Sunteți pe pagina 1din 88

MANAGEMENTUL RISCULUI PROIECTELOR DE INVESTITII

Prof. univ. dr. Carmen Nadia Ciocoiu


ASE Bucuresti Facultatea de Management Departamentul Management

Cursul prezinta:

Riscul si Managementul riscului:


continut, categorii, evolutii, etape

Procesul Managementului de Risc:


identificarea riscurilor, estimarea riscurilor, dezvoltarea strategiilor de raspuns, monitorizarea, raportarea si controlul riscurilor

Metodologii si standarde pt. managementul riscului in afaceri Metodologii si standarde pt. managementul riscului in proiecte Riscul in proiecte de investitii Modelarea riscului Riscul economic si financiar Alte categorii de riscuri

Examinare
Proiect de disciplina predarea si sustinerea in ultimele 2 intalniri din semestru, obligatoriu PRACTIC, nu teoretic Proba scrisa Carte recomandata: Carmen Nadia Ciocoiu, Managementul Riscului: Teorii practici, metodologii (vol I), Ed. ASE, 2008 Carmen Nadia Ciocoiu, Managementul Riscului: Modele economico - matematice, instrumente si tehnici (vol II), Ed. ASE, 2008

PROIECTUL va avea caracter practic (obligatoriu) si va respecta urmatoarea structura:


1. 2. 3.

4.

5.

Obiectivul/ele urmarite prin intocmirea proiectului. Date generale despre firma/institutia/proiectul ce va face obiectul studiului. Stabilirea unor categorii de riscuri (clasificari) adaptate firmei/proiectului respectiv. Aceasta poate fi preluata din surse bibliografice sau poate fi creata de dvs. Identificarea riscurilor: precizarea surselor de informatii utilizate, a orizontului de timp luat in considerare si a metodei(lor) de identificare folosite; intocmirea listei riscurilor identificate in cadrul organizatiei/proiectului. Intocmirea Registrului Riscurilor (pentru toate riscurile identificate in cadrul organizatiei/proiectului):
Precizati: Id-ul riscului, titlul/denumirea riscului si descrierea acestuia (vezi curs!), cui i se aloca responsabilitatea urmaririi lui. Evaluarea riscurilor identificate (prin probabilitate si impact). Pentru evaluare se pot folosi diverse metode, adaptate specificului de activitate al organizatiei/proiectului si abilitatii dvs. de a lucra cu ele. Calcularea factorului de risc sau ntocmirea matricei riscurilor Propunerea de strategii/masuri de raspuns pentru riscurile identificate si analizate. Calculul valorii riscului rezidual (n urma aplicrii msurilor propuse). Formularea unui plan de contingenta (la care se va apela n cazul n care, indiferent de msurile aplicate, riscurile se vor materializa) .

6. Concluzii finale (dificultati in intocmirea studiului, eficienta metodelor de lucru utilizate, masura in care prin studiu ati atins obiectivele stabilite la pct. 1, cui ii poate folosi acest studiu, cum va contribui la atingerea obiectivelor organizatiei......) 7. Anexe, bibliografie (daca este cazul)

Precizari:

dimensiunea proiectului nu este importanta, continutul DA. proiectele teoretice (referat) nu sunt acceptate. indicatii suplimentare la seminar sau la consultatii. cei care isi elaboreaza lucrarea de dizertatie la aceasta disciplina trebuie sa elaboreze proiectul pe aceeasi tema. daca doriti sa abordati o tema ce nu se preteaza la structura prezentata anterior, va rog sa va consultati cu mine inainte de a incepe elaborarea proiectului. in elaborarea proiectului va rog sa folositi informatiile si cunostintele acumulate la cursuri si seminarii. proiectul se va sustine la ultimele intalniri din semestru. la sustinere exista posibilitatea sa fiti intrebati despre modul de lucru cu metodele utilizate. este binevenita (si apreciata) utilizarea unor aplicatii informatice. implicarea, creativitatea, consultarea unor surse bibliografice suplimentare folosite in intocmirea proiectului sunt indicate stabilirea notei finale: 50% proba scrisa + 50% proiectul si implicarea dvs. la activitatile de curs si seminar.

I. Riscul si Managementul riscului: continut, categorii, evolutii, etape


Risculo definitie unanim acceptata Riscul...doua opiuni Riscul....abordri oficiale Risculo definitie completa Risculo abordare europeana Riscul...categorii Managementul riscului: evolutii, niveluri de implementare

Ce este riscul?

Oportunitate Sansa Amenintare Hazard Incertitudine Avantaj Dezavantaj

Una dintre cele enumerate? Toate cele enumerate?

Terminologie

Risc efectul incertitudinii asupra obiectivelor (ISO Guide 73:2009).


Nota 1: Efect o deviaie pozitiv sau negativ fa de ceea ce se ateapt. Nota 2: Obiectivele - pot sa aiba diferite aspecte (financiare, de sntate i securitate, de mediu, etc.) i se pot aplica la diferite niveluri (strategic, al organizaiei, al unui proiect, produs sau proces). Nota 3: Riscul este caracterizat adesea prin referire la potenialele evenimente i consecine, sau la o combinare a acestora. Nota 4: Incertitudinea - starea, chiar i parial, de deficit de informaii legate de nelegerea sau cunoaterea unui eveniment, a consecinei/lor sale, sau a probabilitii. Managementul riscului activitile coordonate pentru a conduce i controla o organizaie cu privire la risc. Aplicarea sistematic a politicilor, procedurilor i practicilor de management al riscului pentru sarcinile de estimare, control, comunicare i re-examinare a riscului. (ISO Guide 73: 2009) Identificarea riscului procesul de gsire, recunoatere i descriere a riscului. Presupune identificarea surselor de risc, a evenimentelor, cauzelor i consecinelor (ISO Guide 73: 2009) Estimarea riscului un proces sistematic de organizare a informaiei pentru a sprijini luarea deciziei de risc n cadrul procesului de management al riscului. Const n identificarea pericolelor i analiza i evaluarea riscurilor asociate cu expunerea la aceste pericole.

Terminologie

Analiza riscului procesul de nelegere a naturii riscului i de determinare a nivelului riscului (adica a consecinei i a probabilitii). Consecin efectul unui eveniment asupra obiectivelor. Probabilitate msur a ansei de apariie a unui eveniment. Evaluarea riscului compararea riscului analizat cu criteriile de risc date prin intermediul unei scale cantitative sau calitative pentru determinarea magnitudinii riscului. Reducerea riscului aciunile ntreprinse pentru reducerea probabilitii de apariie a fenomenului nociv i a gravitii acestuia. Re-examinarea riscului re-examinarea sau monitorizarea rezultatelor procesului de management al riscului lund n calcul (dac este cazul) noi cunotine i experiene privitoare la risc. Comunicarea riscului mprtirea informaiei referitoare la risc i management al riscului ntre decident i alte pri interesate. Controlul riscului aciuni de implementare a deciziilor de management a riscului. (ISO Guide 73:2009)

RISCUL...o definiie unanim acceptat:


Probabilitate

si

Impact

...asupra obiectivelor.

