Oleg STRATULAT

INDICAȚII METODICE
privind elaborarea
STUDIULUI DISCRIPTIV
la unitatea de curs
ACTIVITATEA BANCARĂ

Chișinău 2021
 Generalități. Rezultatele lucrului individual al studentului la
unitatea de curs Activitate bancară se materializează într-un studiu1
descriptiv (descripție, expunere, prezentare), elaborat de student, pe un
subiect din domeniul activității băncii, și prezentat, în formă scrisă,
pentru verificare.
Subiectele studiului descriptiv, preponderent, derivă din esența
materiei studiate – activitățile băncii, care rezultă în produsele livrate și
serviciile prestate de instituția financiară.
Prestațiile băncii se realizează prin efectuarea unei întregi
succesiuni, strict stabilite, de operațiuni specifice, cert prescrise,
înglobate în noțiunea de procedură bancară.
În contextul dat, procedura, în sens general, reprezintă o serie de
formalități care trebuie executate într-un proces.
În așa mod, procesul tehnologic de producere în bancă, este reflectat
în procedurile de prestare a serviciului sau de emitere a produsului
bancar.
Procedurile bancare, sunt elaborate de specialiștii subdiviziunilor de
resort și aprobate de organele de conducere ale băncii, în corespundere
cu competențele atribuite.
Cunoașterea profundă a procedurilor de lucru în bancă este un
element de competență profesională a specialistului în finanțe și bănci.
Studiului descriptiv constă în descrierea originală a procedurii, în
baza reglementărilor, aspectelor organizatorice și tehnologice ale
acestea, de creare a produsului sau serviciului respectiv.

1
Studiu, termenul este folosit cu sens de lucrare.
 Tema studiului descriptiv se selectează de student din una din
temele expuse în Anexa 1. Studentul, reieșind din interesul său didactic,
științific sau profesional, își selectează de sine stătător tema.
Cerințe conceptuale. Studiului descriptiv trebuie să reprezinte un
document, structurat pe compartimente, în care să fie descris corect
serviciul sau produsul respectiv, expusă exact procedura de creare și
livrare a acestuia, prezentate rațional formele de documente, ilustrațiile
și calculele necesare etc.
Structura studiului descriptiv include: introducerea, (1)
descrierea subiectului de cercetare (serviciu sau produs), (2) descrierea
procedurii de creare, (3) aspecte economice și financiare (ex. calcule
dobândă, comision, tarif etc.), încheiere, referințe bibliografice, anexe
(forme de documente, fotografii) etc.
Cerințe expresive. Studiului descriptiv trebuie scris cu un limbaj
profesional modern, cu expresii clare și coerente, iar textul trebuie să fie
scris fără greșeli de stil și gramaticale.
Cerințe privind perfectarea. Lucrarea trebuie perfectată în
corespundere cu cerințele de perfectare a studiului analitic la unitatea de
curs Monedă și credit.
a) Volumul lucrării este stabilit de 10 pagini, inclusiv, foaie de titlu
(vezi Anexa 2), cuprins și referințe bibliografice. Anexele nu intră în
acest număr.
b) Nota la lucrare se va acorda, în funcție de respectarea cerințelor
expuse mai sus. Aceasta va aprecia, în ansamblu, lucrul individual al
studentului.
 Anexa 1

TEMATICA
studiilor descriptive la unitatea de curs
ACTIVITATEA BANCARĂ

1. Deschiderea și administrarea contului curent.

2. Deschiderea și administrarea contului în valută.
3. Constituirea și administrarea contului de depozit.
4. Constituirea și administrarea contului de credit.
5. Constituirea și administrarea contului „LORO”.
6. Procedura de depunere a banilor în numerar în contul curent la bancă de persoana fizice.
7. Procedura de depunere a banilor în numerar în contul curent la bancă de persoana
juridică.
8. Procedura încasării de numerar generat de activitățile băncii;
9. Procedura încasării de numerar de la subdiviziunile aceleiași bănci;
10. Procedura încasări de numerar de la altă bancă;
11. Procedura retrageri de numerar de la Banca Națională a Moldovei
12. Constituirea depozitului la termen în lei de persoana fizică.
13. Constituirea depozitului la termen în lei de persoana juridică.
14. Constituirea depozitului la termen în valută de persoana fizică.
15. Constituirea depozitului la termen în valută de persoana juridică.
16. Procedura de operare cu certificatul de depozit.
17. Procedura de operare cu certificatul de economii.
18. Procedura de creditare bancară a persoanei fizice.
19. Procedura de creditare bancară a persoanei juridice.
20. Tranzacția de leasing financiar a băncii.
21. Tranzacția de facturare a băncii.
22. Procedura de acordare a creditului legat de bunuri imobile.
23. Creditarea prin forfetare de către bancă.
24. Tranzacția de plasare a creditelor pe piața monetară interbancare.
25. Tranzacția de plasare a depozitelor pe piața monetară interbancare.
26. Tranzacția de atragere a creditelor de pe piața monetară interbancare.
27. Tranzacția de atragere a depozitelor de pe piața monetară interbancare.
28. Procedura de atragere a creditului negarantat (overnight) de la Banca Națională a
Moldovei.
29. Tranzacția băncii cu bonurile de trezorerie cu termen de 91 zile.
30. Tranzacția băncii cu bonurile de trezorerie cu termen de 182 zile.
31. Tranzacția băncii cu bonurile de trezorerie cu termen de 364 zile.
32. Tranzacția băncii cu obligațiunile de stat.
33. Procedura de investire în depozite overnight .
34. Procedura de emitere și administrare a cardului.
35. Procedura de emitere și administrare a cardului de afaceri.
36. Procedura de emitere și administrare a cardului de credit.
37. Serviciile de plată cu cardul.
38. Serviciile de plată prin transferul de credit.
39. Serviciile de plată prin debitarea directă.
40. Serviciile de remitere de bani prin bancă.
41. Serviciile de păstrare în caseta de siguranță.
 Anexa 2

FАСULTАTЕА FINАNŢЕ
DEPARTAMENTUL INVESTIȚII ȘI АСTIVITАTЕ BАNСАRĂ

Ion VASILE

PROCEDURA DE DESCHDERE
A CONTULUI CURENT

STUDIU DISCRIPTIV
la unitatea de curs
ACTIVITATEA BANCARĂ

Аutоr
___________________
Ion VASILE
student gr. FB 152
învățământ cu frесvеnţă redusă

Соnduсătоr științific
____________________
Оlеg STRАTULАT
prоf. univ. dr.

Сhişinău-2021