Documentatie financiar:

Procesare prin platforma Netopia Payments

I. Monografie contabila

● CARD (propunerea de inregistrare contabila pentru procesarea prin

card se aplica si la urmatoarele metode de plata: transfer bancar,
Bitcoin, Etherium, Terminale Cash)

1. Cum înregistrez în contabilitate facturile de comision aferente serviciului de plata prin card?

Facturile de comision, cu seria MPC (emise in ultima zi a lunii) includ atât comisionul de procesare Netopia
Payments pentru toate tranzacțiile confirmate in intervalul 1-31, indiferent dacă sunt decontate sau nu - cat și
comisionul de transfer interbancar reținut pentru decontările efectuate in acelasi interval.

1. Vânzarea către comercianți:

411 = 707 100 RON (valoarea nominala a serviciului/ bunului comandat)

411 = 4427 19 RON (TVA aferent)

2. Factura primita de la Netopia :

628 = 401 0,99 RON + 0,3 RON

4426 = 401 0,25 RON

3. Încasarea contravalorii vânzărilor prin intermediul Netopia :

5121 = 411 100 RON

401 = 5121 1,54 RON

Astfel în contul tău rămâne contravaloarea vânzărilor mai puțin comisionul facturat de către Netopia care este
la rândul sau închis în contabilitate pe baza facturii de comision.

1 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

SMS

1. Comercializez produse fizice plătite prin SMS; Cum se pot scădea din gestiune aceste produse?

Având în vedere faptul ca operatorii de telefonie mobila (Vodafone, Orange, Telekom, Digi) nu înscriu pe
factura de telefonie ce bunuri sunt achiziționate, propunem următorul circuit:

1. “Livrezi“ bunurile comercializate prin serviciul Netopia Payments pe baza de Aviz de însoțire/expediție către
cumpărător/ cumpărători.

418 = 704 / 707 (etc) venituri din activitatea desfasurata

418 = 4428 TVA neexigibil

2. Factura pe care o emiți către Netopia pentru livrările efectuate va fi înregistrata ca

o factura la avize (se fiscalizează din punct de vedere TVA ) - livrările către cumpărătorii din
timpul unei luni.

411 = 418 (cu valoarea livrarilor din luna respectiva)

Astfel, iți poți scădea din gestiune bunurile vândute prin Netopia Payments.

2 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

Procesarea prin CARD: Intrebari frecvente

1. Cum identific tranzacțiile care au fost decontate?

Raspuns: * ​ Odată cu fiecare decontare Netopia trimite către parteneri un e-mail cu subiectul:​ ​“Detalii transfer
bancar …..”​ ​ care conține un atasament in format CSV cu raportul detaliat al operațiunilor decontate.

* Orice transfer făcut de către Netopia are un identificator unic, care va apare în descrierea încasării pe
extrasul de cont (de ex. “Batch ID: 123456”). Pe baza acestui identificator, poti filtra în secțiunea ​ Financiar ->
Tranzacții prin card -> Detalii transferuri -> Rafineaza fitrarea-> in campul Transfer" introduceti batch-id-ul
regasit pe extras, iar in campul Interval selectati "Oricand" -> aplica filtre -> export -> csv-> adresa de email.

* In cazul in care doriti sa faceti exportul unui transfer dintr-o anumita zi, verificati data platii (coloana 4 - data
platii reprezinta data la care este efectuat transferul) si copiati corespondentul acesteia din coloana 1 (# -
corespondentul din aceasta coloana reprezinta codul unic aferent fiecarui transfer) in campul transfer - la
rubrica interval selectati oricand-> aplica filtrele-> export -> csv-> adresa de email.