Riscul...doua opiuni:

RISC

INCERTITUDINE

AMENINARE

OPORTUNITATE

RISC = AMENINARE

OPORTUNITATE

Riscul.... abordri diferite:


Doar ameninare: Institute of Risk Management , UK(1997) USA DoD (2000) Domeniul securitatii informatiilor Managementul dezastrelor Neutre: Association for Project Management (APM) (1997) AS/NZS 4360:2004 (prima varianta in 1999) ISO 31000:2009

Combinate (ameninare i oportunitate):

Institute of Risk Management (IRM), Association of Insurance and Risk Managers (AIRMIC), National Forum for Risk Management in the Public Sector (ALARM) - UK (2002) Project Management Institute (PMI): PMBok - USA (2000)

Riscul.o definitie completa:

Riscul de proiect: un eveniment sau o condiie incert care, dac apare, are un efect pozitiv sau negativ asupra a cel putin unuia dintre obiectivele proiectului, precum timp, cost, scop sau calitate. Un risc poate sa aiba una sau mai multe cauze si, daca apare, unul sau mai multe efecte.
Project Management Institute, Guide to the Project Management Body of Knowledge (PMBOK Guide), 2004, pg. 238

Riscul rezulta din incertitudine. El reprezinta expunerea la posibilitatea anumitor lucruri precum pierderea sau castigul economic sau financiar, daune fizice, intarzieri ca o consecinta a optarii pentru un anumit curs al actiunii. Conceptul de risc are doua elemente: probabilitatea ca ceva sa se intample si consecinta acestei intamplari.
Management Advisory Boards - Management Improvement Advisory Committee (MAB/MIAC), Guidelines for Managing Risk in the Australian Public Service, October 1996

Riscul o abordare oficial

Riscul: efectul incertitudii asupra obiectivelor.


ISO/IEC Guide 73: Risk management-Vocabulary, definitie preluata de ISO 31000: 2009 Risk management - Principles and guidelines (ISO/IEC Guide 73:2002).

Riscul este atat posibilitatea ca ceva bun sa nu se intample, cat si amenintarea ca ceva rau se va intampla..
(The Economist Intelligence Unit, Managing Business Risks: An Integrated Approach, 1995).

Riscul: (upside) si (downside). In domeniul securitatii, se recunosc doar consecintele negative si managementul riscului este orientat spre prevenirea si diminuarea daunelor.

Riscul.categorii

Adoptarea unei clasificari a riscurilor este primul pas al procesului de managementul riscului. Pentru fiecare firma sau proiect se poate construi propria clasificare. Categoriile de riscuri trebuie sa fie:

suficiente pt a acoperi toata gama riscurilor, nu foarte detaliate pentru a nu ingreuna procesul de identificare a riscurilor, ..intre 5 si 7ar trebui sa fie suficient !

Riscul...categorii:
n funcie de modul lor de producere: RISCURI PURE consecine ale unor evenimente accidentale ce nu pot fi prevzute (uragane, cutremure, incendii, inundaii, rzboaie, atentate etc.); este posibil o pierdere, dar nu i un profit; RISCURI SPECULATIVE sunt legate de deciziile ce se iau n cadrul unei organizatii sau n cadrul unui proiect, fiind evenimente cu o mare probabilitate de apariie, depinznd n mare msur i de o serie de factori externi ce influeneaz aceste procese.

Riscul...categorii:

n funcie de prezena n societate: RISCURI STATICE: prezente continuu n societate (riscurile pure: de incendii, de inundaii, etc.) RISCURI DINAMICE: se modific odat cu societatea (schimbri politice, economice, sociale, legale, tehnologice etc.)

Riscul...categorii:
n funcie de gradul de percepie al riscului de ctre o persoan/organizatie: RISC OBIECTIV: variatia rezultatelor posibile ale unei actiuni fata de rezultatul urmarit. RISC SUBIECTIV (perceput): msura n care o persoan se simte ameninat de un anumit risc. RISCUL ACCEPTABIL: nivelul riscului subiectiv pe care o persoan sau o organizaie consider c i-l poate asuma.

Risculcategorii:
n funcie de zona n care pot fi localizate: Riscuri de proprietate Riscuri de personal:
directe: aciuni voite ale angajailor (de exemplu, spionajul fcut de proprii angajai, furtul, diferite practici frauduloase, etc.); pierderi indirecte: aciuni nevoite ale angajailor (pierderi determinate de lipsa unui angajat din motive de boal sau accidente).
pierderi

Riscuri de pia Riscuri de consumator

Risculcategorii:
n funcie de obiectivele proiectului:

Riscuri ce afecteaza scopul proiectului Riscuri ce afecteaza costul proiectului Riscurile ce afecteaza durata proiectului Riscurile ce afecteaza calitatea proiectului

exemple?

Risculcategorii:
In functie de impact: Strategice Comerciale Legale Financiare Organizaionale Mentenan i service

In functie de cauza ce genereaza riscuri intr-un proiect: Managerul de proiect Echipa de proiect Natura proiectului Maturitatea organizaiei Client & contract Furnizori & subcontractori

Best practice in risk management. A function comes of age, Economist Intelligence Unit, 2007 Chestionar: 218 manageri din intreaga lume, din care 65% manageri de top sau executivi, peste 50% din companii au un venit anual>500 mil USD

Cat de bine gestionati urmatoarele categ. de riscuri?

Reguli ce trebuie respectate la ncadrarea tipologic a riscurilor:


Regula nr. 1: Un risc trebuie ncadrat numai ntr-o singur clasificare; Regula nr. 2: Un risc poate s aib una sau mai multe cauze sau efecte i pot exista cauze/efecte comune pentru mai multe riscuri. Incadrarea se va face in functie de cauza sau de impact, pentru toate riscurile; Regula nr. 3: Orice risc fr impact financiar direct trebuie orientat direct sau indirect ctre impactul financiar (adic s fie exprimat n termeni de cost, n final); Regula nr. 4: Msurarea impactului trebuie s se realizeze doar ntr-o singura unitate de msur.

