ROMNIA

CURTEA DE APEL BUCURETI SECIA A II-A PENAL

Dosar nr. 9384/2/2012
(3801/2012)

NCHEIERE
edina din Camera de Consiliu din data de 16.12.2012
Curtea constituit din:

ST

IT

IE

I.R

Pe rol se afl soluionarea propunerii Parchetului de pe lng nalta

Curte de Casaie i Justiie Direcia de Investigare a Infraciunilor de
Criminalitate Organizat i Terorism de luare a msurii arestrii preventive
fa de inculpaii Marti Adrian, Nanu Mihail Andrei, Blaga Elena,
Ghiorghe Orlando Ionu, Suditu Andrei, S.N., Cretin Ioan, Benga
Dumitru, Barbu Vrnceanu Jenica, Locic Marius, Alexandrescu Liuba
Liliana, Peter Claudia Maria, Pop Damiela Camilia.
Dezbaterile au avut loc n edina din data de 15.12.2012, fiind
consemnate n ncheierea de edin de la acea dat ce face parte integrant
din prezenta ncheiere.
Avnd nevoie de timp pentru a delibera, judectorul a amnat
pronunarea pentru astzi, 16.12.2012, cnd n aceeai compunere, a hotrt
urmtoarele:

JU

CONSIDERENTE

LU

EA

Asupra cauzei penale de fa:

Prin Referatul din 14.12.2012 ntocmit n dosarul nr.102/D/P/2012 al
Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie - Direcia de
Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizat i Terorism, s-au
solicitat urmtoarele:
I. n temeiul dispoziiilor art.148 lit.b i f C.p.p. rap. la art.149 1 C.p.p.
i urmtoarele C.p.p., luarea msurii arestrii preventive pe o perioad de
29 de zile pentru inculpaii:
1. MARTI ADRIAN, cercetat pentru svrirea infraciunilor prev. de
art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic. art. 41
alin. 2 C.p. i art. 29 alin. 1 lit. a i b din Lg. 656/2002 (republicat) cu aplic.
art. 41 alin. 2 C.p., toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
2. NANU MIHAIL ANDREI, cercetat pentru svrirea infraciunilor
prev. de art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic.
art. 41 alin. 2 C.p., i art. 29 alin. 1 lit. a i b din Lg. 656/2002 (republicat) cu
aplic. art. 41 alin. 2 C.p., toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.
II. n temeiul dispoziiilor art.148 lit.C.p.p. rap. la art.1491 C.p.p. i
urmtoarele C.p.p., luarea msurii arestrii preventive pe o perioad de 29
de zile pentru inculpaii:
1

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

1. BLAGA ELENA, cercetat pentru svrirea infraciunilor prev. de

art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic. art. 41
alin. 2 C.p, toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
2. GHIORGHE ORLANDO - IONU, cercetat pentru svrirea
infraciunilor prev. de art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art.26 C.p. rap. la art. 215
alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p, art. 290 C.p. cu aplic. art. 41
alin. 2 C.p., toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
3. SUDITU ANDREI, cercetat pentru svrirea infraciunilor prev. de
art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic. art. 41
alin. 2 C.p, art. 26 C.p. rap. la art. 43 din Lg. 82/1991 cu referire la art. 289
C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p., art.290 C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p., art.
29 alin. 1 lit. a i b din Lg. 656/2002 (republicat), cu aplic. art. 41 alin. 2
C.p., toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
4. S.N., cercetat pentru svrirea infraciunilor prev. de art. 7 alin. 1
din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2
C.p ,art.290 C.p. cu aplic.art. 41 alin. 2 C.p. art. 291 C.p. cu aplic. art. 41 alin.
2 C.p., art. 29 alin. 1 lit. a i b din Lg. 656/2002 (republicat), cu aplic. art. 41
alin. 2 C.p., toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
5. CRETIN IOAN, cercetat pentru svrirea infraciunilor prev. de art.
7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2
C.p, art.290 C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p., art. 29 alin. 1 din Lg.
656/2002(republicat), toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
6. BENGA DUMITRU, cercetat pentru svrirea infraciunilor prev. de
art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. i art. 290 C.p. cu
aplic. art. 41 alin. 2 c.p. toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
7. BARBU VRNCEANU JENICA, cercetat pentru svrirea
infraciunilor prev. de art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003 i art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5
C.p, toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
8. LOCIC MARIUS, cecetat pentru svrirea infraciunilor prev. de art.
7 alin. 1 din Lg. 39/2003 i art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p, art. 26 C.p. rap. la
art. 290 C.p. art. 29 alin. 1 lit. a i b din Lg.656/2002 (republicat) cu aplic.
art. 41 alin. 2 C.p. toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
9. ALEXANDRESCU LIUBA-LILIANA, cercetat pentru svrirea
infraciunilor prev. de art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003 i art.26 C.p rap. la art. 215
alin. 1, 2, 3 i 5 C.p, cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p., toate cu aplic. art. 33 lit. a
C.p.
10. POP DAMIELA CAMILIA (fost NICHITA RUS), notar public,
cecetat pentru svrirea infraciunilor prev. de art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003
i art.26 C.p rap. la art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p, cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p.,
toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.,
11. PETER CLAUDIA-MARIA, cercetat pentru svrirea infraciunilor
prev. de art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic.
art. 41 alin. 2 C.p, art.26 C.p. rap. la art. 29 alin. 1 lit. a i b din Lg. 656/2002
(republicat) cu aplic. art. 41 alin. 2 c.p., toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

III. n temeiul dispoziiilor art. 148 lit. f i a C.p.p., rap. la art. 1491
C.p.p. i urmtoarele C.p.p., luarea msurii arestrii preventive pe o
perioad de 30 de zile de la data ncarcerrii pentru inculpaii:
1. CRETIN VASILE, cercetat pentru svrirea infraciunilor prev. de
art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic. art. 41
alin. 2 C.p., art.26 C.p, rap. la art. 290 C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p, art.
291 C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p. i art. 29 alin. 1 lit. a i b din Lg.
656/2002 (republicat) cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p., toate cu aplic. art. 33 lit. a
C.p.,
2. RUITORU MIHI - CTLIN, cercetat pentru svrirea
infraciunilor prev. de art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 26 C.p. rap. la art. 215
alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p, art. 29 alin. 1 lit. a i b din
Lg. 656/2002 (republicat), cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p., toate cu aplic. art. 33
lit. a C.p.,
3. MILITARU CONSTANTIN IRINEL, cercetat pentru svrirea
infraciunilor prev. de art. 7 alin. 1 din Lg. 39/2003, art. 26 C.p. rap. la art.
215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p. cu aplic. art. 41 alin. 2 C.p, art. 290 Cp i art. 26 Cp
rap. la art. 29 alin. 1 lit. a i b din Lg. 656/2002 (republicat), cu aplic. art. 41
alin. 2 C.p., toate cu aplic. art. 33 lit. a C.p.
..
Din analiza probelor administrate n dosarul penal cu numrul de mai
sus, s-a stabilit urmtoarea stare de fapt:
La data de 04.05.2012, prin ordonana procurorului s-a dispus
disjungerea cauzei din dosarul nr. 171/D/P/2011 n care s-au efectuat
cercetri cu privire la MOTEANU LUCIAN, BRBULESCU GABRIEL
.a.m.d. pentru svrirea infraciunilor de iniiere/constituire, aderare
sprijinire a unui grup infracional organizat, nelciune cu consecine
deosebit de grave i fals n nscrisuri sub semntur privat, prev. de art. art.
7 din Lg. 39/2003, art. 215 alin. 1, 2, 3 i 5 C.p., art. 290 C.p. toate cu aplic.
art. 33 lit. a C.p, dispunndu-se totodat continuarea cercetrilor fa de
fptuitorii CRETIN VASILE, SAVA TIPA, SUDITU ANDREI, RUITORU
CTLIN i MARTI ADRIAN, sub aspectul svririi infraciunilor de grup
infracional organizat, nelciune cu consecine deosebit de grave i fals n
nscrisuri sub semntur privat, ca urmare a verificrii denunului formulat
de ctre N.V., aspecte care s-au confirmat n sensul celor menionate. Potrivit
denuntorului n perioada 2008 - 01 februarie 2011, mai multe societi
comerciale ar fi obinut ilegal credite de la diferite sucursale ale BRD GSG
GRUP UNIREA i GRUP DOROBANI, care n marea lor majoritate au fost
utilizate pentru alt scop dect cel declarat cu prilejul solicitrii i care nu au
fost rambursate.
Din actele premergtoare a rezultat c ncepnd cu anul 2008, inculpaii
VASILE CRETIN i SAVA TIPA, cunoscui ca oameni de afaceri ce activau
n diferite domenii comerciale, mpreun cu funcionarii bancari inc.MARTI
ADRIAN - director general la BRD - GRUP UNIREA i inc.NANU ANDREI
director comercial la BRD - GRUP DOROBANI, au iniiat/constituit o
grupare infracional care a avut drept unic scop, obinerea de importante
3

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

beneficii financiare, prin fraudarea instituiei bancare BRD SOCIETE

GENERALE SA ROMNIA, sub forma obinerii de credite bancare n
condiii ilegale.
n fapt, membrii grupului infracional organizat au acionat n mod
concertat, n baza aceleiai rezoluii infracionale, dar desfurnd activiti
specifice pregtirii i profesiei fiecruia dintre acetia, n vederea
implementrii unui sistem de fraudare cu desfurare pe termen lung, ocazie
cu care au racolat i controlat activitatea mai multor persoane din mediul
comercial i funcionari din cadrul instituiei bancare, care au acionat n
cunotin de cauz, pe paliere diferite, la dispoziia iniiatorilor grupului
organizat, n vederea ndeplinirii sarcinilor trasate.
Pentru transpunerea n practic a rezoluiei infracionale, sub
coordonarea inc.VASILE CRETIN, membrii grupului au gestionat activitatea
unor societi comerciale a cror activitate o controlau prin persoane
interpuse n calitate de asociati/administratori/mandatari, sau au preluat
controlul altor societi comerciale, parte dintre ele cu activitate real, urmare
a cesionrii acestora de ctre asociaii iniiali, ctre persoane aflate pe
palierul inferior de execuie n cadrul grupului, firme crora le-au indus un
comportament evazionist, n scopul mbuntirii parametrilor financiari
contabili, pentru a crea aparen legal c acestea au dobndit vocaia de a
face obiectul unor creditri.
La aceast grupare au aderat i alte persoane, structura grupului fiind
una piramidal, pe paliere de execuie, fiecare membru avnd un rol
execuional bine stabilit fie de ctre liderii gruprii, fie de ctre ceilali
membrii.
La acest grup infracional organizat au fost racolate deopotriv, aa
cum am precizat mai sus, att persoane din mediul instituiilor bancare care
au ajutat la realizarea scopului infracional datorit atribuiilor de serviciu pe
care le aveau de ndeplinit, ct i persoane cu atribuii conexe activitilor de
creditare bancar, cum ar fi evaluatorii atestai ANEVAR sau anumii oameni
de afaceri.
De asemenea, datorit mediului din care fceau parte liderii gruprii au
fcut posibil racolarea i aderarea la gruparea infracional i a unor notari,
membrii ai gruprii infracionale necesari pentru desfurarea activitii
infracionale, deoarece dat fiind valoarea foarte mare a creditelor bancare ce
trebuiau obinute nelegal, acestea trebuiau garantate cu anumite bunuri
imobile, iar pentru instituirea ipotecii reale imobiliare se impunea ncheierea
unor contracte n form autentic.
La grupul structurat, iniiat de cei menionai, au aderat pe parcursul
perioadei ct a funcionat mai multe persoane care aveau rolul de a ceda sau
prelua prile sociale ale societilor comerciale care acionau ca paravan
pentru activitatea ilicit desfurat, de a ine evidena contabil, de a ntocmi
documentele contabile fictive justificative pentru operaiuni comerciale
inexistente (facturi, avize de expediie i de nsoire a mrfurilor, note de
intrare recepie etc.).
4

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Gruparea a fost susinut i sprijinit n diferite faze de mai multe

persoane, care au acionat n mod coordonat ntr-o perioad bine
determinat, avnd o structur determinat, clar i roluri prestabilite pentru
membrii si n cadrul grupului.
Scopul constituirii grupului infracional organizat a fost acela de a obine
importante beneficii financiare ca urmare a svririi unor infraciuni
economice cu consecine deosebit de grave n dauna instituiilor bancare i
ale statului, reprezentat de FNGCIMM.
Fraudarea instituiei bancare a fost posibil i s-a realizat datorit puterii
decizionale pe care o aveau doi dintre liderii gruprii infracionale n cadrul
celor dou grupuri din subordinea BRD GROUPE SOCIETE GENERALE
SA, respectiv inc.MARTI ADRIAN n calitate de director general al BRD GRUP UNIREA i inc.NANU ANDREI n calitate de director comercial al BRD
- GRUP DOROBANI, calitate n care cei doi au coordonat ntreaga activitate
infracional din interiorul instituiei pe care o conduceau. La acest activitate
de fraudare s-a alturat i un alt reprezentant la instituiei bancare ce fcea
parte din comitetul de aprobare a creditului din centrala BRD- GSGRomnia, care a permis ca prin activitatea sa de sftuitor al preedintelui
BRD GROUPE SOCIETE GENERALE SA s-l informeze doar parial pe
acesta cu privire la un credit nelegal ce urma sa fie acordat.
n acest fel, n perioada ianuarie 2008 decembrie 2011, un numr de
societi 34 comerciale din categoria celor prezentate mai sus, au fcut
obiectul unor creditri ilegale, inc.MARTI ADRIAN i inc.NANU ANDREI, n
calitile deinute, au coordonat strict procedurile de selecie a firmelor ce
urmau s realizeze activitatea infracional, procedurile de avizare pentru
risc, de aprobare a creditelor la nivelul comitetului din cadrul grupului sau de
nsuire a situaiei acestora n condiiile asumrii responsabilitii pentru
corectitudinea i autenticitatea datelor prezentate i propunerea aprobrii lor
la nivelul comitetului de aprobare din Centrala BRD, potrivit competenelor
privind aprobarea angajamentelor.
Cei doi au implementat la nivelul instituiilor bancare a cror activitate o
coordonau de pe poziiile manageriale deinute, un mod de lucru prin care au
determinat mai muli funcionari subordonai ierarhic s ncalce n mod
repetat prevederile legale i normele bancare n vigoare cu privire la
activitatea de acordare a i prelungire a unor credite.
Sistemul implementat i ntreinut de acetia menit a frauda banca i a
le permite s-i nsueasc nelegal sumele de bani astfel obinute, n
participaie cu ceilali membrii ai grupului, pentru impunerea cruia i-au
folosit ntreaga expertiz n domeniu, dar mai ales puterea de decizie
conferit de poziia pe care erau ncadrai, consta n creditarea succesiv a
unor societi, mare parte neeligibile, n condiiile n care erau constituite
garanii supraevaluate reprezentnd proprieti imobiliare, ndeosebi terenuri
i garantarea Fondului de Garantare a Creditelor pentru ntreprinderi Mici i
Mijlocii (FNGCIMM), care, pe principiul consacrat drept suveic, utilizau o
parte din banii obinui pentru a plti dobnzi exigibile i n unele situaii chiar
pentru a rambursa parte din creditele scadente obinute anterior de alte firme
5

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

controlate de grupul infracional, evitnd trecerea simultan la categoria

neperformante a tuturor creditelor, i n acest fel generarea de suspiciuni
privind existena fraudei bancare.
Extinznd pe termen lung i n sistem piramidal modul de fraudare,
potrivit cruia paguba se localiza la FNGCIMM, iar n msura n care nu
exista garantarea Fondului, la banc i la garanii ipotecari, inc.MARTI
ADRIAN i inc.NANU ANDREI au obinut beneficii pe dou paliere principale:
- pe de o parte au obinut sume substaniale pentru sine, reprezentnd
propria parte din rezultatul infracional, pe care o primeau de la membrii
grupului specializai n retragerea n numerar a banilor din conturile unor
societi dup transferarea lor succesiv pentru a se pierde urma
- pe de alt parte au creat impresia unei activiti legale prodigioase, ca
urmare a meninerii creditrii la un nivel ridicat, fapt care a fost bonificat
corespunztor potrivit normelor bncii.
Pentru realizarea scopul infracional, n condiii de pstrare a
confidenialitii inc.MARTI ADRIAN a racolat ca membru al gruprii
infracionale pe consilierul de clientel, inc.PETER CLAUDIA, persoan care
se afla n cercul foarte apropiat de relaii al lui inc.VASILE CRETIN i care
executa ntocmai dispoziiile date de ctre cei doi.
Prin intermediul inc.PETER CLAUDIA se promovau n vederea
creditrii la BRD - Grup Unirea, societile pe care inc.VASILE CRETIN le
controla prin persoane interpuse, firme care nu erau eligibile a obine credite
bancare i pentru care nu se efectuau verificrile n condiii de rigurozitate
cerute de normele interne ale bncii, sens n care inc.PETER CLAUDIA i
inc.MARTI ADRIAN, au cunoscut n permanen c aceste societi fac
parte dintr-un grup de firme i ar fi trebuit tratate ca atare, date fiind normele
de supraveghere prudenial ale BNR cu privire la activitatea de custemer
due diligence pe care banca trebuia s le implementeze i s le respecte.
Totodat inc.PETER CLAUDIA se asigura c documentele primite de la
membrii grupului nu i urmau circuitul firesc n banc n sensul c cererile de
nregistrare nu erau datate, semnate corespunztor, pentru a nu se putea
verifica ordinea ntocmirii i cronologia primirii documentelor.
Pentru a putea gestiona corespunztor activitatea zecilor de societi
care erau prezentate la banc n vederea creditrii sau care erau folosite
pentru crearea de circuite financiare i comerciale reale sau fictive cu
aparen de legalitate, n scopul realizrii transferului banilor obinui din
credite i al retragerii lor n numerar ori al creditrii conturilor unor societi
din ar sau din Bulgaria n vederea stratificrii lor, inc.VASILE CRETIN
beneficia de serviciile inc.SAVA TIPA, persoan responsabil ndeosebi cu
partea de ntocmire a documentaiilor, n special aa-numitele planuri de
afaceri i evaluarea garaniilor n condiii de supraevaluare, precum i ale
inc.RUITORU CTLIN, persoan care coordona diferii interpui ce
acionau pentru identificarea de bunuri ce urmau a fi aduse n garanie i
persoane care s fie interpui drept reprezentani legali, respectiv
inc.SUDITU ANDREI, care era responsabil cu retragerea n numerar a
banilor la dispoziia coordonatorilor.
6

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Datorit perpeturii modului de lucru impus de inc.MARTI ADRIAN i

inc.NANU ANDREI n cadrul celor dou grupuri ale BRD - Unirea i
Dorobani - s-a ajuns n situaia n care mare parte dintre cei care aprobau
sau propuneau spre aprobare creditele s aib cunotin despre faptul c
societile crora le sunt aprobate creditele sunt coordonate de aceleai
persoane, dei acestea nu apreau ca deintoare ale unor caliti oficiale n
aceste societi.
Totodat, cei doi inculpai, menionai mai sus, profitnd de poziiile de
decizie deinute n cele dou sucursale BRD, au impus cu privire la aceste
credite acordate nelegal, ca garaniile imobiliare aduse de ceilali membrii ai
gruprii s fie supraevaluate, dei era de notorietate faptul c piaa imobiliar
se afla n declin datorit crizei economice care a afectat toate domeniile de
activitate n mod special cel imobiliar.
Cu toate acestea inc.PETER CLAUDIA, D.C. i ali consilieri de
clientel au semnat contracte de ipotec n calitate de reprezentani al BRD GRUP UNIREA i al BRD GRUP DOROBANI i au luat la cunotin faptul
c aceste garanii sunt constituite nu prin adevratul proprietar al bunului
imobil, ci prin mandatari ai acestora, n multe situaii fiind vorba de persoane
care apar n situaii frecvente, n relaie cu banca n calitate de
asociat/administrator/garant ipotecar/mandatar ai garanilor ipotecari, n
marea lor majoritate persoane cu o situaie material precar i lipsite de
instruire.
Terenurile aduse n garanie erau identificate de ctre executani ai inc.
RUITORU CTLIN n special, printre acetia cel mai activ dovedindu-se a
fi P.A. care identifica proprietarii, i ndruma pentru ncheierea actelor
notariale la notarii nvinuii, unde n loc s se ncheie contracte de vnzare
cumprare conform interesului vnztorilor, i determina s ncheie
antecontracte de vnzare, dar cu plata integral a bunului, i dou procuri,
una prin care promitentul cumprtor era mputernicit s reprezinte
proprietarul n vederea vnzrii ulterioare i alta prin care era mputernicit s
ipotecheze terenul la banc n vederea obinerii unor credite.
Procedura respectiv a fost aleas ca mod de lucru de membrii grupului
infracional pentru a se putea realiza evaluarea terenurilor aduse n garanie
la preuri mult supraevaluate, ntruct preurile de vnzare la data ncheierii
antecontractelor erau cele reale i se situau mult sub nivelul la care ele erau
evaluate prin rapoartele de evaluare, iar prin aceast modalitate
antecontractele cu preul real mult mai mic nu mai ajungeau la dosarul de
creditare i n marea majoritate a cazurilor nici adevraii proprietari nu
semnau contractul de credit ca garani ipotecari n nume propriu intrnd n
contact direct cu banca, ci prin mandatari, membrii ai grupului infracional,
evitnd n acest fel o eventual suspiciune de deconspirare a situaiei reale.
Notarii nvinuii, au ncheiat i autentificat contracte de vnzare cumprare ce aveau ca obiect terenuri arabile cu un anumit pre i n aceeai
zi respectiv la un interval de cteva zile au ncheiat contracte de ipotec n
favoarea BRD-ului ce priveau aceleai terenuri, dar la valori cu mult mai mari
7

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

dect cele pentru care ncheiase contractele de vnzare cumprare, situaie

n care cumprtorul i garantul ipotecar au fost aceeai persoan.
Totodat, gestionarea dosarelor n vederea creditrii evidenia faptul c
n marea lor majoritate societile erau firme care nu aveau istoric n relaie
cu BRD i care aveau reprezentani legali care dobndiser calitatea de
asociat/administrator cu puin timp nainte de obinerea creditrii i care n
mare parte apreau cu diferite caliti n mai multe situaii de creditare.
.
Au existat situaii cnd societile care au beneficiat de credite n mod
ilegal nu aveau sediul social sau un alt punct de lucru pe raza judeului n
care activeaz unitatea bancar teritorial, n ciuda faptului c este una dintre
condiiile pe care un grup trebuie s le respecte pentru a putea acorda credite
unui client...
.
A existat o situaie cnd acionarul majoritar, inc. VASILE CRETIN, n
considerarea cruia a fost acordat creditul de investiii de 6,4 milioane Euro, a
cesionat prile sociale n aceeai zi, n care administratorul societii a
semnat contractul de creditare, n acest caz este vorba de SC PE. I. S.SRL.
Inc. MARTI ADRIAN i ceilali membrii ai grupului infracional au
racolat i persoanele care n calitate de evaluatori autorizai ANVAR, pentru a
ndeplini dispoziiile date de coordonatorii grupului i atingerea scopului
infracional, ntocmeau rapoarte de evaluare la valori mult peste preul de
circulaie al terenului la data respectiv, pentru terenurile ipotecate n
favoarea bncii, la data creditrii.
Mai mult dect att, evaluatorii au fost n mare msur colaboratori
apropiai ai BRD-ului sau foti angajai, ale cror servicii au fost n timp
externalizate i care primeau n cele mai multe cazuri dispoziia de a realiza
in mod nelegal evaluarea direct de la funcionarii bancari membrii ai reelei
infracionale (NANU ANDREI- director comercial BRD -GRUP DOROBANI
cu expertul evaluator G.I.O.).
n acest context, s-a ajuns la situaii anacronice potrivit crora, n plin
criz economic n luna februarie 2009 un teren intravilan cu destinaie
agricol arabil care a fost achiziionat cu 150.000 Euro potrivit contractului
de vnzare cumprare, s fie evaluat de expertul evaluator G.I.O. la suma de
5.300.000 Euro i depus drept garanie la creditul de 2.900.000 Euro, acordat
SC G. G. L. SRL. Aceast vdit discrepan putea fi sesizat cu uurin de
ctre funcionarii bancari, dar acetia au preferat s pstreze o situaie de
nelegalitate cunoscut i acceptat de toat lumea, deoarece tocmai asta era
modalitatea de a duce la ndeplinire scopul infracional.
Evaluatorii racolai de ctre inc.MARTI ADRIAN au fost G.O. I., G. D.
M. i B. G..
Faptul c evaluatorii menionai au ntocmit numeroase rapoarte de
evaluare, din care rezult n mod vdit supradimensionarea preului
terenurilor raportat la valoarea real de pia a acestora i care cuprind chiar
meniuni contrazise de nscrisurile aflate la dosarul cauzei, rezult fr dubii
din declaraiile vnztorilor i antecontractele ncheiate cu acetia.
8

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Mai mult, a rezultat din actele premergtoare administrate c evaluatorii

i ceilali nu au efectuat verificri n teren aa cum era firesc ntocmind
rapoartele de evaluare din birou.
XXX
Inc. MARTI ADRIAN, n calitate de director executiv la BRD GSG
UNIREA, pentru acoperirea fraudelor bancare, mpreun cu G.(fost B.)M. B.
director comercial i B. E. au aprobat acordarea, rennoirea/reealonarea
unor credite n condiiile n care depea mandatul, pe care l aveau SC
T.T.SRL, respectiv au acordat credite unor societi comerciale, care
prezentau suspiciuni majore cu privire la bonitate i buna credin n
derularea raporturilor comerciale cu banca, n sensul c ntr-o perioad mai
mic de 4 luni i naintea acordrii creditului aceste societi i-au schimbat
acionarii/administratorii, pe parcursul derulrii/suplimentrii contractului de
creditare i-au schimbat acionarii/administratorii.
Inc. BLAGA ELENA, n calitate de director comercial adjunct la BRD
GSG Unirea a nclcat n mod repetat, Normele bncii i nu a efectuat
controalele necesare de aprobare a creditelor clienilor persoane juridice,
meninnd n eroare persoanele implicate n procesul de acordare a
creditelor, contribuind prin aceast activitate la crearea unor expuneri
importante a bncii.
Societile comerciale care au beneficiat de credite bancare de la BRD
GSG UNIREA nu aveau sediul social sau un alt punct de lucru pe raza
judeului n care activeaz unitatea bancar teritorial, aceasta fiind una
dintre condiiile pe care BRD GSG UNIREA, le-a impus dup 2010,
funcionarilor bancari i care trebuiau s le respecte pentru a putea acorda
credite.
Comitetul de credite, mpreun cu consilierii de clientel au ignorat
faptul c acionarii, respectiv administratorii s-au schimbat nainte de
prelungirea, respectiv suplimentarea creditelor acordate acelor societi
comerciale .
n luna martie 2011, inc. BLAGA ELENA a semnat o cerere de garanie
adresat FNGCIMM, n care se menioneaz faptul c SC AMB PROINVEST
TRANS GROUP SRL nu avea restane de plat, dei aceasta n realitate
figura cu restante mai mari de 60 de zile la plata creditului.
Inc.MARTI ADRIAN, inc.GHERMAN (fost BEBEEL) MARIA
BIANCA i inc. BLAGA ELENA au aprobat credite unor societi comerciale
cu situaie financiar i economic vulnerabil, pentru care a existat o
prezentare nefavorabil acestora n analizele realizate de funcionarii bancari
din back office, ns acest aspect nu a contat n momentul n care inculpaii
mai sus menionai au admis nelegal acordarea creditelor.
B.D., director executiv la BRD-GSG Dorobani, inc. NANU ANDREI,
director comercial la BRD GSG Dorobani i ANGHELESCU ALEXANDRU,
director comercial adjunct la BRD GSG Dorobani au aprobat acordarea
unor credite, respectiv au acordat credite unor societi comerciale, care
aveau slbiciuni majore, n sensul c ntr-o perioad mai mic de 4 luni,
naintea
acordrii
creditului
aceste
societi
i-au
schimbat
9

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

acionarii/administratorii pe parcursul derulrii/suplimentrii contractului de

creditare i-au schimbat acionarii/administratorii. Aceste societi erau clieni
noi, societi de apartament i odat cu cererea de acordare a creditului au
formulat cereri de deschidere de cont.
Consilierii de credit T.M.G., B.A. i M.M., mpreun cu membrii
Comitetului de credite nu au urmrit retragerile de numerar din liniile de credit
acordate societilor comerciale de tip evazionist, retrageri care au fost sub
forma unor transferuri bancare efectuate altor societi dect cele prezentate
n planul de afaceri i menionate n contractele comerciale depuse la dosarul
de credit.
Inc. PETER CLAUDIA, consilier de credit la BRD Grup Unirea, pentru a
acoperi o parte din frauda bancar, condiiona transferul bancar din creditul
acordat ctre anumite societi comerciale ce figurau cu credite restante
pentru a fi acoperit frauda bancar.
XX X
Astfel, avnd n vedere aspectele de nelegalitate menionate anterior,
pentru a se putea ndeplini scopul infracional n vederea obinerii resurselor
financiare nelegale, inc.VASILE CRETIN l-a racolat pe inc. S.N., despre
care tia c are nevoie urgent de importante sume de bani pentru a continua
activitatea comercial la una din societile sale .
Totodat, cunotea despre acesta c i desfoar activitatea
comercial i controleaz prin persoane interpuse mai multe societi
comerciale. Aceste societi comerciale aveau legtur ntre ele, efectund
numeroase transferuri bancare, astfel putnd fi pregtite pentru creditare.
Mai mult dect att, persoanele care erau asociai i administratori
figurau ca salariai la una din societile la care inc.S.N. era administrator,
ceea ce i conferea acestuia posibilitate de a avea un control permanent
asupra acestor societi.
Pe parcursul desfurrii activitii infracionale, la rndul su, inc.S.N.
i-a determinat pe I.M., G.M. i D.T.V., s semneze contractele de creditare i
facturile pe baza crora au fost retrai nelegal banii din creditele acordate, iar
la scurt timp, de la retragere, au fost cesionate prile sociale unor persoane
ce fuseser racolate de ceilali membrii ai gruprii infracionale.
Datorit faptului c, inc.S.N. nu a obinut suma de bani pe care
inc.MARTI ADRIAN i inc.VASILE CRETIN o promiseser c va fi
creditat acesta nu a mai pltit creditele pe cele 8 societi coordonate de el.
n acest context inc.VASILE CRETIN i-a continuat activitatea
infracional prin intermediul inc.SUDITU ANDREI, persoan de ncredere n
cadrul grupului infracional .
Pentru a nu fi descoperit activitatea infracional, sumele de bani
provenite din obinerea in mod fraudulos a creditelor, erau transferate din
conturile societii beneficiare, avnd ca justificare facturi fictive, ulterior
retragerile efectundu-se succesiv n numerar pe baza unor borderouri de
achiziii fictive.
XXX
10

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Una din condiiile impuse de liderii gruprii infracionale, inculpaii

VASILE CRETIN, MARTI ADRIAN i NANU ANDREI, a fost ca solicitarea
iniial de creditare s fie efectuat ntr-un anume cuantum tocmai pentru a
nu putea fi descoperit frauda bancar.
Pe parcursul derulrii activitii infracionale au fost acordate credite cu
un plafon maxim de 3.000.000 Euro i din acesta s-au pltit o parte din
creditele acordate unor societi comerciale controlate de membrii gruprii
infracionale, pentru a nu se descoperi frauda bancar i pentru ca acestea
credite s nu fie trecute la categoria creditelor neperformante, pentru care
trebuiau s fie constituite provizioane.
Garaniile instituite n favoarea bncii, ipoteci de grad I i II erau
schimbate ntr-un timp relativ scurt cu altele a cror valoare era
supraevaluat.
Datorit faptului c transferul dreptului de proprietate asupra terenurilor
implica cheltuieli suplimentare efectuate de ctre membrii gruprii, creditele
nu erau pltite la timp i pentru a nu putea fi descoperit frauda bancar i
pentru a se optimiza profiturile bancare s-a apelat la o alt form de
garantare care de aceast dat liderii gruprii au urmrit fraudarea bugetului
de stat prin pgubirea FONDULUI NAIONAL DE GARANTARE pentru IMMuri.
XXX
Mecanismul infracional a fost unul complex i vast care s-a extins i la
ATE BANK, de unde membrii gruprii infracionale au beneficiat de credite n
numele societilor comerciale.
Sumele de bani obinute au fost ntre 1.000.000 EURO i 3.500.000
EURO, societile comerciale n numele crora au fost obinute n mod ilegal
credite, n prezent nu mai desfoar activitate economic, fie sunt n
insolven, fie au fost radiate, respectiv au fost cesionate prile sociale unor
persoane fr venituri i cu un grad de instruire redus tocmai pentru a se
pierde urmele infraciunilor.
XXX
Contractele comerciale din care rezulta bonitatea societilor s-au
dovedit a fi false, aa cum rezult din procesele verbale ntocmite de ctre
organele judiciare respectiv declaraiile reprezentanilor acestor societi care
afirm c nu au existat relaii comerciale cu societile menionate n contract.
n plus, din adresele emise de Inspectoratele Teritoriale de Munc
rezult c societile n cauz nu au avut salariai, respectiv au avut un numr
mult mai mic de salariai n raport cu numrul prezentat n planul de afaceri.
Din declaraiile proprietarilor de terenuri rezult preul de vnzare al
terenurilor, ceea ce pune n eviden c valoarea acestora a fost
supraevaluat de ctre evaluatorii care au sprijinit gruparea infracional.
XXX
Au fost identificate un numr de 35 societi comerciale care au obinut
n mod nelegal credite de la BRD SOCIETE GENERALE SA ROMNIA,
respectiv GRUP UNIREA i GRUP DOROBANI i ATE BANK, cauzndu-se
un prejudiciu n valoare total de 82.016.727 Euro, respectiv 7.408.717 Ron.
11

