CTS CCP L0 BFS Gropi de gunoi

1. Dacă o investiție plătește dobândă la o rată anuală de 5% pe an, compusă de două ori pe
an decât randamentul efectiv mai
mare de 5,5% b. Fals
un. Adevărat

2. Într-o cotație cu 2 căi pentru o acțiune, oferta este

a. Cu 2% mai puțin decât oferta
b. Mai puțin decât oferta
c. Mai mult decât ofertă
d. În funcție de abilitățile dealerului
e. Egal cu oferta

3. Care dintre următoarele nu este de obicei participant la piața bursieră

a. Investitori individuali mici
b. Băncile centrale
c. Companii
d. Instituții financiare

4. Într-un cont economisirea dobânzii simple din primul an este reinventată la începutul
celui de-al doilea an?
un. Adevărat b. Fals

5. Care dintre următoarele este un activ imobilizat?

a. Stocuri de bunuri de vânzare
b. Termeni împrumuturi
c. Numerar
d. Inventarierea materiilor prime
e. Creanţe

6. Care dintre următoarele nu este o caracteristică a serviciilor bancare private?

a. Sfaturi specializate
b. O mulțime de cercetări
c. Împrumuturi comerciale
d. Investiții mari în tehnologie
e. Înțelegerea nevoilor de capital și investiții.

7. Creditele retail sunt active oferite de bancă

un. Adevărat b. Fals

8. Dacă prețul acțiunii pf cognizant se modifică de la 65 la 60, acest lucru poate fi atribuit:
a. Riscul de piață
b. Riscul ratei dobânzii
c. Riscul de credit
d. Riscul operațional
 e. Riscul de lichiditate

9. Contul menținut în moneda națională de către o bancă este numele unei alte bănci cu
sediul în străinătate se numește ca:
a. Cont curent
b. Cont Nostro
c. Cont Vostro
d. Cont Forex
e. Cont de peste mări

10. Care dintre următoarele nu este metoda de decontare pentru împrumuturile bancare?
a. Pre-închidere
b. Atribuire
c. Participarea
d. Subparticipare
e. Registrul de valori mobiliare

11. Procesul de transfer al obligației de la o parte la alta se numește

12. Achiziționarea oricărui stoc pentru livrare imediată este o tranzacție de piață.
a. Futures
b. Loc
c. Înainte
d. Stoc
e. Opțiune

13. În metoda de simulare istorică a calculului VaR:

a. Se presupune că returnarea nu este distribuită în mod normal
b. Nu se face nicio presupunere cu privire la distribuție
c. Returnările aleatorii sunt generate pentru a calcula VaR
d. Se presupune că returnarea este distribuită în mod normal
e. Retururile nu sunt deloc necesare.

14. Ce se întâmplă când rata dobânzii scade:

a. Prețurile obligațiunilor cresc
b. Prețurile obligațiunilor scad
c. Prețurile obligațiunilor nu se modifică
d. Economia intră în deflație
e. Rata dobânzii nu scade niciodată, întotdeauna crește.

15. Dacă prețul unei valori mobiliare în ziua 1 și 2 este de 102 USD și, respectiv, 100 USD.
Întoarcerea este
a. -2%
b. 2%
 c. -1.96%
d. Foarte ridicat
e. 1-2%

16. Dacă investiți 1000 USD timp de 3 ani la o dobândă compusă de 7%, cât veți avea la
sfârșitul celor 3 ani?
a. $1225
b. Niciuna dintre opțiunile listate
c. $1000
d. $1070
e. $1270

17. Finanțarea comerțului înseamnă termenul LC;

a. Scrisoare de publicitate
b. Scrisoarea de bonitate
c. Acreditiv
d. Scrisoare comercială
e. Scrisoare de reclamații

18. De ce este nevoie băncile în societate?

a. Investitorii mici sunt protejați, prin urmare este o cale de investiții cu risc scăzut.
b. Băncile sunt în cea mai bună poziție pentru a împrumuta bani la prețuri competitive
c. Deponenții participă la piețele primare și secundare.
d. Toate opțiunile listate.

19. Prin urmare, A este un investitor mai aversiv la risc decât B.

a. Pentru același randament, B tolerează un risc mai mic decât B.
b. Pentru același randament, A tolerează o rată mai mare de rentabilitate.
c. Pentru același randament, A tolerează o rată mai mică de rentabilitate.
d. Pentru același randament, A își asumă un risc mai mare.

20. Problemele de lichiditate ale creditului pot fi rezolvate prin:

a. Instalație de măturat
b. Creditare structurată către client
c. Tot
d. Facilități de credit pe termen scurt
e. Overdraft

21. Care este asociat cu scopul reglementării instituției financiare?

a. Niciunul
b. Pentru a asigura stabilitatea ofertei de bani.
c. Pentru a servi anumitor obiective sociale.

d. Pentru a preveni eșecul oricărei instituții financiare.

e. Pentru a compensa stimulentele de hazard moral oferite de asigurarea depozitelor
și alte garanții.

22. Cea mai rapidă metodă de calcul VaR. (Value at Risk)

 a. Simulare Monte-Carlo.
b. Toate timpul egal cu software-ul.
c. Matricea varianță-covarianță.
d. Combinație de Monte-Carlo și simulare istorică.

