REGULAMENT

privind deschiderea, modificarea i nchiderea

conturilor la bncile liceniate din Republica Moldova
Capitolul I
DISPOZIII GENERALE
1. Prevederi generale
1.1 Prezentul Regulament este elaborat n conformitate cu art. 5,
11 i 44 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei
nr.548-XIII din 21.07.95, alte acte normative n vigoare i
reglementeaz modul de deschidere, modificare i nchidere a
conturilor n lei moldoveneti i/sau n valut strin la bncile
liceniate
din
Republica
Moldova.
[Pct.1.1 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08
art.502]
1.2. Prevederile prezentului Regulament se extind asupra
persoanelor juridice, reprezentanelor nfiinate n Republica
Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, ntreprinztorilor
individuali i asupra persoanelor fizice, care deschid conturi la
bncile liceniate din Republica Moldova precum i asupra
bncilor liceniate care deschid conturi la Banca Naional a
Moldovei.
[Pct.1, subpct.1.2 modificat prin HBN145 din 31.07.08,
MO174/16.09.08
art.502]
[Pct.1, subpct.1.2 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO8485/13.05.08
art.262;
n
vigoare
31.05.08]
[Pct.1, subpct.1.2 modificat prin HBN336 din 10.11.05,
MO154/18.11.05
art.541]
1.3. Bncile liceniate deschid, modific i nchid conturi
bancare cu respectarea legislaiei n vigoare i a prevederilor
prezentului
Regulament.
[Pct.1, subpct.1.3 modificat prin HBN145 din 31.07.08,
MO174/16.09.08 art.502]
1.4. n sensul prezentului Regulament snt utilizate urmtoarele
noiuni:

Banc liceniat (n continuare banc ) - banca care dispune de

licena Bncii Naionale a Moldovei pentru a desfura activiti
financiare.
Banc strin - banca constituit i nregistrat n conformitate cu
legislaia n vigoare a statului strin i care dispune de licena
pentru desfurarea activitii bancare, emis de organul de
supraveghere bancar, abilitat prin legislaie, din ara de reedin
a bncii respective.
Titular de cont - persoan juridic, reprezentan nfiinat n
Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztor
individual, persoan fizic, pe numele creia a fost deschis contul
bancar.
Cont bancar (n continuare cont) - cont analitic deschis de banc
pe numele titularului de cont, prin care se efectueaz operaiuni de
ncasri i/sau pli ale mijloacelor bneti.
Cont curent bancar (n continuare cont curent) - cont deschis de
banc pentru titularul de cont, care servete la nregistrarea n
ordine cronologic a operaiunilor n numerar i/sau fr numerar
efectuate n/din acest cont n conformitate cu legislaia n vigoare.
Cont "Loro" - cont curent deschis de banc pentru o alt banc.
Cont de depozit - cont deschis de banc pentru titularul de cont,
destinat evidenei operaiunilor de depunere i plasare a
mijloacelor bneti temporar libere la termen (cont de depozit la
termen - cont deschis de banc, n care snt depuse mijloace
bneti cu dobnd, pentru o perioad fix de timp) sau la vedere
(cont de depozit la vedere - cont deschis de banc, n care snt
depuse mijloace bneti cu sau fr dobnd fr fixarea
termenului de plasare) n conformitate cu legislaia n vigoare.
Cont de credit - cont deschis de banc, care servete la
nregistrarea operaiunilor legate de evidena i rambursarea
creditelor acordate de banc titularilor de cont.
Cont provizoriu - cont deschis de banc pe o anumit durat de
timp, destinat acumulrii mijloacelor bneti pentru formarea
capitalului social sau pentru acumularea mijloacelor bneti
obinute n procesul plasamentului valorilor mobiliare.

Persoan mputernicit - persoana fizic mputernicit prin lege,

documentul de constituire sau de ctre titularul de cont prin act
juridic (procur, contract de mandat, etc.) de a prezenta la banc
documentele necesare pentru deschiderea/gestionarea/modificarea
i nchiderea contului n numele titularului de cont.
Noiunile "rezident" i "nerezident" au sensul acelorai noiuni din
legislaia
valutar
a
Republicii
Moldova.
[Pct.1, subpct.1.4 modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
[Pct.1, subpct.1.4 modificat prin HBN35 din 05.02.09, MO4950/06.03.09
art.206]
[Pct.1, subpct.1.4 modificat prin HBN145 din 31.07.08,
MO174/16.09.08
art.502]
[Pct.1, subpct.1.4 modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO8485/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
2. Drepturile i obligaiile titularului de cont
2.1. Pentru efectuarea operaiunilor de ncasri i pli, de
depunere a mijloacelor bneti i pentru efectuarea altor operaiuni
bancare persoana juridic, reprezentana nfiinat n Republica
Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorul
individual, persoana fizic poate deschide unul sau mai multe
conturi n lei moldoveneti i/sau n valut strin la orice banc
din
Republica
Moldova.
[Pct.2, subpct..2.1 modificat prin HBN67 din 17.04.08, MO8485/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
2.2. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei
juridice, reprezentanei nfiinate n Republica Moldova a
persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorului individual,
persoanei fizice care practic alt tip de activitate se prezint la
banc de ctre una din persoanele cu drept de semntur, care va fi
indicat n fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei
sau
de
ctre
o
alt
persoan
mputernicit.
[Pct.2), subpct. 2.2 modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]

