STANDARDELE INTERNAIONALE PRIVIND COMBATEREA SPLRII

BANILOR I FINANAREA TERORISMULUI & PROLIFERARE

Recomandrile FATF

INTRODUCERE
Grupul de Aciune Financiar Internaional (FATF) este un organism inter-
guvernamental, nfiinata n anul 1989 de Minitrii jurisdiciilor membre.
Mandatul FATF este acela de a stabili standarde i de a promova o
implementare eficient a msurilor legale, de reglementare i operaionale
de combatere a splrii banilor, a finanrii terorismului i a finanrii
proliferrii, i a altor ameninri cu privire la integritatea sistemului
financiar internaional. n colaborare cu alte pri interesate la nivel
internaional, FATF va aciona, de asemenea, pentru identificarea
vulnerabilitilor, la nivel naional, n scopul protejrii sistemului financiar
internaional mpotriva abuzurilor.
Recomandrile FATF prevd un cadru comprehensiv si conform de msuri,
pe care rile trebuie s le implementeze n vederea combaterii splrii
banilor i a finanrii terorismului, precum i a finanrii proliferrii armelor
de distrugere n mas. rile au diverse cadre legislative, administrative i
operaionale i diferite sisteme financiare, astfel nct nu este posibil ca
toate s ia msuri identice pentru combaterea acestor ameninri. Din
acest considerent, Recomandrile FATF prevd msurile eseniale pe care
rile trebuie s le aplice pentru:
- A identifica riscurile i a dezvolta politicile i coordonarea, la nivel
naional;
- A cerceta splarea banilor, finanarea terorismului i finanarea
proliferrii;
- A aplica msuri preventive sectorului financiar i alor sectoare
desemnate;
- A stabili competene i responsabiliti pentru autoritile
competente (de ex. autoritile investigative, de aplicare a legii i de
supraveghere) i alte msuri instituionale;
- A facilita cooperarea internaional.
Cele 40 de Recomandri originale ale FATF au fost elaborate n anul 1990,
ca o iniiativ de a combate abuzare sistemelor financiare de ctre
persoane care splau banii provenii din droguri. n anul 1996,
Recomandrile au fost revizuite, pentru prima dat, pentru a evidenia
evoluia trendurilor i tehnicilor de SB, i pentru a lrgi scopul acestora
dincolo de splarea banilor provenii din droguri. n octombrie 2001, FATF
i-a extins mandatul pentru a putea aborda aspectele legate de finanarea
actelor teroriste i a organizaiilor teroriste, i a fcut pai importani n
vederea elaborrii celor Opt (ulterior Nou) Recomandri Speciale privind
Finanarea Terorismului. Recomandrile FATF au fost revizuite, a doua oar,
n anul 2003, i acestea alturi de Recomandrile Speciale, au fost
aprobate de 180 ri i sunt universal recunoscute ca standarde
internaionale pentru combaterea splrii banilor i a finanrii
terorismului (CSB/CFT).
Urmare concluziei celei de a treia runde de evaluare mutual a membrilor
si, FATF a revizuit i a actualizat Recomandrile FATF, n strns
cooperare cu Organismele Regionale de tip FATF (FRSBs) i organizaiile cu
1
statut de observator, inclusiv Fondul Monetar Internaional i Organizaia
Naiunilor Unite. Revizuirile au avut n vedere noile i emergentele
ameninri, clarificarea i ntrirea multor dintre obligaiile existente,
meninnd, totodat, stabilitatea necesar i rigoarea Recomandrilor.
Standardele FATF au fost, de asemenea, revizuite, pentru ntrirea
obligaiilor n cazul situaiilor cu risc nalt, i pentru a permite rilor de a
adopta o abordare mai concentrat n domeniile cu risc crescut sau
implementarea ar putea fi mbuntit. rile ar trebui, mai nti, s
identifice, s evalueze i s neleag riscul de splare a banilor i de
finanare a terorismului cu care se confrunt, i apoi s adopte msuri
adecvate pentru a diminua riscul. Abordarea pe baz de risc permite
rilor, n cadrul cerinelor FATF, s adopte un set de msuri mai flexibile,
n vederea direcionrii mai eficiente a resurselor lor i al aplicrii
msurilor preventive proporionale cu natura riscului, n scopul
concentrrii eforturilor lor, n cel mai eficient mod.
Combaterea finanrii terorismului este o provocare foarte important. Un
sistem eficient de CSB/CFT, n general, este important pentru abordarea
finanrii terorismului, i majoritatea msurilor care s-au axat anterior pe
finanarea terorismului, sunt acum integrate n toate Recomandrile, din
acest considerent evitnd necesitatea Recomandrilor Speciale. Cu toate
acestea, sunt unele Recomandri care privesc doar finanarea
terorismului, fiind stabilite n Seciunea C a Recomandrilor FATF. Acestea
sunt: Recomandarea 5 (incriminarea finanrii terorismului);
Recomandarea 6 (Sanciuni financiare legate de terorism & finanarea
terorismului); i Recomandarea 8 (Msuri de prevenire a folosirii n mod
abuziv a organizaiilor non-profit). Proliferarea armelor de distrugere n
mas reprezint, de asemenea, o ngrijorare semnificativ, i n 2008
mandatul FATF a fost extins pentru a include finanarea proliferrii armelor
de distrugere n mas. Pentru a combate aceast ameninare, FATF a
adoptat o nou Recomandare (Recomandarea 7), cu scopul de a asigura o
implementare conform i efectiv a sanciunilor financiare, cnd acestea
se impun de ctre Consiliul de Securitate al ONU.
Standardele FATF includ Recomandrile nsele i Notele lor Interpretative,
mpreun cu definiiile aplicabile din Glosar. Msurile prevzute de
standardele FATF ar trebui implementate de toi membrii FATF i FRSB, iar
implementarea lor este riguros evaluat, n cadrul procedurilor de Evaluare
Mutual, i prin procedeele de evaluare ale FMI i BM pe baza
metodologiei comune de evaluare a FATF. Cteva Note Interpretative i
definiii din glosar cuprind exemple care ilustreaz modul n care cerinele
trebuie puse n aplicare. Aceste exemple nu sunt elemente obligatorii ale
Standardelor FATF i sunt incluse doar n scop de ghidare. Exemplele nu
sunt comprehensive i, dei, sunt considerate ca fiind indicatori de sprijin,
acestea nu pot fi relevante n toate cazurile.
FATF elaboreaz, de asemenea, Ghiduri, Documente privind Cele Mai Bune
Practici i alte avize pentru a spijini statele n procesul de implementare a
standardelor FATF. Aceste documente nu sunt obligatorii pentru evaluarea
conformitii cu Standardele, dar rile le pot gsi valoroase i le pot avea
n vedere atunci cnd analizeaz cum s implementeze n mod optim
Standardele FATF. O list a Ghidului actual al FATF i al Celor Mai Bune

2
Practici, care sunt disponibile pe webiste-ul FATF, este inclus, ca anex, la
Recomandri.
FATF se angajeaz la meninerea unui dialog strns i constructiv cu
sectorul privat, societatea civil, i cu alte pri interesate, ca parteneri
importani n asigurarea integritii sistemului financiar. Revizuirea
Recomandrilor a presupus o consultare extins i a beneficiat de
comentariile i sugestiile acestor parteneri. Mergnd mai departe cu
mandatul su, FATF va continua s aib n vedere standardele, ca fiind
adecvate, n lumina noilor informaii privind ameninrilor emergente i a
vulnerabilitilor sistemului financiar global.
FATF solicit statelor s implementeze msuri eficiente pentru alinierea
sistemelor naionale legale de combatere a splrii banilor, finanrii
terorismului i finanrii proliferrii, n scopul asigurrii conformitii cu
Recomandrile revizuite ale FATF.