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

De la BRD GRUP UNIREA au obinut credite n valoare total

41.263.595 Euro, respectiv 3.562.460 lei un numr de 20 societi
comerciale .
De la BRD GRUP DOROBANI au obinut credite n valoare total
de 31.048.063 EURO, respectiv 1.660.000 lei, un numr de 14 societi
comerciale .
De la ATE BANK au obinut credite n valoare total de 9.705.069
euro, respectiv 7.408.712 lei, un numr de 3 societi comerciale .
De la FNGCIMM au obinut garanii n valoare total de circa
23.000.000 lei (5.400.000 euro) n legtur cu un numr de 9 societi
comerciale.
XXX
I. SOCIETI COMERCIALE CARE AU OBINUT CREDITE N MOD
NELEGAL DE LA BRD SOCIETE GENERALE SA ROMNIA, GRUP UNIREA
1. SC F. SRL, n perioada 30 iulie 5 noiembrie 2008 a contractat
dou credite de la BRD Sucursala Unirea, n valoare total de 1.602.445
Euro.
Pentru a beneficia de aceste credite, TUDORAN NICOLAE l
mputernicete pe inc.S.N., prin procura notarial nr.1748 din 25.07.2008 s-i
reprezinte interesele pentru societatea SC F. SRL, inclusiv n cazul semnrii
contractului de credit.
La data de 14.07.2008 inc.S.N. formuleaz ctre BRD GSG Unirea
o cerere pentru obinerea unei linii de credit n valoare de 7.095.000 Ron pe o
perioad de 12 luni i propune garanii, ipoteca.
La data cnd a formulat cererea de creditare, inc.S.N. nu avea nici o
calitate la SC F. SRL, fiind mputernicit cu 11 zile mai trziu de ctre
administratorul societii.
La data de 30.07.2008, inc. S.N., n calitate de mputernicit pe SC F.
SRL a semnat contractul de credit nr. 183, privind acordarea unui plafon
multicurrency n valoare de 1.105.000 Euro pe un termen de 12 luni.
Inc. S.N. a semnat i n numele codebitorului SC S. SA, unde avea
calitatea de acionar.
Contractul de credit a fost semnat, din partea BRD-GSG Sucursala
Unirea de ctre inc. MARTI ADRIAN, director executiv Grup i Gherman
(fost Bebesel) Bianca Maria , director comercial.
Acest credit a fost garantat cu mai multe imobile , evaluate la o
valoare de circulaie de 2.072.353,00 Euro.
Acelai credit a fost garantat cu proprietatea SC S. SA cu dou
terenuri evaluate la o valoare de circulaie de 4.498.784,00 Euro, dei
avem de-a face cu terenuri imobile cu destinaie agricol.
Din fia de sintez ntocmit la data de 31.07.2009, de funcionarii
bancari abilitai pentru acordarea creditului multicurrency, controlorul de
credite, U.V. a precizat c:
- punctele forte sunt terenurile, a cror valoare a crescut n anul 2008
de 3,2 ori fa de anul 2007.
12

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

- punctele slabe fiind menionate cele care se refer la faptul c

societatea nregistreaz un dezechilibru financiar important fr surs
proprie asigurat, c are un grad de capitalizare redus, c sediul societii
este la Tg. Jiu, n Bucureti avnd un punct de lucru.
Referitor la faptul c SC F. SRL, are sediul n Tg. Jiu precizm c,
contractul de credit ncheiat anterior fiei de sintez i anume la 30.07.2008,
iar fia de sintez a fost ntocmit la 31.07.2008, n contractul de credit nr.
183 din 30.07.2008 se menioneaz c SC F. SRL are sediul n oraul i
nu se face referire la punctul de lucru din Mun. Bucureti.
Comitetul de credite din Centrala BRD, ntocmete procesul verbal 91
A/31.07.2008 i aprob acordarea creditului multicurrency n valoare de
1.105.000 Euro.
Liderul gruprii infracionale, inc.MARTI ADRIAN a semnat contractul
de credit redactat la 30.07.2008 la data de 01.08.2008, fr s in cont de
faptul c societatea nregistra un dezechilibru financiar i avea marj de
rentabilitate nete reduse cauzate i de rezultatul financiar negativ.
Contractul de garanie real mobiliar pe sume de bani este semnat din
partea BRD GSG Unirea de ctre inc.MARTI ADRIAN i GHERMAN
(fost BEBESEL) BIANCA MARIA.
Contractul de ipotec este semnat din partea BRD - GSG Unirea de
ctre PETER CLAUDIA i S.N., n calitate de reprezentant legal al SC F. SRL
i SC S. SA.
Ulterior, S.N., formuleaz o cerere de credit pentru refinanare pe o
durat de 10 ani cu o perioad de graie de 2 luni i garanii ipoteci. Aceast
cerere de credit nu este datat , iar valoarea creditului solicitat este de
1.605.000 Euro.
Astfel c, urmare acestei cereri se ncheie contractul de credit la data de
05.11.2008, n care se menioneaz c administratorul societii, N.T. ,
solicit creditul pentru refinanarea achiziie hale de cretere animale, cu
preluarea plafonului de lucru multicurrency.
Acest contract de credit este semnat din partea BRD GSG Unirea de
ctre MARTI ADRIAN i GHERMAN (FOST BEBEEL) BIANCA MARIA,
iar din partea SC F. SRL de ctre administratorul N.T.. i pentru aprobarea
acestui contract de credit nu au fost luate n calcul meniunile efectuate de
ctre controlorul de credite U.V..
Contractul de credit a fost aprobat de ctre Comitetul de credit din
Central, potrivit procesului verbal 132 A din 04.11.2008.
Garaniile constituite n favoarea bncii au fost: terenuri proprietatea SC
F. SRL, aflate pe raza localitilor i evaluate la suma de 2.072.353 Euro,
aceleai cu cele instituite pentru acordarea creditului multicurrency, dei n
fia de aprobare a creditului se menionase s se schimbe garaniile cu altele,
care sunt mai uor de valorificat.
La data de 05.12.2008, se ncheie contractul de ipotec pentru toate
terenurile menionate la creditul multicurrency, ceea ce nseamn c pentru
majorarea creditului de 500.000 Euro nu au fost instituite garanii n plus n
favoarea bncii.
13

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Pentru a se vedea bonitatea SC F. SRL, aceasta a depus contracte de

vnzare-cumprare ncheiate cu diferite societi comerciale., contract
care s-a dovedit a fi fals.
Din linia de credit acordat sumele de bani au fost retrase dup cum
urmeaz:
- 309.789,83 lei plat efectuat la 01.08.2008 ctre SC T.T.A.C. SRL
/pentru 4 facturi obiect porumb,
- 649.020,05 lei i 164.000 lei - transferuri bancare efectuate la
01.08.2008 ctre SC S. SA, pentru 11 facturi avnd ca obiect tineret cretere
- 501.429,64 lei, transfer efectuat la 01.08.2008 ctre SC S.F.SRL
pentru 27 facturi avnd ca obiect carcas porc , facturile fiind ntocmite
pentru SC S.F. SRL de I. M., administrator,
- 34.471,80 lei, transfer efectuat la 05.08.2008 ctre SC E.O.SRL pentru
2 facturi ce au ca obiect produse agricole ,
- 500.000 lei, transfer efectuat la 01.08.2008 ctre SC S.G. SRL pentru o
factur reprezentnd lucrri efectuate,
- 642.600 lei i 529.783 lei - transferuri efectuate la 01.08.2008 ctre SC
F. D. SRL pentru 2 facturi ce au ca obiect contravaloare lucrri.
Societile SC F. D. SRL, SC E. O. SRL i SC S.G. SRL, nu fac parte
din societile menionate n planul de afaceri i nu au existat contracte
comerciale ncheiate de SC F. SRL cu acestea. Aceste societi sunt
controlate, prin persoane interpuse de ctre VASILE CRETIN, SAVA TIPA,
CRETIN IOAN i S.N..
n prezent creditele nu sunt pltite iar societatea se afl n insolven.
2. SC T. T. SRL, cu sediul n oraul , avnd ca asociat unic i
administrator pe S.N.C., aceast societate era controlat de ctre S.N..
n aceeai perioad n care SC F. SRL, beneficia de creditul acordat de
ctre BRD GRUP UNIREA, S.N.C., depune la data de 23 octombrie 2008,
n numele SC T.T., o cerere de credit ce avea ca obiect acordarea unui
credit pentru investiii, n cuantum de 1.750.000 Euro, pe o durat de 10 ani
i cu o perioad de graie de 12 luni, avnd garanii propuse ipotec.
La data de 7.11.2008 se semneaz contractul de credit nr.292 de ctre
S.N. C., administrator al SC T. T. SRL, din partea BRD-GSG Unirea
semneaz: GHERMAN (FOST BEBESEL) BIANCA MARIA, pentru
directorul executiv ADRIAN MARTI i BLAGA ELENA semneaz, n calitate
de director comercial adjunct.
Au fost depuse documentele societii care urmau s fie analizate n
vederea obinerii creditului iar la cinci zile de la depunerea cererii, n ziua de
28 octombrie 2008, S.N. C. fiul lui S.N., a cesionat prile sociale deinute la
SC T. T.SRL lui C.G., care potrivit deciziei asociatului unic nr. 1/28-10-2008
devine asociat unic i administrator la SC T. T.SRL.
La data de 7 noiembrie 2008, MARTI ADRIAN, a semnat contractul de
credit dei concluziile analistului de credit au fost urmtoarele: societatea
comercial ocup pe piaa concurenial o poziie nesemnificativ, clientul
este nou fr un istoric n cadrul BRD-ului, din analiza financiar societatea
14

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

avea capitaluri nesemnificative, o structur bilanier dezechilibrat, o cifr

de afaceri modest. Societatea nu avea un patrimoniu, fiind fr active
circulante (stocuri), creanele nregistrate sunt fin departe de cifrele stipulate
n contracte. Creditul solicitat este de o valoare mare n raport cu cifra de
afaceri i potenialul societii.
Aprecierea comercial i perspective au fost menionate de consilierul
firm cu activitate nou cu risc de nerealizare a contractelor prezentate la
banc.
- Creditul a fost garantat cu mai multe imobile i terenuri ..
Contractul de credit nr din 7.11.2008 a fost aprobat prin procesul
verbal nr. , Hotrrea 1 din 17.11.2007 de ctre: MARTI ADRIAN,
BLAGA ELENA i GHERMAN (FOST BEBESEL) BIANCA MARIA, fr s
in cont de riscurile menionate n fia de analiz, n sensul c societatea
SC T.T.SRL , la data analizei nu poate susine ratele aferente creditului
solicitat, c este un client nou i are activitate nou i prezint un risc de
nerealizare a contractelor prezentate la banc.
Firma este fr patrimoniu i figureaz cu capitaluri nesemnificative.
Calitatea garaniilor i gradul de acoperire este sub 100%.
S-a menionat c terenurile depuse ca i garanie sunt dispersate din
punct de vedere geografic .
Cu toate acestea, membrii gruprii infracionale aprob creditul n
valoare de 1.750.000 Euro.
Acest credit a fost aprobat n considerarea acoperirii creditului
contractat de ctre: SC C. U. S. SRL, SC C.&E.&P. SRL, SC D. SRL i G.I..
Terenurile ipotecate n favoarea bncii au fost supraevaluate, iar
contractul de ipotec a fost semnat din partea BRD-GSG Unirea, de ctre
PETER CLAUDIA.
..
Pe parcursul derulrii contractului, C. G. i cesioneaz prile sociale lui
S.D., care devine asociat unic i administrator, iar mputernicit pe cont este
Suditu Andrei.
Creditul n valoare de 1.750.000 Euro nu a fost pltit, iar prin procesul
verbal nr. 225 din 02.12.2010, membrii Comitetului de credit, MARTI
ADRIAN i BLAGA ELENA i controlorul de risc U.V., au aprobat i avizat
reealonarea creditului de investiii acordat SC T. T. SRL, fr a solicita
garanii suplimentare i fr a impune clauze speciale.
La data de 02.12.2010 se semneaz actul adiional nr. 1, prin care se
suplimenteaz creditul cu suma de 26.447,86 Euro.
La data de 30.09.2011 se ncheie actul adiional, semnat de ctre
Marti Adrian i Blaga Elena, din partea BRD i S. D., n calitate de
administrator al SC T. T. SRL , prin care se reealoneaz creditele acordate
i se acord pentru reealonarea ratei de capital restante din 03.06.2011,
prin decalarea termenului de rambursare, cu valabilitate 15.10.2011,
respectiv pentru reealonarea dobnzii restante din 03.06.2011, aferente
creditului de investiie, cu valabilitate 15.10.2011,valoarea total a cestor
dou credite este de 11,883 Euro.
15

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

La data de 01 februarie 2011 organele de poliie au efectuat verificri la

sediul social a lui SC T. T. SRL i au constat c societatea este fantom,
BRD GRUP UNIREA acord dou credite pe termen scurt administratorului
S.D. tocmai pentru a nu se ntocmi un referat de ctre reprezentanii bancari
pentru trecerea creditului n valoare de 1624.151,55 Euro la credite
neperformante .
La dosarul cauzei nu exist o cerere de reealonare din partea lui S.
D. iar reealonarea a fost acordat fr s fie efectuate verificrile impuse de
Normele bancare.
Din coninutul raportrilor transmise de ctre ANAF DGFP ILFOV prin
adresa nr 518648/14.09,2012 a rezultat faptul c societatea a depus raportri
contabile semestriale doar la 30 iunie 2008, respectiv 30 iunie 2009, ceea ce
denot c funcionarii bancari nu au fcut verificri conform fiei postului .
Pn la aceast dat SC T.T. SRL, nu a pltit creditul restant.
Din cercetri a rezultat c SC T. T. SRL a fost folosit de ctre membrii
gruprii infracionale pentru retrageri de numerar, urmnd s introduc n
circuitul legal sumele de bani provenite din creditele obinute n mod ilegal.
Cel care a efectuat retragerile de numerar, n calitate de mputernicit pe
conturile SC T. T. SRL, deschise la BRD-GSG i CEC Bank Sucursala
Victoria este Suditu Andrei, care a efectuat numeroase retrageri pe baza
unor borderouri de achiziii cereale ntocmite fictiv.
3. SC A. I. E. SRL, cu sediul social n aceeai adresa cu asociatul
unic i administratorul societii, I. M..
La data de 31 octombrie 2008 , I. M. formuleaz o cerere de acordare a
dou credite la BRD GRUP UNIREA , n valoare de 590.000 Euro pentru
investiii, respectiv 50.000 Euro linie de credit, pe o perioad de 10, respectiv
12 luni , cu o perioad de graie de 12 luni pentru creditul de investiii, ce vor
fi garantate cu bunuri imobiliare i gaj pe conturile societii.
Dup ce sunt analizate documentele societii de ctre analistul de
credite, Peter Claudia, care a verificat pe site-ul RECOM la 31 octombrie
2008 pe SC A. I.E. SRL i a constat c aceasta se afl n dizolvare cu toate
acestea ntocmete un referat pentru a se aproba creditele solicitate.
LA 07 noiembrie 2008 , membrii comitetului de credite, MARTI
ADRIAN, GHERMAN (FOST BEBEEL) BIANCA MARIA I BLAGA
ELENA, propun spre aprobare creditul prin ntocmirea unui proces verbal
care are acelai numr ca cel ntocmit pentru aprobarea creditului la SC
TURBO TAZ SRL societate ce face parte din grupul firmelor controlate de
S.N. .
Prin contractul de credit nr. 293/07.11.2008 a fost acordat creditul de
investiie pe termen lung n valoare de 590.000 Euro pe un termen de 10
ani cu o perioad de graie de 12 luni i cu o utilizare n mai multe trageri.
Creditul este destinat pentru finanarea achiziiei imobil teren intravilan 660
mp i construcie pe acesta, respectiv brutrie i magazin alimentar n sat .
Contractul de credit este garantat cu garanii imobiliare i anume
terenuri arabile proprietii ale SC A. IM. E.SRL din comuna , care a u fost
supraevaluate, cldirile ce au fost ipotecate erau adevrate ruine. La data
16

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

cnd a fost garantat creditul proprietatea aparinea SC D. SRL, fiind ntocmit

un precontract de vnzare cumprare care a fost semnat din partea societii
de ctre G.I., n calitate de mputernicit al administratorului societii. De
menionat c SC D. SRL a beneficiat i de sumele de bani provenite din
contractul obinut de ctre SC T.T. SRL la data de 07.11.2008, n aceeai zi
cu creditul acordat lui SC A. I.E. SRL.
Acest contract de credit a fost ncheiat tocmai pentru a se acoperi
frauda bancar n sensul c era pltit creditul ce fusese acordat societii
comerciale D. SRL, reprezentat de G.I..
Conform extrasului de Carte Funciar din 14.11.2008, pe acest teren
exista interdicia de nstrinare nr..06.02.2007 nscris n favoarea BRD
SA -Sucursala Decebal pentru suma de 2.200.000 RON.
n aceeai zi cu acordarea creditului de investiii se acord i o linie de
credit, n valoare de 50.000 euro conform contractului de credit nr.
294/07.11.2008.
La data de 14 octombrie 2009, dup ce fuseser cesionate prile
sociale de ctre asociatul unic i administrator, I.M. ctre F. D. D. aa cum
rezult din ncheierea nr.7479/02.10.2009, se solicit acordarea unei linii de
credit n valoare de 600.000,00 Euro de ctre SUDITU ANDREI, care fusese
mputernicit de ctre F.D. D..
i acest contract de credit este acordat de ctre aceleai persoane
conform contractului de credit nr. 159/14.10.2009 care era destinat n
exclusivitate pentru finanarea nevoilor de trezorerie. Din partea societii A. I.
E. SRL, contractul de credit a fost semnat de ctre SUDITU ANDREI n
calitate de mandatar.
Pentru garantarea acestei linii de credit au fost folosite terenuri
supraevaluate din oraul proprietatea lui N. R. care a fost supraevaluat de
ctre SC T. S. SRL, emiterea a 2 bilete la ordin avalizate de
administrator.
..
La doi ani de la acordarea acestor credite prin actul adiional
nr.1/02.12.2010 se acord un credit pe o perioad de 3 luni, n valoare de
8.550,59 Euro, credit care este nepurttor de dobnzi i comisioane
reprezentnd reealonare credit deoarece membrii gruprii infracionale nu
pltiser la termen ratele scadente i pentru a se ascunde frauda bancar,
MARTI ADRIAN i Blaga Elena acord acest credit. n acelai mod se
procedase i la SC T.T. SRL.
Acest mod de creditare reprezenta tocmai modalitatea de meninere n
eroare a instituiei bancare pe perioada de derulare a creditelor n condiiile n
care MARTI ADRIAN, GHERMAN (FOST BEBEEL) MARIA BIANCA,
BLAGA ELENA i consilierul de credite, PETER CLAUDIA acordau credite n
cuantum mic pentru a se acoperi dobnzile i comisioanele restante, n
considerarea ca aceste credite s nu fie trecute la credite neperformante i
astfel s fie descoperit frauda bancar.
La data de 25.11.2011, DRS Darian, reprezentat de evaluator T.B.,
evalueaz la solicitarea BRD GSG Unirea , terenul arabil, situat n oraul
17

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Otopeni n suprafa de 5.593 mp, la suma de 70.560 Euro i nu aa cum

fusese evaluat la data de 15.10.2010 de ctre evaluatorul Ghiorghe Orlando
Ionu la suma de 1.020.000 Euro.
n prezent creditele n valoare de 1.240.000 euro nu sunt pltite iar
pn la citirea actului de sesizare BRD- SOCIETE GENERALE SA se va
constitui parte civil n procesul penal.
4. SC XENIX IMPEX SRL, cu sediul social n oraul
Societate controlat de ctre S.N. prin salariatul su la SC S. SRL , G.
M. .
La data de 14.08.2008, G.M., n calitate de administrator formuleaz
cererea de credit pentru acordarea unui credit n valoare de 1.500.000 Ron ,
avnd ca destinaie capital de lucru pentru o perioad de 30 de zile.
n aceeai zi a fost ntocmit referatul pentru aprobarea creditului de
ctre C.V. i aprobat de BLAGA ELENA - director comercial adjunct la BRD
Grup Unirea.
Ulterior, G.M. formuleaz o cerere de acordare a unui credit n valoare
de 3.000.000 Euro pe un termen de 10 ani, ce avea ca destinaie achiziia
unor terenuri i construcii situate n localitatea ..
Acest credit a fost acordat pentru a se acoperi o parte din creditul
acordat SC T.P.. SRL, care era controlat de CRETIN VASILE.
Valoarea bunurilor, aparinnd lui SC T. P. . SRL a fost supraevaluat,
fiind calculat la suma de 4.509.522 Euro, terenuri i construcii situate n
localitatea .
La data de 29.09.2008 se semneaz contractul de credit nr. 254 , n
valoare de 3.000.000 Euro ntre SC XENIX IMPEX SRL, reprezentat de
Gagea Mircea i BRD GSG UNIREA, reprezentat de MARTI ADRIAN
pentru care a semnat GHERMAN (FOST BEBEEL) BIANCA MARIA i
BLAGA ELENA .
Contractul de ipotec a fost semnat din partea BRD GSG Unirea de
ctre PETER CLAUDIA, iar contractul de garanie real mobiliar pe sume
de bani viitoare nr. din 7.10.2008 a fost semnat de ctre GAGEA MIRCEA,
n calitate de administrator al SC X.I. SRL i MARTI ADRIAN pentru care a
semnat GHERMAN (FOST BEBEEL) BIANCA MARIA i BLAGA ELENA,
din partea BRD.
..
5. SC PROD IL FORNO SRL, cu sediul social n avnd ca asociat
unic i administrator pe D.T.V..
La data de 10.10.2008, se formuleaz o cerere de credit n valoare de
2.000.000 Ron, pentru o perioad de 30 de zile i se propune garanii
cesiune de crean.
La data de 14.10.2008, se ncheie contractul de credit nr. 266 ntre BRD
GSG UNIREA, reprezentat de MARTI ADRIAN i GHERMAN (BEBEEL)
MARIA BIANCA i SC PROD ILFORNO SRL, reprezentat de D.T.V., n
valoare de 2.000.000 Ron, pentru o perioad de 30 de zile, avnd ca i
garanie sumele de bani viitoare.
Potrivit extrasului de cont, suma de bani a fost retras n numerar.
18

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Din referatul ntocmit pentru solicitarea acestui credit aprobat de ctre

GHERMAN (fost BEBEEL) BIANCA MARIA se precizeaz c SC P. I.
SRL nu figureaz la Centrala incidenelor de plat cu incidene majore, c
societatea nregistreaz pierderi din exploatare, c nu are stocuri, iar
capitalurile proprii sunt negative.
Cu toate acestea, este aprobat contractul de credit i nu se ine cont de
incidenele bancare pentru care BANCA INTENSA SANPAOLO a refuzat
deschiderea de cont datorit incidenelor bancare cu care societatea figura la
Centrala riscurilor bancare.
n realizarea scopului infracional, membrii gruprii infracionale, prin
intermediul lui S.N. l determin pe D.T. V. s formuleze la data de
25.10.2008, o cerere de credit n valoare de 1.800.000 Euro, pe o perioad
de 5 ani cu o perioad de graie de 6 luni, cu destinaia credit de investiii i
garanii propuse gaj.
.
Din concluziile acestei analize, rezult c societatea are contracte
ncheiate pentru perioada 2008 2009 de valori semnificative, performanele
financiare ale societii sunt slabe, iar calitatea garaniilor au un grad de
acoperire minim, iar creditul va fi acordat dac va fi pltit n totalitate creditul
de 2.000.000 Euro.
Fia de analiz este semnat de ctre PETER CLAUDIA consilier
clientel, C. V. - analist credite, H.O. ef serviciu persoane juridice i
GHERMAN (FOST BEBEEL) BIANCA MARIA director comercial.
Cu toate acestea, la data de 28.10.2008 se ncheie contractul de credit
nr. 277 ntre SC P.IL F.SRL i BRD GSG UNIREA, contract semnat din
partea bncii de ctre MARTI ADRIAN i GHERMAN (FOST BEBEEL)
BIANCA MARIA.
n aceeai zi, se semneaz i contractul de garanie real mobiliar ce
avea ca obiect mai multe mijloace de transport a cror valoare fusese
supraevaluat.

6. SC L.D.S. T.T. SRL, cu sediul social n Bucureti, Calea Crngai, nr.

6, Bl 17A, Sc. 2, Etj. 6, Ap. 77, Sector 6, i are ca principal obiect de
activitate comer cu ridicata al deeurilor i resturilor.
SC L.D.S. T. T. SRL controlat prin persoane interpuse (asociat i
administrator) de ctre S.N. care a fost racolat de ctre liderii gruprii
infracionale VASILE CRETIN i MARTI ADRIAN, obine de la BRD - Grup
Unirea n baza contractului de credit nr. 308 din 21.11.2008 un descoperit de
cont n valoare de 2.000.000 de euro. La data acordrii creditului erau
asociai L.E.D. i B.D.V. - administrator, care i semneaz contractul de
credit.
Pentru obinerea creditului au fost aduse garanii imobiliare, iar
contractul de credit a fost semnat pentru codebitor, SC T. T.A.C. SRL, B. I., n
calitate de administrator. Pentru garant ipotecar SC N.C. I. SRL, N. O.,
administrator i garant ipotecar S.N. C. prin mputernicit N. G..
19

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Din partea BRD contractul de credit a fost semnat de ctre GHERMAN

(fost BEBESEL) BIANCA MARIA pentru MARTI ADRIAN i BLAGA
ELENA n calitate de director comercial adjunct.

Liderul gruprii infracionale MARTI ADRIAN, dei pn la ntocmirea

acestei analize din Decembrie 2009 a semnat mai multe notificri de plat
ctre SC L.D.S. T. T. SRL, ignornd analiza economic ntocmit de
subalternii si, a aprobat prelungirea liniei de credit.
Din linia de credit denumit Descoperitul de cont a fost retras de
ctre administratorul societii efectundu-se transferuri bancare ctre
societi din cadrul gruprii infracionale, societi care nu figurau n planul de
afaceri depus la banc.
Acest descoperit de cont a fost prelungit prin act adiional nr. 1 din
18.12.2009 pn la data de 01.01.2010, n condiiile n care ncepnd cu luna
Aprilie 2009 societatea figura n inciden bancar cu numai puin de 18 bilete
la ordin, care fuseser refuzate la plat, deoarece nu exista disponibil n
cont, ultimul fiind la 27.05.2009. La data de 14.09.2009 din ntiinarea de
plat nr. 4589 rezulta c la soldul de 2.000.000 de euro societatea avea o
restan de 64.194,62 euro, ce reprezenta 6.000 de euro comision gestionare
linie de credit i 58.194,62 euro dobnda aferent.
n prezent societatea nu a pltit creditul, iar FNGC - IMM s-a constituit
parte civil n procesul penal cu suma de 1.200.000 Euro.
7. SC S. F. SRL, cu sediul social n avnd ca asociat unic pe M.T. i
administrator pe G. S..
La data de 21.10.2008 societatea a beneficiat de un credit linie de
credit tip plafon multiccurency n valoare de 2.000.000 euro pe o perioad de
12 luni, acordat de BRD Sucursala Grup Unirea, conform contractului de
credit nr. 272/21.10.2008.

La data de 16.10.2008, administratorul G.S. formuleaz o cerere de

acordare a unei linii de credit n valoare de 2.000.000 Euro pe o durat de 12
luni, propunnd ca i garanii: ipotec i gaj.
Pentru aprobarea creditului, aceasta a depus o serie de documente :
bilanuri, balane, dar i contracte comerciale din care rezulta c SC S.F. SRL
desfoar activitate comercial i are relaii comerciale cu mai multe
societi, unele dintre ele fiind, societi controlate de ctre membrii gruprii
infracionale, iar altele cunoscute ca i societi comerciale solvabile, care
aveau ca principal obiect de activitate comercializarea cerealelor la fel ca i
SC S.F. SRL.
Fia de analiz ntocmit la data de 20.10.2008 de ctre consilierul de
clientel Peter Claudia, Violeta Cristescu analist credite i Gherman (fost
Bebeel) Maria Bianca director comercial a concluzionat c societatea este
un client nou, are o activitate n curs de dezvoltare, are garanii acoperitoare
fr s precizeze proporia, lipsesc activele imobilizante necesare ndeplinirii
condiiilor contractuale.

20

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Linia de credit a fost utilizat n perioada 22 - 23.10.2008.

Pentru a se acoperi frauda bancar
n perioada 05.11.2008
05.11.2009, s-au restituit dobnzi i comisioane n valoare de 166,966.96
Euro, iar la rat nu s-a efectuat nici o plat.
8. SC S. B. G. SRL
Societatea a beneficiat de un credit pe un termen de 12 luni linie de
descoperit de cont n valoare de 1.000.000 euro, acordat de BRD - GSG,
Sucursala Unirea, n baza contractului de credit nr. 158/14.10.2009.
La data obinerii creditului SC S.B. G. SRL era nregistrat la ORC
Constana, sub nr. J13/67/2007, CUI 20525722, avnd obiect principal de
activitate intermedieri n comerul cu produse diverse i sediul n i a avut
asociat unic i administrator pe R. F..
Cererea de creditare se depune la 07.10.2009, fr a se preciza
reprezentantul societii n relaie cu banca iar pentru obinerea creditului i
derularea acestuia a fost mputernicit MARINA CONTANTIN DRAGO,
mputernicit al lui R.F. n baza procurii notariale nr. /02 octombrie 2009,
ce nu are nici o calitate n cadrul societii.

Garantarea creditului s-a fcut prin garantul ipotecar SUDITU ANDREI,

n calitate de mandatar al proprietarilor, cu un teren cu valoare supraevaluat
amplasat n localitatea , avnd o suprafa de 8.254 mp, cu 14.6 m lime
i o lungime de 564.5 m, ceea ce presupune c nu era pretabil pentru
construcii rezideniale.
Terenul a fost supraevaluat de ctre expertul evaluator G. DIANA M.
din cadrul SC T. C. SRL, care a apreciat c dei se afla n zona de extindere
a Aeroportului Otopeni, urmnd a fi expropriat n baza utilitii publice, l-a
evaluat la 06.10.2009, la suma de 1.568.260 euro. Ulterior, la 22.09.2010
terenul a fost reevaluat de expertul evaluator GHIORGHE ORLANDO IONU
din cadrul SC T. S. SRL la suma de 1.407.000 euro.
Din partea BRD contractul de ipotec pentru terenul supraevaluat a fost
semnat de PETER CLAUDIA-MARIA.
.
Creditul acordat SC S. B.G.este restant i a fost trecut n cele din urm
la categoria creditelor restante.
9. SC A.B. PETROL GRUP SRL
Societatea a beneficiat de un credit de descoperit de cont de la BRD
Grup Unirea Sucursala Decebal, n valoare total de 3.000.000 Euro, dup
cum urmeaz:
-1.000.000 Euro pe 12 luni, acordat n baza contractului de credit nr.
190/23.12.2009;
- 2.000.000 Euro acordate n baza Actului adiional nr. 2/27.04.2010, prin
care s-a rennoit i majorat creditul aflat n sold, pn la suma de 3.000.000
Euro, pe 12 luni.
La data contractului de credit SC A.B. P. G.SRL era nmatriculat cu nr.
, avnd sediul n (din 02.12.2009 declar punct de lucru fr activitate n
, obiect de activitate principal Comer cu amnuntul al carburanilor pentru
21

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

autovehicule n magazine specializate i asociai pe T.E. (99,8% pri sociale

i administrator) i . C. (0,2%).
n vederea obinerii creditului s-au depus la banc cererea nr.
/26.11.2009, formulat n numele lui P.C.M., mandatar al lui T. E., prin care
se solicit o linie de credit de 2.000.000 Euro/12 luni, propunndu-se garanii
ipotecare i garantarea FNGCIMM (n baza Hotrrii AGA nr. 11/24.11.2009
ce prevede i mputernicirea mandatarului s semneze documentele privind
creditul) i cererea nr.1/18.12.2009, privind solicitarea unei linii de credit de
1.000.000 Euro/12 luni, sub semntura lui T. E., prin care se propun doar
garanii ipotecare (n baza hotrrii AGA nr. 2/18.12.2009). Dei n cererea
iniial depus sub semntura lui P.C.M., care ulterior semneaz i contractul
de credit, se prevd garanii extinse pentru banc, se aprob un descoperit de
cont garantat doar cu garanii imobiliare, conform cererii nr. 2, renunndu-se
de ctre funcionarii bancari la garania FNGCIMM, propus de solicitant.
Creditarea suplimentar de 2.000.000 Euro prin Act adiional, se acord
urmare cererii nr.1/04.03.2010 formulat sub semntura lui T. E., care are la
baz Hotrrea AGA nr.1/15.03.2010, document care este ns emis la o dat
ulterioar cererii.
P.C.M. a indus i meninut n eroare BRD la ncheierea i n timpul
derulrii contractului de credit, ntruct n calitate de mandatar al
administratorului (procur nr. 3168/06.11.2009, revocat prin declaraia
autentificat nr. 306/22.02.2010) a depus contracte care au fost declarate ca
fiind n derulare i pentru susinerea crora a fost acordat creditul dar care n
parte nu sunt reale i a declarat un numr nereal de salariai (12 angajai, att
la acordare credit ct i la semnarea actului adiional, n condiiile n care la
data iniial erau 7, iar la data actului adiional societatea nu mai avea niciun
angajat).

Consilierul de clientel acioneaz cu rea credin i n ceea ce privete

constituirea garaniilor, deoarece, dei din bilanul societii rezult c deine o
cldire (staie PECO) i mijloace de transport, nu a solicitat luarea lor n
garanie i dei n prima cerere solicitantul a propus garantarea FNCIMM, nu a
fost luat n calcul, acceptndu-se ns garanii ipotecare reprezentnd
terenuri intravilane cu destinaie agricol, cu valori vdit supraevaluate. De
altfel, concluziile analizei de risc ntocmit de ctre ofier analiz credite A. M.,
att anterior acordrii creditului ct i la data actului adiional, confirm datele
de mai sus, identificnd multiple puncte slabe: patrimoniu nesemnificativ, grad
de capitalizare redus, situaie sensibil a unor furnizori i clieni i calitate slab
a garaniilor, comparativ cu punctele tari (cifr de afaceri n cretere, situaie
financiar echilibrat i contracte n derulare de valori semnificative) ultimele
rezultnd exclusiv din documentaia prezentat de societate.
Acordarea creditrii este aprobat la nivelul BRD Grup Unirea de
comitetul de credit alctuit din: MARTI ADRIAN, GHERMAN (fost
BEBESEL) BIANCA MARIA i BLAGA ELENA (PV nr. 249/23.12.2009
Hotrrea nr.3), acelai comitet aprobnd i creditul suplimentar acordat prin
actul adiional (PV nr.51 Hotrrea nr.7/18.03.2010), n condiiile n care la
22

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

semnarea contractului de credit iniial s-a stabilit n sarcina societii clauza

meninerii profitului net pe 2009 pe ntreaga perioad de creditare i majorarea
capitalului cu minimum 100.000 Euro n termen de 90 zile de la data punerii la
dispoziie a facilitii, care nu au fost ndeplinite de ctre debitor.
...
Creditul acordat SC AB P. SRL este restant din 30.04.2011, suma
datorat n prezent bncii fiind constituit din valoarea creditului i alte
restane.
10. SC S.G. B. SRL, cu sediul social n comuna , avnd ca asociat
unic i administrator pe D.K., care l-a mputernicit s-i reprezinte interesele n
numele societii pe membrul gruprii infracionale CRETIN IOAN.
SC S.G. B. SRL a beneficiat de 4 contracte de credit: nr.
329/10.12.2008, nr. 339/18.12.2008, nr. 342/18.12.2008 i nr. 30/26.02.2009
de la BRD Grup Unirea i de 4 acte adiionale : nr. 1/24.03.2009, nr.
2/12.05.2009, nr. 3/26.03.2010 i nr. 4/30.04.2010 la contractele de credit nr.
342/18.12.2008, nr. 329/10.12.2008 i nr. 30/26.02.2009. Valoarea total de
expunere a acordrii creditelor n mod nelegal, denumit plafon
multicurrency, este de 2.532.939,30 euro acordat pentru o perioad de 12
luni, aceast sum fiind rezultat din cumularea soldurilor contractelor
menionate. .
Potrivit activitii infracionale desfurat de ctre membrii gruprii se
solicit o serie de credite care includ i creditele acordate iniial, fiecare credit
purtnd o altfel de denumire, iar acordarea lor este efectuat de ctre acelai
comitet de credite, MARTI ADRIAN, GHERMAN (fost BEBESEL) BIANCA
MARIA i ELENA BLAGA.

