PA 7.5.1 RED.

: 01

PROGRAMA ANALITICĂ DATA: 28.08.2014

(CURRICULUMUL CURSULUI) Pag. 1 / 6

Aprobat la Comisia metodică Aprobat la şedinţa catedrei

a facultăţii „Finanţe”, proces-verbal nr. 1 din 29.08.2016
proces-verbal nr. ____ din ____________
Preşedintele Comisiei metodice „Bănci și activitate bancară”,
L. Cobzari, prof.univ., dr. hab Şef catedră, prof.univ. dr.O. Stratulat
_________________________

Denumirea cursului ACTIVITATE BANCARĂ

Gorobeţ Ilinca conf.univ., dr.
Titularul cursului
Darovannaia Alla conf.univ., dr.

Ciclul (L-licenţa, Codul

L S.04.O.029.41 Anul II Semestrul IV
M-masterat) cursului
Limba de Forma de evaluare finală (E –
Nr. credite E
6 instruire Rom examen, V- verificare)
Ore din planul de învăţământ 60 Ore studiu individual 90 Total ore pe semestru 60

Numărul total de ore (pe semestru) din planul de

Facultatea FINANŢE învăţământ
FINANŢE ŞI BĂNCI (C-curs teoretic, S-seminar, L-activităţi de
Specialitatea
Zi laborator, P-proiect sau lucrări practice)
Bănci şi Activitate Total C S L P
Catedra
Bancară
60 30 30

Categoria formativă a cursului (F-fundamentală, G-generală, S-de specialitate, U-socio-

S
umanistică, M-de orientare către alt domeniu)
Categorie de opţionalitate a cursului (O- obligatorie, A- opţională, L- liberă alegere) O
Numărul maxim de studenţi care se pot înscrie la curs 100

Obligatorii
Monedă şi credit
Condiţii de acces
Recomandate
Curs de economie pentru liceeni

În conexiune directă cu disciplinele financiare, cursul universitar „Activitate

bancară”, oferă viitorilor profesioniști bază teoretică de cunoștințe economice,
cu posibilitatea aplicării în practică a procedurilor şi mecanismelor de
Fundamentare organizare a operaţiunilor bancare.
Cursul „Activitate bancară”, ocupă un rol important în cunoaşterea şi
perceperea mecanismului de operare a băncii, a modului de realizare a
funcţiilor ei, precum şi reglementarea activităţii.
Obiectivele/Rezultatele Competențe de cunoaştere:
învăţării  să demonstreze cunoştinţe şi comprehensiune în următoarele domenii: sistemul
bancar, operaţiunile bancare şi tehnicile de plată;
 să cunoască şi să înţeleagă specificul activităţii financiare a băncii;
 să cunoască principiile şi specificul activităţii băncii privind deservirea clienţilor;
 să cunoască specificul pieţei produselor şi serviciilor bancare;
 PA 7.5.1 RED.: 01

PROGRAMA ANALITICĂ DATA: 28.08.2014

(CURRICULUMUL CURSULUI) Pag. 2 / 6

 să cunoască baza legislativ-normativă ce reglementează activitatea băncilor.