MANAGEMENTUL RISCULUI: definitie, evolutii, etape


MR = un proces sistematic de abordare a riscului din cadrul unei organizaii MR are diferite accepiuni, n funcie de domeniile n care se realizeaz. Managementul riscului este considerat tot mai frecvent ca o funcie general a managementului organizaiei al crei obiectiv este identificarea, analiza i controlul cauzelor i efectelor incertitudinii i riscurilor dintr-o organizaie. Managementul riscului activitile coordonate pentru a conduce i controla o organizaie cu privire la risc. Aplicarea sistematic a politicilor, procedurilor i practicilor de management al riscului pentru sarcinile de estimare, control, comunicare i re-examinare a riscului. (ISO Guide 73: 2009) Scopul principal al managementului de risc este sprijinirea organizaiei s progreseze spre atingerea scopurilor i obiectivelor sale n cel mai direct, eficient i eficace mod. Abordari recente: ERM - entreprise risk management ; EWRM enterprise wide risk management

Enterprise Risk Management -ERM


Enterprise Risk Management - procesul sistematic de identificare si prioritizare a riscurilor cu care se confrunta o organizatie, cuantificarea impactului acestora asupra obiectivelor strategice si implementarea unor solutii pentru tratarea lor in vederea atingerii obiectivelor organizatiei si maximizarii valorii acesteia.
1. MR este sistematic si orientat spre toate activitatile, din cadrul organizatiei 2. Riscul este cuantificat pt. a informa mai bine procesul decizional 3. MR este parte integranta a planificarii strategice si bugetare 4. Trateaza riscul atat ca amenintare cat si ca oportunitate Foloseste diferite tipuri de strategii pt managementul riscului si aloca responsabilitati privind MR 6. Ia in considerare atitudinea organizatiei si a membrilor acesteia fata de risc

ERM este procesul coordonat de management al riscului, care pune un accent mai mare pe cooperarea ntre departamente in a gestiona gama de riscuri ale organizatiei ca un ntreg. ERM ofer un cadru de gestionare eficient a incertitudinii, de rspuns la riscuri si valorificare a oportunitilor pe masura ce acestea apar.

5.

Cine utilizeaza MR?


Practicile specifice MR sunt utilizate pe scara larga in sectorul public si privat, acoperind o mare varietate de activitati si operatii:
Finante si Investitii Asigurari Sanatate Institutii Publice Guverne Proiecte

MANAGEMENTUL RISCULUI scurt istorie (1900-prezent):


1921 Frank Knight: Risc, incertitudine i profit, Maynard Keynes: A Treatise on Probability. 1932 prima editie a Journal of Risk and Insurance 1944 - J von Neumann & O. Morgenstein: Teoria jocurilor i comportamentul economic. 1952 Harry Markowitz, castigator al premiului Nobel n anul 1990: Selectarea Portofoliului, Journal of Finance. 1956 The Harvard Business Review publica MR: o noua faza n controlul costurilor de Russel Gallagher, care ulterior a detinut functia de director de asigurari la Philco Corporation din Philadelphia. Acest oras devine punctul central al noii conceptii privind MR. 1962 n Toronto, Douglas Barlow, director de asigurari/risc la Massey - Ferguson, dezvolta ideea de cost al riscului. A afirmat c tot managementul este management de risc.

MANAGEMENTUL RISCULUI scurt istorie (1900-prezent):

1966 Institutul de Asigurari American creaz un set de trei examene, care permit obinerea titulaturii de Associate n RM (ARM), fiind recunoscut ca primul certificat de acest fel. 1970 - crearea Agentiei de Protectie a Mediului din SUA, coloana vertebrala a reglementarilor privind mediul inconjurator i a miscarilor ecologiste din zilele noastre. 1973 Asociatia de la Geneva (AG) organizeaza prima sa Adunare Constitutiva i incepe un proces de interconectare a MR, asigurarilor i a relatiilor economice. 1976 Revista Fortune publica un articol special intitulat Revolutia MR. 1980 Washington: Societatea de Analiza a Riscului (SRA), CU scopul de reprezentare a opiniei publice i sprijinirea MR academic i de mediu. 1986 Londra: Institutul de MR (IRM).

MANAGEMENTUL RISCULUI scurt istorie (1900-prezent):


1987 primul departament de MR intr-o banc (Merrill Lynch) 1990 Secretariatul Natiunilor Unite autorizeaza declansarea Decadei Internationale de Reducere a Dezastrelor Naturale (IDNDR), ceea ce se dorea un efort conjugat de 10 ani n studierea naturii i efectelor dezastrelor naturale, n mod deosebit n zonele mai putin dezvoltate ale lumii. 1993 apare denumirea de Chief Risk Officer (CRO) pentru a descrie capacitatea de a controla toate variabilele de risc, referindu-se, n acest sens, i la MR, planurile de afaceri i strategiile comerciale. 1995 Standards Australia/Standards New Zeeland publica primul standard in MR (revizuit ulterior n 1999 i 2004) care a ntrunit i coroborat, pentru prima oara, mai multe discipline si a devenit document reper pentru ISO 31000:2009.

MANAGEMENTUL RISCULUI scurt istorie (1900-prezent):

1996 The Global Association of Risk Professionals i ncepe activitatea la New York i Londra. Peter Bernstein: Against the Gods: The remarkable Story of Risk. 2000 - Mult mediatizatul virus Y2K nu se concretizeaza, o contribuie masiva n acest sens avand investitiile masive (de ordinul miliardelor USD) pentru modificarea sistemelor de operare. 2001 - Atacurile teroriste de la 11 Septembrie relanseaz preocuprile pentru MR. 2008 Criza finanicara intensifica interesul pentru managementul riscului

Best practice in risk management. A function comes of age, EIU, 2007

218 manageri din intreaga lume, din care 65% manageri de top sau executivi, peste 50% din companii au un venit anual>500 mil USD Care considerati ca este cel mai imp factor pt succesul MR in organizatia dvs.?

Organizarea formal a managementului de risc

MR are diverse niveluri de implementare in cadrul organizatiilor sau al proiectelor, in functie de diverse criterii (cel mai important este dimeniunea organizatiei/proiectului).

MR poate fi aplicat in cadrul unui proiect/organizatie prin utilizarea unor resurse propii sau prin apelarea la

un consultant.

