(2.2) Word

C-3 Uz Intern
BC SA modalitatea deschiderii,
modificärii
„M01dindconbank"
Regulament privind închiderii conturilor bancare pentru diverse grupe de titulari de cont
APROBAT
de Consiliul Bäncii proces-verbal
nr 20 din 27.09.2019
REGULAMENT privind modalitatea deschiderii,

modificärii si închiderii conturilor bancare pentru
diverse grupe de titulari de cont
C-3 Uz Intern
BC „M01dindconbank" SA
Regulament privind modalitatea deschiderii, modificärii închiderii conturilor bancare pentru diverse grupe
de titulari de cont
9i
CUPRINS:
1. Dispozitii generale
Identificarea persoanelor abilitate cu dreptul deschiderii
gestionärii, modificärii si închiderii conturilor bancare . .
3. Actiunile persoanei împuternicite a sucursalei/oficiului central în realizarea procedurilor de

deschidere si administrare ulterioarä a conturilor bancare
4. Modalitatea de expediere a certificatelor aferente deschiderii conturilor bancare si receptionare a

confirmärii înregisträrii fiscale a acestora în SIA CCDE si SIA CCDE persoane
fizice ..... ..... ..... ..... ..... ..... .... 21
5. Deschiderea contului provizoriu..................
6. Actele necesare la deschiderea contului bancar persoanei juridice rezidente si persoanei fizice rezidente
care practicä sau nu activitate de antreprenoriat
7. Actele necesare la deschiderea contului bancar persoanei juridice nerezidente ..... ..... ..... ..... ..... .... .
8. Relatii corespondente si transfrontaliere
9. Actele necesare la deschiderea conturilor clientilor persoane fizice ..... ..... ..... .....
IO. Particularitätile perfectärii unor documente necesare pentru deschiderea conturilor

11. Modificarea conturilor .
12. închiderea finalä a conturilor
13. Dispozitii finale ..... ..... ..... ..... .... .....
Anexa nr.l
Anexa nr.2
Anexa nr.3
Anexanr.4
Anexa nr. 5 ..... ..
Anexa nr.6 .....

Anexa nr.7
Anexa nr.8
C-3 Uz Intern
BC SA modalitatea deschiderii, modificňrii 9i inchiderii conturilor bancare pentru diverse
grupe de
Anexa nr. 9 .... ..
Anexa nr.10 ..... .... ....
Anexa nr.ll
Anexa 12
„Moldindconbank” Regulament privind titulari de cont
1. Dispozi$ii generale
1.1. Regulamentul privind modalitatea deschiderii, modificárii si inchiderii conturilor
bancare pentru diverse grupe de titulari de cont, in continuare Regulament, este elaborat in
conformitate cu:
Codul Fiscal, nr. 1163 din 24.04.1997;
Codul civil al Republicii Mołdova, nr. 1107 din 06.06.2002;
Legea societqilor pe actiuni, nr. 1134 din 02.04.1997;
Legea privind societ4ile cu rňspundere limitatá, nr. 135 din 14.06.2007;
Legea privind reglementarea valutará, nr.62 din 21.03.2008;
Legea cu privire la notariat, nr. 1453 din 08.11.2002; Legea
cu privire la avocaturň, nr. 1260 din 19.07.2002;
Legea cu privire la mediere, nr. 137 din 03.07.2015;
Legea cu privire la administratorii autorizati, nr. 161 din 18.07.2014;
Legea privind inregistrarea de stał a persoanelor juridice si a intreprinzňtorilor
individuali, nr.220 din 19.10.2007;
Legea cu privire la prevenirea 9i combaterea spňlňrii banilor $i finantňrii
terorismului, nr.308 din 22.12.2017;
Legea cu privire la asociafiile obite$i, nr.837 din 17,05.1996;
Legea privind partidele politice, nr.294 din 21.12.2007;
Legea privind executorii judecňtoresti, nr. 113 din 17 iunie 2010;
Legea privind gospodňriile lňrňne$i (de fermier), nr. 1353 din 03.11.2000;
Legea cooperafiei de consum, nr. 1252 din 28/09/2000;
Legea cu privire la antreprenoriat si intreprinderi, nr.845-XII din 03.01.1992;
Legea cu privire la serviciile de platň si monedň electronicň, nr. 114 din 18.05.2012;
Legea privind libertatea de constiin!ň, de gandire si de religie, nr. 125 din 11.05.2007;
Legea privind actele de identitate din sistemul national de pasapoarte, nr.273 din 09.11.1994;
Legea pentru ratificarea Acordului de cooperare dintre Guvernul Republicii Mołdova si Guvernul
Statelor Unite ale Americii pentru facilitarea implementňrii prevederilor Actului privind indeplinirea
obligatiilor fiscale cu privire la conturile strňine (FATCA), nr.234 din 10.12.2015;
Hotárarea Guvernului RM nr.815 din 02 august 2005 cu privire la
regularizarea traficului de mürfuri si servicii ce constituie obiectul activit4ii de comerl
exterior a agentilor economici din Transnistria, precum si furnizarea de chtre acestia a
relelelor si a serviciilor de comunicalii electronice;
Ordinul Serviciului Fiscal de Stat cu privire la aprobarea Instructiunii privind
eviden!a contribuabililor, nr. 352 din 28.09.2017;
3
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
Regulamentul privind normele de prevenire si combatere a spňlňrii banilor finanlárii terorismului
in BC „Moldindconbank” S.A.; Procedura „Cunoa$e — li clientul”;
Alte acte normative.
1.2. Prevederile prezentului Regulament sunt obligatorii pentru subdiviziunile BC
"Moldindconbank” S.A.
1.3. Prezentul document normativ intern reglementeazň procesul de deschidere,
modificare, gestionare si inchidere a conturilor bancare pentru urmňtoarele grupe de titulari de
conturi:
• persoane juridice intreprinderi cu statut de persoanň fizicň (rezidente si

nerezidente),
C-3 Uz Intern
BC „Moldindconbank" SA
Regulament privind modalitatea deschiderii, modificärii 9i închiderii conturilor bancare pentru diverse grupe
de titulari de cont
inclusiv:
societate pe actiuni; societate cu räspundere limitatä; întreprindere
individualä/gospodärie täräneascä (cu statut de persoanä fizicä); societate în nume colectiv;
societate în comanditä; cooperativä de productie; cooperativä de întreprinzätor;
întreprindere de arendä; întreprindere de stat si întreprindere municipalä. partid politic; cult
ìi comunitate religioasä; concurent electoral: partid, alte organizatii social-politice blocuri
electorale, ale cäror liste de candidati au fost înregistrate de Comisia Electoralä Centralä — în
cazul alegerilor parlamentare în circumscriptia nationalä; concurent electoral: partid, alte
organizatii social-politice, blocuri electorale si persoanele care candideazä pentru functia de
primar sau de consilier în consiliul local care sunt înregistrate de consiliile electorale de
circumscriptie respective — în cazul alegerilor locale; organizatie sindicalä; alte tipuri de
organizatii necomerciale; birou asociat de avocati; organizatie de mediere; persoanä
juridicä nerezidentä care dispune de obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova sau
care are obligatii fiscale în conformitate cu legislatia fiscalä; persoanä juridicä nerezidentä
care nu dispune de obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova si/sau nu are obligatii
fiscale în conformitate cu legislatia fiscalä; persoanä juridicä nerezidentä - Misiunile
diplomatice, oficiile consulare reprezentantele organizatiilor internationale, care sunt
acreditate de cätre Ministerul Afacerilor Exteme si Integrärii Europene al RM; sucursalä a
persoanei juridice nerezidente înfiintatä în RM în societate cu räspundere limitatä sau în una
dintre formele juridice de organizare corespunzätoare pentru persoanele juridice cu scop
nelucrativ din RM; persoane tizice:
persoane fizice care practicä alte tipuri de activitäÿi: notar public, cabinet al avocatului,
persoanä care practicä activitate particularä de detectiv si de pazä, executor judecätoresc,
mediator, administrator autorizat, etc.; persoane tizice care practicä activitäti în baza
patentei de întreprinzätor; persoane fizice, cetãfeni ai Republicii Moldova cetãteni ai altor
state (persoane care nu detin cetätenia Republicii Moldova sau care sunt apatrizi), care nu
practicä activitate de antreprenoriat; candidati pentru functia de deputat în Parlamentul
Republicii Moldova, desemnati de partide politice, de alte organizatii social-politice blocuri
electorale în circumscriptia nationalä, candidatii desemnati de partide politice, de alte
organizatii social-politice si blocuri electorale, candidati independenti, înregistrati de
consiliile electorale de circumscriptie respective în circumscriptiile uninominale; candidati
pentru functia de Pr§edinte al Republicii Moldova, înregistrati de Comisia Electoralä
Centralä — în cazul alegerilor prezidentiale;
• candidatii pentru alegerile primarilor si consilierilor în consiliile locale.
1.4. Persoanele specificate la p. 1.3, în scopul efectuärii operatiunilor de încasäri tirä
numerar, efectuarea plätilor, de depunere retragere a mijloacelor bäne$i în numerar pentru
efectuarea altor operatiuni, pot deschide unul sau mai multe conturi curente în monedä nationalä
§i/sau în valutä sträinä în orice sucursalä a Bäncii;
1.5. În limitele acestui Regulament termenii se definesc dupä cum urmeazä:
1.5.1. Bancä — oficiul central, sucursalele Bäncii agentiile sucursalelor;
1.5.2. unitäti de schimb valutar — rezidentii specificati la art.41 alin.(2) lit. b) si c)
din Legea nr.62-XV1 din 21 martie 2008:
casä de schimb valutar — persoanä juridicä rezidentä constituitä conform legislatiei RM,
având ca gen unic de activitate efectuarea pe teritoriul RM a operatiunilor de schimb
5
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
valutar în numerar cu persoane fizice prin casei de schimb valutar/sucursalei acesteia
Wsau prin intermediul aparatelor de schimb valutar; persoana juridicä rezidentä ce
presteazä servicii hoteliere, care efectueazä operatiuni de cumpärare a numerarului în
valutä sträinä de la persoane fizice contra monedei nacionale prin intermediul propriului
punct de schimb valutar.
1.5.3. Acte de constituire - documente ale persoanei juridice:
contract de constituire sau statut cu modificärile completärile ulterioare — pentru
persoanele juridice ce au un singur act de constituire; contract de constituire statut sau decizie statut
— pentru cele ce au douä acte de constituire, elaborate aprobate de fondatori în modul stabilit, care
corespund conditiilor stabilite de legislatie si sunt înregistrate la organele abilitate.
1.5.4. Administrator — persoana fizicWpersoane fizice, care figureazä în Registrul
de publicitate, ÿinut de organele abilitate - Agencia Servicii Publice, în continuare ASP, organele
publice locale, în calitate de administrator -(i)/conducätor -(i)/lichidator/administrator
provizoriu/administrator autorizat, etc.
1.505. Cod IBAN (International Bank Account Number) — sir de caractere care identificä în
mod unic la nivel international, inclusiv si la nivel national, contul unui client deschis în Bancä.
1.5.6. Cont bancar (în continuare cont) — cont analitic (curent, de card, de
depozit la termen, de depozit la vedere, provizoriu, Loro, Nostro, etc.) deschis de Bancä,
în care sunt înregistrate operatiunile cu numerar färä numerar;
1.5.7. Cont curent bancar (în continuare cont curent) - cont analitic deschis de
Bancä pentru client — titular al contului, care serve$e la înregistrarea în ordine
cronologicä a operatiunilor în numerar $/sau färä numerar, efectuate în/din acest cont în
conformitate cu actele normative reglementäri interne în vigoare;
1.5.8. Cont curent special (în continuare cont special) - cont curent deschis în
scopuri speciale, stabilite prin acte normative.
Actualmente legislatia prevede posibilitatea deschiderii contului curent special în urmätoarele
situatii:
pe numele executorului iudecätoresc, în care sunt depuse cautiunile si sumele rezultate din
executarea silitä din alte activitäti procesuale, precum si spezele de executare si taxele pentru
efectuarea actelor executorului judecätoresc; conturi speciale destinate acumulärii
mijloacelor bänesti obtinute în procesul de insolvabilitate al clientului, denumite în continuare
conturi de acumulare deschise la solicitarea administratorului autorizat sau cele existente,
deschise pe numele clientului;
Astfel de conturi, în conformitate cu art.66, lit. m) din Legea insolvabilitätii se deschid în
sucursalele Bänci în situatia în care Banca nu este creditor al clientului respectiv.
pentru societatea de platä, în care se tine în conformitate cu art. 26, alin. (2) din Legea cu
privire la serviciile de platä si moneda electronicä evidenta fondurilor primite de la

utilizatorii serviciilor de platä, direct sau prin intermediul unui alt prestator de servicii de platä,
pentru executarea unor operatiuni de platä, în cazul în care acestea sunt încä detinute de
societatea de platä si nu sunt încä remise beneficiarului plätii nici transferate unui alt prestator
de servicii de platä înainte de terminarea zilei lucrätoare ulterioare zilei în care au fost primite;
pentru minorii care nu au capacitate deplinä de exercitiu, la prescrierea consiliului de familie
sau, în absenta acestuia, a autoritätii tutelare; pentru partide politice unde vor fi transferate
toate contributiile bäne$i ce îi sunt acordate, inclusiv donatiile ìi cotizatiile de membru, etc;
pentru notari, în care conform art. 74 1 din Legea cu privire la notariat sunt depuse sumele de
6
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
bani primite în depozit, contul curent special fiind deschis la sucursala Bäncii care se aflä în
limitele teritoriului de activitate al notarului respectiv.
Notä: Pentru fiecare sumä de bani primitä în depozit se deschide un cont curent special
separat.
1.5.9. Cont provizoriu - cont deschis de Bancä la solicitarea clientului
persoanä juridicä pe o anumitä duratä de timp, destinat:
acumulärii mijloacelor bäne$i pentru formarea capitalului social la momentul înfiintärii
persoanei juridice (SA), ce vor fi pästrate pânä la finalizarea procedurii de înregistrare sau
neînregistrare de stat a actiunilor plasate, etc; acumulärii mijloacelor bänesti în cazul emisiei
suplimentare pentru majorarea capitalului social în cazul societätilor pe actiuni si pästrate pânä
la finalizarea procedurii de înregistrare de stat sau neînregistrarea de stat a actiunilor plasate a
modificärilor în capitalul social; înregisträrii mentinerii mijloacelor bänesti pânä la obtinerea
licentei/copiei autorizate de pe licentä, eliberate de cätre Banca Nationalä a Moldovei, in cazul
unitätilor de schimb valutar/sucursalelor acestora, societätilor de platä, societätilor emitente de
monedä electronicä; altor tipuri de entitäti;
1.5.10. SIB — Sistem informational al Bäncii;
1.5.11. SIA CCDE — Sistemul Informational Automatizat de creare circulatie
a documentelor electronice între subdiviziunile Serviciului Fiscal de Stat bäncile licentiate
din Republica Moldova prin intennediul cäruia:
este certificatä deschiderea conturilor care cad sub incidenta prevederilor Codului Fiscal; este
certificatä luarea sau refuzul luärii la evidentä fiscalä a conturilor care cad sub incidenta
prevederilor Codului Fiscal; este informat Serviciul Fiscal de Stat despre deschiderea
/modificarea închiderea conturilor care cad sub incidenta prevederilor Codului Fiscal;
1.5.12. SFS — subdiviziunile Serviciului Fiscal de Stat;