Competenţa de gestionare a informaţiilor:
 să selecteze şi să utilizeze optim informaţia din diferite surse în limba maternă şi
străină la nivelul unității de curs „Activitate bancară”;
 să aplice metode cantitative şi calitative de analiza şi prelucrare a informaţiei cu
precădere cursului universitar „Activitate bancară”.
Competenţe de gestionare a resurselor:
 să raţionalizeze gestiunea capitalului propriu, a resurselor atrase și împrumutate,
a operațiunilor active, în deosebi, cele de creditare, a operațiunilor valutare, a
lichidității bancare şi ale decontărilor și operațiunilor de plată;
 să cunoască şi să aplice metode de gestiune a resurselor financiare în cadrul
instituţiilor financiare, în speță – în societățile bancare;
 să evalueze şi să gestioneze eficient resursele proprii și cele atrase în activitatea
băncii.
Competenţe de gestionare a activităţilor economico-financiare:
 să recomande strategii de gestionare a performanţelor
bancare şi modalităţi de redresare a activităţii bancare;
 să propună metode de eficientizare a activităţii bancare.
Competenţa de gestionare a informaţiilor:
 să aplice metode de evaluare a activității bancare prin
intermediul: CNT-ului, activelor ponderate la risc, indicatorul suficienței
capitalului, poziției valutare deschise, principiilor de lichiditate şi să adopte
decizii optime în condiţii ce ar asigura maximizarea profitului și minimizarea
riscurilor;
 să posede aptitudini de gestiune a portofoliului de credite
(prin garanții, prin formarea rezervelor, prin asigurări) în vederea optimizării
acestuia;
 să respecte procedurile de emisiune a instrumentelor
financiare înaintate de BNM și CNPF, de derulare a tranzacţiilor bursiere, să
evalueze instrumente financiare prin diverse metode;
 să aplice legislaţia în vigoare pentru determinarea limitelor
de activitate a băncii în vederea atragerii şi garantării resurselor bancare;
 să poată calcula Capitalul Normativ Total al băncii ;
 să poată citi bilanţul băncii;
 să poată analiza structura operaţiunilor pasive şi active al
băncii;
 să se orienteze în oferta de produse şi servicii bancare;
 să analizeze fluxurile informaţionale statistice în scopul formulării şi înaintării
concluziilor la nivelul componentelor structurale ale unităţii de curs „Activitate
bancară”.
Competenţe de proiectare:
 să proiecteze indicatorii financiari ai băncii, ce ar permite
asigurarea și menţinerea stabilităţii acesteea;
 să planifice cuantumul resurselor necesare și plasarea
eficientă a acestora;
 să elaboreze măsuri în vederea ajustării structurii optime a
bilanțului bancar, optimizării resurselor creditare, valutare, de lichidității, de
investiții bancare.
Competenţe etice:
 să cunoască problematica social-economică şi etică în cadrul muncii sau studiilor
la unitatea de curs „Activitate Bancară”;
 explicarea necesității supravegherii activităţii băncii pentru evitarea fenomenelor
sociale negative, produse de falimentele bancare;
 să contribuie la crearea unei imagini adecvate în efectuarea operaţiunilor bancare.
Competenţe de cercetare:
 să elaboreze o lucrare aplicativă cu evidenţierea problematicii şi formularea
 PA 7.5.1 RED.: 01

PROGRAMA ANALITICĂ DATA: 28.08.2014

(CURRICULUMUL CURSULUI) Pag. 3 / 6

recomandărilor în vederea soluţionării unor probleme din domeniul bancar:

analizarea şi recomandarea metodelor optime de atragere a resurselor bancare;
analiza implicaţiei băncii în creaţia monetară etc.
Competenţe de conducere a oamenilor:
 să posede capacităţi de a lucra independent sau în echipă: de a fi lider, de a
coagula echipa în jurul unei probleme cu tentă bancară, stipulată în curriculumul
cursului „Activitate Bancară”;
 să organizeze activitatea în echipa sa de lucru, prin crearea unui climat favorabil
în contextul relaţiilor de parteneriat;
 să formuleze şi să elaboreze sarcini aferente diverselor aspecte ale activităţii
bancare.
Numărul Inclusiv
Denumirea temelor și subiectelor
de ore P S L
Tema 1. Organizarea activităţii bancare 8 4 4 -
1) Iniţierea activităţii bancare.
2) Mecanismul fondării şi licenţierii băncii
în Republica Moldova.
3) Extinderea activităţii băncii pe teritoriul.
4) Deschiderea unităţilor teritoriale.
5) Tipuri de structuri organizatorice.
Tema 2. Capitalului propriu şi capitalul
reglementat al băncii 4 2 2 -
1) Structura şi caracteristica capitalului
bancar (capital propriu şi capitalul
împrumutat).
2) Componenţa capitalului bancar propriu.
3) Principiile de determinare a Capitalului
Normativ Total.
4) Criterii de determinare a gradului de
suficienţă a capitalului bancar.
5) Posibilităţi de optimizare a gradului de
suficienţă a capitalului.
6) Emisiunea acţiunilor pentru majorarea
Conţinutul cursului de capital.
(materia) Tema 3. Componenţa şi funcţionalitatea resurselor
atrase ale băncii 8 4 4 -
1) Structura resurselor atrase.
2) Rolul depozitelor în formarea
cuantumului de resurse atrase.
3) Resurse bancare nedepozitare: resursele
nedepozitare, procurate de la Banca
Centrală; resurse procurate pe piaţa
interbancară.
4) Resursele bancare, formate prin
emisiunea certificatelor de depozit şi de
economii.
5) Resursele bancare procurate prin
intermediului cambiei bancare.
6) Emisiunea de obligaţiuni ca mod de
procurare a resurselor pe termen lung.
Tema 4. Activitatea de creditare a băncilor 12 6 6 -
1) Conceptul operaţiunilor bancare active.
2) Esenţa creditului bancar – funcţii, rol,
principiile, elementele creditului bancar.
3) Tipologia creditului bancar.
4) Iniţierea unui credit.
5) Asigurarea rambursabilităţii creditului,
 PA 7.5.1 RED.: 01