Descarcarea din platforma fara sa se cunoasca Batch ID-ul:

O alta posibilitate este aceea de a vizualiza ce transferuri s-au facut (daca s-au facut) intr-o anumita zi. Pentru
a face asta, filtrezi in sectiunea Financiar -> Tranzactii prin card -> Detalii transferuri dupa campul "Interval" si

3 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

alegi "Ziua de". Tine cont ca aici ar putea sa apara decalaje, existand posibilitatea ca un transfer efectuat intr-o
zi sa apara in contul tau abia in zilele urmatoare si nu in aceeasi zi. De asemenea, exista situatii, ca in cazul
zilelor nebancare, cand platforma muta batch-ul de plata in ziua urmatoare, si va face doua transferuri in loc de
unul singur in aceeasi zi.

Export fisiere pentru o perioada x

Puteti face exportul tranzactiilor, pentru o perioada pana in 6 luni, selectand : Financiar-> Tranzactii prin
card->Detalii transferuri-> Rafineaza fitrarea-> la campul “interval” selectati perioada dorita -> aplica filtre ->
export -> csv-> adresa de email. Aici, filtrarea se face in functie de data tranzactiei, nu de data platii efectuate
catre dvs.
Daca la data platii nu este specificat nimic, inseamna ca acele tranzactii nu au fost inca decontate catre dvs.

2. Pentru decontarile aferente tranzactiilor efectuate prin card este necesar sa fac o
Factura?

Raspuns: Nu, factura se emite catre clientul/utilizatorul final, care comanda un produs/serviciu folosind plata
prin card. (A se vedea si schema de mai jos).

3. Care este limita pentru care se face o decontare?

Raspuns: ​ Limita minima prestabilita de decontare este de 100 RON(dupa ce au fost scazute comisionalele
de procesare si transfer interbancar +TVA-ul aferent). In cazul in care ai solicitat
o alta limita de decontare se va aplica cea agreata.

In momentul de fata decontarile se fac cand suma devine scadenta (tranzactiile au mai mult de 3 zile de la
momentul efectuarii lor). Se poate solicita marirea acestui plafon de decontare la o suma dorita sau stabilirea
unei date pe luna (maxim 2 zile) la care sa se faca decontarea.

4 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

4. Cand se vor retine banii aferenti tranzactiilor creditate, dar care au fost anterior
Decontate.

Raspuns:​ ​ Sumele aferente tranzactiilor creditate se retin din urmatoarele decontari facute catre Partener.

5. Care sunt comisioanele de transfer interbancar aferente decontarilor pentru serviciul

de procesare prin card?

Raspuns:​ ​ In functie de sumele transferate, valorile comisioanelor de trasfer interbancar se

incadreaza dupa cum urmeaza:

PROCESARE RON

a. 100 - 1000 lei - comision 5 lei

b. 1000 - 49.999,99 lei - comision 6 lei
c. peste 50.000 lei - comision 7 lei

PROCESARE VALUTA

a. ≤ 15.000 USD sau EUR: 17 USD sau EUR

b. ≤ 50.000 USD sau EUR : 40 USD sau EUR
c. ≤ 100.000 USD sau EUR: 70 USD sau EUR
d. 99.999.999 USD sau EUR: 100 USD sau EUR

La aceste valori se va aplica TVA-ul prevăzut de lege şi orice alte taxe pe care legislaţia în vigoare la
momentul facturării le prevede.
Comisionul de transfer interbancar va fi suportat in totalitate de catre PARTENER.
Plata minimă standard (daca nu a fost modificat plafonul de decontare) ce poate fi transferată este de 100
RON/ 500 EUR sau USD.