Niveluri de implementare a managementului de risc: Niveluri de implementare a MR


Nivelul de baz
Identificarea, Clasificarea riscului, Diminuarea

Capacitatea organizatiei i protectia necesar


Experienta n MR Atitudinea managementului fat de risc
Aversiune fa de risc

Expunere la riscul financiar


Expunere financiar redus Expunere financiar medie

Atitudinea clientilor

Redus

Cerin minim spre medie pt MR Cerin medie spre maxim pt MR Cerin puternic pt MR

Nivelul intermediar
Nivelul de baz + Abordare cantitativ, Prioritizare, Constituire buget de risc

Limitat

Asumare minim a riscului

Nivelul avansat
Nivelul intermediar + Modele matematice, Analiza decizional, Tehnici specifice de evaluare

nalt

Asumare maxim a riscului

Expunere financiar ridicat

Niveluri de aplicare a MR si implicarea managementului


Riscuri pe termen lung, nivel redus de detaliere

Manager de Risc, Comitet de MR, Manager General Corporaie

Managementul riscului (MR)

Directorul Departamentului de Risc,


Comitet de MR

Riscuri pe termen scurt, nivel nalt de detaliere

Unitate de afaceri Manager de risc, Echipa de MR in proiect

Proiect

II. Procesul de Management al Riscului

Stabilirea contextului si a obiectivelor Identificarea riscurilor Analiza & evaluarea riscurilor Dezvoltarea strategiilor de rspuns la risc Monitorizarea & Revizuire Comunicare & Consultare

Procesul de MR:
Raspunsul la risc (Tratarea Riscurilor) Stabilirea obiectivelor si a contextului

Evaluarea riscurilor

MR
Analiza riscurilor

Identificarea riscurilor

Monitorizare & revizuire

Comunicare & consultare

Etapa 1: STABILIREA CONTEXTULUI


Identificarea obiectivelor proiectului sau ale organizatiei care fac obiectul analizei; Intelegerea contextului (mediului) intern si extern, strategic si organizational in care se va desfasura MR. De ex., natura afacerii, riscurile inerente acesteia si prioritatile stabilite Identificarea stakeholderilor si a intereselor acestora; Stabilirea obiectivelor managementului de risc.

Comunicare & consultare

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR

percepia riscurilor !!!


Aspecte ce trebuie luate in considerare:


factori cauzali i posibile consecine; intervalul de timp pe care se desfoar identificarea; corelarea cu alte riscuri; strategiile utilizate n mod curent pentru diminuarea riscului i gradul lor de eficacitate.

Surse de informaii:

cercetare la masa de lucru vizite la faa locului manifestri n afara organizaiei

Metode variate ce ajuta in identificarea riscurilor

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Titlul riscului (optional): Comunicarea in cadrul echipei Descrierea riscului: Daca toate partile implicate nu..atunci.. SAU Cauza...efect Originea (sursele) riscului (optional): Cantitatea mare de informatii referitoare la. Evaluarea calitativa a probabilitatii si a impactului (optional, daca lista riscurilor este foarte mare)

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Metode de identificare a riscurilor: Utilizarea experienei intuitive a managerilor Expertii din companie Interviurile structurate Brainstorming Chestionare standard completate de persoanele implicate n derularea activitilor. Tabelul riscurilor

Amenintri

Resurse afectate

Consecinte

Factori modificationali

Analiza cauza- rdcin (5 why): (ex. www.youtube.com: Root Cause Analysis Titanic) Alte metode ce provin din alte domenii conexe (ex. Managementul calitatii)

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Analiza cauzei radacin: exemplu

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Scheme logice

Reprezentri sub form de pictograme ale procesului Separ procesul n paii constitueni

Start
Activitate

Activitate
Decizie
Da

Nu

Aciune

Rezultat

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Cartografierea procesului Este similar schemei logice, dar poate folosi imagini reprezentative pentru a descrie etapele procesului.

Arat cum sunt corelate riscurile.

Domenii poteniale de folosire/ rezultate Ofer o reprezentare vizual simpl i clar a pailor implicai Faciliteaz nelegerea, explicarea i analizarea sistematic a proceselor complexe i a riscurilor asociate O pre-condiie pentru utilizarea altor instrumente

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Distribuirea
Scal

Aer
Cernerea Granularea Stearat de Magneziu Cernerea
Aer

Uscator in pat fluidizat

Amestecarea

Cartografierea procesului exemplu

Tabletarea Ambalarea Acoperirea

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Etape n construirea schemelor logice si n cartografierea procesului:
Pasul 1: Stabilirea granielor: unde ncepe i se termin un proces Pasul 2: Listarea pasilor/ activitilor care formeaz procesul Pasul 3: Secvenierea pailor. Folositi post-ituri astfel nct s putei muta activitile. Nu tragei sgeile dect mai trziu. Pasul 4: Desenarea simbolurilor ncepei cu simboluri de baz: Ovale arat intrarea sau ieirea n/din proces. Cutii sau dreptunghiuri arata sarcina sau activitatea desfurat n acest proces. Sgei indic direcia fluxului de proces. Romburile arata puncte n proces n care sunt puse ntrebri da / nu sau este necesar o decizie. De obicei, exist o singur sgeat dintr-o cutie de activitate. Dac exist mai mult de o sgeat, e nevoie de un romb de decizie. n cazul n care exist sgei feedback-ul, asigurai-v c bucla de feedback-ul este nchis, de exemplu, ar trebui s mergei napoi la caseta de intrare. Pasul 5: Modelul sistemului Desenai diagrame utiliznd abordarea modelului de sistem. Intrare utilizai informaii pe baza de oameni, maini, materiale, metode, si de mediu. Proces utilizai subseturi de procese n serie sau n paralel. Ieire utilizai rezultate dorite. Control utilizai cele mai bune din normele de control. Feedback utilizai informaii din anchete sau feedback. Pasul 6: Verificarea pentru completitudine Pasul 7: Finalizare schem

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Foi de verificare

Prezint informaiile ntr-un format eficient. Pot fi realizate printr-o simpl listare de elemente

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Diagrama Cauz-Efect (Ishikawa / Os de pete)
Permite

asocierea de cauze posibile multiple cu un singur efect. Construit pentru a identifica i organiza posibile cauze pentru un risc. Folosete o combinaie ntre reprezentarea vizual (pe baz de ramuri) i brainstorming ptr obtinerea cauzelor.
primar: reprezint efectul Ramura major: corespunde unei cauze majore Ramura minor: corespunde unor factori cauzali mai detaliai
Ramura

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Diagrama Cauz-Efect (Ishikawa / os de pete)
Etape: Se definete i se cade de acord asupra unui enun al problemei (situat ca i cap al osului de pete). Intrebati-v Care ar putea s fie cauzele? pentru fiecare nod. Adugai-le la diagrama os de pete. Pentru fiecare linie mergei napoi la cauza principal. Luati n considerare separarea seciunilor supraglomerate. Luai n considerare principalele Manopera Materiale Mediu cauze i necesitatea investigrii lor
Enunul problemei

Masini

Masurare/ control

Metode

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Diagrama Cauz-Efect (Ishikawa / Os de pete)
Mediu Manopera Materiale

Enunul problemei

Msurare Maini (Echipamente) (sistem de msurare i control)

Metode

Grupele de cauze pot fi obtinute pe baza regulii celor 6 M

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Diagrama Cauz-Efect (Ishikawa / Os de pete) exemplul 1