23. Care nu este utilizarea primară a băncilor pentru depozite?

a. Plata către angajatori
b. Niciunul
c. Investiție
d. Împrumut
e. Retragere

24. Dacă cele 5 oferte disponibile pentru acțiuni sunt 64, 65, 63, 62,5 și 66, pe care o veți
vinde? -> 66

25. Atunci când o bancă emite un împrumut, pasivele și rezervele sale cresc cu valoarea
împrumutului.
un. Adevărat b. Fals

26. Dacă corporația nu este capabilă să strângă bani de pe piață pentru a plăti unele
împrumuturi, riscul poate fi referit.
a. Riscul de piață
b. Riscul ratei dobânzii
c. Riscul de marfă
d. Riscul operațional
e. Riscul de lichiditate

27. În ziua de tranzacționare la NYSE, un broker efectuează următoarele tranzacții:

Cumpărați 100 de acțiuni IBM pentru 10,00 USD fiecare
Vindeți 50 de acțiuni IBM pentru 10,50 USD fiecare
Cumpărați 100 acțiuni MFST pentru 20,00 USD fiecare
Vindeți 20 de acțiuni IBM de 11 USD fiecare
Vindeți 10 acțiuni MFST la 20,50 fiecare
Vindeți 30 de acțiuni IBM pentru 9,00 fiecare
Cât a plătit brokerul bursei în total în cazul (i) sistemului brut de decontare, (ii) sistemului
net de decontare?

a. (i) 1780 dolari (ii) 3000 dolari

b. (i) 0 pentru IBM, 1795 USD pentru MSFT (ii) 1780 USD.
c. (i) 3000 dolari (ii) 1780 dolari
d. Niciunul

e. (i) $1780 (ii) 0 pentru IBM, $1795 pentru MSFT

28. Exportul SUA și importul din Europa sunt de acord să efectueze tranzacția de bunuri
de 100000 USD sub un termen confirmat LC cu o dată de scadență de 60 de zile de la
momentul expedierii.
Comisionul de acceptare @ 1,5% PA este egal cu

A) $2500
B) $3000
C) $300
D) niciunul
E) $250

29. Riscul operațional este definit ca?

30. Cele patru părți de bază implicate în orice tranzacție care utilizează LC sunt
următoarele: CU EXCEPȚIA

A) Banca emitentă
B) Banca de rambursare
C) Banca beneficiară
D) Vânzător
E) Cumpărător

31. În timp ce furnizează servicii de împrumut de titluri de valoare clienților săi, riscuri pe
care un custode va trebui să le gestioneze pentru clienții săi

A) Riscul de lichiditate
B) Atât riscul de credit, cât și riscul ratei dobânzii
C) Riscul ratei dobânzii
D) Riscul de credit
E) Atât riscul de credit, cât și riscul de lichiditate.

32. Dacă prețul valorilor mobiliare în ziua 1 și 2 este de 100 USD și, respectiv, 102 USD.
Returnările sunt
A) Un nivel foarte ridicat
B) 2
C) -1
D) -2
E) 1

33. Următoarele sunt lista riscurilor cu care se confruntă Cognizant la nivel

organizațional:

A) Riscul valutar
B) Uzură
C) Riscul de credit
D) Toate cele de mai sus

E) Legislația de protecție din SUA / Marea Britanie

34. Care dintre următoarele nu este o funcție bancară privată de bază?

A) Managementul clienților
B) Mobilizarea depozitelor
C) Analiza și consilierea investițiilor
D) Cercetare
E) Vânzări și Marketing

35. Un fond mutual cu obiectivul investițional de a realiza o creștere ridicată a capitalului

se adresează firmei de servicii pentru investitori pentru consultanță. Firma sfătuiește
fondul mutual să investească 80% din fond în datorii guvernamentale și 20% în capitaluri
proprii. Alocarea către datorii avizată de firmă

A) Nu poate fi determinat
B) este prea mare
C) Este vorba despre dreptate
D) este prea scăzut

36. Care dintre următoarele operații se poate efectua pe un LC?

A) Toate opțiunile listate

B) Acceptare
C) Negocia
D) Cumpărătură
E) Reducere

37. Cine dintre următoarele este cel mai probabil să fie un client bancar privat al unei
bănci?

A) Un inginer proaspăt la primul său loc de muncă la cognizant

B) Pădurea tigrului
C) Oricare dintre cele de mai sus
D) Un jucător de cricket care nu a jucat niciodată cricket național / internațional
E) Un manager la o fabrică de producție.

38. Care dintre următoarele metode elimină riscul de țară și riscul comercial după
confirmare?

A) Colecția documentară
B) Înapoi în spate LC
C) LC

D) Standby LC
E) Atât LC standby, cât și LC 42. Actul prin care suma împrumutului este predată
împrumutatului de către bancă este cunoscut sub numele de plată. Stare TRUE sau FALSE
-> TRUE

39) În ziua de tranzacționare la NYSE, un broker efectuează următoarele tranzacții:

Cumpărați 100 de acțiuni IBM pentru 10,00 USD fiecare
Vindeți 50 de acțiuni IBM pentru 10,50 USD fiecare
Cumpărați 100 acțiuni MFST pentru 20,00 USD fiecare
Vindeți 20 de acțiuni IBM de 11 USD fiecare
Vindeți 10 acțiuni MFST la 20,50 fiecare
Vindeți 30 de acțiuni IBM pentru 9,00 fiecare
Având în vedere că se utilizează un sistem net de decontare, aflați poziția netă a brokerului
la sfârșitul zilei

A) IBM nu face schimb de actiuni; MFST 90 acțiuni de primit; $1780 pentru a plăti la
schimb
B) Niciuna dintre acestea
C) IBM nu face schimb de actiuni; MFST 90 acțiune de primit; $3000 pentru a plăti la
schimb
D) IBM 70 acțiuni de dat; MFST 90 acțiuni de primit; $3000 pentru a face schimb
E) IBM nu face schimb de actiuni; MFST 90 acțiune de primit; $1780 primiți de la schimb

40. Tranzacția ACH implică transmiterea _______________(și anume, compensarea

automată
Casa)
A) Toate opțiunile listate
B) Documente
C) Instrument fizic, cum ar fi verificarea și schița
D) Fișiere de date electronice
E) Numerar

41. Ce ar trebui să se utilizeze în timp ce se utilizează compararea creditelor ipotecare?

A) DAE (dobânda anuală efectivă)
B) Niciunul
C) RIIRE
D) VAN
E) Rata dobânzii aplicabilă împrumutului

43. Care dintre următoarele nu este oferită de divizia de investiții bancare a unei bănci?
A) servicii de învățare
B) "Niciunul
C) Fuziune și achiziție
D) Evaluarea firmei
E) Subscrierea și distribuirea emisiunilor de capitaluri proprii.
44. Dacă spread-ul total la subscriere este de 500000 USD și taxa de manager este de
100000 USD. Care este suma care va fi distribuită în sindicat?

