Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Cursul prezinta:
Metodologii si standarde pt. managementul riscului in afaceri Metodologii si standarde pt. managementul riscului in proiecte Riscul in proiecte de investitii Modelarea riscului Riscul economic si financiar Alte categorii de riscuri
Examinare
Proiect de disciplina predarea si sustinerea in ultimele 2 intalniri din semestru, obligatoriu PRACTIC, nu teoretic Proba scrisa Carte recomandata: Carmen Nadia Ciocoiu, Managementul Riscului: Teorii practici, metodologii (vol I), Ed. ASE, 2008 Carmen Nadia Ciocoiu, Managementul Riscului: Modele economico - matematice, instrumente si tehnici (vol II), Ed. ASE, 2008
4.
5.
Obiectivul/ele urmarite prin intocmirea proiectului. Date generale despre firma/institutia/proiectul ce va face obiectul studiului. Stabilirea unor categorii de riscuri (clasificari) adaptate firmei/proiectului respectiv. Aceasta poate fi preluata din surse bibliografice sau poate fi creata de dvs. Identificarea riscurilor: precizarea surselor de informatii utilizate, a orizontului de timp luat in considerare si a metodei(lor) de identificare folosite; intocmirea listei riscurilor identificate in cadrul organizatiei/proiectului. Intocmirea Registrului Riscurilor (pentru toate riscurile identificate in cadrul organizatiei/proiectului):
Precizati: Id-ul riscului, titlul/denumirea riscului si descrierea acestuia (vezi curs!), cui i se aloca responsabilitatea urmaririi lui. Evaluarea riscurilor identificate (prin probabilitate si impact). Pentru evaluare se pot folosi diverse metode, adaptate specificului de activitate al organizatiei/proiectului si abilitatii dvs. de a lucra cu ele. Calcularea factorului de risc sau ntocmirea matricei riscurilor Propunerea de strategii/masuri de raspuns pentru riscurile identificate si analizate. Calculul valorii riscului rezidual (n urma aplicrii msurilor propuse). Formularea unui plan de contingenta (la care se va apela n cazul n care, indiferent de msurile aplicate, riscurile se vor materializa) .
6. Concluzii finale (dificultati in intocmirea studiului, eficienta metodelor de lucru utilizate, masura in care prin studiu ati atins obiectivele stabilite la pct. 1, cui ii poate folosi acest studiu, cum va contribui la atingerea obiectivelor organizatiei......) 7. Anexe, bibliografie (daca este cazul)
Precizari:
dimensiunea proiectului nu este importanta, continutul DA. proiectele teoretice (referat) nu sunt acceptate. indicatii suplimentare la seminar sau la consultatii. cei care isi elaboreaza lucrarea de dizertatie la aceasta disciplina trebuie sa elaboreze proiectul pe aceeasi tema. daca doriti sa abordati o tema ce nu se preteaza la structura prezentata anterior, va rog sa va consultati cu mine inainte de a incepe elaborarea proiectului. in elaborarea proiectului va rog sa folositi informatiile si cunostintele acumulate la cursuri si seminarii. proiectul se va sustine la ultimele intalniri din semestru. la sustinere exista posibilitatea sa fiti intrebati despre modul de lucru cu metodele utilizate. este binevenita (si apreciata) utilizarea unor aplicatii informatice. implicarea, creativitatea, consultarea unor surse bibliografice suplimentare folosite in intocmirea proiectului sunt indicate stabilirea notei finale: 50% proba scrisa + 50% proiectul si implicarea dvs. la activitatile de curs si seminar.
Risculo definitie unanim acceptata Riscul...doua opiuni Riscul....abordri oficiale Risculo definitie completa Risculo abordare europeana Riscul...categorii Managementul riscului: evolutii, niveluri de implementare
Ce este riscul?
Terminologie
Terminologie
Analiza riscului procesul de nelegere a naturii riscului i de determinare a nivelului riscului (adica a consecinei i a probabilitii). Consecin efectul unui eveniment asupra obiectivelor. Probabilitate msur a ansei de apariie a unui eveniment. Evaluarea riscului compararea riscului analizat cu criteriile de risc date prin intermediul unei scale cantitative sau calitative pentru determinarea magnitudinii riscului. Reducerea riscului aciunile ntreprinse pentru reducerea probabilitii de apariie a fenomenului nociv i a gravitii acestuia. Re-examinarea riscului re-examinarea sau monitorizarea rezultatelor procesului de management al riscului lund n calcul (dac este cazul) noi cunotine i experiene privitoare la risc. Comunicarea riscului mprtirea informaiei referitoare la risc i management al riscului ntre decident i alte pri interesate. Controlul riscului aciuni de implementare a deciziilor de management a riscului. (ISO Guide 73:2009)
si
Impact
...asupra obiectivelor.
