Test

Întrebări cu alegere duală:

1. Frauda este însușirea unui bun material sau nematerial care nu se află în custodia unei anumite persoane.
F
2. Frauda intențioată presupune că cel ce o comite are o intenție ascunsă de a obține unele beneficii
personale. A
3. Frauda bancară externă la rândul ei se mai clasifică în frauda cu acces fizic și moral. F
4. O cauză a apariției fraudei interne este controlul intensiv aproape excesiv al personalului din partea
băncii. F
5. Una din cauzele apariției fraudei interne este voința slabă a individului, acest lucru poate fi cauzat de
practicarea jocurilor de noroc. A
6. Corupția constă în efectuarea unui abuz de autoritate contra unei plăți din partea clientului. A
7. După modul de desfășurare există 5 tipuri de corupție. F
8. Frauda externă este comisă de un angajat al băncii împreună cu cineva din exterior. F
9. Un tip de corupție este cel prin autoritate A
10. Securitatea bancară presupune protecția clienților băncii și menținerea confidențialității. A

Întrebări cu alegere multiplă:

1. După sursa apariției fraudei aceasta poate fi:
a) Externă
b) Națională
c) Mondială
2. Frauda bancară externă poate fi cu acces:
a) Real
b) Participativ
c) Fizic
3. O cauză a apariției fraudei bancare este:
a) Deținerea unui portofoliu considerabil de credite neperformante
b) Gândirea neologică a personalului
c) Acordare facilităților persoanelor bolnave
4. O cauză care duce la frauda de tip extern este:
a) Sistemul intensiv de securitate bancară
b) Respectare codului de etică la compartimentul acces la informații
c) Nivelul scăzut de protecție a rețelelor informaționale
5. Frauda computerizată reprezintă un furt cu ajutorul:
a) Televizorului care oferă acccesul la camerele de luat vederi
 b) Calculatorului
c) Gadget-uri de ultima generație care poate deschide accesul în orice încăpere
6. Un element care face parte din triunghiul fraudei este:
a) Strategie
b) Oportunitate
c) Ascunderea dovezilor
7. Prima etapă a procesului de evaluare a riscului de fraudă este:
a) Identificarea factorilor riscului de fraudă
b) Identificarea posibilelor scheme și scenarii de fraudă
c) Prioritizarea riscurilor de fraudă
8. În cadrul băncii evaluările riscului de fraudă ar trebui să fie efectuate la diferite nivele și anume:
a) La nivelul casei băncii
b) La nivel de calificare a personalului
c) La nivel de instituție bancară
9. Conducerea executivă are...
a) Un rol terțiar de a efectua evaluări ale riscului de fraudă
b) Un rol primar de a efectua evaluări ale riscului de fraudă
c) Un rol secundar de a efectua evaluări ale riscului de fraudă
10. Una din măsurile de prevenirea a riscului de fraudă este:
a) Concentrarea responsabilităților
b) Creare unui sistem de rotații a cadrelor
c) Neverificarea angajaților pentru ca aceștia să se simtă confortabil la locul de muncă

Itemi găsiți perechea potrivită

Stabiliți care sunt etapele procesului de evaluare a riscului de fraudă.
1. Etapa I a) Prioritizarea riscurilor de fraudă identificate;
2. Etapa II b) Evaluare eficienței sistemelor de control existente;
3. Etapa III c) Identificarea posibilelor scheme și scenarii de fraudă;
4. Etapa IV d) Identificarea factorilor riscului de fraudă;

Stabiliți atribuțiile fiecărui organ în legătură cu gestiunea riscului de fraudă.

1. Consiliul băncii a) Efectuarea controalelor tehnologiei informației;
2. Conducerea executivă b) Evaluare performațelor conducerii executive;
3. Manageri ai proceselor de activitate c) Rolul primar de efectua evaluări ale riscului de fraudă;
4. Managementul IT d) Controlul în procesele de activitate;