1.5.13. Titular de cont — persoanä fizicä sau juridicä specificatä în pct.1.3. al
prezentului Regulament, pe numele cärora a fost deschis contul bancar.
1.5.14. Cont "Loro" - cont curent deschis în Oficiul central pentru bäncile
licentiate din RM bäncile din sträinätate.
1.5.15. Fi§a cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei, în continuare este
documentul care atestä specimenul semnäturilor persoanelor desemnate cu dreptul la I la a
II semnäturä pentru deschiderea /modificarea /gestionarea închiderea conturilor, inclusiv
la dispunerea decontärii plätilor, executarea cerintelor Bäncii, gestionarea la distantä a
conturilor, etc. Specimenele de semnäturi, la latitudinea titularului de cont, se aplicä în
Fi§ä de cätre persoanele împuternicite în prezenÿa persoanei responsabile a Bäncii, sau se
prezintä autentificate notarial.
La deschiderea contului Fi§a se prezintä pe suport hârtie.
1.5.16. Rezidenti (notiune dupä legislatia în vigoare privind reglementarea
valutarä):
a) Persoanele fizice (cetäteni ai Republicii Moldova, cetäteni sträini apatrizi), care au
domiciliu în Republica Moldova, atestat cu act de identitate corespunzätor, inclusiv cele
care se aflä temporar peste hotare (denumite în continuare persoane fizice rezidente);
b) Persoane fizice care practicä conform legislatiei RM anumite activitäti, denumite în
continuare persoane fizice rezidente care practicä o anumitä activitate, anume: activitate
de întreprinzätor în baza patentei de întreprinzätor; activitate profesionalä de avocat în
baza licentei respective; activitate profesionalä de mediere în baza certificatului de
atestare; activitate de notar în baza licentei respective; activitate de executor
7
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
judecätoresc în baza licentei respective; activitate profesionalä de administrator
autorizat în baza certificatului de atestare; alte persoane fizice care practicä activitäti
profesionale independente, etc.;
c) persoane juridice (de drept public de drept privat) constituite conform legislatiei RM, cu
sediul în RM (denumite în continuare persoane juridice rezidente);
d) reprezentante cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se
subînteleg orice subdiviziuni separate ale acestora care reprezintä apärä interesele;
e) întreprinderi si organizatii care nu au statut de persoanä juridicä, constituite conform
legislatiei RM, cu sediul în RM;
f) filiale ale nerezidentilor specificati la lit. c) d), constituite conform legislatiei RM, cu
sediul în RM, prin care se subînteleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor
mentionate care exercitä anumite atributii ale acestora;
g) misiuni diplomatice, oficii consulare alte reprezentante oficiale ale RM peste hotare;
1.5.17. Nerezidenti (notiune dupä legislatia în vigoare privind reglementarea valutarä):
a) Persoanele fizice, care nu sunt rezidente conform definitiei „Rezidentä", inclusiv cele
care se aflä temporar în RM (denumite în continuare persoane fizice nerezidente);
b) Persoane fizice care activeazä ca întreprinzätori sau practicä alte activitäti în
conformitate cu legislatia statelor sträine (denumite în continuare persoane fizice
nerezidente care practicä o anumitä activitate;
c) persoane juridice (de drept public de drept privat) constituite în conformitate cu legislatia
statelor sträine, cu sediul peste hotare (denumite în continuare persoane juridice
nerezidente);
d) întreprinderi organizatii care nu au statut de persoanä juridicä, constituite în conformitate
cu legislatia statelor sträine, cu sediul peste hotare;
e) reprezentantele înregistrate ale nerezidentilor specificati la lit. c) d), cu sediul în RM,
prin care se subînteleg orice subdiviziuni separate ale nerezidentilor mentionati care le
reprezintä si le apärä interesele;
f) filiale cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subînteleg
orice subdiviziuni separate ale persoanelor mentionate care exercitä anumite atributii ale
acestora;misiuni diplomatice, oficii consulare alte reprezentante oficiale ale statelor
sträine acreditate în RM;
g) organizatii internationale, constituite conform tratatelor internationale, care beneficiazä
de imunitäti si privilegii diplomatice sau consulare;
h) reprezentante ale organizatiilor internationale, acreditate în RM;
1.5.18. Cod fiscal — numär personal de identificare al contribuabilului, atribuit în modul
stabilit de Codul Fiscal si Instructiunea SFS privind evidenta contribuabililor. Codul fiscal se
atribuie o singurä datä, indiferent de dispoziÿiile legislatiei fiscale privind stabilirea stingerea
obligatiilor fiscale:
¥i
1.5.18.1 Numär de identificare de stat (IDNO) — cod numeric unic, atribuit de organul
înregisträrii de stat persoanelor juridice întreprinzätorilor individuali la momentul
înregisträrii de stat, care serve$e pentru identificarea acestora în sistemele
informationale gestionate de organele abilitate din RM;
8
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
1.5.1802 Cod numeric personal (IDNP) — codul fiscal al persoanei fizice indicat pe
versoul buletinului de identitate sau altui act de identitate;
1.5.19. Se considerä cod fiscal conform Instructiunii privind evidenta contribuabililor:
a) pentru persoanele juridice si întreprinderile cu statut de persoanä fizicä, supuse
înregisträrii de stat — numärul de identificare de stat atribuit de entitatea abilitatä cu
dreptul de înregistrare de stat indicat în certificatul de înregistrare;
b) pentru gospodäriile täräne$i (de fermier) — codul fiscal atribuit de SFS;
c) pentru persoanele fizice ce practicä activitate profesionalä în sectorul justitiei —
codul personal (IDNP) indicat în documentul ce permite practicarea activitätii
profesionale sau codul fiscal diferit de codul personal (IDNP) atribuit de SFS;
d) pentru persoanele juridice sau organizatiile cu statut de persoanä fizicä nerezidentä
care detin obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova sau care au obligatii
fiscale — codul fiscal atribuit de SFS, care constituie codul de identificare din tara de
r§edintä',
e) pentru persoanele fizice cetäteni ai Republicii Moldova — codul personal (IDNP)
indicat pe versoul buletinului de identitate;
f) pentru persoanele fizice cetäteni ai Republicii Moldova care nu dispun de buletin de
identitate — codul fiscal reprezintä seria si numärul certificatului de nastere sau un
alt act de identitate;
g) pentru persoanele fizice cetäteni sträini apatrizi care detin obiecte impozabile pe
teritoriul Republicii Moldova sau care au obligatii fiscale, în cazul detinerii
permisului de ¥dere codul personal (IDNP) indicat pe versoul permisului de
iar în cazul lipsei permisului de codul fiscal reprezintä seria si numärul (färä spatii
libere) pasaportului persoanei respective din tara de origine;
h) pentru candidatii pentru functia de deputat în Parlament, desemnati de partidele
politice, de alte organizatii social-politice blocurile electorale, sau candidatii
independenti, înregistraÿi de consiliile electorale de circumscriptie respective — în
cazul alegerilor parlamentare în circumscriptii uninominale codul personal (IDNP)
indicat pe versoul buletinului de identitate;
i) pentru candidatii pentru ftnctia de Pre}edinte al Republicii Moldova, înregisfrati de
Comisia Electoralä Centralä — în cazul alegerilor prezidentiale codul personal
(IDNP) indicat pe versoul buletinului de identitate; j) pentru persoanele fizice care
desfäparä activitate independentä — codul personal (IDNP) indicat pe versoul
buletinului de identitate;
k) pentru persoanele juridice constituite în baza actelor normative — codul fiscal atribuit
de SFS•,
l) pentru organizatiile sindicale primare — codul fiscal atribuit de SFS;
m) pentru persoanele sfräine constituite în baza tratatelor internationale ratificate de
Republica Moldova — codul fiscal affibuit de SFS;
n) pentru birourile asociate de avocati, birourile asociate ale executorilor judecätore$i,
birourile asociate ale notarilor — codul fiscal atribuit de SFS;
o) pentru persoanele fizice nerezidente (cetäteni sträini apatrizi), persoanele juridice
nerezidente care nu dispun de obiecte impozabile nu au obligatii fiscale pe teritoriul
RM, codul fiscal reprezintä:
seria, numärul si codul din actul de identitate sau un cod personal atribuit de
cätre autoritätile competente, pentru persoane fizice;
9
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
codul fiscal atribuit de cätre organele competente din tara de origine, pentru
persoanele juridice;
1.5.20. Reprezentantul titularului de cont — persoana împuternicitä de a prezenta Bäncii
documentele necesare pentru deschiderea, administrarea, gestionarea, modificarea închiderea
contului în numele titularului de cont, dupä cum urmeazä:
1.5.20.1. în cazul persoaneifizice:
a) pärintii sau adoptatorii pentru copii minori pânä la vârsta de 14 ani;
b) ocrotitorul provizoriu, ocrotitorul autorizat, tutorele, curatorul, mandatarul On limitele
prevederilor Codului Civil al RM);
c) persoana fizicä împuternicitä prin act juridic (procura, contract de mandat, contract de
administrare fiduciarä, etc.), autentificat de notar sau de alte organe abilitate cu astfel de
atributii conform legislatiei în vigoare On continuare " autentificat notarial"). Notal: Se
admite acceptarea actului juridic de acordare a împuternicirilor care nu are formä autenticä,
dar semnätura reprezentatului este legalizatä de cätre un notar, sau altä persoanä abilitatä
prin lege cu acest drept (se practicä des la actele perfectate peste hotarele RM).
Notä2: Dacä termenul valabilitätii nu este indicat în procurä, aceasta este valabilä timp de 3 ani de la
data întocmirii, sau pânä la îndeplinirea conditiei stipulate în procurä.
Sunt echivalate cu procurile autentificate notarial procurile eliberate:
i) persoanelor care se aflä la tratament stationar în spitale, sanatorii si în alte institutii
medicale militare, în cazul în care sunt autentificate de acestor institutii, de adjunctii
în probleme medicale sau de medicul-sef, iar în absenta acestuia — de medicul de
gardä; ii) militarilor, iar în punctele de dislocare a unitätilor militare, institutiilor sau
institutiilor de învätämânt militar unde nu existä birouri notariale sau alte organe care
îndeplinesc acte notariale, de salariati de membri ai familiilor lor si ale militarilor,
autentificate de comandantul Geful) unitätii sau al institutiei respective;
iii)persoanelor care isp¥c pedeapsä în locuri de privatiune de libertate, autentificate
de }eful institutiei respective; iiii) persoanelor majore care se aflä în institutii de
protectie socialä a populatiei, autentificate de administratia institutiei respective sau
de conducätorul organului de protectie socialä respectiv.
iiiii)Procurile eliberate pentru primirea salariului sau a altor drepturi la locul de
muncä, a pensiilor, indemnizatiilor, burselor, a corespondentei, inclusiv a coletelor
mandatelor bäne$i, pot fl autentificate de administratia de la locul de muncä sau de
studii al persoanei care elibereazä procura, de organizatia de exploatare a
locuintelor de la domiciliul persoanei care elibereazä procura sau de administraÿia
institutiei medicale în care este internatä persoana care elibereazä procura.
d) alte persoane conform legislatiei în vigoare;
1.5.20.2. în cazul persoaneijuridice:
a) unul dintre fondatori sau reprezentantul acestuia, împuternicit prin procurä autentificatä
în modul stabilit de lege, în cazul solicitärii deschiderii contului provizoriu la
înfiintarea Societätii;
b) administratorul specificat în extrasul din registrul de publicitate în care este înregistrat
titularul de cont;
10
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
c) persoana fizicä împuternicitä de administrator prin act juridic (procura, contract de
mandat, contract de administrare fiduciarä, etc.) autentificat de notar sau de alte organe
abilitate cu astfel de atributii conform legislatiei în vigoare.
Notä: Se permite primirea actului juridic de acordare a împuternicirilor care nu are formä autenticä,
dar semnätura reprezentatului este legalizatä de cätre un notar, sau altä persoanä
9i
abilitatä prin lege cu acest drept (se practicä des la actele perfectate peste hotarele RM).
d) alte persoane conform legislatiei în vigoare.
1.5.21. Persoanä împuternicitä / persoane împuternicite cu dreptul 1-ei si a 11-a semnäturi —
persoane fizice, cärora în conformitate cu prevederile p. 2.6 lit. a) si b) li s-a atribuit dreptul de
semnäturi în Fisä.
1.5.22. Persoanä responsabili a sucursalei/Bäncii — persoana desemnatä prin ordinul
directorului sucursalei / Pröedintelui Comitetului de conducere, în cazul clientilor persoane juridice,
prin de post, în cazul clientilor persoane fizice, împuternicitä cu dreptul exclusiv de deschidere/
modificare/închidere a conturilor bancare în SIB, flind responsabilä de:
identificarea persoanelor abilitate cu dreptul de a prezenta actele necesare pentru deschiderea,
gestionarea, modificarea ìi închiderea conturilor bancare; examinarea preliminarä a actelor
prezentate; identificarea persoanelor împuternicite în conformitate cu legisla$ia în vigoare,
cu actele iuridice, actele de constituire, cu dreptul de a aplica I si a II semnäturi; deschiderea
contului analitic în SIB; perfectarea expedierea prin SIA CCDE a Certificatului privind
deschiderea conturilor a Certificatului privind modificarea si închiderea conturilor bancare,
pentru conturile bancare care cad sub incidenta legislatiei fiscale; receptionarea în SIA
CCDE, înregistrarea Certificatului privind luarea la evidentä a conturilor bancare executarea
procedurilor necesare în SIB; tinerea Registrului privind deschiderea, modificarea închiderea
conturilor bancare care cad sub incidenta legislatiei fiscale în partea ce tine de confirmarea
evidentei fiscale; formarea, monitorizarea si actualizarea dosarului juridic al contului bancar
pânä la închiderea acestuia în SIB;
1.5.23. Persoanä responsabili de autentificarea Fi#i - persoana desemnatä prin
ordinul Presedintelui Comitetului de conducere prin Fisa de post, împuternicitä cu dreptul
exclusiv de a exercita urmätoarele actiuni, în continuare Persoanä responsabilä de
autentificarea examinarea actelor prezentate de cätre client; identificarea
persoanelor abilitate cu dreptul de a prezenta actele necesare pentru deschiderea,
modificarea 9i închiderea conturilor bancare; identificarea persoanelor împuternicite în
conformitate cu legislatia în vigoare cu actele juridice cu dreptul de a aplica prima si a
doua semnäturä în autentificarea Fi}ei•, verificarea împuternicirilor persoanelor
care au semnat în Fi$, în cazul prezentärii de cätre client a Fi}ei autentificate de cätre
notar; autentificarea Fi#i, în cazul neacceptärii Fi§ei autentificate de cätre notar;
1.5.24. Documente aferente deschiderii, gestionärii, modificärii ¥i
închiderii contului bancar includ:
a) acte componente ale Dosarului juridic al contului bancar / conturilor bancare;
b) documente de platä si de casä aferente operatiunilor initiate de cätre titularul
conturilor, inclusiv de titularul contului de sucursalä / oficiul central, incluse în
dosarul documentelor justificative ale zilei operationale, dosarul documentelor
justificative aferente activitätii cu numerar;
c) documente de platã aferente operatiunilor înregistrate la inträri în conturile bancare
si extrasele zilnice din contul bancar, eliberare titularului de cont;
11
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
d) documente justificative aferente derulärii unor operatiuni, de genul transferului de
credit în valutä sträinä, transferului de credit din contul creditului bancar, retragerii
numerarului, etc. , incluse în dosarele documentelor justificative, la care acestea se
referä;
e) alte acte;
1.5.25. Dosarul juridic al contului bancar contine toate documentele prezentate de titularul de
cont, inclusiv prin intermediul reprezentantului, sau completate de persoana responsabilä a Bäncii,
de la deschiderea contului pe întreaga perioada de gestionare pânä la închidere, inclusiv, dupä caz:
a) Cererea de deschidere a contului;
b) Cererea de închidere a contului;
c) Copia actului care confirmä înregistrarea de stat identitatea administratorului;
d) Copia actului de identitate al titularului de cont — în cazul persoanei fizice;
e) Fisa cu specimene de semnäturi cu sau färä amprenta stampilei;
f) Extrase autentificate de administrator/persoana împuternicitä din procesele verbale ale
organului de conducere al clientului;
g) Copiile autentificate de administrator/reprezentantul titularului de cont de pe actele de
constituire, etc.;
h) Copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele pentru deschiderea,
modificarea, închiderea contului;
i) Copiile actelor de identitate ale persoanelor care figureazä în Fisä;
j) Chestionare cu toate datele incluse si introduse în SIB: v/ Chestionarul institutiei
financiare; v/ Chestionar pentru client - agent economic si Chestionar pentru beneficiar
efectiv; v/ Chestionar pentru client - persoanä fizicä; y/ Chestionar pentru client -
persoanä fizicä — cu includerea beneficiarului efectiv pentru reprezentanti On cazul
persoanelor fizice pentru persoanele terte care reprezintä agentii economici).
k) Certificatul privind deschiderea contului expediat în adresa SFS prin SIA CCDE;
l) Certificatul privind luarea la evidentä a contului/ conturilor bancare, acesta flind
receptionat ulterior de la SFS prin intermediul SIA CCDE;
m) Refuzul luärii la evidentä fiscalä a contului bancar/conturilor bancare, în cazul în care
SFS nu acceptä înregistrarea fiscalä a contului bancar/conturilor bancare;
n) Originalul (este preferabil) actului juridic sau copia actului legalizatä notarial, care
confirmä împuternicirile persoanei de a deschide/gestiona/modifica/închide contul,
semnat de administrator în cazul titularului de cont-persoanä juridicä, de cätre titularul de
cont — persoana fizica, când contul se deschide pe numele persoanei fizice, sau, dupä
caz, actele emise de organele abilitate de lege;
o) acte emise de organele/institutiile de stat de administratorul insolvabilitätii /provizoriu ce
se referä la contul clientului respectiv, deschis la Bancä;
p) cererea de modificare a datelor / informatiilor aferente titularului de cont (ex. redenumirea
clientului, modificarea numelui, modificarea adresei juridice, etc.) (Anexa
q) Decizia privind initierea, continuarea sau încetarea relatiei de afaceri On cazul în care
clientului i se atribuie grad de risc sporit, în conformitate cu reglementärile interne în
domeniul prevenirii spälärii banilor si finantärii terorismului);
12
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
r) alte acte la latitudinea Bäncii.
2. Identificarea persoanelor abilitate cu dreptul deschiderii,

gestionärii, modificärii ¥i închiderii conturilor bancare
2.1. In scopul identificärii persoanei împuternicite cu dreptul de deschidere,
gestionare, modificare, închidere a conturilor 9i semnare a documentelor aferente acestor

actiuni, persoana responsabilä a Bäncii întreprinde urmätoarele actiuni:
a) Identificä administratorul conform Extrasului din Registrul de publicitate (de
exemplu, Extras din Registrul de stat al persoanelor juridice), eliberat de organul
care a înregistrat persoana juridicä, în cazul clientului persoanä juridicä;
b) verificä legalitatea, autenticitatea valabilitatea documentului de împuternicire în
cazul în care persoana actioneazä în bazä de procurä/contract de mandat sau alt act
juridic;
c) prime$e include în Dosarul juridic al contului bancar documentul de împutemicire;
In cazul împuternicirii prin act juridic, acesta va fi prezentat în original;
d) confirmä o copie de pe actele de împuternicire prezentate în original, inclusiv
documentul autoritätii tutelare sau alte acte de împuternicire, sau primeste o copie de
pe original, legalizatä notarial, verificând corespunderea acestuia cu originalul
prezentat, le include în Dosarul juridic al contului bancar;
e) confirmä o copie dupä originalul actului de identitate al persoanei, care prezintä
actele o include în Dosarul juridic al contului;
f) solicitä perfectarea Consimtämântul cu privire la verificarea datelor cu caracter
personal pentru categoriile de persoane specificate în Procedura „Cunoa$eti
clientul„ alte documente normative interne.
2.2. In scopul identificärii oricärei persoane fizice, solicitante/ împuternicite de a
deschide/modifica/închide conturi bancare urmeazä a solicita urmätoarele acte de identitate:
a) buletinul de identitate sau pasaportul cetäÿeanului RM (pentru cälätorii în
sträinätate), care se elibereazä cetätenilor de la momentul na$erii pentru
întrebuintare pe teritoriul republicii sau peste hotarele ei;
b) buletinul de identitate provizoriu (termenul de valabilitate se stabile$e de
autoritatea emitentä si nu poate depä$ un an, iar în cazul persoanelor care renuntä
la numärul de identificare de stat la evidenta automatizatä în Registrul de stat al
populatiei, buletinul de identitate provizoriu se elibereazä pe un termen de 10 ani);
c) buletinul de identitate pentru apatrizi, eliberat persoanelor cärora li s-a acordat
dreptul de permanentä în RM pentru întrebuintare pe teritoriul republicii;
d) buletinul de identitate pentru refugiati, eliberat persoanelor cärora li s-a acordat
statutul de refugiat, indiferent de vârstä, pentru întrebuintare pe teritoriul RM;
e) buletinul de identitate pentru beneficiarii de protectie umanitarä, eliberat
persoanelor cärora li s-a acordat protectie umanitarä, indiferent de vârstä, pentru
întrebuintare pe teritoriul RM;
13
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
f) permisul de sedere provizorie (pentru cetäteni sträini, pentru apatrizi) se elibereazä
sträinului cäruia i s-a acordat sau i s-a prelungit, dupä caz, dreptul de
provizorie în RM;
g) permisul de sedere permanentä, eliberat sträinului, cu exceptia apatrizilor, cäruia i
s-a acordat dreptul de permanentä în RM;
h) pasaportul cetä$enilor altor state sau buletinul de identitate, în cazul cetätenilor
unor state, cu care RM are încheiate tratate bilaterale.
2.3. La discretia titularului de cont specimenele de semnäturi ale persoanelor
împuternicite pot fl aplicate în Fisä prin una din urmätoarele modalitäÿi:
- prin prezentarea autentificate notarial, cu verificarea ulterioarä de cätre Persoanä
responsabilä de autentificarea FGei a împuternicirilor persoanelor incluse în Fi§ä,
conform prevederilor p.2.5;
- prin aplicarea specimenelor de semnäturi în Fisä în prezenta Persoanei responsabile
de autentificarea din cadrul Bäncii, ce va examina împuternicirile si competentele
persoanelor împuternicite.
2.4. In cazul prezentärii setului de documente aferente deschiderii contului bancar, cu

Fisa autentificatä notarial, se vor demara obligatoriu procedurile de identificare a
împuternicirilor si competentelor corectitudinii includerii persoanelor respective în Fisä.
In acest scop vor fi examinate actele de constituire, Extrasele din Registrul de
publicitate, actul juridic de împuterniciri etc., cu autentificarea în cazul neacceptärii
autentificate de cätre notar;
2.4.1. In cazul în care titularul de cont solicitä confirmarea specimenelor de semnäturi
si amprentei $ampilei de cätre Persoanä responsabilä de autentificarea Fisei din cadrul
sucursalei, persoanele împuternicite vor aplica specimenele de semnäturi în Fi§ä în prezenta
Persoanei responsabile de autentificarea Fisei, procedura respectiva flind specificata la p.2.5.
2.5. In scopul identificärii persoanelor împuternicite sä aplice specimenele de
semnäturi în sä confirme specimenele de semnäturi si amprenta stampilei titularului de
cont, dupä caz, persoana responsabilä de autentificarea întreprinde urmätoarele actiuni:
a) Verificä informatia referitor la administrator/administratori, în acest scop
examinând Extrasul din Registrul de publicitate sau un alt document analogic On
dependentä de modalitatea de înregistrare), care contine informatia veridicä actualä
referitor la administratorul în exercitiu al persoanei juridice;
b) Identificä informatia referitor la contabilul al persoanei juridice, în acest scop
examinând Ordinul de angajare de post (dacä existä), iar dupä caz si alte
documente, din care rezultä modalitatea de aprobare în functie, dreptul acestei
persoane la a Il-a semnäturä, (copiile se prezintä autentificate de
administrator/persoana împuternicitä);
c) Clarificä temeiul legal de împuternicire cu dreptul I-ei a Il —a semnäturi a altor
persoane decât administratorul contabilul sef, în acest scop examinând actul juridic
în baza cäruia aceste persoane sunt împuternicite.
Notä: Administratorul insolvabilitätii va prezenta Hotärârea de intentare a procesului de
insolvabilitate, iar administratorul provizoriu — Incheierea de admitere a cererii introductive
privind intentarea procesului de insolvabilitate, în ambele cazuri cu prezentarea Extrasului
din Registrul de stat publicitate, care va contine înregistrarea administratorului vizat;
14
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
d) Confirmä copiile de pe actele de identitate ale administratorului ale persoanelor
împutemicite cu dreptul I-ei si a Il-a semnäturi dupä originalele acestora;
e) Solicitä clientului completarea rubricilor respective din formularul
f) Urmäreste aplicarea consecutivä a semnäturilor de cätre persoanele desemnate cu
dreptul I-ei a Il —a semnäturi si confirmarea acestora de cätre
administrator/persoana împuternicitä prin aplicarea semnäturii personale la rubrica
„Conducätor" de cätre contabilul sef/persoana împuternicitä la rubrica „Contabil
set";
g) urmäre$e aplicarea amprentei §tampilei/$ampilelor, în cazul în care titularul de cont
utilizeazä stampilä/mai multe stampile.
2.6. Dreptul I-ei a Il-a semnäturi poate fi atribuit, urmätoarelor persoane:
a) dreptul la I-a semnäturä:
• administratorului conform prevederilor actelor de constituire extrasului
din registrul de publicitate;
• persoanei împuternicite de cätre administrator prin procurä, semnatä de
cätre administrator în prezenÿa persoanei responsabile de autentificarea
• persoanei împuternicite de cätre administrator prin procurä specialä

autentificatä de cätre notar, färä a fi necesarä semnarea de cätre
administrator în prezenta persoanei responsabile de autentificarea
15
Uz Intern
BC „MoIdindconbank" SA
Regulament privind modalitatea deschiderii, modificärii închiderii conturilor bancare pentru diverse grupe de
titulari de cont
C'
• cu derogare de la situatiile specificate mai sus, în cazuri exceptionale cu

aprobarea Presedintelui Comitetului de conducere al Bäncii si avizarea
DL DGF - persoanei împuternicite de cätre administrator prin procurä,
semnatä de cätre administrator, färä autentificare la notar 9i färä
prezenta acestuia în sucursalä;
b) dreptul la a II - a semnäturä:
• contabilului cu solicitarea documentelor justificative aferente
confirmärii angajärii acestuia în functie (ordinului de angajare fisei de
post, dupä caz); persoanei împuternicite de cätre administrator prin
procurä, semnatä de cätre administrator în prezenta persoanei
responsabile de autentificarea
persoanei împuternicite de cätre administrator prin procurä specialä

autentificatä de cätre notar, färä prezenta administratorului în sucursalä;
• cu derogare de la situatiile specificate mai sus, în cazuri exceptionale cu
aprobarea Comitetului de conducere al Bäncii avizarea DL
DGF - persoanei împuternicite de cätre administrator prin procurä,
semnatä de cätre administrator, färä autentificare la notar si färä
prezenta acestuia în sucursalä;
2.6.1.În cazul în care în personalul scriptic al titularului de cont lipseste funcÿia de