Riscul...doua opiuni:
RISC
INCERTITUDINE
AMENINARE
OPORTUNITATE
RISC = AMENINARE
OPORTUNITATE
Institute of Risk Management (IRM), Association of Insurance and Risk Managers (AIRMIC), National Forum for Risk Management in the Public Sector (ALARM) - UK (2002) Project Management Institute (PMI): PMBok - USA (2000)
Riscul de proiect: un eveniment sau o condiie incert care, dac apare, are un efect pozitiv sau negativ asupra a cel putin unuia dintre obiectivele proiectului, precum timp, cost, scop sau calitate. Un risc poate sa aiba una sau mai multe cauze si, daca apare, unul sau mai multe efecte.
Project Management Institute, Guide to the Project Management Body of Knowledge (PMBOK Guide), 2004, pg. 238
Riscul rezulta din incertitudine. El reprezinta expunerea la posibilitatea anumitor lucruri precum pierderea sau castigul economic sau financiar, daune fizice, intarzieri ca o consecinta a optarii pentru un anumit curs al actiunii. Conceptul de risc are doua elemente: probabilitatea ca ceva sa se intample si consecinta acestei intamplari.
Management Advisory Boards - Management Improvement Advisory Committee (MAB/MIAC), Guidelines for Managing Risk in the Australian Public Service, October 1996
Riscul este atat posibilitatea ca ceva bun sa nu se intample, cat si amenintarea ca ceva rau se va intampla..
(The Economist Intelligence Unit, Managing Business Risks: An Integrated Approach, 1995).
Riscul: (upside) si (downside). In domeniul securitatii, se recunosc doar consecintele negative si managementul riscului este orientat spre prevenirea si diminuarea daunelor.
Riscul.categorii
Adoptarea unei clasificari a riscurilor este primul pas al procesului de managementul riscului. Pentru fiecare firma sau proiect se poate construi propria clasificare. Categoriile de riscuri trebuie sa fie:
suficiente pt a acoperi toata gama riscurilor, nu foarte detaliate pentru a nu ingreuna procesul de identificare a riscurilor, ..intre 5 si 7ar trebui sa fie suficient !
Riscul...categorii:
n funcie de modul lor de producere: RISCURI PURE consecine ale unor evenimente accidentale ce nu pot fi prevzute (uragane, cutremure, incendii, inundaii, rzboaie, atentate etc.); este posibil o pierdere, dar nu i un profit; RISCURI SPECULATIVE sunt legate de deciziile ce se iau n cadrul unei organizatii sau n cadrul unui proiect, fiind evenimente cu o mare probabilitate de apariie, depinznd n mare msur i de o serie de factori externi ce influeneaz aceste procese.
Riscul...categorii:
n funcie de prezena n societate: RISCURI STATICE: prezente continuu n societate (riscurile pure: de incendii, de inundaii, etc.) RISCURI DINAMICE: se modific odat cu societatea (schimbri politice, economice, sociale, legale, tehnologice etc.)
Riscul...categorii:
n funcie de gradul de percepie al riscului de ctre o persoan/organizatie: RISC OBIECTIV: variatia rezultatelor posibile ale unei actiuni fata de rezultatul urmarit. RISC SUBIECTIV (perceput): msura n care o persoan se simte ameninat de un anumit risc. RISCUL ACCEPTABIL: nivelul riscului subiectiv pe care o persoan sau o organizaie consider c i-l poate asuma.
Risculcategorii:
n funcie de zona n care pot fi localizate: Riscuri de proprietate Riscuri de personal:
directe: aciuni voite ale angajailor (de exemplu, spionajul fcut de proprii angajai, furtul, diferite practici frauduloase, etc.); pierderi indirecte: aciuni nevoite ale angajailor (pierderi determinate de lipsa unui angajat din motive de boal sau accidente).
pierderi
Risculcategorii:
n funcie de obiectivele proiectului:
Riscuri ce afecteaza scopul proiectului Riscuri ce afecteaza costul proiectului Riscurile ce afecteaza durata proiectului Riscurile ce afecteaza calitatea proiectului
exemple?
