textul „Legea insttu1iilor
ťinanciare nr. 550-XII1 din 21 iulie 1995" se substituie cu tcxtul „Lcgca nr. 202 c{in
6 octoînbrie 2017 privincl activitntea bănciloť'.

Art. XI. Legca nr. 232 din 3 octombrie 2016 privincl redresarea i
rczoluţia băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr. 343-346,
art. 707), cu mocłificăriie i compietăriie ultcrioare, se niodiťică după cum
urrnează:
1. In cuprinsul legii, tcxtui „Legea instituţiiior ťinanciare nr. 550—XII1 din 2 1
iulie 1995", „Legii instituţiilor ťinanciare nr. 550-XIII din 21 iLiliC 1 995" se
substituie cu textul „Legea nr. 202 din 6 octornbrie 2017 privind activitatea
băncilor", respectiv „Legii nr. 202 din 6 octornbrie 2017 privind activitatea
băncilor", cu excepţia punctului 46) din articolul 2, literei e) alineatul (1) din
articolul 59, litet•ei f) alineatul ( 1) clin articolLil 6 1 l itcrci c) al ineatul (2) din articolui
‚

102 i literei (a) din articolul 162.

2. Articolul 2:
la punctul 9), cuvintele „autoritatc însărcinată cu realizarea politicii
macroprudenţiale" se substituie cu cuvintele „autoritatea responsabilă de
cooi•donarea realizări i poi iticii rnacroprudenţiale";
la punctul 13), cuvintele „piivind suficienţa capitaluiui" sc sLibstituie cu
cuvintele „emise conforrn art.60 din Legea ni•. 202 clin 6 octombrie 2017 privind
activitatea bănciloi";
la iiunctul 20), clupă cuvintele „iiivcl “ se introduc cuvintele „cle bază,
instrumente de f'onduri p1•opt•ii clc nivelul 1 supiimentai";
se introduce un punctui 25') cu urrnătoiul cuprins:
„251) fonduri proprii sunia f'onduiilor proprii de niveiul 1 i a fondLlriloi
—

propi-ii de nivelui 2 astf'el curn sunt stabilite în actele norrnative aie Răncii Naţionale
a Moidovei ernise conforrn ai•t. 60 i 61 din Legea nr. 202 clin 6 octombrie 2017
privind activitatea bănciloi';";
la punctui 30), cuvântui „acliţionale" se exclude, iai' după cuvintele „de nivelul
1" se introduce cuvântul „supiinicntar";
punctul 32) va avea ui'mătorul conţinut:
„32) instrurnentc clc t'oncluri propl•ii de nivelul 1 de bază iflstrumente de
capitai ce întrunesc cerinţele pi'evăzute în actele normative ale Băncii Naţionale a
Moldovei ernise în apiicai'ea pi•cvedei'iloi' ai't.60 i 61 clin Icgca nr. 202 din 6
octombrie 20 1 7 privind activitatea bănciloť';
se introduce iin punct nou cu ul'niătorLii cuprins:
„32') instrumente cle ťonduri propiii cie nivelul i suplirnentar instrumente de
capitai ce întrunesc cerinţclc pi'evăzute în acteie norrnative aie Băncii Naţionale a
Moldovei emise în aplicarea pi•evedei'iioi' ai't.60 i 61 din Legea ni'. 202 din 6
octornbi'ie 20 1 7 privind activitatea bănciloi";

io
 punctul 33) va avea uriTiătorul cupľins:
„33) instrulTiente de fonduri proprii de nivelul 2 instrumente de capital sau
--

împrurnuturi subordonate ce întrunesc ceri nţele prevăzute în acteie norrnative ale

Băncii Nationale a MoIdo\'ci eniise în aplicarea prcvecłcrilor art.60 i 61 din Legea
nr. 202 clin 6 octoiTibrie 201 7 privind activitatea băncilor";
la punctul 46), cuvintele ‚Legii instituţiilor financiare nr. 550-X1II din 21 iulie
1995" se substituie cu cuvintele „Legii cu privire la lichidarea băncilor";
punctul 47) va avea urrnătorul cuprins:
„47) rată a fondurilor p1.opi'ii raport între categoriile de fondLiri pi•oprii i
valoai'ea totală a expuneriior Ia risc, astfel curn sunt acestca stabilite îrt actele
norrnative ale Băncii Nationale a Moldovei ernise in aplicare art. 60 din Legea nr.
202 din 6 octoiTibrie 2017 privind activitatea băncilor".
3. La ai'ticolul 9 alineatul (2), textul „ai't. 25" se substituie cu tcxtLil „ai't. 38".
4. La ai'ticolul 21 alineatul (4), ai'ticolul 42 alineatul (1), articolełe 45-46 i
ai'ticolul 278 textul „ai't. 38" se substituie cu textul „art. 139 i 141".
5. La articolul 59 ałineatul ( 1) Iitei'a e) textul ‚Jn tcrneiLil prevecleri Ior art. 1 56
din Legea instituţiilor financiare ni'. 550 din 21.07.1995. se substituic cu textul
“