RECOMANDRILE FATF
A. POLITICILE DE CSB/CFT I COORDONARE
1. Evaluarea riscurilor i aplicarea abordrii pe baz de risc *
rile trebuie s identifice, s evalueze, i s neleag riscurile de splare
a banilor i de finanare a terorismului i s ia msuri, inclusiv prin
desemnarea unei autoriti sau unui mecanism pentru coordonarea
aciunilor n scopul evalurii riscurilor i aplicrii resurselor, pentru
asigurarea diminurii efective a riscurilor. Pe baza acestei evaluri, rile
trebuie s aplice o abordare a pe baz de risc (RBA) pentru a asigura c
msurile de prevenire sau diminuare a splrii banilor i finanrii
terorismului sunt proporionale cu riscurile identificate. Aceast abordare
trebuie s reprezinte o baz esenial pentru alocarea eficient a
resurselor n ceea ce privete regimul de combatere a splrii banilor i
finanrii terorismului (CSB/CFT) i implementarea msurilor pe baza de
risc ce se regsesc n Recomandrile FATF. Atunci cnd rile identific
riscuri mai nalte, trebuie s se asigure ca regimul lor de CSB/CFT se
adreseaz unor astfel de riscuri. Atunci cnd rile identific riscuri mai
sczute, pot decide s permit luarea unor msuri simplificate pentru
cteva dintre Recomandrile FATF, n anumite condiii.
rile trebuie s solicite instituiilor financiare i profesiunilor desemnate
non-financiare (DNFBP-urilor) s identifice, s evalueze i s ntreprind
msuri eficiente de a diminua riscurile lor de splare a banilor i finanare
a terorismului.
2. Cooperarea i coordonarea, la nivel naional
rile trebuie s aib politici naionale de CSB/CFT, pe baza riscurilor
identificate, care ar trebui revizuite, cu regularitate, i trebuie s
desemneze o autoritate sau s aib o coordonare sau un alt mecanism
responsabil pentru aceste politici.
rile trebuie s se asigure c factorii de decizie, unitile de informaii
financiare (FIU-urile), autoritile de aplicare a legii, supraveghetorii i alte
autoriti competente, la nivel decizional i operaional, au n funciune
3
mecanisme eficiente care s le permit s coopereze i, atunci cnd e
cazul, s se coordoneze, la nivel naional, n contextul dezvoltrii i
implementrii politicilor i activitilor de combatere a splrii banilor,
finanrii terorismului i proliferrii armelor de distrugere n mas.

B. SPLAREA BANILOR I CONFISCAREA

3. Infraciunea de splare a banilor*
rile ar trebui s incrimineze splarea banilor, n baza Conveniei de la
Viena i a Conveniei de la Palermo. rile ar trebui trebuie sa extind
infraciunea de splare a banilor la toate infraciunile grave, cu scopul de a
include cea mai vast gam de infraciuni.

4. Confiscarea i msuri asiguratorii

Tarile trebuie sa adopte masuri similare acelora prevzute in Convenia de la
Viena, Convenia de la Palermo i Convenia privind Finanarea Terorismului,
inclusiv masuri legislative, pentru a permite autoritarilor competente sa blocheze
sau s sechestreze i s confite urmtoarele, fr a prejudicia drepturile unei
tere pri de buna credin: (a) bunurile splate, (b) veniturile obinute sau
instrumentele folosite sau destinate comiterii infraciunii de splare de bani sau a
infraciunilor predicat, (c) bunurile ce reprezint venituri obinute din sau sunt
utilizate sau destinate a fi folosite n finanarea terorismului, a actelor de terorism
sau a organizaiilor teroriste, sau (d) bunurile de valoare corespunztoare.
Asemenea masuri ar trebui sa includ competenta de: (a) identifica, a urmri si a
evalua bunurile care este supuse confiscrii; (b) a lua masuri asiguratorii, cum
sunt blocarea si sechestrarea pentru prevenirea oricrei operaiuni, transfer sau
nstrinare a unor asemenea bunuri; (c) aciona pentru prevenirea sau anularea
aciunilor care aduc prejudicii capacitii statului de a recupera bunul care este
supus confiscrii; si (d) de a lua orice masuri adecvate de investigare.
Tarile pot avea n vedere adoptarea de masuri, care sa permit confiscarea unor
astfel de ctiguri sau instrumente de realizare a acestora, fr sa necesite o
condamnare penala (confiscare fr a fi bazat pe o condamnare) sau sa ceara
unui infractor sa demonstreze originea legala a proprietii pretinse a fi pasibila
de confiscare, in msura in care o astfel de cerina este in conformitate cu
principiile legilor interne.

C. FINANAREA ACTELOR DE TERORISM I FINAAREA PROLIFERRII

5. Infraciunea de finanare a actelor de terorism*
rile trebuie sa incrimineze finanarea actelor de terorism pe baza Conveniei
privind Finanarea Terorismului, i ar trebui s incrimineze nu numai finanarea
actelor de terorism, ci i finanarea organizaiilor teroriste i a persoanelor fizice
teroriste, chiar i n absena unei legturi cu un anumit act/acte de terorism.
rile ar trebui s se asigure c astfel de infraciuni sunt prevzute ca infraciuni
predicat pentru splarea banilor.

6. Sanciuni financiare concentrate, legate de finanarea

terorismului i a actelor de terorism*
rile ar trebui s implementeze regimuri de sanciuni financiare
concentrate pentru respectarea rezoluiilor Consiliului de Securitate al
Organizaiei Naiunilor Unite privind prevenirea i combaterea terorismului
i a actelor de terorism. Rezoluiile impun statelor s blocheze, fr
ntrziere, fondurile sau alte active, i de a se asigura ca fondurile sau alte
active nu sunt puse la dispoziia, direct sau indirect, sau n beneficiul

4
oricrei persoane sau entiti fie (i) desemnat de, fie aflat sub
autoritatea Consiliului de Securitate al ONU, conform Capitolului VII al
Cartei Naiunilor Unite, inclusiv, n conformitate cu rezoluia 1267 (1999) i
a rezoluiilor ulterioare; sau (ii) desemnate de ara respectiv conform
rezoluiei 1373 (2001).

7. Sanciuni financiare concentrate, legate de finanarea

proliferrii *
rile ar trebui s implementeze sanciuni financiare concentrate pentru
respectarea rezoluiilor Consiliului de Securitate al Organizaiei Naiunilor
Unite privind prevenirea, combaterea i distrugerea proliferrii aremlor de
distrugere n mas i a finanrii acesteia. Aceste rezoluii impun statelor
s blocheze, fr ntrziere, fondurile sau alte active, i de a se asigura ca
fondurile sau alte active nu sunt puse la dispoziia, direct sau indirect, sau
n beneficiul oricrei persoane sau entiti fie (i) desemnat de, fie aflat
sub autoritatea Consiliului de Securitate al ONU, conform Capitolului VII al
Cartei Naiunilor Unite.
8. Organizaiile non-profit *
Tarile ar trebui sa revizuiasc adecvarea legilor i reglementrilor privind
entitile care pot fi utilizate n mod abuziv, pentru finanarea terorismului.
Organizaiile non-profit sunt n mod special vulnerabile, iar tarile ar trebui
s se asigure ca acestea nu sunt utilizate, n mod abuziv:
a) de organizaiile teroriste care se dau drept entiti legitime;
b) pentru a exploata entitile legitime pentru finanarea
terorismului, inclusiv n scopul de a se sustrage masurilor de blocare a
activelor; i
c) pentru a ascunde sau disimula deturnarea unor fonduri cu
destinaii licite ctre organizaiile teroriste.