A) 500000
B) 100000
C) 400000
D) 600000
E) Nu poate fi determinat

45. Acțiunile HPPL se vând în prezent pentru 25 USD fiecare. Ați cumpărat 200 de acțiuni
acum un an la 24 USD fiecare și ați primit plata dividendelor ca 1,50 USD pe acțiune, ceea
ce a fost câștigul total de capital în dolari în acest an

A) 200
B) 500
C) Niciuna 300 400
D)
E) 46. Firma de brokeraj este reglementată de
A) Agenția națională pentru regularitate
B) SEC (Comisia pentru valori mobiliare și burse)
C) SRO la nivel de industrie
D) Toate opțiunile listate

47) Alegeți unul ciudat

a. Demat
b. Credit de nevoi personale
c. Niciunul
d. Cumpărare în rate
e. Credite auto

48. Am depus 100 într-o bancă . Banca împrumută 90 din ea altcuiva, care apoi investește
banii în înființarea unei noi fabrici. Acest proces se numește
A) Politica monetară
B) Niciunul
C) Efectul multiplicator monetar
D) Tendința de profit a unei bănci
E) Politica fiscală

49. Rata de adecvare a capitalului se referă la:

A) Valoarea capitalului bancar exprimată ca % din expunerea la riscul de credit ponderat la
risc și riscul de piață.
B) Valoarea capitalului bancar exprimată ca % din expunerea la riscul de credit ponderată la
risc

C) Valoarea capitalului bancar exprimată ca % din expunerea la riscul de credit ponderat la

risc și riscul operațional.
D) Valoarea capitalului bancar exprimată ca % din riscul ponderat la risc, riscul de
credit, riscul operațional și riscul de piață.
 E) Niciunul

50. Care dintre următoarele nu este un sistem de gestiune a trezoreriei?

A) Calypso
B) Culme
C) Sistemul de pe Wall Street
D) Arena din față
E) Cub flexibil

51. Sindicatul ajută în toate activitățile următoare, dar

A) Gestionarea emisiunilor mari de obligațiuni
B) Strângerea de bani uriași de la bancă
C) Gestionarea unui act mare de strângere de capital
D) Gestionarea conflictelor dintre băncile de investiții.
E) Distribuția IPO. (Ofertă publică inițială)

52. Toate afirmațiile următoare privind valorile mobiliare guvernamentale din SUA sunt
corecte CU EXCEPȚIA
A) Dobânda bonurilor de trezorerie este plătită într-o sumă forfetară la scadență
B) Niciunul
C) Bonurile de trezorerie prezintă un risc mai mare al dobânzii decât obligațiunile de
trezorerie sau notele de trezorerie
D) Nota de trezorerie are scadențe de până la 10 ani
E) Obligațiunile de trezorerie au scadențe de până la 30 de ani

53. În planul de beneficii determinate, beneficiul este exprimat ca și în contribuție

definită
plan beneficiul este exprimat ca un ________

A) Soldul contului , Anuitate

B) Anuitate , Anuitate
C) Soldul contului , Soldul contului
D) Niciunul
E) Anuitate , Soldul contului

54. Care este termenul folosit pentru a indica aranjamentul împrumuturilor MARI pentru
o corporație de către un grup ca creditori
A) niciunul
B) Sindicat
C) Alocare
D) Atribuire
E) Secundar

55. Asociatul cardului furnizează care dintre următoarele servicii

A) Card de emitere
B) Setați limite de credit
 C) Stabiliți ratele dobânzilor
D) Setați taxele cardului
E) Securitate/ Managementul riscului

56. într-o tranzacție internațională cu valori mobiliare, care dintre următorii participanți
nu va fi implicat
A) Custode global, subcustode intern, depozitar într-o țară străină și uneori bursă de valori în
țară străină
B) Depozitar într-o țară străină
C) Custode global
D) Bursa de valori în țară străină
E) Subcustode intern

57. Un asigurător efectuează o analiză a unui portofoliu de polițe de asigurare prin

explorarea scenariilor pentru calea urmată de ratele swap, ratele de renunțare la poliță,
ratele de plată anticipată a ipotecii pentru garanția garantată cu ipotecă din portofoliu,
cum se numește acest proces

A) Proiecția numerarului
B) Investiția gestionează universul
C) Alocarea activelor
D) Administrarea fondului
E) Analiza activelor / pasivelor

58 Finanțarea comerțului contribuie la

A) Facilitarea tranzacțiilor internaționale
B) Facilitarea tranzacțiilor intra-companie
C) Facilitarea tranzacțiilor internaționale, creditarea corporativă și stabilirea de noi fabrici
D) Facilitarea creditării întreprinderilor
E) Facilitarea înființării de noi fabrici

59. O ofertă de alegere este

A) un preț la care o firmă este gata să cumpere sau să vândă
B) Când oferta este egală cu oferta
C) Atunci când firma are posibilitatea de a decide valorile mobiliare pe care să le ia
D) Un preț la care o firmă este gata să cumpere sau să vândă înseamnă, de asemenea,
când oferta este egală cu oferta