contabil sef, sau obligatiunile acestuia sunt executate de cätre o altä companie
specializatä, administratorul sau persoana împutemicitä, specificatä la p.2.6., semneazä
unilateral la I si a II semnäturä, aplicând aceiasi semnäturä pentru ambele specimene,
inclusiv la rubricile „Conducätor" si „Contabil ¥f'•,
2.6.2. În cazul autentificärii Fisei cu includerea unilateralä a administratorului
sau a persoanei împuternicite cu dreptul de aplicare a 1-ei si a 11-a semnäturi,
persoana responsabilä de prezentarea documentelor prezintä declaraþa pe proprie
rãspundere semnatã de cãtre administrator despre lipsa funcÞei de contabil sefîn
personalul scriptic al titularului de cont, întocmitä în mod arbitrar;
2.7. Depunerea numerarului în contul bancar al clientului urmeazä a fi efectuatä cu
respectarea exigentelor în domeniul reglementärii operatiunilor cu numerar, reglementärii
valutare a normelor de prevenire si combatere a spälärii banilor si finantärii terorismului.
2.8. Dreptul retragerii numerarului din contul bancar revine urmätoarelor persoane:
2.8. 1.în cazul titularului de cont persoanä juridicä - oricärei persoane desemnate de
cätre administrator/persoana împuternicitä, în baza Delegaÿiei, fapt confirmat prin aplicarea
semnäturilor de cätre urmätoarele persoane si, dupä caz, amprenta $ampilei:
administratorului/persoanei împuternicite cu dreptul 1-ei semnäturi la rubrica
"Conducätorul"; administratorului/ persoanei împuternicite cu dreptul semnäturii
a 11-a la rubrica „Contabil set";
16
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
NOTÄ: In cazul în care titularul de cont nu utilizeazä conform caracterului permisiv $ampila
rotundä, fapt confirmat prin formularul Cererii de deschidere a contului Fi§ei, se va proceda
dupä cum urmeazä:
a) delegatia emisä pe numele administratorului va fi semnatä de acesta în prezenta
directorului financiar al sucursalei/ persoanei responsabile de autentificarea
b) delegaÿia emisä pe numele oricärei alte persoane decât persoana specificatä la
lit. a) va fi semnatä de administrator/persoana împutemicitä de persoana
delegatä în prezenta directorului financiar al sucursalei / persoanei responsabile
de
autentificarea Fi9ei;
2.802. în cazul titularului de cont persoanä fizicä — titularului de cont sau altei
persoane împuternicite prin act juridic, în care obligatoriu este mentionatä împuternicirea de
retragere a numerarului din contul respectiv.
3. Actiunile persoanei împuternicite a sucursalei/oficiului central în

realizarea procedurilor de deschidere si administrare ulterioarä a conturilor
bancare
3.1. Banca nu va deschide conturi categoriilor de clienti specificate în Regulamentul intern
privind normele de prevenire combatere a spälärii banilor finantärii terorismului.
3.2. Sucursalele deschid la solicitarea clientilor conturi bancare în monedä nationalä
(MDL) în valute sträine (USD, EUR, RON, RUB, UAH, BYR, CHF alte valute);
3.3. Termenul Contractului privind deservirea conturilor bancare, în cazul deschiderii
conturilor pentru persoane juridice, în continuare Contract, ale Conditiilor de deschidere,
gestionare închidere a contului, în cazul deschiderii conturilor pentru persoane fizice, în
continuare Conditii, cu exceptia cazurilor convenite cu titularul contului si stipulate în
Contract/Condifii, nu este specificat, flind valabil pe un termen nedeterminat pânä la
reziliere de cätre Bancä sau de cätre titularul contului;
Încheierea contractului cu titularul contului, cu semnarea de cätre ambele pärti, se va
face la deschiderea contului.
Ulterior la modificarea contractului, la modificarea unor clauze, directorul sucursalei va
asigura încheierea noului contract sau a unui acord — aditional, dupä caz.
Notä: La prima adresare a clientului la Bancä, persoanele responsabile din cadrul sucursalei
familiarizeazä clientul cu noile prevederi ale contractului, tarifele Bäncii încheie contract
nou sau acord aditional, dupä caz.
3.4. Deschiderea conturilor se efectueazä la cererea scrisä a titularului de cont în
sucursalele Bäncii, cu exceptia conturilor LORO la cererea bäncilor licentiate din RM si
bäncilor sträine, deschiderea cärora se efectueazä în cadrul Departamentului operatiuni, în
continuare DO;
3.5. Deschiderea conturilor pentru clientii determinati cu grad de risc sporit, se
efectueazä ulterior aprobärii initierii relatiei de afaceri conform prevederilor Regulamentului
privind normele de prevenire si combatere a spälärii banilor finantärii terorismului a
Procedurii „Cunoa$e-ti clientul".
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
3.6. Deschiderea administrarea/ deservirea ulterioarä a conturilor bancare ale titularilor
de cont presupune executarea de cätre persoanele responsabile din cadrul sucursalei/oficiului
central a urmätoarelor actiuni:
a) Identificarea clientului a persoanelor împuternicite în conformitate cu
reglementärile interne din domeniul prevenirii si combaterii spälärii banilor si
finantärii terorismului
b) Identificarea în SIB a Fi#i de evidentä a clientului dupä caz, crearea sau
actualizarea Fi9ei de evidentä a clientului în SIB în baza documentelor
prezentate de cätre client/reprezentant la deschiderea ulterior pe perioada
gestionärii contului de cätre acesta;
c) Generarea în SIB a codului IBAN reiesind din tipul contului si valuta solicitatä;
d) Închiderea contului la decizia Bäncii, la solicitarea scrisä a titularului sau la
decizia organelor abilitate;
e) Inregistrarea operatiunilor de pläti încasäri din ordinul în favoarea titularului de
cont în baza documentelor de platä, de casä contabile;
f) Monitorizarea conformärii operatiunilor de pläti încasäri initiate executate, dupä
caz, cadrului normativ existent aferent transferului de credit, reglementärii
valutare, prevenirii combaterii spälärii banilor 9i finantärii terorismului, etc.;
g) Pästrarea pe o perioada de 5 ani de la închiderea contului bancar a tuturor
datelor
9i
aferente activitätilor tranzactiilor nationale internationale derulate pe perioada

administrärii / deservirii contului;
h) Executarea actiunilor de suspendare/ sistare a operatiunilor în/din cont
sechestrare a mijloacelor bäne$i în contul titularului în conformitate cu
dispozitia privind suspendarea operatiunilor, emisä de SFS, si actele executorii,
emise de organele / persoanele abilitate;
i) Eliberarea titularului de cont a extraselor de cont în conformitate cu prevederile
Contractului - cadru / Conditiilor si cu Politica tarifarä a Bäncii;
j) Certificarea diverselor informatii privind existenta contului, inclusiv rulajele
înregistrate pe o perioadä, starea etapa plätilor valutare $/sau disponibilul de
mijloace bäne$i în cont la o datä anumitä în conformitate cu prevederile
Contractului - cadru/Conditiilor cu Politica tarifarä a Bäncii;
k) Furnizarea altor informatii aferente activitätii bancare prin plasarea acestora pe
site-ul Bäncii si în oficiile sucursalelor/agentiilor;
3.7. Persoana responsabilä a sucursalei/oficiului central la primirea documentelor
pentru deschiderea conturilor bancare are obligatia:
a) sä încaseze în numerar prin Ordin de încasare a numerarului comisionul de
deschidere a contului bancar, în cazul în care clientul: nu deline în sucursalä un alt
cont; define un alt cont, dar disponibilul acestuia nu permite decontarea
comisionului;
18
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
b) sä deconteze prin Notä de platä sau Cererea de conversiune, în dependentä de
valuta contului, comisionul de deschidere a contului din soldul disponibil al
unui alt cont al clientului detinut în sucursalä si înregistrat la SFS, in cazul
clientului persoanä juridica;
c) sä verifice actul juridic, care confirmä împuternicirile persoanei de a depune
Cererea de deschidere a contului, de a prezenta documentele pentru
deschiderea /administrarea /modificarea /închiderea contului;
d) sä verifice în baza Consimtämântului cu privire la verificarea datelor cu
caracter personal IDNP—ul din actul de identitate al reprezentantului prin
accesarea informatiilor pe site-ul ASP pentru persoanele specificate în
Procedura cunoa$eti clientul alte documente normative interne;
e) sä verifice împuternicirile persoanei pentru depunerea Cererii de deschidere a
contului §i/sau prezentarea documentelor necesare pentru deschiderea
contului, conform p. 10.1 al prezentului Regulament;
f) sä identifice persoana care semneazä Cererea de deschidere a contului $/sau
prezintä documentele cu persoana din fotografia de pe actul de identitate sä
contrapunä datele din copia actului de identitate cu datele din actul original.
Drept confirmare a efectuärii identificärii, face o mentiune corespunzätoare cu
aplicarea semnäturii personale si a datei curente pe copia actului de identitate
a persoanei care prezintä actele;
g) sä verifice termenul de valabilitate al documentelor prezentate, în cazul în care
documentele respective contin aceastä rubricä.
h) sä confrunte datele din copiile documentelor prezentate, preväzute la
deschiderea conturilor, în vederea corespunderii acestora cu originalul sä
aplice pe fiecare copie mentiunea "Copia corespunde originalului", data,
numele si prenumele, semnätura personalä;
i) sä restituie originalele documentelor (care se prezintä împreunä cu copiile la
deschiderea conturilor, cu exceptia cazurilor prezentärii copiilor legalizate
notarial), persoanei care le-a prezentat;
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
¥i
j) în cazul solicitärii deschiderii conturilor curente, sä familiarizeze titularul de

cont cu Politica tarifarä a Bäncii în vigoare, clauzele Contractului - cadru, în
cazul deschiderii conturilor pentru persoane juridice, Conditiile, în cazul
deschiderii conturilor de cätre persoane fizice, în cazul acceptärii conditiilor de
deservire sä asigure semnarea Contractului - cadru, in cazul persoanei juridice,
si a Cererii de deschidere, in cazul persoanei fizice;
k) în cazul în care actele prezentate corespund cerintelor stipulate în prezentul
Regulament, propune clientului sau perfecteazä în SIB, dupä caz, Cererea de
deschidere a conturilor, cu exceptia cazurilor de deschidere a conturilor de
credit, depozitelor la termen persoane fizice, depozitelor garantii, când nu este
necesarä perfectarea Cererii de deschidere a contului, utilizând urmätoarele
formulare:
Cererea de deschidere a contului bancar (anexa nr.l) pentru persoane
juridice, întreprinzätori individuali persoane fizice care practicä alt tip
de activitate;
Cererea de deschidere a contului bancar (anexa nr.2) pentru persoanele
fizice, inclusiv persoanele fizice care activeazä în bazä de patentä;
Cererea de deschidere a contului provizoriu (anexa nr.3);
l) sä asigure perfectarea de cätre client sä verifice Chestionarul pentru client
agent economic Chestionar pentru beneficiar efectiv;
m) sä asigure perfectarea Chestionarului pentru client persoanä fizicä a Chestionarului
pentru client persoanä fizicä — cu includerea beneficiarului efectiv pentru
reprezentanti On cazul persoanelor fizice si pentru persoanele terte care reprezintä
agentii economici);
n) sä asigure perfectarea de cätre reprezentantul clientului care actioneazä în baza
procurii speciale si sä verifice Chestionarul pentru client persoanä fizicä;
o) sä informeze clientul persoanä juridicä despre necesitatea confirmärii
evidentei fiscale de cätre SFS si imposibilitatea utilizärii, în special furnizärii
datelor bancare contrapärÿilor, pânä la receptionarea de cätre SucursalWBancä
a Certificatului privind evidenta fiscalä a conturilor bancare, în cazul
deschiderii conturilor care cad sub incidenta art. 167 Cod Fiscal;
NOTÄ:
In cazul în care clientul prezintä informatii incomplete sau suspecte, refuzä sä prezinte setul
complet de documente solicitate în scopul identificärii sale $/sau ai beneficiarilor efectivi,
Cererea de deschidere a contului nu va fi acceptatä, iar în cazul în care clientul detine
cont/conturi, acestea vor fi închise, fiind întreruptä orice relatie cu asemenea clienti;
p) sä formeze dosarul juridic al contului bancar în conformitate cu cerintele
prezentului Regulament, reie$nd din actiunile precedente, si-l prezintä
persoanei responsabile de autentificarea Fisei pentru:
v
/ verificarea temeiului legal identificarea persoanelor împutemicite cu dreptul I Il
a semnäturi, incluse în autentificatä notarial; v/ autentificarea conform prevederilor
Capitolului Il din prezentul Regulament; perceperea comisionului pentru
identificarea cu specimene de semnäturi si §tampilei.
20
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
Notä: Comisionul pentru identificarea fisei cu specimene de semnäturi si stampilei
stabilit în Tarifele Bäncii este perceput pentru o semnäturä.
q) la receptionarea dosarului juridic de la persoana responsabilä de autentificarea
Fi¥i, în care a fost inclusä Fi}a , acesta este prezentat managementului
superior al sucursalei — pentru conturile administrate în sucursalä,
managementului Bäncii — pentru conturile administrate în cadrul Oficiului
Central, pentru verificare
aprobare / dezaprobare. Dacä clientului i-a fost atribuit grad de risc sporit, în
scopul îndeplinirii prevederilor Procedurii „Cunoa$e-ti clientul", dosarul
împreunä cu Decizia privind initierea relatiei de afaceri va fl transmis în formä
scanatä în adresa Directiei prevenirea spälärii banilor.
r) sä înregistreze Cererea de deschidere a contului, la care este anexat setul de
documente examinate, în Registrul de evidentä al corespondentei de intrare,
atribuindu-i numär de înregistrare, care ulterior se înscrie, inclusiv data
curentä, pe Cerere;
s) sä identifice în SIB existenta Fisei clientului, verificärile flind realizate dupä
codul fiscal/codul personal si dupä denumire/nume, prenume;
t) în cazul identificärii Fi§ei clientului în SIB în Lista clientilor Bäncii, sä
actualizeze de evidentä cu preluarea informatiilor respective din documentele
prezentate;
u) sä initieze modificarea codului fiscal/ codului personal prin expedierea
documentului justificativ persoanelor responsabile din cadrul Departamentului
gestiune financiarä, în continuare DGF, DO prin Outlook în urmätoarele
situatii:
modificärii codului fiscal al persoanei juridice în cazul reorganizärii,
etc.; modificärii codului fiscal al persoanelor fizice nerezidente/
rezidente în cazul reemiterii documentelor confirmative privind
identitatea sau a statutului (din rezident în nerezident si invers), renuntärii
la cod personal;
v) Sä verifice înregistrarea clientului în baza de date a SFS, în acest scop
simulând în SIA CCDE crearea unui certificat privind deschiderea contului
prin completarea rubricii „Codul fiscal" si controlul acestuia;
w) În cazul confirmärii existentei clientului în SIA CCDE:
Sä deschidä contul în SIB, iar conturile de card 2258 2259 în Way4;
In zi operationalä sä creeze în SIA CCDE Certificatul electronic privind
deschiderea conturilor;
x) În cazul lipsei clientului în SIA CCDE, contul nu va fi deschis în SIB, cu
monitorizarea ulterioarä a datei înregisträrii clientului deschiderii contului în
SIB si perfectärii Certificatului respectiv în SIA CCDE;
y) în termen de maxim 2 zile lucrätoare sä deschidä în SIB contul bancar
conform
Cererii clientului documentelor prezentate, aprobate de cätre managementul
Sucursalei/Bäncii;
z) sä înregistreze si ulterior sä actualizeze datele necesare referitoare la contul
deschis în Registrul privind deschiderea, modificarea, închiderea conturilor
21
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
bancare care cad sub incidenta legislatiei fiscale (anexa nr.6), în continuare
Registrul special, completând rubricile solicitate.
3.8. In cazul în care la solicitarea deschiderii conturilor unor grupe specifice de titulari
de conturi apar situatii neordinare, se va solicita suportul, dupä caz, al Departamentului
legalitate, în continuare DL si/sau DGF, în unele situatii cu prezentarea dosarului juridic
aferent solicitärii clientului de deschidere a contului;
3.9. În baza avizului favorabil al managementului sucursalei/Bäncii (aplicarea
semnäturilor pe cererea de deschidere a contului la capitolul „Mentiunile Bäncii"), persoana
responsabilä din cadrul sucursalei / Oficiului Central deschide contul (conturile) solicitat/e în
SIB/ Operatiuni cu conturi / Deschiderea contului nou sau în Soft-ul Way4, în cazul
conturilor de card 2258 2259;
3.8.1 La crearea documentului electronic „Deschiderea contului nou" în SIB în Way4
este obligatorie completarea tuturor rubricilor solicitate cu preluarea informatiilor necesare
din actele prezentate:
9i
în Fi§a de evidentä a clientului, inclusiv rubricile „Genurile de activitate", „Forma

organizatorico—juridicä", „Sectorul economic", „Tipul de proprietate"; în Fisa
contului analitic rubricile pentru analitica suplimentarä inclusä;
3.10. Urmare a deschiderii contului bancar în SIB programul asigurä formarea
automatä în variantä electronicä a Registrului conturilor analitice deschise, (Rapoarte si däri
de seama/Alte rapoarte/Registrul conturilor), care include toate conturile analitice deschise,
inclusiv bilantiere si extrabilantiere;
3.9.1 Registrul conturilor analitice deschise se tine conform urmätorilor parametri:
- pe bancä în întregime pe flecare subdiviziune separat, inclusiv Oficiul Central,
sucursalä;
- pentru clienti pentru Bancä / sucursalä;
- pentru titularii de cont persoane juridice si persoane fizice;
- pentru diverse grupe de conturi de genul, 2224, 2252, etc.;
- pentru perioade determinate, etc.;
3.9.2 La solicitarea diverselor grupe de utilizatori, inclusiv organe de control, Registrul
conturilor analitice deschise poate fi imprimat pe suport hârtie conform parametrilor
prestabiliti;
3.11. Concomitent cu deschiderea contului în SIB, conturile bancare, specificate la p.
3.6. , care cad sub incidenta art. 167 al Codului Fiscal, sunt blocate automat, actiunea de
blocare flind valabilä pânä la înregistrarea în SIB prin completarea în Fisa contului analitic a
rubricii „lnregistrat la IFS" a Certificatului privind luarea la evidentä a conturilor bancare,
primit de la SFS conform procedurii expuse la capitolul IV al prezentului Regulament.
a) SIB nu asigurä blocarea automatä la deschiderea conturilor 2256 2258, pentru aceste
conturi flind obligatorie blocarea manualä:
- imediat ce în SIB a fost deschis contul 2256;
- în urmätoarea zi lucrätoare celei în care contul 2258 a fost deschis în Way
4, cum contul 2258 este deschis inicial în Way 4, flind la sfâr$tul zilei
operacionale importat în SIB;
b) numärul contului IBAN pentru conturile bancare care cad sub incidenta Codului
Fiscal, art. 167 nu va fi înscris în Contractul - cadru, încheiat cu titularul contului,
22
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
acesta flindu-i prezentat în exclusivitate dupä confirmarea înregisträrii fiscale a
contului de cätre SFS prin SIA CCDE.
c) In situatia în care organul fiscal refuzä repetat înregistrarea fiscalä a contului din
diverse motive sau nu prezintä în termenul legal de 2 zile confirmarea de
înregistrare fiscalä, acesta la decizia verbalä a managementului sucursalei sau
cererea verbalä a clientului este supus închiderii, anticipat flind completatä
rubrica „lnregistrat la IFS" cu data curentä.
Pentru asemenea situatii nu se va emite în adresa organului fiscal Certificatul privind
închiderea contului.
d) La transmiterea repetatä a Certificatului privind deschiderea contului se va indica
data deschiderii efective a contului în SIB. Pentru transmiterea repetatä a
Certificatului privind deschiderea conturilor se va incasä comisionul stabilit
pentru flecare certificare ulterioarä a deschiderii contului conform Politicii tarifare
a Bäncii. 3.12. Înregistrarea fiscalã a conturilor bancare se realizeazä în cazul
deschiderii conturilor bancare pentru urmätoarele tipuri de conturi deschise
urmätoarelor grupe de titulari de conturi:
3.11.1 conturi curente, inclusiv speciale, conturi de card, deschise în favoarea:
a) persoanelor juridice rezidente;
b) întreprinzätorilor individuali;
c) notarilor;
d) birourilor individuale sau asociate de avocati;
e) executorilor judecätore$i;
9i
t) mediatorilor;
g) administratorilor autorizati;
h) gospodäriilor täräne$i;
i) persoanelor fizice rezidente care practicä alt tip de activitate, cu exceptia
persoanelor fizice care practicä activitate în baza patentei;
j) persoanelor juridice nerezidente care detin obiecte impozabile pe teritoriul RM
în conditiile atribuirii codului fiscal conform art. 162 Cod Fiscal;
k) persoanelor juridice nerezidente care au obligatii fiscale fatä de Bugetul Public
National al RM în conditiile atribuirii codului fiscal conform art. 162 Cod
Fiscal;
l) sucursalelor înfiintate în RM ale persoanelor juridice nerezidente în conditiile
atribuirii codului fiscal conform art. 162 Cod Fiscal;
m)persoanelor juridice cu sediul în Transnistria înregistrate la organul fiscal al
RM urmare a aparitiei obligatiunilor fiscale si/sau a obiectelor impozabile;
n) altor tipuri de persoane înregistrate in conformitate cu cadrul legal existent;
3.11.2 conturile „LORO" deschise în favoarea:
a) bäncilor licentiate din RM;
b) bäncilor din sträinätate care dispun de obiecte impozabile pe teritoriul RM, în
conditiile atribuirii codului fiscal conform art. 162 Cod Fiscal;
c) bäncilor din sträinätate care au obligatii fiscale faÿä de Bugetul public national
al RM în conditiile atribuirii codului fiscal conform art. 162 Cod Fiscal;
23
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
3.11.3 Conturile deschise persoanelor juridice rezidente în scopul executärii unor
contracte încheiate cu organele publice - 2256;
3.13. Nu sunt supuse înregisträrii fiscale, dar pentru informarea SFS se perfecteazä
Certificatul privind deschiderea contului în SIA CCDE (pentru persoanele juridice rezidente,
persoanele juridice persoanele fizice nerezidente care nu dispun de obiecte impozabile nu au
obligatiuni fiscale lipsesc în SIA CCDE), în SIA CCDE persoane fizice (pentru persoanele
fizice rezidente), firä emiterea de cätre SFS a Certificatului privind luarea la evidenta fiscalä,
pentru tipurile de conturi specificate în actele normative emise de SFS.
3.14. In conformitate cu prevederile legislatiei fiscale si clauza contractului - cadru
persoanele juridice nerezidente clientii din Transnistria, înregistraÿi provizoriu la ASP, care
nu dispun de obiecte impozabile $/sau nu înregistreazä obligatii fiscale la data deschiderii
conturilor, ulterior intrând în relatie cu sistemul bugetar al RM, sunt obligati: sä se
înregistreze la SFS, obtinând cod fiscal/IDNO; pe parcursul a 5 zile lucrätoare sä informeze
Banca/sucursala despre înregistrarea sa în registrele SFS; sä prezinte Bäncii/sucursalei
Certificatul privind atribuirea codului fiscal sau Extrasul din registrul de stat, eliberat de
ASP, dupä caz;
3.13.1 Urmare a executärii actiunilor specificate la p. 3.13. persoana responsabilä din
cadrul sucursalei/subdiviziunii Oficiului central certificä deschiderea conturilor persoanei
juridice nerezidente sau clientului din Transnistria, data emiterii certificatului fiind data
deschiderii efective a contului în SIB.
3.15. În conturile bancare, despre care SFS este informat conform p. 3.12. , derularea
operatiunilor este permisä dupä analiza aprobarea Cererii de deschidere a contului de cätre
managementul sucursalei/ oficiului central formarea Dosarului juridic urmând instructiunile
specificate în prezentul Regulament.
Notä: Responsabil de formarea/actualizarea/trecerea în arhivä a dosarului juridic este
directorul financiar al sucursalei.
3.16. Documentele prezentate la deschiderea gestionarea ulterioarä, inclusiv
modificarea si închiderea contului, inclusiv un exemplar al Certificatelor expediate în adresa
SFS altor organe conform legislatiei în vigoare, un exemplar al Fisei si Certificatul privind
luarea la evidentä fiscalä a contului deschis, se includ la momentul emiterii / primirii si se
¥i
pästreazä în Dosarul juridic al contului bancar administrat în sucursalä / oficiul central.

