Gestionați riscul afacerii

BSBOPS504
 Portofoliu de proiecte

Versiunea pentru studenți

VERSIUNE
Conținut

Secțiunea 1: Stabilirea contextului de risc....................................................................................5

Secțiunea 2: Identificarea și analizarea riscurilor..........................................................................8
Secțiunea 3: Punerea în aplicare și monitorizarea tratamentului riscurilor................................11

Numele elevului: Manvir sinGH

Evaluator: Rajni Ratra

Dată:

Afaceri Această evaluare Îngrijirea naturii

se bazează pe:
Proiect/proces de riscul asociat înființării unui lanț de puncte de vânzare cu amănuntul.
management al riscului:
Documentație revizuită ca Pachet de simulare, politici sau proceduri.
pregătire:

Secțiunea 1: Stabilirea contextului de risc

1. Oferiți o scurtă prezentare generală a afacerii sau organizației pe care vă bazați portofoliul.
• Care este numele companiei sau al organizației

Produse de îngrijire a naturii

• Care este principalul obiectiv al afacerii?

Ans.
Produce și distribuie articole de îngrijire a pielii de înaltă calitate, ecologice.

• Ce rol vă veți asuma pe măsură ce investigați riscul pentru procesul/proiectul de

gestionare a riscurilor ales?
 Ans

1. Determinați domeniul de aplicare al procesului/proiectului de gestionare a riscurilor ales.

• Ce presupune procesul/proiectul de management al riscului ales?

Ans
Prima etapă este identificarea riscurilor financiare cu care se confruntă compania în mediul
operațional actual. Această tehnică are avantajul de a face aceste riscuri vizibile pentru
toate părțile interesate ale companiei cu acces la sistem.

2 Analiza riscurilor: Odată ce un risc a fost identificat, acesta trebuie evaluat.

Trebuie stabilită amploarea pericolului.
De asemenea, este esențial să înțelegem legătura dintre risc și alți factori interni.
Este esențial să determinați gravitatea și importanța riscului examinând câte operațiuni de
afaceri afectează.

3 Prioritizarea și evaluarea riscurilor: Riscurile trebuie prioritizate și evaluate.

Majoritatea soluțiilor de gestionare a riscurilor oferă numeroase criterii de evaluare bazate
pe gravitatea riscului.
Riscurile care pot provoca vătămări catastrofale au cea mai mare prioritate, în timp ce
riscurile care pot provoca un disconfort redus au cea mai mică prioritate.

4 Tratați riscul: În cea mai mare măsură posibilă, fiecare risc trebuie minimizat sau eliminat.
Acest lucru se realizează prin contactarea experților din domeniul în care există riscul.

5 Urmăriți riscul și evaluați-l:

Nu toate pericolele pot fi evitate; Unele riscuri sunt inevitabile.
Sistemele manuale se bazează pe personal dedicat pentru a urmări lucrurile.
Acești specialiști trebuie să se asigure că toți factorii de risc sunt monitorizați îndeaproape.
 Sistemul de gestionare a riscurilor într-un mediu digital monitorizează întregul cadru de risc
al organizației.

• Ce departamente sau zone de lucru sunt implicate în proces?

Salarizarea, serviciile bancare, conturile de plătit (plățile furnizorilor), conturile de încasat

(încasările clienților) și conformitatea statutară sunt câteva dintre operațiunile și
îndatoririle generale ale echipei financiare.

• Există riscuri pe care compania nu le va gestiona (de exemplu, păstrarea personalului)?

În prezent, organizația nu controlează riscurile asociate departamentului IT.

IT-ul este responsabilitatea departamentului financiar datorită dimensiunii modeste a
organizației, dar nu trebuie să fie evaluat din punct de vedere al riscurilor.

1. Evaluați cerințele și standardele organizaționale pentru gestionarea riscurilor.

• Ce politici și proceduri organizaționale vă oferă informații cu privire la modul în care
abordați procesul sau proiectul de gestionare a riscurilor ales, de exemplu gestionarea
riscurilor, păstrarea evidențelor etc.?

Ans
Politica și procedurile de gestionare a riscurilor oferă feedback cu privire la abordarea
procesului de gestionare a riscurilor, cu scopul de a integra managementul riscului în cultura de
management a produselor NatureCare și de a cultiva un mediu în care angajații acceptă
responsabilitatea pentru gestionarea riscurilor.
În afară de aceasta, NatureCare are propriul set de politici și proceduri de gestionare a
riscurilor.
Politica și procedurile de comunicare internă, care vizează îmbunătățirea și eficientizarea
comunicațiilor interne și externe pentru a consolida viziunea și prioritățile strategice, precum și
politica și procedurile de păstrare a evidențelor, care asigură că toate înregistrările sunt exacte
și sigure, se numără printre politici și procese.

• Există procese pe care trebuie să le urmați?

 Pașii trebuie urmați în conformitate cu Politica și procedurile de gestionare a riscurilor.
CEO-ul supraveghează și facilitează procesul, care include următorii pași:

În fiecare an, CEO-ul efectuează o evaluare a riscurilor.

Pentru riscurile care depășesc riscurile acceptabile declarate de Produsele NatureCare,
aceasta include identificarea gravității și probabilității riscului, precum și proiectarea și /
sau revizuirea planurilor specifice de gestionare a riscurilor.

Fiecare operațiune corporativă ar trebui, dacă este posibil, să includă o evaluare a

gestionării riscurilor.
Tehnicile strategice, operaționale și de planificare a managementului resurselor trebuie să
includă gestionarea riscurilor.

Asigurați-vă că abordările de gestionare a riscurilor sunt implementate în procedurile de

asigurare și îmbunătățire a calității produselor NatureCare.

Procesele de escaladare a gestionării riscurilor ar trebui să fie stabilite și documentate în

mod adecvat.

Asigurați-vă că diferite părți ale produselor NatureCare reacționează în același mod la

același pericol.

Testați tehnici documentate de gestionare a riscurilor la intervale regulate.