60. Care dintre următoarele este probabil să aibă cea mai mare rată a dobânzii?
A) Depozit pe 6 luni de sold minim de 1000 USD
B) Depozit pe 3 luni de sold minim de 4000 USD
C) Depozit pe 12 luni de sold minim de 1000 USD
D) Niciunul

E) Depozit pe 6 luni de sold minim de $2000

61. Dacă 1 zi VaR este $1 milion, 9 zile Var este

A) $ 3mn
 B) $ 4.5 mil
C) $ 9mn
D) $ 4.4mn
E) $ 1mn

62. Dacă o bancă primește un depozit de 1000 USD presupunând un CRR (Rata rezervelor
de numerar) de 10% și că acesta circulă prin încă 2 bănci, ceea ce duce la următorul efect
multiplicator de bani
A) Împrumut de 2439 USD
B) Împrumut de $1710
C) Niciunul
D) Creați o rezervă de 100 USD
E) Creați o rezervă de 190 USD

63. Care dintre următoarele este o companie de investiții care adună bani de la deținătorii
de unități și investește într-o varietate de valori mobiliare?
A) Fond mutual
B) Companie ipotecară
C) Niciunul
D) Bursă de valori

64. Ați achiziționat o acțiune pentru 40 USD. 1 an mai târziu ai primit 2$ ca dividend. L-ai
vândut la 48 de dolari. Care este întoarcerea ta?
a. 45%
b. 10%
c. 25%
d. 50%
e. Niciunul

65. Un angajament legal formal de a extinde creditul la o anumită sumă maximă pe o

perioadă de timp de stat este descrierea
a. Credit comercial
b. Credit reînnoibil automat
c. Contract de credit irevocabil
d. Linie de credit
e. Acreditiv

66. Impar 1 afară

a. Warren Bufet
b. George Soros
c. Bill Gates
d. Ben Graham
e. Peter Lynch

67. Dezvoltarea obiectivului de investiții și a politicii de investiții intră sub incidența

a. Manager de investiții Univers
b. Alocarea activelor
c. Analiza pasivelor activelor
 d. Administrator fond
e. Raportarea conformității
68. Spread-ul ratei dobânzii este egal cu:
a. Rata curentă – Rata de bază
b. Plafon – Rata curentă
c. Rata curentă – Etaj
d. Rata de bază – podea

69. Care dintre următorii factori afectează alegerea Metodei de plată?

a. Fondul exportatorilor
b. Tot
c. Programul de garantare guvernamentală
d. Interval de timp
e. Costul finanțării

70. NYSE este o piață financiară mare în care emisiunea inițială primește veniturile
pentru vânzarea de valori mobiliare.
un. Adevărat b. Fals

71. Care dintre următoarele servicii de tranzacționare reduce costurile de tranzacționare

pentru investitorii instituționali?
a. Programul de răscumpărare a acțiunilor
b. Managementul tranziției
c. Gestionarea tranziției și recuperarea de către Comisie
d. Recapturarea Comisiei
e. Niciunul

72. O opțiune CALL pe contracte futures oferă cumpărătorului

a. obligația de a cumpăra un contract futures
b. obligația de a vinde un contract futures
c. Dreptul și obligația de a cumpăra un contract futures
d. dreptul, dar nu și obligația de a cumpăra un contract futures
e. dreptul, dar nu și obligația de a vinde un contract futures

73. Care nu este un exemplu de opțiune?

a. Opțiune de apelare
b. Schimbare
c. Salturi
d. Contracte futures pe petrol
e. Opțiuni Put

74. Unele bănci plătesc dobândă la verificarea A / c, în timp ce multe nu.

a. Adevărat
b. Fals
75. Banca de consiliere este numită punte de încredere între ___________& ___________
atunci când nu au o relație activă. Opțiuni greșite
a. Banca beneficiară și banca de rambursare
b. Importator Exportator
 c. Banca de rambursare și banca beneficiară
d. Banca emitentă și banca confirmatoare
Banca de consiliere este utilizată ca o punte de încredere între banca solicitantului și banca
beneficiarului atunci când acestea nu au o relație activă.

76. Care dintre următoarele, în opinia dvs., a dus la definirea planurilor de contribuții
câștigând popularitate față de planurile de beneficii determinate
a. Planurile DC fixează contribuția lunară a angajatului, facilitându-i planificarea financiară.
b. Planurile DC sunt văzute de angajați ca investiții care să acumuleze venituri din pensii.
c. Tot
d. Creșterea angajatorului dorește ca angajații să împartă responsabilitatea pentru pensionare

77. _______este de obicei cea mai mare parte a răspândirii și este plătită brokerului /
dealerului sau care a luat efectiv comanda clienților
a. Salariu
b. Taxa de manager
c. Salariu
d. Concesie
e. Underwriter

78. NASD nu este un SRO pentru

a. Piața cotată
b. Piața de peste tejghea
c. Piața a treia
d. A patra piață

79. Persoanele cu valoare netă ridicată au, în general, _____.

a. Capitalizare de piață mai mare de $200000
b. Tot
c. Valoare netă mai mare de $ 500000
d. Venitul gospodăriei de max $ 50000 an.

80. Ceea ce este adevărat despre serviciile bancare cu amănuntul?

a. Afacerea se concentrează pe nr. de persoane cu valoare netă ridicată.
b. Afacerea se concentrează pe întreprinderile mici și mijlocii.
c. Afacerea se concentrează pe nr. de persoane.

d. Afacerea se concentrează pe nr. a corporațiilor.

81. Oferta este prețul la care o firmă

a. Tranzacții cu valori mobiliare
b. Cotații pentru clientul său de pariuri
c. Intenționează să cumpere
d. Intenționează să vândă
e. Cotații atunci când nu dorește să tranzacționeze.