Pentru garantarea creditelor acordate n mod nelegal de ctre BRD

Grup Unirea au fost ncheiate contracte de ipotec asupra unor terenuri
supraevaluate i au fost depuse contracte cu care comerciale pe care
mputernicitul societii a precizat c le are n derulare.
Nici una din societile n conturile crora au fost efectuate transferurile
bancare nu au fost menionate de ctre CRETIN IOAN n planurile de
afaceri depuse pentru mrirea exponenial a acordrii creditelor n numele
SC S.G. B. SRL.
Intenia de fraudare a comitetului de credit, MARTI ADRIAN,
GHERMAN (fost BEBESEL) BIANCA MARIA i ELENA BLAGA i a
consilierului de credite PETER CLAUDIA, rezult din faptul c dei au
analizat toate documentele depuse de ctre mputernicitul CRETIN IOAN,
au ignorat faptul c administratorul societii D.K. a depus dou copii xerox
de pe actul de identitate din care rezult c pe unul este cetean bulgar, iar
pe cellalt este cetean slovac.
n procesele verbale care au fost aprobate de comitetul de credite
pentru acordarea creditelor societii SC S.G. B. SRL, se anticipeaz
ncheierea unor contracte comerciale, n sensul c data trecut pe contractul
comercial este ulterioar ntocmirii procesului verbal. Mai mult dect att
23

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

creditul din luna Decembrie 2008 a fost aprobat nainte de a se face analiza
de risc de ctre funcionarii bancari.
La fiecare ncheiere de contract de credit, respectiv a actelor adiionale
a contractelor de credit, se face meniunea c nu au fost pltite ratele,
dobnzile i comisioanelor aferente i cu toate acestea se mrete plafonul
de acordare prelungindu-se totodat i perioada de restituire a creditului.
n aceeai perioad membrii gruprii infracionale obin n aceleai
condiii nelegale un credit n valoarea de 4.500.000 Euro de la ATE BANK
Sucursala Grivia.
Aceste credite nu au fost pltite pn la aceast dat, iar SC S.G. B.
SRL se afl n lichidare judiciar.
Din verificrile efectuate la ONRC, coroborate cu cele de la
Administraia Financiar Satu - Mare i de la ANAF, a rezultat c din anul
2010 societatea nu a desfurat activitate i nu a avut salariai.
Pentru acoperirea fraudelor bancare MARTI ADRIAN mpreun cu
CRETIN VASILE au efectuat transferuri bancare n contul lui SC S.G. B.
SRL, iar pn la aceast dat creditul nu a fost trecut de funcionarii bancari
la credite neperformante.
11. SC PROSERV COMPANY SRL, cu sediul social n Bucureti, str.
Braoveni, nr. 4, bl.17, sc.A, et.8, apt.50, sector 2, avnd ca asociat unic i
administrator pe SUDITU ANDREI.

La data de 26 martie 2009, contractul de credit nr. 53. La acest

contract au fost ncheiate 3 acte adiionale prin care a fost majorat succesiv
creditul ajungnd la data de 01 septembrie 2009 n valoare de 2.983.591
Euro.
Contractul de credit nr. 53 din 26.03.2008 a fost semnat de ctre
MARTI ADRIAN i BLAGA ELENA , n calitate de reprezentani ai BRD i
SUDITU ANDREI, n calitate de administrator dar i de garant ipotecar a
dou terenuri ce au fost ipotecate n favoarea BRD, contractul de ipotec fiind
semnat de Peter Claudia, reprezentant legal al BRD.
.
La actul adiional nr. 1 din 14.04.2009, prin care se solicit majorarea
descoperitului de cont de la 850.000 Ron la 3.300.000 Ron , valabil pn la
26.03.2010 se instituie garanii asupra celor dou terenuri ce au fost
ipotecate pentru acordarea descoperitului de cont iniial i asupra unui teren
arabil n suprafa de 14.100 mp aflat n intravilanul oraului Buftea ,
proprietatea lui Suditu Andrei.
Actul adiional a fost semnat de ctre MARTI ADRIAN i BLAGA
ELENA din partea BRD GSG Unirea i Suditu Andrei, n calitate de
administrator al societii i de f garant ipotecar.
Contractul de ipotec a fost semnat de ctre Peter Claudia, din partea
BRD GSG Unirea.
Actul adiional nr. 2 din 17.07.2009, prin care se majoreaz
descoperitul de cont pn la suma de 12.600.000 RON cu termen de
rambursare la data de 27,03.2010. Pentru acordarea acestui credit se
suplimenteaz garaniile existente cu ipoteca asupra unui teren arabil
24

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

intravilan n suprafa de 7.096 mp , care a fost evaluat la suma de 2.838.400

Euro de ctre SC E. SRL. Acest act adiional a fost semnat din partea BRD
GSG Unirea de ctre MARTI ADRIAN pentru care a semnat GHERMAN
(FOST BEBEEL) MARIA BIANCA i BLAGA ELENA .

Toate contractele de ipotec au fost ntocmite la BNP

Liuba
Alexandrescu, care a luat cunotin de faptul c terenurile ipotecate n
favoarea bncii erau cu mult supraevaluate peste preul real de vnzarecumprare. Acest fapt rezult i din contractul de vnzare-cumprare
autentificat prin ncheierea nr. 575 din 15.04.2010, din care rezult c Suditu
Andrei a cumprat terenul arabil extravilan, care a fost introdus n
intravilanul oraului Otopeni, judeul Ilfov, n suprafa de 7.096 mp. de la
P.P. cu suma de 283.840.000 Euro.

La data de 20.04.2010 acelai notarul public, Alexandrescu Liuba, care

autentificase contractele de vnzare cumprare asupra celor dou terenuri
din oraul Otopeni, autentific prin ncheierea nr. 608, contractul de ipotec
ncheiat ntre BRD GSG Unirea, reprezentat de Peter Claudia i Suditu
Andrei pentru creditul n valoare de 12.600.000 lei. Acest credit fusese
transformat de ctre BRD-GSG Unirea n Euro din anul 2009., ocazie cu care
a constatat c cele dou terenuri , pentru care se pltise suma de 567680
Euro, fuseser evaluate la dou zile la suma de 2.650.000 Euro.
Cu toate aceste inadvertene, MARTI ADRIAN, BLAGA ELENA,
GHERMAN (fost BEBEEL) MARIA BIANCA, membrii n Comitetul de
credite, acord i semneaz actele adiionale ale contractului de credit, fr
s aib obieciuni cu privire la discrepana ntre preul de vnzare al terenului
i evaluarea fcut de ctre Ghiorghe Orlando Ionu.
Dei, evaluatorul vorbete de o evaluare recomand de 2.650.000
Euro, n procesul verbal ntocmit la data de 15.07.2009 de ctre MARTI
ADRIAN i BLAGA ELENA se face referire la garaniile existente evaluate la
suma de 1.553.920 Euro i garanii suplimentare, tot terenuri, care au fost
evaluate la o evaluare de circulaie de 2.838.400 Euro.
Ulterior, aceste terenuri sunt evaluate la data de 17.04.2010, respectiv
28.04.2010, cnd au trecut n proprietate lui SUDITU ANDREI, la suma de
2.650.000 Euro, respectiv 1.180.000 Euro ( cele dou terenuri aflate n oraul
Buftea).

Din linia de credit acordat, care a fost majorat n perioada 2008

2009, au fost efectuate transferuri bancare ctre alte societi comerciale, pe
care SC PROSERV COMPANY SRL nu le-a menionat la data
acordrii/suplimentrii liniei de credit i acestea au fost: SC S.G. B.SRL
( societate controlat de Vasile Cretin), SC E. A. SRL ( societate controlat
de membrii gruprii infracionale Suditu Andrei i Vasile Cretin).
Peter Claudia, consilier clientel, care avea obligaia s monitorizeze
retragerile de numerar din linia de credit acordat cu SC P.C. SRL, trebuia s
ncunotineze conducerea BRD GSG Unirea c se efectueaz transferuri
25

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

bancare n conturile altor societi dect cele menionate n planul de afeceri

i n procesul verbal de analiz al clientului.

SUDITU ANDREI, n perioada 2008 - 31.12.2010, a efectuat

numeroase transferuri bancare n contul SC P.C. SRL , deschis la CEC
BANK - Sucursala Victoria i a retras pe baza unor borderouri fictive sumele
de bani, existente n cont.
12. SC MERCUR TRADING IMPEX SRL
Societatea a beneficiat de un descoperit de cont destinat finanrii
activitii curente n valoare de 2.950.000 Euro/12 luni, acordat de BRD Sucursala Unirea n baza contractului de credit 186/17.12.2009.
La data obinerii creditului firma era nregistrat la ORCTB cu nr. ..,
avnd sediul n municipiul .. obiect activitate Comer cu ridicata al produselor
chimice i a avut asociat unic/administrator pe I. M.T..
Dei cererea nr. 012/11.12.2009 prin care se solicit obinerea creditului
este ntocmit i semnat n numele lui SANDU DANIEL, persoan care
apare n relaie cu banca pe mai multe societi ce au beneficiat de creditare
ilegal n calitate de asociat/administrator, garant, reprezentant legal, pentru
obinerea i derularea creditului M.T.IM. SRL este reprezentat de R.M.,
mandatar al asociatului unic/administrator T.I. M., n baza procurii
autentificate cu nr. 784/19.05.2010. R.M. este localizat pe palierul de execuie
al grupului infracional organizat i datorit nivelului de educaie sczut i al
situaiei sociale precare, era interpus de membrii grupului n diferite societi
comerciale care au obinut creditare de la BRD anterior sau ulterior
prezentului credit.
..
n contractul de credit nr. 186 din 17.12.2009, redactat de ctre
funcionarii bancari, exist omisiuni intenionate i sunt inserate date care nu
existau la data redactrii, constnd n aceea c nu se menioneaz dect
numrul procurii mandatarului R.M., respectiv 784, ntruct n concret procura
este autentificat la notar la 19.05.2010, deci nu exista la momentul
nregistrrii contractului de credit, omisiunea avnd rolul de a induce n
eroare, precum i menionarea lui R. T., fratele lui R.M., drept garant ipotecar
i mandatar al garanilor ipotecari D. B. M s.a., n baza procurilor nr.
236/27.05.2010 i nr. 234/27.05.2010, procuri la care nu se putea face
referire n contractul de credit nregistrat la banc la 17.12.2009, avnd n
vedere data autentificrii.
Pentru a ncerca s confere aspect de legalitate ntocmirii i nregistrrii
acestui contract, funcionarii bancari au menionat n cuprinsul su faptul c
este ntocmit la 17.12.2009 i semnat de ctre pri la 01.06.2010, dat la
care ar trebui s intre n vigoare, aspect care nu poate justifica modul n care
a fost realizat respectivul document, ntruct este absurd acceptarea
ipotezei c la banc a fost redactat i nregistrat un contract bilateral, fr ca
acesta s fie semnat de pri la data nregistrrii.
26

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Anterior semnrii contractului se aprob PV nr. 244 - Hotrrea

2/16.12.2009 de ctre membrii comitetului de credit: GHERMAN (fost
BEBEEL) MARIA BIANCA, BLAGA ELENA i ALINA IOSEP, n condiiile n
care din analiza de risc efectuat de CECILIA NECULA, rezult o serie de
elemente care arat c firma nu are bonitate: apar ali asociai dect cei de la
semnarea contractului, nregistreaz restane la buget, declar contracte cu
societi care parte dintre ele nu figureaz pe site-ul ONRC c au bilanul
depus, iar din analiza de risc ntocmit la 16.12.2009 de Victoria Udrea
rezult c societatea este client sensibil care potrivit documentelor depuse de
reprezentanii firmei prezint: rentabiliti foarte reduse, patrimoniu foarte
redus i capitaluri proprii nesemnificative.
Dei MARTI ADRIAN director executiv grup este menionat parte n
contract mpreun cu GHERMAN (fost BEBEEL) MARIA BIANCA
director comercial, contractul este semnat de ctre aceasta din urm i de
ctre BLAGA ELENA, pentru MARTI ADRIAN, fapt care denot modul n
care practicile ilegale impuse de ctre acesta au fost nsuite i de ctre
ceilali factori de decizie din BRD Unirea.
Inducerea i meninerea n eroare a BRD este probat att de faptul c
documentele depuse de ctre societate nu reflect realitatea, att sub aspect
contabil ct i al numrului de angajai declarai, ntr-o situaie 19, n alt
situaie 6, pentru ca n mod real s nu aib niciunul la ITM, ct i al depunerii
unor contracte cu diferii furnizori i clieni care nu au la baz operaiuni
comerciale reale.
Participarea la activitatea infracional a consilierului de clientel PETER
CLAUDIA MARIA este dat de faptul c nu a efectuat i nu a pus la dosarul
de creditare toate verificrile care se impun cu privire la societate, din care ar
fi rezultat c SC M.T. I.SRL figureaz la CRB cu incidente de plat n datele
de 07.04.2010 i 03.05.2010, adic nainte de aa zis dat a semnrii
contractului, nu a evideniat faptul c societatea figura la 28.02.2010 cu
restane la bugetul de stat n sum de 169.405 lei, potrivit certificatului de
atestare fiscal din 31.03.2010 i cu alt sediu social dect cel cunoscut.
.
Rezoluia infracional a vizat i prejudicierea FNGCIMM, fiind asigurat
garantarea sumei de 550.000 Euro de ctre Fond (scrisoarea de aprobare nr.
8853/16.04.2010), document care nu exista la data redactrii i nregistrrii
contractului de credit, dei este menionat n contract. Au mai fost constituite
i acceptate de banc garanii nereale, precum 2 BO avalizate de
administrator T.I.M. (la 07.02.2012 un BO este introdus la plat pentru suma
de 3.313.982,9 Euro, nregistrndu-se refuz de plat pentru lips total
disponibil) i garanii reale reprezentnd creane asupra unui numr de 11
debitori cedai, care nu au fost ns notificai.
Prin Actul adiional nr.1/31.12.2010, semnat n ultima zi a anului,
societii i se aprob un nou credit pe termen scurt de 50.000 Euro,
nepurttor de dobnzi i comisioane, reprezentnd reealonare, pentru a se
27

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

plti obligaiile restante i pentru a evita n acest fel trecerea creditului la

neperformat.

n acest context sub semntura lui R.M., mputernicit pe conturile

societii, banii obinui din credit au fost transferai prin virament bancare n
conturile unor societi cu comportament evazionist de tipul fantom aflate
sub controlul membrilor grupului infracional organizat.
..
13. SC P.I. SRL
Cu sediul social n . avnd ca asociai pe VASILE CRETIN i
BARBU VRNCEANU JENICA - administrator.
Societatea a fost nfiinat n anul 2006, avnd ca obiect principal de
activitate nchirierea utilajelor de construcii i demolare cu personal de
deservire aferent.
De la data nfiinrii pn la data de 27.03.2009 cnd a fost obinut
linia de credit n valoare de 6.400.000, 000 Euro, societatea nu a desfurat
activitate.
.
VASILE CRETIN i propune lui BARBU VRNCEANU JENICA administrator s l sprijine n obinerea creditrii.
VRNCEANU JENICA, n calitate de administrator al SC P.I.
formuleaz o cerere pentru un credit de investiie la BRD Sucursala Unirea i
nu la BRD Sucursala Dorobani cum era firesc .
La data de 06.03.2009 BARBU VRNCEANU JENICA, formuleaz
cererea nr. 12 de solicitare a unui credit de investiii n valoare de 6.400.000
Euro, garaniile propuse fiind ipoteca asupra imobilului din .
Analiza de risc a fost efectuat la data de 27.03.2009, n aceeai zi cu
ncheierea contractului de credit nr. 54/27.03.2009, analiz de risc ulterioar
ntocmirii procesului verbal nr. 57, Hot. Nr. 10 din 24.03.2009, prin care
Comitetul de Credit al BRD Grup Unirea au aprobat creditarea societii SC
P.I. SRL , client al BRD.
n analiza de credit se menioneaz c la data aprobrii creditului
VASILE CRETIN deine 95% din prile sociale ale SC P.I. SERV SRL i
BARBU VRNCEANU JENICA 5%, fapt contrazis de documentele aflate la
dosarul de credit, n sensul c la data de 26.03.2009 VASILE CRETIN prin
AGA nr. 7 hotrte mpreun cu BARBU VRNCEANU JENICA schimbarea
sediului social al SC P. SRL, cedarea de ctre asociatul CRETIN VASILE a
19 pri sociale cu valoare nominal de 10 lei fiecare, deinute de acesta,
reprezentnd 95% din capitalul social al SC P. SERV SRL ctre BARBU
VRNCEANU JENICA.
Ca urmare acestei cesionri, BARBU VRNCEANU JENICA devine
asociat unic i administrator al societii.

n analiza de risc ntocmit la data de 27.03.2009 se menioneaz

faptul c imobilul este nchiriat i are o suprafa de 662,67 mp., c
28

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

societatea dei nfiinat de aproape 2,5 ani nu a avut activitate pn n

prezent.
Punctele tari, locaia este ultracentral i este achiziionat n vederea
nchirierii, iar imobilul va fi preluat cu chiriaii existeni, cel mai important
chiria fiind Grupul BRD Dorobani.
Punctele slabe sunt valoarea foarte mare a creditului raportat la
veniturile stimate din chirii i existena unor controverse legate de afacerile
anterioare ale acionarului majoritar, VASILE CRETIN.
Sursele de rambursare ale creditului sunt profitul net i amortizarea/
vnzarea imobilului ceea ce reprezint o contradicie avnd n vedere faptul
c nu se putea estima profitul net atta vreme ct societatea nu avusese
activitate, iar CRETIN VASILE era cunoscut c efectuase mai multe
tranzacii, mai mult sau mai puin obinuite.
n aceeai analiz de risc se menioneaz faptul c, chiria lunar
obinut la data solicitrii creditului pentru spaiile nchiriate deja totalizeaz
aproape 22.700,00 Euro n timp ce dobnda lunar pe care SC P.I. S.SRL o
avea de pltit este de cca. 30.000 Euro.
Concluziile analizei au fost c trebuie susinut comercial societatea i
interesul grupului n raport cu acionarii companiei. n toat prezentarea nu
se face referire ca aceast societate fr activitate comercial i cu un
capital social de 200 Ron face parte dintr-un grup de firme i fr nici o
susinere se vorbete de acionarii unei companii .
Anterior analizei de risc prin procesul verbal nr. 57, Hot. 10 din
24.03.2009, membrii Comitetului de Credit propun spre aprobare Comitetului
de Credit din Centrala BRD o prezentare sumar a societii n comparaie cu
celelalte prezentri efectuate n vederea aprobrii creditelor. Acest proces
verbal conine o prezentare ntr-o singur pagin i face referire n
contradicie cu meniunile din analiza de risc n sensul c vor fi ncasate
venituri din chirii pn la concurena sumei de 30.000 Euro/lun fr s existe
o susinere real n acest sens.
Acest proces verbal este semnat de ctre MARTI ADRIAN,
GHERMAN (fost BEBESEL) BIANCA MARIA i BLAGA ELENA.

Evaluarea imobilului ce urmeaz a fi ipotecat este de 12.000 Euro/mp

n suprafa de 600 mp care valoreaz 7,2 milioane Euro. Acest credit este
efectuat de ctre VASILE CRETIN, un investitor imobiliar care deine 90%
din aciunile societii SC P.I. SRV SRL.
n aceast prezentare succint nu au cum s se
regseasc
elementele de risc i s-a efectuat doar o prezentare general a lui MARIUS
LOCIC i a lui VASILE CRETIN fr a se face referire la faptul c acesta nu
este administratorul societii i nu vorbete de adevratul administrator
BARBU VRNCEANU JENICA. Aceast prezentare a lui CRETIN VASILE
i a lui LOCIC MARIUS nu are un suport real n sensul c, din analiza de risc
i din documentele depuse n vederea obinerii creditului nu rezult bonitatea
societii i faptul c VASILE CRETIN ar fi un investitor imobiliar.
29

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Mai mult, imobilul n considerarea cruia se solicit creditul i care

urmeaz s fie ipotecat a fost supraevaluat de ctre o societate de evaluare
care a fost solicitat de ctre liderul gruprii infracionale MARTI ADRIAN.
Este de notorietate faptul c, n luna martie 2009, piaa imobiliar din
Romnia era blocat, chiriile erau n scdere i exista riscul ca acest credit
s nu fie achitat n integralitatea sa, ca urmare a vnzrii imobilului, a crei
valoare fusese supraevaluat, iar banca urm s rmn cu paguba.
Este evident intenia funcionarilor bancari de fraudare a instituiei
bancare i de meninere n eroare datorit prezentrilor succinte i fr s
existe o succesiune n analiza de risc a societii creditate.
Dup ce a fost aprobat i creditat societatea SC P.I. SERV SRL,
aceasta nu a mai pltit ratele scadente i la data de 16.02.2012 s-a ntocmit
nota de predare n gestiunea creditelor neperformante, care a fost semnat
de ctre MARTI ADRIAN, BLAGA ELENA, TOMA ALEXANDRA, OSIAC
ADRIAN MIHAI i HA ODETA.
Dei creditul a fost aprobat la data de 26.03.2009 i din nota de
predare din gestiunea creditelor neperformante a rezultat c n perioada
martie-decembrie 2011 s-a ncasat de la SC P. S. SRL suma de 603.490,95
Euro, reprezentnd dobnzi i comisioane se poate constatat c de fapt din
aceast sum cea mai mare parte a fost ncasat de la societatea care a
aprobat creditul i anume BRD SOCIETE GENERALE , care n perioada
1.09.2009 - decembrie 2011 a pltit lunar suma de 35.141,23.000 Euro ca
urmare a contractelor de nchiriere ncheiate cu societatea beneficiar a
contractului de credit.
Ingineria financiar pus la cale de ctre COJOCARU LUCIAN,
MARTI ADRIAN, BLAGA ELENA, funcionari bancari cu atribuii de decizie
n cadrul BRD i VASILE CRETIN, LOCIC MARIUS, L.E.M. i BARBU
VRNCEANU JENICA a fost n sensul c, dobnzile i comisioanele aferente
creditului de 6,4 milioane Euro urma s fie pltit de ctre BRD, prin
contractele de nchiriere a spaiului care fusese ipotecat n favoarea sa, iar
creditul s fie achitat din vnzarea imobilului supraevaluat.
Participaia lui LOCIC MARIUS la activitatea infracional a grupului
const n faptul c societatea la care era administrator, SC LOCIC
IMOBILIARE a fost beneficiara a mai multor sume de bani efectuate prin
transfer bancar, sume ce aveau ca i justificare facturi fictive ntocmite de
ctre membrii gruprii infracionale pentru a se putea justifica aa zisa relaie
comercial dintre societile care au fost beneficiare n mod ilegal a creditelor
acordate de ctre BRD GRUP UNIREA (din contul SC AGROCEREAL a fost
transferat suma de 25.000 Euro n contul lui LOCIC IMOBILIARE, bani ce
ulterior au fost dovedii c au ajuns n posesia senatorului Voicu Ctlin,
pentru a fi folosii ca mit la magistraii de la ICCJ, dosar care se afl n curs
de soluionare pe rolul TB).
14. SC D. 2006 SRL, cu sediul social n localitatea avnd ca asociat
unic i administrator pe STOICA GHEORGHE care a semnat contractele de
credit acordate societii n perioada 10.12.2008 - 29.11.2010, alturi de
liderul gruprii infracionale CRETIN VASILE - n calitate de fideiusor.
30

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

SC DELISA 2006 SRL societate controlat de liderul gruprii

infracionale, prin persoanele interpuse GHEORGHE STOICA i
ZAPOROJANU IRINA - administrator.
Pentru a-i pune n aplicare scopul infracional i a respecta
modalitatea de svrire a infraciune de nelciune n dauna BRD, liderii
gruprii infracionale MARTI ADRIAN i VASILE CRETIN sunt de acord s
acorde SC DELISA 2006 SRL un credit n valoare de 51.620 euro, pe o
perioad de 3 luni de zile, pentru finanarea proiectului complexului
Contractul de credit nr. 328 din 10.12.2008 este semnat de ctre
STOICA GHEORGHE i de MARTI ADRIAN, director executiv grup BRD Sucursala Unirea i BEBESEL BIANCA MARIA, director comercial. Dei se
semneaz un grafic de rambursare de ctre membrii gruprii infracionale,
grafic pe care nu este menionat data rambursrii i valoarea ratei, iar pe
cererea de tragere de credit, ce reprezint anexa 1 la contract, nu se prevede
data tragerii, scadena i nici rata dobnzii.
La data de 29.11.2010 se ncheie actul adiional nr. 1 la contractul 328
din 10.12.2008 prin care se acord un credit pe un termen de 10 ani, cu o
perioad de graie de 7 luni, n valoare de 1.000.000 euro. Actul adiional este
semnat de ctre MARTI ADRIAN i BEBESEL BIANCA MARIA pentru BRD
- Sucursala Unirea i de STOICA GHEORGHE - administrator i de
CRETIN VASILE - fideiusor.
La data de 26.07.2011 pentru a nu fi descoperit frauda bancar i de a
nu fi executat garania i anume complexul Oanul a fost diminuat
valoarea creditului de 1.000.000 de euro cu suma de 375.328 euro, deoarece
nu a fost utilizat.
Ca i la celelalte societi, controlate de ctre membrii gruprii, a fost
ntocmit analiza de risc din 2010, n urma creia s-a constatat c din 2009
societatea nu a avut activitate i a obinut autorizaie de construcie n Martie
2010. Cu toate acestea creditul de 1.000.000 de euro a fost aprobat , dei era
cunoscut faptul c societatea nu dispunea de mijloacele financiare necesare
restituirii creditului.
n documentele contabile depuse de ctre membrii gruprii infracionale
se menioneaz c Z.I. este contabil ef al SC D. SRL dar i administrator al
societii, fapt ce nu se poate corobora aceast ultim calitate cu meniunile
efectuate la ORC. Aceast situaie ar fi trebuit avut n vedere la efectuarea
analizei de risc de ctre funcionarii bancari.
15. SC N. E. SRL, cu sediul social i cu punct de lucru , avnd ca
asociai: SC C. C. I. SRL, (reprezentat de administrator D. B. F.) i D. B.
F. administrator.
Societatea face parte din grupul societilor comerciale controlate de
ctre membrii gruprii infracionale, inclusiv de ctre D.B.F.
.
La data de 27.08.2008, se ncheie contractul nr. 274 ntre BRD - GSG
. i SC E. D.C. SRL. Valoarea creditului este de 2.000.000 Euro, pe o
perioad de 12 luni, produsul bncii fiind intitulat descoperit de cont.
31

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Din partea BRD GSG Unirea contractul de credit este semnat de

ctre MARTI ADRIAN - director executiv i GHERMAN (FOST BEBEEL)
BIANCA MARIA - director comercial, iar pentru SC E. C. SRL semneaz n
calitate de administrator, D. B.F. i pentru i n numele garantului semneaz
A. D., n calitate de administrator la SC R. T. SRL.
La data de 22.1.2008 se ncheie actul adiional nr. 1 la contractul de
credit nr. 274, semnatare fiind aceleai persoane.
La data de 15.04.2009 se ncheie actul adiional nr. 2 la contractul de
credit nr. 274.
La data de 27.10.2009 se ncheie actul adiional nr. 3 la contractul de
credit nr. 274, din care rezult c a fost prelungit perioada de creditare a
descoperitului de cont i totodat, au fost suplimentate garaniile instituite n
favoarea bncii.
La data de 29.12.2009 se ncheie actul adiional nr. 4 la contractul de
credit nr. 274 din care rezult c au fost prelungit perioada de creditare cu
nc dou luni.
La data de 05.05.2010 se ncheie actul adiional nr. 5 la contractul de
credit nr. 274, prin care s-a rennoit descoperitul de cont n valoare de
2.000.000 Euro i s-a amnat pentru o perioad de o lun plata dobnzilor i
comisioanelor n valoare de 50.063,72 Euro.
La data de 06.10.2010 s-a ncheiat actul adiional nr. 6 la contractul de
credit nr. 274, prin care se amn la plat dobnda la descoperitul de cont n
valoare de 53.905,93 Euro, pentru o perioad de dou luni de zile, fr s fie
instituite garanii suplimentare, aceast amnare nefiind purttoare de
dobnzi.
La data de 30.11.2010 se ncheie actul adiional nr. 7 la contractul de
credit nr. 274, prin care se rennoiete descoperitul de cont pentru nc o
perioad de 3 luni de zile pn la data de 2.03.2011 fr s fie suplimentate
garaniile i fr aducerea la cunotin a garanilor ipotecari de
prelungirea descoperitului de cont. Acetia nu au semnat actul adiional.
La data de 29.04.2011 se ncheie actul adiional nr. 8 la contractul de
credit nr. 274, prin care rezult c SC NEW EURODINCOM SRL se afla n
procedur de reorganizare judiciar i se solicit decalarea termenului de
plat a dobnzii restante n valoare de 9.403,05 Euro pentru o lun de zile.
Garaniile rmnnd aceleai.
Dei pe actul adiional sunt trecui administratorul judiciar P.V. i
garanii ipotecari, actul adiional nu este semnat dect de administratorul Dinu
Bogdan Florin.
Toate actele adiionale sunt ntocmite i ncheiate n cunotin de
cauz de ctre Comitetul de credite din cadrul BRD-GSG Unirea (Marti
Adrian, Gherman Bianca Maria i Blaga Elena).
S-a constatat din actele premergtoare c nu toate cererile de credit
formulate la BRD GSG Unirea nu ndeplinesc condiiile de form n sensul
c, nu sunt datate i nregistrate la BRD GSG Unirea.
.
32

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Aceste aspecte trebuiau s fie avute n vedere i de ctre Comitetul de

acordare al creditelor.
Frauda bancar rezult i din faptul c n perioada 14.05.2007
23.10.2008 societatea se afla nregistrat la Centrala incidenelor de pli cu
numeroase bilete la ordin refuzate di lips parial/total de disponibil, iar n
perioada 14.05.2007 16.05.2008 societatea s-a aflat n interdicie bancar
de a emite CEC-uri.
Mai mult dect att, n perioada acordrii creditului i ncheierii actelor
adiionale enumerate societatea a continuat s figureze cu incidene bancare
la Centrala riscurilor de pli, dar cu toate acestea funcionarii bancari au
continuat s persevereze n activitatea infracional de fraudare a BRD
GSG Unirea, prin prelungirea succesiv a descoperitului de cont i a
dobnzilor aferente.
Tocmai acest mecanism de ntocmire succesiv a actelor adiionale era
modul prin care se putea ascunde frauda bancar prin neprovizionarea
descoperitului de cont i trecerea descoperitului de cont la categoria
creditelor neperformante.
n prezent creditul nu este pltit i a fost trecut la categoria creditelor
neperformante.
16. SC C. I. C.I.COM SRL, cu sediul social n .., avnd ca asociat unic
i administrator pe CONSTANTIN MARIN.
n perioada 23.06.2009 - 04.03.2010 a ncheiat contractul de credit nr.
110 i 10 acte adiionale la acesta, dup cum urmeaz:
La data de 23.06.2009 a fost ncheiat contractul de credit nr. 110, n
valoare de 2.450.000 Ron, pentru o perioad de 12 luni.
Actele adiionale ncheiate la data de 23.06.2009 din care rezult c a
fost suplimentat descoperitul de cont cu suma de 2.046.800 Ron, fr ca
acest act adiional s fie semnat i de ctre garani, respectiv actul adiional
nr. 2 din 30.06.2009 din care rezult c s-a suplimentat descoperitul de cont
cu suma de 403.200 Ron nu a fost semnat de ctre garanii ipotecari.
La data de 27.07.2009, se ncheie actul adiional nr. 3 la contractul de
credit nr. 110, prin care se modific contractul nr. 110 n sensul c, se
transform ntr-un plafon mltioption i se majoreaz pn la 3.932.460 Ron.
Pentru acest act adiional se suplimenteaz garaniile ipotecare n sensul c
se instituie ipotec asupra a 7 terenur arabile i se menin celelalte garanii
ipotecare.
Pentru constituirea ipotecilor n favoarea bncii, N.V. l racoleaz pe
F.C., pe care l determin s ncheie mai multe procuri notariale din care
rezulta c acesta era mandatar al adevrailor proprietari ai terenurilor
ipotecate.
Fiecare act adiional ncheiat succesiv pn la data de 04.03.2010 a
fost dublat de alt act adiional i la fiecare aprea acelai reprezentant ca i
garant ipotecar, F. C.. Pe parcursul derulrii contractului ca i la celelalte
societi comerciale au fost cesionate prile sociale i pentru ca banca s fie
meninut n eroare, cu privire la faptul c societatea nu mai desfoar
activitate economic, a fost mputernicit N.V., care a semnat actele adiionale.
33

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Concomitent cu derularea acestui contract, la data de 04.03.2010 se

ncheie contractul de credit nr. 25, prin care s-a acordat un credit n valoare
de 289.655 Euro, pe o perioad de 3 luni i au fost reealonate dobnzi n
valoare de 259.346 Ron, respectiv dobnzi penalizatoare n valoare de
30.309 Ron.
La data de 27.08.2009, n paralel cu celelalte contracte se ncheie un
alt contract de credit nr. 142, n valoare de 630.000 Ron, pe o perioad de
30 de zile, contract care s-a ncheiat n beneficiul lui N.V., banii ajungnd n
contul SC G.T. SRL.
La data de 26.10.2009 se ncheie actul adiional nr. 1 la contractul de
credit nr. 142, prin care se prelungete termenul de valabilitate al
contractului pentru 5 zile.
La data de 04.03.2010 se ncheie actul adiional nr. 2 la contractul de
credit nr. 142, prin care se restructureaz creditul i se prelungete perioada
de creditare.
Pentru acordarea acestor credite s-au depus documente contabile i
contracte comerciale din care rezult bonitatea societii comerciale.
S-au depus contracte comerciale ncheiate cu societile controlate,
att de N.V., dar i de ceilali membrii ai gruprii infracionale, contracte care
n realitatate nu s-au executat.
De asemenea, valoarea terenurilor care au fost ipotecate n favoarea
bncii a fost cu mult supraevaluat.
n realitate, F. C. a primit bani de la N.V. pentru a plti contravaloarea
terenurilor, care au fost ipotecate.
i pentru acestea s-au ncheiat antecontracte de vnzare-cumprare,
i totodat s-au dat procuri pentru ca F.C. s reprezinte pe adevraii
proprietari n faa funcionarilor bancari, la semnarea contractului de ipotec.
Garaniile au fost schimbate succesiv culminnd n cele din urm cu
obinerea unei garanii din partea FNGCIMM, n valoare de 2.500.000 lei,
reprezentnd un procent de garantare de 44,0791% din valoarea finanrii
garantate.