PROGRAMA ANALITICĂ DATA: 28.08.2014

(CURRICULUMUL CURSULUI) Pag. 4 / 6

forme de garantare a creditului.

6) Forme specifice ale creditului bancar:
leasing şi factoring.
Tema 5. Plasamentele bancare pe piaţa de capital 4 2 2 -
1) Modalităţi de selectare a valorilor
mobiliare în portofoliul băncii.
2) Strategii de investire specifice băncilor.
Tema 6. Operaţiunile băncii pe piaţa valorilor
mobiliare şi cea valutară 4 2 2 -
1) Servicii prestate de bancă pe piaţa
valorilor mobiliare.
2) Servicii de trust, broker, evaluarea
valorilor mobiliare, depozitar, etc.
3) Servicii de consultanţă oferite de bancă.
4) Esenţa operaţiunilor bancare pe piaţa
valutară.
5) Cerinţe de reglementare privind
operaţiunile valutare.
6) Poziţia valutară a băncii.
Tema 7. Operaţiunile de plăţi şi decontări ale băncii 12 6 6 -
1) Esenţa şi formarea relaţiei bancă –
client.
2) Noţiunea şi tipologia contul bancar.
3) Deschiderea, suspendarea şi închiderea
contului bancar.
4) Metode de operare în conturi curente.
5) Operaţiuni de casă ale băncii.
6) Condiţiile organizării şi funcţionării
casieriilor bancare.
7) Plăţile cu numerar.
8) Sistemul de plăţi din Republica Moldova.
Structura şi participanţii la sistemul de
plăţi.
9) Mecanismul de acţiune al sistemului
SAPI.
10) Decontările prin virament (transferul de
credit, debitarea directă).
11) Decontările prin intermediul cardului
bancar.
12) Transferurile electronice.
13) Operaţiuni de plăţi şi decontări
interbancare. Sisteme de decontare
internaţionale.
Tema 8. Reflectarea activităţii băncii prin 4 2 2 -
intermediul rapoartelor financiare
1) Principiile de formare a bilanţului
bancar şi structurarea lui.
2) Reflectarea funcţiilor băncii în structura
bilanţului.
3) Reflectarea rezultatelor financiare a
activităţii băncii.
4) Raportarea financiară și prudențială.
Tema 9. Supravegherea activităţii bancare 4 2 2 -
1) Principiile şi necesitatea supravegherii
bancare.
2) Sistemul de restricţii cu privire la
activitatea băncii.
 PA 7.5.1 RED.: 01