D. MSURI PREVENTIVE
9. Legea instituiilor financiare de pstrare a confidenialitii
rile ar trebui s se asigure c legile instituiilor financiare privind
pstrarea confidenialitii nu mpiedic implementarea Recomandrile
FATF.

IDENTIFICAREA CLIENILOR SI PSTRAREA NREGISTRRILOR

10. Identificarea clienilor*
Instituiile financiare nu trebuie sa deschid conturi anonime sau
conturi care n mod evident sunt pe nume fictive.
Instituiile financiare trebuie s ia masuri de identificare a clienilor si
verificare a identitii acestora atunci cnd:
i) iniiaz relaiile de afaceri;
ii) efectueaz tranzacii ocazionale: (i) peste limita stabilit (15.000
USD/EURO); sau (ii) care sunt transferuri electronice, in condiiile
prevzute de Nota Interpretativa la Recomandarea 16;
iii) exist o suspiciune de splare a banilor sau finanare a terorismului;
sau
iv) instituia financiar are ndoieli cu privire la veridicitatea sau
adecvarea datelor privind identificarea clienilor obinute anterior.
5
Principiul potrivit cruia instituiile financiare trebuie s ntreprind msuri
de CDD trebuie prevzut n lege. Fiecare ar trebuie s stabileasc cum
impune obligaiile specifice de CDD, fie prin lege sau mijloace de punere n
aplicare.
Masurile de identificare a clienilor (CDD) care trebuie luate sunt
urmtoarele:
(a) identificarea clienilor si verificarea identitii clienilor utiliznd
drept surse de ncredere documente, date sau informaii.
(b) identificarea beneficiarului real si luarea de masuri rezonabile
pentru verificarea identitii beneficiarului real, in aa fel ca instituia
financiara sa cunoasc cine este acest beneficiar real. Pentru persoanele
juridice si aranjamentele respective, acestea ar trebui sa includ luarea de
ctre instituiile financiare a acelor masuri necesare pentru nelegerea
structurii de proprietate si de control a clientului.
(c) nelegerea i, dac e cazul, obinerea de informaii privind
scopul si natura intenional a relaiei de afaceri.
(d) Identificarea continu a clienilor in cazul unei relaii de afaceri si
monitorizarea tranzaciilor realizate pe parcursul acelei relaii pentru a se
asigura ca tranzaciile realizate sunt conforme cu ceea ce instituia
cunoate cu privire la client, activitatea si profilul de risc al acestuia,
incluznd, acolo unde este necesar, sursa fondurilor.

Instituiile financiare trebuie s aplice fiecare dintre msurile de

identificare a clienilor de la paragrafele (a) pana la (d) de mai sus, dar pot
decide extinderea acestor masuri utiliznd abordarea pe baz de risc
(RBA) n conformitate cu Notele Interpretative la aceast recomandare i
la Recomandarea 1.
Instituiile financiare trebuie sa verifice identitatea clientului si a
beneficiarului real, nainte sau n cursul stabilirii unei relaii de afaceri sau
efecturii tranzaciilor pentru clienii ocazionali. rile pot permite
instituiilor financiare completarea verificrilor, cat de urgent posibil, dup
stabilirea unei relaii, acolo unde riscurile de splare a banilor i finanarea
actelor de terorism sunt administrate in mod eficient, si acolo unde este
necesar, sa nu fie ntrerupt cursul normal al tranzaciei.
Acolo unde instituia financiara nu este in msura sa se conformeze
paragrafelor (a) - (d) de mai sus (obiect al modificrii adecvate a ntinderii
msurilor luate n virtutea abordrii pe baz de risc), aceasta nu ar trebui
sa deschid contul, sa iniieze relaii comerciale sau sa efectueze
tranzacia, sau ar putea fi obligate sa nceteze relaia de afaceri, si trebuie
sa aib in vedere ntocmirea unui raport de tranzacii suspecte in legtura
cu clientul.
Aceste cerine trebuie sa se aplice tuturor clienilor noi, dei instituiile
financiare trebuie sa aplice aceste Recomandri si clienilor existeni, pe
baza situaiei concrete si riscului, si ar trebui sa realizeze identificarea
clienilor pe baza relaiilor existente, la momentul potrivit.

11. Pstrarea nregistrrilor

Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s pstreze, pentru o
perioada de cel puin cinci ani, toate nregistrrile necesare privind att
tranzaciile interne cat si cele internaionale, pentru a permite acestora sa
6
rspund urgent la cererile de informaii primite de la autoritile
competente. Asemenea nregistrri trebuie sa fie suficiente, astfel nct sa
permit reconstituirea tranzaciilor individuale (incluznd sume si tipuri de
valuta, daca este cazul) astfel nct sa furnizeze, daca este necesar,
dovezi pentru urmrirea penala a activitilor infracionale.

Instituiile financiare ar trebui s fie obligate sa pstreze toate

nregistrrile obinute prin aplicarea msurilor de cunoatere a clienilor
(de exemplu, copii sau nregistrri ale documentelor oficiale de
identificare, cum ar fi: paapoarte, cri de identitate, carnete de
conducere sau documente similare), fie de cont sau corespondena
comercial, inclusiv rezultatele oricrei analize efectuate (de exemplu
solicitrile pentru a stabili istoricul i scopul tranzaciilor complexe,
neobinuit de mari), pentru o perioada de cel puin cinci ani dup
ncheierea relaiei de afaceri sau dup data tranzaciei ocazionale.

Instituiile financiare ar trebui s fie obligate, prin lege, s pstreze

nregistrri ale tranzaciilor i informaiilor obinute prin aplicarea
msurilor de cunoatere a clientelei.
Informaiile privind identificarea clientului i nregistrrile privind
tranzacia trebuie sa fie disponibile autoritilor naionale competente, in
conformitate cu sarcinile acestora.

MSURI SUPLIMENTARE PENTRU CLIENII I ACTIVITILE

SPECIFICE
12. Persoanele expuse politic*
Instituiile financiare ar trebui s fie obligate ca, n legtur cu persoanele
expuse politic (PEPs) (indiferent dac este client sau beneficiar real), pe
lng masurile de cunoatere a clientelei aplicate n mod normal, s:
(a) Dein sisteme corespunztoare de management al riscului
pentru a determina dac clientul sau beneficiarul real este o persoana
expusa politic.
(b) Obin aprobarea conducerii pentru iniierea (sau continuarea,
pentru clienii existeni) a acestui tip de relaii de afaceri.
(c) Adoptarea de msuri rezonabile pentru stabilirea sursei de avere
si a sursei fondurilor; i
(d) Efectueze monitorizarea continu relaiei de afaceri n curs.
Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s ia msuri rezonabile
pentru a stabili dac un client sau un beneficiar real este o PEP naional
sau o persoan care este sau a fost nsrcinat cu o funcie important de
ctre o organizaie internaional. n cazurile relaiilor de afaceri de risc
nalt cu astfel de persoane, instituiile financiare ar trebui s fie obligate s
aplice msurile prevzute n paragrafele (b), (c) i (d).
Obligaiile pentru toate tipurile de PEP ar trebui s se aplice, de asemenea,
i membrilor familiei sau asociailor apropiai ai acestor PEP.