„urmare a nercspectării cerinţelor privind calitatea acţionariatului pi'evăzută în

Iegislaţia aplicabilă din donicniul bancar Ia rnornentul anulării".
6.Articolul 61:
la alineatul (1) Iitei'a f), tcxtul „de cote substanţiale" se substituie CU textul
„ale deţinerilor calificate", textul „pi'evăzute la art. 1 5 alin.(3) din Legea instituţiilor
financiai•e nr.550 din 21.07.1995" se substituie cu textLil „în cazul nerespectării
cei'inţeloi' pi•ivind calitatea acţionai'iatului prevăzută în Icgislaţia aplicabilă din
dorneniul bancar Ia rnornentuł anulării" iai• tcxtLţl „ ‚ai cornisici cle cenzori, a
contabi1ului-ef aI băncii" se exClLide;
7. La ai'ticolul 101, tcxtLil „ai't. i5-i5" se substituie cu textul „ai't. 45-48 si
ai't. 50-51".
8. La articolul 1 O 1, articolul 1 78 i ai'ticolul 23 1 alineatul (2), textul „art. 1 5
alin. (1)" se substituie cu textul „art. 45 ałin. (1)".
9. Ai'ticolLiI 102:
la alineatul ( 1) litera cI), tcxtul „art. 5 alin. (7) sau (9)" se substituie cu textul
„art. 47 alin. (7) sau (8)";
Ia alineatul (2) Iitei'a c), tcxtul „ai't. 5 alin. (3) din Legea insiitutiilor
financiare nr.550-XIII din 21 iułie 1995" se substituie cu textul „ce ţin de
nerespectai'ea cerinţeloi' priv i nd calitatea acţionai'iatului prevăzută în legislaţia
aplicabilă din domeniul bancar la rnornentul anulării"
10. La ai'ticolul 122 alineatul (2):
textu 1 „capitalul rninirri reglenientat" se substi tLi i e cu textul fondui'i pi.opri i,
„

după caz";
textLił „cerintele pri\'incl capital" sc substituie cu textul „cerinteie pi'ivind
fondLirile propi'ii";
textuł „care se raportează Ia capital" sc substituie cu textul „rcspcctivi".
1 1. La articolul 1 3 1, textul „ai't. 5" se substituie cu textul „art. 9".

1 1
 1 2. La articolul 1 32, textul „art. 1 5" se substituie cu texLul „arL. 4$".
13. La articolul 1 33, textul „ai't. 7" se substituie CLI textLil „art. 1 7— 1 9".
14. La articolul 1 62 litera (a), textul,,Legii instituţiilor financiare nr. 550—XIII
clin 2 1 iulie 1 995" se substituie priri textul „1.egii cu pi'ivirc la 1 icbidarea bănci lor".
15. La articolul 1 67 literele b)-c), articolul 1 7 litei'a b), ai'ticolLll 1 72, articolul
176 litera b), ai'ticolLil 1 77 liLei'a b), ai'ticolul 180 litei'a a), ai'ticolele 206-207,
ai'ticolul 217 Iitera a), articolul 226 literele a)-b), articolele 228-229, după cLlvintele
„nivelul 1" se introduc cuvintele „de bază".
16. La articolul 1 78, textul „art. 1 5, 1 52, i 53, l 5" se sLibstituie cu textLil „ai't.
45, 47, 48, 50", iar textLil “ai't. l 55 alin. ( l )“ se sLibstituie cu textul “art. 5 1 alin. (1)".
17. La ai'ticolLll 180 litera b) si articolul 226 litei'a b), textul „nivelul 2" se
sLibstitLlie cu textul „nivelul I suplimentar";
18. La articolul l 80, litei'a c) i articolul 217 litera b), înainte de cuvintele „de
nivelul 2" se inti'odLlc cuvintele „de nivelul 1 suplirnentar sau";
19. Ai'ticolul 321.:
la alineatul (1):
textLil „de administi'atorii băiicii astťć] cum sLint deťiniti la art.3 ciin Legea nr.
550-X1II din 2 1 iLilie 1 995 instituţii1oi' ťinanciai'c" se substituic cu textul „de rnernbrii
organu]ui de conclucere al hăncii i/sau cle persoanele cai'e deţin ľuncţii-cbeie în
bancă";
la litera 1) textLil „cotă substanţială" se substituie cu textul „deţinere
calificată";
la litera n) cuvântul ‚.‚capitalului" se substituie cu textLil „Fonduri proprii ale".
20. In Ariexă la legc:
la Sccţiunea A litei'a cI), cLlvânLLtl „capital" sc substitLiie prin cuvintele „fonduri
p1'opl.i i'';
ia Secţiuriea C litei'a c) cuvântui „capitalul" se substituie prin cuvintele
„ľondui'ile pi'oprii".