3.17. În dosarul juridic al contului bancar se vor pästra de asemenea toate actele ce se
referä la client, inclusiv contractul - cadru, contractul Web - Client alte servicii electronice,
corespondenta cu diverse Autoritäti referitor la starea contului sau alte informatii despre
titularul contului bancar, documentele care pe parcursul perioadei de administrare si-au
pierdut valabilitatea, inclusiv fise cu specimene de semnäturi anulate, copii ale actelor de
identitate, etc.;
3.18. Documentele, care îsi pierd valabilitatea, la substituirea lor prin alte acte valabile,
se bareazä cruciform se aplicä o notä corespunzätoare, flind pästrate în continuare în dosarul
juridic al contului bancar. Substituirea documentelor se efectueazä în baza Cererii de
modificare a datelor din dosarul juridic (anexa nr. 9).
Documentele componente ale dosarului juridic vor fi numerotate pe mäsura includerii
în Dosarul juridic.
Concomitent se va face înscrisul denumirii actului/documentului al numärului de file în
Registrul Dosarului juridic;
24
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
3.19. Urmare a schimbärii numelui (cäsätorie, divort, etc.) reemiteri actului de
identitate, modificärii adresei po$ale, electronice, etc., care rezultä în modificarea unor date,
clientul persoanä fizicä, titular de conturi bancare, inclusiv de depozit, completeazä Cererea
de modificare a datelor (Anexa nr. 10) cu anexarea, dupä caz, a copiilor de pe actele care
certificä modificärile declarate;
3.20. Pe perioada administrärii conturilor bancare pânä la închiderea acestora persoana
responsabilä din cadrul sucursalei/oficiului central va executa urmätoarele actiuni/proceduri:
- actualizarea Chestionarului pentru client agent economic Chestionarului pentru
persoana clientul — persoana fizicä, de exemplu pentru beneficiarul
efectiv/beneficiarii efectivi, în cazul operärii unor modificäri în spectrul informatiilor
deja oferite sau necesare a fi prezentate Bäncii în cazul modificärii legislatiei si în
conformitate cu procedurile interne ale Bäncii;
- întreprinderea actiunilor necesare conform Procedurii „Cunoa$e-ti clientul", în scopul
aprobärii continuärii/încetärii relatiei de afaceri cu clientii cärora le-a fost atribuit grad
de risc sporit;
- identificarea actelor, termenul de valabilitate al cärora a expirat, blocarea contului
pânä la substituirea acestora.
4. Modalitatea de expediere a certificatelor aferente deschiderii conturilor

bancare si receptionare a confirmärii înregisträrii fiscale a acestora în SIA
CCDE SIA CCDE persoane fizice
4.1. In scopul confirmärii comunicärii SFS despre deschiderea conturilor bancare
specificate la p. 3.11. 3.12. din prezentului Regulament, persoana responsabilä de
deschiderea conturilor bancare sau persoanele din cadrul subdiviziunilor desemnate din
cadrul Oficiului central, inclusiv DO si DTI, este obligatä:
a) Sä verifice înregistrarea/existenta clientului în baza de date a IFPS, în acest scop
simulând în SIA CCDE sau în SIA CCDE persoane fizice, dupä caz, crearea
unui certificat privind deschiderea contului prin completarea parametrului
„Codul fiscal" si controlul acestuia;
b) În cazul confirmärii existentei clientului în SIA CCDE:
Sä deschidä contul în SIB;
In aceia§i zi operationalä sä creeze în SIA CCDE Certificatul
electronic privind deschiderea conturilor;
c) In cazul lipsei clientului persoanä juridicä rezidentä în SIA CCDE, contul nu va
fi deschis în SIB, cu monitorizarea ulterioarä a datei înregisträrii clientului
9i
deschiderii contului în SIB 9i perfectärii Certificatului respectiv în SIA CCDE;

d) Sä înregistreze Certificatul privind deschiderea contului bancar în Registrul
special, completând parametrii solicitati;
e) Sä includä exemplarul imprimat din SIA CCDE al Certificatului electronic
privind deschiderea contului bancar în starea „Expediat" sau „Acceptat" în
Dosarul juridic al contului bancar;
Notä: Document care confirmä înregistrarea de stat pentru persoanele juridice si
întreprinzätorii individuali, luarea la evidentä fiscalä si care certificä atribuirea codului fiscal
serve$e începând cu 19 aprilie 2008 Decizia de înregistrare, emisä de Î.S.CÎS;
25
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
4.2. Urmare a înregisträrii fiscale a contului bancar, organul fiscal remite în adresa
sucursalei / Bäncii Certificatul privind luarea la evidentä a contului bancar prin intermediul
SIA CCDE•,
4.3. În cazul motivelor legal întemeiate, organul fiscal remite Refuzul înregisträrii
fiscale a contului, fapt pentru care contul rämâne pentru o perioadä rezonabilä în continuare
deschis în starea „Blocat" în SIB;
In cazul solicitärilor, inclusiv orale, de la organul fiscal }i/sau de la client, persoana
responsabilä va perfecta repetat în SIA CCDE Certificatul privind deschiderea contului
bancar, indicând la parametrul „data documentului" data deschiderii efective a contului în
SIB.
4.4. Persoana responsabilä de executarea procedurilor aferente deschiderii,
modificärii închiderii conturilor bancare la receptionarea Certificatului privind luarea la
evidentä a conturilor bancare în SIA CCDE:
a) Verificä Certificatul privind luarea la evidentä a conturilor bancare in SIA CCDE si executä
acceptarea, în cazul în care denumirea, codul fiscal, numärul tipul valutei contului bancar al
titularului de cont coincid cu:
informatiile electronice din contului analitic din SIB; datele
din Certificatul privind deschiderea contului bancar;
b) efectueazä înscrisurile respective în Registrul special (anexa 6);
c) completeazä în SIB analiticä a contului parametrul „Data înregisträrii la IFS" cu data
înregisträrii în Registrul de evidentä al corespondentei de intrare al Sucursalei a
Certificatului, Sistemul anulând automat blocarea contului;
d) acceptä efectuarea operatiunilor în / din contul bancar;
In cazul depistärii unor neconcordante cu datele contrapuse, semnaleazä despre genul
acestora DC, färä a accepta Certificatul respectiv în SIA CCDE pentru demararea unei
corespondente cu reprezentantul „I.P. Centrul de Tehnologii Informationale în Finante";
4.5. Urmare a înregisträrii fiscale a contului bancar, SFS remite în adresa
sucursalei / Bäncii Certificatul privind luarea la evidentä a contului bancar prin intermediul
SIA CCDE;
4.6. In cazul motivelor legal întemeiate, SFS remite Refuzul înregisträrii fiscale a
contului, fapt pentru care contul rämâne pentru o perioadä rezonabilä, de regulä 10 zile
calendaristice, în continuare deschis în SIB în starea „Blocat";
În cazul solicitärilor, inclusiv verbale, de la SFS $/sau de la client, se va perfecta
repetat în SIA CCDE Certificatul privind deschiderea contului bancar, indicând la rubrica
„data documentului" data deschiderii efective a contului, cu încasarea comisionului respectiv
aferent acestui serviciu.
4.7. Persoana responsabilä de executarea procedurilor aferente deschiderii,
modificärii închiderii conturilor bancare la receptionarea Certificatului privind luarea la
evidentä a conturilor bancare în SIA CCDE:
e) Verificä Certificatul privind luarea la evidentä a conturilor bancare in SIA CCDE
executä acceptarea, în cazul în care denumirea, codul fiscal, numärul tipul valutei
contului bancar al titularului de cont coincid cu:
informatiile electronice din contului analitic din SIB;
datele din Certificatul privind deschiderea contului bancar;
26
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
f) efectueazä înscrisurile respective în Registrul special (anexa 6);
g) completeazä în SIB analiticä a contului rubrica „Data înregisträrii la IFS" cu data
înregisträrii în Registrul de evidentä al corespondentei de intrare al Sucursalei a
Certificatului, Sistemul anulând automat blocarea contului;
h) acceptä efectuarea operatiunilor în / din contul bancar;
In cazul depistärii unor neconcordante cu datele contrapuse semnaleazä despre genul
acestora DO, färä a accepta Certificatul respectiv în SIA CCDE pentru demararea unei
corespondente cu reprezentantul SFS sau „I.P. Centrul de Tehnologii Informationale în
Finante";
4.8. In cazul reorganizärii clientului care rezultä în modificarea formei organizatorico
— juridice, de exemplu gospodärie täräneascä reorganizatä în SRL, SRL reorganizatä în SA,
si concomitent în modificarea codului fiscal, pentru conturile clientului supus reorganizärii
se va informa SFS despre închiderea conurilor, pentru conturi flind perfectat Certificat
privind deschiderea conturilor pentru clientul reorganizat.
5. Deschiderea contului provizoriu

5.1. Contul provizoriu poate fi deschis la solicitarea scrisä a clientului pe
perioada acumulärii mijloacelor bäne$i färã încheierea contractului.
5.2. Pentru a deschide un cont provizoriu titularul de cont prezintä
urmätoarele documente:
5.2.1. La formarea initialä a capitalului social pentru societatea pe
actiuni:
a) cererea privind deschiderea contului provizoriu (anexa nr.3);
b) copia contractului de societate (declaratiei de constituire a societätii);
c) copia actului de identitate al persoanei care prezintä documentele pentru
deschiderea contului provizoriu;
5.2.2.La depunerea aporturilor bäne$i în capitalul social al unitätii de schimb valutar
pentru obtinerea Licentei de la BNM:
b) certificatul de înregistrare de stat al unitätii de schimb valutar;
c) extrasul din Registrul de publicitate ce confirmä persoana împutemicitä sä
administreze entitatea;
d) copia actului de identitate al persoanei care prezintä documentele pentru deschiderea
contului provizoriu;
In cazul în care reprezentantul autorizat al Unitätii de schimb valutar solicitä depunerea
capitalului social pentru obtinerea licentei pentru o sucursalä creatä, mijloacele bäne$i pot fi depuse
în contul curent al unitätii de schimb valutar cu blocarea sumei respective pânä la obtinerea Licentei
finalizarea înregisträrii sucursalei respective la organele abilitate.
5.2.3.La depunerea aporturilor la capitalul societätii de platä 9i societätii emitente de
monedä electronicä:
b) extrasul din Registrul de publicitate ce confirmä persoana împuternicitä sä
administreze entitatea;
27
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
c) copia actului de identitate al persoanei care prezintä documentele pentru deschiderea
5.2.4.La efectuarea emisiunii suplimentare publice de valori mobiliare a unei entitäti
care deja ftmctioneazä:
b) copia hotärârii Comisiei Nationale a Pietei Financiare, în continuare CNPF,
privind înregistrarea ofertei publice a valorilor mobiliare la CNPF;
c) copia certificatului privind înregistrarea ofertei publice a valorilor mobiliare la

CNPF•,
d) extrasul din Registrul de stat, eliberat de ASP;
e) copia certificatului /deciziei de înregistrare de stat - pentru titularii de cont,
înregistrarea cärora se face la ASP, numärul de identificare de stat, flind
considerat codul fiscal;
f) copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele pentru deschiderea
g) actul autentificat notarial sau copia acestuia legalizat notarial, care confirmä
împuternicirile persoanei de a prezenta documentele pentru deschiderea contului,
în cazul prezentärii actelor prin persoanä împuternicitä;
h) documentele de constituire cu modificärile completärile ulterioare, dupä caz,
pentru confirmarea unor informatii continute în documentele prezentate sau
pentru obtinerea unor informatii suplimentare, necesare conform exigentelor
legale normelor interne ale Bäncii;
5.2.5.La efectuarea emisiunii suplimentare închise de valori mobiliare a unei entitäti
care deja ffinctioneazä:
b) copia hotärârii adunärii actionarilor privind organizarea emisiunii suplimentare;
c) extrasul din Registrul de stat, eliberat de ASP;
d) copia certificatului /deciziei de înregistrare de stat - pentru titularii de cont
înregistrarea cärora se face la ASP, numärul de identificare de stat, flind
considerat codul fiscal;
e) copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele pentru deschiderea
D actul autentificat notarial sau copia acestuia legalizat notarial, care confirmä
împuternicirile persoanei de a prezenta documentele pentru deschiderea contului,
în cazul prezentärii actelor prin persoanä împuternicitä;
g) documentele de constituire cu modificärile completärile ulterioare, dupä caz,
pentru confirmarea unor informatii continute în documentele prezentate sau
pentru obtinerea unor informaÿii suplimentare, necesare conform exigentelor
legale si normelor interne ale Bäncii;
5,2.6. Depunerea aporturilor bänesti în cazul majorärii capitalului social al unitätii de schimb
valutar, se efectueazä prin înregistrarea mijloacelor respective la conturile curente existente ale
unitätii de schimb valutar/sucursalei acesteia deschise, sau la cererea acestora - în cont provizoriu:
a) Licenta sau copia autorizatä a licentei eliberate de BNM;
28
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
b) Extrasul din Registrul de Stat al persoanelor juridice;
c) Copia actului de identitate al persoanei care depune documentele;
d) Proces verbal cu privire la majorarea capitalului social On cazul în care sunt mai multi
fondatori);
5.3. La solicitarea titularului de cont de a i se certifica disponibilul contului
provizoriu sau în contul curent, dupä caz, persoana responsabilä va exercita
urmätoarele actiuni:
f) verificä dupä actul de constituire suma minimä a capitalului social necesarä
pentru înregistrare în cont;
g) perfecteazä Certificatul privind disponibilul contului provizoriu sau în contul
curent, dupä caz (anexa m. 7);
h) încaseazä / deconteazä comisioanele aferente;
5.4. In contul provizoriu se permite derularea doar a operatiunilor
caracteristice înscrierii capitalului entitätii:
i) în creditul contului - introducerea cotei în capitalul social sau încasarea
sumelor de la realizarea actiunilor din emisia suplimentarä;
29
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
j) în debitul contului - dupä finalizarea procedurii de înregistrare a entitätii sau de
efectuare a emisiunii publice sau a anulärii rezultatelor emisiei suplimentare
transferul în contul curent al mijloacelor bäne$i disponibile;
5.5. La finalizarea procedurii înregisträrii de stat sau înregisträrii emisiunii
publice/închise disponibilul din contul provizoriu se vireazä la contul curent în baza
ordinului de platä, perfectat de titularul contului provizoriu conform reglementärilor
existente la capitolul executärii transferului de credit.
In acest scop, semnäturile §tampila vor fi aplicate conform cu specimene de semnäturi
amprenta §tampilei prezentatä la contul curent deschis, în cazul în care contul curent este deschis în
aceiasi sucursalä.
5.6. In cazul în care la finalizarea procedurii înregisträrii de stat sau
înregisträrii emisiunii publice titularul contului provizoriu solicitä închiderea si
transferarea soldului disponibil în contul curent deschis în altä sucursalä sau bancä,
transferul de credit se va efectua în baza ordinului de platä, perfectat de titularul
contului provizoriu conform reglementärilor existente la capitolul executärii
transferului de credit, cu conditia prezentärii Fisei cu specimene de semnäturi
amprenta $ampilei la contul provizoriu cu setul de documente aferent deschiderii
contului curent.
5.7. In cazul în care procedura de înregistrare a titularului de cont provizoriu
este anulatä din diverse motive, acesta poate retrage disponibilul în numerar, în acest
scop dreptul legal de a ridica numerarul îl are în exclusivitate fondatorul care a depus
numerarul sau reprezentantul legal al fondatorilor prin actul juridic autentificat
notarial.
5.8. La finalizarea procedurii înregisträrii de stat sau înregisträrii emisiunii
publice decontarea sumelor acumulate, contul provizoriu este supus închiderii în
SIB, färä informarea organului fiscal, acesta neflind înregistrat în evidentele fiscale.
6. Actele necesare la deschiderea contului bancar persoanei juridice rezidente ¥i

