Universitatea Lucian Blaga din Sibiu

Politici sociale
Suport de curs

Lect. Univ. Raluca Popescu

Cuprins
POLITICI SOCIALE DEFINIRE I ROLUL ACESTORA..................................................................1
CONCEPTUL DE POLITIC SOCIAL..............................................................................................................1
Delimitri terminologice .......................................................................................................................1
CONTEXTUL (FACTORII) DEZVOLTRII POLITICILOR SOCIALE .....................................................................2
STRUCTURA SISTEMULUI DE POLITICI SOCIALE............................................................................................4
FINANAREA POLITICILOR SOCIALE.............................................................................................................4
INSTRUMENTELE DE INTERVENIE ALE STATULUI .......................................................................................5
ISTORICUL POLICILOR SOCIALE ........................................................................................................8
DE LA LEGEA SRCILOR LA PRIMELE SISTEME DE ASIGURRI (1600 1870)...........................................8
DE LA PRIMELE SISTEME DE ASIGURRI LA CRIZA ECONOMIC (1870 1930)...........................................9
PRIMELE MSURI DE PROTECIE SOCIAL N ROMNIA...........................................................................10
DUP CEL DE-AL DOILEA RZBOI MONDIAL.............................................................................................10
MODALITI DE RSPNDIRE A POLITICILOR SOCIALE..............................................................................11
LEGITIMAREA POLITICILOR SOCIALE............................................................................................13
BUNSTAREA OBIECTIVUL FUNDAMENTAL AL POLITICILOR SOCIALE....................................................14
SURSELE BUNSTRII.................................................................................................................................15
ECONOMIA DE PIA I PRODUCEREA BUNSTRII.................................................................17
INTERVENIA STATULUI PENTRU A CORECTA INEFICIENA PIETEI.............................................................20
PRODUCEREA BUNSTRII N ECONOMIA DE PIA...................................................................................21
INEGALITATEA.........................................................................................................................................22
MSURAREA INEGALITII........................................................................................................................23
STATUL BUNSTRII..............................................................................................................................25
PERIOADA DE AUR PN N 1975........................................................................................................27
CRIZA STATULUI BUNSTRII (1975 -1980).............................................................................................28
Critica Neoliberal la adresa Statului Bunstrii................................................................................30
Critica Stngii la adresa Statului Bunstrii.......................................................................................32
Critica din perspectiv ecologist sau feminist .................................................................................32
IEIREA DIN CRIZ (DUP 1980)................................................................................................................33
TIPOLOGIILE STATULUI BUNSTRII..............................................................................................37
TIPOLOGIA LUI TITMUSS............................................................................................................................37
TIPOLOGIA LUI ESPING-ANDERSEN............................................................................................................38
ALTE TIPOLOGII..........................................................................................................................................41
SRCIA......................................................................................................................................................45
TIPURI DE SRCIE I METODOLOGII DE MSURARE.................................................................................45
Srcia absolut...................................................................................................................................45
Srcia relativ ...................................................................................................................................48
Srcia subiectiv.................................................................................................................................49
TEORII EXPLICATIVE ALE SRCIEI............................................................................................................49
SRCIA N ROMNIA................................................................................................................................50
ASIGURRILE SOCIALE.........................................................................................................................52
SCURT ISTORIC AL ASIGURRILOR SOCIALE N ROMNIA..........................................................................55
ASISTENA SOCIAL..............................................................................................................................57
SERVICILE DE ASISTEN SOCIAL............................................................................................................60
SCURT ISTORIC AL ASISTENEI SOCIALE N ROMNIA...............................................................................62
ROLUL ADMINISTRAIEI PUBLICE N IMPLEMENTAREA POLITICILOR SOCIALE..........63

BIBLIOGRAFIE.............................................................................................................................................66

Politici sociale definire i rolul acestora

Conceptul de politic social
Politicile sociale reprezint msuri i aciuni ale statului (strategii, programe,
proiecte, instituii, legislaie etc) care se adreseaz nevoilor de protecie social,
educaie, sntate, locuire i care n general vizeaz promovarea bunstrii sociale.
Politicile sociale au ca scop modificarea caracteristicilor vieii sociale a
comunitii ntr-un sens considerat dezirabil. Elementul central este bunstarea
individului, a familiei, a colectivitii i a societii n general.
Statul este numai unul dintre furnizorii bunstrii. Sursle bunstrii individuale sunt:
Economia / Piaa:
o Venituri din munc, salarii, profit, etc
o Venituri private / individuale din proprieti (rente, chirii), din vnzri, din
asigurri private, din mprumuturi, etc.
Familia i comunitatea (familia, rude mai ndeprtate, vecini, prieteni, instituii
sociale de tip nunt, botez, etc)
Sectorul neguvernamental (ONG-urile, fundaii, asociaii)
Statul prin politicile sociale
Principala consecin a politicilor sociale ale statului este protecia social a populaiei,
ns aceasta se realizeaz prin efortul conjugat al tuturor factorilor implicai economia,
piaa muncii, sectorul neguvernamental, comunitate, stat.
Politicile sociale n sesul lor restrns vizeaz numai aciunile statului (i parteneriate,
aciuni comune cu alte organizaii), ns n sens larg pot fi circumscrise i aciunile
actorilor neguvernamentali pentru asigurarea proteciei sociale.
Politicile sociale sunt parte a politiclor publice. Politicile publice cuprind politicile
statului n toate domeniile funcionrii societii: politici economice, demografice, fiscale,
salariale, politici de mediu, etc. Toate celelalte politici publice au influene majore asupra
politicilor sociale (mai ales cele economice), adesea aciunile se ntreptrund i nu se
poate face o delimitare strict a acestora.
Ca urmare, i disciplina politicilor sociale este o disciplin de grani. Preia concepte,
teorii, metode din tiintele sociale n general sociologie, economie, tiine politice,
asisten social, etc.
Delimitri terminologice
Exist unele neclariti la nivel terminologic privind politica social.
Politica n sensul de via politic, partide, instituii, ideologii etc. n cadrul
sistemului de reprezentare politic
1

nu trebuie confundat cu
Politici n sensul operativ, ca ansamblu de msuri i activitti prin care
administraia central sau local intervine ntr-un anumit domeniu.
n limba englez distincia este mai clar:
politica este desemnat prin termenul de politics
politicile (sociale, publice n general) sunt desemnate prin termenul policy,
policies, n sensul de strategii, planuri de aciune pe diferite domenii (social,
economic, fiscal, etc).
Aceast distincie este necesar pentru a nu exista confuzii ntre politicile sociale /
publice n general i politica n sensul ei larg.

Contextul (factorii) dezvoltrii politicilor sociale

Cretere economic, industrializare i urbanizare
Creterea economic a condus la creterea resurselor pentru stat i a favorizat dezvoltarea
programelor sociale. Industrializarea i urbanizarea au presupus migraia masiv a forei
de munc din rural n urban i creterea populaiei urbane i au condus la apariia
populaiei muncitoreti, a populaiei salariate, vulnerabil la mersul economiei, la crizele
economice. n acelai timp, amploarea i puterea sindicatelor a crescut continuu,
exercitnd presiuni n momentele de criz, n principal pentru recunoaterea omajului ca
stare involuntar. Pe de alt parte, industrializarea a favorizat consolidarea clasei mijlocii
care n perioada postbelic a avut un rol crucial n constutirea i dezvoltarea statului
bunstrii.
Schimbare demografic, mbtrnirea populaiei
Ameliorarea strii de sntate, creterea speranei de via au condus la creterea
populaiei i la cretarea ponderii populaiei vrstnice n totalul populaiei. Populaia
vrstnic este o populaiei inactiv, dependent, cu nevoie sporit de suport. n trecut
vrstnicii, ca i restul grupurilor dependente erau n grija familiei (extinse), dar
industrializarea i urbanizarea au contribuit la nuclearizarea familiei care i pierde tot
mai mult din funcia de ntreinere a dependenilor. Presiunea pentru dezvoltarea de
programe destinate vrstnicilor a devenit n acest context tot mai puternic.
Consolidarea statului, ntrirea statelor naiune
Statele naiune au devenit mai puternice economic, mai centralizate i industrializate.
Aceasta a contribuit la creterea resurselor pentru guverne, la creterea capacitii de
supraveghere i control, a favorizat dezvoltarea administraiei centrale i a bazelor
instituionale pentru implentarea programelor i politicilor sociale.
Consolidarea democraiei politice
Creterea drepturilor politice ale cetenilor, dreptul de vot universal nti pentru brbai,
apoi pentru femei, dezvoltarea partidelor politice i consolidarea ideologiei socialdemocraiei au reprezentat de asemenea elemente cheie pentru politicile sociale.
2

Creterea puterii politice a social-democraiei

Problemele sociale sau politice ale clasei muncitoare au fost promovate n special de
partide de stnga i de sindicate. Social democraia a contribuit la dezvoltarea politicilor
sociale, chiar dac ulterior acestea au fost dezvoltate de toate partidele politice.
Crizele economice din anii 1930
Crizele economice di anii 30 au condus la probleme sociale grave: oamaj de mas,
srcie, foamete, etc.
n faa crizelor economice, statelor occidentale au avut doua reacii majore:
n plan economic: intervenia statului n economie
o Necesitatea interveniei statului n economie pentru a preveni prbuirea
sistemului de pia
n plan social: ntrirea poteciei sociale
o Necesitatea unor sisteme de asigurri sociale i de protecie social
adecvate (avnd in vedere probleme sociale grave generate de criza
economic)
Ca urmare a crizei economice, Statele Unite ale Americii au adoptat New Deal n 1935,
lege care pune bazele sistemului de sigurri i asisten social sunt reglementate
asigurrile de omaj, pensii de btrnee, asisten social pentru copiii sraci, invalizi,
pentru persoanele nevztoare, pentru btrni, asigurri de snatate pentru mame i copii,
etc. n 1933 Danemarca ntreprinde Marea Reform Social, iar Suedia n perioada 1933
1938 (cnd partidul social-democrat a ajuns la guvernare pentru prima dat) elaboreaz
pachete de legi fundamentale pentru consolidarea statului bunstrii.
Rzboiul
Se pare c nc din Antichitate rzboiul a jucat un rol important n creterea solidaritii
sociale i consolidarea politicilor soaciale. Unii speciaiti (Titmuss) susin c statul
Atenian ar fi dezvoltat o astfel de politic dup invazia persan.
Dup Primul Rzboi Mondial au avut loc un val de schimbri sociale n majoritatea
statelor: dreptul de vot universal, creterea ponderii femeilor pe piaa muncii, reducerea
omajului, educaia a devenit obligatorie pentru copii, etc.
Cel de-al II-lea Razboi Mondial a provocat schimbri fr precedent. A ntrit influena
statului n economie, i a creat o nevoie acut de reconstrucie nu numai economic, ci i
social datorit pierderilor nregistrate. A produs o uria solidaridate social n rndul
populaiei, stimulnd ideologii bazate pe egalitate, echitate si justiie social i favoriznd
acceptarea larg a interveniei sociale a statului.
Blocul Comunist, Rzboiul Rece
Unii specialiti (Th. Marshall) susin c dezvoltarea politicilor sociale n statele
occidentale este n fapt o reacie la sistemul socialist / comunist. Paradoxal, reformele
sociale au fost adesea promovate de liberali, de conservatori sau de cretin-democrai,
tocmai pentru a evita rspndirea ideologiei socialiste n cadrul societilor occidentale.
Un argument n plus n acest sens apreciaz susintorii acestei teorii (Ramesh Mishra)
l reprezint faptul c dup slabirea regimului i mai ales dup prbusirea blocului
comunist, rolul satului n protecia social n societtile occidentale a sczut.

Structura sistemului de politici sociale

Politicile sociale sunt elaborate i promovate de sat, prin instituiile centrale i locale, cu
sprijinul comunitilor. Parlamentul adopt legislaia, Guvernul propune legi, le pune n
practic prin ministere, agenii naionale i structurile din teritoriu.
1. Legislaia n domeniul social reprezint cadrul general al politicilor sociale,
stabilind responsabilitile legate de finanare, implementare i chiar i de
evaluare a politicilor sociale.
2. Finanarea se refer la resursele necesare pentru implentarea programelor,
proiectelor, pentru acordarea beneficiilor, serviciilor etc.
3. Resursele umane reprezint specialitii n politici sociale, asisten social,
personalul administrativ i restul personalului necesar pentru funcionarea
sistemului.
Finanarea politicilor sociale
Principalele surse de finanare de care dispune administraia central i local pentru a
finana politicile publice sunt:
Bugetul de stat i
Bugetele locale constituite prin colectarea de taxe i impozite
o Impozitul direct: se aplic pe venituri si bunuri ex: impozitul pe venit,
impozitul pe salariu, impozitul pe profit, impozitul pe proprietate, etc.
o Impozit indirect: se plaic pe consum ex: TVA, accize (pe anumite
produse considerate de lux sau cu externaliti negative precum cafea,
tutun, alcool, haine de blan)

Fondurile sociale se constituie prin intermediul unor contribuii speciale i au

destinaie specific. Ex: Fondul de asigurri soaciale, Fondul de omaj, Fondul de
asigurri sociale de sntate, etc.

Resursele financiare pentru politicile socale

Taxe generale

Impozite
indirecte
TVA, accize

Impozite directe
venit, profit,
proprieti

Taxe locale

Transferuri de la
bugetul de stat

Cotizaii sociale

Bugetul de
stat

Bugete locale
(judeene i
ale oraelor i
comunelor)

Fonduri sociale
fondul de asigurri
sociale
fondul de omaj
fondul de asigurri de
sntate

Instrumentele de intervenie ale statului

Statul are ca instrumente de intervenie:
Beneficii:
o Beneficii monetare (de tip alocaie)
o Beneficii n bunuri i n natur (alimente, rechizite pentru copii colari,
etc)

Servicii sociale. La noi, cele mai importanete sunt (serviciile sociale educaie i
sntate i servicii de asisten social)
o educaie gratuit sau subvenionat
o servicii de sntate gartuite sau compensate de tip asiguratoriu
o servicii pentru protecia anumitor categorii defavorizate cum ar fi: copii
abandonai, persoane cu handicap, persoane victime ale violenei etc...

o servicii de asisten social n general: de prevenire a unor probleme

sociale, de consiliere i de cretere a capacitilor individului de a face fat
situaiei, pentru cei n nevoie ex cantina social, etc

Gratuiti oferirea de servicii gratuite sau plata integral a celui care produce
acele servicii (ex: gratuitile de transport, tabere gratuite)
o Gratuitatea serviciilor are drept scop ncurajarea consumului acestora,
considerndu-se ca reprezint externalitti pozitive. Acestea cresc
egalitatea anselor pentru indivizi i echitatea distibuirii anumitor resurse
n societate.
o Ex: serviciile educaionale primare sunt gratuite i totodat obligatorii,
considerndu-se ca educaia este esenial pentru reuita individului n
societate i reprezint una din cele mai importante modalitti de cretere a
egalitii de ans.

Subvenii celor care produc anumite servicii sau pentru consumator (ex: subvenii
pentru lapte praf pentru sugari)

Scutiri / reduceri de taxe i impozite anumite categorii sunt scutite parial sau
total de la plata impozitelor sau taxelor. Ex: parintele care are copil n ntreinere
este scutit de un anumit procent din impozit.

Tipuri de trasnferuri sociale:

Transferurile sociale pot fi:
De tip contributoriu sau asiguratoriu: acordarea beneficiului este condiionat de
plata anterioar a unei contribuii ex: pensia de vrst, de invaliditate, de boal,
concediul de maternitate platit, ajutorul de omaj, serviciile de sntate.
De tip non-contributoriu:
o Beneficii i servicii universale / categoriale: se acord tuturor indivizilor
(universale) sau tuturor indivizilor dintr-o anumit categorie (categoriale).
Ex: alocaii pentru copii, familii cu copii.
o Beneficii i servicii focalizate / pe baza testrii mijloacelor: se acord
numai celor n nevoie, segmentelor defavorizate, sracilor sau persoanelor
cu risc crescut de a ajunge n srcie.
Acordarea se face prin testarea mijoacelor de trai: analiza
situaiei familiei / gospodriei / individului att financiar ct i
material, a bunurilor, dotrilor, propriettilor, accesului la servicii,
inclusiv a relaiilor de familie dac este cazul.
Testarea este efectuat
prin organe ale administraiei publice cnd exist criterii
simple i omogene, de regula strict pentru testarea veniturilor
prin experi, asisteni sociali care evalueaz nivelul de trai i
nevoile individului, cnd este necesar evaluarea personalizat
a cazurilor

Protecia social i metafora plasei de sigura

Individul i poate asigura singur nevoile n anumite limite. Cnd nu mai este capabil (i
pierde locul de munc, se mbolnvete, ajunge la btrnee), este prins de ctre
sistemele de asigurri prima plas de siguran, cu ochiuri mai largi. Individul poate
cdea printre ochiurile acestei plase pentru c nu i prinde i pe cei care nu au cotizat.
Atunci o nou plas, mai deas vine n ajutor: sistemul de beneficii universale /
categoriele. Dac totui individul trece i de aceasta, rmne plasa asistenei sociale
focalizate care cel puin teoretic i prinde pe toi indivizii care au czut.
Serviciile sociale

Istoricul policilor sociale

Istoria politicilor sociale este relativ scurt, de aproximativ un secol. Ca disciplin
tiinific, politicile sociale au o istorie i mai scurt, de aproximativ o jumatate de secol.
Unii autori plaseaz nceputul politicilor sociale n antichitate ntruct au existat
preocupri ale statelor (dincolo de ntr-ajutorarea comunitar) de susine pe cei n nevoie,
n caz de calamitate, foamete, rzboi, etc. n Sumer zeitatea Nanshe simboliza justiia i
echitatea social, principii fundamentale ale politicilor sociale. n Atena se acordau
echivalentul a ceea ce numim azi pensii pentru invalizii i orfanii de rzboi, msuri care
pot fi circumscrise politicilor sociale.
De la Legea srcilor la primele sisteme de asigurri (1600 1870)
Legea Sracilor (Poor Law Act) din Marea Britanie din anul 1601, din timpul reginei
Elisabeta, reprezint un alt moment important n istoria politicilor sociale. Acest act
normativ prevedea acordarea de ajutor sracilor n schimbul prestrii unor munci n
folosul comunitii cum le-am numi astzi din partea celor api de munc. Trebuie
remarcat asemnarea cu sistemul de acordare a ajutorului social din zilele noastre. Prin
aceast lege statul i asuma responsabilitatea pentru persoanele srace, categorie
important de asistai n politicile sociale i n prezent. Totui, activittile concrete de
prevenire a ceritului i de atragere a sracilor n aciuni lucrative reveneau comunitii
locale. Astfel, legea prevedea obligaia fiecrei parohii de a prelua responsabilitatae
pentru proprii sraci. Sracii erau mprii pe categorii funcie de capacitatea de a munci.
Cei inapi de munc btrnii, bolnavii, puteau locui n instituii de caritate, un fel de
aziluri ale zilelor noastre. n cazul refuzului de a munci, cei api de munc erau pedepsii
s triasc n case de corecie, un fel de nchisori.
Specialitii evideniaz i alte momente importante n istoria politicilor sociale.
Rzboaiele napoloneene (1799 1815) au avut ca efect rspndirea ideilor Revoluiei
Franceze n spaiul european i la o nou concepie despre rolul statului, dar i la
nmulirea problemelor sociale ale vremii: sracire masiv, foamete, etc.
n contextul nmulirii problemelor sociale generate de rzboi i a schimbrilor socioeconomice majore ale vremii (industrializare, urbanizare) s-a consolidat ulterior o
atitudine mai degrab negativ cu privire la extinderea ajutoarelor ctre anumite
categorii. Pe lang argumentul decisiv al costurilor mult prea ridicate pentru susinerea
ajutoarelor, au fost invocate i alte argumente economice, demografice i chiar morale
(Ricardo scderea salariilor, srcirea populatiei care muncete, Malthus creterea
rapid a populaiei; Bentham demotiveaz munca).