[Pct.2), subpct. 2.2 modificat prin HBN67 din17.04.08,

MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
2.3. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei
fizice se prezint individual sau de ctre persoana mputernicit.
2.4. La deschiderea conturilor copiile documentelor trebuie
prezentate mpreun cu documentele originale, cu excepia
cazurilor
prezentrii
copiilor
legalizate
notarial.
[Pct.2), subpct.2.4 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO8485/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
3. Drepturile i obligaiile bncii
3.1. Bncile de sine stttor mputernicesc funcionari ai bncii (n
continuare persoan responsabil a bncii) cu dreptul de a
deschide, modifica i de a nchide conturi clienilor si.
3.2. La primirea documentelor prevzute de prezentul Regulament
pentru deschiderea conturilor clienilor, persoana responsabil a
bncii
este
obligat:
- s verifice termenul de valabilitate al documentelor
prezentate, n cazul cnd acesta este stabilit;
- s colaioneze datele din copiile documentelor prezentate,
prevzute la deschiderea conturilor, n vederea corespunderii
acestora cu originalul i s aplice pe fiecare copie meniunea
"Copia corespunde originalului", data, numele i prenumele,
precum i semntura sa;
- s identifice persoana care prezint documentele cu persoana din
fotografia de pe actul de identitate i s colaioneze datele din
copia actului de identitate cu datele din actul original;
- s restituie originalele documentelor (care se prezint mpreun
cu copiile la deschiderea conturilor) persoanei care le-a prezentat;
- s identifice persoanele mputernicite care aplic specimenul
de semntur n fia cu specimene de semnturi i amprenta
tampilei conform prevederilor subpunctului 15.11.
- s prezinte conductorului bncii sau altei persoane abilitate cu
acest drept setul de documente necesar pentru deschiderea
contului
spre
examinare
i
luarea
deciziei.
[Pct.3, subpct. 3.2 modificat prin HBN96 din 23.04.09,

MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
[Pct.3, subpct.3.2 modificat prin HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07
art.735]
3.3. n baza avizului favorabil al conductorului bncii sau al
altei persoane abilitate cu acest drept de pe cererea de deschidere a
contului, persoana responsabil a bncii deschide contul i, dup
caz, perfecteaz contractul sau alte documente, conform legislaiei
n vigoare a Republicii Moldova, convenite ntre pri.
3.4. Banca n cazurile i n modul prevzut de legislaia n vigoare
informeaz organele fiscale teritoriale unde titularul contului se
afl la eviden despre deschiderea, modificarea sau nchiderea
conturilor. n acest caz operaiunile n/din conturi pot demara dup
confirmarea de ctre organele fiscale privind luarea la eviden a
contului.
3.5. Datele despre conturile deschise titularilor de conturi se
nscriu de ctre persoana responsabil a bncii n Registrul
conturilor analitice deschise la banc, inut conform legislaiei n
vigoare, care cuprinde:
- denumirea titularului de cont;
- denumirea contului;
- numrul contului analitic;
- data deschiderii, modificrii i nchiderii contului;
- codul fiscal;
- data eliberrii certificatului de luare la eviden a contului
bancar;
alte
date,
la
decizia
bncii.
[Pct.), subpct.3.5 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO8485/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
3.6. Bncile pot deschide conturi de credit persoanelor juridice,
reprezentanelor nfiinate n Republica Moldova ale persoanei
juridice nerezidente, ntreprinztorilor individuali, persoanelor
fizice, conform legislaiei n vigoare i actelor normative ale
Bncii Naionale a Moldovei. Cerinele privind deschiderea
conturilor de credit se stabilesc de sine stttor de banc prin
regulamentele
sale.

[Pct.3, subpct.3.6 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO8485/13.05.08

art.262;
n
vigoare
31.05.08]
[Pct.3, subpct.3.6 modificat prin HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735]
Capitolul II
DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR
JURIDICE
4. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice
rezidente
4.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice
rezidente ce dein certificatul de nregistrare care confirm
nregistrarea de stat i luarea la eviden fiscal prezint
urmtoarele documente:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei;
c) copia certificatului de nregistrare;
d) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de ctre
entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat, ce conine
informaia descris, dup caz, n anexa nr. 6 sau n anexa nr. 7;
e) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele pentru deschiderea contului.
[Pct.4 subpct.4.1 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
4.2. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice
rezidente, altele dect cele menionate la subpunctele 4.1 i 4.3
prezint urmtoarele documente:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei;
c) copia documentului ce confirm nregistrarea de stat (pentru
persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest
document) sau copia actului normativ prin care se aprob
regulamentul sau statutul persoanei juridice;
d) copia documentelor de constituire (regulament, statut etc.);
e) copia certificatului de atribuire a codului fiscal (pentru
persoanele crora potrivit legislaiei li se elibereaz acest

document);
f) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de ctre
entitatea abilitat cu dreptul de nregistrare de stat, ce conine
informaia descris n anexa nr. 3 sau anexa nr.7;
g) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele pentru deschiderea contului.
[Pct.4 subpct.4.2 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104108/01.06.12;
n
vigoare
01.07.12]
4.3. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice
rezidente, care nu dein certificat de atribuire a codului fiscal
prezint
urmtoarele
documente:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei;
[Pct.4 subpct.4.3, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
c) copia extrasului din Registrul de stat privind nregistrarea
provizorie, eliberat de .S. Camera nregistrrii de Stat" ;
[Pct.4 subpct.4.3, lit.c) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
[Pct.4 subpct.4.3, lit.c) modificat prin HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08
art.262;
n
vigoare
31.05.08]
d) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele
pentru
deschiderea
contului;
e) copia documentelor de constituire (regulament, statutul
etc.).
[Pct.4.3 introdus prin HBN301 din 29.11.07, MO198202/21.12.07 art.735]
5. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice
nerezidente
5.1. Persoanele juridice nerezidente, care au obiecte impozabile pe
teritoriul Republicii Moldova precum i reprezentanele
persoanelor juridice nerezidente nregistrate conform legislaiei
Republicii Moldova, pentru a deschide un cont curent prezint
urmtoarele
documente:

[Pct.5, subpct.5.1 modificat prin HBN258 din 23.12.10,

MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei;
[Pct.5, subpct.5.1, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
c) copia documentului care confirm nregistrarea de stat a
persoanei juridice nerezidente n ara de provenien conform
legislaiei n vigoare a rii de reedin;
d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia
Certificatului
de
nregistrare;
[Pct.5, subpct.5.1, lit.d) modificat prin HBN258 din 23.12.10,
MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
e) copia documentelor de constituire (act constitutiv, statut,
regulament etc.);
f) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele pentru deschiderea contului.
5.2. Persoanele juridice nerezidente, care nu au obligaii fiscale
i/sau obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova, pentru
a deschide un cont curent prezint suplimentar la documentele
indicate la subpunctul 5.1. (cu excepia lit. c) i d)) informaia
despre lipsa obligaiilor fiscale i/sau a obiectului impozabil pe
teritoriul Republicii Moldova.
[Pct.5, subpct.5.3 exclus prin HBN258 din 23.12.10, MO104108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
5.4. Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei,
indicat la lit.b) a subpunctului 5.1. poate fi ntocmit n
strintate, care se legalizeaz notarial. n acest caz modelul se
determin de ctre pri de sine stttor, inndu-se cont de
prevederile subpunctului 15.2.
5.5. Misiunile diplomatice, oficiile consulare i reprezentanele
organizaiilor internaionale, care snt acreditate de ctre
Ministerul Afacerilor Externe i Integrrii Europene al Republicii
Moldova, la deschiderea conturilor prezint urmtoarele
documente:

[Pct.5, subpct.5.5 modificat prin HBN258 din 23.12.10,

MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei fr
legalizare notarial, al crui model poate fi determinat de ctre
pri de sine stttor, inndu-se cont de prevederile subpunctului
15.2.;
c) confirmarea de ctre Ministerului Afacerilor Externe al
Republicii Moldova despre activitatea lor pe teritoriul Republicii
Moldova;
d) copia legitimaiei de acreditare, n care este semntura
titularului, eliberat de ctre Ministerul Afacerilor Externe al
Republicii Moldova membrului misiunii, oficiului consular sau
reprezentanei organizaiei internaionale.
[Pct.5, subpct.5.6 exclus prin HBN258 din 23.12.10, MO104108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
6. Deschiderea conturilor provizorii
6.1. Pentru a deschide un cont provizoriu la formarea iniial a
capitalului social se prezint urmtoarele documente:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) certificatul constatator eliberat de ctre .S. Camera
nregistrrii de Stat" ;
c) copia hotrrii privind emisiunea valorilor mobiliare (la
nfiinarea
societii
pe
aciuni);
[Pct.6, subpct.6.1, lit.c) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
d) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele pentru deschiderea contului.
6.2. Pentru a deschide un cont provizoriu, la efectuarea emisiunii
publice de valori mobiliare a unei ntreprinderi care deja
funcioneaz, se prezint urmtoarele documente:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) copia hotrrii Comisiei Naionale a Pieei Financiare i a
certificatului privind nregistrarea ofertei publice a valorilor
mobiliare la Comisia Naional a Pieei Financiare;

c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia

documentului recunoscut ca atare;
d) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de .S. Camera
nregistrrii de Stat (cu excepia bncilor liceniate);
[Pct.6, subpct.6.2, lit.d) n redacia HBN258 din 23.12.10,
MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
[Pct.6, subpct.6.2, lit.d) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
[Pct.6, subpct.6.2, lit.d) modificat prin HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
e) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele pentru deschiderea contului.
6.3. Dup nregistrarea de stat a ntreprinderii/efectuarea emisiunii
publice mijloacele bneti din contul provizoriu se vireaz la
contul curent, deschis conform prevederilor prezentului
Regulament. La efectuarea acestei operaiuni se utilizeaz fia cu
specimene de semnturi i amprenta tampilei prezentat la
deschiderea contului curent.
7. Deschiderea conturilor "LORO"
7.1. Conturi "Loro" n lei moldoveneti se deschid:
a) bncilor liceniate - la Banca Naional a Moldovei;
b) bncilor liceniate - la banca de decontare a Bursei de Valori a
Moldovei i a Depozitarului Naional al Valorilor Mobiliare a
Moldovei;
c) bncilor liceniate - la banca de decontare care efectueaz
decontrile aferente operaiunilor cu utilizarea cardurilor
bancare;
[Pct.7 subpct.7.1, lit.c) introdus prin HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735; lit.c) devine lit.d)]
d) bncilor strine - la bncile liceniate.
7.2. Conturi "Loro" n valut strin se deschid:
a) bncilor liceniate - la bncile liceniate;
b) bncilor strine - la bncile liceniate.
7.3. Pentru deschiderea conturilor "Loro" bncilor liceniate la
Banca Naional a Moldovei i la bncile liceniate se prezint

documentele prevzute la subpunctul 4.1. al prezentului

Regulament i copia licenei eliberate de BNM de a desfura
activiti financiare (n cazul n care contul se deschide n alt
banc
dect
BNM).
[Pct.7, subpct.7.3 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO8485/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
7.4. Pentru deschiderea conturilor "Loro" bncilor liceniate la
banca de decontare a Bursei de Valori a Moldoveii a
Depozitarului Naional al Valorilor Mobiliare a Moldovei pe lng
documentele prevzute la subpunctul 4.1. al prezentului
Regulament se prezint urmtoarele documente:
a) copia licenei, eliberat de Banca Naional a Moldovei, de a
desfura activiti financiare;
b) copia licenei pentru desfurarea activitii pe piaa valorilor
mobiliare (pentru bncile care desfoar activitate de broker sau
dealer) eliberat de Comisia Naional a Pieei Financiare.
7.41. Pentru deschiderea conturilor Loro bncilor liceniate la
banca de decontare care efectueaz decontrile aferente
operaiunilor cu utilizarea cardurilor bancare, se prezint
documentele prevzute la subpunctul 4.1. al prezentului
Regulament i copia licenei eliberate de BNM de a desfura
activiti
financiare.
[Pct.7, subpct.7.41 introdus prin HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735]
7.5. Conturile "Loro" bncilor strine se deschid la prezentarea
urmtoarelor documente:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei, unde
modelul fiei cu specimene de semnturi i amprenta tampilei se
coordoneaz de pri, inndu-se cont de cerinele subpunctului
15.2;
[Pct.7, subpct.7.5, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
c) extrasul din registrul bancar sau documentul ce confirm
existena licenei pentru desfurarea activitii bancare, emis de