• Atașați politici și proceduri la această secțiune a portofoliului dvs.

Politici, proceduri și politici de gestionare a riscurilor

Pentru a furniza informații și îndrumări privind gestionarea riscurilor.

Această politică se aplică tuturor angajaților Nature Care Products.

Politica și procedurile de comunicare internă

Nature Care își propune să îmbunătățească și să eficientizeze comunicarea (internă și externă) pentru a consolida
viziunea și prioritățile strategice.
Ca atare, vom continua să dezvoltăm și să testăm noi platforme de comunicare, canale și instrumente pentru a
îmbunătăți schimbul de informații și colaborarea între toți membrii personalului.

Politica și procedurile de păstrare a evidențelor

Această politică descrie procedurile pentru crearea, conservarea și accesarea înregistrărilor Nature Care.
Scopul său este de a se asigura că toate înregistrările sunt corecte și sigure.

1. Care sunt cerințele legale asociate procesului sau proiectului de gestionare a riscurilor ales?
• Explicați legislația pe care trebuie să o respectați.

AS/NZS ISO31000:2018 Principiile și orientările privind gestionarea riscurilor trebuie

urmate de procesul de gestionare a riscurilor adoptat.
Legislația vizează armonizarea practicilor de gestionare a riscurilor în reglementările
actuale și viitoare.
Acesta sprijină, dar nu înlocuiește, standardele care abordează riscuri și/sau sectoare
specifice.

• Se aplică vreo reglementare?

Cadrul de gestionare a riscurilor ar trebui să fie pus în aplicare de organizație în

conformitate cu criteriile de reglementare prin:
Realizarea unei strategii adecvate, luând în considerare timpul și resursele;
Identificarea momentului, momentului și modului în care sunt luate diferite tipuri de decizii
în cadrul companiei, precum și cine le ia;
Modificarea procedurilor decizionale relevante, dacă este necesar
Asigurarea faptului că aranjamentele de gestionare a riscurilor existente în cadrul
companiei sunt bine înțelese și implementate.

• Există posibilitatea introducerii unor noi legi sau a modificării sau abrogării celor
existente?
 Regulamentul privind siguranța produselor

• Ce standard(e) de management al riscului sunt utilizate sau ghidează activitățile de

gestionare a riscurilor ale afacerii?
1. Ans AS/NZS ISO31000 pentru a respecta liniile directoare.

1. Enumerați resursele disponibile pentru a le utiliza pe măsură ce planificați, implementați și

monitorizați riscurile.
• Sunt disponibile documente șablon pentru a vă sprijini procesul/proiectul de
gestionare a riscurilor?
Ans

Da, modele de documente disponibile pentru a sprijini procesul/proiectul de gestionare a

riscurilor,Șabloanele necesare pentru planificarea, implementarea și monitorizarea riscurilor sunt
furnizate de companie.

• Aveți alocări bugetare sau restricții pentru procesul/proiectul de gestionare a

riscurilor?

Ans

da, au alocări bugetare sau restricții pentru procesul/proiectul de gestionare a riscurilor,

Bugetul procesului de gestionare a riscurilor a prevăzut 20 000 USD pentru un progres tehnologic
(de exemplu, RPA), dar orice alte cheltuieli ar trebui menținute la un nivel minim

• Ce angajați sunt disponibili pentru a vă ajuta?

Ans
angajații sistemelor de management al performanței Nature Care Products și alte părți
interesate, angajații din domeniul instruirii și al dezvoltării, ofițerul de salarizare și
administratorul financiar sunt disponibili pentru a vă ajuta în timpul procesului de gestionare a
riscurilor.
 • Ce alte resurse sunt necesare?

ans, o oameni, din cauza unui volum crescut de muncă

1.

2. Stabiliți obiective și factori critici de succes pentru procesul sau proiectul dvs. de gestionare
a riscurilor.
• Enumerați două obiective.

Ans
Următoarele sunt obiectivele acestui proces de gestionare a riscurilor:

Pentru a reduce pericolul furtului de numerar din unitățile de vânzare cu amănuntul

Pentru a evita posibilitatea ca facturile furnizorilor noi să fie trimise incorect.

• Enumerați trei factori critici de succes pentru procesul sau proiectul de gestionare a
riscurilor.

• Ans Probleme reduse de flux de numerar

Plata la timp și relația puternică cu furnizorul
•

1. Identificați părțile interesate care vor face parte din procesul de gestionare a riscurilor.
• Cine este în măsură să facă lumină sau să ajute la identificarea, analiza riscurilor și/sau
controlul riscurilor?

ans, Manager financiar, CEO, Ofițer de salarizare și administrator financiar

• Cine este probabil să fie afectat de un eveniment de risc advers?

Ans
Un risc advers este probabil să aibă o influență asupra întregii echipe financiare.
Manager de conturi, Manager de marketing, Asistent de marketing, Manager de vânzări,
patru reprezentanți ai serviciului pentru clienți, Manager de birou, Asistent administrativ,
Manager de operațiuni, Manager financiar, Administrator de salarizare, Asistent financiar
(conturi de plătit și de încasat etc.) și CEO-ul se numără printre celelalte părți interesate.

• Cum va contribui fiecare parte interesată la procesul de gestionare a riscurilor (cum ar

fi identificarea riscurilor posibile, contribuția la descrierea impactului acestora și
sugerarea unor modalități de prevenire sau atenuare a riscurilor)?

Procesul de gestionare a riscurilor va fi supravegheat și facilitat de CEO.

Ofițerul de salarizare și administratorul financiar ar ajuta la identificarea riscurilor și a
repercusiunilor acestora.
Prin monitorizarea periodică a domeniilor lor de responsabilitate, toți superiorii ierarhici
direcți pot contribui la asigurarea identificării și tratării riscurilor.
Managerii de linie s-ar asigura că sarcinile și rolurile lor contribuie la procesul de gestionare
a riscurilor produselor NatureCare, care detectează pericolele la toate nivelurile.
Managerii de linie vor face schimb de răspunsuri înregistrate la risc și de înțelegere a
conceptelor și proceselor de gestionare a riscurilor pentru a asigura coerența între
produsele NatureCare.
Superiorii ierarhici direcți ar examina toate actele.