Astfel, dup mai bine de 200 de ani, n urma unui raport asupra Legii sracilor, acesta
este amendat (Amendamentul Legii Srcilor, 1834) n sensul limitrii ajutoarelor,
criteriile de eligibilitate devenind mult mai stricte. Cei api de munc erau obligai s
munceasc i triasc n asa-numitele case de munc, separai de familie, soi i copii,
n condiii de via mai precare dect cele n care tria un muncitor srac de pe piaa
muncii.
De la primele sisteme de asigurri la criza economic (1870 1930)
Abia la sfritul sec al XIX-lea schimbarea ideolgic generat de revoluia Francez
devine dominant. Spre exemplu colile, erau ntreinute prin aciuni de caritate fie de
biserici fie din alte iniiative, statul fcndu-i simit prezena abia ctre sfritul
secolului cnd, prin elaborarea Actului Educaional din 1870 susine dreptul oricrui
copil la o form de colarizare. Dup 1880 coala primar devine obligatorie i gratuit.
Introducerea modelului asigurrilor sociale n Germania anilor 1880 n timpul
cancelarului Otto von Bismark reprezint ns momentul crucial n dezvoltarea politiclor
sociale moderne. Pentru prima dat se ncerca constituirea unui sistem de protecie pe alte
principii dect cele ale ajutorului acordat celor mai sraci. Primele legi n domeniul
asigurrilor sociale pot fi considerate prima implicare cu adevrat important a statului
modern n protecia social a indivizilor. Au fost introduse:
Asigurrile pentru accidente industriale 1871
Asigurrile de sntate 1883
Asigurile de pensii 1891
Muli autori apreciaz c scopul acestora nu a fost unul umanist cat mai mult politic
pragmatic; legile introduse perpetuau n fapt diviziunea i stratificarea social prin
instituirea unor privilegii difereniate, scopul fiind de fapt loializarea indivizilor fa de
monarhie i stat.
Solutia instituirii unor politici sociale guvernamentale cu rol protector a provenit din zona
dreptei politice, din zona unor ideologii liberale sau conservatoare. Muli specialiti n
politici sociale apreciaz c sistemul securitatii sociale este n fond de origine sa liberala
sau conservatoare. n Germania si n alte tari vest-europene care se aflau n plina crestere
economica, statul (identificat pe atunci cu interesele capitalistilor) dorea sa reduca
amenintarea stngii proletare si demonstreze c este capabil sa susin deopotriv
dezvoltarea economica i protectia sociala. Democratizarea politica si universalizarea
dreptului de vot au obligat puterea politico-economica a sfrsitului de secol XIX sa
adopte masuri n favoarea muncitorilor. Competitia electorala pe care o instituie
democratizarea Europei occidentale accelereaza opiunea industriasilor si a institutiilor
statului-natiune de a adopta programe sociale menite sa asigure bunastarea colectiva.
La sfritul secolului al XIX-lea, sistemele de asigurri se generalizeaz n aproape rile
europene (nu i n SUA). Sistemele de protecie social i extind acoperirea i i
diversific msurile de suport. Totui, cu greu se poate vorbi de sisteme corente i
integrative de suport.
9

La nceputul secolului XX msurile de protecie social se diversific. n Marea Britanie

ideologia reformist capt amploare i se adopt msuri pentru protecia copiilor (mese
gratuite n coal pentru sraci, controale medicale obligatorii, etc), protecia vrstnicilor
(acord beneficii fr condiia unei contribuii prealabile pentru mare parte din vrstnicii
de peste 70 de ani), protecia forei de munc (se introducerea salariul minim), etc. n
aceast perioad se dezvolt noul liberalism care promova eficiena naional, adic
creterea economic bazat pe o for de munc educat i sntoas. Creterea
economic rmne scopul final, iar protecia social este vzut ca o condiie pentru a se
putea realiza. Intervenia statului n economie era prea puin acceptat.
Abia n perioada crizei economice din anii 30 este amplu dezbtut problema
interveniei economice i a angajrii masive a statului n rezolvarea problemelor sociale
grave. Au fost dezvoltate teoriile economice ale statului intervenionist.
Pn la acel moment, n Statele Unite ale Americii, protecia social fusese realizat
aproape n ntregime prin activiti filantropice i caritabile i prin implicarea statului.
Formele de asigurri sociale exsiatu ntr-o faz incipient i aveau un caracter mai mult
local. n 1935 se adopt Social Security Act care instituie sisteme de asigurri (pentru
pensii i omaj) i de asisten social (pentru vrstnici, nevztori i copiilor srci).
Primele msuri de protecie social n Romnia
n Romnia prima lege mai important este dat n 1775 i viza protecia copilului i a
persoanelor n nevoie; sunt nfiinate instituii specializte pentru mame tinere, sraci,
bolnavi cronici, vrstnici, persoane cu dizabiliti. Primele msuri asiguratorii dateaz din
1872, sub forama unor asocieri ale muncitorilor de ntr-ajutorare n caz de boal.
Cteva legi sunt deosebit de importante n evoluia politicilor sociale din Romnia:
Privind sistemul de asigurri: Legea Missir adoptat n 1902 i care introduce un
sistem de asiguri de tip corporatist i mai les Legea Neniescu adoptat n 1912
care instituie obligativitatea contribuiei i lrgete numrul i tipul beneficciilor
din asigurri. n 1933 a fost adoptat legea care unific i generalizeaz sistemul
de asigurri sociale, acoperind toi angajaii.
Privind sistemul de asisten social: Legea privind organizarea serviciilor de
ajutor social din 1931 prin care s-au pus bazele dezvoltrii n perioada interbelic
a unuia dintre cele mai moderne sisteme de servicii de asisten social din
Europa la acea vreme (coala lui Dimitrie Gusti avnd contribuia esenial).
Dup cel de-al Doilea Rzboi Mondial
Izbucnirea celui de-al Doilea Rzboi Mondial a acutizat problemele sociale existente i a
condus la apariia altora. Necesitatea reconstruciei sociale a fost larg acceptat att la
nivel politic, ct i la nivelul pupulaiei.

10

Raportul Lordului Beveridge din 1942, din Marea Britanie este considerat de muli
specialiti un punct de cotitur n istoricul politicilor sociale. Raportul promoveaz ideea
nfrngerii celor 5 gigani: Lipsurile, Boala, Ignorana, Mizeria, Inactivitatea pentru
care se recomad ca msuri:
un program de beneficii familiale
un sistem de servicii medicale accesibil, cu acoperire larga
intervenia statului pe piaa muncii pentru a ndeplini obiectivul angajrii totale
a forei de munc (omaj zero)
un sistem universal i obligatoriu de asigurri (i de pensii i de sntate).
o Se instituie cel de-al doilea tip de sistem de asigurri sociale cunoscut i
ca tipul Beveridge, pe lng cel de tip Bismarkian, sistem finaat din
impozite de la bugetul de stat i nu din fonduri separate, depinznd intr-o
msura mai mic de nivelul contribuiei anterioare i cu accesibilitate
universal.
*
*

n concluzie, putem afirma c perioada de reforme sociale i de dezvoltare a ceea ce

numim astzi politici sociale a avut loc la sfritul sec XIX i nceputul sec XX n
ntreaga Europ. Dei iniial au avut motivaii diferite, care au inut de raiuni pragmatice
sau politice, treptat s-au dezvoltat sisteme de protecie social ale statului, tot mai
corente i mai acoperitoare.
Dac iniial au fost protejai n special cei care muncesc i segmente restrnse cu
probleme, treptat sistemul de protecie s-a extins ctre populaia n ansamblul ei.
Evoluia msurilor de protecie a urmat n majoritatea rilor occidentale un pattern
comun:
De la protecia fa de riscul pierderii veniturilor din munc a celor care sunt / au
fost angajai
La protecia celor care nu puteau lucra (persoane cu handicap, copii orfani, etc)
Ctre protecia ntregii populaii n final (asigurri de sntate universale, educaie
gartuita / subvenionat, alocaii pentru familii si copii, etc)
Putem afirma c politicile sociale au fost centrate pe protecia celor care au fost angajai
n munc, caracteristic care predomin i astzi susin muli specialiti, asigurrile
sociale fiind elementul fundamental al sistemului de protecie.
n ciuda ideologiei i culturii politice de tip liberal care a dominat Marea Britanie, dup al
doile Rzboi Mondial se dezvolt politici sociale ample, universaliste care vor da natere
la ceea ce este cunoscut n literatura de specialitate drept Statul Bunstrii, i care va
domina istoria politicilor sociale postbelice europene i nu numai.
Modaliti de rspndire a politicilor sociale
Apariia i extinderea politicilor sociale are n general un model comun:

11

Din punct de vedere al succesiunii: de la asigurri ctre asisten social

o Asigurari pentru accidente n munc
o Asigurri de boal i invaliditate
o Pensii de vrst i ajutor de oamaj
o Alocaii, ajutoare sociale, etc / asisten social
Din punct de vedere al acoperirii categoriilor de populaie: de la populaia care
muncete ctre toat populaia
o Angajai din sectoarele strategice i periculoase (minerit n special)
o Angajai n industrie
o Muncitori din agricultur
o Dependeni i mostenitorii celor angajai
o Muncitori pe cont propriu
o Toat popualia
Din punct de vedere al extinderii: de la beneficii categoriale la beneficii
universale i generoase
o S-au largit criteriile de eligibilitate beneficii mai multe pentru mai muli
o S-a mrit cuantumul beneficiilor beneficii mai mari

12

Legitimarea politicilor sociale

Cetaenia reprezint principiul fundamental pe baza cruia se ofer protecie social de
ctre stat. Theodore Marshall n lucrarea sa Citizenship and Social Class publicat n
1950 susine acest principiu de legitimare a politicilor sociale. Indiferent de orientrile
politice, toi actorii politici sau oamenii de tiin au acceptat conceptul. Astfel, orice
individ este ndreptit la protecie social din partea statului n baza simplului fapt c
este cetean al acelei ri, c este membru cu drepturi depline al societii i comunitii
respective. Dac n trecut s-au accentuat mai ales ndatoririle cetenilor, n special n
secolul XX asistm la o schimbare de accent ctre dreturi.
Cetenia are mai multe componente / dimensiuni:
1. Civil vizeaz drepturile necesare pentru asigurarea libertilor individuale:
libertatea personei, de exprimare, de gndire, de proprietate individual, etc.
Aprarea acestor drepturi civile se face de ctre justiie.
2. Politic dreptul de vot, de exercitare a puterii politice acre sunt susinute de
Parlament, instituii locale
3. Sociala dreptul la bunstare economic, scuritate, de a tri o via decent,
dreptul de a munci, drepturi promovate prin sistemul de educaie i celelalte
servcii sociale
n trecut, cele 3 componente ale ceteniei erau amestecate, o singur nstituie se ocupa
de toate. Componenta social era slab reprezentat, iar baza ei era una mai degrab local
i nu central / naional.
O dat cu evoluia societii cele 3 componente s-au desprins pe rnd, s-au
autonomizat i i-au extins funciile:
Drepturile civile n sec XVIII
Drepturile politice n sec XIX
Drepturile sociale n sec XX
Marshall arat c n trecut, n mod paradoxal, multe din drepturile celor cu probleme
(persoane cu handicap, sraci, bolnavi) erau acordate pentru c acetia nu erau considerai
ceteni. Spre exemplu Amendamentul la Legea Sracilor din Marea Britanie (1834)
stipuleaz drepturile srcilor la protecie nu erau derivate din statutul de cetean ci
dimpotriv. Garantarea proteciei lor presupunea renunarea la drepturile de cetean (aa
cum am vzut, sracii erau obligai n schimbul ajutorului s triasc n casele de
munc departe de familie, n condiii precare, etc.)
Dup Marshall, componenta social a statutului de cettean cuprinde urmtoarele drepturi
fundamentale:
- coala
13

- servicii de sntate i locuire

- venit minim
Calitatea acestor servicii / beneficii rmne ns un subiect disputat. Aa cum observa i
Marshall, individul are dreptul de a solicita un acoperi deasupra capului, dar nu o
locuin luxoas. Grania este ns foarte dificil de trasat pan unde pot merge aceste
drepturi, de ct este ndreptit un individ s beneficieze din partea statului?
S nu uitm c pe lng drepturi, ceteanul are i ndatoriri sociale precum ndatorirea de
a munci, plata impozitelor i a taxelor, frecventarea nvmntului obligatoriu sau
ndatorirea de a-i ntreine membrii dependeni ai familiei n msura n care o poate face.
Bunstarea obiectivul fundamental al politicilor sociale
Exist mai multe tipuri de obiective ale politicilor sociale. Cele mai importante vizeaz
protecia sau securitatea social a indivizilor, n principal a categoriilor aflate n
dificultate. Unele vizeaz promovarea unor bunuri publice cum ar fi aprare, securitate,
educaie, sntate, cultur, etc iar altele chiar dezvoltarea social n general.
Th Marshall (1970) susinea c obiectivul explicit declarat al poiticilor sociale n sec XX
este bunstarea. Dup al II-lea Rzboi Mondial, s-a dezvoltat ceea ce se regsete n
literatura de specialitate ca Statul Bunstarii, un tip de stat cu politicile aferente preocupat
de acest obiectiv fundamental i care a dominat a doua jumtate a secolului XX toat
lumea occidental.
Bunstare vizeaz asigurarea bunurilor i serviciilor necesare realizrii uni mod de
via considerat normal la nivelul unei colectiviti. Ce nseman ns normal?
Standardele normalitii sociale variaz de la o colectivitate la alta, n funcie de
condiiile de via.
Bunstarea colectiv se fundeaz pe conceptul de standard de via, ce reprezint o stare
socio-material, un nivel de dezvoltare, un model, etc care se bazeaz pe sistemul de
valori ale colectivitii, pe aspiraiile acesteia.
ntre elementele dicutate relaia este n general direct proporional. Existena
posibilitilor, a resurselor genereaz aspiraii mai nalte care vor tinde s susin un
standard de via mai ridicat i invers. Valorile reprezint ns elementul care poate
schimba ntreaga ecuaie, care poate influena att pozitiv, ct i negativ aspiraiile i
implicit standardul de via. Acestea pot fi legate de resurse sau nu. Exist situaii n care
valorile i deci i aspiraiile sunt nalte dei posibilitile sunt limitate.

14

Posibiliti
Resurse

Aspiraii

Standard de
via

Valori

Sursele bunstrii
Nicholas Barr (apud Preda, 2002) arat c pe lng stat, bunstarea indivizilor are i alte
surse:
piaa care furnizeaz bunstare ocupaional prin intermediul veniturilor primare
acumulrile individuale (economii, asigurrilor individuale private) care
furnizeaz de asemenea bunstare
familia i organizaiile voluntare care produc aa-numita bunstarea voluntar.
Marian Preda (2002) menioneaz i influena tot mai mare pe care o au n ultima vreme
organizaiile internaionale (regionale sau mondiale) asupra bunstrii indivizilor (mai
ales a celor n situatii de risc foarte ridicat datorit rzboaielor, calamitilor naturale,
imigrrii, dar nu numai).
Putem reprezenta sursele bunstrii individuale astfel:

Sursa: Preda 2002

15

Statul tinde s formeze mpreun cu celelalte surse ale bunstrii individuale sistemul pieei, familia i instituiile non-profit (biserica, asociaiile profesionale i
organizaiile caritabile) - ceea ce se cheam n literatura de specialitate reeaua de
securitate social (safety net).
Aceasta
funcioneaz
pe
principiul
subsidiaritii,
care
presupune
complementaritatea surselor de bunstare i protecie (pia familie comunitate
stat), ct i complementaritatea instituiilor statului pe axa central local n
furnizarea bunstrii sociale. n final, conform acestui principiu, rezult necesitatea
prelurii de ctre stat a tuturor sarcinilor de protecie nendeplinite sau ndeplinite
nesatisfctor de ctre celelalte instituii.
n consecin, exist subsidiaritate n furnizarea bunstrii i asigurarea proteciei
sociale:
ntre instituii: pia familie comunitate stat (i conform unor interpretri mai
recente pe fondul teoriilor despre globalizare organizaii transnaionale).
ntre niveluri: (transnaional) - naional-regional-local-comunitar.
Rolul statului, conform principiului subsidiaritii este de a prelua, pe indivizii care
scap celorlalte instituii din reeaua de siguran, astfel nct toi s beneficieze de
protecie n baza drepturilor lor de ceteni.
n trecut, bunstarea a fost furnizat aproape exclusiv prin mecanismele economiei de
pia. n sec XX se consolideaz 2 mari modele ale producerii bunstrii colective:
Statul capitalist fundat pe economica de pia
Statul socialist fundat pe economia socialist
Ambele modele ale statului bunstrii au reprezentat o reacie la limitele economiei de
pia ca modalitate de realizare a bunstrii colective.

16

Economia de pia i producerea bunstrii

Eficiena economic, concept fundamnetal n economie, este definit prin:
Maximizarea beneficiilor att cantitatea ct i calitatea n producerea unui bun
sau serviciu n raport cu costurile de producie a acestuia
Minimizarea costuturilor de producie
n 1776 Adam Smith lanseaz n lucrarea The Wealth of Nations (Avuia naiunilor)
celebrul principiu al minii invizibile. Mna invizibil a concurenei face ca interesele
individuale s se transforme n interese comune, sau n termenii politicilor sociale, n
bunstare social.
Conform acestui principiu, piaa liber aloc eficient resursele existente n societate
dac sunt ndeplinite anumite condiii:
Bunurile sunt ideale sau normale, adic ndeplinesc urmtoarele condiii:
o Rivalitate: consumarea unui produs de ctre o peroan exclude
consumul aceluia produs de ctre o alt persoan
o Excludabilitate: sunt exclui de la consumul unui bun cei care nu sunt
dispui s plteasc pentru el.
o Rejectabilitate: un bun este repins de persoana care nu l cumpr
Piata este ideal adic:
o este accesibi n mod egal tuturor
o exist informatii complete despre preturi si calitate
o este completa ca oferta, ofer toate bunurile pe care cumparatorii sunt
dispusi si capabili sa ofere bani.
Agentii (producatorii si cumparatorii) sunt ideali adic:
o au acces egal pe piata,
o sunt pe deplin informati (privind pretul si calitatea bunurilor
disponibile)
o i n consecin fac alegeri raionale, in cunostinta de cauza.

17

Aceste conditii au fost regrupate n ceea ce Nicolas Barr (apud Preda, 2002) definete
drept prezumtii standard: informare deplin, competitia perfecta, piata completa,
inexistenta esecurilor pietei
Informare deplin a actorilor de pe pia productori i consumatori n raport
cu bunurile i serviciile necesare / produse
Competiie perfect: libertate i oportuniti egale de acces pe pia
Piaa complet ca oferta, ofer toate bunurile pe care cumparatorii sunt dispusi si
capabili sa ofere bani
Lipsa eecurilor pieei, a distorsiunilor induse de mecanismele pieei
Aceast situie este ns ideal, n realitate nici-una dintre cele trei condiii nefiind
ndeplinit n totalitate. Statul poate corecta unele probleme legate de aceste condiii prin
reglementri specifice, ns nici mcar n acest mod distorsiunile nu sunt pe deplin
nlturate. n acest punct statul i poate crete funcia economic, devenind el nsui
organizator i furnizor de servicii, tocmai pentru a limita ct mai mult posibil deficienele
pieei. Aceast arie de aciune reprezint obiectul principal al disputei referitoare la
intervenia statului n economie dintre ideologiile politice de stnga i de dreapta.
Exist mai multe situatii n care piaa este ineficient (Preda, 2002) datorit faptului c:
Bunurile publice nu au carateristicile unor bunuri normale sau private:
o Nu presupun rivalitate: dac m plimb n parc nu nseamn c ceilai nu se
pot plimba, dac sunt aprat de armata naional nu nseamn c nu sunt i
ceilali ceteni aprai, etc.
o Nu presupun excludabilitate: chiar dac nu mi pltesc taxele i impozitele
tot beneficiez de iluminatul stradal, tot m apr armata rii, tot m plimb
prin parc, etc
o Nu presupun rejectivitate: nu pot sa resping faptul ca beneficiez de
securitatea oferita de armata sau de iluminatul public ca bunuri oferite
tuturor cetatenilor.
Particularitatea bunurilor publice de a se caracteriza prin non-rivalitate, nonexcludabilitate si non-rejectabilitate face ca mecanismele pieei libere s fie
ineficiente n a le produce si distribui.