6. Pentru ce servicii putem accepta plata in VALUTA

Plăţile, încasările, transferurile şi orice alte asemenea operaţiuni care decurg din vânzări de bunuri şi prestări
de servicii între rezidenţi, indiferent de raportul juridic care le reglementează, se realizează numai în moneda
naţională (RON), cu excepţia urmatoarelor operaţiunilor, care se pot efectua şi în valută.
1. persoanele juridice care efectuează plăţi şi încasări nemijlocite decurgând din contracte de comerţ
exterior şi prestări de servicii externe (export-import de bunuri şi servicii), pe baza contractelor de
comision încheiate între comisionar şi comitent sau între comisionarul unui nerezident şi
beneficiarul rezident, precum şi a contractelor de comerţ exterior respective;
2. persoanele juridice care efectuează nemijlocit plăţi şi încasări pe baza contractelor de
subantrepriză decurgând din contracte de colaborare (cooperare) economică internaţională,
contracte de export al unor obiective complexe şi al unor produse cu ciclu lung de fabricaţie;
3. persoanele fizice, juridice şi alte entităţi, pentru operaţiuni care decurg din acte de comerţ derulate
în porturi, în zonele din aeroporturi şi punctele de trecere a frontierei de stat, asimilate zonelor
libere*), ori din acte de comerţ derulate pe parcurs extern în trenuri internaţionale, la bordul
aeronavelor şi navelor;
4. persoanele fizice, juridice şi alte entităţi, pentru operaţiuni stipulate de prevederi legale exprese;

5 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

 5. persoanele fizice, pentru operaţiuni efectuate între acestea cu caracter ocazional;
6. persoanele fizice, juridice şi alte entităţi, pentru operaţiuni nemijlocite ce decurg din organizarea
şi/sau prestarea de servicii externe, cum ar fi transportul internaţional de mărfuri şi de persoane şi
turismul internaţional;
7. persoanele fizice, juridice şi alte entităţi, pentru operaţiuni nemijlocite decurgând din contracte
externe de prelucrare în regim “lohn”, pe baza contractelor de colaborare, în măsura în care
colaboratorii rezidenţi sunt nominalizaţi în autorizaţia de perfecţionare activă;
8. persoanele fizice, juridice şi alte entităţi, pentru operaţiuni efectuate în străinătate;
9. persoanele juridice, pentru plăţile efectuate către furnizori şi subfurnizori, aferente bunurilor şi
serviciilor care intră în componenţa produselor exportate, respectiv contribuie la realizarea
serviciilor exportate.

De retinut este faptul ca plăţile, încasările, transferurile şi orice alte asemenea operaţiuni între rezidenţi care
decurg din remunerarea muncii prestate, indiferent de raportul juridic care le reglementează, se realizează
numai în moneda naţională (leu).

7. Ce contine factura de comision emisa de catre S.C. Netopia S.R.L.?

Raspuns:​ ​ Factura receptionata pe e-mail in ziua de 1 a fiecarei luni cuprinde:

- comisionul de procesare aferente tranzactiilor efectuate in intervalul 1-31 a lunii incheiate;
- TVA aferent comision de procesare;
- comision de transfer interbancar aferent tuturor decontarilor efectuate in acelasi interval;
- TVA aferent comision de transfer interbancar.

Factura de comision este insotita de un desfasurator atasat la e-mail cu informatii detaliate despre fiecare
tranzactie.

1​ - Batch ID
2​ - Tipul operatiunii
3​ - ID tranzactie
4​ - Numarul de rate
5​ - Detalii tranzactie
6​ - Data si ora tranzactiei
7​ - Valoarea tranzactiei
8​ - Moneda aferenta tranzactiei
9​ - Comisionul Netopia Payments
10​ - Moneda aferenta comisionului
11​ - TVA aferent comisionului
12​ - Moneda aferenta TVA-ului

6 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

8. Care sunt comisioanele de procesare aferente serviciului de procesare prin card?

Raspuns: ​ Comisionul de procesare prin card depinde de tipul de card folosit de client la efectuarea comenzii:

Perioada de decontare Comision

3 zile 0.99% + 0.3 RON/SMS ​+ TVA per tranzactie

finalizata

3 zile 2.3% + 0.3 RON/SMS ​+ TVA per tranzactie finalizata

- pentru cardurile Business (emise pe o societate
comerciala)

9. Cum modifici codul IBAN de incasare sume procesate?

Cererea de modificare IBAN se trimite pe email cu notificare scrisa, semnata si scanata la adresa:
suport@mobilpay.ro

Pentru PFA si persoane fizice notificarea trebuie sa fie insotita de un extras de cont in care sa fie vizibil codul
IBAN ce se doreste a fi setat.

