UNIVERSITATEA BABE BOLYAI CLUJ NAPOCA FACULTATEA DE TIINE ECONOMICE I GESTIUNEA AFACERILOR DEPARTAMENTUL DE FINANE Anul universitar 2012

12 2013

PROGRAMA ANALITIC
Titlul disciplinei MANAGEMENT FINANCIAR I BANCAR A.- PARTEA I - MANAGEMENT FINANCIAR
CAP.1.- ESENA, FUNCIILE I ROLUL MANAGEMENTULUI FINANCIAR 1.1. Esena managementului financiar; 1.2. Funciile i rolul managementului financiar n sistemul firmei; 1.3. Relaia managementului financiar cu alte domenii manageriale; 1.4. Obiective organizaionale ale managementului financiar al firmei. CAP. 2. DECIZIILE FINANCIARE MANAGERIALE. TIPOLOGIE, MODELE I TEHNICI DE FUNDAMENTARE 2.1. Tipologia deciziilor financiare manageriale. 2.2. Modele de fundamentare a deciziilor financiare manageriale. 2.3. Tehnici de fundamentare a deciziilor financiare manageriale. 2.4. Relevana informaiei economico-financiare pentru fundamentarea deciziilor financiare manageriale (lichiditate, venituri, costuri, cash-flow) 2.5. Contribuia la profit a factorului limit CAP.3. PROGNOZA I PLANIFICAREA FINANCIAR- METOD DE MANAGEMENT 3.1. Relaia prognoz - planificaren activitatea de management financiar 3.2. Planificarea financiar - esen i rol n nfptuirea managementului financiar; 3.2. Prognoza i planificarea veniturilor (ncasrilor) firmei: importan, coninut, tehnici i modele; 3.3. Planificarea financiar anual. Bugetul fix i bugetul flexibil. CAP.4. EVALUAREA FINANCIAR A PROIECTELOR DE INVESTIII 4.1. Capital budgeting: coninut, importan i rol; 4.2. Metode de evaluare financiar a proiectelor de investiii 4.3. Tehnici specifice de evaluare financiar a unor proiecte de investiii: (investiia n fond de rulment, investiii ce se exclud reciproc, investiii cu finanare pe o perioad nedeterminat de timp, investiia cu valori abandonabile; investiia cu risc major). 4.4. Inflaia n evaluarea proiectelor de investiii; 4.5. Tehnica de evaluare a riscului privind un portofoliu de proiecte de investiii. 4.6. Capital rationing - coninut i tehnic; 4.7. Capacitatea firmei de mobilizare a resurselor de finanare a proiectelor de investiii.

CAP.5 .-EVALUAREA PERFORMANELOR FINANCIARE I DE PIA ALE FIRMEI 5.1. Sistemul indicatorilor financiari selectivi; 5.2. Metode i tehnici de utilizare a indicatorilor financiari relevani n activitatea de management financiar 5.3. Evaluarea prin prisma criteriilor financiare a performanelor firmei. Utilizarea corelaiilor Bibliografie selectiv 1. 2. 3. 4. Achim Monica Violeta, Analiza economico-financiar. Ed.Risoprint Cluj-Napoca.2009 Achim Monica Violeta, Leasing, Edit Economic Bucureti, 2005 Btrncea Ioan, Raportri financiare. Ed.Risoprint Cluj-Napoca.2006 Dorel Berceanu,Oana Berceanu, Dan Sichigea, Finanarea firmei. Editura Didactic i Pedagogic R.A. Bucureti, 2006 5. Alexandru Buglea, Analiza situaiei financiare a ntreprinderii. Edit. Mirton Timioara, 2004 6. Cristea Horia, Hete-Gavra Iosif, Hete-Gavra Roxana, Managementul financiar-contabil al organizaiilor, Editura Mirton Timioara. 2004. 7. Ciocoiu Nadia Carmen,Managementul riscului n afaceri i proiecte. Edit.ASE Bucureti,2006 8. Cocri Vasile, Andrie Alin-Marius, Managementul performanelor i al riscurilor bancare Editura Wolters Kluwer, Romnia, 2010 9. Dragot Victor, Dragot M, Cioban Anamaria, Obreja L, Management financiar,Edit. Economic Bucureti.. 2003 (vol 1 i 2) 10. Dalina Dumitrescu, Victor Dragot Anamaria Ciobanu, Evaluarea ntreprinderilor, ed 2-a Editura Economic Bucureti, 2002 11. Ioan Aurel Giurgiu, Florin Sebastian Duma, Management financiar pentru Start-Up. Casa Crii de tiin Cluj-Napoca.2006. 12. Moldovan Nicoleta-Claudia, Costul i structura capitalului societii comerciale. Editura Universitii de Vest Timioara, 2004 13. Ion Stancu, Finane, Ed. Economic, ed 4-a. 2007. 14. Alexandru Todea, Investiii. Casa Crii de tiin Cluj-Napoca.2006 15. Ioan Trenca, Fundamente ale managementului financiar. Casa Crii de tiin ClujNapoca.2005.

B.- Partea a II-a - MANAGEMENT BANCAR

CAP 1.- ESENA, FUNCIILE I ROLUL MANAGEMENTULUI BANCAR. 1.1.- Bncile n economie. Guvernana corporativ n bnci. 1.2.- Esena, funciile i rolul managementului bancar. Deciziile bancare 1.3.- Tipuri de structur organizatoric i cultur organizaional n bnci. 1.4.- Noile abordri ale managementului bancar n contextul globalizrii.