13. Bnci corespondente*

Instituiile financiare ar trebui s fie obligate, n ceea ce privete relaiile
corespondente trans-frontaliere i altele similare, pe lng luarea
msurilor normale de cunoatere a clienilor, s:
7
(a) Obin informaii suficiente cu privire la instituia respondent
pentru a nelege, pe deplin, natura afacerii acesteia i pentru a
determina, pe baza informaiilor disponibile n mod public, reputaia
instituiei i calitatea supravegherii, inclusiv dac a fcut obiectul unei
investigaii pentru splarea banilor sau finanarea actelor de terorism sau
al unei aciuni de reglementare;
(b) Evalueze controalele instituiei respondente n domeniul CSB/CFT;
(c) Obin aprobarea conducerii anterior iniierii unor noi relaii
corespondente;
(d) neleag n mod clar responsabilitile ale fiecrei instituii; i
(e) Cu privire la pltibil prin conturi, fie satisfcute c banca
respondent a luat msuri de cunoatere a clientelei privind clienii care
au acces direct la conturile bncii corespondente, i c are posibilitatea de
a furniza informaii relevante privind identificarea clienilor, la cererea
bncii corespondente.
Instituiilor financiare ar trebui s li se interzic s intre sau s continue o
relaie bancar corespondent cu bncile fantom. Instituiile financiare ar
trebui s fie obligate s se asigure c instituiile respondente nu permit
utilizarea conturilor lor de ctre bncile fantom.

14. Serviciile de transfer de bani sau valori*

Fiecare tara trebuie sa ia masuri pentru a se asigura c persoanele fizice
sau juridice, care ofer servicii de transmitere a banilor sau valorilor
(MVTS), sunt autorizate sau nregistrate i fac obiectul sistemelor eficiente
de monitorizare i asigurare a conformitii cu msurile relevante
prevzute n Recomandrile FATF. rile trebui s ia msuri pentru
identificarea persoanelor fizice i juridice care ofer servicii de transfer de
bani i valori , fr licen sau nregistrare, i s aplice sanciuni adecvate.
Orice persoan fizic sau juridica care i desfoar activitatea ca agent
trebuie s fie liceniat sau nregistrat de o autoritate competent, sau
furnizorul de servicii de transfer de bani sau valori trebuie s pstreze o
list curent cu agenii si, accesibil autoritilor competente n rile n
care furnizorul MVTS i agenii si opereaz. rile ar trebui s ia msuri
pentru a se asigura c furnizorii MVTS care folosesc ageni, i includ n
programele de CSB/CFT i i monitorizeaz din punct de vedere al
conformitii la aceste programe.

15. Noi tehnologii

rile i instituiile financiare trebuie s identifice i s evalueze riscurile
de splare a banilor i finanare a actelor de terorism care pot aprea n
legtur cu (a) dezvoltarea de noi produse i noi practici de afaceri,
inclusiv noi mecanisme de livrare, i (b) utilizarea de tehnologii noi sau n
curs de dezvoltare, att pentru produsele noi, ct i pentru cele
preexistente. n cazul instituiilor financiare, o astfel de evaluare a riscului
trebuie s fie realizat anterior lansrii de noi produse, practici de afaceri
sau utilizare de tehnologii noi sau n curs de dezvoltare. Acetia ar trebui
s ntreprind msuri adecvate pentru administra i a reduce aceste
riscuri.

16. Transferuri electronice*

8
Tarile trebuie s se asigure c instituiile financiare includ informaiile
necesare i corecte privind ordonatorul i informaiile necesare i corecte
privind beneficiarul transferurilor de fonduri i a mesajelor conexe, i c
informaiile privind transferul de fonduri sau mesajul conexat rmn
stocate n sistemul (lanul) de plai.
Tarile trebuie s ia masuri pentru a se asigura ca instituiile financiare
monitorizeaz transferurile electronice n scopul detectrii acelora unde
lipsesc informaiile necesare privind ordonatorul i/sau beneficiarul i iau
msurile adecvate.
rile trebuie s se asigure c, n contextul procesrii transferurilor
electronice, instituiile financiare iau msuri de blocare i trebuie s
interzic efectuarea tranzaciilor cu persoanele i entitile desemnate, ca
obligaii prevzute n rezoluiile relevante ale Consiliului de Securitate al
Organizaiei Naiunilor Unite, cum ar fi rezoluia 1267 (1999)i rezoluiile
ulterioare, i rezoluia 1373 (2001) privind prevenirea i combaterea
terorismului i a finanrii actelor de terorism.

NCREDERE, CONTROALE I GRUPURI FINANCIARE

17. Recurgerea la teri*
rile pot permite instituiilor financiare s recurg la tere pri in vederea
realizrii elementelor (a) - (c) ale msurilor de cunoatere a clientelei
prevzute n Recomandarea 10 sau s nceap afaceri, cu condiia
ndeplinirii criteriilor de mai jos. Acolo unde este permisa o astfel de
utilizare a informaiilor anterioare, responsabilitatea final pentru
identificarea si verificarea clientului este a instituiei financiare pe care
recurge la o ter parte.
Criteriile care trebuie ndeplinite sunt, dup cum urmeaz:
(a) O instituie financiar care recurge la o ter parte ar trebui sa obin
informaiile necesare privind elementele (a) - (c) ale msurilor de
cunoatere a clientelei prevzute n Recomandarea 10.
(b) Instituiile financiare trebuie sa ia masurile corespunztoare
necesare astfel nct, copii ale datelor de identificare si ale altor
documente relevante privind cerinele de identificare ale clienilor sa fie
puse la dispoziia terilor, la cerere, fr ntrziere.
(c) Instituia financiara trebuie sa fie satisfcuta de modul in care o tera
parte este reglementata, supravegheata si monitorizat i s se asigure c
are n vigoare msuri pentru conformarea la obligaiile de cunoatere a
clientelei i pstrarea nregistrrilor, n concordan cu Recomandrile 10
i 11.
(d) Atunci cnd determin n ce ri pot fi bazate terele ri care
respect condiiile, rile ar trebui s aib n vedere informaiile disponibile
la nivelul riscului de ar.
Atunci cnd o instituie financiar recurge la o ter parte care este parte a
aceluiai grup financiar, i (i) acel grup aplic msuri de cunoatere a
clientelei i de pstrare a nregistrrilor, n conformitate cu Recomandrile
10, 11 i 12, i programele de combatere a splrii banilor i finanrii
terorismului, n conformitate cu Recomandarea 18; i (ii) atunci cnd
implementarea eficient a acelor obligaii de cunoatere a clientelei i de
pstrare a nregistrrilor i a programelor de CSB/CFT este supravegheat
la nivel de grup de o autoritate competent, autoritile competente pot
9
considera ca instituiile financiare aplic msurile prevzute la (b) i (c) de
mai sus, prin intermediul programului grupului, i pot decide c (d) nu este
o precondiie necesar pentru a recurge atunci cnd riscul de ar mai
nalt este diminuat adecvat, prin politicile de grup n domeniul CSB/CFT.