82. Valorile mobiliare cu scadența inițială mai mare de 1 an sunt tranzacționate pe piața
monetară.
un. Adevărat b. Fals
83. Care nu este un serviciu bancar?
a. Bursa
b. Servicii bancare cu amănuntul
c. Servicii bancare corporative
d. Împrumuturi pentru clienți
84. Care este adevărat?
a. Finanțatorul deține activul atât în cazul "Leasing", cât și în cazul "Cumpărării în rate".
b. Deducerea taxei se solicita din valoarea integrala a chiriei platite in cazul inchirierii
c. Tot
d. Amortizarea este revendicată de finanțator în leasing și nu în cazul cumpărării în
rate.

85. Banca, cu sediul în SUA, oferă clienților săi din SUA servicii de păstrare în siguranță a
valorilor mobiliare. De asemenea, are clienți în Franța și Belgia și oferă acestor clienți
servicii de păstrare în siguranță a valorilor mobiliare prin intermediul băncilor C și,
respectiv, D. Care descrie cel mai bine banca A?
a. Custode global,
b. Niciunul
c. Custodele principal
d. Subcustode
e. Custode secundar

86. Toate declarațiile următoare referitoare la obligațiuni sunt corecte, cu excepția.

A) Obligațiunile se vând cu discount atunci când rata cuponului este mai mică decât rata
dobânzii pieței.
B) Niciunul
C) Obligațiunile sunt instrumente de datorie care dau emisiuni.

87. Care dintre următoarele tipuri de împrumut necesită ca suma dobânzii care ar fi
câștigată pentru împrumut să fie plătită în avans de către împrumutat?
A) Credit capitalizat
B) Credit True Discounted
C) Credit amortizat
D) Credit la cerere
E) Credit redus

88. Cine sunt implicați în pregătirea prospectului IPO?

A) Bancheri comerciali

B) Bancheri de investiții
C) Niciunul
D) Managementul companiei
E) Managementul companiei și bancheri de investiții

89. Acceptarea bancherilor diferă de Sight Draft prin faptul că

A) Acceptarea bancherilor reduce capacitatea de creditare
 B) Proiectele de vedere sunt instrumente negociabile
C) Bankers Acceptance cere plata imediată.
D) Nici unul
E) Băncile pot strânge fonduri prin vânzarea acceptului.
90. Clienții unui bancher privat nu sunt, în general, segregați pe baza
A) Active investibile
B) Loc
C) Vârstă
D) Valoarea netă
E) Nume

91. Vânzarea inițială a garanției este în ......... piață, în timp ce tranzacționarea

ulterioară a valorii mobiliare este în ........ piață
A) Spot, contracte futures
b) Datorii, capitaluri proprii
c) Primar, secundar
d) Bani, capital
e) secundar, primar

92. În ce categorie pot fi clasificate servicii precum analiza activelor/pasivelor, alocarea

activelor, proiecția numerarului, raportarea conformității, administrarea
fondurilor, universul managementului investițiilor etc. furnizate de o instituție?
A) Managementul investițiilor
B) Administrarea activelor
C) Niciunul
D) Tranzacţionare
E) Servicii pentru investitori.

93. CIP în contextul combaterii spălării banilor este

A) Toate
B) Standuri pentru rapoarte de activitate suspectă
C) Programul de identificare a clienților
D) Solicitarea întreprinderilor, care trebuiau să raporteze doar tranzacțiile în numerar care
implică mai mult de 1,00,000?

94. Într-o zi de tranzacționare la o bursă de valori, un broker efectuează tranzacțiile cu

foll:
Cumpărați 100 de acțiuni IBM cu 10 $ fiecare
Vindeți 50 de acțiuni IBM pentru 10,5 $each
Cumpărați 100 de acțiuni MSFT pentru 20 USD fiecare

Vindeți 20 de acțiuni IBM pentru 11$ fiecare

Vindeți 10 acțiuni MSFT pentru 20,5 fiecare
Vindeți 30 de acțiuni 1bm pentru $9 fiecare
La sfârșitul zilei, brokerul datorează 1780 bursei, în timp ce schimbul îi datorează
90 de acțiuni ale MSFT. Este posibil?
A) Da sub RTGS
B) Nu
 C) Da în cadrul sistemului de decontare netă

95. Media industrială Dow Jones este formată din:

A) 30 stocuri
B) 20 stocuri
C) 40 stocuri
D) 10 stocuri
E) 50 stocuri

96. Care este caracteristica cheie a Acreditivului?

A) baza pentru elaborarea unei strategii adecvate de acoperire a riscului valutar
B) Distribuie riscul între cumpărător n vânzători.
C) baza pentru elaborarea unei strategii adecvate de acoperire a riscului valutar și
posibilitatea de a primi plata înainte de data scadenței.
D) Tot
E) Posibilitatea de a primi plata înainte de data scadenței.

97. Ce riscuri aduc câștiguri și pierderi?

A) Rata dobânzii și schimbul valutar
B) Lichiditate și credit
C) Credit și rata dobânzii
D) Credit și schimb valutar
E) Tot

98. Găsiți valoarea viitoare a 1200 USD investiți la 5.25% pe an plătibili anual după 6
luni? Marcaje: 2

1. 1345.1
2. 1243.1
3. 1231.1
4. Nici unul 5. 1235

99. Serviciile pentru investitori, cum ar fi brokerajul, gestionarea numerarului și

investițiile pe termen scurt, recuperarea comisioanelor, tranzacțiile valutare,
gestionarea tranzacțiilor etc. pot fi clasificate în grup de servicii. Marcaje: 1.
1. Tranzacţionare
2. Managementul investițiilor
3. Serviciul pentru investitori