• Ce influență are fiecare parte interesată asupra deciziilor de gestionare a riscurilor?

Ans
Deciziile vor fi influențate de fiecare parte interesată.

• Care sunt posibilele probleme pe care fiecare parte interesată le poate avea dacă
apare un eveniment de risc (de exemplu, angajații vor dori în continuare să fie plătiți,
clienții pot avea în continuare nevoie de produsele sau serviciile dvs., iar băncile vor
trebui să plătească în continuare pentru împrumuturi etc.)?

Ans
 Părțile interesate care participă la procesul de gestionare a riscurilor se pot confrunta cu
obstacole în cazul producerii unui eveniment de risc.
Băncile au fost de acord să finanțeze 70% din capitalul necesar pentru extinderea afacerii și
construirea unui lanț de puncte de vânzare cu amănuntul în centrul orașului Sydney,
Brisbane și Melbourne în următoarele șase luni, potrivit CEO-ului, iar acționarii s-au angajat
să finanțeze restul de 30%.
Ca urmare, în acest caz poate apărea problema rambursării împrumutului și a dobânzii.
Angajații pot fi concediați, iar cei care rămân vor să fie compensați.
Procesul de gestionare a riscurilor poate fi afectat ca urmare a acestor preocupări.

1.

2. Comunicați cu părțile interesate relevante.

• Cu cine veți comunica (cel puțin două părți interesate) cu privire la:
• Explicarea procesului sau proiectului de gestionare a riscurilor?

Ans
CEO-ul companiei va fi consultat pentru o explicație a procedurii de gestionare a
riscurilor.

• Invitație de a ajuta la identificarea riscurilor.

Ans

Manager financiar, ofițer de salarizare și administrator financiar. Împreună au

identificat riscurile și rezultatele asociate

• Cum vă veți consulta cu fiecare parte interesată?

Ans
Programați o întâlnire sau Consultarea părților interesate cu privire la procesul de gestionare a
riscurilor va avea loc prin intermediul unui e-mail.
• Dacă evaluatorul dumneavoastră nu l-a vizualizat deja personal, atașați părților
interesate dovada (de exemplu, proiectul de e-mail, înregistrarea convorbirii
telefonice, înregistrarea video a întâlnirii etc.) cu privire la explicația dumneavoastră
privind procesul/proiectul de gestionare a riscurilor.

Ans

• Dacă evaluatorul dumneavoastră nu l-a văzut deja personal, atașați părților interesate
dovada invitației dumneavoastră pentru a ajuta la identificarea riscurilor (de exemplu,
un proiect de e-mail, înregistrarea convorbirii telefonice, înregistrarea video a reuniunii
etc.).
 • Notă: Dacă este cazul, 8.3 și 4.4 pot fi completate ca o singură comunicare.
1.

2. Analizați mediul extern al procesului/proiectului dvs. de gestionare a riscurilor.

ans, • Identificarea riscurilor

• Incertitudinea pe care o implică aceste riscuri.
1. Analiza PESTLE
2. O analiză PESTLE este o metodă de examinare a factorilor externi cheie care afectează o afacere
(politică, economică, sociologică, tehnologică, juridică și de mediu).
3. Oferă oamenilor o perspectivă expertă asupra provocărilor externe ale companiei.
Articol în curs de investigare: Dată: 24iunie 2021
Departamentul financiar

Proiect: Managementul riscului Analist: CEO

activităților financiare

Element Factori și impact asupra afacerii

Politic
1. Politica fiscală, reglementările de mediu, restricțiile comerciale și reforma, tarifele
și stabilitatea politică au potențialul de a influența abordarea NatureCare de
 gestionare a riscurilor.

2. Modificările politicii fiscale pot avea un impact asupra operațiunilor NatureCare.

1. Ratele dobânzilor, ratele de schimb valutar, inflația și ratele salariale, precum și

salariul minim, orele regulate, șomajul local și național și costul vieții, toate
afectează operațiunile de afaceri.
2. Atunci când treci prin procesul de gestionare a riscurilor, este posibil ca o parte
din personalul companiei să-și piardă calmul.
Economic
3. Există, de asemenea, posibilitatea ca angajații actuali să ceară o creștere
salarială din partea companiei.
4. Gestionarea riscurilor ar fi afectată ca urmare a acestui fapt.

5. Costul formării și impozitarea tehnologiei care urmează să fie utilizată au un

impact asupra procedurii de gestionare a riscurilor.

1. Preferințele părților interesate, preferințele de comunicare, diferențele

culturale, standardele etice și percepțiile privind valoarea și calitatea sunt toate
variabile sociale care ar putea prezenta riscuri sau oportunități.
Sociologice
2. Un consumator care crede că un produs de îngrijire a pielii de frumusețe este
de calitate superioară va plăti mai mult pentru el, chiar dacă costurile de
fabricație sunt aceleași, dar nu îl va cumpăra deloc dacă încalcă standardele lor
etice.
Factorii legați de tehnologie includ automatizarea proceselor, dezvoltarea produselor,
tehnologia furnizorilor, concurenților și clienților și inovația industriei.

Implementarea procedurii de gestionare a riscurilor poate fi afectată de faza de

Tehnologic
implementare a automatizării proceselor robotizate (RPA).

Este posibil ca angajații să nu înțeleagă cum funcționează tehnologia odată ce este

introdusă.

1. Factorii legali îi includ atât pe cei impuși de guvernanța jurisdicțiilor în care

operează firma, cât și pe cei impuși de guvernanța internă a organizației.
2. NatureCare trebuie să urmeze toate ideile și recomandările următoare atunci
Legal când trece prin procesul de gestionare a riscurilor:
3. Principii și orientări privind gestionarea riscurilor, AS/NZS ISO31000:2018.