organul de supraveghere bancar, abilitat prin legislaie, din ara

de reedin a bncii respective;
d) copia documentelor de constituire (actul constitutiv, statutul,
regulamentul etc.);
e) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele
pentru
deschiderea
contului.
[Pct.7 modificat prin HBN145 din 31.07.08, MO174/16.09.08
art.502]
8. Deschiderea conturilor de depozit persoanelor juridice
8.1. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridic
rezident prezint, dup caz, documentele prevzute la punctul 4
din
prezentul
Regulament.
[Pct.8, subpct.8.1 modificat prin HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735]
8.2. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridic
nerezident sau reprezentana nfiinata n Republica Moldova a
persoanei juridice nerezidente prezint, dup caz, documentele
prevzute la punctul 5 din prezentul Regulament.
8.3. Pentru a deschide un cont de depozit pentru bncile liceniate
(n cazul n care contul se deschide n alt banc dect BNM) sau
pentru bncile strine se prezint documentele prevzute la
subpunctul 7.3. i respectiv 7.5. din prezentul Regulament.
[Pct.8, subpct.8.3 modificat prin HBN145 din 31.07.08,
MO174/16.09.08 art.502]
9. Specificul deschiderii conturilor unor persoane
9.1 Pentru a deschide un cont Trezoreria de Stat/teritorial prezint
documentele prevzute la subpunctul 4.2. al prezentului
Regulament.
[Pct.9, subpct.9.1 modificat prin HBN35 din 05.02.09, MO4950/06.03.09 art.206]
9.2. Instituiile publice, la deschiderea conturilor, prezint
documentele prevzute la subpunctul 4.2. al prezentului
Regulament, precum i autorizaia eliberat de ctre Ministerul
Finanelor al Republicii Moldova, conform prevederilor
actelor normative
n
vigoare.

[Pct.9, subpct.9.2 modificat prin HBN38/16.02.06, MO3134/24.02.06

art.104]
9.3. Fondurile de investiii deschid conturi conform prevederilor
subpunctului 4.1.al prezentului Regulament. Fondul de investiii la
transmiterea contului n administrarea fiduciar managerului
fiduciar, prezint la banc urmtoarele documente:
a) cererea fondului de investiii privind transmiterea contului
curent n administrarea fiduciar managerului fiduciar (form
liber);
b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei a
managerului
fiduciar;
[Pct.9, subpct.9.3, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
c) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei a
depozitarului
fondului;
[Pct.9, subpct.9.3, lit.c) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
d) copia licenei managerului fiduciar pentru activitatea de
administrare fiduciar a investiiilor.
9.4. Pentru a deschide un cont filialelor, reprezentanelor sau altor
subdiviziuni structurale ale persoanelor juridice rezidente, care
conform legislaiei Republicii Moldova pot avea conturi, pe lng
documentele prevzute la subpunctele 4.1. sau 4.2., dup caz, al
prezentului Regulament se prezint demersul persoanei juridice
privind deschiderea contului, n care se indic lista operaiunilor
autorizate spre efectuare n/din acest cont de ctre subdiviziunea
respectiv
i
sediul
acesteia.
9.5 Concurenii electorali deschid contul cu meniunea Fond
electoral, pentru perioada alegerilor locale/parlamentare, la
prezentarea
urmtoarelor
documente:
a)
cererea
de
deschidere
a
contului;
b) copia hotrrii Consiliului electoral de circumscripie (n
cazul alegerilor locale) sau dup caz a Comisiei Electorale
Centrale (n cazul alegerilor parlamentare), privind nregistrarea
concurentului
electoral;

[Pct.9, subpct.9.5, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09,

MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
c) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei;
[Pct.9, subpct.9.5, lit.c) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
d) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele
pentru
deschiderea
contului.
[Pct.9.5 introdus prin HBN301 din 29.11.07, MO198202/21.12.07 art.735]
Capitolul III
DESCHIDEREA CONTURILOR NTREPRINZTORILOR
INDIVIDUALI I PERSOANELOR FIZICE CARE
PRACTIC
ALT TIP DE ACTIVITATE
[Capitolului III denumirea modificat prin HBN67 din 17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
10.
Deschiderea
conturilor
curente ntreprinztorilor
individuali.
[Pct.10 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08
art.262; n vigoare 31.05.08]
10.1. Pentru a deschide un cont curent, ntreprinztorul individual
care conform legislaiei n vigoare se nregistreaz la .S. Camera
nregistrrii de Stat" prezint urmtoarele documentele:
[Pct.10, subpct.10.1 modificat prin HBN67 din 17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare la 31.05.08]
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei;
[Pct.10, subpct.10.1, lit.b) modificat prin HBN96 din
23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia
documentului recunoscut ca atare;
d) originalul sau copia legalizat notarial a extrasului din Registrul
de stat al ntreprinztorilor individuali, eliberat de .S. Camera
nregistrrii
de
Stat"
(anexa
nr.5);

[Pct.10, subpct.10.1, lit.d) n redacia HBN67 din 17.04.08,

MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
e) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele pentru deschiderea contului.
10.2. Pentru a deschide un cont curent, ntreprinztorii individuali,
care conform legislaiei n vigoare, se nregistreaz la alte organe
de
stat
prezint
urmtoarele
documente:
[Pct.10, subpct.10.2 modificat prin HBN67 din 17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei. n cazul
lipsei tampilei, fia menionat va conine specimenele de
semnturi;
[Pct.10, subpct.10.2, lit.b) modificat prin HBN96 din
23.04.09, MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia
documentului recunoscut ca atare (pentru persoanele crora
potrivit legislaiei li se elibereaz acest document);
d) copia documentului ce confirm nregistrarea de stat sau copia
documentului care permite practicarea activitii;
e) copia documentelor de constituire, pentru persoanele care dein
aceste documente;
f) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele pentru deschiderea contului.
11. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidente
care practic alt tip de activitate
11.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente
care practic alt tip de activitate prezint urmtoarele documente:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);
b) fia cu specimene de semnaturi i amprenta tampilei;
[Pct.11, subpct.11.1, lit.b) modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
c) copia documentului care permite practicarea activitii sau
copia extrasului din Registrul de stat eliberat de ctre entitatea

