Ghid Combatere Spalare Bani - Judecatori Si Procurori

CONSILIUL SUPERIOR AL MAGISTRATURII
INSTITUTUL NAIONAL AL MAGISTRATURII
GHID PENTRU COMBATEREA

SPLRII BANILOR DESTINAT
JUDECTORILOR I PROCURORILOR
Ghidul a fost elaborat n cadrul proiectului
mbuntirea capacitii judectorilor i procurorilor romni de a lupta mpotriva corupiei i a
criminalitii economice i financiare
implementat de Consiliul Superior al Magistraturii, n parteneriat cu Institutul Naional al Magistraturii,
n cadrul Fondului Tematic Securitate aferent Programului de Cooperare elveiano-romn pentru reducerea
disparitilor economice i sociale n cadrul Uniunii Europene extinse
Camelia Bogdan
Elena Hach
Judector, Curtea de Apel Bucureti

Secretar de stat, Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor
CONSILIUL SUPERIOR AL MAGISTRATURII, Bucureti, 2015

Proiect co-finanat printr-un grant din partea Elveiei prin intermediul Contribuiei Elveiene pentru Uniunea European extins
Descrierea CIP a Bibliotecii Naionale a Romniei

BOGDAN, CAMELIA
Ghid pentru combaterea splrii banilor destinat judectorilor i procurorilor / Camelia Bogdan, Elena Hach. - Bucureti:
Patru Ace, 2015
Bibliogr.
ISBN 978-606-93968-2-7
I. Hach, Elena
343.359.2(498)
eti:
CUPRINS
Lista abrevierilor .........................................................................................................................................................................................................4
Reprimarea infraciunii de splare a banilor instrument determinant n lupta contra criminalitii organizate, pentru asigurarea
dezideratului CRIME DOES NOT PAY. Justificarea necesitii elaborrii unui ghid pentru combaterea splrii banilor destinat uzului
magistrailor .............................................................................................................................................................................................................6
CAPITOLUL I. STANDARDELE INTERNAIONALE N MATERIA SPLRII BANILOR ....................................................................................8
1. Justificarea necesitii cunoaterii instrumentelor internaionale n materia reprimrii splrii banilor .............................................................8
2. Edificiul legislativ al luptei mpotriva splrii banilor .........................................................................................................................................10
3. Reglementri adoptate sub egida Uniunii Europene .......................................................................................................................................14
CAPITOLUL AL II-LEA. ANALIZA PROCESULUI SPLRII BANILOR .............................................................................................................17
1. Analiza conceptului de splare a banilor ...........................................................................................................................................................17
2. Definirea conceptelor de baz ale procesului de splare a banilor .................................................................................................................17
3. Modele de analiz a procesului de splare a banilor .......................................................................................................................................21
4. Tipologii recente de splare a banilor identificate de Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor ......................................24
CAPITOLUL AL III-LEA. INCRIMINAREA SPLRII BANILOR N LEGISLAIA INTERN. DIFICULTI DE INTERPRETARE A LEGII IVITE
N PRACTICA JUDICIAR .....................................................................................................................................................................................34
1..Sediul incriminrii splrii banilor n sistemul nostru de drept. Situaia premis a infraciunii de splare a banilor. Semnificaia sintagmei
all-crime approach ............................................................................................................................................................................................34
2. Obiectul infraciunii de splare a banilor ...........................................................................................................................................................35
3. Subiecii infraciunii de splare a banilor. Distincia ntre infraciunea de splare a banilor i infraciunea de tinuire prevzut de art.
270 C. pen. ..........................................................................................................................................................................................................35
4. Coninutul constitutiv al infraciunii de splare a banilor. Autonomia infraciunii splrii banilor ......................................................................38
5. Coninutul constitutiv al infraciunii .....................................................................................................................................................................39
6. Forme, modaliti i sanciuni ale infraciunii de splarea banilor ....................................................................................................................43
7. Propuneri de lege ferenda .............................................................................................................................................................................45
CAPITOLUL AL IV-LEA. SCURTE CONSIDERAII PRIVIND DISPOZITIVUL DE PREVENIRE A SPLRII BANILOR N SISTEMUL NOSTRU
DE DREPT ..............................................................................................................................................................................................................47
1. Prevenirea splrii banilor prin aplicarea standardelor de cunoatere a clientelei pe baz de risc .................................................................47
2. Scurt prezentare a scopului i domeniului de aplicare a Legii nr. 656/2002 ..................................................................................................48
3. Evidenierea rolului Oficiului Naional pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, n lumina dispoziiilor Legii nr. 656/2002 ..................50
CAPITOLUL AL V-LEA. RECUPERAREA PRODUSULUI INFRACIUNII DE SPLARE A BANILOR .............................................................59
1. Definirea termenilor-cheie n materia reprimrii splrii banilor, n lumina reglementrilor internaionale ......................................................59
2. Obligaia de a desfura investigaii paralele proactive a infraciunilor de splare a banilor.159 Definiie. Finalitate. Sediu legislativ ..............60
3. Etapele investigrii procesului de splare a banilor. Rolul analizei financiar-penale i noilor tehnici de anchet n investigarea infraciunilor
de splare a banilor .............................................................................................................................................................................................63
4. Dificulti de ordin practic n identificarea produsului infraciunii de splare a banilor .....................................................................................75
5. Indisponibilizarea i confiscarea produsului infraciunii de splare a banilor. Chestiuni ridicate n practica judiciar .....................................83
Considerente finale ...................................................................................................................................................................................................97
Anexe ..........................................................................................................................................................................................................................98
Bilbiografie ..............................................................................................................................................................................................................100
Lista abrevierilor
AJR
Asisten judiciar reciproc
ANAF
Agenia Naional de Administrare Fiscal
ANI
Agenia Naional de Integritate
BNUDC
Biroul Naiunilor Unite pentru Droguri i Criminalitate
CETS nr. 141 Convenia CoE privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor

infraciunii
CETS nr. 198 Convenia CoE privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor

infraciunii i privind finanarea terorismului
CoE
Consiliul Europei
CNI
Consiliul Naional de Integritate
CNUICNO Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate
CNUIP
Convenia Naiunilor Unite mpotriva Corupiei
DCC
Decizia cadru a Consiliului
DCCO
Direcia de Combatere a Criminalitii Organizate
DDICJ
Direcia pentru Drept Internaional i Cooperare Judiciar
DIF
Direcia de Investigare a Fraudelor
DIICOT
Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizat i Terorism
DNA
Direcia Naional Anticorupie
EJN
Reeaua Judiciar European
FIU/UIF
Unitatea de Informaii Financiare
GAFI (FATF) Grupul de Aciune Financiar Internaional
ICAR
Centrul Internaional pentru Recuperarea Creanelor
CCJ
nalta Curte de Casaie i Justiie
MAI
Ministerul Administraiei i Internelor
MEA
Mandatul european de arestare
MJ
Ministerul Justiiei
OCDE
Organizaia pentru Cooperare i Dezvoltare Economic
ONPCSB Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor
ONU
Organizaia Naiunilor Unite
ORC
Oficiul de Recuperare a Creanelor
PCCJ
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie
RTE
Raportul tranzaciei electronice
RTN
Raportul tranzaciei cu numerar
RTS
Raport de tranzacie suspect
SIMIDAI
Sistemul Informatic Integrat de Management al Declaraiei de avere i de interese
StAR
Iniiativa de Recuperare a Creanelor Furate
TVA
Taxa pe valoarea adugat
UE
Uniunea European
n loc de motto:
(Sursa: Martin Luther Kings Memorial, Washington D.C.)
Reprimarea infraciunii de splare a banilor instrument determinant n lupta

contra criminalitii organizate, pentru asigurarea dezideratului CRIME DOES NOT
PAY. Justificarea necesitii elaborrii unui ghid pentru combaterea splrii banilor
destinat uzului magistrailor
n literatura de specialitate1 s-a afirmat c n ultimele dou decenii a avut loc o revoluie de catifea n domeniul
dreptului penal, caracterizat prin mutaii importante n ceea ce privete reprimarea infraciunilor generatoare de profit.
Pornindu-se de la premisa corectei nelegeri a profilului criminologic al infractorului financiar2, se ncearc, n domeniul
investigrii acestor infraciuni3, abandonarea treptat a teoriilor tradiionale, retributive, n care restrngerea libertii
individuale este condiia sine qua non pentru restabilirea ordinii de drept, a preveniei generale i speciale i aplicarea
unei noi politici de control social axate nu att pe restrngerea libertii individuale, ci, mai degrab, pe confiscarea
bunurilor obinute n mod fraudulos.
Instrumentul cel mai palpabil al acestei noi paradigme bazate pe profit n domeniul dreptului penal este splarea
banilor4, deoarece, prin acest proces, bunurile provenite din activitile ilicite sunt ascunse, asigurndu-se, n mod
concomitent, att controlul asupra acestor bunuri, ct i imperativul justificrii aparenei caracterului licit al provenienei
acestora5. Aceast paradigm s-a dovedit un excelent instrument al politicii anti-criminale destinate reprimrii traficului
de stupefiante n Statele Unite ale Americii i a fost consacrat n Convenia Naiunilor Unite mpotriva traficului ilicit de
stupefiante i substane psihotrope (1988). Treptat, confiscarea profiturilor obinute din infraciuni a devenit obiectivul
central al sistemelor de drept penal, urmrindu-se, implicit, reducerea svririi infraciunilor generatoare de profit. Eforturile
autoritilor au fost concentrate n direcia creterii eficacitii instrumentelor legale menite s descopere, sechestreze,
confite bunurile dobndite n mod ilicit, pentru reducerea motivaiei infractorilor n implicarea n astfel de activiti criminale,
dar i pentru reducerea capitalului operaional folosit n vederea continurii unor astfel de activiti. n mod plastic, s-a
justificat n doctrina de specialitatea eficiena indisponibilizrii i confiscrii n lupta mpotriva criminalitii organizate,
punndu-se n eviden c numai condamnarea vreunuia dintre membrii gruprii nu pune capt activitii infracionale, de
vreme ce acesta poate fi nlocuit, iar gruparea poate continua s-i deruleze activitile ilegale6: or, confiscarea produsului
infraciunii previne infiltrarea produsului infraciunii n circuitul civil, prin neutralizarea instrumentului de svrire a unor noi
infraciuni, garantnd astfel c Criminalitatea nu produce venituri (CRIME DOES NOT PAY)7.
Nu mai puin adevrat este c scurgerea unor uriae sume de bani din economia legal pune n pericol nsi esena
statului de drept, prin mpietarea aducerii la ndeplinire a obligaiilor de a asigura servicii de baz cetenilor i prin
reducerea capacitii de a susine dezvoltarea economic, social i politic. Or, potrivit art. 2.1 din Pactul internaional
asupra drepturilor economice, sociale i culturale, adoptat n anul 1966, statul trebuie s foloseasc la maximum
resursele disponibile pentru a garantarea acestor drepturi cetenilor si. n doctrin se arat, cu titlu de exemplu, c prin
ignorarea obligaiei de a dispune confiscarea produsului infraciunii sunt violate, astfel, drepturi fundamentale
1 Guillermo Jorge, Cadrul legislativ din Romnia privind mbogirea ilicit, disponibil pe website-ul Institutului Naional al Magistraturii, www.inm.lex-ro.
2 Investigatorii au constatat c un infractor financiar fericit este cel care rmne cu banii n conturi, i asum posibilitatea de a suporta mecanismul represiv al statului, deoarece,
atunci cnd va termina de executat forma de constrngere a libertii la care este supus, n vederea reeducrii, va avea suficiente resurse pe care va putea, eventual, s le
introduc n circuitul financiar, n scopul justificrii provenienei legale a veniturilor. Infractorii fericii beneficiaz, de cele mai multe ori, de consultan n schemele infracionale
pe care le ntreprind, planificndu-i activitatea infracional pe o perioad de minimum 10 ani. Ei i asum riscul de a fi prini cam n al aptelea an. Infractorii nefericii sunt cei
care, la sfritul procesului penal, nu au posibilitatea s-i dovedeasc nevinovia, iar fondurile obinute din activiti ilicite sunt confiscate.
3 Sunt infraciuni generatoare de profit prin excelen cele prevzute de Legea nr. 85/2006 privind insolvena, abuzul de ncredere, faptele de corupie, delapidarea, evaziunea
fiscal etc.
4 Sintagma paradigm axat pe profit a fost explicat de Guy Stessens n lucrarea Money Laundering. A New International Law Enforcement Model, Cambridge University
Press, Cambridge, 2002.
5 Infraciunea de splare a banilor a fost asimilat n doctrin cu conceptul Dreptului penal general de fapt epuizat, splarea banilor reprezentnd practic epuizarea activitii
infracionale, aa-numitul act final al tuturor activitilor plasate n sfera ilicitului penal: a se vedea, n acest sens, Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de
practic judiciar, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 27.
6 Robert Globinek, Financial Investigation and Confiscation the Proceeds of Crime, Training Manual for the Judiciary, Council of Europe, 2006, p. 9.
7 Se cuvine, cu titlu primordial, s amintim c n doctrin s-a evideniat interesul, att de ordin teoretic, ct i de ordin practic, pe care-l prezint combaterea splrii banilor
pentru domeniul Dreptului, inclusiv interesul pe care-l suscit neutralizarea produsului infraciunii pentru buna funcionare a administraiei publice, precum i a liberei concurene
pe pieele internaionale: a se vedea, n acest sens, Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de practic judiciar, Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 15. Nu mai
puin adevrat este c scurgerea unor uriae sume de bani din economia legal pune n pericol nsi esena statului de drept, prin neaducerea la ndeplinire a obligaiilor de a
asigura servicii de baz cetenilor i prin reducerea capacitii de a susine dezvoltarea economic, social i politic. Din acest punct de vedere, ghidul va prezenta un interes
deosebit de ordin practic din punct de vedere al impactului pe care-l are asupra bugetului statului romn.
ale cetenilor, cum sunt cele prevzute fie n Pactul internaional asupra drepturilor economice, sociale i culturale, ntre
care DREPTUL LA HRAN, DREPTUL LA SNTATE (ART.11, 12), DREPTUL LA EDUCAIE (ART. 2, 13, 14), fie n
Declaraia universal a drepturilor omului sau n Pactul internaional asupra drepturilor civile i politice8.
Precizm, n acest context, obiectivele elaborrii prezentului ghid: prezentarea reglementrilor interne i
internaionale care oblig statele s adopte msuri de indisponibilizare i confiscare a produsului infraciunii i s incrimineze
splarea banilor; identificarea unor standarde uniforme de interpretare i aplicare a dispoziiilor interne i internaionale,
obligatorii pentru autoritile judiciare; prezentarea particularitilor investigrii infraciunii de splare a banilor; analiza
problemelor cu care se confrunt organele judiciare n identificarea, sechestrarea i confiscarea produsului infraciunii,
precum i a carenelor de ordin legislativ, corelativ cu ntocmirea unor succinte propuneri de lege ferenda din perspectiva
dificultilor ntlnite ca practicieni.
8 Kodjo Attiso, Le recouvrement des avoirs vols: grer lechilibre entre les droits humains fondamnetaux en jeu, Working Paper 8, Basel Institute of Governance, p. 9.
CAPITOLUL I
STANDARDELE INTERNAIONALE N MATERIA SPLRII BANILOR
1. Justificarea necesitii cunoaterii instrumentelor internaionale n materia reprimrii splrii
banilor
n cuprinsul acestui capitol, ne propunem s trecem n revist instrumentele internaionale care impun obligaia
statelor de a incrimina splarea banilor i de a adopta cele mai adecvate msuri pentru indisponibilizarea i confiscarea
produsului infraciunii.
Obiectivul inserrii acestui capitol n prezentul ghid const n:
- evidenierea obligaiei de a interpreta unitar textul de incriminare a splrii banilor n sistemul nostru de drept,
n lumina standardelor internaionale unanim recunoscute;
- dotarea magistratului (procuror sau, dup caz, judector, n msura n care se observ c organul de urmrire
penal nu a manifestat preocupri n vederea indisponibilizrii i confiscrii produsului infraciunii, dei, dup cum vom
vedea, n sistemul nostru de drept, luarea msurii de siguran este obligatorie, dup cum se observ din termenii
imperativi utilizai de legiuitor n edictarea dispoziiilor art. 112 alin. 1 lit. e C. pen. sau 118 alin. 1 lit. e C. pen. de la 1969,
reglementri care folosesc sintagma SUNT SUPUSE CONFISCRII SPECIALE) cu instrumentele necesare pentru
fundamentarea unei comisii rogatorii pentru identificarea i sechestrarea bunurilor supuse confiscrii speciale/
compensaii, indemnizaii cuvenite victimelor infraciunii/repatrierea fondurilor infracionale.
Atenie! Pentru alegerea instrumentului internaional n baza cruia se solicit asistena internaional, se verific n
ce msur statul de executare l-a implementat n legislaia sa. Dac ntre statul romn i statul unde exist suspiciunea
rezonabil c se afl produsul infraciunii nu exist niciun instrument internaional care s permit cooperarea, comisia
rogatorie va fi fundamentat pe asigurarea de reciprocitate, pe care o d, conform prevederilor Legii nr. 302/2004, ministrul
Justiiei.
Atenie! Indiferent de faza procesual, comisia rogatorie pentru indisponibilizarea/sechestrarea produsului infraciunii
trebuie s fie precedat de ndeplinirea obligaiei de identificare a produsului infraciunii despre care exist suspiciunea
c ar fi fost transferat n afara jurisdiciei: HG nr. 32/2011 privind desemnarea Biroului pentru prevenirea criminalitii i de
cooperare cu oficiile de recuperare a creanelor din statele membre ale Uniunii Europene din cadrul Ministerului Justiiei, n
calitate de oficiu naional pentru recuperarea creanelor n domeniul urmririi i identificrii produselor provenite
din svrirea de infraciuni sau a altor bunuri avnd legtur cu infraciunile, a fost modificat prin HG nr. 142/12
martie 2014, astfel c Oficiul are atribuia de a acorda, la solicitarea organelor de urmrire penal, a instanelor de
judecat, a instituiilor fiscale/altor instituii dotate n drept a prelua/valorifica bunurile provenite din svrirea
de infraciuni, sprijin n vederea adoptrii celor mai bune practici n vederea identificrii/administrrii/valorificrii
produsului infraciunii9. Informaiile oferite de aceste instituii nu au per se valoare probatorie, ci de INTELLIGENCE
(informaie prelucrat); sunt un instrument extem de util magistratului n vederea culegerii mijloacelor de prob i pot
fundamenta o cerere de comisie rogatorie; dei, n principiu, informaiile financiare strnse de Oficiul Naional de Prevenire
i Combatere a Splrii Banilor (ONPCSB) Unitatea de Informaii Financiare (UIF) din Romnia trebuie s fie trimise
Ministerului Public, aa cum se ntmpl n cazul tuturor informaiilor care pot constitui indicii de svrire a unei infraciuni
de ctre orice funcionar din Romnia de Agenia Naional de Integritate (ANI), nimic nu mpiedic organul judiciar s se
adreseze FIU din Romnia pentru identificarea produsului infraciunilor din strintate/livrarea unui produs de intelligence
financiar10, n vederea nelegerii mai bine a fluxurilor financiare, a destinaiei produsului infraciunii, dar i a legturilor care
exist ntre entitile i persoanele implicate n mecanismul infracional.
Atenie! Aceasta nu nseamn c statului de executare nu i se poate pretinde, dup caz, identificarea i
indisponibilizarea produsului infraciunii, inclusiv n vederea garantrii unui ordin de confiscare a echivalentului
9 Atenie!: ORC din Romnia este un organism administrativ responsabil cu distribuirea informaiilor legate de produsele infraciunilor pentru alte state membre UE. Nu este mandatat
s ancheteze infraciuni, s execute o hotrre judectoreasc sau s administreze activele sechestrate. A se vedea pentru prezentarea Oficiului i Institutul pentru Guvernan din
Basel, mbuntirea capacitilor investigative ale autoritilor din Romnia pentru confiscarea i recuperarea produselor infraciunii, p. 24, http://sna.just.ro/
10 Vom explica sintagma pe care o uziteaz Oficiul n seciunea descrierii rolului unitii noastre de analiz financiar.
produsului infraciunii: cererea de comisie rogatorie va avea ca obiect, n acest caz, indisponibilizarea bunurilor pn
la concurena nscris n ordinul de confiscare.
Atenie! ntrunete elementele infraciunii de abuz n serviciu fapta judectorului delegat cu punerea n executare
a ordinului de confiscare a unei sume de bani i a indisponibilizrii tuturor bunurilor mobile i imobile aparinnd unor
persoane (inclusiv asupra conturilor i activelor societilor comerciale n care acetia figureaz ca mputernicii, beneficiari
reali, asociai sau administratori, situate n ar sau n strintate, ale soiilor acestora, ale rudelor de gradul I i ale altor
persoane n posesia crora exist bunuri cu privire la care exist presupunerea rezonabil c provin din faptele penale
deduse judecii, cu evidenierea tuturor actelor de dispoziie efectuate asupra acestora care se vor identifica n cursul
procedurii de ndeplinire a msurilor asigurtorii/ordinului de confiscare) de a refuza s instituie comisia rogatorie avnd
ca obiect identificarea i indisponibilizarea bunurilor pn la concurena ordinului de confiscare motivat de mprejurarea
c, pentru aducerea la ndeplinire a ordinului de confiscare, este necesar individualizarea bunurilor. Aceast apreciere nu
poate dect profita inculpatului, prin acordarea unui vector temporal suficient disimulrii produsului infraciunii/altor bunuri
care trebuie indisponibilizate n vederea garantrii ordinului de confiscare a unor sume de bani.
Atenie! Legislaiile unor state pretind comisii rogatorii inclusiv pentru identificarea unor conturi. n msura n care
obiectul comisiei rogatorii constituie aducerea la ndeplinire a unui ordin de confiscare, prin aceeai cerere de comisie
rogatorie se va solicita indisponibilizarea/confiscarea sumelor nscrise la credit i a dobnzilor aferente, la cererea de
comisie rogatorie fiind recomandat a se ataa informaia prelucrat (cu valoarea de intelligence) obinut pe calea
informal.

Atenie! Nu este indicat ntocmirea unor cereri de comisie rogatorie n termeni generali (phising expeditions): exempli
gratia: identificai toate bunurile pe care X le deine cu familia n statul Y.
Atenie! Nu este indicat ntocmirea unor cereri de comisie rogatorie fr cunoaterea i aprofundarea particularitilor
statului de executare: n unele jurisdicii, cum este cazul Statelor Unite ale Americii, conform dispoziiilor cuprinse n
Seciunea nr. 3521, Titlul 18 din US Criminal Code, nu se poate acorda asisten juridic n vederea indisponibilizrii/
confiscrii produsului infraciunilor de evaziune fiscal! Cu toate acestea, autoritile romne sunt ncurajate s se adreseze
cu cereri de comisie rogatorie, deoarece o descriere clar a faptelor ar permite ncadrarea n tiparele infraciunii de fraud
fiscal (TAX FRAUD) pentru care se acord asisten juridic.Totodat, trebuie motivat n cuprinsul cererii legtura de
cauzalitate ntre bunurile deinute de persoanele/entitile a cror indisponibilizare se cere i activitatea infracional a
inculpailor, mai ales c asupra necesitii ordinului de confiscare va decide un judector, iar terul dobnditor va putea si fac aprrile mpotriva ordinului de sechestru/confiscare n faa autoritii de executare, i nu n faa autoritii emitente,
n conformitate cu principiile statuate n reglementrile europene care constituie cheia de bolt a cooperrii internaionale
n materia recuperrii produsului infraciunii.
Atenie! Schimbul spontan de informaii (spontaneous exchange of information) constituie per se o form
de cooperare internaional. nainte de ntocmirea unei cereri de asisten judiciar n materia identificrii/sechestrrii/
confiscrii produsului infraciunii trebuie ca pe cale informal s se solicite autoritilor de executare informaii asupra
condiiilor care trebuie ndeplinite pentru acordarea asistenei judiciare.
Dac magistratul n cauz nu poate identifica el nsui aceste contacte, se poate adresa pe parcursul instrumentrii
unor cauze cu caracter transnaional:
1. Biroului pentru prevenirea criminalitii i de cooperare cu oficiile de recuperare a creanelor din statele membre ale
Uniunii Europene din cadrul Ministerului Justiiei, n calitate de oficiu naional pentru recuperarea creanelor n domeniul
urmririi i identificrii produselor provenite din svrirea de infraciuni sau a altor bunuri avnd legtur cu infraciunile,
publicat n Monitorul Oficial, Partea I, nr. 51, din 20 ianuarie 2011, n vederea identificrii produselor infraciunii11. Oficiul are
11 Apreciem c sprijinul Oficiului de Recuperare a creanelor provenite din infraciuni poate fi solicitat cu titlu excepional i pentru identificarea bunurilor deinute pe
teritoriul Romniei: Oficiul are acces direct(cu nume de utilizator i parol) la urmtoarele Registre/baze de date: Registrul Comerului/Ministerul Justiiei; Conturi/
Ministerul Finanelor Publice, Direcia Tehnologie a Informaiilor pentru identificarea i starea conturilor(nchis/deschsi); Arhiva Electronic de Garanii Reale Mobiliare/Ministerul
Justiiei; Evidena populaiei/Ministerul Afacerilor Interne; Vehicule/Ministerul Afacerilor Interne; Paapoarte/Ministerul Afacerilor Interne; Bunuri furate/Ministerul Afacerilor Interne;
Arme/Ministerul Afacerilor Interne; Vehicule furate/Ministerul Afacerilor Interne; Cadastru/Agenia Naional de Cadastru i Publicitate Imobiliar, i acces indirect (pe baz de
adrese scrise) la informaii privind: Nave/Ministerul Transporturilor; Aeronave/Ministerul Transporturilor; nregistrri vamale/Ministerul Finanelor Publice; Impozite/Ministerul
Finanelor Publice; Importul i exportul bunurilor/Ministerul Finanelor Publice; oricare alt instituie public care deine date de interes public. Posibilitatea de cooperare cu
ONPCSB i Banca Naional a Romniei este prevzut de lege.
acces la un sistem securizat de schimb de informaii (SIENA, prin intermediul Unitii de Cooperare Poliieneasc
a Europol); de reinut c prin reeaua CAMDEN se pot verifica informaiile privind existena produsului infraciunii
i n afara granielor UE. Cu rile din UE, asistena este acordat conform prevederilor Deciziei-cadru Deciziacadru nr. 2006/960/JAI a Consiliului din 18 decembrie 2006 privind simplificarea schimbului de informaii i date
operative ntre autoritile de aplicare a legii ale statelor membre ale Uniunii Europene.
2. Oficiului Naional pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, magistraii fiind beneficiari ai verificrilor
Oficiului, n vederea identificrii produselor din infraciuni; Oficiul are acces la un sistem securizat de schimb de
informaii FIU.net prin intermediul cruia schimb date cu instituiile partenere. Astfel, Oficiul Naional de Prevenire
i Combatere a Splrii Banilor a realizat schimb de informaii cu Uniti de Informaii Financiare din ntreaga lume, n
principal, cu FIU statelor membre UE, folosind att canalul de comunicare al Grupului Egmont12, ct i platforma pus la
dispoziie de Uniunea European i Proiectul FIU.NET. Schimbul de informaii are loc conform Memorandumurilor13
ncheiate de Oficiu cu statele care nu au implementat Decizia-cadru 2000/642/JAI a Consiliului din 17 octombrie
2000 privind acordurile de cooperare ntre unitile de informaii financiare ale Uniunii Europene.
3. Direciei pentru Drept Internaional i Cooperare Judiciar (DDICJ), n vederea identificrii/indisponibilizrii/
confiscrii produselor din infraciuni.
2. Edificiul legislativ al luptei mpotriva splrii banilor

Edificiul legislativ al luptei mpotriva splrii banilor este alctuit din multiple reglementri internaionale
pe care statele n atingerea dezideratului comun: CRIME DOES NOT PAY (CRIMINALITATEA NU PRODUCE
VENITURI) - s-au obligat s le transpun n legislaiile lor i s se asigure c autoritile judiciare le interpreteaz
uniform. Romnia este monitorizat n vederea asigurrii respectrii standardelor internaionale n materie, att prin
mecanismul Conferinei Prilor la Convenia Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea i
confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului (CETS 198), ct i de experii Moneyval, n privina respectrii
standardelor impuse prin Recomandrile Grupului de Aciune Financiar Internaional. De aceea, pentru asigurarea
efectivitii sistemului romn de prevenire i combatere a splrii banilor, este necesar att:
- aprofundarea notelor de fundamentare a Conveniei Consiliului Europei privind splarea, descoperirea,
sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului (CETS 198)14, ct i:
12 Grupul Egmont este organismul internaional al FIU-urilor din ntreaga lume, creat n luna iunie 1995, care i concentreaz eforturile sale pe mijloace concrete de ameliorare
a cooperrii internaionale n lupta mpotriva splrii banilor i n special pe schimbul operaional de informaii ntre FIU-uri (prin Reeaua Securizat Egmont-ESW). ONPCSB are
statut de membru al Grupului Egmont din luna mai a anului 2000.
13 Lista Memorandumurilor ncheiate de ONPCSB cu intituiile partenere este disponibil pe http://www.onpcsb.ro/html/cooperare.php?section=2.
14 Council of Europe, Explanatory Report to the Council of Europe Convention on Laundering, Search, Seizure and Confiscation of the Proceeds from Crime and on the
Financing of Terrorism, publicat pe site-ul http://conventions.coe.int/Treaty/EN/Reports/Html/198.htm. Council of Europe, Explanatory Report to the Council of Europe Convention
on Laundering, Seizure and Confiscation Proceeds From Crime and on the Financing of Terrorism (CET S no. 198), publicate pe site-ul http://conventions. coe.int/Treaty/EN/
Reports/Html/198/htmp. De exemplu, spaiu va fi alocat explicrii valenelor autonomiei splrii banilor, ntruct, potrivit standardelor internaionale n materie, Romnia este
ncurajat s investigheze infraciunea de splare a banilor ca o infraciune de sine-stttoare. n ceea ce ne privete, vom insista, pentru asigurarea receptrii corecte de ctre
practician a coninutului constitutiv i a regimului sancionator al infraciunii de splare a banilor, asupra notelor de fundamentare a Conveniei Consiliului Europei privind
splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului (CETS 198) (Explanatory Reports) pe care le apreciem relevante
n aplicarea legii la capitolul dedicat incriminrii splrii banilor n sistemul nostru de drept: astfel, n cel de-al doilea raport de evaluare a Romniei al Conferinei Prilor la
Convenia Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului (CETS 198), semnat la Varovia, n
16 mai 2005, se exprim ngrijorarea evaluatorilor cu privire la cerinele art. 9 paragraful 5 din Convenie, criticndu-se Romnia pentru c nu a luat msuri legislative explicite
pentru a implementa aceste prevederi, dei Convenia a fost ratificat nc din anul 2006. Potrivit acestor prevederi, legislaia romneasc nu solicit nicio alt condamnare
anterioar sau concomitent pentru infraciunea premis pentru a obine o condamnare pentru splare de bani (ceea ce reflect caracterul autonom al infraciunii).
Acest aspect era deja subliniat n raportul celei de-a treia runde de evaluare a MONEYVAL, din iulie 2008. Condamnarea unei persoane pentru splare de bani ca infraciune
autonom (adic n absena unei condamnri anterioare sau simultane pentru infraciunea premis i fr o determinare precis a infraciunii premis sau a autorului
acesteia) presupune ca proveniena ilicit a bunurilor implicate ntr-o schem de splare de bani s fie stabilit pe baz de probe indirecte, elementul intenional al
infraciunii de splare a banilor urmnd s fie analizat n lumina coroborrii tuturor elementelor de fapt obiective. Alte probleme de drept care se mai invoc n practic
ridic chestiunea clarificrii subiectului activ al infraciunii de splare a banilor, a elementului intenional care poate fi receptat prin asimilarea explicaiilor care au valoare
de interpretare autentic a sintagmei cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, a mprejurrii c auto-splarea banilor n varianta ei cea mai uzitat de spltorii
de bani autohtoni nu a fost dezincriminat prin intrarea n vigoare a Noului Cod penal, dispoziiile cuprinse n art. 29 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 656/2002 nefiind abrogate
implicit prin intrarea n vigoare a Noului Cod penal. n materia recuperrii produsului infraciunii, de exemplu, se cuvine observat c, n acord cu prevederile legislaiei n vigoare,
sechestrul asigurtor/msura de siguran a confiscrii pot fi dispuse i asupra bunurilor unor teri neparticipani la procesul penal, inclusiv a bunurilor grevate de drepturi reale
accesorii, care vor trece n patrimoniul statului fr sarcini, dup verificarea incidenei principiilor Fraus Omnia Corrumpit/Nemo plus juris ad alium transferre potest quam
ipse habet n sistemul nostru de drept: astfel, dei nimic nu mpiedica creditorul ipotecar s urmreasc bunul ipotecat n minile oricui s-ar gsi, prin invocarea beneficiului de
discuiune, statul va putea cere instanei civile (doar n situaia n care NU s-ar fi dispus trecerea bunului n patrimoniul statului LIBER DE ORICE SARCINI, situaie n
care instana penal urmeaz s argumenteze n considerentele hotrrii judectoreti de ce, n lumina circumstanelor de fapt, obiective, consider c este paralizat
posibilitatea creditorului ipotecar de a mai urmri bunul trecut n patrimoniul statului, urmnd ca titlul su s fie alimentat din celelate bunuri ale inculpatului) s
verifice valabilitatea titlului creditorului ipotecar: n aceste situaii, judectorul civil va proceda el nsui la verificarea ndeplinirii de ctre banc a obligaiilor care deriv din
imperativul cunoaterii clientelei.
10
- aprofundarea notelor interpretative ale Recomandrilor Grupului de Aciune Financiar Internaional15.

n funcie de emitent i sfera destinatarilor, rezult urmtoarea clasificare:
1. Recomandrile Grupului de Aciune Financiar Internaional (FATF). Organismul internaional de referin
n materia prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului este Grupul de Aciune Financiar Internaional
(GAFI sau FATF acronimul din limba englez )16. Dei acest organism nu are atribuii judiciare, este principalul promotor
al politicilor pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanarea actelor de terorism care trebuie implementate n
sistemul legislativ naional, prin adoptarea unor acte cu putere executorie, respectarea standardelor FATF fiind evaluat
n principal de ctre experii MONEYVAL17. n materia prevenirii i combaterii splrii banilor, FATF a emis n 1990 o serie
de 40 de recomandri n materia splrii banilor, care reprezint standardul internaional de evaluare a eficienei
sistemului de prevenire i combatere a fenomenului de splare a banilor dintr-un stat.
n prezent, FATF are n componen 36 membri (34 de state i dou organizaii regionale: Uniunea European i
Consiliul de Cooperare n Golf), 8 membri asociai18 i colaboreaz la rndul lui cu alte organisme internaionale19, alturi
de care examineaz tehnicile i tipologiile n materia splrii banilor i finanrii actelor de terorism, cu scopul de a revedea
i aduce la zi msurile care trebuie ntreprinse pentru o lupt eficient n diminuarea i combaterea acestui fenomen.
Dup atentatele teroriste din anul 2001, FATF i-a extins mandatul prin adoptarea unor noi standarde pentru prevenirea
i combaterea finanrii terorismului, demers concretizat n emiterea a 9 recomandri speciale. Recomandrile FATF au
suferit mai multe revizuiri succesive, iar prin ultimele modificri, aduse n februarie 2012. Cele 40 recomandri FATF n
materia prevenirii i combaterii splrii banilor i cele 9 recomandri speciale n materia prevenirii i combaterii finanrii
terorismului au suferit o restructurare de esen, sunt prezentate ntr-o nou structur, fiind nglobate ntr-un singur set de
40 i conin note interpretative.
Pentru ghidul nostru vom avea n vedere notele interpretative care nsoesc recomandrile referitoare la splarea
banilor i confiscare, obligaia de a desfura investigaii paralele i standardele care trebuie s guverneze
cooperarea judiciar n materie penal, deoarece aceste standarde sunt evaluate att din punct de vedere al ndeplinirii
cerinelor de tehnicitate, ct i din perspectiva analizei efectivitii unui sistem de combatere a splrii banilor: de
menionat c, potrivit Glosarului anex la Metodologia FATF (Grupului de Aciune Financiar Internaional) de evaluare
a sistemelor de splare a banilor, pentru evaluarea respectrii standardelor coninute n Recomandrilor FATF, sintagma
SHOULD (ar trebui) trebuie interpretat n termeni imperativi, avnd aceeai rezonan cu sintagma MUST
(adic trebuie)20.
n ceea ce privete incriminarea splrii banilor, conform recomandrilor FATF, fiecare ar trebuie s extind
infraciunea de splare a banilor la toate infraciunile grave, n vederea includerii n cadrul acesteia a celei mai vaste
15 A se vedea i Metodologia de evaluare a standardelor coninute n cuprinsul acestora: Methodology for Assessing Technical Compliance with the FATF Recommendations
and the Effectiveness of AML/CFT Systems, consultat pe website-ul http://www.fatf gafi.org/media/fatf/documents/methodology/FATF%20Methodology%2022%20Feb%202013.
pdf.
16 Financial Action Task Force (FATF) Groupe dAction financire (GAFI), http://www.fatf-gafi.org/pages/0,2987,en_32250379_32235720_1_1_1_1_1,00.html. Financial
Action Task Force (FATF) este un organism interguvernamental creat n anul 1989, la Paris cu ocazia Summit-ului G7, al crui scop este dezvoltarea i promovarea unor politici
de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii actelor de terorism, att la nivel naional, ct i la nivel internaional. Iniial a avut un mandat care era revizuit din 5 n 5
ani, dar n anul 2004, minitrii reprezentani ai 33 de state membre au czut de acord s-i prelungeasc mandatul pe o perioad de 8 ani, pn n anul 2012, ceea ce scoate n
eviden ncrederea statelor n eficiena acestui organism de a lupta mpotriva terorismului i a infracionalitii, n general, la nivel internaional.
17 Committe of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism; Comitetul de Experi pentru evaluarea msurilor de combatere
a splrii banilor i a finanrii terorismului a fost nfiinat n anul 1997 i funcioneaz n cadrul Consiliului Europei, la Strasbourg. Scopul Comitetului Moneyval este de a se
asigura c statele au sisteme eficiente de combatere a splrii banilor i finanarea terorismului n vigoare i acestea sunt n conformitate cu standardele internaionale relevante
n acest domeniu, care includ, de exemplu: Cele 40 Recomandari FATF (Grupul de Aciune Financiar Internaional), precum i Cele 9 Recomandri Speciale FATF, Convenia
ONU privind traficul ilicit de narcotice, droguri i substane psihotrope, adoptat la Viena, n anul 1988, Convenia ONU privind criminalitatea organizat transfrontalier, adoptat
la Palermo, n anul 2000, Directivele relevante ale Uniunii Europene privind prevenirea utilizarii sistemului financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului i Convenia
Consiliului Europei privind splarea, depistarea, blocarea i confiscarea bunurilor provenite din infraciuni, adoptat la Varovia, n anul 2005. Rapoartele de evaluare furnizeaz
recomandri detaliate privind modul de mbuntire a eficienei sistemului naional de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului, precum i a capacitii statelor de
a coopera la nivel internaional n acest domeniu.
18 The Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG), Caribbean Financial Action Task Force (CFATF), Eurasian Group (EAG), Eastern and Southern Africa Anti-Money
Laundering Group (ESAAMLG), Council of Europe Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism (MONEYVAL),
Financial Action Task Force on Money Laundering in South America (GAFISUD), Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA), Middle East
and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF).
19 Banca Mondial, Fondul Monetar Internaional, Banca European pentru Reconstrucie etc.
20 (a se vedea Methodology for Assessing Technical Compliance with the FATF Recommendations and the Effectiveness Of Aml/Cft Systems, consultat pe website-ul http://
www.fatf gafi.org/media/fatf/documents/methodology/FATF%20Methodology%2022%20Feb%202013.pdf, p. 158).
11
game de infraciuni predicat21. Indiferent de tipul de abordare adoptat, fiecare ar trebuie s includ cel puin o serie de
infraciuni din fiecare categorie desemnat de infraciuni22. Infraciunile predicat de splare a banilor trebuie s fie extinse
astfel nct s conduc la actele criminale comise n alt ar, care constituie o infraciune n acea ar i care ar fi constituit
infraciune predicat dac s-ar fi desfurat n interiorul rii. Statele trebuie s prevad ca singur precondiie c, dac
s-ar fi comis n interiorul rii, aceast fapt ar fi constituit o infraciune predicat. Statele pot s prevad ca infraciunea
de splare a banilor s nu se aplice persoanelor care au comis infraciunea predicat, atunci cnd acest fapt
este cerut de principiile fundamentale ale sistemului naional de drept. Totodat, rile trebuie s se asigure c: a)
Intenia i cunoaterea cerut pentru a proba infraciunea de splare a banilor sunt n conformitate cu standardele
prevzute n Conveniile de la Viena23 i Palermo24, inclusiv conceptul c un astfel de element intenional poate fi dedus
din mprejurri faptice obiective; b) Rspunderea penal i, n cazul n care aceasta nu este posibil, rspunderea
civil sau administrativ trebuie s se aplice persoanelor juridice. Aceasta nu nltur procedurile penale, civile
sau administrative care se pot derula n paralel cu privire la persoanele juridice din rile n care exist aceste
forme de rspundere. Persoanele juridice trebuie s fie subiect al sanciunilor efective, proporionale cu fapta i
descurajante. Astfel de msuri trebuie s existe fr a se nltura rspunderea penal a persoanelor fizice.
n ceea ce privete msurile asigurtorii i confiscarea, rile trebuie s adopte msuri similare acelora prevzute
n Conveniile de la Viena i Palermo, inclusiv unele msuri legislative, pentru a permite autoritilor competente s
confite bunurile splate, ctigurile obinute din splarea banilor sau din infraciunile predicat, instrumentele folosite sau
destinate comiterii oricrei infraciuni de splare a banilor sau a unor bunuri de valoare corespunztoare, fr a prejudicia
drepturile unei tere pri de bun credin. Asemenea msuri ar trebui s includ competena de: (a) a identifica, urmri
i evalua bunurile care sunt supuse confiscrii; (b) a lua msuri asigurtorii, cum sunt blocarea i sechestrarea
pentru prevenirea oricrei operaiuni, transfer sau nstrinare a unor asemenea bunuri; (c) a aciona pentru
prevenirea sau anularea aciunilor care aduc prejudicii capacitii statului de a recupera bunul care este supus
confiscrii; i (d) a lua orice msuri adecvate de investigare. rile pot avea n vedere adoptarea de msuri care s
permit confiscarea unor astfel de ctiguri sau instrumente de realizare a acestora, fr s fie necesar o condamnare
penal, sau pot s inverseze sarcina probei, solicitnd nvinuitului s demonstreze originea legal a proprietii pretinse
a fi pasibil de confiscare, n msura n care o astfel de cerin este n conformitate cu principiile respectivului sistem de
drept25.
Noile recomandri conin clarificri asupra faptului c activitatea de contraband include obligaia plilor vamale,
respectiv accize i taxe. Mai reinem c [R24] i [R25] referitoare la transparena i beneficiarii reali ai unei persoane
juridice sau diverse tipuri de societi comerciale pretind statelor ca toate companiile s fie nregistrate i s fie obligate s
nregistreze informaiile eseniale pentru identificarea beneficiarului real (adres, acionari, directori etc.) i a structurii
de control a companiei. S-au prevzut mai multe mecanisme alternative pentru identificarea beneficiarului real.
Noile recomandri n materia cooperrii internaionale au ntrit reglementrile prin care rile sunt obligate s aib n
vedere necesitatea ncheierii unor acorduri de partajare a bunurilor confiscate.
Atenie! Implementarea n mod corespunztor a Recomandrii 30 FATF, care oblig rile i autoritile desemnate
cu aplicarea legii i avnd responabiliti n ceea ce privete investigaiile privind cazurile de splare a banilor i finanarea
terorismului s dezvolte o investigaie financiar paralel, proactiv, cnd cerceteaz splarea banilor i infraciunile
predicat conexe, i s recurg, atunci cnd este cazul, la grupuri multidisciplinare permanente sau temporare
21 Infraciunile predicat pot fi descrise prin referire la toate infraciunile din acel sistem penal, la o limit legat fie de o categorie de infraciuni grave, fie de pedeapsa cu
nchisoarea aplicabil infraciunii predicat (abordare de tip limit), sau o list expres de infraciuni predicat, sau la o combinaie a acestor abordri. n cazul rilor care aplic o
abordare de tip limit, infraciunile predicat trebuie s cuprind toate infraciunile care fac parte din categoria infraciunilor grave prevzute de legislaia naional sau s includ
infraciuni al cror maxim special este de cel puin un an de nchisoare sau, n cazul rilor care au prevzute n sistemul lor juridic un numr limitat de infraciuni, lista infraciunilor
predicat trebuie s cuprind toate infraciunile al cror minim special este de cel puin ase luni de nchisoare.
22 A se vedea definiia categorii desemnate de infraciuni din Definirea termenilor.
23 Ratificat de Romnia prin Legea nr. 118 din 15 decembrie 1992 pentru aderarea Romniei la Convenia asupra substanelor psihotrope din 1971 i la Convenia contra
traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope din 1988, publicat n Monitorul Oficial nr. 341 din 30 decembrie 1992.
24 Ratificat de Romnia prin Legea nr. 565 din 16 octombrie 2002, publicat n Monitorul Oficial Nr. 813 din 8 noiembrie 2002, a Conveniei Organizaiei Naiunilor Unite
mpotriva criminalitii transnaionale organizate, a Protocolului privind prevenirea, reprimarea i pedepsirea traficului de persoane, n special al femeilor i copiilor, adiional la
Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, precum i a Protocolului mpotriva traficului ilegal de migrani pe calea terestr, a aerului i pe mare,
adiional la Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, adoptate la New York, n 15 noiembrie 2000.
25 Reinem, aadar, c dup modificrile intervenite n februarie 2012, fostele recomandri [R1] i [R2] au devenit [R3] infraciunea de splare a banilor, iar fosta [R3] a devenit
[R4] Confiscarea i msurile asigurtorii. Astfel, rile sunt obligate s incrimineze splarea de bani i trebuie s ia msuri de confiscare a bunurilor dobndite ilicit. Scopul
msurilor mpotriva splrii banilor este extins pentru a include i o serie de nclcri ale regimului fiscal.
12
specializate n investigaii financiare sau privind activele, va atrage necesitatea regndirii metodologiei de investigare
a infraciunilor generatoare de profit: un rol important l prezint, n acest context, instrumentele puse la dispoziia
practicianului de noua ramur de drept avnd ca obiect ANALIZA DATELOR FINANCIARE26.
Atenie! n practic se pot ivi situaii cnd aprtorii inculpailor, speculnd inclusiv confuzia ntre Consiliul Uniunii
Europene i Consiliul Europei, n cadrul cruia funcioneaz MONEYVAL, solicit sesizarea Curii Europene de Justiie
a Uniunii Europene pentru interpretarea standardelor cuprinse n recomandrile FATF i suspendarea cauzei. Aceste
cereri vor fi respinse de plano ca inadmisibile, deoarece, n conformitate cu dispoziiile art. 267 paragraf 1 lit. (a) i (b) din
Tratatul privind funcionarea Uniunii Europene, Curtea de Justiie a Uniunii Europene este competent s se pronune,
cu titlu preliminar, cu privire la: (a) interpretarea tratatelor i (b) validitatea i interpretarea actelor adoptate de instituiile,
organele, oficiile sau ageniile Uniunii, i nu a unor acte adoptate sub egida FATF, supuse evalurii de ctre un organism
din Consiliul Europei.
2. Ratificarea Conveniilor internaionale incidente materiei prevenirii i sancionrii splrii banilor, finanrii
terorismului, lurii msurilor asigurtorii i confiscrii Conveniilor internaionale incidente materiei prevenirii i
sancionrii splrii banilor, finanrii terorismului, lurii msurilor asiguratorii i confiscrii.
Conveniile internaionale adoptate sub egida Organizaiei Naiunilor Unite care impun obligaia statului romn
de a incrimina splarea banilor i de a indisponibiliza i confisca produsul infraciunii au fost ratificate de Romnia prin:
- Legea nr. 118 din 15 decembrie 1992 pentru aderarea Romniei la Convenia asupra substanelor psihotrope din
1971 i la Convenia contra traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope din 1988, publicat n Monitorul Oficial nr.
341 din 30 decembrie 1992;
- Legea nr. 565 din 16 octombrie 2002, publicat n Monitorul Oficial Nr. 813 din 8 noiembrie 2002, a Conveniei
Organizaiei Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, a Protocolului privind prevenirea, reprimarea
i pedepsirea traficului de persoane, n special al femeilor i copiilor, adiional la Convenia Naiunilor Unite mpotriva
criminalitii transnaionale organizate, precum i a Protocolului mpotriva traficului ilegal de migrani pe calea terestr,
a aerului i pe mare, adiional la Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, adoptate la
New York, n 15 noiembrie 2000;
- Legea nr. 365 din 15 septembrie 2004, publicat n Monitorul Oficial, Partea I nr. 903 din 05/10/2004, intrat n
vigoare n 05/10/2004, pentru ratificarea Conveniei Organizaiei Naiunilor Unite mpotriva corupiei, din 09/12/2003;
Convenii internaionale adoptate sub egida Consiliului Europei care impun obligaia statului romn de a incrimina
splarea banilor i de a indisponibiliza i confisca produsul infraciunii au fost ratificate de Romnia prin:
- Legea nr. 263 din 2002, publicat n Monitorul Oficial, Partea I nr. 353 din 28/05/2002, intrat n vigoare n 28/05/2002,
pentru ratificarea Conveniei europene din 08/11/1990 privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea
produselor infraciunii;
- Legea nr. 420 din 22 noiembrie 2006, publicat n Monitorul Oficial nr. 968 din 4 decembrie 2006, pentru ratificarea
Conveniei Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i
finanarea terorismului, adoptat la Varovia, n 16 mai 2005;
- Convenia penal privind corupia, adoptat de Comitetul Minitrilor Consiliului Europei n 27 ianuarie 1999, la
Strasbourg, ratificat de Romnia prin Legea nr. 27 din 16 ianuarie 2002 pentru ratificarea Conveniei penale asupra
corupiei, publicat n Monitorul Oficial nr. 65 din 30 ianuarie 2002.
26 Pentru aprofundarea utilitii noii discipline cu denumirea marginal Analyse financire criminelle n investigarea criminalitii economico-financiare, ai crei piloni i vom
prezenta n capitolul dedicat investigaiilor financiare paralele, a se vedea i Olivier Ribaux, Christian Tournie, La detection des avoirs criminels n Collections de lUniversit de
Strasbourg (Centre du droit de lentreprise) GARANTIR QUE LE CRIME NE PAIE PAS. Stratgie pour enrayer le dveloppement des marchs criminels, sous la direction, de
Chantal Cutajar, Presses Universitaires de Strasbourg, Strasbourg, 2010.
13
- Convenia civil asupra corupiei, adoptat de Comitetul de Minitri al Consiliului Europei n 4 noiembrie 1999,
ratificat de Romnia prin Legea nr. 147 din 1 aprilie 2002 pentru ratificarea Conveniei civile asupra corupiei, adoptat
la Strasbourg n 4 noiembrie 1999, publicat n Monitorul Oficial nr. 260 din 18 aprilie 2002.
Pentru Ghidul nostru, prezint interes notele de fundamentare a Conveniei europene din 08/11/1990 privind
splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i a Conveniei Consiliului Europei privind
splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului, adoptate la Varovia,
n 16 mai 2005, ntruct conin standardele n lumina crora trebuie interpretat uniform legislaia anti-splare, asupra
crora ne vom apleca n capitolul dedicat incriminrii splrii banilor n sistemul nostru de drept.
3. Reglementri adoptate sub egida Uniunii Europene