4. Neconformitatea ar avea un impact negativ asupra procesului de gestionare a

riscurilor.
Mediu
Factori din mediul operațional sau din piață care prezintă riscuri și oportunități.

Deoarece articolele suplimentare NatureCare vor fi disponibile pentru cumpărare în

același timp cu deschiderea noilor locații de vânzare cu amănuntul, pot exista
temeri că furnizorii din China, Filipine și Noua Zeelandă nu vor putea satisface
 cererea.

Acest lucru ar expune compania la și mai multe pericole.

1.

1. Notă: Puteți alege să efectuați orice analiză externă de mediu (de exemplu, analiza PESTLE)
pentru a răspunde la această întrebare în locul întrebărilor de mai jos.
• Cum este situația politică (de exemplu, tulburări, sprijin guvernamental pentru
întreprinderile mici, politici guvernamentale)?

Factorul politic cheie pe care Nature Care Australia sau orice altă organizație din industria
frumuseții trebuie să treacă prin linii directoare stricte de standard furnizate de guvernul
local al locului în care își desfășoară activitatea. Guvernul Australiei a pus multe
constrângeri legale asupra industriei, deoarece produsele lor sunt consumate direct de
utilizatori și au un contact direct piele-pe-piele. Aceasta intră sub incidența Legii privind
bunurile terapeutice din 1989 (Bessis, 2015).

• Care este situația economică actuală și preconizată (de exemplu, starea economiilor
locale și a altor economii aplicabile, ratele dobânzilor, cursurile de schimb, ratele de
ocupare a forței de muncă etc.)?

. Bugetul procesului de gestionare a riscurilor a constituit un provizion de 20 000 USD

pentru un progres tehnologic (de exemplu, RPA), dar orice alte cheltuieli ar trebui
menținute la un nivel minim. Reprezentanții serviciului pentru clienți trec frecvent la alte
oportunități și trebuie să fie recrutați și înlocuiți în mod regulat

• Există considerente sociale (de exemplu, schimbarea valorilor, credințelor, atitudinilor

și obiceiurilor)?

ANS, valori în schimbare

• Cum afectează progresele tehnologice afacerea (de exemplu, internetul, RPA, controlul
riscurilor)?

ani, RPA, productivitate mai mare și calitate îmbunătățită a serviciilor pentru clienți.
 • Ce fac concurenții?

Concurenta a devenit atat de acerba pe piata, incat concurentii capteaza cota de piata in
era noii normalitati si cresc gradul de constientizare cu privire la produsele naturale de
infrumusetare

1.

2. Stabiliți punctele forte și punctele slabe din cadrul afacerii dvs. care au potențialul de a crea
sau de a influența riscul.

ans, Strengths is Un sistem RPA de facturare a fost implementat în departamentul financiar

Punctele slabe se datorează unui volum de muncă crescut și cererii asupra personalului
financiar, ar exista facturarea incorectă a furnizorilor. Acest lucru ar duce la întârzierea plăților
și la slăbirea relației cu furnizorii și ar putea afecta păstrarea personalului și performanța muncii

1. Notă: Puteți alege să utilizați orice instrument de analiză relevant (de exemplu, analiza
SWOT) pentru a răspunde în locul întrebărilor de mai jos.
• Politica / procedurile actuale de gestionare a riscurilor sunt complete și cuprinzătoare?

Da, politica și metoda actuală de gestionare a riscurilor NatureCare este unul dintre
punctele forte ale companiei.
Politica și procesele sunt ample și detaliate.
Politica prezintă principiile care trebuie urmate, precum și formarea și dezvoltarea
necesară pentru angajați, precum și rolurile și îndatoririle tuturor părților interesate în
alegerile, scopurile și obiectivele și procedurile de gestionare a riscurilor.
Drept urmare, este punctul forte al companiei.

• Care este starea sau starea resurselor afacerii relevante pentru procesul sau proiectul
dvs. de gestionare a riscurilor?

ans, Resursele companiei sunt, de asemenea, activele sale.

Corporația a declarat că 70% din finanțare va fi disponibilă de la bănci, restul de 30%
urmând să fie găsit de proprietari.
Un buget de 20 000 USD a fost alocat pentru un progres tehnologic în procesul de
gestionare a riscurilor, dar orice cheltuieli suplimentare ar trebui menținute la un nivel
minim.

• Cât de eficiente sunt mecanismele de comunicare existente între management și forța

de muncă?

Mecanismul de comunicare al companiei ar putea fi un alt punct forte.

Pentru a promova viziunea și obiectivele strategice ale companiei, organizația a
implementat o politică și proceduri cuprinzătoare de comunicare internă pentru a
îmbunătăți și eficientiza comunicarea internă și externă.
În mod similar, compania este dedicată dezvoltării și testării de noi platforme de
comunicare, canale și tehnologii pentru a încuraja schimbul de informații și colaborarea
între întregul personal.

• Cât de loial este personalul?

Devotamentul personalului ar putea fi o sursă de slăbiciune.

Deoarece povara companiei sa extins semnificativ, este un dezavantaj.
Personalul nu ar dori să preia o mulțime de sarcini din cauza volumului de muncă.

• Care este dimensiunea și calitatea bazei de date a clienților?

Ans
Baza de date de bază a clienților Nature Care a identificat că aproximativ 70% dintre clienți
sunt femei profesioniste cu vârste cuprinse între 25 și 55 de ani.

• Care este capacitatea afacerii de a finanța sau de a strânge fonduri?

Ans Compania are capacitatea de a strânge fonduri. Compania este capabilă să obțină împrumuturi
de la bănci pentru a strânge fonduri, ceea ce reprezintă un punct forte.
 • Care este situația fluxului de numerar al afacerii?

Ans
Furtul de stocuri sau numerar din punctele de vânzare cu amănuntul ar duce la probleme
de flux de numerar și acuzații penale (publicitate negativă).

• Sunt relațiile cu furnizorii puternice și fiabile?

