Nume:________________________________________ Dată:________________

PARTEA I. Informații personale

Direcție: Vă rugăm să puneți o bifă care să corespundă răspunsului dvs.
1. Varsta: ( ) 20-29 ( ) 30-39 ( ) 40-49 ( ) 50 de mai sus
2. Sexul: ( ) Masculin ( ) Feminin
3. Stare civilă: ( ) Singur ( )Căsătorit ( ) Separat ( ) Locuirea cu partenerul ( ) Văduv
4. Nivelul de studii: ( ) Curs profesional ( ) Diplomă de licență ( ) Diplomă de master ( ) Doctorat
5. Statutul profesional: ( ) În perioada de probă ( ) Bazat pe proiecte ( ) Contractuale
6. Poziție vacantă: ( ) Personal de birou ( ) Lucrător de teren ( ) Ordinea postului ( ) Supraveghere
7. Durata serviciului: ( ) 1-3 ani ( ) 4-6 ani ( ) 7-10 ani ( ) Mai mult de 10 ani
8. Câți copii sub vârsta de 18 ani locuiesc cu tine, în gospodăria ta?
()1 ()2 ()3 ( ) mai mult de 3 ( ) nici unul
9. Câte persoane în vârstă de 18 ani și peste locuiesc cu tine, în gospodăria ta. Vă rugăm să nu vă numărați
[Adăugați dacă este necesar: inclusiv partenerul dvs.]?
()1 ()2 ()3 ( ) mai mult de 3 ( ) nici unul
10. Cine este responsabil pentru deciziile de zi cu zi cu privire la banii din gospodăria ta?
( ) Dvs. ( ) Dumneavoastră și partenerul dumneavoastră ( ) Dumneavoastră și un
alt membru al familiei
( ) Partenerul dvs. ( ) Membru(i) de familie
PARTEA A II-A: ALFABETIZAREA FINANCIARĂ. Puneți o bifă în interiorul casetei care corespunde răspunsului dvs.
Folosind o scară de la 1 la 5, unde 1 = foarte scăzut / nu se aplică, 2 = scăzut, 3 = moderat, 4 = ridicat și 5 = foarte
ridicat.

Economii 1 2 3 4 5
1. Cred că economisirea banilor este necesară.
2. Economisesc o parte din venitul meu în mod regulat.
3. Pot economisi în ciuda faptului că am un venit mic.
4.Îmi pun economiile în cont de economii, proprietate, casă de pensii sau în sistem de
plasament colectiv.
5.Îmi pun investițiile și economiile în bănci pentru că am întotdeauna încredere în
instituțiile financiare.
6. Sunt pregătit să risc o parte din banii mei atunci când economisesc sau fac o
investiție.
7. Văd cu adevărat importanța de a face economii.
Bugetarea
8.Sunt conștient de veniturile și cheltuielile mele lunare.
9. Am un buget pe care îl respect.
10.Pun bani deoparte în fiecare lună pentru economii și nevoi viitoare.
11.Încerc să economisesc ceva și să cheltuiesc restul banilor pe nevoile de zi cu zi .
12. Cheltuiesc bani pentru nevoile de zi cu zi și economisesc restul.
13.Cheltuiesc toți banii pentru nevoile de zi cu zi și nu economisesc nimic .
14.Sunt sigur că, dacă există o urgență, aș putea accesa până la trei luni din venitul
gospodăriei mele.
Investi
15.Investesc o sumă de bani care depășește cheltuielile mele de trai.
16.Investesc în companii de asigurări.
17.Investesc în imobiliare.
18. Investesc în acțiuni sau acțiuni și obligațiuni
19. Portofoliul meu actual de investiții este diversificat pentru a echilibra riscurile.
20. Iau în considerare dobânda sau câștigurile înainte de a investi.
21.Cer sugestii de la experți înainte de a investi.
22.Cred că investirea unei sume de bani care a depășit traiul lunar este rău.
Partea III. Comportamentul financiar. Puneți o bifă în interiorul casetei care corespunde răspunsului dvs.
Folosind o scară de la 1 la 5, unde 1 = foarte scăzut / nu se aplică, 2 = scăzut, 3 = moderat, 4 = ridicat și 5 = foarte
ridicat.

Comportamentul de cumpărare 1 2 3 4 5
1. Prioritizez cumpărarea articolelor necesare
2. Înainte de a cumpăra ceva, mă gândesc cu atenție dacă îmi pot permite
3. Compar prețurile atunci când fac cumpărături pentru cheltuieli majore
4. Folosesc un plan de cheltuieli sau un buget
5. Îmi urmăresc cheltuielile și veniturile
6. Când există mai multe produse similare, tind să cumpăr ceea ce este recomandat ca
fiind cel mai vândut produs, mai degrabă decât ceea ce cred că este de fapt un produs
bun
7.Înțeleg importanța de a rezista tentației de a cheltui banii pe cumpărături
Promptitudinea si promptitudinea platii facturilor 1 2 3 4 5
8. Îmi plătesc facturile când sosesc
9. Îmi plătesc facturile până la scadență
10. Îmi supraveghez îndeaproape afacerile financiare
Obiective financiare pe termen lung
11.Îmi stabilesc obiective financiare pe termen lung și mă străduiesc să le ating
12.Cred că este necesar să ai obiective financiare
13.Cred că este necesar să avem obiective pe termen lung, pe cinci ani
14.Pun bani deoparte pentru investiții pe termen lung
15.Cred că investițiile sunt necesare pentru obiectivele financiare pe termen lung
16. Consider că este mai satisfăcător să cheltuiesc bani decât să-i economisesc pe
termen lung
17.Dacă aș avea de ales între (1) a primi 100.000 de pesos acum sau (2) a primi
110.000 de pesos în 1 an, aș alege (1), cu condiția să pot primi cu siguranță banii
Incidența datoriilor
18. Îmi bazez cheltuielile sau nevoile pe credite ipotecare
19. Îmi bazez cheltuielile sau nevoile pe creditele de consum
20.Am fost implicat în probleme financiare, cum ar fi o fraudă prin transfer bancar sau
datorii multiple
21.Am prea multe datorii acum
22. Știu exact ce să fac în probleme financiare, cum ar fi o fraudă prin transfer bancar
sau datorii multiple

Partea IV. Vă rugăm să scrieți DA sau NU în căsuța care corespunde răspunsului dvs.
În ceea ce privește cheltuielile Aveți un plan Ați pus
pe care credeți că va trebui să financiar pentru deoparte
le acoperiți în viitor, cheltuielile pe care fonduri pentru
cunoașteți sumele care vor fi credeți că va trebui cheltuielile pe
necesare pentru cazul dvs.? să le acoperiți în care credeți că
viitor? va trebui să le
acoperiți în
viitor?
1.Cheltuielile de subzistență pentru
pensionare
2.Cheltuieli educaționale pentru copii
3. Costurile achiziționării unei case
4.Costurile îngrijirii medicale și de îngrijire
medicală pentru dvs.
5.Costurile asistenței medicale și de îngrijire
medicală pentru membrii familiei
6. Costurile achiziționării unei mașini
7. Cheltuieli de nuntă pentru tine
8. Cheltuieli de nuntă pentru copii