Directivele n materia prevenirii i sancionrii splrii banilor n prezent n vigoare27 care constituie pilonii care susin
profilaxia splrii banilor n cadrul Uniunii Europene sunt:
- Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizrii
sistemului financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului, cunoscut ca Directiva a III-a, transpus de Romnia
prin Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea
i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de
terorism, publicat n Monitorul Oficial nr. 333 din 30/04/2008, aprobat cu modificri prin Legea nr. 238/201128;
- Directiva 2006/70/CE a Comisiei din 1 august 2006 de stabilire a msurilor de punere n aplicare a Directivei 2005/60/
CE a Parlamentului European i a Consiliului n ceea ce privete definiia persoanelor expuse politic i criteriile tehnice
de aplicare a procedurilor simplificate de precauie privind clientela, precum i de exonerare pe motivul unei activiti
financiare desfurate n mod ocazional sau la scar foarte limitat, cunoscut ca Directiva de implementare.
Atenie! Dup transpunerea unei directive n legislaia unui stat membru al Uniunii Europene, aceasta face parte
din dreptul intern, iar dac aceasta nu vine n conflict cu dreptul Uniunii Europene, sesizarea cu trimitere preliminar n
baza art. 267 din Tratatul privind Funcionarea Uniunii Europene apare ca inadmisibil, competena revenind exclusiv
instanei naionale, iar nu Curii de Justiie a Uniunii Europene29.
27 Directiva CEE (91/308/CEE) privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor, din 10.06.1991, implementat de Romnia prin Legea nr. 21/1999
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n M. Of. nr. 18 din 21 ianuarie 1999 (abrogat conform art. 31 din Legea nr. 656 din 07.12.2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, publicat n M. Of. nr. 904 din 12.12.2002), este n prezent abrogat; Romnia a mai transpus i Directiva CE de modificare a Directivei 91/308/CEE
privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor, din 04.12.2001, implementat de Romnia prin Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea
splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial nr. 904 din 12 decembrie 2002.
28 Menionm c Directiva a III-a a extins aria definiiei instituiilor financiare, prin includerea unor noi categorii de entiti raportoare, cum ar fi: serviciile de consultan,
prestatorii de servicii, intermediarii de pe piaa asigurrilor etc. A adus modificri n materia cunoaterii clientelei; n sensul c: Cerinele de cunoatere a clienilor au fost extinse i
consolidate substanial; Cerinele de cunoatere a clienilor trebuie aplicate att cu privire la clienii actuali, ct i cu privire la clienii noi; A stabilit obligaiile instituiilor financiare n
cazul n care nu pot aplica cerinele de cunoatere a clienilor; A extins cazurile i mprejurrile n care se impun cerine suplimentare de cunoatere a clienilor; A extins situaiile
n care este permis aplicarea unor msuri simplificate de cunoatere a clientelei; A stabilit cerine clare n legtur cu obligaiile de raportare a tranzaciilor suspecte, cum ar fi:
Protecia persoanelor care raporteaz tranzacii suspecte; Posibilitatea raportrii tranzaciilor prin asociaiile profesionale; Interdicia informrii despre rapoartele transmise la FIU
(unitile de informaii financiare), cu anumite excepii; A stabilit reguli cu privire la monitorizarea i supravegherea clienilor, stabilind: Diferite niveluri de supraveghere; Aplicarea
de sanciuni n cazul nclcrii obligaiilor; Rspunderea persoanelor juridice; A introdus noiunea de persoan expus politic i definiia beneficiarului real. Potrivit prevederilor
Directivei, Persoane expuse politic sunt definite ca fiind persoanele fizice care exercit sau au exercitat funcii publice importante, membrii direci ai familiilor acestora, precum
i persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii publice importante, dup cum urmeaz: efii de stat, efii de guverne, membrii
parlamentelor, comisarii europeni, membrii guvernelor, consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat; membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme sau
ai altor nalte instane judectoreti ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul unor ci extraordinare de atac, membrii curilor de conturi sau asimilate acestora,
membrii consiliilor de administraie ale bncilor centrale, ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din cadrul forelor armate, conductorii instituiilor i autoritilor
publice, membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i persoanele care dein funcii de conducere ale regiilor autonome, ale societilor comerciale cu
capital majoritar de stat i ale companiilor naionale. Prin beneficiar real se nelege orice persoan fizic ce deine sau controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic
n numele ori n interesul cruia/creia se realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie sau o operaiune. Astfel, c noiunea de beneficiar real va include cel puin: a) n cazul
societilor comerciale: persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din urm o persoan juridic prin deinerea, n mod direct sau indirect, a pachetului
integral de aciuni ori a unui numr de aciuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv aciuni la purttor, persoana juridic deinut sau
controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat i care este supus unor cerine de publicitate n acord cu cele reglementate
de legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional, acest criteriu fiind considerat ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din aciuni plus o aciune; persoana
sau persoanele fizice care exercit n alt mod controlul asupra organelor de administrare sau de conducere ale unei persoane juridice; b) n cazul persoanelor juridice altele dect
cele prevzute n lit. a) sau al altor entiti ori construcii juridice care administreaz i distribuie fonduri: persoana fizic beneficiar a cel puin 25% din bunurile unei persoane
juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai; grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori
funcioneaz o persoan juridic sau o entitate ori construcie juridic, n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de persoana juridic sau de entitatea juridic nu au
fost nc identificate; persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice.
29 A se vedea CJUE, Cauzele reunite C-297/88 i C- 197/89, Hotrrea din 18.10.1990 n cauza Dzodzi.
14
Jurisprudena Curii de Justiie a Uniunii Europene, sub aspectul competenei de aplicare i interpretare a dreptului
naional, este i ea constant, statund: n aceast privin trebuie amintit nc de la nceput c, n temeiul unei
jurisprudene constante, n cadrul procedurii prevzute de art. 267 TFUE, care este ntemeiat pe o separare clar a
funciilor ntre instanele naionale i Curte, numai instana naional este competent s constate i s aprecieze situaia
de fapt din aciunea principal, precum i s interpreteze i s aplice dreptul naional30.
Mai reinem c o cea de-a patra directiv anti-splare este n curs de adoptare i are n prim-plan lrgirea obligaiilor
de cunoatere a clientelei pe baz de risc. Cu toate acestea, avnd n vedere c n cuprinsul Directivei nu sunt stipulate
sanciuni pentru nendeplinirea obligaiei de identificare a beneficiarului real, la nivelul Uniunii Europene exist n prezent
initiative ceteneti (Linitiative citoyenne europenne (ICE) ) care au ca deziderat neutralizarea societilorecran, pentru o Europa mai sigur, cldit pe valorile perene umane, care nu sunt comensurabile n bani. Pentru
atingerea acestui deziderat, urmeaz sa fie propus un Regulament (act de aplicabilitate direct) care s fie adoptat de
Uniunea European, prin care s se refuze nmatricularea societilor comerciale a cror structur nu permite verificarea
beneficiarului real aflat n spatele oamenilor de paie care apar ca acionari sau membri fondatori. Altfel spus, un nou
Drept al societilor comerciale urmeaz sa fie cldit pe baz de transparen, condiie sine qua non pentru conservarea
Democraiei.
La fel de importante sunt asigurarea acestui deziderat i recuperarea produsului infraciunii, pentru reducerea
motivaiei infractorilor de a se implica n viitoare activiti infracionale, dar i pentru introducerea acestor sume de bani
care au produs dezechilibre sistemului financiar n economia legal, pentru ndeplinirea obligaiilor pe care orice stat l are
fa de cetenii lui.
Standardele n care trebuie analizate msurile de recuperare a produsului infraciunii vor fi interpretate de judectorii
interni cu luarea n considerare a principiilor prioritii i eficacitii Dreptului comunitar, Romnia fiind n perioada de
transpunere a Directivei 2014/42/UE a Parlamentului European i a Consiliului din 3 aprilie 2014 privind nghearea
i confiscarea instrumentelor i produselor infraciunilor svrite n Uniunea European31, care va intra n vigoare
n octombrie 2016.
30 A se vedea CJUE, cauzele conexate C-357/10 C- 359/10, Hotrrea din 10 mai 2012, Duomo Gpa SRL i alii, paragr..76.
31 Enumerm principalele obligaii care incumb statelor membre n procesul de transpunere a Directivei care va intra n vigoare n octombrie 2016:
Statele membre adopt msurile necesare pentru a permite confiscarea, total sau parial, a instrumentelor i a produselor sau a bunurilor a cror valoare corespunde unor
astfel de instrumente sau produse, cu condiia s existe o condamnare definitiv pentru o infraciune, care poate rezulta i n urma unor proceduri in absentia. n cazul n care
confiscarea n temeiul alineatului (1) nu este posibil, cel puin atunci cnd o astfel de imposibilitate este rezultatul bolii sau al sustragerii persoanei suspectate sau nvinuite,
statele membre adopt msurile necesare pentru a permite confiscarea produselor i a instrumentelor n cazurile n care au fost iniiate proceduri penale cu privire la o infraciune
care este susceptibil s genereze, n mod direct sau indirect, beneficii economice, iar astfel de proceduri ar fi putut conduce la o hotrre de condamnare n cazul n care
persoana suspectat sau nvinuit ar fi putut s compar n faa instanei. Statele membre adopt msurile necesare pentru a permite confiscarea, total sau parial, a bunurilor
unei persoane condamnate ca urmare a svririi unei infraciuni care este susceptibil s genereze, n mod direct sau indirect, beneficii economice, atunci cnd, n baza
circumstanelor cauzei, inclusiv a elementelor de fapt i a probelor disponibile, cum ar fi faptul c valoarea bunurilor este disproporionat n raport cu venitul legal al persoanei
condamnate, o instan consider c bunurile n cauz au fost obinute din activiti infracionale. Statele membre adopt msurile necesare pentru a permite confiscarea
produselor sau a altor bunuri a cror valoare corespunde produselor care, n mod direct sau indirect, au fost transferate de o persoan suspectat sau nvinuit ctre teri sau care
au fost dobndite de teri de la o persoan suspectat sau nvinuit, cel puin n cazurile n care terii tiau sau ar fi trebuit s tie faptul c scopul transferului sau al achiziionrii
era evitarea confiscrii, pe baza unor elemente de fapt i circumstane concrete, inclusiv a faptului c transferul sau dobndirea a avut loc n mod gratuit sau n schimbul unei
sume de bani semnificativ mai reduse dect valoarea de pia a bunurilor. Alineatul (1) se interpreteaz astfel nct s nu aduc atingere drepturilor terilor de bun credin.
Statele membre adopt msurile necesare pentru a permite nghearea bunurilor n vederea unei posibile confiscri ulterioare. Respectivele msuri, care sunt dispuse de o
autoritate competent, includ aciuni urgente care urmeaz s fie adoptate atunci cnd este necesar, n scopul de a conserva bunurile. Bunurile aflate n posesia unei pri tere
pot face obiectul unor msuri de ngheare n scopul unei posibile confiscri ulterioare. Statele membre adopt msurile necesare pentru a se asigura c persoanele afectate de
msurile prevzute n prezenta directiv au dreptul la o cale de atac eficace i la un proces echitabil, n vederea exercitrii drepturilor acestora. Statele membre adopt msurile
necesare pentru a se asigura c ordinul de ngheare a bunurilor este comunicat persoanei afectate ct mai curnd posibil dup executare. O astfel de comunicare cuprinde,
cel puin succint, motivul sau motivele hotrrii n cauz. Atunci cnd este necesar, pentru a nu periclita cercetarea penal, autoritile competente pot amna comunicarea
ordinului de ngheare a bunurilor ctre persoana afectat. Ordinul de ngheare a bunurilor rmne n vigoare numai att timp ct este necesar pentru conservarea bunurilor n
vederea unei posibile confiscri ulterioare. Statele membre prevd posibilitatea efectiv pentru persoana ale crei bunuri sunt afectate de a ataca ordinul de ngheare n faa unei
instane, n conformitate cu procedurile prevzute n legislaia naional. Astfel de proceduri pot prevedea faptul c, atunci cnd ordinul iniial de ngheare a fost adoptat de o alt
autoritate competent dect cea judiciar, un astfel de ordin trebuie naintat mai nti spre confirmare sau examinare unei autoriti judiciare, nainte de a putea fi atacat n faa
unei instane. Bunurile ngheate care nu sunt ulterior confiscate sunt restituite imediat. Condiiile sau normele procedurale n temeiul crora se returneaz bunurile respective
se stabilesc n legislaia naional. Statele membre adopt msurile necesare pentru a se asigura c orice hotrre de confiscare a bunurilor este motivat i c aceasta este
comunicat persoanei afectate. Statele membre prevd posibilitatea efectiv pentru persoana mpotriva creia este dispus confiscarea de a ataca hotrrea de confiscare
n faa unei instane. Fr a se aduce atingere Directivelor 2012/13/UE i 2013/48/UE, persoanele ale cror bunuri sunt afectate de hotrrea de confiscare au dreptul de a fi
asistate de un avocat, pe ntreaga durat a procedurii de confiscare legate de determinarea produselor i a instrumentelor, pentru a-i putea exercita drepturile. Persoanele
n cauz sunt informate c au acest drept. n cadrul procedurilor menionate la articolul 5, persoana afectat beneficiaz de posibilitatea efectiv de a contesta circumstanele
cauzei, inclusiv elementele concrete de fapt i probele disponibile pe baza crora bunurile respective sunt considerate bunuri derivate din activiti infracionale. Terii au dreptul
de a pretinde un titlu de proprietate sau alte drepturi reale, inclusiv n cazurile menionate la articolul 6. n cazul n care, ca urmare a unei infraciuni, victimele formuleaz pretenii
mpotriva persoanei care face obiectul msurii de confiscare prevzute n temeiul prezentei directive, statele membre adopt msurile necesare pentru a se asigura c msura
de confiscare nu mpiedic victimele s obin despgubiri n baza preteniilor formulate.
15
La adoptarea Directivei s-a avut n vedere c exist unele impedimente care afecteaz efectivitatea cadrului european
de recuperare a produsului infraciunii.32
Romnia va trebui s introduc n integralitate prevederile Directivei n dreptul intern i este chemat, fa de opiunea
legiuitorului, care asimileaz n dispoziiile art. 2 alin. 2 C pentru efectele msurilor de siguran cu cele ale pedepselor
(dei Curtea Constituional a explicat c acestea sunt sanciuni de drept penal, i nu sanciuni penale, cu caracter punitiv,
neavnd caracter de pedeaps pentru a le fi aplicabil principiul neretroactivitii, garanie fundamental a oricrui sistem
de drept care deriv din principiul legalitii, dar n al crui cmp de aplicare intr doar sanciunile cu caracter punitiv),
s analizeze n ce msur lrgirea cmpului de aplicare a msurilor de siguran, cum ar fi instituia confiscrii fr
condamnare, ar ridica probleme pe trmul neretroactivitii.
La transpunerea Directivei se cuvine observat c, de lege lata, sistemul romn cunoate confiscarea de la teri i
n alte cazuri dect cele prev. de art. 112 alin. 1 lit. b) i c) C. pen., contrar aseriunilor din Minuta Comsiei nr. 1 din
cadrul Consiliului Superior al Magistraturii, care, n 10.11.2014, a adoptat punctul de vedere al Departamentului Legislaie,
Contencios i Resurse Umane nregistrat sub nr. 14568/2014 pe ordinea de zi a Comisiei nr. 1 din 10.11.201433.
Mai reinem c Autoritatea Naional a Vmilor comunic FIU din Romnia (Oficiul Naional de Prevenire i Combatere
a Splrii Banilor) informaii n legtur cu declaraiile persoanelor fizice privind numerarul n valut i/sau n moned
naional care este egal sau depete limita stabilit prin Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al Parlamentului European
i al Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul numerarului la intrarea sau la ieirea din Uniune, precum i toate
informaiile legate de suspiciuni de splare de bani i finanarea terorismului la frontiera de stat34.
32 Publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L 127/39 din 29 04 2014. Obiectivele Noii Directive: faciliteaz confiscarea produsului infraciunii prin: combaterea
eficace a activitilor de criminalitate organizat; prevenirea reinvestirii produsului infraciunii; returnarea produsului infraciunii victimelor/statului; implementarea standardelor
internaionale existente; simplificarea cadrului legal i nlturarea neajunsurilor ivite n aplicarea acestuia. Cadrul european de recuperare a produsului infraciunii este
reprezentat de: Decizia-cadru 2001/500/JAI a Consiliului, care introduce obligaia statelor membre de a institui msura confiscrii, de a permite confiscarea valorii echivalente n
situaia n care produsele provenite din svrirea de infraciuni nu pot fi confiscate i de a garanta faptul c solicitrile adresate de alte state membre sunt tratate cu acelai grad
de prioritate precum procedurile interne; Decizia-cadru 2005/212/JAI, care armonizeaz legile n materie de confiscare i prevede obligaiile statului de a le include n legislaiile
interne, pornind de la triptica bun-produs-persoan afectat de efectele unui ordin de confiscare: Confiscarea ordinar, inclusiv confiscarea valorii echivalente, care trebuie s
fie disponibil n cazul tuturor infraciunilor care se pedepsesc cu aplicarea unei sentine privative de libertate de 1 an; Confiscarea extins, care trebuie s poat fi aplicat
n cazul unor infraciuni grave, atunci cnd sunt comise n cadrul unei organizaii criminale, transpus de Romnia prin Legea nr. 63/2012 pentru modificarea i completarea
Codului penal al Romniei i a Legii nr. 286/2009 privind Codul penal, publicat n Monitorul Oficial, Partea I nr. 258 din 19 aprilie 2012. n ceea ce privete transpunerea acesteia
n sistemul nostru de drept, amintim c forul nostru de contencios constituional, prin Decizia nr. 356 din 25 iunie 2014 referitoare la excepia de neconstituionalitate a dispoziiilor
art. 1182 alin. 2 lit. a) din Codul penal din 1969 a precizat, la paragraful 37, c, urmnd a stabili natura msurii confiscrii extinse, Curtea constat c instituia confiscrii
extinse nu este altceva dect o form a msurii de siguran a confiscrii. n sistemul sanciunilor de drept penal s-a impus necesitatea ca, alturi de mijloacele de
constrngere cu caracter represiv, s se instituie i un cadru complementar, respectiv cel al msurilor de siguran. Acestea sunt destinate s prentmpine svrirea altor fapte
penale prin nlturarea strilor de pericol care au provocat luarea lor. Msurile de siguran, ntre care se regsete i msura confiscrii extinse, au, n sfera categoriilor
juridice, caracterul de sanciuni de drept penal: Decizia-cadru 2003/577/JAI, care prevede recunoaterea reciproc a hotrrilor de ngheare, transpus de Romnia prin
Legea nr. 302/2004 din 28/06/2004 privind cooperarea judiciar internaional n materie penal, republicat n Monitorul Oficial, Partea I nr. 377 din 31/05/2011; Decizia-cadru
2006/783/JAI, care prevede recunoaterea reciproc a hotrrilor de confiscare, transpus de Romnia prin Legea nr. 302/2004 din 28/06/2004 privind cooperarea judiciar
internaional n materie penal, republicat n Monitorul Oficial, Partea I nr. 377 din 31/05/2011, precum i Decizia 2007/845/JAI a Consiliului privind schimbul de informaii
i cooperarea dintre oficiile de recuperare a creanelor oblig statele membre s instituie sau s desemneze oficiile naionale de recuperare a creanelor ca puncte de contact
centrale naionale care faciliteaz, printr-o cooperare consolidat, depistarea ct mai rapid cu putin, la nivelul UE, a bunurilor care provin din activiti infracionale, transpus
de Romnia prin Hotrrea Guvernului nr. 32/2011 privind desemnarea Biroului pentru prevenirea criminalitii i de cooperare cu oficiile de recuperare a creanelor din statele
membre ale Uniunii Europene din cadrul Ministerului Justiiei, n calitate de oficiu naional pentru recuperarea creanelor n domeniul urmririi i identificrii produselor provenite
din savrirea de infraciuni sau a altor bunuri avnd legatur cu infraciunile, publicat n Monitorul Oficial, Partea I, nr. 51 din 20 ianuarie 2011.
33 Asupra garaniilor care trebuie s nsoeasc confiscarea de la teri n procesul nostru penal vom reveni n capitolul dedicat Recuperrii produsului infraciunii. Precizm ns
c, pe marginea emiterii Avizului care a fost dat de CSM pentru adoptarea Directivei nr. 2014/42/UE, Departamentul de Legislaie din cadrul Consiliului Superior al Magistraturii
a adoptat un punct de vedere exprimat n mediul universitar S.Uzlu, C. M. Uzlu, Considerations regarding the Compliance of Romanian Legislation with the Directive (EU)
no. 42/2014 regarding the Freezing and Confiscation of the instruments and products (PROCEEDS este expresia legiuitorului european ) of crimes committed in the European
Union, www.juridicaljournal.univagora.ro ISSN 1843-570X, E-ISSN 2067-7677 No. 4 (2014), pp. 205-211, n care nu numai c se reia teza potrivit creia confiscarea extins
ar fi sanciune penal, citndu-se autori care susin inutilitatea instituiei, dup ce Curtea Constituional a clarificat c au acest caracter doar pedepsele, dar se acrediteaz n
mod eronat impresia c, de lege lata, nici confiscarea de la teri nu ar fi aplicabil dect n cazurile prev. de art. 112 alin. 1 lit. b), c) C pen, propunndu-se, de lege ferenda,
modificarea textului art. 112 alin. 1 lit. e C. pen. pentru a defini ct mai restrictiv sfera terilor care ar putea fi afectai de efectele unui ordin de confiscare prin aplicarea mutatis
mutandis a dispoziiilor de la confiscarea extins care circumscriu aplicarea confiscrii extinse de la teri doar de la membrii de familie i la persoane asupra crora condamnatul
deine controlul. n fapt, nicio dispoziie de drept material sau formal nu pune vreo condiie de proprietate asupra bunurilor prevzute de art. 112 alin. 1 lit. e C pen., ceea
ce nseamn c aceste bunuri pot fi confiscate de la teri nepui sub urmrire, singura limit a acestui principiu fiind respectarea drepturilor terilor de bun-credin.
La fel de periculoas este ncercarea de a limita sfera terilor doar la categoriile prev. de art. 177 C pen., deoarece, n materia splrii banilor, inculpaii, n marea lor majoritate
reprezentani ai criminalitii GULERELOR ALBE, cu un nivel de inteligen peste medie, ar avea drept prim instinct s treac produsul infraciunii pe numele altor persoane dect
cele menionate n acest text de lege! Atenie: Este necesar abinerea n perioada de transpunere a Directivei de la expunerea unor puncte de vedere nefundamentate din punct
de vedere juridic n doctrin sau ca persoane chemate s exprime opinia n calitate de specialiti n vederea transpunerii prevederilor Directivei.
34 Potrivit art. III din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 238/2011, care nu este
ncorporat n forma republicat i care se aplic n continuare ca dispoziii proprii ale acesteia: (1) n aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr.
1781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul, care nsoesc transferurile de fonduri, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, nr. L 345 din 8
decembrie 2006, se desemneaz n calitate de autoriti responsabile cu supravegherea respectrii dispoziiilor privind informaiile despre pltitor, care nsoesc transferurile de
fonduri: a) Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i instituiile de plat; b) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pentru furnizorii de servicii
potale care presteaz servicii de plat potrivit cadrului legislativ naional aplicabil.
16
CAPITOLUL AL II-LEA
ANALIZA PROCESULUI SPLRII BANILOR35
1. Analiza conceptului de splare a banilor
Din punct de vedere tehnic, splarea banilor const n disimularea activelor cu provenien ilegal prin
intermediul utilizrii abuzive a instrumentelor i circuitelor pieelor financiare, n scopul minimalizrii riscului
de descoperire a legturilor ntre diferitele infraciuni i beneficiile acestora. Sintetiznd, splarea este tehnica de
legalizare a banilor murdari36, definind, totodat, procesul prin care se d o aparen de legalitate unor profituri obinute
ilegal de ctre infractori care, fr a fi compromii, beneficiaz ulterior de sumele obinute37.
2. Definirea conceptelor de baz ale procesului de splare a banilor38

ncercarea de a surprinde tendinele actuale i viitoare ale procesului de splare a banilor a constituit unul dintre
principalele scopuri urmrite de experii Grupului de Aciune Financiar Internaional privind splarea banilor (denumit n
continuare GAFI sau FATF).
Importana studierii metodelor i tehnicilor de splare a banilor i de finanare a terorismului, n scopul adoptrii
celor mai adecvate politici i strategii destinate combaterii criminalitii financiare, este evident, ns totodat, trebuie
s nelegem i evoluia n timp a acestor tendine. Identificarea lor permite ca metodele relevante de splare a banilor i
finanare a terorismului s fie analizate n mod sistematic, cu nelegerea contextului care a determinat ca, ntr-o anumit
perioad de timp, unele din aceste metode s fie predilect folosite de infractorii financiari. Cunoaterea aprofundat a
procesului tipologiilor de splare a banilor permite ca n viitor s fie identificate i alte metode i tendine, precum i alte
domenii vulnerabile infiltrrii cu uurin a flagelului splrii banilor.
n acest scop, un comitet de experi FATF, ntrunit la Moscova, n 6-8 decembrie 2005, a definit unele concepte de
baz ale procesului de splare a banilor, n scopul abordrii tipologiilor de splare a banilor i a finanrii terorismului39.
n contextul splrii banilor i al finanrii activitilor de terorism, metoda reprezint o procedur distinct utilizat n
derularea procesului.
Metoda presupune combinarea unor tehnici, mecanisme i instrumente i poate reprezenta, n anumite cazuri, nsi
tipologia de splare a banilor40.
Tehnica de splare a banilor sau de finanare a terorismului constituie o aciune sau o modalitate distinct prin care
se realizeaz activitile infracionale sus-menionate41. Sunt menionate, spre exemplificare, structurarea tranzaciilor
financiare, amestecarea fondurilor legitime cu cele ilegale, subevaluarea sau supraevaluarea mrfurilor, transmiterea
fondurilor prin transferuri electronice .a.42.
35 A se vedea, pe larg, Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de practic judiciar, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 87-138.
36 ric Vernier, Techniques de blanchiment et moyens de lutte, Ed. Dunod, Paris, 2005, p. 35.
37 GAFI, Ce nseamn splarea de bani?, ed. revizuit, octombrie 2003, Proiect Phare RO99-IB/JH.02, Manual de instruire privind combaterea splrii banilor, 2002; Proiect
Phare RO02-IB/JH-08, Ghidul de tranzacii suspecte, ed. revizuit, septembrie 2004.
38 A se vedea i C. Bogdan, Delimitri privind conceptele analizate n procesul de splare a banilor, n Revista Curierul Fiscal nr. 12/2008, p. 28-33.
39 FATF, Money Laundering & Terrorist Financing Typologies, 2004-2005, capitolul IV; Money Laundering & Terrorist Financing Trends and Indicators: Initial Perspectives, p. 89.
40 A se vedea i anexa A a Raportului FATF, Money Laundering & Terrorist Financing through the Real Estate Sector, publicat pe site-ul www.fatf.gafi.org pe 29 iunie 2007, p. 32.
41 FATF, Money Laundering & Terrorist Financing Typologies, 2004-2005, capitolul IV, Money Laundering & Terrorist Financing Trends and Indicators: Initial Perspectives, p. 89.
42 Anexa A a Raportului FATF, Money Laundering & Terrorist Financing Through the Real Estate Sector, publicat pe site-ul www.fatf.gafi.org pe 29 iunie 2007, p. 32. A se
vedea i P. Bernasconi, Les infractions transfrontalires: terrorisme, trafic de stupfiants, dlits financiers, n Quelle politique pnale pour lEurope? sous la direction de M.
Delmas-Marty, Ed. Economica, Paris, 1993, p. 75 i urm.; Flux internationaux de capitaux dorigine illicite. La Suisse face aux nouvelles stratgies, n Nuovi strumenti giudiziari
contro la criminalit economica internazionale, Ed. La Citt del Sole, Naples, 1996, p. 133 i urm.; G. Picca, Le blanchiment des produits du crime: vers des nouvelles stratgies
internationales?, RI crim. et pol. crim., 1992, p. 483 i urm.
17
Mecanismul de splare a banilor constituie un sistem prin intermediul cruia se desfoar anumite activiti ale
procesului de splare a banilor43. Sunt mecanisme de splare a banilor instituiile financiare, sistemele de remitere a
banilor, cazinourile virtuale, entitile corporatiste .a.44
Instrumentul de splare a banilor este un obiect utilizat n procesul de splare a banilor. Sunt instrumente de splare
a banilor: cecurile, scrisorile de credit, metalele preioase, proprietile imobiliare, garaniile.45
Schema de splare a banilor este operaiunea specific prin care se combin diferitele metode, tehnici, mecanisme i
instrumente ntr-o singur structur infracional46. n anumite situaii, aceste scheme se confund cu cazurile de splare
a banilor, ns, de cele mai multe ori, investigarea procesului de splare pune n eviden existena mai multor scheme
infracionale.47
Tipologia de splare a banilor reprezint tiparul n care pot fi gsite metode sau scheme de splare a banilor ntre
care exist similitudini evidente48.
Este important s observm diferenele ntre sferele de aplicare ale conceptelor utilizate n procesul de splare a
banilor: tendine, metode i tipologii de splare. Metoda i tipologia se refer doar la un anumit proces de splare privit
ntr-o unitate determinat de timp, pe cnd tendina privete evoluia n timp a metodei sau a tipologiei.49
Definirea i descrierea tendinelor procesului de splare a banilor nu pot fi considerate operaiuni facile, din cauza
clandestinitii procesului de splare. Pentru determinarea unei tendine, analistul trebuie s in cont i de unii indicatori
indireci, cum ar fi informaiile furnizate de unitile de investigaie financiare, autoritile judiciare sau alte autoriti cu
atribuii n procesul de splare a banilor.50
ns dificultile pe care le presupune utilizarea acestor surse de informaii n identificarea tendinei de splare a banilor
nu permit oferirea unei imagini complete a fenomenului. S-a observat, spre exemplu, c numrul mare de condamnri sau
de anchete pentru splarea banilor ar putea semnifica faptul c mai multe persoane au fost implicate ntr-o schem de
splare, situaie n care nu se mai poate analiza o eventual tendin a flagelului n acea perioad de timp.51
Per a contrario, un numr sczut de condamnri pentru infraciunea de splare a banilor nu nseamn neaprat c
ntr-o perioad de timp au loc mai puine activiti de splare a banilor, ci ar putea permite observarea influenei unor
factori care limiteaz investigarea acestei infraciuni, cum ar fi dificultatea probrii infraciunii predicat.52
Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri
de prevenire i combatere a finanrii terorismului definete, n cuprinsul dispoziiile art. 2, termenii-cheie ntlnii n
descrierea procesului de splare a banilor. Astfel:
a) prin splarea banilor se nelege infraciunea prevzut n art. 29;
b) prin finanarea terorismului se nelege infraciunea prevzut n art. 36 din Legea nr. 535/2004 privind prevenirea
i combaterea terorismului;
c) prin bunuri se nelege bunurile corporale sau necorporale, mobile ori imobile, precum i actele juridice sau
documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la acestea;
d) prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent nu are un scop economic sau legal ori care, prin
natura ei i/sau caracterul neobinuit n raport cu activitile clientului uneia dintre persoanele prevzute n art. 10, trezete
suspiciunea de splare a banilor sau de finanare a terorismului;
e) prin transferuri externe n i din conturi se nelege transferurile transfrontaliere, astfel cum sunt acestea definite
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
18
FATF, op. cit., p. 89.

Ibidem, p. 32.
Ibidem, p. 8-9.
Anexa A a Raportului FATF, Money Laundering & Terrorist Financing through the Real Estate Sector, publicat pe site-ul www.fatf.gafi.org pe 29 iunie 2007, p. 32.
Ibidem, p. 90.
Anexa A a Raportului FATF, Money Laundering & Terrorist Financing through the Real Estate Sector, publicat pe site-ul www.fatf.gafi.org pe 29 iunie 2007, p. 32.
FATF, Money Laundering & Terrorist Financing Typologies, 2004-2005, capitolul IV, Money Laundering & Terrorist Financing Trends and Indicators: Initial Perspectives, p. 90.
Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de practic judiciar, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 92.
Ibidem.
potrivit reglementrilor naionale n materie, precum i operaiunile de pli i ncasri efectuate ntre rezideni i nerezideni
pe teritoriul Romniei;
n ceea ce privete circulaia fondurilor prin transferurile electronice de fonduri, observm c aceasta poate
avea loc53:
- De la o instituie la alta;
- Din contul unui client ctre contul altui client;
- Pe baza instruciunilor date de client;
- Prin transmiterea de instruciuni electronice;
- Conduce la nregistrarea n evidenele fiecrei instituii n vederea disponibilizrii fondurilor, fiind necesar de identificat:
Persoana care dispune plata;
Instituia financiar a persoanei care dispune plata;
Instituia financiar a beneficiarului;
Alte instituii financiare (bnci corespondente);
Persoana care dispune plata;
Instituia financiar a persoanei care dispune plata;
Instituia financiar a beneficiarului;
Alte instituii financiare (bnci corespondente), distingndu-se astfel ntre transferul simplu de la client
la client i transferul ntre bncile corespondente cunoscute i sub denumirea de instituii financiare intermediare sau
care pun n aplicare instruciunile; acestea devin relevante n cazul tranzaciilor transnaionale n care: banca persoanei
care dispune plata nu are o sucursal ntr-o jurisdicie strin; pot implica utilizarea a dou bnci corespondente (cea a
expeditorului i cea a destinatarului fondurilor).
n vederea analizei corecte a nscrisurile bancare, relevant este i mesajul SWIFT (SWIFT - Societatea pentru
Telecomunicaii Financiare Interbancare Mondiale), care:
Este un sistem de mesagerie instruciuni privind efectuarea de transferuri;
Metoda principal pentru transferul internaional de fonduri atunci cnd circulaia fondurilor are loc prin mijloace
electronice;
Ofer informaii utile cu privire la motivul tranzaciei.
La analiza Codului SWIFT vom observa urmtoarele detalii54:
(20)
Numrul de referin al tranzaciei (atribuit de banc persoanei care dispune plata);
(32A)
Data de valoare, codul valutar i valoarea tranzaciei;
(50)
Clientul care dispune plata;
(52D)
Instituia bancar care dispune plata (iodul SWIFT al instituiei iniiatoare a plii);
(53D)
Instituia bancar corespondent a expeditorului plii;
(54D)
Instituia bancar corespondent a destinatarului plii
(57D)
Instituia financiar la care clientul care dispune plata solicit efectuarea plii ctre beneficiar;
(59A)
Beneficiarul;
(70)
Detalii privind plata;
(71A)
Detalii privind comisioanele aferente tranzaciei;
(72)
Instruciuni din partea bncii expeditoare ctre banca destinatar.
Sisteme de plat:
SUA Fedwire (sistem naional) i CHIPS (sistem internaional); n Marea Britanie poart denumirea de CHAPS, iar
n Europa, de SEPA;
Adesea, mesajele SWIFT sunt reformatate n conformitate cu formatul sistemului de pli.
f) prin instituie de credit se nelege entitatea definit la art. 7 alin. (1) pct. 10 din Ordonana de urgen a Guvernului
nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007,
cu modificrile i completrile ulterioare;
g) prin instituie financiar se nelege orice entitate, cu sau fr personalitate juridic, alta dect instituia de credit,
53 StAR Initiative, Materiale pentru uzul judectorilor i procurorilor, Banca Mondial, Bucureti, 2014.
54 StAR Initiative, Materiale pentru uzul judectorilor i procurorilor, Banca Mondial, Bucureti, 2014.
19
care desfoar una ori mai multe dintre activitile prevzute n art. 18 alin. (1) lit. b) - l), n) i n^1) din Ordonana
de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i
completrile ulterioare, inclusiv furnizorii de servicii potale care presteaz servicii de plat i entitile specializate care
desfoar activiti de schimb valutar55;
h) prin relaie de afaceri se nelege relaia profesional sau comercial legat de activitile profesionale ale
persoanelor prevzute n art. 10 i despre care, la momentul iniierii, se consider a fi de o anumit durat;
i) prin operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele se nelege operaiunile aferente unei singure tranzacii decurgnd
dintr-un singur contract comercial sau nelegere de orice natur ntre aceleai pri i a cror valoare este fragmentat
n trane mai mici de 15 000 de euro ori echivalentul n lei, atunci cnd acestea sunt efectuate n cursul aceleiai zile
bancare, n scopul evitrii cerinelor legale;
j) prin banc fictiv se nelege o instituie de credit ori o instituie care desfoar activitate echivalent, nregistrat
ntr-o jurisdicie n care aceasta nu are o prezen fizic, respectiv conducerea i administrarea activitii i evidenele
instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i care nu este afiliat la un grup financiar reglementat;
k) prin furnizori de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice se nelege orice
persoan fizic sau juridic prestatoare cu titlu profesional a oricreia dintre urmtoarele servicii pentru teri: 1. constituie
societi comerciale sau alte persoane juridice; 2. exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are
calitatea de asociat al unei societi n comandit ori o calitate similar n cadrul altor persoane juridice sau intermediaz
ca o alt persoan s exercite aceste funcii ori caliti; 3. furnizeaz un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu
legat de o societate comercial, o societate n comandit sau orice alt persoan juridic ori construcie juridic similar; 4.
are calitatea de fiduciar n derularea unor activiti fiduciare exprese sau a altor operaiuni juridice similare ori intermediaz
ca o alt persoan s exercite aceast calitate; 5. acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca
acionar pentru o persoan, alta dect o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat care este
supus unor cerine de publicitate n conformitate cu legislaia comunitar sau cu standarde fixate la nivel internaional;
l) prin grup se nelege un grup de entiti, aa cum este definit la art. 2 alin. (1) pct. 13 din Ordonana de urgen
a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentar a instituiilor de credit, a societilor de asigurare i/sau
de reasigurare, a societilor de servicii de investiii financiare i a societilor de administrare a investiiilor dintr-un
conglomerat financiar, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 152/2007. Persoanele expuse politic sunt,
potrivit dispoziiilor cuprinse n art. 3 din Legea nr. 656/2002, persoanele fizice care exercit sau au exercitat funcii publice
importante, membrii familiilor acestora, precum i persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice
care exercit funcii publice importante56.
Reinem, de asemenea, c, potrivit dispoziiilor art. 4 din Legea nr. 656/2002, prin BENEFICIAR REAL se nelege
orice persoan fizic ce deine sau controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic n numele ori n
interesul cruia/creia se realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie ori o operaiune57.
55 Intr n aceast categorie i: 1. asigurtorii, reasigurtorii i brokerii de asigurare i/sau reasigurare, autorizai potrivit prevederilor Legii nr. 32/2000 privind activitatea
de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificrile i completrile ulterioare, precum i sucursalele aflate pe teritoriul Romniei ale asigurtorilor, reasigurtorilor i
intermediarilor n asigurri i/sau reasigurri autorizai n alte state membre; 2. societile de servicii de investiii financiare, consultanii de investiii, societile de administrare a
investiiilor, societile de investiii, operatorii de pia, operatorii de sistem, aa cum sunt definii potrivit prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i
completrile ulterioare, i reglementrilor emise n aplicarea acesteia.
56 Astfel, potrivit dispoziiilor cuprinse n art. 3 alin. (2) din Legea nr. 656/2002, persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi, funcii publice importante sunt: a) efii de
stat, efii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni, membrii guvernelor, consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat; b) membrii curilor constituionale,
membrii curilor supreme sau ai altor nalte instane judectoreti ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul unor ci extraordinare de atac; c) membrii curilor de
conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de administraie ale bncilor centrale; d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din cadrul forelor armate;
e) conductorii instituiilor i autoritilor publice; f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i persoanele care dein funcii de conducere ale regiilor
autonome, ale societilor comerciale cu capital majoritar de stat i ale companiilor naionale. Potrivit dispoziiilor cuprinse n art.3 alin. (3) din Legea nr. 656/2002, niciuna dintre
categoriile prevzute n alin. (2) lit. a) - f) nu include persoane care ocup funcii intermediare sau inferioare. Categoriile prevzute n alin. (2) lit. a) - e) cuprind, dup caz, funciile
exercitate la nivel comunitar sau internaional. Potrivit dispoziiilor cuprinse n art. 3 alin. (4) din Legea nr. 656/2002, persoanele care exercit funcii publice importante sunt, n
sensul prezentei legi: a) soul/soia; b) copiii i soii/soiile acestora; c) prinii. Potrivit dispoziiilor cuprinse n art. 3 alin. (5) din Legea nr. 656/2002, persoanele cunoscute public
ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii publice importante sunt: a) orice persoan fizic ce se dovedete a fi beneficiarul real al unei persoane juridice sau
al unei entiti juridice mpreun cu oricare dintre persoanele prevzute n alin. (2) sau avnd orice alt relaie privilegiat de afaceri cu o astfel de persoan; b) orice persoan
fizic ce este singurul beneficiar real al unei persoane juridice sau al unei entiti juridice cunoscute ca fiind nfiinat n beneficiul uneia dintre persoanele prevzute n alin. (2).
57 Noiunea de beneficiar real va include cel puin: a) n cazul societilor comerciale: 1. persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din urm o
persoan juridic prin deinerea, n mod direct sau indirect, a pachetului integral de aciuni ori a unui numr de aciuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura
controlul, inclusiv aciuni la purttor, persoana juridic deinut sau controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat i care
este supus unor cerine de publicitate n acord cu cele reglementate de legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest criteriu este considerat a fi
ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din aciuni plus o aciune; 2. persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod controlul asupra organelor de administrare sau de
conducere ale unei persoane juridice; b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute n lit. a), sau al altor entiti ori construcii juridice care administreaz i distribuie
fonduri: 1. persoana fizic beneficiar a cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja
identificai; 2. grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori funcioneaz o persoan juridic sau o entitate ori construcie juridic, n cazul n care persoanele
fizice care beneficiaz de persoana juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc identificate; 3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin 25%
din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice.
20
3. Modele de analiz a procesului de splare a banilor58

n literatura de specialitate au fost prezentate mai multe modele pentru ilustrarea procesului de splare a banilor59.
Modelul cel mai cunoscut este cel al fazelor, prezentat mai nti de autoritile americane pentru explicarea
procesului de splare a capitalurilor obinute prin traficul de droguri. Ulterior, acest model a fost utilizat pentru a ilustra
etapele derulrii procesului de splare a banilor, care pot fi realizate fie n cursul unei singure tranzacii, fie n tranzacii
diferite, n scopul disimulrii produselor rezultate din svrirea de infraciuni sau a identitii adevratului beneficiar al
acestora60.
Derularea celor trei etape ale procesului de splare a banilor plasarea, stratificarea i integrarea - permite i
observarea unor tehnici utilizate n mod predilect de spltorii de bani, tehnici care au sporit n complexitate pe fundalul
internaionalizrii fluxurilor financiare61. Astzi, agenii virtuali se pot deplasa n mod facil n orice col al globului, profitnd
de posibilitile de finanare, investiii, transfer sub protecia anonimatului a fondurilor oferite de pieele financiare. Se
asimileaz, pe cale de consecin, tacticile prin care aceste fonduri sunt disimulate n fluxurile economiei legale asemenea
unui cancer care macin organismul uman. n aceast viziune, splarea banilor constituie o maladie endemic a lumii
contemporane.
Splarea banilor presupune, de cele mai multe ori, derularea ntregului proces divizat n cele trei faze62, complexitatea
acestuia fiind imprimat de diferitele tehnici la care recurge infractorul63.
n doctrin, am atras atenia asupra faptului c nu toate aceste tehnici sunt ilegale, fiind ntlnit i practica acordrii
consultanei n scheme infracionale, pentru ca aceste scheme s se desfoare la limita legii, la pragul ntre licit i ilicit64.
Plasarea. n prima faz a procesului de splare a banilor, fptuitorii ncearc, n general, s introduc sumele de bani
n sistemul financiar i s le converteasc n moned scriptural, pentru a evita s atrag atenia autoritilor. Plasarea
presupune deplasarea fizic a sumelor de bani, pentru separarea fondurilor obinute de sursa lor, n scopul evitrii
confiscrii.
Tehnica prin care se fracioneaz capitalurile murdare n scopul depunerii n conturi i depozite bancare sub un anumit
plafon (15 000 de euro, la nivelul Uniunii Europene) din totalul operaiunilor, rezultnd o sum considerabil, se numete
smurfing (structurare, fragmentare) i constituie un indiciu de anomalie care se impune avut n vedere de bnci, n
timpul monitorizrii situaiei clientului65.
S-a observat, n etapa plasrii, predilecia spltorilor de bani pentru utilizarea unor societi de faad, al cror obiect
declarat de activitate justific folosirea unor sume mari de numerar, cum ar fi cinematografele, restaurantele, societile de
distribuie, comerul cu maini de ocazie sau ntreprinderile export-import66.
n ultimii ani, preocuprile infractorilor financiari s-au extins i n cyberspaiu, cazinourile virtuale, banii electronici,
bncile virtuale constituind destinaiile i mijloacele favorite ale acestora. De aceea, investigatorul financiar ar trebui s
dezvolte i s actualizeze n permanen tipologiile adecvate de identificare a fondurilor obinute n mod fraudulos i a
beneficiarilor efectivi ai acestor fonduri67.
58 A se vedea, pe larg, Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de practic judiciar, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 95-108.
59 De exemplu, modelul care delimiteaz procesul de splare pe faze prezentat de Bernasconi, modelul circulaiei propus de Zind i modelul obiectivelor propus de Ackermann
sunt ilustrate de K. Bongard, Wirtschaftskaftor Geldwasche, publicat de Deutscher Universitats Verlag 2001, p. 78-88. A se vedea, pe larg, Camelia Bogdan, Splarea banilor.
Aspecte teoretice i de practic judiciar, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 95.
60 Robert Rhodes Q C, Serene Palastrand, A Guide to Money Laundering Legislation, publicat n Journal of Money Laundering Control, vol. 8, nr. 1/2004, p. 9.
61 A se vedea i Fdration bancaire de la Communaut europenne, Rapport sur les mthodes et les techniques du blanchiment de largent, Oslo, 1993.
62 W.C. Gilmore, Dirty Money, The Evolution of Money Laundering Counter Measures, Council of Europe Press, p. 37.
63 Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de practic judiciar, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 96
64 Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de practic judiciar, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 96
65 A se vedea i Splarea banilor prin utilizarea conturilor bancare n tefan Popa, Gh. Drgan, Splarea banilor i finanarea terorismului ameninri planetare pe rute
financiare, Ed. Expert, Bucureti, 2005, p. 45; Ghidul de Tranzacii Suspecte, elaborat n cadrul PROIECTULUI DE TWINNING RO02-IB/JH-08, ed. actualizat, septembrie 2004,
p. 31-32.
67 Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de practic judiciar, Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 98.
21
Stratificarea. n etapa stratificrii, spltorii de bani sunt preocupai s curme orice legtur ntre banii murdari
i sursa de provenien a acestora. De regul, infractorii financiari aleg, de cele mai multe ori, s transforme banii deja
plasai n instrumente de plat, precum cecuri, cecuri de cltorie, bilete de schimb, sau prefer s achiziioneze valori
imobiliare (obligaiuni sau aciuni). n mod frecvent, spltorii de bani speculeaz n faza stratificrii oportunitile oferite
de paradisurile fiscale situate n destinaii off-shore, nfiinndu-i mai multe societi de faad68.
Dac n doctrina de specialitate au fost consacrate spaii adnci de reflecie decriptrii modului de constituire a unor
societi de faad n off-shore-urile elveiene69, astzi, secretul a devenit de poliinel, deoarece prin intermediul internetului
sunt prezentate avantajele i modul de funcionare a unor astfel de investiii securizate, n sensul c, dup utilizarea acestor
tehnici de splare a banilor constituite n deplin legalitate, aa-ziii acionari sau membrii fondatori (nominees) dispar,
dar nu nainte de a da mputernicire legal beneficiarului real, conductorului din umbr, stpnului afacerilor, documentul
fiind cerut de banc pentru cunoaterea clientului. Astzi, aceste aspecte sunt cunoscute de publicul larg, beneficiile
utilizrii acestor montaje putnd fi mprtite oamenilor de afaceri printr-o simpl accesare pe youtube a avantajelor
constituirii unei societi n Elveia: a se vedea, spre exemplu, rezultatele cutrii Cration Socits Offshore - Nominee
Directeur et socit Offshore/Fidusuisse Offshore, la adresa: https://www.youtube.com/watch?v=cHELrdXjce0).
Avnd n vedere c, n sine, constituirea acestor companii nu este ilegal, deoarece respect prevederile legislaiei
sub imperiul creia au fost nfiinate, urmeaz s fie analizat de organele judiciare dac nu cumva utilizarea lor nu este
deturnat n scopul asigurrii reuitei procesului de splare a banilor.
Atenie! Nu este indicat s fie antrenat rspunderea juridic a unei societi off-shore. De cele mai multe ori,
sunt simple cutii potale, iar strngerea probelor necesare pentru o soluie de condamnare ar nsemna o risip de timp i
resurse din partea autoritilor. n plus, sediile acestora sunt, de regul, situate n cele mai opace paradisuri fiscale, puin
dispuse s coopereze cu autoritile judiciare din alte state.
Atenie! Societile ecran sunt criminogene, de vreme ce prin nfiinarea lor se urmrete evitarea plii impozitului,
situaie n care nu avem de-a face cu optimizarea fiscal, ci cu fapte de evaziune fiscal i splare de bani70. Cele mai
multe activiti infracionale efectuate prin intermediul acestora au loc pe teritoriul statului unde au loc investiiile, i nu n
locul de nfiinare a acestora.
Atenie! Anchetatorii vor verifica i analiza fluxurile financiare, n vederea identificrii, localizrii i indisponibilizrii
produsului infraciunii. Doar dac nu exist conturi corespondente ale filialelor bncilor off-shore n Romnia, unde
s-ar putea pstra n cea mai rafinat discreie produsul infraciunii, pe calea unei comisii rogatorii se va solicita
identificarea i indisponibilizarea bunurilor aflate n paradisurile fiscale, n vederea garantrii confiscrii speciale.
Atenie! Ceea ce este primordial de efectuat ntr-o anchet de splare a banilor n care sunt utilizate societi nfiinate
n paradisurile fiscale const n enumerarea tuturor elementelor de fapt care s permit judectorului s stabileasc
intenia fptuitorului: de cele mai multe ori, ntlnim n dosare fie utilizarea acestor societi pentru mascarea investitorului,
stpnului afacerii, fie pentru cpuarea unor societi de stat prin simularea unor afaceri sub paravanul crora se
translateaz bunurile provenite din infraciuni. De aceea, la audierea suspectului/inculpatului, ntrebrile trebuie centrate
n vederea verificrii tuturor posibilelor explicaii pe care acesta le-ar putea avea cu privire la realitatea tranzaciilor efectuate
prin societile paravan, urmnd ca suspectul sa precizeze care au fost adevratele necesiti care au determinat diferitele
explicaii economice care nsoesc transferurile de sume de bani ntre societi despre care exist indicii c ar fi controlate de
acetia. Aceste explicaii se cer verificate de organul judiciar i coroborate cu celelalte probe administrate n cauz.
Integrarea (reciclarea, absorbia). Integrarea este etapa final a procesului splrii banilor i presupune introducerea
fondurilor albite n sistemul economic i financiar71. n aceast faz este realizat i obiectivul major al procesului de splare
68 n Insulele Caiman, a cror suprafa nu depete 700 kmp, sunt nfiinate peste 40 000 de societi-fantom (shell companies, socits crans). A se vedea
Raportul OECD, Behind the Corporate Veil Using Corporate Entities for Illicit Purposes Paris, 2001, publicat pe website-ul OECD, la adresa www.oecd.org/
document/11/0,2340,en_2649_34813_2672715_1_1_1_1,00.htm.
69 (exempli gratia, Chantal Cutajar: Socits crans, paradis fiscaux et blanchiment, Revue Franaise de comptabilit, Fvrier 1999, n 308, Chantal Cutajar-Rivire, La
socit cran: essai sur sa notion et son rgime juridique, L.G.D.J., 1998).
70 Chantal Cutajar, SwissLeaks - Comment mettre un terme au scandale et linjustice?, publicat n 09.02.2015, pe http://chantalcutajar.blogspirit.com.
71 Robert Rhodes Q C, Serena Palastrand, A Guide to Money Laundering Legislation, publicat n Journal of Money Laundering Control, vol. 8, nr. 1/2004, p. 9, definiie preluat
din B. Steel, Money Laundering, Stages of the Process, document URL http://laundryman.u-net.com.
22
a banilor: furnizarea unei justificri irefutabile banilor splai72. Obiectivul urmrit n aceast ultim etap a procesului
splrii banilor este repatrierea fondurilor ilicite n fonduri cu aparen legal, pentru a putea fi investite n proiecte rentabile
n cadrul economiei legale73.
n ceea ce ne privete, apreciem c aceast diviziune a procesului de splare a banilor n cele 3 etape este, n
mod evident, teoretic74. n realitate, etapele nu pot fi privite izolat. De aceea, considerm c este necesar o abordare
sistematic a procesului de splare. Argumentm susinerea noastr, artnd c cele trei faze se pot repeta n cadrul
procesului de splare sau una dintre etape poate fi omis: spre exemplu, nu putem vorbi de etapa stratificrii atunci
cnd spltorul de bani achiziioneaz bunuri de lux, i nici de etapa integrrii, atunci cnd spltorul schimb produsul
infracional n devize75. n alte situaii, realizarea unei etape din procesul de splare este determinat de gradul de
realizare al etapei precedente, astfel nct demarcaiile existente ntre diferitele faze dispar, de asemenea, n mod
generalizat76.
Modelul ternar de analiz a procesului de splare a banilor, elementar elaborat sofisticat
Modelul ternar clasic de splare a banilor corespunde, ntr-o opinie, unei viziuni romantice asupra procesului de
splare a banilor77, ignornd diversitatea destinaiilor de integrare a banilor splai oferit de sistemul financiar, precum i
diferenele ntre diferitele strategii poteniale de utilizare a profiturilor infracionale78.
n abordarea clasic a procesului de splare a banilor pot fi observate unele deficiene atunci cnd obiectul infraciunii
este reprezentat de bunuri care se afl deja integrate n sistemul bancar; pe de alt parte, procesul de splare poate
privi bunuri care se afl n sistemul financiar i care devin obiect al infraciunii de splare prin svrirea unor infraciuni
precum manipularea pieei, infraciuni financiare sau abuzul n serviciu79.
Altfel spus, modelul clasic de splare a banilor pornete de la un postulat eronat, considerndu-se c, n toate
cazurile, sumele splate trebuie n mod automat reinvestite prin achiziionarea unor bunuri de consum sau prin
realizarea unor investiii importante80. ns, cu ct emolumentul activitilor infracionale este mai mare, cu att este
mai mare i posibilitatea ca aceste sume s rmn n sistemul financiar, pentru a produce dobnzi i, deci, profituri
pentru organizaiile criminale.
Modelul elementar de splare a banilor. Procesul elementar de splare a banilor const n transformarea lichiditilor
murdare n bani curai printr-un circuit ct mai scurt. Operaiunile circuitului sunt punctuale, aparent lipsite de importan,
fiind menionate, n acest context, achiziionarea de bunuri de lux i investiii puin costisitoare. Tehnicile utilizate n acest
proces sunt cele artizanale: false ctiguri din jocuri de noroc, schimb de valut la casele de schimb valutar. n cadrul
procesului elementar de splare a banilor, constrngerile legale nu sunt disuasive81.
Modelul elaborat de splare a banilor. Un proces elaborat de splare a banilor servete reinvestirii produselor
infraciunii n activiti legale importante. Se cuvine s menionm aici c este vorba de investirea unor sume mari de bani,
cu aceeai periodicitate, ceea ce presupune crearea unor circuite stabile de splare a banilor82.
73 ric Vernier, Techniques de blanchiment et moyens de lutte, Ed. Dunod, Paris, 2005, p. 42. Spre exemplu, bunurile achiziionate de o societate fantom cu bani murdari
n una din cele dou faze precedente sunt vndute n aceast faz n scopul oferirii beneficiilor infracionale o oarecare legitimitate. n general, spltorii ncearc s vnd
ansamblurile achiziionate n cele dou faze precedente; altfel spus, ei vnd obiectele de art, produsele de lux, pietrele preioase.
77 n acest sens, Joachim Kaetzler, n lucrarea Suspicion of Money Laundering. In the crossfire of International Due Diligence Obligations. Liechtenstein Austria Germany
Switzerland. By Professionals for Professionals, Ed. Hypo Investment Bank (Liechtenstein) AG, Principality of Liechtenstein, Vaduz, January 2006, Vienna, Graz, 2006, p. 27.
78 J de Maillard, La lutte contre le blanchiment: Quel mode demploi, Banque Magazine, No. 609, decembrie 1999, citat de ric Vernier, Techniques de blanchiment et moyens
de lutte, Ed. Dunod, Paris, 2005, p. 44.
79 Joachim Kaetzler, Combating Money Laundering at the International and European Level, n lucrarea Suspicion of Money Laundering. In the crossfire of International Due
Diligence Obligations. Liechtenstein Austria Germany Switzerland. By Professionals for Professionals, Ed. Hypo Investment Bank (Liechtenstein) AG, Principality of
Liechtenstein, Vaduz, January 2006, Vienna, Graz, 2006, p. 27.
82 Tehnicile folosite sunt: falsa vnzare, operaiunile imobiliare .a.
23
Modelul sofisticat de splare a banilor. ncepnd cu un anumit nivel, spltorul de bani nu mai poate recurge la
mijloace tradiionale pentru justificarea provenienei resurselor sale i apeleaz la tehnici mai elaborate, precum utilizarea
sistemelor de plat on-line n scopul splrii banilor.
Modelul ciclic de splare a banilor. Acest model permite analizarea splrii banilor ca proces ciclic. Dup ce
profiturile obinute din activiti criminale sunt introduse n economia legal, spltorii de bani ncearc s le deplaseze n
scopul investirii n cadrul economiei legale, dar i pentru finanarea unor activiti ilegale viitoare. Proveniena criminal
a fondurilor este considerat n aceste cazuri premis, dar i scop al procesului de splare. Astfel, putem vorbi despre
ciclicitatea procesului de splare a banilor atunci cnd scopul operaiunilor de splare const n finanarea comiterii unor
noi infraciuni83.
4. Tipologii recente de splare a banilor identificate de Oficiul Naional de Prevenire i Combatere

a Splrii Banilor
n aceast seciune vom prezenta unele trsturi caracteristice ale tipologiilor de splare a banilor identificate de
unitatea romn de informaii financiare (FIU)84, pentru a observa cum aleg grupurile criminale s i spele profiturile
obinute, mai ales c natura transnaional a activitilor generatoare de profituri ilegale reprezint o raiune major,
care impune o abordare global a fenomenului. Vom prezenta atribuiile unitii noastre de informaii financiare n
capitolul dedicat recuperrii produsului infraciunii.
TIPOLOGII IDENTIFICATE85:
1. Splarea banilor prin intermediul faptelor de comer conturile unor societi comerciale de tip fantom, ale cror
beneficiari reali sunt necunoscui, sunt folosite doar n scopul ascunderii originii ilicite a unor fonduri i mutrii unor valori
sub justificarea unor tranzacii comerciale.
Particulariti:
Funcioneaz indiferent de modul de dobndire a produsului infracional numerar sau plasat deja n sistemul
financiar, dar prezint riscuri mai puine de identificare pentru fptuitor n cazul celei de-a doua variante;
Funcioneaz pentru orice tip de infraciune predicat;
Poate fi descoperit doar pe baza unei analize de ansamblu. Fiecare nod din reea prezint elemente individuale de
evaziune fiscal, ns mobilul i, implicit, obiectul juridic lezat sunt cu totul altele. Astfel, mobilul nu const n mbogirea
prin sustragerea de la plata taxelor i impozitelor datorate statului, ci n stratificarea (ndeprtarea de sursa ilicit) unei
sume de bani pentru ca ulterior aceasta s fie disponibil autorului infraciunii predicat.
n general, o astfel de schem este pus la dispoziie sub form de serviciu financiar, de persoane care nu au
legatur cu infraciunea din care provin fondurile ilicite.
Tehnici folosite:
Depunerea de numerar n conturi bancare;
Transferuri succesive ntre conturi bancare;
Retrageri de numerar din conturi bancare.
Mecanisme folosite:
Conturi deschise la instituii financiare;
Societi comerciale de tip fantom;
Persoane interpuse.
83 K. Bongard, Wirtschafisfaktor Geldwsche, Deutscher Universitats Verlag, 2001, p. 82.