Din conturile acestor societi banii au fost retrai de ctre N.V. i

SUDITU ANDREI, pe baza unor documente justificative ntocmite fictiv.
Creditul care a nsumat o valoare total de 5.671.620 lei , nu a fost
pltit pn la aceast dat, iar BRD GSG Unirea l-a trecut n cele din urm
la categoria creditelor neperformante.
17. SC A. A. SRL, cu sediul social n avnd ca asociai pe
JUGNARU ANDREI FLORIN i B.D. - administrator, este cunoscut ca fiind
o societate cu caracter evazionist, prin conturile creia au fost efectuate mai
multe transferuri bancare pentru a ndeplini condiiile de garantare.
Societatea este controlat de ctre N.V., prin intermediul lui B.D., n
calitate de administrator i JUGNARU ANDREI FLORIN.
La data de 23.07.2010, JUGNARU ANDREI FLORIN la ndemnul lui
N.V. a semnat o cerere de credit la BRD - Sucursala Calea Clrai .
Aceast unitate bancar se subordoneaz BRD - Grup Unirea.
34

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

n cererea de credit se menioneaz c dorete o linie de credit, n

valoare de 2.950.000 Euro pentru capital de lucru, dup care se revine
tergndu-se valoarea iniial i s-a adugat suma de 1.000.000 Euro pe o
durat de creditare de 12 luni.
Garaniile propuse au fost urmtoarele:
- 600.000 Euro FNGCIMM
- Terenurile aflate n intravilan n localitile
Membrii gruprii infracionale au depus un plan de afaceri din care
rezulta c SC A. A. are contracte ncheiate n derulare cu mai multe
societi comerciale. Ca i celelalte societi care au beneficiat de credit de
la BRD - Grup Unirea, aceast societate era un client nou, motiv pentru care
n analiza de risc s-a prevzut o solicitare de descoperire de cont de 880.000
Euro.
O parte din societile menionate n planul de afaceri erau societi
evazioniste controlate de ctre membrii gruprii.

De asemenea, s-a constatat c toate celelalte contracte depuse

pentru a se analiza bonitatea SC A. ART sunt ncheiate cu societi tip
evazionist aa cum am precizat, i care urmau s fie folosite n activitatea de
creditare.
Din creditul aprobat de 880.000 Euro, o parte din bani au fost folosii
pentru plata unor credite restante, iar diferena a fost utilizat de N.V.
mpreun cu B.D..
Pentru garantarea acestui credit s-a obinut o garanie din partea
FNGCIMM n valoare de 440.000 Euro, reprezentnd 50% din soldul liniei de
credit n sum de 880.000 Euro acordat de BRD ctre ANRO ART prin
contractul de credit nr.75/29.10.2010.
.....
Prejudiciul cauzat FNGCIMM este de 440.000 Euro, iar diferena de
440.000 Euro este cauzat BRD - Societe Gererale SA.
Pn la aceast dat creditul nu a fost pltit , iar FNGCIMM potrivit
Conveniei nr. 97 din 08.12.2008 a executat obligaia ctre BRD i se
constituie parte civil n prezenta cauz cu suma de 440.000 Euro.
18. SC M.G.S. SRL, cu sediul social n avnd ca asociat unic i
administrator pe TACHE TEFAN i are ca principal obiect de activitate
fabricarea de structuri metalice i elemente componente.
La dosarul de credit nu exist comunicat de ctre BRD o cerere de
solicitare credit, dar prin procesul verbal nr. 187 din 25.09.2009 rezult c
volumul angajamentelor de plat al societii este n valoare de 2.695.424
Euro.
Procesul verbal de descoperire temporar de cont n valoare de
1.051.000 Ron, este semnat din partea BRD - Grup Unirea de ctre unul din
liderii gruprii, MARTI ADRIAN i GHERMAN (fost BEBESEL) BIANCA n
calitate de director economic i BALAGA ELENA, director adj. economic.
Garaniile depuse pentru expunerea total de 2.904.018,06 Euro
sunt : un imobil cas de locuit situat n localitatea , o garanie real asupra
35

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

stocului de marf, materie prim i produse finite fr s fie precizat

valoarea lor, o alt garanie real mobiliar pe suma de 25.000.000 lei ce
urmeaz a se ncasa din contractele comerciale i o garanie n cuantum de
70% din valoarea creditului acordat de ctre Fondul de Garantare.
Membrii gruprii infracionale
au solicitat pe aceast societate
acordarea mai multor contracte , ajungndu-se n perioada 12.04.2009 17.06.2009 la o descoperire total de expunere de 2.904.018,06 Euro.
Fiecare descoperire de cont a avut garania Fondului de Garantare,
nsumnd n total suma de 1.680.000 Euro.
Creditele acordate au fost retrase de ctre T.. , fiind efectuate
transferuri bancare ctre alte societi dect cele nscrise n planul de
afaceri, unde figurau ca i clieni societi comerciale cunoscute n piaa
comercial. i pe aceast societate garaniile au fost schimbate, aa cum
procedau membrii gruprii infracionale, cu garanii imobiliare a cror valoare
era supraevaluat de ctre societile de evaluare agreate de BRD sau au
fost depuse bilete la ordin avalizate de T. ..
O parte din banii obinui n mod ilegal de la BRD - Grup Unirea au fost
transferai n baza unor facturi proforme n Bulgaria, de unde ulterior au fost
retrai n numerar de ctre membrii gruprii infracionale.
.
19. SC P. I. SRL
Societatea a beneficiat de un descoperit de cont pe termen scurt n
valoare de 1.000.000 Euro pe o perioad de 12 luni, acordat de BRD Sucursala Unirea n baza contractului de credit nr. 181/30.11.2009.
..
n vederea obinerii creditului se depune cererea nr. 12/25.11.2009 sub
semntura lui S. DA., mandatar al lui H. I. O., conform procurii autentificat
nr. 1707/23.11.2009 i al asociatului M. I., n baza procurii autentificat nr.
1706/23.11.2009, ambele la BNP L. A.. Cererea de credit prin care se
solicit linie de credit pe 12 luni i se propun garanii ipotecare este ns
ulterioar verificrilor efectuate de ctre consilierul de credit, respectiv
verificare efectuat de banc la ONRC, acord din 19.11.2009, precum i
obinerii acordului de consultare a CIP i CRB, care sunt tot din 19.11.2009.
S. D. a indus i meninut n eroare BRD depunnd documente i
nscrisuri primite de la ceilali membrii ai grupului infracional, privind situaii
financiar-contabile false din care rezult faptul c la 30.06.2009 cifra de
afaceri a socitii a crescut cu 250% fa de perioada precedent, n condiiile
n care activeaz n sectorul construciilor i nu are puncte de lucru declarate,
iar sediul social este ntr-un apartament de bloc, contracte false declarate ca
fiind n derulare i pentru susinerea crora s-a solicitat obinerea liniei de
credit i a declarat c societatea are un numr de 8 angajai n condiiile n
care firma avea la data creditrii un singur angajat potrivit datelor de la ITM.
Consilierul de clientel PETER CLAUDIA a promovat dosarul n vederea
creditrii n condiiile n care firma nu figura la ORC cu bilan depus pe 2008,
se afla n aplicaia ECRIS (verificare din 28.02.2011) n litigiu cu DGFPMB
care a acionat-o n instan pentru recuperarea debitelor restante, iar analiza
36

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

de risc realizat de U.V. la 30.11.2009, arat c: este client nou, acioneaz

ntr-un domeniu de activitate afectat de criz, este o societate de talie redus
fr cot pe pia, nu deine bunuri n patrimoniu, capitalurile proprii sunt
reduse pn la nivelul anului 2009, prezint garanii sensibile sub forma unui
teren intravilan arabil. Analistul de risc prezint un aviz favorabil care este
ns condiionat de ndeplinirea unor condiii care nu s-au realizat i a cror
ndeplinire nu a fost urmrit, ca de exemplu: prezentare Raport ntlnire de
ctre consilierul de clientel cu justificarea elementelor de susinere a
clientului, majorare capital social cu 30-35% din valoarea creditului,
prezentare extrase cont perioada ianuarie 2008-30.06.2009 de la alte bnci,
suplimentarea garaniei, acordarea creditului n trane pe msura constituirii
de noi garanii i a realizrii cash-flow, prezentarea lunar de balane i
verificarea de ctre consilierul de clientel a realizrii contractelor.
Comitetul de credit al BRD Grup Unirea aprob la 30.11.2009 PV nr.233,
membrii comitetului de aprobare fiind: MARTI ADRIAN, GHERMAN (fost
BEBEEL) MARIA BIANCA i BLAGA ELENA, prelundu-se n procesul
verbal ntocmit doar o mic parte din condiiile stabilite de analistul de risc
atunci cnd a dat un aviz favorabil.

Garantarea creditului s-a fcut cu un teren intravilan arabil cu valoare

supraevaluat amplasat n , pentru care SANDU DANIEL, membru al
grupului infracional ce acioneaz pe palierul de execuie, a fost mandatar al
garantului ipotecar.
Terenul a fost supraevaluat de ctre expertul evaluator DIANA MIHAELA
GIREAD din cadrul SC T.C. SRL i dei se afl n zona de extindere a
Aeroportului Otopeni, urmnd a fi expropriat n baza utilitii publice, a fost
evaluat la 2.057.850 E (169 E/m), prin raportul de evaluare nr.
347/29.10.2009.
Contractul de ipotec este semnat de ctre consilier PETER Claudia Maria i autentificat sub nr. 1761/30.11.2009 la BNP Liuba Alexandrescu iar
pentru garantul ipotecar semneaz SANDU DANIEL n baza procurii nr.
547/30.11.2009 emis de acelai BNP.

Creditul aflat n sold este rennoit de ctre banc n baza Actului adiional
nr. 2/28.02.2011 pentru 3 luni i se acord suplimentar suma de 22.397,59
Euro, n condiiile n care la dosar nu exist cerere de rennoire, la data
semnrii firma nregistreaz restane de peste 30 zile fa de banc ncepnd
cu 30.11.2010, situaiile financiare depuse la banc nu concord cu cele de la
organul fiscal (verificare din 28.02.2011 a datelor de bilan pe 2009 efectuat
de banc), exist dou incidente cu BO n anul 2010, iar structura
acionariatului societii fusese modificat integral fr a fi adus la
cunotina bancii. La semnarea actului adiional SC P. I.SRL este
reprezentat de administrator N.I., persoan care potrivit evidenelor ORC nu
figura la acea dat cu respectiva calitate.
Referitor la garania ipotecar se depune raportul de evaluare ntocmit de
IONU ORLANDO GHIORGHE, la 22.10.2010, pentru acelai teren
37

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

proprietatea lui C.T., care i de aceast dat este mult supraevaluat fa de

valoarea de pia, terenul fiind evaluat la 1.950.000 Euro (159 E/m). Este de
precizat c peste numai un an, terenul este reevaluat la solicitarea BRD
ntocmindu-se raportul de evaluare nr. 14029/16.11.2011 de ctre T. B. n
numele D.D. SA, ocazie cu care se stabilete valoarea de 338.500 Euro/mp
(27,7 E).
Suma de bani reprezentnd creditul de 1.000.000 Euro, a fost transferat
n perioada 04.12.2009 11.12.2009, n baza unor documente justificative
fictive, cu titlul de plat, n conturile unor societi a cror activitate este
controlat de membrii grupului infracional, controlat de SUDITU ANDREI,
membru al grupului care retrage banii n numerar din conturile de la CEC
Bank Sucursala Victoria aparinnd acestei societi.
Niciuna din societile comerciale n favoarea crora au fost efectuate
transferurile bancare nu a fost menionat de membrii gruprii ca aflndu-se
n relaii comerciale cu SC PROMETAL IND SRL.
Dei la dosarul de creditare nu se depune un plan de afaceri, sunt
prezentate mai multe contracte pentru susinerea crora este solicitat i se
obine creditul, contracte care ns nu sunt reale, relaiile comerciale dintre
prile menionate n contracte nedesfurndu-se n realitate.
20. SC A.P. I.T. G. SRL
Societatea beneficiaz de un credit de descoperit de cont de la BRD
Sucursala Decebal n sum total de 1.500.000 E, obinut dup cum
urmeaz:
- 1.000.000 Euro pe 12 luni, acordat n baza contractului nr.
98/08.07.2010;
- 500.000 Euro n baza Actului adiional nr. 1/21.04.2011 la contractul de
credit, prin care se prelungete valabilitatea creditului i se majoreaz suma
la 1.500.00 Euro.
La data creditrii iniiale A. P. I. T. G. SRL era nmatriculat la ORC
Constana cu nr. , avnd sediul social n , obiect de activitate principal
Comer cu ridicata al fructelor i legumelor i asociat unic/administrator pe
BURCEA MIHAI ADRIAN.
Dei cererea pentru obinerea creditului se depune la banc la
26.04.2010 sub semntura administratorului i este susinut de decizia
acestuia n calitate de asociat unic din aceeai dat, societatea este
reprezentat legal la ncheierea contractului de credit de ctre MILITARU
CONSTANTIN IRINEL, n calitate de mandatar al lui BURCEA MIHAI
ADRIAN, conform procurii nr.716/20.04.2010.
MILITARU CONSTANTIN IRINEL a indus i meninut n eroare banca la
ncheierea i n timpul derulrii contractului, ntruct n calitate de
reprezentant legal al firmei a depus documente financiar contabile false i
contracte despre care a precizat c sunt n derulare dar care nu reprezint
operaiuni comerciale reale.
Totodat, MILITARU CONSTANTIN IRINEL a semnat contractul de
credit nr. 98/08.07.2010 i n calitate de garant ipotecar i mandatar al
garanilor ipotecari A. M. C. i soia, n baza procurii nr. 1089/08.07.2010
38

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

autentificate la BNP L. A., n acest context, a meninut n eroare BRD la

semnarea contractului de ipotec nr. 1095/08.07.2010, aducnd drept
garanii terenuri cu privire la care cunotea c au valori mult supraevaluate, 2
dintre acestea, amplasate n , dobndindu-le n proprietate la preuri mult
inferioare celor din rapoartele de evaluare, prin contract de vnzare
cumprare nr. 1093/08.07.2010, la data semnrii creditului, a contractului de
ipotec i a mputernicirii sale prin procur de ctre soii A. (toate actele
autentificate la BNP L. A.).
Notarul Liuba Alexandrescu, persoan care sprijin grupul infracional
organizat, autentific contractul de vnzare - cumprare ncheiat de
MILITARU CONSTANTIN IRINEL i n prezena sa se pltete preul
contractului, pentru ca la aceeai dat s autentifice contractul de ipotec nr.
/08.07.2010, n care valoarea terenurilor ce au fcut obiectul vnzrii, ct i
a celui din , al soilor A., pentru care se ncheie antecontract i procur,
sunt vdit supraevaluate, putnd i avnd obligaia s remarce discrepana
vdit dintre valoarea preului contractului de vnzare - cumprare i a
evalurii consemnate n contractul de ipotec i instituite ca atare, pentru
garantarea creditului de 1.000.000 E.
Terenurile aduse n garanie au fost identificate de ctre P. A., membru al
grupului infracional ce aciona pe acest palier i sunt supraevaluate de
expert B.R.M. din cadrul T. S.SRL la 24.06.2010, la valoarea de circulaie de
755.000 E (145 E mp), 756.000 E (151 E mp) i 388.000 E (119 E/mp)
Consilierul de credit CLAUDIA PETER a promovat dosarul societii n
vederea aprobrii creditrii n condiiile n care firma este client nou n relaie
cu banca, avea datorii la bugetul de stat, figura cu 4 incidente la CIP toate n
2009, nu figureaz cu bilan la 2009 pe site-ul Ministerului de Finane i la
ORC, documentele depuse de societate nu corespund cu cele existente la
organul fiscal iar potrivit analizei de risc are active imobilizate reduse,
prezint contracte cu firme din care unele din verificrile efectuate de banc
rezult c se afl n insolven.
.
. O. semneaz i contractul de ipotec prin care se constituie garaniile
imobiliare, din care rezulta faptul c valorile evalurilor erau mult
supraevaluate i pentru a ngreuna aflarea adevrului nu pune la dosarul de
credit contractele de vnzare-cumprare ncheiate de MILITARU
CONSTANTIN IRINEL la aceeai dat cu contractul de ipotec, de unde
rezultau valorile reale la care fuseser vndute terenurile. Mai mult dect
att, tot n ncercarea de a ascunde acest lucru, n PV-ul promovat de
consilierul de clientel nr. 54/18.03.2011 prin care se aprob majorarea
creditului n baza Actului adiional, la prezentarea garaniilor pentru terenurile
din Snagov este menionat proprietar, nu MILITARU CONSTANTIN IRINEL
care deinea real proprietatea la acea dat, ci fostul proprietar, care apare pe
rapoartele de evaluare, realizate anterior contractului de credit.
39

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

.
Cererea pentru majorarea i prelungirea creditului se depune la
16.03.2011 sub semntura lui S.C., n condiiile n care ea are la baz o
hotrre a AGA din 18.03.2011.
Consilierul de clientel a promovat dosarul n vederea acordrii unei
suplimentri n condiiile n care de la data obinerii creditului societatea i-a
schimbat asociaii i sediul social n alt jude fr a ncunotiina banca iar
potrivit analizei de risc din 23.03.2011, ntocmit de D.B. firma nregistra
restane la 28.02.2011 i nu figura cu bilan pe site-ul Ministerului de Finane
la 2009.
Cu prilejul actului adiional se suplimenteaz garaniile cu garantarea
FNGCIMM de 450.000 E, potrivit scrisorii de garantare nr.231/14.04.2011,
procent de garantare 30%. Persoanele care au fcut verificarea
la
FNGCIMM tre buiau s constate c societatea nu are date de bilan i
resping solicitarea BRD, n condiiile n care chiar la analiza intern
efectuat de experii acestei instituii a rezultat c firma se include n
categoria de risc ridicat potrivit normelor FNGCIMM.
Banii obinui din credit au fost virai cu titlul de plat efectuat n baza
unor facturi fr acoperire n conturile mai multor societi de tipul fantom
controlate de membrii grupului infracional i cu privire la care societatea nu a
prezentat la banc faptul c deine relaii comerciale cu acestea
n perioada 07.04.2011 31.05.2011 din conturile societii se pltete
societatea pltete la BRD suma de 1.246.323 lei, rambursnd o parte din
creditului obinut.
II. SOCIETI COMERCIALE CARE AU OBINUT N MOD NELEGAL
CREDITE DE LA BRD GRUP DOROBANI
1. SC F. C. SRL, cu sediul social n ., avnd ca asociat unic i
administrator pe M. G. P., care l-a mputernicit s-i reprezinte interesele n
numele societii pe C. C., care a i semnat contractul de credit nr. 29 din
25.02.2010 cu BRD - Sucursala Dorobani.
SC F. C. SRL este societate controlat de ctre membrii gruprii
infracionale C.V. i C.I.. Aceast societate a fost pregtit de ctre membrii
gruprii infracionale pentru obinerea creditelor n mod nelegal, n sensul c
au efectuat n contul deschis la Raiffeisen Satu Mare, mai multe transferuri
bancare, din care rezulta bonitatea societii, ca urmare a efecturii analizei
de risc de ctre analistul de credit.
n luna Februarie SC F.C. SRL i mut sediul social din localitatea ,
ca urmare a cesionrii prilor sociale de ctre asociatul unic P. M.N. ctre
M.G. P..
Capitalul social al societii rmne neschimbat i este n valoare de
200.000 de ron. n aceeai lun se formuleaz cerere de creditare la BRD Sucursala Dorobani unde se solicit un credit pe termen scurt n valoare de
2.400.000 euro, pe o perioad de 12 luni, ce va fi garantat cu garanii
imobiliare. Creditul este garantat cu terenul intravilan n suprafa de
40

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

40.610,68 mp situat n comuna , parcela /1/40, proprietatea lui D.G. i

are ca destinaie agricol - teren arabil.
Terenul a fost evaluat de ctre membrul gruprii infracionale
GHIORGHE IONU ORLANDO, reprezentant al SC T. S. SRL, la data de
17.02.2010, la suma de 5.331.000 euro.
Cealalt garanie a fost o garanie real mobiliar pe sume de bani
viitoare ce urmeaz a fi ncasate n conturile deschise pe numele SC F.C.
SRL la BRD. Pentru obinerea acestui credit membrii gruprii infracionale au
ntocmit i un plan de afaceri n luna Ianuarie 2010, din care rezulta c
societatea are sediul n localitatea Satu - mare i asociat unic este P.M. N..
Societatea avea ca obiect principal de activitate lucrri de construcii
rezideniale i nerezideniale, precum i comerul cu cereale.
Din planul de afaceri a rezultat c societatea nu desfoar activitate
comercial cu parteneri externi. Pentru a fi acoperit frauda bancar
societatea i mut sediul social n Bucureti, schimbndu-i i acionariatul,
fapt neluat n calcul de ctre analistul de credit, la ntocmirea analizei de risc,
n vederea aprobrii creditului de ctre Comitetul de Aprobare a Creditului.
Creditul este aprobat i pe baza unor documente justificative, ntocmite
n fals, n perioada 25 - 26.02.2010, n baza a dou facturi proforme se
efectueaz dou transferuri bancare din linia de credit n valoare de
2.103.063,20 euro ctre SC T. - M. E.SRL, din localitatea , fr ca aceast
societate s fie menionat n planul de afaceri, existnd indicii temeinice c
aceti bani au fost retrai/transferai de ctre persoane controlate de membrii
gruprii infracionale pentru a li se da o alt destinaie cu aparen de
legalitate.
Din aceeai linie de credit se efectueaz transferuri bancare ctre alte
societi ce erau controlate de ctre membrii gruprii i anume : SC E. SRL,
SC S.G. B. pentru a fi transferai n mod succesivi ctre alte societi
comerciale, ca n final s ajung, aparent legal, la membrii gruprii
infracionale.
Aceast linie de credit nu este pltit, iar n perioada 27.07.2010 09.11.2010 directorul comercial adjunct, A. A., care semnase contractul de
acordare a liniei de credit, semneaz alturi de acelai consilier clientel,
D.C., respectiv NANU ANDREI, notificrile efectuate, nu cum era firesc, ctre
asociatul i administratorul societii, ci ctre persoana mputernicit pe
societate C. C., ceea ce denot c cei doi funcionari bancari aveau
cunotin de faptul c societatea face parte din gruparea controlat de
VASILE CRETIN i NANU ADRIAN.
La data de 06.12.2010 se ntocmete un raport de ntlnire cu
reprezentantul administratorului P. M.N., C.C. i ca urmare a acestei ntlniri
s-a stabilit s se treac la executarea garaniilor, deoarece nu a fost pltit
linia de credit, astfel c trecndu-se la executarea garaniilor se efectueaz
de ctre banc n luna Mai 2011 un raport de evaluare asupra terenului
ipotecat, al crui proprietar este D.G., de ctre societatea de evaluare SC D.
D. SA, cu sediul n municipiul Cluj - Napoca. Acest evaluator a constatat c
folosind aceleai metode de comparaie direct ca i membrul gruprii
41

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

infracionale, evaluatorul GHIORGHE ORLANDO IONU, c terenul n

suprafa de 40.610,68 mp este estimat la o valoarea de pia de 113.000
ron i nu la valoarea recomandat de ctre GHIORGHE ORLANDO IONU
de 5.331.000 euro din Ianuarie 2010 - perioad de apogeu a crizei
economice - imobiliare.
Un an mai trziu se efectueaz, din dispoziia bncii, un alt raport de
evaluare asupra aceluiai teren, ce fusese ipotecat n favoarea bncii, de
ctre un alt evaluator, pe nume M. R. I., care la data de 20.06.2012 a evaluat
terenul la o valoare de pia de 148.000 euro.
n prezent, SC F. C. SRL este radiat i s-a constat c n perioada 2008
- 2010 societatea nu a raportat bilan contabil din care s rezulte c a
desfurat activitate economic. Aceast situaie trebuia s fie constat i de
ctre consilierul de clientel D.C., ca urmare a interogrii site-ului ONRC i s
constate c exist riscul ca aceast societate s nu fi desfurat activitate
economic de la data nfiinrii 2007 pn la data solicitrii liniei de credit de
2.400.000 euro din Februarie 2010.
2. SC G. G.L. SRL
SC GFR GRAND LOGISTIC SRL este nregistrat la ORC Bucureti cu
sediul n Bucureti, ., avnd asociat i administrator pe M. M. i asociat pe
M. (fost Du.) M..
Societatea a fost nfiinat n anul 2007, avnd obiect principal de
activitate comer cu ridicata al altor bunuri de uz gospodresc.
De la data nfiinrii i pn la sfritul anului 2008, societatea nu a
depus la Administraia Financiar sector 1 , documentele referitoare la
activitatea comercial desfurat, ntruct nu a avut activitate.
Cum era de ateptat membrii gruprii infracionale , CRETIN VASILE i
R.C. i racoleaz pe R.T. i pe B.L.(concubin) pentru a fi mputernicii s
semneze n numele societii GFR G. L.
SRL, garaniile, respectiv
contractele de credit.
Astfel c, M.M. o mputernicete pe B. L. prin procura notarial nr.
192/15 februarie 2010 emis de BNP L. A..
Pentru obinerea creditului, NANU MIHAIL ANDREI DIRECTOR
COMERCIAL i-a trimis pe membrii gruprii infracionale s depun o cerere
la BRD Agenia Otopeni , Grup Dorobani pentru obinerea unei linii de credit
n cuantum de 2.900. 000,00 Euro, destinat n exclusivitate pentru finanarea
activitii curente. Cererea de credit depus la Agenia Otopeni nu a fost
datat i nu are numrul de nregistrare, iar din coninutul ei a rezultat c nu
sunt menionate garaniile pe care societatea comercial avea s le propun
n favoarea BRD GSG DOROBANI.
La data de 22.02.2010 se ncheie contractul de credit ntre BRD - GSG
Dorobani i SC GFR G. L. SRL , ce avea ca obiect acordarea unui credit , n
valoare de 2.900.000 Euro, pe un termen scurt, de 12 luni, garantat cu
terenuri proprietatea lui SANDU DANIEL.
Contractul este semnat din partea BRD Agenia Otopeni de M. M. director i V. Al. - consilier clientel, iar din partea SC GFR GRAND
LOGISTIC SRL , B. L., n calitate de mputernicit i SANDU DANIEL - garant
42

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

ipotecar. Contractul de ipotec s-a ncheiat la data de 23.02.2010 i a fost

autentificat la BNP R.J., din partea bncii BRD Agenia Otopeni , V. A. consilier clientel.
Anterior acestei autentificri, la data de 10.02.2010, R.J. a ntocmit i
autentificat contractul de vnzare-cumprare ce avea ca obiect vnzareacumprarea terenului ce urma s fie ipotecat la banc i care fusese
cumprat cu suma de 150.000 Euro.
Linia de credit a fost garantat ca i celelalte linii de credit obinute
pn la acea dat pe alte societi comerciale (SC M.G. i SC F. C. SRL),
cu garanii imobiliare terenuri a cror valoare era supraevaluat de ctre
evaluatorul GHIORGHE IONU ORLANDO.
Sandu Daniel, executant n cadrul grupului infracional, cumpr cu
banii de la R. C., dai prin intermediul lui Suditu Andrei, un teren intravilan n
, n suprafa de 26.249 mp conform contractului de vnzare cumprare
nr. 595/10 februarie 2010, cu suma de 150.000 Euro i evaluat de ctre SC
T. S. SRL-expert anevar, IONU ORLANDO GHIORGHE la data de la 15
februarie 2010 acelai teren a fost evaluat la suma de 5.145.000,00 Euro.
De remarcat este faptul c membrii gruprii erau foarte bine organizai n
contextul n sensul c inspecia acestui teren a fost efectuat anterior
efecturii vnzrii cumprrii. La data de 11 ianuarie 2010, expert anevar
IONU ORLANDO GHIORGHE ar fi inspectat terenul n prezena lui T. M.,
reprezentant al proprietarului G. E. I..
n plin criz imobiliar preul terenului n cauz a crescut progresiv de la
22.313,00 Euro la 150.000,00 Euro i a fost evaluat la 5.145.000,00 Euro.
Din analiza datelor transmise de Primria Mogooaia rezult c la
momentul redactrii raportului de evaluare nu s-a avut n vedere adevratul
teren ci o alt proprietate n condiiile n care terenul era individualizat cu
vecinti n contractul de v/c ncheiat cu S.D. care trebuiau i puteau fi
verificate foarte uor.
Consilierul de clientel V.A. a avut posibilitatea s observe aceast
supraevaluare dar nu a adus-o la cunotina superiorilor si, deoarece
adevraii beneficiari ai creditului erau cunoscui de ctre acetia iar cei care
aprobau creditul fceau parte din gruparea infracional (NANU MIHAIL
ANDREI, M.M. - director Agenia Otopeni i Vasile Alexandru consilier
clientel)
Totodat, la dosarul de credit, membrii gruprii, pentru a menine n
eroare instituia bancar au ntocmit un plan de afaceri n care au menionat
c au ncheiat contracte comerciale cu mai multe societi comerciale,
TOATE aceste societi comerciale fac parte din grupul societilor
controlate de ctre membrii gruprii infracionale i la acea dat aveau n
derulare credite acordate de ctre BRD GSG UNIREA. Ulterior, aceste
societi nu au pltit creditele aa cum rezult din cele expuse mai sus i n
prezent se afl n procedur de reorganizare sau un comportament tip
fantom.
De asemenea, n planul de afaceri s-a fcut referire la faptul c
societatea are un numr de 11 salariai fapt contrazis de meniunile adresei
43

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

ITM din care rezult c GFR G. L. SRL, nu a figurat n perioada 2008 -2012
n evidene cu contracte de munc active sau ncetate.
Cu toate acestea, aa cum am menionat a fost ncheiat contractul de
credit nr,27, ntre G.G. L. SRL i BRD G. S. GE. SA GRUP DOROBANI
BUCURETI n valoare ce 2900.000,00 EURO.
Din linia de credit obinut se fac pli ctre alte societi comerciale
care nu figurau n planul de afaceri, respectiv societi din Bulgaria.
..
Din verificrile efectuate a rezultat c aceast marf nu a fost
niciodat livrat n Romnia, iar din conturile societilor dssin , banii au
fost retrai n numerar.
Din aceeai linie de credit s-au efectuat i transferuri bancare ctre
societile comerciale controlate de ctre membrii gruprii infracionale.

