GUVERNUL ROMÂNIEI

GUVERNUL ROMÂNIEI
Fondul Social European MINISTERUL MUNCII, FAMILIEI
MINISTERUL MUNCII, FAMILIEI Instrumente Structurale ASOCIAŢIA OAMENILOR DE
UNIUNEA EUROPEANĂ POS DRU 2007-2013 ŞI PROTECŢIEI SOCIALE
ŞI PROTECŢIEI SOCIALE 2007 - 2013 AFACERI ARGEŞ
OIRPOSDRU
AMPOSDRU
REGIUNEA SUD MUNTENIA

Investeşte în oameni !
Proiect cofinanţat din FONDUL SOCIAL EUROPEAN prin Programul Operaţional Sectorial Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013
Axa Prioritară Nr. 5 „Promovarea măsurilor active de ocupare”
Domeniul Major de Intervenţie 5.1. „Dezvoltarea şi implementarea măsurilor active de ocupare”
Titlul proiectului: “Acţiuni pentru ocupare – o şansă în plus pe piaţa muncii – ACASĂ”
Numărul de identificare al contractului: POSDRU/101/5.1/G/78175
Beneficiar: ASOCIAŢIA OAMENILOR DE AFACERI ARGEŞ PITEŞTI
Partener: CABINET INDIVIDUAL DE PSIHOLOGIE – MǍRCUŞANU EUGEN DRAGOŞ

Model PLAN de AFACERI

Concursul „Cel mai bun Plan de Afaceri” organizat în cadrul proiectului „Acţiuni
pentru ocupare – o şansă în plus pe piaţa muncii - ACASĂ”

DATE DE IDENTIFICARE

1. Numele firmei:
(numele pe care îl doriţi pentru firma pe care intenţionaţi să o înfiinţaţi)

2. Forma juridică de constituire:

□ Persoană Fizică Autorizată □ Asociaţie Familială □ Societate Comercială

3. Activitatea principală a firmei şi codul CAEN al activităţii principale:

4. Valoarea capitalului :

5. Persoană de contact/ adresa/ număr telefon/ adresa e-mail:

A. VIZIUNE, STRATEGIE

În acest capitol încercaţi să răspundeţi la următoarele întrebări:

A 1. Care este esenţa afacerii? Ce anume va genera bani şi profit?

Descrieti pe scurt ce doriţi să realizaţi în cadrul viitoarei firme
Produsul 1,2,3…
 Serviciile 1,2,3,…
 Activitatea 1,2,3…

A 2. Cine vor fi clienţii tăi ?

 Persoane
 Firme
 Bugetul statului
Nr. crt. Clienţi/ Grupe de Anul 1 Anul 2 Anul 3
clienţi Mii Lei % Mii Lei % Mii Lei %

Total cifra de 100 100 100

afaceri

A 3. Unde vrei să ajungi într-un interval de 3 ani.

Fixaţi-vă obiective cuantificabile !
Exemple de obiective:

Nr. Obiective (Indicatori ţintă) UM Anul N Anul N+1 Anul N+2

crt. (anul
curent)
1. Cifra de afaceri, din care: Mii Lei
2. Export
3. Profit
2. Nr. angajaţi Nr.

A 4. Care sunt punctele tari care te determină să crezi că vei avea succes ?
Exemple:
 Cunoştinţe tehnologice
 Cunoştinţe de piaţă
 Capital
 Relaţii
 Capacitate de muncă

B. ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANE

B 1. Istoric
În această secţiune încercaţi să răspundeţi succint la întrebări de genul:

 Cum a apărut ideea de afacere?

 Ce experientă practică şi/sau teoretică aduceti în afacere?

 De ce mijloace financiare dispuneţi?