ANS, din cauza volumului crescut de muncă și a cererii de personal financiar, ar exista
facturarea incorectă a furnizorilor. Acest lucru ar duce la întârzierea plății și la slăbirea
relației cu furnizorii și poate afecta păstrarea personalului și performanța muncii și, de
asemenea , Relația cu furnizorii cu sediul în China, Filipine și Noua Zeelandă este fiabilă, însă din
cauza plății întârziate, relația slăbește, ceea ce reprezintă o slăbiciune
1.
Politici și proceduri
Comunicare pentru a explica părților interesate
procesul de gestionare a riscurilor (dacă este cazul)
Atașa:
Comunicare pentru a invita părțile interesate să
identifice riscurile (dacă este cazul)
1.

Secțiunea 2: Identificarea și analizarea riscurilor

• Planificați discutarea riscurilor cu părțile interesate invitate (identificate în secțiunea 1).
• Alegeți un instrument sau o tehnică pentru a facilita discuția de grup pentru a
identifica riscurile din cadrul procesului de gestionare a riscurilor

ans, rețele sociale Enterprise și întâlniri ale echipei executive

Va avea loc o reuniune pentru a facilita discuțiile de grup și identificarea riscurilor ca parte
a procesului de gestionare a riscurilor.

• Notă: La întâlnire, veți alege în colaborare trei riscuri asupra cărora să vă concentrați
ca grup.

• Enumerați ce se va discuta (de exemplu, identificați riscurile, evaluați riscurile,

tratamentele riscurilor, prioritățile etc.)
Pentru a-și asigura angajamentul față de formarea și dezvoltarea cunoștințelor în domeniul
gestionării riscurilor

• Ce metodă și amploare veți utiliza pentru a evalua probabilitatea și gravitatea

riscurilor?

Pentru a calcula un rating de risc cantitativ, începeți prin a aloca un număr probabilității
apariției riscului și gravității vătămării și apoi înmulțiți probabilitatea cu gravitatea pentru a
ajunge la rating.

• Ce va ghida modul în care prioritizați riscul (de exemplu, matricea riscurilor)?

• Ce sunteți pregătit să negociați?

, Ar trebui să se acorde prioritate situațiilor extreme și cu risc ridicat.

Pericolele moderate ar trebui să primească un nivel mediu de atenție.

Pericolele scăzute și foarte scăzute ar trebui să primească cea mai mică atenție.

• Cum veți negocia?

ans, printr-o întâlnire

 • Explicați tehnicile de interogare și ascultare pe care le veți folosi pentru a obține opinia
și pentru a clarifica înțelegerea.

Opiniile părților interesate vor fi obținute folosind o tehnică de interogare a pâlniei.

Ce ar putea merge prost, de exemplu?

Ce s-ar putea face pentru a preveni acest lucru?

Ce ar putea fi dăunător pentru noi?

Care credeți că este cel mai rău scenariu?

Cu ce pericole trebuie să ne confruntăm?

1.

2. Rezumați riscurile.

1. Joc de rol

2. Participanți:
3. Manager Financiar (FM)
4. Ofițer de salarizare (OP)
5. Administrator financiar (FA)
6.
7. FM: Bună dimineața tuturor!
8. PO: Bună dimineața.
9. FA: Bună dimineața.
10. FM: Permiteți-mi să intru direct în agenda întâlnirii. Sunt sigur că ați văzut cu toții e-mailul meu și
aveți o idee bună despre ce va fi întâlnirea.
11. PO: Am primit e-mailul dvs. și intenționam să abordăm agenda.
FM: CEO-ul nostru ne-a cerut să analizăm pericolele implicate de această inițiativă, cu un accent
deosebit pe activitățile financiare ale echipei financiare.
În ciuda faptului că IT-ul face parte din departamentul financiar, evaluarea riscurilor nu este necesară.
Datorită timpului scurt alocat deschiderii locațiilor de retail, aș avea nevoie de ajutorul tău cu
managementul riscului.
FA: Da, și noi suntem îngrijorați de potențialele pericole pentru personalul financiar.
FM: Deci, vă rugăm să ne împărtășiți îngrijorările dvs., astfel încât să putem identifica riscurile
specifice.
FA: Bine.
Deci, prima mea preocupare este furtul de mărfuri sau numerar din unitățile de vânzare cu amănuntul.
Odată cu creșterea numărului de magazine de vânzare cu amănuntul, există un risc mai mare de furt
de stocuri și numerar, ceea ce duce la probleme de flux de numerar și acuzații penale (publicitate
negativă).
PO: Având în vedere creșterea evidentă și previzibilă a volumului de muncă ca urmare a planului
nostru de extindere a punctelor noastre de vânzare cu amănuntul, sunt îngrijorat de o creștere a
volumului de muncă și mă întreb dacă ar trebui angajați mai mulți lucrători.
FM:
Preocupările dumneavoastră sunt valide, iar eu le împărtășesc.
Și eu am văzut o problemă; Am participat recent la un curs de formare profesională despre cum să
folosesc proceduri automate pentru a efectua activități financiare de rutină.
După cum ați spus, ar exista facturarea necorespunzătoare a furnizorilor ca urmare a activității
suplimentare și a presiunii asupra angajaților financiari.
Acest lucru ar duce la o întârziere a plății și la o deteriorare a relației cu furnizorii, ceea ce ar putea
avea un impact asupra păstrării și performanței angajaților.
Ce părere aveți despre acest subiect?

PO:
Vă înțeleg îngrijorările.
Toate aceste trei probleme, cred, sunt vulnerabile la riscul personalului financiar.
Drept urmare, ar trebui să ne apucăm imediat de treabă.
FM: Da, ar trebui să o urmărim mai departe.
Drept urmare, am identificat trei riscuri cheie: furtul de stocuri sau numerar din punctele de vânzare cu
amănuntul, facturarea inexactă a noilor furnizori și presiunea crescută asupra personalului de
salarizare și contabilitate de încasat/plătit.
Este în regulă cu tine?

PO: Da, dar, în opinia mea, ar trebui să acordăm prioritate volumului tot mai mare de muncă pentru
personalul financiar.