Dup ce au fost retras toat suma de 2.900.000 Euro din linia de

credit de ctre B. Livia, au fost cesionate la data de 30.03.2010, prile
sociale ctre F.D.Da. i B. G. G., care a fost numit i administrator, aceast
cesiune a fost fcut tocmai pentru a se acoperi frauda bancar.
n prezent creditul nu este achitat, fiind trecut de ctre reprezentanii
BRD GSG Dorobani la categoria creditelor neperformante.
3. SC P.&B. SRL, cu sediul social n comuna , avnd ca asociai pe
B.E. i M.A.G.- administrator.
Societatea a fost nfiinat la data 05.02.2008 i a avut capital social
subscris n valoare de 200 Ron.
La data de 26.03.2010, membrii gruprii infracionale l-au ndrumat pe
Misirliu Alexandru s depun cererea de acordarea unei linii de credit n
valoare de 2.850.000 Euro pe o perioad de 12 luni, propunnd garanii
imobiliare. Odat cu depunerea cererii au fost depuse i documentele
contabile ale societii, din care rezulta bonitatea acesteia.
Din analiza de credit ntocmit la data de 05.05.2010 a rezultat c
punctele slabe ale societii sunt aceleai ca i la celelalte societi
beneficiare a creditelor acordate n mod ilegal, n sensul c aveau o
rentabilitate sczut, societatea nu dispune de mijloace proprii de transpport
specializat de mrfuri, are o putere financiar redus comparativ cu marii
juctori din pia, iar ameninrile menionate n fia de analiz erau: criza
economic i concurena ridicat pe piaa comerului cu combustibil.
- Cu toate acestea, creditul avea s fie aprobat n condiiile n care
garaniile propuse au fost terenuri arabile, a cror valoare a fost mult
supraevaluat.
- ..
Toate aceste terenuri ce fuseser cumprate de ctre M.A. G., n
aceeai zi cu ncheierea contractului de credit, respectiv 07.05.2010, au
nsumat o suprafa de 33,400 mp i anterior cumprrii au fost evaluate
(27.04.2010) la suma de 4.170.000 Euro de ctre evaluatorul Ghiorghe
Orlando Ionu.
44

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Contractul de ipotec din partea BRD - GSG Dorobani a fost semnat

de ctre D. D.R..
Toate actele de autentificare a contractelor de vnzare-cumprare i a
contractului de ipotec au fost ntocmite de ctre Notarul Public R.J..
La data de 07.05.2010 se ncheie contractul de credit nr. 66 ntre BRD SUCURSALA TRIUMF i SC PIU&BIF SRL, contract semnat din partea BRD
Sucursala Triumf de ctre D. C. director i consilier clientel S. N., iar din
partea SC PIU&BIF SRL a fost semnat de ctre M. A.G., n tripl calitate i
anume: mputernicit, garant ipotecar i garant fidejusor.
La data de 31.05.2010 se ncheie actul adiional nr. 1 la contractul de
credit nr. 66 din 07.05.2010, prin care s-au suplimentat garaniile datorit
PV 102, Hot. Nr. 10 din 28.05.2010, competena Comitetului de credit Grup
Dorobani, care hotrse completarea structurii de garantare a liniei de credit
de 2.850.000 lei.
n aceeai zi, a fost ncheiat un alt contract de ipotec, n favoarea BRD
Sucursala Triumf, prin care V.N. , n calitate de mandatar i garant ipotecar
n favoarea lui SC PIU&BIF SRL a semnat contractul de ipotec autentificat
la acelai biroul notarial. Acest teren n suprafa de 14.399,66 mp, situat n
comuna Peri, judeul Ilfov, parcela 609/6 a fost evaluat de acelai expert
evaluator Ghiorghe Ionu Orlando la suma de 1.478.000 Euro.
Banii au fost retrai din linia de credit, n perioada 07.05. 31.05.2010,
ctre urmtoarele societi comerciale: SC E. SRL, al crui administrator era
liderul gruprii infracionale S. T. i un alt membru , R.E.L. i SC E. SRL .
Din verificrile efectuate a rezultat c societatea nu avea activitate
comercial, pe site-ul Ministerului de Finane i ORC nu figureaz cu bilanuri
contabile depuse pentru perioada 2009 - prezent, iar M.A.G. mpreun cu
B.E. au cesionat prile sociale, pe parcursul derulrii contractului i anume la
14.12.2009, ctre H. D., cetean bulgar i C. I. I.. Dup cum se poate
observa cesionarea prilor sociale i schimbarea acionariatului era una din
modalitile de sfrire a acestor infraciuni grave, care avea loc nainte de
ajunge la scaden contractul de credit.
n prezent creditul este trecut la categoria creditelor neperformante, iar
SC PIU&BIF SRL, la data de 13.02.2012 figura cu un credit restant n valoare
de 3.149.384,65 Euro.
4. SC COMER I PRODUCIE D. SRL
Societatea a beneficiat de un credit pe termen scurt linie de credit n
valoare de 3.000.000 E pe o perioad de 12 luni, acordat de BRD - Grup
Dorobani, Sucursala Dorobani, n baza contractului de credit nr.
186/04.11.2009.
La data obinerii creditului SC COMER I PRODUCIE DOINA SRL
era nregistrat la ORC Covasna, sub nr. . avnd sediul n Covasna, str.
obiect de activitate Lucrri de construcii a cldirilor rezideniale i
nerezideniale i asociat unic/administrator pe REPEDE IOAN din data de
22.07.2008 cnd preia prile sociale de la vechiul asociat.
Cererea de creditare se depune la 01.09.2009, la BRD Sucursala
Dorobani, aceasta fiind susinut de Hotrrea AGA a SC COMER I
45

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

PRODUCIE D. SRL din aceeai dat, n care se menioneaz decizia de a

se obine creditarea de la aceast unitate bancar din Bucureti, n condiiile
n care firma are sediul social n jud. Covasna.
REPEDE IOAN a indus i meninut n eroare BRD la ncheierea
contractului i pe parcursul derulrii acestuia ntruct a depus la dosar
documente coninnd date false privind situaia financiar contabil,
contractele ncheiate i Planul de Afaceri al societii, ntocmit de SC E. SRL,
printr-un alt membru al gruprii infracionale R. E.L., n care se precizeaz c
societatea are un numr de 4 salariai, n condiiile n care firma nu figureaz
ca angajator n evidenele ITM Covasna.
Dei n Planul de Afaceri se menioneaz c societatea are 4 salariai, n
fia de analiz ntocmit de angajaii BRD, ce nu este semnat i nici datat,
pentru a se prezenta o bonitate crescut a societii se menioneaz un
numr de 6 angajai.

Contractul de credit a fost semnat n numele directorului comercial

NANU ANDREI, de ctre un alt funcionar i de ctre M.B. consilier clientel
corporate, n condiiile n care consilierul de clientel a promovat societatea n
vederea creditrii dei aceasta avea sediul social n alt jude, capital social
minim, garanii supraevaluate i nu era client cu istoric BRD.
Dei n contractul de credit se precizeaz obligativitatea ncheierii unei
polie de asigurare de via de ctre asociatul unic R.IO., aceasta nu a fost
ncheiat i nici urmrit ndeplinirea acestei condiii.
Membrii comitetului de aprobare a creditului din partea Grupului
DOROBANI au fost: BJESCU DANA - director general, NANU ANDREI director comercial i NICULINA FLORESCU- consilier credite, iar pentru
comitetul de credit din central semneaz pentru aprobare: GAVRILESCU
Gabriela, POPA Sorin, CERCEL Claudiu i COJOCARU Lucian.
Garantarea creditului s-a fcut cu un teren cu valoare supraevaluat
amplasat n localitatea ., pentru care garant ipotecar a fost . G., n calitate
de mandatar al proprietarului, cu care ns a fost ncheiat un antecontract de
vnzare-cumprare ce nu a fost depus la dosar, din care rezult diferena de
valoare a terenului la data semnrii antecontractului i valoarea evaluat.
Terenul a fost supraevaluat de ctre expertul evaluator D. M. G. din
cadrul SC T. C. SRL i dei se afl n zona de extindere a Aeroportului
Otopeni, urmnd a fi expropriat n baza utilitii publice a fost evaluat conform
raportului de evaluare din August 2009, la 5.063.500 euro (190 euro/mp) n
condiiile n care prin antecontractul de vnzare cumprare se stabilete ca
pre al vnzrii suma echivalent a 16 euro/mp, iar suma real ce a fost pltit
proprietarului la momentul ncheierii antecontractului de vnzare-cumprare
fiind de 14 euro/mp, conform declaraiei fiului vnztorului.
Identificarea proprietarului imobilului adus n garanie la obinerea
creditului i determinarea acestuia s ncheie un antecontract de vnzare
cumprare i dou procuri pentru mandatarul . G. s-a realizat de ctre P.A.,
46

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

membru al grupului infracional care aciona pe acest palier, el determinndul pe promitentul vnztor s ncheie antecontractul de vnzare cumprare
506/04.11.2009. Toate aceste documente s-au ntocmit n ziua acordrii
creditului la BNP D.-C. P..
Banii obinui din credit au fost transferai n baza unor facturi nereale n
conturile societilor comerciale E. SRL i K. A. SRL controlate de membrii
grupului infracional organizat.
Creditul este restant i a fost trecut la categoria creditelor neperformante.
5. SC I.O. SRL
Societatea a beneficiat de un credit pe termen scurt linie de credit n
valoare de 3.000.000 E pe o perioad de 12 luni, acordat de BRD - Grup
Dorobani, Sucursala Triumf, n baza contractului de credit nr.
219/18.12.2009.
La data obinerii creditului SC I. O. SRL era nregistrat la ORC
Constana avnd sediul n . obiect de activitate Comer cu ridicata al
materialului lemnos i al materialelor de construcii i echipamentelor
sanitare i a avut asociat unic/administrator pe C. I..
Dei cererea de creditare se depune la 30.11.2009 n numele lui C.I.,
reprezentant al societii n relaie cu banca pentru obinerea i derularea
creditului a fost MILITARU CONSTANTIN IRINEL, mputernicit al lui C. I. n
baza procurii nr. 1043/07.12.2009, persoan aflat pe palierul de execuie n
cadrul grupului infracional.
MILITARU CONSTANTIN IRINEL a indus i meninut n eroare BRD
depunnd documente i nscrisuri false primite de la ceilali membrii ai
grupului infracional, privind situaii financiar-contabile, contracte care au fost
declarate ca fiind n derulare i pentru susinerea crora s-a solicitat
obinerea liniei de credit i a declarat c societatea are un numr de 2
salariai cu prilejul depunerii la 08.12.2009 a cererii de intrare n relaia cu
banca i a declaraiei privind ncadrarea n categoria IMM, n condiiile n care
firma nu figureaz ca angajator n evidenele ITM Constana.
Societatea nu a depus la DGFP AFP Constana raportri financiar
contabile referitoare la activitatea comercial desfurat, nu a funcionat la
sediul social, iar la 24.01.2012 a fost deschis procedura general de
insolven.
..
Membrii comitetului de aprobare a creditului din partea Grupului
DOROBANI au fost: BJESCU DANA - director general, NANU ANDREI director comercial i NICULINA FLORESCU- consilier credite, iar pentru
comitetul de credit din central semneaz pentru aprobare: GAVRILESCU
Gabriela, POPA Sorin, CERCEL Claudiu i COJOCARU Lucian.
Garantarea creditului s-a fcut cu dou terenuri cu valoare
supraevaluat amplasate n localitile pentru care garant ipotecar a fost
MILITARU CONSTANTIN IRINEL, n calitate de mandatar al proprietarului
terenului din Otopeni, cu care ns a ncheiat antecontract de vnzarecumprare ce nu a fost depus la dosar, precum i n nume propriu, pentru
47

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

terenul din Snagov, achiziionat cu puin timp nainte de acordarea creditului.

Terenul din Otopeni a fost supraevaluat de ctre expertul evaluator DIANA
MIHAELA GIREAD din cadrul SC T.C.SRL i dei se afl n zona de
extindere a Aeroportului Otopeni, urmnd a fi expropriat n baza utilitii
publice a fost evaluat la 13.11.2009, la valoarea de 3.383.000 Euro (170
Euro/m) n condiiile n care prin antecontractul de vnzare cumprare se
stabilete ca pre al vnzrii suma echivalent a 199.000 Euro, confirmat i
de fiul vnztorului cu prilejul audierii sale. Deferena deosebit de mare
dintre preul pltit n cazul contractului de vnzare cumprare i valoarea de
circulaie a terenului conform raportului de evaluare trebuia s fie constatat
de ctre notar D.C.P. n prezena creia s-a pltit preul contractului de
vnzare cumprare la 17.12.2009 i care a autentificat i contractul de
ipotec la 18.12.2009, n care este trecut valoarea vdit supraevaluat.
Terenul din . a fost supraevaluat de ctre expertul evaluator Ionu
Orlando GHIORGHE din cadrul SC TAYGETA STAR SRL care a stabilit la
data de 15.12.2009 valoarea de evaluare de 2.071.000 Euro (171 Euro/m), n
condiiile n care el fusese dobndit de MILITARU CONSTANTIN IRINEL la
17.12.2009, deci la dou zile dup evaluare, la preul echivalent a 205.849,77
Euro (17 Euro/m).
D.C. semneaz n numele BRD i contractele de ipotec pentru
terenurile supraevaluate dei putea i ar fi trebuit s i dea seama c
garaniile nu au valori reale.
Funcionarii bancari nu au urmrit cu bun tiin modul n care au fost
ndeplinite de ctre mprumutat condiiile prevzute n contract n timpul
derulrii acestuia, un exemplu n acest sens constnd n aceea c dei prin
contract se impunea ncheierea de ctre C.I. a unei asigurri de via
cesionate n favoarea bncii, a fost depus la dosarul de credit doar o cerere
de asigurare adresat Generali Romnia Asigurare Reasigurare SA,
societate care urmare verificrilor efectuate comunic faptul c cererea nu a
fost finalizat iar COSOR IONADI nu este asigurat la aceast companie.
MILITARU CONSTANTIN IRINEL a efectuat i operaiunile pe conturile
societii, transfernd din banii obinui ca urmare a creditrii, suma de
2.634.084,00 Euro n contul firmei K.G. 1 E. din , cu justificarea plat n
avans a unor cantiti de cereale i restul n contul unor societi a cror
activitate este controlat de membrii grupului infracional i care ulterior au
ajuns n conturi de la CEC Bank Sucursala Victoria pe care efectua retrageri
SUDITU ANDREI.
Transferurile sau fcut n baza unor facturi fictive n conturi aparinnd:
SC T. T. SRL - 1.207.859,52 lei, SC E. SRL 210.285 lei cu justificarea
plat aferent prestri servicii conform contract nr. 89/01.11.2009, n realitate
reprezenta suma de bani ce urma s fie primit de ctre SAVA TIPA, care
deinea aceast societate i SC I.SRL - 89.975 lei.
Niciuna din societile comerciale n favoarea crora au fost efectuate
transferurile bancare nu a fost menionat de membrii gruprii n planul de
afaceri ce a fost prezentat pentru a demonstra bonitatea societii i care a
48

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

fost ntocmit de ctre R.E.L., asociat i administrator la SC E.SRL, mpreun

cu T.S., important membru al grupului infracional.
De altfel, contractele care au fost prezentate n respectivul plan de
afaceri sunt nereale, parte dintre acestea fiind regsite i n documentele
prezentate de ctre alte societi (ex: contractul nr. 13/09.07.2009 cu SC J.P.
COM SNC apare i n relaie cu SC S.B.G. SRL, alt societate care aparine
grupului infracional i a fost beneficiara unei creditri ilegale).
Creditul acordat SC INO OIL SRL este restant din 31.01.2011 suma
datorat n prezent bncii fiind constituit din valoarea creditului i alte
restane.
6. SC A.J. C. SRL
Societatea a beneficiat de un credit pe termen scurt linie de credit n
valoare de 2.750.000 Euro/12 luni, acordat de BRD - Agenia tefan cel
Mare, Grup Dorobani, n baza contractului de credit nr. 53/01.04.2010.
La data obinerii creditului firma era nregistrat la ORCTB cu nr. J ,
avnd sediul n ., obiect de activitate Comer cu ridicata al materialului
lemnos i al materialelor de construcii i echipamentelor sanitare i a avut
asociat unic/administrator pe B.L., care a preluat prile sociale de la V. L. i
C. M., n baza cesiunii din 19.01.2010, nregistrat la ONRC urmare ncheierii
din 08.03.2010, calitatea acesteia n societate fiind practic oficializat cu mai
puin de o lun nainte de aprobarea creditului.
BOBU LIVIA face parte din palierul de execuie al grupului infracional
organizat i este folosit de membrii grupului pentru a fi interpus n structura
acionariatului mai multor societi comerciale cu comportament fiscal
evazionist, aflate n coordonarea grupului i utilizate pentru transpunerea n
practic a rezoluiei infracionale. Este de menionat c n numele i pe
semntura acesteia, la 22.02.2010, se obine de ctre SC G.G. L. SRL, firm
din aceeai categorie aflat sub controlul grupului, suma de 2.900.000 E n
baza contractului nr. 27/22.02.2010 ncheiat cu BRD.
Sub semntura lui B.L. se depun la BRD Grup Dorobani 2 cereri de
credit, respectiv nr. 01/11.03.2010 prin care se solicit 2.750.000 Euro/12 luni
i nr. 2/11.03.2010, potrivit creia valoarea creditului solicitat este de
2.950.000 Euro, aspect lipsit de logic n contextul n care se urmrea
obinerea unui singur credit.
B. L. a indus i meninut n eroare BRD depunnd documente false
privind societatea, contracte false care au fost declarate ca fiind n derulare i
pentru susinerea crora s-a solicitat obinerea liniei de credit i a declarat n
fals c societatea are un numr de 3 angajai i 10 colaboratori n condiiile n
care firma la data solicitrii i a obinerii creditului nu avea nici un salariat n
evidenele ITM Bucureti.
Consilierul de clientel promoveaz n vederea aprobrii dosarul n
condiiile n care: potrivit competenei teritoriale cererea trebuia adresat unei
sucursale a BRD din sectorul 4, unde societatea avea sediu, firma era nou
n relaie cu banca, la data depunerii cererii, solicitndu-se sub semntura lui
B. L. i deschiderea de conturi la BRD, att cererea de acordare a creditului
49

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

ct i cea de deschidere a contului la banc sunt susinute de dou decizii ale

asociatului unic care au obiect diferit, dar ambele decizii au nr. 1/11.03.2010,
aspect care arat faptul c documentele juridice ntocmite pentru societate nu
sunt reale, ci doar ntocmite conjunctural pentru a se transpune n practic
rezoluia infracional.
.
Contractul de credit nr. 53/01.04.2010 este semnat de ctre V. D.
responsabil agenie BRD i T.M.G. consilier clientel.
Garantarea creditului s-a realizat cu un teren amplasat n intravilanul
oraului , cu destinaia agricol, n suprafa de 22.266 mp, aparinnd lui
D.V., care a fost reprezentat la ncheierea contractului de ipotec de
mandatar SANDU DANIEL, membru al grupului infracional organizat.
Terenul a fost mult supraevaluat comparativ cu valoarea de pia, prin
raportul de evaluare al SC T.S.SRL din 06.03.2010, respectiv la valoarea de
4.008.000 E de evaluator autorizat IONU ORLANDO GHIORGHE.
Aprobarea creditelor n regim de celeritate chiar i n condiiile n care nu
existau piese importante la dosar este evideniat i n aceast situaie, n
care nu a fost depus un plan de afaceri care s susin solicitarea clientului,
iar la dosar au fost ataate doar nite contracte cu furnizorii SC B. G. SA, SC
M. G.SA i SC A.P. SRL, n funcie de care trebuiau efectuate tragerile din
credit i care au rezultat din verificri c sunt false.
n aceste condiii tragerile din credit au fost efectuate pe baza unor facturi
fr acoperire comercial, emise de societi controlate de membrii grupului
infracional, efectundu-se pli sub semntura lui B.L., persoan
mputernicit pe conturi, ctre: SC S.G. B. SRL (3.242.178 lei), SC D. P. SRL
(2.945.113,15 lei), SC A.M.G. S. SRL (4.229.429,58 lei), SC E. SRL (243.950
lei) i SC T.T.SRL (20.249,20 lei), societi care nu au fost declarate ca fiind
n relaia comercial cu SC A. J. C. SRL la solicitarea creditului sau care ar fi
trebuit s beneficieze de bani din credit.
7. SC G.A.P. SRL
Societatea a beneficiat de un credit pe termen scurt linie de credit n
valoare de 2.800.000 Euro pe o perioad de 12 luni, acordat de BRD - Grup
Dorobani, Agenia Grivia, n baza contractului de credit nr. 14/29.01.2010.
La data obinerii creditului firma era nregistrat la ORCTB cu nr. J ,
avnd sediul n Bucureti, , obiect de activitate Comer cu amnuntul al
altor bunuri noi, n magazine specializate i asociat unic/administrator pe
R.S..
Dei cererea de creditare se depune la 18.12.2009, n numele lui R.S.
(n baza Deciziei asociatului unic al SC G. A.P. SRL din aceeai dat),
reprezentant al societii n relaie cu banca pentru obinerea i derularea
creditului a fost RADU TNASE (membru al grupului infracional ce
acioneaz pe palierul de execuie), n calitate de mandatar al lui R. S. n
baza procurii autentificate cu nr. 114/29.01.2010 la BNP L. A..
RADU TNASE a indus i meninut n eroare BRD depunnd documente
i nscrisuri false privind situaii financiar-contabile, extrase ORC, contracte
care au fost declarate ca fiind n derulare i pentru susinerea crora s-a
50

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

solicitat obinerea liniei de credit i a declarat c societatea are un numr de

22 de salariai, n formularul de intrare n relaie cu banca, meniune preluat
n nota economic ntocmit la dosar, n condiiile n care firma nu figureaz
ca angajator n evidenele ITM Bucureti. Din verificri a rezultat c firma nu a
funcionat la sediul social i nu a depus raportri la organul fiscal.
Consilierul de clientel B.A. nu a efectuat verificrile cerute de normele
bncii, dei avea obligaia s le realizeze, din care ar fi rezultat c firma avea
sediul expirat, nu funciona cu activitate comercial la sediul declarat ntruct
acesta era stabilit la adresa unui cabinet de avocatur n baza unui contract
de asisten juridic, nu avea puncte de lucru i nu a depus la organele
fiscale raportri financiar contabile. Totodat, nu a verificat nici documentele
depuse la dosar de reprezentantul societii, precum Certificatul constatator
ONRC nr. /28.12.2009, din care rezult c SC G.A.P. SRL avea la data
eliberrii (anterior creditrii) sediul expirat i figura cu bilan nedepus la
Registrul Comerului pentru anul 2008. Mai mult dect att, documentul
existent la dosar conine date false, care arat c firma are sediul social
stabilit n baza contractului de asisten juridic nr. 200064/16.07.2009, care
expir la 15.07.2010, iar din verificri a rezultat c respectivul contract este n
realitate datat 16.07.2008 cu valabilitate pn la 15.07.2009, aspect confirmat
i de avocat M. R.AD. care l-a ntocmit.
Promovat de consilierul de clientel, dosarul este analizat la 12.01.2010,
de ctre controlor risc E.F., care nvedereaz c: firma este nou n relaia cu
banca, figureaz la CIP cu incident de plat n 02.02.2009 i se solicit
creditul pentru activitate n domeniul distribuiei de produse petroliere (fr a
se verifica existena unui certificat de comercializare produse energetice),
ocazie cu care stabilete condiia suplimentar a ncheierii unei polie de
asigurare pentru R.S., cesionat n favoarea bncii, asigurare care ns nu sa ncheiat.
..
Potrivit modului de operare al grupului infracional, proprietarii
terenurilor aduse n garanie au fost identificai de ctre P. A., persoan care
i-a determinat pe acetia s ncheie antecontracte de vnzare - cumprare,
documente n care apar valorile reale ale terenurilor ce fac obiectul ipotecrii.
Astfel, au fost semnate antecontractele nr. 35/29.01.2010, ntre CIUCUR
GEORGE i promitent cumprtor SANDU DANIEL, autentificat la BNP D. C.
P., preul vnzrii fiind echivalentul a 75.080 E (5 E/mp) achitat integral la
data semnrii i nr. 2682/10.11.2009 ntre soii G. i promitentul cumprtor
SANDU DANIEL, autentificat la BNP E., preul vnzrii fiind de 300.000 Euro
(15,66 Euro/mp) achitat integral la data semnrii, determinndu-i totodat s
semneze i cte 2 procuri, prin care promitenii vnztori mputernicesc pe
promitenii cumprtori s ipotecheze terenul la banc n vederea obinerii
unor credite i s vnd terenul.
De remarcat este faptul c la BNP D. C.P. se autentific la 29.01.2010,
antecontractul de vnzare i cele dou procuri semnate de ctre C. G. i la
aceeai dat, acelai notar public, autentific contractul de ipotec nr.
39/29.01.2010, privind instituirea garaniei imobiliare n favoarea BRD asupra
51

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

terenului, ct i contractul de ipotec nr. 38/29.01.2010 privind instituirea

garaniei imobiliare n favoarea BRD asupra terenului proprietatea soilor
Gheorghe N.i A., ambii garani reprezentai la data ipotecii de mandatar
SANDU DANIEL. Cu aceast ocazie notarul public putea i avea obligaia s
observe diferena de valoare dintre preul de tranzacionare a terenurilor n
baza antecontractelor i preul de ipotecare stabilit n baza rapoartelor de
evaluare.
La dosarul de credit dei nu se depune un plan de afaceri, n vederea
inducerii i meninerii n eroare a funcionarilor bancari se depun mai multe
contracte pentru susinerea derulrii crora se solicit obinerea creditului, din
verificri rezultnd c acestea nu sunt reale, fie nefiind ncheiate n realitate
de pri, fie fiind ntocmite n relaie cu alte firme aflate sub coordonarea
grupului infracional i a cror contabilitate nu poate fi identificat.
..
Societatea este n procedur de insolven din data de 08.06.2012.
8. SC D. E.SRL, cu sediul social n i are ca principal obiect de
activitate intermedieri n comerul cu material lemnos i materiale de
construcii. Asociatul unic i administratorul societii este D. AL. R..
Societatea a fost nfiinat n anul 2005 i pn la data de 12.02.2010
are ca asociat unic i administrator pe N. C. I. , iar de la aceast dat prile
sociale au fost cesionate ctre D.AL.R., potrivit adresei nr. din 02.10.2010
a ORC Bucureti.
La data de 08.10.2009, D.A.R. a solicitat prin cererea nr. 1 o linie de
credit pentru o perioad de 12 luni, n valoare de 920.000 Euro.
La BRD - Grup Dorobani, D.A. R. a precizat n cererea de credit c
linia de credit va fi garantat cu ipotec i garania FNGC-IMM.
Membrii gruprii infracionale, funcionari bancari, BJESCU DANA,
NANU ANDREI i ZEVELEANU GABRIELA sunt cei care aprob linia de
credit la data de 13.11.2009, prin procesul verbal nr. 221.
n dosarul de credit nu exist efectuat analiza de risc i fia de sintez,
fiind fcut doar o prezentare a societii.
Pentru acordarea acestei linii de credit s-a ocupat, D.C. - consilier de
clientel.
Linia de credit a avut ca destinaie finanarea activitii curente.
Garaniile depuse de ctre membrii gruprii infracionale a fost un teren
intravilan din satul . , situat n tarlaua n suprafa de 6.714,84 mp,
evaluat potrivit raportului de evaluare ntocmit de SC P. C. SRL, nr. 1466 din
16.11.2009 la suma de 597.623 Euro.
Celelalte garanii fiind cea a Fondului de Garantare, n valoare de
580.000 Euro i o garanie real mobiliar pe sume de bani viitoare la BRD
i alte bnci , pentru 1.050.000 Euro.
Cererea de credit este aprobat la data de 13.11.2009 de ctre
Comitetul de Credit , aprobare ce se materializeaz n procesul verbal nr. 221
care este semnat de B. D., N.A. i Z. G., iar la data aprobrii nu exista
raportul de evaluare al terenului.
52

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Contractul de credit aprobat de ctre Comitet la 13.11.2009, este

semnat la data de 8.12.2009 de ctre NANU ANDREI - director comercial i
D.C. - consilier clientel, ambii din partea BRD, iar din partea SC D. E. SRL
este semnat de ctre D.A.R..
..
Retragerile din linia de credit au fost efectuate ctre alte societi
comerciale, aa cum membrii gruprii infracionale au procedat i la celelalte
societi comerciale.
De aceast dat cele mai mari sume au fost transferate ctre RCC T.
M. SRL, al crui administrator este C.F. i SC G. H. C.SRL al crui
administrator este T.M..
La data de 19.06.2012, FNGCIMM a transmis ctre BRD un contract de
mandat, n vederea reprezentrii la distribuirea preului obinut n urma
valorificrii garaniilor accesorii finanrii acordate de ctre BRD lui SC D. E.
SRL.
Din adresa ORC nr. 794973 din 02.10.2009 a rezultat c SC D.E. SRL
are sediul expirat i n perioada 2005 - 12.02.2010 asociat unic i
administrator a fost N.C.I..
Din adresa ITM nr. P 11042/66089 din 08.10.2012, SC D.E. SRL ,
ncepnd cu data de 1.12.2009 nu mai figureaz cu salariai.
9. SC M.G. SRL, cu sediul n ., avnd capital social 200 Ron i ca
asociai pe P. O. i SC C.B. G. Ltd, .. Societate controlat de ctre VASILE
CRETIN i R.C..
La data de 21.01.2010, SC MALYTEX GROUP SRL a ncheiat cu BRD
GSG Dorobani, contractul de credit nr. 11 n valoare de 2.800.000 Euro, pe
o perioad de 12 luni, avnd ca destinaie finanarea activitii curente.
Contractul a fost semnat din partea BRD GSG Dorobani pentru N. M.
A., director comercial, de ctre A.L.A., director comercial adjunct i din
partea SC MALYTEX GROUP SRL a fost semnat de ctre R. R.A. i n
calitate de garant ipotecar , . G..
De asemenea, A.L.A. a semnat i contractul de garanie mobiliar pe
sume viitoare de bani, contractul nr. 79 din 21.01.2010, cu nclcarea, cu
bun-tiin, a Normelor bancare referitoare la faptul c societatea SC
MALYTEX GROUP SRL, nu activa n raza teritorial de competen a BRD
GSG Dorobani, aceasta avea sediul social n judeul Bacu, la data acordrii
creditului i nu avea punct de lucru n raza de competen.
Garaniile constituite n favoarea BRD GSG Dorobani au fost un
teren arabil intravilan, situat n Comuna Evaluarea s-a fcut de expertul
evaluator Ghiorghe Ionu Orlando, n prezena lui T.M., reprezentant al
proprietarului . G. i la data de 15.01.2010, terenul a fost evaluat la suma
de 4.079.000 Euro i un alt teren arabil n suprafa de 18.147 mp, situat n
comuna , al crui proprietar este .Ge., care a fost evaluat de acelai
expert evaluator, Ghiorghe Orlando Ionu, la suma de 1.488.000 Euro, data
evalurii fiind n aceeai zi cu cea a ternului din comuna Peri, judeul Ilfov,
15.12.2010.
53

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Aceast supraevaluare ar fi putut fi observat cu uurin de ctre

funcionarii bancari, avnd n vedere faptul c, piaa imobiliar la acea dat
era blocat, iar valoarea terenurilor sczuser drastic.
Mai mult dect att, se putea observa faptul c proprietarul . G.
cumprase terenul la data de 10.12.2009 cu suma de 261.230,50 Euro i la
o lun de zile valoarea acestui teren crescuse de 20 ori , fapt inexplicabil n
plin criz imobiliar, fiind de notorietate scderea dramatic a preurilor,
pe piaa imobiliar.
Terenul din comuna , fusese cumprat de . G., potrivit contractului
de vnzare-cumprare la data de 14.01.2010 cu suma de 45.367,50 Euro, i
acest teren a fost supraevaluat la o valoare de 25 de ori mai mare , dect
valoarea de vnzare-cumprare. Aceast supraevaluare a fost fcut la o zi
dup ce au fost ntocmite i autentificate actele de vnzare-cumprare.
Supraevaluarea terenului rezult i din raportul de evaluare ntocmit la
data de 18.05.2011 de ctre DRS D., care aceeai suprafa de teren a fost
evaluat la suma de 206.000 Euro , sub preul de vnzare-cumprare din
data de 10.12.2009.
La data de 22.02,2011, DRS D. , reprezentat de T.B. a evaluat
acelai teren, la suma de 28.000 Euro.
Contractul de ipotec instituit n favoarea BRD GSG Dorobani a
fost semnat de ctre garantul ipotecar .G. i din partea BRD GSG
Dorobani de ctre G.I.A.. Contractul a fost autentificat prin ncheierea de
autentificare nr. 203 din 21.01.2010 la BNP R.J.
Pentru acordarea acestui credit au fost depuse la BRD GSG
Dorobani , contracte comerciale din care rezulta c societatea comercial
desfoar activitate comercial i poate plti ratele aferente la linia de
credit.
Ca i n cazul celorlalte societi, banii au fost retrai din linia de credit
i s-au efectuat transferuri bancare ctre urmtoarele societi: SC L.SRL i
SC K.V G. 1 EOOD . Din conturile societii din Bulgaria exist date i indicii
c sumele de bani au fost retrase n numerar i nu a existat nici o relaie
comercial cu SC M. G.SRL.
Creditul nu a fost pltit i a fost trecut la fel ca i la celelalte societi
controlate de ctre membrii gruprii infracionale, la credite neperformante.
10. SC E. SRL, cu sediul social n , avnd ca asociat unic i
administrator pe S.T..
SC E. SRL la data de 08.05.2011 a fost obinut contractul de credit nr.
23 ncheiat ntre BRD SOCIETE GENERALE SA - Sucursala Grup
Dorobani.
.
Valoarea creditului obinut a fost de 1.160.000 Ron pe o perioad de 1
an de zile.
n aceeai zi de 8.04.2011 se semneaz actul adiional nr. 1, deoarece
a fost garantat suma de 580.000 lei de ctre FNGCIMM.
Surprinztor este faptul c nu a fost ntocmit un singur contract de
creditare i n aceeai zi ntocmindu-se i un act adiional n care se
54

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

precizeaz c pentru garantarea creditului FNGCIMM a instituit garania de

580.000 lei.
De precizat este faptul c SC E. SRL este administrat de ctre
membrul gruprii infracionale, S.T., care a beneficiat de numeroase
transferuri bancare de la societile ce fac parte din gruparea infracional
fr s existe n realitate o relaie comercial.
Pentru a se demonstra bonitatea societii au fost depuse ca i celelalte
societi comerciale, contracte comerciale ncheiate cu diferite societi
comerciale cin care unele erau controlate de ctre membrii gruprii
infracionale .
S.T. beneficiase i de creditul obinut n mod nelegal pe SC S.G. B. de
la ATE BANK i de la BRD n anul 2009.
Din linia de credit banii au fost folosii n interesul personal al lui S. T. i
s-au efectuat diverse pli ctre societi comerciale care nu figurau n
planul de afaceri al SC E. SRL .
Linia de credit nu a fost pltit iar creditul a fost trecut la categoria
creditelor neperformante.1
11. SC A. P.I. T. G. SRL, cu sediul social n . i are ca principal
obiect de activitate comer cu ridicata al produselor alimentare, al buturilor i
al tutunului i are ca asociai pe MILITARU CONSTANTIN IRINEL i S.C.R. administrator, persoane care au devenit asociai ca urmare a cesiunii prilor
sociale cu circa 2 luni de zile nainte de acordarea creditului, cesiunea
realizndu-se n luna Ianuarie 2011, aa cum rezult din meniunile efectuate
la Registrul Comerului.
De menionat este faptul c M. C. I. este membru gruprii infracionale
i la data de 18.12.2009 a semnat contractul de credit nr. 219, acordat de
ctre BRD - Sucursala Triumf, Grup Dorobani, n calitate de reprezentat al
SC I. O. SRL, pentru suma de 3.000.000 de euro.
La data de 08.07.2010, SC A.P. I.T.G. SRL a beneficiat de o
descoperire de cont, conform contractului de credit nr. 98, n valoare de
1.000.000 de euro. Aceast descoperire de cont a fost garantat cu terenuri
supraevaluate, a cror evaluare a fost fcut de ctre unul din membrii
gruprii ce face parte din cadrul SC T. S.SRL, rapoartele fiind ntocmite n
aceeai zi.
Pentru a se acoperi frauda bancar, membrii gruprii infracionale,
hotrsc mutarea sediului social al SC A.P. I. T. G. SRL din municipiul
Constana n municipiul Bucureti, sens n care la data de 07.02.2011 a fost
radiat de la ORC Constana i nmatriculat la ORC Bucureti. Acoperirea
fraudei bancare a constat tocmai n mutarea sediului social deoarece potrivit
normelor interne de acordare a creditului, BRD - Sucursala Decebal ar fi
trebuit s nu acorde credit deoarece se nclca competena teritorial a
bncii.
Dup mutarea sediului social membrii gruprii infracionale, prin
persoane interpuse, au solicitat i obinut, la data de 21.04.2011, o majorare
de 500.000 de euro i totodat prelungirea duratei creditului, aceast
majorare fusese prevzut n analiza de credit efectuat la data de
55

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

17.03.2010. Majorarea liniei de credit a fost garantat cu o scrisoare de

garantare emis de ctre FNGC IMM, la data de 14.04.2011, la solicitarea
BRD - Sucursala Decebal, nr. 1374 din 23.03.2011.
.
Procesul verbal nr. 54 din 18.03.2011 pentru aprobarea majorrii i
prelungirii liniei de credit a fost semnat de ctre liderul gruprii M. A. alturi
de O. R.M. i V. P.. Solicitarea de garantare nr. 1374, din 23.03.2011, a fost
semnat de ctre BLAGA ELENA, director comercial i O.R.M., director
comercial adjunct. Dup cum se poate observa din analiza actelor
premergtoare, societatea la data de 30.03.2011 figura cu incidene de plat
fiind nregistrat n cip n perioada 08.09 - 06.11.2009. De asemenea
societatea figura ca fiind nfiinat n anul 2008, iar contul bancar la BRD a
fost deschis la data de 22.04.2010. Societatea nu face parte dintr-un grup de
firme aa cum rezult din analiza de risc ntocmit de ctre .V., consilier
clientel, O.H., analist credite i BLAGA ELENA.
Din evidenele ITM a rezultat c societatea a avut doi salariai, crora la
data de 01.04.2010 le-a fost ncetat contractul de munc. Unul dintre cei doi
salariai fiind primul asociat al firmei.
Ca i la celelalte societi comerciale care au beneficiat de credite n
mod nelegal, au fost trecute, ca i clieni, societile comerciale n numele
crora membrii gruprii infracionale i desfurau activitatea.
n prezent SC A.P.I. T. G. SRL are sediul social expirat din 26.01.2012,
dat la care a expirat contractul de asisten juridic nr. /27.01.2011, n
baza cruia se stabilea sediul social din Bucureti.
Creditul n valoare total de 1.500.000 de euro nu a fost pltit i a fost
trecut de ctre banc la categoria creditelor neperformante.
12. SC B. T. SRL, cu sediul social n , avnd ca asociat unic i
administrator pe M.M., a obinut o linie de credit la data de 02.10.2009,
conform contractului nr. 169, n valoare de 3.000.000 lei pentru o perioad de
12 luni.
La data de 24.08.2009, a fost formulat cererea de credit de ctre
SUDITU ANDREI , n calitate de mputernicit, prin procura notarial nr. 1015
din 12.05.2009, n care M.M. l mputernicea pe acesta s semneze contracte
de credit n numele SC B. T. SRL.
SC BLITZ TRANSPORT SRL era controlat de ctre membrii gruprii
infracionale, VASILE CRETIN i NANU ANDREI, n calitate de director la
BRD - Sucursala Dorobani, Grup Dorobani.
Contractul nr. 169 din 02.10.2009 este semnat din partea BRD de ctre
NANU ANDREI , n calitate de director i G. A. , consilier clientel . Din
partea SC B.T. SRL, contractul de linie de credit este semnat de ctre
SUDITU ANDREI , n calitate de garant ipotecar, M.M., garant fidejusor,
nefiindu-i trecut calitatea de reprezentant al societii prin mandatar SUDITU
ANDREI, N.R. garant ipotecar, prin mandatar SUDITU ANDREI i P.N.S.
garant ipotecat prin mandatar T. M. V..