PROGRAMA ANALITICĂ DATA: 28.08.2014

(CURRICULUMUL CURSULUI) Pag. 5 / 6

3) Suspendarea activităţii bancare, motive

şi mecanisme de efectuare.
4) Încetarea activităţii băncii.
5) Retragerea licenţei băncii.
TOTAL 60 30 30 -
1. Actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei. Disponibil:
http://www.bnm.org.
2. ANDRONACHE, Virgil. Banca şi operaţiunile comerciale: speţe şi soluţii
practice în raporturile dintre bancă şi client / Virgil Andronache. - Bucureşti:
Editura Universitară, 2006. 287 p. ISBN 978-973-749-075-9.
3. Bankovskoe kreditovanie: ucůebnik / A. M. Tavasiev (red.), T. Û. Mazurina,
V. P. Bycůkov . - 2-e izd., pererab.. - Moskva : Infra-M, 2015. - 365 p. ISBN
978-5-16-009774-9.
4. Bankovskij menedzůment: ucůebnik dlâ stud. vuzov / [E. F. Zůukov [et al.] ;
pod red. E. F. Zůukova, N. D. Èriašvili . - 5-e izd., pererab. i dop.. - Moskva :
ÛNITI-DANA, 2015. - 327 p. ISBN 978-5-238-02695-4.
5. BELOBROV, Angela. Manual de curs "Certificat European Bancar" / Angela
Belobrov, Victoria Cociug, Larisa Mistrean; European Foundation Certificate
Bibliografia minimală in Banking; Liga Bancherilor din Moldova. - Chişinău: ASEM, 2015. 520 p.
ISBN 978-9975-75-722-11.
6. KADZŮAEVA, Medeâ Romanovna. Bankovskie operacii: ucůebnik / M. R.
Kadzůaeva, S. V. Dubrovskaâ . - 7-e izd., ster.. - Moskva: Akademiâ, 2014. -
462 p. ISBN 978-5-4468-0519-8.
7. Novye modeli bankovskoj deâtelónosti v sovremennoj èkonomike:
Monografiâ / [avt. kol.: O. I. Lavrušin et al.] ; pod red. O. I. Lavrušina . -
Moskva : KNORUS, 2015. - 167 p. ISBN 978-5406-03776-8.
8. Revista „Economica ” ASEM, categoria B, ISSN: 1810-9136.
9. Revista electronică „Banckerul”. Site-ul ofial: http://www.bancherul.ro
10. Supravegherea bancară europeană prinde contur - Evoluţia Autorităţii Bancare
Europene într-un mediu în schimbare: Raportul special nr. 05 / 2014 / Curtea
de Conturi Europeană. - Luxemburg : Oficiul pentru Publicaţii al Uniunii
Europene, 2014. 67 p.
- formele dominante de organizare (în grup/individual);
- metodele de predare-învăţare-cercetare-evaluare (expunere, studiul de
Tehnologiile didactice
caz, investigaţia etc.);
- mijloacele didactice (tabele, retroproiector, calculator etc.).
Modalitatea evaluării
Lucrare scrisă: test grilă, rezolvare aplicaţii, studii de caz, analiză de scenarii.
finale
Două teste pe parcursul semestrului 30%
Stabilirea notei finale
Reuşita curentă (evaluarea formativă) 20%
(ponderea exprimată
în %) Lucrul individual (lucrare elaborată individual) 10 %
Rezultatul la examen/verificare (evaluarea finală) 40%

Timpul total (ore pe semestru) al activităţilor de studiu individual pretinse studentului

1. Descifrarea şi studiul notiţelor de curs 8. Pregătire prezentări orale

15 5
2. Studiu după manual, suport de curs 10 9. Pregătire examinare finală 20

3. Studiul bibliografiei minimale indicate 5 10. Consultaţii 5

 PA 7.5.1 RED.: 01

PROGRAMA ANALITICĂ DATA: 28.08.2014

(CURRICULUMUL CURSULUI) Pag. 6 / 6

4. Documentare suplimentară în bibliotecă 5 11. Documentare pe teren 5

5. Activitate specifică de pregătire seminar
5 12. Documentare pe INTERNET 5
şi/sau laborator
6. Realizare teme, referate, eseuri, traduceri
5 13. Alte activităţi -
etc.
7. Pregătire teste, lucrări de control 5 14. Alte activităţi -
TOTAL ore studiu individual (pe semestru) = 90

Data completării: _____________ Semnătura titularului: _______________