FA:
Sunt de acord că volumul de muncă al personalului nostru financiar este predispus la pericole.
FM:
Care sunt alternativele la problemele care au fost ridicate?
I-ați acordat vreo atenție?
PO: Cred că, pentru a aborda problema furtului de stocuri și numerar, ar trebui să instalăm camere de
securitate, să angajăm angajați bine menționați, să efectuăm audituri periodice ale camerelor de
depozitare și să obținem asigurare.

FM: Aceasta este o opțiune viabilă.

De ce nu angajăm mai mulți oameni pentru departamentul nostru financiar?
Acest lucru ar reduce volumul de muncă într-un fel, menținându-ne în același timp în siguranță.
FA: Aceasta este o sugestie fantastică.
PO: Cum rămâne cu facturarea eronată?
FA: Cred că am putea învăța și recompensa angajații, precum și automatiza operațiunile din
departamentul nostru financiar, după cum este necesar.

PO: Da, am putea oferi această instruire angajaților noștri.

FM: Bine, deci, pentru moment, să ne concentrăm asupra acestor trei riscuri și a soluțiilor lor
potențiale.

Vă mulțumesc foarte mult pentru tot ajutorul.

Pe tot parcursul procesului de gestionare a riscurilor, anticipez astfel de orientări.

PO: Sigur, am fi bucuroși să vă ajutăm în acest sens.

FM: Vă mulțumesc foarte mult și să aveți o zi frumoasă.

• Rezumați cel puțin trei riscuri identificate la întâlnire care se aplică domeniului de
aplicare al procesului sau proiectului dvs. de gestionare a riscurilor. Pentru fiecare risc:
• Identificați ce tip de risc este.

Ans
1 Furt de stoc sau numerar din punctele de vânzare cu amănuntul
2 Creșterea cererii de personal de salarizare și creanțe/datorii
3 Facturarea incorectă a noilor furnizori

• Identificați cine poate fi responsabil pentru risc.

 ANS, Manager Financiar

• Enumerați cel puțin două rezultate potențiale în cazul în care riscul apare.

ANS, probleme de flux de numerar și plăți întârziate

• Ce alternative de tratament au fost discutate?

Camerele de securitate, folosind personal bine referențiat, făcând audituri frecvente

ale camerei de depozitare și încheind asigurare.

• Cum doresc părțile interesate să prioritizeze riscurile?

an, creați o matrice de risc a proiectului pentru a prioritiza evenimentele de risc.

• Dacă evaluatorul dumneavoastră nu a vizionat deja personal, atașați dovada întâlnirii

cu părțile interesate (de exemplu, înregistrarea video a ședinței etc.).

1. Rezumatul riscurilor identificate

2. Elemente de 3. Tip 4. Respons 5. Rezultatul 6. Alternative de

risc abilitate potențial tratament

7. Furtul de 8. Riscul 9. Administr •Probleme de flux 1. Camerele de

mărfuri sau financi ator de numerar securitate,
numerar din ar financiar angajații bine
• Acuzații penale
menționați,
unitățile de
auditurile regulate
vânzare cu ale camerelor de
amănuntul depozitare și
asigurarea sunt
toate
recomandate.

2. Facturile de 3. Riscul 4. Ofițer de •Plată întârziată 1. Instruirea și

la noii operaț recompensarea
 furnizori sunt ional salarizare • Slăbirea relației personalului și
incorecte. cu furnizorul automatizarea
proceselor acolo
unde este necesar

2. Cererea de 3. Riscul 4. Manager •Probleme de 1. Angajarea de

salariați și de resurs financiar retenție a personal
elor personalului suplimentar
creanțe/dato
uman •Performanța
rii a crescut.
e muncii

1. Completați tabelul de mai jos pentru a evalua riscurile identificate (utilizând o scară
adecvată și contribuția părților interesate).
Rețineți, puteți introduce informații relevante în tabelul de mai jos sau puteți utiliza orice alt
format adecvat. Dacă utilizați un alt format (de exemplu, foaie de calcul MS Excel), atașați
dovada la această secțiune a portofoliului dvs

Risc Rezultat Manager Ofițer de Asistent Valoarea

ul financiar salarizare financiar combinată (de
potențial exemplu,
medie)

Probabi Impa Probabi Impa Probabi Impa Probabi Impa

litate ct litate ct litate ct litate ct

Furtul de Probleme 3 3 2 2 2 2 2.3 2.3

mărfuri sau de flux de
numerar
numerar din
unitățile de
vânzare cu
 amănuntul Acuzații 1 1 2 1 2 1 1.6 1
penale

Facturile de la Plată 4 2 2 2 1 2 2.3 2

noii furnizori întârziată
sunt
incorecte.

Slăbirea 4 3 3 3 3 3 3.3 3
relației cu
furnizorul

Cererea de Probleme 3 3 2 2 3 2 2.6 2.3

salariați și de de
retenție a
creanțe/datori
personalu
i a crescut.
lui

Performa 3 3 3 4 4 3 3.3 3.3

nța
muncii

1.
2.
3. Riscurile cercetării
• Cercetați fiecare dintre riscurile identificate pentru a afla mai multe despre risc și
despre orice opțiuni conexe de tratare a riscurilor (de exemplu, discutați cu părțile
interesate, efectuați o căutare pe internet, revizuiți exemplele de bune practici,
verificați politicile și procedurile, vizualizați incidentele din trecut, căutați soluții
tehnologice etc.).
• Notă: Trebuie să accesați cel puțin două surse diferite de informații.
• Rezumați cercetările efectuate pentru fiecare risc identificat.
• Enumerați opțiunile disponibile pentru a trata riscurile identificate.
 • Atașați dovada cercetării dvs. la această secțiune a portofoliului dvs.