56

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Aa cum s-a precizat terenurile ce au constituit garania ipotecar au

fost supraevaluate de ctre expert evaluator din cadrul SC T.C. SRL,
GIREAD DANIELA MIHAELA.
.
Din verificrile efectuate la societile menionate a rezultat c nu exist
contracte comerciale ncheiate de ctre SC BLITZ TRANSPORT SRL cu
acestea, respectiv acestea au fost ntocmite n fals.
Din linia de credit au fost efectuate transferuri bancare n perioada 0709.10.2009 ctre urmtoarele societi comerciale: 2.652.239 Euro ctre SC
H. 77 E. - i 1.264.000 lei ctre SC EU. SRL i SC P.C. SRL.
Societile care au fost beneficiarele sumelor de bani nu sunt
menionate n planul de afaceri, iar din cercetri au rezultat c acestea sunt
controlate de ctre membrii gruprii infracionale i la rndul lor au fost
beneficiarele unor linii de credit.
Pentru a se crea o aparen legal, o parte din linia de credit, n
cuantum de aprox. 1 milion de EURO a fost transferat n baza unei facturi
proforme n contul SC H.77 E., cu sediul n , pentru ca de aici s fie retrai
n numerar i mprii ntre membrii grupului infracional.
.
La data de 16.03.2010, se semneaz actul adiional nr. 2 la contractul
de credit nr. 169 din 02.10.2009, deoarece potrivit procesului verbal nr. 47 ce
a avut la baz Hotrrea nr. 2 din 11.03.2010 a fost obinut acordul bncii, cu
privirea la modificarea structurii acionariatului, n sensul c M.M. a cesionat
prile sociale lui SANDU DANIEL - 99% i SUDITU ANDREI - 1%.
Din partea BRD semneaz acest act adiional, G.A. - consilier clientel
i director adjunct A. A..
La data de 17.03.2010, se ncheie contractul de fidejusiune nr. 335, prin
care garanii fidejusori, SANDU DANIEL i SUDITU ANDREI se oblig, n
solidar, cu clientul la rambursarea obligaiilor izvorte din contractul de credit
cu toate bunurile prezente i viitoare pn al plata sumei de 2.950.000,00
Euro. Funcionarii bancari trebuiau s verifice transferurile bancare i s
dispun msuri cu privire la depunerea contractelor comerciale, n baza
crora au fost efectuate transferurile bancare.
SANDU DANIEL i SUDITU ANDREI, asociai la SC B. T.SRL nu au
pltit creditul obinut, motiv pentru care conducerea BRD a trecut acest credit
la categoria creditelor neperformante.
13. SC G. T. SRL
Iniial societatea a beneficiat de un credit pe termen scurt linie de credit
n valoare de 400.000 euro pe o perioad de 12 luni, acordat de BRD - Grup
Dorobani, Sucursala Dorobani, n baza contractului de credit nr.
5/08.01.2010, iar ulterior prin actul adiional nr 1/01.04.2010 creditul a fost
majorat la suma de 1.000.000 euro.
La data obinerii creditului SC G.T. SRL era nregistrat la ORC
Bucureti, sub nr., avnd sediul n Bucureti, , obiect de activitate
Comer cu ridicata al cerealelor, seminelor, furajelor i tutunului neprelucrat
57

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

i asociai pe N. V. cu un procent de 10% i N.V. cu un procent de 90% iar

administrator pe N.V..
La dosar au fost depuse trei cereri de creditare la 18.12.2009,
25.02.2010 i respectiv la 03.03.2010, toate la BRD Sucursala Dorobani.
Contractul de credit a fost semnat de NANU ANDREI, director comercial
i S.S. consilier clientel corporate iar actul adiional de A.A., adjunct director
comercial.
Garantarea creditului iniial s-a fcut cu un teren cu valoare
supraevaluat, n suprafa de 3.430 mp, amplasat n localitatea Mgurele,
jud. Ilfov, ulterior garaniile fiind extinse prin obinerea unei scrisori de
garantare din partea FNGCIMM pentru suma de 500.000 euro, ct i cu un alt
teren supraevaluat, n suprafa de 8.974 mp, situat tot n localitatea
Mgurele, jud. Ilfov, pentru care garant ipotecar a fost N.V., n calitate de
mandatar al proprietarilor, documentele fiind autentificate de BNP Etica.
Iniial proprietarii celor terenuri aduse n garanie pentru obinerea
creditului l-au mputernicit pe F. C. s ipotecheze imobilele, acesta
transfernd acest drept lui N.V..
Cele dou terenuri din Mgurele, Ilfov au fost supraevaluate de ctre
expertul evaluator D. M.G. din cadrul SC T. C.T SRL conform raportului de
evaluare din Noiembrie 2009, la suma de 379.500 euro respectiv 987.140
euro, aspect confirmat i de N.V. cu ocazia audierii.
Banii obinui n mod ilegal au fost transferai n contul urmtoarelor
societi: SC B.T. SRL, SC F. M. SRL i SC P. C. SRL.
14. SC K. SRL, cu sediul social n oraul , avnd ca asociat unic i
administrator pe P. M..
Societate controlat de ctre membrii gruprii infracionale Cretin Vasile
i Cretin Ioan, prin intermediul lui P. M., care la data de 31.03.2010 a
ncheiat contractul de credit nr.51 cu BRD GSG Dorobani, n valoare de
2.975.000 Euro pentru o perioad de 84 de luni cu 5 luni perioad de graie
avnd ca destinaie investiii, prin cumprarea unei instalaii biodisel
semiautomat.
Garania acestui credit a fost un teren arabil intravilan, n suprafa de
25.200 mp, situat n . proprietatea lui S. G.An..
Terenul a fost evaluat n plin criz imobiliar la suma de 4.740.000
Euro de ctre expertul evaluator Ghiorghe Orlando Ionu.
..
La data de 31.03.2010 G.A.I., n calitate de reprezentant BRD GSG
Dorobani semneaz contractul de ipotec.
Pentru inducerea i meninerea n eroare a societii bancare a fost
depus un plan de afaceri, din care rezulta c societate are mai multe
contracte comerciale ncheiate, dar cu toate acestea funcionarii bancari au
nclcat norma bancar referitoare la competena teritorial n sensul c,
societate nu avea sediul social n raza de competen a BRD GSG Dorobani
i nu avea cont deschis la aceast banc, dar ca i n celelalte cazuri de
fraud, contul a fost deschis la data acordrii creditului de investiii.
58

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Creditul nu a fost pltit i la data de 10.10.2012 societatea avea de

restituit suma de 3.415.215,11 Euro.
La data de 18.05.2011 s-a constatat c valoarea de pia estimat pe
baz de comparaii este de 828.000 Euro.
15. SC A. B. C. SRL
Societatea a beneficiat de un credit pe termen scurt linie de credit n
valoare de 1.000.000 E pe o perioad de 12 luni, acordat de BRD - Grup
Dorobani, Sucursala Dorobani, n baza contractului de credit nr.
119/29.07.2009.
La data obinerii creditului SC A. B. C. SRL era nregistrat la ORCTB
, avnd sediul n ., obiect activitate Lucrri de construcii a cldirilor
rezideniale i nerezideniale i asociat unic/administrator pe M. L..
Dei cererea de creditare depus la BRD, care nu are numr de
nregistrare i nu este datat, pare a fi semnat de ctre M. L., reprezentant
al societii n relaie cu banca pentru obinerea i derularea creditului a fost
B. M., membru al grupului infracional ce acioneaz pe palierul de execuie,
care a fost interpus n activitatea mai multor societi comerciale cu diferite
caliti. n acest context, B.M. este menionat n contractul de credit nr.
119/29.07.2009 pe care l i semneaz, drept reprezentant legal al societii
n baza hotrrii AGA fr numr din 04.07.2009, fr ca acesta s fie
mputernicit prin procur de ctre M. L., aspect care a fost ignorat att de
ctre funcionarul bancar ce a redactat contractul, ct i de ctre NANU
ANDREI adjunct director comercial i M.B. consilier clientel, persoane
care au semnat contractul n calitate de reprezentani ai BRD.
n aceleai condiii se semneaz de ctre B. M. i contractul de garanie
real mobiliar nr. unde dei nu este trecut parte n contract, semneaz ca
reprezentant legal al lui M. L., fr a exista o procur care s-i confere
calitatea de mandatar.
B. M. a indus i meninut n eroare BRD depunnd la banc documente
i nscrisuri false primite de la ceilali membrii ai grupului infracional, privind
situaii financiar-contabile (firma a depus la AFP Sector 3 doar raportare
contabil la 30.06.2009 fr declaraii sau alte situaii financiar contabile),
contracte nereale care au fost declarate ca fiind n derulare i pentru
susinerea crora s-a solicitat obinerea liniei de credit i a declarat n fals c
societatea are un numr de 20 de angajai n nota de prezentare a societii
i n planul de afaceri din 04.08.2009 n condiiile n care aceasta are numrul
respectiv de angajai.
Contractul de credit a fost semnat de ctre NANU ANDREI adjunct
director comercial i M. B. consilier clientel, n condiiile n care consilierul
de clientel a promovat societatea n vederea creditrii dei: avea capital
social minim de 200 lei, nu depusese raportri, cifra de afaceri potrivit
documentelor depuse la banc era n scdere (33 % n 2008 fa de 2007 i
30% n primele 4 luni din 2009 fa de 2008) i desfura activitate n sectorul
construciilor aflat n declin la acel moment.
La baza semnrii contractului a stat aprobarea dat de membrii
comitetului de aprobare a creditului din partea Grupului Dorobani, respectiv:
59

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

B.D. - director general, NANU ANDREI - director comercial i N. F. - consilier

credite, persoane care semneaz PV-ul nr. , document ce nu are avizul
controlorului de credite E. F., care la acea dat figureaz n concediu de
odihn.
Att n contractul de credit ct i n procesul verbal aprobat de comitetul
de credit se menioneaz drept condiie suplimentar necesitatea ncheierii
unei polie de deces i invaliditate pentru asociatul societii, care s fie
cesionat n favoarea bncii, tragerea din credit putndu-se efectua doar
dup prezentarea acestui document n original.
Funcionarii bancari nu au urmrit cu bun tiin modul n care au fost
ndeplinite de ctre mprumutat condiiile prevzute n contract n timpul
derulrii acestuia, creditul fiind pus la dispoziie i tras fr a fi ndeplinit
condiia ncheierii asigurrii.
Garantarea creditului s-a fcut cu 2 terenuri a cror valoare de evaluare
a fost mult supraevaluat de expert evaluator D. M. G. din cadrul SC T. C.
SRL la echivalent 1.672.000 E fr TVA (152 E mp), prin raport evaluare nr.
, pentru ambele terenuri garant ipotecar fiind B.M..
Pentru luarea n garanie a celor dou terenuri se ncheie de ctre
consilier M.M. n numele BRD i B.M., garant ipotecar, contractele de ipotec
nr. i nr. , n cuprinsul celui dinti fiind menionat c terenul adus n
garanie a fost dobndit de B.M. prin contract de vnzare cumprare nr.
(din data contractului de ipotec iar preul vnzrii este de 47.000 E n
condiiile n care ele este evaluat la 366.380 E), iar n coninutul celui de-al
doilea se omite s se menioneze din ce dat este contractul de vnzare
cumprare, precizndu-se doar contract nr. 1168/2009, toate documentele
fiind autentificate la BNP L. A.. n fapt, contractul nr.1168 se autentific la
data de 06.08.2009, adic aceeai dat cu cea a contractului de ipotec, iar
valoarea de achiziie este 143.000 E, n condiiile n care terenul este evaluat
la 28.07.2009 la valoarea de 1.672.000 EURO.
B. M. a efectuat i operaiunile pe conturile societii avnd specimen de
semntur n banc, n baza cruia a dispus transferuri cu titlul de pli n
conturile unor societi comerciale care nu au fost menionate la banc ca
aflndu-se n relaii contractuale cu comerciale SC A. B. C. SRL
Creditul acordat SC A.B. C. SRL este restant din 31.08.2010 suma
datorat n prezent bncii fiind constituit din valoarea creditului i alte
restane.
III. SOCIETI COMERCIALE CARE AU OBINUT N MOD
NELEGAL CREDITE DE LA ATE BANK ROMNIA SA
1. SC B. T.T SRL, cu sediul social n ., avnd ca obiect de activitate
transport rutier i la data obinerii creditului, asociat unic i administrator era
M.M..
Societatea controlat de ctre membrii gruprii infracionale obinuse la
data de 30.09.2009 un credit n valoare de 2.950.000 Euro de la BRD GSG
Dorobani, n mod ilegal aa cum rezult din cele expuse mai sus.
La data de 01.02.2010, se nregistreaz cererea de credit nr. 23 la
ATE BANK , pentru acordarea unui credit n valoare de 1.200.000 Euro,
60

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

pentru o perioad de 10 ani, cu o perioad de graie de 12 luni ce avea ca

destinaie cumprarea unui teren.
Pentru obinerea acestui credit au fost propuse garanii: ipotec imobil,
garanie real mobiliar conturi, garanii personale (fidejusiune, BO).
Adresa de coresponden indicat de ctre M.M., era de fapt adresa
unde locuiete fr forme legale N.V..
n acelai timp cu aceast cerere de credit se introduce i cererea de
credit nr. 24, prin care se solicit o linie de credit revolving de 500.000 Euro,
pe o perioad de 12 luni, avnd ca destinaie finanarea activitii curente,
garaniile propuse, ipotec imobil, garanie real mobiliar, garanii personale
(fidejusiune i BO) i scrisoare garantare FNGCIMM.
Au fost depuse actele contabile ale societii i mai multe contracte
comerciale din care s rezulte bonitatea societii i faptul c, la acea dat
societatea desfura activitate comercial.
Garaniile depuse de ctre SC B.T. SRL, prin intermediul lui N.V., care
aprea ca director, a fost terenul proprietatea Notarului public, R. I.P.. Acest
teren a fost vndut la data de 26.02.2010 de ctre Notarul Public R. I.P. lui
SC B. T.SRL, reprezentat de administrator M.M..
Terenul intravilan este situat n comuna ., este liber de construcii i
are o suprafa de 20.175 mp.
ncheierea de autentificare a contractului de vnzare-cumprare din
data de 26.02.2010 a fost ntocmit de Notarul public R. I.P..
Preul terenului a fost de 1.200.000 Euro, att ct s-a solicitat la data de
1.02.2010 de ctre SC BLITZ TRANSPORT SRL , prin cererea de credit.
Acest teren a fost supraevaluat de ctre expertul evaluator B. G., la data de
08.02.2010, la suma de 1.513.575 Euro.
Acest teren n considerarea cruia s-a contractat creditul fusese
cumprat de ctre R. I.P. la data de 12.06.2008 cu suma de 1.200.000 Euro.
Notarul Public R. I. P. , n cunotin de cauz c acel teren intravilan
arabil nu mai valora 1.200.000 Euro, deoarece piaa imobiliar era n declin
la nceputul anului 2010, fiind afectat n mod dramatic de criza economic,
s-a neles cu N.V. s induc i s menin n eroare pe reprezentanii ATE
BANK, c n plin criz imobiliar un teren arabil valoreaz aceast sum.
Pentru suma de 500.000 Euro, tot N.V. depune garanie constituirea
unei ipoteci asupra a unui teren intravilan, situat n comuna Mgurele, judeul
Ilfov, n suprafa de 6.802 mp evaluat la data de 19.02.2010 de ctre
expertul evaluator B.G., reprezint al SC M. E. SRL, la suma de 401.318 Euro,
iar ulterior evaluatorul bncii, Tudor Mihail a recomandat o valoare de
garantare de 204.060 Euro. Proprietarul acestui teren a fost Radu Maria, care
l-a mputernicit pe F.C. s semneze contractul de credit, n calitate de
mandatar al acesteia.
Dup analiza documentelor contabile, cele dou credite solicitate au
fost aprobate dup cum urmeaz:
La data de 26.02.2010 se semneaz contractul de credit nr. 23, ncheiat
ntre ATE BANK ROMNIA SA, reprezentat de V. E. director i C. V.analist bancar i SC B. T. SRL de M.M. asociat unic.
61

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Se semneaz i contractul de ipotec nr. 13 din data de 26.02.2010 de

ctre V.E. - director Ag. Iancu de Hunedoara i SC B.T. SRL, reprezentat
de M.M., respectiv i contractul de garanie mobiliar.
La aceeai dat de 26.02.2010 se semneaz de ctre aceleai
persoane i contractul nr. 24 prin care se acorda linia de credit de 500.000
Euro.
Contractul de ipotec pentru acest credit este semnat de ctre F. C. , n
calitate de mandatar al proprietarului terenului Radu Maria.
M.M., n calitate de administrator al SC B.T. SRL
semneaz
contractele de: fidejusiune, de garanie real mobiliar .
Linia de credit de 500.000 Euro a fost garantat de ctre FNGCIMM cu
un procent de 60%, respectiv 300.000 Euro, ce urmau s fie pltii n dou
trane, cte 150.000 Euro fiecare.
Garania FNGCIMM a intervenit dup ce M.M. cesionase prile sociale
lui SANDU DANIEL i SUDITU ANDREI , iar societatea i schimbase sediul
social
La data de 01.03.2010 se ntocmesc acte adiionale la contractele de
credit nr. 23 i nr. 24, deoarece M.M. cesionase prile sociale unui alt
membru al gruprii infracionale, respectiv lui SANDU DANIEL i SUDITU
ANDREI.
SANDU DANIEL dei administratorul societii, l mputernicete pe
cont, pe SUDITU ANDREI.
Din linia de credit a fost retras toat suma n valoare de 500.000 Euro,
bani care i-au revenit lui N.V..
Din verificri s-a constatat c SC B.T. SRL nu a funcionat la sediul
social din sat , fiind vorba de o societate fantom, iar pn la aceast dat
creditul nu a fost pltit.
2. SC E. A. SRL
Societatea a beneficiat de trei credite de la ATE BANK ROMNIA
Sucursala Calea Griviei, n valoare total de 3.000.000 Euro i 2.186.252 lei,
dup cum urmeaz:
- 2.186.252 lei pe 60 luni, cu o perioad de graie de 6 luni, acordat n
baza contractului de credit nr. 41/25.02.2008 pentru achiziie utilaje agricole;
- 2.000.000 Euro pe 84 luni, cu o perioad de graie de 6 luni, acordat
n baza contractului de credit nr. 135/03.06.2008, pentru achiziie teren i
imobile;
- 191.249 Euro pe o perioad de 81 de luni, cu perioad de graie 3
luni, acordat n baza Actului adiional nr. 1/08.10.2008, la contractul de
credit nr. 135/03.06.2008, privind majorare credit existent;
- 374.100 Euro acordat n baza Actului adiional nr. 2/20.11.2008, la
contractul de credit nr. 135/03.06.2008, privind majorare credit existent;
- 25.164,14 Euro i perioad de graie nc 12 luni, acordat n baza
Actului adiional nr.3/31.12.2008, la contractul de credit nr.135/03.06.2008,
privind majorare credit existent;
- 30.046,67 Euro acordat n baza Actului adiional nr. 4/27.02.2009, la
contractul de credit nr.135/03.06.2008, privind majorare credit existent;
62

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

- 379.440,19 Euro reprezentnd suplimentare a creditului existent pn

la suma de 3.000.000 E potrivit Actului adiional nr. 5/22.09.2009 i
transformarea acestuia ntr-o facilitate de creditare cash, pentru care se
ncheie contract credit nr. 217/22.09.2009.
.
n calitate de reprezentani legali ai societii, D.M. i V.D., cel din urm
n nume propriu i prin mandatar SUDITU ANDREI (important membru al
grupului infracional), au indus i meninut n eroare BRD la ncheierea
contractelor de credit i pe parcursul derulrii acestora, prezentnd
documente financiar contabile i situaii nereale n baza crora au fost
acordate credite dup cum urmeaz:
- Contractul de credit nr. 41/25.02.2008 avnd obiect acordarea unui
credit de investiie de 2.186.252 lei pe 60 luni, pentru achiziie utilaje agricole,
este semnat n numele ATE de ctre P.D. director i B.M. contabil ef, iar
pentru firm de D. M., cererea de creditare fiind depus la 20.02.2008.
Creditul este garantat cu 2 combine agricole marca New Holland i o
pres de balotat, bunuri achiziionate n baza finanrii, care potrivit
contractului trebuiau asigurate, iar asigurarea cesionat n favoarea bncii, la
dosarul de credit neexistnd documentele n cauz. Valoarea total a
acestora este de 2.732.815 lei fr TVA, aa cum rezult din factura
proform nr. 17/28.01.2008 emis de furnizorul SC F.D. SRL, firm care face
parte din grupul de societi controlat de membrii grupului infracional. La
25.02.2008, data creditului acordat de ATE, se transfer n contul acesteia
suma de 2.129.082 lei, reprezentnd contravaloarea bunurilor n cauz.
- Contractul de credit nr. 135/03.06.2008 prin care se acord suma de
2.000.000 E pe 84 luni, reprezentnd credit de investiii pentru achiziia unui
teren n suprafa de 3.511 mp amplasat n i construciile aferente (2
imobile tip vil finalizate, respectiv 6 construcii viitoare conform autorizaiilor
de construire), precum i 4 acte adiionale la acesta, prin care se majoreaz
creditul i care au ca obiect finanarea n proporie de 70% a valorii facturilor
prezentate pentru lucrrile de construcie aferente proiectului imobiliar.
Cererea se nregistreaz la 26.05.2008.
Contractul este semnat n numele ATE de ctre L.G. I. E. director
sucursal i U.C. A. contabil ef, iar pentru societate semneaz D. M.. Actele
adiionale la acest contract sunt semnate pentru banc de aceleai persoane
iar pentru societate, cu excepia actului adiional nr.1 care este semnat de
asociatul unic V. D., care este i fidejusor, celelalte sunt semnate de ctre
SUDITU ANDREI, mandatar al asociatului unic n baza procurii nr.
2731/08.10.2008.
Funcionarii bancari au semnat contractul de credit i au aprobat
suplimentri succesive, fr s verifice realitatea datelor privind obiectul
creditrii, n condiiile n care n contract se menioneaz c acesta se acord
pentru achiziia terenului i a celor 8 imobile (vile) construite pe teren, fr
ca la dosar s existe documente c vilele au fost construite n totalitate (n
fapt i n prezent acestea sunt edificate la stadiul structur de rezisten i
perei, nefiind construite nici mcar la rou), ceea ce ar fi justificat valoarea
63

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

ridicat a creditului de investiii. n acest context, rezult c au fost acordate

ilegal majorrile efectuate n baza actelor adiionale, privind finanarea de
lucrri pentru finalizarea cartierului rezidenial, funcionarii bancari
neefectund vizite la amplasamentul imobilului adus n garanie sau
nesolicitnd documente relevante n acest sens. Cu toate acestea, n nota de
prezentare nr. 5633/29.09.2008, suspus aprobrii comitetului de credit,
referitor la garanii se menioneaz c imobilele aflate n diferite stadii de
execuie vor fi finalizate n urmtoarele 6 luni.
Totodat, funcionarii bancari au acionat cu rea credin i n ceea ce
privete urmrirea ndeplinirii obligaiei asumate de mprumutat la data
fiecrui act adiional, potrivit creia acesta urma s i achite integral
restanele aferente facilitilor de credit, n caz contrar banca rezervndu-i
dreptul de a nu mai suplimenta aceast facilitate (nota nr.5633/29.09.2008
arat c la acea dat se nregistrau dobnzi restante totale de 143.483 lei),
iar consilierul de clientel care nu a efectuat verificri pe parcursul derulrii
contractului din care ar fi observat c la ORC i pe site-ul Ministerului de
Finane, firma nu mai figureaz cu raportri ulterioare anului 2007.
Iniial, creditul este garantat cu ipotec de rang II asupra bunului imobil,
care este supraevaluat la 03.04.2008, la suma de 3.257.900 E, conform
rapoartelor ntocmite de evaluator S.I.I., evaluarea privind att terenul ct i
construciile pe acesta (ex. la vila 1 valoarea este 358.600 Euro din care
187.500 Euro terenul), ipoteca devenind de rang I, dup ce se radiaz o
ipotec existent n favoarea BCR, precum i cu contract de fidejusiune
semnat de DRAGOT MARIAN i BO n alb emis acesta. Potrivit contractului
bunurile aduse n garanie trebuiau asigurate la finalizarea lor iar asigurarea
cesionat n favoarea bncii, ceea ce nu s-a ntmplat ntruct imobilele nu
au atins nici mcar stadiul de construcie la rou.
n baza acordului BCR SA nr. 2018/15.05.2008, SC E. AG. SRL, prin
DRAGOT MARIAN, preia creditele acordate de aceast banc firmei SC
A.I.C. SRL CUI 17651348 pentru care s-a constituit ipoteca menionat mai
sus i cumpr bunurile imobiliare aduse n garanie prin contractul de
vnzare cumprare nr. 1262/03.06.2008, n cadrul cruia SC A.I.C. SRL este
reprezentat de G.V.. Preul vnzrii potrivit contractului este 2.500.000 Euro,
sum care se menioneaz c va fi achitat astfel: 7.170.000 lei la data
contractului de credit nr.135, 46.400 lei n 24 ore iar restul de 500.000 E n
termen de 90 zile, fiind luate n garanie prin contract de ipotec autentificat
nr. 1263/03.06.2008. Din contractul de vnzare cumprare rezult c la data
contractului, subscrisa vnztoare avea n derulare 2 contracte: contract de
organizare antier nr. 193/05.05.2008 ncheiat cu SC B. G. SRL la preul de
357.000 E i contract de antrepriz general nr. 202/12.05.2008 ncheiat cu
F.D. SRL cu preul de 343.000 E, pe ambele SC A.I. C.SRL preciznd c le-a
achitat integral, iar SC E.A. SRL se oblig s preia drepturile i obligaiile
izvorte din cele dou contracte. Bunul imobil n integralitatea sa a fost
achiziionat de la SC T.I. SRL n a doua parte a anului 2006 la preul de
1.476.846 lei (420.753 Euro)
64

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Pentru a solicita majorarea finanrilor din partea bncii SC E.A. SRL

prin D. M. depune documente contabile fictive (ex. factura nr. 18/16.09.2008
pe care nu apare numele i tampila furnizorului i grafice de execuie de
lucrri care nu se respect) iar banii obinui suplimentar sunt virai n contul
SC F.D. SRL i SC B. G.SRL , firme controlate de membrii grupului
infracional pe conturile crora se realizeaz multiple operaiuni de
creditare/debitare de ctre gruparea infracional din conturile altor societi.
- Contractul de credit nr. 217/22.09.2009 prin care se acord suma de
379.440,19 Euro reprezentnd suplimentare a creditului existent pn la
3.000.000 Euro i transformarea sa ntr-o facilitate de creditare cash, are ca
obiect achitarea popririlor n sum de 74.632,04 lei instituit la solicitarea
creditoarei M. IFN SA i 84.072 lei instituit de AFP Sector 3, restul banilor
putnd fi utilizai, potrivit contractului pentru plata n proporie de maxim 70%
a facturilor aferente proiectului de investiii din Otopeni.
Contractul este semnat n numele ATE de ctre L.G. I.E. director
sucursal i M. M. R. contabil ef, iar pentru societate semneaz SUDITU
ANDREI, mandatar al asociatului unic V. D., care este i fidejusor.
Potrivit contractului trebuiau constituite garanii suplimentare i
reevaluate lucrrile de construcie efectuate n Otopeni, aspecte care nu s-au
realizat.
Banii obinui prin acest credit sunt transferai la 23.09.2009 n contul
SC S.G. SRL, firm aparinnd lui CRETIN IOAN, fratele liderului gruprii,
fr ca ntre cele dou societi s existe la dosar documente care s denote
existena unei activiti comerciale. SC S.G.SRL deine o poziie cheie n
circuitul banilor obinui din creditrile ilegale acionnd ca element
centralizator al sumelor ctre care efectueaz viramente restul societilor
controlate de membrii gruprii.
La 14.05.2010 potrivit notificrii BRD creditul este declarat scadent
anticipat pentru c a nregistrat o ntrziere la plat mai mare de 80 zile,
suma restant fiind 3.156.531 Euro (credite i dobnzi restante).
3. SC S.G.B. SRL, cu sediul social n Bucureti avnd ca asociat
unic i administrator pe D.K., cetean sloven.
D.K. l-a mputernicete pe CRETIN IOAN s-l reprezinte n relaiile
comerciale.
Astfel c, la data de 18.12.2008 se ncheie contractul de credit nr. 280
ntre ATE BANK ROMNIA i SC S.G.B. SRL, n valoare de 13.835.500 lei,
pe un termen de 10 ani cu o perioad de graie de 1 an ce avea ca obiect
cumprarea unui teren n suprafa de 100.000 mp, situat n oraul Livada,
judeul Satu Mare.
Contractul a fost semnat din partea ATE BAK de L.G. I.E. - director,
U.C. A. - contabil ef i P. T.A. -analist bancar, iar din partea SC S.G. B.
SRL a semnat, prin mandatar Cretin Ioan.
La data de 31.12.2008 se ncheie actul adiional nr. 1 la contractul de
credit nr.280, prin care se face conversia creditului acordat din lei n Euro
astfel c, valoarea creditului este de 3.471.894,60 Euro,celelalte clauze
rmnnd la fel.
65

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

La data de 25.03.2009 se ncheie contractul de credit nr. 42 pentru o

perioad de 10 luni, n valoare de 1.533.174 Euro, n care a fost ncorporat i
creditul acordat la data de 18.12.2008, prin contractul de credit nr. 281.
La dou zile de la semnarea acestui contract, la data de 27.03.2009 se
semneaz contractul cadru nr. 42 unde apare ca asociat unic i administrator,
dar i fidejusor, ceteanul slovac D.K..
La acest contract se ncheie succesiv actele adiionale, respectiv 2, 3,
6 i 7.
Actele adiionale nr. 2 i 3 dei au fost introduse la dosarul de credite,
acestea nu sunt semnate de nicio persoan menionat n contract.
Actul adiional nr. 6 la rubricile fidejusor, administrator i asociat unic
unde figureaz D.K., acestea nu sunt semnate, iar la actul adiional nr. 7 dei
este menionat la rubricile fidejusor, administrator i asociat unic n prima
parte a actului adiional, la finele acestuia acesta nu mai figureaz.
La data de 31.08.2009 se ncheie contractul de credit nr. 191, n
valoare de 1.500.000 Euro, care este semnat din partea SC S.G. B. SRL
numai de ctre CRETIN IOAN i de garanii ipotecari
La data de 03.09.2009 se ncheie actul adiional nr. 1 la contractul nr.
191, prin care sunt schimbate garaniile imobiliare. Acest contract este
semnat de ctre aceleai persoane , din partea ATE Bank i din partea
societii.
Sumele de bani acordate pentru creditele care aveau ca destinaie
finanarea activitii curente au fost folosite de ctre CRETIN IOAN, n
interes personal.
n aceeai perioad societatea, aa cum am precizat a beneficiat i de
un credit la BRD GSG Unirea.
Aceste credite nu au fost pltite pn la aceast dat, iar SC S.G.B.
SRL se afl n lichidare judiciar.
Din verificrile efectuate la ONRC, coroborate cu cele de la
Administraia Financiar Satu - Mare i de la ANAF, a rezultat c din anul
2010 societatea nu a desfurat activitate i nu a avut salariai.
XXX
Se arat c starea de fapt descris mai sus este confirmat de
procesele verbale de redare a convorbirilor telefonice interceptate i
nregistrate n cauz, purtate ntre membrii gruprii infracionale, declaraiile
nvinuiilor, inculpailor i martorilor audiai n cauz. mprejurri relevante sub
aspect probatoriu rezult i urmare a percheziiilor domiciliare efectuate n
cauz, cnd s-au ridicat mai multe bunuri.
XXX
Referitor la temeiurile prev. de art.148 C.pr. pen., n referatul
Parchetului se arat:
Pentru toi inculpaii se invoc dispoziiile art.148 lit.f din C.p.p., n sensul
c legea prevede pedeapsa nchisorii mai mare de 4 ani i exist probe certe
c lsarea sa n libertate prezint un pericol concret pentru ordinea public.
Fa de inculpaii Marti Adrian i Nanu Mihail Andrei se invoc i
prevederile art. 148 lit. b teza a II-a Cpp i anume c cei doi au sustras
66