persoanei fizice rezidente care practicä sau nu activitate de antreprenoriat
6.1. În dependentä de tipul entitätii, cu dreptul de înregistrare sunt abilitate diverse
organe de stat, inclusiv ASP, organele administratiei publice locale.
6.2. Pentru deschiderea contului bancar persoana juridicã rezidentã, în cazul
înregistrãrii la ASP, prezintä urmätoarele documente:
6.2.1. Persoana juridicä rezidentä, inclusiv întreprinzätorii individuali:
a) cererea privind deschiderea contului/cererea pentru deschiderea conturilor la solicitarea
de deschidere concomitentä a mai multor conturi (anexa nr. 1);
b) fisa cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei (anexa nr.8);
c) copia certificatului / deciziei de înregistrare de stat a persoanelor juridice a
întreprinzätorilor individuali supu$ înregisträrii de stat;
d) copia extrasului detaliat din Registrul de stat al persoanelor juridice, eliberat de ASP,
confirmatä în baza originalului verificatä cu informatia obtinutä conform prevederilor
p. 10.2;
e) actele de constituire cu modificärile completärile ulterioare, dupä caz, pentru
confirmarea unor informatii continute în documentele prezentate sau pentru obtinerea
30
unor informatii suplimentare, necesare conform exigentelor legale si prevederilor
prezentului Regulament;
f) copia actului de identitate al persoanei care prezintä documentele;
g) actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
împuternicirile persoanei de a prezenta documentele pentru
deschiderea/administrarea//modificarea/închiderea contului, în cazul în care actele sunt
prezentate de persoana împuternicitä;
6.2.2. Sucursala sau filiala si reprezentanta, în cazul în care acestea pânä
la data limitä 1 ianuarie 2024 nu au operat modificäri în actele de constituire,
inclusiv nu au fost redenumite din „filialä" „reprezentantä" în „sucursalä", a
persoanei juridice rezidente, care se înregistreazä la ASP si la ale organe de
stat:
a) cererea privind deschiderea contului (Anexa nr. 1);
b) fisa cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei (anexa nr.8);
c) copia deciziei de înregistrare de stat-codul fiscal;
d) copia extrasului detaliat din Registrul de stat, eliberat de ASP;
e) actele de constituire cu modificärile completärile ulterioare, dupä caz, pentru
confirmarea unor informatii continute în documentele prezentate sau pentru
obtinerea unor informatii suplimentare, necesare conform exigenÿelor legale 9i
normelor interne ale Bäncii;
f) demersul persoanei juridice (compania mama) privind deschiderea contului, în
care se indicä tipurile operatiunilor autorizate spre efectuare în/din acest cont de
cätre subdiviziunea respectivä sediul acesteia;
g) copia actului de identitate a persoanei care are dreptul sä prezinte documentele
pentru deschiderea contului identificatä conform capitolului Ill al prezentului
Regulament;
h) actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
împuternicirile persoanei de a prezenta documentele pentru deschiderea contului; Notä
1: În cazul deschiderii contului unui client — sucursalä /filialä a altui client înregistrat
în SIB, ambii având acela§i cod fiscal, este obligatorie parametrizarea „ln
subdiviziunea", astfel flind posibilä înregisfrarea a doi sau mai multi clienti — filiale
sub cod fiscal;
Notä 2: Pentru aceste situatii în SIA CCDE va fl identificat, iar organul fiscal va înregistra contul
deschis în fisa fiscalä a clientului, filialä a cäruia este clientul pentru care s-a deschis contul, färä a fl
specificatä denumirea de filialä a acestui client, titular de cont, în denumirea contribuabilului;
6.3. Pentru deschiderea contului bancar persoana juridicä rezidentä, în dependentä
de tipul acesteia, prezintä urmätoarele documente:
6.3.1. Persoane juridice rezidente, inclusiv organizatiile de creditare
nebancare, Trezoreria de Stat / teritorialä:
a) cererea privind deschiderea contului (anexa nr. 1);
b) fisa cu specimene de semnäturi si amprenta *tampilei (anexa nr.8);
c) copia documentului ce confirmä înregistrarea de stat;
d) copia actelor de constituire (regulament, statut etc.), copia actului normativ prin care se
aprobä regulamentul sau statutul persoanei juridice;
e) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului
recunoscut ca atare;
31
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
f) copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele;
împutemicirile persoanei de a prezenta documentele pentru deschiderea contului
6.3.2. Persoane juridice rezidente — autoritäti/institutii bugetare:
a) cererea privind deschiderea contului (anexa nr.
l);
b) ti¥a cu specimene de semnäturi amprenta
stampilei (anexa nr.8);
c) copia documentului ce confirmä înregistrarea
de stat;
d) copia actelor de constituire (regulament, statut
etc.), copia actului normativ prin care se
aprobä regulamentul sau statutul persoanei
juridice;
e) copia deciziei de înregistrare de stat-codul
fiscal;
f) autorizatia eliberatä de cätre Ministerul
Finantelor al RM sau Directia generalä
finante raionalä, sau unitatea teritorial
autonomä Gägäuzia, conform prevederilor
actelor normative în vigoare — numai
pentru autoritätile/institutiile bugetare;
g) care prezintä documentele;
h) prezenta documentele pentru deschiderea
contului în cazul prezentärii actelor prin
persoanä împuternicitä);
Notä:în temeiul LEGII REPUBLICII MOLDOVA privind finantele publice responsabilitäti
bugetar-fiscale nr. 181 din 25.07.2014 se interzice autoritätilor/institutiilor bugetare
deschiderea conturilor analitice în Bancä pentru efectuarea operatiunilor de încasäri si pläti,
precum si în alte cazuri preväzute de legislatie, färä autorizatia indicatä la p.6.3.2.lit. f) din
prezentul Regulament.
6.3.3. Sucursala, filialä, reprezentantä sau altä subdiviziune
structuralä a persoanei juridice rezidente — autoritate/institutie bugetarä:
b) cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei (anexa nr.8);
c) copia documentului ce confirmä înregistrarea de stat sau copia actului normativ prin
care se aprobä regulamentul sau statutul persoanei juridice;
d) copia actelor de constituire (regulament, statut etc.);
e) copia certificatului de înregistrare de stat-codul fiscal;
f) autorizatia eliberatä de cätre Ministerul finantelor sau Directia generalä finante
raionalä, sau unitatea teritorial autonomä Gägäuzia, conform prevederilor actelor
normative în vigoare numai pentru subdiviziunile structurale ale institutiilor
bugetare;
copia actului de identitate a persoanei

32
g) demersul persoanei juridice (compania mama) privind deschiderea contului, în care
se indicä lista operatiunilor autorizate spre efectuare în/din acest cont de cätre
subdiviziunea respectivä sediul acesteia;
h) copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele;
i) actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
împuternicirile persoanei de a prezenta documentele pentru deschiderea contului;
Notä: În temeiul Legii finantelor publice si responsabilitätii bugetar-fiscale, nr. 181 din 25.07.2014,
se interzice categoric deschiderea conturilor analitice în Bancä în favoarea subdiviziunilor
structurale ale autoritätilor/institutiilor bugetare, care se finanteazä de la bugetele componente ale
bugetului public national färä autorizatia indicatä la litera f) si demersului indicat la litera g).
6.3.4.Executori judecätoresti, care de regulä deschid concomitent douä tipuri de conturi
curente, dintre care unul este cont de decontare, destinat înregisträrii operatiunilor aferente
activitätii acestuia, încasärii onorariilor, si al doilea cont — cont special, destinat înregisträrii
cautiunilor sumelor rezultate din executarea silitä din alte activitäti procesuale, precum
spezele de executare taxele pentru efectuarea actelor executorului judecätoresc:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr. 1);
b) Copia de pe licenta pentru activitatea de executor judecätoresc, eliberatä de
Ministerul Justitiei al RM;
c) Extrasul din Registrul de Stat al Executorilor Judecätore$i, care face parte
componentä a Registrului de stat al unitätilor de drept, eliberat de Ministerul
Justitiei al RM;
d) fl§a cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei (anexa nr.7);
e) copia actului de identitate al Executorul Judecätoresc;
f) actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
împuternicirile persoanei de a prezenta documentele pentru deschiderea
contului.
6.3.5.Societätile de platä, care de regulä deschid concomitent douä tipuri de conturi
curente, dintre care unul este cont de decontare, destinat înregisträrii operatiunilor aferente
activitätii acestuia, si al doilea cont special, în care se tine evidenta fondurilor primite de la
utilizatorii serviciilor de platä, direct sau prin intermediul unui alt prestator de servicii de
platä:
a) cererea de deschidere a contului/cererea privind deschiderea conturilor la
solicitarea de deschidere concomitentä a mai multor conturi (anexa nr.l);
b) copia documentului care permite practicarea serviciilor de Plata - Licenta emisä
de Banca Nationalä a Moldovei;
c) copia extrasului detaliat din Registrul de stat al persoanelor juridice, eliberat de
ASP, confirmatä în baza originalului;
d) copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele;
e) fisa cu specimene de semnäturi amprenta stampilei (anexa nr.8);
6.3.6.Cabinetul avocatului a notarului care activeazä în calitate de persoanä fizicä:
a) cererea de deschidere a contului;
b) licenta eliberatä de Ministerul Justitiei;
c) extrasul din Registrul Ministerului Justiÿiei privind înregistrarea cabinetului
avocatului/notarului;
d) ordinul Ministrului Justitiei privind numirea în functie pentru notari;
33
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
e) copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele;
contului;
6.3.7. Birourile asociate de avocati:
b) licenta eliberatä de Ministerul Justitiei avocatilor asociati;
c) extrasul din Registrul Ministerului Justitiei privind înregistrarea biroului asociat
al avocatilor;
d) certificatul privind atribuirea codului fiscal;
e) fisa cu specimene de semnäturi amprenta stampilei (anexa nr.8);
contului;
6.3.8. Sindicate constituite în organizatie sindicalä primarä, centru sindical ramural
teritorial, centru sindical interramural teritorial, centru sindical national ramural si
centru sindical national interramural, în continuare sindicat:
b) cu specimene de semnäturi si amprenta $ampilei (anexa nr.8);
c) statutul sindicatului;
d) Decizia ASP privind înregistrarea sindicatului;
e) certificatul de atribuire a codului fiscal Comitetului sindical;
f) certificat de la Federatia sindicalä de ramurä despre înregistrarea
Comitetului Sindical respectiv la aceastä Federatie;
g) extrasul din Registrul de stat;
h) contractul privind deservirea conturilor bancare semnat de ambele pärti;
i) copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele;
j) actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
contului;
6.3.9. Gospodärii täränesti:
a) cererea privind deschiderea contului
(Anexa nr. 1);
b) cu specimene de semnäturi si amprenta
$ampilei (anexa nr.8);
c) Decizia de înregistrare a gospodäriei
täränesti (de fermier), eliberatä de
Primärie;
d) Extrasul din Registrul gospodäriilor
täräne$i (de fermier), cu data emiterii
care nu va depä}i cel mult 30 de zile,

34
tinut de primäria unitätii administrativ
teritoriale de nivelul întâi în a cärei hotare
fondatorul define teren sau de primäria
aleasä de fondator, în cazul în care acesta
deline terenuri amplasate în hotarele a
douä sau mai multe unitäti administrativ
— teritoriale de nivelul întâi;
e) copia certificatului de atribuire a codului
fiscal, dupä caz;
f) care prezintä documentele;
g) prezenta documentele pentru deschiderea
contului;
6.3.10. Partide politice:
b) copia Extrasului din Registrul de stat al persoanelor juridice;
c) fisa cu specimene de semnäturi amprenta stampilei (anexa nr.8);
e) actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
contului, în cazul în care documentele sunt prezentate de o altä persoanä decât
pre§edintele partidului;
f) alte acte stabilite în conformitate cu actele normative în vigoare la data initierii
procedurii de deschidere a conturilor;
6.3.11.Concurentii electorali, inclusiv concurenti electorali desemnati de partid sau
independenti - persoane fizice, la deschiderea contului cu mentiunea „Fond electoral" pentru
perioada electoralä la alegerile:
• Prezidentiale;
• Parlamentare;
• Locale generale, inclusiv alegerile locale repetate in unele circumscriptii;
6.3.11.1 În dependentä de statutul concurentilor electorali:
partide, alte organizatii social-politice si blocuri electorale ale cäror liste
de candidati au fost înregistrate de Comisia Electoralä Centralä — în cazul
alegerilor parlamentare în circumscriptia nationalä; candidati (persoane
fizice) pentru functia de deputat în Parlament, desemnati de partidele
politice, de alte organizatii social-politice blocurile electorale, sau
candidaci independenti (persoane fizice), înregistrati de consiliile electorale
de circumscriptie respective — în cazul alegerilor parlamentare în
circumscripÿii uninominale; candidati (persoane fizice) pentru functia de
al Republicii Moldova, înregistrati de Comisia Electoralä
Centralä — în cazul alegerilor prezidentiale; partide, alte organizatii
social-politice, blocuri electorale persoane care candideazä pentru functia
de primar sau de consilier în consiliul local care sunt înregistrate de
consiliile electorale de circumscriptie respective — în cazul alegerilor
locale, inclusiv alegerile repetate,
ace$ia prezintä urmätoarele documente:
35
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.l);
b) copia hotärârii Comisiei Electorale Centrale (în cazul alegerilor prezidentiale
parlamentare) privind înregistrarea concurentului electoral, conform prevederilor art.
49 Cod electoral - concurent electoral pentru alegerile în baza circumscriptiei
nationale;
c) copia hotärârii consiliului electoral ale circumscriptiei electorale On cazul alegerilor
parlamentare) privind înregistrarea concurentului electoral, conform prevederilor art.
49 Cod electoral - pentru înregistrarea candidatilor la functia de deputat în
circumscriptiile uninominale;
d) copia hotärârii Consiliului electoral de circumscriptie responsabil pentru organizarea
alegerilor peste hotarele tärii, în cazul persoanelor care candideazä la functia de deputat
în circumscriptiile uninominale de peste hotarele tärii:
e) copia hotärârii Consiliului electoral de circumscriptie responsabil pentru organizarea
alegerilor pentru localitätile din stânga Nistrului (Transnistria), în cazul persoanelor

36
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
care candideazä la functia de deputat în circumscriptiile uninominale constituite
pentru localitätile din stânga Nistrului (Transnistria)
f) copia hotärârii Consiliului electoral de circumscriptie (în cazul alegerilor locale
generale sau al alegerilor locale noi);
g) Extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice de la ASP pentru partide, alte
organizatii social-politice blocuri electorale;
h) fisa cu specimene de semnäturi amprenta stampilei (anexa nr.8);
i) copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele;
j) legitimatia de candidat, eliberatä de cätre organul electoral respectiv - Comisia
electoralä centralä, în cazul alegerilor parlamentare prezidentiale, Consiliul
electoral de circumscriptie, în cazul candidatilor la functia de deputat în
circumscriptiile uninominale în cazul alegerilor locale generale a alegerilor
locale noi;
k) actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
contului;
l) alte acte stabilite în conformitate cu actele normative în vigoare la data initierii
procedurii de deschidere a conturilor;
6.3.12. Persoanele juridice rezidente, înregistrate provizoriu la ASP (persoanele
juridice rezidente înregistrate în Transnistria — pentru efectuarea operatiunilor specificate în
Hotärârea Guvernului RM nr. 815 din 02.08.2005 Cu privire la regularizarea traficului de
märfuri si servicii ce constituie obiectul activitätii de comert exterior a agentilor economici
din Transnistria,precum furnizarea de cätre ace$ia a retelelor si a serviciilor de comunicatii
electronic ), pentru deschiderea unui cont curent prezintä urmätoarele documente:
a) cererea de deschidere a contului (cererea nr. 1);
b) ti9a cu specimene de semnäturi si amprenta $ampilei (anexa nr.8);
c) Certificatul / Decizia privind înregistrarea provizorie
d) copia Extrasului din Registrul de stat privind înregistrarea provizorie, eliberat de
Î.s. ASP (HG RM m. 815 din 2.08.2005);
e) copia documentelor de constituire (regulament, statut, etc.);
f) informatia/declaratia despre lipsa obligatiilor fiscale }i/sau a obiectului impozabil pe
teritoriul Republicii Moldova (anexa nr. 1 1);
g) copia actului de identitate a persoanei care prezintä documentele;
contului; Note:
Notä 1. Certificatul privind deschiderea contului pentru înregistrarea fiscalä va fl expediat prin SIA
CCDE la data informärii Bäncii de cätre Client despre aparitia obiectelor impozabile si/sau
obligatiilor fiscale, la rubrica „Data deschiderii contului" fiind inclusä data deschiderii efective a
contului bancar;
Notä 2. Certificatul privind luarea la evidentä a contului/ conturilor bancare este receptionat ulterior
de la organul fiscal prin intermediul SIA CCDE urmare a expedierii în ziua declarärii despre
existenta/aparitia obiectelor impozabile si/sau obligatiilor fiscale a Certificatului privind deschiderea
conturilor bancare în adresa organului fiscal prin SIA CCDE;

37
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
6.3.13. Unitätile de schimb valutar la deschiderea conturilor bancare prezintä
a) licenta sau copia autorizatä de pe licenÿä,
eliberatä de BNM;
b) cererea de deschidere a contului;
c) copia Certificatului / Deciziei de înregistrare de
stat;
d) Extrasul din Registrul de stat al persoanelor
juridice tinut de ASP;
e) cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei
(anexa nr.8);
f) care prezintä documentele;
g) prezenta documentele pentru deschiderea
contului;
6.3.14. Asociatiile (asociatii pacifiste, de apärare de promovare a drepturilor omului, asociatii
de femei, de veterani, ale persoanelor cu dezabilitäti, de tineret de copii, societäti $iintifice, tehnice,
ecologiste, cultural-educative, sportive, umiuni de creatie, comunitäti nationalculturale, alte asociatii
ale persoanelor fizice $/sau juridice (asociatii ob$e$i) legal constituite), cu exceptia partidelor alte
organizatii social-politice, sindicatelor, asociatiilor de patronat, organizatiilor religioase si
persoanelor juridice create de acestea, organizatiilor create de autoritätile publice, organizatiilor
cooperatiste altor organizaÿii, modul de constituire functionare al cärora este preväzut de legi
speciale:
b) Decizia ASP privind înregistrarea organizatiei ob$e$i;
c) Extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice tinut de ASP;
d) copia de pe buletinul de identitate al conducätorului asociatiei ob$e$i.

e) statutul si modificärile completärile în statutul asociatiei obste$i înregistrate la
ASP conform Legii cu privire la asociatiile obstesti;
f) cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei (anexa nr.8);
g) copia de pe buletinul de identitate a persoanei care prezintä documentele;
6.3.15. Culte religioase, inclusiv comunitäti (parohii, comunitäti monahale sau mänästiri,
congregatii, frätii, biserici locale si alte tipuri similare de comunitäti religioase) si institutii religioase
(eparhiile, diecezele, protopopiatele, decanatele, misiunile religioase, sociale sau de caritate,
institutiile, fundatiile religioase si institutiile de învätämânt teologic de orice grad, centrele de
pelerinaj, instantele de disciplinä bisericeascä):
a) Cerere de deschidere a contului;
b) Decizia ASP privind înregistrarea cultului religios;
c) Extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice tinut de ASP;
d) statutul modificärile si completärile în statutul comunitätii, adoptat de cätre fondatori;
e) lista a cel pulin 10 fondatori, persoane fizice, cetäteni ai Republicii Moldova având
domiciliul în Republica Moldova;
38
C-3 Uz Intern
de titulari de cont actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
împutemicirile persoanei de a
f) copiile actelor de identitate ale fondatorilor;
g) fisa cu specimene de semnäturi si amprenta stampilei (anexa nr.8);
h) copia de pe buletinul de identitate a persoanei care prezintä documentele;
i) actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
7. Actele necesare la deschiderea contului bancar persoanei juridice nerezidente

7.1. Persoanele juridice nerezidente au dreptul de a deschide conturi bancare
(curente, de card, de depozit) în valutä sträinä monedä nationala, respectând prevederile
actelor normative ale
7.2. Pentru a deschide cont bancar (curent, de card, de depozit) persoana juridicä
nerezidentä obligatoriu prezintä setul de documente necesare, iar persoana responsabilä a
Bäncii are obligatia sä suplineascä si sä formeze dosarul juridic al clientului corespunzätor
cerintelor de mai jos:
7.2.1. Persoanele juridice nerezidente care dispun de obiecte impozabile
sau înregistreazä obligatiuni fiscale pe teritoriul RM sau care au obligatii
fiscale în conformitate cu legislatia
si
fiscali:
b) fisa cu specimene de semnäturi amprenta stampilei (anexa nr.8), autentificatä notarial în
RM, în sträinätate sau confirmatä de reprezentantul Bäncii;
c) copia legalizatä notarial a documentului care confirmä înregistrarea de stat a persoanei
juridice nerezidente în tara de provenientä conform legislatiei în vigoare a tärii de
resedintä precum un extras din registrul de stat, eliberat nu mai târziu de 3 luni pânä la
data de depunere a cererii. In cazul când aceste documente sunt perfectate în altä limbä
decât limba de stat, limba rusä sau limba englezä, se va prezenta traducerea lor legalizatä
notarial.
d) copia actelor de constituire (act constitutiv, statut, regulament etc.);
f) actul care confirmä împutemicirile persoanei de a prezenta documentele pentru
deschiderea contului;
7.2.2. Persoanele juridice nerezidente care nu dispun de obiecte
impozabile sau nu înregistreazä obligatii fiscale pe teritoriul Republicii
Moldova si/sau nu au obligatii fiscale în conformitate cu legislatia fiscali:
b) fisa cu specimene de semnäturi 9i amprenta ¥tampilei (anexa nr.8) legalizatä notarial
în Republica Moldova, în sträinätate sau confirmatä de reprezentantul Bäncii;
c) informatia/declaratia despre lipsa obligaÿiilor fiscale $/sau a obiectului impozabil pe
teritoriul Republicii Moldova (anexa nr. 1 1);
d) copia actelor de constituire (act constitutiv, statut, regulament etc.);
39
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
7.2.3. Persoanele juridice nerezidente - Misiunile diplomatice, oficiile
consulare reprezentantele organizatiilor internationale, care sunt acreditate de cätre
Ministerul Afacerilor Externe Integrärii Europene al RM:
b) cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei legalizatä notarial în Republica
Moldova, în sträinätate sau confirmatä în bancä (anexa nr.8)
c) copia legitimatiei de acreditare, în care este semnätura titularului, eliberatä de cätre
Ministerul Afacerilor Externe si Integrärii Europene al RM membrului misiunii,
oficiului consular sau reprezentantei organizatiei internationale;
e) actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
8. Relatii corespondente si transfrontaliere