84 Sursa: www.onpcsb.ro.
85 Sursa: www.onpcsb.ro.
24
Instrumente folosite:
Sume n numerar;
Sume plasate n sistemul financiar;
Documente justificative false;
Uneori documente de identitate false.
Subtipologie: Circuitele de tip suveic.

Particulariti:
Persoanele care genereaz o astfel de schem sunt participani n infraciunea premis din care provin fondurile
ilicite;
Societile comerciale folosite n circuit pot fi fie fantom, fie firme viabile.
Tehnici folosite:
Transferuri succesive ntre conturi bancare.
Mecanisme folosite:
Societi comerciale de tip fantom;
Societi comerciale viabile;
Persoane interpuse.
Documente justificative false.
25
2. Retrageri masive de numerar din conturile unor societi comerciale, nfiinate special pentru plasarea, respectiv
stratificarea fondurilor ilicite obinute din evaziune fiscal.
Particulariti:
Produsul infracional este deja disponibil n interiorul sistemului financiar;
Persoanele care efectueaz retragerile de numerar acioneaz n calitate de mputernicii pe conturile mai multor
societi comerciale i nu au calitatea de participani la infraciunea premis din care provin fondurile;
Scopul principal al unei astfel de scheme nu este delapidarea, gestiunea frauduloas, evaziunea fiscal sau folosirea
cu rea-credin a creditului societii, ci oferirea contracost (n schimbul unui comision) de servicii financiare prin care
fonduri ilicite sunt puse la dispoziie, n numerar, autorului infraciunii predicat sau persoanelor desemnate de acesta;
Schema se bazeaz pe abuzul de prevederile legislaiei privind disciplina financiar art. 5 alin. 2 lit. b) din OG
15/1996 privind ntrirea disciplinei financiar-valutare.
Tehnici folosite:
Transferuri ntre conturi bancare;
Mecanisme folosite:
Societi comerciale de tip fantom.
Sume n numerar;
26

3. Fonduri de origine ilicit, depuse n numerar n conturile unor societi comerciale viabile, cu justificarea mprumut/
creditare firm etc., urmate de transferul sumelor n conturile altor societi comerciale i retragerea lor n final, n numerar,
cu justificarea restituire mprumut/creditare.
Particulariti:
Produsul infracional este disponibil n numerar;
Este n general folosit de persoanele care au savrit i infraciunea premis i care dein calitatea de asociat la o
societate comercial;
Societile comerciale folosite sunt viabile, cu o activitate comercial care permite ascunderea acestor depuneri n
volumul general de tranzacionare specific obiectului de activitate;
Poate fi combinat cu particulariti ale circuitelor de tip suveic.
Tehnici folosite:
Depuneri de numerar n conturi bancare;
Transferuri ntre conturi bancare;
Mecanisme folosite:
Societi comerciale fantom;
Societi comerciale viabile.
27
Sume n numerar.
4. Stratificarea unor fonduri de origine ilicit prin conturile mai multor societi comerciale (fantom sau viabile86),
urmat n final de externalizarea banilor (n general ctre jurisdicii off-shore).
Particulariti:
Funcioneaz indiferent de modul de dobndire a produsului infracional numerar sau plasat deja n sistemul
financiar;
Funcioneaz pentru orice tip de infraciune predicat;
Poate fi descoperit doar pe baza unei imagini de ansamblu. Fiecare nod prezint elemente de evaziune fiscal, ns
obiectul juridic lezat este cu totul altul. Astfel, scopul nu const n sustragerea de la plata taxelor i impozitelor datorate
statului, ci n stratificarea (ndeprtarea de sursa ilicit) unei sume de bani, pentru ca ulterior aceasta s fie disponibil
autorului infraciunii predicat;
O astfel de schem este pus la dispoziie att sub form de serviciu financiar, de ctre persoane care nu au legatur
cu infraciunea din care provin fondurile ilicite, ct i de participanii la infraciunea generatoare.
Tehnici folosite:
Depuneri de numerar n conturi bancare;
Transferuri succesive ntre conturi bancare;
86 Caz n care sumele sunt amestecate n fluxul financiar real pentru a nu putea fi detectate.
28
Mecanisme folosite:
Conturi deschise la instituii financiare rezidente;
Societi comerciale rezidente;
Societi comerciale nerezidente;
Conturi deschise la instituii financiare nerezidente.
Sume n numerar;
5. Externalizarea unor fonduri de origine ilicit, n general ctre conturi deschise la instituii financiare din jurisdicii
off-shore, urmat la scurt timp de reintegrarea acestora n sistemul financiar romnesc, dar n contul altor persoane fizice
sau juridice.
Particulariti:
Produsul infracional este deja plasat n sistemul financiar;
Presupune un nivel superior de cunotine financiare, precum i o investiie iniial constnd n comisioanele pentru
deschiderea i operarea conturilor off-shore;
Poate fi folosit orice justificare comercial pentru transferuri.
Tehnici folosite:
Transferuri ntre conturi bancare.
29
Mecanisme folosite:
6. Folosirea conturilor unor societi comerciale rezidente pentru stratificarea unor fonduri ilicite rezultate din infraciuni
premis savrite n afara teritoriului Romniei.
Particulariti:
Produsul infracional este deja plasat n sistemul financiar;
Poate fi folosit orice justificare comercial pentru transferuri.
Tehnici folosite:
Mecanisme folosite:
30

Sume plasate n sistemul financiar,
7. Supraevaluarea n cadrul unor tranzacii, fie ele civile sau comerciale, a obiectului tranzacionat (imobile, valori
mobiliare, obiecte preioase etc.), parte sau ntreg preul pltit n contrapartid reprezentnd n fapt fonduri de origine ilicit.
Particulariti:
Schema este aplicabila atunci cnd se ncearc transferul de valoare ilicit i se folosete de obicei n combinaie
cu alte scheme;
Produsul infracional este deja plasat n sistemul financiar, cnd operaiunea e derulat de persoane juridice, i
disponibil n numerar, cnd sunt persoane fizice;
Dac obiectul tranzaciei este un bun imobil, presupune complicitate din partea unui notar public.
Tehnici folosite:
Mecanisme folosite:
Societi comerciale rezidente.
31
Documente justificative care atest un pre supraevaluat.
8. Transferul unor fonduri ilicite prin intermediul sistemelor de transfer rapid de bani, efectuate de persoane care
aparent nu au nicio legtura ntre ele i al cror profil financiar nu justific cuantumul sumei transferate.
Particulariti:
Schema este folosit cu preponderen de persoane implicate n svrirea unor infraciuni juridiciare sau de
criminalitate organizat, i mai puin n infraciuni economice;
Se abuzeaz de detaliile sumare solicitate de prestatorii de servicii de acest gen n legtur cu ordonatorul i obiectul
tranzaciei.
Tehnici folosite:
Transferuri prin servicii de transfer rapid de bani.
Mecanisme folosite:
Prestatori de servicii de transfer rapid de bani.
Sume n numerar.
32
Tipologiile identificate i prezentate n cuprinsul prezentei seciuni reprezint rezultatul unui proces de abstractizare
i identificare a celor mai generale elemente comune din cazurile analizate la nivelul Oficiului Naional de Prevenire
i Combatere a Splrii Banilor87. Tehnicile, mecanismele i instrumentele folosite n cadrul tipologiilor identificate nu
prezint deosebiri fundamentale fa de cele utilizate n alte jurisdicii.
Observm c, n prezent, metodele de splare a banilor sunt limitate numai de imaginaia infractorilor88. Dei
schemele rudimentare de splare a banilor mai sunt folosite n anumite jurisdicii, procesul splrii banilor are ca trsturi
definitorii complexitatea, sofisticitatea i internaionalizarea operaiunilor89. Infractorii financiari beneficiaz pe scar larg
de asisten n realizarea schemelor internaionale, inclusiv pentru evitarea unor restricii la regimul de export90.
87
88
89
90
Menionm c tiplogiile de splare a banilor se regsesc n rapoartele Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, publicate pe www.onpcsb.ro.
M.E.Beare i S.Schneider, Tracing of Illicit Funds: Money Laundering in Canada, Ottawa, 1990, p. x.i.
J. Robbinson, The Laundrymen, London, 1994, p. 227.
33
CAPITOLUL AL III-LEA
INCRIMINAREA SPLRII BANILOR N LEGISLAIA INTERN. DIFICULTI DE
INTERPRETARE A LEGII IVITE N PRACTICA JUDICIAR
n prezent, cu toate c reglementrile comunitare le las statelor o marj de apreciere privind adoptarea msurilor
necesare reglementrii infraciunii de splare a banilor, standardele internaionale, n cadrul crora Recomandri GAFI
(FATF), revizuite n 2012, ocup rolul central, pretind n mod expres obligativitatea lurii unor msuri adecvate n scopul
incriminrii splrii banilor: legea romn este aliniat, din acest punct de vedere, standardelor internaionale,
deoarece svrirea oricrei infraciuni poate constitui situaie premis pentru existena infraciunii de splare
a banilor.91
Atenie! Prin art. 111 din Legea nr. 187/2012 de punere n aplicare a Noului Cod penal, Legea nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii
terorismului, republicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 702 din 12 octombrie 2012, care i va schimba
denumirea marginal n Legea pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri
de prevenire i combatere a finanrii terorismului, s-au adus modificri normei de incriminare care nu privesc ns
modalitile de incriminare.
Avnd n vedere c modalitile normative ale infraciunii de splare a banilor nu au cunoscut modificri nici dup ce
Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire
i combatere a finanrii actelor de terorism a fost republicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 702 din 12
octombrie 2012, prin operaiunea de renumerotare, sediul incriminrii splrii banilor, care se regsea iniial n dispoziiile
art. 23 din Legea nr. 656/2002 n forma anterioar republicrii, este cuprins de lege lata n dispoziiile art. 29 din Legea nr.
656/2002 n vigoare, nu se impune schimbarea ncadrrii juridice doar pentru a se da eficien renumerotrii legii.
1. Sediul incriminrii splrii banilor n sistemul nostru de drept. Situaia premis a infraciunii de
splare a banilor. Semnificaia sintagmei all-crime approach
Potrivit art. 29 alin. (1) din Legea nr. 656/2002, constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu
nchisoare de la 3 la 10 ani: a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni,
n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a svrit
infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei; b) ascunderea sau
disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor
asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni; c) dobndirea, deinerea sau folosirea de
bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni. (4) Cunoaterea provenienei bunurilor sau scopul
urmrit poate fi dedus/dedus din circumstanele faptice obiective.
Din analiza textului de lege incriminator observm c legiuitorul romn a dorit s prevad ca infraciune nu doar splarea
banilor provenind din infraciunile grave, astfel cum acestea sunt definite n reglementrile interne i internaionale92 n
materie, ci faptele de splarea banilor provenind din orice infraciune, indiferent dac infraciunea din care provine bunul
a fost comis pe teritoriul Romniei sau n strintate, conform prevederii exprese cuprinse n dispoziiile art. 29 alin. 5 din
Legea nr. 656/2002. Observm c sediul reglementrii infraciunii de splare a banilor n sistemul nostru de drept penal l
91 Prin Legea nr. 21/1999 a fost incriminat splarea de bani, enunndu-se infraciunile din care provin sumele de bani care fac obiectul splrii, iar n Legea nr. 656/2002, care
a abrogat legea anterioar, nu s-a mai limitat la sfera acestor infraciuni. Astfel, potrivit reglementrilor interne n materie, splarea banilor este fapta persoanei care, cunoscnd
c un bun provine din svrirea de infraciuni, l schimb sau l transfer, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite sau n scopul de a ajuta persoana care a svrit
infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei. Constituie infraciunea de splare a banilor i ascunderea sau disimularea
adevratei proveniene, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni,
precum i dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni. A se vedea dispoziiile art. 29 din Legea nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii terorismului.
92 A se vedea dispoziiile art. 2 lit. b din Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, potrivit cruia expresia infraciune grav nseamn un act
care constituie o infraciune pasibil de o pedeaps privativ de libertate al crei maximum nu trebuie s fie mai mic de 4 ani sau de o pedeaps mai grea.
34
reprezint o lege de a treia generaie93. Subliniem c i forul nostru constituional a reinut c termenul de infraciune este
folosit de legiuitor n mod generic, pentru a acoperi multitudinea de infraciuni de baz din care pot proveni bunurile94.
Reinem de asemenea c, potrivit dispoziiile cuprinse n art. 31 din Legea nr. 656/2002, nerespectarea obligaiilor
prevzute n art. 25 constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amend, dac fapta nu
constituie o infraciune mai grav.95 Dac fapta prevzut n alin. (1) a fost svrit din culp, pedeapsa este nchisoarea
de la 3 luni la 2 ani sau amend. Potrivit dispoziiilor cuprinse n art. 25 din Legea nr. 656/2002: Personalul Oficiului are
obligaia de a nu transmite informaiile primite n timpul activitii dect n condiiile legii. Obligaia se menine i dup
ncetarea funciei, pe o durat de 5 ani. Persoanele prevzute n art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite,
n afara condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea terorismului i de a
nu avertiza clienii cu privire la sesizarea Oficiului. Este interzis folosirea n scop personal de ctre salariaii Oficiului i ai
persoanelor prevzute n art. 10 a informaiilor primite, att n timpul activitii, ct i dup ncetarea acesteia.
2. Obiectul infraciunii de splare a banilor

n literatura de specialitate96 s-a evideniat n mod corect c necesitatea combaterii acestei infraciuni deriv din
aceea c splarea banilor este un flagel care conduce la deteriorarea ntregului sistem financiar-bancar i a sistemului
economico-social n ansamblu, din cauza generrii de efecte inflaioniste, prin afectarea nivelului ratei dobnzii i a ratei
de schimb valutar; descurajeaz i ndeprteaz investitorii cinstii, datorit pierderii bunei reputaii de ctre instituiile
implicate n scandaluri de splare a banilor; n acest context, exist riscul ca banii splai s devin motorul economiei
naionale, impunndu-i propriile reguli de tip mafiot.97 n raport cu acest concept i cu aceste caracterizri, infraciunea
de splare a banilor face parte, sub raportul clasificrii sale de grup, din categoria infraciunilor care aduc atingere
patrimoniului, denaturnd legala funcionare a circuitelor financiare, libera concuren i regulile dup care funcioneaz
economia de pia. Obiectul material al infraciunii de splare a banilor prevzute n art. 29 din Legea nr. 656/2002 este
prefigurat de dispoziiile art. 2 lit. c din Legea nr. 656/2002, potrivit cruia, prin bunuri se nelege bunurile corporale sau
necorporale, mobile ori imobile, precum i actele juridice sau documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la
acestea.
3. Subiecii infraciunii de splare a banilor. Distincia ntre infraciunea de splare a banilor i

infraciunea de tinuire prevzut de art. 270 C. pen.98
3.1. n legtur cu posibilitatea ca subiectul activ al infraciunii de splare a banilor s fie nsui autorul infraciunii
predicat din care provin bunurile supuse splrii, aa cum s-a evideniat n doctrin99, nici n Legea nr. 656/2002, nici n
Convenia Naiunilor Unite nu exist consacrat obligaia de sancionare a autorului infraciunii principale pentru fapta de
93 Jos Antonio Farah Lopes de Lima, Fraude fiscale, blanchiment d'argent et organisation criminelle la lumire de la loi brsilienne sur le recyclage des produits de la
criminalit, n Revue de science criminelle et droit pnal compar, nr. 2/2005, p. 242. Autorul face distincia ntre legi anti-splare de prima generaie, care incrimineaz sumar
splarea fondurilor provenind din traficul de stupefiante, legi anti-splare din a doua generaie, care incrimineaz splarea fondurilor doar cnd provine dintr-o serie de infraciuni
principale prevzute exhaustiv, i legi din a treia generaie, care incrimineaz splarea fondurilor provenind din svrirea oricror infraciuni (de exemplu, legislaia francez,
dup modificarea art. 324 din Codul penal prin Legea nr. 963,92 din 13 mai 1996).
94 C. C., Dec. nr. 524 din 27 iunie 2006, publicat n M. Of. nr. 764 din 7 septembrie 2006. n opinia autorului excepiei, art. 23 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 656/2002 contravine
art. 23 alin. (12) din Constituie i art. 7 din Convenie, coroborat cu art. 11 i 20 din Constituie, ntruct condiiile privind caracterul accesibil i previzibil al legii nu sunt ndeplinite.
Curtea constat c i aceste susineri urmeaz a fi nlturate, deoarece termenul de infraciune este folosit de legiuitor generic pentru a acoperi multitudinea de infraciuni
baz din care pot proveni bunurile. A se vedea i Curtea Constituional, dec. nr. 889 din 16 octombrie 2007, publicat n M. Of. nr. 771 din 14 noiembrie 2007. Referitor la critica
privind nclcarea prin acelai text de lege a art. 44 din Constituie, se constat c nu a fost motivat de autorul excepiei. ntruct Curtea nu se poate substitui autorului excepiei
n motivarea ei, nici aceast susinere nu poate fi reinut.
95 Comparnd textul art. 31 din legea romn anti-splare cu ale art. 28 i 29 din Directiva 2005/60/EC, observm c prevederile acesteia sunt transpuse n integralitate n
sistemul nostru de drept. Pentru descrirea pe larg a infraciunilor prevzute de art.31 din Legea nr. 656/2002 cu cele cuprinse, a se vedea C. Bogdan, Splarea banilor. Aspecte
teoretice i de practic judiciar, Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 257-286, cu meniunea c de la publicarea monografiei, Legea nr. 656/2002 a fost republicat, dndu-se
textelor o nou renumerotare, iar Recomandrile FATF au fost revizuite n februarie 2012.
96 tefan Popa, Gh. Drgan, Splarea banilor i finanarea terorismului- ameninri planetare pe rute financiare, Ed. Expert, Bucureti, 2005, p. 27.
97 Autorii argumenteaz c utilizarea frauduloas a profiturilor i capitalurilor i sustragerea lor de ctre administratorii i/sau asociaii infractori, ori transferul acestora n teritorii
cu legislaii mai permisive n utilizarea banilor murdari contribuie i la deteriorarea moralei sociale, genernd corupia, concentrarea injust i ilegal a bogiei, creterea costului
vieii, datorit necesitii de a aplica o rat a impozitrii mai mare pentru cei care nu sunt evazioniti. Toate acestea au ca efect deteriorarea imaginii internaionale a statului n
cauz.
98 Pentru analiza exhaustiv a criteriilor de distincie ntre infraciunea de splare a banilor i infraciunea de tinuire prevzute de dispoziiile art. 221 din Codul penal de la
1969, a se vedea Camelia Bogdan, Infraciunea de splare a banilor i infraciunea de tinuire, n Revista de Drept penal nr. 4/2009, p. 91-114.
99 Pentru o analiz recent, a se vedea Camelia Bogdan, Infraciunea de splare a banilor, Autonomie. Subiect activ, www.juridice.ro.
35
splarea banilor, dac potrivit legislaiei interne a statului, actele autorului se absorb n infraciunea de splare a banilor:
dei n mod tradiional, opiniile exprimate n doctrin i n jurispruden converg n sensul c, innd cont de valenele
principiului non bis in idem, autorul infraciunii de origine i tinuitorul trebuie s fie persoane distincte, aceast soluie nu
a fost transpus ns n materia reprimrii faptelor de splare a banilor, unde spltorul poate rspunde pentru svrirea
infraciunii de splare a banilor provenind dintr-o infraciune pe care el nsui a comis-o. De altfel, potrivit art. 9 alin. 2
lit. b) din Convenia Consiliului Europei de la Varovia din 16/05/2005 privind splarea, descoperirea, sechestrarea i
confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului, se poate prevedea c infraciunile enunate n acest paragraf
nu se aplic persoanelor care au svrit infraciunea predicat. Ratificnd Convenia, Romnia nu a formulat nicio rezerv
n acest sens.100
3.2. Am argumentat pe larg de ce nu putem fi de acord cu opinia exprimat n doctrin, potrivit creia distincia ntre
splarea banilor i tinuire, dar i ntre splarea banilor i favorizarea infractorilor nu se justific, splarea banilor
reprezentnd, n fapt, o variant nou a infraciunii de tinuire, suprapunndu-se acesteia i dnd natere unui
concurs de norme care nu poate fi soluionat nici pe baza criteriului specialitii, nici pe baza vreunui alt criteriu, prilejuinduse instanelor o alegere arbitrar a textului de incriminare i nclcndu-se astfel dreptul fundamental la egalitate n faa
legii.101
Noi am trecut prin filtrul analizei noastre critice dispoziiile Proiectului propus de Ministerul Justiiei n materia
incriminrii splrii banilor care prevedeau o astfel de opiune102, justificat de mprejurarea c Romnia este monitorizat
n vederea asigurrii respectrii standardelor internaionale n materie, iar adoptarea cu ocazia celei de-a 4-a
intlniri a C198-COP, care a avut loc la Strasbourg, n 12-14 iunie 2012, a celui de-al doilea raport de evaluare a
Romniei, al Conferinei Prilor la Convenia Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea
i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului (CETS 198), a avut drept consecin eliminarea
dispoziiei din Proiectul de Lege pentru punerea n aplicare a Codului penal i pentru modificarea i completarea unor
acte normative care cuprind dispoziii penale unde se prevedea c art. 23 din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de
terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 904 din 12 decembrie 2002, se modific, inter alia, prin
introducerea unui alin. (2), care prevedea c fapta prevzut n alin. (1) lit. c), respectiv dobndirea, deinerea sau
folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni, nu constituie infraciune atunci
cnd aceasta a fost svrit de ctre autor sau de ctre un participant la svrirea faptei prevzute de legea
penal din care provine bunul.
n plus, i n doctrin s-a atras atenia c nu trebuie pus semnul egalitii ntre consecinele faptelor de splare a banilor
i a celor de tinuire103, iar elementele de distincie ntre cele dou infraciuni exist chiar i dup intrarea n vigoare
a Codului penal, chiar dac, de lege lata, infraciunea de tinuire a fost trecut n sfera infraciunilor contra nfptuirii
justiiei i, n plus, s-a suprimat i cerina privind urmrirea obinerii unui profit, fapt care putea conduce la concluzia
c infraciunea de tinuire se svrea n vechea reglementare doar cu intenie direct, calificat prin scop: n primul rnd,
100 nsui legiuitorul a creionat imposibilitatea reinerii n concurs a infraciunii de splare a banilor i a infraciunii din care provin bunurile n varianta normativ prevzut n
art. 29 alin. 1 lit. a teza a II-a din Legea nr. 656/2002 (de exemplu, transferul n scopul de a ajuta pe autorul infraciunii principale ). Pe de alt parte, c se ncalc principiul ne bis
in idem, prin reinerea n concurs ideal a infraciunii din care rezult banii supui splrii i a infraciunii de splare a banilor n varianta normativ prevzut n art. 29 alin. 1 lit. c
din Legea nr. 656/2002, atunci cnd autorul splrii banilor dobndete bunuri provenind din svrirea de infraciuni, dac dobndirea de bunuri nu este consecina disimulrii
originii ilicite a bunurilor. Exemplificnd, am artat c furtul unei sume de bani, primirea unei sume de bani cu titlu de mit sunt acte materiale care implic o dobndire. Dac nu
se ncearc reintroducerea acestor sume de bani n circuitul financiar, prin orice act de natur a facilita disimularea provenienei, nu suntem n prezena infraciunii de splare a
banilor. Nu s-ar putea spune c sustragerea unei sume de bani care are drept consecin o mposedare, altfel spus, o dobndire a unei sume de bani din svrirea infraciunii de
furt, ntrunete elementele constitutive ale infraciunii de splare a banilor, n varianta normativ prevzut n art. 29 alin. 1 lit. c din Legea nr. 656/2002. Dac se dobndete cu
titlu de mit un apartament, un autohevicul, nu suntem n prezena infraciunii de splare a banilor dac beneficiarul le nregistreaz pe numele su, pltete taxe, impozite etc.
Firete, produsul infraciunii este supus confiscrii speciale. Dac cel care dobndete aceste bunuri cu titlu de mit, cernd, n prealabil, mituitorului s le deghizeze sub forma
unei donaii pe numele altei persoane, obiectul mitei aflndu-se, ns, la dispoziia mituitorului, suntem n prezena unei infraciuni de splare a banilor n variantele normative
prevzute n art. 29 alin. 1 lit. b, c din Legea nr. 656/2002 (a se vedea Camelia Bogdan, Infraciunea de splare a banilor, Autonomie. Subiect activ, www.juridice.ro).
101 Ketty Guiu, Splarea banilor, publicat n Revista Dreptul nr. 3/2006, p. 208-209. n dreptul francez s-a pus ntrebarea care este interesul i dac era necesar incriminarea
splrii banilor raportat la infraciunea de tinuire existent, avndu-se n vedere c i aceast infraciune este una subsecvent i general, susinndu-se uneori c acest text
legal este periculos, impracticabil i, de asemenea, duntor i absurd; A se vedea, n acest sens, M. Culioli, Infraction gnrale de blanchiment, Gnralits, Juris-Classeur
Pnal, Editions du Juris-Classeur, Paris, 2005, p. 16. S-a artat, ns, alteori c trebuie recunoscut faptul c incriminarea delictului general de splare a banilor permite aducerea
n sfera penalului a unor comportamente sau aciuni care nu intr sub incidena textelor legale referitoare la tinuire sau complicitate. n acest sens, se invoc anumite justificri
frauduloase ale originii unor bunuri sau venituri ale autorului unei infraciuni, procurnd acestuia un profit direct sau indirect, dac nu exist o recompens aparent i, de
asemenea, incriminarea tentativei, care n dreptul francez, nu este prevzut n cazul tinuirii, precum i incidena unor pedepse complementare: a se vedea, n acest sens, Paul
Munteanu, Cteva elemente de distincie ntre splarea de bani, tinuire i favorizare, publicat n Revista Caiete de Drept penal nr. 1/2008.
102 Camelia Bogdan, Infraciunea de splare a banilor, Autonomie. Subiect activ, www.juridice.ro.
103 Pentru analiza exhaustiv a criteriilor de distincie ntre infraciunea de splare a banilor i infraciunea de tinuire prevzute de dispoziiile art. 221 din Codul penal de la
1969, a se vedea Camelia Bogdan, Infraciunea de splare a banilor i infraciunea de tinuire, n Revista de Drept penal nr. 4/2009, p. 91-114.
36
difer obiectul juridic generic i obiectul juridic special, obiectul juridic generic al infraciunii de splarea banilor nu
poate fi desprins de relaiile patrimoniale, deoarece, n esen, prin asemenea fapte sunt denaturate i subminate relaiile
de proprietate asupra bunurilor, iar obiectul juridic special al infraciunii de splare a banilor l constituie relaiile sociale
patrimoniale pentru a cror normal desfurare este necesar ca s nu fie disimulat originea ilegal a bunurilor provenite
din infraciuni n scopul mpiedicrii autoritilor s identifice i al asigurrii controlului infractorilor asupra profiturilor ilegal
obinute. n raport cu acest concept i cu aceste caracterizri, infraciunea de splare a banilor face parte, sub raportul
clasificrii ei de grup, din categoria infraciunilor patrimoniale.
n mod eronat, unii autori de studii i opinii de specialitate consider c varianta normativ a infraciunii de splare a
banilor cuprins n dispoziiile art. 29 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 656/2002 se suprapune cu coninutul infraciunii de tinuire,
deoarece distincia dintre dou texte incriminatoare n-ar trebui s se fac exclusiv prin prisma elementului material al
laturii obiective a infraciunii. Nici argumentul privind neparcurgerea ntregului proces de splare a banilor clasic
fragmentat n cele trei faze (plasare, stratificare, integrare) n cazul variantei normative prevzute n art. 29 alin. 1 lit. c)
din Legea nr 656/2002 (dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de
infraciuni) nu subzista la o analiz mai aprofundat a procesului de splare a banilor, n mod just artndu-se n doctrina
c, n realitate, etapele nu pot fi privite izolat. De aceea, organul judiciar este chemat la o abordare sistematic a
procesului de splare. Evident, cele trei faze se pot repeta n cadrul procesului de splare sau una dintre etape
poate fi omis: spre exemplu, nu exist etapa stratificrii atunci cnd spltorul de bani achiziioneaz bunuri de lux i
nici de etapa integrrii atunci cnd spltorul schimb produsul infracional n aciuni. n alte situaii, realizarea unei etape
din procesul de splare este determinat de gradul de realizare al etapei precedente, astfel nct demarcaiile existente
ntre diferitele faze dispar, de asemenea, n mod generalizat.104
Pe cale de consecin, nu se poate accepta teza potrivit creia distincia ntre splarea banilor i tinuire
nu se justific, splarea banilor reprezentnd, n fapt, o variant nou a infraciunii de tinuire, suprapunnduse acesteia i dnd natere unui concurs de norme care nu poate fi soluionat nici pe baza criteriului specialitii, nici
pe baza vreunui alt criteriu, prilejuindu-se instanelor o alegere arbitrar a textului de incriminare i nclcndu-se astfel
dreptul fundamental la egalitate n faa legii. Fiind o infraciune de consecin, infraciunea de splare a banilor prezint
incontestabile asemnri cu infraciunea de tinuire, denumit n doctrina francez infraciune paralel i complementar
a acestei incriminri, aprnd, din aceast calificare, o serie de consecine juridice atunci cnd trebuie stabilit concursul de
infraciuni ntre splarea banilor i infraciunea predicat.105
Dup intrarea n vigoare a Noului Cod penal, n esen, elementele de asemnare deriv din caracterul corelativ,
care nu tirbete n vreun fel autonomia celor dou infraciuni, sunt elementele de distincie ntre cele dou incriminri:
obiectul material - splarea banilor poate avea drept obiect material i un imobil (obiectul material al infraciunii prevzute
n art. 29 din Legea nr. 656/2002 este reprezentat de valorile asupra crora a fost ndreptat fapta incriminat (bani,
bunuri etc.), bunurile putnd fi corporale sau necorporale mobile sau imobile), precum i documente care atest dreptul de
proprietate asupra acestuia; n cazul tinuirii, obiectul material este eminamente un bun mobil; subiectul activ, deoarece
tinuitorul nu poate fi niciodat autorul sau participantul la fapta prevzut de legea penal din care provine bunul, obiectul
juridic special; o alt deosebire important ntre infraciunea de tinuire i cea de splare a banilor const i n dispariia
rezervei existente la regimul sancionator al infraciunii de tinuire fr ca sanciunea aplicat s poat depi pedeapsa
prevzut de lege pentru fapta svrit de autor.
104 A se vedea Camelia Bogdan, Infraciunea de splare a banilor i infraciunea de tinuire, n Revista de Drept penal nr. 4/2009, p.100.
105 Cauzele care au determinat pe legiuitor s abandoneze atitudinea anterioar de dezinteres fa de comportarea infractorilor n raport de bunurile obinute prin infraciune i
s incrimineze distinct actele de ascundere, de reciclare a valorilor obinute pe asemenea ci ilicite, chiar dac sunt comise de nsui autorul infraciunii, i nu de un tinuitor sau
complice, au fost multiple. n primul rnd, cantitile uriae de bunuri i valori care formeaz volumul global al circulaiei economice n societatea contemporan, att cea legal,
ct mai ales cea ilegal, care ofer posibilitatea mbogirii pe ci ilicite, cu efort minim; ns, ntruct valorile ilicite nu pot fi puse n circulaie n forma iniial, fr pericolul de a fi
descoperit sursa lor, infractorii se preocup s le transforme n valori curate susceptibile s circule ca orice valoare de provenien legal. Dac nu ar proceda astfel, infractorii
s-ar afla fie n situaia de a fi grabnic descoperii i trai la rspundere, fie s-ar vedea nevoii s in aceste bunuri ascunse pentru totdeauna, ceea ce ar face inutile eforturile
lor de a le fi obinut. i din partea economiei legale se produce o reacie de respingere a ptrunderii n circuitul economic a valorilor provenite din din infraciuni, mai ales pentru
dezechilibrul pe care l provoac pe piaa monetar i valutar, denaturnd tranzaciile comerciale, financiare i bancare. Astfel, proliferarea criminalitii economico-financiare a
impus sporirea permanent a normelor de incriminare a unor fapte periculoase care submineaz dezvoltarea afacerilor ntr-un climat sntos: prin incriminarea faptelor de splare
a banilor, legiuitorul a urmrit, n subsidiar, eradicarea criminalitii gulerelor albe, dar i a criminalitii organizate.
37
4. Coninutul constitutiv al infraciunii de splare a banilor. Autonomia infraciunii splrii banilor

Situaia premis const n existena unui bun care provine din svrirea unei infraciuni. Fr aceast situaie
premis, infraciunea de splare a banilor nu poate fi conceput, fiindc ar fi lipsit de obiectul ei material.
n lumina coroborrii dispoziiilor cuprinse n art. 29 alin. 1 lit. a, b i c din Legea nr. 656/2002 cu dispoziiile cuprinse
n art. 29 alin. 4 din Legea nr. 656/2002 evideniem coninutul sintagmei autonomiei infraciunii de splare a banilor:
condamnarea unei persoane pentru splare de bani ca infraciune autonom (adic n absena unei condamnri
anterioare sau simultane pentru infraciunea premis i fr o determinare precis a infraciunii premis sau a
autorului acesteia) presupune ca proveniena ilicit a bunurilor implicate ntr-o schem de splare de bani s fie
stabilit pe baz de probe indirecte, elementul intenional al infraciunii de splare a banilor urmnd s fie analizat
n lumina coroborrii tuturor elementelor de fapt obiective.
Atenie! Reinem c art. 9 parag. 5 ale Conveniei Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea
i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului, adoptat la Varovia, n 16 mai 2005, ratificat de statul
romn prin Legea nr. 420/2006, prevede c fiecare parte se va asigura c o condamnare anterioar sau simultan
pentru o infraciune predicat nu este o condiie pentru o condamnare pentru splare de bani. Mai mult, la art. 9
parag. 6 din Convenie se arat c fiecare parte se va asigura c este posibil condamnarea pentru splarea de
bani acolo unde se dovedete faptul c bunurile care fac obiectul parag. 1 subparag. a) sau b) provin dintr-o
infraciune predicat, fr a fi necesar s se stabileasc exact care infraciune. De asemenea, la art. 9 parag. 6 al
Conveniei se prevede c fiecare parte se va asigura c este posibil condamnarea pentru splare de bani acolo
unde se dovedete faptul c bunurile care fac obiectul parag. 1 subparag. a) sau b) provin dintr-o infraciune
predicat, fr a fi necesar s se stabileasc exact care.
Aadar, infraciunea de splare a banilor poate subzista n condiiile n care nu a intervenit condamnarea prealabil
a autorilor infraciunii primare, instana nvestit cu judecarea infraciunii de splare a banilor fiind obligat s verifice, n
baza probatoriului administrat n cauz, existena condiiilor de vinovie raportndu-se la svrirea infraciunilor
de splare a banilor, i nu a celor care au produs sumele de bani supuse ulterior splrii. De aceea, se cuvine subliniat
cu titlu preliminar, c N CADRUL PROCESUAL AL JUDECII SE POATE DA EFECT VALENELOR AUTONOMIEI
SPLRII BANILOR LA SOLUIONAREA LATURII PENALE, n sensul c se poate i trebuie analizat dac faptele de
splare a banilor pentru care s-a dispus trimiterea n judecat a inculpailor au ca situaie-premis alte infraciuni
dect cele deduse judecii.
Instana care conchide dincolo de orice dubiu rezonabil prin includerea att n situaia premis a infraciunilor deduse
judecii i a altor fapte dect cele deduse judecii nu depete limitele nvestirii reinnd c faptele de splare a banilor
deduse judecii pot avea ca infraciune predicat i alte infraciuni dect cele n privina crora inculpaii au fost trimii n
judecat, deoarece, dup cum s-a vzut, legislaia romneasc permite condamnarea unei persoane pentru splare de
bani ca infraciune autonom (adic n absena unei condamnri anterioare sau simultane pentru infraciunea premis
i fr o determinare precis a infraciunii premis sau a autorului acesteia).
Astfel, din redactarea art. 29 alin. (1) lit. a), b), c) din Legea nr. 656/2002 observm c obiectul material al infraciunii
l constituie un bun care provine din svrirea de infraciuni, i nu a unei infraciuni anume care s aib caracterul
de infraciune principal n raport cu infraciunea de splare de bani. Dac este adevrat c prioritar este svrirea unei
infraciuni care are drept rezultat obinerea unor bunuri, acestea constituind i obiectul material al infraciunii de splare
de bani, la fel de adevrat este c pentru a fi n prezena infraciunii de splare a banilor, judectorul nu trebuie s
demonstreze din care anume infraciune deriv fondurile supuse splrii, legea neimpunnd c pentru a fi ntrunit
coninutul constitutiv al infraciunii de splare a banilor este necesar o condamnare prealabil sau concomitent pentru
infraciunea predicat din care au generat fondurile supuse splrii.
Constatarea de ctre organul judiciar a elementelor constitutive ale infraciunii generatoare de bani murdari constituie
o condiie necesar i suficient.
38
Este lipsit de importan mprejurarea c infraciunea predicat a fost comis n strintate, c circumstanele svririi
acesteia nu au fost elucidate, c nu s-a nceput urmrirea penal ori c nu s-a putut pronuna o sentin definitiv de
condamnare deoarece fptuitorul a decedat, este incident o cauz de nlturare a vinoviei a acestuia ori beneficiaz
de imunitate.
Prin urmare, fiind o condiie a laturii subiective a infraciunii, sub aspectul preocuprilor probatorii ale agentului judiciar
chemat s interpreteze i s aplice legea, nu sunt necesare eforturi de a proba infraciunea predicat nsi, ci doar
reprezentarea autorului infraciunii de splare n legtur cu sursa banilor, ceea ce poate fi realizat cu suficien i prin
intermediul probelor indirecte.
5. Coninutul constitutiv al infraciunii