Risculcategorii:
In functie de impact: Strategice Comerciale Legale Financiare Organizaionale Mentenan i service
In functie de cauza ce genereaza riscuri intr-un proiect: Managerul de proiect Echipa de proiect Natura proiectului Maturitatea organizaiei Client & contract Furnizori & subcontractori
Best practice in risk management. A function comes of age, Economist Intelligence Unit, 2007 Chestionar: 218 manageri din intreaga lume, din care 65% manageri de top sau executivi, peste 50% din companii au un venit anual>500 mil USD
Regula nr. 1: Un risc trebuie ncadrat numai ntr-o singur clasificare; Regula nr. 2: Un risc poate s aib una sau mai multe cauze sau efecte i pot exista cauze/efecte comune pentru mai multe riscuri. Incadrarea se va face in functie de cauza sau de impact, pentru toate riscurile; Regula nr. 3: Orice risc fr impact financiar direct trebuie orientat direct sau indirect ctre impactul financiar (adic s fie exprimat n termeni de cost, n final); Regula nr. 4: Msurarea impactului trebuie s se realizeze doar ntr-o singura unitate de msur.
MR = un proces sistematic de abordare a riscului din cadrul unei organizaii MR are diferite accepiuni, n funcie de domeniile n care se realizeaz. Managementul riscului este considerat tot mai frecvent ca o funcie general a managementului organizaiei al crei obiectiv este identificarea, analiza i controlul cauzelor i efectelor incertitudinii i riscurilor dintr-o organizaie. Managementul riscului activitile coordonate pentru a conduce i controla o organizaie cu privire la risc. Aplicarea sistematic a politicilor, procedurilor i practicilor de management al riscului pentru sarcinile de estimare, control, comunicare i re-examinare a riscului. (ISO Guide 73: 2009) Scopul principal al managementului de risc este sprijinirea organizaiei s progreseze spre atingerea scopurilor i obiectivelor sale n cel mai direct, eficient i eficace mod. Abordari recente: ERM - entreprise risk management ; EWRM enterprise wide risk management
ERM este procesul coordonat de management al riscului, care pune un accent mai mare pe cooperarea ntre departamente in a gestiona gama de riscuri ale organizatiei ca un ntreg. ERM ofer un cadru de gestionare eficient a incertitudinii, de rspuns la riscuri si valorificare a oportunitilor pe masura ce acestea apar.
5.
1921 Frank Knight: Risc, incertitudine i profit, Maynard Keynes: A Treatise on Probability. 1932 prima editie a Journal of Risk and Insurance 1944 - J von Neumann & O. Morgenstein: Teoria jocurilor i comportamentul economic. 1952 Harry Markowitz, castigator al premiului Nobel n anul 1990: Selectarea Portofoliului, Journal of Finance. 1956 The Harvard Business Review publica MR: o noua faza n controlul costurilor de Russel Gallagher, care ulterior a detinut functia de director de asigurari la Philco Corporation din Philadelphia. Acest oras devine punctul central al noii conceptii privind MR. 1962 n Toronto, Douglas Barlow, director de asigurari/risc la Massey - Ferguson, dezvolta ideea de cost al riscului. A afirmat c tot managementul este management de risc.
1966 Institutul de Asigurari American creaz un set de trei examene, care permit obinerea titulaturii de Associate n RM (ARM), fiind recunoscut ca primul certificat de acest fel. 1970 - crearea Agentiei de Protectie a Mediului din SUA, coloana vertebrala a reglementarilor privind mediul inconjurator i a miscarilor ecologiste din zilele noastre. 1973 Asociatia de la Geneva (AG) organizeaza prima sa Adunare Constitutiva i incepe un proces de interconectare a MR, asigurarilor i a relatiilor economice. 1976 Revista Fortune publica un articol special intitulat Revolutia MR. 1980 Washington: Societatea de Analiza a Riscului (SRA), CU scopul de reprezentare a opiniei publice i sprijinirea MR academic i de mediu. 1986 Londra: Institutul de MR (IRM).