8.1 Banca poate deschide conturi „NOSTRO", conturi „LORO" sau semna acorduri de
colaborare pe piata financiarä interbancarä.
8.2 Anterior stabilirii relatiilor corespondente, Departamentul trezorerie, în continuare
DT, (DRE) va solicita de la banca corespondentä urmätoarele documente si informatii în
variantä scanatä, dupä caz:
Chestionarul institutiei financiare, semnat corespunzätor;
Copia recentä a politicilor procedurilor privind prevenirea combaterea spälärii
banilor si finantärii terorismului, dupä caz;
Biografiile succinte ale membrilor Consiliului si executivului institutiei
40
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
corespondente;
Lista proprietarilor ce direct delin dreptul la vot de 10% sau mai mult din
numärul valorilor mobiliare emise lista proprietarilor care indirect delin controlul
sau dreptul de vot de 25% sau mai mult din numärul valorilor mobiliare emise;
Rapoartele financiare anuale auditate al institutiei corespondente (pentru ultimii 2
ani);
Copia licentei institutiei corespondente si amprenta stampilei, dupä caz;
Copiile actelor de constituire, cum ar fi, statutul institutiei sau contractul de
constituire; certificatul de înregistrare;
Extrasul din Registrul de stat privind înregistrarea institutiei corespondente
(dupä caz).
8.3 Dacä institutia corespondentä activeazä într-un mediu supus supravegherii
reglementärii adecvate în domeniul prevenirii combaterii spälärii banilor finantärii
terorismului, banca se poate baza pe informatia disponibilä publicä necesarä cunoasterii
partenerului säu.
8.4 La solicitarea DT (DRE), în baza documentelor mentionate mai sus (dupä caz), DC
DRB vor evalua, conform competentelor detinute, urmätoarele aspecte ale bäncii
corespondente potentiale:
a) riscul de tarä — se va determina potentialul risc de spälare a banilor sau finantare
a terorismului datoritä unor criterii aferente statului/teritoriului unde se aflä sediul
institutiei financiare cu care se initiazä cooperarea, cât si principalele piete
geografice acoperite de institutia datä pentru a avea certitudinea cä institutia
corespondentä nu prezintä risc înalt datoritä indicatorului dat.
În baza informatiei accesibile în Internet, mass-media documentele prezentate se vor evalua
urmätoarele aspecte:
sanctiunile, interdictiile sau alte restrictii aplicate de cätre organizatiile internationale
în contextul legislatiei cu privire la prevenirea combaterea spälärii banilor finantärii
terorismului; nivelul înalt al criminalitätii coruptiei; lipsa sau existenta unui cadrul
legal inadecvat în domeniul prevenirii si combaterii spälärii banilor finantärii
terorismului; acordarea suportului activitätilor de terorism si organizatiilor teroriste;
existenta tärii în lista jurisdictiilor ce nu implementeazä standarde internationale de
transparentä.
b) riscul clientului — are în vedere natura scopul afacerii institutiei corespondente.
Factorii ce constituie risc sporit de spälare a banilor si finantare a terorismului
apar când:
1) institutia corespondentä este rezident al zonei/tärii offshore si/sau desfäparä
activitatea într-o zonä/tarä offshore;
2) institutia corespondentä are proprietar sau este controlatä de o persoanä expusä
politic;
3) institutia corespondentä oferä servicii clientilor säi ce se caracterizeazä printr-un
grad de risc sporit;
4) institutia corespondentä este o institutie financiarä nebancarä, cum ar fi, birou de
schimb valutar sau organizatorul sistemului de remitere de bani;
41
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
5) institutia corespondentä efectueazä tranzactii ce comportä un grad de risc sporit si
cad sub incidenta indicilor si criteriilor de suspiciune;
8.5 Urmare a analizei informatiei disponibile aferente bäncii corespondente cu
privire la cerintele în domeniul prevenirii si combaterii spälärii banilor si finanÿärii
terorismului,
Directia prevenirea spälärii banilor va perfecta Avizul cu privire la stabilirea relatiilor

corespondente, care va fl coordonat cu persoana responsabilä în ansamblu pe bancä, conform
prevederilor Procedurii „Cunoaste-Çi clientul".
8.6 Pentru fiecare bancä corespondentä în care Banca intentioneazä sä deschidä
conturi corespondente NOSTRO, DT va perfecta dosarul bäncii date în conformitate cu
Procedura privind stabilirea limitelor pe täri bänci - contragenti va propune în formä scrisä
spre aprobare Comitetului de conducere al Bäncii, deschiderea conturilor corespondente
NOSTRO concomitent cu stabilirea limitelor pentru banca corespondentä.
8.7 Pentru deschiderea/închiderea conturilor NOSTRO Banca se va conduce de
cerintele bäncii corespondente si de prevederile acordului de colaborare primit de la banca
corespondentä.
807.1 Persoana responsabilä din cadrul DRE, va pregäti setul de documente solicitat
de banca corespondentä pentru a initia deschiderea conturilor NOSTRO, iar dupä primirea
scrisorii de confirmare privind deschiderea contului NOSTRO va perfecta dispozitia de
deschidere a contului NOSTRO si dispoziÿia de transferare a comisionului privind
deschiderea contului NOSTRO (dupä caz) si le va transmite DO.
8.7.2 Dupä deschiderea contului NOSTRO în sistemul operational al Bäncii,
persoana responsabilä din cadrul DRE va perfecta registrul actelor aferente dosarului juridic
al contului NOSTRO.
8.8 Pentru deschiderea conturilor „LORO" Banca va actiona conform urmätorului
algoritm:
8.8.1 Banca poate deschide conturi „LORO" în lei moldovene$i si valutä
sträinä: bäncilor licentiate din RM; bäncilor sträine;
8.802 Pentru a deschide cont „LORO" banca licentiatä din RM obligatoriu prezintä
a) cererea privind deschiderea contului/ cererea de deschidere concomitentä a
conturilor (anexa nr. 1);
b) fisa cu specimene de semnäturi si amprenta }tampilei (anexa nr.8);
c) copia licentei eliberate de BNM de desfäsurare a activitätii financiare;
d) copia licentei pentru desñsurarea activitäÿii pe piata valorilor mobiliare,
eliberatä de Comisia Nationalä a Pietei Financiare - pentru bäncile care
desfäparä activitate de broker sau dealer, iar BC „Moldindconbank" S.A. este
bancä de decontare a Bursei de Valori a Moldovei si a Depozitarului National
al Valorilor
Mobiliare a Moldovei;
e) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de ASP;

f) copia actului de identitate al persoanei care are dreptul sä prezinte documentele;
42
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
contului On cazul prezentärii actelor prin persoanä împuternicitä);
h) contractul privind deservirea conturilor bancare semnat de ambele pärti (individual,
dupä modelul convenit de pärti);
i) decizia organului fiscal teritorial privind luarea la evidentä a contului curent —
se prime$e ulterior de la organul fiscal teritorial prin SIA CCDE urmare a
expedierii
Certificatului privind deschiderea contului „LORO";
j) Chestionarul institutiei financiare, semnat corespunzätor;
8.8.3 Pentru a deschide cont „LORO" Banca sträinä nerezidentä prezintä urmätoarele
documente:
a) Solicitarea de deschidere a contului;
b) cu specimene de semnäturi, unde modelul fl#i se coordoneazä de pärti, va
coniine cel putin:
denumirea completä adresa titularului de cont; numele si prenumele

persoanelor, care conform legislatiei în vigoare actelor de constituire, sunt
desemnate sä gestioneze conturile si sä aplice semnäturi pe documentele de
platä si de casä; specimenele de semnäturi ale persoanelor mentionate la
punctul precedent;
c) extrasul din Registrul bancar sau documentul ce confirmä existenta autorizatiei
pentru activitäÿii bancare, emisä de organul de supraveghere
bancarä, abilitat prin legislatie, din tara de resedintä a bäncii respective;
d) copia actelor de constituire (actul constitutiv, statutul, regulamentul etc.);
contului (în cazul prezentärii actelor prin persoanä împuternicitä);
g) contractul privind deservirea conturilor bancare semnat de ambele pärti
(individual, dupä modelul convenit de pärti);
h) decizia organului fiscal teritorial privind luarea la evidenta a contului LORO
— se primeste ulterior de la organul fiscal teritorial — numai pentru bäncile
sträine care au obligatii fiscale si/sau obiecte impozabile pe teritoriul RM;
i) Chestionarul institutiei financiare, semnat corespunzätor.
8.804 La deschiderea altor tipuri de conturi, exceptând conturile LORO, bäncile
licentiate din RM si bäncile nerezidente, prezintä:
• In cazul în care nu delin un cont LORO în BC „Moldindconbank" S.A. - setul de
documente corespunzätor specificat în punctele precedente, cu exceptia celor
aferente înregisträrii fiscale, dacä acestea nu au obligatii fiscale sau nu defin
obiecte impozabile pe teritoriul RM;
• În cazul în care delin deja un cont LORO în BC „Moldindconbank" S.A.:
• cererea de deschidere a contului / cererea de deschidere concomitentä a
conturilor; copia actului de identitate al persoanei care prezintä documentele;
43
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
împutemicirile persoanei de a prezenta documentele pentru deschiderea contului;
8.8.5 Documentele emise si legalizate în tara de provenienta a titularului de
cont în conformitate cu dreptul intern al tarii de r§edinta, ulterior se legalizeazä la
Oficiul Consular de circumscriptie de peste hotare sau la Serviciul Consular al RM
acreditate pentru tara respectiva, cu autentificarea la Ministerul Afacerilor Externe
al Republicii Moldova. Documentele pot fl prezentate färä apostilä în copii
autentificate notarial dacä acest fapt e preväzut de acordurile internationale la care
a aderat Republica Moldova. Documentele prezentate trebuie sä fie întocmite sau
sä continä traducerea în limba de stat, rusä sau englezä autentificatä notarial.
8.8.6 Persoana responsabilä din cadrul DT (DRE), la primirea documentelor
pentru deschiderea conturilor bancare LORO are obligatia:
a) sä verifice actul juridic, care confirmä împuternicirile persoanei de a prezenta/
transmite documente pentru deschiderea /închiderea contului;
b) sä verifice termenul de valabilitate al documentelor prezentate, în cazul în care acesta
este stabilit;
c) sä confrunte datele din copiile documentelor prezentate, preväzute la deschiderea
conturilor, în vederea corespunderii acestora cu originalul $i sä aplice pe fiecare copie
mentiunea "Copia corespunde originalului", data, numele si prenumele, semnätura;
d) sä restituie originalele documentelor (care se prezintä împreunä cu copiile la
deschiderea conturilor, cu exceptia cazurilor prezentärii copiilor legalizate notarial),
persoanei care le-a prezentat;
e) sä perfecteze pentru fiecare dosar juridic registrul actelor aferente dosarului juridic al
contului LORO;
f) sä asigure semnarea de cätre Comitetului de conducere a confractului de
deschidere a contului/conturilor si a cererii/cererilor de deschidere a contului;
g) sä formeze dosarul juridic al contului bancar 9i sä-l transmitä DO împreunä cu
dispozitia de deschidere a contului/conturilor, semnatä de cätre directorul DT, dosarul
juridic flind restituit înapoi dupä deschiderea contului/conturilor.
8.8.7 La primirea dispozitiei de deschidere a contului/conturilor, persoana responsabilä
din cadrul DO are obligatia:
a) sä introducä informatiile corespunzätoare despre titularul de cont in sistemul
operational al bäncii;
b) sä perfecteze Certificatul despre deschiderea contului bancar în aceia$ zi în SIA CCDE
(dupä caz);
c) sä înregistreze datele necesare referitoare la contul deschis în Registrul privind
deschiderea, modificarea, închiderea conturilor bancare care cad sub incidenta
legislatiei fiscale (anexa nr.8), în continuare Registrul special, completând
rubricile solicitate;
d) sä urmäreascä transferarea de cätre Corespondent a comisionului de deschidere
a contului;
8.8.8 Dupä deschiderea conturilor în sistemul operational al bäncii, persoana
responsabilä din cadrul DT (DRE) perfecteazä scrisoarea de informare privind deschiderea
conturilor o remite bäncii corespondente;
44
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
8.8.9 Înregistrarea fiscalä a conturilor bancare se realizeazä în cazul
deschiderii conturilor bancare pentru conturile „LORO" în favoarea: bäncilor licentiate din
RM; bäncilor din sträinätate care dispun de obiecte impozabile pe teritoriul RM; bäncilor
din sträinätate care au obligatii fiscale fatä de Bugetul public national al
8.8.10 Nu sunt supuse înregisträrii fiscale si, corespunzätor, nu se perfecteazä

Certificatul privind deschiderea contului în SIA CCDE si nu se prime$e de la SFS
Certificatul privind luarea la evidenta fiscalä prin intermediul SIA CCDE, pentru conturile
LORO ale bäncilor sträine nerezidente ce nu au obiecte impozabile si/sau obligaÿiuni fiscale
pe teritoriul RM;
8.8.11 Documentele, care îsi pierd valabilitatea, la substituirea lor prin alte acte
valabile, se bareazä cruciform se aplicä o notä corespunzätoare, flind pästrate în continuare
în dosarul juridic al contului bancar.
8.8.12 Banca închide conturile corespondente în urmätoarele cazuri:
a) la initiativa corespondentului — la primirea mesajului autentificat SWIFT MT 199 sau
a cererii de închidere a contului/conturilor pe suport hârtie semnatä de conducätorul sau
persoana împuternicitä a corespondentului;
b) la initiativa Bäncii — în baza solicitärii de reziliere a contractului privind stabilirea
relatiilor corespondente deschiderea contului corespondent;
c) în baza hotärârii instantei de judecatä;
d) în alte cazuri preväzute de legislatia în vigoare.
8.8.13 Se face mentiunea cu privire la închiderea contului curent în Registrul conturilor
analitice deschise la bancä; Pentru conturile deschise Corespondentilor ce au obiecte
impozabile pe teritoriul RM, în zi persoana responsabilä din cadrul DO perfecteazä
certificatul privind închiderea contului în SIA CCDE cu includerea unei variante imprimate
în starea „Expediat" sau „Acceptat" în Dosarul juridic al contului bancar;
8.8.14 Numerele conturilor închise nu se atribuie altor conturi.
8.8.15 La închiderea contului, dosarul juridic privind deschiderea contului se pästreazä
în arhiva Bäncii cu respectarea prevederilor Instructiunii privind functionarea arhivei în BC
Moldindconbank SA.
si
8.9 Monitorizarea permanentä a tranzactiilor efectuate prin institutia corespondentä se

va efectua de cätre DC (Directia prevenirea spälärii banilor), în scopul facilitärii identificärii
activitätilor tranzactiilor neordinare sau suspecte în vederea raportärii acestora conform
cerintelor legislatiei în vigoare.
8.9.1 In scopul monitorizärii tranzactiilor se va atrage o atentie sporitä:
tranzactiilor ce implicä tärile cu un grad de risc sporit, vulnerabile la spälarea
banilor finantarea terorismului; tranzactiilor ce implicä bäncile fictive sau
persoanele juridice fictive ce presteazä servicii de platä; tranzactiilor ce implicä
entitäti fictive (persoane juridice fantomä);
— tranzacÿiilor ce includ frecvent sume care sunt mai mici decât limitele interne
proprii de monitorizare sau limitele stabilite de legislatia aferentä; tranzactiilor ce
implicä conturi ce opereazä în mod semnificativ în afara limitelor;
— tranzactiilor ce se efectueazä prin mai multe täri diferite sau prin mai multe
institutii financiare înainte sau dupä implicarea bäncii färä nici un scop evident, altul
decât cel de a ascunde natura, sursa, proprietatea sau controlul asupra mijloacelor
45
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
bäne$i; tranzactiilor repetate de la un anumit initiator cätre un anumit beneficiar,
Wsau transferurile electronice individuale efectuate într-o perioadä scurtä de timp,
cum ar fi transferurile zilnice, de douä ori pe zi sau în fiecare altä zi;
8.10 Periodic, dar cel putin anual, la necesitate, Banca va efectua o revizuire a relatiilor
transfrontaliere existente. In acest scop, DT (DRE) va solicita de la bäncile cu care are
stabilite relatii transfrontaliere urmätoarele documente:
Chestionarul —institutiei financiare, semnat corespunzätor;
Raportul financiar anual pentru anul precedent.
De asemenea, la necesitate, pot fi efectuate vizite la fata locului sau se vor organiza întâlniri
cu reprezentantii institutiei corespondente.
8.11 DPSB va verifica identitatea proprietarului institutiei corespondente si organelor
de conducere a acesteia, inclusiv apartenenta la categoria de Persoane Expuse Politic sau
persoane fizice sau juridice asupra cärora au fost aplicate sanctiuni. Se vor revizui politicile
practicile institutiei corespondente — analiza programului în domeniul prevenirii si
combaterii spälärii banilor si finantärii terorismului, inclusiv cerinte aferente cunoa$erii
clientului.
9, Actele necesare la deschiderea conturilor clientilor persoane fizice

9.1 Banca deschide conturi bancare (curente, de card, de depozit) în monedä nationalä
si valutä sträinä:
a) persoanelor fizice rezidente care nu practicä activitate de întreprinzätor sau alt tip de
activitate;
b) persoanelor fizice care practicä activitate în bazä de patentä;
c) persoanelor fizice nerezidente care au obiecte impozabile / obligatii fiscale pe teritoriul
d) persoanelor fizice nerezidente care nu practicä activitate de întreprinzätor sau alt tip de
activitate sau întreprinderile cu statut de persoanä fizicä nerezidentä care nu au obiecte
impozabile / obligatii fiscale pe teritoriul RM;
9.2 Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente nerezidente care nu
practicä activitate de întreprinzätor sau alt tip de activitate prezintä urmätoarele documente:
cererea de deschidere a contului (anexa nr.2) semnatä;
Notä: în cazul în care semnätura aplicatä diferä de cea din actul de identitate — clientul va
scrie aläturat numele prenumele; actul de identitate al titularului de cont;
9i
chestionarul pentru client - persoana fizicä;

9.3 In cazul deschiderii contului curent pentru persoanele fizice rezidente si nerezidente,
care nu practicä activitate de întreprinzätor, de cätre persoana împuternicitä sunt prezentate
cererea de deschidere a contului:
semnatä de persoana împutemicitä prin procura, care presupune în exclusivitate
deschiderea contului, färä dreptul de a gestiona contul respectiv, si de titularul de cont
la prima prezentare la Bancä (anexa nr.2);
semnatä în exclusivitate de persoana împutemicitä prin procura, care presupune
deschiderea contului ìi dreptul persoanei împuternicite de a gestiona contul respectiv;
46
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
semnatä în exclusivitate de persoana împuternicitä prin hotärâre judecätoreascä sau
decizia autoritätii tutelare, aceasta flind identificatä conform procedurilor de
identificare a persoanei fizice, în cazul tutorelui, sau altei persoane însärcinate cu
ocrotirea sau a reprezentantului persoanei juridice, în cazul directorului/managerului
institutiei /centrului de plasament, etc.; copia actului de identitate al titularului de
cont, legalizatä notarial (la prima prezentare la bancä titularul contului pentru
identificare va prezenta originalul actului de identitate); actul de identitate al
persoanei împuternicite cu dreptul de a prezenta documentele pentru deschiderea
contului; actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial, care confirmä
chestionarul pentru client - persoana fizicä pentru titularul contului, acesta flind
perfectat si semnat de reprezentant; chestionarul pentru client — persoanä fizicä
pentru reprezentant;
9.4 Pentru persoanele care nu au atins majoratul — 14 ani, precum si pentru persoanele asupra
cäreia este instituitä o mäsurä de ocrotire, deschiderea conturilor, precum si gestionarea lor se
efectueazä de cätre pärinti, adoptatori sau de tutore, curator sau altä persoanä însärcinatä cu
ocrotirea, cu prezentarea urmätoarelor acte:
a) cererea semnatä de pärinte, adoptator sau tutore,curator sau o altä persoanä însärcinatä
cu ocrotirea (anexa nr.2);
b) copia buletinului de identitate a pärintelui, adoptatorului sau o altä persoanä însärcinatä
cu ocrotirea;
c) copia certificatului de na$ere/actului de identitate al titularului de cont (minorului,
persoanei ocrotite);
d) chestionarul pentru persoana fizicä - pentru reprezentantul titularului de cont;
e) dispozitia autoritätii tutelare cu privire la instituirea mäsurii de ocrotire dupä caz a
hotärârii judecätore$i
9.5 Actele prezentate la deschiderea conturilor se pästreazä obligatoriu în dosarul juridic al
contului/conturilor titularului de cont.
10. Particularitätile perfectärii unor documente necesare pentru deschiderea

conturilor
10.1 La prezentarea Cererii privind deschiderea contului se vor respecta urmätoarele
particularitäti:
a) Cererea prezentatä la deschiderea contului de cätre titularul contului —persoanä
juridicä, inclusiv rezident si nerezident, filialele sau sucursalele înfiintate în RM ale
persoanelor juridice nerezidente, întreprinderea cu statut de persoanä fizicä, persoanele
fizice care practicä activitate de întreprinzätor sau alt tip de activitate, urmeazä a fl
9i
semnatä de citre administrator sau de persoana împuternicitä de administrator