abilitat cu dreptul de nregistrare de stat (pentru persoanele crora

potrivit legislaiei li se elibereaz acest document) (anexa nr.5);
[Pct.11, subpct.11.1, lit.c) modificat prin HBN258 din 23.12.10,
MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia
documentului recunoscut ca atare (pentru persoanele crora
potrivit legislaiei li se elibereaz acest document);
[Pct.11, subpct.11.1, lit.d) modificat prin HBN258 din 23.12.10,
MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
e) copia actului de identitate al persoanei care prezint
documentele
pentru
deschiderea
contului.
1
11 .
Deschiderea
conturilor
de
depozit
Pentru a deschide cont de depozit ntreprinztorii individuali i
persoanele fizice care practic alt tip de activitate prezint, dup
caz, documentele prevzute la punctul 10 sau 11 din prezentul
Regulament.
[Pct.111 introdus prin HBN67 din 17.04.08, MO84-85/13.05.08
art.262; n vigoare 31.05.08]
Capitolul III1
DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR FIZICE
CARE
NU PRACTIC ACTIVITATE DE NTREPRINZTOR SAU
ALT
TIP DE ACTIVITATE
[Capitolului III1 denumirea introdus prin HBN67 din 17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
12. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidente
i nerezidente care nu practic activitate de ntreprinztor sau
alt tip de activitate
12.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente
i nerezidente care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt
tip de activitate prezint urmtoarele documente:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4);
b) copia actului de identitate al titularului de cont.
12.11. n cazul deschiderii contului curent pentru persoanele

fizice rezidente i nerezidente care nu practic activitate de

ntreprinztor sau alt tip de activitate, de ctre persoana
mputernicit
se
prezint
urmtoarele
documente:
a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4);
b) copia actului de identitate al titularului de cont, legalizat
notarial;
c) copia actului de identitate al persoanei mputernicite cu
dreptul de a prezenta documentele pentru deschiderea contului.
[Pct.12, subpct.12.11 introdus prin HBN67 din 17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare31.05.08]
12.2. Persoanele fizice nerezidente care nu practic activitate de
ntreprinztor sau alt tip de activitate sau ntreprinderile cu statut
de persoan fizic nerezidente care nu au obiecte
impozabile/obligaii fiscale pe teritoriul Republicii Moldova
pentru a deschide un cont curent prezint documentele indicate la
subpunctul 12.1.
12.3. Semntura titularului de cont se aplic n prezena persoanei
responsabile de deschiderea contului pe un formular elaborat de
banc de sine stttor.
12.4. Pentru persoanele care nu au mplinit vrsta de 14 ani,
precum i pentru persoanele limitate/lipsite n/de capacitatea de
exerciiu deschiderea conturilor, precum i gestionarea lor se
efectueaz de ctre prini sau de tutore (curator), conform
legislaiei.
[Pct.12, subpct.12.4 modificat prin HBN67 din 17.04.08,
MO84-85/13.05.08
art.262;
n
vigoare
31.05.08]
12.5. n cazul deschiderii unui cont curent pentru a dispune, n
limitele permise de legislaie, de mijloacele bneti, minorul care a
mplinit vrsta de 14 ani prezint documentele prevzute la
subpunctul 12.1, iar n cazul n care asupra minorului este
instituit curatela i consimmntul n scris al curatorului sau
autoritii tutelare.
[Pct.12, subpct.12.5 introdus prin HBN258 din 23.12.10, MO104108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
13. Deschiderea conturilor de depozit

[Pct.13 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08

art.262;
n
vigoare
31.05.08]
[Pct.13, subpct.13.1 exclus prin HBN67 din17.04.08, MO8485/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
13.2. Pentru a deschide cont de depozit persoanele fizice rezidente
i nerezidente care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt
tip de activitate prezint documentele prevzute la subpunctele
12.1.
sau
12.11
din
prezentul
Regulament.
[Pct.13, subpct.13.2 modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403, n vigoare 22.06.09]
Capitolul IV
MODALITATEA PREZENTRII UNOR DOCUMENTE LA
DESCHIDEREA CONTURILOR
14. Cerine la prezentarea unor documente
14.1. Cererea prezentat la deschiderea contului de ctre
persoanele juridice, reprezentanele nfiinate n Republica
Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, ntreprinztorii
individuali i persoanele fizice care practic alt tip de activitate se
semneaz de ctre conductorul i contabilul-ef al titularului de
cont. n cazul n care n personalul scriptic al titularului de
cont nu este prevzut funcia de contabil, semnturile snt
aplicate
n
conformitate
cu
legislaia
n
vigoare.
[Pct.14, subpct.14.1 modificat prin HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
14.2. Cererea prezentat la deschiderea contului de ctre
persoanele fizice care nu practic activitate de ntreprinztor sau
alt tip de activitate se semneaz de ctre titularul de cont sau de
persoana mputernicit.
14.3. La deschiderea mai multor conturi n aceeai filial, sau la
sediul central al bncii, titularul de cont prezint n mod
obligatoriu pentru fiecare cont urmtoarele documente:
- cererea de deschidere a contului;
- copia actului de identitate al persoanei care prezint documentele
pentru deschiderea contului/conturilor.

Celelalte documente, prevzute n prezentul Regulament, la

deschiderea mai multor conturi n aceeai filial sau la sediul
central al bncii, respectiv se prezent ntr-un singur exemplar.
Deschiderea concomitent a ctorva conturi n aceeai filial,
sau la sediul central al bncii, poate fi efectuat n baza unei
cereri, precum i a unei copii a actului de identitate al persoanei
care prezint documentele pentru deschiderea conturilor.
[Pct.14, subpct.14.3 modificat prin HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
14.4. n cazul deschiderii/modificrii/nchiderii contului de ctre
persoana mputernicit prin act juridic (procur, contract de
mandat etc.) se prezint actul autentificat notarial sau copia actului
legalizat notarial, care confirm mputernicirile persoanei de a
prezente documentele pentru deschiderea/modificarea/nchiderea
contului.
[Pct.14, subpct.14.4, al.1) modificat prin HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
Persoana fizic, care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt
tip de activitate pe numele creia a fost deschis contul de ctre
persoana mputernicit, la prima prezentare la banc, prezint
originalul actului de identitate i aplic specimenul semnturii sale
n prezena persoanei responsabile a bncii, pe un formular
elaborat
de
banc
de
sine
stttor.
[Pct.14, subpct.14.4 modificat prin HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735]
14.5. La deschiderea contului, banca este n drept s solicite
conform legislaiei n vigoare documente suplimentare celor
prevzute n Regulament sau substituirea unora dintre acestea, ca
urmare a modificrilor operate ulterior n legislaie.
La deschiderea contului, precum i pe durata meninerii acestuia
n evidenele sale, banca solicit documente suplimentare celor
prevzute n Regulament sau substituirea unora dintre acestea, ca
urmare
a
modificrilor
operate
n
legislaie.
Banca va stabili de sine stttor proceduri interne n vederea
asigurrii
rennoirii
documentelor
prezentate
la

