Banca Nationala a Romaniei

Ivan Andreea M Anul :3 FR

1. Istoric BNR 2. Guvernatorii BNR 3. Rolul BNR 4. Conducerea si organizarea BNR 5. Tintirea directa a inflatiei 6. Sisteme de plati 7. Monede si bancnote 8. Relatii internationale

1. Istoric BNR

La o jumtate de secol dup apariia primului proiect de nfiinare a unei bnci naionale, la 17/29 aprilie 1880, a fost publicat, n Monitorul Oficial nr. 90, Legea pentru nfiinarea unei bnci de scont i circulaiune. Lua astfel fiin Banca Naional a Romniei, instituie de credit, care deinea privilegiul exclusiv de a emite bancnote. Capitalul bncii era n ntregime romnesc i aparinea n proporie de o treime statului i dou treimi particularilor. Pn la declanarea Primului Rzboi Mondial, Banca Naional a Romniei s-a implicat n susinerea dezvoltrii economiei naionale, prin volumul creditelor acordate i nivelul redus al taxei scontului. De asemenea, alturi de guvernul romn, a contribuit n anii 1890-1892 la elaborarea legilor care au consacrat

schimbarea etalonului monetar, prin renunarea la bimetalism n favoarea monometalismului aur. ntre 1900 i 1925, statul s-a retras dintre acionarii bncii, fapt pentru care BNR a devenit o instituie particular privilegiat, dar care avea aceleai responsabiliti naionale. n timpul Rzboiului de Rentregire, BNR a susinut financiar efortul de rzboi al guvernului romn. Evoluia evenimentelor militare a obligat Administraia central a BNR s plece n refugiu la Iai i s accepte transferul tezaurului su la Moscova, fr ca acesta s mai poat fi recuperat. Regimul comunist a impus etatizarea BNR (1946) i apoi reorganizarea sa, potrivit noilor imperative politice. n 1948, BNR devenea Banca RPR Banc de Stat, subordonat iniial Ministerului de Finane, iar din 1957, Consiliului de Minitri. n 1965, titulatura bncii de emisiune s-a transformat n Banca Naional a Republicii Socialiste Romnia. n toi aceti ani, Banca Naional a ndeplinit un rol important n evoluia sistemului monetar i de credit prin implicarea n realizarea reformelor monetare din 1947 i 1952, n planificarea circulaiei monetare, n controlul asupra utilizrii creditelor acordate etc. Din 1990, BNR i-a reluat titulatura iniial, implicndu-se n tranziia de la economia centralizat la economia de pia i asumndu-i funciile normale ale unei bnci centrale, similare celor ale unor bnci centrale din Europa i din lume, obiectivul su fundamental fiind asigurarea i meninerea stabilitii preuri lor.

2. Guvernatorii BNR

a. Primul guvernator al Bancii Nationale a Romaniei a fost Ion Campeanu in perioada 1880-1882,pentru a reveni in acesta functie in 1888. Guvernatorul Ion. I Cmpineanu a fost instalat n funcie la 15 iulie 1880 n cadrul primei Adunari generale a acionarilor bncii. Au fost desemnai tot atunci directorii (Theodor tefnescu, Theodor Mehedineanu, Emil Costinescu, Dinu Bilcescu) i cenzorii (tefan Ioanid, Menelas Ghermani, Em. Hillel Noah, Constantin Angelescu). De activitatea lui Ion I. Cmpineanu la conducerea B.N.R. se leag primii pai n organizarea instituiei:

Subscrierea capitalului social; Organizarea imprimeriei bncii; Confecionarea primelor bilete de banc, a cecurilor, a aciunilor i a sigiliului B.N.R.; Completarea schemei de personal a instituiei prin angajarea unor absolveni ai colilor comerciale (Napoleon Karabulea, Barbu Miltiad, C.T. tefnescu etc.); Desemnarea directorilor sucursalelor; ntocmirea regulamentului interior al B.N.R.; Fixarea taxei scontului i a lombardului, deschiderea conturilor curente cu facultatea de scont, ncurajarea scontului comercial; Stabilirea relaiilor cu bnci din strintate; ncheierea conveniilor prin care se stabileau termenii colaborrii cu statul romn; nceperea aciunilor pentru construirea palatului B.N.R. prin achiziionarea terenului numit Hanul erban Vod i ncheierea contractului cu arhitecii francezi Cassien Bernard i Albert Galleron. Ion I Campeanu a incetat din viata la 15 noiembrie 1888.