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

mijloacele materiale de prob i au refuzat n mod constant s pun la

dispoziia organelor de urmrire penal nscrisurile necesare verificrii
aspectelor de natur ce fceau obiect de cercetare n prezenta cauz. Aceste
documente au fost solicitate n repetate rnduri, celor doi inculpai, n calitate
de directori ai celor dou sucursale ale BRD, ns acetia au refuzat
transmiterea lor n mod nejustificat, sub pretextul c sunt dispersate n diverse
locaii ale bncii.
Cu ocazia percheziiilor domiciliare efectuate la inculpaii MARTI
ADRIAN i NANU MIHAIL ANDREI i la locul de munc al acestora au fost
identificate nscrisurile menionate anterior.
Referitor la incidena disp. art.148 lit.f din C.p.p., respectiv lsarea
inculpatului n libertate prezint un pericol concret pentru ordinea public, se
apreciaz c aceast condiie este ntrunit deoarece aceasta este apreciat
n raport de disfunciile care s-ar crea n meninerea ordinii publice de ctre
organele abilitate, precum i reaciile societii civile fa de stri de lucruri
negative i prin care se ncurajeaz alte persoane s ncalce legea penal,
precum i n raport de temerea colectiv c mpotriva unor infraciuni
deosebit de grave organele statului nu acioneaz eficient.
Dei este evident preocuparea legiuitorului de a limita arestarea n
temeiul cazului prevzut la art.148 lit.f C.p.p., n mai toate actele prin care s-a
analizat propunerea de arestare preventiv se folosete n continuare
conceptul de ordine public, fr ca legiuitorul s explice acest termen,
pentru a avea o interpretare unitar i obligatorie.
n raport de aceste aspecte, este indiscutabil c sus-menionata
condiie se realizeaz atunci cnd, n urma analizei tuturor circumstanelor
privitoare la fapt i fptuitor, se constat c lsarea n libertate ar constitui
un pericol pentru ordinea public. A mprti punctul de vedere c
aprecierea acestei condiii se face exclusiv raportndu-ne doar la persoana
fptuitorului, respectiv la circumstanele sale personale, nseamn a face o
individualizare judiciar, etap ce excede actualei faze procesuale i vizeaz
eventuala aplicare a unei sanciuni.
Mai mult, constatarea acestei condiii (lsarea n libertate ar constitui un
pericol pentru ordinea public) exclusiv pe baza unor elemente de apreciere,
precum datele care circumstaniaz persoana fptuitorului, timpul scurs de la
svrirea faptelor cercetate, conduita persoanei bnuite de comiterea
acestora pe parcursul investigaiilor, nseamn implicit o eludare a art.16 din
Constituia Romniei, potrivit cruia: Cetenii sunt egali n faa legii i
autoritilor publice, fr privilegii i fr discriminri. A susine un asemenea
punct de vedere nseamn a crea discriminri ntre persoanele supuse
judecii, n funcie de studii, de datele psiho-fizice i intelective care
determin comportamentul, de viaa familial, de starea civil i starea
material, care, uneori (n situaia infraciunilor de natur economicofinanciar) poate fi afectat tocmai de activitatea infracional.
De asemenea, particularizant pentru prezenta cauz este faptul c
inculpaii au constituit/au sprijinit o grupare infracional extrem de
periculoas, transfrontalier, menit a cauza importante prejudicii bugetului
67

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

de stat de ordinul sutelor de milioane de euro. Constatm c numrul

societilor comerciale i al persoanelor fizice angrenate n derularea acestor
tranzacii comerciale i financiare nelegale este impresionant, acetia
cutnd a realiza circuite ct mai complexe, astfel nct organele de control
ale statului s fie puse n imposibilitatea de a putea constata i dovedi faptul
c ele nu s-au derulat niciodat n forma scriptic prezentat.
mprejurarea c ncepnd cu anul 2008, inc.VASILE CRETIN
mpreun cu funcionarii bancari inculpaii MARTI ADRIAN - director general
la BRD - GRUP UNIREA i NANU ANDREI director comercial la BRD GRUP DOROBANI, au iniiat/constituit o grupare infracional care a avut
drept unic scop, obinerea de importante beneficii financiare, prin fraudarea
instituiei bancare BRD SOCIETE GENERALE SA ROMNIA, sub forma
obinerii de credite bancare n condiii ilegale, reprezint un aspect negativ
menit a afecta ncrederea populaiei n sistemul bancar, n sensul c
persoane abilitate a gestiona resursele financiare ale populaiei pot renuna la
orice elemente de probitate profesional i s accepte c prin cauzarea unui
prejudiciu de aprox. 85 de milioane de EURO, societatea bancar poate avea
de lichiditate n acoperirea fraudei bancare.
n fapt, membrii grupului infracional organizat au acionat n mod
concertat, n baza aceleiai rezoluii infracionale, dar desfurnd activiti
specifice pregtirii i profesiei fiecruia dintre acetia, n vederea
implementrii unui sistem de fraudare cu desfurare pe termen lung, ocazie
cu care au racolat i controlat activitatea mai multor persoane din mediul
comercial i funcionari din cadrul instituiei bancare, care au acionat n
cunotin de cauz, pe paliere diferite, la dispoziia iniiatorilor grupului
organizat, n vederea ndeplinirii sarcinilor trasate.
Pentru transpunerea n practic a rezoluiei infracionale, sub
coordonarea lui inculpailor VASILE CRETIN, MARTI ADRIAN i NANU
ANDREI membrii grupului au gestionat activitatea unor societi comerciale a
cror activitate o controlau prin persoane interpuse n calitate de
asociati/administratori/mandatari, sau au preluat controlul altor societi
comerciale, parte dintre ele cu activitate real, urmare a cesionrii acestora
de ctre asociaii iniiali, ctre persoane aflate pe palierul inferior de execuie
n cadrul grupului, firme crora le-au indus un comportament evazionist, n
scopul mbuntirii parametrilor financiari contabili, pentru a dobndi vocaia
de a face obiectul unor creditri.
La aceast grupare au aderat i alte persoane , structura grupului fiind
una piramidal, pe paliere de execuie, fiecare membru avnd un rol
execuional bine stabilit fie de ctre liderii gruprii, fie de ctre ceilali
membrii.
La acest grup infracional organizat au fost racolate persoane din
mediul instituiilor bancare care au ajutat la realizarea scopului infracional
datorit atribuiilor de serviciu pe care le aveau de ndeplinit.
De asemenea, datorit mediului din care fceau parte liderii gruprii au
fcut posibil racolarea i aderarea la gruparea infracional a unor notari i
evaluatori, atestai ANEVAR.
68

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

La grupul structurat, iniiat de cei menionai, au aderat mai multe

persoane care aveau rolul de a ceda sau prelua prile sociale ale societilor
comerciale care acionau ca paravan pentru activitatea ilicit desfurat, de
a ine evidena contabil, de a ntocmi documentele contabile fictive
justificative pentru operaiuni comerciale inexistente (facturi, avize de
expediie i de nsoire a mrfurilor, note de intrare recepie etc.).
Practic, constatm c inculpaii menionai mai sus, pentru care
procurorul solicit emiterea unor mandate de arestare prin profesiile deinute
si modul de aciune, respectiv: notari publici, funcionari bancari, evaluatori,
directori de banc i oameni de afaceri au acionat n mod concertat pentru
fraudarea a dou societi bancare cu bun renume n Romnia.
Constatm c, toi inculpaii, conductori de grup de crim organizat
sau membrii ai acesteia, au avut o atitudine de complet aprobare i
susinere a activitii infracionale, ceea ce completeaz i contureaz starea
de fapt relaionat elementelor constitutive a unor infraciuni grave de
nelciune, fals n nscrisuri sub semntur privat i splare de bani.
Este adevrat c sintagma ordinea public nu este definit n lege, dar
n vocabularul limbii romne, aa cum s-a reinut n practica i doctrina
judiciar, aceasta semnific ordinea politic, economic i social dintr-un
stat (Dicionarul
Explicativ al limbii romne, ediia a-II-a, Editura
Enciclopedic, Bucureti, 1996, pag.726).
Corobornd acestea cu consideraiile prezentate de autoriti
recunoscute (M. Cantacuzino-Frauda la lege) se conchide c nu poate fi gsit
un criteriu absolut de a rspunde la ntrebarea ce nseamn ordine public,
ntruct noiunea este relativ, n sensul c ea se modific corelativ nevoilor
sociale, de la o epoc la alta sau de la o societate la alta.
Cu alte cuvinte, ordinea public se refer la organizarea societii i
puterilor conferite organelor sale, capacitatea persoanelor, drepturile i
obligaiile acestora, organizarea juridic, economia, n general, ceea ce
implic o analiz n raport de toate aspectele menionate mai sus n vederea
aprecierii dac lsarea n libertate a unei persoane prezint pericol pentru
aceast ordine public. Aa cum am antamat, trebuie s ne referim la toate
circumstanele referitoare la fapt i fptuitor ntruct lsarea n libertate a
inculpatului, ca s prezinte pericol pentru ordinea public, trebuie s fie
raportat la o anumit fapt prevzut de legea penal i nu in abstracto.
Aceast raiune a avut-o n vedere legiuitorul atunci cnd la redactarea
art.148 lit.f C.p.p. a impus corelativ (n acelai text de lege) att condiia
privitoare la svrirea unei infraciuni de o anumit gravitate (apreciat n
raport de cuantumul pedepsei), ct i cea referitoare la lsarea n libertate a
inculpatului. Aceste condiii sunt nu numai cumulative, dar i interdependente.
De altfel, este evident c nelesul atribuit art.148 lit.f C.p.p. nu este cel c
inculpatului i se imput deja svrirea unei infraciuni, fapt ce nu poate fi
stabilit dect prin hotrrea de condamnare rmas definitiv, ci c exist
probe sau indicii temeinice n raport cu stadiul n care se afl procesul penal,
despre svrirea unei infraciuni, pentru ca, pe acest temei s se poat lua
msura arestrii preventive dac fapta este pedepsit de lege cu nchisoarea
69

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

mai mare de 4 ani, ori aceste indicii temeinice i probe exist, aa cum a
statuat i Curtea de Apel Bucureti.
Examinnd propunerea formulat de Parchet, Curtea apreciaz c
este - n parte - ntemeiat, pntru urmtoarele considerente:
I. Referitor la aspectele de nelegalitate invocate de inculpai:
1). Neaudierea inculpailor de ctre procuror, cu nclcarea dispoziiilor
art.13 din Legea nr.508/2004
Cele susinute n aprare sunt nefondate, ntruct, aa cum rezult din
declaraiile depuse n volumele 156-157, toi inculpaii au fost audiai de ctre
procuror, care a semnat pe tipizatul declaraiei. Mai mult, n multe dintre
declaraii, inculpaii, nii fac meniunea la ntrebarea procurorului (cu titlu
de exemplu fila 12 vol.156 declaraia inculpatei Peter Claudia Maria), ceea
ce atest, n plus, c audierea a fost efectuat de ctre procuror.
Drept urmare, au fost respectate dispoziiile prev. de art.235 C. pr. pen.
privind punerea n micare a aciunii penale, precum i dispoziiile art.149 1
alin.1 cu referire la art.150 C. pr. pen. privind sesizarea instanei cu
propunerea de arestare preventiv.
Pe de alt parte, nu se poate constata nclcarea dispoziiilor art.12
alin.2 din Legea nr.508/2004 referitoare la competen, deoarece urmrirea
penal a fost efectuat de ctre procuror, iar n cazul n care unele activiti
au fost desfurate de ctre organele de cercetare ale poliiei judiciar,
acetia au acionat n baza ordonanelor de delegare emise conform art.135
C. pr. pen., de ctre procuror (cu titlu de exemplu, ordonanele de delegare
depuse la fila 2 vol.1, fila 2 vol.142, fila 1 vol.145).
2). Lipsa de concretee a acuzaiei cu consecina nclcrii dreptului la
aprare, a nulitii ordonanelor de punere n micare a aciunii penale i a
lipsei calitii de inculpat, ceea ce afecteaz valabila sesizare cu propunerea
de arestare.
Nu sunt ndeplinite condiiile prev. de art.197 alin.1 i 4 C. pr. pen.,
deoarece nu se poate constata existena unei vtmri a dreptului la aprare.
Chiar dac acuzaia, astfel cum a fost menionat n rezoluia de
ncepere a urmririi penale i apoi n ordonana de punere n micare a
aciunii penale, are un caracter succint, nu se poate susine c este vag i
neprecizat ntruct cuprinde suficiente elemente de individualizare a
faptelor, prin indicarea perioadei n care a fost comis, mprejurrile svririi
acesteia, indicarea altor participani, indicarea prilor vtmate i indicarea
modului de operare.
Faptul c inculpaii au neles acuzaiile rezult i din declaraiile
acestora, n care relateaz cu amnunte aspecte ce vizeaz faptele pentru
care sunt cercetai, inculpaii fiind audiai att nainte de nceperea urmriri
penale ct i ulterior, iar n final, nainte de sesizarea instanei, de ctre
procuror.
Lipsa unei asemenea vtmri a putut fi observat i cu ocazia audierii
de ctre instan, cei mai muli dintre inculpai ncercnd s lmureasc
aspectele eseniale ale acuzaiei ce face obiectul cercetrilor.
70

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Drept urmare, instana apreciaz ca nefondate solicitrile de constatare

a nulitii actelor procesuale mai susmenionate.
3). Corecta ncadrare juridic a faptelor.
Date fiind limitele sesizrii, la acest moment nu se poate analiza
ncadrarea juridic dect prin raportare la condiiile prev. de art.143 i art.148
C. pr. pen.
Din aceast perspectiv i pentru motivele ce vor fi expuse la punctul II
din prezenta hotrre, se apreciaz c n cauz exist indicii n sensul c
inculpaii au svrit fapte prevzute de legea penal.
Avnd n vedere prejudiciul cauzat i modalitatea de operare, chiar i n
situaia n care s-ar considera c faptele funcionarilor bancari ar ntruni
elementele constitutive ale infraciunii de delapidare i nu ale infraciunii de
nelciune, ar fi ndeplinit condiia referitoare la pedeapsa prevzut de
lege indicat de art.148 alin.1 lit.f teza a II-a i de art.148 alin.2 C. pr. pen.,
situaia fiind identic din acest punct de vedere i n ceea ce-i privete pe
ceilali participani, cercetai pentru acte de complicitate.
n funcie de probele ce vor fi administrate, corecta ncadrare juridic a
faptelor poate fi pus n discuie n tot timpul urmririi penale i al judecii.
4). Lipsa de motivare a referatului cu propunerea de arestare
preventiv.
n opinia instanei, referatul a fost ntocmit cu respectarea dispoziiilor
art.1491 alin.1 C. pr. pen. i prin raportare la condiiile prevzute de lege
pentru luarea msurii arestrii preventive, deoarece se expune istoricul
cauzei, este descris situaia de fapt cu referire la fiecare dintre inculpai, este
indicat ncadrarea juridic, sunt indicate mijloacele de prob i se redau
integral sau n parte coninutul acestora, fiind invocate i argumente
pertinente n susinerea condiiilor prev. de art.143 raportat la art.148 lit.b i f
C. pr. pen.
5). Ct privete infraciunile de fals material n nscrisuri sub semntur
privat i uz de fals reinute n sarcina inculpailor Ghiorghe Orlando Ionu,
Suditu Andrei, S.N., Cretin Ioan i Locic Marius, se constat c aceste
infraciuni nu pot face obiectul propunerii de arestare preventiv, deoarece nu
este ndeplinit condiia referitoare la sanciunea prevzut de lege, avnd n
vedere c pedeapsa nchisorii este mai mic de 4 ani.
Situaia este diferit n ceea ce privete infraciunea de fals intelectual,
pentru care pedeapsa prevzut de lege este mai mare de 4 ani.
6). Referitor la aprarea invocat de inculpatul Locic Marius, n sensul
c una din faptele pentru care este cercetat face deja obiectul unei alte cauze
penale, n care a fost pronunat o hotrre n prim instan de nalta Curte
de Casaie i Justiie:
Se constat c susinerea este nefondat, inculpatul fiind cercetat i
condamnat n prim instan prin sentina penal nr.877/01.06.2012 a naltei
Curi de Casaie i Justiie pentru svrirea infraciunii de cumprare de
influen cu privire la oferirea sumei de 25.000 euro inculpatului Voicu
Ctlin, pentru ca acesta din urm s intervin pe lng poliitii care
71

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

instrumentau o cauz n care Locic Marius era cercetat, n sensul soluionrii

favorabile a acesteia.
n cauza de fa, astfel cum rezult din propunerea de arestare (fila 26
pct.3), referirea la suma de 25.000 euro nu este legat de infraciunea de
cumprare de influen, ci vizeaz modalitatea n care respectiva sum a fost
obinut de ctre inculpat, reinndu-se c banii au provenit dintr-un credit
fraudulos obinut de SC A. I.-E.SRL i au fost virai din contul acestei societi
(folosit de inculpatul Cretin Vasile), n contul SC Locic Imobiliare SRL.
n mod evident, este vorba despre situaii de fapt diferite, chiar dac se
face referire la aceeai sum de bani.
7). Respectarea dreptului la aprare cu ocazia soluionrii propunerii de
arestare la Curtea de Apel Bucureti.
Dreptul la aprare nu a fost nclcat prin punerea aprrii n
imposibilitate de a lua cunotin de propunerea de arestare.
La termenul din 14.12.2012, n jurul orei 18 40, procurorul de edin a
nmnat o copie a referatului cu propunerea de arestare aprtorilor
inculpailor, iar n jurul orei 19, 10 avocaii au confirmat acest lucru n faa
instanei i au solicitat ncuviinarea copierii referatului, cerere ce a fost
admis.
Pentru a da posibilitatea aprtorilor s ia cunotin de respectivul
referat, instana a dispus reluarea cauzei dup o suspendare de circa o or.
La ora 2020 edina a fost reluat i s-a procedat la audierea inculpailor,
n condiiile n care, aa cum s-a artat la punctul 2 de mai sus, acetia
fuseser audiai n faza actelor premergtoare i dup nceperea urmririi
penale i apoi dup punerea n micare a aciunii penale, fiindu-le aduse la
cunotin acuzaia, n prezena aprtorilor alei.
Dup audiere, finalizat n data de 15.12.2012 la ora 1 10, dat fiind ora
naintat i oboseala inerent, dar i pentru a da posibilitatea aprrii s ia
cunotin de referatul cu propunere de arestare, s-a dispus amnarea
cauzei pentru desfurarea dezbaterilor la aceeai dat, ora 10 00, iar ntre
timp, inculpaii au fost pui n libertate ca urmare a expirrii duratei reinerii.
Fa de cele expuse, se apreciaz c aprarea a avut timpul necesar
pentru a lua cunotin de motivele invocate de parchet n susinerea
propunerii de arestare preventiv i s-i formuleze concluziile.
II. Cu privire la fondul propunerii de arestare preventiv.
1). Sunt ndeplinite condiiile prev. de art.143 cu referire la art.68 1 C. pr.
pen. ntruct din actul material probator rezult presupunerea rezonabil c
inculpaii au svrit faptele penale pentru care sunt cercetai.
a). Astfel, n sarcina inculpatului Marti Adrian se reine c n perioada
ianuarie 2008 - decembrie 2011, n calitate de director executiv grup BRD Unirea, mpreun cu CRETIN VASILE i NANU ANDREI - director
comercial al BRD Grup Dorobani au iniiat/constituit un grup infracional
organizat ce avea ca scop obinerea unor importante sume de bani n mod
ilicit prin inducerea i meninerea n eroare a BRD - GROUPE SOCIETE
GENERALE SA, cu ocazie ncheierii i derulrii contractelor de credit
acordate cu nclcarea vdit a Normelor bancare. Pentru a aduce la
72

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

ndeplinire scopul infracional i-a racolat pe funcionarii bancari: Ghermen

(fost Bebesel) Bianca Maria - director comercial BRD Grup Unirea, Blaga
Elena - director comercial adjunct BRD Grup Unirea, Peter Claudia - consilier
clientel, C.L. - director n Centrala BRD, experii evaluatori: G. O. I., B. G. i
G.M.D., care i-au sprijinit n activitatea infracional, precum i a altor
persoane, care aveau un rol execuional, n vederea acordrii n mod ilegal a
creditelor la urmtoarele societi comerciale., cauznd un prejudiciu total
41.263.595 Euro, respectiv 3.562.460 Ron, n dauna BRD GRUP SOCIETE
GENERALE SA - Grup Unirea.
Faptele sunt descrise pe larg n referatul Parchetului redat n cuprinsul
prezentei ncheieri, fiind vorba despre societile care au luat credite de la
B.R.D. Grup Unirea (fila 18 i urm. din referatul depus la dosar), cu excepia
faptelor de la pct.12 i 16, precum i de faptele descrise n legtur cu B.R.D.
Grup Dorobani la pct.11 (fila 84 din referat).
Declaraiile de nerecunoatere date de inculpat sunt infirmate prin
declaraiile i denunul formulat de N.V., care se coroboreaz cu declaraiile
i denunul formulat de inculpatul S.N. i cu declaraiile martorilor T..,
G.M.B., G.I. i C.A.V..
Indiciile privind comiterea faptei sunt puse n eviden i prin plngerea
formulat de B.R.D. i raportul de audit, precum i prin fia postului,
contractele de credit semnate de ctre inculpat n calitate de director i
membru al comitetului de credit la B.R.D - Unirea, precum i prin celelalte
documente bancare.
b). Pentru inculpatul Nanu Mihail Andrei se reine c n perioada
ianuarie 2008 - decembrie 2011, n calitate de director comercial Grup BRD Dorobani, mpreun cu MARTI ADRIAN - director executiv - Grup Unirea i
CRETIN VASILE au iniiat/constituit un grup infracional organizat ce avea
ca scop obinerea unor importante sume de bani n mod ilicit prin inducerea
i meninerea n eroare a BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE SA, iar
pentru a duce la ndeplinire scopul infracional i-a racolat pe funcionarii
bancari:B.D. - director executiv, A.A. - director comercial adjunct, D.C. director Sucursal Triumf, T.M.G. - consilier clientel i pe experii evaluatori
G.O.I. i G.M.D., care i-au sprijinit n activitatea infracional, acordnd
credite cu nclcarea Normelor bancare unor societi comerciale n mod
nelegal, cauznd un prejudiciu total estimat la 31.048.063 Euro, respectiv
1.660.000 Ron, n dauna BRD GRUP SOCIETE GENERALE SA - Grup
Dorobani.
Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut
credite de la B.R.D - Grup Dorobani, cu excepia celor de la pct.6, 10, 11 i
14.
Instana are n vedere declaraiile i denunul formulat de numitul N.V.,
declaraiile i denunul formulat de inculpatul S.N., declaraiile nvinuitului
M.M., declaraiile inculpatului Dinu Bogdan Florin, declaraiile i denunul
inculpatului S.N., contractele de credit semnate de inculpat n calitate de
director i membru al comitetului de credit la B.R.D. Dorobani.
73

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

c). Pentru inculpata Blaga Elena s-a reinut c n perioada octombrie

2008 - decembrie 2011, a aderat i sprijinit grupul infracional organizat ai
crui lideri erau: MARTI ADRIAN - director executiv BRD - Grup Unirea,
NANU ANDREI - director comercial al BRD Grup Dorobani i CRETIN
VASILE, n scopul obinerii unor importante sume de bani n mod ilicit prin
inducerea i meninerea n eroare a BRD - Grup Unirea la care ndeplinea
funcia de director comercial C.. A semnat, fiind n cunotin de cauz,
contractele de acordare a creditelor i procesele verbale de acordare a
creditelor pentru societile comerciale controlate de ctre membrii gruprii
infracionale prin persoane interpuse, cauznd un prejudiciu total
41.263.595 Euro, respectiv 3.562.460 Ron, n dauna BRD GRUP SOCIETE
GENERALE SA - Grup Unirea.
Faptele sunt descrise pe larg n referat n legtur cu societile care au
obinut credite de la B.R.D - Grup Unirea, cu excepia celor de la pct. 1, 5, 14
i 16 i n legtur cu societile care au luat credite de la B.R.D. Group
Dorobani, fapte descrise la pct.11.
Instana are n vedere declaraiile i denunul formulat de numitul N.V.,
declaraiile i denunul formulate de inculpatul S.N., declaraiile inculpatei
Barbu Vrnceanu Jenica, declaraia nvinuitei Gherman Maria Bianca i
declaraia martorului G.I., precum i plngerea formulat de B.R.D. i
Raportul de audit, contractele de credit i celelalte documente bancare.
d). n sarcina inculpatului Ghiorghe Orlando Ionu s-a reinut c n
perioada ianuarie 2008 - decembrie 2011, a aderat i sprijinit grupul
infracional organizat al crui lideri erau: MARTI ADRIAN - director executiv
BRD - Grup Unirea, NANU ANDREI - director comercial al BRD Grup
Dorobani i CRETIN VASILE, n scopul de a ajuta la obinerea unor
importante sume de bani n mod ilicit prin ajutarea n orice mod la inducerea
i meninerea n eroare a BRD - Grup Unirea i Grup Dorobani, n calitate de
evaluator la SC E. SRL i ulterior la SC T.STAR SRL, a ntocmit rapoarte de
evaluare cu privire la imobilele ce urmau s fie ipotecate n favoarea celor
dou uniti bancare, rapoarte de evaluare n care erau menionate valori de
recomandare cu mult peste valoarea de pia a imobilelor ce urmau s fie
ipotecate i prin aceast activitate a ajutat pe membrii gruprii s obin n
mod nelegal credite n numele i pe seama societilor comerciale pe care le
controlau, prin persoane interpuse Prin aceast activitate a ajutat la
cauzarea unui prejudiciu estimat la 25.480.000 Euro.
Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut
credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 6, 8, 10, 11 i 19, precum i n
legtur cu societile care au luat credite de la B.R.D. Grup Dorobani,
descrise la pct.1, 2, 3, 6, 7, 9 i 14.
Declaraiile de recunoatere ale inculpatului se coroboreaz cu
declaraiile martorului B.A.R. cu rapoartele de evaluare ntocmite de ctre
inculpat, actele notariale privind vnzarea-cumprarea imobilelor ce
constituiau garanii la contractele de credit.
e). n sarcina inculpatului Suditu Andrei se reine c n perioada
ianuarie 2008 - decembrie 2011 a aderat i sprijinit grupul infracional
74

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

organizat al crui lideri erau: MARTI ADRIAN - director executiv BRD - Grup
Unirea, NANU ANDREI - director comercial al BRD Grup Dorobani i
CRETIN VASILE, n scopul de a ajuta la obinerea unor importante sume
de bani n mod ilicit prin ajutarea n orice mod la inducerea i meninerea n
eroare a BRD - Grup Unirea i Grup Dorobani, n calitate de evaluator la SC
E. SRL i ulterior la SC T. STAR SRL, a ntocmit rapoarte de evaluare cu
privire la imobilele ce urmau s fie ipotecate n favoarea celor dou uniti
bancare, rapoarte de evaluare n care erau menionate valori de
recomandare cu mult peste valoarea de pia a imobilelor ce urmau s fie
ipotecate i prin aceast activitate a ajutat pe membrii gruprii s obin n
mod nelegal credite n numele i pe seama societilor comerciale pe care le
controlau, prin persoane interpuse . Prin aceast activitate a ajutat la
cauzarea unui prejudiciu estimat la 25.480.000 Euro.
Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut
credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 2, 3, 8, 9 11, 16 i 19, precum i n
legtur cu societile care au luat credite de la B.R.D. Grup Dorobani,
descrise la pct. 5 i 12, precum i n referire la societile care au obinut
credite de la ATE Bank Romania la pct.1 i 2.
Declaraiile de recunoatere ale inculpatului se coroboreaz cu
procesele-verbale de redare a convorbirilor telefonice interceptate purtate cu
N.V. (redate n referat d.u.p.), cu declaraiile inculpailor Bobu Livia i Vlad
Daniel, declaraiile nvinuitului T.M.G., declaraiile martorilor , precum i cu
actele notariale i documentele bancare.
f). Pentru inculpatul S.N. se reine c n perioada ianuarie 2008 decembrie 2011, a aderat i sprijinit grupul infracional organizat al crui lideri
erau: MARTI ADRIAN - director executiv BRD - Grup Unirea i CRETIN
VASILE, n scopul obinerii unor importante sume de bani n mod ilicit prin
inducerea i meninerea n eroare a BRD - Grup Unirea, prin folosirea
documentelor contabile falsificate, folosirea contractelor comerciale despre
care avea cunotin c nu reflect realitatea, prin semnarea contractelor de
credit n calitate de mputernicit al adevrailor proprietari despre ale cror
imobile cunotea c sunt supraevaluate. A semnat contracte de credit, n
calitate de fidejusor, garant ipotecar sau administrator al unor societi
comerciale, a ntocmit facturi fictive, a semnat contracte comerciale din care
rezulta bonitatea societilor comerciale la care era administrator i asociat
sau pe care le controla prin persoane interpuse salariate la societile
comerciale unde avea calitatea de Preedinte al Consiliului de Administraie,
n vederea efecturii transferurilor de numerar n conturile unor societi
comerciale controlate de ctre membrii gruprii infracionale, prin persoane
interpuse. A efectuat retrageri de numerar n vederea introducerii sumelor de
bani n circuitul legal, dndu-le astfel aparena de legalitate, cunoscnd c
provin din activitile infracionale.
Astfel c, prin activitile sale infracionale a obinut sau mijlocit
obinerea unor credite pe urmtoarele societi comerciale de la BRD GRUP
UNIREA., cauznd un prejudiciu total de 14.500.000 Euro, n dauna BRD
GRUP SOCIETE GENERALE SA - Grup Unirea.
75

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut

credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 1, 2, 3 4, 5, 6 7 i 12, precum i n
legtur cu societile care au luat credite de la B.R.D. - Grup Dorobani,
descrise la pct. 2.
Declaraiile de recunoatere ale inculpatului se coroboreaz cu
declaraiile i denunul formulat de N.V., cu declaraiile martorului G.I., cu
documentele bancare i cu verificrile privind situaia societilor comerciale
implicate n circuitul infracional.
g). n sarcina inculpatului Cretin Ioan se reine c n perioada ianuarie
2008 - decembrie 2011 a aderat i sprijinit grupul infracional organizat ai
crui lideri erau: MARTI ADRIAN - director executiv BRD - Grup Unirea,
NANU ANDREI - director comercial al BRD Grup Dorobani i CRETIN
VASILE, fiind racolat de ctre acesta din urm n scopul comiterii infraciunilor
de nelciune cu consecine deosebit de grave prin inducerea i meninerea
n eroare a dou uniti bancare: BRD - GSG ROMNIA (BRD GRUP
UNIREA i BRD GRUP DOROBANI) i ATE BANK, prin solicitarea pe
baza unor documente contabile ce nu reflectau realitatea a unor credite, n
numele i pe seama a dou societi comerciale i obinerea/semnarea
contractelor de credit n calitate de mputernicit pe SC S. G. B. SRL i
administrator la SC D. SRL, folosind sumele de bani retrase din contul
acestor societi prin reintroducerea lor n circuitul legal. De asemenea, a
efectuat retrageri de numerar din conturile deschise de SC S.G. B. SRL, n
calitatea sa de mputernicit al administratorului acestei societi comerciale i
a reintrodus sumele de bani n circuitul legal, cunoscnd c acestea provin
din credite obinute n mod fraudulos.
Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut
credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 1 i 10, precum i n legtur cu
societile care au luat credite de la B.R.D. Group Dorobani, descrise la pct.
1 i 14 i ATE Bank Romania la pct.2 i 3.
Declaraiile de nerecunoatere date de inculpat sunt infirmate prin
declaraiile i denunul formulat de N.V., declaraiile i denunul formulat de
S.N., prin contractele de credit i documentele bancare, precum i prin
verificrile privind situaia societilor comerciale pentru a acionat inculpatul.
h). Pentru inculpatul Benga Dumitru, se reine c n perioada ianuarie
2009 - prezent, a aderat i sprijinit grupul infracional organizat ai crui lideri
erau: MARTI ADRIAN - director executiv la BRD - Grup Unirea, NANU
ANDREI - director comercial la BRD - Grup Dorobani i CRETIN VASILE,
care prin intermediul lui N.V. a fost racolat i a sprijinit gruparea infracional
n sensul c, a obinut n calitate de asociat i administrator la SC ANRO
ART SRL un credit garantat de ctre FNGCIMM, prin mijloace frauduloase
(contracte comerciale care n realitate nu aveau corespondent) cauznd un
prejudiciu estimat la suma de 880.000 Euro n dauna BRD - Grup Unirea,
bani pe care i-a transferat n conturile unor societi comerciale din Romnia,
avnd ca i justificare documente contabile fictive. Societile comerciale
erau controlate de ctre N.V. i Suditu Andrei.
76