MANAGEMENT

LOCATIE
Acces dificil cu mijl. de transport in comun Zona periferica

Neorientat spre pastrarea personalului

Insuficient de flexibil

Trafic aglomerat

Lipsa de atractivitate a domeniului Cerere mare de forta de munca

Salariul mic Lipsa stimulente

Fluctuaie mare a personalului

PIATA FORTEI DE MUNC

BENEFICII

Etapa 2: IDENTIFICAREA RISCURILOR


Diagrama Cauz-Efect (Ishikawa / Os de pete) exemplul 2
Acoperirea
Rata de pulverizare Viteza tamburului rotativ Temperatur Reuscarea Temp Timp Micinare RH Fluxul de aer Ciclul de soc

Uscarea

Mcinarea

Analiza

Distanta de tragere
Temperatur Atomizarea presiunii aerului

Dimensiune Porozitate Viteza morii

Altele Mostre Metod

Operator

Precomprimare Comprimarea principal Viteza de alimentare Viteza presei Adncimea penetrrii

Apa Liant Temp Rata de pulverizare

Substanta medicinala Vrst P.S. Condiiile procesului LOD HPMC Methoxyl Hydroxyl P.S. LOD Altele

Duritatea comprimatului

Temp/RH
Operator Training

Modelul de pulverizare P.S. Rzuire Viteza de tiere Viteza de mixare

Factorii din fabric

Instrumente Cadru de alimentare

Comprimarea
Endpoint

Syloid Lactoza Acoperire

Diagrama CauzEfect pentru probleme privind duritatea unui comprimat

Materii prime

Putere Timp

Granularea

sfarsitul etapei de IDENTIFICARE

Identificarea riscurilor se incheie cu o lista de riscuri grupate pe categorii, urmate de o scurta descriere a fiecaruia si de evaluarea calitativa a impactului si probabilitatii. O lista prea lunga a riscurilor nu trebuie sa va sperie.....din evaluarea calitativa se poate dovedi ca multe dintre acestea sunt nesemnificative! Numai o parte din riscurile identificate trebuie supuse evaluarii cantitative!

.trecerea spre etapa de ANALIZA & EVALUARE

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


Analiza riscurilor: 1. estimarea probabilitii de apariie a riscurilor 2. evaluarea efectelor (impactului) acestora 3. utilizarea informaiilor obinute pentru cuantificarea riscului. Evaluarea riscurilor: compararea nivelului riscului masurat prin analiza cu criteriile de risc (calitative si cantitative) stabilite anterior. Analiza & Evaluarea = Estimarea riscului

Important !!!!!!! oportunitile i ameninrile pot interaciona n moduri neanticipate; evaluarea riscului depinde de experiena i de tolerana la risc a managerului.

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


Analiza calitativ a riscului

Analiza cantitativ a riscului


Adesea se realizeaz dup analiza calitativ sau o poate nlocui pe aceasta. Probabilitatea & impactul se determin cu modele matematice i aplicaii informatice complexe. Proiectele mari, complexe, care implic tehnologii avansate de multe ori necesita o analiz cantitativ aprofundat a riscurilor. Instrumente i tehnici: Analiza arborelui de decizie Analiza de senzitivitate Analiza scenariilor Simularea

Estimeaz probabilitatea i impactul riscurilor identificate pentru a determina magnitudinea i prioritatea acestora. Estimarea probabilitii & impactului se realizeaz prin expresii verbale sau pe scale de valori. Instrumente si tehnici:

Matricea (graficul) probabilitate-impact Topul celor 10 riscuri Opiniile experilor

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


3.1. Estimarea probabilitatii

Probabilitatea - msoar posibilitatea de apariie a unui eveniment, evaluat cantitativ pe o scar de la 0 la 1. Probabilitatea este o caracteristic obiectiv a evenimentelor i ine de structura stochastic a proceselor i fenomenelor. Natura informaiilor, cantitatea lor i ncrederea n aceste informaii influeneaz tipul de probabilitate utilizat. Masurare vs. Estimare
Pentru o estimare ct mai corect a probabilitilor de ctre un analist cu ajutorul experilor sau a managerilor trebuie parcurse urmtoarele etape: Motivarea experilor - stabilirea unui mod eficace de comunicare ntre analist i expert, precum i identificarea unor eventuale deviaii emoionale Structurarea - n scopul stabilirii clare a mrimilor nesigure i a presupunerilor (ipotezelor statistice ce vor fi supuse evalurii) Verificarea modului de lucru - asigurarea faptului c se folosesc n estimarea probabilitilor toate informaiile relevante referitoare la situaia decizional Cuantificarea - se acord efectiv valori numerice probabilitilor evenimentelor previzibile, ncercnd evitarea fenomenului de ancorare prematur pe nite valori preconcepute Verificarea consistenei rezultatelor.

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI 3.1. Estimarea probabilitatii

Probabilitati obiective si subiective: Astfel, dac, pe baza faptelor existente, a datelor referitoare la experienele trecute similare, se poate msura probabilitatea aciunii fiecrui factor rezultat i a rezultatului aferent unui eveniment, atunci se utilizeaz probabilitatea obiectiv, calculat. Aceasta este formulat ca fiind egal cu raportul dintre numrul de apariii ale evenimentului considerat i numrul de apariii ale tuturor evenimentelor din clasa respectiv. Dac, n determinarea probabilitilor apare constrngerea unor aciuni unice, nerepetabile n, managerul de proiect sau de risc este nevoit s se bazeze mai mult pe judecat, experien proprie i opiniile membrilor personalului astfel nct va estima probabiliti subiective. Trei niveluri de acuratee n estimarea probabilitilor: de baza, intermediar (valori intre 0 si 1 sau %) si superior (fct. de distributie) Surse de influenta (bias): familiaritatea, proximitatea, controlabilitatea, subiectivitatea motivationala

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI 3.1. Estimarea probabilitatii


Proprieti fundamentale ale probabilitatilor (axiomele lui Kolmogorov): Probabilitatea de apariie a unui eveniment (stare a naturii) este un numr nenegativ (mai mare sau egal cu 0) i mai mic dect 1: 0 P(E) 1, unde Ei numrul de evenimente, i = 1,..,n; Probabilitatea apariiei unuia sau altuia dintre dou evenimente mutual exclusive este dat de suma probabilitilor celor dou evenimente: P(E1 sau E2) = P(E1) + P(E2). Dou sau mai multe evenimente sunt mutual exclusive dac numai unul dintre evenimente se poate produce la un moment dat. Suma probabilitilor asociate tuturor evenimentelor ce intervin ntr-o n problem decizional este egal cu 1: P (UEi) = P( Ei ) =1; i 1 Probabilitatea apariiei a dou evenimente independente este egal cu produsul probabilitilor de apariie a celor dou evenimente: P(E1 i E2) = P(E1) * P(E2).