10. Cum modifici adresa de receptie facturi, data sau plafonul de decontare?

Pentru astfel de solicitari este necesar sa ne scrieti la adresa de e-mail: ​suport@mobilpay.ro​ si sa ne

comunicati modificarea dorita. Adresa trebuie sa fie trimisa de reprezetantul societatii care doreste
schimbarea.

11. Ce inseamna starile decontarilor?

Platit DD/MM/YY​ - fisier de plata decontat catre partener; exista si confirmarea bancii procesatoare ca suma a
plecat de pe contul Netopia catre contul partenerului;

Ex. : Platit 12.02.19 - suma transferata in ziua de 12.02.19 pana la ora 12:00 - banii ajung in contul
comerciantului in ziua respectiva.

Pregatit DD/MM/YY ​- fisier de plata in curs de decontare; in general fisierul cu stare pregatita este transferat
pana in ora 12:00, in cursul aceleiasi zile in care poarta aceasta stare.

Ex. : Pregatit 12.02.19 - primeste aceasta stare in ziua de 12.02.19 si banii sunt transferati pana la ora 12:00
in aceeasi zi

Nou DD+1/MM/YY - fisier care contine tranzactii care nu au ajuns la scadenta. Urmeaza sa se deconteze in
viitor daca se indeplinesc toate conditiile de decontare setate la nivelul contului (plafon minim, termen de
scadenta de 3 zile si zile fixe de scadenta - daca exista).

7 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

12. Care este explicatia starilor comenzilor?

Noua – tranzactia a fost initiata, dar clientul nu a completat datele, urmate de apasarea butonului
Plateste (in primul sau al doilea pas).Nu s-a facut o procesare efectiva, avem de-a face doar cu o intentie de
plata nedusa la bun sfarsit
Deschisa – tranzactia a fost efectuata, banii sunt rezervati pe card. Se asteapta finalizarea
tranzactiei/capturarea banilor
Confirmata – tranzactia a fost efectuata, banii au fost transferati de pe card si intra in procesul de
decontare. Comerciantul a livrat produsul/serviciul
Platita – tranzactia a fost efectuata, banii au fost transferati de pe card, dar nu s-a putut finaliza
comunicarea la nivelul comerciantului. Este o problema tehnica ce trebuie rezolvata de catre departamentul de
programare al comerciantului impreuna cu suportul tehnic al Netopia Payments (ATENTIE! Pentru metoda
link2pay nu este vorba de o problema tehnica)
Anulata​ – tranzactia a fost finalizata prin ridicarea blocarii sumei. Nu are loc transfer bancar.
Respinsa – tranzactia a fost respinsa de banca emitenta a cardului. In unele cazuri motivul este afisat
in detaliile comenzii, in alte cazuri banca nu furnizeaza informatii cu privire la respingere. Clientul poate si e
incurajat sa contacteze banca.
In verificare – tranzactia asteapta rezultatul analizei antifrauda. (banii au fost retrasi din contul
clientului)
In asteptare - tranzactia asteapta rezultatul analizei antifrauda. (banii sunt doar bolcati pe contul
clientului
Creditata​ – banii se intorc pe cardul clientului fie in urma unei actiuni de creditare/refund.
Frauda​ – tranzactia a fost identificata ca fiind frauduloasa sau suspecta de frauda.
Eroare – a fost identificata o eroare in comunicarea cu banca emitenta a cardului. Tranzactia nu a
putut fi finalizata, banii raman pe card
Intrerupta - tranzactia nu a fost finalizata de catre client. Procesul de autentificare 3D Secure a fost
intrerupt
CBK initiat – a fost initiat chargeback si se asteapta furnizarea documentelor privind livrarea
produsului/serviciului de catre comerciant
CBK in asteptare​ – se asteapta rezultatul disputei
CBK pierdut – in urma finalizarii disputei cu privire la comanda in cauza, comerciantul a pierdut, iar
banii aferenti tranzactiei sunt retrasi de catre Netopia Payments din transferurile viitoare.