18. Controale interne i sucursale i filiale strine*

Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s implementeze programe
de combatere a splrii banilor i finanrii actelor de terorism. Grupurile
financiare ar trebui s fie obligate s implementeze programe la nivel de
grup de combatere a splrii banilor i finanrii a actelor de terorism,
inclusiv politici i proceduri pentru transmiterea informaiilor n cadrul
grupului, n scopul CSB/CFT.
Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s se asigure c, sucursalele
i filialele deinute n mod majoritar plic msurile de cunoatere a
clientelei, conforme obligaiilor din ara gazd, care implementeaz
Recomandrile FATF, prin intermediul programelor grupului de combatere
a splrii banilor i finanrii actelor de terorism.

19. rile cu risc nalt *

Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s aplice msuri ntrite de
cunoatere a clientelei n cazul relaiilor de afaceri i tranzaciilor cu
persoanele fizice i juridice, din ri pentru care acest lucru este solicitat
de FATF. Msurile ntrite de cunoatere a clientelei aplicate trebuie s fie
eficiente i adecvate riscurilor.
rile ar trebui s fie capabile s aplice msuri de contracarare adecvate,
atunci cnd se solicit de ctre FATF. rile ar trebui s fie capabile s
aplice msuri de contracarare independent de orice solicitare a FATF. Astfel
de msuri de contracarare trebuie s fie eficiente i adecvate riscurilor.

RAPORTAREA TRANZACIILOR SUSPECTE

20. Raportarea tranzaciilor suspecte
Dac o instituie financiar are suspiciuni sau indicii temeinice s
suspecteze c fondurile reprezint venituri obinute din activiti
infracionale, sau sunt legate de finanarea terorismului, ar trebui s fie
obligat, prin lege, s raporteze prompt suspiciunile sale ctre unitatea de
informaii financiare (FIU).

21. Dezvluirea de informaii ctre teri i confidenialitatea

Instituiile financiare, directorii, funcionarii i angajaii acestora trebuie:
a) Sa fie protejai prin lege de rspunderea penal i civil pentru
nclcarea oricrei restricii privind dezvluirea informaiilor, impus prin
contract sau prin intermediul oricrei prevederi legale, de reglementare
sau administrative, dac raporteaz, cu buna credin, FIU-ului suspiciunile
pe care le au, chiar dac nu au cunoscut exact care era activitatea
infracional, i indiferent dac activitatea ilegal chiar a avut loc; i
b) Sa li se interzic prin lege dezvluirea faptului ca un raport de tranzacii
suspecte (RTS) sau informaii aferente acestuia au fost transmise FIU.

AFACERILE I PROFESIUNILE NON-FINANCIARE DESEMNATE

(DNFBP-uri)
10
22. DNFBP-uri: cunoaterea clientelei*
Msurile de cunoatere a clientelei i cerinele de pstrare a nregistrrilor
prevzute n Recomandrile 10, 11, 12, 15 i 17, se aplic afacerilor i
profesiunilor non-financiare desemnate (DNFBP-urilor) n urmtoarele
situaii:
(a) Cazinouri atunci cnd clientul se angajeaz n tranzacii financiare,
egale sau mai mari dect limita stabilit a se aplica.
(b) Ageni imobiliari atunci cnd sunt implicai n tranzacii pentru
clientul lor, privind achiziionarea sau vnzarea unui bun imobiliar.
(c) Dealeri de metale si pietre preioase - atunci cnd se angajeaz in
orice tranzacie n numerar cu un client, n suma egala sau mai mare dect
limita stabilit;
(d) Avocai, notari, alte profesiuni juridice independente si contabili -
atunci cnd pregtesc sau efectueaz tranzacii pentru clienii lor privind
urmtoarele activiti:
Achiziionarea sau vnzarea de bunuri imobile;
Administrarea banilor, a titlurilor de valoare i a activelor
clientului;
Administrarea conturilor bancare, de economii sau de
valori mobiliare;
Organizarea contribuiilor pentru crearea, operarea sau
administrarea companiilor;
Crearea, operarea sau administrarea persoanelor juridice
sau aranjamentelor, i cumprarea i vnzarea de afaceri.
(e) Trusturile i companiile furnizoare de servicii atunci cnd pregtesc
sau efectueaz tranzacii pentru clienii lor privind urmtoarele activiti:
Acioneaz ca agent de nfiinare a persoanelor juridice;
Acioneaz ca (sau aranjeaz pentru o alt persoan s
acioneze ca) director sau secretar al unei companii, partener
sau ntr-o poziie similar n legtur cu alt persoan juridic;
Oferirea unui sediu social, adresa a firmei sau adres de
coresponden sau administrativ pentru o companie,
parteneriat sau orice alt tip de persoan juridic sau
aranjament;
Acioneaz ca (sau aranjeaz pentru o alt persoan s
acioneze ca) administrator/mandatar al unui fond fiduciar
expres sau ndeplinete funcia echivalent pentru o alta
form de aranjament juridic;
Acioneaz ca (sau aranjeaz pentru o alt persoan s
acioneze ca) acionar nominalizat pentru o alt persoan.

23. DNFBP-uri: Alte msuri*

Cerinele stabilite n Recomandrile 18-21 se aplic tuturor afacerilor i
profesiunilor non-financiare desemnate, n funcie de urmtoarele
caracteristici:
(a) Avocaii, notarii, alte profesiuni juridice independente si contabilii
trebuie s raporteze tranzacii suspecte atunci cnd, n numele sau pentru
un client, acetia se angajeaz ntr-o tranzacie financiar n legtur cu

11
activitile descrise n paragraful (d) al Recomandrii 22. rile sunt
puternic ncurajate s extind cerina de raportare la restul activitilor
profesionale ale contabililor, inclusiv auditul.
(b) Dealerii de metale si pietre preioase trebuie s raporteze
tranzaciile suspecte atunci cnd se angajeaz n orice tranzacie n
numerar cu un client, n sum egal sau mai mare dect limita aplicat.
(c) Trusturile i companiile furnizoare de servicii trebuie s raporteze
tranzaciile suspecte pentru un client atunci cnd, n numele sau pentru un
client, se angajeaz ntr-o tranzacie n legtur cu activitile prevzute n
paragraful (e) din Recomandarea 22.

E. TRANSPARENA I BENEFICIARUL REAL A PERSOANELOR I

ARANJAMENTELOR JURIDICE

24. Transparena i beneficiarul real al persoanelor juridice*

rile trebuie s ia msuri pentru a preveni utilizarea persoanelor juridice
pentru splarea banilor i finanarea terorismului. rile trebuie s se
asigure c exist informaii adecvate, corecte i n timp util, cu privire la
beneficiarul real i cel care controleaz persoanele juridice, care pot fi
obinute i accesate, n timp real de autoritile competente. n special,
rile care au persoane juridice care au posibilitatea de a emite aciuni la
purttor sau mandate de aciuni la purttor, sau care permit acionari
desemnai sau directori desemnai, trebuie s ntreprind msuri eficiente
pentru a se asigura ca nu sunt folosii n mod abuziv pentru splarea
banilor sau finanarea terorismului. rile trebuie s ia msuri pentru a
facilita accesul la informaiile privind beneficiarul real sau la cel care
controleaz, de ctre instituiile financiare sau DNFBP-urile crora le revin
cerinele prevzute de Recomandrile 10 i 22.