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


3.1. Estimarea probabilitatii
Transformarea din expresii verbale in valori numerice (exemplu):

Definire
Sigur Aproape sigur Probabil anse aproape egale Probabil nu Aproape sigur nu Imposibil

Valoarea probabilitii 1.00


0.93 0.75 0.50 0.30 0.07 0.00

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


3.1. Estimarea probabilitatii Metode de estimare a probabilitilor:

Estimarea direct prin ntrebri adresate experilor Metoda loteriilor Roata (cercul) probabilitii.

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI 3.1. Estimarea probabilitatii


Metode de estimare a probabilitilor:

Metoda nlimilor relative


Nr recl. Lung. liniei Probabilitatea 0 1 1/35 = 0.029 100 6 6/35 = 0.171 200 10 10/35 = 0.286 300 8 8/35 = 0.229 400 5 5/35 = 0.143 500 2 2/35 = 0.057 600 2 2/35 = 0.057 700 1 1/35 = 0.029 35 1

10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 0 0 100 200 300 400 500 600 700

Numar reclamatii

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI 3.1. Estimarea probabilitatii


Estimarea probabilitilor unor evenimente foarte rare:

arborele erorilor: ncepe cu eecul sau accidentul care se poate produce i, dup aceea descrie cauzele posibile ale acestuia; utilizarea unei scale a anselor:
1:2 1: 4 1:10 1:100 1:1000 1:10000

Raport de anse n favoarea evenim

Probab. evenim.
0.5 0.25 0.1 0.01 0.001 0.0001

arborele evenimentelor: O reprez. grafic care prezint


toate evenim. ce pot conduce la o catastrof n ordine cronologic a posibilitii de apariie, de la stnga la dreapta. Fiecare stadiu al arborelui reprezint un factor care, n combinaie cu alii, conduce la catastrof. Probab. catastrofei 1 = 0.2 * 0.1 * 0.01 * 0.05 = 0.00001; Probab. catastrofei 2 = = 0.2 * 0.1 * 0.99 * 0.02 * 0.05 = 0.0000198 Mec. automat de nchidere cedeaz 0.05 Probabilitatea de catastrof = = 0.00001+ 0.0000198 = 0.0000298
Sist. de prevenire cedeaz 0.01 Sist. de rcire secundar cedeaz 0.1 Supranclzirea generatorului centralei 0.2 Mec. automat de nchidere funct. 0.95

CATASTROF 1

OK

CATASTROF 2

Sist. de prevenire function. 0.99

Mec. automat de nchidere cedeaz 0.05 Mec. manual de nchidere cedeaz 0.02 Mec. automat de nchidere funct. 0.95

Sist. de rcire secundar 0.9 funcioneaz OK

OK
Mec. manual de nchidere funct. 0.98

Nu se 0.8 supranclzete

OK OK

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


3.2. Estimarea impactului
Impactul riscului poate fi masurat prin: cost - orice unitate monetara; timp - ca ntrziere n realizarea unei activitati; calitate sau cerine ale clientilor; altele
Pentru fiecare proiect/afacere se poate defini o scala proprie de evaluare a impactului care s in cont de obiectivele asumate. Sunt preferate scale de 3, 4, 5, sau 10 niveluri Se pot folosi diferite scale: Linear: 1, 2, 3, 4, 5 Exponenial: 1, 2, 4, 8, 16 Calitativ: Mare, Mediu, Mic Este recomandabil s se utilizeze o scal cu un numr egal de niveluri cu cea a evalurii probabilitii.

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


Exemplu:
Clasa de riscuri

3.2. Estimarea impactului


Consecina nedorit Pierdere a cotei de pia Modalitatea de msurare a impactului (exemple) Impactul = Mrimea segmentului de pia * (% sperat - % obinut n cazul apariiei riscului) Analiz financiar: analiza cash-flowului, tehnica actualizrii Calcularea costului total cu ntlnirile comerciale, studiile preliminare, ntocmirea ofertei. Calcularea costului total cu munca nepltit, cu subcontractantul i furnizorii Impact = Zile ntrziere * cost/zi * nivelul mediu al resursei Msurarea prejudiciului direct i indirect Analiza de cash flow, Costul mprumutului, Nivelul dobnzilor pe termen lung Rata de schimb potenial * suma de bani ce trebuie schimbat

Strategice

Deficit financiar Irosirea efortului cu ofertarea

Comerciale Pierderea clientului Plata unor penaliti Legale Apariia unor datorii Apariia unor cheltuieli financiare Curs de schimb nefavorabil

Financiare

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


3.2. Estimarea impactului
Exemplu:
Clasa de riscuri

Consecina nedorit
Depirea costului cu aprovizionarea

Modalitatea de msurare a impactului


Clauzele contractelor cu furnizorii Metoda PERT, Gantt Simularea Monte Carlo pentru durat i cost, metode de previziune, tehnici de extrapolare Metoda PERT, simularea Monte Carlo, tehnici de previziune i extrapolare Prejudiciul direct i indirect, pierderile de natur uman Costul de intervenie i corecie

Organizaionale

Depirea costului cu subcontractarea Efort suplimentar Depirea costului de producie

Mentenan i service

Accident generat de euarea sistemului Depirea costului cu mentenana

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI

Metode de analiz cantitativ a riscului


Metoda arborelui de decizie Se aplic la situaiile decizionale de mare complexitate, n care sunt implicate evenimente aleatoare care se produc succesiv. este folosita n cazul unei succesiuni de decizii intercondiionate n timp. se bazeaza pe reprezentarea grafic a tuturor combinatiilor posibile de variante decizionale i stri ale naturii corespunzatoare fiecrui moment de timp sub forma unei diagrame format din: noduri i ramuri. Reguli: fiecare nod are un singur nod ascendent i unul sau mai multe descendente; algoritmul de rezolvare se bazeaz pe procedura roll-back: calcularea valorii monetare asteptate (EMV) a tuturor nodurilor de la cele finale ctre cele iniiale. gsirea unei soluii optime este echivalent cu alegerea unui drum complet n arbore, pornind de la nodul iniial i parcurgnd ramurile arborelui pn la nodurile finale, urmrind valoarea fiecrui nod.

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


Metoda arborelui de decizie - exemplu pentru lansarea unui produs nou

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


Analiza de senzitivitate (sensibilitate)
Este o procedur iterativ, pe parcursul creia se evalueaz diferitele modificri posibile ale factorilor exogeni i impactul lor asupra valorilor unor indicatori sprecifici proiectului (ex. indicatori de eficien economic i financiar). Se realizeaz usor prin utilizarea de foi de calcul Excel si cu produse informatice specifice (ex. TopRank de la Palisade Coroporation).
Etape (cfm. Ghidului Analizei Cost- beneficiu pentru fondurile structurale): 1. Identificarea tuturor variabilelor utilizate pentru calcularea indicatorilor de rentabilitate 2. 3.