4. Niciunul
5. Administrarea activelor

101. Termenul CP este utilizat în împrumuturile acordate întreprinderilor pentru .

Marcaje: 1
1. Furnizarea de garanții
2. Client Partener
3. Efecte comerciale
4. Opțiuni Commodity Put
5. Acordarea de credite

102 Care sunt riscurile asociate fondurilor speculative? Mărci: 3

1. Toate cele de mai sus
2. Expuneri ridicate la instrumente financiare derivate
3. Pârghie ridicată
4. Speculații mari

103. Termenii comerciali "15/2 net 30" indică faptul că . Mărci: 3

a. Se oferă o reducere de 2% dacă plata se face în termen de 15 zile.
b. 15% reducere se oferă dacă plata se face în termen de 2 zile; Cu toate acestea, plata
trebuie efectuată în 30 de zile.
c. Se oferă o reducere de 30% dacă plata se face înainte de data de 15 a lunii.
d. Se ofera 15% reducere daca plata se face intre 2 si 30 de zile;
e. Se oferă o reducere de 15% dacă plata se face în termen de 30 de zile.

104. O bancă este obligată să dețină reversii cel puțin egale cu o fracțiune prescrisă din
totalul pasivelor sale sub formă de depozite.
un. Adevărat b. Fals

105 Ce termen este folosit pentru a descrie n LC care rămâne valabil ani de zile, eliminând
astfel costul LC-urilor separate pentru fiecare tranzacție cu un client obișnuit?
a. LC irevocabil
b. Niciunul
c. Clauza roșie
d. LC rotativ
e. Clauza veșnic verde

106 Cine numește un administrator de investiții pentru a gestiona un plan de beneficii?

a. Sponsorul planului
b. Administrator de plan
c. Administratorul Fondului
d. Niciunul

e. Guvern 107 O companie ar plăti dobânda pentru ce parte din împrumut?

a. Suma angajată
b. Fie împrumut plătit, fie angajat
c. Suma neutilizată a împrumutului
d. Suma plătită
e. Niciunul

108 În schimbul unei anumite tranzacții există un ordin de cumpărare pentru 100 de
acțiuni CTSH și două ordine de vânzare a pieței pentru 50 și 40 de acțiuni CTSH fiecare,
poate ordinul de cumpărare să fie corelat cu cele două ordine de vânzare.
a. Da
b. Nu
c. Da, dar dacă prețurile de pe partea de cumpărare și vânzare se potrivesc.

109 Dacă limita = 2000 USD, marja = 20% și valoarea activului = 2000 USD, atunci puterea
de tragere pentru un împrumut deschis este egală cu?
a. Niciunul
b. $1600
c. $2200
d. $2400
e. $2000
110 Riscul nu poate fi migrat de
a. Stabilirea limitelor de risc
b. Acoperire
c. Diversificare
d. Arbitraj
e. Asigurare

111 Un analist cu venit fix va analiza toate, cu excepția

a. Obligațiuni municipale
b. Obligațiuni ale întreprinderilor guvernamentale
c. Obligațiuni corporative
d. Trezoreriile SUA
e. Acţiuni

112 În administrarea beneficiilor, care sunt relațiile care rezultă între administratorul
planului și administratorul de investiții, precum și între mandatar și administratorul de
investiții.
a. Niciunul
b. Administratorul și administratorul planului au externalizat administrarea planului, precum
și gestionarea fondului către managerul de investiții
c. Oricare
d. Administratorul planului dă instrucțiuni de investiții administratorului de investiții,
în timp ce administratorul numește administratorul de investiții.

e. Administratorul fiduciar oferă instrucțiuni de investiții administratorului de investiții, în

timp ce administratorul planului numește administratorul de investiții.

113 Ce entitate furnizează scoruri de credit care sunt utilizate de emitenți pentru a procesa
solicitarea cardului?
a. Procesor emitent
b. Agenția de colectare
c. Banca emitentă
d. Motor de autorizare
e. Biroul de credit.

114 IPC reprezintă care dintre următoarele?

 a. Indicele consolidat al prețurilor
b. Indicele de popularitate a consumului
c. Indicele produselor de consum
d. Indicele prețurilor de consum
e. Nici unul 115 O bancă decide să sancționeze doar 10 % din împrumutul solicitat de o
societate. Compania merge și promite active suplimentare cu banca, iar banca este de acord
să sancționeze 50% din împrumutul solicitat. Compania sa răsfățat în procesul de
a. Evaluarea creditului
b. Creșterea creditării
c. Creșterea creditului
d. Revizuirea creditului
e. Îmbunătățirea calității creditului.

116 tranzacția spot FX presupune scadența a câte zile lucrătoare înainte

a) 4
b) 5
c) 3
d) 1
e) 2

117 Care dintre următoarele este cel mai bun model de estimare VaR?
a) Monte- Carlo
b) Istoric
c) Varianță-Covarianță
d) Varianță-Covarianță și Monte- Carlo

118 Care dintre ele reprezintă societatea constituită în SUA?

a) Plc
b) Pte
c) Ltd
d) Inc

119 Care dintre factori afectează alegerea metodelor de plată?

a) Programul de garantare guvernamentală
b) Interval de timp
c) Tot
d) Costul finanțării
e) Fondul exportatorilor.

120 Apetitul pentru risc la nivel de organizatie este determinat de:

a) Managementul riscului
b) Recepție
c) Birou înapoi
d) Comerț
e) Consiliul Director

121 Gestionarea riscurilor este funcția:

 a) Comercianţi
b) Birou înapoi
c) Specialist
d) Recepție
e) Birou mediu

122 Piața financiară pur concurențială nu se caracterizează prin

a) Regulament guvernamental
b) Mulți comercianți
c) Informații complete
d) Tranzacționare eficientă din punct de vedere al costurilor

123 NU jucător în ciclul tipic de tranzacționare;

a) Banca de custodie
b) Banca de compensare
c) Membru compensator
d) Membru comercial
e) Regulator

124 Odată ce sindicatul a vândut toate celelalte meserii, participantul, subparticipantul și

cesiunea sunt considerate tranzacții pe ce piață?
a) Primar
b) Secundar
c) Participant
d) OTC
e) Index

125 Întrebarea se referă la indicele ponderat în funcție de preț?