A. Latura obiectiv
Potrivit dispoziiei art. 29 din Legea nr. 656/2002, care prevede coninutul abstract al infraciunii de splare a banilor,
elementul material al acestei infraciuni const n una din urmtoarele aciuni: a) schimbarea sau transferul de bunuri,
cunoscnd c acestea provin din dobndirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor
bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la
urmrire, judecat sau executarea pedepsei, n varianta normativ de la art. 29 alin. 1 lit. a) din Legea nr. 656/2002; b)
ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor
ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni, n varianta normativ de la art.
29 alin. 1 lit. b) din Legea nr. 656/2002; c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din
svrirea de infraciuni, n varianta normativ de la art. 29 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 656/2002.
Atenie! Legiuitorul romn nu a ales s fac referire la procesul de splare a banilor, fiind eronate acele decizii n care
se argumenteaz c doctrina este unitar n a recunoate c ascunderea provenienei ilicite a produsului financiar provenit
dintr-o infraciune implic trei faze independente: 1. plasarea-plasamentul cantitii de bani ca atare; 2. stratificarea
separarea banilor provenii din activitatea criminal de originea lor, prin intermediul unor activiti financiare; 3. integrarea,
gsirea unei explicaii plauzibile pentru banii ilicii sau procesul de onorabilizare a lor, i c fiecare etap reprezint n sine
un mic mecanism, un segment al complexului proces de splare.106
Prima variant tip a infraciunii de splare a banilor se poate realiza fie printr-o aciune de schimbare de bunuri,
fie printr-o aciune de transfer de bunuri. n dispoziiile art. 29 alin. 1 lit. a) mai este prevzut ca cerin esenial scopul
schimbului sau transferului, i anume ascunderea sau disimularea originii ilicite a acestor bunuri sau ajutarea persoanei
care a svrit infraciunea s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei.
ntruct cele dou variante normative prevzute n art. 29 alin. 1 lit. a) au caracter alternativ, infraciunea se poate
realiza i cnd s-a comis doar aciunea de schimbare sau doar aciunea de transfer: dac sunt realizate cumulativ
variantele incriminate, infraciunea i va pstra unitatea i nu vor fi incidente cu privire la stabilirea pedepsei. Bineneles,
n aceste situaii se va avea n vedere la individualizarea judiciar pluralitatea de aciuni alternative prin care s-a comis
infraciunea.107
n legtur cu elementul material al laturii obiective a infraciunii prevzute de art. 29 alin. 1 lit. a din Legea nr.
656/2002, s-a apreciat, n doctrin, c un prim sens al schimbrii bunului ar fi acela de transformare fizic, de a schimba
prima nfiare, pstrnd de regul valoarea intrinsec a obiectului; cu alte cuvinte, nlturarea acelor trsturi reale ale
obiectului care in de modul ilegal de obinere a acestuia i nlocuirea cu alte trsturi care s creeze aparena de origine
i/sau dobndire licit. De pild, schimbarea culorii, seriei, numrului de nmatriculare al autoturismelor noi furate cu
106 T. Bihor, s. pen., sent. pen. nr. 69/P/2008, nepublicat.
107 n doctrin s-a observat c Legea nr. 656/2002, prelund incriminarea din legea anterioar (Legea nr. 21/1999), nu a mai precizat ca o condiie esenial pentru existena
infraciunii de splare a banilor ca faptele descrise n norma de incriminare s fi fost comise prin intermediul anumitor instituii sau persoane pe care Legea nr. 21/1999 le meniona
n mod expres, ns n fapt, n mod frecvent, infraciunea de splare a banilor se comite numai prin intermediul persoanelor fizice i juridice prevzute de art. 8 din Legea nr.
656/2002 (A se vedea, n acest sens, Tudorel Dragomirescu, Infraciunea de splare a banilor (teza de doctorat), Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea de Drept, Bucureti,
2005, p. 161-162.
39
seriile, culorile i numerele de nmatriculare legale ale unor autoturisme accidentate sau uzate cumprate legal.108 Un alt
sens al schimbrii bunului ar fi acela de a nlocui lucrul produs al infraciunii cu un lucru deinut legal de o alt persoan.
Schimbul bunului poate avea loc la valoare echivalent sau la valori diferite, dup cum infractorul are interesul s justifice
sau s ascund. De pild, schimbarea aciunilor anonime, a obligaiilor, a titlurilor de plat, a certificatelor la purttor etc.,
furate, care pot fi urmrite dup serie, numr, cu altele asemntoare aflate n circuitul legal.109 Schimbarea bunului
poate s mbrace i forma unor acte juridice sub semntur privat sau chiar autentificat, fr a se nltura caracterul
ilegal al operaiunii.110
Transferul de bunuri n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestora este o alt modalitate a elementului
material al laturii obiective a infraciunii prevzute de art. 29 pct. 1 lit. a din lege. n doctrin s-a subliniat c cea mai simpl
form a transferului de bunuri este cea de mutare a bunului dintr-un loc unde s-ar deduce uor proveniena ilicit ntr-un
alt loc, unde bunul ar avea o aparen de provenien legal.111
Scopul schimbrii sau transferului de bunuri, produs al infraciunii principale, trebuie s fie ascunderea sau disimularea
originii ilicite.112 Acest scop trebuie s poat fi dedus din circumstanele de fapt obiective, att ale producerii bunului, ct i
ale schimbrii sau transferului efectiv al acestuia (art. 6 pct. 2 lit. f din Convenia Naiunilor Unite).
Activitatea fptuitorului se poate exercita direct sau prin persoane interpuse.
n doctrin se apreciaz c prin ascundere se nelege modificarea nfirii fizice a bunului sau a naturii juridice
a acestuia n vederea punerii lui n circulaie fr temerea de a-i fi descoperit originea ilicit sau pentru a ngreuna
descoperirea, n timp ce disimularea este tot o ascundere, urmat de mascarea, camuflarea bunului, acesta aprnd ca
avnd o provenien legal.113 Aciunea de schimbare sau de transfer descris n cuprinsul art. 29 alin. 1 lit. a se ntregete
cu o a doua cerin esenial relativ la cel de-al doilea scop posibil al schimbului sau transferului de bunuri, i anume de a
ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea
pedepsei. Este vorba tot de scop n sens de destinaie, i anume ca aciunea de schimb sau cea de transfer s aib ca
obiectiv favorizarea autorului infraciunii principale (favorizare personal).
108 Valeric Dabu, A. M. Guanu, Reflecii asupra legii pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, R.D.P. nr. 4/2001 p. 103-104, V. Dabu, S. Ctinean, Despre splarea
produsului infraciunilor, Revista Dreptul nr. 12/2002 p. 133-134, Valeric Dabu, Sorin Ctinean, Noua lege pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor (Legea nr. 656/2002),
Convenia NaiunilorUnite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, Revista Dreptul nr. 6/2003, p. 47-65, V. Dabu, Sorin Ctinean, Splarea banilor n noul Cod penal i
n legislaia penal actual, publicat n Revista Dreptul nr. 4/2005, p. 176-177.
109 Ibidem.
110 Ibidem.
111 Valeric Dabu, A. M. Guanu, Reflecii asupra legii pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, R.D.P. nr. 4/2001 p. 103-104, V. Dabu, S. Ctinean, Despre splarea
produsului infraciunilor, Revista Dreptul nr. 12/2002 p. 133-134, Valeric Dabu, Sorin Ctinean, Noua lege pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor (Legea nr. 656/2002),
Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, Revista Dreptul nr. 6/2003, p. 47-65, V. Dabu, Sorin Ctinean, Splarea banilor n noul Cod penal i n
legislaia penal actual, publicat n Revista Dreptul nr. 4/2005, p. 176-177. n opinia acestor autori, prin transferul de bunuri se mai poate nelege operaiunea de deplasare a
capitalului sub diferite forme de la o ar la alta sau de la un agent economic la altul, cu sau fr aparena legal (deplasare efectiv sau scriptic ori electronic). De pild, pentru
scoaterea din ar a unor sume obinute prin nelciune n sistemul bancar, se efectueaz o plat n avans de marf sau o plat pentru o marf supraevaluat vndut de un
agent economic aflat sub controlul celui care transfer (agent care ulterior intr n faliment i nu mai expediaz marfa). O astfel de deplasare de capital se mai poate face prin
asociere, fuziune cu o firm falimentat intenionat, aflat tot sub controlul celui care transfer; cumprare; vnzare de bunuri supra sau subevaluate, transfernd diferena de
pre de la un agent economic la altul; pli pentru consultan, asisten de specialitate etc., constituirea de depozite n ar din sume mai mici de 10 000 de euro i apoi plata
unor cecuri n strintate, pentru care nu mai exist obligaia formal a raportrii transferului respectiv; deplasri de valut prin cumprarea de obligaii, titluri de credit, cesiune
de crean, cu pre subevaluat; deplasri de valut prin cumprri i revnzri speculative de aciuni la burs; deplasri de valut prin creditare, mprumut fr garanii i care
evident nu se mai restituie agentului, care este tot sub controlul celui care transfer unele transferuri de fonduri interbancare prin sistemul Western Union; transferabilitate a
creditului documentar (transferabil) concretizat n dreptul beneficiarului de a cere ca acesta s fie deschis la o alt banc dect cea stabilit de pri; folosirea ilegal a diferitelor
forme de decontri interne sau internaionale, inclusiv de societi fantom, prin: cecuri, acreditive, dispoziii de plat, dispoziii de ncasare; transfer de fonduri prin intermediul
biletului de ordin sau cambiei, instrumente care nu au la baz raporturi juridice fundamentale; transfer cu pli fictive fcut prin carduri (a se vedea, n acest sens, Valeric Dabu,
Sorin Ctinean, Noua lege pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor (Legea nr. 656/2002) i Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate,
n Revista Dreptul nr. 6/2003, p. 47-65).
112 i n doctrin s-a observat c aciunea de schimbare sau de transfer trebuie s fie realizat, ca o cerin esenial, prevzut de lege, n scopul ascunderii sau disimulrii
originii ilicite a bunurilor (legea folosete expresia n scopul cu semnificaia, ns, de destinaie, nu de finalitate); aceasta nseamn c aciunile menionate trebuie s-i propun
s ascund sau s disimuleze valorile provenite dintr-o infraciune. Acest scop este desprins de organele judiciare chiar din contextul dubios al aciunilor de schimbare sau
transfer. De aici i importana pe care o capt identificarea i selecionarea tranzaciilor dubioase, comportamentele atipice ale clienilor, volumul mare al sumelor tranzacionate.
Aceasta nseamn c numai acele operaii de schimb sau transfer care conin elemente de fapt obiective din care rezult scopul ascunderii sau disimulrii originii ilicite constituie
elementul material al laturii obiective a infraciunii prevzut de art. 29 pct. 1 lit. a din lege. n msura n care schimbul sau transferul apare ca efectuat n aceste scopuri, se
desprinde i prezumia c este vorba de o provenien ilicit, deoarece numai n raport cu valori ilicite exist interesul de a fi ascunse, disimulate, valorile de provenien licit
nu sunt ascunse. n raport cu acestea din urm opereaz prevederile art. 44 pct. 8 din Constituie, caracterul licit al dobndirii se prezum, n cazul proprietii private. Aceasta
nseamn c deintorul unui bun nu trebuie s fac dovada caracterului licit al deinerii bunului (deoarece aceasta se prezum); o asemenea dovad ar reveni deintorului
numai dup ce organul judiciar a fcut dovada caracterului ilicit al provenienei bunului, fcnd s se mute sarcina probei asupra deintorului. Actele de schimb i transfer cu
caracter dubios relev nu numai intenia de ascundere, de disimulare, a unor bunuri, dar i caracterul acestor lucruri, proveniena lor ilicit oblignd pe deintor s fac dovada
contrarie (A se vedea, n acest sens, Tudorel Dragomirescu, Infraciunea de splare a banilor (teza de doctorat), Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea de Drept, Bucureti,
2005, p. 166).
113 Actele de schimb sau transfer trebuie s fie apte s conduc la ascunderea sau disimularea bunului.
40
n practica judiciar s-a reinut c transferarea de valori, respectiv a sumei de 9 432 000 000 de lei provenind din bancrut
frauduloas n conturile personale, constituie infraciunea de splare de bani prev. de art. 23 lit. a din Legea nr. 21/1999.114
n doctrin se mai arat c tot n cadrul urmrii socialmente periculoase pot fi incluse urmtoarele aspecte:
introducerea pe pia a bunului splat, de regul, se face n detrimentul concurenilor, afectnd libera concuren, ca urmare
a cheltuielilor minime cu obinerea capitalului ilegal; reciclarea produsului infraciunii se face, de regul, cu asumarea unor
riscuri ridicate n afaceri, cauznd dezechilibru de anse celor care doresc s investeasc fonduri capital curat; cei care
investesc capital splat nu urmresc, n primul rnd, productivitatea, eficiena, profitul, ci doar s cheltuiasc ceea ce
au obinut prin infraciune; posibilitatea folosirii produsului infraciunii ntrete sau favorizeaz hotrrea de a repeta
infraciunea principal sau alt infraciune, cu toate consecinele care decurg din acestea; folosirea capitalurilor murdare
n mecanismele i instituiile pieei afecteaz credibilitatea, stabilitatea i eficiena acestora.115
Avnd n coninutul su referiri la rezultatul produs, rezultat perceptibil i care trebuie constatat pentru calificarea
faptei ca infraciune116, infraciunea de splare a banilor este o infraciune material, de rezultat. Legtura de cauzalitate
trebuie dovedit, existena infraciunii fiind condiionat de legtura de cauzalitate dintre actul interzis i urmarea imediat
socialmente periculoas prevzut de lege. n cazul infraciunii de splare a banilor, dovedirea legturii de cauzalitate
presupune identificarea circuitului banilor murdari: investigatorul financiar va trebui s descopere tehnicile,
instrumentele, destinaiile, tipologiile folosite de spltorul de bani pentru ascunderea produselor infraciunii.
n cazul variantei normative prevzute n art. 29 alin. 1 lit. b), splarea banilor are ca element material fie aciunea
de ascundere, fie aciunea de disimulare a adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a
proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni.
Att aciunea de ascundere, ct i aciunea de disimulare vizeaz, n fapt, un ansamblu de fapte concrete prin care
spltorul de bani urmrete s confere o aparen de legalitate produsului infraciunilor. Ascunderea sau disimularea,
n accepiunile date mai sus, se refer att la bunul material, ct i la drepturile asupra bunului material provenit din
infraciunea principal. Sintagma adevratei naturi se opune naturii aparente a bunului i are sensul de apartenen
real licit sau ilicit a bunului n cauz la subiectul care a fost deposedat prin infraciunea primar, adic o ascundere
sau disimulare a bunului, precum i a titlului care st la baza adevratei naturi a bunurilor respective.117 Ascunderea
adevratei naturi sau a provenienei bunurilor presupune svrirea de acte de natur s denatureze proveniena real i
a drepturilor efective asupra bunului provenit din infraciunea principal, crora s li se atribuie o identitate fals aparent
legitim.118 Prin situare se nelege denaturarea locului ocupat de bunul respectiv ntr-o anumit ordine, ierarhie, fcnd s
se cread c ocup un alt loc dect cel real. n ceea ce privete denaturarea dispoziiei asupra bunurilor sau asupra naturii
drepturilor privind bunurile respective, aceasta are loc ori de cte ori autorul infraciunii principale ascunde caracterul real
al dispoziiei date intermediarului de a executa o anumit operaiune financiar, lsnd s se cread c aceast dispoziie
se referea la o operaiune licit. Cu privire la circulaia bunurilor se arat c sfera acestei sintagme include actele de
denaturare a adevratei circulaii a valorilor ori a drepturilor asupra bunurilor ntre parteneri la tranzacie, pretinzndu-se
c aceast circulaie se refer la valori dobndite licit.119
114 T. Timi, sent. pen. nr. 44/PI din 20.01.2006, nepublicat. Legea a fost republicat n M.of, partea I, nr. 702 din 12.10.2014, n temeiul art. IV din Ordonana de urgen
a Guvernului nr. 53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 333 din 30 aprilie 2008, aprobat cu modificri i completri prin
Legea nr. 238/2011, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 861 din 7 decembrie 2011, dndu-se textelor o nou numerotare. ntr-o alt spe, instana a reinut
c, svrete infraciunea de splare de bani n form continuat prevzut de art. 23 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 656/2002 (n forma anterioar republicrii) cu aplicarea art. 41
alin. (2) C. pen., text de lege n baza cruia va fi condamnat inculpatul care a transferat valori din Spania n Romnia, cunoscnd c ele provin din exploatare sexual, deoarece
mama acestuia a confirmat primirea periodic a unor sume de bani din partea fiilor si din Spania (.C. i .M.) transmise fie prin coletele trimise cu microbuze, fie prin sistem
de transfer monetar W.U. i M.G. Referindu-se la modul de ntrebuinare a acestor sume, aceeai inculpat a afirmat c au fost folosite la cumprarea unor apartamente pentru
fii si, din care unul pe numele su, dar care urma a fi locuit de inculpatul .C. n acelai context probator se evideniaz un alt aspect al modului n care inculpatul disimula
originea ilicit a banilor obinui din exploatare sexual, respectiv, trimiterea n ar martorului O.C. a unui numr impresionant de telefoane mobile, n scopul vnzrii. Or, numai
o interpretare trunchiat a acestui amplu material probator ar putea, eventual, justifica motivarea potrivit creia nu rezult contribuia inculpatului .C. la svrirea infraciunii de
splare de bani. (CCJ, s. pen., Dec. nr. 636 din 01.02.2006).
115 Valeric Dabu, Remus Borza, Infraciunea de splare a banilor n lumina noilor acte legislative (II), publicat n R.D.P., nr. 2/2008, p. 75.
116 George Antoniu, Raportul de cauzalitate n dreptul penal, Bucureti, Ed. tiinific, 1968, p. 94 i urm.
117 V. Dabu, S. Ctinean, Despre splarea produsului infraciunilor, Revista Dreptul nr. 12/2002, p. 141.
118 Activitatea de ascundere, disimulare, trebuie s fie de natur a face nesesizabil, la prima vedere originea ilicit a provenienei bunului prin crearea unei situaii de
apartenen legal veridic a bunurilor i a drepturilor asupra acestora. Exist o asemenea denaturare a drepturilor asupra bunurilor cnd sunt disimulate adevratele relaii din
care provine bunul respectiv. A se vedea, n acest sens, Tudorel Dragomirescu, Infraciunea de splare a banilor (tez de doctorat), Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea
de Drept, Bucureti, 2005, p. 169.
119 Tudorel Dragomirescu, Infraciunea de splare a banilor (tez de doctorat), Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea de Drept, Bucureti, 2005, p. 170, V. Dabu, S.
Ctinean, Despre splarea produsului infraciunilor, Revista Dreptul nr. 12/2002, p. 142.
41
n multe cazuri, o structur cuprinznd o serie de entiti corporatiste i trusturi din diferite jurisdicii este utilizat
pentru ascunderea entitii adevratului proprietar i pentru aducerea la bun sfrit a schemei infracionale. Structura
corporatist poate oferi o aparen de legitimitate, n scopul atragerii de investitori. Acetia devin victime ale schemelor
infracionale, fiind aproape imposibil s se identifice care dintre entitile structurii corporatiste sunt responsabile pentru
pierderile nregistrate. Pe de alt parte, aceste structuri complexe sunt folosite de spltorii de bani i pentru realizarea
unor circuite utilizate n scopul disimulrii originii fondurilor obinute din infraciuni.
n cazul variantei normative alternative din art. 29 alin. 1 lit. b), urmarea imediat natural este ascunderea sau
disimularea efectiv (ca rezultat al aciunii de ascundere i disimulare) a adevratei naturi, proveniene, siturii, dispoziiei,
circulaiei sau proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora.120 Prin faptele comise n aceste modaliti normative
trebuie s se obin fie o schimbare fizic efectiv a bunurilor, fie o schimbare efectiv juridic (prin ascundere), astfel ca
bunul s nu mai poat fi recunoscut sub adevrata lui natur sau provenien (de pild, banii sustrai printr-o spargere
sunt prezentai, cu ajutorul unor acte false, ca fiind provenii dintr-o donaie) ori sunt denaturat situarea lor, modul cum
s-a dispus de aceste valori, cum au circulat sau cine este adevratul proprietar al bunurilor, fptuitorul folosind n acest caz
acte false publice sau private. De altfel, n majoritatea cazurilor, documentaia fals este utilizat n procesul de splare
a banilor121.
Ca o consecin a aciunilor de ascundere i a disimulrii, bunurile provenite din infraciune apar n materialitatea
lor ntr-o alt lumin i cu o alt semnificaie, fr nicio legtur cu proveniena lor ilicit, real.122 Sub aspectul urmrii
imediate juridice, aciunile incriminate, cu urmrile lor naturale semnalate, aduc atingere relaiilor patrimoniale din sectorul
financiar, bancar, de credit etc., denaturnd aceste relaii prin infuzia de valori provenite din infraciune.123
n ceea ce privete legtura de cauzalitate n cazul infraciunii prevzute n art. 29 lit. b) din Legea nr. 656/2002,
observm c legiuitorul a incriminat aciuni care prin natura lor exprim att manifestarea exterioar, ct i rezultatul
acestora. De aceea, nu este necesar o dovad special a legturii de cauzalitate, fiind suficient s se fi svrit aciunea
incriminat, iar schimbarea situaiei bunurilor provenind din infraciuni s se fi produs n mod efectiv.
Elementul material al modalitii de svrire a infraciunii prevzute de art. 29 pct. 1 lit. c) din Legea nr. 656/2002
const n aciunile de dobndire, deinere sau folosire de lucruri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni.
A dobndi nseamn a deveni proprietar al bunului (prin cumprare, schimb, donaie, dare n plat).124 Achiziionarea
unor proprieti imobiliare este caracteristic celei de-a treia etape a procesului de splare a banilor integrarea, servind
la introducerea bunurilor splate n circuitul legal. Utilizarea instrumentelor monetare n scopul splrii banilor prin
achiziionarea unor imobile a permis iniial plasarea unor fonduri criminale n numerar; ulterior, mijloacele de plat au
evoluat i au permis utilizarea de cecuri i transferuri electronice n conturi corespondente. Achiziionarea unor proprieti
de o valoare considerabil constituie o metod de plasare a numerarului n sistemul economiei legale. n acest scop, banii
sunt folosii nu numai pentru achiziionarea proprietilor, ci i n scopul construirii acestora sau renovrii lor. Vnzarea
unei proprieti creia i s-au adus mbuntiri de ctre o organizaie criminal face dificil sau chiar imposibil observarea
conexiunilor dintre vnztor i infractori. Exist anumite arii ale sectorului imobiliar care ofer numeroase posibiliti
spltorilor de bani: afacerile hoteliere, firmele de construcii, dezvoltarea infrastructurii publice sau turistice (n special
amenajarea unor staiuni de lux), afacerile de catering. Tiparelor activitilor de splare le sunt imprimate ns i unele
influene regionale, flagelul fiind cel mai adesea ntlnit n regiunile de coast, n zone cu clim plcut sau n zonele care
ofer reziden mai multor ceteni strini.
Deinerea poate nsemna exercitarea deteniei precare asupra bunului; pe de alt parte, deinerea i folosirea sunt
atribute ale dreptului de proprietate, desemnnd fapta unei persoane de a se bucura de un bun, de a-l ntrebuina i de a-l
exploata pe o durat determinat sau nedeterminat, temporar sau continuu, dac persoana n cauz cunoate c acel
bun provine din svrirea de infraciuni. Numerarul poate face i obiectul unor contracte de leasing financiar, spltorii
120 Tudorel Dragomirescu. Infraciunea de splare a banilor (tez de doctorat), Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea de Drept, Bucureti, 2005, p. 173.
121 Fiu-s in Action: 100 Cases From The Egmont Group, compilaie disponibil pe website-ul http://www.gfsc.gg/UserFiles/File/CFC/fiu_in_action_full.pdf, p. 71.
122 Tudorel Dragomirescu, Infraciunea de splare a banilor (tez de doctorat), Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea de Drept, Bucureti, 2005, p. 173.
123 Ibidem.
124 Vintil Dongoroz, Siegfried Kahane, Ion Oancea, Rodica Stnoiu, Iosif Fodor, Nicoleta Iliescu, Constantin Bulai, Victor Roca, Explicaii teoretice ale Codului penal romn
(Partea special), vol. III, ed. a II-a, Ed. Academiei Romne, Ed. All Beck, Bucureti, 2003, p. 540.
42
de bani putnd obine dreptul de a folosi o proprietate cu eliminarea riscului sechestrrii sau confiscrii acesteia n caz c
activitile lor infracionale sunt descoperite de autoriti. n plus, infractorii ncaseaz, la ncetarea efectelor contractului
de leasing, cecuri cu titlu de rambursare a sumelor de bani cuvenite, oferind tranzaciei o aparen de legitimitate.125 De
aceea, este important i indisponibilizarea bunurilor date n leasing, mai ales cnd se constat, n lumina elementelor
de fapt obiective, c plata ratelor este achitat cu sume provenite din svrirea de infraciuni. Pentru realizarea urmrii
imediate a infraciunilor de splare a banilor n varianta normativ prevzut n art. 29 alin. 1 lit. c) trebuie ca aciunea de
dobndire, deinere, folosire s produc schimbarea imediat a situaiei de fapt a bunului, prin trecerea lui n alt sfer
patrimonial, dar i pagubele cauzate economiei legale prin deinerea sau folosirea de bunuri provenite din infraciuni. Prin
producerea acestor urmri imediate se creeaz i diminuarea posibilitilor de recuperare a bunului de ctre persoana
care a fost lipsit de acel bun prin svrirea faptei prevzute de legea penal, fie ngreunarea posibilitii de confiscare
a bunurilor dobndite, deinute sau folosite n mod fraudulos, pentru restabilirea relaiilor sociale nclcate. Legtura
de cauzalitate dintre urmarea imediat i aciunile incriminate rezult din nsi natura aciunilor, aa c, n majoritatea
cazurilor, nu este nevoie s fie special dovedit.
Atenie! Sunt supuse confiscrii speciale ratele achitate societii de leasing pentru autoturismul deinut cu produsul
infraciunii; n msura n care, pe baza unor elemente de fapt obiective, se stabilete conivena societii de leasing, va fi
supus confiscrii n natur a bunului care face obiectul contractului de leasing.
B. Latura subiectiv
n ceea ce privete vinovia, splarea banilor poate fi comis cu forma de vinovie a inteniei, fie direct, fie indirect.
Splarea banilor din culp nu este incriminat.
Infraciunea de splarea banilor cuprinde n coninutul ei constitutiv, sub raportul legturii subiective, un element
subiectiv i dou cerine eseniale. Elementul subiectiv const n intenie. Autorul trebuie s aib reprezentarea c prin
activitile ntreprinse ascunde proveniena banilor provenii dintr-o infraciune i s urmreasc sau s accepte obinerea
acestui rezultat.126 Autorul comite fapta cu intenie indirect ori de cte ori trece la efectuarea de operaii de splarea
banilor, admind i posibilitatea ca bunurile supuse procesului de splare s provin dintr-o infraciune (n acest caz,
autorul manifest indiferen fa de proveniena bunurilor).
Latura subiectiv a infraciunii de splarea banilor se ntregete cu o cerin esenial, i anume cunoaterea de
ctre fptuitor a mprejurrii c bunurile supuse operaiunilor de curire provin din svrirea unei infraciuni. Nu este
necesar ca fptuitorul (cnd nu este nsui autorul faptei principale) s tie care anume infraciune a fost svrit i cine
este autorul acesteia sau dac acesta rspunde penal sau nu pentru infraciunea svrit (beneficiind de o cauz care
nltur caracterul penal al faptei sau rspunderea penal), fiind suficient ca n momentul operaiunii de splarea banilor
s-i dea seama c bunul provine din svrirea unei infraciuni. Cunoaterea mprejurrii de mai sus poate rezulta din
modul n care s-au svrit faptele, din msurile luate de autorul infraciunii principale (din care provine bunul supus
splrii), preocupat s asigure secretul operaiunilor de splare, din eventuala publicitate care s-a fcut anterior asupra
comiterii infraciunii principale i asupra persoanei bnuite a fi autorul infraciunii i din alte mprejurri. Elementul subiectiv
poate fi demonstrat prin orice mijloc de prob i chiar din prezumiile deduse din circumstanele faptice poate fi stabilit
mprejurarea c autorul faptelor de splare nu putea s nu cunoasc originea frauduloas a fondurilor.
6. Forme, modaliti i sanciuni ale infraciunii de splarea banilor

I. Formele infraciunii
a) Actele preparatorii i tentativa. Infraciunea de splare a banilor, realizndu-se printr-o activitate infracional
comisiv, poate prezenta situaii variate, care implic o diversitate de forme, de modaliti i de sanciuni. Ca orice
infraciune comisiv, splarea banilor este susceptibil de o desfurare n timp; ca atare, pot exista acte de pregtire i
acte de executare. Actele de pregtire, dei posibile, nu sunt incriminate la aceast infraciune, ns, potrivit art. 29 alin. 2
din Legea nr. 656/2002, tentativa se pedepsete.
125 FATF, Money Laundering & Terrorist Financing Through the Real Estate Sector, publicat pe site-ul www.fatf.gafi.org pe 29 iunie 2007, p. 19.
43
b) Consumare. Infraciunea de splarea banilor se consum n momentul cnd se produce urmarea imediat
natural, i prin aceasta urmarea juridic, potrivit cu specificul fiecruia dintre actele care formeaz elementul material al
laturii obiective a infraciunii.127
c) Epuizare. Unele dintre aciunile incriminate n textul art. 29 alin. 1 din Legea nr. 656/2002 pot prezenta trsturile
unor aciuni momentane (transferul, dobndirea), n timp ce altele au caracter continuu (ascunderea, disimularea,
deinerea, folosirea), momentul consumrii prelungindu-se n timp pn la epuizare, fie prin ncetarea voluntar a aciunii,
fie prin intervenia autoritilor. De asemenea, toate actele incriminate se pot nfia i sub o form continuat cnd
sunt comise de aceeai persoan, la anumite durate rezonabile de timp, cu aceeai rezoluie delictuoas. n acest caz,
momentul epuizrii va fi cel al efecturii ultimului act al aciunii de splare de bani.128
II. Sanciuni
Potrivit standardelor internaionale n materie, n lumina crora se apreciaz efectivitatea unui sistem de combatere a
splrii banilor, evideniate n Metodologia FATF (Grupului de Aciune Financiar Internaional) de evaluare a sistemelor
de splare a banilor, pentru evaluarea respectrii Recomandrilor FATF, sanciunile aplicate pentru svrirea unor
infraciuni de splare a banilor trebuie sa fie efective, proporionale cu gravitatea faptelor i disuasive, iar produsele i
instrumentele infraciunii trebuie confiscate. Nu pot scpa ateniei judectorului chemat s stabileasc o pedeaps
pentru infraciunea de splare a banilor aspectele de ordin macroeconomic, pericolul social al acestor infraciuni fiind
justificat, n primul rnd, prin denaturarea bunei funcionri a circuitelor financiare.
Faptele svrite n sfera criminalitii economice trebuie sancionate cu privare de libertate, sanciuni pecuniare,
confiscarea produselor obinute din infraciune, necesitnd un mesaj de descurajare, prin msuri care s contribuie la
realizarea scopului educativ, coercitiv i preventiv al procesului penal, de vreme ce criminalitatea economic reprezint
obiectul predilect de activitate al organizaiilor criminale din Europa: evaluarea prejudiciilor generate prin astfel de infraciuni
permite concluzia c avem de-a face cu cea mai important activitate de crim organizat.129 Sub aspectul individualizrii
pedepselor aplicate, apreciem c trebuie avute n vedere criteriile generale de individualizare a pedepsei raportat la
scopul pedepsei, activitile desfurate de fiecare inculpat n cadrul modalitilor alternative de svrire a infraciunilor,
contribuia i rolul fiecruia, scopul urmrit i realizat, caracterizrile depuse la dosar i celelalte acte n circumstaniere,
vrsta acestora, starea de sntate, lipsa antecedentelor penale i, nu n ultimul rnd, acolo unde a apreciat c se justific,
acordat eficien circumstanelor atenuante.
La analiza criteriilor de individualizare a pedepselor care urmeaz s fie aplicate inculpailor condamnai pentru
infraciunea de splare a banilor trebuie avute n vedere gradul de pericol social concret al faptelor comise de ctre
acetia, extrem de ridicat, avnd n vedere atingerea important adus valorilor sociale ocrotite de legea penal, modul
i mijloacele de svrire a faptelor, mprejurrile n care faptele au fost comise, pluralitatea de acte materiale, dar i
caracterul extrem de organizat al activitii infracionale, durata mare de timp n care aceasta s-a desfurat, numrul
foarte mare de acte de executare i prejudiciul creat, care este unul foarte ridicat. Dac scopul pedepsei este prevenirea
svririi de noi infraciuni, iar prin executarea pedepsei se urmrete formarea unei atitudini corecte fa de munc,
fa de ordinea de drept i fa de regulile de convieuire social, judectorul este obligat, la stabilirea i aplicarea
pedepselor, s in seama de dispoziiile prii generale a C. pen., de limitele de pedeaps fixate n partea special, de
gradul de pericol social al faptei svrite, de persoana infractorului i de alte mprejurri care atenueaz sau agraveaz
rspunderea penal. Prevenirea svririi de noi infraciuni nu se rezum numai la mpiedicarea condamnatului de a
comite alte nclcri ale legii penale, ci are ca scop i atenionarea celorlali destinatari ai legii penale de a nu comite astfel
de nclcri, fiind astfel satisfcute att scopul imediat, ct i scopul mediat al pedepsei. Nu se poate vorbi de scopul
preventiv al pedepsei nelegnd prin aceasta numai dezideratul mpiedicrii condamnatului de a svri noi infraciuni,
ignorndu-se valenele educative i intimidante ale pedepsei pronunate fa de ceilali membri ai societii. Reeducarea
sau ndreptarea condamnatului const n aptitudinea pedepsei de a nltura relele convingeri i deprinderi ale acestuia i
a inocula valene comportamentale n strict concordan cu cerinele de respectare a dispoziiilor cuprinse n normele de
drept penal. n realitatea obiectiv, faptele de splare a banilor, ca i atitudinea subiectiv fa de acestea a inculpailor
129 Council of Europe, Organised Crime Situation Report 2005, Focus on the Threat of Economic Crime, disponibil pe website-ul www.coe.int/.../legal_cooperation/combating_
economic_crime/8_organised_crime/documents/Report2005E.pdf).
44
creeaz un sentiment de nencredere n stabilitatea de care trebuie s se bucure mediul economic i de afaceri. n ceea
ce privete individualizarea pedepselor care urmeaz s fie aplicate inculpailor condamnai pentru fapte de splare a
banilor, se va avea n vedere c activitatea de individualizare judiciar a pedepselor aplicate n cazul svririi infraciunilor
de splarea banilor reprezint, n contextul socio-politic actual, o responsabilitate deosebit, prin prisma angajamentelor
asumate de Romnia, a ateptrilor societii fa de finalitatea actului de justiie, dar i a schimbrii unor mentaliti i
deprinderi. Practica judiciar constant a confirmat c valoarea prejudiciului efectiv produs prin infraciune reprezint
un aspect de care trebuie s se in seama n procesul de individualizare judiciar, dar fr a fi disociat de ansamblul
celorlalte criterii. n cazul unor astfel de infraciuni, anumite criterii, care, de regul sunt general acceptate ca factori
importani n procesul de individualizare a unor pedepse, cu precdere lipsa antecedentelor penale ale infractorului, faptul
c anterior comiterii faptei se bucura de o bun reputaie, are un grad de instruire sau pregtire profesional peste medie
etc., au o pondere mult mai redus n determinarea pedepsei care trebuie aplicat, tocmai pe considerentul c, n cazul
unor astfel de infraciuni, infractorul profit de aceste realiti pentru a-i disimula comportamentul infracional sau a-i
asigura realizarea scopului ilicit propus.
Reinem, aadar, c prin svrirea unor fapte de splare a banilor se aduce atingere extrem de important intereselor
patrimoniale legitime ale statului romn, intereselor fiecrui cetean al acestui stat i se denot o lips evident de respect
fa de proprietatea statului i fa de normala i corecta funcionare a instituiilor acestuia.
Potrivit dispoziiilor cuprinse n art. 29 alin. (3) din Legea nr. 656/2002, dac fapta a fost svrit de o persoan
juridic, pe lng pedeapsa amenzii, instana aplic, dup caz, una sau mai multe dintre pedepsele complementare
prevzute n art. 136 alin. (3) lit. a) - c) din Codul penal.
n cuprinsul dispoziiilor art. 30 din Legea nr. 656/2002 este consacrat o cauz de reducere a pedepsei, astfel nct
persoana care a comis infraciunea prevzut n art. 29 iar n timpul urmririi penale denun i faciliteaz identificarea i
tragerea la rspundere penal a altor participani la svrirea infraciunii beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor
pedepsei prevzute de lege.
7. Propuneri de lege ferenda

1. De lege ferenda, pentru eliminarea oricror inadvertene de ordin terminologic, apreciem c legiuitorul romn trebuie
s reflecteze dac s-ar impune nlocuirea sintagmei cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni cu sintagma
cunoscnd c provin din svrirea unei activiti infracionale. n opinia noastr, demersul legiuitorului ar facilita
probarea elementului subiectiv al infraciunii analizate.130
2. De lege ferenda, considerm c legiuitorul ar trebui s incrimineze i splarea banilor din culp131, atunci cnd
cel care comite vreuna dintre aciunile incriminate la art. 29 alin. 1 lit. a-c) nu a prevzut, dei trebuia i putea s prevad,
originea infracional a bunurilor.132 n dreptul german este prevzut o pedeaps redus n cazul n care agentul nu a
cunoscut din uurin proveniena bunurilor din fapte prevzute de legea penal, iar n dreptul elveian se impune ca
autorul s cunoasc sau s fi trebuit s prezume originea ilicit a bunurilor.133
3. De lege ferenda, apreciem c s-ar impune prevederea distinct ca variant agravat a infraciunii analizate, de
svrirea splrii banilor provenind din infraciuni predicat comise de grupuri criminale organizate.134 Menionm c
propuneri asemntoare de lege ferenda au mai fost fcute n doctrin.135
4. Avnd n vedere c intensificarea controalelor din sectorul financiar a determinat persoanele care spal bani s
130 Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de practic judiciar (590 p.), Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, ISBN 978-973-127-439-3, p. 242.
131 Camelia Bogdan, Splarea banilor. Aspecte teoretice i de practic judiciar (590 p.), Editura Universul Juridic, Bucureti, 2010, ISBN 978-973-127-439-3, p. 242,.
132 A se vedea Council of Europe, Explanatory Report to the Council of Europe Convention on Laundering, Search, Seizure and Confiscation of the Proceeds from Crime and
on the Financing of Terrorism, publicat pe site-ul http://conventions. coe.int/Treaty/EN/Reports/Html/198.htm, p. 7.
133 C. Bogdan, Infraciunea de splare a banilor n legea francez i german, n R.D.P. nr. 4/2006, p. 127.
135 A se vedea, G. Antoniu, Reflecii asupra crimei organizate, R.D.P. nr. 3, 1997, p. 44-45, Valeric Dabu, Remus Borza, Infraciunea de splare a banilor n lumina noilor acte
legislative (II), publicat n R.D.P. nr. 2/2008, p. 84.
45
caute metode alternative de a ascunde originea produselor infraciunii i deoarece astfel de canale pot fi folosite pentru
finanarea terorismului, apreciem c n sfera obligaiilor de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului trebuie
accentuat rolul monitorizrii prestatorilor de servicii pentru trusturi i societi.136
innd cont i de unele considerente practice, dar i de unele lacune legislative, deoarece, n sistemul nostru de drept,
Oficiul Naional pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor nu se putea sesiza din oficiu pn la modificarea Legii
nr. 656/2002 prin O.U.G. nr. 53/2008 cu privire la existena indiciilor temeinice privind svrirea acestor infraciuni137,
propunem legiuitorului ca dup ce va incrimina n varianta agravat splarea banilor svrit cu titlu de obinuin sau
utiliznd facilitile puse la dispoziie prin desfurarea unei activiti profesionale, s prevad, asemntor legiuitorului
francez, fie drept cauz de nepedepsire, fie ca o circumstan atenuant, care s poat fi reinut de ctre judector
n mprejurarea c persoana juridic dovedit c a permis svrirea de ctre client a unor fapte de splare a
banilor a raportat de ndat tranzacia ctre Oficiu.138 Apreciem ns c aceast cauz care nltur rspunderea
penal sau, dup caz, nltur sau atenueaz pedeapsa aplicat fptuitorului nu va putea opera atunci cnd entitatea
raportoare a acionat de coniven cu proprietarul sumelor sau cu autorul operaiei frauduloase.139
136 A se vedea i alin. 15 din Preambulul Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizrii sistemului financiar
n scopul splrii banilor i finanrii terorismului.
137 Potrivit dispoziiilor art. 19 alin. 21) din Legea nr. 656/2002, Oficiul efectueaz analiza tranzaciilor suspecte din oficiu, cnd ia cunotin pe orice cale despre o tranzacie
suspect. Alin. (21) a fost introdus prin art. I pct. 23 din O.U.G. nr. 53/2008.
46
CAPITOLUL AL IV-LEA
SCURTE CONSIDERAII PRIVIND DISPOZITIVUL DE PREVENIRE A SPLRII
BANILOR N SISTEMUL NOSTRU DE DREPT
n scopul evitrii posibilitii ca infractorii s se bucure de produsele infraciunilor sau s finaneze eventual i alte
activiti ilegale, se impune obligaia general de supraveghere multidisciplinar a fenomenului.140
n esen, aceasta presupune identificarea entitilor financiare care au obligaia de a detecta tranzaciile suspecte;
aplicarea ct mai adecvat a principiului Cunoate-i clientul; dotarea cu echipamentul necesar detectrii tranzaciilor
suspecte, deoarece comerul electronic a fcut ca procesul de splare a banilor s fie privit i dintr-o alt dimensiune;
abordarea pe baz de risc a profilului clienilor.
Totodat, autoritile judiciare trebuie familiarizate permanent cu noile tendine ale procesului de splare a banilor,
cu privire special asupra criminalitii informatice.
1. Prevenirea splrii banilor prin aplicarea standardelor de cunoatere a clientelei pe baz de

risc
Prin art. I pct. 12 din Ordonana de urgent nr. 53 din 21 aprilie 2008 privind modificarea i completarea Legii nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism141 a fost introdus, pentru prima dat n legislaia romneasc, un text de lege
care oblig entitile raportoare s aplice trei categorii de msuri necesare cunoaterii clientelei: standard, simplificate
i suplimentare.
Avem n vedere dispoziiile art. 81 din Legea nr. 656/2002142 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum
i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism143, republicat n M. Of., conform
dispoziiilor art. IV din Ordonana de urgen nr. 53 din 21 aprilie 2008.144
De lege lata, conform dispoziiilor art. 11 din Legea nr. 656/2002, persoanele prevzute n art. 10 din Legea nr.
656/2002 entitile raportoare145 sunt obligate, n desfurarea activitii lor, s adopte msuri adecvate de prevenire a
141 Publicat n M. Of. cu numrul 333 din 30 aprilie 2008.
142 Avem n vedere forma Legii nr. 656/2002 nainte de republicarea din 12.10.2012.
143 Publicat n M. Of. nr. 904 din 12.12.2002.
144 Potrivit acestui articol, Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii
actelor de terorism, publicat n M. Of. nr. 904 din 12 decembrie 2002, cu modificrile i completrile ulterioare, precum i cu modificrile i completrile aduse prin prezenta
ordonan de urgen, se va republica, dup aprobarea acesteia prin lege, n M. Of., dndu-se textelor o nou numerotare.
145 Potrivit dispoziiilor cuprinse n art.10 din Legea nr. 656/2002, intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane fizice sau juridice (ENTITI RAPORTOARE):
a) instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine;
b) instituiile financiare, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor financiare strine;
c) administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru fondurile de pensii private pe care le administreaz, agenii de marketing autorizai/avizai n sistemul
pensiilor private;
d) cazinourile;
e) auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal sau contabil;
f) notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale, n cazul n care acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii lor
privind cumprarea ori vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului de comer, administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale
clienilor, constituirea sau administrarea de conturi bancare, de economii ori de instrumente financiare, organizarea procesului de subscriere a aporturilor necesare constituirii,
funcionrii sau administrrii unei societi comerciale, constituirea, administrarea ori conducerea societilor comerciale, organismelor de plasament colectiv n valori mobiliare
sau a altor structuri similare ori desfurarea, potrivit legii, a altor activiti fiduciare, precum i n cazul n care i reprezint clienii n orice operaiune cu caracter financiar ori
viznd bunuri imobile;
g) furnizorii de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice, alii dect cei prevzui la lit. e) sau f), aa cum sunt definii la art. 2 lit. k);
h) persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;
i) agenii imobiliari;
j) asociaiile i fundaiile;
k) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura n care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a
cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15 000 de euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea
o legtur ntre ele.
47
splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, iar n acest scop, pe baz de risc, aplic msuri-standard, simplificate
sau suplimentare de cunoatere a clientelei146, care s le permit identificarea, dup caz, i a beneficiarului real.
2. Scurt prezentare a scopului i domeniului de aplicare a Legii nr. 656/2002

Din analiza dispoziiilor cuprinse n Legea nr. 656/2002 observm c au atribuii de:
1. RAPORTARE ...... entitile raportoare prevzute n dispoziiile art. 10 din Lege; entitile raportoare au urmtoarele
obligaii:
1. Obligaia de identificare a clienilor;
2. Obligaia entitilor raportoare privind stabilirea procedurilor pentru prevenirea splrii banilor;
3. Obligaia entitilor raportoare privind desemnarea persoanelor cu responsabiliti n aplicarea legii;
4. Obligaia de raportare ctre Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor;
5. Interzicerea efecturii operaiunilor n cauz pe perioada suspendrii comunicate de Oficiu;
6. Obligaia tuturor instituiilor de a comunica n termen toate datele i informaiile solicitate pentru ndeplinirea
atribuiilor Oficiului;
7. Obligaia de pstrare a documentelor referitoare la identitatea clientului i la toate operaiunile care fac obiectul
Legii nr. 656/2002;
8. Interzicerea avertizrii clienilor i a transmiterii informaiilor deinute n legtur cu splarea banilor, n afara
condiiilor prevzute de lege.
2. INTELLIGENCE (PRELUCRAREA INFORMAIEI) ......... Unitatea de informaii financiare, Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor.
3. INVESTIGARE/URMRIRE ...... organele de urmrire penal.
4. CONDAMNARE/CONFISCARE ... instanele de judecat.
146 Potrivit art.13 din Legea nr. 656/2002, entitile raportoare au obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:
a) la stabilirea unei relaii de afaceri;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15 000 de euro ori echivalent, indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai multe
operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele;
c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau finanarea terorismului, indiferent de incidena prevederilor derogatorii de la obligaia de a
aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta lege i de valoarea operaiunii;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja deinute despre client;
e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim reprezint echivalentul n lei a 2 000 de euro. Cnd suma nu este cunoscut n momentul
acceptrii tranzaciei, persoana fizic sau juridic obligat s stabileasc identitatea clienilor va proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci cnd este informat despre
valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita minim prevzut n alin. (1) lit. b). Persoanele prevzute n art. 10 au obligaia s asigure aplicarea prevederilor acestei
legi i n cazul activitilor externalizate ori al celor desfurate prin ageni. Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de cunoatere a clientelei i de
pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin echivalente cu cele prevzute n prezenta lege n toate sucursalele i filialele acestora situate n state tere.
Potrivit art. 14 din Legea nr. 656/2002, persoanele prevzute n art.10 vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor clienilor noi. Aceleai msuri vor fi
aplicabile, n funcie de risc, ct mai curnd posibil, i n cazul clienilor existeni.
Potrivit art. 15 din Legea nr. 656/2002, instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i nu vor opera conturi anonime, respectiv conturi pentru care identitatea
titularului sau beneficiarului nu este cunoscut i evideniat n mod corespunztor. n aplicarea prevederilor art. 14, persoanele prevzute n art. 10 vor aplica msurile-standard
de cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor conturilor anonime existente ct mai curnd posibil i oricum nainte ca acestea s fie utilizate n vreun fel.
Potrivit art. 16 din Legea nr. 656/2002, datele de identificare a clienilor vor cuprinde:
a) n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n documentele de identitate prevzute de lege;
b) n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele de nmatriculare prevzute de lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia
reprezint legal persoana juridic. n cazul persoanelor juridice strine, la deschiderea de conturi bancare vor fi solicitate acele documente din care s rezulte identitatea
firmei, sediul, tipul de societate, locul nmatriculrii, mputernicirea special a celui care o reprezint n tranzacie, precum i o traducere n limba romn a documentelor
autentificate de un birou al notarului public.
Potrivit art. 17 din Legea nr. 656/2002, persoanele prevzute n art. 10 pot aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:
a) n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de plat anuale sunt mai mici ori egale cu echivalentul n lei al sumei de 1 000 de euro ori prima
unic de asigurare pltit este n valoare de pn la echivalentul n lei a 2 500 de euro. Dac ratele de prim periodice sau sumele de plat anuale sunt ori urmeaz s fie mrite n
aa fel nct s depeasc limita echivalentului n lei a 1 000 de euro, respectiv a echivalentului n lei a 2 500 de euro, se vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei;
b) n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;
c) n cazul monedei electronice definite potrivit legii, n situaiile i n condiiile prevzute de regulamentul la prezenta lege*);
d) n cazul n care clientul este o instituie de credit sau financiar, n nelesul art. 10, dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori,
dup caz, o instituie de credit ori financiar dintr-un stat ter, care impune cerine similare cu cele prevzute de prezenta lege i le supravegheaz referitor la aplicarea acestora;
e) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii terorismului, prevzute de
regulamentul de aplicare a prezentei legi.
Potrivit art. 18 din Legea nr. 656/2002, persoanele prevzute n art. 10 aplic, n plus fa de msurile-standard de cunoatere a clientelei, msurile suplimentare de
cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a terorismului:
a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor;
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state care nu sunt membre ale Uniunii Europene sau nu aparin Spaiului Economic European;
c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt rezidente ntr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic
European ori ntr-un stat ter. Persoanele prevzute n art. 10 aplic msurile suplimentare de cunoatere a clientelei i n alte cazuri dect cele prevzute n alin. (1), care, prin
natura lor, prezint un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a terorismului.
48
1. n esen, procedurile de identificare a clienilor i de prelucrare a informaiilor referitoare la splarea banilor urmeaz
urmtoarea procedur de raportare.
De ndat ce o persoan fizic, n cadrul activitii desfurate pentru o persoan juridic prevzut n art. 10, sau una
dintre persoanele fizice prevzute n art. 10 are suspiciuni c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop
splarea banilor sau finanarea terorismului, informeaz persoana desemnat conform art. 20 alin. (1) din lege, care
sesizeaz imediat Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul.
Persoana desemnat analizeaz informaiile primite i sesizeaz Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil.
Acesta confirm primirea sesizrii. Pentru persoanele fizice i juridice prevzute n art. 10 lit. k)147, sesizarea se transmite
de ctre persoana care are suspiciuni c operaiunea care urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau
finanarea terorismului.
Dac Oficiul consider necesar, poate dispune, motivat, suspendarea efecturii operaiunii pe o perioad de 48 de
ore. n cazul n care cele 48 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare.
Suma pentru care s-a dispus suspendarea operaiunii rmne blocat n contul titularului pn la expirarea perioadei
pentru care s-a dispus suspendarea sau, dup caz, pn la dispunerea altei msuri de ctre Parchetul de pe lng nalta
Curte de Casaie i Justiie, n condiiile legii.
Dac Oficiul consider c perioada prevzut de alin. (3) nu este suficient, poate solicita, motivat, nainte de expirarea
acestui termen, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie prelungirea suspendrii efecturii operaiunii cu
cel mult 72 de ore. n cazul n care cele 72 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima
zi lucrtoare. Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie poate autoriza o singur dat prelungirea solicitat
sau, dup caz, poate dispune ncetarea suspendrii operaiunii. Decizia Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie
i Justiie se comunic de ndat Oficiului.
Oficiul trebuie s comunice persoanelor prevzute n art. 10, n termen de 24 de ore, decizia de suspendare a efecturii
operaiunii ori, dup caz, msura prelungirii acesteia, dispus de Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie.
Dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul prevzut n alin. (5), persoanele la care se refer art. 10 vor putea
efectua operaiunea.
Persoanele prevzute n art. 10 ori persoanele desemnate potrivit dispoziiilor art. 20 alin. (1) vor raporta Oficiului,
n cel mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim
reprezint echivalentul n lei a 15 000 de euro, indiferent dac tranzacia se realizeaz prin una sau mai multe
operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
Prevederile alin. (7) se aplic i transferurilor externe n i din conturi pentru sume a cror limit minim
reprezint echivalentul n lei a 15 000 de euro.
Atenie! Persoanele prevzute n art. 10 lit. e) i f) nu au obligaia de a raporta ctre Oficiu informaiile pe care le
primesc sau pe care le obin de la unul dintre clienii lor n cursul determinrii situaiei juridice a acestuia ori al aprrii sau
reprezentrii acestuia n cadrul unor proceduri judiciare ori n legtur cu acestea, inclusiv al acordrii de consultan cu
privire la declanarea unor proceduri judiciare, potrivit legii, indiferent dac aceste informaii au fost primite sau obinute
nainte, n timpul ori dup ncheierea procedurilor. Raportrile se fac ctre persoanele desemnate de ctre structurile de
conducere ale profesiilor liberale, care au obligaia de a le transmite Oficiului n cel mult 3 zile de la primire. Informaiile se
transmit Oficiului nealterate.148
147 Alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura n care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut,
a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15 000 de euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea
o legtur ntre ele.
148 Reamintim c Autoritatea Naional a Vmilor comunic lunar Oficiului toate informaiile pe care le deine, potrivit legii, n legtur cu declaraiile persoanelor fizice privind
numerarul n valut i/sau n moned naional care este egal sau depete limita stabilit prin Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al Parlamentului European i al Consiliului
din 26 octombrie 2005 privind controlul numerarului la intrarea sau la ieirea din Uniune, deinute de acestea la intrarea sau ieirea din Uniune. Autoritatea Naional a Vmilor
va comunica Oficiului de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, toate informaiile legate de suspiciunile de splare de bani sau finanare a terorismului care sunt identificate n
cursul activitii specifice.
49
n ceea ce privete protecia vieii private vs. obligaia raportare Unitii Informaii Financiare de ctre
reprezentanii profesiilor liberale149, Curtea European a Drepturilor Omului a decis c ndeplinirea obligaiilor
care le incumb acestora n materia prevenirii splrii banilor nu aduc atingere vieii private.
Reinem, aadar, prghia extrem de important pe care o are Oficiul de suspendare pe cale administrativa a
tranzaciilor suspecte. Tot pentru a permite prelucrarea informaiilor n scopul analizei profilului financiar al suspectului,
prezint relevan dispoziiile art. 7 alin. 3 din Legea nr. 656/2002, potrivit creia secretul profesional i bancar la care sunt
inute persoanele prevzute n art. 10 nu sunt opozabile Oficiului.
2. Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd se constat existena unor indicii temeinice
de splare a banilor sau de finanare a terorismului, va sesiza de ndat Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie
i Justiie. n situaia n care se constat finanarea terorismului va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu
privire la operaiunile suspecte de finanare a terorismului. Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n cazul
n care se constat existena unor indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect cele de splare a banilor sau de
finanare a terorismului, Oficiul va sesiza de ndat organul competent.
3. Dup primirea sesizrii, procurorul care efectueaz sau supravegheaz urmrirea penal i Serviciul Romn de
Informaii pot solicita Oficiului completarea acesteia.
Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie procurorului care efectueaz sau supravegheaz urmrirea penal i
Serviciului Romn de Informaii, la solicitarea acestora, datele i informaiile pe care le-a obinut potrivit dispoziiilor
prezentei legi.
Organele de urmrire penal vor comunica periodic Oficiului stadiul de rezolvare a sesizrilor transmise, precum
i cuantumul sumelor aflate n conturile persoanelor fizice sau juridice pentru care s-a dispus blocarea ca urmare a
suspendrilor efectuate ori a msurilor asigurtorii dispuse.
4. La sfritul procesului penal, instanele de judecat se vor pronuna pe fondul cauzei, iar potrivit prevederilor
cuprinse n art. 29 din Legea nr. 656/2002, hotrrea judectoreasc definitiv privind infraciunea prevzut n art. 29 se
comunic Oficiului.
3. Evidenierea rolului Oficiului Naional pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, n

lumina dispoziiilor Legii nr. 656/2002
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor funcioneaz ca organ de specialitate cu personalitate
juridic n subordinea Guvernului i are ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism, scop n care primete, analizeaz, prelucreaz informaii i sesizeaz Parchetul de pe lng nalta
Curte de Casaie i Justiie, iar n situaia n care se constat finanarea unor acte de terorism, sesizeaz de ndat i
Serviciul Romn de Informaii cu privire la operaiunile suspecte de finanare a actelor de terorism.150 Oficiul efectueaz
149 CEDO, cauza Michaud c. Franei, hotrrea din 8 decembrie 2012: n fapt, n iulie 2007, Consiliul Naional al Barourilor a luat decizia de a adopta un regulament profesional
destinat n special asigurrii punerii n aplicare a obligaiilor inerente profesiei de avocat, n cadrul luptei mpotriva splrii banilor, n conformitate cu Directiva european 2005/60/
CE. Prin urmare, avocaii sunt obligai, n anumite circumstane, s declare la unitatea naional de informaii financiare (Tracfin) sumele de bani ale clienilor lor, n legtur cu
care bnuiesc c provin dintr-o activitate infracional precum splarea banilor. n octombrie 2007, reclamantul, avocat, a sesizat Consiliul de Stat, cu scopul de a anula aceast
decizie. n 23 iulie 2010, recursul su a fost respins. Curtea a decis c dou elemente sunt decisive n evaluarea proporionalitii ingerinei litigioase: A. Avocaii nu sunt supui
obligaiei de a raporta operaiunile suspecte dect n urmtoarele cazuri: 1.cnd particip n numele sau n contul clientului lor la tranzacii financiare sau imobiliare sau acioneaz
n calitate de fidejusor. 2. cnd asist clientul la pregtirea sau la executarea tranzaciilor privind ase tipuri de operaiuni definite; B. Nu este sesizat direct UIF-UL, sesizarea
este fcut de ctre decanul BAROULUI.
150 Avnd n vedere prevederile legale, Oficiul i-a asumat conducerea coordonrii eforturilor pentru combaterea splrii banilor la nivel naional. Pe linia creterii integritii i a
rezistenei sistemului instituional de prevenire i combatere a splrii banilor, se evideniaz relaiile de cooperare dintre Oficiu, Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate
Organizat i Terorism i Departamentul Naional Anticorupie, realizate prin: organizarea unor ntlniri periodice i discuii la nivel de management pentru creterea operativitii i
a transmiterii sesizrilor n timp real; desemnarea persoanelor de contact din cadrul instituiilor respective pentru stabilirea unei comunicri directe i rapide n vederea soluionrii
operative a cazurilor de splare a banilor i/sau a celor derivate din infraciunile de corupie i infraciunile conexe asimilate corupiei (Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a
Splrii Banilor, Raport privind activitatea desfurat n anul 2007, p. 22). n anul 2007, DIICOT din cadrul Parchetului de pe lng CCJ a soluionat 432 de cauze, ceea ce reprezint
o cretere de 141,3% fa de anul 2006, cnd au fost soluionate 179 de cauze. Dintre acestea au fost soluionate cu rechizitoriu 18, dispunndu-se trimiterea n judecat a 85 inculpai,
dintre care 30 arestai (Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, Raport privind activitatea desfurat n anul 2007, p. 23). Valorificnd informaiile transmise de
Oficiu, n cursul anului 2007, DNA a dispus trimiterea n judecat a apte inculpai n raport de opt infraciuni de splare de bani (faptele regsindu-se n trei rechizitorii) (Oficiul Naional
de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, Raport privind activitatea desfurat n anul 2007, p. 24).
50
analiza tranzaciilor suspecte:

a) la sesizarea oricreia dintre persoanele prevzute n art. 10;
b) din oficiu, cnd ia cunotin, pe orice cale, despre o tranzacie suspect. Oficiul poate face schimb de informaii,
n baza reciprocitii, cu instituii strine care au funcii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii
similare, dac asemenea comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor sau al finanrii actelor
de terorism.
Sintetiznd, din analiza dispoziiilor legale, vom observa c Oficiul Naional pentru Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor: PRIMETE de la entitile raportoare sau autoritile de supraveghere a acestora informatii sub forma
unor rapoarte de tranzacii suspecte (RTS), rapoarte de tranzacii cu numerar (RTN), rapoarte de tranzacii externe (RTE);
ANALIZEAZ/PRELUCREAZ INFORMAII: analiza financiar produs de tip intelligence; SESIZEAZ: PARCHETUL
DE PE LNG NALTA CURTE DE CASAIE I JUSTIIE/SERVICIUL ROMN DE INFORMAII/ORGANUL
COMPETENT; suspend operaiuni n cazul tranzaciilor suspecte; asigur suport informaional: autoritilor de aplicare a
legii i entitilor raportoare; avizeaz tranzaciile cu Iranul.
51
52
53
54
55
56
57
58
Capitolul al V-LEA
RECUPERAREA PRODUSULUI INFRACIUNII DE SPLARE A BANILOR
1. Definirea termenilor-cheie n materia reprimrii splrii banilor, n lumina reglementrilor
internaionale151
Recuperarea produsului infraciunii (Asset Recovery/Le recouvrement des avoirs criminels) are loc att
prin repararea prejudiciului cauzat victimelor infraciunii, ct i prin confiscare, cele dou instituii nu sunt de fel
caracterizate ca fiind incompatibile, ci dimpotriv, se afl ntr-un raport de complementaritate, recuperarea prejudiciului
lato sensu putnd avea loc, inter alia, prin readucerea n domeniul privat al statului al bunurilor dobndite prin svrirea
unor fapte de legea penal, altfel spus, prin confiscarea special. Nu de puine ori, repatrierea bunurilor dobndite prin
svrirea unor fapte prevzute de legea penal a avut loc prin aducerea la ndeplinire a unor cereri de comisie rogatorie
avnd ca obiect confiscarea produsului infraciunii, din fondurile obinute cu acest titlu acordndu-se prioritate
compensrii victimelor infraciunii. n legislaiile altor ri, acordarea de reparaii civile victimelor infraciunii din
sumele confiscate are loc dup rmnerea definitiv a hotrrii de condamnare prin introducerea unor cereri de ctre
victime unitii de management a creanelor infracionale.152
n diferitele rapoarte ale experilor organismelor internaionale sunt descrise i etapele procesului recuperrii
produsului infraciunii, respectiv identificarea, sechestarea i confiscarea/repatrierea/compensarea victimelor
infraciunii.153
n instrumentele internaionale se definesc termenii-cheie n materia recuperrii produsului infraciunii, fiecare
stat semnatar al instrumentului internaional care urmeaz s fie implementat n legislaia intern urmnd s neleag prin:
Bun - un bun de orice natur, corporal sau necorporal, mobil sau imobil, tangibil sau intangibil i actele sau instrumentele
juridice care atest dreptul de proprietate sau interese ntr-o astfel de proprietate, care este considerat produs sau
instrument al infraciunii, conform definiiilor din articolul 1 al Deciziei-cadru 2001/500/JAI; articolul 1(b) al Conveniei CoE
privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i privind finanarea terorismului CETS
nr. 198; i articolul 1(b) al Conveniei CoE prind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii
CETS nr. nr. 141. Definiia coninut n reglementarea european este mai larg dect cea gsit n articolul 2(d) al
CNUICTO (Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate) i Convenia Naiunilor Unite
mpotriva corupiei (CNUIC), deoarece acestea nu fac o referire specific la activele tangibile i intangibile154; Produs
nseamn orice avantaj economic obinut din infraciune. Poate fi orice form de bun, aa cum este acesta definit n:
articolul 1 al Deciziei-cadru 2001/500/JAI; articolul 1(a) al Conveniei CoE privind splarea, descoperirea, sechestrarea
i confiscarea produselor infraciunii i privind finanarea terorismului CETS nr. 198; i articolul 1(a) al Conveniei CoE
privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii CETS nr. 141; Produsele infraciunii
reprezint, conform articolului 2(e) al CNUIC i CNUICTO, orice bun care deriv din sau este obinut, direct sau indirect, din
comiterea unei infraciuni; Instrumente reprezint orice bun folosit sau care s-a intenionat s fie folosit, n orice mod,
integral sau parial, pentru svrirea unei infraciuni sau a unor infraciuni, conform articolului 1 al Deciziei-cadru 2001/500/
JAI; articolului 1(c) al Conveniei CoE privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii
151 Raportul Institutului pentru Guvernan din Basel, mbuntirea capacitilor investigative ale autoritilor din Romnia pentru confiscarea i recuperarea produselor
infraciunii, http://sna.just.ro/.
152 AGRASC n Frana, Marshall n Statele Unite ale Americii.
153 A se vedea, de exemplu, Raport al Comisiei Comunitilor Europene din 17 decembrie 2007 n temeiul articolului 6 din Decizia-cadru a Consiliului din 24 februarie 2005
privind confiscarea produselor, a instrumentelor i a bunurilor avnd legtur cu infraciunea (2005/212/JAI); Raport al Comisiei Comunitilor Europene din 22 decembrie 2008
n temeiul articolului 14 din Decizia-cadru 2003/577/JHA a Consiliului din 22 iulie 2003 privind executarea n Uniunea European a ordinelor de ngheare a bunurilor sau a
probelor; Raport al Comisiei Comunitilor Europene din 23.08.2010 ntemeiat pe articolul 22 din Decizia-cadru 2006/783/JAI a Consiliului din 6 octombrie 2006 privind aplicarea
principiului recunoaterii reciproce pentru hotrrile de confiscare; Report from the Commission to the European Parliament and to the Council based on Article 8 of the Council
Decision 2007/845/JHA of 6 December 2007 concerning cooperation between Asset Recovery Offices of the Member States in the field of tracing and identification of proceeds
from, or other property related to crime; European Commission Directorate-General Justice, Freedom & Security, Assessing the effectiveness of EU Member States practices in
the identification, tracing, freezing and confiscation of criminal assets Final Report June 2009; Comunicarea Comisiei Comunitilor Europene din 20.112008; Produsele provenite
din activiti de criminalitate organizat; Garantarea principiului potrivit cruia Criminalitatea nu aduce venituri; Raport final prezentat n cadrul proiectului Ministerului Justiiei,
mbuntirea sistemului romnesc de combatere a splrii banilor, Proiect de nfrire instituional TF RO 2007/IB/JH-14 TL; Evaluation Report on the Fifth round of mutual
evaluations, Financial Crime and Financial Investigations, subject decided at the Multidisciplinary Group on Organised Crime (MDG) meeting of 17 June 2008, Report on Romania
(15 March 2010) etc.
154 n acest sens, i Raportul Institutului pentru Guvernan din Basel, mbuntirea capacitilor investigative ale autoritilor din Romnia pentru confiscarea i recuperarea
produselor infraciunii, p.24, http://sna.just.ro/.
59
i privind finanarea terorismului CETS nr. 198; i articolului 1(c) al Conveniei CoE privind splarea, descoperirea,
sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii CETS nr. 141; ngheare sau sechestru reprezint interzicerea
temporar a transferului, distrugerii, dispunerii sau micrii bunurilor sau asumarea temporar a custodiei sau controlului
asupra bunurilor n baza unei hotrri pronunate de o instan sau de o alt autoritate competent, conform articolului 1(g)
al Conveniei CoE privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i privind finanarea
terorismului CETS nr. 198. Decizia-cadru a Consiliului 2003/577/JAI, pe de alt parte, definete un ordin de ngheare
ca orice msur luat de o autoritate judiciar competent din statul emitent pentru a preveni provizoriu distrugerea,
transformarea, deplasarea, transferul sau utilizarea bunurilor care ar putea face obiectul confiscrii sau ar putea reprezenta
probe. Articolul 2(f) al CNUICTO i CNUIC difer de definiiile de mai sus, deoarece nu conin n definiie ceea ce se nelege
drept aciunea de distrugere; Confiscarea este o pedeaps sau o msur, cerut de o instan dup parcurgerea
procedurilor legate de o infraciune sau de infraciuni, rezultnd n deposedarea definit de bunurile respective, conform
articolului 1 al Deciziei-cadru 2001/500/JAI; articolului 1(d) al Conveniei CoE privind splarea, descoperirea, sechestrarea
i confiscarea produselor infraciunii i privind finanarea terorismului CETS nr. 198; i articolului 1(d) al Conveniei
CoE privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii CETS nr. 141; Confiscarea
valorii n cauz sau confiscarea bunurilor cu o valoare echivalent are loc atunci cnd prevederile legale permit
proceduri alternative la confiscarea produselor infraciunii, n cazurile n care aceste produse nu pot fi sechestrate, pentru
confiscarea bunurilor a cror valoare corespunde unor astfel de produse ale infraciunii, att n procedurile interne, ct i
n procedurile instituite la cererea altui stat membru, incluznd cererile de aplicare a ordinelor de confiscare din strintate,
conform articolului 3 al Decizieicadru 2001/500/JAI. Fr a intra n contradicie cu cele de mai sus, statele membre pot
exclude confiscarea bunurilor a cror valoare corespunde cu cea a produselor infraciunii, n cazurile n care valoarea ar
fi mai mic de 4 000 de euro; Confiscare extins apare atunci cnd o instan, n baza faptelor specifice, consider
c bunurile au derivat din activiti infracionale ale persoanei condamnate n timpul unei perioade dinaintea condamnrii,
care este considerat rezonabil de instan n circumstanele cazului respectiv, sau atunci cnd instana este convins,
n mod satisfctor din punct de vedere juridic, c valoarea bunurilor este disproporionat fa de veniturile cunoscute
ale persoanei condamnate, conform deciziei-cadru 2005/212/JA155; Confiscarea creanelor unei tere persoane
implic o confiscare a creanelor care au fost transferate de o persoan anchetat sau condamnat ctre tere persoane,
n conformitate cu Securitatea Intern a UE n Aciune156; Confiscarea ce nu se bazeaz pe o condamnare apare
atunci cnd confiscarea este cerut, dar nu deriv dintr-o condamnare penal. Decizia-cadru 2005/212/JAI se refer la
confiscarea care nu este bazat pe o condamnare n articolul 3(4) (alte proceduri dect cele penale legate de privarea
autorului infraciunii de bunurile respective); Despgubirea victimelor - victim nseamn o persoan fizic sau
juridic n situaia de a fi suferit un prejudiciu, inclusiv o vtmare a integritii sale fizice, mentale sau emoionale, sau
un prejudiciu economic cauzat direct de acte sau omisiuni care ncalc codul penal al unui stat membru, n conformitate
cu articolul 1(a) al Deciziei-cadru a Consiliului 2001/220/JAI157 legat de statutul victimelor n cadrul urmririi penale.
Despgubirea victimelor este definit n Directiva Consiliului 2004/80/CE158 privind despgubirea victimelor criminalitii.
Conform acestei directive, despgubirea trebuie s fie echitabil i adecvat.
2. Obligaia de a desfura investigaii paralele proactive a infraciunilor de splare a banilor.159