1987 primul departament de MR intr-o banc (Merrill Lynch) 1990 Secretariatul Natiunilor Unite autorizeaza declansarea Decadei Internationale de Reducere a Dezastrelor Naturale (IDNDR), ceea ce se dorea un efort conjugat de 10 ani n studierea naturii i efectelor dezastrelor naturale, n mod deosebit n zonele mai putin dezvoltate ale lumii. 1993 apare denumirea de Chief Risk Officer (CRO) pentru a descrie capacitatea de a controla toate variabilele de risc, referindu-se, n acest sens, i la MR, planurile de afaceri i strategiile comerciale. 1995 Standards Australia/Standards New Zeeland publica primul standard in MR (revizuit ulterior n 1999 i 2004) care a ntrunit i coroborat, pentru prima oara, mai multe discipline si a devenit document reper pentru ISO 31000:2009.
1996 The Global Association of Risk Professionals i ncepe activitatea la New York i Londra. Peter Bernstein: Against the Gods: The remarkable Story of Risk. 2000 - Mult mediatizatul virus Y2K nu se concretizeaza, o contribuie masiva n acest sens avand investitiile masive (de ordinul miliardelor USD) pentru modificarea sistemelor de operare. 2001 - Atacurile teroriste de la 11 Septembrie relanseaz preocuprile pentru MR. 2008 Criza finanicara intensifica interesul pentru managementul riscului
218 manageri din intreaga lume, din care 65% manageri de top sau executivi, peste 50% din companii au un venit anual>500 mil USD Care considerati ca este cel mai imp factor pt succesul MR in organizatia dvs.?
MR are diverse niveluri de implementare in cadrul organizatiilor sau al proiectelor, in functie de diverse criterii (cel mai important este dimeniunea organizatiei/proiectului).
MR poate fi aplicat in cadrul unui proiect/organizatie prin utilizarea unor resurse propii sau prin apelarea la
un consultant.
Atitudinea clientilor
Redus
Cerin minim spre medie pt MR Cerin medie spre maxim pt MR Cerin puternic pt MR
Nivelul intermediar
Nivelul de baz + Abordare cantitativ, Prioritizare, Constituire buget de risc
Limitat
Nivelul avansat
Nivelul intermediar + Modele matematice, Analiza decizional, Tehnici specifice de evaluare
nalt
Proiect
Stabilirea contextului si a obiectivelor Identificarea riscurilor Analiza & evaluarea riscurilor Dezvoltarea strategiilor de rspuns la risc Monitorizarea & Revizuire Comunicare & Consultare
Procesul de MR:
Raspunsul la risc (Tratarea Riscurilor) Stabilirea obiectivelor si a contextului
Evaluarea riscurilor
MR
Analiza riscurilor
Identificarea riscurilor
Identificarea obiectivelor proiectului sau ale organizatiei care fac obiectul analizei; Intelegerea contextului (mediului) intern si extern, strategic si organizational in care se va desfasura MR. De ex., natura afacerii, riscurile inerente acesteia si prioritatile stabilite Identificarea stakeholderilor si a intereselor acestora; Stabilirea obiectivelor managementului de risc.
Surse de informaii:
Metode de identificare a riscurilor: Utilizarea experienei intuitive a managerilor Expertii din companie Interviurile structurate Brainstorming Chestionare standard completate de persoanele implicate n derularea activitilor. Tabelul riscurilor
Amenintri
Resurse afectate
Consecinte
Factori modificationali
Analiza cauza- rdcin (5 why): (ex. www.youtube.com: Root Cause Analysis Titanic) Alte metode ce provin din alte domenii conexe (ex. Managementul calitatii)
Reprezentri sub form de pictograme ale procesului Separ procesul n paii constitueni
Start
Activitate
Activitate
Decizie
Da
Nu
Aciune
Rezultat
Domenii poteniale de folosire/ rezultate Ofer o reprezentare vizual simpl i clar a pailor implicai Faciliteaz nelegerea, explicarea i analizarea sistematic a proceselor complexe i a riscurilor asociate O pre-condiie pentru utilizarea altor instrumente
Aer
Cernerea Granularea Stearat de Magneziu Cernerea
Aer
Amestecarea
Prezint informaiile ntr-un format eficient. Pot fi realizate printr-o simpl listare de elemente
asocierea de cauze posibile multiple cu un singur efect. Construit pentru a identifica i organiza posibile cauze pentru un risc. Folosete o combinaie ntre reprezentarea vizual (pe baz de ramuri) i brainstorming ptr obtinerea cauzelor.