Externalitile bunurilor nu se reflect n preuri.

o Costurile i beneficiile unui produs nu sunt numai cele care se regsesc la
productor i la consumator. Exist i costuri sociale sau beneficii sociale,
care nu apar ca atare pe piat. Acestea mai sunt numite i externaliti
(Zamfir E., 1995)
o Externalitile sunt efectele pe care producerea sau consumul unui bun
le au asupra indivizilor i colectivitii n general, fr s fi compensat /
pltit pentru aceasta.
o Externalitile pot fi pozitive i negative:
De exemplu educaia. Preul acesteia nu reflect ntr-o msur
adecvat beneficiile pe termen lung pe care le va avea att

18

individul ct i societatea. De educaie beneficiaz nu numai

consumatorii direci ci i ntreaga comunitate.
De exemplu poluarea. Preul unui bun care produce poluare i
care afecteaz ntreaga populaie nu reflect costurile celor afectai
(sntate, degradarea mediului, ect).
o De cele mai multe ori externalitile apar la un interval mare de timp
fa de momentul producerii sau consumului bunului respectiv, prin
urmare sunt greu de msurat

Bunurile pentru care costul mediu este mai mare dect costul marginal tind s fie
subproduse, datorit pierderilor nregistrate la producator, ajungndu-se treptat la
situaia de monopol (un singur productor datorit falimentului celorlali) sau chiar la
inexistena vreunui productor datorit ineficienei productiei. Dac bunul respectiv
este considerat important, statul trebuie sa intervin pentru producerea lui.
o Exemplu: sa luam cazul teoretic al unui produs subvenionat de stat. Dac
statul nu ar interveni pentru a acoperi cheltuielile de producie, micii
productori individuali ar nregistra preuri foarte mari i ar da faliment,
lsnd pe pia un singur productor ine puternic care i-ar permite s
vnd la preuri mai mici. Mai mult, dac preurile la acest produs ar
rmne ridicat, cumprtorii ar putea opta pentru un produs similar dar
mai ieftin, falimentndu-se astfel ntreaga producie a bunului respectiv.
Dar bunul respectiv este important pentru populaie, astfel nct statul
estimeaz c costurile pe care le-ar plti societatea n absena consumului
su sunt mai mari dect subvenionarea sa.

Conditiile de competitie de pe pia sunt adesea incorecte, anumiti agenti economici

au pozitii privilegiate pe piata (monopol, oligopol) care le dau posibilitatea s
stabileasc preuri independent de costurile marginale.

Piaa nu este complet, nu ofer toate bunurile pentru care cumprtorii sunt
dispui s plteasc.
o De exmplu Nicolas Barr (apud Preda, 2002) enumer pe lng bunurile
publice amintite, anumite asigurri pentru care riscurile nu sunt
asigurabile, imprumuturi, sau contractareaunor bunuri n prezent dar care
sa fie vandute sau cumparate in viitor (de exmplu, arat autorul, proiecte
urbane de viitor, mai ales daca vor trebui corelate cu diverse alte proiecte
s-ar putea sa nu fie finantate de piata).

Exist distorsiuni i n privina informaiilor privind produsele, calitatea sau

preurile lor datorit dificultilor multor consumatori de a nelege informaiile astfel
nct s fac o alegere raional. Pentru bunurile de lung durat (exemplul cel mai la
indemn - asigurrile) informarea consumatorilor trebuie s se extind pe perioade
de timp mari.

n consecin, mecanismele economiei de pia n producerea bunstrii colective sunt

limitate. Exist limitri (Zamfir E., 1995)
19

A) n sfera produciei / consumului

Distorsiuni ale cererii: cererea unor produse nu apare pe pia, aceasta nu exprim
nevoile efective de consum ale populaiei
Distorsiuni ale costurilor / beneficiilor: externalitile nu apar n preul de pe piat
Distorsiuni produse de monopol
B) n sfera distribuiei:
Limitri ale capacitii indivizilor de obinere a veniturilor nu din vina lor (copii,
btrni, handicapai, bolnavi cronici)
Inegaliti n ansa de ctig datorit unor factori structurali, nu individuali (ex:
veniturile din proprietate i din capital sunt mai ridicate dect cele salariale)
Dezechilibre ntre nevoi i posibilitti de ctig ( distribuia pieei este n funcie
de capaciti, nu de nevoile reale cei cu copii comparativ cu cei fr copii,
bolnavii i btrnii comparativ cu ceilali, etc)
n concluzie, bunurile pe care piaa nu le poate produce printr-o alocare otim (Zamfir E.,
1995) sunt:
Bunuri sociale: bunuri care nu ar fi produse deloc (aprare naional, drumuri,
iluminat public, ordine public, parcuri, etc)
Bunuri mixte: bunuri subproduse (educaia, serviciile sanitare, bunuri cu
externaliti pozitive)
Bunuri cu externaliti negative care tind s fei supraproduse (tutun, alcool,
industria poluant)
Bunuri produse suboptimal prin monopol (pre mare, cantitate mic, ex: ap,
gaze, energie electric)
Bunuri dezirabile pentru sociatate, pe baza unei evaluri moral a nevoilor
(educaia, copiii, etc).
Intervenia statului pentru a corecta ineficiena pietei
Statul poate interveni n economia de pia n scopul alocrii optime a resurselor:
Reglementari
o Ex: reglementeaz calitatea anumitor bunuri i servicii produse privat
Taxarea activitilor (producie sau consum) generatoare de externaliti
negative
o Ex: accizele (tax pe consum la tutun, alcool, benzin)
Stimularea activitilor cu externaliti pozitive
o Ex: credite pentru deschiderea unei afaceri (crete numrul de locuiri
de munc, beneficiaz i colectivitatea, nu doar agentul economic),
subvenii, compensri
Producere public
o Ex: aprarea, educaia (cel puin cea obligatorie) serviciile de sntate
(n totalitate, sau cum e la noi cele pentru copii i cele de urgen).

20

Intervenia statului (prin reglementri, taxare, subvenionre) n sistemul economic

este justificata i acceptat chiar i de adepii ideologiilor liberale, ns rolul statului
de productor este adesea contestat. Intervenia masiv a statului n economie, chiar
i asupra situaiilor n care mecanismele economiei de pia reuesc o alocare optim
a resurselor, este ineficient i falimentar pe termen lung, dac este s lum
exemplul statelor foste comuniste printre care i Romnia.
Producerea bunstrii n economia de pia
ntr-o societate bazat pe economie de pia, producerea bunstii se face prin dou
mecanisme distincete (Zamfir E., 1995):
I. Distribuia primar a bunstrii se face prin piaa liber, reprezint un prim nivel
al producerii bunstrii. Veniturile de pe piat se mai numesc i venituri primare:
Venituri din munc
Venituri din proprietate
Dar, aa cum am vzut anterior, la acest nivel bunstarea este inegal distribuit.
II. Redistribuirea secundar a bunstrii se face prin intervenia statului, prin
politica social (statul poate colabora i cu ali actori privai, economici sau
reprezentani ai societtii civile n redistribuirea bunstrii)
1. Finanarea bunurilor publice (cheltuieli urbanistice, de protecie a naturii,
infrastructur, tiin, cultur, sntate, educaie)
Gratuitatea (educaia general)
Subvenionarea (bunurile pentru copii)
Reducerea de taxe / impozite (la constrcia de locuine)
2. Transferuri de la cei cu resurse mai multe la cei cu resurse mai puine rezultnd
veniturile secundare.
Transferurile pot fi:
financiare sau n bunuri i servicii
pe vertical (de la persoanele cu venituri ridicate ctre cei cu venituri
sczute) sau pe orizontal (n funcie de nevoi: de la cei care nu au
copii ctre cei care au), de cele mai multe ori fiind un mix ntre cele
dou.
Exist dou mecanisme de transfer:
contributoriu asigurrile sociale (de la cei care au cotizat mai mult,
la cei care au cotizat mai puin, de la cei la care riscul nu s-a produs la
cei la care s-a materializat)
non-contributoriu asistena social universal, sau pe baza testrii
mijoacelor (de la cei care nu au nevoie ctre cei n nevoie).
Structura veniturilor individuale:
Veniturile brute (din salarii, profituri, proprieti, etc): venituri primare preimpozitare i pre-transfer
Veniturile nete: venituri primare post-impozitare

21

Venituri din transfer: venituri secundare

Venituri totale nete, post-impozitare i post-transfer

Inegalitatea
Aa cum am artat anterior, economia de pia produce o inegalitate n societate, n
primul rnd printr-o distribuie inegal a veniturilor.
Inegalitatea economic se refer la diferenele dintre condiiile economice ale
indivizilor. Ea a fost neleas n principal ca inegalitate monetar.
Aa cum arat i Barr (apud Pop L. M. i Pop L.., 2002) intepretarea inegalitii monetare
trebuie fcut nuanat, factorii explicativi putnd fi diferii.
Inegalitatea monetar poate fi explicat de:
alegeri individuale. De exemplu, un individ, cu preferine pentru un stil de viat
mai modest poate opta pentru un nivel mai sczut de venituri, n schimbul de
exemplu a mai mult timp liber, comparativ cu altul care datorit preferinelor
pentru un stil de via cu un nivel ridicat al consumului i care pentru a i le
realiza opteaz pentru un loc de munc mai bine pltit dar mai stresant i cu mai
puin timp liber, de exemplu.
vrst, efecte ale ciclului de via (inegalitate structural) de exemplu diferena n
termeni monetari ntre ntre doi indivizi cu aceleai capaciti dar avnd vrste
diferite, i deci experien i poziii diferite, ce determin niveluri diferite de
ctig.
fluctuaii temporare de venit. Cazul unor activitt nalt sezoniere de exemplu
cazul celor care triesc din turism, care este nfloritor n perioada vacanelor dar
mult mai redus n restul anului.

22

Inegalitatea monetar se poate msura fie prin venituri, fie prin consum, ambele variante
avnd avantaje i dezavantaje. Veniturile pot fi msurate mai uor, dar consumul red
mai fidel nivelul de trai al indivizilor, fiind mai stabil n comparaie cu fluctuaiile i
schimbrile economice minore din viaa individului, surprinde redistribuia veniturilor n
cadrul familiei sau altor indivizi, poate fi inclus i autoconsumul (cel asigurat din
producie proprie cazul gospodriilor rneti de la noi).
n general, msurarea inegalitii prin venituri duce la identificarea unei inegaliti mai
ridicate dect n cazul celei msurate prin consum (Pop L. M. i Pop L.., 2002).
Unitatea de analiz n raport cu care se msoar venitul sau consumul este de asemenea
important. Nu individul, ci familia, sau gospodria, pot fi mai adecvate pentru c n
realitate veniturile se distribuie n cadrul acesteia n raport cu nevoile fiecrui membru,
dei nu avem certitudinea unei astfel de mpriri. Vom avea n acest caz un venit sau un
consum per capita al unei familii sau gospodrii. Pe de alta parte ns, mprind pur i
simplu venitul sau consumul familiei sau gospodriei la numrul membrilor acesteia
presupunem c nevoile indivizilor sunt egale. Dar, nevoile alimentare spre exmplu,
difer n funcie de sex i vrst, iar cheltuielile nu cresc n acelai ritm cu creterea
numrului de membrii (economii de scal), astfel nct se utilizeaz adesea ca unitate
de msur a distribuiei veniturilor venitul sau consumul pe adult echivalent. Numrul
de persoane dintr-o gospodrie se transform aadar n aduli echivaleni pe baza unei
scale de echivalen (bazat pe presupoziiile de consum dintr-un anumit context social).
Msurarea inegalitii
n timp au fost dezvoltate multe metodologii de msuarea a inegalitii dintr-o societate.
Curba Lorenz este una dintre cele mai cunoscute i utilizate reprezentri grafice a
inegalitii.
Curba Lorenz ca msur a inegalitii

23

Sursa: Pop L.M. i L.Pop, 2002

Situaia de egalitate perfect este reprezentat de linia OB. Aceasta reprezint situaia n
care fiecare individ, familie sau gospodrie dein aceli procent din totalul veniturilor
ntr-o societate. n realitate ns, distribuia veniturilor este inegal, rezultnd o curb,
plasat n perimetrul OAB a graficului. Mrimea inegalitii este dat de suprafaa ntre
curba real i linia perfect a egalitii. Cu ct suprafaa acesteia este mai mic, cu att
egalitatea din societate este mai mare, cu ct curba se deprteaz de linia OB i suprafata
se mrete, cu att inegalitatea este mai mare. Situaia de perfect inegalitate este atunci
cnd, la extrem, toate veniturile din societate sunt ctigate de un singur individ.
Coeficientul Gini reprezint o alt msur a inegalitii, care pornete exact de la curba
Lorenz. El reprezint raportul ntre suprafaa dintre curba real i linia egalitii perfecte
i suprafaa triunghiului OAB. Formula coeficientului Gini este jumtate din media
aritmetic a diferenelor absolute dintre toate perechile de venituri ntr-o societate,
normalizat cu venitul mediu. Valorile sale variaz ntre 0 (situaie de egalitate perfect curba real se suprapune cu linia perfect a egalitii) i 1 (inegalitate total - curba real
ajunge s aproximeze triunghiul OAB). Desigur c n nici-o societate coeficientul nu ia
valoarea 0 sau 1, n general se plaseaz ntre 0,20 i 0,60.
rile Europei Occidentale au valori ale coeficientului Gini mai sczute, ntre 0,25 i
0,35. ntre acestea, inegalitatea cea mai redus este ntlnit n rile Scandinave (Suedia,
Danemarca, Norvegia, Finlanda), urmate de Austria i Belgia, cu valori sub 0,25-0,27..
Cea mai ridicat inegalitate caracterizeaz rile Americii Latine (Brazilia, Mexic,
Paraguay, Panama) i unele ri africane, cu valori ntre 0,50 i 0,60. SUA prezint o
inegalitate medie, ntre valorile din rile Europei occidentale, i cele din America Latin.
Romnia prezint o inegalitate medie, coeficientul Gini era de 28,1 n 2003 (CASPIS,
2004).

24

Msuri mai simple ale msurrii se refer la ordonarea veniturilor i mprirea lor pe
nivele (10 sau 5 categorii de vanit, etc), raportnd categoria cu veniturile cele mai mari la
vcategoria cu veniturile cele mai mici. De exemplu: raportul dintre decila a noua i
prima decil sau raportul dintre chintila a cincea i prima chintil. Aceast msur nu
ofer informaii despre modul n care se distribuie veniturile celor aflai ntre cele dou
extreme ale distribuiei veniturilor.
De exemplu, date pentru SUA arat c cei mai sraci 20% dein sub 5% din totalul
veniturilor, iar cei mai bogai 20% dein peste jumtate.

Statul Bunstrii
Dup muli specialiti, o dat cu lansarea programelor sociale ample i universaliste
propuse prin Raportul Lordului Beveridge i sub influena major a ideilor lui Keynes
referitoare la intervenia statului n economie i ocuparea deplin (omaj zero), Marea
Britanie devine primul Stat al Bunstrii i adesea a fost luat drept model n analizele
comparative.

25

Termenul propriu-zis i este atribuit arhiepiscopului W. Temple care n scrierile sale din
1941 i 1942 a dorit s sublinieze diferena dintre statul puterii al Germaniei Naziste si
statul bunstrii al reconstruciei aliate de dup rzboi. Alii atribuie paternitatea
termenului lui A.Zimmern, pentru anul 1934, i sugereaz c expresia ar fi fost n
limbajul comun n Marea Britanie nc de la sfritul anilor '30 (Preda, 2002).
Statul Bunstrii poate reprezenta n literatura de specialitate (Pierson apud Preda 2002):
form particular de stat (care s-a cristalizat dup Rzboi i a dominat Europa)
form distinct de guvernare
un tip specific de societate
nelesul termenului a devenit att de larg nct muli au propus chiar renunarea la
concept. Practic, n prezent expresia statul bunstrii desemneaz statul capitalist (n
special occidental) de dup cel de-al II-lea Rzboi Mondial cu o guvernare bazata pe
consens social, prin mbinarea eficienei sistemului economiei de pia cu solidaritatea
social i umanismul politicilor sociale redistributive. O astfel de definiie "larg",
desemneaz entiti cu un fond comun evident dar i cu multe diferene specifice (Preda,
2002)
Peter Taylor-Gooby i alii disting dou mari perioade n istoria Statului Bunstrii:
1. una optimist, de expansiune a Statului Bunstrii, n contextul entuziasmului
creterii economice i a reconstruciei sociale de dup rzboi, dominat de idei
social democrate (pn n 1975)
2. una pesimist, de recul a Statului Bunstrii, n contextul crizei petrolului de la
mijlocul anilor 70, dominat mai degrab de ideologia neo-liberal.
Folosind conceptul de Stat al Bunstrii n sensul larg, ca sistem sistem garant al
bunastarii colective, ali specialiti (Naumescu), plaseaz nceputurile n perioada
consolidrii sistemelor de asigurri sociale, diistingnd etapele:
Faza experimentala (1870-1920);
Faza consolidarii (1920-1945);
Faza expansiunii (1945-1975);
Criza si reforma sistemului social (dupa 1975, continund pna n prezent).
A treia etap n evolutia politicii sociale conform acestei clasificri, expansiunea, este
asociata cel mai adesea cu istoria propriu-zisa a statului bunastarii n Europa postbelica si
cu modelul social-democrat keynesian. n cele 3 ,,decenii de aur a avut loc o dezvoltare
fara precedent a institutiilor, functiilor si serviciilor sociale oferite de stat.
Dupa 1975 si cu precadere n anii '80 sistemul creat n jurul acestui model de stat al
bunstarii aluneca ntr-o criza profunda (recunoscuta chiar si de cei mai nversunati
aparatori). Exist autori care susin c criza experimentat a fost att de profund nct cu
greu se poate susine c clasicul Stat al Bunstrii a supravietuit.

26

Perioada de aur pn n 1975

Perioada de dup cel De-al Doilea Rzboi Mondial i pn n 1973-1974 (criza
petrolului) este cunoscut i sub numele de ,,Perioada de aur a Statului bunstrii (The
Golden Age) n Europa Occidental. Aceast perioad a expansiunii SB pare a fi o
,,perioada fericit, a consumului i a cresterii economice.
Aa cum am vzut, intervenia statului i implicarea masiv n probmele sociale avea o
larg acceptare n contextul existent dup rzboi. Cretrea economic a fost rapid n
toat aceast perioad, inflaia redus, omajul sczut. Condiiile deosebit de grele n care
tria majoritatea populaiei la acea vreme fceau ca ateptrile indivizilor s fie relativ
sczute, pe fondul unei solidariti sociale crescute. Cheltuielile sociale aproape s-au
dublat, ducnd la creterea calitii beneficiilor i serviciilor oferite. Functiile, institutiile
si serviciile sociale au continuat s se multiplice fr ncetare.
Civa indicatori economici si sociali ai Statului Bunstrii Keynesian (1950-1975)
Creterea anuale medie a
Cheltuieli sociale ca % din
Rata omajului ca % din
PNB
PNB
totalul forei de munc
1950-60
1960-73
1960
1975
1959 - 67
1975
Canada
4,0
5,6
11,2
20,1
Frana
4,5
5,6
14,4
26,3
0,7
4,1
R.F.G.
7,8
4,5
17,1
27,8
1,2
3,6
Italia
5,8
5,2
13,7
20,6
6,2
5,8
Japonia
10,9
10,4
7,6
13,7
1,4
1,9
Marea
2,3
3,1
12,4
19,6
1,8
4,7
Britanie
SUA
3,3
4,2
9,9
18,7
5,3
8,3
Media
4,4
5,5
12,3
21,9
2,8
4,7
Sursa: Preda, 2002, p. 763

Dup cum se observ, rata de cretere economic anual a fost n general peste 5%,
permind creterea cheltuielilor sociale pn la mai mult de o cincime din Produsul
Naional Brut, n contextul unui omaj sczut, de sub 4-5%.
n aceast perioad, cheltuielile sociale au crescut cu 50%, ajungnd n unele ri aproape
s se dubleze (Olanda, Suedia, chiar i SUA, pornind e adevrat de la un nivel mai
sczut). La nceputul anilor '70, cheltuielile publice depaeu o treime din PIB (pentru
unele ri reprezentau aproape jumtate), iar cele sociale depeau 20% din PIB n
majoritatea tarilor, urcnd n cteva cazuri spre 30%. Chiar si n Statele Unite, cheltuielile
pentru programe sociale se situau la cca 15% din PIB.
Evoluia cheltuielilor publice (sociale) n ri OECD ca procent din PIB (1960 1975)
Cheltuieli publice sociale ca %
Cheltuieli publice ca % din PIB
din PIB
1960
1970
1975
1960
1975
Danemarca
24,8
40,2
48,2
24,2
Frana
34,6
38,5
43,4
13,4
17,7

27

Germania
32
38,6
Grecia
17,4
22,4
Italia
30,1
34,2
Olanda
33,7
45,5
Spania
13,7
22,2
Suedia
31,1
43,3
Marea
32,6
38,8
Britanie
SUA
27,8
31,6
Total
28,5
32,2
Sursa: George i Taylor-Gooby, 1997, p.4