Definiie. Finalitate. Sediu legislativ
Investigaiile financiare sunt o component esenial a strategiei de lupt mpotriva criminalitii organizate.160 n
comunicarea sa din 22 noiembrie 2010 privind Strategia de securitate intern a Uniunii Europene n aciune: cinci pai ctre
155 GAFI descrie confiscarea extins ca un instrument util n cazurile n care proprietatea [...] a fost generat dintr-o alt activitate infracional sau una asociat a persoanei
condamnate. FATF, Best Practices Confiscation (Recommendations 3 and 38)/GAF, Cele mai bune practici privind confiscarea (Recomandrile 3 i 38), 19 februarie 2010.
156 Comunicare din partea Comisiei ctre Parlamentul European, The EU Internal Security Strategy in Action: Five steps towards a more secure Europe (Strategia de securitate
intern a UE n aciune: cinci pai ctre o Europ mai sigur), COM (2010) 673 final, Bruxelles, 22.11.2010.
157 Council Framework Decision 2001/220/JHA of 15 March 2001 on the standing of victims in criminal proceedings (Decizia-cadru a Consiliului 2001/220/JAI din 15 martie
2001 privind statutul victimelor n cadrul urmririi penale), Bruxelles, 15.03.2001, http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=OJ:L:2001:082:0001:0004:en:PDF.
158 Council Directive 2004/80/EC of 29 April 2004 relating to compensation to crime victims (Directiva Consiliului 2004/80/CE din 29 aprilie 2004 privind despgubirea victimelor
criminalitii), Luxembourg, 20.04.2004, http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=OJ:L:2004:261:0015:0018:en:PDF.
159 Avnd n vedere importana subiectului tratat, se cuvine s precizm c n prezentul capitol ne propunem s diseminm i unele informaii obinute prin participarea la
cea de-a treia sesiune a CEIFAC (Collge Europen des Investigations Financires et de l'Analyse financire Criminelle), nfiinat n vederea derulrii unui program uniform de
formare a organelor judiciare pentru optimizarea modelului european de anchet a infraciunilor economico-financiare, dar i la modulele de pregtire a magistrailor de
ctre STAR Initiative, nfiinat sub egida Bncii Mondiale i a UNODC.
160 A se vedea, n acest sens, Chantal Cutajar, Introduction la troisime session du Collge Europen des Investigations Financires et de l'Analyse financire Criminelle
(CEIFAC), Strasbourg, 27.10.2014.
60
o Europ mai sigur, Comisia pledeaz pentru adoptarea unei strategii menite a perturba reelele infracionale internaionale
i lupta mpotriva stimulentor financiare care s le motiveze n urmtorii termeni: () cel mai bun mod de a face acest lucru
este de a pune n aplicare investigaii financiare, n special pentru a descoperi i dezmembra reelele criminale.
Derularea unor investigaii financiare pentru a lupta mpotriva infiltrrii n economia legal a produsului infraciunii
reprezint o obligaie pentru organele de urmrire penal nvestite cu fapte de splare a banilor, fiind consacrat n
urmtoarele documente internaionale161: 1. Noile recomandri FATF, adoptate n februarie 2012 (art. 30); 2. Strategia
Uniunii Europene pentru eradicarea traficului de fiine umane (2012-2016), adoptat n iunie 2012, 3. Documentul cu
caracter orientativ adoptat de FATF privind derularea investigaiilor financiare, adoptat n iunie 2012; 4. Raportul final al
Consiliului Uniunii Europene privind a cincea rund de evaluri reciproce privind criminalitatea financiar i investigaii
financiare, adoptat de ctre GENVAL n 26-27 octombrie 2012; 5. n 23 octombrie 2013, Parlamentul European a adoptat
o Rezoluie privind crima organizat, corupia i splarea de bani, n care face recomandri cu privire la aciunile i
iniiativele care trebuie ntreprinse: acestea includ necesitatea de a generaliza investigaii financiare; 6. Directiva 2014/41/
UE a Comisiei din 3 aprilie 2014 privind ordinul european de anchet n materie penal care urmeaz s fie transpus de
statele membre pn n 22 mai 2017.162
FATF accentueaz importana alctuirii unor rapoarte, ca parte a investigaiilor financiare, care trebuie s
demonstreze capacitatea de a transmite concepte, constatri i concluzii clare i concise, condiie esenial
pentru succesul investigaiilor financiare complexe. Raportul scris este cu att mai important cu ct anchetele
pot fi mai multe sectoare specializate lungi, complexe i implicate. n cazul n care rapoartele sunt exacte, ntocmite la
momentul potrivit i concise, ele vor putea fi utilizate ca mijloace de prob n instane i, totodat, vor facilita, dup caz,
cooperarea internaional163, deoarece capacitatea de a urmri traseul hrtiei permite investigatorului s exploateze
situaia de fapt n ntregime, ntr-o form logic i secvenial.164
Rezultatul investigaiei financiare, concretizat prin adoptarea unui raport, simplific nelegerea fluxurilor financiare,
faciliteaz nelegerea funcionrii organizaiilor criminale i, totodat, se permite judectorului s aib o imagine complet
a rezultatelor urmririi penale.
Nu de puine ori, organizaiile criminale recurg la ingenioase inginerii economice i financiare menite s estompeze
capacitatea organelor de urmrire penal de a urmri fluxurile financiare.165 De aceea, preocuparea major a investigatorului
unor astfel de montaje const n identificarea beneficiarilor reali ai firmelor folosite ca paravan pentru derularea unor
activiti infracionale.166
Atenie! Este important ca anchetatorii s actualizeze n rapoarte n timp real, pe msur ce informaiile relevante
sunt colectate.
Definiia investigaiilor financiare care cuprinde standardul internaional n materie invocat i de Comisia
European o regsim n cuprinsul Notei Interpretative a Recomandrii 30 a FATF. Aceast definiie este foarte
important, deoarece este avut n vedere la evaluarea eficienei sistemelor naionale de combatere a splrii banilor, n
cadrul vizitelor de evaluare reciproce de experii MONEYVAL.
162 Valoarea incontestabil adugat pe care o aduce acest ambiios program al Uniunii Europene care se aplic tehnicilor de anchet descrise n preambul rezid n intervalul
de timp extrem de scurt n care trebuie aduse la ndeplinire diversele forme de cooperare internaional n materie penal. Potrivit prevederilor Directivei, mandatul european
de anchet este o decizie judiciar emis sau validat de o autoritate judiciar, n scopul de a ndeplini una sau mai multe msuri de anchet specifice ntr-un alt stat membru,
denumit statul de executare, n scopul de a obine probe. Directiva prevede dispoziii specifice referitoare la anumite tehnici speciale de investigare, inclusiv colectarea i
monitorizarea de informaii bancare i financiare (art. 26, 27 i 28.). A se vedea, n acest sens, Chantal Cutajar, Introduction la troisime session du Collge Europen des
Investigations Financires et de l'Analyse financire Criminelle (CEIFAC), Strasbourg, 27.10.2014.
164 A se vedea, n acest sens, Chantal Cutajar, Ingnierie juridique, la premiere session du Collge Europen des Investigations Financires et de l'Analyse financire
Criminelle (CEIFAC), Strasbourg, 28.10.2013.
165 A se vedea, n acest sens, Chantal Cutajar, Ingnierie juridique, la premiere session du Collge Europen des Investigations Financires et de l'Analyse financire
Criminelle (CEIFAC), Strasbourg, 28.10.2013.
61
Potrivit Recomandrii 30 FATF, cu denumirea marginal Responsabilitile autoritilor de aplicare a legii i

de investigaie, rile trebuie s se asigure c autoritile desemnate cu aplicarea legii au responsabiliti n ceea ce
privete investigaiile privind cazurile de splare a banilor i finanarea terorismului, n contextul politicilor naionale de
CSB/CFT. Cel puin, n toate cazurile privind infraciunile generatoare de venituri importante, aceste autoriti desemnate
de aplicarea legii ar trebui s dezvolte o investigaie financiar paralel, proactiv, cnd cerceteaz splarea banilor,
infraciunile predicat conexe i finanarea actelor de terorism. Aceasta ar trebui s includ cazuri n care infraciunea
predicat se svrete n afara jurisdiciei. rile trebuie s se asigure c autoritile competente au responsabiliti pentru
identificarea prompt, urmrirea i iniierea aciunilor de blocare i sechestrare a proprietii care este sau poate deveni
obiect al confiscrii sau este suspectat ca reprezint venit obinut n urma infraciunii. rile trebuie, de asemenea,
s recurg, atunci cnd este cazul, la grupuri multi-disciplinare permanente sau temporare, specializate n
investigaiile financiare sau privind activele. rile trebuie s se asigure, atunci cnd este cazul, c au loc investigaii
n cooperarea cu autoritile competente din alte ri. n cuprinsul Notei Interpretative la Recomandarea 30 din FATF,
investigaiile financiare sunt definite ca investigaii axate pe aspectele financiare n legtur cu comportamentul criminal.
Aceast definiie include, totodat, standardul general care se refer Comisia European.
Rezult c, n lumina standardelor FATF, investigaia financiar are drept scop: identificarea amplorii reelor
criminale i/sau gradul de criminalitate, dar i a stilului de via al infractorului; identificarea i urmrirea produsului
infraciunii, fondurilor teroriste i alte bunuri supuse confiscrii sau susceptibile de a fi supuse confisrii; producerea de
probe n cadrul procedurilor penale.167
Investigaiile financiare au la baz colectarea unor informaii juridice, economice i financiare, n scopul stabilirii
existenei unor infraciuni care nu ar fi fost descoperite altfel i sunt utilizate pentru identificarea structurilor financiare i
economice, distrugerea reelelor de criminalitate organizat transnaionale i colectarea altor informaii care s permit
identificarea tiparelor infracionale.168
Investigaiile financiare sunt anchete paralele i proactive.
Investigaiile paralele au loc atunci cnd ancheta se concentreaz simultan pe infraciunea care a generat profituri
ilicite i pe analiza fluxurilor financiare. Investigaia financiar va permite s se combine expertiza juridic i financiar
ntr-o abordare complementar, pentru ca infraciunile s fie supuse unei investigaii complete.
Astfel, informaiile financiare colectate n cadrul anchetelor financiare vor fi utilizate pentru a proba infraciunea din
care au provenit fondurile supuse splrii.
Investigaiile financiare sunt parte a unei abordri proactive avnd drept scop identificarea produselor infraciunii,
indisponibilizarea acestora, pentru a preveni dispariia sau injectarea lor n economia legal, sau utilizarea acestora n
vederea comiterii unor alte infraciuni.169
! Reinem c investigaiile financiare sunt cruciale pentru identificarea, indisponibilizarea i evaluarea
bunurilor susceptibile de a fi confiscate la sfritul procesului penal.
169 Reinem c dei investigaiile financiare sunt, de asemenea, folosite pentru a identifica bunuri susceptibile de a fi indisponibilizate n vederea confiscrii, acesta nu
este unicul scop, reprezentnd doar un obiectiv al investigaiilor financiare. n fapt, prin derularea unor investigaii paralele proactive se urmrete demonstrarea infraciunii
de splare a banilor i, dup caz, a infraciunii predicat care a generat fondurile supuse splrii, prin identificarea i documentarea fluxurilor financiare n activiti criminale,
respectiv legtura dintre sursa de fonduri, beneficiari, atunci cnd lichiditile sunt primite, iar n cazul n care sunt stocate sau depozitate pot oferi informaii i s furnizeze
dovezi ale activitii infracionale. Ca urmare a analizrii fluxurilor financiare ale infraciunii, IF va evidenia amploarea reelei criminale i va permite s se stabileasc existena
infraciunilor care nu ar fi fost descoperite altfel. Ulterior, se va stabili profilul financiar al persoanei n posesia/detenia creia se afl bunurile supuse confiscrii, concomitent
cu analizarea corelaiei ntre valoarea bunurilor care au fost achiziionate cu veniturile obinute din activiti criminale i mijloacele licite care ar putea justifica obinerea acestora.
Astfel, informaiile financiare pot contribui la identificarea mobilului comiterii faptelor, evidenierea complicilor i a legturilor ntre oameni i locuri, identificarea i utilizarea
serviciilor (telefon, transport etc.), localizarea suspecilor, furnizarea informaiilor cu privire la micrile unui suspect, dar i a martorilor sau a victimelor; identificarea stilului de
via al suspectului. Se precizeaz, n acest sens, c o investigaie financiar completa poate justifica identificarea i arestarea infractorilor cnd toate celelalte metode au esuat.
Investigaiile financiare permit identificarea coninutului constitutiv al infraciunii de splare a banilor. Investigaiile financiare permit deprivarea organizaiilor criminale de activele
dobndite n mod ilicit.
62
3. Etapele investigrii procesului de splare a banilor.170 Rolul analizei financiar-penale171 i noilor

tehnici de anchet172 n investigarea infraciunilor de splare a banilor
n cursul urmririi penale, procurorii trebuie s parcurg trei etape pentru probarea infraciunii de splare a banilor.
n primul rnd, trebuie identificate probele privind existena unei activiti ilegale, ce constituie sursa ilicit a
sumelor de bani sau a bunurilor. n conformitate cu legislaia romn, acestea trebuie s provin numai din svrirea
unei infraciuni, de regul infraciune premis sau predicat. Ancheta poate avea loc n amonte (pornind de la produsul
infraciunii, urmnd s fie identificat sursa generatoare de bani murdari) sau n aval. Avnd n vedere complexitatea
anchetelor care se efectueaz n acest domeniu al pieei financiare, apreciem c se impune a se determina profilul
psihologic al fraudatorului financiar173, aspect util att n activitatea de investigare, ct i n cea de administrare a
probelor. n al doilea rnd, trebuie administrate probe privind mecanismele utilizate n reciclarea sumelor de bani sau
bunurilor supuse splrii. n al treilea rnd, trebuie identificate probele din care s rezulte c achiziionarea unor bunuri
sau utilizarea fondurilor rezultate n urma splrii de bani constituie de fapt o surs de venit.
Derularea unei anchete penale avnd ca obiect investigarea infraciunii de splare a banilor poate fi divizat n patru
etape174:
1. Sesizarea;
2. Planificarea;
3. Efectuarea anchetei penale sau faza operaional;
4. Analiza probelor administrate i emiterea soluiei.
n cazul infraciunilor de splare de bani, principalul mod de sesizare l constituie sesizarea formulat de ctre Oficiul
Naional de Prevenire i Combaterea Splrii Banilor n conformitate cu prevederile art. 8 din Legea nr. 656/2002. Totodat,
procurorul poate solicita, la rndul su, date i informaii pe baza crora s se ntocmeasc o analiz cu privire la datele i
informaiile legate de persoanele cercetate ntr-un dosar penal, n condiiile n care din probele administrate ar rezulta indicii
de reciclare a sumelor de bani sau bunurilor rezultate din svrirea unei fapte penale, inclusiv completarea informaiilor
prezentate de Oficiu: astfel, potrivit art. 8 alin. 5 din Legea nr. 656/2002, dup primirea sesizrii, procurorul care efectueaz
sau supravegheaz urmrirea penal i Serviciul Romn de Informaii pot solicita Oficiului completarea acesteia.
Atenie! Rapoartele ONPCSB nu constituie mijloace de prob n procesul penal. Pornind de la informaiile
din cuprinsul acestuia, organele judiciare urmeaz s administreze probatoriul apt s verifice ipoteza de lucru,
prin: audierea persoanei care a ntocmit raportul (legea garanteaz pstrarea anonimatului acesteia n raport
cu ntocmirea RTS, nu n raport cu obligaia de a depune ca martor pentru lmurirea mprejurrii n care a luat
cunotin de svrirea faptelor de splare a banilor, solicitarea documentelor relevante n baza crora a fost
ntocmit raportul, apelarea la mijloacele tehnice de supraveghere, audierea suspecilor i a persoanelor n
patrimoniul crora a fost transferat emolumentul infraciunii etc).
170 A se vedea i Emilian Stancu, Cadrul metodologic general al anchetei penale n infraciuni din domeniul afacerilor, n AUBD, 1993.
171 Pentru aprofundarea utilitii noii discipline cu denumirea marginal Analyse financire criminelle, n investigarea criminalitii economico-financiare, ai crei piloni i vom
prezenta n capitolul dedicat investigaiilor financiare paralele. A se vedea i Olivier Ribaux, Christian Tournie, La detection des avoirs criminels, n Collections de l'Universit de
Strasbourg (Centre du droit de l'entreprise). GARANTIR QUE LE CRIME NE PAIE PAS. Stratgie pour enrayer le dveloppement des marchs criminels, sous la direction, de
Chantal Cutajar, Presses Universitaires de Strasbourg, Strasbourg, 2010.
172 De lege ferenda, pentru neutralizarea profiturilor obinute din skimming, apreciem c s-ar putea folosi biometria. Utilizatorul, n loc s formeze codul PIN, va pune degetul
pe un scaner special care l identific dup amprenta digital. Aceast tehnologie nu va fi probabil disponibil la scar larg dect peste vreo 10 ani, cnd bncile vor considera
c numai aa pot reduce semnificativ numrul fraudelor. n prezent, singura soluie pentru utilizator este s verifice aspectul bancomatului sau automatului pentru a se asigura c
nu a fost modificat, iar n momentul formrii codului PIN, acesta s fie disimulat.
173 C. Voicu, G. Ungureanu, A. Voicu, Investigarea criminalitii financiar bancare, Ed. Polipress, Bacu, 2003, p. 178. n opinia acestor autori, investigatorul financiar trebuie
s aib n vedere c: de regul, fraudatorul financiar studiaz fisurile existente n sistem i n unitatea n care lucreaz; stabilete n amnunt modalitile de lucru i opereaz cu
calm, consecvent, afind un tonus excepional, fiind considerat de manageri biatul de aur al instituiei sau stimat om de afaceri; este contient c lucreaz ntr-o organizaie
care gestioneaz riscul, astfel c, pentru el, a pierde face parte din regula jocului. Se evideniaz drept indicatori referitori la comportamentul fraudatorului financiar-bancar:
schimbarea brusc a modului de via, prin dobndirea unor bunuri materiale importante, nejustificate; indicatorul numit indispensabilitate; primirea unor cadouri de valoare
din partea clienilor; lipsa reclamaiilor, sesizrilor sau plngerilor atunci cnd este cazul; contacte frecvente cu persoane suspecte; refuzul de a fi promovat n alt compartiment
al instituiei; prsirea intempestiv i frecvent a locului de munc n timpul programului de lucru; frecvena deosebit a convorbirilor telefonice. Condiiile care favorizeaz
comportamentul i modul de aciune al fraudatorului financiar-bancar pot fi: modificrile repetate ale procedurilor i metodologiilor de lucru; nerespectarea regulilor obligatorii de
negociere cu partenerii; nerespectarea circuitului legal al documentelor; lipsa elementelor obligatorii pentru corespondena oficial numr de nregistrare, semnturi, tampile;
existena unor relaii i raporturi de rudenie n cadrul bncii; cunoaterea de ctre fraudator a relaiilor speciale pe care persoanele din conducerea bncii le au cu persoane
importante din cadrul puterii; teama conducerii bncii de a face public o fraud; necunoaterea de ctre organele de conducere i cele cu atribuii de control a celor mai avansate
i sofisticate proceduri computerizate aplicabile operaiunilor financiar-bancare.
174 A se vedea, pe larg, C. Bogdan, Splarea banilor, Aspecte teoretice i de practic judiciar, Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 343-354.
63
n timpul fazei de planificare trebuie avute n vedere toate tehnicile de anchet pe care procurorul le are la dispoziie.175
n primul rnd, se va forma echipa mixt de anchet176: procuror, poliiti i specialiti, conform standardului internaional
cuprins n Recomandarea nr. 30 FATF, care pretinde alctuirea unor grupuri multidisciplinare de anchet (TASK FORCE).
n constituirea acestora, procurorul poate solicita direct n componena echipei pe care o coordoneaz specialiti n finane,
analiti financiari, organe fiscale etc. i instanele de judecat, n mod subsidiar, dac procurorul nu-i aduce la ndeplinire
obligaia de a efectua o investigaie paralel proactiv complet, vor dispune, n temeiul art. 251 C. pr. pen., 129 C. pr.
fisc., cu referire la standardul internaional cuprins n Recomandarea nr. 30 FATF, ca msurile asigurtorii dispuse n
vederea confiscrii speciale s fie aduse la ndeplinire de organele de cercetare penal care vor fi desemnate de ctre
eful unitii de parchet care a remis rechizitoriul i organele fiscale competente (cererea se va adresa direct ANAF, sediul
central, care o va directiona conform comeptenelor). La investigarea unor cazuri cu elemente de extraneitate, este de
dorit luarea n considerare a posibilitii nfiinrii unor echipe comune de anchet (joint investigations team).
La debutul unei anchete privind investigarea faptelor de splare a banilor, organul de urmrire penal poate avea n
vedere urmtoarea hart mental (mind maping)177, care cuprinde obiectivele eseniale care vor fi urmrite n cadrul
investigaiei att n vederea strngerii probelor pentru pronunarea unei soluii de condamnare, ct i pentru sechestrarea
i confiscarea produsului infraciunii:
175 C. Bogdan, Splarea banilor, Aspecte teoretice i de practic judiciar, Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2010, p. 343-354.
177 Pentru download-ul freeware-ului, este suficient s cutm n motorul de cutare google Freemind ou, Free online mindmap software: FR, http://framindmap.org/
framindmap.html, EN, http://drichard.org/mindmaps/.
64
Se observ c recuperarea produsului infraciunii are la baz cunoaterea i accesarea (n caz de lips acces direct,
emiterea unor adrese) tuturor surselor de informaii patrimoniale, dintre care cele mai consultate sunt datele
deinute de administraiile publice.178
178 Pentru o list exemplificativ a acestora, a se vedea R. Jurj Tudoran, n Ghid pentru investigaii financiare n domeniul identificrii, investigrii i recuperrii bunurilor
provenite din svrirea de infraciuni, Proiect ntrirea capacitii ARO-urilor (Assets Recovery Offices birourilor de recuperare a creanelor) i a organelor judiciare din UE n
lupta mpotriva criminalitii economice i n recuperarea creanelor, publicat la Editura Didactic i Pedagogic, Bucureti, 2014, p.33 i urm., astfel: investigaia financiar
ncepe cu verificarea surselor deschise de informaii, n special internetul i mass-media, ntocmindu-se un proces-verbal de constatare, la care se anexeaz
documentul accesat, iar n urma acestei activiti pot fi obinute: date privind persoanele suspecte i terii aflai n relaiile cu suspecii; date privind situaia juridic a
persoanelor suspecte i a terilor, baza de date a instanelor este public, iar poliia i parchetele emit comunicate de pres cu privire la aciunile desfurate i cu persoanele
trimise n judecat; instituiile publice furnizeaz date privind diferite situaii n care se poate afla persoana suspect (de exemplu, student exmatriculat pentru neplata taxei,
contravenient, dobndirea sau pierderea ceteniei, respingerea cererii de dobndire a ceteniei sau acordare a azilului etc.); declaraiile de avere, care sunt publice, dac
persoanele suspectate sunt obligate s depun declaraii de avere; Monitorul Oficial este o surs de informaii despre asociaii, acionarii, administratorii sau reprezentanii
societilor comerciale. Registrul datelor personale conine date cu privire la persoana investigat, cum ar fi: numele actual, numele anterior, data naterii, locul naterii, codul
numeric personal, cetenie, datele prinilor, localitatea i adresa domiciliului i/sau a resedinei. Registrul documentelor oficiale conine cartea de identitate, paaportul,
permisul de conducere, precum i fotografii, semnturi, date despre documentele anterioare, interdicii etc.; Cazierul judiciar conine date personale, precum i date referitoare la
condamnri, msuri preventive i alte msuri legale dispuse, obinerea datelor referitoare la antecendentele judiciare ale persoanei suspecte, date care sunt nregistrate n baz
comunicrilor transmise de parchet i instan; dup accesarea bazei de date de la Registrul Comerului, se pot obine actele societilor comerciale care fac obiectul investigaiei,
date privind persoana asociailor, administratorilor sau mputerniciilor, ndeosebi n cazul societilor de tip fantom, n care persoana folosete multiple identiti; persoana
mputernicit s reprezinte societatea, biroul notarial sau de avocatur care a ntocmit actele constitutive; modalitatea de obinere a sediului social, ndeosebi n cazurile
societilor de tip fantom, unde sediul social este stabilit n baz unui contract de nchiriere sau comodat fals; scripte de comparaie; Verificrile la Agenia Naional de
Administrare Fiscal pot conduce ctre obinerea celor mai importante date financiare, urmnd s fie accesate: registrul persoanelor impozabile care aplic sistemul TVA la
ncasare; registrul persoanelor impozabile nregistrate n scop de TVA; declaraiile electronice depuse de persoanele fizice; declaraiile electronice depuse de persoanele juridice;
registrul rambursrilor de TVA din UE; registrul privind dosarul fiscal; registrul cu soluionarea deconturilor; registrul contribuabililor inactivi/reactivai; registrul privind obligaiile
restante ctre buget; registrul privind notificrile, cazierul fiscal (fia 502). Verificrile la Agenia Naional a Vmilor pot conduce la obinerea: declaraiilor privind numerarul la
frontier, inclusiv cecuri de cltorie, cecuri, bilete la ordin ori mandate potale, din care rezult inclusiv date privind frecvena cltoriilor i cuantumul sumelor declarate,
destinaiile frecvente, persoanele care cltoresc mpreun i declar sume mari la ieirea din ara etc.; declaraiilor vamale privind valoarea bunurilor n vam, precum i
documentelor anex, cum ar fi scrisori de trsur, asigurarea bunurilor, lista bunurilor (pack list), declaraia de origine. De asemenea, pot fi obinute date privind persoana
mputernicita s reprezinte societatea importatoare, mai ales cnd aceasta este de tip fantom; verificrile efectuate la Oficiul de Cadastru i Publicitate Imobiliar pot obine date
privind: identitatea vnzatorilor i cumprtorilor, precum i a mputerniciilor acestora ori a procuratorilor de fonduri, ori a altor probe concludente, inclusiv pentru urmrirea
penal; identificarea, suprafaa i valoarea bunului urmrit, preul pltit, cine a pltit preul i prin ce modalitate, numerar sau prin cont bancar, ce taxe s-au pltit, persoana care
le-a pltit; nscrisurile privitoare la msurile asigurtorii, penale sau civile aplicate, actul juridic n baza cruia s-a efectuat nregistrarea; declaraii ale proprietarilor, persoanele
care au ntocmit documentaia cadastral i intabularea (care pot fi audiate c martori cu privire la persoana care i-a angajat i pltit), precum i istoricul imobilului, alipirile i
dezlipirile efectuate etc. Arhiva Electronic de Garanii Reale Mobiliare, ca sistem de eviden a prioritii ipotecilor mobiliare i de publicitate, structurat pe persoane i bunuri,
care asigur nregistrarea operaiunilor privind ipotecile mobiliare, conine informaii privind creditorul sau reprezentantul su, aa cum rezult din contractul de ipotec mobiliar.
Din verificrile n baza de date a Direciei Poliiei Rutiere sau a poliiei locale, privind cazierul auto al persoanei suspecte, pot fi identificate: contraveniile auto svrite de
aceasta; cuantumul amenzilor contravenionale; plile efectuate i modalitatea de plat; autovehiculul condus la data svririi contraveniei, cine este proprietarul acestuia i
care este temeiul juridic al posesiei sau folosinei; amenzile primite i mai ales localitile unde au fost aplicate, pot conduce la identificarea unei case de vacan sau a unei alte
proprieti; verificrile n Registrul Naional al Armelor, urmnd a se stabili: categoria de arme deinut de persoana suspect; marca armelor; numrul de arme deinute, prin
consultarea unui armurier i a catalogului firmelor care au fabricat aceste arme se poate stabili valoarea acestora. n cazurile care au ca obiect piaa de valori mobiliare se vor
efectua verificri la Autoritatea de Supraveghere Financiar, unde pot fi obinute date privind: actele ncheiate la persoanele juridice intermediari cu instrumente financiare,
societi de investiii financiare, depozitari centrali, case de compensare-decontare, asigurtori, reasigurtori, brokeri, fonduri depensii private, emiteni de valori mobiliare, n
vederea aplicrii principiilor de supraveghere prudenial i preventiv; apartenena la un Fond de pensii administrat privat; transferurile persoanelor ntre fondurile de pensii
administrate privat. Pentru a obine date privind deintorii de aciuni i obligaiuni se vor efectua solicitri la Bursa de Valori, care ine un Registru de aciuni, Registru al
acionarilor i Registrul obligaiunilor, n care se nregistreaz informaii privind: datele de identificare ale persoanelor fizice i juridice care dein valori mobiliare; numrul de
identificare al persoanelor fizice i juridice, care va fi stabilit prin procedurile Bursei; cetenia i naionalitatea personei nregistrate; domiciliul/reedina persoanelor fizice, sediul
social al persoanei juridice, tipul, clasa, numrul valorilor mobiliare deinute; garaniile reale, garaniile financiare i indisponibilizrile constituite asupra valorilor mobiliare, conform
legislaiei n vigoare. Avnd n vedere c piaa asigurrilor, de via, de locuine i auto, este relativ o pia nchis, se vor efectua verificri la societile de asigurri, pentru a
se controla cuantumul sumelor asigurate, primele de asigurare, modalitatea de plat a primelor; imobilele asigurate (care pot fi i alte imobile dect cele de reedina sau
domiciliu); persoanele asigurate, beneficiarii sumelor asigurate; autovehiculele asigurate, navele i aeronavele asigurate, alte tipuri de asigurri: de sntate, bancare, afaceri,
rspundere profesional, garanii, agricole, animale. De asemenea, piaa fondurilor de pensii private este relativ nchis, astfel c prin verificrile efectuate la fondurile de pensii
private i la administratorii acestora se vor obine date privind cuantumul sumei acumulate, surs de plat a primelor (contribuiilor). Investigarea bunurilor culturale nregistrate
la Autoritatea Naional pentru protecia bunurilor culturale poate conduce la obinerea de informaii referitoare la: bunuri culturale declarate protejate; licene de export i
certificate ale bunurilor culturale; comori ale patromoniului cultural ilegal care au fost apropriate ilegal sau au disprut i bunuri culturale care au fost scoase din ar ilegal;
certificate privind bunurile culturale concesionate. Verificri la cazinourile on-line sau la ageniile de pariuri on-line pot conduce la obinerea unor date i informaii, n funcie
de modalitatea de depunere i ncasare a banilor. Nu vor fi omise nici verificrile la prestatori de servicii de transferuri de bani, cum ar fi Western Union, Travelex, Money
Gram etc. Verificrile la societile prestatoare de servicii de utiliti, cum ar fi companiile de distribuie a energiei electrice, gazului, apei, companiile de telefonie sau
cablu/TV, pot stabili, din nscrisurile solicitate pentru fiecare dintre imobilele racordate: identitatea proprietarului sau a persoanei care are drept de folosin asupra imobilului (la
ncheierea contractului de furnizare servicii se solicit date n acest sens), solicit o copie a actului de identitate i a actului de proprietate, care se confrunt cu originalele, precum
i orice alt document care atest dreptul de folosin asupra imobilului, precum i nscrisurile n baza crora se efectueaz racordarea, pentru construciile noi: cererea tipizat,
avizul de amplasament, certificat de urbanism, autorizaie de construcie etc.); cuantumul consumului de utiliti, modalitatea de plat, cine face plile; eventual, adresa de e-mail,
dac facturile sunt transmise n mod electronic. n ceea ce privete serviciile de telefonie i internet mobile, din nscrisurile solicitate se poate stabili: identitatea utilizatorului
(chiar dac contractul este nregistrat pe numele altei persoane, prin audierea acesteia se poate stabili adevratul utilizator); domiciliul sau reedina; dac are mai multe numere
de telefon; cuantumul consumului de utiliti, modalitatea de plat, cine efectueaz plile. n cazul cetenilor strini nu trebuie omise verificrile la Autoritatea pentru Imigrri,
unde, n baza de date privind strinii, vor fi identificate: date privind reedina declarat de strin; persoane de contact, membrii familiei, care de cele mai multe ori nu au acelai
nume cu al persoanei suspecte, mijloace financiare de care dispune, dac a avut un alt nume sau numele intreg. Se are n vedere faptul c cel puin n cazul persoanelor cu
originea n Orientul Mijlociu, numele acestora se scrie n mai multe moduri (spre exemplu: Mohamed, Mohammad, Muhammad, Mohd), iar scrierea n limba englez poate
conduce la erori de identificare. n cazul cetenilor irakieni, spre exemplu, s-a modificat ordinea numelor (tat, bunic, strbunic), astfel nct aceeai persoan poate aprea cu
o alt identitate. n cazul nfiinrii unei societi comerciale i deschiderii unor conturi, aceast schimbare poate crea o confuzie i conduce anchetatorii pe o pist fals. Verificrile
la Agenia pentru Reproducie n Zootehnie pot conduce la obinerea de informaii privind: deintorii de animale de ras i reproducie; n ceea ce privete caii de ras, din
adeverina de monta se poate obine numele proprietarului sau a reprezentantului acestuia; din fia animalului (cai) se pot obine date privind proprietarul (nume, adresa, telefon,
e-mail; verificrile la Inspectoratele Teritoriale de Munc permit obinerea datelor cuprinse n Registrul electronic general de eviden al salariailor, care cuprinde: elementele
de identificare a salariailor, ara de provenien; dat angajrii, perioada detarii i denumirea angajatorului la care se face detaarea (de cele mai multe ori, societatea
angajatoare este controlat de persoan care face detaarea), data ncetrii contractului individual de munc; funcia ocupat, tipul contractului de munc, durata normal a
timpului de munc i repartizarea acestuia, perioada i cauzele de suspendare a contractului de munc; salariul, sporurile i cuantumul acestora. Din aceast baz de date se
pot stabili: numrul de angajai ai persoanei suspecte, pe o anumit perioad, salariile, sporurile i cuantumul acestora, sursa din care a pltit salariile i celelalte drepturi bneti,
modalitatea de plat a salariilor i a celorlalte drepturi bneti, iar prin audierea persoanelor angajate se pot stabili i alte aspecte care intereseaz investigaia financiar i
cercetarea penal.
65
Atenie! Pentru identificarea produselor infraciunii despre care exist date c se afl situate n strintate, dar i
a celor aflate pe teritoriul rii, n msura n care exist dificulti de obinere a informaiilor soliciatate i exist riscul
de tergiversare a anchetei, se va solicita sprijin Biroului pentru prevenirea criminalitii i de cooperare cu oficiile
de recuperare a creanelor din statele membre ale Uniunii Europene din cadrul Ministerului Justiiei, n calitate
de oficiu naional pentru recuperarea creanelor n domeniul urmririi i identificrii produselor provenite din
svrirea de infraciuni au a altor bunuri avnd legtur cu infraciunile.
Atenie! Relaiile comunicate de Oficiul Naional pentru recuperarea creanelor n domeniul urmririi i identificrii
produselor provenite din svrirea de infraciuni sau a altor bunuri avnd legtur cu infraciunile potrivit dispoziiilor HG
nr. 32/2011 nu pot fi administrate n cadrul probei cu nscrisuri, avnd valoarea de intelligence (informaie prelucrat), dar
care poate constitui punct de plecare n obinerea i coroborarea cu alte mijloace de prob, fundamentnd temeinic cererile
de comisie rogatorie care ar urma s fie ntocmite n cauz. Reamintim c i Oficiul Naional de Prevenire i Combatere
a Splrii Banilor poate furniza produs de intelligence financiar la cerere organelor de aplicare a legii.179 Chiar dac
n cuprinsul Legii nr. 656/2002, instanele de judecat nu sunt menionate expressis verbis ca beneficiare ale raportrilor
Oficiului, acestea sunt organe de aplicare a legii i pot solicita astfel sprijin celor dou oficii n vederea identificrii produsului
infraciunii. Avnd n vedere c potrivit dispoziiilor art. 32 din Legea nr. 656/2002, n cazul svririi infraciunilor de splare
a banilor, luarea msurilor asigurtorii este obligatorie, dup cum este obligatorie i confiscarea produsului infraciunii,
inclusiv confiscarea extins, judectorii sunt obligai, fa de dispoziiile imperative ale legii (se confisc, sunt supuse
confiscrii speciale), s aib n vedere imperativul strngerii de probe pentru ca la deliberare, corobornd elementele de
fapt astfel obinute, s poat aprecia asupra necesitii lurii unei msuri de siguran. Altfel spus, atunci cnd organul de
urmrire penal nu-i aduce obligaia prevzut de art. 306 alin. 7 C. pr. pen., judectorul este obligat s efectueze propria
investigaie financiar n vederea aducerii la ndepinire a obligaiei ce-i incumb, de sechestrare a produsului infraciunii,
cel puin n acele materii n care luarea msurii asigurtorii este obligatorie (combaterea infraciunilor de evaziune fiscal,
splare de bani i corupie), pentru a decide dac n spe se impune dispunerea msurii de siguran a confiscrii
bunurilor obinute n mod fraudulos.
Apoi se vor stabili probele care sunt necesare pentru a dovedi att faptele, ct i intenia fptuitorului sau fptuitorilor
n svrirea infraciunilor i prin ce mijloace de prob pot fi ridicate acestea, de exemplu: ce nscrisuri trebuie ridicate,
persoanele fizice sau juridice sau instituiile care dein aceste nscrisuri, precum i modalitatea de ridicare (prin percheziie
sau la simpla solicitare, n temeiul Codului de procedur penal sau al altor legi speciale ori prin dispoziia procurorului),
analizele financiare care trebuie avute n vedere, persoanele care urmeaz s fie audiate i calitatea acestora n cursul
urmririi penale, folosirea tehnicilor de anchet invazive, cum ar fi folosirea investigatorilor sub acoperire sau colaboratorilor
i informatorilor poliiei judiciare, interceptrile sau nregistrrile audio-video ale convorbirilor telefonice sau comunicrilor,
inclusiv n mediu ambiental, accesul la sisteme informatice, obinerea unor date privind situaia financiar a unei persoane
i rulajul conturilor, identificarea bunurilor care pot constitui obiectul msurilor asigurtorii n vederea confiscrii sau pentru
acoperirea prejudiciului, se vor consulta bazele de date interne ale parchetului i, dac e cazul, i a altor instituii, pe baza
principiilor cooperrii interinstituionale.
Deosebit de important este dotarea investigatorului n materie de cunotine de contabilitate, deoarece tehnicile prin
care se disimuleaz mita oferit, de exemplu, n cadrul procedurilor de achiziie public, poate lua forma unui comision
special, care se reflect n contabilitate pe baza unei facturi majorate.
Cu titlu schematic, reamintim c ciclul contabil reprezint o serie de procese contabile care ncepe cu identificarea
unei activiti sau tranzacii economice, continu cu nregistrarea activitii economice i se ncheie cu ntocmirea situaiilor
financiare. Ciclul contabil este un proces repetitiv, n cadrul cruia un ciclu se ncheie, iar altul ncepe. Evidenele aferente
anumitor tranzacii precum facturile, chitanele, bonurile de plat sunt grupate i nregistrate n registre. Ajustrile i
articolele non-financiare sunt n mod normal nregistrate n jurnale contabile. O obligaie financiar neonorat reprezint
un bun sau serviciu care este utilizat, dar pentru care nu s-a efectuat plata n cadrul unui exerciiu contabil; O plat n
avans reprezint un bun sau serviciu pentru care s-a efectuat plata, dar care nu a fost utilizat. Registrele contabile sunt
nregistrate n cadrul unei balane de verificare i includ toate activele i pasivele, precum i toate veniturile i cheltuielile
din perioada respectiv.
179 A se vedea ONPCSB, Raport de Activitate pe anul 2013, www.onpcsb.ro.
66
Precizm c, n Romnia, registrul unic al contuilor bancare este deinut de Ministerul Finanelor Publice Direcia
General pentru Tehnologia Informaiei i este necesar autorizarea judectorului de drepturi i liberti. Totodat, potrivit
dispoziiilor art. 138 alin. 1 lit. e C. pr. pen., obinerea datelor privind tranzaciile financiare ale unei persoane, care const
n efectuarea unor operaiuni prin care se asigur cunoaterea coninutului tranzaciilor financiare i al altor operaiuni
efectuate prin intermediul unei instituii de credit ori al altei entiti financiare, precum i obinerea de la o alt instituie
de credit sau o alt entitate financiar de nscrisuri ori informaii aflate n posesia acesteia, referitoare la tranzaciile
sau operaiunile unei persoane, se dispune de ctre procuror, prin ordonan, din oficiu sau la cererea organului de
cercetare penal, cnd exist indicii temeinice cu privire la savrirea de ctre persoana suspectat a unei infraciuni i
exist temeiuri pentru a se crede c datele solicitate constituie probe doar dup ce a solicitat i obinut ncuviinarea
prealabil a judectorului de drepturi i liberti. Prin intermediul acesteia, se pot solicita i obine informaii privind
persoana mputernicit s opereze pe conturile societii, cuantumul tranzaciilor, societile care au legturi financiare
cu societile care fac obiectul dosarului; documentele bancare sau vamale care au stat la baza efecturii tranzaciilor
bancare; mijloacele de plata, depunerea sau retragerea de numerar ori plata prin bilet la ordin sau card bancar, ca fiind
un modus operandi de pierdere a urmei banilor; scripte de comparaie; declaraiile depuse de persoana suspect sau
un mputernicit al acestei privind sursa depunerilor n numerar sau a transferurilor primite, precum i destinaia sumelor
retrase n numerar sau a sumelor transferate. Ulterior, din analiza extraselor de cont se vor obine date i indicii cu privire
la operaiunile suspecte de splare a banilor evocate de noi n seciunea dedicat prezentrii indiciilor de anomalie.180
n faza operaional se vor pune n aplicare tehnicile de anchet planificate, care vor fi n permanen adaptate,
att n funcie de natura infraciunii premis a infraciunii de splare de bani, ct i n funcie de rezultatele obinute pe
parcursul derulrii anchetei penale. Atragem, n acest context, atenia c nc din faza operaional trebuie stabilit
o anumit ierarhie a mijloacelor de prob, prin prisma crora se va reine starea de fapt: aducem n prim-planul
discuiei faptul c, uneori, uitarea este luat i ea n considerare de drept, deoarece incertitudinile ei fac ca mrturia,
chiar n absena unei ierarhii stricte, s fie inferioar nscrisului. Fragilitatea psihologic a mrturiei este astzi minat
de declaraiile de complezen, de prietenie i, ce este mai grav, de corupie. Neutralizarea mrturiilor mincinoase prin
represiunea penal este palid. De aceea se afirm n doctrin c uitarea, ca i memoria, este necesar dreptului.181
Nu n ultimul rnd, trebuie menionat faptul c investigarea activitii infracionale se face, de regul, prin folosirea
mijloacelor investigative moderne, deoarece principala metod de transfer a banilor provenii din activiti ilicite rmne
cea bancar, n special ctre zonele cunoscute drept paradisuri fiscale sau rile mai puin cooperante n materie de
asisten judiciar.182
Alta este situaia cnd n cauz sunt folosite, spre exemplu, sisteme alternative de plat, adic servicii financiare
care opereaz n mod tradiional n afara sistemului financiar convenional, n cadrul crora sunt transferate valori sau
fonduri dintr-o zon geografic n alta, de exemplu, Hawalas: cele informale opereaz n afara reglementrilor privind
cunoaterea clientelei, combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism i, prin urmare, sunt expuse la activiti
infracionale; implic, n general, unul sau mai muli intermediari i o plat final ctre o ter parte i au adesea o strns
legtur cu anumite regiuni geografice i, drept urmare, sunt descrise prin utilizarea a diveri termeni specifici: de exemplu,
hawala, hundi, fei-chien.
n ceea ce privete caracteristicile sistemelor de transfer de bani i valori, convenabile pentru infractorii care vor s
exploateze sistemul, specialitii183 menioneaz:
Meninere defectuoas sau inconsecvent a evidenelor/lipsa evidenelor scrise;
Acolo unde se in evidene, acestea sunt arareori accesibile terilor;
De obicei, nu exist obligaii de audit sau raportare financiar;
Caracterul anonim al tranzaciilor (expeditor/destinatar);
Reconcilierea conturilor se efectueaz ntre furnizori, pentru a evita plata taxelor i impozitelor;
Lips de transparen i rspundere;
180 A se vedea R. Jurj Tudoran, n Ghid pentru investigaii financiare n domeniul identificrii, investigrii i recuperrii bunurilor provenite din svrirea de infraciuni, Proiect
ntrirea capacitii ARO-urilor (Assets Recovery Offices birourilor de recuperare a creanelor) i a organelor judiciare din UE n lupta mpotriva criminalitii economice i n
recuperarea creanelor, publicat la Editura Didactic i Pedagogic, Bucureti, 2014, p.33 i urm.
181 Ovidiu Ungureanu, Drept civil Introducere, ed. a 8-a, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2007.
183 Star Initiative, Materiale pentru uzul judectorilor i procurorilor, Banca Mondial, Bucureti, 2014.
67
Lips de supraveghere din partea autoritilor de reglementare;