Art. X11. La articolul 4 alineatul (4) Iitera cI) clin Icea nr. 234 din 3
octornbrie 2016 cu privire la Dcpozitarui ccnti'al unic al valorilor rnobiliarc
(Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr. 343-346 clin 04.10.2016, art.
711) ctl rnodificăi'ilc ultcrioare, cuvintcle „institutiile ťinanciare" se substitLiie prin
cuvinteie „băncile".

Art. xIII. Legea nr.202 clin 6 octornbrie 2017 privind activitatea băncilor
(Monitorul Oficial al Republicii fvloldova, 2017, n..434-439 art. 727, în vigoare
din i ianuarie 2018) cu rnodificările i cornplctăi'ile ulterioare, se mociiťică după
CLiľľI ui'mează:

[. La ai'ticolLll 40 alineatLll (2) se exCiLide textLlI „Majoi'itatea rnembi'ilor

consiliului trcbuie să fie persoane care nu sunt aťiliate băncii, CLi cxcepţia aťilierii
cieterrninate de calitatea de membru al consiliuiui acesteia",
2. Ai'ticolul 41:
 la alineatul (3) după cuvintele „la art. 44" se cornplctează CLI tcxtul „ inclusiv
‚

nurnirea rnembrilor consiliului în componenţa acestora";

alineatul (5), va a\'ea urniătorui cuprins:
‚(5) CeI puţin 1 /3 clin membrii cOnSiliLitui băncii trebuie să Ie inclepcnclenţi.
In sensul prezentului ai•ticol a fi independent înseamnă că un membru aI consiliului
băncii nu are nicio relaţic actuală sau anterioară recentă oi•i legături de oi•ice natură
cu banca, acţionarii, deţinătorii indirecţi sau conducerea acesteia, care ar putea să
infiuenţeze obiectivul inernbrului i judecata echilibrată i să reducă capacitatea
acestuia de a lua decizii în mod independent.
Cerinţele care asigură independenţa i carc trehuie respectate de către niernbrii
consiliului hăncii sunt stabilite prin actele normative ale Băncii Naţionale a
Molclovci cniise în aplicarea prezentci lcgi.";
Ia alineatul (7), cuvântLil „confirnarca" se substituie prin cuvântul
„aprobarea".
3. La articolul 43, alineatul (9) textul ‚integi•itate morală" se exclude;
„