Risc Sursa Cercetare

informațiilo
r

Furtul de mărfuri Căutare pe Furtul de stocuri și furtul de numerar sunt de obicei cauzate de
sau numerar din internet furtul clienților, furtul de personal, erorile administrative și de hârtie,
pierderea nedescoperită și frauda vânzătorului.
unitățile de
vânzare cu Furtul dintr-un magazin de vânzare cu amănuntul afectează
amănuntul profiturile companiei atât direct, cât și indirect.
Pierderea imediată a mărfurilor de vânzare afectează capacitatea
companiei de a vinde articole potențialilor cumpărători, în timp ce
costul înlocuirii bunurilor furate crește costurile de fabricație.

Tratament alternativ:
NatureCare poate utiliza camere de securitate, personal bine
referit, audituri frecvente ale camerelor de depozitare și asigurări
pentru a realiza acest lucru.

Facturile de la noii Soluție Ar exista o facturare inexactă a furnizorilor ca urmare a efortului

furnizori sunt tehnologică sporit și a presiunii asupra angajaților financiari.
incorecte. Acest lucru ar duce la o întârziere a plății și la o deteriorare a
relației cu furnizorii, ceea ce ar putea avea un impact asupra
păstrării și performanței angajaților.

Automatizarea proceselor robotizate ca opțiune de tratament

(RPA).

RPA utilizează inteligența artificială (AI) pentru a automatiza

activitățile repetitive cu volum mare și pentru a elimina erorile.

Urmăriți facturile noi:

Software-ul caută facturi noi într-un director specific de pe site-ul
SharePoint al companiei.
De îndată ce fișierele noi sunt detectate ca facturi, acestea sunt
 date pentru extragerea datelor.
Captarea facturilor: Datele relevante sunt extrase de software (de
exemplu, contul bancar, detaliile comenzii, prețul etc.). Acesta este
trimis personalului uman pentru verificare manuală dacă nu
reușește să colecteze datele în mod eficient sau are îndoieli cu
privire la extragerea datelor.
Evaluarea facturii: Pentru a determina dacă factura este validă,
aceasta este comparată cu înregistrările comenzilor și cu alte
criterii.
• Compararea facturii cu comenzile de achiziție
• Efectuarea unei verificări duble pentru a vedea dacă există
înregistrări dublate
• Alegerea datei de plată pe baza regulilor de optimizare a
capitalului circulant
• Pentru a evalua dacă este necesară intervenția manuală, se
utilizează orientări și restricții.
Cererea de Căutare pe Creșterea volumului de muncă asociat cu extinderea magazinelor
salariați și de internet de vânzare cu amănuntul NatureCare este principalul motiv al
presiunii crescute asupra salariilor și a datoriilor / datoriilor
creanțe/datorii a
angajaților.
crescut.
Un astfel de volum de muncă poate avea o influență asupra
retenției și productivității angajaților.

Tratament alternativ: Ar putea fi angajat personal suplimentar

pentru a rezolva această problemă.
Când echipa financiară este extinsă, munca va fi împărțită în
continuare, reducând volumul de muncă pentru fiecare angajat. .

1. Utilizați tehnologia digitală pentru a documenta și calcula riscurile (de exemplu, un registru
al riscurilor). Includeți riscul, rezultatele potențiale, probabilitatea, impactul / severitatea,
calculul riscului, acțiunile de tratament și prioritatea fiecărei acțiuni de tratament.
2. Notă: Riscul este calculat (probabilitate)x(impact).
 Prioritat
ea
Rezultatul riscurilo Acțiunea
Risc potențial Probabilitate Impact r tratamentului
Furt de stocuri sau • Probleme cu Probabil Moderat Moderat Camere de
numerar din punctele fluxul de supraveghere
de vânzare cu Audituri frecvente
numerar
amănuntul ale camerei de
• Acuzații penale depozitare

Facturarea incorectă • Intarzieri la Foarte Important Extremă Instalație robotizată

a noilor furnizori plata probabil de automatizare a
• Deteriorarea proceselor (RPA)
relației cu
furnizorii

Creșterea cererii de Dificultăți de Foarte Moderat Înalt Angajați mai mulți

personal de retenție a probabil oameni.
salarizare și personalului
creanțe/datorii • Performanța
muncii
 Dovada cercetării dvs. (2 surse)
Reuniunea părților interesate
Evaluarea riscurilor (probabilitate și impact) dacă nu ați
Atașa: utilizat tabelul furnizat
Documentație digitală a riscurilor, de exemplu registrul
riscurilor

Secțiunea 3: Punerea în aplicare și monitorizarea tratamentului riscurilor

1. Completați planul de acțiune de mai jos pentru UNUL dintre tratamentele de risc selectate
(în Registrul riscurilor din Secțiunea 2).
2. Notă: dacă afacerea ta are deja un model de plan de acțiune sau alte cerințe specifice
privind documentația, folosește-le și atașează-ți munca la această secțiune a portofoliului.

Risc: Facturile de la noii furnizori sunt incorecte.

Acțiune: Instalație robotizată de automatizare a proceselor (RPA)

Rezultatul dorit: Reducerea erorilor de facturare și îmbunătățirea relațiilor cu furnizorii

Persoana responsabilă în general: Manager financiar

Treaptă: Persoana Perioada: Resurse: Măsura Cerințe privind Făcut?

responsabilă performanței: rezultatele:
:

Automatiza Manager 3 luni Software, Inducția în Instalare Da

ți-vă financiar hardware departamentul completă
financiar
procesele
cu ajutorul
roboticii
(RPA)

Personalul Ofițer de 2 luni Materiale de Participarea Îmbunătățirea Da

trebuie să salarizare instruire angajaților în conexiunii cu
pentru timpul instruirii furnizorul
fie educat.
formatori

Operați Administrator 2 săptămâni Instalare Erorile de Capacitatea Da

automatiza financiar software facturare sunt angajaților de a
 rea reduse. utiliza RPA
proceselor
robotizate
(RPA).

1. Comunicați planul de acțiune părților relevante (fiecare persoană responsabilă pentru o

etapă din planul de acțiune).
• Cu cine vei comunica?

ANS, ofițerul de salarizare și administratorul financiar

• Cum veți comunica (de exemplu, discuții față în față, e-mail)?