CAP.2 .-MANAGEMENTUL PERFORMANEI I RISCULUI BANCAR 2.1.- Performana i riscul n domeniul activitii bancare. Tipologia riscului bancar. 2.2.- Indicatorii de performan i pruden bancar 2.3.- Comportament financiar performant n bnci 2.4.- Reconsiderri ale managementului performanei i riscului n bnci. Acordul Basel 2. 2.5.- Implicaii ale integrrii financiar-bancare europene privind managementul n bnci CAP.3.- ADMINISTRAREA RESURSELOR I PLASAMENTELOR BANCARE. 3.1.- Managementul resurselor proprii. Capitalurile proprii ale bncii. 3.2.- Managementul resurselor atrase. Depozitele clienilor. 3.3.- Managementul altor resurse atrase de tip credit i non-credit. 3.4.- Principiile i tipologia plasamentelor bancare. 3.5.- Portofoliul de plasamente al bncii comerciale

CAP.4.- ADMINISTRAREA RISCULUI DE CREDITARE N BNCI 4.1.- Riscul de credit. Factori determinani Forme de manifestare,. 4.2.- Riscul individual de creditare. Evaluarea i monitorizarea clientului creditat 4.3.- Riscul global de creditare; principii i modaliti de evaluare 4.4.- Protecia bncii mpotriva riscului de creditare: limite de expunere, rezerve i provizioane, garaniile specifice, transferul riscului de credit la tere persoane. CAP.5- ADMINISTRAREA TREZORERIEI N BNCI I A RISCULUI DE LICHIDITATE 5.1.- Rolul i funciile trezoreriei n bncile comerciale. Obiective, strategii i politici. 5.2.- Lichiditatea bncilor comerciale principii , evaluare, administrare. 5.3.- Riscul de lichiditate. Factori determinani, evaluare, monitorizare. Recomandri ale Comitetului de la Basel. 5.4.- Protecia bncii mpotriva riscului de lichiditate. Soluii n condiii de criz. Bibliografia selectiv 1. Alin Marius Andrie, Performana i eficiena activitii bancare Edit. Univ. Alexandru Ioan Cuza din Iai, 2010 2. Brendea Cosmin Riscul i performana creditului bancar n Romnia, Editura Coresi, Bucureti, 2001 3. Coman Florin Activitatea bancar. Profit i performane, Editura Lumina Lex, Bucureti, 2000 4. Dnil Nicolae, Berea Aurel Octavian Management bancar. Fundamente i orientri, Editura Economic, Bucureti, 2000 5. Dnil Nicolae i colaboratorii Managementul lichiditii bancare, Editura Economic, Bucureti, 2002 6. Dnil Nicolae, Retail banking. Editura Expert Bucureti 2004 7. Gban Lucian, Retail & Corporate banking.Mutaii,strategii,performane. Editura Aeternitas Alba Iulia, 2009 8. Niu Ion, Managementul riscului bancar, Ed. Expert, Bucureti, 2000.

9. Opriescu Marin (coord) Managementul riscurilor i performanelor bancare. Editura Universitaria Craiova, 2006 10. Palfi Cristina Alexandrina, Managementul financiar-contabil al riscurilor n activitatea bancar. Editura Risoprint Cluj-Napoca, 2009 11. Stoica Maricica, Management bancar, Ed. Economic, 1999. 12. Rotaru Constantin, Managementul performanei bancare, Ed. Expert, 2001. 13. Cristi Spulbr, Management bancar. Ed 2-a.Editura SITECH Craiova, 2008 14. Sila Clin George, Creditul bancar-surs de finanare a ntreprinderilor mici i mijlocii. Editura Mirton Timioara, 2007. 15. Trenca Ioan, Metode i tehnici bancare. Ed 4-a. Casa Crii de tiin Cluj-Napoca. 2008 16. Trenca Ioan, Btrncea Ioan (coord), Transferuri bancare. Edit Risoprint Cluj-Napoca, 2007 17. Trenca Ioan, Tehnica bancar. Ed 3-a. Casa crii de tiin Cluj-Napoca. 2008 18. Trenca Ioan, Ioan Btrncea (coord). Analiza performanelor i riscurilor bancare. Edit Risoprint Cluj-Napoca, 2008 19. Ioan Trenca, Annamaria Benyovski, Riscul Portofoliului de credite bancare soluii de management Casa Crii de tiin Cluj-Napoca, 2011. 20. Ioan Trenca, Hadrian-Traian Silivestru, Managementul riscului operaional n bnci Casa Crii de tiin Cluj-Napoca, 2011 21. Ioan Trenca, Bolocan Drago, Performan i risc n bnci Casa Crii de tiin ClujNapoca, 2011 * * * Legislaia bancar, Regulamentele i normele BNR privind prudena i performana bncilor comerciale (actualizate) MODUL DE EVALUARE A CUNOTINELOR: - un examen scris, cu o pondere de 100% din nota final, Director de departament, Prof.univ.dr. Cristina CIUMA Titularul disciplinei, Prof.univ.dr. IOAN I. TRENCA