Opereaz n paralel cu sistemul bancar (cu interconectri ocazionale).
Pot constitui indicii de splare a banilor prin intermediul sistemelor de transfer de bani i valori184:
Depozite mari n numerar efectuate cu regularitate, care nu corespund profilului clientului;
Sume n numerar depuse la bnci care se afl la distan mare fa de sediul comercial al SAP;
Volume mari de transferuri internaionale efectuate cu regularitate ctre conturi ale unor tere persoane n state care
nu sunt ri de destinaie la finalul coridoarelor cunoscute sau uzuale de plat;
Sume n numerar i pli internaionale care depesc venitul mediu al migranilor titulari de cont i/sau cerere
excesiv de pli din partea migranilor din zon;
Structurarea depozitelor n vederea eludrii plafoanelor de raportare sau, pur i simplu, n ncercarea de a nu atrage
atenia.
Cea mai sigur metod de probare a acestor infraciuni presupune utilizarea informatorilor.
Nu este i cazul investigrii cazurilor de splare a banilor prin intermediul monedelor digitale, cu meniunea c
specialitii185 disting ntre: moneda virtual, care: exist n mediul virtual platformele de jocuri de noroc, fiind utilizat
pentru achiziionarea de bunuri i servicii din mediul virtual i poate fi vndut i convertit n moned real i moneda
criptografic, aceea care reprezint suma limitat n moned electronic ce acioneaz ca alternativ la moneda real;
se bazeaz pe criptografie n ceea ce privete crearea i gestionarea monedei pe baz de paritate; opereaz n afara
cadrului reglementat pe baza unui registru public descentralizat al monedei digitale; nu are la baz o valoare intrinsec.
Cea mai cunoscut moned criptografic este bitcoinul, cu o pia de 9,13 bilioane de dolari n noiembrie 2013, cu
domeniul: bitcoin.org.
Sunt detaliate, de ctre specialitii n domeniu, domeniile principalelor monede criptografice i pieele aferente186.
n vederea confiscrii extinse se va efectua profilul financiar, cu activ i pasiv, att al persoanelor fizice, ct i al
persoanelor juridice urmrite, ct i al terilor aflai n legatur cu acetia. Astfel, pentru activul financiar referitor la fiecare
dintre bunurile identificate, respectiv imobile, conturi bancare, aciuni i pari sociale, produse de asigurare, vehicule,
avioane, barci, bijuterii, mobilier, bijuterii, pietre i metale pretioase, obiecte de art se vor stabili urmatoarele: cnd au fost
achiziionate; de la cine au fost achiziionate; metoda de plat; sursa fondurilor care au stat la baza plilor; documentele
n baza crora s-au efectuat tranzaciile, dac acestea exist. n ceea ce privete pasivul, acesta este compus n principal
din mprumuturi, poteci, carduri de credit, taxe i facturi neachitate, contribuii sociale, diferite pli (cum ar fi salariile,
n cazul persoanelor juridice), urmnd a se stabili: cine este creditorul, ct a fost suma iniial, cum a fost folosit bunul
i unde este depozitat, dac bunul a fost asigurat, metoda de soluionare a litigiilor, documentele care au stat la baza
tranzaciilor. Referitor la cheltuielile uzuale, acestea sunt, de obicei: plti, rate pentru chirie i ipoteci, dobnd card credit,
cltorii, utiliti, mncare, asigurri, distracii, i urmeaz a se stabili, pentru fiecare dintre acestea: totalul sumei cheltuite,
metodele de plat, sursa fondurilor, documentele care au stat la baza plilor (dac exist), cnd au fost fcute plile, cui
au fost fcute plile. Dat fiind faptul c volumul informaiilor generate n cursul investigaiei financiare este foarte mare,
este indicat s se organizeze un registru care s conduc la o administrare eficient a acestor informaii, printre rubrici
putndu-se numra i: numrul curent, data nscrisului, tipul nscrisului (cec, factur, chitan, bilet, contract etc.), pe
numele cui este nregistrat nscrisul (pe numele persoanei suspecte, al unui membru al familiei sau al unui ter), locul de
unde a fost identificat nscrisul (domiciliul, reedina sau alt imobil al persoanei suspecte, al unui membru al familiei sau al
unui ter), de la cine a fost recuperat nscrisul (persoan suspect, un membru al familiei sau un ter).187
n ceea ce privete stabilirea cuantumului cheltuielilor n numerar pentru turism, dac din informaiile obinute prin
mijloacele specifice rezult identificarea unei societi de turism, se vor efectua verificri la aceste agenii, din care vor
rezulta date privind: suma pltit, perioada, ara, localitatea, hotelul, serviciile pltite (cazare i mas). De asemenea, pot
184 Star Initiative, Materiale pentru uzul judectorilor i procurorilor, Banca Mondial, Bucureti, 2014.
185 A se vedea Nigel Barlett, expert Star Initiative, Moneda digital, Banca Mondial, Bucureti, 2014.
186 A se vedea Nigel Barlett, expert Star Initiative, Moneda digital, Banca Mondial, Bucureti, 2014.
187 A se vedea R. Jurj Tudoran, n Ghid pentru investigaii financiare n domeniul identificrii, investigrii i recuperrii bunurilor provenite din svrirea de infraciuni, Proiect
recuperarea creanelor, publicat la Editura Didactic i Pedagogic, Bucureti, 2014, p. 33 i urm.
68
fi obinute, prin solicitare direct, procesele-verbale ncheiate cu ocazia verificrilor fiscale sau alte acte de constatare cu
valoare juridic probatorie, ndeosebi verificrile la sediul social declarat sau la punctele de lucru. Nu n ultimul rnd, pot
fi obinute date i informaii preioase din declaraia de patrimoniu i venituri, care se completeaz, la cererea organului
fiscal, de ctre persoana fizic sau juridic, Elementele de patrimoniu i venituri care trebuie declarate de persoan
supus verificrii sunt similare cu cele declarate de persoanele cu funcii publice n declaraiile de avere, respectiv bunuri
imobile: terenuri, cldiri, construcii; bunuri mobile: mijloace de transport, terestru, naval, aerian, nmatriculate potrivit legii;
metale preioase, bijuterii, obiecte de art i cult, colecii de art i numismatic, antichiti, obiecte din patrimoniul cultural
naional sau universal a cror valoare de achiziie nsumat depete 15 000 de lei; animale, inclusiv animale de ras sau
care particip la competiii a cror valoare depete 15 000 de lei; active financiare: conturi i depozite bancare, fonduri
de investiii, forme echivalente de economisire i nvestire, plasamente, investiii directe i mprumuturi acordate; polie
de asigurare, cu excepia asigurrilor de rspundere civil auto alte bunuri, titluri sau deineri a cror valoare individual
depete 10 000 de lei; cheltuieli: personale i cu persoanele aflate n ntreinere. De precizat c aceste elemente
de patrimoniu se declar pentru fiecare an fiscal i fiecare categorie, indiferent de locul siturii, n ar sau strintate.
Nu trebuie omis nici cutarea n deeurile menajere, unde pot fi identificate nscrisuri, cum ar fi chitane sau facturi
de achizionare a unor bunuri de valoare cu numerar ori alte nsemnri despre cheltuielile i stilul de via al persoanei
urmrite. De asemenea, aceleai reguli trebuiesc urmate i n cazul percheziionrii conturilor personale de pe site-urile
de socializare, cum ar fi facebook, twitter, youtube etc. n urma percheziionrii acestor conturi pot fi obinute probe (n
general foto/video, note personale i comentarii ale persoanelor din cercul relaional) privind: profilul fizic (vrst, statut),
intelectual i financiar, cercul de relaii interumane, ocazionale sau permanente, poziia geografic actual sau circuitul
geografic ntr-o anumit perioad, localitatea de reedina sau domiciliu, data postrilor, data accesrii etc. De asemenea,
administratorii reelelor de socializare, n baza unor autorizaii din partea judectorului, contra cost, pot conserva, pe o
perioad determinat (n cazul Facebook, 90 de zile), nregistrrile conturilor, dac acestea nu au fost terse de utilizator,
iar n baza unei autorizaii de percheziie furnizeaz autoritilor de urmrire penal datele (mesaje, foto/video, informaii
privind localizarea) aflate n contul utilizatorului. Ceea ce prezint important n cazul conturilor personale postate pe
reelele de socializare este autentificarea acestora, respectiv stabilirea c la dat postrii i percheziiei contul aparinea
persoanei suspectate. Aceasta se poate realiza prin mai multe procedee coroborate, cum ar fi: fotografierea, n timpul
percheziiei, a ecranului calculatorului cu profilul suspectului postat pe reelele de socializare; stabilirea c mesajele au
fost semnate de suspect cu fotografia lui ori cu porecla lui sau c au fost scrise de la calculatorul acestuia (n acest scop
efectundu-se o expertiz a hard-ului i a istoricului accesrii internetului); declaraiile martorilor (prietenilor) care cunosc
profilul suspectului; obinerea, n baza unei citaii, a informaiilor direct de la administratorii reelelor de socializare. Aceste
informaii pot privi: numele, durata serviciului, informaii despre cardul de credit, adresa (adrese) de e-mail, adresa IP de
conectare/deconectare recent, dac este disponibil.188
n toate cazurile, cuantificarea bunurilor provenite din svrirea de infraciuni, disproporia dintre valoarea posesiunilor,
trebuie stabilit n funcie de infraciunea presupus a fi svrit: n cazul infraciunilor patrimoniale (furt, abuz de ncredere,
fraud) se folosete ca baz de calcul valoarea activelor sau a prejudiciului financiar provocat victimei. n cazul traficului ilegal
se calculeaz cifra de afaceri generat de activitatea frauduloas. Aceste venituri se calculeaz n timpul analizei bancare sau
contabile sau la preul pieei. Pentru traficul de droguri, cifra de afaceri se bazeaz pe cantitile observate de produse vndute
sau cantitile declarate i pe preul pieei i pe grilele de evaluare. Pentru trafic de persoane i proxenetism, observaiile vor
stabili preul mediu al unui serviciu sexual cu numrul de clieni observai n timpul operaiunilor de filare. n plus, anchetatorii
vor evalua activele deinute de o persoan n funcie de preul de achiziie observat debitat ntr-un cont bancar, n facturile
sechestrate, n detaliile contabile sau ntr-o valoare oficial existent. Evaluarea are loc i prin solicitarea sau numirea unui
expert. Acest caz se aplic obiectelor corporale de valoare (bijuterii, opere de art etc.) i proprietilor imobiliare. Confiscarea
activelor provenite din surse nejustificate se bazeaz pe anchete desfurate care au dus la identificarea unei discrepane
ntre venitul legal al persoanei i achiziia sau finanarea de anumite active. Aceast discrepan se probeaz prin crearea unui
tabel rezumativ care demonstreaz dezechilibrul dintre sursele legale cunoscute de venit (prestaii sociale, salarii, profituri
profesionale) i preul pltit sau ratele unui mprumut achitate cu regularitate, mpreun cu cheltuielile aferente stilului de tri.
n timpul audierii, persoana trebuie s explice originea acestor active, dar justificrile oferite trebuie s poat fi verificate i
documentate. n final, scoaterea n eviden a libertii de a dispune de active are scopul de a dezvlui posesii ascunse pe
numele unui ter sau al unei persoane juridice. Anchetele vor oferi probe constnd n elemente obiective ale anchetei, conform
188 A se vedea R Jurj Tudoran, n Ghid pentru investigaii financiare n domeniul identificrii, investigrii i recuperrii bunurilor provenite din svrirea de infraciuni, Proiect
recuperarea creanelor, publicat la Editura Didactic i Pedagogic, Bucureti, 2014, p. 33 i urm.
69
crora suspectul este beneficiarul economic real, se comport ca beneficiarul real i are dreptul de a dispune de bunurile
susceptibile de confiscare.
Pentru cuantificarea bunurilor provenite din infraciuni, reamintim elementele contabilitii n partid dubl189.
1. Pentru fiecare tranzacie exist dou (sau, uneori, trei) intrri;
2. Pentru fiecare debit trebuie s existe un credit;
3. Exist cinci categorii de intrri: active, pasive, venituri, cheltuieli i capital;
4. O intrare fr numerar reprezint o ajustare contabil care se va efectua n registre n conformitate cu regulile sau
politicile stabilite. Cea mai frecvent ntlnit este deprecierea. Aceasta este utilizat pentru distribuirea costului unui mijloc
fix pe parcursul perioadei de utilizare a acestuia.
Atenie! Pentru fiecare tranzacie din registrele contabile exist un traseu al nregistrrilor; Este esenial s obinem
toate nregistrrile de pe acest traseu. Dovada svririi unei infraciuni poate fi adesea din diferena dintre nregistrrile
de pe acelai traseu. De aceea, atunci cnd analizam o tranzacie190:
AEZM TOATE NREGISTRRILE N ORDINEA STABILIT DE TRASEUL RESPECTIV
- Traseul nregistrrilor;
- Plata pentru bunuri sau servicii;
- Setul minim de documente este alctuit din:
O anumit form de comand;
Dovada c bunurile sau serviciile au fost livrate/prestate;
Solicitarea plii (factura);
Documentul de plat care nregistreaz o plat prin transfer bancar sau n numerar.
Active pasive = valoarea net.
Utilizm costurile istorice ale bunurilor, nu valoarea lor de pia.
- Pentru a analiza creterea valorii nete pe parcursul unei perioade determinate (de obicei, un an) urmrim veniturile:
Pregtim un punct de pornire;
Stabilim subiecii creterii valorii nete pe o perioad de doi sau mai muli ani;
Creterea valorii nete de la un an la altul reprezint venituri;
ncercam s inem evidena cel puin timp de trei ani.
Exemplu191
Schimbarea valorii nete = 35 000 de dolari

189 STAR Initiative, Materiale pentru uzul judectorilor i procurorilor, Banca mondial, Bucureti, 2014.
70
Cu toate acestea, subiectul poate avea venituri licite, provenite din: salarii, cadouri, bani economisii, moteniri,
ctiguri de la jocuri de noroc, astfel nct192:
Veniturile disponibile veniturile licite = Veniturile din surse necunoscute (sau ilicite).
Analiza datelor obinute presupune parcurgerea urmtoarelor etape193:
- Metoda bunurilor:
Comparm valoarea net a subiectului la nceputul i la sfritul perioadei vizate, cu ajustri n ceea ce privete
veniturile i cheltuielile cunoscute. Cifra final va reprezenta veniturile din surse necunoscute ale subiectului;
- Proces:
Costul iniial al bunurilor, n scopul evitrii subestimrii sau supraestimrii fondurilor din surse necunoscute;
Sursele, dac bunurile sunt apreciate sau depreciate ca valoare. Din motive similare, de obicei, analitii:
Supraestimeaz fondurile disponibile din surse licite;
Subestimeaz cheltuielile pe bunuri licite;
- Crearea profilului financiar;
- Analiza datelor:
Metoda bunurilor;
Metoda cheltuielilor;
Metoda depozitelor bancare (sau o combinaie a acestor metode);
- Anticiparea aprrilor;
- Metoda cheltuielilor:
Aceast metod se concentreaz mai mult asupra veniturilor disponibile dect a bunurilor acumulate ale
subiectului.
- Proces:
Comparm cheltuielile totale cu sursele disponibile de fonduri:
Includem veniturile din toate sursele, inclusiv din salarii, moteniri, mprumuturi, cadouri i numerar, la
nceputul perioadei;
Orice cheltuieli care depesc fondurile disponibile sunt atribuite fondurilor din surse necunoscute
Atenie! Datele obinute n anchet trebuie n permanen actualizate, pentru a oferi posibilitatea organelor
judiciare de a avea n permanen panoul complet al tiparului infracional utilizat de infractori.
Atenie! Organul de urmrire penal poate ncepe urmrirea penal din oficiu, nefiind condiionat de sesizarea
Oficiului. De aceea, n lipsa unor grupuri mixte de anchet (obligatoriu a fi nfiinate potrivit Recomandrii 30
FATF) care s cuprind inclusiv analiti financiari, organul de urmrire penal trebuie s fie familiarizat, pentru a expune
ct mai clar spea judectorului, cu alctuirea propriilor Hri Relaionale n care s fie incluse informaiile rezultnd
din analiza cronologiei fluxurilor financiare, dar i a legturilor dintre entiti, persoane i fluxuri financiare, care
vor fi administrate n cadrul probei cu nscrisuri. n msura posibilitilor, se poate solicita, pentru atingerea acestui
obiectiv, sprijinul Departamentului de analiz a informaiilor din cadrul IGPR.
Nu mai puin adevrat este c i judectorul, chemat, de exemplu, s justifice legturile ntre societile
controlate de acelai beneficiar real care fundamenteaz necesitatea meninerii msurilor asigurtorii n vederea
garantrii conficrii speciale poate alctui o hart relaional (a se vedea Anexa 2), deoarece vizualizarea informaiilor
complexe ale cazurilor permite194:
- Analiza relaiilor dintre persoane, organizaii i/sau conturi;
- Urmrirea fluxurilor financiare;
- Stabilirea cronologiilor.
Cele cinci etape ale prezentrii grafice constau n195:
1. Stabilirea scopului prezentrii grafice;
192
193
194
195
STAR Initiative, Materiale pentru uzul judectorilor i procurorilor, Banca mondial, Bucureti, 2014.
71
2. Asamblarea datelor;
3. nceperea trasrii prezentrii grafice cu datele cunoscute;
4. Adugarea la prezentarea grafic a tuturor faptelor cunoscute;
5. Adugarea faptelor noi pe msur ce le aflam i elaboram prezentarea grafic.
n aceste situaii, propunem utilizarea programului Yed Graph Editor sau i2 Analyst's Notebook, care poate fi
downloadat de pe site-ul: http://www-03.ibm.com/software/products/fr/analysts-notebook.
Harta relaional poate constitui, dup caz, un mijloc de prob a crui administrare se propune de instan, din
oficiu, oricnd pe parcursul cercetrii judectoreti, conform dispoziiilor art. 367 alin. 4 C. pr. pen., sau parte integrant
a hotrrii judectoreti pronunate.
Rezultatul investigaiei financiare, n care trebuie inclus i harta relaional, trebuie s mbrace forma unui raport care
poate fi administrat n cadrul probei cu nscrisuri care s includ toate elementele identificate n coninutul unui PRODUS
DE INTELLIGENCE FINANCIAR, chiar dac acesta nu este ntocmit de Oficiu.
La ntrebarea CE CONINE UN PRODUS DE INTELLIGENCE FINANCIAR? care este, de regul, furnizat din
oficiu/la cerere de Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pe site-ul instituiei noastre de informaii
financiare vom gsi structura raportului de analiz financiar care va fi trimis organului de urmrire penal196:
PERSOANE IMPLICATE:
Nume i alte date de identificare;
Cetenia;
Detalii relevante privind istoricul infracional;
Legturi ntre persoane/entiti suspecte;
Interesele financiare ale unei persoane n legtur cu o entitate n numele creia a efectuat tranzacii suspecte;
Numele persoanei n legtur cu care exist suspiciuni c ar controla tranzacia;
Numele i datele de identificare ale persoanei n numele creia este efectuat o tranzacie.
ENTITI IMPLICATE:
Numele entitii i alte date de identificare;
Numele i datele de identificare ale asociailor/administratorilor entitii suspecte;
Numele oricrei persoane sau entiti care acioneaz n numele entitii suspecte;
Adresa i sediul social;
Informaii privind istoricul infracional al entitilor implicate i/sau persoanelor care acioneaz n numele lor;
Relaiile ntre persoanele/entitile n legtur cu care exist elemente de suspiciune;
Interesele financiare ale unei entiti n numele creia sunt efectuate operaiuni suspecte;
Numele entitii n legtur cu care exist suspiciuni c ar controla tranzacia;
Numele i datele de identificare ale entitii n numele creia este efectuat o tranzacie.
INFORMAII PRIVIND CONTURILE/TRANZACIILE:
Numrul de cont, tipul tranzaciei, data efecturii tranzaciilor, valoarea tranzaciei;
Numele instituiei prin intermediul creia a fost efectuat tranzacia;
Numele persoanelor/entitilor implicate n tranzacie;
Numele i datele de identificare ale persoanelor mputernicite pe un anumit cont.
196 Oficiul Naional de prevenire i combatere a splrii banilor, Raport de activitate pe anul 2013, consultat pe website-ul www.onpcsb.ro, p.33.
72
RAPOARTE:
Numrul, valoarea i tipurile de rapoarte pe care se bazeaz un produs de intelligence financiar;
Numrul i categoriile de persoane sau entiti care au ntocmit aceste rapoarte.
ALTE INFORMAII:
Suspiciunile relevante n baza crora o entitate a ntocmit un raport de tranzacii suspecte;
Indicatori de splare de bani i finanarea terorismului n legtur cu tranzaciile analizate.
Reinem c odat cu dezvoltarea rapid i continu a tehnologiilor, accesul la informaie este mult mai uor, fr
ndoial, reprezint una dintre caracteristicile majore avute n vedere pentru modernizarea modelului grupurilor criminale
organizate.
Analiza financiar de tip Forensic are la baz dezvoltarea unei metode care permite identificarea surselor de
informaii relevante, analiza acestora, colectarea i transformarea ei n importan, ajutnd la luarea de decizii strategice
n ancheta n curs economic i financiar197. Privitor la informaiile disponibile, analiza criminalitii financiare cuprinde
larg zone de interes, de la tehnologie la pia economic sau reglementrile legale i financiare. Astzi, difuzia lent de
metode i instrumente de gestionare a informaiilor n Europa nu ar trebui s ascund potenialul de inovare pe care le
genereaz, n special pentru drept de servicii de aplicaii nerbdtor s se confrunte cu lupta mpotriva organizaiilor
criminale n cele mai bune condiii.198
Oricare ar fi circuitele sau complexitatea ingineriilor economice puse n eviden de o organizaie criminal, este clar
c astzi rspunsul penal clasic nu este suficient pentru a demonta aceste structuri criminale, indiferent dac acestea
funcioneaz la nivel internaional, regional sau local, dac nu se caut n paralel i probele care s permit identificarea
i confiscarea acestor bunuri ilegale.
n general, exist dou tipuri de abordri utilizate de organele judiciare n investigarea infraciunilor economicofinanciare:
1. n amonte: investigatorul pornete de la produsul crimei, ncercnd s demonstreze c aceasta provine dintr-o
activitate ilegal care ntrunete continutul unei infraciuni, chiar i fr a preciza cu exactitate condiiile de tip sau de loc n
care au avut loc faptele, avnd n vedere valenele autonomiei splrii banilor, care este o infraciune de sine stttoare;
n sistemele care cunosc confiscarea civil, statul poate introduce o aciune n justitie, avnd ca obiect confiscarea bunului
despre care este mai probabil s crezi c a fost dobndit din infraciuni dect din activiti legale;
2. n aval: se pornete de la investigarea infraciunii premis pentru a urmri destinaia fondurilor provenite din
infraciuni.
Atenie! Abordarea n aval nu nseamn c organul de urmrire penal trebuie s abdice de la obligaia ce-i
incumb potrivit art. 306 alin .7 C. pr. pen.: de a strnge probele necesare pentru a dispune confiscarea special
sau confiscarea extins, potrivit Codului penal.
n realitate, toate aspectele care in de confiscarea produsului infraciunii trebuie tranate n cadrul aceluiai
proces penal, fiind nepermis organelor de umrire penal, avnd n vedere dispoziiile art. 306 alin. 7 C. pr. pen.
s pronune soluii succesive de disjungere a cauzelor economico-financiare fr ca n toate aceste dosare s
includ probele n baza crora judectorul, care este obligat s delibereze potrivit dispoziiile art. 396 C. pr. pen. cu
denumirea marginal Obiectul deliberrii, inclusiv cu privire la necesitatea lurii unor msuri de siguran, s dispun
de materialul probator deja administrat care s i permit luarea unei decizii n privina confiscrii speciale sau confiscrii
extinse ntr-un termen rezonabil.
197 A se vedea, n acest sens, Guide methodologique et des bonnes pratiques de l analyse financiere criminelle, redactat sub egida Uniunii Europene, p. 4.
198 A se vedea, n acest sens, Guide methodologique et des bonnes pratiques de l analyse financiere criminelle, redactat sub egida Uniunii Europene, p. 4.
73
Concluzie: Legiuitorul romn nu prevede o procedur separat pentru dispunerea confiscrii extinse. Nici
pentru confiscarea de la terti, cum sugereaz reprezentanii Departamentului Legislatie din CS.199 Acestea sunt
aspecte care trebuie s primeasc o soluionare unitar, fie i mcar din considerente de ordin moral, fragmentrile
secvenelor procesuale, pierderea probelor privind fluxurile financiare cu greu ar putea aduce la asigurarea dezideratului
c NIMENI NU TREBUIE S RMN CU PRODUSELE OBINUTE DIN SVIREA DE INFRACIUNI.200
Atenie! Procesul penal nu este guvernat de principiul disponibilitii dect n ceea ce priveste soluionarea laturii
civile a cauzei, doar dac exist constituire de parte civil i se exercit aciunea civil n procesul penal. Confisacarea
produsului infraciunii este obligatorie.
Observm c, n ceea ce privete activitile de recuperare a produsului infraciunii, indiferent de calitatea victimelor,
la nivel european nu exist o formul ideal, care s fie stabilit n mod consensual sau adoptat n unanimitate de
organele judiciare care au ca atribuii efectuarea unor anchete patrimoniale sau executarea unor msuri de recuperare a
creanelor infracionale. ntr-adevr, parafrazndu-l pe Aristotel, nu exist o metod unic pentru a studia lucrurile, dar, n
termeni generali, o metod presupune alegerea unei abordri i a unui anumit formalism.201 Formalismul presupune un
limbaj semi-standardizat care trebuie s conduc la constituirea unui ansamblu de modele care s permit oferirea unor
rspunsuri ct mai clare cerinelor anchetei. Abordarea presupune parcurgerea mai multor etape pentru adoptarea celei
mai bune strategii de anchet, n vederea stabilirii profilului financiar al persoanei despre care exist date ca ar avea n
posesie sau detenie produsul infraciunii.202
n investigarea unei infraciuni economico-financiare pornim de la premisa c organele judiciare cunosc
diferitele standarde de prob care trebuie aplicate n vederea dispunerii unor acte procesuale/soluii pe parcursul
procesului penal fiind nepotrivit a se include ntr-un ghid destinat formrii magistrailor aseriuni conform crora n
absena unor prevederi clare, n practica judiciar vor aprea decizii neunitare cu privire la standardul de probe
care vor trebui administrate203, contrar fiind concepiilor noastre despre activitatea de nfptuire a justiiei, potrivit crora
nenelegrea obiectului probaiunii s-ar putea datora/ar putea genera practic neunitar.
Precizm care sunt standardele de prob care trebuie atinse ntr-o anchet de splare a banilor n cele mai
importante secvene ale procesului penal204:
IDENTIFICAREA PRODUSULUI INFRACIUNII: SUSPICIUNI REZONABILE
LUAREA UNOR MSURI ASIGURTORII: CAUZ PROBABIL SAU PRESUPUNERE REZONABIL
CONFISCAREA: PREPONDERENA DOVEZILOR/BALANA PROBABILITILOR
CONDAMNAREA: DINCOLO DE ORICE DUBIU REZONABIL
199 Dup cum rezult din Minuta Comisiei nr. 1 din 10.11.2014, a adoptat punctul de vedere al Departamentului Legislaie, Contencios i Resurse Umane din cadrul Consiliului
Superior al Magistraturii, nregistrat sub nr. 14568/2014 pe ordinea de zi a Comisiei nr. 1 din 10.11.2014.
200 ! Avnd n vedere obligativitatea confiscrii speciale a bunurilor dobndite din svrirea faptei prevzute de legea penal dac nu sunt restituite pri vtmate
i n msura n care nu servesc la despgubirea acesteia, a bunurilor i banilor obinui din exploatarea bunurilor supuse confiscrii, precum i a bunurilor produse
de acestea, care rezult din caracterul imperativ al normelor edictate de legiuitor, din modalitatea de redactare a art. 118 din vechiul C. pen., respectiv art. 112 C. pen., dar i
art. 112 ind. 1 C. pen. (sediul confiscrii extinse), legiuitorul utiliznd sintagma sunt supuse confiscrii speciale, se confisc, precum i mprejurarea c nu exist
niciun text n legislaia romneasc menit s nlture obligativitatea msurii de siguran a confiscrii produsului infraciunii/confiscrii extinse atunci cand acesta
a fost grevat de sarcini prin incheierea unor contracte de ipotec, aa cum n mod corect s-a pronunat nalta Curte de Casaie i Justiie secia penal, prin decizia nr.
1922/5.06.2013, dosar nr. 904/36/2012, atunci cnd organul de urmrire penal nu a avut asemenea preocupri de a strnge toate dovezile n faza de urmrire penal care s-i
permit judectorului pronunarea/soluionarea complet a cauzei, inclusiv prin verificarea necesitii lurii unor msuri de confiscare, judectorii sunt obligai - dac faptele
deduse judecii genereaz profituri dobndite din faptele penale svrite de inculpai deduse judecii, indiferent c se pronun sau nu condamnarea inculpatului
i indiferent dac instanele sunt sau nu sesizate cu infraciunea de splare a banilor - s dispun luarea msurii de siguran a confiscrii speciale, iar pentru infraciunile
deduse judecii comise dup intrarea n vigoare a LEGII nr. 63/2012 s investigheze, cu respectarea prevederilor art. 112, ind. 1 C. pen., dac acestea deriv din alte activiti
infracionale i sunt supuse confiscrii extinse.
201 A se vedea, n acest sens, Guide methodologique et des bonnes pratiques de lanalyse financire criminelle, redactat sub egida Uniunii Europene, p.4.
202 A se vedea, n acest sens, Guide methodologique et des bonnes pratiques de lanalyse financire criminelle, redactat sub egida Uniunii Europene, p.4.
203 A se vedea, n acest sens, R Jurj Tudoran, n Ghid pentru investigaii financiare n domeniul identificrii, investigrii i recuperrii bunurilor provenite din svrirea de
infraciuni, Proiect ntrirea capacitii ARO-urilor (Assets Recovery Offices birourilor de recuperare a creanelor) i a organelor judiciare din UE n lupta mpotriva criminalitii
economice i n recuperarea creanelor, publicat la Editura Didactic i Pedagogic, Bucureti, 2015, p.121.
204 Jean Pierre Brun, Larissa Gray, Clive Scott, K. M. Stephenson, Manuel des biens mal acquis, Un guide pour les practiciens, Ed. Banque Mondiale, Washington, 2011.
74
Atenie! Procesul romn este guvernat de principiul libertii probelor! Reinem c, potrivit art. 103 alin. 1 C. pr.
pen., probele nu au valoare stabilit prin lege i sunt supuse liberei aprecieri a organelor judiciare, n urma evalurii tuturor
probelor administrate n cauz fiind nepotrivit a se include ntr-un ghid destinat formrii magistrailor aseriuni conform
crora n mod corect instana (care a dispus confiscarea extins, a se vedea Tribunalul Timi- secia penal-sent. pen.
nr. 106/21.03.2013) a dispus efectuarea unei expertize financiare, deoarece numai n baza unei asemenea probe se
poate stabili cuantumul sumelor obinute licit i cuantumul sumelor care pot proveni din savrirea uneia dintre
infraciunile menionate limitativ de art. 118 ind. 2 din C. pen. (de la 1969).205
4. Dificulti de ordin practic n identificarea produsului infraciunii de splare a banilor

4.1. Resorturile recurgerii la inginerii juridice n mecanismele de splare a banilor.206 Prezentarea avantajelor
utilizrii societilor-ecran n procesul de splare a banilor observate n practica judiciar
Recurgerea la cele mai ingenioase inginerii juridice de ctre infractori nu este deloc ntmpltoare : mecanismul este
des utilizat pentru a preveni:
- Identificarea autorului sau complicelui la infraciune;
- Identificarea bunurilor care ar putea fi ngheate i confiscate.
Cel mai uzitat mecansim const n nregistrarea unei companii ntr-un teritoriu off-shore, unde sistemul legal permite
multiple derogri de la regulile impuse de asigurarea transparenei n relaiile comerciale n favoarea opacitii fiscale.
Ingineria juridic rezid astfel n suprapunerea unor structuri juridice la temelia edificiului infracional complex,
al cror unic scop este de a crea opacitate. Denumirea companiei off-shore deriv din mprejurarea c aceasta i
deruleaz activitile de unde rezult cifra de afaceri n alt locaie dect cea n care i are sediul.207 Prin urmare, nu
poate exercita o activitate economic n ara de reedin. De exemplu, o companie off-shore cu sediul n Singapore face
205 A se vedea, n acest sens, R Jurj Tudoran, n Ghid pentru investigaii financiare n domeniul identificrii, investigrii i recuperrii bunurilor provenite din svrirea de
infraciuni, Proiect ntrirea capacitii ARO-urilor (Assets Recovery Offices birourilor de recuperare a creanelor) i a organelor judiciare din UE n lupta mpotriva criminalitii
economice i n recuperarea creanelor, publicat la Editura Didactic i Pedagogic, Bucureti, 2015, p. 69.
206 Chantal Cutajar, Ingnierie juridique, la premiere session du Collge Europen des Investigations Financires et de l'Analyse financire Criminelle (CEIFAC), Strasbourg,
28.10.2013.
207 Chantal Cutajar, Ingnierie juridique, la premiere session du Collge Europen des Investigations Financires et de l'Analyse financire Criminelle (CEIFAC), Strasbourg,
28.10.2013.
75
afaceri n ntreaga lume, execeptnd Singapore. nfiinarea unei companii off-shore prezint multiple avantaje, printre
care securizarea afacerilor prin nfiinarea unor companii de tip holding i protecia bunurilor susceptibile de a fi supuse
confiscrii, concomitent cu protecia beneficiarului real.
La crearea unei companii off-shore contribuie de cele mai multe ori un director (nominee) nominalizat cu meniunea
de a aciona n numele clientului. Acesta i d mandat cu puteri depline, printr-o procur general, sau cu puteri limitate,
Limited Power of Attorney. Aciunile companiei, numite aciuni, vor fi deinute de un acionar nominalizat, adic o
persoan sau companie care deine aciuni n numele clientului.208
4.2. Quod erat demonstrandum. Exemple de anomalii care nsoesc cu titlu de explicaie mecanismele de
splare a banilor cel mai des uzitate n Romnia.
n cele ce urmeaz vom detalia o parte dintre mijloacele care pot fi folosite de spltorii de bani, uneori, fie prin
intermediul tranzaciilor cu numerar, fie prin schimbul de sume mari dintr-o valut n alta, fr niciun scop economic
evident, fie prin schimbul unor mari cantiti de bancnote de mic valoare n bancnote de valoare mare, fie prin
depuneri i retrageri neobinuit de mari n numerar, fcute de un client (persoana fizic sau juridic) ale crui activiti
implic, n mod normal, folosirea cecurilor sau a altor instrumente de plat fr numerar.209
Alteori, creterea substanial de depuneri n numerar sau de tranzacii n valut ale unui client are loc fr vreun motiv
aparent, n special dac asemenea sume sunt transferate ulterior, ntr-un interval scurt de timp, ctre o destinaie care nu
poate fi asociat n mod normal cu clientul. Depunerile i retragerile n numerar neobinuit de mari efectuate de un client
care n mod folosete un cont curent pot trezi, de asemenea, suspiciuni. O societate de vnzare cu amnuntul are cu totul
diferite alte metode de depozitare a numerarului dect alte societi din acelai domeniu ntr-o anumit zon geografic
i poate atrage, prin aceasta, atenia autoritilor. Tranzaciile efectuate n valut pentru activiti economice din care n
mod obinuit nu se obine valuta trebuie, de asemenea, avute n vedere de entitile raportoare. Depunerile n numerar
n mai multe conturi, n aa fel nct fiecare sum este mic (neglijabil), dar totalul sumei este semnificativ (structurarea
fondurilor), reprezint un mecanism uzitat cu predilecie de infractori. Spltorii de bani sunt familiarizai i cu utilizarea
unor instrumente monetare multiple, n vederea plaii unei singure entiti, n special atunci cnd nu exist nicio justificare
pentru folosirea unor instrumente multiple. Suspiciuni atrag i clienii care, mpreun i simultan, folosesc ghiee diferite
pentru a efectua tranzacii cu sume mari n numerar sau n valut, sau clientul (de exemplu, un proprietar de magazin)
care efectueaz cteva depuneri n aceeai zi la casierii sau sucursale bancare diferite.
Alte operaiuni uzitate de spltorii specializai care pot trezi suspiciunea autoritilor sunt: tranzaciile n valut
divizate sub o anumit limit (inclusiv ntr-o singur zi/mai multe zile) la aceeai banc/diferite sucursale sau la diferite
bnci (daca acestea sunt cunoscute); depunerea/retragerea de valut; tranzacii efectuate nainte sau dup termenullimit dat de o instituie financiar, astfel nct tranzacia combinat s fie considerat ca i cnd s-ar fi efectuat n dou
zile; utilizarea unui volum imens de instrumente monetare de valoare mic n tranzacii comerciale obinuite; retrageri i
depuneri n numerar ale unor sume neobinuit de mari din/n contul curent al unei persoane juridice care nu utilizeaz
n mod obinuit plata n numerar; realizarea depunerilor n numerar pentru acoperirea cambiilor, a transferurilor de bani
sau a altor instrumente negociabile sau instrumente de plat uor vandabile; transferuri mari de sume de bani n sau din
strintate cu instruciuni de plat n numerar; depuneri frecvente n numerar efectuate n contul unui client de ctre tere
pri fr legtur aparent cu deintorul contului; transferurile repetate de sume mari n strintate cu ordin de plat
al sumei n numerar la destinatar; utilizarea csuelor de valori pe timp de noapte pentru depunerile unor sume mari n
numerar; depuneri de numerar care conin bancnote false sau instrumente contrafcute; retrageri de numerar imediat
dup alimentarea contului; retragerile repetate din mai multe sucursale ale instituiei de credit; retragerile de numerar dintrun cont cu puin nainte de nchiderea acestuia sau dintr-un cont care a fost creditat n mod neobinuit cu sume importante
provenite din ar sau strintate; depuneri de numerar urmate imediat de transferul ntr-un alt cont la o instituie de
credit n ar sau strintate; constituirea de depozite n mai multe sucursale, fr un sens anume, vrsmintele de
sume semnificative efectuate de ctre o persoan mputernicit pentru tranzacii n contul unui client, ridicri frecvente de
numerar de aceeai valoare avnd drept explicaii pli persoane fizice sau pli diverse; retrageri frecvente de numerar
208 Pentru o simulare a funcionrii unei societi nfiinate, conform Dreptului elveian al obligaiilor, a se vedea https://www.youtube.com/watch?v=2pTR_BtFd8w&authuser=0.
209 C. Bogdan, Tehnici de disimulare a originii legale i/sau disimulare a originii ilicite a fondurilor obinute prin activiti de crim organizat, n Revista Curierul Fiscal, nr.
12/2007, p. 15-18.
76
a cror justificare nu este n concordan cu obiectul de activitate al firmei, creditrile conturilor societii de ctre asociaii/
administratorii acestora, urmate de retrageri repetate justificate ca rambursare mprumut.210
Splarea banilor prin intermediul conturilor bancare presupune fie folosirea unor conturi care nu reflect activiti
bancare sau comerciale normale, ci sunt utilizate doar pentru depuneri sau retrageri, retrageri mari de numerar dintr-un cont
inactiv anterior sau dintr-un cont n care tocmai s-a transferat, n mod neateptat, o important sum din alt cont deschis n
ar sau n strintate, fie folosirea unui cont al unei companii care indic o activitate redus sau neregularizat din punct
de vedere periodic; contul pare a fi utilizat, n primul rnd, ca depozit temporar de fonduri care, ulterior, sunt transferate n
strintate, efectuarea de transferuri frecvente i substaniale de fonduri (sau de depuneri de alte instrumente financiare)
care nu pot fi identificate clar ca avnd o justificare economic, creterea substanial, fr un motiv aparent, a cifrei de
afaceri a unui client reflectat de activitatea conturilor sale, combinarea de transferuri de sume mari cu sume retrase n
numerar n aceeai zi sau n ziua precedent, atunci cnd situaia clientului nu justifica o astfel de activitate, utilizarea
unui cont doar ca depozit temporar de fonduri, care, eventual, va fi transferat n alte conturi n strintate, deschiderea de
ctre un client a unui numr mare de conturi la sucursalele aceleiai bnci sau la bnci diferite i transferuri repetate ale
unor sume mari de bani ntre aceste conturi, existena mai multor conturi ale unui client la mai multe bnci din aceeai
localitate, n special cnd se constat un proces de alimentare a acestor conturi cu sume mari de bani, anterior cererii de
transfer progresiv al fondurilor, depuneri de sume mici n numerar n contul unui client urmate de transferul imediat ntr-un
cont la o alt banc, deschiderea i nchiderea repetat de conturi n numele aceluiai client sau al unui membru al familiei
sale, fr un motiv plauzibil, primirea frecvent de ctre un client a unor sume mari de bani din ri, n general, asociate cu
producerea, fabricarea sau comercializarea de droguri, concordana dintre creditrile i debitrile unui cont n aceeai zi
sau n zilele anterioare, alimentarea contului prin cecuri emise de teri pri n sume mari semnate n favoarea clientului.211
Splarea banilor prin intermediul transferurilor electronice bancare este realizat prin: transferuri frecvente din
contul unei persoane juridice n contul unei persoane fizice fr vreo referire cu privire la natura transferurilor, transferul
neobinuit de fonduri ntre conturi conexe sau conturi care implic acelai administrator sau administratori care au
legtur ntre ei, transmiterea sau primirea frecvent a unor volume mari de transferuri electronice ctre i dinspre
companiile off-shore, pstrarea de conturi multiple, transfer banii ntre aceste conturi i folosete un cont colector din
care transfer fondurile electronic iniial primite (un client depoziteaz fonduri n cteva conturi, n mod obinuit n sume
sub o anumit limit, iar fondurile sunt apoi consolidate ntr-un cont colector i transferate electronic n strintate),
ordine date bncii s transfere fondurile n strintate i s atepte o ncasare echivalent a unui transfer electronic din
alte surse, depozitarea sau retragerea cu regularitate a unor sume mari prin transferuri electronice ctre/din sau prin
intermediul rilor care sunt cunoscute ca surse de narcotice sau ale cror legi privind secretul bancar faciliteaz splarea
banilor, transferul numerarului sau al veniturilor dintr-un depozit n numerar n strintate fr a se schimba tipul de valut,
primirea transferurilor electronice i cumprarea imediat a instrumentelor monetare realizate pentru plata unei tere pri,
transmiterea prin transferuri electronice (ctre/din paradisuri fiscale), n special, dac nu exist un motiv aparent de afaceri
pentru astfel de transferuri sau acestea sunt contradictorii cu activitatea desfurat de client sau cu trecutul acestuia.
Splarea banilor prin intermediul operaiunilor externe poate avea loc, uneori, prin: folosirea de linii de credit i alte
metode de finanare pentru efectuarea transferurilor externe cnd tranzacia nu justific activitatea obinuit a clientului,
constituirea de solduri mari, nepotrivite cu activitatea economic realizat de client, urmat de transferuri ulterioare ctre
conturi din strintate, tranzacii care nu sunt justificate de activitatea clientului cu filialele instituiilor financiare localizate n
ri cunoscute pentru traficul de droguri sau de centre off-shore, tranzacii semnificative efectuate de clieni recomandai de
o instituie financiar din ri asociate cu producia, prelucrarea sau comercializarea de droguri, efectuarea de transferuri
externe din disponibilitile valutare proprii de ctre rezideni a cror activitate normal nu justific natura declarat a
operaiunii valutare, transferuri externe regulate i importante efectuate de persoane fizice n cazul n care formularul
DPVE a fost completat pe principiul bona fides, nendeplinirea de ctre un client a obligaiei de transfer sau repatriere n
valut convertibil i/sau moneda naional a tuturor sumelor obinute din operaiuni cu strintatea, operaiuni valutare
semnificative efectuate de clieni rezideni (inexistenta caracterului incidental).212
210 C. Bogdan, Tehnici de disimulare a originii legale i/sau disimulare a originii ilicite a fondurilor obinute prin activiti de crim organizat, n Revista Curierul Fiscal, nr.
12/2007, p. 15-18.
211 C. Bogdan,Tehnici de disimulare a originii legale i/sau disimulare a originii ilicite a fondurilor obinute prin activiti de crim organizat, n Revista Curierul Fiscal, nr.
12/2007, p. 15-18.
212 C. Bogdan,Tehnici de disimulare a originii legale i/sau disimulare a originii ilicite a fondurilor obinute prin activiti de crim organizat, n Revista Curierul Fiscal, nr.
12/2007, p. 15-18.
77
Alteori, spltorii de bani opteaz pentru efectuarea de pli externe n avans pentru importuri pentru care nu s-a
livrat marfa, nu s-a executat operaiunea, nu s-a prestat serviciul n termenul contractual prevzut, neurmate de restituirea
avansului pltit, repatrierea sumelor, respectiv justificarea plailor n avans, nchiderea unor DIV-uri (Declaraie de ncasare
Valutar) cu sume n numerar, pltite de diverse persoane, n locul nchiderii acestora prin transferuri bancare, transferuri
externe repetate cu recomandarea de a i se plti beneficiarului n numerar; pli externe efectuate ctre ali beneficiari
dect cei menionai n Declaraiile vamale de import i n facturile externe (plai redirecionate); transferuri externe care
sunt efectuate n mod repetat ctre tere persoane, nu ctre partenerul extern al clientului; transferuri externe reprezentnd
plata mrfurilor de import ctre alte firme sau persoane i nu ctre furnizorul mrfii; transferuri externe avnd ca justificare
cumprarea de aciuni la firme nregistrate n paradisuri fiscale.
Splarea banilor prin intermediul operaiunilor de credit presupune rambursarea mprumuturilor neateptat de
repede cu fonduri din surse necunoscute, scopul declarat de client pentru mprumut nefiind justificat, caz n care se
propune o garanie n numerar sau aceasta este menionat n momentul precizrii scopului mprumutului.
n general, aa-ziii clieni (persoane juridice) solicit credite dei din analiza documentelor economico-financiare
nu rezult necesitatea acordrii unui credit sau utilizeaz sumele acordate printr-un mprumut ntr-o manier care este
contradictorie cu scopul specificat la acordarea mprumutului.
Alteori, clienii care schimb destinaia mprumutului transfer sau transmit sumele mprumutului n mod neateptat,
la o banc dintr-un centru off-shore sau unei tere pri. Cererile de mprumut sunt nsoite de garanii de la tere pri sau
de la o banc, dac originea garaniei nu este cunoscut sau dac garania nu este n conformitate cu statutul clientului,
sau prezint garanii de ctre tere pri necunoscute bncii, care nu au o relaie strns cu clienii i care nu au un motiv
plauzibil pentru a prezenta o astfel de garanie.
Solicitarea de mprumut poate fi nsoit i de o garanie constnd ntr-un certificat de depozit emis de ctre
o banca strin sau clientul poate cumpra certificate de depozit, pe care ulterior le plaseaz drept garanie
bancar la mprumut.
Solicitrile de acordare de mprumuturi companiilor off-shore sau de mprumuturi garantate de obligaiile bncilor offshore sau tranzacii implicnd o banca off-shore scoic, al crei nume poate fi similar cu cel al unei persoane juridice cu
renumem ori ncasrile de pli sub denumirea faciliti de credit sau mprumut sau avans, n special, cnd plile vin
din afara rii, creditorul indicat fiind o companie csu-potal sau o persoana fizic sau o ntreprindere care nu are nicio
relaie de afaceri cu clientul, toate aceste sunt, de asemenea, privite cu suspiciune.
Pentru infractorii financiari prezint importan facilitile pe care le poate oferi sectorul imobiliar n scopul ascunderii
adevratei proveniene a fondurilor i a identitii beneficiarului efectiv al imobilului, dou elemente-cheie ale procesului de
splare a banilor. Pentru deturnarea domeniului imobiliar n scopuri infracionale pot fi numeroase metode, tehnici,
mecanisme sau instrumente de splare a banilor.213 Multe dintre aceste metode pot prezenta coninutul constitutiv al unor
infraciuni; cu toate acestea, cele mai multe dintre metode i conserv aparena de legalitate dac nu sunt asociate cu
scheme de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism ori dac grupurile criminale care ntreprind aceste
scheme nu sunt descoperite.
Experii FATF au identificat unele metode de baz ale splrii banilor i le-au grupat pe diferite categorii, prezentnd
anumite tipologii de splare a banilor. Din analiza cazurilor prezentate, pot fi identificate mai multe caracteristici comune,
care, fie c sunt observate n mod individual, fie n combinaie, pot indica un risc potenial privind deturnarea sistemului
financiar n scopul splrii banilor sau al finanrii actelor de terorism.
Astfel, acordarea de mprumuturi compensaionale (loan-backs) n scopul efecturii tranzaciilor imobiliare permite
potenialilor infractori financiari s cumpere proprieti direct sau indirect, prin achiziionarea de aciuni din fondurile de
investiii imobiliare.
213 A se vedea, pe larg, C. Bogdan, Tipologii de splare a banilor i de finanare a terorismului prin intermediul sectorului imobiliar, Curierul Fiscal nr. 9/2008, p. 29-37.
78
Infractorii financiari i imprumut bani crend aparena c fondurile provin din tranzacii imobiliare.
Scopurile acordrii acestor mprumuturi sunt oferirea fondurilor infracionale a aparenei de legalitate, ascunderea
identitii prilor implicate n tranzacie i a adevratei naturi a tranzaciilor financiare care pot fi asociate cu acea tranzacie
imobiliar. Prezentm spre exemplificare urmtoarea modalitate de splare a produselor obinute din activiti de trafic de
droguri prin sectorul imobiliar.
FIU214 din Olanda a descoperit c o persoan fizic a nfiinat trei companii, ntr-una dintre acestea deinnd aciuni la
purttor. Pentru ascunderea implicrii sale n aceste companii, a desemnat o persoan interpus, un T. i un furnizor de
servicii pentru companii, n calitate de reprezentani legali ai companiilor al cror beneficiar efectiv era. Reprezentanii legali
ai companiilor au deschis conturi acestora la trei bnci diferite din jurisdicii diferite. Infractorul financiar a utilizat cele trei
companii pentru realizarea unei scheme implicnd un mprumut compensaional n scopul transferului, stratificrii i integrrii
banilor obinui din traficul de droguri. Mai nti a amestecat fondurile infracionale cu fondurile obinute legitim din derularea
unor afaceri legale de ctre una din companiile sale. Apoi, o persoan interpus a achiziionat o proprietate imobiliar; pentru
finanarea tranzaciei, a aranjat un mprumut compensaional ntre cele dou companii.
n aceast schem au fost identificate mai multe metode i indicii de suspiciune privind svarirea infraciunii de splare
a banilor:
- Sursa de finanare a tranzaciei imobiliare a provenit din strintate, din jurisdicii off-shore i din jurisdicii unde este
respectat cu strictee secretul bancar;
- mprumuttorul o companie off-shore nu avea nicio legtur direct cu mprumutatul;
- Nicio instituie financiar nu a fost implicat n acordarea mprumutului;
- Nu a fost ncheiat n mod valabil niciun contract de mprumut ntre mprumuttor i mprumutat ;
- Informaiile din contractul nul absolut ncheiat ntre pri au fost insuficiente sau incorecte;
- Nu a fost cerut nicio garanie pentru acordarea mprumutului;
- Nu s-au stipulat dobnzi, nici termenul de restituire a mprumutului principal;
- Monitorizrile realizate de ctre instituiile financiare au evideniat faptul c sumele provenite din strintate au fost
imediat returnate, fr nicio justificare.
mprumuturile reciproce (back-to-back loans) sunt, de asemenea, utilizate n sectorul imobiliar n scopul splrii
banilor. n aceste situaii, o instituie financiar mprumut bani mprumutatului, acesta prezentnd drept garanie
sume provenind din activiti infracionale.
Dei instituiile financiare sunt obligate s raporteze astfel de tranzacii suspecte, n anumite situaii, analiza garaniilor
prezentate se face ntr-o manier formal, cu eludarea rigorilor impuse de regula Know Your Customer, care pretind
o precauie sporit n materie215. Menionm, cu titlu de exemplu, c FIU din Olanda a descoperit c o persoan fizic
nfiinase dou companii n dou jurisdicii. A desemnat o persoan interpus, un T. i un furnizor de servicii pentru
Trusturi, ca reprezentani legali ai celor dou companii. Una dintre aceste companii, condus de persoana interpus, avea
n patrimoniu o proprietate imobiliar care este nchiriat n scopul obinerii de profit. Persoana interpus a pus n practic
o schem bazat pe acordarea unui mprumut back-to-back, pentru a-i spla fondurile provenind din activiti criminale
prin investiii n domeniul imobiliar. Dup ce i-a fost acordat mprumutul, a obinut un aranjament bancar ntre bncile unde
erau deschise conturile celor dou companii; n caz de nerestituire a mprumutului, banca unde avea contul compania
pe care o conducea era dispus s pun la dispoziia celeilalte companii suma aflat n depozitul bancar al companiei
mprumutate, sum provenind din activiti criminale. Indiciile de suspiciune i metodele frauduloase identificate n aceast
schem au fost: nicio referire nu s-a fcut n contractul de mprumut referitoare la plata unei garanii; garania pus la
dispoziia companiei mprumuttoare era insuficient; mprumutatul nu a fost dispus s ofere informaii despre identitatea
i background-ul persoanei care a oferit garania; natura complex a schemei de mprumut nu a putut fi justificat; din
motive intempestive, suma imprumutat nu a putut fi returnat la termen.
214 Financial Intelligence Unit; pentru o definiie a FIU, a se consulta i website-ul Grupului Egmont, http://www.egmontgroup.org, la adresa: http://www.egmontgroup.org/files/
library_egmont_docs/egmont_fi nal_interpretive.pdf. A se vedea i Raportul Comisiei Comunitilor Europene privind punerea n aplicare a Deciziei Consiliului din 17 octombrie
2000 privind acordurile de cooperare ntre unitile de informaii financiare ale statelor membre n ceea ce privete schimbul de informaii (2000/642/JAI), adoptat la Bruxelles,
n 20 decembrie 2007.
215 C. Bogdan,Tipologii de splare a banilor i de finanare a terorismului prin intermediul sectorului imobiliar, Curierul Fiscal nr. 9/2008, p. 34.
79
Acordarea mprumuturilor ipotecare este deseori speculat de infractori n vederea splrii unor capitaluri
provenite din activiti de crim organizat.216 Se observ c, n mod constant, instituiile financiare acord acestor
tranzacii o precauie redus.217 O abordare bazat pe expunerea la risc n scopul monitorizrii acestui instrument
utilizat de spltorii de bani ar putea releva ns unele indicii de suspiciune. Astfel, se poate observa c, n general,
actorii scenei infracionale solicit credite ipotecare n vederea achiziionrii unor proprieti imobiliare. n multe dintre
aceste situaii, fonduri infracionale sunt uzitate pentru plata anticipat a valorii creditelor sau a dobanzilor. Considerm
oportun s menionm c pot fi folosite i persoane interpuse pentru achiziionarea unor proprieti sau pentru obinerea
de credite. Este interesant de tiut c, dei de multe ori se acord credite ipotecare n vederea cumprrii unor proprieti
cu destinaie de locuin, destinaia acestor proprieti poate fi deturnat, spre exemplu, n vederea amenajrii unei locaii
pentru depozitarea sau comercializarea drogurilor, ascunderea imigranilor ilegali, a victimelor traficului de persoane,
oferirea de adpost membrilor gruprilor criminale. FIU din Olanda a prezentat un caz n care un infractor a apelat la
serviciile unei persoane interpuse n vederea achiziionrii unei proprieti imobiliare. Valoarea proprietii a fost manipulat
de un evaluator de imobile, n scopul crerii unei false aparene privind noul pre de pia al respectivului imobil dup o
viitoare renovare. Banca a fost dispus s acorde creditul ipotecar n considerarea acestei false reprezentaii. Dup
prelungiri succesive ale scadenei, a fost pltit o parte din contravaloarea mprumutului reprezentnd preul de achiziie
al imobilului. Banii rmasi au fost transferai n conturi bancare din jurisdicii unde secretul bancar este respectat cu
strictee. Renovarea imobilului nu a avut loc niciodat. Compania creia i s-a acordat mprumutul a depsit scadena, iar
mprumutul nu a fost niciodat restituit n integralitate.
Pe piaa imobiliar este folosit n mod frecvent tactica stipulrii n contractele de vnzare-cumprare a unor preuri
subevaluate.218 n aceste cazuri, vnztorul primeste diferena de bani n numerar, cu titlu de avans. Nu de puine ori s-a
constatat c aceste sume de bani sunt produse ale unor infraciuni. Dac o organizaie criminal (sau un grup terorist)
nu poate gsi un vnztor care s accepte acest trg sau un evaluator imobiliar independent care s manipuleze preul
de achiziie al imobilului, acetia pot plti totui o parte din preul stipulat n contract cu sume n numerar provenite din
activiti infracionale. Bncile sau alte instituii financiare trebuie s observe, n aceste situaii, sursele alternative de
plat a fondurilor, mai ales atunci cnd aceste surse par s fie n discrepan cu profilul clientului, cu veniturile declarate
sau cu posibilitile de plat ale acestuia. Actorii scenei infracionale pot ns i supraevalua preul pentru achiziionarea
unei proprieti, prin prezentarea unor documentaii false, n scopul primirii unui credit ipotecar ct mai mare. n plus,
sunt folosite persoane interpuse sau entiti corporatiste ca pri n contractul de mprumut ipotecar. Nu de puine
ori, n aceste situaii, companiile sunt ulterior desfiinate, iar mprumutul niciodat restituit.219
4.3. Deturnarea activitii entitilor corporatiste, inclusiv a prestatorilor de servicii pentru trusturi220 i
societi221
216 FATF, Money Laundering & Terrorist Financing Throrgh the Real Estate Sector, publicat pe site-ul www.fatf.gaf.org n 29 iunie 2007, p. 21. Pentru explicaii suplimentare, a
se vedea C. Bogdan, Tipologii de splare a banilor i de finanare a terorismului prin intermediul sectorului imobiliar, Curierul Fiscal nr. 9/2008, p. 34.
217 FATF, Money Laundering & Terrorist Financing Throrgh the Real Estate Sector, publicat pe site-ul www.fatf.gafi.org n 29 iunie 2007, p. 21. Pentru explicaii suplimentare,
a se vedea C. Bogdan, Tipologii de splare a banilor i de finanare a terorismului prin intermediul sectorului imobiliar, Curierul Fiscal nr. 9/2008, p. 34.
220 Potrivit standardelor FATF cuprinse n Recomandrii nr. 23, Trusturile i companiile furnizoare de servicii trebuie s raporteze tranzaciile suspecte pentru un client atunci
cnd, n numele sau pentru un client, se angajeaz ntr-o tranzacie n legtur cu activitile prevzute n paragraful (e) din Recomandarea 22, respectiv atunci cnd: pregtesc sau
efectueaz tranzacii pentru clienii lor privind urmtoarele activiti: acioneaz ca agent de nfiinare a persoanelor juridice; acioneaz ca (sau aranjeaz pentru o alt persoan s
acioneze ca) director sau secretar al unei companii, partener sau ntr-o poziie similar n legtur cu alt persoan juridic; oferirea unui sediu social, adres a firmei sau adres
de coresponden sau administrativ pentru o companie, parteneriat sau orice alt tip de persoan juridic sau aranjament; acioneaz ca (sau aranjeaz pentru o alt persoan s
acioneze ca) administrator/mandatar al unui fond fiduciar expres sau ndeplinete funcia echivalent pentru o alta form de aranjament juridic;acioneaz ca (sau aranjeaz pentru
o alt persoan s acioneze ca) acionar nominalizat pentru o alt persoan.
221 Pe larg, a se vedea C. Bogdan, Deturarea activiti entitilor corporatiste, inclusiv a prestatorilor de servicii pentru trusturi i societi, n Curierul fiscal nr. 7-8/2008, p. 28-33. Conform
dispoziiilor cuprinse n alin. 17 din preambulul Directivei nr. 2005/60/EC, A aciona ca un director de companie sau ca secretar nu nseamn c, automat, acea persoan este un trust cel
care are n pstrare, n tutel un avut, domeniul definiiei include doar acele persoane care acioneaz ca director de companie sau secretar pentru o ter parte i prin intermediul afacerilor.
Conform Glosarului Recomandrilor FATF, Categoriile desemnate de activiti ne-financiare i profesiuni includ: cazinouri (care includ i cazinouri Internet), ageni imobiliari, dealeri de
metale preioase; avocai, notari, alte profesiuni juridice independente aceasta se refer la persoane care si exercit profesia n mod independent, parteneri sau profesioniti angajai
n cadrul firmelor de profesioniti. Aceasta nu nseamn c se refer la acele categorii de profesioniti care sunt angajai permaneni ai unor entiti economice, nici la profesionitii care
lucreaz pentru ageniile guvernamentale care pot fi deja subiect al msurilor de combatere a splrii banilor. Societile de administrare i societile de prestri servicii se refer la toate
persoanele sau activitile economice care nu sunt cuprinse n alt parte de aceste Recomandri i care, ca activitate economic, furnizeaz urmtoarele servicii la tere pri: acioneaz ca
agent de formare pentru persoane juridice (societi comerciale); acioneaz ca (sau aranjeaz pentru o alta persoan s acioneze ca director sau secretar al unei societi, ca partener al
unui parteneriat de afaceri sau o poziie similar n legtur cu alte persoane juridice; asigur un sediu nregistrat, adresa pentru activiti economice sau adresa locaiei unde i desfoar
activitatea, adresa de coresponden sau adresa administrativ pentru o societate comercial, un parteneriat sau orice alt persoan juridic sau aranjament; acioneaz ca (sau aranjeaz
pentru alt persoan s acioneze ca) administrator al unei anumite societi de administrare; acioneaz ca (sau aranjeaz pentru alt persoan s acioneze ca) deintor de aciuni (alt
persoan dect proprietarul aciunilor) n numele altei persoane. De asemenea, potrivit Glosarului Recomandrilor FATF, Aranjamente legale se refer la societile de administrare create
pe baza unor instruciuni precise sau alte aranjamente legale similare.
80
Entitile corporatiste joac un rol important n economia global; cu toate acestea, n condiii bine determinate,
obiectul lor de activitate poate fi deturnat n scopuri infracionale, pentru ascunderea beneficiarului efectiv al afacerii
respective. Deoarece intensificarea controalelor din sectorul financiar a determinat persoanele care spal bani i finanatorii
terorismului s caute metode alternative de a ascunde originea produselor infraciunii i deoarece astfel de canale pot fi
folosite pentru finanarea terorismului, obligaiile de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului trebuie s includ
i prestatorii de servicii pentru Trusturi i societi. Se cuvine, aadar, s prezentm i noi o serie de tipologii uzitate de
infractori pentru pstrarea anonimatului i ascunderea identitii adevratului beneficiar al tranzaciei, observnd, totodat,
caracteristicile metodelor de splare a banilor prin deturnarea activitilor entitilor corporatiste.
Grupurile criminale organizate apeleaz, cel mai adesea, la serviciile profesionitilor, beneficiind de consultan de
la furnizorii de servicii pentru Trusturi i companii. Deoarece intensificarea controalelor din sectorul financiar a determinat
persoanele care spal bani i finanatorii terorismului s caute metode alternative de a ascunde originea produselor
infraciunii i deoarece astfel de canale pot fi folosite pentru finanarea terorismului, obligaiile de combatere a splrii
banilor i finanrii terorismului trebuie s includ i intermediarii de asigurri de via i prestatorii de servicii pentru
Trusturi i societi.222
PIERCING THE CORPORATE VEIL223 reprezint o sarcin formidabil, care presupune cooperarea tuturor
actorilor participani n procesul de prevenire a infiltrrii produsului infraciunii n circuitul legal: fie c avem n vedere
gatekeeper-ii, chemai s utilizeze cele mai adecvate standarde de cunoatere a clientelei (KNOW YOUR CUSTOMER)
n vederea depistrii riscului de splare a banilor cu unitile de informaii financiare (FIU-s)224, cu organele judiciare,
dar i cu specialiti din spaiul public sau privat, precum i utilizarea celor mai adecvate tehnologii n reconstituirea
fluxurilor financiare.
Apreciind c se impune familiarizarea organelor judiciare cu privire la predispoziia infractorilor de utilizare
i a acestor mecanisme infracionale, am surprins sensibilitatea unor specialiti care consider c, de lege lata,
nu ar fi posibil confiscarea de la teri n procesul penal.225
Avnd n vedere c aceste construcii juridice au la baz operaii prin care se transmite fie dreptul de proprietate, n
cazul Trustului, fie se divizeaz patrimoniul n mase patrimoniale, organul judiciar este chemat s aib n vedere stabilirea
beneficiarului real. Totodat, n msura n care se dispune de produsul infraciunii (fie cu titlu gratuit, fie cu titlu oneros,
fie prin constituirea de garanii reale, cum ar fi, exempli gratia, constituirea unei ipoteci), se vor avea n vedere valenele
principiilor FRAUS OMNIA CORRUMPIT, care, ca orice principiu general, se afl la intersecia mai multor ramuri ale
dreptului i NEMO PLUS IURIS AD ALIUM TRANSFERRE POTEST QUAM IPSE HABET (parafraznd, menionm c
nimeni nu poate nstrina valabil dect ceea ce deine n mod legal; de aceea, n cazul transmiterilor cu titlu gratuit, se
dobndete n patrimoniul gratificatului un bun cu titlu de produs al infraciunii care va fi supus confiscrii, indiferent de
buna sau reaua-credin a terului dobnditor, deoarece nimeni nu poate primi n dar un bun dobndit prin fapta prevzut
222 A se vedea alin. 15 din preambulul Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizrii sistemului financiar
n scopul splrii banilor i finanrii terorismului. Legiuitorul romn, modificnd Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea
unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism prin OU,G nr. 53/2008 publicat n M. Of. nr. 333 din 30/04/2008, a definit, conform art. 2 alin. j) furnizorii
de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice ca fiind orice persoan fizic sau juridic prestatoare cu titlu profesional a oricreia dintre
urmtoarele servicii pentru teri: 1. constituie societi comerciale sau alte persoane juridice; 2. exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are calitatea de
asociat al unei societi n comandit ori o calitate similar n cadrul altor persoane juridice sau intermediaz ca o alt persoan s exercite aceste funcii ori caliti; 3. furnizeaz
un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat de o societate comercial, o societate n comandit sau orice alt persoan juridic ori construcie juridic similar;
4. are calitatea de fiduciar n derularea unor activiti fiduciare exprese sau a altor operaiuni juridice similare ori intermediaz ca o alt persoan s exercite aceast
calitate; 5. acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca acionar pentru o persoan, alta dect o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia
reglementat care este supus unor cerine de publicitate n conformitate cu legislaia comunitar sau cu standarde fixate la nivel internaional.
223 Regula PIERCING THE CORPORATE VEIL este introdus n legislaia romn n dispoziiile art. 237 ind. 1 din Legea societilor comerciale nr. 31/1990, nefiind altceva
dect o form special i inedit, dar reglementat expres, de aplicare a teoriei societii fictive. n acest sens, a se vedea Gh. Piperea, Simularea personalitii juridice n noul Cod
civil, publicat n AUBD, seria Drept, nr. III-IV/2012, p. 395. Autorul arat c tehnica Piercing the Corporate Veil din Legea societilor comerciale este precursorul dispoziiei art.
193 alin. 2 din Noul Cod civil, adoptat prin Legea nr. 287/2009 publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 511 din 24 iulie 2009, cu modificrile ulterioare, text potrivit
cruia nu se poate invoca mpotriva unei persoane de bun-credin calitatea de subiect activ a unei persoane juridice, dac prin aceasta se urmrete ascunderea
unei fraude, a unui abuz sau a unei atingeri aduse ordinii publice; a se vedea Gh. Piperea, Simularea personalitii juridice n noul Cod civil, publicat n AUBD, seria Drept,
nr. III-IV/2012, p. 393.
224 Reamintim c, n Romnia, unitatea de informaie financiar este Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor. Potrivit art. 26 alin. 2 din Legea nr. 656/2002,
Oficiul are ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului, scop n care primete, analizeaz, prelucreaz informaii i sesizeaz, n
condiiile art. 8 alin. (1), Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie i Serviciul Romn de Informaii.
225 Dup cum rezult din Minuta Comisiei nr. 1 din 10.11.2014, a adoptat punctul de vedere al Departamentului Legislaie, Contencios i Resurse Umane din cadrul Consiliului
Superior al Magistraturii, nregistrat sub nr. 14568/2014 pe ordinea de zi a Comisiei nr. 1 din 10.11.2014. A se vedea i Andrei Zarafiu, Procedura penal. Partea general, partea
special, Editura C. H. Beck, Bucureti, 2014, p. 249, unde se precizeaz c msura confiscrii, att n form simpl, ct i extins, este singura msur de siguran care se
aplic doar persoanei condamnate, opinie care nu i gsete ns fundament n textele de lege care reglementeaz instituia confiscrii n sistemul nostru de drept.
81
de legea penal, iar n cazul transmiterii cu titlu oneros se va confisca emolumentul transmiterii de la transmitor, bunul
rmnnd n patrimoniul dobnditorului).
Standardele FATF grupate n Recomandrile nr. 24 i 25 cu denumirea marginal TRANSPARENA I BENEFICIARUL
REAL A PERSOANELOR I ARANJAMENTELOR JURIDICE prevd, n ceea ce privete transparena i beneficiarul
real al persoanelor juridice, c rile trebuie s ia msuri pentru a preveni utilizarea persoanelor juridice pentru splarea
banilor i finanarea terorismului. rile trebuie s se asigure c exist informaii adecvate, corecte i n timp util, cu
privire la beneficiarul real i cel care controleaz persoanele juridice, care pot fi obinute i accesate n timp real de
autoritile competente. n special, rile care au persoane juridice care au posibilitatea de a emite aciuni la purttor sau
mandate de aciuni la purttor sau care permit acionari desemnai sau directori desemnai trebuie s ntreprind msuri
eficiente pentru a se asigura c nu sunt folosii n mod abuziv pentru splarea banilor sau finanarea terorismului. rile
trebuie s ia msuri pentru a facilita accesul la informaiile privind beneficiarul real sau la cel care controleaz, de ctre
instituiile financiare sau DNFBP crora le revin cerinele prevzute de Recomandrile 10 i 22. Totodat, n ceea ce
privete transparena i beneficiarul real al aranjamentelor juridice, rile trebuie s ia msuri pentru a preveni utilizarea
persoanelor juridice pentru splarea banilor i finanarea terorismului. rile trebuie s se asigure c exist informaii
adecvate, corecte i n timp util, cu privire la Trusturi expres, inclusiv informaii cu privire la fondator, administrator i
beneficiari, care pot fi obinute sau accesate n timp util, de autoritile competente. rile trebuie s ia msuri pentru a
facilita accesul la informaiile privind beneficiarul real sau la cel care controleaz, de ctre instituiile financiare sau DNFBP
crora le revin cerinele prevzute de Recomandrile 10 i 22.
Avem n vedere c, potrivit definiiei cuprinse n dispoziiile art. 773 Cod civil, fiducia este operaiunea juridic prin care unul
sau mai muli constituitori transfer drepturi reale, drepturi de crean, garanii ori alte drepturi patrimoniale sau un ansamblu
de asemenea drepturi, prezente ori viitoare, ctre unul sau mai muli fiduciari care le exercit cu un scop determinat, n
folosul unuia sau mai multor beneficiari. n doctrin se consider c, n sistemul nostru de drept, fiducia apare definit drept
un raport juridic creat prin voina prilor sau ope legis, prin care un constituitor/dispuntor transfer/transmite drepturi privite
individual sau colectiv, pentru ca acestea s fie exercitate (prin acte de conservare, administrare sau dispoziie), conform celor
stabilite de ctre constituitor/dispuntor, de ctre una sau mai multe persoane determinate (denumite fiduciari), ntr-un anumit
scop, stabilit tot de ctre constituitor, n beneficiul uneia sau mai multor persoane denumite beneficiari, determinate de la data
ncheierii actului de fiducie sau determinabile ulterior, conform anumitor reguli i proceduri specifice stabilite n acest sens.226
Acelai autor precizeaz c, pentru nelegerea complet a efectelor juridice pe care le presupune operaiunea fiduciei,
este necesar coroborarea definiiei atribuite prin art. 773 din Codul civil cu dispoziiile art. 791, prin care se statueaz
efectele juridice produse la data ncetrii. Astfel, se devoaleaz cea de-a treia operaiune intrinsec fiduciei, i anume
transferul masei patrimoniale fiduciare la beneficiar sau, dup caz, napoi la constituitor.
Spre deosebire de fiducie, Standardele FATF fac trimitere, n ceea ce privete definiia Trustului, la dispoziiile
Conveniei referitoare la legea aplicabil trusturilor i recunoaterea acestora ncheiat la Haga, n anul 1985, care
cuprinde, n dispoziiile art. 2, definiia trustului, respectiv o relaie de natur legal creat inter vivos sau mortis
causa de ctre o persoan (settlor) cnd bunurile au fost plasate sub controlul trustee-ului pentru beneficiul
unui beneficiar sau pentru un scop determinat. Trustul reprezint o diviziune a proprietii, n timp ce fiducia
reprezint o diviziune a patrimoniului. Drept consecin, n urma ncheierii trustului, n sistemul de drept anglo-saxon
se recunoate att trustee-ului, ct i beneficiarului existena unui titlu de proprietate (i anume, legal title, n cazul
trustee-ului, i equitable title, n cazul beneficiarului).227
Conform legislaiei romne a fiduciei, calitatea de fiduciar se poate suprapune cu calitatea de beneficiar. n
schimb, spre exemplu, Uniform Trust Code, din SUA, impune obligaia ca un trust s nu aib aceeai persoan drept unic
trustee i unic beneficiar, n acelai timp, determinat de teoria split ownership, mentiona mai sus, n conformitate cu
care un trust nu poate exista dect dac exist o divizare ntre titlul legal i cel echitabil.228
Atenie! Autoritile judiciare pot fi chemate s observe n practic aplicaia teoriei split ownership: audiat fiind
n edina public din 01.10.2014 pe marginea privatizrii R.SA, inculpatul I.A.M. a precizat c societatea B.P.Ltd., din
226 D. Moreanu, Definirea fiduciei vs. Trust, www.juridice.ro.
227 A se vedea, n acest sens i D. Morareanu, Principalele deosebiri ntre fiducuie i trust, www.juridice.ro.
228 A se vedea, n acest sens i D. Morareanu, Principalele deosebiri ntre fiducuie i trust, www.juridice.ro.
82
Londra, s-a splitat, aceasta fiind una dintre explicaiile gsite de inculpat pentru a explica felul cum a fost posibil vnzarea
rafinriei de ctre societatea F., dei n contractul de privatizare figura meniunea c rafinria R.SA era controlat de
societatea B.P.Ltd., din Londra: Curtea a argumentat, avnd n vedere c societatea F. nu putea justifica n mod legal
drepturi asupra R.SA. la data privatizrii, dup ce a expus i n ce a constat conivena societii cumprtoare, respectiv
C.Int, c se justific pe deplin confiscarea produsului obinut prin faptele deduse judecii, din care, prin aa-zisa splitare
a societii-ecran londoneze s-a nfiinat societatea B.P.AG, n Elveia, i a continuat injectarea fondurilor obinute prin
nfiinarea altor societi controlate de ctre acelai incupat, ale cror bunuri au rmas sub sechestru n vederea garantrii
dispoziiei ordinului de confiscare.229
5. Indisponibilizarea i confiscarea produsului infraciunii de splare a banilor. Chestiuni ridicate