ANS, discuție față în față

• Dacă nu ați fost deja vizualizat personal de către evaluatorul dvs., atașați dovada
comunicării dvs. la această secțiune a portofoliului (de exemplu, e-mail cu atașament,
programul proiectului, videoclipul întâlnirii echipei etc.).
1.

2. Implementați-vă planul de acțiune.

• Care sunt cerințele de politică organizațională și de procedură pentru punerea în
aplicare a unui plan de acțiune?

Compania are în prezent o politică și proceduri de gestionare a riscurilor care încorporează

principiile și liniile directoare de gestionare a riscurilor AS/NZS ISO31000: 2018

• Orice documentație trebuie păstrată sau denumită într-un mod specific?

ans AS/NZS ISO31000:2018 Principii și orientări privind gestionarea riscurilor

• Dacă evaluatorul dvs. nu a văzut deja personal, atașați dovada implementării la această
secțiune a portofoliului dvs. (de exemplu, notificați HR-ul, programați resursele,
înregistrarea convorbirii telefonice etc.).
1.
2. Monitorizați-vă procesul sau proiectul de gestionare a riscurilor.
• Ce date sunt disponibile?

riscul și rezultatul procesului de gestionare a riscurilor sunt disponibile

• Au apărut riscuri noi?

Trei cazuri de furt din camera de depozitare au fost descoperite în trei locații după trei luni
de funcționare.
Abordarea managementului riscului, potrivit CEO-ului, a fost insuficientă în controlul
acestui risc.

• Au fost înregistrate incidente?

Unul dintre furnizorii obișnuiți de containere ai NatureCare a fuzionat cu altul și nu ar mai

putea onora comanda.
Acest eveniment a fost documentat.

• Ați primit sau ați oferit feedback dumneavoastră (sau altor părți interesate)?

Managerul de operațiuni a primit feedback-ul

1. Evaluați-vă procesul sau proiectul de gestionare a riscurilor.

• Mai sunt relevante riscurile identificate?

Da, furtul de stocuri sau numerar este încă o problemă, deoarece trei incidente de furt din
camera de depozitare în trei întreprinderi au fost raportate după trei luni de funcționare.

• Tratamentele de risc au avut succes?

De la implementarea sistemului RPA, gestionarea riscurilor a avut succes în prevenirea

erorilor de facturare.
• Există riscuri noi?

A apărut o nouă amenințare a unui deficit de aprovizionare.

Furnizorii obișnuiți de containere ai NatureCare au fuzionat cu o altă companie și nu ar mai
fi în măsură să onoreze comanda.

• Cât de mulțumite sunt părțile interesate de măsurile luate pentru gestionarea

riscurilor?

Părțile interesate sunt mulțumite de implementarea RPA și de prevenirea erorilor de facturare.

• Opțiunile de tratament selectate sunt încă în conformitate cu cele mai bune practici?

Da, Tratamentul include instalarea camerelor de securitate și efectuarea de audituri frecvente ale
camerei de depozitare, iar tratamentul selectat pentru furtul de stoc sau numerar de la punctele de
vânzare cu amănuntul este încă disponibil,.

• Este necesar un alt tratament de risc?

YSS, pentru a reduce volumul de muncă al echipei financiare

• Scrieți un raport privind rezultatele evaluării și atașați-l la această secțiune a

portofoliului dvs. În raport, includeți:
• un rezumat al procesului/proiectului riscurilor asociate și al tratamentelor riscurilor
• un rezumat al evoluției planului de acțiune
• un rezumat al noilor riscuri
• un rezumat al riscurilor nu mai este valabil
• orice tratamente suplimentare de risc necesare.

• RAPORT DE EVALUARE
• Managementul riscului activităților financiare este titlul proiectului de risc.
 • Departamentul financiar urmează să examineze riscurile financiare legate de efortul
NatureCare sub conducerea CEO-ului.
• Trei riscuri ale activității financiare au fost identificate în timpul procesului de identificare a
riscurilor cu ajutorul administratorului financiar și al ofițerului de salarizare.
Furtul de mărfuri sau numerar din punctele de vânzare cu amănuntul, facturarea eronată a noilor
furnizori și creșterea presiunii asupra salariilor și a datoriilor angajaților au fost toate pericole în
departamentul financiar. Aceste riscuri ar putea duce la probleme legate de fluxul de numerar,
acuzații penale, plăți întârziate, o deteriorare a relației cu furnizorii, o problemă cu păstrarea
personalului și o problemă cu performanța muncii.
Au fost dezvoltate mai multe opțiuni de terapie pentru a aborda aceste pericole.
Camerele de securitate, lucrătorii bine menționați, auditurile periodice ale camerelor de depozitare,
asigurările, angajarea mai multor angajați, educarea și motivarea personalului și automatizarea
proceselor acolo unde este cazul au făcut parte din terapie.
Planul de acțiune a inclus unul dintre remediile de risc identificate, care a fost implementarea
automatizării proceselor robotizate, în urma procedurii de identificare a riscurilor (RPA). Cele trei faze
au fost urmate pentru a pune în aplicare planul de acțiune privind tratamentul riscului.
Sistemul Robotic Process Automation (RPA) a fost instalat, iar echipajul a fost instruit să-l folosească.
Pericolul facturării inexacte a furnizorilor a fost eliminat deoarece a fost implementat tratamentul
riscului.
Cu toate acestea, a apărut o nouă amenințare.
Furnizorii obișnuiți de containere au fuzionat cu o altă companie și nu ar mai furniza containerele de
care NatureCare avea nevoie, prezentând perspectiva unui deficit de aprovizionare.
Posibilitatea ca vânzătorii să emită facturi incorecte nu mai este o preocupare.
La o lună de la deschiderea magazinelor, departamentul financiar a dezvoltat un sistem RPA de
facturare.
De la punerea sa în aplicare, nu au existat probleme de facturare.

Plan de acțiune (dacă este cazul)

Dovada comunicării planului de acțiune

Atașa:
Raport de evaluare