4. Ai•ticolul 44 se expune în redacţie nouă cu următorul cuprins:

„Articolul 44. Comitetele specializate ale consi l LIIL1i
(1) Banca trebuie să înfiinţezc i Să dispună de un cornitet de audit şi ufl
comitet de administrarc a riscuriior stabilite cle consiliLil băncii.
( 2) In băncile sernni1cative din punctul de vedere aI dirnensiunii, organizării
interne i naturii, exlindcrii i coinplexităţii activităţilor acestora, consiliul băncii
suplirnentar la comitetele plevăzute la alin. (l), înfiinţează cornitetele de nurnire i
rernunerare.
(3) Comitetele menţionate la alin.(l) şi (2) trehLiie să fie forrnate exclusiv din
niembri ai consiiiLllui băncii, în cai•e ccl puţin 1/3 clin nicrnbri acestoi•a trebuic să fie
independcnţi conform art.41 alin.(5). Coniitetelc specializate ale consiliului
prevăzutc Ia prezentul ai•ticol i'apoi'tează dii•ect consiliului băncii.
(4) Pi•in derogare de la pievederile ai't.52 din Legea ni'.l 134-XtIJ clin 2 aprilie
1997 pi'ivind societăţile pe acţiLiiii, cu i•eferire la terrnenii i procedura de selectare a
candidaţilor în ťuncţie de membru al consiliului, coIisiliLil băncii identifică si
iecornandă, inctusiv clin rândul mernbrilor propui dc acţioiiai•i, cancliclaturile în
ťuncţia de mernbru al consiliul băIicii pentru a f supuse procedui'ii de alegei•c la
adunai•ea genei'ală a acţionai'iloi'. Pciiti•u hăiicile semnificative, fLincţia de identificare
i recornandai'e a candidaţiloi se cxci•cită de comitctul de numire. Jn cazul
aprobării/alegei•ii persoanei în cadrul organutui cte conducei'e al băncii, consiliul
hăncii va stabili domeniilc clc cai'e va fi i•esponsabilă pei'soana i'espectivă
api'obată/aleasă. Termenii i procedui•a de selectare a candidaţiloi' în funcţie de
rnernbru al consiliului vor f stabilite în statutul i/sau iegleinentăiile interne ale
bănc i i.
(5) Atribuţiile, funcţiile i icsponsabilităţile coinitetelor de la alin.(J) i (2),
precurn i cerinţele ťaţă clc membrii acestoi'a sînt stahilite în acteie normative ale
Băncii Naţioiiale a Moldovci.
( 6) Băncile cai•e iiu sLliit considei•ate seninificative au dreptul să i•eunească
cornitetul de adrninistraie a riscui•iloi• şi cornitetul de audit, iar băncile considerate
seniniťicative au dreptul să reunească coniiteteic dc iiuniirc i dc reinuncrare.
Decizia argunientată de reunire a coniitetclor în anihclc cazuri este cornunicată în
scris Băncii Naţionale a Moldovei în tcrnien de lO zile de la aprobarea hotărârii
respective de cătrc Consiliul băncii. Mernbrii coniitetelor astfel rcunite irehuic să
dispună de cunotinţele, ał)titudiiiile i experienţa necesară pentru asigurarea bunei
funcţionări a acestora. Neîndeplinirea cerinţelor pi•ivind calitatea rnernbrilor din
cornitetele reunite acordă dreptul Băncii Naţionale de a se opune deciziei de reunire
a comitetelor, solicitând băncii luarea rnăsurilor necesare în vedei-ea rerncdierii
deťicienţeloi•.

5. La articolul 45, alincatul (3) va avca urniătorul cuprins:

(3) Acţiuiiilc la carc dreptul cle vot estc suspenclat nu se exclud clin caIcLII la
convocarea adunării generale a acţionarilor şi la stabilii•ea cvoruniului. Dacă
acţiuiiile la care dreptul dc vot cste suspeiidat coiistituie 50 % sau niai rnult din
acţiunile cu drept de vot ale băncii, pi-in derogai-e de la art.58 aliii.(i) din Iegea
ni•.1134/1997 pt-ivind societăţile pe acţiuni, adunai•ea geiici-ală a acţioiiai•iloi- are
cvoi-uin dacă la aceasta pal-ticipă acţioiiai-i cai-e deţiii cel puţin 25 % din acţiLiiiile cu
drept de vot ale hăncii. Acţiuiiilc Ia cai-e clreptul cle vot este suspendat nu pai-ticipă
la adoptai-ea liotărâi-i lor pi-ivind chcstiunilc iiiclLisc îii oi-diiiea de zi a adLiiiăi-ii
genei-ale a acţionariloi-.";
6. La ai-ticolul 62:
unicul alineat devine aliiieatul (1);
articolul se cornpłetează cu alineatLil (2) cu urrnătorul cLipi-iiis:
„(2) Făi-ă a aducc atiiigei-e altoi- cazui-i pi-evăzute exl)i-cs de pi-ezenta Iege, baiica nu
poate distribui fonclLiri ropri clacă Baiica Naţională consideră că aceasta poate
conduce la nei-cspcctarca cciinţclor ateiciitc ťondurilor proprii sau a altor
iiidicatoi-i j)1-Liclciiţiali SU Ia 1)ci-iclital-ea soliclităţii fnanciai-e a băiicii.".
‘7. La ai-ticolul 139, aliiieatul (3), lit. n) sc cxpune în uirnătoarea i-edacţie „să
dispună deducei-ea din fondui-ile p1-opi-ii a c1epăii-i1or nete peste lirnitele stabilite cle
Banca Naţională a Moldovei cu pi•ivire la expunei-ile faţă de pei-soaiiele aťiliate ale
băncii. Modul de calculai-e i deducerc a surnelor c1epăiri1or rcspective, se
stabi1ete prin actele norniative eiiiise în apiicai-ea piezentei legi".
8. La articolul 1 40:
la aliiieatul (2):
Iitei-a b), cuvintele „ohţiiiei-e a apiohăi-ii pi-ealabile" se sLibstitLiic prin
cuvântul „notiťicai•e".
9.Ai-ticolul 148:
la alineatul (2) prirna propoziţie se expune în Liiniătoarca i-eclacţic: „Conforrn
terrnenelor pi•evăzutc în actclc iioi-iiiative ernise În aI)licai-ea prczeiitei legi:", iar
litei-ele a), e) i f) se exclLid.
se cornpletează CLi aliiieatul (41) cu Lii-niătol-ul cupi-ilis:
(41)
Oi-icc iefcrii-c sai triiuitere, în actelc noirnativc cxisteiite, la data iiitrării
în vigoai-e a prezentei lcgi, la terrnenul „ťilială a unei băiici" se va coiisidei-a ca