conform prevederilor actelor de constituire;
b) În cazul în care competentele de deschidere/modificare închidere a conturilor tin în
exclusivitate de administrator, fapt confirmat prin actele de constituire ale titularului de
cont, acesta poate împutemici o altä persoanä prin procurä specialä sä depunä cererea
de deschidere a contului.
47
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
c) La depunerea cererii de deschidere /gestionare/modificare/închidere a contului de cätre
persoana împuternicitä prin procurä specialä sau de persoana împutemicitä conform
prevederilor actelor de constituire, cererea urmeazä a fi semnatä în exclusivitate de
cätre persoana împuternicitä la rubrica „Semnätura persoanei împutemicite", iar rubrica
„Conducätor" nu se va completa, iar amprenta stampilei la rubrica „L.$" se va aplica
dacä titularul de cont utilizeazä $ampila;
d) Dacä deschiderea contului, inclusiv gestionarea ulterioarä a contului/conturilor
deschise, se efectueazä prin procurä specialä, din data deschiderii/prezentärii procurii,
asupra contului/conturilor se va aplica actiunea de suspendare a operatiunilor cu data
aplicärii, care va corespunde cu data expirärii procurii speciale respective.
e) Cereri de deschidere a conturilor nu se vor perfecta pentru urmätoarele tipuri de
cont:
Conturi pentru evidenta creantelor aferente creditelor bancare acordate;
Conturi pentru evidenta obligatiunilor aferente depozitelor la termen, cu exceptia conturilor
deschise pentru depozitele persoanelor juridice;
Conturi pentru evidenta obligatiunilor aferente depozitelor garantii la termen;
Notä:conturile curente (2251, 2252, 2224, 2225) nu sunt conturi pentru evidenÿa creantelor.
f) Cererea prezentatä la deschiderea contului de cätre persoanele fizice care nu practicä
activitate de întreprinzätor sau alt tip de activitate se semneazä de cätre titularul de cont
sau de reprezentantul acestuia;
g) La depunerea cererii de deschidere/modificare/închidere a contului de cätre
reprezentant, în cazul clientilor persoane fizice, cererea va fi semnatä de cätre
reprezentant la rubrica „Persoana împutemicitä" cu semnarea ulterioarä la prima
prezentare la Bancä a titularului de cont la rubrica „Titularul contului", în cazul cererii
de deschidere a contului;
h) La deschiderea mai multor conturi în perioade de timp diferite, inclusiv diferite tipuri
(curent, de card) în aceeasi sucursalä a Bäncii, titularul de cont prezintä documentele
într-un singur set, exceptie flind urmätoarele documente, care se prezintä în mod
obligatoriu pentru deschiderea conturilor la date diferite:
• cererea de deschidere a contului, cu exceptia conturilor specificate la lit. d);
copia actului de identitate al persoanei care prezintä documentele pentru
deschiderea contului/conturilor;
• actul autentificat notarial sau copia actului legalizat notarial — în cazul solicitärii
deschiderii/modificärii/închiderii contului de cätre persoana împuternicitä;
i) Deschiderea concomitentã a câtorva conturi în aceea§i sucursalã sau în sediul oficiului
central se face cu prezentarea actelor specificate la lit. h) într-un exemplar, cu
specificarea obligatorie a tuturor conturilor deschise concomitent în Cererea de
deschidere a conturilor.
10.2 Extrasul din Registrul de publicitate, emis de organele abilitate va fi prezentat
în original.
In cazul persoanelor juridice 'i a întreprinzätorilor individuali înregistrati la ASP, Extrasul
poate fi accesat on-line, acesta în conformitate cu prevederile art. 341 al Legii privind
48
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
înregistrarea persoanelor juridice întreprinzätorilor individuali nr.220 din 19.10.2007 ,, se considera
informatie oficiala„ si are aceia§i putere juridica ca si documentul prezentat in original.
10.3 Dacä documentele sunt prezentate de reprezentantul titularului de cont pentru
deschiderea Imodificarea /închiderea contului:
a) în numele persoanei juridice, întreprinderii cu statut de persoanä fizicä ìi persoanei
fizice care practicä activitate de antreprenoriat — reprezentantul prezintä actul juridic
în original autentificat notarial sau copia actului legalizatä notarial (procurä, contract de
mandat etc.), care confirmä împutemicirile persoanei de a deschide contul, aceasta flind
inclusä în dosarul juridic al titularului de cont;
b) în numele persoanei fizice, care nu practicä activitate de întreprinzätor sau alt tip de
activitate: la prima prezentare la Bancä titularul contului prezintä originalul actului de
identitate si aplicä specimenul semnäturii sale în prezenta persoanei responsabile a
Bäncii, pe formularul Cererii de deschidere a contului.
10.4 La deschiderea conturilor de card aferente emiterii cardurilor bancare în cadrul
proiectelor salariale se va proceda dupä cum urmeazä:
10.4.1. În cazul prezentärii la Bancä a clientului persoanä fizicä salariat al entitätii, deschiderea
contului emiterea cardului în cadrul proiectului salarial se efectueazä de cätre salariatului
responsabil de lucrul cu carduri în sucursalä (RLCS) în baza actului de identitate prezentat
de cätre beneficiar. Identificarea clientului se va efectua în baza originalului actului de
identitate prezentat;
10.4.2. În cazul neprezentärii clientilor persoane fizice salariati ai entitätii la bancä ddeschiderea
conturilor emiterea cardurilor în cadrul proiectului salarial se efectueazä în baza cererii de
deschidere a conturilor de card în cadrul proiectului (Anexä a Procedurii cu privire la
efectuarea transferurilor în cadrul proiectelor salariale altor proiecte similare) primitä de la
organizatie în original si semnatä de cätre directorul organizatiei. Cererea de deschidere a
conturilor de card în cadrul proiectului salarial contine lista salariatilor organizatiei pentru
care se solicitä deschiderea conturilor de card emiterea cardurilor cu indicarea
numelui/prenumelui, nr. de identificare, date de contact/email, operatorul de telefonie
mobilä, pachetul contului de card, functia detinutä, sucursala unde se preconizeazä
primirea cardului. Cererea trebuie sä fie însotitä de copiile actelor de identitate a fiecärui
salariat. Dupä receptionarea setului de documente respectiv, salariatul Bäncii:
a) receptioneazä cererea de la organizatie, verificä corectitudinea acesteia inclusiv
aplicarea semnäturii $ampilei de cätre organizatie (dacä posedä), în caz contrar
semnätura va fi aplicatä în prezenta responsabilului din sucursalä initiazä procesul
emiterii cardurilor salariale în bazä actelor de identitate receptionate.
Notä: Cererea urmeazä a fl înregistratä în Registrul de intrare al sucursalei si vizatä de
cätre conducätorul acesteia.
b) în baza copiilor actelor de identitate anexate, verificä corectitudinea includerii si
corespunderii informatiilor aferente identitätii fiecärui client, infroduce/actualizeazä
clientii în SIB întocmeste Chestionarele pentru client persoanä fizicä în baza
informatiei existente în copiile actelor de identitate.
c) se va deplasa la entitate pentru identificarea si verificarea identitätii clientilor în baza
originalelor actelor de identitate a persoanelor, precum si chestionarea clientului pentru
completarea si semnarea Chestionarului persoanä fizicä. In cazul în care clientul s-a
prezentat la sucursalä, completarea si semnarea Chestionarului persoanä fizicä se va
face la momentul respectiv.
49
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
10.4.3. Contul de card în Way4 se deschise dupä finalizarea procedurilor de identificare a
clientilor persoane fizice.
10.5 Reguli de considerare a adresei titularului de cont:
50
C-3 Uz Intern
BC SA modalitatea deschiderii, modificirii inchiderii conturilor bancare pentru diverse grupe
de
„Moldindconbank”
Regulament privind titulari de cont

a) pentru persoanele juridice, filialele sau sucursalele infiinlate in RM ale persoanelor juridice
nerezidente, intreprinzňtorii individuali - sediul (adresa) indicatň in:
•extrasul din Registrul de publicitate;
•documentul ce confirmň inregistrarea de stat;
•documentul ce permite practicarea activit4ii de intreprinzátor.
b) pentru persoanele fizice care practicň alt tip de activitate:
• adresa indicatň in documentul ce permite practicarea activitátii;
c) pentru persoanele fizice care nu practicň activitate de intreprinzňtor sau alt tip de
activitate ode bazá se considerň domiciliul indicat in actul de identitate pentru persoane
rezidente si adresa indicatň in cererea de deschidere a contului pentru persoane
nerezidente.
10.6 Aplicarea semniturilor si a specimenului 'tampilei in Fi9ň:

a) in conformitate cu prevederile Legii contabilit4ii si raportňrii financiare dreptul de
semnáturá apartine:
v/ I semnňturň: administratorului sau persoanei imputemicite; v/
II semnňturií: contabilului — sau persoanei imputernicite;
b) in cazul in care in personalul scriptic al titularului de cont nu sunt prevňzute alte
persoane, cárora li s-ar putea acorda dreptul de aplicare a semněturii a II, fisa se prezintň
doar cu specimenul semnňturii administratorului sau a persoanei imputemicite, acesta
din urmň aplicand aceiasi semniturň pentru ambele specimene — I 'i a II, inclusiv
conducňtorul si contabilul sef;
c) In cazul substituirii persoanei cu drept de sau de modificare a specimenului de
semnňturň, se prezintWperfecteazň o nouá fl$ cu semnáturile persoanelor cu drept de
prima $i a doua semnňturň, fisa precedentň flind anulatň. Fisa anulatň se pňstreazá in
dosarul juridic privind deschiderea conturilor cu mentiunea respectivň;
d) in caz de includere suplimentará a unei persoane cu drept de semnňturň, se perfecteazň o
fĘá pe care se aplicň semnňtura persoanei respective si a administratorului la rubrica
„Conducátor”, aceasta flind impreunň cu fisa prezentatň la deschiderea contului. In astfel
de cazuri flFle vor fi numerotate;
e) Investirea unei persoane cu drept I-ei sau a II-a semnňturi sau substituirea provizorie a
uneia din persoanele imputemicite necesitá perfectarea suplimentarň a unei fise, cu
semnňtura persoanei respective si a administratorului la rubrica „Conducňtor”. In
cazurile atribuirii dreptului de semnňturá prin procurň, specificate la p. 26, la rubrica
„Conducátor” nu va fi aplicatň semnětura administratorului.
In asemenea cazuri persoana responsabilň de autentificarea Fisei intreprinde actiunile
specificate la Capitolul 2 al prezentului Regulament;
f) in cazul solicitňrii deschiderii conturilor $i prezentárii actelor prin intermediul persoanei
imputemicite prin act juridic cu specimene de semnňturi va fi autentificatň de notar cu
respectarea exigentelor expuse la Capitolul 2 al prezentului Regulament referitor la
legalitatea desemnňrii persoanelor cu drept de semněturi;
g) Fi;a specimenelor de semnáturi amprenta *tampilei se prezintá pentru situatiile standard
in 2 exemplare si in 3 exemplare in cazul in care clientul deline mai multe conturi,
51
C-3 Uz Intern
titulari de cont
acestea flind administrate de diverse persoane responsabile din cadrul Báncii; Notá.• 1
exemplar al FiFi se include in dosarul juridic aferent contului, iar celelalte exemplare se
inmaneazá persoanelor responsabile de administrarea conturilor respective.
h) Pe fisa cu specimene de semněturi si amprenta $ampilei se aplicň specimenul stampilelor
care vor fi aplicate pe documentele de Plath, in cazul in care titularul de cont utilizeazň
$tampila;
9i
10.6.1. In cazul în care titularul de cont solicitä aplicare specimenelor a douä sau mai multe $ampile,
dupä caz, vor fl perfectate seturi de fiecare continând specimenele de semnäturi si amprenta
fiecärei }tampile.
10.6.2. Despre utilizarea în relatia cu Banca a douä sau mai multe stampile, titularul de cont va
specifica în Cererea de deschidere a contului.
10.6.3. Urmare a modificärii Fisei cu specimene de semnäturi, se vor completa, modifica dupä caz
alte documente incluse în Dosarul juridic aferent contului bancar.
10.7 Actele emise în alte state vor fi prezentate în limba originalului, în cazul când aceste
documente sunt perfectate în altä limbä decât limba de stat, limba rusä sau limba englezä, se va
prezenta traducerea lor legalizatä notarial, dupä cum urmeazä:
cu apostilare, în cazul tärilor membre la Conventia de la Haga; cu legalizare consularä,
prin procedura de supralegalizare On cazul tärilor ce nu au aderat la Conventia de Haga din
1961 nu au semnate tratate bilaterale cu RM privind recunoa$erea actelor oficiale)
legalizate notarial, în cazul tärilor ce au semnat tratate bilaterale cu RM privind
recunoa$erea actelor oficiale.
11. Modificarea conturilor

11.1 Banca modificä conturile deschise pe numele titularilor de cont în urmätoarele cazuri:
a) modificärile rezultate din modificarea Planului de conturi al evidentei contabile în bäncile
licentiate din RM;
b) modificarea abrevierii valutei în care a fost deschis contul;
c) transferarea conturilor din administrarea unei sucursale/ Oficiului Central în administrarea
altei sucursale/altor sucursale conform deciziei Comitetului de conducere;
d) reorganizarea clientului, inclusiv modificarea formei organizatorico — juridice, ex. GT
reorganizatä în SRL, SRL reorganizatä în SA, cu atribuirea unui alt cod fiscal;
e) alte cazuri preväzute de legislatia în vigoare.
11.2 În cazul luärii deciziei unilaterale de cätre conducerea Bäncii privind modificarea
conturilor în cazul modificärii Planului de conturi al evidentei contabile, structurii interne a conturilor
analitice, alte cazuri, Banca este obligatä sä preavizeze titularul de cont - persoanä fizicä cu 2 luni
înainte de aplicare a modificärilor, iar în cazul persoanei juridice în termen de 30 de zile.
11.3 Despre modificarea conturilor bancare/codurilor IBAN, înregistrate la organul fiscal,
sucursala / Banca Centralä informeazä organul fiscal prin emiterea Certificatului despre modificarea
contului bancar în ziua efectuärii acestor modificäri prin intermediul SIA CCDE. Se supun înregisträrii
la organul fiscal în exclusivitate urmätoarele tipuri de modificäri aferente conturilor bancare/IBAN-
urilor:
modificärile rezultate din modificarea Planului de conturi al evidentei contabile în
bäncile licentiate din RM, în continuare Planul de conturi; modificarea codului
52
C-3 Uz Intern
de
numeric sau a abrevierii valutei în care a fost deschis contul în conformitate cu actele
normative ale BNM; transferarea conturilor din administrarea unei sucursale/
Oficiului Central în administrarea altei sucursale/ altor sucursale; modificarea codului
fiscal al persoanei fizice cetätean sträin si apatrid urmare a modificärii statutului în
RM, modificärii din tara de origine; alte cazuri preväzute de legislatia în
vigoare.
11.4 În conformitate cu prevederile contractuale titularul contului este obligat în termen de 5
zile lucrätoare de la data producerii modificärilor sä informeze Banca, în acest scop prezentând Cererea
de modificare a datelor din dosarul juridic (anexa nr. 9 nr. 10) si actele respective, care justificä
modificärile operate.
„Moldindconbank"
Regulament privind titulari de cont
12. Inchiderea finalä a conturilor

12.1 Banca / sucursala închide conturile bancare în urmätoarele cazuri:
a) în baza solicitärii scrise a titularului de cont (Anexele 4 si 5);
b) restituirea depozitului la termen;
c) rezolutia contractului de depozit la termen în baza cererii deponentului, inclusiv a
contului de depozit la vedere depozitului de economii;
d) achitarea creditului bancar si/sau altei creante pentru deservirea cärora contul curent a fost
deschis, în cazul în care debitorul Bäncii nu a depus o cerere de gestionare în continuare a
contului respectiv si nu a achitat comisionul respectiv;
e) la initiativa Bäncii în cazul deciziei de întrerupere a relatiilor confractuale urmare a
nerespectärii prevederilor legale privind combaterea si prevenirea spälärii banilor si
finantärii terorismului, aceasta flind o prevedere contractualä specificati în Contractul —
cadru/Conditii;;
f) lipsa operatiunilor pe o perioadä ce depäseste 3 ani cu soldul nul sau diferit de 0,00,
aceasta fiind o prevedere contractualä specificatä în Contractul — cadru/Conditii;
g) lipsa operatiunilor mentinerea soldului nul pe o perioadä ce depäse$e 2 ani, aceasta flind
o prevedere contractualä specificatä în Contractul — cadru/Conditii;
h) în baza hotärârii instantei de judecatä sau a CNA;
i) în baza cererii mostenitorilor legali;
j) în alte cazuri preväzute de legislatia în vigoare.
12.2.Nu pot fl închise conturile bancare, inclusiv la cererea titularului de cont la decizia
Bäncii, în cazul în care în corespundere cu legislatia în vigoare, sunt suspendate/sistate operatiunile
sau sechestrate mijloace bänesti.
12.3 La închiderea contului curent mijloacele bäne$i se transferä/restituie titularilor de cont,
succesorilor în drept sau altor persoane îndreptätite conform legislatiei.
12.4.În zi persoana responsabilä expediazä pentru conturile care cad sub incidenta art. 167 al
Codului fiscal - certificatul privind închiderea contului prin intermediul SIA CCDE, cu includerea
variantei imprimate în starea „Expediat" sau „Acceptat" în Dosarul juridic al contului bancar;
12.5.Conturile provizorii se închid conform legislatiei în vigoare dupä transferarea soldului la
contul curent sau dupä restituirea mijloacelor bänesti în cazul în care emisiunea valorilor mobiliare
nu a avut loc sau entitatea nu a fost constituitä sau contul curent nu a fost deschis în aceiasi
sucursalä/bancä;
12.6.Numerele conturilor închise nu se atribuie altor conturi.
53
C-3 Uz Intern
titulari de cont
12.7.La închiderea contului, dosarul juridic al clientului se päsfreazä în arhiva Bäncii/
sucursalei cu respectarea prevederilor Instructiunii privind functionarea arhivei BC
Moldindconbank SA.
13. Dispozitii finale

13.1 Prevederile prezentului Regulament inträ în vigoare din data aprobärii de Consiliul
Bäncii;
13.2 Prezentul Regulament va fl revizuit (actualizat) ori de câte ori va fi necesar, dar cel putin
anual;
13.3 La data aprobärii prezentului Regulament se abrogä Regulamentul privind modalitatea
deschiderii, modificärii închiderii conturilor bancare pentru diverse grupe de titulari de cont, proces —
verbal nr.7 din 29.03.2019.
13.4 Lista anexelor:
Anexa nr. 1 Cerere de deschidere a contului bancar (Cerere de deschidere concomitentä a
conturilor) (pentru persoane juridice, întreprinzätori individuali persoanelor fizice care
practicä alt tip de activitate);

Anexa nr. 2 Cerere de deschide a contului bancar (pentru persoane fizice);
Anexa nr. 3 Cerere de deschidere a contului provizoriu;
Anexa nr. 4 Cerere de închidere a contului (pentru persoane juridice, întreprinzätori
individuali persoane fizice care practicä alt tip de activitate);
Anexa nr. 5 Cerere de închidere a contului (pentru persoane fizice, inclusiv persoane fizice
care activeazä în bazä de patentä);
Anexa nr. 6 Registru special privind deschiderea, modificarea închiderea conturilor bancare,
care cad sub incidenta certificärii fiscale;
Anexa nr. 7 Certificat privind deschiderea contului provizoriu värsarea capitalului /
disponibilul la încheierea emisiei suplimentare;
Anexa nr. 8 cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei;
Anexa nr. 9 Cerere de modificare a datelor din dosarul juridic (pentru persoane juridice);
Anexa nr. IO Cerere de modificare a datelor (pentru persoane fizice, inclusiv persoane fizice
care activeazä în bazä de patentä);
Anexa nr. Il Informatie/declaratie despre lipsa obligaÿiilor fiscale $/sau a obiectului impozabil
pe teritoriul Republicii Moldova;
Anexa nr.12 Declaratie pe proprie räspundere On cazul includerii în cu specimene de
semnäturi ìi amprenta $ampilei a 2 sau mai multe persoane cu dreptul I a II semnäturi
concomitent pentru fiecare persoanä identificatä);
de evidenÿä a Regulamentului:
Numele, FunctiaDenumirea
renumele subdiviziunii Data Semnätura
Magu Maria 19.09.2019
Sef— adjunct al Directiei

Autor
finante däri de seamä
54
C-3 Uz Intern
de
Coordonator Elena Albulesa Sef al Directiei finante 19.09.2019
däri de seamä, Contabil
- adjunct
„Moldindconbank”
Regulament privind 9i titulari de cont

Anexa nr.l
Cötre
Directorul Sucursalei „
BC ”Moldindconbank” S.A.
CERERE DE DESCHIDERE A CONTULUI BANCAR

CERERE DE DESCHIDERE CONCOMITENTÁ A CONTURILOR
(pentru persoane juridice, intreprinzátori individuali si persoanelor
fizice care practicň alt tip de activitate)
Subsemnatul
(numele, prenumele persoanei imputernicite) detinňtorul
, seria
(denumirea actului de identitate) cod fiscal
, eliberat de
(denumirea organului emitent) la

valabil piM la
domiciliat in
(adresa efectivá a titularului de cont) tel/fax:
care actioneazá in baza

(denumirea actului juridic) rog sň deschideti un cont
(denumirea contului) (valuta contului) pentru
(denumirea titularului de cont) cod fiscal
tel/fax:
inregistrat la IFS
(denumirea IFS teritorial)
Adresa electronich:
Semnitura persoanei imputernicite

(semnátura) (numele, prenumele)
Semniturile autorizate ale titularului de cont:
Conducňtor
L.S. (semnátura) (numele, prenumele)
autentificarea Fi;ei $i utilizarea a 2 Stampile
55
C-3 Uz Intern
titulari de cont
Data
MENTIUNILE BANCII:
Persoana responsabili
(semmtura) (numele, prenumele)
Directorul Sucursalei
(semnhtura (numele, prenumele)
)
Director financiar
(semnatura) (numele, prenumele)
Numhrul contului sintetic Nurnňrul contului analitic/IBAN
9i
Anexa nr.2
(numele. prenumele conducätorului sucursalei/Bäncii)