primar: reprezint efectul Ramura major: corespunde unei cauze majore Ramura minor: corespunde unor factori cauzali mai detaliai
Ramura
Masini
Masurare/ control
Metode
Enunul problemei
Metode
MANAGEMENT
LOCATIE
Acces dificil cu mijl. de transport in comun Zona periferica
Insuficient de flexibil
Trafic aglomerat
BENEFICII
Uscarea
Mcinarea
Analiza
Distanta de tragere
Temperatur Atomizarea presiunii aerului
Operator
Substanta medicinala Vrst P.S. Condiiile procesului LOD HPMC Methoxyl Hydroxyl P.S. LOD Altele
Duritatea comprimatului
Temp/RH
Operator Training
Comprimarea
Endpoint
Materii prime
Putere Timp
Granularea
Identificarea riscurilor se incheie cu o lista de riscuri grupate pe categorii, urmate de o scurta descriere a fiecaruia si de evaluarea calitativa a impactului si probabilitatii. O lista prea lunga a riscurilor nu trebuie sa va sperie.....din evaluarea calitativa se poate dovedi ca multe dintre acestea sunt nesemnificative! Numai o parte din riscurile identificate trebuie supuse evaluarii cantitative!
Important !!!!!!! oportunitile i ameninrile pot interaciona n moduri neanticipate; evaluarea riscului depinde de experiena i de tolerana la risc a managerului.
Estimeaz probabilitatea i impactul riscurilor identificate pentru a determina magnitudinea i prioritatea acestora. Estimarea probabilitii & impactului se realizeaz prin expresii verbale sau pe scale de valori. Instrumente si tehnici:
Probabilitatea - msoar posibilitatea de apariie a unui eveniment, evaluat cantitativ pe o scar de la 0 la 1. Probabilitatea este o caracteristic obiectiv a evenimentelor i ine de structura stochastic a proceselor i fenomenelor. Natura informaiilor, cantitatea lor i ncrederea n aceste informaii influeneaz tipul de probabilitate utilizat. Masurare vs. Estimare
Pentru o estimare ct mai corect a probabilitilor de ctre un analist cu ajutorul experilor sau a managerilor trebuie parcurse urmtoarele etape: Motivarea experilor - stabilirea unui mod eficace de comunicare ntre analist i expert, precum i identificarea unor eventuale deviaii emoionale Structurarea - n scopul stabilirii clare a mrimilor nesigure i a presupunerilor (ipotezelor statistice ce vor fi supuse evalurii) Verificarea modului de lucru - asigurarea faptului c se folosesc n estimarea probabilitilor toate informaiile relevante referitoare la situaia decizional Cuantificarea - se acord efectiv valori numerice probabilitilor evenimentelor previzibile, ncercnd evitarea fenomenului de ancorare prematur pe nite valori preconcepute Verificarea consistenei rezultatelor.
Probabilitati obiective si subiective: Astfel, dac, pe baza faptelor existente, a datelor referitoare la experienele trecute similare, se poate msura probabilitatea aciunii fiecrui factor rezultat i a rezultatului aferent unui eveniment, atunci se utilizeaz probabilitatea obiectiv, calculat. Aceasta este formulat ca fiind egal cu raportul dintre numrul de apariii ale evenimentului considerat i numrul de apariii ale tuturor evenimentelor din clasa respectiv. Dac, n determinarea probabilitilor apare constrngerea unor aciuni unice, nerepetabile n, managerul de proiect sau de risc este nevoit s se bazeze mai mult pe judecat, experien proprie i opiniile membrilor personalului astfel nct va estima probabiliti subiective. Trei niveluri de acuratee n estimarea probabilitilor: de baza, intermediar (valori intre 0 si 1 sau %) si superior (fct. de distributie) Surse de influenta (bias): familiaritatea, proximitatea, controlabilitatea, subiectivitatea motivationala
Definire
Sigur Aproape sigur Probabil anse aproape egale Probabil nu Aproape sigur nu Imposibil
Estimarea direct prin ntrebri adresate experilor Metoda loteriilor Roata (cercul) probabilitii.
Numar reclamatii
arborele erorilor: ncepe cu eecul sau accidentul care se poate produce i, dup aceea descrie cauzele posibile ale acestuia; utilizarea unei scale a anselor:
1:2 1: 4 1:10 1:100 1:1000 1:10000
Probab. evenim.