14
referire i/sau trirnitere la terrnenul de „sucursală a unei bănci" conform deťiniţiei
prevăzută la art. 3 din prezenta iege.
10. La articolul 149, aiin.(3) se cornpietează cu sintagma „i aprobarea de către
Banca Naţionaiă a Moldovei a actelor norrnative de aplicare a prezentei legi".

Art. XIV. Articoltil 37 diii Legea nr. 308 diii 22 decembrie 2017 cu privire
Ia prevenirea i combaterea spălării banilor i finanţării terorisniului
(Monitorul Oficial al Rcpublicii Moldova, 2018, nr.58—66, art.133) se
cornpletează cu alineatul (21), cu urrnătorul cuprins:
„(21) Până la intrarea în vigoare a legii cu priviue la procedui•a de constatare
încălcărilor în dorneniul spălării baniior i ťinanţării terorisrnului i rnodui de
aplicare a arnenzii, constatarea încălcărilor săvârite de căti•e bănci, prestaorii de
sei•vicii de plată nebancari i unilăţile de scbirnb valutar i aplicarea arnenziior faţă
de aceste entităţi, inclusiv pentru încălcăi•ile săvârite până la inti•area în vigoare a
prezentei legi, se efectuează de către Banca Naţională a Moldovei în conforrnitate
cu actele norrnative caic rcgiernentează activitatea acestoi• entilăţi şi a Băncii
Naţionale a Moldovei".

15
 NOTĂ INFORMATVĂ
la proiectul Legii pentru mo(Iificarea i compleiarea unor acte legisiative

1. Dcnumirca autoruiui şi, după caz, a pai-ticipanţilor la elaborarea

-_______
proiecttui
Banca Naţională a Moldovei
2. Condiţiile ce au impus elaborarea proiectului de act normativ şi
finalităţile urmărite
Odată cu intrarea în vigoare, la data de 1 ianuarie 20 I 8, a prcvederilor Legii nr.
202/2017 privind activitatea băncilor a început a fi utilizată o nouă teriiino1ogie
în cadrul legislaţiei bancare. Astfel prin rnodiťicările opei•ate în pi-oiectul Iegii
sunt ąjustate unele noţiuni i referinţe la Legea instituţiilor financiare nrSSO
XII1 din 2 1 .07. 1 995 cu rcferinţele la Legea nr. 202 din 6 octoiribrie 20 1 7 privind
activitatea băncilor i sunt eectuate corelările necesai-e în cadrul legal ca urrnai-e
a intrăi-ii în vigoai-e a Legii nr.202/20 l 7.
3. Principalele prevederi ale ppjectu1ui şi evidenţiereaelementelor noi
Amendamcntele incluse în pJ-oiecttJl de Iege vizeazä ui-mătoarele acte
legislative:
• Legea nľ.548 XIIJ din 21 iulic 1995 cu pi•ivii-e la l3anca Naţională a
-—