BC"Moldindconbank"SA
Sucursala
CERERE DE DESCHIDERE A CONTULUI

(pentru persoane fizice)
Subsemnatul,
(numele, prenumele persoanei împuternicite) detinätorul

, seria
(denumirea actului de identitate)
cod personal eliberat de
(denumirea organului
emitent) la„ ' 20_, valabil pânä la , 20
domiciliat în str.
(adresa efectivä a
subsemnatului) tel/fax e-mail *care

actioneazä în baza
(denumirea actului juridic)

rog si deschideti un cont
(denumirea contului) (valuta contului) pe

numele
(numele, prenumele titularului de cont)

*cod personal *detinätorul

seria *eliberat de
(denumirea organului emitent) la„
*domiciliat în str.
56
C-3 Uz Intern
de
(adresa efectivä a titularului de cont)

*adresa juridicä
(adresa conform actului de identitate)
Declaraÿiile solicitantului:
- În legäturä cu deschiderea contului, îmi exprim consimtämântul în vederea prelucrärii de cätre Bancä a datelor mele cu caracter
personal §i/sau a titularului, necesare în vederea semnärii executärii prezentei Cereri si a Condiÿiilor de deschidere, administrare si
închidere a contului, inclusiv si în cazurile necesare constatärii, exercitärii sau apärärii unui drept al Bäncii înjustitie.
- Confirm veridicitatea datelor furnizate în prezenta Cerere si recunosc dreptul Bäncii de a le verifica.
Declar pe propria räspundere cä beneficiarul efectiv al operatiunilor în/din cont sunt eu / *este
- Recunosc dreptul Bäncii de a nu aproba prezenta cerere si faptul cä aceasta nu este obligatä sä ofere explicatii cu privire la motivele
care au stat la baza unui eventual refuz si/sau sä intre în corespondentä pe acest subiect.
- Anterior semnärii prezentei Cereri, declar cä Condiÿiile de deschidere, administrare si închidere a contului mi-au fost înmânate, mi
s-a explicat cä acestea transpun informaÿiile necesare a fi cunoscute conform art. 42 din Legea cu privire la serviciile de platä si
moneda electronicä, am luat cuno$intä corespunzätor, sunt de acord cu continutul acestora si cu Tarifele de deservire ale Bäncii.
Sunt de acord cu faptul cä, odatä aprobatä de cätre Bancä, prezenta Cerere si Condiÿiile de deschidere, administrare si închidere a
contului obÿin valoarea de Contract încheiat între mine, în calitate de Client, ìi Bancä. Data perfectärii
Titularul contului
(semnätura) (numele, prenumele) *Persoana împuternicitä
(semnätura) (numele, prenumele) MENTIUNILE BÄNCII: Acceptat

(semnätura) (numele, prenumele)
Director al sucursalei

Director financiar
*în cazul prezentårii actelor solicitärii deschiderii contului

prin intermediulpersoaneiîmputernicite
57
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
Anexa nr.3
Cätre
Directorului Sucursalei
BC "Moldindconbank" S.A.
CERERE DE DESCHIDERE A CONTULUI PROVIZORW
Subsemnatul
(numele, prenumele persoanei împuternicite) detinätorul
(denumirea actului de identitate) cod fiscal
(denumirea organului emitent) la
domiciliat în
(adresa efectivä a titularului de cont) tel/fax:
, e-mail
care actioneazä în baza
(denumirea actului juridic) rog sä deschideti un cont în
(denumirea contului) (valuta contului) pentru
(denumirea titularului de cont) cod fiscal
tel/fax: , e-mail
Semnätura persoanei împuternicite

Semnäturile autorizate ale titularului de cont:
Fondatorul
Data perfectärii
Cu sau färä eliberarea Certificatului confirmativ (bifati)
58
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
MENTIUNILE BÄNCII:
Director al Sucursalei
Director financiar
Numärul contului sintetic Numärul contului analitic/IBAN
si
Anexa nr,4
(numele, prenumele conducätorului sucursalei/Bäncii)
Sucursala
CERERE DE ùNCHIDERE A CONTULUI

(pentru persoane juridice, întreprinzätori individuali
persoanelor fizice care practicä alt tip de activitate)
Subsemnatul,
(numele, prenumele persoanei împutemicite) detinätorul

seria , cod
(denumirea actului de identitate) fiscal ,eliberat
de
(denumirea organului emitent)

la , 20_, valabil pânä la „_" 20
domiciliat în sfr.
(adresa efectivä a subsemnatului) tel/fax , e-mail *care

actioneazä în baza
(denumirea actului juridic) rog
si închideti contul ABAN
(denumirea contului) (numärul contului anatitic) (valuta contului)
pentru
(denumirea titularului de cont)
cod fiscal , adresa juridicä
tel. fax , e-mail înregistrat la SFS
(denumirea SFS teritorial)
59
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
Semnäturile autorizate ale titularului de cont:
Conducätor
(Semnätura) (numele, prenumele) Contabilsef
(Semnätura) (numele, prenumele)
Data perfectärii
MENTIUNILE BÄNCII:
Persoana împuternicitä
(Semnätura) (numele, prenumele) Conducätorul
Director financiar
*Una din persoanele cu drept de semnäturä în Fisä sau persoana care actioneazä în bazä de delegatie emisä de titularul de cont;
9i
Anexa nr. 5
Cätre
BC "Moldindconbank"SA
CERERE DE frNCHIDERE A CONTULUI

(pentru persoane fizice, inclusiv persoane fizice care activeazä în bazä de patentä)
Subsemnatul,
(numele, prenumele persoanei împutemicite) cod

personal
detinätorul seria
eliberat de
(denumirea organului emitent)
60
C-3 Uz Intern
de titulari de cont
la ,
domiciliat în str.
(adresa efectivä a titularului de cont)
tel/fax, e-mail
rog sä închideti contul ABAN
(denumirea contului) (valuta contului)
pe numele, (numele, prenumele titularului

de cont)
Data perfectärii:
Titularul contului
(Semnätura) (numele, prenumele) *Persoana împuternicitä
MENTIUNILE BÄNCII:
Persoana responsabilä
Directorul financiar
(semnätura) (numele, prenumele) Directorul Sucursalei
Numärul contului sintetic Numärul contului analitic/IBAN
61
C-3UzIntern BC„Moldindconbank"SA
Regulamentulprivindmodalitateadeschiderii,modificärii închideriiconturilorbancarepentrudiversegrupedetitularidecont
Anexanr.6
Registruspecialprivinddeschiderea,modificarea închidereaconturilorbancare
carecadsubincidenaleislaieifiscale
Col.6,numärul dataCertificatuluiprivinddeschidereacontuluibancardupäRegistrulcorespondenteide re,tinutînSucursalä/subdiviziunea/cancelaria
oficiuluicentral…
Col.7 10,12 14 semnäturapersoaneiresponsabile asucursalei BänciiCenfrale,desemnate prinordinulPresedinteluiComitetuluideconducere împuternicitäcudreptulexclusivdedeschidere/modificare/închidereaconturilorbancare…
一
Col.8,numärul dataemiteriiCertificatuluideevidentäfiscalädupäRegistrulSFSgeneratînSIACCDE…
Co ,numärul dataCertificatuluiprivindluarealaevidentäfiscaläaconturilorbancaredupäRegistrulSFSgeneratînSIACCDE…
一
Col.11,numärul}idataCertificatuluiprivindmodificareacontuluibancardupäRegistrulSFSgeneratînSIACCDE…
Col.13,numärul dataCertificatuluiprivindînchidereacontuluibancard RegistrulSFSgeneratînSIACCDE…
C-3 Uz Intern
Regulamentul privind modalitatea deschiderii, închiderii conturilor bancare pentru diverse grupe de titulari de cont
modificärii si
Anexa nr.7
Sucursala
(Nr.de înreg.în Registrul cores.de iesire)

din „ 20
Certificat privind deschiderea contului provizoriu si virsarea capitalului

Idisponibilul la încheierea emisiei suplimentare
Prin prezenta, Sucursala BC „Moldindconbank" S.A. confirmä, ca l.n

conformitate cu prevederile legale în vigoare
(denumirea titularului de cont) i s-a deschis contul provizoriu nr. la data

de , iar suma de în valuta în formä de
capital social / aferentä emisiei suplimentare al Companiei sus mentionate a fost înregistratä prin *DVDna
Certificatul este eliberat pentru a fi prezentat la destinatie.
MENTIUMLE BÄNCII: (Semnätura)
Director
Director financiar

L.S.
C-3 Uz Intern
Regulamentul privind modalitatea deschiderii, modificärii închiderii conturilor bancare pentru diverse grupe de titulari de cont
51
Anexa nr.8
FI$A
CU SPECIMENE DE SEMNÄTURI $1 AMPRENTA STAMPILEI NR.*

Titularul de cont
Codul fiscal e-mail
Adresa
Nr.tel. Nr.fax
Nr.contului/conturilor
Prima semnäturä Numele, prenumele Specimenul de semnäturä Termenul autorizaÿiei

persoanelor cu
drept provizoriu de
semnäturä
Specimenul amprentei stampilei

A doua Numele, prenumele Specimenul de semnäturä
semnäturä
Stampila semnäturile Adminisü•ator

titularului de cont Contabil sef
Data: , 20
* Fisa autentificatä de persoana responsabilä a Bäncii/sucursalei se înregistreazä intr-un

Registru special de evidentä a Fiselor cu specimene de semnäturi amprenta $ampilei, tinut în
variantä electronic, imprimat la închiderea anului sau la cerere
C-3 Uz Intern
Verso
REPUBLICA MOLDOVA
BC „Moldindconbank" S.A.
Sucursala
(denumirea)
ADRESA BÄNCII (Sucursalei):
Anul luna ziua
Eu,confirm semnätura/semnäturile persoanei/persoanelor:
(numele, prenumele persoanei responsabile a bäncii)

Nr. Numele, prenumele Seria, numärul actului de Codul de Adresa
identitate, data si identificare
organul care 1-a eliberat
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Identitatea persoanelor cu dreptul primei si a doua semnäturi a fost stabilitä semnäturile au fost confirmate de
Persoana responsabilä data 200

(nume, prenume) (semrffilra)
Mentiunile bäncii:
(nume, prenume) (semnätura)
Director financiar data „ 20

Directorul Sucursalei data „ 20
(nume, prenume) (semnätura)
Stampila Bäncii/sucursalei
'i
C-3 Uz Intern
Anexa nr. 9
CÁTRE
BC Moldindconbank” SA
(adresa)
CERERE DE M O D I F I CA R E
A DAT E L O R Din D OS A
RULJURIDIC
(pentru persoane juridice)
Prin prezenta
( denumirea titularului de cont)
situatň pe adresa
tel/fax e-mail
codul fiscal rugňrn de a ne
modifica denumirea firmei, director, contabil, cod fiscal, 'tampila, etc.
in acest scop anexö.m urmatoarele documente (de indicat documentele prezentate pentru modificarea contului), dupá caz:
1. Extras din Registrul de stat al persoanleorjuridice
2. Copia certificatului privind atribuirea coduluifiscal
3. Chestionar pentru client — persoančjuridicü
4. Chestionar pentru client-persoanü fizicü
5. Fi;a cu specimene de semnčturi 'i amprenta 'tampilei
6. Copia buletinului de identitate 7. Decizia/Certificat de Ínregistrare 8.
Semnitura persoanei care prezinti cererea

si documentele aferente:
(semnitura)
20
MENTIUNILE BANCII:
Documentele privind modificarea contului au fost verificate 20
(semnhtura) (numele, prenumele)
Directorul sucursalei
(semnátura) (numele, prenumele)
Director financiar
C-3 Uz Intern
(semnňtura) (numele, prenumele)
C-3 Uz Intern
Anexa nr. 1 0
Dlui (dnei)
director al sucursaleiBC "MOLDINDCONBANK" S.A.,
CERERE DE MODIFICARE A DATELOR

(pentru persoane fizice, inclusiv persoane fizice care activeazä în bazä de patentä)
Subsemnatul . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
....
(numele, prenumele persoanei fizice ce prezintä documentele)
rog sä modificati datele
la contul nr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
de pe numele . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
(numele, prenumele persoanei fizice) pe numele . . . .
(numele, prenumele persoanei fizice)
actul de identitate seria . . . . . . . . . .. nr. . . . . . . . . . . . . . . . ..

eliberatde . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
la data de ..... . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . valabil pînä la data de . . . . . ... . . . . . . . . . .
cod personal . . . . . . . . .
domiciliat . . . . . . . .. str. . . . . . . . . . . . . . . . . .
Tel. . . e-mail . . . . . .
. . ...............20Semnätura persoanei fizice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

(Data)
Semnätura persoanei împuternicite .
conditii speciale . . . . . . . . . . . . . . .
MENTIUNILE BANCII
Documentele au fost verificate:
Persoana responsabilä . . . . . . . . . . . .
(numele, prenumele, semnätura)
Data . . . . . . . . . . .
Directorul sucursalei .... ..... .... ..... ..... ..... ..
(semnätura)
C-3 Uz Intern
Numärul contului sintetic Numärul contului analitic (BAN
55
Anexa nr.ll
Informatie/declaratie despre lipsa obligatiilor fiscale si/sau a
obiectului impozabil pe teritoriul Republicii Moldova
(penü•u persoanele juridice nerezidente entitätile din Transnistria)
(numele, prenumele directorului sucursalei)
BC"Moldindconbank"SA
Sucursala
Codul bancar
Data „
Prin prezenta informäm, cä Compania nu are obligatiuni

fiscale si/sau obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova, respectivele flind înregistrate în
(denumirea tärii)
Conducätorul Companiei
L.S.
C-3 Uz Intern
56
Anexa 12
Declaratie pe proprie räspundere

On cazul includerii în cu specimene de semnäturi amprenta stampilei a 2 sau
mai multe persoane cu dreptul I a II semnäturi concomitent pentru fiecare
persoanä identificatä)
In formatul Fivi cu specimene de semnãturi L'i amprenta §tampilei

autentificate la data întelegem cä orice platä sau retragere de
numerar poate fl efectuatä unilateral de fiecare persoanä / administrator On
cazul clientului persoanä juridicä cu 2 mai multi administratori).
Sau
Întelegem cä orice platä sau retragere de numerar poate fi efectuatä cu semnarea

concomitentä de cätre fiecare persoanä / administrator On cazul clientului persoanä juridicä
cu 2 mai multi administratori).
Data
Administrator
Nume, prenume semnäturä

C-3 Uz Intern
modalitatea deschiderii, modificärii
Regulament privind 9i închiderii conturilor bancare pentru diverse grupe de titulari de cont
Avizul de coordonare al DNI

Titlul
documentului: Regulament privind modalitatea
deschiderii, modificärii închiderii conturilor bancare
pentru diverse grupe de titulari
[2 Document nou
Document în redactie nouä
Domeniu: Contabilitate
Subdiviziunea emitentä: Depanamentul gestiune financiarã

Data: 23.09.2019
Autor Maria Magu

Coordonator Elena Albulesa
Tel. 57-67-17, 57-69-63
Vize:
A vize:
Nume / semnãtura Data vizãrii
Presedinte al Comitetului de conducere Victor Cibotaru /
Director al Departamentului legalitate Tatiana Jubea / 309. /

Director al Departamentului conformitate Lia Mihäilä / 3094/9.
Director al Departamentului riscuri bancare Victor Gîrleanu /
Coordonat:
Gestionar al
Secretariat —
C-3 Uz Intern
modalitatea deschiderii, modificärii
e verso se fixeazä observatiile, comentariile sau opiniile separate.

Regulament privind de
titulari de cont
închiderii conturilor bancare pentru diverse grupe
Fisa de acces la DNI
Regulament privind modalitatea deschiderii, modificärii si închiderii conturilor
bancare pentru diverse grupe de titulari de cont
(proces-verbal nr.20 din 2019 )

Indice Denumirea subdiviziunilor Acces pe grupuri de utilizatori
Directorul Salariatii
subdiviziunii/ subdiviziunii/
Managementul sucursalei/ofi
sucursalei
secundar
00/01 Departamentul resurse umane
00/02 Departamentul produse bancare
00/03 Departamentul trezorerie
00/04 Departamentul riscuri bancare
00/05 Departamentul planificare si analizä economico-
financiarä
00/06 Departamentul gestiune financiarä
00/07 Departamentul audit intern
00/08 Departamentul operatiuni
00/09 Departamentul vânzäri si gestiunea retea
00/1 0 Departamentul credite problematice
00/1 1 Departamentul Clienti corporativi
00/12 Secretariat
00/14 Departamentul legalitate
00/1 5 Departamentul securitate
00/16 Departamentul tehnologii informationale
00/1 7 Serviciul securitatea informatiei
00/18 Sectia evaluarea gajului
00/19 Departamentul conformitate
00/20 Departamentul carduri bancare
Sucursalele Bäncii
Notä:
1. În cazul când accesul se acordä la toti salariatii subdiviziunii/sucursalei/oficiului secundar, se va
seta „X " în rubrica „ Salariatii subdiviziunii/ sucursalei/oficiului secundar".
2. În cazul când accesul se acordä doar Directorului subdiviziunii/managementului sucursalei, se va
seta „E în rubrica „Directorul subdiviziunii/ Managementul sucursalei".

(2.2) Word

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

(2.2) Word

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

C-3 Uz Intern

REGULAMENT privind modalitatea deschiderii,

3. Actiunile persoanei împuternicite a sucursalei/oficiului central în realizarea procedurilor de

4. Modalitatea de expediere a certificatelor aferente deschiderii conturilor bancare si receptionare a

IO. Particularitätile perfectärii unor documente necesare pentru deschiderea conturilor

Anexa nr.6 .....

Anexa nr.10 ..... .... ....

„Moldindconbank” Regulament privind titulari de cont

• persoane juridice intreprinderi cu statut de persoanň fizicň (rezidente si

privire la serviciile de platä si moneda electronicä evidenta fondurilor primite de la

1.5.12. SFS — subdiviziunile Serviciului Fiscal de Stat;

2. Identificarea persoanelor abilitate cu dreptul deschiderii,

gestionare, modificare, închidere a conturilor 9i semnare a documentelor aferente acestor

2.4. In cazul prezentärii setului de documente aferente deschiderii contului bancar, cu

• persoanei împuternicite de cätre administrator prin procurä specialä

• cu derogare de la situatiile specificate mai sus, în cazuri exceptionale cu

persoanei împuternicite de cätre administrator prin procurä specialä

2.6.1.În cazul în care în personalul scriptic al titularului de cont lipseste funcÿia de

3. Actiunile persoanei împuternicite a sucursalei/oficiului central în

aferente activitätilor tranzactiilor nationale internationale derulate pe perioada

j) în cazul solicitärii deschiderii conturilor curente, sä familiarizeze titularul de

în Fi§a de evidentä a clientului, inclusiv rubricile „Genurile de activitate", „Forma

pästreazä în Dosarul juridic al contului bancar administrat în sucursalä / oficiul central.

4. Modalitatea de expediere a certificatelor aferente deschiderii conturilor

deschiderii contului în SIB 9i perfectärii Certificatului respectiv în SIA CCDE;

datele din Certificatul privind deschiderea contului bancar;

5. Deschiderea contului provizoriu

c) copia certificatului privind înregistrarea ofertei publice a valorilor mobiliare la

6. Actele necesare la deschiderea contului bancar persoanei juridice rezidente ¥i

copia actului de identitate a persoanei

copia actului de identitate a persoanei

copia actului de identitate a persoanei

copia actului de identitate a persoanei

d) copia de pe buletinul de identitate al conducätorului asociatiei ob$e$i.

7. Actele necesare la deschiderea contului bancar persoanei juridice nerezidente

8. Relatii corespondente si transfrontaliere

Directia prevenirea spälärii banilor va perfecta Avizul cu privire la stabilirea relatiilor

e) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de ASP;

denumirea completä adresa titularului de cont; numele si prenumele

8.8.10 Nu sunt supuse înregisträrii fiscale si, corespunzätor, nu se perfecteazä

8.9 Monitorizarea permanentä a tranzactiilor efectuate prin institutia corespondentä se

9, Actele necesare la deschiderea conturilor clientilor persoane fizice

chestionarul pentru client - persoana fizicä;

10. Particularitätile perfectärii unor documente necesare pentru deschiderea

semnatä de citre administrator sau de persoana împuternicitä de administrator

Regulament privind titulari de cont

10.6 Aplicarea semniturilor si a specimenului 'tampilei in Fi9ň:

11. Modificarea conturilor

Regulament privind titulari de cont

12. Inchiderea finalä a conturilor

13. Dispozitii finale

practicä alt tip de activitate);

Magu Maria 19.09.2019

Sef— adjunct al Directiei

Regulament privind 9i titulari de cont

CERERE DE DESCHIDERE A CONTULUI BANCAR

(denumirea organului emitent) la

care actioneazá in baza

(denumirea contului) (valuta contului) pentru

(denumirea titularului de cont) cod fiscal

Semnitura persoanei imputernicite

L.S. (semnátura) (numele, prenumele)

autentificarea Fi;ei $i utilizarea a 2 Stampile