25. Transparena i beneficiarul real al aranjamentelor juridice*

rile trebuie s ia msuri pentru a preveni utilizarea persoanelor juridice
pentru splarea banilor i finanarea terorismului. rile trebuie s se
asigure c exist informaii adecvate, corecte i n timp util, cu privire la
trusturi expres, inclusiv informaii cu privire la fondator, administrator i
beneficiari, care pot fi obinute sau accesate n timp util, de ctre
autoritile competente. rile trebuie s ia msuri pentru a facilita
accesul la informaiile privind beneficiarul real sau la cel care controleaz,
de ctre instituiile financiare sau DNFBP-urile crora le revin cerinele
prevzute de Recomandrile 10 i 22.

F. ATRIBUII I RESPONSABILITI ALE AUTORITILOR

COMPETENTE I ALTE MSURI INSTITUIONALE

REGLEMENTARE I SUPRAVEGHERE
26. Reglementarea i supravegherea instituiilor financiare*
rile trebuie s se asigure ca instituiile financiare fac obiectul
reglementrilor i al supravegherii adecvate i implementeaz efectiv
Recomandrile FATF. Autoritile competente trebuie sa ia msurile
necesare legislative sau de reglementare pentru a preveni deinerea, de
12
ctre infractori sau asociaii lor, a unor interese semnificative sau de
control sau deinerea calitii de beneficiar real sau a unei poziii de
conducerea n cadrul unei instituii financiare. rile nu ar trebui s aprobe
crearea sau continuarea operrii cu bncile fictive.
Pentru instituiile financiare, subiect al Principiilor Fundamentale, msurile
de reglementare i de supraveghere care se aplica n scop prudenial i
care, de asemenea, sunt relevante pentru splarea banilor i finanarea
terorismului, trebuie aplicate ntr-o maniera asemntoare n situaiile de
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului. Aceasta ar trebui s
includ aplicarea supravegherea consolidat de grup, n scopul CSB/CFT.
Alte instituii financiare ar trebui s fie autorizate sau nmatriculate i
reglementate adecvat, i trebuie sa fie supuse supravegherii sau
monitorizrii n scopul CSB/CFT, avnd n vedere riscul de splarea banilor
si finanare a terorismului n acel sector. Ca o cerina minima, instituiile
financiare care furnizeaz servicii de transfer de bani sau valori, sau
schimb de bani, acestea trebuie autorizate sau nmatriculate i supuse
sistemelor eficiente de monitorizare i asigurare a respectrii cerinelor
naionale de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.

27. Atribuiile supraveghetorilor

Supraveghetorii ar trebui s aib competene adecvate pentru a
supraveghea i monitoriza, i pentru a asigura conformitatea instituiilor
financiare la cerinele de combatere a splrii banilor i finanrii actelor
de terorism, inclusiv autoritatea de a efectua inspecii. Acetia ar trebui s
fie autorizai s oblige la transmiterea oricrei informaii de ctre
instituiile financiare care este relevant pentru monitorizarea
conformitii, i s impun sanciuni, n conformitate cu Recomandarea 35,
pentru nerespectarea acestor cerine. Supraveghetorii ar trebui s aib
competene pentru a impune o serie de sanciuni disciplinare i financiare,
inclusiv competena de a retrage, restriciona sau suspenda licena
instituiei financiare, atunci cnd este cazul.

28. Reglementarea i supravegherea DNFBP-urilor

Afacerile i profesiunile non-financiare desemnate trebuie supuse
masurilor de reglementare i de supraveghere aa cum sunt stabilite mai
jos:
a) Cazinourile trebuie supuse unui regim cuprinztor de reglementare i de
supraveghere care sa asigure ca acestea au implementat eficient msurile
necesare de CSB/CFT. Cel puin:
cazinourile trebuie s fie autorizate;
autoritile competente trebuie sa ia masurile necesare
legislative sau de reglementare pentru a mpiedica infractorii sau
asociaii acestora sa dein sau sa fie beneficiarii reali ai unor
interese semnificative sau de control, s dein o funcie de
conducere ntr-un cazinou, sau sa fie operator al unui cazinou;
autoritile competente trebuie sa se asigure de efectiva
supraveghere a cazinourilor n ceea ce privete conformarea la
cerinele de CSB/CFT.

13
b) Tarile trebuie sa se asigure ca alte categorii de DNFBP-uri sunt supuse
sistemelor eficiente de monitorizare i asigurare a conformitii lor cu
cerinele de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului. Acestea
trebuie realizate pe baza de expunere la risc. Aceasta poate fi realizata de
(a) un supraveghetor sau (b) de un organism adecvat de auto-
reglementare (SRB, cu condiia ca un astfel de organism sa poat asigura
ca membrii si respecta obligaiile ce le revin pe linia combaterii splrii
banilor i finanrii terorismului.
Supraveghetorul sau SRB trebuie, de asemenea (a) s ntreprind msurile
necesare pentru a mpiedica infractorii sau asociaii acestora s fie
acreditai profesional, sau s dein sau sa fie beneficiarii reali ai unor
interese semnificative sau de control, s dein o funcie de conducere, de
exemplu prin evaluarea persoanelor pe baza testului fit and
proper/competen i onorabilitate, i (b) s aib sanciuni eficiente,
corespunztoare i disuasive, n conformitate cu Recomandarea 35,
disponibile n cazul nerespectrii cerinelor de CSB/CFT.

OPERAIONALITATEA I APLICAREA LEGII

29. Unitile de Informaii Financiare*
Tarile trebuie sa nfiineze o unitate de informaii financiare (FIU) care sa
serveasc drept centru naional pentru primirea i analiza: (a) a
rapoartelor de tranzacii suspecte; i (b) a altor informaii relevante pentru
splarea banilor, infraciunile predicat conexe i finanarea terorismului, i
pentru diseminarea rezultatelor acestei analize. FIU-ul trebuie s aib
posibilitatea de a obine informaii suplimentare de la entitile raportoare
i trebuie s aib acces, n timp util, la informaii financiare, administrative
i de aplicare a legii, necesare pentru ndeplinirea funciilor sale, n mod
adecvat.

30. Responsabilitile autoritilor de aplicare a legii i de

investigaie
Tarile trebuie sa se asigure ca autoritile desemnate de aplicare a legii au
responsabiliti n ceea ce privete investigaiile privind cazurile de splare
a banilor i finanarea terorismului, n contextul politicilor naionale de
CSB/CFT. Cel puin, n toate cazurile privind infraciunile generatoare de
venituri importante, aceste autoriti desemnate de aplicare a legii ar
trebui s dezvolte o investigaie financiar paralel, proactiv, cnd
cerceteaz splarea banilor, infraciunile predicat conexe i finanarea
actelor de terorism. Aceasta ar trebui s includ cazuri n care infraciunea
predicat se svrete nafara jurisdiciei. rile trebuie s se asigure c
autoritile competente au responsabiliti pentru identificarea prompt,
urmrirea i iniierea aciunilor de blocare i sechestrare a proprietii care
este sau poate deveni obiect al confiscrii sau este suspectat ca
reprezint venit obinut n urma infraciunii. rile trebuie, de asemenea,
s recurg, atunci cnd este cazul, la grupuri multi-disciplinare
permanente sau temporare, specializate n investigaiile financiare sau
privind activele. rile trebuie s se asigure, atunci cnd estre cazul, c
au loc investigaii n cooperarea cu autoritile competente din alte ri.