48,6
26,7
43,2
55,9
24,7
48,9

18,1
7,1
13,1
11,7
7,8
10,8

26,2
8,6
21
29,6
11,8
21,2

46,6

10,2

15,6

43,6
38

7,3
10,1

14,5
18,1

Exist dou mari poziii privind evoluia Statului Bunstrii (Zamfir C., 1995):
1. Teoriile convergenei
Dezvoltarea economico-sociala face ca tari cu traditii culturale si politice diferite sa
construiasca institutii similare si sa adopte treptat masuri asemanatoare n ceea ce priveste
asigurarea unui standard minimal de viata. Practic, putem traduce ca ,,modernizarea
reduce diferentele ntre tari si ca, de-a lungul timpului, societatile vest-europene au
parcus traiectorii convergente spre ceea ce numim astazi ,,modelul" sau ,,civilizatia
occidental.
Prin urmare, susintorii acestei poziii susin c SB este produsul unui tip unic de
societate, cea industrial, modern, occidental i c diferenele ntre state sunt mai
degrab superficiale i nesemnficative, provin din particularitatea condiiilor i tind spre
un profil unic.
- Pe baza unei comparaii ntre 64 de state, Wilensky (1966) consider c
nivelul de dezvoltare economic (msurat ca PIB/locuitor) este predictorul
cel mai important al cheltuielilor sociale pe termen lung;
- Prin urmare, diferenele sunt mai mult cantitative, nu de tip, ci de cretere /
expansiune a SB care e determinat de nivelul economic.
2. Teoriile diversitii
Susin c SB este produsul unui complex de factori sociali, economici, culturali i istorici,
diferenele neinnd numai de nivel de dezvoltare economic. Mai mult, opiunea pentru
un tip sau altul de stat al bunstrii nu este bazata numai pe condiii, ci i pe efectele
(dorite i estimate) ale uneia sau alteia dintre opiuni.
- la nivele de dezvoltare economic similare exist SB diferite

Criza Statului Bunstrii (1975 -1980)

Pe fondul unui ritm al creterii economice din ce n ce mai lent i n condiiile creterii
inflaiei au nceput s apar la nceputul anilor 70 i criticile la adresa expansiunii
28

cheltuielilor publice. Criza petrolului din 1972-1973 a reprezentat pentru toate

economiile un oc puternic i a condus la explozia criticilor Statului Bunstrii n
varianta lui Keynesian.
Criza Statului Bunstrii are accepiunea de (Zamfir, 1995):
criz financiar imposibilitatea continurii finanrii SB
ineficien a SB
Pierson (1991) arat c "criza statului bunastarii" poate fi neleasc ca:
un punct de cotitur n politicile sociale si economice
un oc exterior (statului) cu referire la preul petrolului care este impus doar de
cele cteva ri exportatoare de petrol grupate n OPEC
problem pe termen lung, fr o soluie previzibil.
Valentin Naumescu identific o criza multidimensional a Statului Bunastarii n Europa
(n context mondial)
Criza economica propriu-zis;
Criza fiscala si birocratic;
Criza socio-demografic;
Criza politic;
Criza generala de sistem (criza sistemic).
Procesele care au favorizat criza:
Creterea deficitelor bugetare cheltuielile publice (sociale) au crescut ntr-un
ritm mai rapid comparativ cu cresterea economic.
Chiar nainte de declaarea crizei petrolului, n 1972, aparea n Europa faimosul raport al
Clubului de la Roma, Limitele creterii (efectuat de 17 cercetatori din diverse
discipline, sub coordonarea lui Dennis Meadows), care atrgea atenia asupra unei
provocari fara precedent n istoria postbelica, careia economia mondiala nu putea s i
mai fac fa cu vechile instrumente.
Din punct de vedere economic, rata de cretere economic nu mai era suficient de mare
pentru a putea asigura continuarea ,,efortului de bunastare". n majoritatea statelor vesteuropene cresterea economica atinsese nivele de 1-2% (sau chiar devenise nul,
lansndu-se conceptul de cretere zero).

Creterea omajului, mai ales dup ocul petrolului (crete de la sub 4% ct era
anterior la 10-15%)
Guvernele s-au trezit n situaia s renune la principiul fundamental al keynesianismului,
omajul zero, ntruct acesta ar fi nsemnat n condiiile economice ale vremii sporirea
taxelor deja foarte mari i creterea inflaiei (la nceputul anilor 70 presiunea clasei
mijlocii i a sindicatlor de a reduce taxele era tot mai mare).
Aa cum arat i Esping-Andersen (1990), obiectivul omajului zero nu a putea fi susinut
pe termen lung datorit consecinelor negative care au survenit:
- creterea presiunilor inflaioniste;
- diminuarea activitilor profitabile

29

- divergene ntre sindicate sau ntre sindicate si partidele de stnga

- creterea presiuni salariale
- proliferarea grevelor
Mai muli specialiti identific fenomene precum dualizarea pieei muncii sau apariia
omajului pe termen lung care s-au cristalizat tot n aceast perioad:
- Setorul primar (sectoare economice de vrf, nalt competitive, care ofer
salarii ridicate, i o relativ siguran a locului de munc)
- Sectorul secundar (munci slab pltite, temporare, n sistem part-time, etc)

Accentuarea mbtrnirii populaiei pe lng cresterea speranei de via,

natalitatea scade foarte mult, mai ales dup mijlocul anilor 60. Presiunea asupra
sistemului de protecie cresc foarte mult, sistemul de pensii i chiar i cel sanitar
se confrunt cu riscul de a fi sufocate.
Numarul mare de pensionari, nivelul ridicat al pensiilor si extinderea perioadei de
acordare au adus apoape de faliment sistemele de pensii si asigurari sociale (cele
corespunzatoare situatiilor de boala, batrnete, invaliditate, recuperare sau tratament
cronic ndelungat), multe companii solicitnd cu insistenta regndirea ntregului sistem
de asigurari. Inversarea piramidei demografice, sporurile naturale negative n multe tari
vest-europene au provocat dezechilibre n transferul ntre generatii, criza de copii
devenind cu timpul o realitate.
Creterea ateptrilor populaiei n raport cu nivelul i calitatea beneficiilor. Se
apreciaz c creterea cheltuielilor publice sociale n special s-a fcut ca urmare a
creterii cerererii, i nu datorit mbuntirii proteciei sociale oferite de ctre SB.
Prin urmare, criza Statului Bunstrii nu a fost doar o criz economic sau financiar ci a
nsemnat o criz a ntregului sistem institutional. Reforma la toate nivelele si n toate
sectoarele de activitate devenise necesar.
Iat civa indicatori sociali i economici care descriu comparativ situaia la care se
ajunsese n perioada crizei:
Performanele OECD (valori medii) n perioada de nflorire a SB comparativ cu perioada crizei
1960 1073
1973 1981
Rata omajului
3,2
5,5
Inflaia
3,9
10,9
Rata de cretere a PNB
4,9
2,4
Rata de crestere a productivitii
3,9
1,4
Sursa: Preda, 2002, n L. Pop (coord), p. 767 apud Pierson, 1991

n continuare vom prezenta critica fcut de teoriile neoliberale la adresa Statului

Bunstrii Keynesian, curent de gndire cunoscut i sub numele de Noua Dreapt.
Critica Neoliberal la adresa Statului Bunstrii
SB bazat pe o fiscalitate ridicat afecteaz negativ economia
a) poate conduce n mod paradoxal la scderea resurselor pentru stat

30

o n contextul unor programe sociale din ce n ce mai costisitoare, n

condiiile unei creteri economice mai lente dect cea a cheltuilor publice
(sociale), ficalitatea devine din ce n ce mai ridicat. Creterea fiscalitii
duce la scderea resurselor pentru impozitare astfel nct impozite mai
ridicate se aplic la salarii i profituri din ce n ce mai mici
o Aa numita Curba Laffer: cresc impozitele cresc i resursele statului
pn la un punct pentru c apoi scade baza de impozitare scad
resursele
Curba Laffer
Venitul din impozite
Rata de impozitare

b) demotiveaz efortul economic, invetiiile (ntruct cu ct ctigul e mai mare, cu att

impozitul crete)
c) crete economia subteran i evaziunea fiscal
d) decapitalizarea: migraia capitalurilor spre ri cu fiscalitate mai scuzt

SB distruge funcia de ntr-ajutorare a familiei i comunitii (prin preluarea

acestei funcii), duce la slabirea coeziunii familiale i la atrofierea reelelor de
suport comunitare

31

SB ajunge s provoace un dualism social, s scindeze populaia n dou: pe de o

parte o populaie activ i responsabil i pe de alta o populaie dependent,
constituindu-se n timp aa numita underclass i genernd o adevrt cultur a
dependenei

SB afecteaz nsi liberetatea individului, nlocuind-o cu dicatatura statului sau

a corporaiilor. Intervenia social devine fapt un instrument de dominare a
populaei.

SB ca furnizor monopolist (unic, sau oricumn cu rol major) al bunsrii sociale

devine ineficient. Fr competiie, asistm la o birocratizare excesiv, crendu-se
un sistem centrat pe propriile interese i nu pe cele ale populaiei beneficiare.
Noua drepat nu este singura care a criticat birocratizarea excesiv a sistemului, inlcusiv
adpii ideologiei de stnga i ali critici au ridcat problema birocraiei,
supradimensionrii i ineficienei administraiei de stat. Multiplicarea si extinderea
birocratiei din serviciile publice a avut la nceput un efect pozitiv, permind creterea
spectaculoas a numarului de slujbe bine platite n institutii administrative si n
consecin scderea omajului. Astfel a fost posibil angajarea unui mare numar de
femei, rezolvndu-se o alt problem traditional, accea a omajului mare n rndul
acestora. Cu timpul ns, sistemul s-a extins ajungnd s detin o pondere exagerata. Spre
exmplu, n Suedia se ajunsese la situaia limit n care 60% din fora de munc activ era
ocupat n administraia Statului Bunstrii. n aceast perioad de contureaz noi teorii
legat de administraia public.

n final, asistm la scderea legitimitii politice a statului, ntruct datorit

asumrii prea multor responsabiliti, scade capacitatea statului de a rezolva
aceste probleme.

Modelul SB a cunoscut i alte critici pertinente, ns nu la fel de coerente ca cele ale Noii
Drepte:
Critica Stngii la adresa Statului Bunstrii
Adepii ideologiilor socialiste au admis la rndul lor c Statul Bunstrii n forma lui
clasic, keynesian avea numeroase probleme i trebuia reformat.
- criza financiar demonstreaz c SB este incopatibil cu economia
capitalist. Soluia ar fi o economie planificat
- SB controleaz indivizii, beneficiile i serviciile fiind i forme de
represiune, de subminare a independenei individului i conducnd la
stigmatizare social.
Critica din perspectiv ecologist sau feminist
SB a ignorat problemele de natur ecologic, implicaiile i consecinele dramatice ale
acestora pe termen lung, de multe ori ireversibile. De asemenea SB a ignorat problemele

32

unor altfel de grupuri defavorizate de exemplu femeile consecinele legate de

dezechilibrele demografice fiind numai partea vizibil a iceberg-ului.

Ieirea din criz (dup 1980)

Muli specialiti afirm c modelul european al Statului Bunstarii n sens traditional
(keynesian), aa numitul Stat Providen, a disparut dup criza anilor 70-80 si cu
politicile neo-liberale lansate de Noua Dreapta n anii 80.
Criza din tarile vest-europene s-a terminat prin spargerea consensului postbelic de tip
keynesian (Naumescu) de sustinere a programelor de bunastare de ctre marea majoritate
a partidelor, indiferent de orientare.
n 1979, dup muli ani de guvernare de stnga n toate rile Europei, Partidul
Conservator revine la putere n Marea Britanie. Politica liberala a premierului Margaret
Thatcher (care va rezista la guvernare pn n 1990) n concordan cu guvernarea
republicanilor conservatori sub preedinia lui Ronald Reagan n Statele Unite (19801988) au adus la conceptualizarea Noii Drepte, la revenirea liberalismului n special
n economie (un liberalism reformat, de tip Nou, de unde i denumirea curentului de
neoliberalism). Modelul neoliberal a fost preluat si de alte tari europene, chiar si de cele
cu o istorie socialist, cum ar fi Franta, Italia sau Spania. Germania a adoptat un model de
centru, cu o economie liberala dar ptrnd acelai sistem de protectie sociala bine pus la
punct, bazat n principal pe asigurri (,,The German Middle Way").
Programul Noii Drepte de iesire din criz poate fi rezumat n cteva principii dup cum
urmeaz (Zamfir C, 1995):
o Retragerea statului din economie. Intervenia statului n economie este
negativ.
o Retragerea statului din funcia de producere a bunstrii (nu este vorba de o
retragere total, ci de o diminuare a acestei funcii). Bunstarea e produs
eficient prin mecanismele pieei sau prin celelalte surse (familie, comunitate),
modalitatea principal de cretere a bunstrii trebuie s se bazeze pe cretere
economic i pe servicii n sistem concurenial.
o Politica social focalizat pe segmentul srac si pe cei cu probleme, nu suport
universalist.
Direciile lor de aciune au fost:
Scderea impozitelor (chiar i n Suedia s-au redus impozitele n aceast perioad):
o Rata impozitului marginal (impozitul pe cea mai ridicat tran de venit) n:
- SUA: de la 75% la 38%
- Marea Britanie: de la 83% la 40%
- Suedia: de la 88% la 77%

33

omajul este lsat s evolueze liber, considernd c are consecine pozitive precum:
o Disciplineaz fora de munc
o Stimuleaz competiia, rezultnd n for de munc mai speciaizat i
calificat
o Combate inflaia
Disciplinarea sindicatelor considernd c acestea rigidizeaz piaa muncii, impun
artificial salari ridicate.
nlocuirea asistenei sociale universaliste cu cea bazat pe testarea mijloacelor
Retragerea statului din rolul de unic / principal furnizor al bunstrii
o Cresterea rolului comunittii i a societii civile n furnizarea bunstrii
(ncurajarea familiei, a reelelor de rudenie, a celor de ntr-ajutorare
comunitar, a ONG-urilor de a prelua din funciile statului)
o Privatizarea serviciilor sociale, aplicarea principiilor pieei i n acest
domeniu:
- Transferarea responsabilitii administrative pentru furnizarea unor
servicii sociale altor ageni (de ex n Marea Britanie, beneficiile de
maternitate i boal au fot transferate angajatorilor)
- Marketizarea serviciiilor. Statul contractaz furnizori privai pentru a
oferi serviciile a cror responsabilitate i aparin, evolund de la
prestator de servicii la contractor/cumprtor i regulator de servicii.
Statului i revine mai mult un rol de monitorizare i control: fixeaz
standarde de calitate i controleaz activitatea furnizorilor privai.
- Stimularea participrii n sistem privat de servicii sociale prin
reduceri de impozite
- ncurajarea competiia ntre instituiile statului i serviciile furnizate,
apar competiiile pe baz de poiect.

Noul model socio-economic trebuia deci s raspund urmtoarelor solicitri majore

(Naumescu):
o flexibilizare,
o debirocratizare i descentralizare administrativa,
o dereglementare,
o relansare investiional prin reducerea fiscalitaii,
o eficientizarea managementului,
o asumarea noilor tehnologii,
o privatizarea unor companii, societai si a unor servicii publice.
Prin toate msurile menonate, performanele ateptate erau: nviorarea economiei,
creterea bunstrii ca efect al acesteia, creterea calitii beneficiilor i serviciilor oferite
i, poate cel mai important, creterea responsabilitii indivizilor pentru propria
bunstare.
Soluia ieirii din criz propus de Noua Dreapt nu a fost ns lipsit de critici,
evideniindu-se consecinele negative ale adoptrii unor asemenea programe.

34

Cresterea economic nu rezolv problema bunstrii indivizilor pentru c economia

de pia conine n sine dezechilibre structurale i indivizii nu beneficiaz n mod egal
sau mcar echitabil de aceasta. Mai mult, ritmul de cretere scontat de neoliberali nu a
fost ridicat.
Cresterea economic a condus la creterea inegalitii i la o polarizare accentuat i
ntre indivizi, i pe piaa muncii
Reforma fiscal a avantajat populaia bogat, accentundu-se diferenele
Rata srciei a crescut, s-a consolidat o aa numit subclas a sracilor - underclass
(capcana srciei)
Cresterea economic nu a adus reducerea omajului, s-a consolidat o nou categorie,
cea a omerilor pe termen lung
Serviciile sociale private nu au reuit s acopere nevoile colectivitii, polarizndu-se
accesul chiar si la cele fundamentale (educaie i sntate)

Social-democraia, dei a nregistrat un recul n aceast perioad n majoritatea rilor

din Europa de Vest, a continuat s domine n special n statele nordice. Adepii acestei
poziii au propus la rndul lor un program de ieire din criz, care viza de asemenea
reformarea clasicului Stat al Bunstrii, dar reafirmndu-i principiile care l-au
fundamentat:
o Intervenia statului n economie cu rol corector
o Angajament pentru ocuparea ridicat, chiar dac obiectivul ocuprii depline
devine puin realizabil
o Solidaritate social, o societate echitabil pentru toi cetenii
o Parteneriat social (ntre patronat i sindicate)
Promoveaz politici de investiii contra-ciclice pentru, ncurajnd agenii economici s
constituie din profituri fonduri de rezerv pentru perioadele de recesiune economic.
Promoveaz de asemenea politici active pe piaa muncii, bazate pe recalificare
profesionale i pe investiii n domeniul lucrrilor publice. n unele cazuri, fiscalitatea a
crescut n continuarea, pentru a putea finana sistemul de protecie. Unele state au recurs
la soluia impozitrii indirecte (pe consum). Reuesc s menin o inegalitate i o rat a
srciei sczute.
Performaele celor dou opiuni polare au fost n final comparabile. Nivelul cheltuielilor
publice (sociale) nu a sczut considerabil, dup un punct de cotitur au nceput s creasc
din nou. Calitatea serviciilor oferite, chiar prin marketizare, nu s-a mbuntit
considerabil. Datoriile externe nu au sczut, dimpotriv, n multe cazuri au crescut.
Tabelul de mai jos pare s indice c nu existe o legtur consistent ntre nivelul
cheltuielilor sociale i ideologia partidelor de guvernare, acestea schimbnd mai degrab
tipul de politici dect efortul finaciar. De fapt, cheltuielile publice i cele sociale au
continuat s creasc i dup perioada crizei, n majoritatea statelor occidentale, n
contextul nmulirii i deiversificrii neboileor d eprotecie a populaiei. Obiectivul
reducerii cheltuielilor sociale n fapt nu s-a putut realiza. Chiar i n SUA scderea
cheltuielilor sociale a fost practic inexistent, iar n Marea Britanie, n a doua jumtate a
anilor 80 s-a nregistrat chiar o crestere.

35

Evoluia cheltuielilor publice (sociale) n perioada 1975-1990 n unele state OECD

Cheltuieli publice ca % din PIB
Cheltuieli publice sociale ca % din PIB
1975
1980
1990
1975
1980
1990
Danemarca
48,2
56,2
58,3
24,2
26,8
27,8
Frana
43,4
46,1
49,8
17,7
22,5
26,5
Germania
48,6
47,9
45,1
26,2
25,7
23,5
Grecia
26,7
33,1
53,3
8,6
11,1
20,9
Italia
43,2
41,9
53,2
21
21,2
24,5
Olanda
55,9
54,9
54,1
29,6
28,3
28,8
Spania
24,7
32,2
41,8
11,8
16,8
19,3
Suedia
48,9
60,1
59,1
21,2
25,9
33,1
Marea Britanie
46,6
43
39,9
15,6
16,4
22,3
SUA
43,6
31,8
33,3
14,5
13,4
14,6
Total
38
37,1
39,1
18,1
19,6
21,5
Sursa: George i Taylor-Gooby, 1997, p. 4 (pentru anul 1975) i p. 10 (pentru anii 1980 i 1990)

Ca o caracteristic general, puterea si functiile sociale ale adimistraiei centrale ale

statului sunt n declin. n special dup 1990, asistam la transferul centrului de greutate al
bunstarii colective spre comunitatile locale, din ce n ce mai puternice si mai influente.
Fenomenul, denumit revoluia comunitilor (Zamfir, 1995) se ncadreaza n procesul
mai larg de emancipare a comunitatilor locale si al deplasarii accentelor dinspre un Stat
spre o Societate a Bunstrii: ,,from Welfare State to a Welfare Society" (Gosta EspingAndersen, 1996).