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut

credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 17, precum i n legtur cu
societile care au luat credite de la B.R.D. Group Dorobani, descrise la pct.
11.
n cazul acestui inculpat, trebuie precizat c la pct.11 mai susmenionat
(fila 84 din referatul cu propunere de arestare), fr formularea unei acuzaii,
se face doar referire la Benga Dumitru n legtur cu o societate al crui
asociat i administrator este Benga Mona, soia sa, i care ar fi beneficiat de
o parte din sumele de bani obinute de ctre SC AMB P.T.G. SRL, aa nct
nu poate fi vorba despre o fapt reinut n sarcina inculpatului, ci doar
despre un indiciu privind implicarea acestui inculpat n activitatea
infracional, care vine s susin acuzaia descris la pct.17 i apartenena
inculpatului la grupul infracional organizat.
Indiciile temeinice privind comiterea faptei rezult din procesul-verbal
de redare a convorbirilor telefonice interceptate, evideniate n cuprinsul
referatului la filele 101, 102, 104 , 108-110, 118, 126, 137 i 175 depuse n
volumele 149-151 d.u.p., cu declaraia martorului C.A.V., documentele
bancare, documentele privind nfiinarea i funcionarea societii comerciale
i cu procesul-verbal de percheziie domiciliar, din care rezult c la
domiciliul inculpatului au fost gsite o serie de acte ce aveau legtur cu SC
AMB Proinvest Trans Grup SRL.
i). Pentru inculpatei Barbu Vrnceanu Jenica s-a reinut c n perioada
ianuarie 2009 - decembrie 2011, a aderat i sprijinit grupul infracional
organizat ai crui lideri erau: MARTI ADRIAN - director executiv la BRD Grup Unirea, NANU ANDREI - director comercial la BRD - Grup Dorobani i
CRETIN VASILE, care prin intermediul lui CRETIN VASILE, a fost racolat
i a sprijinit gruparea infracional n sensul c, prin mijloace frauduloase, a
obinut n calitate de asociat i administrator la SC P.I. SRL, un credit
garantat cu bunuri imobiliare supraevaluate, cu sprijinul funcionarilor bancari
Cojocaru Lucian, Marti Adrian, Gherman (fost Bebeel) Maria Bianca i
Blaga Elena i a lui Locic Marius, cauznd un prejudiciu estimat la suma de
6.400.000,00 Euro, bani pe care i-a transferat n conturile personale ale lui
Locic Marius i L.E.M..
Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut
credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 13.
Indiciile privind comiterea faptei penale sunt evideniate de nscrisurile
referitoare la tranzacia i celelalte convenii ncheiate n legtur cu imobilul
din , toate acestea fiind ntocmite la aceeai dat sau la interval de una dou zile distan, de verificrile privind societatea SC P. I. Serv SRL, din
care rezult c aceasta nu avea nici un fel de activitate, implicarea inculpatei
n activitatea infracional rezultnd i din faptul c aceasta avea o
ndelungat experien n activitatea economic i fiind o apropiat i o
colaboratoare a inculpatului Cretin Vasile, a acceptat s semneze
conveniile, cunoscnd consecinele pe care lipsa de bonitate a societii le
aveau n ceea ce privete derularea contractului de credit. Mai mult, a doua zi
77

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

dup ncheierea conveniei de creditare, a acceptat s preia 95% din prile

sociale ale societii comerciale mai susmenionate.
j). Pentru inculpatul Locic Marius s-a reinut c n perioada ianuarie
2008 - decembrie 2011, a aderat i sprijinit grupul infracional organizat ai
crui lideri erau: MARTI ADRIAN - director executiv la BRD - Grup Unirea,
NANU ANDREI - director comercial la BRD - Grup Dorobani i CRETIN
VASILE, i prin intermediul acestuia din urm a obinut un credit n numele
societii SC P.I.S. SRL, n valoare de 6,4 milioane Euro, garantat cu imobilul
proprietate comun cu soia sa L. E.M., cunoscnd c valoarea acestuia este
supraevaluat, iar creditul urma s fie pltit chiar cu banii obinui de la BRD Grup Dorobani (banca creditoare), conform unor contracte de nchiriere a
spaiilor.
Acest credit a fost obinut cu concursul funcionarilor bancari: Cojocaru
Lucian, Marti Adrian, Gherman Maria Bianca i Blaga Elena, cauznd un
prejudiciu estimat la suma de 6.400.000,00 Euro. Banii obinui n mod ilicit au
fost reintrodui n circuitul legal, prin transferarea lor succesiv n conturile
societilor controlate de acesta. De asemenea, a fost beneficiarul unor
importante sume de bani obinute n mod ilegal de ctre membrii gruprii
infracionale, pe baza unor documente justificative fictive, ntocmite de ctre
acesta.
Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut
credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 3 i 13.
Mai nti, trebuie precizat c referirea la inculpatul Marius Locic de la
pct.3 nu poate fi considerat ca o acuzaie de sine-stttoare, ntruct nu
este descris o anumit fapt comis de ctre inculpat, menionndu-se doar
c a beneficiat de pli n contul SC Locic Imobiliare SRL, efectuate din contul
A., suma de bani provenind dintr-un contract de creditare, fr s se specifice
n ce a constat participaia penal a inculpatului.
Din aceste motive, instana reine aceast referire doar ca un indiciu ce
trebuie coroborat cu faptele descrise la pct.13.
Implicarea inculpatului n activitatea infracional rezult din declaraiile
i denunul formulat de N.V., care se coroboreaz cu declaraiile i denunul
formulate de Sandu Vasile, din care rezult legtura existent ntre Cretin
Vasile i inculpatul Marius Locic, precum i din procesul-verbal de percheziie
domiciliar efectuat la domiciliul inculpatului Marti Adrian, director la B.R.D.
Unirea, din care rezult c n aceast locuin s-au gsit documente care
aparineau familiei Locic (contracte de mprumut), ceea ce pune n eviden i
legtura dintre Marti i Marius Locic.
Pe de alt parte, din procesul-verbal de percheziie domiciliar
efectuat la locuina inculpatului, rezult c au fost gsite documente ce
aparineau uneia din societile controlate de Vasile Cretin prin intermediul
lui Cretin Ioan, fiind vorba despre S.G. Bneasa.
Referitor la tranzacia privind imobilul din i la celelalte acte juridice
ncheiate ntre Marius Locic i SC P.I.S. SRL, se constat c actul de
vnzare-cumprare i celelalte convenii au fost ncheiate la date succesive,
iar acordarea creditului pentru SC P. I. S.SRL s-a fcut i n considerarea
78

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

persoanei inculpatului Locic, ceea ce creeaz suficiente indicii privind intenia

frauduloas de a obine n mod ilegal creditul de la B.R.D., pe care s-l
foloseasc n interes personal, inculpatul Locic avnd posibilitatea, datorit
experienei n domeniul imobiliar i al formalitilor bancare, s realizeze c
respectivul credit nu va mai fi rambursat, fiind de acord n aceste condiii s
ncheie contractul de vnzare-cumprare al imobilului, fiind informat despre
faptul c respectivul imobil era totodat adus ca i garanie pentru convenia
de creditare.
Aceste aspecte rezult din conveniile mai susmenionate i reies din
declaraiile inculpatei Barbu Vrnceanu Jenica i chiar din declaraiile date de
inculpatul Marius Locic.
k). Pentru inculpata Alexandrescu Liuba Liliana se reine c n
perioada ianuarie 2008 - decembrie 2011, a aderat i sprijinit grupul
infracional organizat ai crui lideri erau: MARTI ADRIAN - director executiv
la BRD - Grup Unirea, NANU ANDREI - director comercial la BRD - Grup
Dorobani, n sensul c n virtutea atribuiilor de serviciu a autentificat pentru
imobilele aduse n garanie i care erau supraevaluate de ctre experii
evaluatori, contracte i antecontracte de vnzare - cumprare, lund
cunotin de valoarea real de tranzacionare a acestora, exprimnd voina
prilor contractante. La aceeai dat sau la cteva zile de la autentificarea
acestor documente, a autentificat contracte de ipotec la BRD - GSG SA,
unde erau constituite garanii pe aceleai bunuri dar la valori mult
supraevaluate n raport cu valoarea de pia. Cu aceast ocazie, notarul
public putea i avea obligaia s observe diferena de valoare dintre preul de
tranzacionare al terenurilor n baza antecontractelor/contractelor i preul de
ipotecare stabilit n baza rapoartelor de evaluare. Totodat, a autentificat cte
2 procuri pentru fiecare garant ipotecar, la ncheierea antecontractelor de
vnzare - cumprare, prin care erau mputernicii membrii ai grupului
infracional aflat pe palierul de execuie s ipotecheze/s vnd terenurile, iar
n acest mod se ascundea frauda bancar n raport cu adevraii garani
ipotecari. Prin activitatea sa a mijlocit obinerea de credite de ctre
urmtoarele societi, cauzndu-se un prejudiciu total de 2.500.000 Euro.
Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut
credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 11, 19 i 20, precum i n legtur
cu societile care au luat credite de la B.R.D. Grup Dorobani, descrise la
pct.2, 7 i 15.
Declaraiile de nerecunoatere ale inculpatei sunt infirmate, n primul
rnd, prin documentele notariale ntocmite de ctre inculpat, ntr-o
modalitate sui generis, antecontractele de vnzare-cumprare, procura prin
care promitentul vnztor l mputernicea pe promitentul cumprtor s
ncheie contractul de vnzare-cumprare, ca i contractul de ipotec, fiind
ncheiate la aceeai dat, cu o evident disproporie de valoare ntre preul
vnzrii trecut n antecontract i valoarea imobilului din contractul de ipotec.
Chiar dac inculpata nu avea, ca notar, atribuii exprese de a verifica
sau de a interpreta raportul de evaluare ntocmit de ctre un expert ANEVAR,
calificarea sa juridic i ddea posibilitatea de a nelege consecinele pe care
79

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

le producea fa de banc un asemenea contract de ipotec, aa nct, chiar

dac nu a urmrit, a acceptat c prin actele pe care le-a ntocmit a sprijinit
prejudicierea bncii.
n acest sens, trebuie precizat c potrivit art.46 din Legea 36/1995,
notarul public are obligaia s verifice dac scopul pe care l urmresc prile
cu privire la actul pe care vor s-l ncheie este n conformitate cu legea i s
le dea ndrumrile necesare asupra efectelor lui juridice.
Mai mult, conform art.6 din aceeai lege, notarul public are posibilitatea
s refuze ntocmirea actului n cazul n care actul solicitat este contrar legii.
Dac nscrisul prezentat are un coninut ndoielnic, iar notarul nu poate refuza
instrumentarea actului, va atrage atenia prilor asupra consecinelor juridice
la care se expun i va face meniune expres n act. Dac partea se opune la
inserarea meniunii, notarul public va refuza ntocmirea actului.
Pe de alt parte, nu poate fi omis faptul c aceste acte au avut un
caracter de repetabilitate, dar i mprejurarea c inculpata a ntocmit unele
dintre actele notariale fr respectarea procedurii legale, astfel cum rezult
din declaraiile martorilor Ion Ion (care relateaz c inculpata i-a determinat
pe proprietari s semneze procurile) i a martorului Stoica Daniel, care
contest prezena la biroul notarial al inculpatei i semnarea vreunui act n
prezena acesteia.
l). Pentru inculpata Pop Damiela Camilia (fost Nichita Rus) s-a
reinut c n perioada ianuarie 2008 - decembrie 2011, a aderat i sprijinit
grupul infracional organizat ai crui lideri erau: MARTI ADRIAN - director
executiv la BRD - Grup Unirea, NANU ANDREI - director comercial la BRD Grup Dorobani, n sensul c n virtutea atribuiilor de serviciu a autentificat
pentru imobilele aduse n garanie i care erau supraevaluate de ctre
experii evaluatori, contracte i antecontracte de vnzare - cumprare, lund
cunotin de valoarea real de tranzacionare a acestora, exprimnd voina
prilor contractante. La aceeai dat sau la cteva zile de la autentificarea
acestor documente, a autentificat contracte de ipotec la BRD - GSG SA,
unde erau constituite garanii pe aceleai bunuri dar la valori mult
supraevaluate n raport cu valoarea de pia. Cu aceast ocazie notarul
public putea i avea obligaia s observe diferena de valoare dintre preul de
tranzacionare al terenurilor n baza antecontractelor/contractelor i preul de
ipotecare stabilit n baza rapoartelor de evaluare. Totodat, a autentificat cte
2 procuri pentru fiecare garant ipotecar, la ncheierea antecontractelor de
vnzare - cumprare, prin care erau mputernicii membrii ai grupului
infracional aflat pe palierul de execuie s ipotecheze/s vnd terenurile, n
acest mod se ascundea frauda bancar n raport cu adevraii garani
ipotecari. Prin activitatea sa a mijlocit obinerea de credite de ctre
urmtoarele societi: SC GRUP ALFA PROINVEST SRL i SC AB PETROL
GRUP SRL, cauzndu-se un prejudiciu total de 5.800.000 Euro.
Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut
credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 19, precum i n legtur cu
societile care au luat credite de la B.R.D. Grup Dorobani, descrise la pct.4
i 7.
80

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Declaraiile de nerecunoatere ale inculpatei sunt infirmate de

declaraiile martorilor , care se coroboreaz cu actele notariale ntocmite de
ctre inculpat i care evideniaz, la fel ca i n cazul inculpatei
Alexandrescu Liuba Liliana, acceptarea faptului c prin intermediul ntocmirii
respectivelor acte, se sprijin prejudicierea bncii ca urmare a ncheierii
contractelor de creditare pe baza unor contracte de ipotec n care bunurile
erau supraevaluate.
Toate celelalte argumente expuse n cazul inculpatei Alexanrescu Liuba
Liliana sunt valabile i n ce o privete pe inculpata Popa Damiela Camilia.
m). Pentru inculpata Peter Claudia Maria se reine c n perioada
ianuarie 2008 - decembrie 2011, a aderat i sprijinit grupul infracional
organizat al crui lideri erau: MARTI ADRIAN - director executiv BRD Grup Unirea, NANU ANDREI - director comercial al BRD Grup Dorobani i
CRETIN VASILE, n scopul obinerii unor importante sume de bani n mod
ilicit prin inducerea i meninerea n eroare a BRD - Grup Unirea la care
ndeplinea funcia de consilier clientel i ajutat n orice mod la transferarea
sumelor de bani n conturile altor societi comerciale despre care tia c nu
exist o relaie comercial real cu societile care au beneficiat de credite n
mod nelegal, condiionnd aceste transferuri bancare de analiza i aprobarea
unor altor credite obinute n mod nelegal, a semnat, fiind n cunotin de
cauz contractele de acordare a creditelor i procesele verbale de analiz de
risc a societilor comerciale care au beneficiat n mod nelegal de credite i a
semnat contractele de ipotec, cunoscnd c imobilele ipotecate n favoarea
bncii sunt supraevaluate, astfel c prin activitatea sa s-a facilitat obinerea n
mod nelegal de credite pentru unor societi comerciale controlate de ctre
membrii gruprii infracionale prin persoane interpuse, cauznd un
prejudiciu total de 41.263.595 Euro, respectiv 3.562.460 Ron, n dauna BRD
GRUP SOCIETE GENERALE SA - Grup Unirea.
Faptele sunt descrise n referat n legtur cu societile care au obinut
credite de la B.R.D - Grup Unirea, la pct. 1, 3, 5, 6, 8, 9, 10, 11, 12, 19, 20.
Inculpata susine c a ncetat activitatea la BRD n iunie 2010, cnd a
plecat prin demisie. Nu a fost identificat o prob n acest sens, dar i n
situaia n care cele susinute se adeveresc, o atare mprejurare nu
influeneaz dect durata activitii infracionale, fr s aib relevan din
perspectiva indiciilor privind comiterea faptelor, n condiiile n care - aa cum
reiese din referatul Parchetului - acuzaia privete fapte din perioada n care
inculpata a lucrat n cadrul BRD.
Indiciile privind desfurarea unei activiti infracionale rezult din
declaraiile i denunul formulat de martorul N.V., declaraiile i denunul
formulat de inculpatul Sandu Nicolae, declaraia inculpatei Blaga Elena i
documentaia bancar ce a stat la baza acordrii creditelor n situaiile n care
Peter Claudia Maria a fost implicat n calitate de consilier de clientel.
Mijloacele de prob mai sus menionate evideniaz o strns legtur
ntre aceast inculpat i inculpaii Marti Adrian i Cretin Vasile. Chiar
inculpata a susinut c se ocupa de societile comerciale n care Cretin
Vasile era interesat, rezultnd c inculpata cunotea situaia acestor societi
81

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

comerciale i era contient de faptul c nu puteau s restituie creditul, iar n

ndeplinirea atribuiilor sale de serviciu, chiar dac nu avea atribuii de decizie
privind acordarea respectivelor credite, a sprijinit obinerea acestora prin
semnarea contractelor de ipotec, prin formularea unor opinii favorabile
respectivelor societi sau prin omisiunea de a evidenia aspecte relevante cu
privire la bonitatea acestora.
n ciuda declaraiilor date de inculpat, se poate observa c, aa cum
rezult din fia postului, n virtutea atribuiilor, avea posibilitatea de a
cunoate situaia exact a clienilor, prin obligaia de ntocmire a raportului de
activitate, urmrirea soldurilor, operaiunilor i a volumului tranzaciilor
societilor debitoare (fila 211 vol.I d.u.p.).
Fa de cele expuse, instana consider c exist indicii privind
comiterea de ctre inculpai a faptelor pentru care sunt cercetai.
Chiar dac nu toi inculpaii se cunosc ntre ei, exist asemenea indicii
i n ce privete infraciunea prev. de art.7 din Legea nr.39/2003.
Aceast mprejurare este evident pentru cei care au acionat pe
palierul de dispoziie (la B.R.D. Unirea, grupul fiind format de Cretin Vasile,
Marti Adrian, Tipa Sava, iar la B.R.D. Dorobani de Cretin Vasile, Tipa Sava
i Nanu Andrei), respectiv pentru palierul intermediar i de execuie care i
includea pe Ruitoru Mihi Ctlin, S.N., Suditu Andrei, Cretin Ioan,
Benga Dumitru, Barbu Vrnceanu Jenica.
Modalitatea de operare nu implica existena unei relaii directe ntre toi
inculpaii i, avnd n vedere posibilitatea ca fiecare dintre cei implicai s fie
contieni de ntregul tablou infracional i de necesitatea participrii unui
numr mai mare de persoane care concurau la realizarea scopului principal,
constnd n obinerea ilegal a creditelor, se apreciaz c exist indicii cu
privire la comiterea acestei infraciuni i n ceea ce-i privete pe inculpaii
Blaga Elena, Marius Locic i Peter Claudia, dar i pe evaluatorii imobiliari i
pe notari (n forma aderrii i sprijinirii), chiar dac, n ceea ce-i privete pe
notari, nu s-a dovedit existena unei relaii directe cu liderii grupului, ci doar cu
persoane de pe palierul de execuie (P.A.).
2). Sunt ndeplinite condiiile prev. de art.148 lit.b C. pr. pen. n ceea cei privete pe inculpaii Marti Adrian i Nanu Mihail Andrei.
Este adevrat c la domiciliile celor doi inculpai nu au fost gsite
documente relevante din perspectiva operaiunilor de creditare, ns din
probele administrate rezult c cei doi au ascuns mijloace de prob
importante, refuznd s le pun la dispoziia organului de urmrire penal, iar
ulterior, cu ocazia percheziiilor efectuate la cele dou sedii ale BRD unde
inculpaii i desfurau activitatea, au fost gsite dosarele de creditare
pentru firmele controlate de grupul infracional (a se vedea procesele-verbale
de percheziie de la fila 2 vol.153 de la BRD Unirea i fila 298 vol.153 de la
BRD Dorobani).
3). Sunt ndeplinite i condiiile prev. de art.148 lit.f C. pr. pen.
Cu caracter general, trebuie reamintit c potrivit art.136 alin.8 C. pr.
pen., la alegerea msurii trebuie avut n vedere, pe de o parte, gradul de
82

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

pericol social al infraciunii, iar pe de alt parte starea de sntate, vrsta,

antecedentele i alte situaii privind persoana fa de care se ia msura.
Din aceast perspectiv, instana va ine cont pentru fiecare inculpat n
parte, de ntinderea activitii infracionale i contribuia la producerea
prejudiciilor, de reacia opiniei publice fa de comiterea unor fapte de o
asemenea gravitate, de riscul de a continua activitatea infracional, precum
i datele ce caracterizeaz persoana inculpailor, respectiv vrst,
antecedente penale, situaia familial i de atitudinea manifestat n cursul
procesului penal.
n ce privete durata de timp ce a trecut de la data comiterii faptelor, se
apreciaz c nu are o valoare de diminuare a pericolului pentru ordinea
public, avnd n vedere c ancheta a demarat ca urmare a denunurilor
formulate de ctre numiii N.V. i inculpatul S.N. n anul 2011, respectiv 2012,
iar B.R.D. a formulat plngere penal la care a ataat raportul de audit n anul
2012.
Din aceast perspectiv, n ce-i privete pe Marti Adrian i Nanu
Mihail Andrei, avnd n vedere amploarea activitii infracionale, poziia pe
care au ocupat-o n B.R.D., faptul c s-au folosit de funcia pe care o
deineau, avnd n vedere legtura cu ceilali membri ai gruprii, contribuia
determinant la producerea prejudiciului, faptul c au urmrit obinerea pe
nedrept a unor sume de bani ce proveneau din contractele de creditare, se
apreciaz c fapta prezint o gravitate deosebit i, date fiind elementele mai
susmenionate, lsarea n libertate a acestora este de natur s creeze o
reacie social negativ.
Fr a fi vorba despre funcia de exemplaritate, care este specific
pedepsei i nu unei msuri preventive, i n acord cu jurisprudena CEDO,
innd cont de gravitatea deosebit a faptei, de calitatea inculpailor i de
prejudiciul impresionant cauzat uneia dintre bncile cele mai importante din
Romnia, se apreciaz c lsarea lor n libertate ar pune sub semnul ndoielii
capacitatea instituiilor statului de a avea o reacie prompt i adecvat fa
de fapte penale de acest gen.
Drept urmare, instana consider c lipsa antecedentelor penale nu
este de natur a determina concluzia lipsei de oportunitate a privrii de
libertate.
Pe de alt parte, modalitatea n care inculpaii au acionat - n dispreul
normelor ce reglementeaz activitatea bancar i prin influenarea factorilor
de decizie de la nivelul conducerii B.R.D. Societe Generale, pune n eviden
i riscul relurii activitii infracionale.
Cu privire la inculpatul Suditu Andrei, se au n vedere poziia
important pe care a ocupat-o n grupul infracional, numrul mare al actelor
materiale, contribuia important la producerea prejudiciului, ceea ce
contureaz existena pericolului pentru ordinea public, inclusiv prin riscul
relurii activitii infracionale, avnd n vedere c inculpatul este cunoscut cu
antecedente penale, fiind condamnat anterior inclusiv pentru svrirea
infraciunii de nelciune.
83

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Din aceste motive, se apreciaz c atitudinea de recunoatere

manifestat de inculpat nu are un caracter preponderent fa de celelalte
aspecte mai susmenionate, pentru a putea justifica lsarea sa n libertate.
Nu este aplicabil nici principiul egalitii de tratament juridic, avnd n
vedere amploarea activitii infracionale i antecedena penal a acestuia.
Referitor la inculpata Peter Claudia Maria, instana are n vedere
gravitatea deosebit a faptelor, evideniat de numrul mare al actelor
materiale, de relaia strns cu liderii grupului infracional Marti Andrei i
Vasile Cretin, de contribuia la producerea prejudiciului dar i de faptul c
inculpata s-a folosit de poziia pe care o avea n banc, aa nct, i pentru
considerente ce in de rezonana social negativ a unor asemenea fapte de
prejudiciere a unei uniti bancare chiar de ctre angajaii acesteia, se
apreciaz c scopul prevzut de art.136 C. pr. pen. nu se poate realiza, cel
puin la acest moment, prin lsarea n libertate a inculpatei.
Cercetarea inculpatei n stare de libertate nu se poate ntemeia nici pe
aplicarea principiului egalitii de tratament cu alte persoane care sunt
cercetate n cauza de fa i care aveau atribuii similare n cadrul unitii
bancare, cum ar fi numiii B.A., D.C., .V., deoarece inculpata Peter este ntro situaie diferit de acetia, tocmai datorit amplorii activitii infracionale,
relaiei cu liderii grupului i implicrii n sprijinirea grupului infracional i prin
alte modaliti dect cele ce decurgeau strict din atribuiile de serviciu.
Referitor la inculpata Blaga Elena, se reine c dei exist indicii privind
comiterea a numeroase acte materiale i, pe cale de consecin, se reine o
contribuie important la producerea prejudiciului, din probele administrate nu
a rezultat c aceasta a intrat n posesia unor sume de bani din cele ce fceau
obiectul creditrii sau c a condiionat nerespectarea procedurilor bancare de
obinerea unor foloase materiale.
Mai mult, unul dintre denuntor, respectiv S.N., a susinut c inculpata
a sesizat de mai multe ori nereguli n legtur cu conveniile de creditare sau
cu derularea creditelor i nu semna documentele dect dup ndeprtarea
acestor nereguli.
n plus, la evaluarea pericolului pentru ordinea public, se are n vedere
faptul c inculpata este n vrst de 54 ani i c n prezent nu mai ocup nicio
funcie n sistemul bancar, fiind pensionat.
Pentru toate aceste considerente, se apreciaz c desfurarea
procesului penal se poate realiza n bune condiii i prin lsarea n libertate a
acesteia.
n ce-l privete pe inculpatul Ghiorghe Orlando, fr a minimaliza
gravitatea faptei ce decurge din importana contribuiei acestui inculpat la
obinerea ilegal a creditelor, ca i evaluator imobiliar, instana nu poate
omite datele ce caracterizeaz persoana inculpatului, care pun n eviden
lipsa unui pericol concret pentru ordinea public, fiind vorba despre lipsa
antecedentelor penale i atitudinea de recunoatere i de asumare a faptelor
comise.
Referitor la inculpatul S.N., se reine c din punct de vedere al
circumstanelor reale, s-a situat pe o poziie n cadrul grupului, similar cu
84

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

cea a inculpatului Suditu Andrei, dar spre deosebire de acesta din urm,
contribuia inculpatului S.N. este mai redus, acesta comind mai puine acte
materiale.
n mod determinant, pentru conturarea concluziei lipsei de oportunitate
a arestrii preventive a inculpatului S.N., instana are n vedere atitudinea
manifestat de acesta i dovedit prin nscrisurile depuse la dosar (fila 113115 dosar u.p.), constnd nu doar n recunoaterea faptelor, ci i n
formularea unor denunuri i punerea la dispoziie a unor nscrisuri.
Ponderea important a atitudinii de colaborare a inculpatului pentru
descoperirea faptelor i a fptuitorului nu poate fi minimalizat de
mprejurarea c, anterior, organele de urmrire penal fuseser sesizate prin
denunurile formulate de numitul N.V. i apoi prin plngerea penal formulat
de B.R.D. Grup Societe General, n condiiile n care inculpatul S.N. a relatat
numeroase mprejurri pe baza crora s-a pornit i s-a desfurat cercetarea
penal.
n plus, aa cum rezult din actele n circumstaniere, inculpatul are
probleme de sntate, nu este cunoscut cu antecedente penale i este n
vrst de 57 de ani, circumstane personale ce ntresc convingerea c buna
desfurare a procesului penal nu va fi afectat prin lsarea n libertate a
inculpatului.
Referitor la inculpatul Cretin Ioan, instana reine c n ciuda relaiei
de rudenie pe care acesta o are cu unul din liderii grupului, fiind frate cu
Cretin Vasile, nu exist indicii privind desfurarea unei activiti
infracionale de o amploare deosebit, din probele administrate rezultnd o
implicare mai redus a acestuia, reinndu-se n sarcina sa comiterea a 6
acte materiale.
Pe de alt parte, se constat c inculpatul nu este cunoscut cu
antecedente penale, n vrst de 51 de ani i s-a prezentat la de la prima
chemare a organului de urmrire penal, toate aceste aspecte punnd n
eviden lipsa unui pericol concret pentru ordinea public.
De asemenea, n ce-l privete pe inculpatul Benga Dumitru, comiterea
unui singur act material, lipsa antecedentelor penale i vrsta de 57 ani,
conduc la concluzia c scopul prevzut de art.136 C. pr. pen. se poate realiza
i fr privarea sa de libertate.
n mod similar, se apreciaz c nu este necesar nici privarea de
libertate a inculpatei Barbu Vrnceanu Jenica, cercetat n legtur cu o
singur fapt, fiind n vrst de 62 ani, fr antecedente penale i cu
probleme de sntate, astfel cum rezult din actele medicale depuse la
dosarul instanei.
n ce-l privete pe inculpatul Locic Marius, se constat c este cercetat
n legtur cu comiterea unei singure fapte.
Inculpatul este condamnat la pedeapsa nchisorii cu executare n regim
de detenie printr-o sentin nedefinitiv a naltei Curi de Casaie i Justiie
ns, raportat la faptele pentru care este cercetat n prezenta cauz, nu se
poate reine existena unor antecedente penale.
85

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Din punct de vedere al datelor personale, astfel cum rezult din actele
n circumstaniere, este cstorit i are doi copii minori.
Lipsa pericolului pentru ordinea public este evideniat i de faptul c,
aa cum rezult din nscrisurile depuse la dosar, acesta a respectat o
perioad lung de timp (de circa 3 ani), restriciile impuse prin luarea msurii
preventive a obligrii de a nu prsi ara, n cauza aflat pe rolul naltei Curi
de Casaie i Justiie.
Luarea unei asemenea msuri i n cauza de fa, nu poate fi
considerat ca nelegal - din moment ce legea nu interzice expres acest
lucru i nici ca lipsit de oportunitate, avnd n vedere stadiul procesual diferit
al prezentei cauzei fa de cea aflat pe rolul naltei Curi i posibilitatea
ncetrii sau revocrii acelei msuri.
Referitor la inculpata Alexandrescu Liuba-Liliana, se constat c
datorit specificului aciunilor pe care le-a comis, a sprijinit n mod substanial
obinerea ilegal a creditelor ns, n sarcina sa se reine comiterea a 6 acte
materiale, ceea ce evideniaz o contribuie mai redus la producerea
prejudiciului.
n plus, inculpata nu este cunoscut cu antecedente penale i, aa cum
rezult din actele n circumstaniere depuse la dosar, este caracterizat
favorabil de Camera Notarilor Publici i de ctre colegi, este cstorit, are
doi copii minori i probleme de sntate, toate aceste mprejurri punnd n
eviden faptul c pentru buna desfurare a procesului penal nu este
necesar privarea de libertate a inculpatei.
n mod similar, pentru inculpata Pop Damiela Camilia, se reine c
este cercetat doar pentru trei acte materiale i nu este cunoscut cu
antecedente penale. n mod special, n ceea ce o privete, instana are n
vedere situaia familial deosebit, astfel cum rezult din nscrisurile depuse
la dosar, respectiv c are un copil n vrst de 14 ani cu dizabiliti, dificulti
majore de integrare social i colar, care necesit supraveghere i reclam
prezena mamei.
Nu n ultimul rnd, referitor la inculpatele Alexandrescu i Pop, trebuie
avut n vedere i principiul egalitii de tratament juridic, n condiiile n care,
n cauza de fa nu s-a formulat propunere de arestare preventiv pentru un
alt notar public, n sarcina cruia s-au reinut mai multe fapte similare cu cele
pentru care sunt acuzate inculpatele Alexandrescu i Pop, fiind vorba despre
R.J..
Pentru toate aceste considerente, cu privire la cei 9 inculpai mai
susmenionai, se apreciaz, n condiiile existenei unor indicii temeinice
privind comiterea faptelor, c se impune luarea unei msuri preventive
restrictive de libertate, cu stabilirea unui control judiciar strict, de natur s
asigure buna desfurare a procesului penal.
Drept urmare, n conformitate cu disp. art.149 1 rap. la art.143 i art.148
lit.b i f C. pr. pen., va admite n parte propunerea i va dispune luarea
msurii arestrii preventive cu privire la inculpai Marti Adrian, Nanu Mihail
Andrei, Suditu Andrei i Peter Claudia Maria.
86

n temeiul art.1491 alin.12 rap. la art.146 alin.11 1 cu referire la art.1451

C. pr. pen., va lua msura obligrii de a nu prsi ara fa de inculpaii Blaga
Elena, Ghiorghe Orlando Ionu, S.N., Cretin Ioan, Benga Dumitru, Barbu
Vrnceanu Jenica, Locic Marius, Alexandrescu Liuba-Liliana i Pop Damiela
Camilia, cu impunerea obligaiilor prev. de art. 145 1 rap. la art.145 alin.11 i
alin.12 C. pr. pen.
Conform art.192 alin.3 C. pr. pen., cheltuielile judiciare vor rmne n
sarcina statului, iar onorariul parial al avocailor din oficiu, de cte 50 lei,
pentru fiecare dintre inculpaii mai sus menionai, se va suporta din fondul
Ministerului Justiiei.

I.R

DISPUNE

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I. Admite n parte propunerea formulat de Ministerul Public - Parchetul

de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie - Direcia de Investigare a
Infraciunilor de Criminalitate i Terorism - Structura Central.
Dispune arestarea preventiv a inculpailor Marti Adrian, Nanu Mihail
Andrei, Suditu Andrei i Peter Claudia Maria, pe o perioad de 29 de zile
de la data punerii n executare a mandatului de arestare preventiv.
II. Respinge propunerea de arestare preventiv a inculpailor Blaga
Elena, Ghiorghe Orlando Ionu, S.N., Cretin Ioan, Benga Dumitru,
Barbu Vrnceanu Jenica, Locic Marius, Alexandrescu Liuba-Liliana i
Pop Damiela Camilia.
Conform art.1491 alin.12 rap. la art.146 alin.11 1 C. pr. pen., cu referire la
art.1451 C. pr. pen., ia fa de inculpaii Blaga Elena, Ghiorghe Orlando
Ionu, Sandu, Cretin, Benga Dumitru, Barbu Vrnceanu Jenica, Locic
Marius, Alexandrescu Liuba-Liliana i Pop Damiela Camilia, msura
obligrii de a nu prsi ara, pe o durat de 30 de zile, de la data de
16.12.2012 pn la data de 14.01.2013 inclusiv.
Conform art. 1451 rap. la art.145 alin.11 i alin.12 C. pr. pen., pe durata
msurii obligrii de a nu prsi ara, inculpaii trebuie s respecte urmtoarele
obligaii:
a) s se prezinte la organul de urmrire penal ori de cte ori sunt
chemai;
b) s se prezinte la organul de poliie n a crui raz teritorial locuiesc,
conform programului de supraveghere ntocmit de organul de poliie,
sau ori de cte ori sunt chemai;
c) s nu i schimbe locuina fr ncuviinarea instanei;
d) s nu dein, s nu foloseasc i s nu poarte nicio categorie de
arme;
e) s nu se apropie de ceilali inculpai, nvinuii sau martori din cauz
i s nu comunice direct sau indirect cu acetia, cu excepia rudelor
pn la gradul II.
Conform art.145 alin.22 C. pr. pen., atrage atenia fiecrui inculpat c, n
cazul nclcrii cu rea-credin a acestor obligaii, se va lua msura arestrii
preventive.
87

LU

EA

JU

ST

IT

IE

I.R

Conform art.145 alin.21 C. pr. pen., copie de pe prezenta va fi

comunicat inculpailor, seciei de poliie n a crei raz teritorial locuiesc,
jandarmeriei, poliiei comunitare, organelor competente s elibereze
paaportul i organelor de frontier, n vederea asigurrii respectrii
obligaiilor mai sus menionate.
Cheltuielile judiciare rmn n sarcina statului.
Onorariul parial al avocailor din oficiu, de cte 50 lei, pentru fiecare
dintre inculpaii mai sus menionai, se suport din fondul Ministerului Justiiei.
Executorie cu privire la luarea msurilor preventive.
Cu recurs n 24 de ore de la pronunare.
Pronunat n edin public, azi, 16.12.2012, ora 10 00.

88