n practica judiciar

5.1. Indisponibilizarea produsului infraciunii n cazul svririi unei infraciuni de splare a banilor
5.1.1. Sediul obligativitii dispunerii msurilor asigurtorii n cadrul infraciunii de splare a banilor. Luarea
msurilor asigurtorii n cadrul procesului penal. Cazuri speciale de valorificarea a bunurilor mobile sechestrate
Potrivit dispoziiilor cuprinse n art. 32 din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii terorismului, n cazul n care s-a svrit o
infraciune de splare a banilor sau de finanare a terorismului, luarea msurilor asigurtorii este obligatorie.
Reinnd c n Noul Cod de procedur penal, luarea msurilor asigurtorii n vederea confiscrii speciale/
extinse este prevzut n art. 249 alin.1 Cod procedur penal, text care menioneaz organele judiciare crora le
revine competena s dispun msurile asigurtorii, respectiv procurorul, n cursul urmririi penale, judectorul de camer
preliminar sau instana de judecat, din oficiu sau la cererea procurorului, n procedura de camer preliminar ori n cursul
judecii, n orice faz a procesului penal, i c actele prin care se dispune luarea msurilor asigurtorii sunt: ordonana
sau, dup caz, prin ncheierea motivat, iar scopul lurii acestor msuri este acela de a evita ascunderea, distrugerea,
nstrinarea sau sustragerea de la urmrire a bunurilor care pot face obiectul confiscrii speciale sau al confiscrii extinse
ori care pot servi la garantarea executrii pedepsei amenzii sau a cheltuielilor judiciare ori a reparrii pagubei produse
prin infraciune, iar ndeplinirea acestor condiii trebuie s fie premisa dispunerii msurilor asigurtorii asupra produselor
infraciunii, precizm c posibilitatea instituirii msurii asigurtorii n scopul msurii de siguran a confiscrii
speciale inclusiv asupra bunurilor unor teri neparticipani la procesul penal este prevzut expressis verbis n
cuprinsul dispoziiilor art. 249 alin. 4 C. pr. pen., iar reflectarea msurilor asigurtorii n noua legislaie penal permite
observaia i evidenierea rolului acestora n procesul de recuperare a produsului infraciunii.
Atenie! Din analiza Raportului Inspeciei Judiciare nr. 4621/IJ/3699/DIJ/2014230 rezult necesitatea eliminrii
oricror automatisme din practica judectorului de drepturi i liberti care l-ar putea determina s ridice msura
asigurtorie cu motivarea c a fost reparat paguba: tocmai din asimilarea standardelor internaionale n materie
deriv concluzia c REPARAREA PAGUBEI are loc n materia REPRIMRII INFRACIUNILOR GENERATOARE
DE PROFIT nu doar prin ACORDAREA DE DESPGUBIRI VICTIMEI, atunci cnd exist o constituire de parte
civil, ci i PRIN CONFISCAREA TUTUROR PRODUSELOR INFRACIUNILOR CARE LE-AU GENERAT: acestea ar
trebui IDENTIFICATE I INDISPONIBILIZATE n faza de urmrire penal pentru a permite ca n faza de judecat, n
msura n care judectorul cntrete potrivit STANDARDULUI PROBATOR AL PREPONDERENEI DOVEZILOR
(standardul dincolo de orice dubiu rezonabil trebuie atins doar pentru pronunarea unor soluii de condamnare,
conform dispoziiilor art. 396 C. pr. pen.) c se impune luarea msurii de siguran a CONFISCRII SPECIALE,
ordinul de confiscare s poat fi n mod efectiv garantat.
229 A se vedea, n acest sens, considerentele deciziei nr. 1207 din 14.10.2014, pronunate de Curtea de Apel Bucureti, secia a II-a penal.
230 A se vedea coninutul Raportului Inspeciei Judiciare nr. 4621/IJ/3699/DIJ/2014 avnd ca obiect controlul tematic cu obiectivele de identificare a dosarelor i analiza datelor
statistice obinute privind cauzele n care s-a dispus msura de siguran a confiscrii extinse i practica judiciar n aceast materie comunicat naltei Curi de Casaie i Justiie
i curilor de apel, pentru a dispune asupra propunerilor i msurilor care se impun pentru nlturarea deficienelor i reducerea riscurilor n cazul vulnerabilitilor constatate i s-a
dispus dezbaterea, n cadrul edinelor de nvmnt profesional i a ntlnirilor lunare ale judectorilor, a temelor de interes n domeniul analizat i a situaiilor care
au generat aplicarea neunitar a legii n materia msurilor asigurtorii, cu meniunea c, de lege lata, ineficiena sistemului nu se datoreaz practicii neunitare, ci ignorrii/
aplicrii necorespunztoare a dispoziiilor legale existente.
83
Atenie! Avnd n vedere c bunurile reprezentnd produsul infraciunii pot fi mutate n cteva minute sau uneori chiar
printr-un simplu click pe mouse, organele judiciare trebuie ca, la luarea msurilor asigurtorii, s fie extrem de sensibile la
factorul timp. Orice ntrziere n executarea unui ordin de sechestru dup ce a fost luat msura arestrii preventive sau
dup ce suspectului i s-a dezvluit natura acuzaiei poate fi fatal pentru procesul de recuperare a prejudiciului infraciunii.
Decizia privind factorul timp n care trebuie dispuse i aduse la ndeplinire msurile asigurtorii cntrete cel
mai greu n economia dosarului: dac msurile asigurtorii sunt instituite prea devreme, exist riscul ca infractorului s
i poat fi dezvluit derularea procedurilor i s cesioneze bunurile sau activitile n cadrul crora manageriaz produsul
infraciunii. Cel mai adesea, aceasta se ntmpl atunci cnd se dispun unele mijloace de supraveghere tehnic, precum
percheziii, interceptri, sau cnd se desfoar anumite acte procesuale, precum audierea martorilor, emiterea unor ordine
de arestare, aducerea la cunotin a nvinuirii, emiterea unor ordine de confiscare.231 Pe cale de consecin, vor deveni
dificil de nfptuit alte activiti procesuale privind strngerea dovezilor privind contribuia altor participani la mecanismul
infracional, punerea sub supraveghere a conturilor bancare sau a identificrii tuturor tipologiilor infracionale.232
Atenie! Este crucial ca fondurile s fie blocate n doar cteva ore de la depistare, jurisdiciile n care acest principiu
fundamental al recuperrii produsului infraciunii nu este neles constituind adevrate oaze de linite pentru infractori.233
Chiar dac pe parcursul procesului penal s-ar antama durata nerezonabil a procedurilor, este important ca
sechestrul s fie meninut pn n etapa la deliberrii: n mod just se afirm n doctrina de specialitate c drepturile
pe care o persoan le are asupra unei alte persoane, n particular creanele, indiferent de faptul c sunt de origine legal,
contractual, delictual sau cvasi delictual, nu au valoare dect n msura n care ele pot fi exercitate.234
n ceea ce privete posibilitatea instituirii acestor msuri n camera preliminar, potrivit dispoziiilor art. 549
ind. 1 Cod procedur penal cu denumirea marginal procedura de confiscare sau desfiinare a unui nscris cu
ocazia clasrii, observm c textul este eliptic, n sensul c, potrivit alin. 3 lit. b) C. pr. pen., judectorul admite
propunerea, ns nu ar fi obligat s ia msuri asigurtorii. O asemenea interpretare ar reduce ns la neant voina
legiuitorului.
Atenie! De lege lata, potrivit dispoziiilor art. 549 ind. 1 C. pr. pen. raportat la art. 16 alin. 1 lit. e) C. pr. pen.,
organul de urmrire penal, adoptnd o soluie de clasare, este ndreptit s sesizeze judectorul de camer
preliminar n vederea confiscrii speciale a bunurilor care ar putea fi dobndite de persoana expus politic aprat de
scutul imunitii. ntruct, nefiind nceput urmrirea penal, organul de urmrire penal nu are posibilitatea s dispun
el nsui indisponibilizarea produsului infraciunii, va solicita luarea msurilor asigurtorii n procedura de camer
preliminar.
Atenie! Se poate solicita indisponibilizarea produsului infraciunii n vederea confiscrii speciale i dup
rmnerea definitiv a hotrrii, dac prin hotrre s-a dispus confiscarea n echivalent i indisponibilizarea
tuturor asupra bunurilor mobile i imobile ale inculpailor, inclusiv asupra conturilor i activelor societilor
comerciale n care acetia figureaz ca mputernicii, beneficiari reali, asociai sau administratori, situate n ar
sau n strintate, ale soiilor acestora, ale rudelor de gradul I i ale altor persoane n posesia crora exist bunuri
cu privire la care exist presupunerea rezonabil c provin din faptele penale deduse judecii, cu evidenierea
tuturor actelor de dispoziie efectuate asupra acestora care se vor identifica n cursul procedurii de ndeplinire a
msurilor asigurtorii.
Legiuitorul romn este obligat s ia msuri de urgen pentru reglementarea cadrului legal n vederea transpunerii
prevederilor art. 9 din Directiv, potrivit cu care statele membre adopt msurile necesare pentru a permite identificarea
i urmrirea bunurilor care urmeaz s fie ngheate i confiscate chiar i dup pronunarea unei hotrri
definitive de condamnare i pentru a asigura executarea efectiv a unei hotrri de confiscare, n cazul n care
a fost deja pronunat o astfel de hotrre (ntr-adevr, msurile de siguran nu se prescriu, iar n doctrin am
combtut decizia naltei Curi care condiioneaz luarea unor msuri de indisponibilizare de prealabila identificare
a acestora).235
231
232
233
234
235
84
Jean-Pierre Brun, Clive ScottKevin, M. Stephenson, Larissa Gray, Asset Recovery Handbook: A Guide for Practitioners, Washinghton, 2011, p. 85.
Jean-Pierre Brun, Clive ScottKevin, M. Stephenson, Larissa Gray, Asset Recovery Handbook: A Guide for Practitioners, Washinghton, 2011, p. 85.
M. Pieth, prefa la International Centre for Asset Recovery, Tracing Stolen Assets: a Practioners Handbook, Basel Institute on Governance (ediia a II-a), 2010.
T. Briciu, Msurile asigurtorii n procesul civil, Editura C.H. Beck, Bucureti, 2008, p.1.
C. Bogdan, Msuri asigurtorii. Infraciuni prevzute n Legea nr. 241/2005, n curs de apariie n Revista Romn de Jurispruden nr. 2/2014, ISSN: 1844-6450.
Legiuitorul romn este obligat s ia msuri de urgen pentru reglementarea cadrului legal n vederea transpunerii
prevederilor art. 9 din Directiv, potrivit cu care statele membre adopt msurile necesare, de exemplu, prin instituirea unor
birouri centralizate, a unor birouri specializate sau a unor mecanisme echivalente, pentru a asigura gestionarea
adecvat a bunurilor ngheate n vederea unei posibile confiscri ulterioare. Statele membre se asigur c msurile
menionate la alineatul (1) includ posibilitatea vnzrii sau a transferului bunurilor, dac acest lucru este necesar. Statele
membre au n vedere adoptarea unor msuri care s permit ca bunurile confiscate s fie utilizate n interes public
sau pentru obiective de natur social. n prezent, preocuparea de nfiinare a unei uniti de management a bunurilor
confiscate este n curs de materializare la Ministerului Justiiei.236
n noua reglementare, art. 252 ind. 1 C. pr. pen. cu denumirea marginal Cazuri speciale de valorificare a bunurilor
mobile sechestrate prevede c n cursul procesului penal, nainte de pronunarea unei hotrri definitive, procurorul
sau instana de judecat care a instituit sechestrul poate dispune de ndat valorificarea bunurilor mobile sechestrate,
la cererea proprietarului bunurilor sau atunci cnd exist acordul acestuia. Astfel, n cursul procesului penal, nainte de
pronunarea unei hotrri definitive, atunci cnd nu exist acordul proprietarului, bunurile mobile asupra crora s-a instituit
sechestrul asigurtor pot fi valorificate n urmtoarele situaii:
a) atunci cnd, n termen de un an de la data instituirii sechestrului, valoarea bunurilor sechestrate s-a diminuat n mod
semnificativ, respectiv cu cel puin 40% n raport cu cea de la momentul dispunerii msurii asigurtorii. Dispoziiile art. 252
alin. (1) se aplic n mod corespunztor i n acest caz;
b) atunci cnd exist riscul expirrii termenului de garanie sau cnd sechestrul asigurtor s-a aplicat asupra unor
animale sau psri vii;
c) atunci cnd sechestrul asigurtor s-a aplicat asupra produselor inflamabile sau petroliere;
d) atunci cnd sechestrul asigurtor s-a aplicat asupra unor bunuri a cror depozitare sau ntreinere necesit cheltuieli
disproporionate n raport cu valoarea bunului.
Totodat, n cursul procesului penal, nainte de pronunarea unei hotrri definitive, atunci cnd sunt ndeplinite
cumulativ urmtoarele condiii: proprietarul nu a putut fi identificat i valorificarea nu se poate face potrivit alin. (2),
autovehiculele asupra crora s-a instituit sechestrul asigurtor pot fi valorificate, n urmtoarele situaii:
a) atunci cnd acestea au fost folosite, n orice mod, la svrirea unei infraciuni;
b) dac de la data instituirii msurii asigurtorii asupra acestor bunuri a trecut o perioad de un an sau mai mare.
Sumele de bani rezultate din valorificarea bunurilor mobile fcut potrivit alin. (1) i (2) se consemneaz pe numele
suspectului, inculpatului sau al persoanei responsabile civilmente, la dispoziia organului judiciar care a dispus sechestrul.
Prevederile art. 252 alin. (8) referitoare la depunerea recipisei se aplic n mod corespunztor.
Sumele de bani rezultate din valorificarea bunurilor mobile fcut potrivit alin. (3) se consemneaz pe numele
fptuitorului, suspectului, inculpatului sau al persoanei responsabile civilmente ori, dup caz, ntr-un cont special constituit
n acest sens, potrivit dispoziiilor legale n vigoare, la dispoziia organului judiciar care a dispus sechestrul. Prevederile
art. 252 alin. (8) referitoare la depunerea recipisei se aplic n mod corespunztor.
n cuprinsul dispoziiilor art. 252 ind. 2 C. pr. pen. sunt inserate dispoziii cu privire la valorificarea bunurilor mobile
sechestrate n cursul urmririi penale, art. 252 ind. 3 C. pr. pen. prevede cadrul legal al reglementrii valorificrii bunurilor
mobile sechestrate n cursul judecii, n timp ce n cuprinsul dispoziiilor art. 252 ind. 4 C. pr. pen. sunt cuprinse dispoziii
cu privire la contestarea modului de valorificare a bunurilor mobile sechestrate.
n practica organelor judiciare s-a considerat utilitatea dispunerii unor msuri asigurtorii asupra bunurilor mobile
i imobile ale inculpailor, inclusiv asupra conturilor i activelor societilor comerciale n care acetia figureaz ca
mputernicii, beneficiari reali, asociai sau administratori, situate n ar sau n strintate, ale soiilor acestora, ale rudelor
de gradul I i ale altor persoane n posesia crora exist bunuri cu privire la care exist presupunerea rezonabil c provin
din faptele penale deduse judecii, cu evidenierea tuturor actelor de dispoziie efectuate asupra acestora care se vor
identifica n cursul procedurii de ndeplinire a msurilor asigurtorii.
236 Prin adoptarea Memorandumului privind nfiinarea unei agenii dedicate gestionrii bunurilor sechestrate n cadrul unor proceduri penale.
85
Necesitatea citrii prilor care pretind drepturi cu privire la bunurile supuse sechestrului pentru echitabilitatea procedurii
apare imediat, dar trebuie dispus dup dispunerea notrii ipotecare asupra bunurilor imobile sechestrate/nscrierea
ipotecar a bunurilor mobile sechestrate conform dispoziiilor art. 253 alin. 4, 5 C. pr. pen. i n mod corespunztor,
emiterea unei adrese la Oficiul Naional de Cadastru, pentru notarea interdiciei de nstrinare a bunurilor imobile n
privina crora s-a instituit msura asigurtorie, notificarea Depozitarului Central cu privire la luarea sechestrului n privina
aciunilor i prilor sociale ale societilor comerciale n care acetia figureaz ca mputernicii, beneficiari reali, asociai
sau administratori, situate n ar sau n strintate, ale soiilor acestora, ale rudelor de gradul I i ale altor persoane
n posesia crora exist bunuri cu privire la care exist presupunerea rezonabil c provin din faptele penale deduse
judecii, cu evidenierea tuturor actelor de dispoziie efectuate asupra acestora care se vor identifica n cursul procedurii
de ndeplinire a msurilor asigurtorii ale sechestrului, notificarea Arhivei Electronice de Garanii Reale Mobiliare, n
privina efecturii de meniuni n privina sechestrului dispus asupra bunurilor mobile indisponibilizate conform proceselorverbale de aducere la ndeplinire a msurilor asigurtorii
Atenie! Trebuie instituite msuri asigurtorii asupra aciunilor i activelor sociale ale societilor la care inculpaii dein
calitatea de asociat, mputernicit, beneficiar real sau administrator, inclusiv ale aciunilor i activelor deinute de aceste
societi la celelalte societi la care inculpaii dein calitatea de asociat, mputernicit, beneficiar real sau administrator.
Atenie! Sumele de bani aflate ntr-un depozit bancar fac obiectul msurii de indisponibilizare a sechestrului, i nu
a popririi, deoarece clientul nu pierde n niciun caz dreptul de dispoziie asupra sumelor de bani existente ntr-un depozit
bancar! Dac se accept ideea c banca devine proprietar, printr-o interpretare literal a definiiei contractului de depozit
cuprins n art. 2328 C. civ., ar nsemna c banca ar putea s nstrineze banii aflai n contul unui client oricui ar dori,
indiferent cu ce titlu: oneros sau gratuit. Este util a se meniona n dispoziia de indisponibilizare a sumelor de bani aflate
ntr-un cont bancar c fac obiectul msurii de indisponibilizare att sumele nscrise la credit, ct i dobnzile, n vederea
garantrii confiscrii speciale conform art. 112 alin. 6 C. pen. n practic s-a constat c dup sechestrarea unui cont de
depozit, dobnzile curg n favoarea bncii, n lipsa oricrui temei legal.
Dac Oficiul Naional de Recuperare a Creanelor din cadrul Ministerului Justiiei informeaz organul judiciar asupra
existenei unor conturi i bunuri n privina crora se pot furniza date doar printr-o cerere de asisten judiciar n materie
penal, pe calea unei comisii rogatorii, se va solicita indisponibilizarea conturilor care urmeaz a fi identificate.
5.1.2. Aspecte de practic judiciar n materia recuperrii produsului infraciunii
n practica judiciar am identificat urmtoarele probleme de interpretare a dispoziiilor legale:
1. Chestiunea citrii persoanelor n posesia/detenia crora se afl bunurile susceptibile de luarea unei msuri
asigurtorii n vederea confiscrii speciale/anterior dispunerii msurii de indisponibilizare
Atenie! Chiar dac se dispun n faza judecii, luarea acestora nu este condiionat de respectarea principiului
contradictorialitii, fiind incidente valenele principiului UBI CESSAT RATIO LEGIS, IBI CESSAT LEX: nu s-ar putea
impune organului judiciar obligaia de a cita n prealabil persoanele care pretind drepturi asupra bunurilor vizate de
sechestru nainte de luarea msurii asigurtorii, deoarece acestea, anticipnd decizia organului judiciar, ar avea timpul
necesar nstrinrii bunurilor, cu consecina ngreunrii procesului de recuperare a produsului infraciunii.
Totodat, prin instituirea msurilor asigurtorii din oficiu n vederea confiscrii asupra bunurilor susceptibile de
confiscare special, fr citarea n prealabil a terelor persoane, care trebuie ns citate imediat dup luarea msurii,
pentru respectarea dreptului la aprare i pentru a li se da posibilitatea s-i fac propriile aprri pe marginea dobndirii
produselor infraciunii supuse sechestrului, pentru a putea mpiedica confiscarea special a acestora, msur de siguran
care poate fi instituit la deliberare prin aplicarea standardelor de dovad unanim recunoscute n materia confiscrii, nu
se ncalc nici art. 24 din Constituie, nici art. 6 CEDO, nici art. 1 din Protocol adiional nr. 1 CEDO i art. 44 alin. 1 din
Constituie, deoarece jurisprudena CEDO s-a statuat n sensul c luarea unei msuri asigurtorii nu presupune aducerea
unei acuzaii n materie penal.
86
2. Chestiunea cadrului procesual n care se soluioneaz calea de atac a lurii msurii asigurtorii dispuse
de judectorul de camer preliminar/instana de judecat i pretinsa neconstituionalitate a dispoziiilor art. 249
alin. 4 C. pr. pen. i ale art. 250 alin. 6 C. pr. pen.
Atenie! n practica recent a Curii de Apel Bucureti s-a respins ca inadmisibil cererea de sesizare a Curii
Constituionale privind neconstituionalitatea dispoziiilor art. 249 alin. 4 C. pr. pen. i ale art. 250 alin. 6 C. pr. pen.
deoarece, dei legea intern nu prevede posibilitatea introducerii unei contestaii mpotriva lurii msurilor asigurtorii de
ctre instana de judecat, n spe, Curtea a dispus citarea tuturor prilor n posesia sau detenia carora se afl bunurile
supuse confiscrii, oferind astfel cadru legal verificrii proportionalitii ingerinei conform standardelor de protecie a
drepturilor omului cuprinse n dispoziiile art. 6 paragr. 1 CEDO latura civil i art. 1 Protocol 1 Convenie.
Avnd n vedere c modalitatea n care s-ar fi putut pronuna Curtea Constituional cu privire la pretinsa
neconstituionalitate a dispoziiile art. 249 alin. 4 i art. 250 alin. 6 C. pr. pen. nu ar fi avut nicio nrurire asupra soluionrii
acelei cauze, n care Curtea a oferit n concret garaniile la care se refer autorul cererii, nefiind astfel ntrunit condiia
de admisibilitate prevzut de art. 29 din Legea nr. 47/1992, n temeiul dispoziiilor art. 29 alin. 5 din Legea nr. 47/1992,
Curtea a respins ca inadmisibil cererea de sesizare a Curii Constituionale privind neconstituionalitatea dispoziiilor art.
249 alin. 4 C. pr. pen. i ale art. 250 alin. 6 C. pr. pen.
Atenie! Contestaiile mpotriva lurii sechestrului dispus de instana de judecat n faza de judecat nu pot fi supuse
cenzurii instanei civile, potrivit disoziiilor art. 172 C. pr. fisc.
Avnd n vedere necesitatea protejrii intereselor terilor de bun-credin vizate de msura sechestrului, pentru a
antama gradul de protecie a dreptului la un proces echitabil (lat. civ.) i principiul garantrii dreptului la proprietate, terii
neparticipani la procesul penal care au fost lezai de luarea msurilor asiguratorii sunt citai pentru respectarea
standardelor de protecie a drepturilor fundamentale, ns referirea la necesitatea respectrii acestor exigene cuprinse
n art. 6 CEDO lat. civ. sau n cuprinsul art. 1 Protocol 1 CEDO nu nseamn c n CODUL DE PROCEDUR PENAL
NU EXIST DISPOZIII CARE S OBLIGE JUDECATORUL CARE IA MSURA ASIGURTORIE S VERIFICE DAC
MAI SUBZIST CONDIIILE CARE AU JUSTIFICAT LUAREA ACESTEIA.
Astfel, potrivit dispoziiilor art. 393 C. pr. pen., care configureaz obiectul deliberrii, completul de judecat delibereaz
mai nti asupra chestiunilor de fapt i apoi asupra chestiunilor de drept, inclusiv asupra msurilor preventive i
asigurtorii, iar potrivit dispoziiilor art. 404 alin. 4) lit. c) C. pr. pen., dispozitivul trebuie s mai cuprind, dup caz,
cele hotrte de instan cu privire la msurile asigurtorii, aceste dispoziii urmnd s se regseasc n mod
firesc i n coninutul deciziei, dac luarea msurilor asigurtorii a avut loc n faza apelului.
Vor fi respinse, aadar, ca nefondate cererile de disjungere a contestaiilor mpotriva luarii i aducerii la ndeplinire a
msurilor asigurtorii n penal i trimiterea lor spre a fi soluionate de ctre instana civil n cadrul procesual prevzut de
art. 171-172 C. pr. pen.
Atenie! n legtur cu luarea msurii asigurtorii n cursul judecii, reinem c CEDO nu pretinde dublu grad de
jurisdicie n materia msurilor asigurtorii i nici accesul la alt judector.
Atenie! i sub imperiul textului 168 din Codul de procedur penal de la 1968, judectorul putea soluiona contestaia
mpotriva msurii asigurtorii luate n faza de judecat, textul neridicnd chestiuni de interpretare.
Reinem, aadar, c singura cerin instituit de ctre CEDO pentru respectarea acestor drepturi fundamentale a vizat
existena cadrului legal care s permit verificarea proporionalitii ingerinei i pentru respectarea drepturilor terilor de
bun-credin. Sistemul romn cunoate aceste reglementri. Avem n vedere dispoziiile cuprinse n art. 250 C.
pr. pen., 393 C. pr. pen.
87
3. Chestiunea incompatibilitii judectorului care dispune sechestrul n vederea confiscrii speciale i a

respingerii de ctre instana care a dispuns sechestru a cererii de recuzare ca inadmisibil
n practic s-a ridicat chestiunea dac judectorul care dispune sechestrul asigurtor n vederea confiscrii speciale
ar deveni sau nu incompatibil s soluioneze ulterior fondul cauzei.237 Instanele autohtone au fost chemate s analizeze
admisibilitatea cererii de recuzare a completului care a dispus msura sechestrului n vederea confiscrii speciale sub
unghiul art. 64 alin. 1 lit. f Cod procedur penal.
Procednd la analiza valenei IMPARIALITATE conturat n jurisprudena CEDO anterior menionat, se cuvine
observat c n sfera de inciden a art. 64 alin. 1 lit. f C. pr. pen. intr acele temeiuri cu privire la care exist suspiciunea
rezonabil c judectorul ia o msur cu privire la care las s se neleag, dincolo de orice dubiu rezonabil, c
i-a creat convingerea privind vinovia vreunuia dintre inculpai.
Codul de procedur penal
Art. 64 (1) Judectorul este incompatibil dac: ()
f) exist o suspiciune rezonabil c imparialitatea judecatorului este afectat. ()
Invocarea prin prisma cazului de incompatibilitate prevzut n art. 64 alin. 1 lit. f) C. pr. pen. a unor motive care
nu privesc imparialitatea instanei de exemplu, faptul c a decis instituirea sechestrului atrage inadmisibilitatea
cererii de recuzare, care se pronun de ctre judectorul recuzat.
ntr-adevr, n materia recuperrii creanelor provenite din svrirea de infraciuni se face distincia ntre:
- Standardul de prob necesar la condamnarea unei persoane ca fiind dincolo de orice dubiu rezonabil, standardul
fiind transpus, mutatis mutandis n Noul Cod de procedur penal, instana neputnd dispune condamnarea unei persoane
dac nu este convins dincolo de orice dubiu rezonabil de vinovia inculpailor, orice dubiu profitnd inculpailor, pe de o
parte, i, pe de alt parte;
- Standardele de prob pentru dispunerea msurii de siguran a confiscrii, ce pretind existena unui probatoriu care
se cntrete potrivit balanei probabilitilor (balance of probabilities).
Or, cu privire la instituirea unor msuri asigurtorii, standardul de prob internaional unanim recunoscut care trebuie
avut n vedere la luarea msurii este acela de presupunere rezonabil. Constatarea mprejurrii c, n fapt, nu este
invocat cazul de recuzare prevzut n dispoziiile art. 64 alin. 1 lit. f) C. pr. pen., luarea unui sechestru nepresupunnd
aprecieri pe fondul cauzei, se face de judectorul recuzat.
4. Chestiunea incompatibilitii judectorului care dispune sechestrul n vederea confiscrii speciale
ntemeiate pe dispoziiile art. 64 alin. 6 C. pr. pen.
Potrivit dispoziiilor art. 250 C. pr. pen., cu denumirea marginal Contestarea msurilor asigurtorii:
1) mpotriva msurii asigurtorii luate de procuror sau a modului de aducere la ndeplinire a acesteia suspectul ori
inculpatul sau orice alt persoan interesat poate face contestaie, n termen de trei zile de la data comunicrii ordonanei
de luare a msurii sau de la data aducerii la ndeplinire a acesteia, la judecatorul de drepturi i liberti de la instana creia
i-ar reveni competena s judece cauza n fond. ()
237 Precizm c ntr-o cauz contra Finlandei nregistrat pe rolul Curii Europene a Drepturilor Omului, Curtea a motivat c judectorul care a luat parte la dezbaterile privind
necesitatea instituirii unui sechestru asupra bunurilor companiei reclamante i, ulterior, a pronunat decizia pe fondul cauzei, nu poate fi considerat incompatibil. Astfel, n cauza
Peter Fryckman i Fryckman-Yhtio contra Finlandei, ntre altele, reclamantul Peter Fryckman s-a plns c judectorul K., parte a completului de trei care a decis punerea sub
sechestru a bunurilor societii sale, a fcut parte i din completul Curii de Apel Helsinki, care a decis ulterior pe fond. Potrivit CEDO, participarea judectorului K. n procedurile
privind luarea deciziei sechestrului a fost limitat la examinarea necesitii lurii msurii asigurtorii, n timp ce n a doua procedur a decis pe fondul cauzei. Problemele juridice n
faa instanelor din cele dou proceduri (examinarea necesitii instituirii sechestrului i decizia pe fond) au fost, astfel, clar definite. Curtea a precizat c nu exist niciun indiciu c
judectorul care a decis luarea msurii asigurtorii a sechestrului i-ar fi format un punct de vedere cu privire la aspectele care vor fi determinate la pronunarea soluiei pe fondul
cauzei. n consecin, nu exist nicio aparen de nclcare a art. 6 al Conveniei n acest sens, iar Curtea a respins acest capt de cerere ca fiind n mod vdit nentemeiat. n
decizia Morel contra Franei, din 18 octombrie 2000, pronunat n dosarul 34130/96, ntre altele, reclamantul a acuzat nclcarea dreptului la judecarea cauzei sale ntr-un proces
echitabil, de ctre o instan imparial, prevzut de articolul 6 paragraful 1 al Conveniei. Curtea a reinut c 45. (...) simplul fapt c un judector a luat deja decizii n fazele
anterioare procesului nu poate fi considerat n sine de natur s justifice ngrijorri privind imparialitatea sa. Ceea ce conteaz este scopul i natura msurilor luate de judector
naintea procesului. De asemenea, faptul c judectorul are cunotine amnunite privind un dosar nu implic nicio prejudecat a sa de natur a-l mpiedica s fie considerat
imparial cnd pronun decizia pe fond. n fine, nici analiza preliminar a informaiilor disponibile nu nseamn o prejudecat a sa cu privire la analiza final. Conteaz ca aceast
analiz s se produc la pronunare i s se bazeze pe susinerile i probele produse la nfiri. (a se vedea, mutatis mutandis, cauzele Hauschildt contra Danemarcei, din 24
mai 1989, 50; Nortier versus Olanda, din 24 august 1993, paragraful 33; i cauza Saraiva de Carvalho v. Portugalia, din 22 aprilie 1994 35).
88
6) mpotriva modului de aducere la ndeplinire a msurii asigurtorii luate de ctre judectorul de camer
preliminar ori de ctre instana de judecat, procurorul, suspectul ori inculpatul sau orice alt persoan interesat poate
face contestaie la acest judecator ori la aceast instan, n termen de 3 zile de la data punerii n executare a msurii.
Dispozitiile art. 250 alin. 6 C. pr. pen. impun ca n cazul n care msura sechestrului a fost luat de ctre judectorul
de camer preliminar sau de instana de judecat, contestaia s fie soluionat de acelai judector, respectiv aceeai
instan. ns textul legal privete doar contestaia mpotriva modului de aducere la ndeplinire a msurii.
Altfel spus, legiuitorul nu a prevzut calea contestaiei mpotriva lurii msurii asigurtorii de ctre judector
[observm cum, potrivit art. 250 alin. 1, se poate contesta numai msura dispus de procuror], astfel nct nu
devine aplicabil cazul general de incompatibilitate prevzut de art. 64 alin. 6 C. pr. pen.
Legislaia n vigoare impune ns judectorului care ia msura sechestrului n vederea confiscrii speciale s respecte
att standardele constituionale prevzute n art. 21 (Accesul liber la justiie) i art. 44 (Dreptul la proprietate privat) din
Constituie, ct i standardele de protecie a drepturilor omului, incidente fiind dispoziiile art. 6 latura civil din Convenie
i ale Primului Protocol adiional la Convenia European pentru Aprarea Drepturilor Omului, reliefate n jurisprudena
CEDO, s citeze persoanele care ar putea pretinde drepturi asupra bunurilor supuse sechestrului i s le ofere posibilitatea
de a-i susine preteniile ntr-o procedur echitabil, judectorul urmnd s se pronune prin sentin/decizie asupra
cererilor acestora mpotriva propunerii lurii msurii asigurtorii.
Faptul c este judectorul care a dispus sechestrul n vederea confiscrii speciale i a citat persoanele n patrimoniul
crora figureaz bunurile supuse sechestrului nu-l face ns incompatibil pentru nclcarea dispoziiilor art. 64 alin. 6 C. pr.
pen., deoarece, potrivit acestor dipoziii, judectorul care s-a pronunat cu privire la o msur supus contestaiei
nu poate participa la soluionarea contestaiei, iar legiuitorul nu a neles s prevad calea contestaiei mpotriva
lurii msurii asigurtorii dipuse de judecator n dispoziiile art. 250 alin. 6 C. pr. pen.
De lege lata,
- avnd n vedere c dispoziiile care prevd incompatibilitile sunt de strict interpretare i aplicare, nefiind admisibil
recuzarea judectorilor n ci de atac neprevzute de lege intitulate n mod generic contestaii;
- innd cont c intr n incidena dispoziiilor art. 64 alin. 6 C. pr. pen. doar msurile luate de judector supuse
contestaiei prevzute de lege;
- iar legiuitorul nu prevede calea contestrii msurilor asigurtorii luate de judectori;
- cererile de recuzare a judectorilor care au dispus sechestru n vederea confiscrii speciale ntemeiate pe dispoziiile
art. 64 alin. 6 C. pr. pen. sunt inadmisibile.
5. Chestiunea obligativitii lurii msurilor asigurtorii n vederea confiscrii speciale chiar dac paguba
este acoperit
Dup analiza Raportului Inspeciei Judiciare nr. 4621/IJ/3699/DIJ/2014238 apreciem util a se preciza necesitatea
eliminrii oricror automatisme din practica judectorului de drepturi i liberti care l-ar putea determina s ridice
msura asigurtorie cu motivarea c a fost reparat paguba: tocmai din asimilarea standardelor internaionale n materie
deriv concluzia c REPARAREA PAGUBEI are loc n materia REPRIMRII INFRACIUNILOR GENERATOARE DE
PROFIT nu doar prin ACORDAREA DE DESPGUBIRI VICTIMEI, atunci cnd exist o constituie de parte civil, ci
i PRIN CONFISCAREA TUTUROR PRODUSELOR INFRACIUNILOR CARE LE-AU GENERAT: acestea trebuie
IDENTIFICATE I INDISPONIBILIZATE n faza de urmrire penal, pentru a permite ca n faza de judecat, n msura
n care judectorul cntrete, potrivit STANDARDULUI PROBATOR AL PREPONDERENEI DOVEZILOR (standardul
dincolo de orice dubiu rezonabil trebuie atins doar pentru pronunarea unor soluii de condamnare, conform dispoziiilor
art. 396 C. pr. pen.), c se impune luarea msurii de siguran a CONFISCRII SPECIALE, ordinul de confiscare s poat
fi n mod efectiv garantat.
238 A se vedea coninutul Raportului Inspeciei Judiciare nr. 4621/IJ/3699/DIJ/2014.