36

Tipologiile Statului Bunstrii

De-a lungul anilor au fost lansate n literatura de specialitate multe clasificri ale regimurilor
bunstrii. Clasificrile sunt diferite n funcie de autori, chiar n cazul aceleiai ri profilul
poate fi diferit de la un autor la altul.
Se consider c modelele de politici sociale sunt determinate de factori precum cultura unei
ri, orientarea politic a partidelor aflate de-a lungul timpului la guvernare, factori
economici etc. Criteriile de difereniere a tipurilor de SB sunt numeroase: nivelul cheltuielor
sociale publice, structura acestora, gradul de transfer, gradul de acces la beneficii/servicii,
gradul de diferniere a beneficiilor sociale ntre anumite categorii de populaie, raportul
public / privat n furnizarea bunstrii, etc.
n funcie de un set sau altul de criterii au fost constitute de-alungul timpului foarte multe
tipologii ale SB. In continuare o sa trecem in revist numai cteva dintre acestea, cele mai
de notorietate n literatura de specialitate.
Tipologia lui Titmuss
Richard Titmuss identific 3 modele de SB (tipuri de politici sociale):
1. Statul rezidualist sau minimal (SUA)
Statul deine un rol minor n protecia social a indivizilor, nu i asuma responsabilitatea
dect pentru segmentele srace, intervine doar acolo unde familia i piaa au euat. Chiar
i atunci, intervenia este temporar, punctual pentru a nu crea dependen. Obiectivul l
reprezint asigurarea minimului de subzisten pentru cei n nevoie. Statul nu intervine n
economie.
Cum putem identifica astfel de state? Prin
- nivelul sczut al cheltuielilor sociale
- nivelul sczut al impozitrii
- transferurile sociale reduse
- beneficiile i serviciile de asistent social focalizate, pe baza testrii
mijloacelor, etc...
2. Statul meritocratic (bazat pe performan) (Germania)

37

Statul intervine n protecia cetenilor, dar intervenia are la baz criterii legate de merit
i performana n muc. Statul are un rol complementar fa de pia, recompensatoriu.
Sistemul de protecie sociala este bazat pe sistemul de asigurri.
Un astfel de stat are:
- nivel mediu sau chiar crescut al cheltuielilor sociale (depinde de amploarea
sistemelor de asigurri)
- nivel mediu al impozitrii, mai degrab contribuiile la fondurile de asigurri
sunt importante
- transferuri sociale generoase, dar mai ales de tip asiguratoriu
- sistem de asisten social slab dezvoltat
3. Statul instituional-redistributiv sau universalist (Suedia)
Statul are un rol major, central n protecia social a indivizilor, asumndu-i
responsabilitatea pentru ntreaga colectiviate, intervenind masiv (chiar i n economie)
pentru a asigura un standar de viat decent pentru toi cetenii, prin beneficii i servicii
largi, universaliste.
Un astfel de stat are:
- nivel ridicat al cheltuielilor sociale
- nivel ridicat al impozitrii
- transferuri sociale ridicate
- beneficii si servicii de asisten social universale
Desigur c Statele Bunstrii reale reprezint combinaii ntre aceste tipuri ideale, cu
caracteristici majoritare dintr-un model sau altul.
Tipologia lui Esping-Andersen
Gosta Esping-Andersen (1990) propune o tipologie a statelor bunstrii pe baza a
umtoarelor dimensiuni considerate relevante:
Gradul de de-comodificare al beneficiilor i serviciilor sociale sau gradul de
acces universal la acestea.
Denumirea criteriului de-comodificrii provine din faptul ca n economia de pia
indivizii pot fi considerai la rndul lor drept mrfuri comodities (competiie ridicat,
preul forei de munc scade). Procesul prin care statul atenueaz aceast stare se numete
de-comodificare, adic gradul n care individul are acces necondiionat i universal la
bunstarea social (independent de participarea pe piaa muncii, de calitatea de asigurat
sau de testarea mijoacelor).
Impactul redistributiv al beneficiilor i serviciilor sociale. Acestea pot avea
impact diferit, pot conduce la: reducerea srciei, reducerea inegalitii,
meninerea stratificrii sociale i creterea egalitii.
Gradul de implicare a sectorului privat n furnizarea beneficiilor / serviciilor
sociale. Preponderena sectorului de stat sau dimpotriva a celui privat n
asigurarea bunsrii sociale este un indiciu important pentru un tip sau altul de
stat al bunstii.

38

Schia criteriilor de difereniere ntre tipurile de Stat al Bunstrii

Gradul de
de-comodificare

Statul Bunstrii
LIBERAL

Impactul
redistributiv

+
Gradul de
implicare a
sectorului privat

Statul Bunstrii
CONSERVATOR

Statul Bunstrii
SOCIALDEMOCRAT

FACTORUL
POLITIC

Aceste criterii de difereniere le pune n legtur cu factorul politic, cu cele trei tipuri de
ideologii: liberal, conservator-corporatist i colectivist, obinnd 3 tipuri de State ale
Bunstrii:
1. Liberal un tip de stat n care piaa are un rol fundamental n asigurarea
bunsrii sociale, bazat pe asistena social focalizat doar pentru cei n nevoie, n
care sectorul privat deine o importan major. Conform criteriilor de mai sus:

39

Accesul la beneficii / servicii este limitat, acestea sunt reduse, asigurnd doar
supravieiurea individului. Sistemul este bazat pe asistena social focalizat (testarea
mijlocaleor).
Acest sistem duce la accentuarea stratificrii sociale, chiar la un dualism social ntre
cei care primesc, (cei n nevoie, care au euat pe piaa muncii i care supravieuiesc
prin ajutorul minimal al statului, acest ajutor fiind stigmatizant) i care au reuit pe
piaa muncii i care pltesc pentru cei dinti.
Sectorul privat este implicat puternic n furnizare bunstrii sociale.
2. Conservator un stat corporatist, bazat pe un regim de tip asiguratoriu. Conform
criteriilor de mai sus:
accesul la servicii este bazat pe sistemele de asigurri i este difereniat n funcie de
un sistem sau altul. n cadrul celor de tip Bismark, beneficiile depinde de contribuii
(de participarea pe piaa muncii), reproducnd diferenele existente pe pia. n cadrul
celor de tip Beveridge, gradul de de-comodificare este mai nalt, garantnd tuturor
celor care au contribuit beneficii egale.
Acest sistem duce la reproducerea stratificrii sociale de pe piaa muncii. Grupurile
vulnerabile sunt cele care rmn n fara pieei muncii i cele care au o poziie
instabil n cadrul acesteia.
Sectorul privat nu are o importana mare n furnizarea bunstrii sociale
3. Social-democrat un stat social, care protejeaz toi indivizii, cu beneficii i
servicii universale. Conform criteriilor de mai sus:
grad nalt de de-comodificare, accesul la beneficii i servicii este universal,
necondiionat, nivelul acestora este generos i asigur un nivel decent de trai.
Acest sistem promoveaz egalitatea de status. Impactul redistributiv este puternic,
rata srciei este sczut. Totui, datorit costurilor foarte ridicate ale sistemului
universalist, beneficiile sunt relativ reduse n cuantum iar calitatea serviciilor este
destul de sczut, astfel nct uneori se manifest tendina celor cu venituri riicate de
a intra pe piaa privat a furnizrii bunstrii, conducnd n final la efectul de dualism
social, ca n SB liberal.
Cel puin n principiu sectorul privat nu are o importana semnificativ n furnizarea
bunstrii, aceasta aparine n mod principal statului (de remarcat totui efectul
menionat anterior pentru cei cu venituri ridicate, polarizndu-se calitatea beneficiilor
furnizate)

Pn n 1930 Esping Andersen consider c nu existau dect dou mari tipuri: regimurile
liberale (Trile Scandinave, Marea Britanie, lumea anglo-saxon n general) centrate pe
sistemul privat de furnizare a bunstrii i cu intervenie doar asupra srciei i
regimurile corporatiste (Frana, Germania, Austria, Europa Continental n general)
bazat pe sistemul asiguratoriu. Dup cel de-al Doilea Rzboi Mondial, statele anglosaxone dar mai ales cele scandinave au reformat radical sistemele de protecie social n
baza unei ideologii care ulterior se va numi social-democraie.

40

Iat o schem a caracteristicilor celor trei tipuri de SB fcut chiar de ctre autor:
Clasificarea Statelor Bunstrii -Modelul lui Gosta Esping-Andersen

Baza de acordare a
drepturilor

Modelul liberalrezidualist (SUA)

Modelul conservatorcorporatist (Germania)

Modelul SocialDemocrat (Suedia)

Nevoia / munca

Munca

Cetenia

Principiul de
redistribuire

Focalizare asupra
segmentului cel mai
srac

Principiul de
organizare

- Asisten social
focalizat
- Asigurri private

Administrarea
programelor

- Administraia local i
central (mix)
- Piaa liber
Mare

Meninerea stratificrii
sociale de pe piaa muncii
(status ocupaional)
- Asigurri sociale

- Corporaiile
- Statul n plan secundar

Rolul pieei
Rolul testrii
Mare
mijloacelor de trai
Angajament cu privire
la furnizarea de
Limitat
servicii sociale
Angajament cu privire
Mic
la ocuparea deplin
Redistribuirea
Sczut
Srcia
Ridicat
Sursa: Esping-Andersen i Micklewright, 1991, p. 51

Creterea egalitii de
status, universalism
- Asisten social
universalist
- Asigurri sociale cu
accente egalitare
- Statul (administraia
central n principal)

Limitat

Mic

Limitat

Mic

Limitat

Mare

Limitat

Mare

Medie
Medie

Ridicat
Sczut

Alte tipologii
Goran Therborn (1986) a lansat o clasificare n funcie de dou dimensiuni considerate
eseniale: Nivelul drepturilor sociale (social entitlements level) i Orientarea spre piaa
muncii i ocuparea deplin.
41

Clasificarea Statelor Bunstrii -Modelul Therborn

Drepturi sociale

Orientarea
ctre ocuparea
total a forei
de munc

Mare

Mic

Mari

Reduse

SB puternic intervenioniste

SB mic, orientat ctre ocuparea deplin

(Suedia, Norvegia, Austria)

(Elveia i Japonia)

SB slab, de tip compensatoriu

SB mic, orientat ctre pia

(Belgia, Danemarca, Olanda)

(Australia, Canada, SUA, Marea Britanie,

Noua Zeeland)

Sursa: Preda, 2002 n L. Pop (coord), p. 463

O perspectiv oarecum distinct asupra tipologiilor Statului Bunstrii o gsim la Ramesh

Mishra (1990) care consider c Statul Bunstrii clasic, Keynesian, ca regim caracteristic
perioadei de aur (1950-1975), a ncetat s existe dup perioada de criz (1975-1980),
ulterior dezvoltndu-se dou regimuri distincte: neo-conservator i social-corporatist (care
sunt n fapt rentrirea celor dou opiuni polare)
Regimul neo-conservator (SUA i Marea Britanie) ce caracterizeaz guvernrile
politice de dreapta, nu este interesat de ocuparea deplin sau "omajul 0" ca n cazul
SB Keynesian i nici de prevenirea srciei sau asigurarea unui nivel minim de trai.
Guvernrile de acet tip au realizat creteri economice apreciabile i stabilitate, fapt
care le-a sporit succesul electoral.
Regimul social-corporatist (Suedia i Austria) ce caracterizeaz guvernrile politice
de stnga, a pstrat preocuparea pentru ocuparea deplin, servicii sociale
universaliste i meninerea unui nivel minim de trai, considernd c eficiena i
creterea economic nu trebuie promovate n detrimentul obiectivelor sociale legate
de meninerea unui omaj sczut i a unui efort social ridicat.
Stephan Leibfried (1992) identific n Europa, 4 tipuri de state ale bunstrii: Scandinav,
Bismarckian, Anglo-Saxon (care corespund n general modelelor lui Esping Andersen)
i Latin sau Rudimentar, semi-instituionalizat, mai mult o promisiune instituional.
Impactul msurilor de protecie social este n acest caz mai degrab sczut, modelul fiind
mai apropiat de cel corporatist (dar fr acelai sistem de asigurri bine consolidat i
acoperitor).
Catherine Jones (1993) propune dezbaterii un model de stat al bunstrii distinct fa de
cele occidentale identificate pn acum, cel caracteristic Asiei de Sud-Est (ai aa-numiilor
tigrilor asiatici: Hong Kong pe atunci nu aparinea Chinei, Singapore, Corea de Sud i
Taiwan), pe care l denumete Statul Bunstrii Confucianist (ntr-o clasificare anterioar
1990 face referire la acelai model denumindu-l Statul Bunstrii Oiconomic).
Caracteristicile acestui model (asiatic) al bunstrii sunt bazate pe o cultur i un mod de
via centrate pe prioncipii confucianiste. Modelul unei economii a gospodriei (oikos)"
cum o mai numete Jones este caracterizat de o influen major a familiei i comunitii
care i asum n continuare responsabilitatea pentru ngrijirea i susinerea membrilor si,
care investete mult n educaia copiilor pentru ca n viitor, dup ce i vor face o carier, s
42

poat ajuta apoi ceilali membri dependeni ai familiei. Statul Bunstrii "Economiei
Gospodriei", centrat pe un fel de familie extins, "confucianist" (Jones, 1993) este un
model foarte interesant care indic deiferenele enorme dintre culturile (valorile) ocidentale
i cele asiatice
Conform tipologiei lui Esping-Andersen, modelul social-democrat caracterizeaz n cea
mai mare msur configuraia securitatii sociale din statele nordice, n special Suedia,
Danemarca si Norvegia. Modelul a fost instituionalizat distinct n literatura de specilitate
drept modelul scandinav (Erikson, 1987) sau modelul suedez, ntruct ntre toate rile
scandinave, Suedia a continuat s promoveze viziunea keynesianist n cea mai mare
msur, fiind cunoscut i ca un stat al bunastarii prin excelen. Dominaia modelului
social-democrat a nceput n rile scandinave dup Primul Rzboi Mondial i rezist i n
prezent, nregistrnd numai scurte perioade de guvernri liberale. n ciuda adpotrii unor
masuri reformiste cu tent liberal n urma crizei, esena modelului a rmas aceeai.
Opiunea constant a nordicilor a ramas n favoarea solidaritatii si a drepturilor sociale
acordate tuturor cetatenilor i n favoarea reducerii inegalitatilor provocate de economia
de piata.
Este greu de explicat cum modelul funcioneaza de atta vreme n aceast parte a
Europei, iar aceast evoluie a fcut s se autonomizeze de clasicul model socialdemocrat i s se individualizeze ntr-un model specific - modelul scandinav sau
suedez. Muli specialiti susin c valorile pe care este cladit societatea scandinav, ntre
care egalitatea ocup un loc central, reprezint o explicaie important: ,,Valorile nordice
implica asumptia ca egalitatea este o situatie absolut corecta si justificata, un deziderat
politic sau chiar un imperativ. Ea prevaleaza, chiar atunci cnd ntra in conflict cu alte
valori (Esping-Andersen, 1993).
ncercrile de clasificare a regimurilor bunstrii fostelor state socialiste sunt relativ
puine i lacunare. Bob Deacon (1993) a lansat o astfel de clasificare pornind de la
clasificare lui Esping-Andersen prezentat anterior.
Deacon admite c analiza nu se poate aplica rilor foste comuniste n aceeai termeni
datorit specificitii acestora, introducnd criterii suplimentare - caracterul proceselor (ante)
revoluionare i impactul transnaional (apreciat n funcie de datoria extern):
Liberal-capitalist: Ungaria i parte din rile fostei Iugoslavii precum Slovenia i
Croaia (datorit absenei unor partide muncitoreti influente, datoriilor externe i
implicrii sczute a bisericii)
Social-democrat: Cehia i Slovacia (datorit revoluiei de catifea i unei experiene
democratice mai ndelungate)
Corporatism conservatorist post-comunist: Bulgaria, Romnia, unele ri din fosta
URSS i Serbia (datorit influenei nc puternice a valorilor socialiste i egalitariste,
unei ateptri puternice din partea populaiei pentru suportul intereselor
muncitorilor, unei tradiii democratice slabe). Polonia pare s aib situaia cea mai
puin calr, autorul neintroducnd-o n nici-o categorie.
Analiza n privina Romniei a fost deseori criticat de specialiti n politicile sociale
romni. Spre exemplu, Marian Preda (2002) apreciaz c:

43

Mobilizarea clasei muncitoare, apreciat de Deacon drept "nalt" datorit micrilor

muncitoreti din primii ani de dup 1989 a fost ulterior slab datorit omajului i
atragerii unor lideri sindicali n structurile politice de conducere
Impactul transnaional caracterizat ca fiind "redus" a fost de fapt mare, multe msuri
de politic social fiind luate sub influena sau la cererea organizaiilor
internaionale. Spre exemplu, introducerea ajutorului social n 1995 a fost fcut sub
influena modelului american prin intermediul Fondului Monetar Internaional i
Bncii Mondiale
Influena bisericii asupra politicilor sociale nu a fost deloc mare, diferenierea ntre
sexe pe piaa muncii nu este mare (majoritatea femeilor sunt prezente pe piaa
muncii avnd salarii egale cu brbaii la munci egale), iar principiul subsidiaritii nu
este instituionalizat.
Singurul element din modelul conservativ-corporatist ntlnit n cazul Romniei este
rolul important al familiei n asigurarea proteciei sociale, dar pe baza altor
determinani, nu al conservatorismului datorat bisericii.

n 1997 Deacon a realizat o nou tipologizare a statelor din Europa Central i de Est,
concentrndu-se pe analiza influenei organismelor transnaionale n promovarea unuia sau
altuia dintre modele de Stat al Bunstrii (din pcate Romnianu mai intr n analiza sa).
Deacon arat c ideologiile organizaiilor internaionale sunt de multe ori divergente,
rezultnd n promovarea unor modele de politici sociale adesea contradictorii, chiar n
interiorul aceleiai ri.
Vom ncheia cu ilustrarea comparativ a ctorva indicatori pentru a nelege mai bine
ncadrarea unui stat ntr-u tip sau altul de regim al bunstrii.
Indicatori sociali pentru caracterizarea Statelor Bunsrii
Cheltuieli publice
totale, sociale i nonsociale
(procent din PIB)
Suedia
68
Danemarca
61
Norvegia
57
Olanda
58
Frana
52
Germania
47
Marea Britanie
44
SUA
39
Japonia
33
Sursa: Naumescu apud Mihu i Lauritzen, 1999

Transferuri
(procent din PIB)
25
18
20
30
24
16
15
13
12

Angajai n sectorul
public
(procent din totalul
angajailor)
33
32
29
13
27
15
17
15
6

Total
taxe
50
49
47
47
44
40
35
29
29

44

Srcia
Srcia este un concept greu de delimitat, ale cui nelesuri au evoluat n timp. Pentru a
putea stabili dimensiunea srciei, specialitii au dezvoltat diferite metodologii de
msurare a acesteia, bazate pe viziuni diferite.
Srcia poate fi definit (Zamfir E., 1995) drept strarea de lips permanent a resurselor
necesare pentru a asigura un mod de viat decent, acceptabil la nivelul colectivitii.
Chiar i aceast definiie este fcut, a acum vom vedea, de pe anumite poziii,
criticabile de adepii perspectivei contrare. Pentru a nelege mai bine despre ce este
vorba, trebuie nti s vedem care sunt perspectivele asupra srciei sau tipurile de
srcie i metele de msurare corespunztoare.

Tipuri de srcie i metodologii de msurare

Srcia absolut
Srcia absolut se bazeaz pe ideea de subzisten, pe conceptul de nivel minim de trai.
Cum determinm acest minim necesar pentru satisfacerea nevoilor elementare?
Prima ncercare de notorietate i aparine lui Seebohn Rowntree. Acesta a definit
conceptul de subzisten ca fiind starea n care o familie obine (cel puin) veniturile
minime necesare pentru ca membrii ei s-i menin sntatea i eficiena fizic. El a
desfurat 3 anchete succesive asupra populaiei din comitatul York, Marea Britanie, n
1899, 1936, 1950, utiliznd aceiai indicatori.
Astfel, el a trasat un prag al srciei reprezentat de veniturile necesare unei familii
pentru a acoperi: combustibilul, lumina, chiria, mncarea, hainele, cheltuielile de
gospodrie i diverse cheltuieli personale. Acest nivel de subzisten sau prag absolut al
srciei era ajustat n funcie de mrimea (structura) familiei. n consecin, o familie era
considerat ca fiind srac dac veniturile ei erau mai mici sau egale cu cele necesare
pentru o minim subzisten.