14
31. Competenele autoritilor de aplicare a legii i de
investigaie
Atunci cnd desfoar investigaii pentru infraciuni de splare a banilor,
infraciuni predicat conexe i infraciuni de finanarea actelor de terorism,
autoritile competente trebuie sa poat obin accesul la toate documentele i
informaiile necesare a fi folosite n acele investigaii, n urmriri penale i aciuni
care au legtura cu acestea. Aceasta trebuie sa includ competene pentru
folosirea masurilor asigurtorii de obinere a evidentelor deinute de instituiile
financiare, DNFBP-uri i alte persoane fizice i juridice, pentru detectarea de
persoane i sedii, pentru luarea declaraiilor martorilor, i pentru sechestrarea i
obinerea de dovezi.
Tarile trebuie s se asigure c autoritile competente care efectueaz
investigaii au posibilitatea s utilizeze o serie larg de tehnici investigative
potrivite pentru investigarea cazurilor de splare a banilor, a infraciunilor
predicat conexe i finanarea actelor de terorism. Aceste tehnici investigative
includ: operaiunile sub acoperire, interceptarea comunicaiilor, accesarea
sistemelor de computer i livrarea supravegheat. n plus, tarile trebuie s aib
mecanisme eficiente pentru a identifica, n timp util, dac persoanele fizice sau
juridice dein sau controleaz conturi. Acestea ar trebui, de asemenea, s aib
mecanisme pentru a asigura c autoritile competente au n funciune un
procedeu de identificare a bunurilor fr notificarea prealabil a proprietarului.
Atunci cnd se investigheaz splarea banilor, infraciunile predicat conexe i
finanarea actelor de terorism, autoritile competente trebuie s aib
posibilitatea de a solicita toate informaiile relevante deinute de FIU. cum ar fi
utilizarea permanenta sau temporara de grupuri specializate n investigarea de
active i investigaii n colaborare cu autoritile competente adecvate din alte
tari.

32. Curierii de numerar*

rile trebuie s aib n vigoare msuri pentru a detecta transportul
transfrontalier fizic de numerar i instrumente negociabile la purttor,
inclusiv un sistem de declarare i/sau dezvluire.
rile trebuie s asigure c autoritile competente au autoritatea legal
de a opri sau reine numerarul sau instrumentele negociabile la purttor
care sunt suspecte a fi legate de finanarea actelor de terorism, splarea
banilor sau de infraciuni predicat conexe, sau care sunt declarate sau
dezvluite, n mod fals.
rile trebuie s se asigure c exist sanciuni eficiente, corespunztoare
i disuasive pentru persoanele care fac declaraii sau dezvluiri false. n
cazurile n care numerarul sau instrumentele negociabile la purttor sunt
legate de finanarea actelor de terorism, splarea banilor sau de infraciuni
predicat conexe, rile trebuie, de asemenea, s adopte msuri inclusiv de
ordin legislativ conforme Recomandrii 4, care at permite confiscarea
acestui numerar sau instrumente.

CERINE GENERALE
33. Statistici
Tarile trebuie s pstreze statistici comprehensive privind aspectele relevante
pentru eficacitatea i eficiena sistemelor lor de CSB/CFT. Acestea trebuie sa
cuprind statistici referitoare la RTS-uri primite i transmise, la investigaiile
financiare privind splarea banilor i finanarea terorismului, rechizitorii i

15
condamnri; bunuri blocate, sechestrate i confiscate, i cu privire la asistena
juridica reciproca sau alte cereri de cooperare internaional.

34. Ghiduri i feedback

Autoritile competente, supraveghetorii i SRB trebuie sa elaboreze ghiduri i sa
furnizeze feedback care sa ajute instituiile financiare i activitile economice ne-
financiare i profesiunile desemnate, n aplicarea masurilor naionale pentru
combaterea splrii banilor i finanrii terorismului i, n special, in detectarea i
raportarea tranzaciilor suspecte.

SANCIUNI
35. Sanciuni
rile trebuie s se asigure c exist o serie de sanciuni eficiente,
corespunztoare i disuasive, penale, civile sau administrative, aplicabile
persoanelor fizice sau juridice prevzute la Recomandarea 6, i 8-23, care
nu respect cerinele de CSB/CFT. Sanciunile trebuie s fie aplicabile nu
numai instituiilor financiare i DNFBP-urilor, ci i directorilor lor i
conducerii.

G. COOPERAREA INTERNAIONAL
36. Instrumente internaionale
Tarile trebuie sa ia masuri imediate pentru a deveni parte i pentru a
implementa n ntregime Convenia de la Viena, 1988; Convenia de la
Palermo, 2000; Convenia Naiunilor Unite mpotriva Corupiei, 2003; i
Convenia Internaionala a Naiunilor Unite privind reprimarea finanrii
terorismului, 1999. Atunci cnd e cazul, rile sunt ncurajate s ratifice i
s implementeze alte convenii internaionale relevante, cum ar fi
Convenia Consiliului Europei privind Criminalitatea Informatic, 2001;
Convenia Inter-Americana mpotriva terorismului, 2002 i convenia
Consiliului Europei privind splarea, depistarea, sechestrarea i
confiscarea produselor infraciunii i privind finanarea terorismului, 2005.
37. Asistena juridic reciproc
rile trebuie sa acorde n regim de urgen, constructiv i eficient cea mai
larga gama posibil de asistena juridic reciproc n legtura cu
investigaiile, rechizitoriile i a procedurilor conexe privind splarea
banilor, infraciunile predicat i finanarea terorismului. rile trebuie s
aib un cadru legal adecvat pentru acordarea asistenei i, cnd este
cazul, s aib n vigoare tratate, acorduri sau alte mecanisme de
consolidare a cooperrii. n mod special, tarile trebuie:
a. S nu interzic sau sa pun condiii restrictive nerezonabile sau
excesive privind acordarea asistenei juridice reciproce.
b. S se asigure ca exist procedee clare i eficiente pentru
prioritizarea i soluionarea, n timp util, a cererilor de asisten juridic
reciproc. rile ar trebui s utilizeze o autoritate central sau un alt
mecanism oficial creat, pentru transmiterea i soluionarea eficace a
cererilor. Pentru monitorizarea procesrii cererilor, trebuie pstrat un
sistem de management al cazurilor.
c. S nu refuze soluionarea unei cereri de asistena juridic reciproc
pentru unicul motiv ca infraciunea implic i aspecte fiscale;