13. Cum se vor retine banii aferenti tranzactiilor creditate, dar care au fost deja decontate?

Conform capitolului IV, punctul 4 din Anexa de procesare card, in cazul restituirii contravalorii Tranzacţiei către
Beneficiar, dacă în urma efectuării plăţilor menţionate mai sus patrimoniul Netopia suferă micşorări, aceasta va
fi îndreptăţită la recuperarea întregii sume de la PARTENER. Această recuperare va putea fi efectuată în două
modalităţi, la alegerea Netopia:

a) prin reţinerea sumelor de la PARTENER din contravaloarea Tranzacţiilor lunare

b) în termen de 5 zile de la data notificării Netopia transmisă PARTENERULUI, prin virament
direct din conturile acestuia.

8 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

14. De ce difera sumele incasate fata de cele procesate?

Diferentele intre sumele procesate si cele decontate in aceeasi luna sunt normale si au legatura cu termenul
de trei zile de scadenta si regulile de decontare setate. Astfel, la inceputul lunii incasati dintr-o luna anterioara,
iar la final de luna mai raman tranzactii ce urmeaza sa se deconteze intr-o luna ulterioara.

9 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

Procesarea prin SMS: Intrebari frecvente
1. Unde regasc informatiile in baza carora pot emite factura pentru traficul sms decontat?

Raspuns: ​ Facturile lunare vor fi emise in baza rapoartelor de trafic decontabil puse la dispozitie in format
electronic pe Netopia Payments. Aceste rapoarte sunt disponibile incepand cu data de 18 a fiecarei luni in ​
Sectiunea Financiar/ Administrare facturi/ Facturi emise de comerciant​ .
Rapoartele de trafic decontabil sunt asezate in ordine cronologica si pot fi deschise cu un “click”
pe lupa din dreptul acestora.

2. Care sunt datele Netopia pe care trebuie sa le completez pe factura emisa?

Raspuns:​ ​ Datele de facturare care trebuie sa se regaseasca pe factura emisa de partener sunt:

Beneficiar Netopia S.R.L.

CUI RO15565496

Numar de inregistrare Reg. Com J40/9170/2003

Adresa B-dul Pierre de Coubertin Nr. 3-5, Office Building, Et.

4, Sector 2, Bucuresti

Cont IBAN RO92 UGBI 0000 1020 0905 5RON, ​ deschis la

Garanti Bank - Sucursala Floreasca

3. De ce exista diferente intre traficul realizat intr-un interval de timp de catre compania
mea si traficul decontact de catre Netopia aferent aceluiasi interval de timp?

Raspuns: ​ Raportul de decontare incarcat in data de 18 include doar sumele decontate de catre operatori,
adica ceea ce s-a si incasat de la clientii finali. Exista posibilitatea in care valoare decontata sa fie mai mica
decat cea realizata in intervalul de referinta, si invers.

4. Care este termenul in care trebuie sa confirm factura in sistem?

Raspuns: ​ Factura lunara va fi emisa si confirmata in sistem nu mai tarziu de data de 25 a lunii
urmatoare celei in care s-a efectuat traficul.

4. Cand este necesar sa trimit factura in original catre S.C. Netopia S.R.L.?

Raspuns:​ ​ Daca factura este generata de un program contabil, conform Codului Fiscal, Art. 155
nu este obligatorie semnarea si stampilarea acesteia. Aceasta poate fi confirmata in sistem si bifata ca
originala fara a mai fi trimisa si prin curier sau posta. Daca factura este emisa manual pe facturier sau intr-un

10 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019

template .xls aceasta trebuie semnata, stampilata si trimisa in original catre Netopia nu mai tarziu de sfarsitul
lunii in care au fost emisa (data postei).

5. Care este intervalul de plata al facturilor emise?

Raspuns:​ Facturile aferente decontarilor pentru serviciul de procesare din sms sunt programate
la plata, conform contractului in termen de 40 de zile de la data confirmarii acestora in
platforma Netopia Payments.

11 Documentatie financiar: Procesare prin platforma Netopia Payments v2./12.02.2019