45

Cercetarea iniial a pus n eviden faptul c o treime din populaie se afla n srcie,
pentru ca n 1950 ponderea sracilor conform aceleiai grile s scad la 1,5%. O
asemenea comparaie la momente ndeprtate n timp trebuie privit ns cu mult
precauie, ntruct ntreaga societate britanic i-a mbuntit considerbil standardul de
via n toat acea perioad.
Conceptul de srcie absolut presupune posibilitatea constituirii unor standarde
universale n raport cu care s se analizeze progresele n eliminarea srciei. Dar nevoile
umane sunt diferite n condiii socio-economice diferite. n cadrul perspectivei
subzistenei, nevoile umane sunt interpretate mai degrab ca nevoi fizice (pentru hran,
adpost, haine) dect ca nevoi sociale, ns, a acum observa i Townsend, nevoile iau
natere prin intermediul relaiilor i rolurilor sociale (...) decurg din faptul de a fi prini,
parteneri, vecini, prieteni i ceteni( Townsend apud Preda 2002)
Ulterior au fost dezvoltatenoi abordri care s corecteze neluarea n considerare a
dimensiunii sociale. De exemplu, abordarea nevoilor de baz (basic needs) are n
vedere un minim necesar care cuprinde nevoi fizice dar i sociale (incluznd hran,
locuin, haine, dotrile locuinei i servicii comunitare precum ap, utiliti sanitare,
transport public, faciliti de sntate, educaie i culturale). Totui, nevoile de relaionare
cu ceilali, de performare adecvat a rolurilor sociale nu sunt incluse n aceast definiie.
Msurarea srciei se poate face prin mai multe metode.
Metoda normativ (introdus de Rowntree) const n stabilirea unor categorii de bunuri
i servicii necesare, a cantitilor n care sunt necesare i apoi a cheltuielilor necesare
pentru a procura acele cantiti.
Se stabilete consumul minim (de obicei lunar) de bunuri i servicii necesare traiului la
un nivel minim i ce cheltuieli revin pe lun pentru toate acestea.
estimarea necesarului de consum alimentar
- iniial se determin un consum caloric: specialitii, nutriionitii determin
care sunt produsele de care trebuie s beneficieze orice individ (numr de
calirorii dar structura acestora, astfel nct s fie realizat un echilibru
nutriional)
- apoi acestui consum i se d o valoare finaciar, n funcie de preurile
existente la acele produse
Pe lng consumul alimentar minim, pragul trebuie s cuprind i bunuri i
servicii nealimentare, de asemenea necesare subzistenei, elaborndu-se un co de
bunuri i servicii minime, transformate n final tot n bani.
Tipul de familie este ns foarte important. Fiecare individ n plus n familie nu mai aduce
aceleai cheltuieli, rezult aa numitele economii de scal. Numrul de persoane dintro gospodrie se transform n aduli echivaleni pe baza unei scale de echivalen
(bazat pe presupoziiile de consum ntr-un anumit context social). De exmplu, dac
considerm c ponderea consumului alimentar este mare, putem aplica o scala de
echivalen bazat pe diferenele de necesar caloric ntre aduli i copii, ntre sexe, etc.
n final se compar veniturile indivizilor sau familiilor cu pragul normativ calculat.
Iat cteva exemple de scale de echivalen:

46

Scala de echivalen Rowntree

Coeficient de echivalen
1 brbat singur
1
1 femeie singur
0,84
Cuplu
1,25
Cuplu cu 1 copil
1,50
Cuplu cu 2 copii
1,70
Cuplu cu 3 copii
1,87
Scala OECD
Coeficient de echivalen
Primul adult
1
Fiecare din urmtorii aduli
0,7
Fiecare copil
0,3
O scal de echivalen caloric utilizat de Institutul Naional de Statistic din Romnia
Calorii necesare
Coeficient de echivalen
Copii 0 1 an
1000
0,28
Copii 2 3 ani
1300
0,36
Copii 4 6 ani
1700
0,47
Copii 7 9 ani
2100
0,58
Copii 10 12 ani
2500
0,69
Biei 13 15 ani
3100
0,86
Biei 16 20 ani
3600
1
Brbai 21 65 ani
3500
0,97
Fete 13 20 ani
2800
0,78
Femei 21 56 ani
2900
0,81
Brbai peste 66 ani i femei peste 57 ani
2100
0,58

Metoda structural care, aa cum indic i numele are n vedere structura cheltuielilor
necesare acoperirii nevoilor. Specialitii analizeaz consumul real al populaiei
Ernst Engel formuleaz o lege de notorietate n literatura de specialitate cunoscut i
ca legea lui Engel: pe msur ce cheltuielile cu consumul alimentar cresc n valoare
absolut, scad n valoare relativ (procentual) n cheltuielile totale. Aceasta nseamn c
ponderea cheltuielilor alimentare n totalul cheltuielilor unei familii este invers
proporional cu nivelul venitului, deci procentul cheltuielilor alimentare este cu att mai
mare cu ct venitul este mai sczut.
De unde i formularea: cu ct ponderea cheltuielilor alimentare este mai ridicat n
consum, cu att individul sau familia respectiv este mai srac.
Aceast legea a consumului formulat de Engel a determinat-o pe Mollie Orshansky s
stabilesc un prag al srciei n care cheltuielile alimentare reprezint mai mult de 1/3 din
totalul cheltuielilor (Zamfir E., 1995).
Prin urmare, pe baza sumei necesar pentru cheltuieli alimentare putem afla i necesarul
total de cheltuieli pentru acea familie, nmulindu-l cu 3. Desigur c pragul astfel stabilit
este valabil pentru societatea american de atunci, ntruct reproduce un pattern de

47

consum cacarteristic acesteia. Metoda nu ine seama de specificul fiecrei ri care poate
determina structuri diferite de consum.
Srcia relativ
Srcia relativ se bazeaz pe ideea de nevoi relative, comparative, fiind stabilit prin
raportare la bunstarea ntregii populaii. Din aceast perspectiv, este luat n considerare
contextul socio-cultural, considerndu-se c chiar nevoile fundamentale iau forme diferite
n raport cu contextul.
Nevoile sunt relative la condiiile de viat ale colectivitii (nclzirea locuinei pentru
clim rece dar nu i unde este cald tot timpul anului) sau la gradul de dezvoltare al
colectivitii (dezvoltare social aduce cu sine noi nevoi).
Starea de srcie depinde de diferenele dintre nevoile indivizilor, stilurile lor de via,
mediile n care acetia triesc, dintre diferitele momente de timp la care ne referim, etc.
La acelai nivel al resurselor, un individ poate fi srac n SUA i bogat n Romnia, srac
n Bucureti i bogat ntr-o comun, srac ntre cei din centru i bogat ntre cei din
Rahova, srac n prezent i bogat n urm cu 50 de ani etc.
Unul dintre susintorii srciei relative a fost Peter Townsend. n definirea srciei el
pornete de la conceptul de deprivare sau frustrare relativ. Oamenii sunt deprivai
relativ dac nu pot obine acele condiii de via optime: regim alimentar adecvat,
confort, sprijin i servicii care s i ajute n performarea rolurilor sociale ateptate de la ei
ca membrii ai societii. Este n fapt vorba de o deprivare relativ la ceilai, indivizii fiind
fiine sociale i ducndu-i existena ntr-un anumit mediu social, la care se raporteaz.
Deprivarea poate fi ntregistrat n orice sfer de activitate a individului: la slujb, n
familie, ntre prieteni etc. Pe baza acestui concept Townsend (1979) a defint srcia drept
lipsa resurselor necesare pentru un regim alimentar echilibrat, lipsa unor condiii de via
i confort normale (n sensul de comune, obinuite, acceptate social), devenind exclui
de la modul de via, obiceiurile i activitile obinuite ale colectivitii creia i aparin.
Townsend propune in indice al deprivrii calculat prin nsumarea multor indicatori
referitori la activitile unei gospodrii. n final selecteaz numai 12 indicatori (care se
regsesc la majoritatea gospodriilor, sunt ceea ce s-ar putea numi nucleul comun,
condiiile obinuite la nivelul societii), n funcie de care calculeaz un scor de
deprivare pe care l raporteaz la diferite categorii de venit. n final stabilete pragul de
srcie relativ ca fiind acela sub care scorul de deprivare crete foarte mult.
Nici metoda de msurare a lui Townsend nu a fost lipsit de critici care au vizat lista
itemilor alei. De exmplu, un indicator al deprivrii era considerat a nu mnca mncare
gtit, fapt criticat n virtutea preferinelor unui individ pentru o diet alimentar mai
particular cum ar fi bunoar preferina pentru salate (problem real n societile
contemporane n care muli indivizi opteaza pentru un regim naturist din dorina de a se
menine n form sau, din idealul tinereii fr btrnee).
Astfel se ridic o alt problem a msurrii srciei: cum putem face distincia ntre un
comportament datorat lipsei resurselor i cel bazat pe anumite preferine? Se poate pune
48

problema lui Hagi Tudose care triete n condiii deosebit de modeste dar nu din lips de
bani. Astfel, ulterior lui Towsend s-au dezvoltat metodologii prin care indivizii sunt
ntrebai ce consider ei c nu trebuie s lipseasc unui individ pentru un mod de via
acceptabil, selectarea indicatorilor ne mai parinnd specialitilor ci colectivitii.
Praguri de srcie relativ larg acceptate n prezent de specialiti (de exemplu un astfel de
prag este utilizat i la nivelul Ununii Europene) se calculeaz ca un procent (40%, 50%,
60%, 70%) din media / mediana veniturilor sau cheltuielilor dintr-o societate /
colectivitate. Totui, trebuie remarcat c un astfel de prag este arbitrar, fr o anumit
semnificaie, fr s se fundeze pe o anumit viziune referitoare la necesitile unui
individ. Acest prag poziioneaz indivizii unii relativi la ceilali, fr a spune ceva despre
modul de viat presupus de poziia respectiv.
Srcia subiectiv
Dincolo de veniturile sau cheltuielile indivizilor, dincolo de cum i evalueaz ceilali,
srcia ine de autoaprecierea indivizilor. Srcia, ca i frumuseea, st n ochii
posesorului spunea Orshansky (Townsend apud Preda, 2002).
Ca msurare a acestuir tip de srcie, se folosesc diferite ntrebri de genul:
Pe o scal de la 1 la 10, unde 1 reprezint srac i 10 reprezint bogat, unde
considerai c v plasai?
Cum estimai veniturile dvs n raport cu necesitaile? Cu variante de la : nu ne
ajung nici pentru strictul necesar la reuim s avem to6t ce ne trebuie fr mari
eforturi.

Teorii explicative ale srciei

Multitudinea de explicaii ale srciei poate fi sintetizat n 4 mari categorii (Zamfir E.,
1995):
1. Srcia ca o caracteristic moral a individului. Conform acestei abordri, sracii
sunt lenei, vagabonzi, delincveni, inadaptai social, vina de a fi srac aparinndu-le.
Srcia este n aceast accepiune un efect al unor caracteristici personale sau ale familiei
i grupului de provenien.
2. Srcia ca o trstur cultural. Subcultura srciei se transmite prin procesul de
socializare. Cultura srciei este un produs al strii de srcie dar i o surs de srcie
n continuare, un mod de viat care se autoperpetueaz i care prinde sracul ntr-o
capcan din care nu mai poate iei.
Oscar Lewis n celebra sa lucrare Copiii lui Sanchez descrie ce nseamn o astfel de
cultur a srciei. Dei n cteva rnduri membrii familiei srace de americani provenii
din America Latin pe care o analizeaz obinuser pe diverse ci sume importante de
bani, ei nu i-au investit n locuin, n schimbarea poziiei sociale, ci i-au cheltuit rapid
mprindu-i celorlali, risipindu-i pe petreceri etc.
49

Ali specialiti susin c sracii nu au alte valori dect ale culturii dominante numai c au
un mod particular de a le reazliza, pentru a-i ascude fa de ei nii i fat de ceilali
eecul. n orice caz, fie c este vorba de valori diferite sau de mijloace diferite de
realizare a lor, sracii par s fie prini ntr-un fel de capcan a srciei din care cu greu
pot iei.
3. Srcia ca o problem structural. Srcia este un efect al unei tendine structurale a
modului de organizare socio-economic a societilor: distribuirea inegal a veniturilor.
Toria marxist a exploatrii , abordarea structural funcionalist i alte asemenea abordri
au demonstrat cum sistemul socio-economic conine n sine dezechilibre care cu greu pot
fi evitate i care afecteaz anumii indivizi.
4. Srcia ca efect al Statului Bunstrii. Aceast abordare poate prea paradoxal, din
moment ce contravine nsi principiului pe care se fundeaz Statul Bunstrii.
Adepii acestei poziii demate 2 circuite prin care SB ajunge s produc, nu s elimine
srcia:
Circuitul structural: pentru a elimina srcia, statul i asum responsabilitatea
suportului, pentru care are ns nevoie de resurse; pentru a obine aceste resurse,
mrete fiscalitatea, dar aceasta are consecine negative deja menionate: scad
investiiile, crete omajul, pn la urm produce cdere economic care n final
conduce la cresterea srciei.
Circuitul cultural: beneficiile generoase ale statului conduc la dezvoltarea unei
culturi a dependenei, la scderea responsabilitii individului, familiei,
comunitii, ba mai mult, la diminuarea capacitilor lor. Sracii sunt victime ale
statului paternalist al bunstrii.

Srcia n Romnia
Msurarea oficial a srciei
Studiile asupra srciei n Romnia au utilizat o varietate de metodologii de msurare a
acestui fenomen cu rezultate diferite. ncepnd din 2001, sub egida Comisiei Antisrcie
i Promovare a Incluziunii Sociale (CASPIS) a fost elaborat o metodologie de msurare
a srciei care a ntrunit expertiza celor mai relevante instituii n domeniu: Banca
Mondial, Institutul Naional de Statistic, Universitatea Bucureti.
Pentru masurarea nivelului de bunastare a fost utilizat consumul gospodariilor. Utilizarea
veniturilor ar fi ridicat probleme datorita gradului ridicat de sezonalitate si dificultatilor
de inregistrare a veniturilor informale
Premisa fundamental a metodologiei este cea a necesitii satisfacerii unui consum
alimentar zilnic de 2550 calorii. Componenta alimentar a consumului se stabilete pe
baza observrii preferinelor i obiceiurilor alimentare ale populaiei din decilele 2 i 3
ale distribuiei dup cheltuielile de consum (se presupune c gospodriile din aceste
decile tind s i optimizeze consumul. n acest mod necesarul caloric este transformat

50

ntr-un co minim lunar de produse alimentare, al crui cost reprezint pragul

alimentar. Valoarea pragului alimentar era de 994.957,705 Lei pe adult echivalent n
preturi Decembrie 2003 - urban.
n funcie de pragul alimentar i n funcie fie de resursele, fie de cheltuielile destinate
acoperirii acestuia, se calculeaz costuri diferite ale componentei nealimentare i, n final,
praguri diferite: unul al srciei, cellalt al srciei severe.
Pragul srciei severe. La pragul alimentar se adaug costul serviciilor i bunurilor
nealimentare pe care l suport gospodriile ale cror resurse le-ar permite doar
acoperirea coului minim. n fapt, acestea cheltuie strictul necesar pentru acoperirea
altor componente ale consumului n detrimentul coului alimentar.
o Valoarea acestuia era de 1.210.210,778 Lei pe adult echivalent n preturi
Decembrie 2003 - urban.
Pragul srciei. Este dat de cheltuielile totale de consum ale gospodriilor care
aloc pentru alimente o sum egal cu costul coului minim. Se presupune c aceste
gospodrii i limiteaz drastic consumul de bunuri nealimentare i servicii, dup
cum cheltuie strictul necesar i pentru consumul alimentar.
o Valoarea acestuia era de 1.751.857,17 Lei pe adult echivalent n preturi
Decembrie 2003 urban.
Metoda de msurare a srciei are meritul de a nltura multe puncte critice ale
metodologiilor utilizate anterior, lund n considerare economiile de scal i asigurnd o
comparabilitate ntre gospodriile din urban i rural prin deflatori difereniai pe mediile
de reziden. n plus, prin faptul c pentru calcularea pragurilor srciei este necesar
observarea comportamentului de consum, se nltur dificultatea investigrii necesarului
de consum nealimentar sau riscul supraestimrii necesitilor de consum de ctre experi.
Dinamica srciei n Romnia
%

40
35

30.3

30
25

30.8

35.9
30.6

25.4

28.9
25.1

20.1

20
15
10

33.2

9.4

11.2

11.3

12.5

13.8

11.4

10.9

6.3

8.6

0
1995

1996

1997

1998

1999 2000

saracie severa

2001

2002

2003

saracie
Sursa: CASPIS, www.caspis.ro

51

Rezultatele analizelor specialitilor CASPIS privind srcia n Romnia arat faptul c n

ultimii ani srcia a sczut pe ansamblu, pe medii de reziden, pe regiuni i pentru
aproape toate categoriile de populaie analizate. ns, cteva grupuri sunt n continuare
extrem de vulnerabile: familiile cu muli copii, romii, lucrtorii pe cont propriu (mai ales
n agricultur), copiii i tinerii.

Asigurrile sociale
Asigurrile sociale formeaz mpreun cu de asistena social sistemul de securitate
social.
Sistemul asigurrilor sociale se fundeaz pe ideea de risc. Evenimentul se poate produce
sau nu, dar individul se asigur, adic pltete o contribuie periodic pentru a putea
beneficia de bani sau servciii n cazul producerii riscului. Prin urmare, cacteristica lor
defitorie este contribuia, fiind astfel un sistem contributoriu.
Scopul sistemului de asigurri const n compensarea prin beneficii n bani sau n servicii
a prejudiciilor suferite n anumite situaii de risc (incapacitate temporar sau permanent
de munc, btrnee, omaj, etc) cu care se confrunt cei asigurai. Colectarea resurselor
(fondurilor) are loc de la toi cei care doresc s participe la un astfel de sistem, iar
distribuirea beneficiilor/primelor de asigurare se face ctre cei pentru care situaia de risc
s-a produs. Astfel, principiul de baz al sistemului de asigurri l reprezint solidaritatea
social.
Asigurrile sociale pot fi de stat (sau publice) sau private. Pe parcursul acestui capitol ne
vom referi n principal la asigurrile publice i numai tangenial la cele private, n msura
n care sunt importante n descrierea politicilor sociale.
Sistemele de asigurri publice sunt obligatorii asigurrile de pensii, omaj, sntate.
Sunt garantate de bugetul de stat n cazul n care finanarea sistemului ar avea dificulti.
Sistemele de asigurri private sunt voluntare pe lng asigurrile obligatorii, individul
poate opta pentru sisteme private de asigurri, adesea acestea fiind ncurajate de ctre stat
prin reduceri de impozite, etc.
Cele private sunt bazate pe contribuii actuariale, adic pe un calcul al probabilitii de
producere a unui eveniment

se poate calcula de exemplu riscul producerii de accidente auto i pierderile

suferite n aceste situaii, iar contribuia pe care un doritor o va plti pentru a
putea beneficia de prima de asigurare n cazul producerii riscului va fi
proporional cu acestea

52

Exist ns unele riscuri a cror baz actuarial este greu de calculat. De exemplu:

Riscul de a iei la pensie este oarecum egal distribuit i poate fi calculat, astfel
nct exist i sisteme private de pensii.

Riscul de a pierde locul de munc este distribuit neuniform, depinde de tipul de

munc prestat, de calificare, de factori structurali, de tipul de economie, de
evoluia macroeonomic global, variind foarte mult pentru categorii socioprofesionale diferite i pentru perioade de timp diferite. Tocmai de aceea,
asigurrile de omaj sunt publice (garantate de stat) i obligatorii, nu exist
sisteme de omaj private.

n acest context, existena unor asigurri publice, garantate de stat, obligatorii devine
absolute necesar. n baza principiului solidaritii sociale se impune asumarea colectiv
a unor riscuri:

este necesar din punct de vedere moral, pe considerente de de justiie social sau
pur i simplu din calcule economice:
o De exemplu: nu este moral i nici echitabil ca un membru al societi s nu
fie susinut dac se mbolnvete (nu e vina lui), n plus, faptul de a nu-l
ajuta e posibil s coste societatea mai mult (costuri sociale i pe termen
lung). Toi indivizii pot ajunge n aceast situaie, n consecin societatea
trebuie s preia aceast responsabillitate.

nu poate fi stabilit o baz actuarial, probabilitatea de apariie a unor riscuri nu

poate fi calculat i nici pierderile suferite.