0.5 0.25 0.1 0.01 0.001 0.0001
CATASTROF 1
OK
CATASTROF 2
Mec. automat de nchidere cedeaz 0.05 Mec. manual de nchidere cedeaz 0.02 Mec. automat de nchidere funct. 0.95
OK
Mec. manual de nchidere funct. 0.98
Nu se 0.8 supranclzete
OK OK
Strategice
Comerciale Pierderea clientului Plata unor penaliti Legale Apariia unor datorii Apariia unor cheltuieli financiare Curs de schimb nefavorabil
Financiare
Consecina nedorit
Depirea costului cu aprovizionarea
Organizaionale
Mentenan i service
4. 5.
(eficienta) din cadrul analizelor economice i financiare. Identificarea posibilelor variabile dependente din punct de vedere determinist, care pot duce la creterea distorsiunii rezultatelor. Recalcularea indicatorilor de eficienta (RIR, VNA, etc.) prin aplicarea unor variatii asupra variabilelor considerate critice. Acestea pot varia pe rnd sau in scenarii de 2 sau mai multe variabile in acelasi timp. Inregistrarea valorilor indicatorilor de eficienta obtinute la fiecare rulare a analizei de senzitivitate intr-un tabel. Calculul variatiei valorii indicatorilor in cazul considerat fata de cazul de baza. Cu ct variatia indicatorilor este mai mic cu att investitia este mai puin riscanta (sau acel scenariu este mai puin riscant).
RIRF-C (anal. RIR rentab. investitiei)* VNA RIRF-K (anal. RIR rentab. capitalului/cont rib. proprii a VNA investitorului) RIRE (anal. rentab. economice) RIR VNA
Metoda scenariilor se aseamn foarte mult ca mod de lucru cu analiza de senzitivitate, dar se utilizeaz pentru proiecte ce vizeaz orizonturi de timp mai lungi, de la decade la sute de ani. Aplicarea metodei presupune construirea unui set de circumstane nefavorabile (n care toi factorii de influen ar avea evoluii negative) denumit scenariu pesimist (de exemplu: numr mic de uniti vndute, intrarea unui nou competitor reflectat n scderea procentului de vnzri, costuri mai mari de exploatare a noii investiii n extindere etc.) i un set de circumstane favorabile sau un scenariu optimist. La acestea se adaug o variant de mijloc, considerat scenariul cel mai probabil. Se calculeaz indicatorii pentru situaia favorabil i cea nefavorabil i se compar cu indicatorii pentru situaia de baz. Diferenele mari ntre scenariul pesimist i varianta de baz reflect un nivel ridicat al riscului asociat proiectului. Dac n cazul instrumentelor cantitative de estimare a riscului una dintre probleme era disponibilitatea datelor, n cazul de fa aceast limit poate fi eliminat utiliznd, alturi de alte surse de date i de informare, tehnica Delphi pentru obinerea datelor de intrare necesare elaborrii scenariilor.
Cele mai multe dintre variabilele determinante ale rentabilitii unui proiect pot varia simultan, ceea ce complic realizarea analizei de senzitivitate.
Prin tehnica de simulare Monte Carlo se pot genera toate combinaiile valide dintre
valorile variabilelor determinante i, prin evaluarea rentabilitii proiectului pentru fiecare combinaie, se poate obine distribuia de probabilitate a rentabilitii proiectului.
Tehnica de simulare Monte Carlo poate fi aplicata in Excel sau cu produse informatice specifice (ex. @RISK de la Palisade Coroporation).
Reprezentarea datelor se poate face sub forma de grafice (distributii de probabilitate ale indicatorilor de eficienta VNA si RIR) si tabele.