1. DJIA (media industrială Dow Jones)
2. Hangseng

3. Indicele EAFE
4. Indicele compozit NASDAQ
5. S&P 500

126 În planul de pensii cu contribuții determinate. Anuitățile protejate fiscal intră sub
incidența secțiunii
_________ERISA (Legea privind securitatea veniturilor din pensii ale angajaților)
403B
401 mii
401B
403 mii
Niciunul

126 În administrarea beneficiilor, administratorul fiduciar și administratorul planului

prezintă raportul de conformitate către care, la rândul său, califică planul.
Participant
Nici unul (răspunsul este ÎNCREDERE)
Guvern
Manager de investiții
Sponsor

127 Forma completă a ADR

Răspunde: Certificate de depozit americane

128 Întrebare referitoare la BASEL II

Răspunde: Rata de adecvare a capitalului propriu

129 Care este rata dobânzii percepută pentru împrumutul bazat pe active?
Răspunde: Rata dobânzii percepute este mai mică decât împrumuturile personale

130 Întrebare referitoare la instrumentele financiare derivate de credit ca fiind care dintre
următoarele funcții nu este îndeplinită de instrumentele financiare derivate de credit
Răspuns: Răspunsul a fost ceva ca Transfer la peste tejghea
131 Întrebare legată de instrumentele financiare derivate de credit a fost umplut golurile? Exact
nu-mi amintesc întrebarea/
Răspuns: opțiune cu "TRANSFER"

132 Întrebare referitoare la gestionarea nediscreționară a investițiilor

Raspuns: banca ofera recomandari de investitii pe baza aprobarii Clientului.

133 Întrebare cu puține opțiuni, cum ar fi procesarea veniturilor, servicii de informații fiscale,
măturarea numerarului Răspuns: SERVICII DE ADMINISTRARE A ACTIVELOR

134 Întrebare legată de subscriere?

Opțiuni:
1. Spread-ul subscrierii
2. Prețul ofertei publice (POP),

3. Lead sau Managing Underwriter este acordul de subscriere. (nu sunt sigur de asta)
4. Tot
Răspunsul este TOATĂ opțiunea listată

1. Risk Matrici a fost dezvoltat de:- JP Morgan , Bank of California, Credit Suisse, SBI
2. Analistul de cercetare poate recomanda : - cumpărarea, deținerea și vânzarea
3. Reducerea CRR pentru bănci ar avea un impact asupra:
a. Creșterea ofertei de bani
b. Rate reduse ale dobânzii
c. Reducerea masei monetare în economie
d. Rentabilitatea firmelor
e. Niciunul
4. În cadrul programului de răscumpărare a acțiunilor corporative
un. Corporative achiziționează propriile acțiuni de la acționari

5. Private banking care oferă servicii de gestionare a riscurilor se străduiește să:

a. Eliminați riscurile și maximizați randamentele
 b. Eliminați riscul fără să vă faceți griji cu privire la returnări
c. Reduceți riscurile și optimizați returnările
d. Evitați riscurile și returnările
e. Tot
f.
6. Unul ar merge pentru depozite bancare pentru că
a. Bani ușor disponibili
b. Dobânda câștigată
c. Acoperire de asigurare disponibilă
d. Tot

7. Basic 4 partile implicate in orice tranzactie folosind acreditivul sunt urmatoarele, cu

exceptia
a. Banca emitentă
b. Cumpărător
c. Banca de rambursare
d. Vânzător
e. Banca beneficiară

8. Din punctul de vedere al vânzătorului, care metodă are cel mai mic risc
a. LC
b. Debitare directă
c. Colecția documentară
d. Comerț în contrasens
e. Numerar în avans

9. ABC evaluat ca AA+ și XYZ evaluat D. Cine primește împrumut de la bancă

a. La fel de puțin probabil
b. La fel de probabil
c. ABC
d. XYZ

e. Niciunul

10. Care nu este metoda de decontare pentru împrumuturile bancare?

a. Pre-închidere
b. Atribuire
c. Participarea
d. Subparticipare
e. Registrul de valori mobiliare

11. Care este ierarhia corectă a ratingurilor corporative (de la mare la mic)?
un. AAA,AA+,BBB,D

12. Inflația - 9%. Valoarea viitoare a 100 de unități monetare după 2 ani:
a. 118.8
b. Exact 100
c. Exact 200
 d. În jur de 109
e. Niciunul

13. Firmele de brokeraj sunt reglementate de

a. SEC
b. SRO la nivel de industrie
c. Agenția de Stat pentru Reglementare
d. Tot

14. Om ciudat afară:-

a. SEC
b. NYSE
c. NASDAQ
d. LSE
e. NSE

15. Din punctul de vedere al investitorilor, o obligațiune emisă de o companie excelentă va

părea riscantă decât o acțiune din acțiunile preferențiale emise de o companie excelentă
a. Adevărat
b. Fals

16. Riscul asociat fondurilor speculative:

a. Expunere ridicată la instrumente financiare derivate
b. Tot
c. Speculații mari
d. Pârghie ridicată

17. Nu este o caracteristică a serviciilor bancare private: -

a. Investiții mari în tehnologie
b. O mulțime de cercetări

c. Împrumuturi comerciale
d. Sfaturi specializate
e. Înțelegerea nevoilor de capital și investiții