deschiderea/modificarea conturilor (pstrate n dosarele juridice),

al
cror
termen
de
valabilitate
expir.
[Pct.14, subpct.14.5 n redacia HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735]
14.6. La deschiderea contului adresa titularului de cont se
consider urmtoarea:
a) pentru persoanele juridice, reprezentanele nfiinate n
Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente,
ntreprinztorii individuali - sediul (adresa) indicat n:
- extrasul din Registrul de stat eliberat de ctre entitatea abilitat
cu dreptul de nregistrare de stat;
[Pct.14, subpct.14.6, lit.a) alineat modificat prin HBN258 din
23.12.10, MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
- documentul ce confirm nregistrarea de stat;
- documentul ce permite practicarea activitii de ntreprinztor.
[Pct.14, subpct.14.6, lit.a) modificat prin HBN67
din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
b) pentru persoanele fizice care practic alt tip de activitate adresa indicat n documentul ce permite practicarea activitii;
[Pct.14, subpct.14.6, lit.b) modificat prin HBN67
din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
c) pentru persoanele fizice care nu practic activitate de
ntreprinztor sau alt tip de activitate - de baz se consider
domiciliul indicat n actul de identitate pentru persoane rezidente
i adresa indicat n cererea de deschidere a contului pentru
persoane nerezidente.
14.7. Documentele ntocmite de ctre sau cu participarea
autoritilor competente din statele strine, ulterior, se legalizeaz
la Ambasada Republicii Moldova acreditat pentru ara respectiv
sau, cu titlu de excepie, la Departamentul afaceri consulare a
Ministerului Afacerilor Externe i Integrrii Europene al
Republicii Moldova. Documentele menionate pot fi prezentate
fr legalizare/apostilare, dac aceasta este prevzut n tratatele
internaionale la care Republica Moldova este parte.

[Pct.14, subpct.14.7 modificat prin HBN258 din 23.12.10,

MO104-108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
[Pct.14, subpct.14.7 modificat prin HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735]
14.8. Documentele prezentate de ctre persoane nerezidente,
ntocmite n limbi strine, se prezint n traducere n limba de stat
legalizat conform legislaiei n vigoare a Republicii Moldova.
14.9. Documentele prezentate la deschiderea contului, precum i
alte documente aferente (confirmarea organelor fiscale privind
luarea la eviden a contului, modificarea contului .a.) se
pstreaz n dosarul juridic al titularului de cont. Fia cu
specimene de semnturi i amprenta tampilei se pstreaz.
Modificrile efectuate n documentele menionate se prezint la
banc, n termen de 5 zile de la data efecturii acestora, n modul
similar celor prezentate la deschiderea conturilor conform
prevederilor prezentului Regulament i se pstreaz n dosarul
juridic
al
titularului
de
cont.
[Pct.14, subpct.14.9 modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
[Pct.14, subpct.14.9 modificat prin HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735]
15. Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei
15.1. Specimenele de semnturi, la latitudinea titularului de cont,
se aplic pe fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei
(n continuare fi) de ctre persoanele mputernicite n prezena
persoanei responsabile a bncii, sau se prezint autentificate
notarial.
[Pct.15, subpct.15.1 n redacia HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
[Pct.15, subpct.15.1 modificat prin HBN145 din 31.07.08,
MO174/16.09.08
art.502]
[Pct.15, subpct.15.1 modificat prin HBN67 din17.04.08, MO8485/13.05.08
art.262;
n
vigoare
31.05.08]
15.11. n cazul n care specimenele de semnturi se aplic pe
fi la banc, aceasta se efectueaz n prezena persoanei

responsabile a bncii, mputernicit conform procedurilor interne

ale
acesteia.
[Pct.15, subpct.15.11 introdus prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
15.12. Se admite confirmarea de ctre persoana responsabil a
bncii a specimenului de semnturi ale persoanelor mputernicite
cu dreptul de prima/a doua semntur, fr prezena de fiecare
dat a persoanelor mputernicite ale titularilor de cont, dac exist
la banc specimenele semnturilor acestor persoane i
autenticitatea acestor semnturi nu este pus la ndoial.
[Pct.15, subpct.15.12 introdus prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
15.2. Fia trebuie s conin urmtoarele elemente obligatorii:
[Pct.15, subpct.15.2 modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
a) denumirea complet a titularului de cont;
b) codul fiscal al titularului de cont;
c) adresa titularului de cont;
d) numrul de telefon/fax al titularului de cont;
e) numele i prenumele persoanelor, care conform legislaiei n
vigoare i documentelor de constituire, snt desemnate s
gestioneze conturile i s aplice semnturi pe documentele de plat
i de cas;
f) specimenele de semnturi ale persoanelor menionate la litera
e);
g) termenul de aciune al dreptului provizoriu al persoanelor
mputernicite de a aplica prima sau a doua semntur;
h) specimenul amprentei tampilei/tampilelor titularului de cont
care va fi aplicat/vor fi aplicate pe documentele de plat i de
cas (pentru persoanele care potrivit legislaiei dispun de
tampil);
[Pct.15, subpct.15.2 lit.h) modificat prin HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
i) data, luna, anul, tampila titularului de cont i semnturile
persoanelor mputernicite n conformitate cu legislaia n vigoare.