□ Familia mea este dispusă să mă ajute
□ Dispun de mijloacele financiare necesare pentru demararea afacerii
□ Dispun de aport în natură pentru a demara afacerea.
□ Intenţionez să contractez un credit
□ Altă variantă (detaliaţi)
 B 2. Management, Resurse Umane
Managementul unei firme este determinant pentru evoluţia acesteia.
Încercaţi să evidenţiaţi modul în care cunoştinţele, specializările,experienţa fiecăruia
dintre manageri va influenţa în mod pozitiv evoluţia firmei. Puteţi, de asemenea, să
anexaţi la Planul de Afaceri CV-ul fiecarei persoane relevante.

MANAGEMENT
Nume şi prenume Funcţia Studii/ Specializări

PERSONAL
Detaliere pe funcţii/ activităţi/ nivel de instruire
Activitatea Număr de salariaţi/ Nivel de
instruire
Activitatea 1
Activitatea 2
Activitatea 3
...
TOTAL
(Se poate ataşa organigrama viitoarei firme)

C. ANALIZA PIEŢEI

Date privind piaţa şi promovarea noului produs/ serviciu:

C 1. Clienţi potenţiali:
Descrieţi ce strategie de marketing aţi gândit să aplicaţi, cum aţi identificat
clienţii potenţiali, din ce categorie fac parte: persoane fizice sau juridice, instituţii
publice - cum veţi extinde piaţa sau identifica noi pieţe, etc.

Anul curent (N)

Clienţi Vânzări preconizate ( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei Total

pe clienţii principali
Mii Lei Produs 1 Produs 2 Produs 3 Produs 4 Mii Lei %

Clienţi 1
Interni 2
3
Total piaţă internă
Clienţi 1
externi 2
3
Total piaţă externă
Total intern+export
 Anul (N+1)

Clienţi Vânzări preconizate ( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei Total

pe clienţii principali
Mii Lei Produs 1 Produs 2 Produs 3 Produs 4 Mii Lei %

Clienţi 1
Interni 2
3
Total piaţă internă
Clienţi 1
externi 2
3
Total piaţă externă
Total intern+export

Anul (N+2)

Clienţi Vânzări preconizate ( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei Total

pe clienţii principali
Mii Lei Produs 1 Produs 2 Produs 3 Produs 4 Mii lei %

Clienţi 1
Interni 2
3
Total piaţă internă
Clienţi 1
externi 2
3
Total piaţă externă
Total intern+export
(se pot ataşa studii de cercetare de piaţă sau statistici la care se face referire,
precum şi cereri de ofertă/ pre-contracte de la potenţialii clienţi)

C 2. Concurenţi potenţiali
Care sunt principalii concurenţi?

Nr.crt Produs /serviciu oferit pieţei Firme concurente în condiţiile lansării pe piaţă a
produselor/serviciilor noi
Denumirea firmei Ponderea pe
piaţă (%)
1
2
3
4
Ce puncte tari şi puncte slabe au aceştia?

Nr.crt Denumirea firmei Puncte tari Puncte slabe

1
2
3
4
Puteţi aprecia cum vor evolua vânzările principalilor concurenţi în următorii 2
ani? (argumentaţi)

C 3. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite:

Referiţi-vă la: Politica de preţ (modul de stabilire a preţului de vânzare,
corelarea cu costul de fabricaţie şi tendinţele pieţei); Calitate; Caracteristici noi sau
îmbunătăţite faţă de ale concurenţei;
Servicii post-vânzare; alte avantaje

C 4. Reacţia previzibilă a concurenţei la apariţia de noi oferte pe piaţă:

Încercaţi sa estimaţi ce măsuri vor lua pentru a reduce impactul negativ
asupra vânzarilor.