b. Anton CARP (1849-1914) c. Theodor ROSETTI (1837-1923) d. Theodor TEFNESCU (1842-1909) e. Mihail C. UTZU (1841-1933) f. Ioan G. BIBICESCU (1849-1924) g. Mihail OROMOLU (1875-1945) h. Dimitrie BURILLIANU (1878-1954) i. Constantin ANGELESCU (1883-1973) j. Mihail MANOILESCU (1891-1950) k. Grigore DIMITRESCU (1882-1955) l. Dumitru (Mitia) CONSTANTINESCU (1890-1946) m. Alexandru OTTULESCU (1881-1944) , Ion LAPEDATU (1876-1951) , Constantin TTRANU (1893-1953) , Tiberiu MOOIU (1897-1952) , Aurel VIJOLI (1902-1981) , Anton MOISESCU (1952-1953) , Petre BLCEANU , Marin LUPU , Coloman MAIOREANU , Vasile MALINSCHI , Vasile RU , Florea DUMITRESCU , Decebal URDEA n. Mugur Constantin Isarescu este actualul presedinte al consiliului de administratie si guvernatorul BNR. Nascut la 1 august 1949 in Dragasani ,

judetul Valcea este absolvent al Facultatii de Comert Exterior , ASE Bucuresti.

3. Rolul BNR
Banca Naional a Romniei are un rol intrinsec n meninerea stabilitii financiare, date fiind responsabilitile ce rezult din dubla sa ipostaz de autoritate monetar i prudenial. Atribuii subsumate obiectivelor de stabilitate financiar sunt exercitate att prin reglementarea i supravegherea prudenial a instituiilor aflate sub autoritatea sa, ct i prin formularea i transmiterea eficient a msurilor de politic monetar i supravegherea funcionrii n condiii optime a sistemelor de pli i decontri de importan sistemic. Totodat, este necesar identificarea riscurilor i vulnerabilitilor ntregului sistem financiar, n ansamblul su i pe componentele sale, deoarece monitorizarea stabilitii financiare este preventiv. Apariia i dezvoltarea unor disfuncionaliti, precum evaluarea incorect a riscurilor i ineficiena alocrii capitalului, pot afecta stabilitatea sistemului financiar i stabilitatea economic. Cooperarea n domeniul stabilitii financiare Cooperarea dintre Banca Naional a Romniei i celelalte autoriti de reglementare i supraveghere a diferitelor sectoare ale sistemului financiar romnesc s-a intensificat treptat, pe msur ce sistemul financiar romnesc, n ansamblul su, a devenit mult mai dinamic i complex, determinnd ntreptrunderi la nivel instituional. Astfel a devenit necesar conlucrarea dintre autoritile responsabile cu autorizarea, reglementarea, supravegherea i controlul pieelor componente ale sistemului financiar, pentru a asigura transparena i integritatea sistemului financiar i a pieelor sale componente, respectarea cadrului legal aplicabil, precum i lrgirea cadrului naional de stabilitate financiar.

4. Conducerea si organizarea BNR

Banca Naional a Romniei este condus de un Consiliu de administraie. Acesta este alctuit din 9 membri numii de Parlament, cu nominalizarea conducerii executive, pe o perioad de 5 ani, cu posibilitatea rennoirii mandatului. Membrii Consiliului de administraie nu pot fi parlamentari i nu pot face parte, potrivit legii, din justiie sau din administraia public. Structura executiv permanent a Bncii Naionale este format din guvernator i 3 viceguvernatori, dintre care unul este prim-viceguvernator. Ceilali 5 membri nu sunt salariai ai BNR. Preedintele Consiliului de administraie este guvernatorul Bncii Naionale a Romniei. Consiliul de administraie este organismul cu drept de decizie n ceea ce privete politicile n domeniul monetar i al cursului de schimb, autorizarea, reglementarea i supravegherea prudenial a instituiilor de credit, monitorizarea sistemelor de pli, organizarea intern a bncii. Consiliul de administraie hotrte, de asemenea, care sunt atribuiile ce revin structurilor executive i personalului Bncii Naionale a Romniei. Pentru asigurarea eficienei procesului decizional, n cadrul BNR funcioneaz 4 structuri operative cu responsabiliti n exercitarea principalelor funcii ale unei bnci centrale:

Comitetul de politic monetar, Comitetul de supraveghere, Comitetul de administrare a rezervelor internaionale Comitetul de audit

Comitetul de politic monetar constituit ca o structur permanent, cu rol consultativ i decizional, este alctuit din 9 membri i este condus de guvernatorul BNR. Principalele atribuii se refer la stabilirea coordonatelor strategice ale politicii monetare, caracteristicile cadrului operaional al acesteia, obiectivele i liniile directoare pe orizonturi diferite de timp, precum si masuri de imbunatatire si de crestere a eficacitatii politicii monetare si a cadrului sau operational, inclusiv din perspectiva armonizrii acestuia cu cerinele Bncii Centrale Europene. Comitetul de supraveghere reprezint o structur permanent, cu caracter deliberativ i decizional. Este compus din 10 membri i este condus de guvernatorul BNR. Atribuiile i competenele sale vizeaz activitile de evaluare i monitorizare a funcionrii instituiilor de credit din perspectiva calitii activelor, a performanelor financiare i a ncadrrii lor n nivelul reglementat al indicatorilor de pruden bancar, dar i a asigurrii bazei de reglementare, conform legislaiei specifice i practicilor internaionale n materie.

Comitetul de administrare a rezervelor internaionale este o structur permanent, alctuit din 11 membri i este condus de guvernatorul BNR. Principalele atribuii ale acestuia sunt legate de ndeplinirea orientrilor strategice adoptate de Consiliul de administraie n domeniul administrrii rezervelor internaionale. Comitetul stabilete lista entitilor cu care se deruleaz tranzaciile, a emitenilor pentru investiiile n titluri i a activelor acceptate pentru investire, face propuneri privind implementarea i utilizarea instrumentelor financiare (inclusiv instrumente financiare derivate), analizeaz evoluia pieelor i formuleaz propuneri de strategie pentru perioada urmtoare. Comitetul de audit analizeaz i propune direciile strategice i politica BNR n domeniul controlului intern, managementului riscurilor, auditului intern i extern. Este format din 5 membri ai Consiliului de administraie care nu fac parte din conducerea executiv a bncii.

5. Tintirea directa a inflatiei

Tintirea directa a inflatiei a fost adoptata in august 2005. Concomitent au fost satisfcute i celelalte cerine i criterii care condiioneaz eficacitatea acestei strategii: i. ii. iii. iv. v. vi. vii. coborrea ratei anuale a inflaiei sub nivelul de 10 la sut; acumularea unui ctig de credibilitate de ctre banca central i consolidarea acestuia; ntrirea independenei de jure (prin intrarea n vigoare la 30 iulie 2004 a noului Statut al BNR) i de facto a BNR; restrngerea dominanei fiscale, derularea procesului de consolidare fiscal i ameliorarea coordonrii dintre politica fiscal i cea monetar; relativa flexibilizare a cursului de schimb al leului i reducerea gradului de vulnerabilitate a economiei la fluctuaiile acestei variabile; nsntoirea i ntrirea sistemului bancar i relativa cretere a intermedierii bancare; sporirea transparenei i a responsabilitii bncii centrale, precum i a ariei i intensitii comunicrii BNR cu publicul i pieele financiare, inclusiv n ceea ce privete aspectele legate de noua strategie de politic monetar i de pregtirea adoptrii ei;

viii.

conturarea mai clar a comportamentelor macroeconomice i a mecanismelor de funcionare a economiei necesar identificrii i creterii eficacitii canalelor de transmisie monetar.

Demersurile BNR de creare a cadrului organizatoric i tehnic necesar implementrii noii strategii de politic monetar au durat 16 luni i au beneficiat de asisten tehnic acordat de Fondul Monetar Internaional i de Banca Naional a Cehiei.

