Teste gril Seminarul 6 Controlul privind prevenirea i sancionarea splrii

banilor
1. Constituie infraciune de splare a banilor:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de
infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau
n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se
sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei;
b) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din
svrirea de infraciuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din
operaiuni comerciale.
2. Membrii plenului Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor, numii pe o perioad de 5 ani, trebuie s ndeplineasc urmtoarele
condiii:
a) s fie liceniai i s aib cel puin 10 ani vechime ntr-o funcie economic sau
juridic;
b) s aib domiciliul n Romnia;
c) s aib numai cetenia romn;
d) s aib exerciiul drepturilor civile i politice;
e) s aib o nalt competen profesional i netirbit;
f) s nu desfoare activitate politic;
g) funcia este incompatibil cu orice alt funcie public sau privat, cu excepia
funciilor didactice din nvmntul superior.
3. n categoria persoanelor care sunt obligate s informeze despre operaiuni
suspecte de a avea ca scop splarea banilor, se include i:
a)
b)
c)
d)

bncile romne, sucursalele bncilor strine i alte instituii de credit;

Trezoreria Statului;
instituiile financiare nebancare;
casele de schimb valutar.

4. Msurile standard de cunoatere a clientelei trebuiesc aplicate de ctre

persoanele cu atribuii de control pe linia splrii banilor n urmtoarele
situaii:
a) la stabilirea unei relaii de afaceri;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori
echivalent, indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune
sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele;
c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de
identificare deja deinute despre client;
e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim
reprezint echivalentul n lei a 2.000 de euro.

5. Msurile simplificate de cunoatere a clientelei trebuiesc aplicate de ctre

persoanele cu atribuii de control pe linia splrii banilor n urmtoarele
situaii:
a) n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de
plat anuale sunt mai mici sau egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000
euro ori prima unic de asigurare pltit este n valoare mai mic dect
echivalentul n lei al sumei de 2.500 euro;
b) n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;
c) n cazul emiterii de moned electronic;
d) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care
prezint risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism, prevzute de regulamentul de aplicare a legii.
6. Msurile luate de Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor cnd sunt indicii temeinice cu privire la svrirea infraciunii de
splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism pot fi:
a) punerea sub supraveghere a conturilor bancare i a conturilor assimilate
acestora;
b) punerea sub supraveghere, interceptarea sau nregistrarea comunicaiilor;
c) retragerea autorizaiei de funcionare a persoanei juridice ce desfoar astfel
de operaiuni;
d) accesul la sisteme informatice;
e) livrarea supravegheat a sumelor de bani.