La ntocmirea fiei parametrii se stabilesc de banc de sine

stttor.
15.3. Dreptul de a aplica prima i a doua semntur aparine
persoanelor mputernicite n conformitate cu legislaia n vigoare.
15.4. n cazul n care n personalul scriptic al persoanei juridice,
reprezentanei nfiinate n Republica Moldova a persoanei juridice
nerezidente, ntreprinztorului individual i persoanei fizice care
practic alt tip de activitate nu snt prevzute alte persoane, crora
li s-ar putea acorda dreptul de a aplica a doua semntur, la banc
se prezint fia doar cu specimenul semnturii conductorului sau
a persoanei mputernicite (specimenele ambelor semnturi).
[Pct.15, subpct.15.4 modificat prin HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
15.5. n cazul substituirii persoanei cu drept de semntur sau de
modificare a specimenului de semntur, se prezint o nou fi cu
semnturile persoanelor cu drept de prima i a doua semntur iar
fia precedent se anuleaz. Fia anulat se pstreaz n dosarul
juridic privind deschiderea conturilor cu nota respectiv.
[Pct.15, subpct.15.5 modificat prin HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735; n vigoare 31.05.08]
15.6. n caz de includere suplimentar a unei persoane cu drept de
semntur, se prezint o fi pe care se aplic doar semntura
persoanei respective, care se pstreaz mpreun cu fia prezentat
la deschiderea contului. Pe prima fi se indic numrul fielor
existente
ale
titularului
de
cont.
[Pct.15, subpct.15.6 modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
15.7. nvestirea unei persoane cu drept de prima sau a doua
semntur sau substituirea provizorie a uneia din persoanele
mputernicite necesit prezentarea suplimentar a unei fie, doar
cu semntura persoanei respective, indicnd termenul de nvestire,
i a unei copii a documentului care confirm funcia i dreptul de
semntur. Pe prima fi se nscrie numrul fielor existente ale
titularului
de
cont.

[Pct.15, subpct.15.7 modificat prin HBN96 din 23.04.09,

MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
15.8. Banca poate solicita titularului de cont exemplare
suplimentare ale fiei, innd cont de prevederile actelor interne,
cum ar fi n cazul deinerii a mai multe conturi, dac aceast
necesitate rezult din condiiile de amplasare a sectoarelor de
operaiuni
ale
bncii.
[Pct.15, subpct.15.8 modificat prin HBN96 din 23.04.09,
MO95/22.05.09 art.403; n vigoare 22.06.09]
Capitolul V
MODIFICAREA I NCHIDEREA CONTURILOR
16. Modificarea conturilor
16.1. Modificarea conturilor se efectueaz n urmtoarele cazuri:
- modificarea denumirii (datelor personale), formei organizatoricojuridice a titularului de cont;
- modificrile rezultate din modificarea planului de conturi al
evidenei contabile n bncile liceniate din Republica Moldova;
- modificarea codului numeric al valutei n care a fost deschis
contul;
- alte cazuri prevzute de legislaia n vigoare.
[Pct.16, subpct.16.1 modificat prin HBN35 din 05.02.09,
MO49-50/06.03.09 art.206]
16.2. Conducerea bncii este n drept s adopte de sine stttor
decizia privitor la modificarea contului n cazul modificrii
planului de conturi al evidenei contabile. Despre aceste modificri
banca este obligat s informeze titularul de cont n termen de 30
de zile pn la efectuarea acestora.
16.3. Pentru modificarea contului n caz de lichidare a persoanei
juridice, reprezentanei nfiinate n Republica Moldova a
persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorii individuali comisia
de lichidare/lichidatorul prezint la banc:
- hotrrea organului competent privind lichidarea, care trebuie s
conin termenul de aciune a comisiei de lichidare/lichidator;
- fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei comisiei de
lichidare/lichidator.

[Pct.16), subpct.16.3 modificat prin HBN96 din 23.04.09,

MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
[Pct.16), subpct.16.3 modificat prin HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
17. nchiderea convenional a conturilor
17.1. Conturile deschise nu pot fi nchise din motivul lipsei de
operaiuni n/din cont.
n scopul evitrii cazurilor de lezare a intereselor titularilor de cont
i dac aceasta nu contravine prevederilor contractelor, conturile,
la care timp ndelungat (2 ani) nu s-au efectuat operaiuni n/din
cont, la decizia conducerii bncii, pot fi nchise convenional.
n cazul suspendrii activitii titularului de cont nchiderea
convenional a conturilor se efectueaz n baza cererii depuse n
temeiul hotrrii fondatorilor/asociailor sau a organelor abilitate
prin lege.
17.2. Soldurile din aceste conturi se consolideaz la un cont
centralizat separat cu perfectarea Registrului conturilor bancare
nchise convenional, inut conform legislaiei n vigoare care
include:
a) denumirea titularului de cont;
b) numrul i denumirea contului,
c) soldul n cont;
d) data iniial a deschiderii contului;
e) data nchiderii convenionale;
f) alte date la decizia bncii.
n Registrul conturilor analitice deschise la banc se efectueaz
nscrierea
respectiv.
[Pct.17, subpct.17.2 modificat prin HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
17.3. Contul centralizat se deschide la acelai cont sintetic.
Numerele conturilor nchise convenional nu se permite de a fi
atribuite altor conturi deschise. n cazul nchiderii definitive a
contului nchis convenional se face meniunea respectiv n
Registrul conturilor bancare nchise convenional.