Moldovci;
• Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995;
• Iegea nr. I 1 34-X[11 din 2 api-ilie 1 997 privind societăţile pe acţiuni;
• Legea asociaţiilor de economii i îrnprurnut nr. 139-XVI diii 21 iulie
2007;
e Legea nr.220-XVI din 19 octombrie 2007 privincl îiii-egisti-ai-ea de stat a
persoaiieloi- juridice i a întrcprinzătorilor individuali;
Legea nr.62-XVI din 2 1 martic 2008 piivincl reglementarea valutară;
Legea nr. 122-XVI din 29 n'iai 2008 pi-ivind birouriie istoriiior de crec/it;
• Legii ni-.171 diii l l iulie 2012 privind piaţa de capital;
• Legea ni-.183 diii 22 iulie 2016 cu privii-e la cat-actei-ul deťinitiv al
decoiităi-ii în sisteniele de plăţi i de clecontaic a instrunicntelor
fi nanc i ai-c;
• Legea ni. l $4 diii 22 iulie 20 1 6 cu privirc la conti-actele de gai-anţie
fnanciai-c;
o Lcgea ni.232 diii 3 octoinbrie 2016 privirid i-edi-esarea i rezoluţia
băncilot;
• Legea ni-.234 diii 3 octombrie 2016 cu pi-ivii-e la Depozitarul central unic
al valoi-iloi- mobiliare;
• Legea ni.202 diii 6 octornbrie 20 I 7 pi•iviiid activitatea băncilor;
• Legea iii-.308 diii 22 deccrnbric 2017 CLI privire Ia prevenii-ea i
cornbateiea spăiăi-ii baniloi- i 1nanţării terorisn'iului.

Principalclc prevedei-i ale proiectului.

16
 Pi•in rnodiťicările operate în pi•oiectul legii sunt ajustate unele noţiuni (anurne
substituirea noţiunii de „instituţii financiare" cu noţiunea de „bănci",
„adrninistrator" cu noţiunca de „menibw al oi'ganului de conducere", „cota
substantială" cu notiunea dc „deţincrc calificată", „ťilială" în „sucursală" i
invers, precum i alte noţiuni) i rcferinţc Ia Lcgca instituţiilor ťinanciare
nr.550-XIII din 21.07.1995 cu referinţele la Legea nr. 202 din 6 octornbrie 2017
privind activitatea hăncilor.
Proiectul prevede circumscrierea aplicabilităţii prevederilor Legii nr.160 din 22
iułie 201 1 privind reglementarea prin autorizare a activităţii dc întreprin'zător i
a aI,tor Iegi—cadru aferente acti\Jităţii de întreprinzător în privinţa genuriJor de
activitate di n clorneni ije licenţiatc, reglementate i supravegheate de Banca
Naţionaiă a Moldovci. Dispoziţiiic lcgiloi' respective nu pot fi aplicabile în
privinţa Băcii Naţionale, inclusiv din consiclerentul dreptului de apreciere
discreţionară inerent unci bănci centrale în activitatea acesteia de eliberare a
actelor perrnisive, concept care este subminat de reglernentările 1•espective. În
acest sens, se atestă că în practica internaţională general acccptată, inclusiv
docurnentele FMI, U1F. si a Coniitctului Basel, pi'incipiul independenţei băncii
centrale at'e o bază cvasi-constituţională, ĺiind consacrat expi'es în dreptul
pi'iniai' aI clifei'itor ţări. Ci'itci'iile indepenclenţei băncii centrale, rcniai'cîflclLi—se
prin faptul că „dreptui tci'ţeloi' părţi de a da instrucţiuni băncilor centi'ale sau

organelor lor clecizionale, de a aproba, suspenda, anula sau arnâna deciziile

băncilor centi'ale, de a cenzura deciziile băncilor centrale sLib aspcctul Jegalităţii,
sau de a ťi consultate cx ante în privinţa unei dccizii a l)ăncii centi'ale sunt
incornpatihile cu di'eptLil internaţional şi, astfeł, reciamă ajustare". În ceea ce
pi'iveste exti'agei'ea bănciloi' clin i'îndul pai'ticipanţilor ohişnLliţi ai sstemului
ccononiic şi plasăi'ii acestoi'a pe o poziţie distinctă, cai'actei•izată pI'intl'-un statut
legal special i rnai i'igLiros, aplicabił întregii lor existenţe, se ţine cont de
inťiuenţa rnajoră a activităţii bănciloi' asupi'a publicului lai'g, pe de o pai'te, i
asupi'a solidităţii i funcţionării neîntrei'upte a niccanisrne1oi' ccononiiei în
ansarnblu, pe clc altă pal'te. În consecinţă, donieniul bancar beneťiciază de un
cadru Icgal escnţialmcntc sl)ccial, CU pi'incipii i i'igoi'i deosebite, de a căi'or
al)licai'e clcl)ilicle buna f'uncţionai'e a sistcniului bancar i a econoniici îii
ansarnblu.