C 5. Cum se va realiza distribuţia produselor:

Încercaţi să găsiti formele de distribuţie cele mai avantajoase în funcţie de
produsul pe care îl oferiţi

Produse/grupe de Pondere în cifra de Forme de distribuţie (%)

produse afaceri (%)

C 6. Activităţi de promovare a vânzărilor:

De ex.: Publicitate, Lansare oficială, Pliante, broşuri, Plata în rate, Promoţii
Descrieţi care este strategia de promovare pentru lansarea
produselor/serviciilor şi după aceea estimaţi costurile anuale de promovare

Cheltuieli pentru promovarea

produselor/serviciilor pe categorii de Anul N Anul N+1 Anul N+2
cheltuieli (mii Lei)

Total cheltuieli de promovare

 D. ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE

D 1. Produsele noi
(descrieţi tipul de produse/servicii şi caracteristici, procentul din total vânzări, preţ
vânzare)

Produs Pret (lei/UM) Pondere în vânzări totale

Produsul 1
Produsul 2
Produsul 3
Produs n

D 2. Principalii furnizori de materii prime:

Furnizori Valoarea anuală a achiziţiilor

(mii lei)
Materie primă/serviciu

Total
Puteţi anexa oferte de la furnizorii de materii prime principale.

D 3. Aprovizionare şi Transport
(Descrieţi cum v-aţi propus să faceţi aprovizionarea, cine va asigura transportul,
etc.)

D 4. Descrierea procesului tehnologic:

4.1. Descrieţi pe scurt procesul tehnologic de realizare a
produselor/serviciilor
4.2. Descrieţi cum poate noua afacere sa afecteze mediul, precum şi ce
soluţii aţi gândit pentru eliminarea acestor efecte (impactul asupra mediului)

D 5. Cheltuieli anuale de producţie:

Detaliaţi cheltuielile directe şi indirecte anuale ale activităţii ce se va
desfăşura în urma implementării proiectului la capacitatea maximă de producţie/ an

Cheltuieli de producţie directe Suma % din total

Mii Lei cheltuieli
Materii prime
Materiale auxiliare
Manoperă directă (salarii + taxe şi contribuţii sociale)
Energie, alte utilităţi
Subansamble
Servicii sau lucrări subcontractate
Alte cheltuieli directe (detaliaţi)
Total cheltuieli directe
Cheltuieli de producţie indirecte Suma % din total
Mii Lei cheltuieli
Administraţie / Management
Cheltuieli de Birou / Secretariat
Cheltuieli de Transport
Cheltuieli de producţie directe Suma % din total
Mii Lei cheltuieli
Cheltuieli de Pază
Cheltuieli de protecţia muncii şi a mediului
Alte chetuieli indirecte
Total cheltuieli indirecte (detaliaţi)
TOTAL

D 7. Venituri anuale preconizate:

(Detaliaţi volumul vânzărilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii
oferite prin implementarea proiectului la capacitatea maximă a echipamentelor/an)

Vânzări la capacitatea maximă Suma (lei)

Produsul 1
Produsul 2
Produsul 3
Total

E. INVESTIŢII NECESARE

E 1. Descrierea investiţiei propuse în contextul procesului tehnologic

descris anterior
Obiectul investiţiei Furnizor Valoarea Durata de
estimată (lei) amortizare (ani)
Echipament 1
Echipament 2
...
TOTAL:

E 2. Modul de asigurare cu utilităţi:

Precizaţi unde va fi implementat proiectul, adresa, descrierea spaţiului şi cum
sunt asigurate utilităţile necesare
(se poate ataşa o schiţă de amplasare a mijloacelor fixe ce urmează a fi
achiziţionate)

E 3. Graficul de realizare a investiţiei (Plan operaţional)

Se întocmeşte similar celui prezentat la curs, eventual cu completarea
responsabililor pentru fiecare activitate
Activitate Durata de implementare
Luna 1 Luna 2 Luna 3 Luna ...