4. 5.

(eficienta) din cadrul analizelor economice i financiare. Identificarea posibilelor variabile dependente din punct de vedere determinist, care pot duce la creterea distorsiunii rezultatelor. Recalcularea indicatorilor de eficienta (RIR, VNA, etc.) prin aplicarea unor variatii asupra variabilelor considerate critice. Acestea pot varia pe rnd sau in scenarii de 2 sau mai multe variabile in acelasi timp. Inregistrarea valorilor indicatorilor de eficienta obtinute la fiecare rulare a analizei de senzitivitate intr-un tabel. Calculul variatiei valorii indicatorilor in cazul considerat fata de cazul de baza. Cu ct variatia indicatorilor este mai mic cu att investitia este mai puin riscanta (sau acel scenariu este mai puin riscant).

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


Analiza de senzitivitate - exemplu pt. un proiect finantat prin fonduri structurale:
Scenariul 6 (crest. cu 5% a Scenariul 5 VARIATIA Scenariul 1 Scenariul 2 Scenariul 3 Scenariul 4 chelt cu salarii, (cresterea cu INDICATORILOR Varianta (cresterea cu (scaderea cu (reducerea cu (cresterea cu mat prime si mat, 15% a 5% a 5% a 5% a veniturilor 20% a chelt cu utilitati si crest. FATA DE CAZUL DE initiala salariului investitiei) investitiei) din vanzari) utilitatile) cu 3% a BAZA nominal) veniturilor din vanz)

RIRF-C (anal. RIR rentab. investitiei)* VNA RIRF-K (anal. RIR rentab. capitalului/cont rib. proprii a VNA investitorului) RIRE (anal. rentab. economice) RIR VNA

*Atentie: POSCCE: RIRF se calculeaz fr asistena financiar nerambursabil !

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


Analiza scenariilor

Metoda scenariilor se aseamn foarte mult ca mod de lucru cu analiza de senzitivitate, dar se utilizeaz pentru proiecte ce vizeaz orizonturi de timp mai lungi, de la decade la sute de ani. Aplicarea metodei presupune construirea unui set de circumstane nefavorabile (n care toi factorii de influen ar avea evoluii negative) denumit scenariu pesimist (de exemplu: numr mic de uniti vndute, intrarea unui nou competitor reflectat n scderea procentului de vnzri, costuri mai mari de exploatare a noii investiii n extindere etc.) i un set de circumstane favorabile sau un scenariu optimist. La acestea se adaug o variant de mijloc, considerat scenariul cel mai probabil. Se calculeaz indicatorii pentru situaia favorabil i cea nefavorabil i se compar cu indicatorii pentru situaia de baz. Diferenele mari ntre scenariul pesimist i varianta de baz reflect un nivel ridicat al riscului asociat proiectului. Dac n cazul instrumentelor cantitative de estimare a riscului una dintre probleme era disponibilitatea datelor, n cazul de fa aceast limit poate fi eliminat utiliznd, alturi de alte surse de date i de informare, tehnica Delphi pentru obinerea datelor de intrare necesare elaborrii scenariilor.

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


Tehnica simulrii
-

Cele mai multe dintre variabilele determinante ale rentabilitii unui proiect pot varia simultan, ceea ce complic realizarea analizei de senzitivitate.

Prin tehnica de simulare Monte Carlo se pot genera toate combinaiile valide dintre
valorile variabilelor determinante i, prin evaluarea rentabilitii proiectului pentru fiecare combinaie, se poate obine distribuia de probabilitate a rentabilitii proiectului.

Tehnica de simulare Monte Carlo poate fi aplicata in Excel sau cu produse informatice specifice (ex. @RISK de la Palisade Coroporation).

Reprezentarea datelor se poate face sub forma de grafice (distributii de probabilitate ale indicatorilor de eficienta VNA si RIR) si tabele.

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI


Aplicaii informatice
Tornado Graph for VNA / 2007/C23
-211,757%
16 15 14 13 12 11 10

Productia vanduta / 2013/I14 -108,722% Cheltuieli cu personalul / 2013/I9 113,671% 72,461% 13,526%

216,706%

Decision Tools Suite Palisade Corporation

Alte cheltuieli de exploatare -67,512% / 2013/I10 Cheltuieli privind marfurile / 2013/I8 -8,577% Investiia total / 2007/C3 Investiia total / 2008/D3 Cheltuieli materiale / 2013/I6 Investiia total / 2009/E3
8 7 6 5 4 3 2 1 9

Analiza de senzitivitate TopRank: One-way (one variable at a time) si Two-way (two at a time) Grafice Tornado si spider (all at a time)

-1,584% 6,533% -1,512% 6,46% -1,484% 6,433% -1,084% 6,033%

Venituri din provizioane / 2013/I17 -,199% 5,147% Alte cheltuieli din afara (cu energie si -,13% apa) /5,079% 2013/I7 Investiia total / 2010/F3 Investiia total / 2012/H3 Cheltuieli financiare / 2016/L11 Cheltuieli financiare / 2018/N11 Cheltuieli financiare / 2024/T11 Productia imobilizata / 2013/I15 -,452% 4,497% -,83% 4,119% Perc% Chg in output at end of bars -,718% 4,231% -1,074% 3,875% -1,765% 3,184% -2,269% 2,68%
,00

0 -217,00 -180,83 -144,67 -108,50-72,33 -36,17

36,17 72,33 108,50144,67180,83217,00

Tehnica simularii - @RISK

Percent% Change in VNA / 2007/C23

Spider Graph for VNA / 2007/C23 216.7


Output % Change in Value

162.5 108.4 54.2 0.0 -54.2 -108.4 -162.5 -216.7 -10.0 -6.7 -3.3 0.0 3.3 6.7 10.0

http://www.palisade-europe.com/

Investiia total / 2007/ C3 Investiia total / 2008/ D3 Investiia total / 2009/ E3 Cheltuieli materiale / 2013/ I6 Cheltuieli privind marfur 2013/ I8 Cheltuieli cu personalul 2013/ I9 Alte cheltuieli de exploa 2013/ I10 Productia vanduta / 2013/ I14

%Change in Input Value

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI Evaluarea riscurilor - etape


1. Stabilii persoana sau echipa ce se va ocupa de evaluare. 2. Identificai n echip riscurile respectnd regulile prezentate n etapa de identificare i apelnd la metode i tehnici cunoscute. 3. Stabilii care este scala de evaluare pentru fiecare dimensiune (probabilitate si impact) a riscului. Sunt preferate cele de 3, 4, 5, sau 10 niveluri Se pt folosi diferite scale: > Linear: 1, 2, 3, 4, 5 > Exponenial: 1, 2, 4, 8, 16 > Dat de la sine: 1, 3, 7, 10 4. Caracterizai: probabilitatea de apariie (P) i impactul (I) pentru fiecare risc identificat. n cazul utilizrii unor metode de lucru ce iau n calcul i capacitatea de detectare a riscurilor (exemplu FMEA; FMECA), estimai inclusiv detectabilitatea - D (capacitatea de a detecta riscul) pe o scala proprie de valori. Metodele complexe de analiz cantitativ a riscului sunt recomandate.