Au fost ajustate pi•evederile Legii ni'. 220/2007 pi'iviiicl îiii'egisti'ai'ea clc stat a
persoanelor jui'idice i a înti'epi'inzătorilor individuali ce ţine de necesitatea
prezentăi'ii avizLIlLii BNM În caz,Lii îiii'cgistrăi'ii ťilialelor i i'eprezentanţelor în
vedei'ea t'acoi'clăi'ii acest()I'a la pi'e\ĺcdei'iic Lcgii ni'. 202/2017 privind activitatea
băticiloi' coiif'oi'm căi'ei dcja ilLi se cere o permisiunc pl'ealabilă a 3NM, clai'
nurnai o notifîcare.

17
 ___________
_ _______
____ _____
______

Întru prornovarea principiului independenţei în cadrul organelor de conducere

a băncilor a fost stabilit nivelul independenţei rnenihriior acestora, precuni i au
fost consolidate prevederi[e af'erente Functionării comitete[or speciaiizate, f ind
operate modificăriie corespunzătoare în Legea nr.202 din 6 octornbrie 2017
privind activitatea băncilor.
4. unda iiientarea economico-financiar
Bugetul de stat nu este inipactat prin prevedci•ile propuse în proiect, inclusiv
având în vedere că Banca Naţională a Moldovei este o persoanăjuricłică pubłică
autonornă şi responsabilă f'aţă de Parlament, dispune dc independenţă financiară
şi nu beneficiază de finanţare din bugi1 de stat.
5. Moduldeîncorporareaactuhii încadruJuornativînvig
Pentru implementarea prevcderilor prczcntului proiect de lege va fî necesară
austarea corcspunzătoare a actclor norniative suhordonate legii emisc în
terneiul dispoziţiilor amendate.
6. Aviz reai ublică a proiectului
in vederea respectării prevederilor Legii nr.239/2008 privind transparenţa în
procesul decizional, proiectul legii a ťost plasat pe pagina wcb oflcială a I3ăncii
Naţionale a Mldovei www.bnrn.md, cornpartimentul “Legislaţie secţiunea ‘‘,

“Transpaienţa decizioiia/ă . Pi•o/ecte de dec/zii supuse consu/tărilor

pubiice a ťost rcmis spre avizare autorităţilor publice i altor subiccţi
“,

intercsaţi.
Propunerile i recomandărilc acestoi'a, inclusiv ale Centrului Naţional
Anticorupţie i ale Ministerului Justiţiei, au f'ost analizate, inclusiv în cadrul
edinţe1or comune cu autorul proiectului, i integi•atc în proiect, iar aspcctele
iieacceptate, însoţite de argumcntele de rigoare, sunt rellectate în sinteza la
pi•oiect.

7Consităii1e epei i,ei anticoi_upţę -

Constatărilc expcrtizei anticorupţic suiit rcfcctate în sinteza recoinandărilor

autori tăţi oi• publ ice/altor părţi interesate.
8.Co nsta tă rile expertizei j u ridice
Propunerile recornandările Ministerului Justiţiei sunt reflectate în sinteza
recoinandărilor autorităţilor publice/altor părţi intcrcsatc.
9. Coustatri1eaItorexpertie
Pi•oiectele acteloi• iioiiiiativc îli clonieniul financiar bancar nu sunt supuse
—

evaluĂiii conf'orni ccrinţeior 1 cgii nr.235/2006 cu privire la principiile de bază

de reglernentare a activităţii de întreprinzător. Totodată, în cursul avizării
pioiectului de lege accsta a Fust transrnis spi•e exarninare inclusiv Ministerului
Finanţeloi• i Ministerului Econorniei, opiniile acestora fîind refîectate în sinteza
la proiectul de lege.

18