16
d. S nu refuze soluionarea unei cereri de asistena juridic reciproca
pe motiv ca legile impun instituiilor financiare sa pstreze secretul sau
confidenialitatea.
e. S pstreze confidenialitatea cu privire la cererile de asisten
juridic reciproc pe care le primesc i la informaiile cuprinse n acestea,
subiect al principiilor fundamentale din legea naional, n vederea
protejrii integritii investigaiei sau anchetei. Dac ara solicitat nu
poate respecta cerina privind confidenialitatea, trebuie s informeze
prompt ara solicitant.
rile ar trebui s acorde asisten juridic reciproc, fr a ine seama de
absena dublei incriminri, dac asistena nu implic aciuni coercitive.
rile trebuie s analizeze luarea unor astfel de msuri, dat fiind faptul c
acestea pot fi necesare pentru a le putea permite s ofere o gama larg de
asisten n absena dublei incriminri.
Atunci cnd este cerut dubla incriminare pentru acordarea asistenei
juridice reciproce, aceast cerin ar trebui s fie considerat a fi
satisfcut indiferent dac ambele ri plaseaz infraciunea n aceeai
categorie de infraciuni sau definesc infraciunea cu aceeai terminologie,
dac ambele ri incrimineaz conduita care sta la baza infraciunii.
rile trebuie s se asigure c, competenele i tehnicile investigative
prevzute de Recomandarea 31, i orice alte competene i tehnici de
investigare disponibile autoritilor competente:
(a) toate acelea legate de obinerea, cutarea i sechestrarea de
informai, documente sau probe (inclusiv nregistrri financiare) de la
instituiile financiare sau alte persoane, i luarea declaraiilor martorilor; i
(b) o serie larg de alte competene i tehnici de investigare;
sunt, de asemenea, disponibile pentru a fi utilizate n cazul rspunsurilor la
cererile pentru asistena juridic reciproc i, dac sunt n concordanta cu
cadrul lor legal intern, ca rspuns la cererile adresate direct, de ctre
autoritile competente judiciare sau de aplicare a legii ale partenerilor
naionali.

Pentru a evita conflictele de jurisdicie, trebuie acordata atenie alegerii i

aplicrii mecanismelor pentru determinarea celui mai bun loc de
desfurare a urmririi penale a acuzailor, n interesul aplicrii legii, n
cazurile care fac obiectul cercetrii penale n mai multe ri.
rile trebuie, atunci cnd ntocmesc cereri de asisten juridic reciproc,
s depun toate eforturile pentru a furniza informaii complete factuale i
legale care vor permite soluionarea, n timp util, a cererilor, inclusiv orice
urgen, i trebuie s transmit cererile utiliznd mijloace rapide. rile
trebuie, din acest considerent, anterior transmiterii cererilor, s depun
cele mai mari eforturi pentru a stabili cerinele legale i formalitile
pentru obinerea asistenei.
Autoritilor responsabile pentru asistena juridic reciproc (de exemplu
Autoritatea Central) ar trebui s li se acorde resurse adecvate financiare,
umane i tehnice. rile trebuie s aib n vigoare proceduri care s
asigure c personalul unor astfel de autoriti pstreaz standarde nalte
profesionale, inclusiv standarde privind confidenialitatea i trebuie s aib
o integritate ridicat i s fie specializai corespunztor.

17
38. Asistena juridic reciproc: blocare i confiscare*
rile trebuie s se asigure c au competena de a ntreprinde aciuni
rapide n rspuns la cererile rilor strine, pentru identifica, bloca,
sechestra i confisca bunurile splat; veniturile obinute din splarea
banilor, infraciunile predicat i finanarea terorismului; instrumentele
utilizate sau destinate utilizrii n comiterea acestor infraciuni; sau
bunurile n valoare echivalent. Aceast competen trebuie s includ
posibilitatea de a rspunde la cererile fcute pe baza procedurilor de
confiscare nebazate pe condamnare i a msurilor asiguratorii, afar de
cazul cnd acest lucru nu este conform cu principiile fundamentale ale
legislaiei naionale. rile trebuie, de asemenea, s aib mecanisme
eficiente pentru administrarea acestor bunuri, instrumente sau bunuri n
valoare echivalent, i aranjamente pentru coordonarea procedurilor de
sechestrare i confiscare, care ar trebui s includ schimbul de bunuri
confiscate.

39. Extrdarea
rile trebuie s soluioneze fr ntrziere, constructiv i eficient cererile
de extrdare n legtur cu splarea banilor i finanarea terorismului,.
rile trebuie s ia toate msurile posibile pentru a e asigura c nu ofer
adposturi sigure pentru persoanele fizice acuzate de finanarea
terorismului, a actelor de terorism sau a organizaiilor teroriste. n special,
rile trebuie:
a. S asigure c splarea banilor i finanarea terorismului sunt
infraciuni susceptibile de extrdare;
b. S asigure c dein proceduri clare i eficiente pentru soluionarea n
timp util, a cererilor de extrdare, inclusiv prioritizare, dac este cazul.
Pentru monitorizarea procesrii cererilor trebuie pstrat un sistem de
management al cazurilor;
c. S nu impun condiii restrictive nejustificate sau excesive cu privire
la soluionarea cererilor; i
d. S se asigure c au un cadru legal adecvat privind extrdarea.
Fiecare ar trebuie, fie s i extrdeze proprii si ceteni sau, dac o
ar nu face acest lucru, numai pe motive de naionalitate, acea ar
trebuie, la cererea rii care solicit extrdarea, s transmit cazul, fr
ntrziere, autoritilor sale competente n scopul cercetrii infraciunilor
prevzute n cerere. Acele autoriti trebuie s ia decizii i s i
desfoare procedurile proprii n acelai mod ca n cazul oricrei alte
infraciuni cu caracter grav prevzut de legislaia naional a rii
respective. rile vizate trebuie s cooperare ntre ele, n special cu privire
la aspectele procedurale i de probare, pentru a asigura eficiena acestor
cercetri penale.
Atunci cnd este cerut dubla incriminare pentru extrdare, aceast
cerin trebuie ndeplinit, indiferent daca ambele tari plaseaz
infraciunea in aceeai categorie de infraciuni sau definesc infraciunea cu
aceeai terminologie, dac ambele tari incrimineaz conduita care sta la
baza infraciunii.
Conform principiilor fundamentale ale legii naionale, rile trebuie sa aib
n vigoare mecanisme simplificate de extrdare cum ar fi permiterea
transmiterii directe a cererilor de arestare provizorie ntre autoritile
18
competente, extrdnd persoane numai pe baza mandatelor de arestare
sau de judecare, sau introducnd o extrdare simplificat a persoanelor
care consimt c renun la procedurile formale de extrdare. Autoritile
responsabile cu extrdarea trebuie s aib la dispoziie resurse financiare,
umane i tehnice adecvate. rile trebuie s aib proceduri pentru a se
asigura c personalul acestor autoriti respect standarde profesionale
nalte, inclusiv standarde privind confidenialitatea i trebuie s aib
integritate deplin i s fie adecvat calificat.

40. Alte forme de cooperare*

rile ar trebui s se asigure c autoritile lor competente pot furniza,
rapid, constructiv i eficient, cel mai nalt nivel de cooperare internaionala
n domeniul splrii banilor, a infraciunilor predicat i a finanrii
terorismului. rile trebuie s asigure aceast cooperare, fie n mod
spontan, fie la cerere, i trebuie s existe o baz legal pentru asigurarea
cooperrii. rile trebuie s autorizeze autoritile lor competente s
utilizeze cele mai eficiente mijloace pentru a coopera. Dac o autoritate
competent are nevoie de acorduri sau aranjamente bilaterale sau
multilaterale, cum ar fi Memorandumul de nelegere (MOU), acestea
trebuie negociate i semnate n timp util cu un numr ct mai mare de
parteneri strini.
Autoritile competente trebuie s utilizez canale sau mecanisme clare
pentru transmiterea eficienta i executarea cererilor de informaii sau a
altor tipuri de asisten. Autoritile competente trebuie s aib proceduri
clare i eficiente pentru prioritizarea i executarea n timp a cererilor i
pentru protejarea informaiilor primite.

19