E 4. Amenajări privind spaţiile de producţie

Precizaţi ce amenajări sunt necesare pentru desfăşurarea în bune condiţii a
procesului tehnologic de realizare a produsului / serviciului
(Dacă este cazul)
E 5. Modificările necesare a fi operate în structura şi numărul personalului
angajat
Prezentaţi numărul de posturi create corelate cu implementarea investiţiei
conform Planului Operaţional, tipul postului, calificarea necesară, salariul lunar
propus, inclusiv costurile referitoare la impozite şi contribuţii sociale.
Puteţi descrie cum intenţionaţi să recrutaţi personalul necesar şi cum îl veţi
instrui pentru postul respectiv, precum şi ce program de pregătire gândiţi în viitor şi
cum vă propuneţi să motivaţi personalul.
(Organigrama poate fi ataşată, daca e cazul)

F. PROIECŢII FINANCIARE

F 1. Date privind mijloacele fixe care fac obiectul investiţiei

UTILAJE, CLĂDIRI, LUCRĂRI, ALTE ACTIVE Valoarea Durata de

AMORTIZABILE (mii Lei) amortizare

F 2. Plan de finanţare a investiţiei

Sursa de finanţare Suma %

Credite bancare
Capital propriu
Alte surse
Total

F 3. Date privind capacitatea de producţie

Definiţi capacitatea de producţie de 100%.
Capacitatea de 100% este capacitatea maximă care se doreşte să fie atinsă
în următorii 3 ani, limitată de utilajul din fluxul tehnologic cu cea mai mică
capacitate de producţie (locul îngust) şi numărul de schimburi de producţie.

Unităţi produse/ 8 ore: __ buc.

Nr. de schimburi necesare: __
Preţ mediu / unitatea de produs: __ lei

F 4. Utilizarea capacităţii de producţie

An 1 (%) An 2 (%) An 3 (%)

F 5. Date privind costurile de producţie
Nota: se cer costurile pe un an, la 100% capacitate

Felul Cheltuielii Valoarea (mii Lei)

Cheltuieli cu materia primă, din care:
a)...
b)...
c)...
Salarii directe (costul total cu salariile – include taxe angajat şi
angajator)
Utiliăţi (energie, apa, canal, abur, etc)
Reparaţii periodice
Întreţinere şi piese de schimb
Alte cheltuieli directe
Cheltuieli administrative
Cheltuieli de desfacere şi promovare
Comisioane bancare
Asigurări
Alte costuri fixe

F 6. Alte date privind activitatea

Indicator An N An N+1 An N+2

(%) (%) (%)
Cota de impozit pe profit

Vânzări anuale la 100% capacitate (Lei): ___________

Dividende previzionate (% din profitul net disponibil): ___________
La câte zile, în medie, se vor încasa facturile? ___ zile
Pentru câte zile vă aprovizionaţi cu materii prime ?
Materia primă a) ___ zile
Materia primă b) ___ zile
Materia primă c) ___ zile
Pentru câte zile veţi avea stoc de piese de schimb? ___ zile
Veţi menţine un stoc mediu de produse finite echivalent cu ___ zile de producţie
La câte zile, în medie, vă veţi plăti facturile? ___ zile

F 7. Situaţia veniturilor şi cheltuielilor

Indicator Valoare (in mii Lei)

Anul N Anul N+1 Anul N+2
Venituri din vânzări
Costuri de producţie
Profit brut ( impozabil)
Impozit pe profit
Profit net
Dividende plătite
Profit nerepartizat
Dobânzi scadente
Profit disponibil
Profit disponibil cumulat
Pierderi din activitatea de bază
F 8. Flux de numerar

Indicator Valoare (in mii Lei)

Anul N Anul Anul

N+1 N+2
Resurse financiare la începutul perioadei
Credite
Vânzări
TOTAL INTRARI DE NUMERAR
Investiţia + creşterea de capital circulant net
Cheltuieli operaţionale
Cheltuieli financiare – dobânzi
Rate de credit
Impozit pe profit
Dividende plătite
TOTAL IEŞIRI DE NUMERAR
SURPLUS/ DEFICIT DE NUMERAR