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI Evaluarea riscurilor - etape


4. Calculati factorul de risc (scorul riscului) sau construii matricea
riscurilor FR = P*I sau FR= P*I*D (n cazul lurii n considerare a detectabilitii)

5. Aranjai riscurile n ordinea prioritilor 6. Definii aciuni pentru reducerea sau eliminarea riscurilor cu FR ridicat (sau ptr. toate) 7. Evaluai riscul rezidual (recalculai FR) 8. Revizuii clasamentul 9. Inregistrai informaiile n Registrul Riscurilor

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI 3.3. Cuantificarea final


Factor de risc (FR): FR = P*I Matricea (graficul) probabilitate/impact a riscurilor


Riscul = P x I
5 R2 4 10 R11 8 15 20 R12 16 R3 12 25

Probabilitate

5 4 3

12 R6 9 R13, R15 6 R10 3

20 R14 15 R1 10

6 R7, R9 4

2
1

2
R8 1

Impact
risc {0-4,999} risc minim {5-13,999} risc mediu {14-25} risc critic

Etapa 3: ANALIZA & EVALUAREA RISCULUI 3.3. Cuantificarea final


I M PA C T
P R O B A B I L I T A T E Redus
1
R9 R13 R19

Mediu
R17

Ridicat
Ridicat
R18 R25 R24

0.75

R2

Medie
0.5
R5 R14 R10 R1 R12 R11 R8

0.25

R7 R23

R6 R21 R22 R16

R15
R4 R20

R3

Redus 100%

25%

50%

75%

sfarsitul etapei de ANALIZA & EVALUARE

trecerea la etapa de TRATARE A RISCURILOR

Etapa 4. TRATAREA RISCULUI


(DEZVOLTAREA STRATEGIILOR DE RSPUNS LA RISC)

Inainte de a propune si aplica masuri de raspuns este ideal sa existe:


O lista a riscurilor, cu probabilitatea si impactul fiecaruia Lista raspunsurilor potentiale Lista celor care ar putea sa fie numiti ca proprietar/responsabil al riscului (risk owner) Valorile maxime admise, pt a defini un target al raspunsurilor la risc

Definiti strategiile de raspuns si apoi detaliati-le! Pentru fiecare risc se pot enumera mai multe strategii/masuri posibile, dar se vor selecta numai cele ce pot fi aplicate in contextul dat.

Etapa 3. TRATAREA RISCULUI


(DEZVOLTAREA STRATEGIILOR DE RSPUNS LA RISC) Rspuns la amenintri Rspuns la oportunitti

Strategii generice Eliminarea incertitudinii Alocarea proprietii asupra riscului Modificarea expunerii la risc Includerea n planificare

Evitare Transfer Diminuare Acceptare

Exploatare mprire Amplificare Ignorare

Etapa 4. TRATAREA RISCULUI


(DEZVOLTAREA STRATEGIILOR DE RSPUNS LA RISC)

Rspuns la amenintri

Strategii generice Eliminarea incertitudinii

Rspuns la oportunitti

Evitare
Reducerea la 0 a probabilitatii

Exploatare
Cresterea la 1 a probabilitatii, oportunitati de aur

Etapa 4. TRATAREA RISCULUI


(DEZVOLTAREA STRATEGIILOR DE RSPUNS LA RISC) Rspuns la amenintri Strategii generice Alocarea proprietii asupra riscului Rspuns la oportunitti

Transfer
Asigurri, outsourcingul

mprire
Alocarea proprietii acesteia spre o ter parte (companii special create, joint ventures, echipe speciale) care este capabil s o exploateze, att n termeni de maximizare a probabilitii de apariie, ct i a beneficiului potenial

Etapa 4. TRATAREA RISCULUI


(DEZVOLTAREA STRATEGIILOR DE RSPUNS LA RISC)

Rspuns la amenintri

Strategii generice
Modificarea expunerii la risc

Rspuns la oportunitti

Diminuare
Prin reducerea probabilitii sale de apariie (programarea corespunztoare a activitilor, instruirea personalului, etc.). Prin reducerea efectelor n cazul apariiei acestuia (formarea de rezerve de costuri sau de timp).

Amplificare
Prin facilitarea apariiei cauzei riscului i a elementelor declansatoare

Etapa 4. TRATAREA RISCULUI


(DEZVOLTAREA STRATEGIILOR DE RSPUNS LA RISC) Rspuns la amenintri Strategii generice Includerea n planificare Rspuns la oportunitti

Acceptare
Activ (plan de contingen, plan de management al riscurilor, rezerve de costuri sau de timp) Pasiv (prin acceptarea unui nivel redus al profitului n cazul n care anumite activiti nu se ndeplinesc la timp i la standardele de calitate prevzute)

Ignorare
Risc rezidual, A nu face nimic, dar.

Etapa 4. TRATAREA RISCULUI


(DEZVOLTAREA STRATEGIILOR DE RSPUNS LA RISC) Matricea alegerii unei strategii de managementul riscului
Mic
Mare Mica

IMPACT

Mare

Acceptare pasiva 2 Diminuare 4 3 Retinere (acceptare activa)

Evitare 2

PROBABILITATE

1 Transfer

Etapa 5: MONITORIZAREA & REVIZUIREA RISCURILOR COMUNICAREA & CONSULTAREA


Monitorizarea, comunicarea si consultarea permanent Revizuirea, raportarea si controlul - periodic


baze de date registre de risc (diverse modele)


Respon- Data/perioada sabil cand s-ar putea manifesta Strategia propus Situaia curent

Cod Descriere Activita- Dimens. riscului risc a riscului tea vizat Probabili Impact P*I tate (P) (I)

Registrul riscurilor
Cod risc Descrierea Activitatea riscului vizat

Dimensiunea riscului
Probabilita Impact P*I te (P) (I)

Responsabil

Data/perioada Metoda de Situaia cand tratare propus / curent Resurse necesare s-ar putea / Responsabil cu manifesta aplicarea masurii

R1

..........

........

Identificarea riscurilor

Evaluarea riscurilor

Tratarea riscurilor

Monitorizare i control

Concluzii privind procesul de managementul riscului:

MR nu este static.continua sa se dezvolte si sa incorporeze concepte noi. Directii de dezvoltare:


Integrare Aspecte comportamentale Imbunatatirea procedurilor.