89
6. Chestiunea obligativitii lurii de ctre judector a msurilor asigurtorii n vederea confiscrii speciale n
ipoteza n care aceste msuri nu au fost dispuse de procuror n faza de urmrire penal
De lege lata, reinem c analiza n cursul judecii (faza n care intr i etapa apelului, potrivit arhitectonicii Codului
romn de procedur penal) a oportunitii lurii msurii sechestrului asigurtor n vederea confiscrii speciale se justific
fa de dispoziiile art. 249 C. pr. pen. raportate la art. 107 alin. 3 C. pen. i art. 112 alin. 1 lit. e C. pen. ori de cte ori
organul de urmrire penal nu dispune aceste msuri n faza de urmrire penal, cu att mai puternic cuvnt se impune
demersul n materia reprimrii splrii banilor, mai ales c prin Legea nr. 187/2012 de punere n aplicare a Noului Cod
penal prin Legea nr. 286/2009 nu s-au adus modificri i unor texte din legislaia special care consacr obligativitatea
msurilor asigurtorii, iar potrivit dispoziiilor art. 32 din Legea nr. 656/2002, n cazul n care s-a svrit o infraciune
prevzut de prezenta lege, luarea msurilor asigurtorii este obligatorie. Textele nu disting cu privire la scopul instituirii
msurilor asigurtorii n vederea recuperrii pagubei sau n vederea confiscrii speciale.
7. Chestiunea modului de aducere la ndeplinire a msurilor asigurtorii dispuse de ctre judector n faza de
judecat i a obligativitii lurii de ctre judector a msurilor de publicitate a sechestrului
Atenie! n practic se mai invoc critici cu privire la modului de aducere la ndeplinire a msurilor asigurtorii luate
de judector n cursul judecii, de ctre organele de cercetare penal (care vor identifica bunurile supuse sechestrului i
vor comunica instanei rezultatele obinute prin cooperarea cu instituiile care dein informaii privind situaia patrimonial)
i organele fiscale (care vor ntocmi procesele de aducere la ndeplinire a msurilor de sechestru), n temeiul dispoziiilor
art. 251 C. pr. pen., art. 129 C. pr. fisc., cu referire la Standardele 30 FATF.
Aceste critici sunt n mod vdit nefondate: reamintim c Legea trebuie interpretat n sensul aplicarii ei, iar nu n
sensul neaplicrii (Actus interpretandus est potius ut valeat quam pereat), fiind inadmisibil s se considere ca organul
judiciar care a dispus o msur asigurtorie s nu fie preocupat de efectivitatea acelei msuri care asigur aducerea la
bugetul de stat a unor semnificative sume de bani care provin din svrirea de infraciuni.
Atenie! Pentru garantarea efectivitii ordinului de indisponiblizare este extrem de util a se preciza n
cuprinsul dispoziiei de indisponibilizare c organul nsrcinat cu punerea n executare a prezentei decizii va colabora
cu: a) Biroul pentru prevenirea criminalitii i de cooperare cu oficiile de recuperare a creanelor din statele membre ale
Uniunii Europene din cadrul Ministerului Justiiei, n calitate de oficiu naional pentru recuperarea creanelor n domeniul
urmririi i identificrii produselor provenite din svrirea de infraciuni sau a altor bunuri avnd legtur cu infraciunile;
b) Agenia Naional de Administrare Fiscal; c) Oficiul Naional al Registrului Comerului; d) Oficiul Naional de Prevenire
i Combatere a Splrii Banilor; e) Autoritatea Naional a Vmilor; f) Garda Financiar; g) Banca Naional a Romniei; h)
Inspectoratul General al Poliiei Romne; i) Agenia Naional de Cadastru i Publicitate Imobiliar; j) orice alt autoritate
sau instituie public, inclusiv cele responsabile de gestionarea, administrarea i valorificarea bunurilor asupra crora au
fost instituite msuri asigurtorii n vederea reparrii acoperirii integrale a prejudiciului i a confiscrii speciale conform
prezentei decizii i s ncunotiineze organul judiciar care a dispus luarea msurii asigurtorii rezultatul demersurilor
efectuate.
Atenie! n cazul n care se constat c societile controlate de inculpat n calitate de beneficiar real dein aciuni la
alte societi controlate de acelai inculpat ca beneficiar real, sechestrul va viza n integralitate cota de participaie. Spre
exemplu: dac inculpatul controleaz societatea X prin intermediul societii Y, care deine 99,95% din cota de profit i
pierderi a societii X, restul de 0,05% fiind deinut de inculpat n nume propriu, sechestrul va afecta i participaia societii
Y, deoarece este controlat tot de acelai beneficiar real.
Atenie! Obligaia soilor de a contribui la repararea prejudiciului provenit din svrirea de infraciuni este
o datorie comun a soilor, potrivit dispoziiilor art. 351 alin. 1 lit. d) C. civ. Chiar dac nu se menioneaz expres n
cuprinsul art. 249 alin. 5 C. pr. pen., considerentele pentru care sechestrul n vederea reparrii pagubei conform dispoziiilor
art. 163 C. pr. pen. de la 1968 i ale art. 32 lit. d) C. fam., coroborate cu art. 6 din Legea nr. 71/2011 i art. 998 Vechiul
Cod civil (pentru fapte svrite nainte de 01.10.2011) i menin valabilitatea dac bunul este n comunitatea legal
90
de bunuri.239 Organele judiciare vor analiza i cauzele intempestive ale schimbrii regimurilor matrimoniale ori pe cele
ale desfacerii cstoriei pentru disimularea produsului infraciunii/eludarea obligaiei de reparare a prejudiciului, asupra
bunurilor n cauz urmnd a se dispune luarea msurilor asigurtorii.
Reinem c materia aducerii la ndeplinire a msurilor asigurtorii n faza de judecat este guvernat de
dispoziiile art. 251 C. pr. pen. i ale art. 129 alin. 6 C. pr. fisc. Avnd n vedere valenele principiului de interpretare a
legii ACTUS INTERPRETARUM ESSE DEBET QUAM VALEAT QUAM UT PEREAT, concursul dintre norma general,
respectiv Codul de procedur penal i cadrul legal n care se aduc la ndeplinire msurile asiguratorii luate de instan,
respectiv art. 129 Cod procedur fiscal, dar i Recomandarea 30 FATF, care oblig rile i autoritile desemnate de
aplicare a legii, cu responsabiliti n ceea ce privete investigaiile privind cazurile de splare a banilor i finanarea
terorismului, s dezvolte o investigaie financiar paralel, proactiv, cnd cerceteaz splarea banilor i infraciunile
predicat conexe i s recurg, atunci cnd este cazul, la grupuri multidisciplinare permanente sau temporare specializate
n investigaii financiare sau privind activele, innd cont c Romnia va face obiectul celei de-a V-a runde de evaluri
Moneyval, potrivit Metodologiei adoptate n baza noilor recomandri FATF din februarie 2012, pentru aducerea la
ndeplinire a acestor msuri, care sunt executorii, se vor desemna att Administraiile Finanelor Publice de sector n
incinta crora se afl bunurile cu privire la care s-a dispus sechestru asigurtor (ca metodologie se va dispune emiterea
unei adrese la ANAF pentru desemnarea organului fiscal competent), ct i organele de cercetare penal, dispunnduse i emiterea unei adrese ctre parchetul emitent al rechizitoriului, pentru a se desemna organele de cercetare
penal care vor contribui la aducerea la ndeplinire a msurilor asigurtorii dispuse la acel termen de judecat.
De menionat c, potrivit Glosarului anex la Metodologia FATF (Grupului de Aciune Financiar Internaional) de
evaluare a sistemelor de splare a banilor, pentru evaluarea respectarii Recomandrilor FATF, sintagma SHOULD trebuie
interpretat n termeni imperativi, avnd acelai neles cu MUST (a se vedea Methodology for Assessing Technical
Compliance with the FATF Recommendations And The Effectiveness Of Aml/Cft Systems, consultata pe website-ul http://
www.fatf gafi.org/media/fatf/documents/methodology/FATF%20Methodology%2022%20Feb%202013.pdf, p. 158).
8. Chestiunea incidenei sechestrului penal n cazul procedurilor de insolven
Precizm, totodat c, n materia indisponibilizrii sechestrului infraciunii, n practica judiciar s-a statuat i asupra
incidenei sechestrului penal, n cazul procedurilor de insolven, MPREJURAREA C UNELE FIRME CONTROLATE
DE INCULPAT SUNT N PROCEDURA FALIMENTULUI nu justific admiterea contestaiilor acestora ntemeiate pe
dispoziiile art. 36 din Legea nr. 85/2006, deoarece nu de puine ori, nainte de adoptarea Legii nr. 255/2013 de punere
n aplicare a Codului de procedur penal, intrat n vigoare n 01.02.2014, infractorii mai solicitau ridicarea sechestrului
cu argumentul c prin deschiderea procedurii insolvenei se suspend de drept msurile de aducere la ndeplinire a
sechestrului penal, potrivit art. 36 din Legea nr. 85/2006. Alteori, judectorii sindici nstrinau bunurile asupra crora se
instituiser msuri asigurtorii n procesul penal libere de orice sarcin.
Pentru a nltura aceste carene grave de interpretare a legii, prin dispoziiile art. 81 din Legea nr. 255/2013, de
punere n aplicare a Noului Cod de procedur penal, se prevede expres c Legea nr. 85/2006 privind procedura
insolvenei, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 359 din 21 aprilie 2006, cu modificrile i completrile
ulterioare, se modific dup cum urmeaz: 1. Articolul 36 va avea urmtorul cuprins: Art. 36. - De la data deschiderii
procedurii se suspend de drept toate aciunile judiciare, extrajudiciare sau msurile de executare silit pentru realizarea
creanelor asupra debitorului sau bunurilor sale, cu excepia aciunilor exercitate n cadrul unui proces penal. 2. Articolul
53 va avea urmtorul cuprins: Art. 53. - Bunurile nstrinate de administratorul judiciar sau lichidator, n exerciiul atribuiilor
sale prevzute de prezenta lege, sunt dobndite libere de orice sarcini, precum ipoteci, garanii reale mobiliare
sau drepturi de retenie, de orice fel, ori msuri asigurtorii, cu excepia msurilor asigurtorii sau msurilor
preventive specifice, instituite n cursul procesului penal.
9. Chestiunea incidenei sechestrului penal n cazul procedurilor de executare silit
La analiza cadrului legal n care trebuie transpus noua Directiv privind indisponibilizarea i confiscarea
239 Conform dispoziiilor art. 343 C. Civ., calitatea de bun comun nu trebuie s fie dovedit. Dovada c un bun este propriu se poate face ntre soi prin orice mijloc de prob.
91
produsului infraciunii, ct i n consideraiile introductive, am expus argumentele de logic juridic, argumentnd de

ce este posibil confiscarea de la teri n sistemul nostru de drept, trannd i chestiunea concursului ntre sechestrul
penal i procedurile de executare silit, expunnd i efectele punerii n executare a ordinelor de confiscare a bunurilor
executate, fcnd referire la obligaia care incumb STATULUI ca dup confiscarea bunului ipotecat, n msura n
care creditorul ipotecar i exercit atributele de urmrire a bunului ipotecat, s invoce n faa instanei civile, pe calea
beneficiului de discuiune, valenele principiului FRAUS OMNIA CORRUMPIT.
10. Chestiunea incidenei sechestrului penal n cazul decesului/prescripiei/altor cauze de stingere a aciunii
penale
Dac fptuitorul a decedat nainte de nceperea urmririi penale, organul de urmrire penal trebuie s
introduc o aciune revocatorie pentru a preveni transmiterea la motenitorii decedatului a produselor infraciunii,
deoarece nemo dat quod non habet (nimeni nu poate transmite ce nu a dobndit n mod legal, s. n.). Totodat,
pentru recuperarea integrala a prejudiciului, organul de urmrire penal trebuie s urmreasc bunurile provenind din
faptele prescrise n minile oricui s-ar gsi, calitatea de bun sau reaua-credin a terului avnd relevan doar pentru
dispunerea confiscrii n natur sau n echivalent, de la terul de rea-credin sau de la inculpat, dup caz.
Dac fptuitorul decedeaz n cursul procesului penal ori se mplinete termenul de prescripie a rspunderii
penale, se va menine/lua sechestrul asigurtor n vederea confiscrii speciale: a nu confisca bunurile produse
prin svrirea infraciunilor nseamn a nesocoti natura msurii de siguran a confiscrii speciale n sistemul
nostru de drept penal: sanciune de drept penal, consecina civil a svririi unei fapte prevzute de legea penal,
avnd scop eminamente preventiv, msura de siguran putnd fi dispus i n situaia n care instana nu este sesizat
cu infraciunea de splare a banilor.240
5.2. Recuperarea produsului infraciunii prin msuri de confiscare
Potrivit dispoziiilor cuprinse n art. 33 din Legea nr. 656/2002, n cazul infraciunilor de splare a banilor i de finanare
a terorismului se aplic dispoziiile art. 118 din Codul penal241 privind confiscarea bunurilor. Dac bunurile supuse confiscrii
nu se gsesc, se confisc echivalentul lor n bani sau bunurile dobndite n locul acestora. Veniturile sau alte beneficii
materiale obinute din bunurile prevzute n alin. (2) se confisc. Dac bunurile supuse confiscrii nu pot fi individualizate
fa de bunurile dobndite n mod legal, se confisc bunuri pn la concurena valorii bunurilor supuse confiscrii.
Dispoziiile alin. (4) se aplic n mod corespunztor i veniturilor sau altor beneficii materiale obinute din bunurile supuse
confiscrii care nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n mod legal (acestea sunt produsele indirecte ale
infraciunii de splare a banilor). Pentru a garanta ducerea la ndeplinire a confiscrii bunurilor, este obligatorie luarea
msurilor asigurtorii prevzute de Codul de procedur penal.
Avand n vedere dispoziiile art. 33 alin. (1) din Legea nr. 656/2002, care fac trimitere n cazul infraciunilor de splare
a banilor i de finanare a terorismului la sediul general al materiei confiscrii din Codul penal, n temeiul dispoziiilor
alin. 6 al art. 112 C. pen., cu denumirea marginal Confiscarea special, vom lua act c se confisc, pe lng produsul
infraciunii (bunurile dobndite prin fapte prevzute de legea penal), bunurile i banii obinui din exploatarea bunurilor
supuse confiscrii, precum i bunurile produse de acestea, cu excepia bunurilor prevzute n alin. (1) lit. b) i lit. c).
Altfel spus, n sfera conceptului de produse provenite din svrirea de infraciuni se includ att produsele directe
obinute din activitatea infracional, ct i toate beneficiile indirecte rezultate din aceasta, inclusiv prin reinvestirea sau
transformarea produselor directe.
1. Chestiunea obligativitii confiscrii produsului infraciunii n procesul penal
n concepia legiuitorului, reflectat n dispoziiile art. 112 C. pen., este obligatorie confiscarea bunurilor dobndite
din svrsirea faptei prevzute de legea penal dac nu sunt restituite prii vtmate i n msura n care nu servesc
240 La instituirea msurilor asigurtorii n vederea confiscrii speciale, organele judiciare vor trebui ns s respecte standardele de protecie ale drepturilor omului reliefate n
hotrrea Silickiene c. Lituaniei, hotrre din 10.04.2012.
241 Precizm c att dispoziiile art. 112 alin. 1 lit. e C. pen., ct i ale art. 118 C. pen., de la 1969, permit confiscarea de la teri n procesul penal. Meniunea din dispoziiile art.
33 din Legea nr. 656/2002 reprezint fapt o simpl necorelare strecurat n Legea nr. 187/2012 pentru punerea n aplicare a Noului Cod penal.
92
la despgubirea acesteia, a bunurilor i banilor obinui din exploatarea bunurilor supuse confiscrii, precum i a
bunurilor produse de acestea, aspect ce rezult din caracterul imperativ al normelor edictate de legiuitor, din modalitatea
de redactare a art. 118 din vechiul C. pen., respectiv art. 112 C. pen., legiuitorul utiliznd sintagma sunt supuse
confiscrii speciale, se confisc: Chiar dac instana nu ar fi, spre exemplu, nvestit cu posibile fapte de splare
a banilor prin intermediul acestor societi fantom (dei la dosar ar exista suficiente dovezi c aceti investitori
externi sunt, de fapt, intermediari folosii de spltorii de bani), n msura n care exist dovezi la dosarul cauzei c
prin conturile acestor societi s-a translatat produsul infraciunii, aceste bunuri vor fi supuse confiscrii speciale.
Regimul juridic al confiscrii produselor obiectelor i instrumentului infraciunii este cel al probaiunii, altfel spus,
pentru a obine confiscarea produsului infraciuni trebuie dovedit nti c infraciunea a generat un profit autorului ei, apoi
c bunul sau sumele de bani care se cer a fi confiscate corespund acestui produs.
2. Chestiunea confiscrii de la teri trebuie conjunct cu analiza dispoziiilor legale care oblig la luarea
confiscrii speciale a produsului infraciunii i a standardelor europene care permit confiscarea de la teri n
procesul penal
Aplicarea msurii de siguran a confiscrii speciale asupra bunurilor altor persoane care nu au calitatea de
parte n procesul penal deriv din specificul infraciunii de splare a banilor, fiind de esena acestei infraciuni
poziionarea bunurilor obinute n mod fraudulos n patrimoniile mai multor persoane, n scopul disimulrii
acestora. Este posibil, aadar, confiscarea bunurilor dobndite prin fapta penal i atunci cnd acestea au fost
nstrinate unui ter, distincia fiind analizat i n doctrin n funcie de buna sau reaua-credin a terului subdobnditor
i de caracterul oneros sau gratuit al nstrinrii.
Nicio dispoziie de drept material sau formal nu pune vreo condiie de proprietate asupra bunurilor prevzute de art.
112 alin. 1 lit. e C. pen., ceea ce nseamn c aceste bunuri pot fi confiscate de la un teri nepui sub urmrire, singura
limit a acestui principiu fiind respectarea drepturilor terilor de bun-credin. Standardele n care trebuie analizat buna
sau reaua-credin a terilor n patrimoniul crora se afl produsul infraciunii vor fi analizate de judecatorii interni cu
luarea n considerare a paragrafului 11 din Preambulul Directivei 2014/42/UE a PARLAMENTULUI EUROPEAN I A
CONSILIULUI din 3 aprilie 2014 privind nghearea i confiscarea instrumentelor i produselor infraciunilor svrite n
Uniunea European, potrivit cu care confiscarea de la teri ar trebui s fie posibil cel puin n cazurile n care terii tiau
sau ar fi trebuit s tie c scopul transferului sau al achiziionrii era evitarea confiscrii, pe baza unor elemente de fapt
i circumstane concrete, inclusiv a faptului c transferul a avut loc n mod gratuit sau n schimbul unei sume de bani
semnificativ mai reduse dect valoarea de pia a bunurilor.
n calitate de practicieni ai dreptului, avem datoria s nu ne transformm n executani fr viziune i raiune: chemai
fiind s respectm legea intern i interpretrile obligatorii date de Curtea Constituional, apreciem util a critica ncercrile
doctrinare de a convinge organele judiciare s nu aplice legea care prevede msuri de siguran, fie i pentru respectarea
la valentele adagiului Legea trebuie interpretat n sensul aplicrii ei, iar nu n sensul neaplicrii (Actus interpretandus est
potius ut valeat quam pereat)242: or, confiscarea de la teri nu este o instituie nou n dreptul penal romn, n cauza
Silickiene mpotriva Lituaniei, Curtea European a Drepturilor Omului a evideniat c n sistemele juridice ale Consiliului
Europei, confiscarea se refer, n general, la o msur care are ca efect deprivarea permanent de un bun prin transferul
proprietii ctre stat. Curtea subliniaz c n apte ri, printre care i Romnia, celelalte fiind Albania, Germania, Georgia,
Moldova, Suedia i Elveia, confiscarea poate fi dispus chiar dac nu exist o hotrre de condamnare.243 Obiectul
confiscrii este reprezentat, de regul, de bunuri dobndite prin activiti ilegale. Dac originea bunurilor nu poate fi justificat,
arat Curtea, atunci aceste bunuri sunt supuse confiscrii. n acelai paragraf, Curtea precizeaz, expressis verbis, c n
aceste sisteme de drept, rspunderea penal a inculpatului nu prezint relevan pentru a se dispune confiscarea.
Curtea CEDO verific ns dac persoanelor a cror proprietate este susceptibil de a fi confiscat le-a fost acordat
n mod oficial calitatea de parte la procedura n care confiscarea este ordonat, acordndu-le posibilitatea rezonabil i
242 Andrei Zarafiu, Procedura penal. Partea general, partea special, Editura C. H. Beck, Bucureti, 2014, p. 249, unde se precizeaz c msura confiscrii, att n
forma simpl, ct i extins, este singura msur de siguran care se aplic doar persoanei condamnate, opinie care nu i gsete ns fundament n textele de lege care
reglementeaz instituia confiscrii n sistemul nostru de drept.
243 CEDO, hotrrea din 10 aprilie 2012, n cauza Silickiene mpotriva Lituaniei, paragraful 33.
93
suficient pentru a-i proteja interesele n mod adecvat pentru a nu a exista nicio nclcare a drepturilor garantate acestora
n temeiul articolului 6 1 al Conveniei.244 n acea cauz, Curtea a mai artat c, prin confiscarea de la reclamant a
bunurilor reprezentnd produsul infraciunii de la soul acesteia, nu s-a nclcat nici articolul 6 2 al Conveniei, deoarece
reclamanta nu a fost pedepsit pentru faptele soului ei i, pe cale de consecin, nu i-a motenit vina. Prin urmare, Curtea
conchide c ordinul de confiscare nu reprezint o apreciere cu privire la vinovia reclamantei privind svrirea vreunei
infraciuni. Prin urmare, nu a existat nicio nclcare a drepturilor reclamantei n temeiul articolului 6 2 al Conveniei.245
n sfrit, Curtea a reinut c nu a existat nicio nclcare a drepturilor reclamantei n temeiul articolului 1din Protocolul 1
al Conveniei, avnd n vedere marja de apreciere de care se bucur statele n adoptarea unor politici penale apte s
combat infraciunile grave246, precum i proporionalitatea ingerinei cu interesul general al statului.
n cauza Bongiorno .a. v. Italia, Curtea a reinut c nu a fost nclcat nici art. 1 din Protocolul 1 la Covenie, chiar dac
bunurile pot s aparin formal unor tere persoane. Prezumia relativ a dobndirii ilicite a bunurilor s-a bazat pe analiza
situaiei financiare a reclamanilor i pe natura relaiilor acestora cu SB.
n cauza Butler contra Marii Britanii, n care s-a dispus confiscarea sumei de 2 400 de lire fr ca inculpatul s fie
condamnat pentru svrirea vreunei infraciuni, Curtea a apreciat c art. 6 din Convenie n latura penal nu este aplicabil
n cauz. Reclamantul avnd deschis posibilitatea provenienei sursei banilor, cererea sa a fost respins ca inadmisibil.
A nu confisca bunurile produse prin svrirea infraciunilor nseamn a nesocoti natura msurii de siguran a
confiscrii speciale n sistemul nostru de drept penal: sanciune de drept penal, consecina civil a svririi unei
fapte prevzute de legea penal, avnd scop eminamente preventiv, care poate fi dispus mpotriva persoanelor
care au svrit fapte prevzute de legea penal, dar nu ca o consecin a rspunderii penale, nedepinznd de
gravitatea faptei svrite.247
3. Chestiunea reparrii n mod concomitent a prejudiciului prin obligarea n solidar a inculpailor la plata ctre
partea civil, Ministerul, i a confiscrii speciale a bunurilor dobndite prin fapta prevzut de legea penal
Atenie! Prin dispunerea n mod concomitent a reparrii prejudiciului prin obligarea n solidar a inculpailor la plata
ctre partea civil Ministerul Finanelor Publice i a confiscrii speciale a bunurilor dobndite prin fapta prevzut de legea
penal, a bunurilor i a banilor obinui din exploatarea bunurilor produse de acestea, nu se ajunge la repararea de dou
ori al aceluiai prejudiciu i se respect valenele principiului disponibilitii regul diriguitoare a aciunii civile, chiar i
atunci cnd aceasta este exercitat n procesul penal!
De multe ori, sumele obinute prin svrirea de infraciuni sunt reinvestite: or, potrivit dispoziiilor art. 33 din Legea nr.
656/2002, este obligatorie confiscarea produselor de splarea banilor.
Confiscarea produselor infraciunii este singura msur care permite att privarea inculpailor de resursele
necesare continurii activitii infracionale, ct i eliminarea interesului acestora de a mai comite alte viitoare
fapte, prin observarea lipsei de rentabilitate a activitilor ilicite. Nu mai puin lsarea la ndemna acestora a unor
semnificative sume de bani din economia legal provenind din exercitarea atributelor de proprietate asupra produsului
infraciunilor deduse judecii pune n pericol nsi esena statului de drept, prin neaducerea la ndeplinire a obligaiilor de
a asigura servicii de baz cetenilor i prin reducerea capacitii de a susine dezvoltarea economic, social i politic.
Procednd la confiscarea produsului infraciunilor deduse judecii, conform dispoziiilor art. 112 alin. 1 lit. e) C.
pen., dar i a bunurilor i banilor obinui din exploatarea bunurilor supuse confiscrii, precum i a bunurilor produse de
acestea, n temeiul art. 112 alin. 6 C. pen., se previne infiltrarea produsului infraciunii n circuitul civil, prin neutralizarea
instrumentului de svrire a unor noi infraciuni, asigurnd, altfel spus, reinstaurarea domniei legii prin evidenierea
valenelor principiului potrivit cruia Criminalitatea nu produce venituri (CRIME DOES NOT PAY).
244
245
246
247
94
CEDO, hotrrea din 10 aprilie 2012, n cauza Silickiene mpotriva Lituaniei, paragraful 50.
Constantin Mitrache, Drept penal romn. Partea General, Casa de editur i pres ansa, Bucureti, 1997, p. 168.
4. Chestiunea posibilitii instituirii n mod concomitent a msurii de siguran a confiscrii/confiscrii extinse

n procesul penal
Precizm c, la deliberare, judectorul poate dispune att confiscarea, ct i confiscarea extins, cu ntrunirea
condiiilor prevzute de art. 112, 112 ind. 1 C. pen. (doar dac, n conformitate cu dispoziiile art. 112 ind. 1 C. pen.
s-au administrat suficiente mijloace de prob pentru a forma convingerea judectorului cu privire la proporia
dintre bunurile dobndite n mod licit/activiti infracionale similare cu cele deduse judecii, cu precizarea c
fa de formularea imperativ a legiuitorului, care folosete sintagma Sunt supuse confiscrii extinse, conjunct
cu obligaia care i revine judectorului la deliberare de a se pronuna asupra msurilor de siguran, conjunct
cu mprejurarea c procesul penal nu este guvernat de principiul disponibilitii, judectorul fiind chemat s
aib n vedere soluionarea cauzei sub toate aspectele, deoarece nu exista niciun text care s circumstanieze
luarea msurilor de siguran doar la solicitarea procurorului, judecatorul avnd liber arbitru i putnd analiza
el nsui fluxurile financiare generate de infraciunile deduse judecii, investigaiile financiare permindu-i, n
plus, s determine profilul financiar al inculpatului n vederea confiscrii extinse): o atare soluie s-a pronunat i
de instanele franceze, care au dispus confiscarea produsului infraciunii, a obiectului su sau a instrumentului care a
servit la comitere, confiscarea bunurilor a cror origine nu este justificat248, dar i, de aceast dat cu titlu de pedeaps
complementar, a sanciunii confiscrii n ntregime sau parial a patrimoniului condamnatului.
Prin urmare, instana de judecat dispune de o putere suveran de apreciere n determinarea limitelor confiscrii.
Singura limit se refer la respectarea de ctre judectori a principiului proporionalitii, precum i a existenei unor date
care s permit determinarea proporiei dintre veniturile licite i cele ilicite ale unei persoane.
5. Dificulti identificate n valorificarea produsului infraciunii de splare a banilor
Faza de valorificare a produsului infraciunii este o important etap a procesului de recuperare a produsului
infraciunii, deoarece lipsa stipulrii unor destinaii clare, precise, ale produsului adus bugetului de stat este identificat
drept o posibil cauz a perpeturii comportamentului infracional de ctre reprezentanii statului, iar faza de executare
a msurilor dispuse de instana de judecat este avut n vedere de organismele internaionale la analiza eficienei unui
mecanism de recuperare a creanelor.
n practic, de lege lata acestea deriv din:
- Nenvestirea cu formul n executorie/nesolicitarea de partea civil (instituie de stat) msurilor de executare silit n
vederea recuperrii prejudiciului cauzat prin svrirea infraciunii predicat din care au derivat fondurile supuse splrii n
privina crora instana a dispus obligarea la despgubiri civile;
- Neaducerea la ndeplinire n integralitate de ctre Tribunale a msurilor dispuse de ctre Curile de Apel/nalta Curte
de Casaie i Justiie, cum ar fi ntocmirea cererilor de comisie rogatorie n vederea confiscrii produsului infraciunii ori
indisponibilizarea altor bunuri mobile i imobile aflate n strintate n vederea garantrii unui ordin de confiscare a unei
sume de bani determinate249;
- ntrzieri nejustificate n procesul de recuperare a produsului infraciunii de ctre organele fiscale nsrcinate cu
punerea n executare a dispoziiilor de confiscare.
Atenie! Msurile de siguran nu se prescriu.
n ceea ce privete valorificarea bunurilor confiscate, ANAF trebuie s aplice regulamentele i procedurile fiscale
conform Ordonanei de Guvern nr. 14/2007. Experii apreciaz c exist n prezent o interpretare greit a aplicrii Codului de
procedur fiscal pentru lichidarea bunurilor confiscate.250 Astfel, pentru a mbunti capacitatea de lichidare a creanelor,
exist necesitatea de a clarifica aplicabilitatea i interpretarea acestor reguli n rndul diferitelor entiti responsabile cu
248 Astfel, art. 131-21 alin.5 din Codul penal prevede c n urmrirea unui delict pedepsit cu cel puin cinci ani de nchisoare i care i-a adus autorului su profit, confiscarea se
va ndrepta asupra oricrui bun aparinnd condamnatului sau de care dispune liber i a crui origine nu o poate dovedi (echivalentul confiscrii extinse), regimul juridic fiind cel
al prezumiei simple de origine ilicit: dac condamnatul reuete s demonstreze originea licit a bunului sau finanrii sale, confiscarea nu va putea fi pronunat.
249 De lege lata, judectorul instanei superioare care a dispus luarea unei msuri de confiscare, prin decizie, nu are el nsui reglementat posibilitatea legal de a ntocmi
cererea de comisie rogatorie n vederea recunoaterii ordinului de confiscare i repatrierii fondurilor aflate pe teritoriul altui stat. Nu i poate fi opozabil pasivitatea organelor
nsrcinate cu punerea n executare a ordinului de confiscare.
95
procesul de recuperare a creanelor din Romnia i al ANAF, pentru a asigura faptul c acestea sunt scoase efectiv din
minile infractorilor.251 Reamintim c ANAF poate deveni parte civil n etapa de judecare a procesului penal n cazul n
care ANAF sau guvernul este victima unei infraciuni (de exemplu, ntr-o infraciune care implic delapidarea banilor de
natur fiscal). n aceste cazuri, instana va stabili o despgubire pentru ANAF (n numele Trezoreriei Naionale), pe lng
o hotrre de confiscare.252
Dac de lege lata, aceste deficiene pot fi sancionate doar prin tragerea la rspundere a persoanelor gsite culpabile,
de lege ferenda, apreciem c aceste neajunsuri vor fi nlturate prin crearea Ageniei de management a bunurilor provenite
din infraciuni i preluarea de ctre aceasta a unor atribuii n valorificarea produsului infraciunii.253
96
Considerente finale
n prezent, metodele de splare a banilor sunt limitate numai de imaginaia infractorilor.254 Dei schemele rudimentare
de splare a banilor mai sunt folosite n anumite jurisdicii, procesul splrii banilor are ca trsturi definitorii complexitatea,
sofisticitatea i internaionalizarea operaiunilor. Infractorii financiari beneficiaz pe scar larg de asisten n realizarea
schemelor internaionale, inclusiv pentru evitarea unor restricii la regimul de export.255
Datorit multitudinii de posibiliti oferite de sistemul financiar, asistm la un proces de evoluie a tehnicilor de splare
a banilor n paralel cu modernizarea sistemelor de prevenire a flagelului.
Neajunsul sistemelor de prevenire const n faptul c autoritile sunt mereu cu un pas n urma infractorilor, fiindu-le
oferit doar posibilitatea de a-i adapta metodologia de investigare n funcie de noile tendine observate n comportamentul
infractorului financiar256; putem conchide c spltorii de bani sunt cei care fixeaz nivelul de complexitate al operaiunilor
de splare.
Or, msurile de prevenire a splrii banilor sunt implementate att de ctre entitile din sectorul privat, ct i de
autoritile judiciare pentru monitorizare ct mai strict a etapei plasrii fondurilor, o atenie mult mai mic fiind acordat
etapelor stratificrii i integrrii.
Se cuvine ca, pentru nlturarea acestui neajuns, autoritile judiciare s uziteze i mijloacele de efectiv combatere
a fenomenului, cu observarea noii paradigme care exist n dreptul penal, care pune accentul pe primordialitatea
necesitii confiscrii bunurilor generatoare de profit.
n contextul mondializrii, innd cont de realitatea c criminalitatea ignor frontierele statale i suveranitatea naional,
este indispensabil abordarea global a luptei contra criminalitii i sporirea cooperrii internaionale, n special a celei
ntre autoritile judiciare.257
Reinem c pentru a asigura efectivitatea msurilor dispuse n vederea recuperrii produsului infraciunii, organul
judiciar este obligat s verifice, dincolo de aparene, realitatea juridic, deoarece trecerea unor bunuri dobndite prin
svrirea unor fapte prevzute de legea penal n patrimoniul terilor acestora nu ar putea opera dect cu eludarea
principiului nemo plus iuris ad alium transferre potest quam ipse habet.
De lege ferenda, se prefigureaz constituirea unei uniti de management a bunurilor sechestrate, n vederea
prezervrii/creterii valorii acestora n vederea confiscrii, fie c avem n vedere sechestrul unor mamifere, ferme, afaceri,
hoteluri, maini, iahturi de lux, caz n care apreciem c se impune i stabilirea suportrii cheltuielilor persoanelor nsrcinate
cu aducerea la ndeplinire a acestor obligaii: prin nfiinarea unitii de management, sistemul romn de recuperare a
creanelor infracionale va fi dotat cu un instrument acustic i eficace pentru eradicarea efectelor criminalitii generatoare
de profit.
Nu n ultimul rnd, pe lng necesitatea dublrii anchetelor penale de investigaii financiare, atragem atenia i asupra
necesitii schimbrii mentalitii organelor judiciare participante la procesul de recuperare a produsului infraciunii. De
aceea, ne exprimm convingerea c odat cu intrarea n vigoare a Noului Cod de procedur penal, indiferent dac vor
nelege sau nu s sesizeze instanele cu infraciunea de splare a banilor, organele de urmrire penal nu vor mai insera,
n cuprinsul rechizitoriilor, binecunoscuta sintagm: n cauz nu au fost dispuse msuri asigurtorii, deoarece inculpatul
nu are nimic pe numele lui.258
254 M.E.Beare, S.Schneider, Tracing of Illicit Funds: Money Laundering in Canada, Ottawa, 1990, p. x.i.
255 J. Robbinson, The Laundrymen, London, 1994, p. 227.
256 Joachim Kaetzler, Suspicion of Money Laundering. In the crossfire of International Due Diligence Obligations. Liechtenstein Austria Germany Switzerland. By
Professionals for Professionals, Ed. Hypo Investment Bank (Liechtenstein) AG, Principality of Liechtenstein, Vaduz, January 2006, Vienna, Graz, 2006, p. 28.
257 Ion Pitulescu, Al treilea rzboi mondial Crima organizat, Editura Naional, Bucureti, 1997, p. 83.
258 A se vedea C. Bogdan, Raport de cercetare tiinific, susinut n faa Comisiei de ndrumare, din cadrul colii Doctorale a Facultii de Drept a Universitii Bucureti
97
Anexa 1. Ilustrare grafic a logaritmului Administrarea probelor/Timp n cadrul

documentrii infraciunilor economico-financiare
Axa orizontal reprezint timpul.
Axa vertical reprezint cantitatea de probe (nu neapart numrul lor).
Rolul graficului este acela de a arta ritmul de aducere/depunere/elaborare a probelor pe perioada de via a unui
dosar.
Important: rolul liniei orizontale punctate ctre care tinde graficul s ajung, orict de mult timp ar trece, ne arat c
probele care pot fi aduse ntr-un dosar sunt limitate/finite. Acesta este un motiv pentru care nu trebuie ateptat la nesfrit
cu sperana c noi probe spectaculoase mai pot fi aduse la dosar n al 12-lea ceas, aa cum susin de multe ori avocaii.
Se poate observa c cea mai mare parte a probelor (probele adevrate) sunt duse/depuse/elaborate n prima parte
a judecrii dosarului (de exemplu, 1-2 ani). Aici graficul urc foarte abrupt odat cu trecerea timpului.
n perioada rmas, care este mult mai lung dect prima (de exemplu, 2-10 ani), sunt folosite iretlicuri procedurale
pentru amnare/strmutare/recuzare etc. Aici graficul urc foarte lent odat cu trecerea timpului.
98
Anexa 2. Hart relaional parte integrant a deciziei penale nr. 1207 din 14.10.2014
pronunat de Curtea de Apel Bucureti, Secia a II-a penal
99
Bibliografie selectiv
I. Rapoarte ale unor organisme specializate n prevenirea i combaterea splrii banilor
(I) Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering Examination Manual 2007, Politically Exposed Persons Overview, disponibil pe
pagina de internet http://www.ots.treas.gov.;
(II) Global Anti-Money Laundering Survey 2007, Politically Exposed Persons, www.kpmg.com/Services/Advisory/Other/AML
2007.htm;
(III) U.S. Congress Senate Committe on Govermental Affairs, Permanent Subcommittee on Investigations 1988. 5th Congress.
Private Banking: Paul Salinas, Citibank and Alleged Money Laundering (GAO Publication No. GAO 0Si-99-1);
(IV) The Wolfsberg Group Guidance on a Risk Based Approach for Managing Money Laundering Risks (2006);
(V) United Nations Office for Drug Control and Crime, Global Programme against Money Laundering, publicat pe pagina de
internet United Nations Office for Drug Control and Crime la adresa www.unodc.org/pdf/gpml.pdf.;
(VI) National Crime Authority, Taken to the Cleaners: Money Laundering in Australia, Canberra, 1991, vol. I.;
(VII) FATF Report on Money Laundering Typologies (2000-2001), publicat pe pagina de internet www.fatf-gafi.org;
(VIII) Raportul FATF Report on Money Laundering Typologies 2003-2004, publicat pe pagina de internet www.fatf-gafi.org;
(IX) FATF Money Laundering & Terrorist Financing Typologies 2004-2005, FATF Report on New Payments Methods (13 octombrie
2006), publicat pe pagina de internet www.fatf-gafi.org;
(X) Raportul FATF Money Laundering & Terrorist Financing through the Real Estate Sector, publicat pe pagina de internet www.
fatf.gafi.org, n 29 iunie 2007;
(XI) FATF, Money Laundering & Terrorist Financing Vulnerabilities of Commercial Websites and Internet Payment Systems (18
June 2008), publicat pe pagina de internet www.fatf-gafi.org;
(XII) FATF, Non-Cooperative Countries and Territories Report 2005-2006 (Seventh Review);
(XIII) FATF Non-Cooperative Countries and Territories Report 2006-2007 (Eighth Review), Liste mise jour des pays et
territoires non-coopratifs (PTNC), publicat pe pagina de internet http://www.fatf-gafi.org/document/4/0,3343,en_32250379
_32236992_33916420_1_1_1_1,00.html;
(XIV) International Narcotics Control Strategy Report 2003, Released by the Bureau for International Narcotics and Law
Enforcement Affairs Money Laundering Methods, Trends and Typologies;
(XV) Council of Europe Explanatory Report to the Council of Europe Convention on Laundering, Search Seizure and
Confiscation of the Proceeds from Crime and on the Financing of Terrorism (CETS no. 198), publicat pe pagina de internet http://
conventions.coe.int/Treaty/EN/Reports/Html/198/htm;
(XVI) Global Corruption Barometer 2007, publicat pe pagina de internet a Transparency International www.transparency.org;
(XVII) Raportul ntocmit de United Nations Office on Drugs and Crime Good Practices for the Protection of Witnesses in
Criminal Proceedings involving Organized Crime, New York, 2008, disponibil pe pagina de internet www.unodc.org/documents/
organized-crime/Witness-protection-manual-Feb08.pdf;
(XVIII) FATF, Best Practices on Confiscation (Recommendations 3 and 38), 19 February 2010, www.fatf-gafi.org;
(XIX) FATF, High-Level Principles and Objectives for FATF and FATF-style regional bodies, October 2012, www.fatf-gafi.org;
(XX) FATF, International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation: The Fatf
Recommendations, February 2012, www.fatf-gafi.org;
(XXI) FATF, Laundering the Proceeds of Corruption, July 2011, www.fatf-gafi.org;
(XXII) UNODC (United Nations Office on Drugs and Crime) Anti Money Laundering Unit/Global Programme against Money
Laundering; An Overview of the (XXII) UN Conventions and other International Standards Concerning Anti-Money Laundering and
Countering the Financing of Terrorism;
(XXIII) World Compliance Global Standard for identifying Politically Exposed Persons, publicat pe pagina de internet www.
worldcompliance.com/PEPs.htm;
(XXIV) Council of Europe, Organised Crime Situation Report 2005 Focus on the Threat of Economic Crime, publicat pe pagina
de internet www.coe.int/.../legal_co-operation/combating_economic_ crime/8_organised_crime/documents/Report2005E;
(XXV) Update of the 2006 Situation Report on Organised and Economic Crime in South-Eastern Europe, publicat pe pagina de
internet www.coe.int/.../legal_co-operation/combating_economic_ crime/3_technical_cooperation/carpo/Pctc_2007_6_EN.pdf;
(XXVI) CDPC, Moneyval, Proceeds from Trafficking in Human Beings and Illegal Migration/Human Smuggling (A report by the
Workshop 5 Project Team following the Joint FATF Moneyval typologies meeting held in Moscow from 6 to 8 December 2008);
(XXVII) FMI, Implicaii macroeconomice ale splrii banilor, 1996;
(XXVIII) GAFI, Ce nseamn splarea de bani?, Ediie revizuit, octombrie, 2003;
(XXIX) GAFI, Cum sunt splai banii?, Ediie revizuit, octombrie, 2003;
(XXX)Transparency International, Raportul Global asupra corupiei (2007); Percepia magistrailor asupra independenei cadrului
judiciar (2006), publicate pe pagina de internet www.transparency.org.ro;
100
(XXXI) Transparency International, Principiile de baz pentru o politic public anticorupie dedicat Ageniei Naionale de
Integritate, publicate pe pagina de internet www.transparency.org.ro;
(XXXII) Raportul Comisiei ctre Parlamentul European i Consiliu privind evoluia msurilor de acompaniere n Romnia dup
aderare, prezentat la Bruxelles, n 27.06.2007;
(XXXIII) Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terorism (MONEYVAL),
Third Round Detailed Assesment Report on Romania Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (Executive
Summary), adopted by Moneyval at its 27th Plenary Session, Strasbourg, 4-11 July 2008, publicat pe pagina de internet www.coe.
int/t/dghl/monitoring/moneyval/Evaluations/round3/MONEYVAL(2008)06Summ-ROM3_en.pdf, p. 7;
(XXXIV) UNODC Raport asupra Standardelor Globale ce trebuie adoptate pentru combaterea traficului de persoane, publicat n
24 aprilie 2006, Europol Legislation on Trafficking in Human beings and Illegal Immigrant Smuggling. ;
(XXXV) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, Rapoarte privind activitatea desfurat n anii 2007-2012,
publicate pe www.onpcsb.ro;
(XXXVI) Direcia Naional Anticorupie, Rapoarte privind activitatea desfurat de Direcia Naional Anticorupie n anii 20052012, publicate pe pagina de internet www.pna.ro;
(XXXVII) Raportul Parlamentului European din 6 octombrie 2011, referitor la criminalitatea organizat n Uniunea European;
(XXXVIII) Report from the Commission on the implementation of the Council Decision of 17 October 2000 concerning arrangements
for cooperation between financial intelligence units of the Member States in respect of exchanging information (2000/642/JHA);
(XXXIX) Raport al Comisiei Comunitilor Europene din 17 decembrie 2007, n temeiul articolului 6 din Decizia-cadru a Consiliului
din 24 februarie 2005 privind confiscarea produselor, a instrumentelor i a bunurilor avnd legtur cu infraciunea(2005/212/JAI);
(XL) Raport al al Comisiei Comunitilor Europene din 22 decembrie 2008, n temeiul articolului 14 din Decizia-cadru 2003/577/
JHA a Consiliului din 22 iulie 2003 privind executarea n Uniunea European a ordinelor de ngheare a bunurilor sau a probelor;
(XLI) Raport al Comisiei Comunitilor Europene din 23.08.2010, ntemeiat pe articolul 22 din Decizia-cadru 2006/783/JAI a
Consiliului din 6 octombrie 2006, privind aplicarea principiului recunoaterii reciproce pentru hotrrile de confiscare;
(XLII) Report from the Commission to the European Parliament and to the Council, based on Article 8 of the Council Decision
2007/845/JHA of 6 December 2007, concerning cooperation between Asset Recovery Offices of the Member States in the field of
tracing and identification of proceeds from, or other property related to crime;
(XLIII) European Commission Directorate-General Justice, Freedom & Security, Assessing the effectiveness of EU Member
States practices in the identification, tracing, freezing and confiscation of criminal assets, Final Report, June 2009;
(XLIV) Comunicarea Comisiei Comunitilor Europene din 20.11.2008: Criminalitatea nu aduce venituri;
(XLV) Raport final prezentat n cadrul proiectului Ministerului Justiiei mbuntirea sistemului romnesc de combatere a splrii
banilor, Proiect de nfrire instituional TF RO 2007/IB/JH-14 TL;
(XLVI) Evaluation Report on the Fifth round of Mutual Evaluations Financial Crime and Financial Investigations, subject decided
at the Multidisciplinary Group on Organised Crime (MDG) meeting of 17 June 2008, Report on Sweden;
(XLVII) Evaluation Report on the Fifth round of mutual evaluations Financial Crime and Financial Investigations subject decided
at the Multidisciplinary Group on Organised Crime (MDG) meeting of 17 June 2008, Report on Romania (15 March 2010);
(XLVIII) Raportul privind progresele nregistrate urmare recomandrilor incluse n Raportul de evaluare al GENVAL din cadrul
Consiliului UE asupra Romniei din cadrul Celei de-a V-a Runde de Evaluare Mutual Criminalitatea financiar i investigaiile
financiare (document adoptat n 15 martie 2010);
(XLIX) Primul raport de progres al Romniei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, adoptat
n 22 septembrie 2009, de Comitetul de experi Moneyval al Consiliului Europei;
(L) Cel de-al doilea raport de evaluare a Romniei al Conferinei Prilor la Convenia Consiliului Europei privind splarea,
descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului (CETS 198), adoptat cu ocazia celei de-a
4-a ntlniri a C198-COP, Strasbourg, 12-14 iunie 2012, disponibil pe site-ul Consiliului Europei, la adresa http://www.coe.int/t/dghl/
monitoring/cop198/Reports/C198COP%282012%29RASS2%20Romania_en.pdf;
(LI) Raportul Institutului pentru Guvernan din Basel mbuntirea capacitilor investigative ale autoritilor din Romnia
pentru confiscarea i recuperarea produselor infraciunii, http://sna.just.ro/.
II. Manuale publicate sub egida Initiativei Star
(I) Jean-Pierre Brun, Clive ScottKevin, M. Stephenson, Larissa Gray, Asset Recovery Handbook: A Guide for Practitioners,
Washinghton, 2011, http://star.worldbank.org;
(II) Kevin M. Stephenson, Larissa Gray, Ric Power, Jean-Pierre, Brun Gabriele Dunker, Melissa Panjer, Barriers to Asset
Recovery: An Analysis of the Key Barriers and Recommendations for Action, Washinghton, 2011, http://star.worldbank.org.
101
III. Doctrin relevant259

Tratate, monografii:
(I) Jrme Lasserre Capdeville, La lutte contre le blanchiment dargent, Ed. LHarmattan, Paris, 2006;
(II) Chantal Cutajar, La description du processus de blanchiment et L'ordre juridique franais, face aux socits crans des
paradis fiscaux, dans Le Blanchiment des profits illicites, 6e dition, Presses Universitaires de Strasbourg, 2000, Ouvrage collectif la
direction de Chantal Cutajar;
(III) Collections de l'Universit de Strasbourg (Centre du droit de l'entreprise), GARANTIR QUE LE CRIME NE PAIE PAS.
Stratgie pour enrayer le dveloppement des marchs criminels, sous la direction de Chantal Cutajar, Presses Universitaires de
Strasbourg, Strasbourg, 2010;
(IV) Chantal Cutajar-Rivire, La socit cran: essai sur sa notion et son rgime juridique, LGDJ, 1998;
(V) Jean Larguier Philippe Conte, Procdure pnale, 22 dition, Dalloz, Paris, 2010;
(VI) Mireille Delmas-Marty, J.R. Spencer, European Criminal Procedures, Cambridge University Press, 2005;
(VII) Jean Pradel, Manuel de procdure pnale, 16e dition, Cujas, Paris, 2011;
(VIII) Guy Stessens, Money Laundering. A New International Law Enforcement Model, Cambridge University Press 2000.
Articole relevante din doctrina strin:
(I) Chantal Cutajar, Commentaire des dispositions de droit interne de la loi, n 2010-768 du 9 juillet 2010 visant faciliter la saisie
et la confiscation en matire pnale, Dalloz 2010, www.dalloz.fr;
(II) Chantal Cutajar, Le nouveau droit des saisies pnales, AJ pnal 3/2012;
(III) Chantal Cutajar, Saisie pnale et libre disposition , Recueil Dalloz 2012 ;
(IV)Chantal Cutajar, Socits crans, paradis fiscaux et blanchiment, Revue Franaise de comptabilit, Fvrier 1999, n 308;
(V) Chantal Cutajar, SwissLeaks Comment mettre un terme au scandale et l'injustice?, publicat n data de 9 02 2015 pe http://
chantalcutajar.blogspirit.com
IV. Surse jurisprudeniale
http://curia.europa.eu;
www.echr.coe.int;
www.scj.ro;
www.legalis.ro
www.legifrance.gouv.fr;
www.dalloz.fr;
http://star.worldbank.org;
www.anti-moneylaundering.org;
ttp://www.fatf-gafi.org;
http://www.unodc.org;
http://www.baselgovernance.org/icar/;
www.proquest.com.
259 Vom cita doar din doctrina strin unele lucrri cu caracter exemplificativ, n raport cu cerinele de spaiu.
102

Ghid Combatere Spalare Bani - Judecatori Si Procurori

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Ghid Combatere Spalare Bani - Judecatori Si Procurori

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

CONSILIUL SUPERIOR AL MAGISTRATURII

INSTITUTUL NAIONAL AL MAGISTRATURII

GHID PENTRU COMBATEREA

Judector, Curtea de Apel Bucureti

CONSILIUL SUPERIOR AL MAGISTRATURII, Bucureti, 2015

Descrierea CIP a Bibliotecii Naionale a Romniei

(Sursa: Martin Luther Kings Memorial, Washington D.C.)

Reprimarea infraciunii de splare a banilor instrument determinant n lupta

2. Edificiul legislativ al luptei mpotriva splrii banilor

- aprofundarea notelor interpretative ale Recomandrilor Grupului de Aciune Financiar Internaional15.

3. Reglementri adoptate sub egida Uniunii Europene

2. Definirea conceptelor de baz ale procesului de splare a banilor38

FATF, op. cit., p. 89.

3. Modele de analiz a procesului de splare a banilor58

4. Tipologii recente de splare a banilor identificate de Oficiul Naional de Prevenire i Combatere

83 K. Bongard, Wirtschafisfaktor Geldwsche, Deutscher Universitats Verlag, 2001, p. 82.

Subtipologie: Circuitele de tip suveic.

Sume plasate n sistemul financiar;

Societi comerciale nerezidente;

2. Obiectul infraciunii de splare a banilor

3. Subiecii infraciunii de splare a banilor. Distincia ntre infraciunea de splare a banilor i

4. Coninutul constitutiv al infraciunii de splare a banilor. Autonomia infraciunii splrii banilor

5. Coninutul constitutiv al infraciunii

6. Forme, modaliti i sanciuni ale infraciunii de splarea banilor

7. Propuneri de lege ferenda

1. Prevenirea splrii banilor prin aplicarea standardelor de cunoatere a clientelei pe baz de

2. Scurt prezentare a scopului i domeniului de aplicare a Legii nr. 656/2002

3. Evidenierea rolului Oficiului Naional pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, n

analiza tranzaciilor suspecte:

2. Obligaia de a desfura investigaii paralele proactive a infraciunilor de splare a banilor.159

Potrivit Recomandrii 30 FATF, cu denumirea marginal Responsabilitile autoritilor de aplicare a legii i

3. Etapele investigrii procesului de splare a banilor.170 Rolul analizei financiar-penale171 i noilor

Lips de supraveghere din partea autoritilor de reglementare;

Schimbarea valorii nete = 35 000 de dolari

4. Dificulti de ordin practic n identificarea produsului infraciunii de splare a banilor

5. Indisponibilizarea i confiscarea produsului infraciunii de splare a banilor. Chestiuni ridicate

3. Chestiunea incompatibilitii judectorului care dispune sechestrul n vederea confiscrii speciale i a

238 A se vedea coninutul Raportului Inspeciei Judiciare nr. 4621/IJ/3699/DIJ/2014.

produsului infraciunii, ct i n consideraiile introductive, am expus argumentele de logic juridic, argumentnd de

4. Chestiunea posibilitii instituirii n mod concomitent a msurii de siguran a confiscrii/confiscrii extinse

Anexa 1. Ilustrare grafic a logaritmului Administrarea probelor/Timp n cadrul

III. Doctrin relevant259

S-ar putea să vă placă și