Partea a V-a: PLANUL FINANCIAR

Veniturile estimate
Firma a contractat un credit comercial pe termen scurt care va fi integral
rambursat n anul 2018, iar n prezent nu are niciun credit n derulare.
Investiia iniial:

main de cusut(simpl/n zig-zag)....................9500 lei

mas de croit...................................................2550 lei

mas de clcat.................................................1700 lei

fier de clcat....................................................3500 lei

main de surfilat.............................................6500 lei

metru de croitorie/cret/foarfec/bolduri............2000 lei

main de brodat.............................................5500 lei

Total..............................................................31250 lei

Costurile estimate
nchirierea spaiului comercial: 5500lei/lun
Stocul de fibre din bumbac necesar pentru asigurarea
ritmicitii produciei pentru o lun este de 20 t bumbac.
Fibrele din ln/in/mohair/cnep sunt utilizate doar n
fabricarea anumitor produse, drept pentru care vom avea
nevoie doar de 5 t pe lun.
Fibrele de bumbac: 7000 lei;
Fibrele de
ln/in/cnep/mohair: 1750 lei;
Vopselurile, stofele, tricotajele,
aa de cusut: 700 lei;
Costurile adiacente: 1000 lei.
 Reducerea costurilor poate fi asigurat prin:
>micorarea salariilor angajailor;
>contractarea eventualelor credite
necesare n moneda naional;
>reducerea consumului de
electricitate prin realizarea unor
reguli cunoscute de angajai cu
privire la utilizarea acesteia;

>analizarea pieei de comercializare a materiilor prime

i achiziionarea lor la preuri ct mai reduse.
 Fluxul de lichiditi
ncepnd cu al doilea an, ne propunem extinderea
afacerii, prin nfiinarea unei sucursale.
Sucursala va realiza venituri din vnzri n valoare de
circa 400 lei/zi.
Magazinul propriu-zis de jucrii obine venituri n
valoare de 1000 lei/zi din vnzarea articolelor din plu.

Astfel vom atinge o cifr de afaceri

de circa 20.000 lei i un profit brut de
7000 lei pe lun.
 Alternative de finanare
Fonduri nerambursabile
O prim variant de finanare este ajutorul de la stat n
valoare de 220.000 de euro. Acesta se adreseaz companiilor
care sunt deja pe pia i au nevoie de finanare pentru
investiii i dezvoltare.
Fondurile europene
O alt soluie de finanare viabil pentru societile comerciale
sunt fondurile europene.
mprumuturi bancare
Bncile ofer mprumuturi pentru ntreprinderile mari i
mijlocii. Pe lista bncilor interesate de finanarea IMM-urilor se
numr Unicredit iriac Bank, BCR i Raiffeisen.