Productia vanduta / 2013/I14 -108,722% Cheltuieli cu personalul / 2013/I9 113,671% 72,461% 13,526%
216,706%
Alte cheltuieli de exploatare -67,512% / 2013/I10 Cheltuieli privind marfurile / 2013/I8 -8,577% Investiia total / 2007/C3 Investiia total / 2008/D3 Cheltuieli materiale / 2013/I6 Investiia total / 2009/E3
8 7 6 5 4 3 2 1 9
Analiza de senzitivitate TopRank: One-way (one variable at a time) si Two-way (two at a time) Grafice Tornado si spider (all at a time)
Venituri din provizioane / 2013/I17 -,199% 5,147% Alte cheltuieli din afara (cu energie si -,13% apa) /5,079% 2013/I7 Investiia total / 2010/F3 Investiia total / 2012/H3 Cheltuieli financiare / 2016/L11 Cheltuieli financiare / 2018/N11 Cheltuieli financiare / 2024/T11 Productia imobilizata / 2013/I15 -,452% 4,497% -,83% 4,119% Perc% Chg in output at end of bars -,718% 4,231% -1,074% 3,875% -1,765% 3,184% -2,269% 2,68%
,00
162.5 108.4 54.2 0.0 -54.2 -108.4 -162.5 -216.7 -10.0 -6.7 -3.3 0.0 3.3 6.7 10.0
http://www.palisade-europe.com/
Investiia total / 2007/ C3 Investiia total / 2008/ D3 Investiia total / 2009/ E3 Cheltuieli materiale / 2013/ I6 Cheltuieli privind marfur 2013/ I8 Cheltuieli cu personalul 2013/ I9 Alte cheltuieli de exploa 2013/ I10 Productia vanduta / 2013/ I14
5. Aranjai riscurile n ordinea prioritilor 6. Definii aciuni pentru reducerea sau eliminarea riscurilor cu FR ridicat (sau ptr. toate) 7. Evaluai riscul rezidual (recalculai FR) 8. Revizuii clasamentul 9. Inregistrai informaiile n Registrul Riscurilor
Probabilitate
5 4 3
20 R14 15 R1 10
6 R7, R9 4
2
1
2
R8 1
Impact
risc {0-4,999} risc minim {5-13,999} risc mediu {14-25} risc critic
Mediu
R17
Ridicat
Ridicat
R18 R25 R24
0.75
R2
Medie
0.5
R5 R14 R10 R1 R12 R11 R8
0.25
R7 R23
R15
R4 R20
R3
Redus 100%
25%
50%
75%
O lista a riscurilor, cu probabilitatea si impactul fiecaruia Lista raspunsurilor potentiale Lista celor care ar putea sa fie numiti ca proprietar/responsabil al riscului (risk owner) Valorile maxime admise, pt a defini un target al raspunsurilor la risc
Definiti strategiile de raspuns si apoi detaliati-le! Pentru fiecare risc se pot enumera mai multe strategii/masuri posibile, dar se vor selecta numai cele ce pot fi aplicate in contextul dat.
Strategii generice Eliminarea incertitudinii Alocarea proprietii asupra riscului Modificarea expunerii la risc Includerea n planificare
Rspuns la amenintri
Rspuns la oportunitti
Evitare
Reducerea la 0 a probabilitatii
Exploatare
Cresterea la 1 a probabilitatii, oportunitati de aur
Transfer
Asigurri, outsourcingul
mprire
Alocarea proprietii acesteia spre o ter parte (companii special create, joint ventures, echipe speciale) care este capabil s o exploateze, att n termeni de maximizare a probabilitii de apariie, ct i a beneficiului potenial
Rspuns la amenintri
Strategii generice
Modificarea expunerii la risc
Rspuns la oportunitti
Diminuare
Prin reducerea probabilitii sale de apariie (programarea corespunztoare a activitilor, instruirea personalului, etc.). Prin reducerea efectelor n cazul apariiei acestuia (formarea de rezerve de costuri sau de timp).
Amplificare
Prin facilitarea apariiei cauzei riscului i a elementelor declansatoare
Acceptare
Activ (plan de contingen, plan de management al riscurilor, rezerve de costuri sau de timp) Pasiv (prin acceptarea unui nivel redus al profitului n cazul n care anumite activiti nu se ndeplinesc la timp i la standardele de calitate prevzute)
Ignorare
Risc rezidual, A nu face nimic, dar.
IMPACT
Mare
Evitare 2
PROBABILITATE
1 Transfer
Cod Descriere Activita- Dimens. riscului risc a riscului tea vizat Probabili Impact P*I tate (P) (I)
Registrul riscurilor
Cod risc Descrierea Activitatea riscului vizat
Dimensiunea riscului
Probabilita Impact P*I te (P) (I)
Responsabil
Data/perioada Metoda de Situaia cand tratare propus / curent Resurse necesare s-ar putea / Responsabil cu manifesta aplicarea masurii
R1
..........
........
Identificarea riscurilor
Evaluarea riscurilor
Tratarea riscurilor
Monitorizare i control