Ca modalitatea de organizare i finanare, asigurrile sociale pot fi:

1. n flux sau Pay as you go (PAYG): se pltete pe msur ce situaia apare. Se
bazeaz pe o dubl solidaritate: i intra i inter-generalional.

Ex: cazul sistemelor de pensii cei care sunt acum pensionari au contribuit n
trecut pentru pensionarii de atunci, etc. Sistemeel de pensii se pot constitui n
flux ntruct riscul de a iei la pensie e oarecum egal distribuit, pot varia doar
vrsta sau circumstanele n care un om se pensioneaz.
-

Avantaje: beneficiile sunt susinute concomitent cu constituirea

sistemului, nu depind de inflaie, criteriile de acordare se pot ajuta din
mers astfel nct beneficiul s poat fi adaptat evoluiei economice
(de exemplu, dac e cretere economic, i beneficiile vor crete n
termeni reali)

Dezavantaj: dependena (demografic). Ca soluie se stimuleaz

participarea n paralel la sisteme private.

2. Pe baz de fond: se bazeaze capitalizarea fondurilor, contribuiile sunt investite n

diferite activiti economice aductoare de profir. Se ntlnesc mai ales n sistem
privat asigurri de bunuri, de accidente, de via, etc.
-

Avantaj: nu depind de rata de dependen, de evoluia demografic

53

Dezavantaj: nu pot face fa n cazul unei inflaii mari, neanticipate,

veniturile reale de care beneficiaz individul pot fi mai mici

Aa cum se poate vedea, ambele sisteme au i avantaje i dezavantaje, n fapt avantajele

unuia sunt dezavantajele celuilalt.
Referindu-ne la sistemele de asigurri publice, aa cum am vzut anterior, exist dou
mari tipuri:
I.

II.

Sistemul de asigurri de tip Bismark sunt primele sisteme de asigurri

care au aprut n Germania la sfritul secolului trecut. Caracteristicile acestui
sistem;
-

Se finaneaz printr-un fond de asigurri, nu de la bugetul de stat.

Beneficiile sunt proporionale cu mrimea contribuiei. Categoriile

socio-profesional au propriile case de asigurri (termenul de la noi)

Ca urmare, perpetueaz aceleai inegaliti de pe piaa muncii: cei cu

venituri mari i statut socio-profesional ridicat vor avea beneficii mai
mari i servicii de calitate, ceilali mai modeste.

Importana sistemelor private este relativ sczut n contextul

diferenierii n funcie de venit, cei cu venituri ridicate, au i beneficii
ridicate, i servicii de calitate.

De remarcat rolul fundamental pe care l-a avut apariia acestui sistem:

un prim angajament al statului, o prima structur de cooperare ntre
angajai i angajatori, prima iniiativ statal anti-liberal.

Sistemul de asigurri de tip Beveridge - aprut dup cel de-al doilea Rzboi
Mondial n Marea Britanie. Caracteristicile acestui sistem:
-

se finaneaz de la bugetul de stat, din taxe i impozite generale toti

cei care au pltit impozite i taxe la bugetul de stat sunt beneficiari, nu
se constituie un fond special de asigurri

beneficiile relativ fixe i reduse, sunt proporionale cu mrimea

contribuiei numai ntr-o oarecare msur, diferenele ntre beneficii
sunt mult mai mici dect n cazul primului sistem

ca urmare, inegalitile sunt mult mai mici, mai ales n privina

serviciilor, ns fiind un sistem universalist, ca n cazul tuturor acestor
tipuri de beneficii, n timp, calitatea acestora tinde s scad.

Importana asigurrilor private devine adesea mare, cei cu venituri

ridicate opteaz i pentru asigurri private, pe fondul nemulumirii fa
de benefiicii i calitatea serviciilor oferite de stat.

Principalele caracteristicile celor dou mari tipuri de sisteme de asigurri

Tipul Bismark
Sursa de finanare

Fondul de Asigurri Sociale

Tipul Beveridge
Bugetul de stat

54

Administrarea fondului

Regim tripartit: stat, contribuabili i

beneficiari (prin reprezentani ai lor). Ex:
omaj: stat sindicate patronat

Stat

pensii: stat pensionari angajatori

sntate: stat medici sntate
Nivelul beneficiilor

Qvasi-proporionale cu veniturile, cu
nivelul contribuiei

Relativ constante, relativ sczute

Importana asigurrilor private

Sczut

Mare

Asigurrile sociale sunt de fapt un tip de impozit. De altfel, aa cum am vzut, n Marea
Britanie, prin sistemul de tip Beveridge, nici nu se face disticia ntre bugetul de asigurri
i cel de stat. Sistemul de asigurri are un puternic caracter redistributiv:

de la cei la care riscul nu se materializeaz la ceilali

de la cei care au cotizat mai mult la cei care au cotizat mai puin att n
termeni de durat, ct i de cuantum

Desigur c impactul lor redistributiv este diferit. Dac beneficiile sunt proporionale cu
veniturile anterioare nu fac dect s reproduc inegalitatea existent n societate, dac
beneficiile sunt proporionale numai ntr-o oarecare msur, conduc la scaderea
inegalitii. Cea mai puternica reducere a inegalitii se realizeaz prin sisteme de
beneficii i servicii constante, indiferent de mrimea conribuiei (de exemplu, la noi,
sistemul de sntate beneficiezi de aceleai servicii dac esti asigurat, indiferent de
mrimea cotizaiei).
i sistemul de pensii este redistributiv, atenund diferenele anterioare de pe piaa muncii
dintre contribuabili, cel mai adesea fiind fixat un plafon minim i un plafon maxim (peste
care se impoziteaz). Totui inegalitatea se pstreaz, chiar dac ntr-o msur mai mic.
Interesant este c n cadrul acestor sisteme de pensii se vorbete despre o redistribuire
ntre sexe, ntruct brbaii beneficiaz mai puin de pe urma sistemului, avnd n medie
venituri mai mari pe piaa muncii i deci cotizeaznd mai mult i pe o perioad mai
ndelungat comparativ cu femeile care avnd vrsta de pensionare mai sczut i
sperana de via mai ridicat beneficiaz n fapt mai mult de pe urma acestui sistem.
Care este aadar rolul sistemelor de asigurri sociale?
ntresc solidaritatea social
Cresc echitatea social, atenueaza inegalitile ntre indivizi
Atenueaza diferenele de venit de-alungul vieii unui individ
Asigur indivizii n faa unor pierderi neateptate a veniturilor sau n faa unor
situaii de risc crora nu le-ar putea face fa singur
Scurt istoric al asigurrilor sociale n Romnia

55

Chiar dac nu intrau n respeonsabilitatea statului, totui trebuie menionat c nc din 1872
existau asocieri ale muncitorilor care prevedeau i msuri de ntrajutorare n caz de boal sau
deces. Exista chiar i o lege dat de Cuza pentru acordarea unor pensii pentru funcionarii
statului civili, militari sau eclesiastici, care atribuia ns drepturi limitate iar numrul
beneficirilor era foarte redus.
Un moment de referint l reprezint Legea Missir (1902) prin care s-a introdus un sistem de
asigurare a meseriailor pe baze corporatiste.
Prima lege modern de asigurri sociale care prevedea obligativitatea asigurrii a fost
introdus n ianuarie 1912 (Legea Neniescu) i viza asigurri de boal, invaliditate,
accidente, maternitate i pensii pentru toi membrii corporaiilor muncitoreti. Prin legea din
1933 a fost unificat la nivel naional sistemul asigurrilor sociale din Romnia (Mrginean I.,
1995).
Perioada comunist a adus schimbri majore n sistemul de asigurri sociale. Dup 1949 a
fost promovat acte legislative o politic de egalizare a drepturilor de asigurri.
Industrializarea masiv, creterea populaiei salariate (angajate) au fcut ca sistemul de
asigurri s se extind la aproape ntreaga populaie. Fondurile de asigurari au fost trecute
sub controlul statului i incluse n bugetul de stat. ntruct existena omajului era negat de
regimul comunist, asigurrile de omaj au fost desfiinate. Agricultorii asociai forat n
CAP-uri nu au fost introdui n sistemul de stat al asigurrilor de pensii. Dup 1989 acest
fapt a generat probleme majore pentru sistem, ntruct n virtutea echitii sociale au trebuit
introduse i pensii pentru acetia 1992. Dei benefice pentru populaia anterior neacoperit,
n special pentru populaia rural, msurile au afectat n timp calitatea unor drepturi i
atitudinea cetenilor fa de ideea de asigurare social (Preda, 2002).
Dup 1989, fondurile de asigurri au continuat s funcioneze o perioad sub controlul
statului. n 1991 a fost introdus Legea Ajutorului de omaj, n 1997 Legea Asigurrilor de
Sntate i n 2000 o nou lege a pensiilor, msuri prin care fondurile de asigurri au devenit
fonduri separate, formnd casele de asigurri de sntate, respectiv de pensii.

56

Asistena social
Asistena social reprezint, alturi de asigurrile sociale, cea de-a doua mare
component a sistemului proteciei sociale.
Caracteristica ei definitorie const n faptul c este un sistem non-contributiv.
Beneficiile i servicile se acord n baza principiului solidaritii sociale, fr a fi
condiionate de o contribuie anterioar.
Asistena social are dou nelesuri (Zamfir E., 2002):
Un sens mai larg n care asistena social se refer la orice beneficiu financiar
sau serviciu social non-contributiv, finanat din taxele i impozitele generale, sau
din fonduri sociale speciale.
Un sens mai restrns n care asistena social include doar asistena acordat pe
baza testrii mijloacelor de trai sau a condiiilor speciale
In continuare vom opta pentru nelesul larg al termenului, ncercnd s caracterizm
ambele tipuri de asisten social.
Asistena social este de dou mari tipuri:
1. Asisten social universal sau categorial beneficiile sociale se acord tuturor
membrilor unei categorii, singurul criteriu de acordare fiind apartenena la acea
categorie.
n caz extrem asistena universalist vizeaz toi membrii unei societi n virtutea
calitii lor de ceteni, ns beneficiile de acest tip sunt rare i se acord mai ales sub
form de servicii sociale: serviciile medicale i cele de educaie.
Un exemplu de astfel de beneficiu n Romnia este alocaia pentru copii care se
acord tuturor copiilor, indiferent de familie ns, la rigoare, chiar i aceasta este
un beneficiu condiionat de participarea colar dup 16 ani.
Beneficiile universaliste sau categoriale se acord mai degrab n baza unui drept social
al indivizilor i nu pentru c sunt considerai n nevoie, ca n cazul celorlalte tipuri de
57

beneficii descrise mai jos. Obiectivul lor l reprezint creterea solidaritii sociale,
nlturarea etichetei de dezavantajai, n nevoie, dependeni, etc care produc n fapt
stigamtizare social.
Avantaje ale acestor beneficii:
creterea echitii, integrare social, solidaritate social
cuprinderea larg, creterea bunstrii unor segmente largi de populaie,
acoperirea qvasi-total (riscul de nu primi beneficiul este minim, situaie care nu
se ntmpl, aa cum vom vedea mai jos, n cazul celorlalte tipuri de beneficii)
administrarea beneficiilor se face pe baza unui sistem relativ simplu i cu costuri
administrative reduse
Dezavantaje:
costuri economice ridicate, chiar dac cele administrative sunt minime, datorit
multitudinii de beneficiari conduc la cheltuieli sociale foarte ridicate (care nu se
pot realiza dect printr-o fiscalitate ridicat)
paternalism care distruge liberatatea i responsabilitatea individului, ncurajeaz
dependena de stat; lipsa diversitii (beneficii egale pentru toi) conduce la
uniformizare, la lipsa opiunii individuale, la reglementarea sferei private a
indivizilor (cei cu stiluri de via alternative sunt puternic sancionai)
ignorarea nevoilor personalizate ale indivizilor prin adresarea unor servicii
uniforme, standardizate cazul celor de educaie i sntate de ex a cror
calitate tinde s scad n lipsa unei reale competiii.
2. Asistena social pe baza testrii mijoacelor sau focalizat beneficiile sociale
se acord n funcie de nevoie, pe baza unei evaluri.
Obiectivele acestor beneficii se refer la asigurarea unui minim de trai, satisfacerea unei
nevoi, rezolvarea sau prevenirea unei probleme, etc. Principiul de baz este reprezentat
de ajutorarea celor care nu se mai pot ajuta singuri, a celor n care celelalte surse de
suport au euat. Asistena social focalizat reprezint ultima plas de siguran n
reeaua de securitate social.
Eligibilitatea pentru un beneficiu se stabilete pe baza unei testri a mijoacelor
individului, familiei, gospodriei.
Modaliti de testare:
Numai prin sistemul administrativ - atunci cnd exist criterii stricte i relative
uor msurabile
Prin sistemul administrative i a celui expert atunci cnd criteriile sunt mai
greu de stability, pot fi interpretabile i este necesara o evaluare personalizat a
fiecrui caz. Specialistii n acest caz sunt asistenii sociali care fac astfel de
evaluri prin anchete sociale la domiciliul fiecrui beneficiar.
Fiecare dintre cele dou modaitti are avantaje i dezavantaje. Primul sistem n care
procedura este standardizat presupune costuri mai sczute dar erorile de focalizare sunt
mult mai numeroase, n timp ce cel de-al doilea costuri mai ridicate, dar cu erori de
focalizare mai mici.

58

Testarea mijoacelor nu vizeaz numai stabilira eligibilitii, dar i nivelul beneficiului. n

cadrul sistemului de asistent focalizat, chiar pentru cei care se calific, beneficiile nu
sunt la fel pentru toi, ci depind de nivelul iniial al bunstrii sau de gradul nevoii.
Unitatea de analiz o poate reprezenta individul, familia sau gospodria. Alegerea unei
uniti sau alteia conduce la probleme diferite (Mare, 1995).
Alegerea individului ca unitate de masur, n baza principiului respectrii
autonomiei i libertii individuale, conduce la riscul de a beneficia de ajutor i
aceia care dispun n fapt de suportul familei, conducnd la o acoperire excesiv.
Alegerea familiei ca unitate de analiz ncalc principiul neutralitii menionat
anterior, individul fiind condamnat la mprirea resurselor cu ceilali membri ai
familiei, fiind exclui cei care n fapt nu beneficiaz de suportul familiei. Mai
mult, alegerea gospodriei ca unitate de analiz foreaz familii diferite, din
generaii diferite s mpart resursele pentru faptul c triesc sub acelai acoperi.
n acest caz eroarea excluderii celor care nu sunt n fapt susinui este mai
puternic.
Avnd n vedere c orice unitate de analiz am considera, sistemul nu va fi scutit de erori,
n majoritatea rilor, ca i la noi, unitatea de analiz este familia, pentru a ncuraja
solidaritatea intrafamilial.
n evaluarea unui sistem pe baza testrii mijoacelor trebuie luate n considerare mai multe
criterii legate de:
1. costurile sistemului. Exist costuri de informare, verificare, transfer propriu-zis
2. gradul de acoperire al sistemului. Aa cum artam anterior, exist erori de
focalizare:
excluziune rmn indivizi care ar fi eligibili n afara sistemului (indivizii
respectivi nu au depus cererea, din lips de informare sau datorit
costurilor materiale i sociale prea mari ex costul asociat stigmei sociale;
sistemul de acordare i control este necorespunztor, etc)
supraincluziune sunt inclui n sistem i indivizi care potrivit criteriilor
nu ar fi eligibili (fraud, sistem de control ineficient, ect)
3. Beneficii - financiare sau n servicii. Exist preferina pentru servicii, ntruct
acestea au avantaje pe teremen lung, devoltnd mai degrab capaciti n cel
asistat i fiind mai puternic autoselective (distincia este mai evident nre cei care
au nevoie i cei care nu au).
Avantaje ale acestui sistem bazat pe testarea mijoacelor i acordarea unor beneficii
selective:
Costuri relativ sczute datorit focalizrii (beneficiaz numai cei n nevoie,
rezult resurse mai puine doar pentru acetia)
Efecte benefice asupra economiei i asupra calitii serviciilor (Ne mai fiind
nevoie de cheltuieli sociale ridicate, fiscalitatea este scut; aplicarea principiilor
pieei i sferei serviciilor sociale stimuleaz competiia intre furnizorii privai i
conduce la creterea calitii acestora).
Creterea echitii verticale (nu orizontale, ca n cazul sistemului universalist).
Redistribuirea se face ctre cei care au realmente nevoie.
59

Dezavantaje:
Costul unui astfel de sistem nu e intotdeauna mai sczut, atunci cnd costurile
administrative sunt mari i populaia eligibil numeroas.
o Exemplu: focalizarea alocaiilor pentru familiile cu muli copii poate
conduce la costuri mai ridicate datorit costurilor administrative ale
sistemului de tesare a mijoacelor dar i datorit faptului c aceast
categorie nregistreaz rate de srcie foarte mari, deci potenialii
beneficiari sunt muli.
Demotivarea participrii pe piaa muncii, dependen. Ajutorul din partea statului
poate determina indivizii s se complac n aceasta situaie, crend o cultur a
dependenei, o capcan a srciei, etc. Pentru a remedia aceste consecine,
acordarea ajutorului este adeseori condiionat de cutarea activ a unui loc de
munc i de prestarea de munci n folosul comunitii. De asemenea ajutorul este
acordat pe o perioad determinat astfel nct s nu constituie o soluie
permanent pentru individ, etc.
ncurajarea unor comportamente indezirabile ce in de stilul de viat. De
exemplu, Barr arat c odat cu cresterea beneficiilor selective pentru familiile cu
copii a crescut numrul de familii monoparentale, alte studii confirm c aceste
tipuri de beneficii fac ca femeile s prefer s rmn acas i s aib grij de
copii, etc.
Meninerea srciei mai ales la anumite categorii de populaie. Dei focalizat pe
saraci, adesea asistena pe baza testrii mijoacelor nu i ndeplinete obiectivul de
reducere a acesteia. Programele de reducere a srciei bazate pe beneficii
selective sunt de multe ori ineficiente, perpetundu-se aceeai dimensiune a
fenomenului. Cu alte cuvinte acest tip de suport mai degrab ajut individul s
supravieuiasc i nu s ias din srcie.
Stigmatizare social, excluziune social. Sistemul sparge colectivitatea n dou:
cei care pltesc i cei care primesc. Asa cum am vzut, datorit stigmei sistemul
poate fi caracterizat de eroarea de excluziune, de acoperire insuuficient a
populaiei eligbile (indivizii nu solicit acest drept pentru c costurile stigmei ar fi
prea mari). Mai mult, anchetele sociale la domiciliul individului, inventarierea
tuturor bunurilor i chestionarea vieii de familie reprezint imixtiuni n sfera
privat i pot leza demnitatea individului.
Acoperire relativ sczut a populaiei int aa cum am artat, din diverse
motive, fie datorit lipsei de informare, fie datorit stigmei sau pur i simplu
modalitii de aplicare a sistemului, acoperirea potenialilor beneficiari rmne
destul de sczut (cel mai frecvent aproximativ jumtate)
Servicile de asisten social
Servicile de asisten social fac parte, pe lng cele de sntate i de educaie, din sfera
mai larg a servicilor sociale.