17.4. Conturile, la care, n corespundere cu legislaia n vigoare,

snt suspendate operaiunile sau sechestrate mijloacele bneti, nu
pot fi nchise convenional.
17.5. La reluarea operaiunilor la contul nchis convenional, la
solicitarea titularului contului, acestuia i se deschide un cont nou
iar contul nchis convenional se nchide, n modul stabilit de
prezentul
Regulament.
[Pct.17, subpct.17.5 n redacia HBN301 din 29.11.07,
MO198-202/21.12.07 art.735]
18. nchiderea conturilor
18.1.Conturile pot fi nchise:
a) n baza cererii titularului de cont/persoanei mputernicite;
[Pct.18, subpct.18.1 lit.a) modificat prin HBN67
din17.04.08, MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
b) n baza hotrrii fondatorilor/organelor de constituire ale
persoanei juridice, reprezentanei nfiinate n Republica Moldova
a persoanei juridice nerezidente, ntreprinztorului individual, sau
conform prevederilor documentelor de constituire a acestora.
[Pct.18, subpct.18.1 lit.b) n redacia HBN67 din17.04.08,
MO84-85/13.05.08 art.262; n vigoare 31.05.08]
c) n baza hotrrii instanei de judecat;
d) achitarea creditului/restituirea depozitului;
e) n alte cazuri prevzute de legislaia n vigoare.
18.2. Nu pot fi nchise conturile, la care, n corespundere cu
legislaia n vigoare, snt suspendate operaiunile sau sechestrate
mijloacele bneti.
18.3. La nchiderea contului curent/ de depozit mijloacele bneti
se transfer/restituie titularului de cont, persoanei mputernicite,
succesorilor n drept sau altor persoane ndreptite conform
legislaiei.
[Pct.18.3 modificat prin HBN301 din 29.11.07, MO198202/21.12.07 art.735]
18.4. Conturile provizorii se nchid conform legislaiei n vigoare
dup transferarea soldului la contul curent sau dup restituirea

mijloacelor bneti n cazul n care emisiunea valorilor mobiliare

nu a avut loc sau ntreprinderea nu a fost constituit.
18.5. Numerele conturilor nchise nu se atribuie altor conturi.
18.6. La nchiderea contului, dosarul juridic privind deschiderea
contului se pstreaz n arhiva bncii cu respectarea legislaiei n
vigoare i a regulilor de organizare a lucrrilor de arhiv.
Capitolul VI
DISPOZIII FINALE
19. Prevederile prezentului Regulament, cu excepia celor
menionate la Capitolul V, nu se extind asupra conturilor deschise
n conformitate cu Regulamentul privind deschiderea i nchiderea
conturilor n bncile din Republica Moldova, aprobat prin
Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr. 415 din 30
decembrie 1999 cu modificrile i completrile ulterioare.
[Pct.19 modificat prin HBN336/10.11.05, MO154/18.11.05
art.541]
191. Anexele 1 i 4 la prezentul Regulament pot fi completate
la necesitate cu prevederi suplimentare, n conformitate cu
prevederile
procedurilor
interne
ale
bncii.
[Pct.191 modificat prin HBN96 din 23.04.09, MO95/22.05.09
art.403;
n
vigoare
22.06.09]
[Pct.191 introdus prin HBN67 din17.04.08, MO84-85/13.05.08
art.262; n vigoare 31.05.08]
Anexa nr.3
la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificarea
i nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica
Moldova
Informaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de
banc la
deschiderea conturilor pentru alte persoane juridice rezidente,
n limitele actelor normative n vigoare
1. Denumirea complet, inclusiv forma juridic de organizare;

2. Data nregistrrii;
3. Sediul (adresa potal, telefon, adresa electronic);
4. Numele, prenumele fondatorilor;
5. Numele, prenumele conductorului;
6. Domeniul de activitate;
7. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei
mputernicite.
[Anexa nr.3 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
Anexa nr.5
la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificarea
i nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica
Moldova
Informaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de
banc la deschiderea
conturilor pentru ntreprinztorii individuali sau persoanele
fizice rezidente,
care practic alt tip de activitate, n limitele Legii privind
nregistrarea de stat
a persoanelor juridice i a ntreprinztorilor individuali
nr.220-XVI
din 19.10.2007 sau altui act normativ aferent
1.
Numele,
prenumele
i
IDNP;
2.
Forma
juridic
de
organizare;
3. Numrul de identificare de stat/codul fiscal (IDNO);
4.
Data
nregistrrii;
5.
Adresa
potal;
6.
Obiectul
principal
de
activitate;
7. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei
mputernicite.
[Anexa nr.5 n redacia HBN258 din 23.12.10, MO104108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]

Anexa nr.6
la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificarea
i nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica
Moldova
Informaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de
banc la
deschiderea conturilor pentru persoane juridice rezidente, n
limitele Legii privind nregistrarea de stat a persoanelor
juridice
i a ntreprinztorilor individuali nr.220-XVI din 19.10.2007
(pentru persoanele juridice ce dein certificatul de nregistrare
care
confirm numrul de identificare de stat i codul fiscal)
1. Denumirea complet i prescurtat n limba de stat;
2. Data nregistrrii i numrul de identificare de stat/codul
fiscal
(IDNO);
3. Sediul (adresa potal, telefon, fax, adresa electronic);
4. Modalitatea constituirii: (creat sau reorganizat);
5.
Succesiunea
de
drept;
6. Obiectul principal de activitate i durata activitii;
7. Mrimea capitalului social (subscris, depus);
8.
Administrator
(numele,
prenumele,
IDNP):
9.
Asociai:
a) persoan juridic (denumirea complet, IDNO, ara de
origine,
sediul,
cuantumul
prii
sociale);
b) persoan fizic (numele, prenumele, numrul de identificare
personal (IDNP), ara de origine, cuantumul prii sociale);

10. n proces de reorganizare, lichidare, activitate suspendat,

pasiv
sau
inactiv,
interdicii;
11. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei
mputernicite.
[Anexa nr.6 introdus prin HBN258 din 23.12.10, MO104108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
Anexa nr.7
la Regulamentul cu privire la deschiderea, modificarea
i nchiderea conturilor la bncile liceniate din Republica
Moldova
Informaia minim necesar ce urmeaz a fi obinut de
banc la
deschiderea conturilor pentru organizaiile necomerciale, n
limitele
Hotrrii Guvernului Republicii Moldova nr.345 din
30.04.2009
1.Denumirea
2.

complet;
nregistrare;
3.
Sediul
organizaiei;
4.
Numele,
prenumele
conductorului;
5. Numele, prenumele fondatorilor (n cazul fundaiilor i
instituiilor);
6. Data eliberrii, tampila i semntura persoanei
mputernicite.
[Anexa nr.7 introdus prin HBN258 din 23.12.10, MO104108/01.06.12; n vigoare 01.07.12]
Numrul

de