18. Care dintre următoarele afectează alegerea metodei de plată

a. Tot
b. Metoda garanției guvernamentale
c. Fondul exportatorului
d. Interval de timp
e. Costul finanțării

19. Ce risc poate aduce câștiguri și pierderi?

a. Riscul de credit și riscul ratei dobânzii
b. Tot
c. Riscul de lichiditate și riscul valutar
d. Riscul de credit și riscul valutar
20. Acceptarea bancherilor diferă de proiectul de vedere prin faptul că
a. Proiectele de vedere sunt instrumente negociabile
b. Acceptarea bancherilor cere plăți imediate
c. Banca poate strânge fonduri prin vânzarea acceptării
d. Acceptarea bancară reduce capacitatea de creditare a băncilor
e. Niciunul

21. Angajamentul juridic formal de a extinde creditul până la o anumită sumă maximă pe o
perioadă de timp este o descriere a
a. Linie de credit
b. Credit irevocabil
c. Acreditiv
d. Contract de credit reînnoibil automat
e. Credit comercial

22. Decontarea de securitate este în funcție de:

a. Specialist
b. Comercianţi
c. Birou înapoi
d. Recepție
e. Birou mediu

23. Care dintre aceste instrumente nu este inclus ca parte a serviciilor de administrare a
activelor și categoria "Prețuri / dețineri" Evaluare care include prețuri exacte, rating etc.
a. Acţiuni
b. Certificat de participare
c. Titluri de stat
d. Certificat de depozit
e. Serviciile pot fi furnizate pentru toți

24. Care dintre următoarele este implicată în activitatea de brokeraj cu amănuntul din SUA
a. Comerț electronic
b. Charles Schwab
c. Sallie Mae
d. Rezerva Federală
e. A și B ambele

25. Măsurile de performanță ale unui portofoliu de investiții sunt următoarele, cu excepția:
a. Rentabilitate ajustată la risc
b. Scorul hărților de stil
c. Profit/pierdere din portofoliu
d. Alfa
e. Analiza pieței în sus / în jos

26. Spread-ul ratei dobânzii: -

a. Rata curentă – prag
b. Plafon – rata actuală
c. Rata actuală de bază
 d. Rata minimă a ratei de bază
e. Niciunul

27. Cine asigură acțiuni pe piața bursieră

a. Comision de securitate și schimb
b. Corporația federală de asigurare a depozitelor
c. Departamentul Trezoreriei SUA
d. Niciunul

28. NASD nu este un SRO pentru

a. Piața a4-a
b. 3Rd piață
c. Piața cotată
d. A 2-a piață
e. Piața OTC

29. Care dintre următoarele împrumuturi necesită ca suma dobânzii care ar fi câștigată pentru
împrumut să fie plătită în avans de către împrumutat:
a. Împrumuturi reduse
b. Reducere adevărată
c. Capitalizate
d. Cerere
e. Amortizat

30. Limită = $2000 Marjă = 20% Valoarea activului = 2000 a. Puterea de desen = 1600

31. Peste piață este, de asemenea, numit

a. Piață necotată
b. Locul 2, piața necotată și piața OTC
c. Nelistate
d. Super
e. A 2-a piață

32. Problemele de lichiditate ale creditului pot fi rezolvate prin:

a. Instalație de măturat
b. Creditare structurată către client
c. Tot
d. Facilități de credit pe termen scurt
e. Overdraft

33. Scrisoarea de așteptare este ___________________________________________ sigur

decât colectarea documentară și mai ieftin decât ________________________________
un. Mai mult, LOC comercial

34. Ceea ce nu este o opțiune

a. Chema
b. Pune
c. Schimbare
 d. Contracte futures pe petrol
e. Salturi

35. întrebare despre top 10 bănci din SUA – REBO

36. Tranzacția ACH implică

a. Numerar
b. Date electronice
c. Docs
d. Verificări și proiecte
e. Tot
37. Ratele dobânzilor scad
a. Prețurile obligațiunilor cresc
b. Prețurile obligațiunilor scad
c. Nu se schimbă
d. Economia merge spre deflație
38. Rata la care banca achiziționează dolari SUA față de moneda națională este: -
a. Oferta
b. Indirect
c. Direct
d. Valută încrucișată
e. Rata Ask 39 Prețul ofertei este prețul la care firma

f. Intenționează să cumpere
g. Intenționează să vândă
h. Tranzacții cu valori mobiliare
i. Niciunul
39. Prețul de ofertă este prețul la care firma
Prețul la care formatorii de piață vor cumpăra sau vinde o anumită valoare mobiliară.

41 Prezența riscului implică

a. Abaterea standard de întoarcere este 0
b. Incertitudini privind rezultatul final
c. Averea finală este mai mică
d. Câștigul din investiții
40. Compania ar plăti dobândă pentru ce parte a împrumutului?
a. Suma plătită
b. Suma angajată
c. Ambii
d. Ori
e. Niciunul
41. Ciudat om afară?
a. Echitate
b. Stocuri
c. Acţiuni
d. Obligațiuni convertibile
e. Stoc comun
42. O bancă nu poate acoperi banii solicitați de deponent, atunci iese la:
un. Banca Rezervei Federale
43. Instituții implicate în procesul de administrare a beneficiilor, discutând planurile
a. Sponsor
b. Custode
c. Administrarea planului
d. Deținător de înregistrări
e. Participant
44. Care dintre următoarele elimină atât riscul de țară, cât și riscul comercial?
un. Atât LOC standby, cât și LOC
45. Când banca merge la Fed pentru a împrumuta fonduri, atunci rata dobânzii percepută de
Fed este cunoscută sub numele de
a. Rata de prim rang
b. Rata obligațiunilor
c. Rata
d. Rata federală