6. Sisteme de plati
La nivel mondial, sistemele de pli i sistemele de decontare au dobndit o importan deosebit n special n ultimele decenii, datorit creterii volumului i a valorii tranzaciilor comerciale i a celor financiare (pe pieele monetare i valutare), n contextul globalizrii i a liberei circulaii a capitalurilor. i la nivel naional, odat cu aderarea Romniei la Uniunea European i cu dezvoltarea economiei, s-a manifestat o cretere important a volumului tranzaciilor de plat, precum i a interesului operatorilor economici pentru existena unor sisteme de pli eficiente i sigure. A . Mijloace de plata fara numerar Mijloacele de plat fr numerar, respectiv instrumentele de plat (transfer credit, debitare direct, card de plat, cec, cambie i bilet la ordin), permit transferul fondurilor deinute n conturi deschise la instituii de credit sau la Trezoreria Statului, n baza primirii unei instruciuni de plat. Efectuarea unei pli fr numerar prin transfer de fonduri de la pltitor la beneficiar implic o serie de operaiuni bancare care, n prezent, sunt permise doar instituiilor autorizate i supravegheate prudenial (respectiv instituiilor de credit) i Trezoreriei Statului. Principalele etape ale unei pli fr numerar sunt urmtoarele: Faza tranzacional cuprinde iniierea, validarea i transmiterea unei instruciuni de plat. n funcie de tipul de instrument, instruciunea de plat poate fi iniiat de debitor (spre exemplu, n cazul transferului credit), sau de beneficiar (spre

exemplu, n cazul debitrii directe). n aceasta faz au loc o serie de operaiuni, care vizeaz n principal verificarea identitii prilor implicate n tranzacie, a autenticitii instrumentului de plat utilizat i a integritii datelor aferente tranzaciei. n faza de compensare i decontare, instituiile (instituiile de credit i Trezoreria Statului) schimb ntre ele creanele rezultate din plile fr numerar, prin intermediul sistemului de pli pentru pli de mic valoare i volum mare, i deconteaz soldurile nete ale acestor creane prin intermediul sistemului ReGIS.

B. Sistemul ReGis ReGIS este sistemul RTGS naional pentru pli n lei oferit de BNR. Sistemul este folosit pentru decontarea operaiunilor bncii centrale, a transferurilor interbancare, precum i a plilor n lei de valoare mare (peste 50.000 lei) sau urgente. Sistemul asigur procesarea n timp real (respectiv pe o baz continu) i decontarea n banii bncii centrale, cu finalitate imediat. Sistemul a fost dezvoltat i implementat n cadrul proiectului Phare RO 0005.02 Interbank Payment System derulat de BNR i TRANSFOND S.A. i a intrat n funciune la 8 aprilie 2005.

7. Monede si bancnote

Leul reprezinta unitatea monetara a Romaniei , care are ca subdiviziune banul. La data de 1 iulie 2005, moneda naional a Romniei, leul, a fost denominat astfel nct 1 leu nou (RON) echivaleaz cu 10 000 lei vechi. Monedele din circulatie sunt de : 1 ban , 5 bani , 10 bani , 50 de bani . Bancnote: 1 leu , 5 lei , 10 lei , 50 de lei , 100 de lei , 200 de lei , 500 de lei .

8. Relatiile internationale
ncepnd cu 1 ianuarie 2007, data aderrii Romniei la Uniunea European, Banca Naional a Romniei a devenit membr a Sistemului European al Bncilor Centrale (SEBC), iar Guvernatorul BNR membru al Consiliului General al Bncii Centrale Europene (BCE). n prezent, BNR are relaii de colaborare n domeniul schimburilor de informaii, asistenei tehnice, acorduri de cooperare (n special n domeniul supravegherii bancare) cu bnci centrale din rile: Azerbaidjan, Cipru, Frana, Germania, Grecia, Indonezia, Italia, Kazahstan, Kyrgystan, Malaiezia, Marea Britanie, Moldova, Olanda, Republica Ceh, Tunisia, Turcia, Ungaria. n cursul anului 2007 au fost semnate Memorandumuri de nelegere privind colaborarea i schimbul de informaii cu bncile centrale ale Malaeziei, Tunisiei i, respectiv, Iordaniei. Aceste memorandumuri ofer cadrul juridic general pentru desfurarea relaiilor de cooperare n domeniul supravegherii bancare, schimbului de informaii i de opinii pe probleme de politic monetar, precum i n ceea ce privete programele de instruire i asisten.

Bibliografie : 1. Elemente de drept bancar , IONEL BOSTAN 2. www. Bnr.ro 3. Sistemul bancar romanesc si integritatea europeana . Ed Expert , anul 2000