60

Dac beneficiile sociale suplinesc un deficit de resurse, servicile de asisten social se

adreseaz unui deficit de capaciti, avnd ca scop principal dezvoltarea, corectarea sau
refacerea unor capaciti individuale sau comunitare neceare unei viei normale i autosufciente (Zamfir E., 2002).
Problemele cu care se confrunt indivizii sau comunitile nu se datoreaz numai lipsei
resurselor materiale, ci i lipsei capacitilor. Chiar lipsa resurselor poate fi consecina
deficitului de capaciti. n consecin, servicile de asisten social urmresc nelegerea
naturii problemelor individului sau grupurilor, ajutorul acordat acestora n vederea
contientizrii propriilor probleme, identificarea unor soluii constructive i strategii
acionale de rezolvare a acestor probleme. n acest sens, asistena social se constituie nu
numai ca terapie individual, dar n primul rnd ca o modalitate specific de terapie social
(Zamfir E., 2003).
Serviciile de asisten social reprezint deci o abordare activ a problemelor sociale,
ajutnd indivizii sau grupurile -i rezolve singuri problemele, reducnd riscul
dependenei.
Servicile de asisten social (Zamfir E., 2002):
Pot avea caracter:
- general, oferind un prim suport celor aflai n nevoie, monitoriznd evoluia
unor probleme sociale, (re)integrarea indivizilor sau grupurilor n circuitul
unei viei normale i autosuficiente din punct de vedere social.
- specializat, adresndu-se unor probleme particulare, cu instrumente
specializate,
Pot fi acordate:
- n mediul natural de via al beneficiarilor (n familie, la coal, la locul de
munc, sau chiar i prin centrele de consiliere care dei sunt forme
instituionale nu desprind indivizii din mediul lor de via.)
- n instituii specializate de asisten social, oferind i un loc protejat de via
persoanelor ce nu pot s i desfoare existena ntr-un mediu social natural
(instituii pentru vrstnici, pentru copii abandonai, pentru persoane cu
disabiliti majore).
Intervin n situaii:
- de urgen, excepionale (abandonul copiilor, abuz, violen domestic, etc)
- de dificultate cronic (srcie extrem, btrni singuri i izolai, etc).
Roul lor este de a:
- sprijini dezvoltarea capacitilor de soluionare a problemelor la nivelul
individului sau grupului
- facilita accesul la alte servicii i programe sociale, cum ar fi educaia,
sntatea public, beneficii sociale
- apra interesele i drepturile indivizilor n cazuri excepionale. Prin extensie,
aceast funcie vizeaza mputernicirea (empowerment) indivizilor sau
grupurilor, n relaiile lor cu ali indivizi, grupuri sau instituii sociale.
Avnd o dubl funcie:
- (re)conectarea individului la mediul su social direct (familie, prieteni,
comunitate) i la mediul social mai larg (piaa muncii, instituii sociale)
61

mobilizarea resurselor sociale n vederea rezolvrii eficiente a unor probleme

sociale generale sau locale.

Serviciile trebuie s rspund nevoilor locale dar i unei utilizri eficiente a resurselor
(financiare, materiale i umane), astfel nct nivelul de organizare a acestuia poate varia
de la nivelul cel mai de jos (n cazul nostru consiliile locale), trecnd prin nivelul
judeean sau regional, pn la nivelul cel mai de sus (naional).
Baza organizrii serviciilor de asisten social o reprezint comunitatea local. Statul
coordoneaz sistemul, fixeaz standarde de calitate pentru funcionarea serviciilor i
contribuie la finanarea acestora. Responsabilitile i deciziile privitoare la organizarea i
desfurarea unor servicii de asisten social revin ns, n mare parte, comunitii
locale, cea mai n msur s cunoasc i s rspund la specificul local al problemelor
sociale. Muli specialiti n probleme de administraie public susin necesitatea
implicrii i responsabilizrii comunitilor locale n organizarea servicilor de asisten
social.
Scurt istoric al asistenei sociale n Romnia
Ca i n celelalte ri, nceputurile asistenei sociale n Romnia reprezint aciuni
caritabile, desfurate n special de organizaii religioase, care urmreau ajutorarea
punctual i ocazoinal a unor grupuri vulnerabile precum btrni, bolnavi, copii orfani,
handicapai, sraci.
Actul de natere a asistenei sociale se plaseaz n jurul anului 1775, prin promulgarea
legii pentru protecia copilului i prin nfiinarea unor instituii specializate pentru
ocrotirea persoanelor aflate n nevoie: fete-mame, sraci, bolnavi cronici, persoane cu
disabiliti fizice sau psihice, persoane vrstnice fr sprijin (Zamfir E., 2002). Abia n
1831 se pun ns bazele unui sistem de asisten social structurat prin adoptarea
Regulamentului Organic. Dup Unirea Principatelor din 1859 apar acte normative care
susin dezvoltarea asistenei sociale la nivel comunitar, stipulnd atribuii i
responsabiliti concrete pentru serviciile de asisten social de la nivelul comunelor i
judeelor. Romnia devine astfel una dintre primele ri din Europa care introduce pe
lng sistemele de asigurri (aa cum am artat n capitolul anterior) i un sistem de
asisten social. Legea servicilor de ajutor social din 1931 rmne un moment de
referin pentru asistena social modern, ce a permis crearea unei reele teritoriale de
servicii sociale comunitare (Zamfir E., 2002).
Dup al Doilea Rzboi Mondial, asistena social este marginalizat n regimul comunist,
fiind n final desfiinat considerndu-se c este inutil n societatea socialist. La
sfritul anilor 80 asistena social se limita la acordarea unor ajutoare materiale
sporadice persoanelor aflate n situaii extreme, funciile sale de protecie mai larg fiind
transferate integral ntreprinderiilor. Totui, beneficii de tipul asistenei sociale au
continuat s existe, trebuie amintite aici beneficiile pentru copii i familiile lor, pe fondul
unei potici accentuat pronataliste. n 1990, ca i n celelalte ri foste socialiste, sistemul
asistenei sociale din Romnia era subdezvoltat, mai ales n privina servicilor de
asisten social care erau reduse la cele de tip instituional (instituii pentru copii

62

abandonai, persoane cu handicap sau vrstnici care adesea funcionau n condiii

precare).
Dup 1989, aria beneficiilor a fost diversificat: alocaii pentru copii i familie (alocaia
universal pentru copii, alocaia pentru familiile cu muli copii, de curnd alocaia pentru
familiile monoparentale), beneficii i servicii pentru persoanele cu handicap, pensionari,
elevi, studeni, familii tinere (beneficii monetare, faciliti, gratuiti, subvenii, credite,
reduceri de impozite). Abia n 1995 a fost introdus ajutorul social pentru persoanele
srace, fiind modificat ulterior prin legea Venitului Minim Garantat (2001). Au fost
introduse i subvenii pentru cheltuielile de nclzire pe perioada iernii pentru cei cu
venituri reduse. Se mai acord: burse sociale pentru elevi i studeni din familii cu
venituri modeste, locuine sociale, etc.
Iniial, serviciile de asisten social s-au dezvoltat mai degrab punctual, fr o strategie
general, n principal la iniiativa sectorului non-guvernamental (Zamfir E., 2002).
Ulterior, reeaua serviciilor s-a extins i s-a diversificat mai ales n forme nerezideniale
tip centre de zi sau servicii la domiciliu.

Rolul administraiei publice n implementarea politicilor sociale

Administraia public reprezint un actor important n desfurarea politicilor sociale.
Lipsky arta c politicile publice nu pot fi cel mai bine nelese pornind de la cadrul
legislativ sau de la nivelurile administrative superioare, deoarece m multe moduri
semnificative acestea sunt realizate n birourile nghesuite i n cadrul interaciunilor
zilnice dintre funcionarii de ghiseu i beneficiari (Pop L.M., 2002). Administaia
public are n contextul politicilor sociale mai ales rol de implementare, de execuie, sau
de a transpune n practic a deciziilor.
Studiile de implementare a politicilor sociale dateaz din perioada de aur a Statului
Bunstrii, din anii 60, fiind iniiate n SUA pentru a evalua programele antisrcie. O
dat cu perioada crizei, ncepe s domine un pesimism cu privire la eficacitatea
programelor sociale. Sunt criticate costurile administrative mult prea mari a acestora i
lipsa unor rezultate vizibile.
Costurile administrative sau costurile de administrare a programelor sociale reprezint
acea parte a fondurilor folosit nu pentru suportul direct (beneficii sau servicii) ctre
populaie ci pentru funcionarea infrastructurii acestora. Ele depind de mai muli factori
(Pop L. M., 2002):
Gradul de focalizare (universal categorial sau focalizat)
Beneficiile universale sau categoriale sunt mai ieftine din punct de vedere administrativ,
identificarea beneficiarilor i transferurile realizndu-se pe baza unor criterii clare,
comparativ cu beneficiile focalizate, pentru care este necesar un ntreg sistem de testare a
mijoacelor (vezi capitoulul privind asistena social). Acestea din urm sunt asociate cu
costuri administrative mai ridicate datorit cheltuielilor legate de selectarea beneficarilor,
realizarea transferurilor n mod optim i monitorizarea ntregului proces, n scopul evitrii
63

erorilor de supra-incluziune i de excluziune. n cazul n care programele sociale sunt nalt

focalizate i necesit testarea pe baza sistemului expert de asisten social (prin anchete
sociale la domiciliul potenialilor beneficiari), costurile de administrare sunt mai ridicate.
Amploarea programului (nivelul beneficiilor i mrimea populaiei crei i se
adreseaz).
Infrastructura instituional i organizaional public mai larg (mai ales cea
cu funcie de control i monitorizare)
De exemplu, n cazul unui beneficiu acordat pe baza testrii mijloacelor costurile
administrative vor fi cu att mai mari cu ct apartul fiscal este mai slab (posibilitile sczute
de verificare a veniturilor individuale)
Organizaiile administraiei publice sunt printre cei mai importani determinani ai
rezultatelor efective ale politicilor sociale. Rezultatele efective ale unui program vor
depind de:
modul n care sunt fixate obiectivele i mai ales operaionalizate, transpuse n
practic (aici rolul administraiei publice este major)
i mai ales de strategiile de adaptare dezvoltate n faa unor situaii particulare.
Cadrul legislativ, structurile administrative superioare, impun anumite reguli
formale, acestea se pot aplica n moduri mai mult sau mai puin diferite,
specificitatea modalitii de aplicare avnd un rol foarte important.
o Organizaiile administraiei publice realizeaz procedura de selecie a
beneficarilor, de testare a mijocelor i pot influena puternic rezultatele,
procedura avnd un grad nalt de discreionalitate (mai ales n condiiile unor
resurse limitate).
- De exemplu, prin vechea lege a ajutorului social din 1995 finanarea se
fcea majoritar de la bugetele locale. n lipsa fondurilor necesare,
ntruct acestea nu puteau acoperi dect o mic parte din cereri,
selectarea beneficiarilor s-a fcut pe baza unor criterii suplimentare,
specifice local (n unele locuri s-a luat n considerare cantitatea de
pmnt n proprietate, n altele anumite bunuri, muli condiionau
acordarea ajutorului de prestarea de munci n folosul comunitii, etc).
Interesant este cum majoritatea acestor practici locale au fost ulterior
integrate formal n noua lege a ajutorului social din 2001.
o Pe de alt parte, fiind interfaa cu beneficiarii, dezvolt n timp anumite
stereotipuri, bazate pe experiena n lucrul cu acestia (de tipul omul se mai
vede si dup fa) care de asemenea joac un rol important n selecie.
Exemplul anterior privind acordarea ajutorului social indic faptul c distorsionarea
rezultatelor unor programe de ctre organele administraiei publice nu reprezint
neaprat un proces disfuncional. Interveniile locale n acest caz au condus la
mbunirea legii ajutorului social i la racordarea ei la realitate.
La nivelul opiniei publice i nu numai, imaginea tipic a organizaiilor administraiei publice
este adesea cea a unor organizaii birocratice, ineficiente, mari consumatoare de resurse.
Birocraia ca form de organizare are ns valene pozitive. Aa cum arta i Weber,
organizaiile publice devin birocratice, n sensul birocraiei ca mijloc de control i
coordonare a multitudinii de activiti specifice statului. Mai mult, Weber arat c atunci
64

cnd scopul este clar definit i mijloacele de ndeplinire a acestuia bine determinate,
birocraia reprezint cea mai eficient form de procesare a informaiei.
Imaginea mai mult sau mai puin negativ a organizaiilor administraiei publice trebuie
privit ntr-un context mai larg, al dificultilor sporite cu care se confrunt (Pop L.M.,
2002):
- adesea nu au obiective proprii, ci impuse din exterior, acestea fiind stabilite n cadrul
sistemului administrativ general
- multe obiective sunt vagi, interpretabile i greu de transpus n practic. Gradul lor
de autonomie i n consecin de responsabilitate n privina operaionalizrii acestor
obiective generale i difuze este ridicat. Adesea sunt trase la rspundere pentru ce a
ieit prost, rspunznd pentru ce nu a putut fi formulat extern
- fiind finanate din bani publici, obinerea legitimitii reprezint o condiie
important. Spre deosebire de cele private, n care eficiena este mai important,
organizaiile publice depind de legitimitatea strategiilor adoptate (dar dificultile
sporesc n acest caz, ntruct opiniile, interesele, ateptrile publicului sunt
eterogene)
- valorile centrale ale lor trebuie s fie valorile colectivitii, sunt centrate pe ce
trebuie fcut i mai puin pe cum trebuie fcut n termeni de profit i eficien, ca n
cazul organizaiilor private.
- Evaluarea activitilor lor este greu de fcut ntruct: rezultatele sunt greu de
delimitat i msurat, n evaluarea lor sunt implicate mai multe organisme externe
(superioare pe linie ierarhic, sau actori sociali ai societii civile, beneficiarii, etc)
- Intruct clienii organizaiilor publice nu sunt voluntari i chiar dac nu sunt
mulumii, nu au posibilitatea de a opta pentru serviciile altor organizaii cum se
ntmpl n sistem privat acceptnd beneficiile indiferent de calitatea lor, feedbackul devine practic inexistent.
Avnd n vedere toate aceste dificulti i problemele asociate birocraiei tot mai extinse din
administraia public, sa- cristalizat o nou viziune asupra funcionrii acestora. Noul
management public (Pop L.M, 2002) propune reducerea structurilor birocratice ale statului,
nu prin retragerea statului din funciile pe care i le-a asumat ci prin aranjamente de
furnizare a serviciilor pe baz de parteneriat cu alte organizaii private pe modelul pieei.
Soluii oferite de teoriile Noului Management Public sunt diverse (Hood, 1991 apud L.M.
Pop, 2002):
O categorie care vizeaz creterea eficienei serviciilor publice prin
o Elaborarea unor standarde de performan
o Control asupra rezultatelor directe
o Imbuntirea managementului organizaional
o Raionalizarea utilizrii resurselor, etc
Alt categorie care vizeaz schimbarea relaiilor ntre organizaiile furnizatoare de
servicii
o Divizarea instituiilor mari i profesionalizarea structurilor administrative
o Introducerea mecanismelor de competiie, a principiilor pieei libere n
sectorul public
65

Marketingul social reprezint probabil cel mai important concept n noile abordri.
Termenul a fost utilizat pentru prima dat de n 1971 de Kotler i Zaltman (Muan, 2002)
pentru a descrie aplicarea principiilor i tehnicilor marketingului n promovarea unor cauze
sociale.
Marketizarea serviciilor sociale vizeaz n principal introducerea concurenei ntre furnizorii
de servicii, publici sau privai. Sistemul devine unul de qvasi-pia: administraia public
subcontracteaz servicii profesioniste, pstrndu-i rolul de de a reglementa aceste servicii,
cumprndu-le sau co-producndu-le mpreun cu piaa privat. Statul i extinde ns
funcia de control a calitii i a eficienei serviciilor oferite.
Lund n considerare dificultile organizaiilor publice de tip clasic menionate anterior,
avantajul const n faptul c n acest nou model, beneficiarul poate acorda feed-back, dac
nu este mulumit de furnizorul respectiv, poate opta pentru altul.
Marea Britanie se bazeaz n principal pe aceast opiune att n privina serviciilor de
sntate i educaie, ct i a celor de asisten social, promovnd o economie mixt a
bunstrii avnd drept surse, pe lng stat, actori privai, voluntari sau informali. n 1993
serviciile de asisten social de la nivel local au fost transformate n agenii cu rol strategic
n identificarea problemelor i cumprarea de servicii de la instituii specializate, asistenii
sociali devenind un fel de manageri ai ngrijirii comunitare i individuale (Mooney, 1997,
apud L.M. POP, 2002). Chiar i n Suedia predomin n prezent un sistem mix de servicii
sociale. Presiunea pentru lrgirea ariei de opiuni ale indivizilor n raport cu tipul de servicii
a condus n timp la diversificarea ofertei.
Totui, trebuie menionat c dei tendina de subcontractare este din ce n ce mai raspndit,
reforme radicale ale administraiei publice nu au avut nc loc. n continuare programele
desfurate prin administraia public dein cea mai mare pondere, chiar i n rile n care
aceast strategie este mai rspndit. n Marea Britanie, procentul contractelor ctigate de
sectorul privat din totalul contractelor variaz de la 9,4% n cazul programelelor de furnizare
a unor materiale n educaie i asisten social la un maxim de 48,5% n cazul programelor
privind curenia cldirilor (Pop L.M., 2002). Crearea de piee interene sau cvasicontractarea serviciilor publice este mult mai rspndit. De asemenea o caracteristic
important i destul de comun n sistemele administraiei publice o reprezint slbirea
relaiilor ierarhice din cadrul administraiei publice, creterea autonomiei decizionale la
nivele inferioare.
Marketizarea serviciilor publice n Romnia este abia la nceput, limitndu-se n principal la
serviciile de curenie i salubritate sau iluminat public. Dei administraia local are stipulat
un rol important n dezvoltarea serviciilor sociale de acest tip, nu sunt dezvoltate suficient
instrumentele prin care astfel de servicii s poat fi cumprate / subcontractate de la
furnizori priuvai.
Bibliografie

66

Barr Nicholas, 1993, The economics of the Welfare State, Standford: Standford
University Press
Cace Sorin, Statul Bunstrii. Evoluii i tendine, Bucureti: Editura Expert
Deacon Bob, 1993, Development in East European Social Policy n C. Jones (coord.),
New Perspectives on Welfare State in Europe, London, NY: Routledge
Esping-Anderson, G., 1990, The Three Worlds of Welfare Capitalism, Polity Press,
Cambridge
Esping-Anderson, G.; Micklewright, John, 1991, Welfare State Models in OECD
Countries: An analisys for the Debate in Central and Eastern Europe, in G.A. Cornia, S.
Sipos (coord.), Children and the Transition to Market Economy, Avebury
George Vic, Peter Taylor Gooby, European Welfare Poicy. Squaring the Welfare
Circle, Basingstone: Macmillan
Jones C. (coord.), 1993, New Perspectives on Welfare State in Europe, London, NY:
Routledge
Lambru Mihaela, Ioan Mrginean (coord.), 2004, Parteneriatul public-privat n
furnizarea de servicii sociale, Bucureti: Editura Ziua
Liebfried S, 1992, Towards a European Welfare State in S. Ferge i J. W. Kohlberg
(coord.), Social policy in a Changing Europe, Boulder, Co: Wesview Press
Mrginean, Ioan, 2004, Politica social, Editura Expert, Bucureti
Muan, G., 1999, Evaluarea programelor sociale, Fiman, Bucureti
Mishra, R., 1993, Social Policy in the Postmodern World, n C. Jones (ed), New
Perspectives on the Welfare State in Europe, Routledge, London
Molnar, M., 1999, Srcia i Protecia Social, Editura Fundaiei Romnia de Mine
Pop L. M. (coord.), 2002, Dicionar de Politici Sociale, Bucureti: Editura Expert
Termenii:
- Moan Gabriel Marketing Social
- Pop Luana Miruna Costuri administrative asociate programelor sociale,
Beneficii selective, Beneficii universalist categoriale, Noul Management
Public
- Pop L.M. Pop i Pop L. Inegalitate
- Preda Marian Asigurri sociale, Cetenie, Modele de politici sociale, Politici
sociale, Srcia, Statul Bunstrii
- Zamfir Elena Asisten social, Servicii de asisten social
Preda, Marian, 2002, Politica social romneasc nntre srcie i globalizare, Editura
Polirom, Iai
Teliuc, C.M., Pop L., Teliuc E.D., 2001. Srcia i sistemul de protecie social,
Polirom, Iai
Titmuss, R.M., 1968, Commitment to Welfare, London: Allen and Uwin
Titmuss, R.M., Commitment to Welfare, Allen and Unwin, London
Zamfir C. (coord), 1999, Politici sociale n Romnia: 1990 1998, Bucureti: Editura
Expert
Zamfir, Elena, Preda Marian (coord.), 2000, Diagnoza problemelor sociale comunitare.
Studii de caz, Editura Expert, Bucureti

67

Zamfir E, C. Zamfir (coord.), 1995, Politici sociale. Romnia n context European,

Bucureti: Editura Alternative
Capitolele:
- Mare Luana Asistena social bazat pe testarea mijloacelor
- Mrginean Ioan Asigurrile sociale
- Zamfir Ctlin Unitate i diversitate n Statul Bunstrii
- Zamfir Ctlin Criza statului bunsrii i perspectivele depirii crizei
- Zamfir Elena Mecanisme ale producerii bunstrii n economia de pia
- Zamfir Elena Statul bunstrii
- Zamfir Elena Modele ale statului bunstrii
- Zamfir Elena Srcia, teorii i factori
- Zamfir Elena Serviciile de asisten social

68